Банки мошенники список: ТОП-7 способов мошенничества с кредитами

Банки мошенники список: ТОП-7 способов мошенничества с кредитами
Мар 15 2021
alexxlab

Содержание

Банки: как мошенники обманывают наивных граждан. Список новых уловок

11:00 24.04.2020 Фото: pixabay.com

В Сбербанке сообщили о попытках мошенников выяснить персональные данные клиентов, а затем оформить на них онлайн-кредиты.

Банки: как мошенники обманывают наивных граждан. Список новых уловокВ банке заверили, что используют различные способы аутентификации клиента

Российские банки, в том числе Сбербанк, в условиях пандемии коронавируса выявляют все новые уловки мошенников с использованием социальной инженерии, чтобы выманить у граждан персональные данные и даже оформить на них кредит онлайн, следует из опроса кредитных организаций, проведенного РИА Новости.

Так, в пресс-службе Сбербанка сообщили о попытках мошенников выяснить персональные данные клиентов, а затем оформить на них онлайн-кредиты. «Мошенники при обзвоне могут использовать самые разные предлоги, в том числе актуальную повестку — получение фейковых пропусков на передвижение по городу, приглашения пройти медосмотр или сдать анализ на COVID-19», — рассказали в Сбербанке.

В банке заверили, что используют различные способы аутентификации клиента, «поэтому любые попытки мошенников оформить кредит на чужое имя пресекаются». При этом в Сбербанке указали, что такие намерения использовать чужие персональные данные для оформления онлайн-кредита носят единичный характер.

Другие банки, среди которых – Райффайзенбанк, банк «Зенит», «Открытие», Промсвязьбанк (ПСБ) сообщили, что не сталкивались с такими случаями мошенничества. В Росбанке заявили, что не наблюдают значительного роста числа мошеннических действий, в том числе в части оформления несанкционированных онлайн-кредитов в отношении клиентов банка в первой половине апреля относительно марта.

«При этом в текущей обстановке пандемии COVID-19 мы фиксируем появление новых способов совершения мошеннических атак с использованием социальной инженерии, в том числе использование фишинговых страниц, якобы показывающих клиентам зоны для перемещений, или рассылки СМС с требованиями об оплате штрафов за нарушение режима изоляции и тому подобное», — рассказал директор департамента информационной безопасности Росбанка Михаил Иванов.
В ПСБ сообщили о росте числа обращений клиентов, столкнувшихся со звонками мошенников. В основном преступники используют уже известный прием: под видом банковских сотрудников звонят клиентам и пытаются выманить реквизиты карты и смс-пароли от банка. В банке заверяют, что попытки мошенников «в подавляющем большинстве безуспешны».
Накануне ВТБ сообщил, что число попыток совершения мошенничества в отношении клиентов банка на фоне введения режима самоизоляции в первой половине апреля выросло по сравнению с аналогичным периодом марта более чем на 15%. Среди сценариев мошенничества — звонки клиентам якобы от имени банка с сообщением о необходимости срочно остановить платеж или сообщения об открытом кредите, который можно быстро аннулировать.

На прошлой неделе Сбербанк и ВТБ зафиксировали случаи мошеннических действий в рамках оформления QR-кодов, необходимых для перемещения по Москве и области в период самоизоляции из-за пандемии коронавируса. Аферисты под видом социальных работников обращались к банковским клиентам, особенно – людям пожилого возраста, с предложением «помочь» оформить необходимое разрешение. При этом истинной целью звонка является получение персональных данных собеседника, чтобы украсть деньги клиента.

Источник: РИА Новости

Выделите орфографическую ошибку мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Осторожно: мёртвые банки. Как их используют мошенники | Личные деньги | Деньги

Рассказывает начальник Главного управления ЦБ РФ по Центральному федеральному округу Надежда Иванова.

Кому нельзя доверять?

Вам может прийти СМС с заманчивым предложением, подписанным известным когда-то банком, например, вклад под 20% годовых. Но на самом деле этот банк давно ликвидирован или лишен лицензии на осуществление кредитно-финансовых операций. А мошенники, которые прикрываются его именем, как юридические лица нигде не зарегистрированы. Если вы доверите им деньги, велик риск их потерять. Поэтому, прежде чем принять «выгодные условия», проверьте на сайте Банка России, работает ли еще этот «банк». По данным ЦБ РФ, на долю лжебанков пришлось 44% мошеннических интернет-ресурсов, выявленных в России за восемь месяцев 2018 г.

У микрозаймов, которые оформляют за 5 минут по паспорту, всегда огромная процентная ставка. Когда с вас обещают взять лишь 2%, это не за год, а за день! Информация об этом написана обычно в договоре мелким шрифтом.

Как мошенники вытягивают деньги?

Самый распространенный способ убедить добровольно отдать деньги — это «выгодный вклад». В этом случае «представитель известного банка» сообщает клиенту, что в его регионе нет филиала этой организации, и просит перевести средства на счет некоего банка-партнера.

Другую хитрость применяют мошенники, которые обещают «дешевый кредит». Они ставят своим клиентам условие: нужно оформить страховку и перечислить плату на карточку частного лица. А затем, получив деньги, перестают выходить на связь.

Очень опасно предоставлять непроверенным структурам свои личные данные. Предположим, махинаторы предложили кредит и попросили отправить по интернету сканы паспорта, заверенной копии трудовой книжки и справки о доходах по форме 2-НДФЛ. Получив такой пакет документов, они могут похитить с вашего банковского счета все деньги. Или могут оформить на ваше имя онлайн-заем в МФО. А в ответ вам придет извещение об уплате процентов, и тогда придется писать заявление в полицию и доказывать (скорее всего, через суд), что вы никаких займов не брали.

Нередко под видом выдачи кредита «сотрудники» фальшивого банка требует также данные банковской карты, CVC-код или пин-код. Цель все та же: опустошить ваш карточный счет.

Как отличить фальшивые банки?

Лжебанки действуют исключительно в интернете. Попытки «вживую» посетить офис такого «банка» обречены на неудачу: его попросту нет. Дизайн сайтов, через которые мошенники рассказывают о своих «услугах», низкокачественный. Такие разделы, как «Руководство», «Наши офисы», «Контакты», могут оказаться пустыми или вовсе не открываться. Там не будет уставных документов и финансовой отчетности банка, разве что скан лицензии, якобы полученной в ЦБ РФ. Но вы либо не найдете регистрационный номер этого документа в справочнике кредитных организаций на сайте Банка России, либо этот номер принадлежит другому банку.

Иногда мошенники создают клоны сайтов, принадлежащих действующим банкам. Выявить их можно так. Откройте страницу с информацией об этом банке в справочнике ЦБ РФ: там указаны его официальные интернет-адреса. Если ни один из них не совпадает, вас явно обманывают. Можно также позвонить по телефону, указанному на официальном сайте, чтобы расспросить о процентных ставках и необходимых документах. Настоящий банк никогда не будет предлагать вам условия, которые гораздо выгоднее, чем в среднем по рынку.

Нажмите для увеличения Нажмите для увеличения Фото: АиФ

Как вернуть украденное?

Все сведения о махинациях, полученные в ходе проверок или от граждан, ЦБ РФ передает в правоохранительные органы. Поэтому, если вы стали жертвой фальшивого банка, необходимо подать заявление в полицию. Шанс вернуть деньги есть в том случае, если похищенные средства найдутся и их хватит для расчетов со всеми пострадавшими. Кроме того, вам придется доказать, что вы действительно отдали или перевели деньги несуществующей организации. Нужно подтвердить этот факт документами.

Финансовые мошенничества: пять схем

Эпидемия коронавируса затронула все сферы жизни москвичей и жителей Московской области. Продолжительная изоляция, временное снижение доходов, постоянно меняющаяся новостная повестка. К сожалению, на этом фоне активизировались разного рода финансовые мошенники. Нелегальные кредиторы, строители финансовых пирамид и нелегальные форексеры, раздолжнители и разного рода «посредники» обманывают граждан, предлагая свои услуги, маскируясь под легальные компании и применяя другие уловки.

Вот наиболее актуальные схемы.

«Черные» кредиторы

В Московском регионе активизировались нелегальные кредиторы. Пользуясь тем, что у многих людей снизились доходы, мошенники предлагают потенциальным клиентам «деньги без справок и поручительств». Подобной нелегальной деятельностью, не имея соответствующего разрешения, занимаются ООО, ИП и даже физлица.

Злоумышленники нередко маскируются под легальные организации, чтобы вводить граждан в заблуждение. Например, работают в одном офисе с ломбардом, но заключают договора по предоставлению денег от ИП, выдают займы под вывеской комиссионного магазина, что делать запрещено.

«Опасность взаимодействия с такими субъектами нелегальной деятельности заключается в том, что они действуют, не считаясь ни с какими законодательными ограничениями, а это означает существенные риски для граждан, — объясняет начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Евгений Балычев. — Процент по кредитам или займам в легальных организациях регулируется законодательно, так же, как и права должника и кредитора в случае просрочки. Однако обращаясь к нелегалам, люди могут столкнуться с тем, что мошенники завышают процент по займу, не исполняют своих обязательств, могут организовать подлог документов, лишив должника имущества, а также в случае просрочки могут применять агрессивные противозаконные методы взысканий».

«Нелегальные форексеры»

В Интернете также активизировались нелегальные форекс-дилеры. Чаще всего эти компании зарегистрированы за рубежом и работают с иностранных интернет-площадок. Потребители, доверившие средства подобным «форексерам», практически всегда теряют деньги.

Мошенники предлагают либо пройти обучение игре на бирже, либо даже освоить профессию трейдера, создают программы, имитирующие показатели рынка с динамичными графиками, таблицами. Жертвы таких мошенников долгое время находятся в заблуждении, считая, что они действительно «играют» на рынке, продолжая отдавать средства на обучение.

«Усиление деятельности таких нелегалов связано с периодом самоизоляции, когда граждане стали проводить больше времени в Интернете, замечать и чаще откликаться на подобную рекламу, — комментирует Евгений Балычев. — Кроме того, подобные компании заманивают клиентов под благовидным предлогом, обещая обучение на финансовом рынке. В условиях сжатия рынка труда многие хотят попробовать заработать таким образом через Интернет, не оценивая риски потери средств. Стоит иметь в виду, что сейчас разрешение Банка России на осуществление деятельности на рынке Форекс имеют всего четыре организации, эти сведения можно проверить на официальном сайте регулятора».

Финансовые пирамиды

Подстроились под информационную повестку и некоторые компании с признаками финансовых пирамид.

Например, они предлагают вложить деньги в «портфель акций», который якобы специально подобран для успешной торговли на фоне коронавируса: сюда входят и медицинские компании, и «китайские индексы», и акции авиакомпаний.

Кроме того, все также актуальны сайты и платформы, предлагающие «заработать» на криптовалютах, технологических инновациях, сельском хозяйстве. Стоит иметь в виду, что покупать акции и присутствовать на бирже граждане могут только через легальных брокеров. Их перечень также есть на сайте Банка России cbr. ru.

«Посредники»

Также активизировались с предложением своих услуг разного рода финансовые «посредники». Они предлагают за деньги добиться одобрения кредита, либо проанализировать или даже «внести правки» в кредитную историю, гарантируя выдачу кредита или займа. На финансовом рынке существуют легальные кредитные брокеры, но стоит четко осознавать, какие именно услуги они предлагают. Обычно их сфера ответственности ограничена сбором информации и документов, а гарантировать получение кредита они точно не могут.

«Обращаясь к посредникам, есть опасность столкнуться со злоумышленниками, которые получив конфиденциальные сведения и деньги клиента, продолжат мошеннические действия: например, могут списать деньги со счета, нелегально получить кредит на его имя и прочее, — считает Евгений Балычев. — Стоит иметь в виду, что проанализировать свою кредитную историю граждане могут самостоятельно, тем более два раза в год получить ее можно бесплатно».

«Раздолжнители»

Еще один тип нелегалов, активно предлагающих сейчас услуги гражданам — так называемые «раздолжнители». В связи с окончанием ограничительных мер Банк России ожидает всплеск их активности. Они обещают за определенную плату «решить» проблемы должника с кредиторами. Например, объясняют, что могут выкупить долг «по оптовой цене», оказать юридическую помощь, либо просто «договориться» с кредитором или коллекторами, используя некие «связи». Либо вводят в заблуждение, обещая получить «кредитные каникулы» для заемщика, не объясняя их механизма, что это не полное «списание долга». Доверяя деньги за сомнительные услуги таким посредникам, гражданин может лишь ухудшить свою финансовую ситуацию. Получив деньги за услугу, раздолжнитель может бесследно исчезнуть, а даже если он и возьмется за некие переговоры с кредитором, то может быть потеряно время, и гражданину помимо кредита будут необходимо оплатить пени и штрафы.

«При возникновении проблем с погашением кредита или займа необходимо обратиться к кредитору напрямую. Сейчас, учитывая сложившуюся ситуацию и возможные объективные финансовые трудности граждан, легальные кредиторы идут навстречу, предлагают условия реструктуризации долга, кредитные каникулы, — комментирует Евгений Балычев. — Обращаясь в финансовую компанию, всегда будьте осмотрительными, проверьте правомерность ее деятельности, трезво оценивайте условия, которые вам предлагают: настойчивость, слишком привлекательные условия и непрозрачные схемы должны вас насторожить».

Материал подготовлен при содействии ГУ Банка России по ЦФО.

Виды мошенничества с банковскими картами и как защитить свои средства.

Краткое содержание:

Обмануть или взломать банковскую систему безопасности достаточно сложно, поэтому преступники стараются любыми способами выманить информацию о карте у самого держателя. Для достижения своей цели они используют все доступные ресурсы — телефон, интернет-сайты, онлайн-банк, мобильный банк и прочие каналы.

По телефону

Данный вид мошенничества имеет множество вариаций, которые объединяет то, что владельцу карты звонят с незнакомого номера и под любым предлогом просят сообщить её реквизиты.

В большинстве случаев злоумышленники используют следующие схемы:

1. Выигрыш в лотерею.

Преступник представляется менеджером известной компании и сообщает, что клиент стал победителем розыгрыша. Для получения вознаграждения необходимо срочно выслать реквизиты своей банковской карты.

2.Звонок из службы безопасности банка.

Фальшивый «сотрудник» извещает клиента о том, что его карту пытались взломать и просит уточнить данные для исправления ситуации. Для чего пытается выяснять сколько денежных средств у Вас на счете, сколько карт в банке. Когда последний раз проводилась операция. Будьте начеку! Работник банка обязан знать сколько у Вас счетов и карт в банке! Поэтому сразу ложите трубку.

Телефонные мошенники всегда говорят уверенно, имеют хорошо поставленный голос, а на любой вопрос клиента имеют заранее подготовленный ответ.

Через СМС

Эта схема имеет много общего с предыдущим способом. Разница заключается в том, что ложная информация приходит в тексте СМС-сообщения. Рассылка осуществляется с незнакомого номера, но мошенники подписываются известной компанией. Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926 ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии. Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.

Скимминг

Это копирование данных банковской карты с помощью специальных устройств – скиммеров. Такие устройства устанавливаются в картоприемники банкоматов. Как только человек вставляет карту в аппарат, скиммер считывает данные с магнитной полосы или чипа. Остается только узнать PIN-код карточки. Сделать это мошенники смогут с помощью особых накладок на клавиатуры. Они запоминают все нажатия клавиш, и потом с них можно скопировать код.

Также на банкомате можно разместить скрытую камеру, которая отследит все действия того, кто пользуется устройством. Для защиты от скиммеров на банкоматы часто устанавливают защитные вставки – антискиммеры. Они выглядят как круглые устройства из полупрозрачного зеленого пластика, которые вставляются в картоприемники. Однако, мошенники могут использовать считыватели очень маленьких размеров или маскировать их под антискиммеры. С помощью полученных от скиммера данных и PIN-кода мошенники затем изготавливают поддельные карты, которые затем можно свободно использовать для оплаты или снятия денег. Можно также использовать украденные реквизиты карточки для оплаты или перевода денег в интернете.

Как избежать?

Старайтесь пользоваться банкоматами, которые стоят в отделениях банков. Для них организации обеспечивают достаточный уровень защиты, поэтому как-то модифицировать их становится очень сложно.

Осмотрите его, проверьте наличие скиммера и накладной клавиатуры. Подвигайте накладку на картоприемник – если она немного расшатывается, значит, с ней что-то не так. Когда вы вводите PIN-код, прикрывайте клавиатуру второй рукой и загораживайте своим телом. Обращайте внимание на подозрительных людей, которые могут стоять рядом с банкоматом. Если у вас возникнут подозрения или проблемы – немедленно звоните в банк.

Через мобильный банк

Услуга «Мобильный банк» позволяет совершать операции с помощью СМС-команд. Чтобы перевести средства другому клиенту, достаточно отправить сообщение на короткий номер банка с того телефона, который привязан к карте. Мошенники используют данную опцию в следующих случаях: Телефон был утерян владельцем. До момента блокировки SIM-карты любой человек может списать деньги с карточки с помощью СМС-команд, перечень которых размещён на сайте любого банка. Клиент отказался от услуг конкретного сотового оператора и не отключил мобильный банк. В этом случае номер телефона попадёт в руки нового абонента, который может оказаться мошенником и списывать деньги посредством СМС-команд. Благодаря использованию мобильного банка злоумышленник также легко вычислит, в какой организации владелец телефона открыл карту.

Фишинг

Этот вид мошенничества заключается в том, чтобы достать реквизиты карты обманным путем. Чаще всего его используют в интернете, но иногда он применяется и в реальной жизни. Мошенники создают сайт, который маскируется под интернет-магазин, платежный сервис или даже банк. Внешний вид такого поддельного сайта часто совершенно не отличается от оригинального. Также создается и похожий адрес для страницы. Жертва попадает на фишинговый сайт через ссылку в электронном письме или по ошибке, когда пытается найти банк или магазин в поисковике. Затем сайт тем или иным способом требует оставить данные карты, в том числе PIN-код и трехзначный защитный код с обратной стороны карты. Если это банк, то он сообщит об якобы техническом сбое в системе и потребует уточнить данные карточки, чтобы восстановить ее. Магазин же потребует ввести все эти сведения для оплаты покупки. Похоже на фишинг выманивание данных карты по телефону под каким-либо предлогом.

Мошенник может представиться сотрудником банка, который потребует сообщить реквизиты карточки и PIN-код – например, чтобы разблокировать ее.

Если вы разместили объявление о продаже чего-либо в соцсети или на торговой площадке, то злоумышленник позвонит под видом покупателя и попросит сообщить все данные карты, чтобы перевести деньги.

Как избежать?

Не оставляйте данные карточек на подозрительных сайтах. Перед покупкой чего-либо в интернет-магазине проверьте его надежность и безопасность – изучите отзывы, свяжитесь с поддержкой, попросите показать документы о регистрации. Подключение к сайту должно быть защищенным: адрес сайта должен начинаться с «https://». Если вы подозреваете, что сайт магазина или банка является фишинговым, то дополнительно проверьте его подлинность. Попробуйте пройтись по ссылкам на нем – скорее всего, они не работают или никуда не ведут. Внимательно посмотрите на адрес сайта – вы заметите отличия от официального.

Мошенничество на Авито

Данная процедура проводится следующим образом: Мошенник звонит автору объявления о продаже чего-либо и представляется заинтересованным покупателем. Продавец сообщает злоумышленнику номер своей карты для перевода средств в счёт оплаты товара. Фиктивный покупатель входит в интернет-банк по номеру карточки и списывает деньги со всех счетов. Для доступа требуется одноразовый СМС-пароль, который мошенник с помощью различных уловок выманивает у продавца. Последний этап может отличаться в зависимости от цели преступника. Некоторые хотят узнать конфиденциальные реквизиты карты, другие — просят провести определённые манипуляции через банкомат якобы для подтверждения платежа. В банкомате клиент под руководством мошенника подключает к своей карте посторонний номер телефона, после чего злоумышленник получает доступ к личному кабинету и мобильному банку.

Вирусы

На компьютере или телефоне устанавливается программа, цель которой – узнать данные вашей карты. Она может проникнуть в систему незаметно или замаскироваться под другую программу. Вирусы могут поражать не только компьютеры или телефоны, но и банкоматы. У любого устройства может быть дыра в безопасности, через которую проникает вредоносная программа. Вирус также собирает информацию о картах либо позволяет злоумышленнику снять с устройства любую сумму денег. Разные вирусы узнают сведения о карточках разными способами. Например, они могут отслеживать ваш интернет-трафик, просматривать ваши действия в сети и истории посещений. Такие вирусы также могут распознавать нажатия на вашей клавиатуре. В других случаях программа подменяет запросы, которые выдают поисковики, на фишинговые. Человек переходит на сайт, который напоминает банк или интернет-магазин, и, по невнимательности, оставляет там свои данные.

Также вирус может менять реквизиты при проведении операций с картой. Например, жертва захочет оплатить в интернет-банке коммунальные услуги. Тогда вирус заменит номера счета, на который нужно перевести деньги, на номер мошенника, и иногда даже поменяет сумму оплаты. Пользователь при этом ничего не заметит.

Как избежать?

Установите на компьютер и телефон надежный антивирус и регулярно обновляйте его. Не загружайте ничего с подозрительных сайтов. Старайтесь использовать только лицензионные программы.

Главные меры безопасности

Чтобы дополнительно защитить свою банковскую карту, соблюдайте также эти правила: Не сообщайте данные карточки подозрительным людям и не оставляйте их на ненадежных сайтах. Также тщательно сохраните PIN-код и трехзначный код безопасности с обратной стороны карты Некоторые люди предлагают запомнить трехзначный код, а потом стереть его с карты, чтобы дополнительно повысить безопасность. Однако мы не советуем так делать – некоторые магазины не принимают такие карточки Установите ограничения на операции – платежи, переводы, снятие. Так вы сможете защитить счет от больших потерь. Поставить ограничения можно в интернет-банке или в мобильном приложении. Многие банки предусматривают такую функцию Не храните крупные суммы денег на вашей основной дебетовой карте. Лучше всего открыть для них отдельный банковский счет или вклад. Можно также завести две карточки – одну для хранения денег, другую для оплаты покупок. Обязательно подключите оповещения по SMS. С помощью них вы сможете всегда следить за состоянием счета вашей карточки. При проведении каждой операции вы получите уведомление с полной информацией о ней. Если вы потеряли карту или подозреваете, что данные о ней попали в руки мошенников – немедленно позвоните в банк и попросите заблокировать ее. Сообщите причину блокировки – для этого, скорее всего, придется писать заявление. Банк начнет перевыпуск карты. В то же время обратитесь за помощью в полицию.

Добрый день! Опыт в юриспруденции более 20 лет. Ведение дел в арбитражных судах и судах общей юрисдикции. Огромный опыт в составлении договоров и процессуальных документов

9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

Краткое содержание:

«Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.

1. Звонок с предложением использовать бонусы

Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться «Федеральным бонусным центром», особо наглые – «Билайном», Сбербанком или другой авторитетной компанией.

Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается – бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания.

2. СМС якобы от имени банка

Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

3. Перевод на карту от неизвестного лица

Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем поступает звонок: отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту.

В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.

Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.

Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка.

Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя. Правоохранительные органы усиленно борются с «обнальщиками», потому под горячую руку попадет не только человек, который перевел деньги, но и вы как последнее звено цепочки (на каком основании вы оставили деньги у себя?).

4. Обман с платной доставкой

Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку. Возможно, даже предлагают прислать скан паспорта, но это тоже не выход: на Avito порой используют не свой документ, а чужой, полученный в диалоге с продавцом / покупателем по другой сделке. После получения предоплаты за доставку продавец пропадает.

Что делать? Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец — будете уверены, что получите деньги. Если покупатель — убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.

5. СМС с платежным кодом

После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. п.

Что делать? Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя.

6. Обман на кассе в супермаркете

Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными. После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления.

Что делать? Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи. Но лучше 100 раз подумать. В любой непонятной ситуации, когда вас пытаются обвинить в том, чего вы не делали, вызывайте полицию.

7. Письма или СМС с переходом по ссылке

В таких СМС или письмах на почту злоумышленники хотят заставить получателя перейти по ссылке. Это может быть приглашение на работу, уведомление о наличии долга или аресте имущества. Или СМС о поступлении денег.

Что делать? Даже если СМС или письмо вызывает доверие, стоит все перепроверить: поискать номер отправителя в интернете, проверить правильность написания доменного имени сайта. Не стоит никуда переходить и ничего скачивать.

8. СМС, вовлекающие в платную переписку

Приходит СМС, на которое нужно ответить. Это может быть поздравление с выигрышем или призыв завершить какое-то действие. Но так как схему с выигрышем уже практически никто не воспринимает всерьез, вероятнее получить СМС, которое заставит задуматься или будет взывать к страху.

Что делать? Проверить номер, который значится отправителем, можно в базе коротких номеров МТС, в базе «Мегафона» либо другого оператора сотовой связи.

9. Обман при продаже недвижимости

При продаже недвижимости потенциальный покупатель как бы хочет убедиться, что говорит с собственником, а не с посредником, и что с недвижимостью юридически все в порядке. И просит выписку из ЕГРН. При этом покупатель дает ссылку на сервис, который изготавливает эти выписки в частном порядке, и дороже, чем если заказывать документ напрямую.

Что делать? Естественно, не делать платные выписки для потенциальных покупателей. Если человек заинтересован — ему стоит приехать, посмотреть недвижимость. Отправлять документ неизвестному лицу не лучшая идея.

Владельца карты обмануть не успели: кто-то заблокировал ее через контактный центр банка. Но это отличный пример того, как не нужно относиться к своей безопасности, ведь некоторые операции можно совершать и без кода CVV, зная лишь номер карты и срок ее действия.

Как финансовые мошенники обманывают во время изоляции

Почти сразу после введения режима самоизоляции появились мошенники, которые попытались нажиться на страхах, связанных с эпидемией коронавируса.

Сергей Антонов

изучил уловки мошенников

Департамент финансов Москвы предостерегал жителей столицы сразу от нескольких способов выманивания денег. Например, мошенники предлагали чудо-приборы для очистки воздуха, убивающие вирус; создавали фальшивые сайты Минздрава, которые воровали личные данные пользователей; рассылали фейковые письма с предложениями о работе, содержащие ссылки на вредоносные сайты.

Как рассказали Т—Ж в Центробанке, на фоне продолжительной изоляции и снижения доходов активизировались и финансовые мошенники.

Вот несколько схем, которые используют жулики, прикрываясь пандемией.

Выдают кредит

Схема развода. Мошенники создают нелегальные офисы микрофинансовых организаций, выдавая займы «без справок и поручителей». Так нелегальной деятельностью занимаются ООО, ИП и даже физлица. Подпольную МФО могут открыть, например, в одном офисе с ломбардом, но договоры заключают от имени ИП.

В лучшем случае такие нелегалы выдают клиентам деньги под сотни процентов годовых, в худшем — просят подписать доверенность на жилье или автомобиль, которые якобы берут в залог. В результате заемщик лишается имущества.

Как защититься. Обращаться за займами только в те организации, которые имеют лицензию Центробанка. Проверить, есть ли у компании такая лицензия, можно в реестре на сайте Банка России.

Название организации в договоре должно быть таким же, как в реестре ЦБНазвание организации в договоре должно быть таким же, как в реестре ЦБ

Обещают сделать трейдером

Схема развода. Мошенники представляются сотрудниками форекс-дилеров и предлагают научиться играть на бирже или даже освоить профессию трейдера. Жертва вносит деньги на депозит, и ей какое-то время везет. Но это развод — сайт жуликов просто имитирует биржу: графики растут, курсы валют меняются в нужную сторону. На языке финансистов такой сайт-подделка называется «кухня».

Очень быстро человек спускает все деньги. Даже если жертва поймет, что ее обманули, добиться справедливости будет непросто. Компании, которые открывают подобные сайты, предусмотрительно регистрируют за рубежом.

Как защититься. Разрешение на работу в России есть всего у четырех форекс-дилеров: «ПСБ-Форекс», «Финам Форекс», «Альфа-Форекс» и «ВТБ Форекс». Но мы не советуем связываться с форексом — он имеет больше общего с казино, чем с финансовым рынком.

Инвестиции — это не сложно

Пройдите наш бесплатный курс по инвестициям для новичков. Быстрые и нескучные уроки о том, как вкладывать с умом, когда все вокруг без ума.

Погнали!

Обещают доход на фондовом рынке

Схема развода. Мошенники предлагают вложить деньги в портфель акций, который поможет заработать в непростой экономической ситуации. Это, например, бумаги растущих медицинских и подешевевших авиационных компаний.

Инвесторам обещают дополнительные отчисления за приведенных новичков. На самом деле никаких акций не существует, а выплаты делают за счет вновь приходящих участников пирамиды.

Как защититься. Покупать ценные бумаги только через легальных брокеров — реестр организаций, имеющих лицензию, опубликован на сайте Банка России. Как правило, финансовые пирамиды обещают доходность в несколько раз больше, чем банковские вклады. Притом что гарантия дохода на рынке ценных бумаг запрещена.

Что такое финансовая пирамида

На 22 июня 2020 года в России есть лицензии у 276 брокеров. Эти компании помогают покупать и продавать акцииНа 22 июня 2020 года в России есть лицензии у 276 брокеров. Эти компании помогают покупать и продавать акции

Обещают оформить кредит

Схема развода. Из-за кризиса и изоляции многие россияне стали меньше зарабатывать или вовсе лишились работы. Без стабильного заработка кредит в банке получить практически невозможно. Мошенники предлагают посреднические услуги: говорят, что помогут с одобрением заявки или внесут правки в кредитную историю. Жертва платит деньги, а посредники исчезают.

Еще мошенники просят клиента передать персональные данные: копию паспорта, СНИЛС, ИНН. В результате заем человек все-таки получает — правда, сам об этом не знает: кредит на его имя оформляют мошенники.

Как защититься. Обращаться за кредитом напрямую в банк. В России есть легальные посреднические фирмы — они называются «кредитные брокеры». Как правило, они помогают заемщику собрать все необходимые документы и найти банк, который выдаст заем по низкой ставке. Но гарантировать получение кредита такой брокер не может: окончательное решение принимает банк.

Советуем регулярно проверять кредитную историю — каждый россиянин имеет право дважды в год получить эту информацию бесплатно.

Закрывают долг перед банком

Схема развода. Мошенники предлагают решить проблему с долгом по кредиту. Например, обещают выкупить долг по оптовой цене либо просто уверяют, что могут договориться с банком или коллекторами.

В лучшем случае жулики оформляют кредитные каникулы для заемщика и говорят, что долга больше нет, — а когда льготный период истекает, банк снова просит деньги. В худшем случае мошенники просто исчезают с деньгами, а жертва помимо основного долга и процентов из-за потерянного времени попадает на пени и штрафы.

Как защититься. Если есть проблемы с платежами, лучше обратиться в банк напрямую. Там могут предложить законные выходы из ситуации — реструктуризацию долга, кредитные каникулы. Банк так или иначе заинтересован в том, чтобы вернуть свои деньги, поэтому там готовы искать компромиссные решения. Но только с теми клиентами, которые идут на контакт.

На 22 июня 2020 года в России есть лицензии у 276 брокеров. Эти компании помогают покупать и продавать акции

Это я звоню вам из банка

Очень деньги надо! Мошенники в интернете и как с ними бороться

Любой кризис — благодатная пора для расцвета мошенников всех мастей. На руку им играет человеческая психология. Вот сейчас у вас, как и у большинства людей, что-то не складывается, и вдруг на расстоянии вытянутой руки внезапно объявляется какой-нибудь струнный маг или «работник банка», готовый осчастливить вас халявными деньгами. Интернет, как лучшее изобретение человечества, увы, также стал основным каналом для многих авантюристов. Сегодня вместе с Parimatch разбираемся, как не попасть на удочку цифровых жуликов.

Поддельные сайты

Давно известный развод, постоянно адаптирующийся под актуальную повестку дня. Суть проста: мошенники создают сайт, который либо внешне похож на какой-нибудь давно известный и заслуживающий доверия ресурс, либо маскируется под сайты определенной тематики (например, медицинской). Цель — любым способом выудить у посетителя данные банковской карты.

Согласно последним трендам, жулики могут прикидываться магазином какой-нибудь фармацевтической компании, которая якобы предлагает купить тест на распознавание коронавируса. Вы платите онлайн — курьер доставляет. Все как обычно, кроме того, что товар вы так и не получите, а вот данные вашей банковской карты попадут злоумышленникам.

Как быть?

Что делать, чтобы этого не произошло? Советы простые, но ими почему-то пользуются не все. Во-первых, убедитесь, что сайт именно тот, что вам нужен, без «лишних» букв и символов в URL. Во-вторых, заходите только на проверенные ресурсы, которые давно существуют и всем известны. В-третьих, не разбрасывайтесь данными своей карточки направо и налево, тем более в интернете.

Очень занятой покупатель

А с этим видом обмана осторожными надо быть тем, кто продает что-нибудь на интернет-барахолках. Выставили вы, например, на продажу надоевший iPhone, и вот находится подходящий «покупатель». Он выходит на связь он через мессенджер и втирается в доверие: расспрашивает о состоянии товара, комплектации и прочем. Любопытно, что почти всегда мошенник представляется девушкой.

Когда все вроде бы улажено, выясняется незначительный нюанс: покупательница отсутствует в стране и вообще очень занята, но уж очень хочет сделать подарок своему племяннику/деверю/свату. Деньги за товар готовы перечислить на карту продавца. Раньше тупо пытались выспросить о карте все-все, сегодня же поступают более хитро: бросают ссылку на фишинговую страницу, замаскированную под официальную страницу банка, и вот уже там надо ввести данные карточки. Очевидное соседство с типом мошенничества, описанным выше.

Подвидов такого типа мошенничества много. Есть и более изощренные. Там задействованы и покупатель из США, и «американский» банк, который торопит вас с оплатой, и даже фейковое ФБР. В общем, фантазии дельцов можно только позавидовать.

Как быть?

Когда вам пытаются заплатить за что-то неким банковским переводом, это уже повод насторожиться. Никогда не передавайте третьим лицам данные о своем банковском счете: ни логин, ни пароль. Даже если очень хочется. Если только вы не обладаете кучей свободного времени, не пытайтесь учить и воспитывать мошенников — это бесполезно, хоть иногда и весело.

Нигерийские письма по-новому

До сих пор живут и здравствуют так называемые нигерийские письма. Они меняются, совершенствуются, их слог из года в года становится все более витиеватым и «доверительным». Невероятно, но до сих пор полно людей, которые верят: еще чуть-чуть, и они станут наследниками огромного богатства от неизвестного заморского дядюшки.

На смену африканским принцам и их доверенным швейцарам пришли умершие бизнесмены и адвокаты. Вот, например, из самого свежего. Некто «адвокат Филип Скотт» рассказывает, что давным-давно пытается с нами списаться. Повод важный: нужно перевести огромную сумму денег из банка в ОАЭ. Ее оставил умерший миллиардер, который, по счастливой случайности, оказался моим родственником. Разумеется, без моей помощи не обойтись.

Если откликнетесь, дальше вам будут обещать много миллиардов и миллионов. Взамен потребуется пустяк — отправить какую-нибудь сотню долларов за оформление бумаг и за саму транзакцию.

Как быть?

Надо сказать, что почтовый сервис Google обычно легко распознает в таких письмах спам и автоматически помещает их в соответствующую папку. Если этого не произошло, сделайте это сами. В любом случае смиритесь с мыслью, что за границей у вас нет родственников-миллиардеров.

Вымогательства

Одна из самых любимых тем современных мошенников. Есть два подвида вымогательства: мнимое и реальное. Первое проще и не требует от злоумышленников никаких усилий и навыков, кроме умения убедительно угрожать через электронную почту. Вы, скорее всего, получали такое письмо в конце прошлого или в начале этого года.

Негодяи пишут всякую чушь, наполненную технологичными терминами. Людей, которые не слишком «в теме», это может впечатлить. А вдруг и правда хакер «взломал роутер и поместил на него свой вредоносный код»? Затем подлец заявляет, будто обнаружил, что вы частый посетитель порносайтов и смотрите то, что «не имеет ничего общего с нормальным восприятием обычного человека». Далее — требование перечислить $500—550 в биткоинах на электронный кошелек, инструкция, как это сделать, и угроза разослать всем родственникам и друзьям видео, якобы записанное с камеры вашего ноутбука.

Второй способ вымогательства более изощренный. Ваш компьютер действительно могут взломать, после чего заблокируют доступ к почте, компу, рабочим файлам. Часто на экран выводится предупреждение, которое невозможно закрыть и которое требует уплаты штрафа за просмотр порнографии. Это вариант попроще. Вариант посложнее — злоумышленники получают полный удаленный доступ к вашему компьютеру с помощью пересланного по почте вируса, шифруют содержимое и требуют денег за расшифровку.

Как быть?

В первом случае проще всего: просто игнорируем письмо про «взломанный роутер» и «изощренные фантазии». Во втором, возможно, придется обращаться к специалистам. А чтобы не попасться на серьезных вымогателей, достаточно устанавливать сложные пароли, настроить Word на максимальную проверку макросов и включить отображение расширения файлов (тогда будет видно, что, например, перед вами не текстовый документ, а скрипт, то есть потенциальный вирус).

Слышишь, друг, дай денег, а?

Соцсети — отдельное благодатное поле для работы мошенников. Чаще всего взламывают аккаунт вполне реального человека, а потом от его имени начинают переписываться с его друзьями. Тема переписки может быть любой и зависит от фантазии мошенника. Но всегда все делается для того, чтобы выманить у вас хоть немного денег.

Жулик может просто попросить по дружбе перекинуть деньги на карту. Кто похитрее, тот придумывает истории вроде покупки в интернете с просьбой оплатить ее. Пожилым людям в «Одноклассниках» виртуальные псевдодрузья рассказывают о всяких розыгрышах со стороны каких-нибудь солидных государственных образований вроде «Беларусбанка». Всего-то и надо, что сбросить «другу» данные карты.

Могут действовать и более нагло. Например, взломать аккаунт в Instagram и потребовать выкуп у настоящего хозяина. Вернуть контроль обещают за 344 рубля.

Как быть?

Во-первых, включите двухфакторную авторизацию. Во-вторых, позвоните другу, если от его имени в соцсетях у вас клянчат деньги. Если у вас нет номера телефона друга, то, наверное, не такой уж он и друг, чтобы одалживать ему деньги. В-третьих, обратитесь в службу поддержки соцсети и опишите ситуацию.

Высокотехнологичные пирамиды

Интернет является одним из источников (хотя и не основным) пополнения новыми адептами многочисленных высокотехнологичных пирамид. Речь, по сути, о все том же «МММ», но сильно прокачанном. Современные пирамиды любят козырять спасением планеты с помощью какого-либо высокотехнологичного невиданного чудо-устройства. В роли подобного могут выступать вечный двигатель, золотой чайник, струнно-космические лоховозки или даже ваш собственный компьютер с уникальным ПО.

С помощью чего именно у вас будут выманивать деньги, совершенно неважно. Посыл тот же, что был десятки и сотни лет назад: вас уговаривают вносить деньги ради какого-нибудь фантастического проекта, который якобы когда-нибудь принесет вам миллиардные дивиденды. Доверчивых людей для подобных проектов ищут в соцсетях. Адепты стараются находить все новых и новых жертв, потому что за каждую заблудшую душу получают свой процент.

Как быть?

Высокотехнологичные пирамиды рассчитаны на людей старшего возраста. Их легко впечатлить сказками о спасении мира, обещаниями счастливой жизни для детей и внуков, новыми технологиями, а в тонкостях им разбираться сложно. Отсюда совет: если видите, что ваша мама или бабушка загорелась идеями спасения планеты, но для этого надо облагодетельствовать деньгами какого-нибудь псевдоинженерного гуру, проведите воспитательную беседу. Обычно такие мошенники заполоняют интернет фейковыми положительными отзывами, но при желании обязательно найдется аналитическая информация с объяснением сути того или иного мошенничества.

Работа мечты

Сегодня окучивают не только социально незащищенные слои населения. Жуликов пруд пруди, на каждого найдется свой. Есть и ребята, которые работают по-крупному, а обмануть пытаются достаточно образованных, начитанных, опытных людей. Так сказать, высший уровень сомнительного мастерства.

Набирает обороты развод с предложением работы мечты. Встречается на фриланс-биржах. Времена нынче непростые, поэтому там можно встретить много соискателей. Их заманивают невероятно высокой зарплатой (например, $8000), всякими плюшками и бонусами (рабочий MacBook, смартфон, чуть ли не персональный автомобиль). Человека, который клюнул на предложение, грамотно собеседуют фейковые эйчары и топ-менеджеры. И вот, когда работа мечты почти в кармане, а вы представляете, как, не напрягаясь, начнете зарабатывать будто счастливый американец, окажется, что вам необходимо сперва оплатить какую-нибудь мелочь вроде обучающих курсов.

Как быть?

Подробно об этой схеме мы рассказывали в отдельном материале. Там же — шесть советов, как распознать обман и не попасть впросак. Если коротко, не ленитесь поискать информацию о «работодателе» в сети и, конечно же, запомните, что ни одна солидная компания не будет требовать от потенциального работника-новичка заплатить за трудоустройство.

Псевдоблаготворительность

Пожалуй, самый гадкий вид мошенничества. Раньше тусовались в переходах метро, на рынках и на подступах в магазины, но потом благополучно мигрировали в интернет, где «работать» еще проще. Там же можно легко подстроиться под текущие обстоятельства, чтобы поразить доверчивых пользователей в самое сердечко.

Как и в случае с высокотехнологичными пирамидами, совершенно неважно, на чем именно заостряют внимание мошенники. Они могут просить деньги на лечение больного ребенка, строительство храма или больницы, борьбу с COVID-19 или бедностью… Главное — вызвать у потенциальной жертвы жалость, сочувствие, сострадание и желание помочь. Поддавшись эмоциям, человек достает карту и перечисляет «сколько не жалко» мошенникам.

Как быть?

Основной совет — кто бы и как ни давил на ваши эмоции, постарайтесь сохранить холодную голову. А перечислять деньги лучше напрямую через давно существующие благотворительные фонды.


Первое официальное онлайн-казино «Париматч» уже доступно в Беларуси. Ты в игре!

Спецпроект подготовлен при поддержке общества с ограниченной ответственностью «СТАТУСКВО», УНП 101011505.

Детский транспорт в наличии в Каталоге Onliner

Читайте также:

Хроника коронавируса в Беларуси и мире. Все главные новости и статьи здесь

Наш канал в Telegram. Присоединяйтесь!

Быстрая связь с редакцией: читайте паблик-чат Onliner и пишите нам в Viber!

Самые оперативные новости о пандемии и не только в новом сообществе Onliner в Viber. Подключайтесь

Перепечатка текста и фотографий Onliner без разрешения редакции запрещена. [email protected]

Текущий список 10 видов мошенничества и мошенничества на текущий момент 2020

На этой странице есть партнерские ссылки. Прочтите нашу политику раскрытия информации, чтобы узнать больше.

Текущий список 10 видов мошенничества и мошенничества на текущий момент

Есть много способов измерить самые крупные мошенничества, но большинство из них количество пострадавших и общая сумма обманутых долларов.

В нашем списке основное внимание уделяется мошенничеству, которого вы можете избежать, о тех, о которых сообщается CFR, FTC, мошенничество.org и BBB (Better Business Bureau). Для подробного объяснения каждого мошенничества, как сообщить о мошеннике и как защитить сами, нажмите на синие заголовки ниже для получения дополнительной информации!

Мы составили и другие списки:

И посмотреть список другого типа из 10 самых популярных мошенников, например по категориям или нацеленные на конкретные группы см. на этой странице.

Для быстрого поиска новых и текущих видов мошенничества см. алфавитный список мошенников

  1. Взыскание долга :
    Большинство жалоб к этой категории относятся сборщики долгов.Потребители сообщать о звонках от назойливых коллекционеров, которые угрожает и будет неоднократно звонить, пытаясь взыскать долг. Другие жалобы, подпадающие под эту категорию, касались кредита / дебета. комиссии по картам, ссуды до выплаты, кредитные ремонтные компании и несанкционированные использование кредитных / дебетовых карт. Некоторые из этих жалоб касались скрытых комиссии и споры по счетам.
  2. Поддельные государственные служащие
    Если вы получили электронное письмо, письмо или телефонный звонок из государственного учреждения (обычно IRS или ФБР) и он предлагает вам перевести деньги, Western Union или MoneyGram куда-нибудь или следовать ссылку и введите информацию — не поверь в это! U.Правительство С. никогда никому не прикажет использовать эти методы оплаты счетов или проведения финансовых транзакций, особенно с зарубежный банк или агентство.
  3. Кража личных данных, фишинг и фарминг
    Получение мошенниками доступ к вашей конфиденциальной информации, такой как номера социальной безопасности, дату рождения, а затем использовать ее для подачи заявки на кредитные карты, ссуды и финансовые счета.Обычно жертва получает электронное письмо от надежного реального банка. или компании-эмитента кредитной карты, со ссылками на веб-сайт и запросом на обновление Информация об учетной записи. Но веб-сайт и электронная почта — подделка, сделанная так, чтобы настоящий сайт.
  4. Телефонное мошенничество
    Это включает в себя телемаркетеров, нарушающих Список «Не звонить», Рободиакеры, мошенники, вызывающие лицемеров от банка или кредитной карты.Национальный реестр запрета звонков (США) или Национальный список запрещенных звонков (Канада) предлагает потребителям бесплатный способ уменьшить количество звонков по телемаркетингу. Мошенники все равно звонят, конечно, и они даже нашел способ обмануть потребителей, притворившись правительством официальный звонок для регистрации или подтверждение вашего предыдущего участия в списке вызовов Dot Not! Хорошим примером этого является «Ваш Срок действия лицензионного ключа Microsoft истек «мошеннический звонок, который вы можете услышать и читайте на этой странице.
  5. Мошенничество с кредитами / кредитные учреждения
    Ложные обещания бизнес или личных займов, даже если кредит плохой, для предоплата. Или мошенничество, которое обещает восстановить ваш кредит за определенную плату.
  6. Поддельные призы, розыгрыши, Бесплатные подарки , Lo ttery Scams
    Вы получите электронное письмо, в котором утверждается, что вы выиграли приз, лотерею или подарок, и вам нужно только заплатить «небольшую плату», чтобы получить его или покрыть «затраты на транспортировку».К ним относятся мошенничество, которое может быть названо настоящими лотереями, такими как Национальная лотерея Великобритании и испанская лотерея Эль-Гордо. Незапрашиваемые электронные письма или телефонные звонки говорят людям, что их вводят или уже были включены в приз привлечь. Позже им позвонят и поздравят с выигрышем в приз в национальной лотерее. Но прежде чем они смогут потребовать свой приз, им говорят, что они должны отправить деньги. для оплаты административных сборов и налогов.Приза, конечно, не существует. Никакая настоящая лотерея не требует денег для оплаты сборов и не уведомляет своих победителей. по электронной почте.
  7. Мошенничество с товарами в Интернете
    Вы что-то покупаете онлайн, но он либо никогда не доставляется, либо не соответствует заявлению был или неисправен. Интернет-магазины и другие магазины из дома, такие как каталог, почта и телефон мошенничество с покупками растет.
  8. Жалобы, связанные с автомобилем
    Автокредитование, покупка автомобилей, продажа автомобилей, ремонт автомобилей, поддельные или бесполезные продленные гарантии.В некоторых жалобах утверждается, что потребители заплатили за ремонт, и что предоставленные услуги были некачественными. Потребители сообщили о ремонтных компаниях которые возвращают автомобили потребителю в худшем состоянии, чем как изначально это было дано им. Другие жалобы касались потребителей не получив права собственности на свои автомобили на момент продажи
  9. Кредитные бюро и связанные с ними мошенничества с кредитами
    Кредит / дебет комиссии за карту, кредиты до выплаты, кредитные ремонтные компании и несанкционированное использование кредитные / дебетовые карты.Некоторые из этих жалоб касались скрытых платежей и споры по биллингу.
  10. Фишинг / спуфинг электронных писем
    Электронные письма, которые якобы отправлены компания, организация или государственное учреждение, но просят вас ввести или подтвердить
    ваша личная информация

    И вот следующие самые распространенные мошенничества:

  11. Платежи поддельными чеками
    Вы продаете что-то в Интернете или через Список потребителей Крейга, и вам платят фальшивыми чеками, и поручил
    перевести деньги обратно покупателю.Чек выглядит настоящий … но после того, как вы попытаетесь обналичить его, вы обнаружите, что это подделка; и вы арестован за прохождение поддельного чека! Узнать больше о мошеннические проверки на этой странице а здесь о мошенничестве с проверкой EBay.
  12. Компании по восстановлению / возврату средств
    Мошенник связывается с вами и заявляет, что вы должны деньги долг или мошенник предлагает вернуть деньги, потерянные в предыдущем мошенничестве
  13. Мошенничество с производительностью компьютеров: оборудование и программное обеспечение
    Мошенники заявляют, что предлагают «техническую поддержку» для решения проблем с компьютером и взимать плату за устранение несуществующих проблем
  14. Стипендия , Мошенничество со студенческой ссудой и финансовой помощью
    За определенную плату поиск компания »предлагает провести индивидуальный поиск стипендий или грантов. для студентов, на которые можно подать заявку.Мошенники берут деньги и запускают или предоставляют никчемный список
  15. Мошенничество в сети знакомств
    Поддельные профили мошенников, выдающих себя за привлекательных мужчин и женщин, то утверждая, что им нужны деньги, чтобы помочь в чрезвычайной ситуации, обычно когда они быть за пределами страны в командировке.
  16. Facebook Fake Friend Scam — Вы когда-нибудь получали запрос на добавление в друзья Facebook от кого-то, кого вы уже считали своим другом? Если ты ударил Согласитесь, возможно, вы только что подружились с мошенником.Мошенник воспитывает онлайн-отношения,
    укрепляет доверие и убеждает жертву отправить деньги.
  17. Мошенничество с клик-приманкой — Это может иметь множество форм, но многие люди могут вспомнить, как видели тех, кто использовал смерть Робина Уильямса или самолет Malaysian Airline это пошло отсутствует («нажмите здесь, чтобы просмотреть видео»). В других схемах приманок используются знаменитости. изображения, фейковые новости и другие сенсационные истории, чтобы вы неосознанно загрузить вредоносное ПО.
  18. Поддельные счета и накладные — Счет-фактура «проформа»: вы получаете счет, который выглядит реальным, но либо вы никогда не заказывали товар или услугу, или это не совсем компания вы купили это у.
  19. Мошенничество с техподдержкой: вам звонят или всплывающее окно на вашем компьютере с требованием быть от Microsoft (или Norton, или Apple) о проблеме на вашем компьютере.Они говорят, что если вы предоставите «техподдержке» доступ к жесткому диску, они смогут почини это. Вместо этого они устанавливают вредоносное ПО на ваш компьютер и начинают воровать ваша личная информация.
  20. Мошенничество с медицинскими предупреждениями — Это афера телемаркетинга, обещает «бесплатную» систему медицинского оповещения, предназначенную для пожилых людей и дворники. Робо-звонки утверждали, что предлагали устройства медицинского оповещения и систему бесплатно, потому что член семьи или друг уже заплатил за это.Во многих случаях пожилых людей просили предоставить свой банк учетная или кредитная информация для «проверки» их личности и, как следствие, взимается ежемесячная плата за обслуживание в размере 35 долларов США. Система, конечно, никогда прибыл, и пожилые люди остались с обвинением, которое они не могли получить возвращается. Простое практическое правило — остерегайтесь «бесплатных» предложений, требующих вашего личную информацию заранее и всегда уточняйте у предполагаемого друга или член семьи, который, по словам звонящего, оплатил услугу.
  21. Ebay / Auction Reseller Scam — Мошенники, выдающие себя за покупателей, советуют продавцы отправляют товары до получения оплаты. Обычно подделка покупатель утверждает, что это «чрезвычайная ситуация», например, день рождения ребенка, и спрашивает продавец отправить в тот же день. Продавец получает электронное письмо, которое отображается как хотя платеж был получен через PayPal, но такие электронные письма легко для мошенников, чтобы подделать.
  22. Мошенничество с ордером на арест — Мошенники создают поддельный идентификатор вызывающего абонента, который позволяет им звонить вам и выглядит так, будто звонит из местной полиции, шерифа или другого правоохранительные органы. Говорят, на ваш арест выдан ордер, но вы можете заплатить штраф, чтобы избежать уголовного преследования. Конечно, эти мошенники не принимают кредитные карты; только Western Union Moneygram, другой банковский перевод или предоплаченная дебетовая карта.
  23. Невидимые улучшения дома — В дополнение к электронной почте, почте и телефон, мошенники теперь просто появляются у вашей двери. Мошенники, изображающие дом подрядчики по благоустройству приходят на распродажу от двери до двери и нацелены на пожилых людей, кто живут одни, а жертвы погодных катаклизмов — обычное дело мишени
  24. Casting Call Scam — Мошенники выдают себя за агентов или разведчиков талантов ищу актеров, певцов, моделей, участников реалити-шоу и т. д., и использовать фальшивые уведомления о прослушивании, чтобы обмануть начинающих исполнителей и заставить их заплатить за попытку на запчасти, которых не существует.
  25. Мошенничество с иностранной валютой — Инвестиции в иностранной валюте могут звучать как отличная идея, а мошенники часто используют реальные текущие события и новости, чтобы сделать их презентации еще более привлекательными. Они рекламируют легкое вложение с высокой доходностью и низким риском при покупке иракского Динар, вьетнамский донг или, совсем недавно, египетский фунт.План такой что, когда эти правительства переоценивают свои валюты, увеличивая их стоит по отношению к доллару, вы просто продаете и получаете прибыль. В отличие от предыдущих мистификации, вы даже можете завладеть настоящей валютой. Проблема в том, что их будет очень сложно продать, и маловероятно, что они когда-либо значительно возрастает в цене.
  26. Scam Text Messages — Похоже на текстовое уведомление от вашего банка, с просьбой подтвердить информацию или «повторно активировать свою дебетовую карту» переходя по ссылке на вашем смартфоне.Но это просто способ украсть личная информация
  27. Мошенничество по Закону о доступном медицинском обслуживании (ObamaCare) — Мошенники любят Закон о доступном медицинском обслуживании (Obamacare), используя это как способ обмануть американцев и заставить их поделиться своими личными Информация. Информацию о медицинском страховании см. наш дочерний сайт, ConsumersHealthcareGuide.org .

Другие распространенные виды мошенничества:

  • Мошенничество на интернет-аукционах
    Мошенничество на аукционах (обычно называемое мошенничеством на Ebay или PayPal, после двух крупнейшие заведения) является искажением информации о рекламируемом продукте через сайт интернет-аукциона или невозможность доставки товаров приобретены на интернет-аукционе.
  • Нигерийское мошенничество с авансовым платежом (AFF)

    Эти мошенничества принимают форму предложения в виде письма, электронной почты или факса поделиться огромной суммой денег в обмен на использование банковского счета получателя для перевода денег из страны. Затем преступники часто используют данные банковского счета, чтобы очистить свои банковский счет жертвы.Часто они убеждают жертву, что деньги нужны заранее, чтобы платить пошлины или нужен для подкупа чиновников.

  • Мошенничество «ПАССИВНЫЙ ОСТАТОЧНЫЙ ДОХОД»
    Схема обогащения и мошеннические сайты
    — Зарабатывайте $$$ в свободное время! Это так ЛЕГКО, как только вы получите их бесплатную книгу или компакт-диск и узнайте их секреты! Конечно … Эти веб-сайты сами по себе являются мошенниками; утверждая, что предлагает вам хорошую сделку, когда лучше всего, их продукция бесполезна, у них нет настоящих секретов и, что еще хуже, некоторые — воры идентичности!
  • FreeCreditReport.com
    Что это за жульничество! Название сайта freecreditreport.com, но вы получите кредитный отчет только при регистрации за их платную услугу. И, что хуже всего, есть правительство обязательный веб-сайт, на котором вы МОЖЕТЕ получить бесплатный кредитный отчет! Узнайте больше здесь!
  • Работа дома Мошенничество
    Мошенничество с работой на дому и бизнес-возможностями часто рекламируется как оплачиваемая работа на дому. После того, как потенциальный работник подаст заявку, у них просят аванс на оплату материалов и, после оплаты, они ничего не слышат в ответ.Вариант этого состоит в том, что людей просят инвестировать в бизнес, который мало шанс на успех.
  • Матричный и многоуровневый маркетинг и Схемы пирамид

    «ЗАРАБАТЫВАЙТЕ ДЕНЬГИ СЕЙЧАС!» орут свои сайты! И сделай это в своем Свободное время! Зарабатывайте большие деньги практически без работы. Если это не так достаточно, чтобы сказать вам, что это афера, позвольте нам объяснить, почему это так. Эти схемы продвигаются через сайты, предлагающие дорогие электронные устройства в качестве бесплатных подарков в обмен на то, что вы потратите около 25 долларов на недорогой продукт, например усилитель сигнала мобильного телефона.
    Потребители, которые покупают продукт, присоединяются к списку ожидания, чтобы получить свои бесплатный подарок. Человек, стоящий в верхней части списка, получает свой подарок только после присоединяется установленное количество новых членов.
    Большинство из списка никогда не получат товар. Пирамида
    предлагает возврат финансовых вложений на основе количество новобранцев в схеме.
    Инвесторы вводят в заблуждение относительно вероятной прибыли. Просто нет достаточно людей, чтобы поддерживать схему бесконечно.

  • Мошенничество с инвестициями в недвижимость

    Инвесторы посещают бесплатную презентацию, цель которой — убедить их передать слишком большие деньги, чтобы записаться на курс, обещая сделать их успешный торговец недвижимостью, обычно не требующий выплаты денег.Схема
    может включать предложение о покупке еще не построенной недвижимости на скидка. Другие варианты включают схему покупки в аренду, когда компании предлагают источник, обновление и управление

.

Список мошенников | SCAM.MY Поиск

1 YAP BOON FATT 2 случая
2 КОК ЧУН ЙЕН 4 случая
3 НУР АЙНУЛ ХУШНА МОХД 2 случая
4 ТОГДА ВАЙ ЛЕК 3 случая
5 ЛИМ КИМ КИОНГ 1 случай
6 ЮСНИТА БИНТИ ХАШИМ 2 случая
7 МОХАММАД ФАХРУДДИН ХАСАНУДДИН 1 случай
8 ДЖЕЙМС ТАН ТИАМ АИК 1 случай
9 YEOH WOEI TYNG 2 случая
10 ЛИМ ПЕЙ ВЕН 1 случай
11 ЧАН ВАЙ ХОЭ И ЧАН ВАЙ КОМПЛЕКТ 4 случая
12 ЧА КИМ ЁН 1 случай
13 АНВАР БИН БАСИР АХМАД 1 случай
14 МУСТАФА КАМАЛ МАЗЛАН 1 случай
15 ЧУА ХОНГ ВЭЙ 1 случай
16 ЧИН КАР ЯН 1 случай
17 Онг Чин Чуан 2 случая
18 ДЭНИЕЛ ВОНГ ВЕЙ ЛИАНГ 2 случая
19 ДЭНИЕЛ АУ ЙОНГ ЛОО 2 случая
20 WINSON NG 2 случая
.

Банковское и кредитное мошенничество — Moneysmart.gov.au

Перейти к основному содержанию ☰ назад домой поиск
  • Банковское дело и бюджетирование
    • Банковское дело
      • Сберегательные счета
      • Операционные счета и дебетовые карты
      • Совместные счета
      • Прямое дебетование
      • Несанкционированные и ошибочные операции
      • Банковское и кредитное мошенничество
      • Кража личных данных
    • Бюджетирование
      • Как составить бюджет
      • Отслеживайте свои расходы
      • Управление с низким доходом
      • Планировщик бюджета
      • Калькулятор сложных процентов
      • Простой денежный менеджер
    • Экономия
      • Калькулятор целей
      • Сложные проценты
      • Накопить в ЧС
      • Простые способы сэкономить
      • Срочные вклады
      • Накопление на залог дома
    • Налог на прибыль
      • Калькулятор GST
      • Калькулятор подоходного налога
      • Зарплата
      • Подача налоговой декларации
  • Ссуды, кредиты и займы
    • Кредиты
      • Получение поручителя по ссуде
      • Автокредит
      • Отказ от ссуды
      • Кредиты до зарплаты
      • Ссуды без или под низкие проценты
      • Кредиты физическим лицам
      • Калькулятор индивидуального кредита
      • Калькулятор до зарплаты
      • Приложение Moneysmart cars
    • Кредитные карты
      • Выбор кредитной карты
      • Погасить кредитную карту
      • Калькулятор кредитной карты
      • Перевод остатка по кредитной карте
      • Аннулировать кредитную карту
    • Жилищный кредит
      • Выбор жилищного кредита
      • Ипотечный калькулятор
      • Переход на жилищный кредит
      • Калькулятор переключения ипотеки
      • Использование ипотечного брокера
      • Погасите ипотеку быстрее
      • Проблемы с выплатой ипотеки
      • Жилищные ссуды без процентов
      • Калькулятор беспроцентной ипотеки
      • Сохранение ипотечного кредита
    • Управление долгом
      • Взять под контроль долг
      • Срочная помощь с деньгами
      • Финансовое консультирование
      • Проблемы с оплатой счетов и штрафы
      • Кредитные рейтинги и кредитные отчеты
      • Ремонт в кредит
      • Консолидация и рефинансирование долга
      • Работа с взыскателями
      • Выкупленный автомобиль или товары
      • Договоры о банкротстве и долговые обязательства
      • Бесплатная юридическая консультация
      • Калькулятор чистой стоимости
      • Финансовые трудности
  • Инвестирование и планирование
    • Как инвестировать
      • Набор инструментов инвестора
      • Разработать инвестиционный план
      • Выберите инвестиции
      • Диверсификация
      • Инвестиции и налоги
      • Кредит для инвестирования
      • Следите за своими инвестициями
    • Финансовый совет
      • Реестр финансовых консультантов
      • Выбор финансового консультанта
      • Работа с финансовым консультантом
      • Расходы на финансовые консультации
      • Проблемы с финансовым консультантом
    • Акции
      • Выбор акций для покупки
.

Текущее мошенничество с COVID-19 (коронавирус) | Scamwatch

Мошенники используют распространение COVID-19 (коронавирус), чтобы получить выгоду от людей по всей Австралии.

О мошенничестве с COVID-19

Scamwatch получил более 3600 отчетов о мошенничестве, в которых упоминается коронавирус с заявленными потерями на сумму более 2 382 000 долларов с момента вспышки COVID-19 (коронавируса). Распространенные виды мошенничества включают фишинг для получения личной информации, онлайн-покупки и мошенничество с пенсионными выплатами.

Если вы подверглись мошенничеству или видели мошенничество, вы можете сделать отчет на веб-сайте Scamwatch и найти дополнительную информацию о том, где получить помощь.

Scamwatch призывает всех быть осторожными и не забывать о мошенничестве, связанном с коронавирусом. Мошенники надеются, что вы ослабили бдительность. Не сообщайте свои личные, банковские реквизиты или данные о пенсии незнакомым людям, которые обращались к вам.

Мошенники могут делать вид, что имеют с вами связь. Поэтому важно остановиться и проверить, даже если к вам обращается организация, которую вы считаете надежной.

Посетите новостную веб-страницу Scamwatch, чтобы ознакомиться с общими предупреждениями и сообщениями для СМИ о мошенничестве с COVID-19.

Ниже приведены некоторые примеры того, на что следует обращать внимание.

Это несколько примеров, но их гораздо больше. Если ваш опыт не соответствует ни одному из приведенных примеров, это все равно может быть мошенничеством. Если у вас есть какие-либо сомнения, не продолжайте.

Фишинг — мошенничество с выдачей себя за другое лицо

Мошенники выдают себя за государственные учреждения, предоставляющие информацию о COVID-19 посредством текстовых сообщений и электронных писем, «фишинговых» для вашей информации. Они содержат вредоносные ссылки и вложения, предназначенные для кражи вашей личной и финансовой информации.

В приведенных ниже примерах текстовые сообщения приходят от «GOV» и «myGov» со злонамеренной ссылкой на дополнительную информацию о COVID-19.

Примеры фишингового мошенничества, выдающего себя за государственные учреждения

Электронная почта для выдачи себя за другое лицо Министерства здравоохранения

Department of Health COVID-19 scam

Мошенники также выдают себя за правительственные учреждения и другие организации, предлагающие помощь в подаче заявлений о финансовой помощи или выплатах за то, чтобы остаться дома.

Примеры мошенничества с платежами или финансовой помощью

Фальшивые фишинговые мошенничества с государственными субсидиями

Fake government subsidy phishing scam

Поддельное мошенничество с налоговым кредитом ATO

Fake ATO tax credit scam

Фальшивый текст платежа за экономическую поддержку

Fake economic support payment text

Советы по защите от этих видов мошенничества:

Фишинг — другое мошенничество с выдачей себя за другое лицо

Мошенники выдают себя за представителей реальных и хорошо известных предприятий, таких как банки, туристические агенты, страховые компании и телекоммуникационные компании, и используют различные отговорки в связи с COVID-19 по адресу:

  • запросите личную и финансовую информацию
  • соблазняет вас открывать вредоносные ссылки или вложения
  • получить удаленный доступ к вашему компьютеру
  • требует оплаты поддельной услуги или того, что вы не покупали.

Примеры других фишинговых атак

Поддельный банковский фишинговый текст

Fake bank phishing text

Поддельный страховой фишинговый текст

Fake insurance phishing text

Фальшивый текст ваучера

Советы по защите от этих видов мошенничества:

  • Не нажимайте на гиперссылки в текстовых сообщениях, сообщениях в социальных сетях или электронных письмах, даже если они поступают из надежного источника.
  • Никогда не отвечайте на нежелательные сообщения и звонки, в которых запрашиваются личные или финансовые данные — просто нажмите «Удалить» или положите трубку.
  • Никогда не предоставляйте посторонним удаленный доступ к вашему компьютеру, даже если они утверждают, что принадлежат телекоммуникационной компании, такой как Telstra или NBN Co.
  • Чтобы проверить законность контакта, найдите его через независимый источник, такой как телефонная книга, прошлый счет или поиск в Интернете.

Мошенничество с пенсией

Мошенники используют людей, испытывающих финансовые затруднения из-за COVID-19, пытаясь украсть их пенсию по старости или предлагая ненужные услуги и взимая плату.

Большинство этих мошенничеств начинается с неожиданного звонка, утверждающего, что это сотрудник службы пенсионного обеспечения или финансовой службы.

Мошенники используют различные предлоги для запроса информации о ваших пенсионных счетах, в том числе:

  • предложение, чтобы помочь вам получить деньги в период вашего пенсионного возраста
  • , чтобы убедиться, что вы не заблокированы для входа в свой аккаунт по новым правилам.
  • проверяет, имеет ли ваш пенсионный счет право на получение различных льгот или сделок.

Пример мошенничества с пенсией

Мошенник позвонит, представившись сотрудником службы пенсионного обеспечения или финансовой службы. Они могут сослаться на меры правительства по досрочному освобождению от пенсии и задать такие вопросы, как:

  • Работали ли вы полный рабочий день последние 5 лет?
  • Собираетесь ли вы подать заявку на получение пенсионного пакета в размере 10 000 долларов США?

Или ложное заявление:

  • Неактивные супераккаунты будут заблокированы, если их не объединить немедленно.

Мошенничество с досрочным доступом к пенсии

Многие австралийцы испытывают финансовые трудности из-за пандемии COVID-19. 22 марта правительство Австралии объявило, что лицам, имеющим на это право, будет разрешен ранний доступ к пенсии по старости. Мошенники пользуются мерами правительства по досрочному освобождению от различных фишинговых атак, направленных на кражу вашего пенсионного обеспечения.

Для получения дополнительной информации см. Наш информационный бюллетень о мошенничестве с ранним доступом при пенсии.

Советы по защите от этих видов мошенничества:

  • Никогда не сообщайте какую-либо информацию о своем пенсионном праве кому-либо, кто с вами связывался — это включает в себя предложения о помощи в досрочном получении пенсионного пособия в соответствии с новыми правительственными соглашениями.
  • Положите трубку и подтвердите их личность, позвонив напрямую в соответствующую организацию — найдите их через независимый источник, такой как телефонная книга, прошлый счет или поиск в Интернете.
  • См. Наше предупреждение в СМИ Scamwatch о мошенничестве с пенсионными выплатами.
  • Для получения дополнительной информации о мошенничестве с пенсионным фондом посетите веб-сайт компании ASIC MoneySmart.

Мошенники создали поддельные интернет-магазины, утверждая, что продают товары, которые продаются.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *