Арест на банковские счета: На ваш счет наложен арест/взыскание: что делать?

Арест на банковские счета: На ваш счет наложен арест/взыскание: что делать?
Май 27 2019
alexxlab

Содержание

Арест банковского счета: наложение, снятие. Что делать при аресте банковского счета: пошаговая инструкция

Какие шаги предпринимать при блокировки расчетного счета? С чего начинать.

Арест банковского счета – механизм, предусмотренный законом с целью защитить государственные интересы или интересы частных лиц в судебных спорах. Закон предусматривает порядок наложения и снятия ареста. Несмотря на относительную простоту норм, их нередко применяют с нарушениями.

Банковский счет

Почти каждый обладает счетом в банке. Почти все организации перечисляют зарплаты на карточку. Социальная государственная помощь и пенсии также почти везде переводятся на карты для удобства клиентов.

Граждане заводят карты для собственного комфорта, чтобы получать переводы и оплачивать через них услуги компаний и организаций. Если для граждан и ИП заведение счета — вопрос личного выбора, организации, особенно коммерческие, обязаны обзаводиться ими.

В связи с этим арест счета в банке стал достаточно эффективным способом влияния на должников и правонарушителей.

Что представляет собой арест

Арест счета в банке означает невозможность пользоваться средствами, имеющимися на нем. Ограничение может касаться как определенной суммы, так и всех поступлений.

Сумма блокируется временно, до выяснения обстоятельств (банк имеет право приостановить операции на 5 дней до принятия решения Финмониторингом).

Деньги блокируются в размере, предписанном в постановлении органа власти, остальной объем средств остается в полном распоряжении клиента. Еще один вариант — деньги периодически списываются со счета при каждом поступлении, пока не будет погашена задолженность.

Либо в распоряжении владельца счета могут оставлять фиксированную сумму, остальные средства подлежат блокировке, а затем списыванию.

Кто обладает полномочиями

Среди государственных органов полномочиям на арест счетов в банке обладают:

  • Налоговая служба
  • Судебный пристав
  • Суд в процессе производства по рассматриваемым делам и также по представлению следователя

Первые шаги владельца счета

Судебный пристав или иное должностное лицо направляет в банк требование о розыске счетов, а также об их аресте.

Банк, получив документ, сразу же приостанавливает операции. Причину клиент узнает лишь при обращении в банк, кроме того, банкам запрещено заранее сообщать о предстоящем аресте. Так что сюрприз может оказаться очень даже неожиданным.

Банк — первый источник информации о блокировке счета. Отказ давать подробную информацию незаконен. Далее уже можно строить план действий.

Особенности действий налоговой

ФНС имеет полномочия налагать арест на счета в банке без предварительного обращения в суд. Органом применяется одна из форм блокировки (полная или частичная).

Предприятию или ИП запрещается:

  • открывать счета в других кредитных и банковских организациях
  • открывать депозитные счета

Причины приостановления движений по счетам:

  • взыскание недоимок по налогам
  • не представлена декларация или иные документы налоговой отчетности

Тем не менее разрешается снимать с заблокированного счета средства на оплату труда работников, выплату алиментов (скорее, речь идет об ИП).

Как только устраняется причина, из-за которой наложен арест на счет, налоговая служба снимает все ограничения.

Незаконный арест средств на банковском счете можно обжаловать. В данном случае в арбитражном суде. Предварительно подается жалоба в вышестоящий налоговый орган, иначе суд не примет заявление.

Счета физических лиц не ИП налоговая служба арестовывать не имеет права. Если такое происходит, жалоба подается в районный суд.

Действия судебного пристава

Он работает или с имеющимися счетами, которые арестовал суд еще до начала исполнительного производства. Или если счета ранее никто не арестовывал, то пристав может их разыскать, подавая запросы в разные банки.

Наличие официальной работы или иного дохода (пенсии) облегчает поиски. Арест банковского счета приставами производится в качестве одного из первых действий в исполнительном производстве.

Рядовой пристав вправе блокировать счет, однако снять блокировку он уже не имеет права, снятие ограничений – полномочия начальника отдела.

Если действия незаконны, в частности наложен арест на счет для получения детского пособия (закон запрещает производить взыскание с них), дается 10 суток на подачу жалобы.

Она подается или старшему приставу, или в суд. Если вначале отправиться в прокуратуру, оттуда документы переправят приставу. Прокуроры имеют право на вмешательство, когда примет действие вышестоящее лицо органа, на который поступило заявление.

Заявление в суд на снятие ареста с банковского счета судебными приставами разрешается направить в 10-дневный период.

К сожалению, практика показывает, что вышестоящие приставы не снимают арест со счетов, если блокировка незаконна или отпали основания, и гражданам приходится часто обращаться в суд.

Полномочия судьи в уголовном процессе

В рамках уголовного процесса разрешается блокировать счета. Однако процедура намного сложнее, чем арест денежных средств на банковском счете приставами.

Интересно, что суд вправе блокировать счета и подозреваемого, и обвиняемого, и иного лица, несущего ответственность за их действия (лицо, привлекаемое в качестве гражданского ответчика).

Суд обязан изложить обстоятельства, которые его побудили согласиться с мнением следователя, в решении должны четко прописываться ограничения.

Арест отменяется при истечении его срока, прекращении уголовного дела, иных обстоятельствах, которые следователь или дознаватель посчитают достаточными, чтобы снять арест.

На решение судьи может подаваться апелляция. Этот факт стимулирует судей принимать более взвешенные решения.

Гражданские и иные дела

Судья не принимает самостоятельного решения насчет ареста. Он налагается по инициативе истца или прокурора или иного органа, защищающего интересы истца.

Заявление на арест банковского счета отправляется в суд в любой момент после передачи иска в суд. Можно совместить заявления, однако лучше так не делать: ответчик, узнав о попытке ареста, может предпринять меры, чтобы вывести средства со счетов.

Кроме того, судебный акт не передается автоматически в банк или иную организацию, ведущую счет. Арест денежных средств на банковском счете производится ФССП. Заявитель для этого передает копию решения в службу, приобщив его к заявлению о начале исполнительного производства.

Ограничения снимаются или в случае проигрыша дела истцом, или после того как ответчик передаст оговоренную денежную сумму.

На практике судьи крайне редко выдают решения об аресте счетов. Всем этим занимаются приставы уже на этапе исполнения.

С какой сложностью сталкиваются судьи

Наложение ареста на банковский счет нельзя производить произвольно, чтобы не парализовать деятельность предприятия или жизнь человека, особенно если доходы на счете единственные, обеспечивающие его жизнь.

Сумма, арестованная на счету, должна быть соразмерной, что касается граждан, то закон запрещает снимать со счета сумму, превышающую половину месячного дохода.

Предусматривается исключение, если имеются долги по выплате алиментов. Кроме этого, должник вправе просить снизить объем суммы, которую снимают с его счета каждый месяц (например, он единственный, кто работает в семье, жена или ребенок серьезно больны и т.

д.).

Судьи нередко отмечают в решениях, что арест налагается и на счет, и на иное имущество, страхуя себя от бессмысленности ареста и давая приставу определенную свободу.

Как избавиться от ареста

Работа государственного аппарата бюрократизирована. Как писалось выше, ограничения снимаются при условии их незаконности или устранения обстоятельств, которые послужили их причиной.

Незаконные действия обжалуются в течение 15 дней, если речь идет об определении суда в рамках гражданского или административного дела.

Если же чиновники отсылают в суд, не желая снимать арест самостоятельно по внутриведомственным причинам, срок давности по факту не применяется. Нарушение считается длящимся, и гражданин имеет основания не волноваться насчет сроков.

Предварительно в государственный орган подается заявление с просьбой о снятии ареста с банковских счетов. Прилагаются документы, сведения из которых доказывают необоснованность ареста или отсутствие оснований дальнейшего продолжения ограничений.

Нюансы обращения в суд

Жалоба в суд подается по месту действия органа, принявшего соответствующее решение.

Граждане подают его согласно нормам КАС, предприниматели и коммерческие организации — согласно нормам АПК.

Заявитель указывает:

  • название суда
  • сведения о себе (Ф.И.О., номер счета)
  • сведения о подразделении органа, применившего арест
  • сведения о другой стороне дела
  • излагаются обстоятельства (кто, по каким причинам применил арест, почему он незаконный или больше не обоснован)
  • дата, подпись, Ф.И.О.
  • опись из приложенных документов

Как правило, прилагается копия постановления или иного акта об аресте счета, иные бумаги, подтверждающие доводы. Например, справка от пристава о погашении долга.

Заключение

Арест банковского счета — процедура, применяемая по самым разным основаниям разными органами. Порядок наложения также разный, самые широкие полномочия имеет налоговая служба и судебные приставы, все иные органы вправе лишь обратиться в суд, который и принимает решение.

Снимается арест или органом, инициировавшим его, или судом по жалобе владельца.

По материалам: businessman.ru

Комментарии:

< Предыдущая   Следующая >

Арест счета в банке судебными приставами: порядок, основания, как разблокировать

Арест счета в банке судебными приставами влечет неприятные последствия — вы не можете использовать находящиеся и поступающие на счет деньги. В каких случаях счет могут заблокировать, как это предотвратить или исправить, как защитить себя, расскажем ниже.

В каких случаях могут заблокировать счет и каким образом

Наложение ареста на имущество должника — это мера принудительного исполнения требований взыскателя (п. 5 ч. 3 ст. 68 закона «Об исполнительном производстве» от 02.

10.2007 № 229-ФЗ).

Обратите внимание! От наложения ареста на имущество следует отличать непосредственное взыскание денежных средств со счета, поскольку у этих мер абсолютно разные цели.

Так, цель ареста счета в банке судебными приставами — понуждение к исполнению законного требования должностного лица. Если же исполнение не производится, то со счета может быть взыскана сумма, которой не мог распорядиться должник после блокировки.

Право реализовывать процедуру закреплено за приставами п. 7 ч. 1 ст. 64 закона 229-ФЗ. Запрет на проведение расходных операций является вполне оправданной мерой, например, в случаях, если должник не имеет постоянного дохода и не гасит долг в добровольном порядке.

Арест счетов судебными приставами проводится на основании постановления, которое направляется в банк, где у должника открыт счет. Если была произведена блокировка, согласно ч. 4 ст. 70 закона 229-ФЗ, пристав указывает в постановлении, каким образом она может быть снята.

В отношении каких счетов и поступающих средств не может быть наложен арест

В законе 229-ФЗ (ч.  3 ст. 69) прямо указывается, какие счета не могут арестовать судебные приставы:

  1. Номинальный. Его владельцем является один гражданин, а фактическим собственником поступающих на него средств (бенефициаром) — другой. По долгам владельца счет не может быть арестован ни при каких обстоятельствах, по долгам бенефициара — только по решению суда (п. 2 ст. 860.5 ГК РФ).
  2. Залоговый, куда средства должника были внесены для обеспечения какого-либо его обязательства.
  3. Клиринговый, поскольку на нем хранятся деньги, которые будут использованы для обеспечения обязательств, допущенных к клирингу.
  4. Торговый.

Из этой нормы следует ответ на другой популярный вопрос: могут ли приставы арестовать брокерский счет. Да, поскольку он не приводится законодателем в приведенном выше списке в качестве исключения.

Что же касается взыскания находящихся на счете средств, то не следует забывать о перечне, утвержденном ч. 1 ст. 101 закона 229-ФЗ. Он содержит перечень тех доходов, на которые взыскание не может быть обращено. В их числе некоторые виды пенсий, компенсационных выплат из бюджета, от работодателя или соцстраха.

Приставы не проверяют назначение поступающих на счета денег, потому блокировка на практике возможна, а для ее отмены придется обращаться в ССП.

Как снять блокировку

В случае блокировки на счете денежных средств, которые входят в указанный выше перечень, необходимо принять оперативные меры по отмене решения приставов. Деньги могут быть списаны быстро и без дополнительного уведомления самого владельца счета.

Необходимо немедленно связаться с должностным лицом, ведущим производство, и сообщить ему о том, что арест произведен незаконно. После этого пристав, вероятнее всего, предложит явиться на личный прием и принести подтверждающие документы либо направить ему их другим способом (по электронной или обычной почте, по факсу).

В случае установления должностным лицом обстоятельств, препятствующих применению обеспечительной меры, он должен принять решение об отмене вынесенного постановления. Если же этого не произойдет, придется обжаловать действия пристава (во внесудебном или судебном порядке).

Оплата банковского займа в случае ареста счета

При заключении договора банковского займа указывается счет, с которого происходит списание периодических платежей. При наличии исполнительного производства на такой счет может быть наложен арест, что делает невозможным погашение текущих платежей. Некоторые кредитные организации ссылаются на невозможность исправить ситуацию и направляют для решения проблемы к приставам.

Пока вопрос решается в ССП или не решается вовсе, банк начисляет проценты и применяет штрафные санкции за просрочку платежа. При этом пристав вовсе не обязан отменять блокировку при таких обстоятельствах, хотя можно попытаться решить этот вопрос. В частности, можно оплатить долг или его часть добровольно, раскрыть в письменном заявлении источники дохода, на которые может быть обращено взыскание и т. д.

Однако есть норма — п. 1 ст. 313 ГК, которая обязывает кредитора принять исполнение обязательства от третьего лица, если таковое возложено на него должником.

Вот простые шаги, как оплатить кредит, если счет арестован приставами:

  1. Достигнуть договоренности с третьим лицом о погашении кредита через него. В некоторых случаях потребуется, чтобы он был держателем карты того же банка.
  2. Обеспечить наличие необходимой суммы у доверенного лица, иногда возможно в качестве наличных, но чаще — на карте.
  3. Написать заявление от третьего лица о списании с его карты денежных средств в счет погашения очередного платежа по кредитному договору в определенном размере.
  4. Может потребоваться написать заявление от самого заемщика.

Получение заработной платы

Не менее важным остается вопрос о том, как получить зарплату, если приставы арестовали счет. В первую очередь не следует забывать об ограничениях удержаний с заработной платы, установленных ст. 99 закона 229-ФЗ. Если вы полностью лишены возможности использовать свою зарплату, необходимо обратиться к приставу с заявлением и подтверждающими документами. Таковым может быть справка с места работы.

Еще один вариант решения проблемы — получение зарплаты наличными в кассе организации. Такое право у работника сохраняется, и работодатель не может отказать ему, если получит соответствующее заявление.

Обжалование действий пристава по блокировке счета

Если гражданин полагает действия должностного лица незаконными, а на заявления реакции нет, то остается прибегнуть к процедуре обжалования. Существует несколько вариантов, куда жаловаться на приставов при аресте счета:

  1. Вышестоящему судебному приставу в порядке подчиненности — как правило, старшему приставу, в подчинении которого находится то должностное лицо, которое вынесло решение о блокировке.
  2. В суд путем подачи административного искового заявления по месту нахождения отдела ССП: арбитражный, если должник — хозяйствующий субъект, или районный.

Обратите внимание! Жалоба в суд должна быть подана в течение 10 дней с того момента, как должник узнал об аресте счета или иных незаконных действиях со стороны пристава.

Итоги

В заключение отметим, что при применении ареста счета должностными лицами не стоит отчаиваться — внимательно изучите предложенные рекомендации и в случае, если действия приставов явно незаконны, используйте механизмы обжалования.

Источники:

  • Гражданский кодекс РФ
  • закон «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ
Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

арест счетов

20 марта 2015 года вступили в силу изменения в федеральный закон «Об исполнительном производстве» от 8. 03.2015 № 57-ФЗ, в соответствии с которыми теперь граждане обязаны самостоятельно уведомлять в установленные сроки судебных приставов при наложении ареста на их банковские счета и пластиковые карты о перечислении на них детских пособий и иных социальных выплат и компенсаций, не подлежащих взысканию (см. пункт 14.1 статьи 30).

 

Что делать, если при попытке получить пособие выяснилось, что счет арестован? Ответ на этот вопрос дали в отделении ФСС по Ростовской области. Уточним, речь идет о получателях-физлицах в рамках пилотного проекта.

Необходимо предпринять следующие действия:

1. Обратиться в банк, в котором открыт счет для получения пособий и запросить копию постановления об аресте счета.

2. Обратиться в филиал ФСС по месту выплаты пособий с запросом о выдаче справки о суммах начисленных пособий и датах начисления пособий на банковский счет застрахованного лица, с обязательным указанием расчетного счета, на который производились перечисление.

3. Изучить копию постановления о наложении ареста и выяснить фамилию пристава, который накладывает арест. Обратиться к указанному в постановлении судебному приставу с пакетом документов и письменным заявлением о снятии ареста. Если пособие уже было переведено банком на счет ФССП, необходимо составить заявление старшему судебному приставу с требованием о возврате пособия.

Списанные службой судебных приставов суммы пособий территориальным органом Фонда повторно не перечисляются. В интересах застрахованного лица следует предпринять все установленные законом меры для снятия ареста со своего счета.

В случае если вы решите открыть другой расчетный счет, службой судебных приставов будет наложен арест и на вновь открытые счета, вплоть до полного погашения суммы долга.

При этом женщина вправе изменить способ получения пособия, написав соответствующее заявление и получать денежные средства через организацию федеральной почтовой связи.

Мой банковский счет арестовали.

Как вернуть деньги?

Вы пришли в магазин, набрали полную корзину покупок, отстояли очередь и вот уже готовы за всё заплатить, но вдруг на кассе выясняется, что карта не работает. Снять деньги в банкомате тоже не получается. В ближайшем отделении банка вам объясняют, что счет арестован. Что теперь делать и как вернуть заблокированные деньги?

В первую очередь нужно понять, на каком основании на счет наложили арест. Для этого надо обратиться в банк с просьбой сообщить, почему операции на вашем счете прекращены. Сделать это можно по телефону, через онлайн-обращение на сайте или очно в офисе банка.

От причин, по которым банк заблокировал счет, зависят следующие шаги. В любом случае вам придется ознакомиться с материалами дела, по которому арестовали счет. Все страницы дела нужно сфотографировать или отксерокопировать: это пригодится во время обжалования ареста.

Где взять материалы дела?
  • Если счет арестовали в рамках предварительного следствия по уголовному делу, обращаться нужно в суд, который принял такое решение или к следователю, который ведет дело.
  • Если счет арестовали в качестве обеспечительной меры по гражданскому делу, материалы можно запросить в суде, который рассматривает это дело.
  • Если арест наложили приставы по уже рассмотренному гражданскому или административному делу, обращаться следует к приставу.

Как обжаловать арест счета?

Процедура обжалования зависит не только от того, кто принял решение об аресте, но и от нарушений, которые могли допустить суд, приставы или следователь.

По уголовному делу

Арестовать счет по уголовному делу может только суд и только после того, как рассмотрит ходатайство следователя. В большинстве случаев судья удовлетворяет такое ходатайство, причем уведомлять вас о решении никто не обязан. О нем вы узнаете, когда счет заблокируют, а доступа к оставшимся на нем деньгам вы будете лишены. При этом вы можете даже не быть подозреваемым или обвиняемым и ничего не знать об уголовном деле.

Попытаться обжаловать решение суда можно, обратившись к следователю с ходатайством о снятии ареста (Приложение № 1), а также подав апелляционную жалобу на решение суда (Приложение № 3).

На подачу апелляции законодательство отводит 10 дней с момента решения суда. Но узнать об аресте вашего счета вы можете намного позже. Если вовремя подать жалобу вы не успели по независящим от вас причинам, к ней нужно приложить ходатайство о восстановлении сроков обжалования (Приложение № 4).

Кроме того, можно пожаловаться на действия следователя (Приложение № 2).

По гражданскому делу
В рамках обеспечительной меры

    Арестовать счет могут до того, как суд рассмотрит дело, если судья посчитает, что вы не собираетесь выполнять итоговое решение — например, откажетесь платить штраф или возвращать долг. Суд не обязан сообщать вам о заседании, на котором рассматривает вопрос об аресте счета. Узнать об этом вы можете в самый неподходящий момент. Есть несколько способов обжаловать такое решение:

    • обратиться в суд с заявлением об отмене решения об аресте счета;
    • обратиться в вышестоящую инстанцию с жалобой на решение. Подать ее можно в течение 15 дней с момента получения решения об аресте счета.
    В рамках исполнительного производства

      По результатам рассмотрения дела суд выносит итоговое решение. Оно может содержать требования о взыскании денежных средств у должника. В случаях, когда такое решение вступило в законную силу и должник не исполнил его, законом предусмотрена процедура принудительного взыскания — исполнительное производство.

      Для этого судебный пристав возбуждает исполнительное производство, в рамках которого определяет имущество должника, необходимое для исполнения решения суда. Таким имуществом могут стать деньги на вашем банковском счете. Если денежных средств на счету достаточно, со счета списывается необходимая сумма.

      Если же на счету недостаточно средств, пристав может принять решение о его блокировке. Это значит, что все поступающие на счет средства, автоматически будут идти на погашение долга. О блокировке пристав обязан уведомить вас в письменном виде — лично или направив копию постановления по почте. Если уведомления об исполнительном производстве вам не направили, действия пристава можно обжаловать.

      Пристав не вправе блокировать кредитные счета и карты, на которые начисляются пособия или социальные выплаты.

      Обжаловать арест счета можно, если:

      • арестован счет, который по закону блокировать нельзя;
      • из-за ареста вы остались без средств к существованию;
      • у вас нет долгов.

      Для отмены ареста напишите письменное заявление на имя пристава. В документе нужно указать все замечания к действиям пристава и приложить копии подтверждающих документов (Приложение № 5). Если он отказался отменить арест, можно подать жалобу на имя его руководителя (Приложение № 6) или обжаловать его действия в суде (Приложение № 7).

      Наложение ареста на расчетный счет должника в банке

      Если вы должник, средства которого «заморозили», или кредитор, желающий взыскать долг путем предварительного наложения ареста на счет должника, то рекомендации «Моего Семейного Юриста» будут весьма кстати! Узнайте, как происходит процедура, кто вправе ее осуществлять и (самое главное!) что делать, если вы (вам) задолжали!

      Наложение ареста на счет должника: что это такое и зачем оно нужно?

      Арест счета в банке – это обеспечительная мера и гарантия того, что должник исполнит обязательство по возвращению средств своему кредитору. При этом арест накладывается не на сам счет, как ошибочно полагают многие, а только на денежные средства на нем и ровно в той части, которая необходима для погашения задолженности. По заявлению истца и решению суда денежные средства блокируются до окончания судебного разбирательства и в случае полного или частичного удовлетворения исковых требований списываются со счета.

      Важно! От того, кем является ваш должник – физическим или юридическим лицом – зависит, вынесет ли суд удовлетворительное решение по вашему ходатайству или нет. Так, если средства задолжало юридическое лицо (например, застройщик), то вероятность того, что суд удовлетворит ходатайство, велико. Если же речь идет о взыскании средств с физического лица, то шанс убедить судью в применении такой меры, как наложение ареста на счет в банке, крайне мал. Причина кроется в обезличенности юридического лица (при наложении ареста не пострадает конкретный гражданин и его семья, которая может остаться без средств к существованию) и индивидуальном подходе к имуществу физического лица, для которого применимы понятия прожиточного минимума, возможности вести полноценный образ жизни и т. д.

      Кто вправе инициировать наложение ареста на счет?

      Арест на денежные средства в банке может быть наложен:

      • по решению суда,
      • по постановлению судебного пристава-исполнителя,
      • по постановлению органов предварительного следствия (при наличии решения суда).

      Инициировать наложение ареста на денежные средства на счете может как судебный пристав-исполнитель, так и сам взыскатель, если ему известно о наличии счетов у должника. Для этого необходимо обратиться к приставу с соответствующим заявлением (ходатайством).

      Важно! Обращаться самостоятельно в банк с требованием о наложении ареста на счет вашего должника ДО или ВО ВРЕМЯ судебного процесса нецелесообразно. Заблокировать некоторую сумму на счету банк вправе только по заявлению представителя государственного органа, к примеру, судебного пристава-исполнителя.

      Как происходит наложение ареста на расчетный (текущий) счет должника?

      Наложение ареста на счет должника сопровождается прекращением проведения расходных операций по счету (вкладу) и переводов электронных денег в пределах величины их остатка, на которые наложен арест. Иными словами, происходит блокировка не самого счета, а только определенной части денежных средств на нем.

      Обратите внимание! При самостоятельном обращении в банк с исполнительным листом о взыскании денежных средств со счета должника правильно оперируйте понятиями. Обозначение «расчетный счет» применим к юридическим лицам (рублевые счет по востребования). Счет физического лица называется текущим.

      Что делать, если банк заблокировал пластиковую карту?

      Случается, что банк по заявлению уполномоченного лица блокирует все счета (вклады) должника, включая пластиковую карту. Причем нередки случаи блокировки кредитных карт, в следствие чего должник не только не может ею воспользоваться при оплате товаров или услуг, но также не может погасить долг по кредитке, что выливается в задолженность перед банком, штраф и проценты. Помните! Полностью блокировать пластиковую карту банк не в праве! Если это произошло, как можно скорее позвоните нам по телефону +7 (499) 703 03 03. Наш юрист подготовит письменную претензию, а также подскажет, как наказать банк за самодеятельность.

      Если у вас есть вопросы, касающиеся наложения ареста на счет должника, вы можете задать их в любой день недели с понедельника по воскресенье в режиме онлайн на нашем сайте. Мы оперативно вас проконсультируем, при необходимости сопроводим в суде, а также поможем при проведении исполнительного производства. Обращайтесь!

      Почему наложен арест на мой счёт? — Арест счетов

      Обновлен 15.12.20

      Любой казахстанский банк обязан исполнять наложение официального ареста на счёт.

      Существует 3 основные причины ареста:

      • невыполнение обязательств перед госорганами, например, задолженность по налогам,
      • просроченный кредит или другие обязательства перед банками,
      • постановление суда.

      Вы можете получить информацию об аресте вашего счета на сайтах госогранов:

      • в реестре должников по исполнительным производствам,
      • в сведениях о налоговой задолженности.

      82% считают ответ полезным Для Вас ответ оказался полезным?

      Да Нет

      Спасибо за отзыв! Пожалуйста, укажите причину:
      • Это не то, что я искал
      • Мне не нравится, как это работает
      • Я знаю как улучшить ответ
      Отправить Попробуйте воспользоваться поиском:

      Все результаты

      Что делать, если арестовали средства на зарплатном счете

      В НБУ рассказали об увеличении количества жалоб от граждан об аресте средств на их счетах из-за кредитной задолженности, неуплаченных штрафов, алиментов и т. п. В частности, идет речь о счетах, на которые засчитывается зарплата, стипендия, пенсия и другие социальные выплаты. Регулятор разъясняет, может ли банк ограничить пользование собственными средствами, если есть кредитный долг (или неоплаченные штрафы, алименты или другие обязательства).

      Во время подписания кредитного договора заемщик берет на себя обязательство о погашении тела кредита вместе с комиссиями и процентами. Потому, в случае нарушения этих условий, финансовое учреждение имеет право обратиться к государственному или частному исполнителю и в суд. А они могут арестовать средства на счетах. Документ, который подтверждает законность ареста средств, — постановление исполнителя об аресте средств должника, которое выносится на основании исполнительных документов, в частности на основании исполнительной надписи нотариуса или решения суда.

      Читайте также: По каким причинам банки могут блокировать счета?

      Могут ли арестовать счет с зарплатой, пенсией или соцвыплатами?

      Заработная плата, стипендия, пенсия, социальная помощь и другие социальные выплаты — это так называемые средства целевого назначения.

      Но банк может не иметь технической возможности открыть отдельный счет для зачисления исключительно таких средств. Поэтому счет, который открывается, в том числе и для зачисления заработной платы, пенсии, стипендии или соцвиплат, обычно по условиям банковского обслуживания является обычным текущим счетом. То есть это счет физического лица для собственных потребностей, на него могут засчитываться любые средства, а не только средства целевого назначения.

      Если счет, на который осуществляется зачисление зарплаты, пенсии, стипендии или соцвиплат, является текущим, то арест может быть наложен на все доступные средства в соответствии с регулятивной частью постановления об аресте средств должника. Именно потому, что нет технической возможности разделить целевые средства и «обычные».

      Если же банк открыл отдельный счет исключительно для зачисления целевых поступлений, то банк возвращает без исполнения полученное от исполнителя постановление об аресте средств должника с указанием причин возврата. Но это не значит, что из денег целевого назначения не могут взиматься отчисления на погашение долга по кредиту, штрафам или алиментам.

      Взыскания с целевых выплат должника осуществляют предприятия, учреждения, организации, физические лица, физические лица-предприниматели, которые собственно насчитывают зарплату, пенсию, стипендию и тому подобное на основании документов от исполнителей.

      Общий размер отчислений из заработной платы, стипендии, пенсии и тому подобное может составлять от 20 до 50 %. То есть на банковский счет поступает сумма, с которой работодатель (учреждение, организация и тому подобное) уже удержал средства на погашение долга.

      Что же тогда называют специальными счетами, с которых запрещено списывать задолженность?

      Законодательство действительно запрещает арестовывать средства на счетах со специальным режимом использования. Но идет речь о счетах со специальным режимом использования — это счета предприятий, которые занимаются производством или поставкой энергии, воды, отопления помещений и тому подобное.

      Что делать, если банк арестовал ваш пенсионный, зарплатний или счет для получения соцвиплат?

      Если государственный или частный исполнитель наложил арест на счет с целевыми средствами, вам необходимо обратиться к органам исполнительной службы, предоставив документальное подтверждение того, что ваш текущий счет используется исключительно для зачисления целевых выплат. Это может быть справка бухгалтерии с места работы, учебы, социального страхования, пенсионного фонда и тому подобное.

      Если после этого исполнительная служба не снимает арест со средств, вы имеете право обжаловать вынесенное государственным или частным исполнителем постановление об аресте средств в судебном порядке.

      НБУ советует избегать задолженностей, которые приводят к аресту средств на счетах. Если вы оказались в ситуации, когда не в состоянии погасить кредит, необходимо обратиться в банк или финансовое учреждение, с которым у вас заключен кредитный договор, и договориться о реструктуризации долга.

      Напомним, проверить благонадежность банков и финансовых учреждений можно с помощью сервиса CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН.

      Также воспользуйтесь Бизнес-разведкой — новым инструментом LIGA360. Следите за партнерами, конкурентами и своей компанией. Узнавайте об изменениях владельцев, бенефициаров, видов деятельности, победы в тендерах и новых судебных решениях. Получайте тестовый доступ к LIGA360 уже сегодня.

      Пара арестована после того, как по ошибке потратила 120 000 долларов на банковский счет | The Independent

      Пару арестовали после того, как они потратили 120 000 долларов (100 000 фунтов стерлингов), которые случайно попали на их банковский счет.

      Когда негипотетическая сумма, предназначенная для бизнеса, была случайно переведена на их банковский счет BB&T, Роберт и Тиффани Уильямс из Монтурсвилля, штат Пенсильвания, не позвонили в банк.

      Полиция утверждает, что потратила деньги.

      Пара потратилась на кемпер, Chevy и гоночную машину, сообщил государственный солдат Аарон Браун Williamsport Sun-Gazette .Власти говорят, что они также раздали 15000 долларов (12000 фунтов стерлингов) друзьям, которым были нужны деньги.

      В общей сложности они потратили 100 000 долларов (800 фунтов стерлингов) примерно за две с половиной недели.

      Мировые новости в картинках

      Показать все 50

      1/50 Мировые новости в картинках

      Мировые новости в картинках

      30 сентября 2020 года

      Папа Франциск молится со священниками в конце ограниченной публичной аудитории во внутреннем дворе Сан-Дамасо в Ватикане

      AFP via Getty

      Мировые новости в картинках

      29 сентября 2020 года

      Силуэт девушки виден из-за ткани в палатке вдоль пляжа Бейт-Лахиа в северной части сектора Газа

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      28 сентября 2020 года

      Китайская женщина фотографирует себя перед цветочной экспозицией, посвященной работникам здравоохранения во время пандемии COVID-19 в Пекине, Китай. 1 октября Китай будет отмечать национальный день основания Китайской Народной Республики

      Getty

      Мировые новости в фотографиях

      27 сентября 2020 г.

      Гостиница Glass Mountain Inn горит, когда Стеклянный огонь движется по территории острова Св. Елены , Калифорния. Быстро движущийся Стеклянный пожар сжег более 1000 акров и разрушил дома

      Getty

      Мировые новости в картинках

      26 сентября 2020 г.

      Житель деревни вместе с ребенком возносит молитвы рядом с тушей дикого слона, который, по словам официальных лиц, был убит током в лесу заповедника Рани на окраине Гувахати, Индия

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      25 сентября 2020 года

      Гроб покойного судьи Верховного суда Рут Бейдер Гинзбург виден в Зале скульптур в Капитолии США. Лежит в штате Вашингтон, округ Колумбия

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      24 сентября 2020 г.

      Антиправительственный протестующий держит изображение демократической мемориальной доски на митинге у парламента Таиланда в Бангкоке. как активисты собрались, чтобы потребовать новую конституцию

      AFP via Getty

      Мировые новости в картинках

      23 сентября 2020 года
      9 0002 Кит застрял на пляже в гавани Маккуори на изрезанном западном побережье Тасмании, когда сотни пилотных китов погибли в массовом высадке на берег в южной Австралии, несмотря на попытки их спасти, а спасатели спешили освободить несколько десятков выживших

      Mercury / AFP через Getty

      Мировые новости в фотографиях

      22 сентября 2020 года

      Кандидаты на государственные гражданские служащие в масках и щитах проходят тест в Сурабае

      AFP через Getty

      Мировые новости в фотографиях

      21 сентября 2020 года

      Мужчина подметает памятник Тадж-Махалу в день его открытия после того, как он был закрыт более шести месяцев из-за пандемии коронавируса

      AP

      Мировые новости в фотографиях

      20 сентября 2020 года

      Олень ищет пищу в зона пожара, вызванная пожаром Bobcat, в Пирблоссоме, Калифорния

      EPA

      Мировые новости в фотографиях

      19 сентября 2020 года

      Anti- Правительственные протестующие держат свои мобильные телефоны в воздухе во время участия в митинге в поддержку демократии в Бангкоке. Десятки тысяч протестующих, выступающих за демократию, собрались возле королевского дворца Таиланда на огромном митинге, призывая премьер-министра Праюта Чан-О-Ча уйти в отставку и требуя реформ монархии

      AFP via Getty

      Мировые новости в картинках

      18 сентября 2020 г.

      Сторонники иракского шиитского священнослужителя Моктады ас-Садра сохраняют социальное дистанцирование, посещая пятничную молитву после снятия ограничений по коронавирусу в мечети Куфа, недалеко от Наджафа, Ирак

      Reuters

      Мировые новости в картинках

      17 сентября 2020 г.

      Протестующий поднимается на «Триумф Республики» на «Площади нации», когда тысячи протестующих принимают участие в демонстрации во время национальной дневной забастовки, которую профсоюзы призывают повысить зарплату и против сокращения рабочих мест Париж, Франция

      EPA

      Мировые новости в фотографиях

      16 сентября 2020 года

      Пожар бушует возле Лаццаретто в Анконе в Италии. Огромный пожар вспыхнул за ночь в порту Анконы. Пожарные взяли под контроль пожар, но рассчитывали, что будут работать в течение дня

      EPA

      Мировые новости в фотографиях

      15 сентября 2020 года

      Лидер российской оппозиции Алексей Навальный позирует для селфи со своей семьей в берлинской больнице Шарите. В своем посте в Instagram он сказал, что теперь может самостоятельно дышать после своего предполагаемого отравления в прошлом месяце

      Алексей Навальный / Instagram / AFP

      Мировые новости в фотографиях

      14 сентября 2020 года

      Премьер-министр Японии Синдзо Абэ, главный секретарь кабинета министров Ёсихидэ Суга, бывший министр обороны Сигеру Исиба и бывший министр иностранных дел Фумио Кишида празднуют после избрания Шуги новым главой правящей партии на выборах руководства Либерально-демократической партии в Токио

      Reuters

      Мировые новости в картинках

      13 сентября 2020 года

      Мужчина стоит за горящей баррикадой пятый день подряд протестов против жестокости полиции в Боготе

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      12 сентября 2020 г.

      Полицейские блокируют и задерживают протестующих во время митинга оппозиции в знак протеста против официального президента результаты выборов в Минске, Беларусь.Ежедневные протесты с призывами к отставке авторитарного президента идут второй месяц

      AP

      Мировые новости в картинках

      11 сентября 2020 года

      Члены Omnium Cultural отмечают 20-й фестиваль Festa per la llibertat (Фиеста для свобода ‘), чтобы отметить День Каталонии в Барселоне. Omnion Cultural борется за независимость Каталонии

      EPA

      Мировые новости в фотографиях

      10 сентября 2020 г.

      Лагерь беженцев Мория, через два дня после крупнейшего в Греции лагеря для мигрантов, был уничтожен пожаром.Тысячи просителей убежища на острове Лесбос стали бездомными

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      9 сентября 2020 года

      Папа Франциск снимает маску на лице, когда он приезжает на машине, чтобы удержать ограниченную публику к собору Внутренний двор Сан-Дамасо в Ватикане

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      8 сентября 2020 года

      Дом охвачен пламенем во время «ручья пожарного» в районе Толлхаус в Калифорнии

      AFP via Getty

      World новости в фотографиях

      7 сентября 2020 года

      Пара фотографирует вдоль морской стены волн, принесенных тайфуном Хайшен в восточном портовом городе Сокчо

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      6 сентября 2020 года

      Новак Джокович и официальный представитель турнира ухаживают за линейным игроком, которого Джокович ударил мячом во время его матча против Пабло Каррено Буста на US Open

      .

      USA Today Sports / Reuters

      Мировые новости в фотографиях

      5 сентября 2020 года

      Протестующие противостоят полиции в Храме памяти в Мельбурне, Австралия, во время митинга против изоляции

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      4 сентября 2020 г.

      Женщина наблюдает с крыши, как спасатели роют завалы разрушенного здания в Бейруте.Поиск возможных выживших начался после того, как сканер обнаружил импульс через месяц после мега-взрыва в соседнем порту

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      3 сентября 2020 г.

      Полнолуние рядом с Virgen del Panecillo статуя в Кито, Эквадор

      EPA

      Мировые новости в фотографиях

      2 сентября 2020 года

      Палестинская женщина реагирует на то, как израильские силы сносят ее хлев для животных возле Хеврона на оккупированном Израилем Западном берегу

      Reuters

      Мировые новости в картинках

      1 сентября 2020 г.

      Протест студентов против результатов президентских выборов в Минске

      ТУТ.BY / AFP через Getty

      Мировые новости в фотографиях

      31 августа 2020 г.

      Группа едет во время 3-го этапа Тур де Франс между Ниццей и Систероном

      AFP через Getty

      Мировые новости в фотографиях

      30 августа 2020 г.

      Сотрудники правоохранительных органов блокируют улицу во время митинга сторонников оппозиции, протестующих против результатов президентских выборов в Минске, Беларусь

      Reuters

      Мировые новости в картинках

      29 августа 2020 года

      Женщина держит плакат с надписью «Остановить цензуру — Да» к свободе слова »кричит в мегафон во время акции протеста против обязательного ношения масок в Париже.Маски, которые уже были обязательными в общественном транспорте, в закрытых общественных местах и ​​на открытом воздухе в Париже в некоторых районах с высокой загруженностью вокруг туристических объектов, были введены в обязательном порядке на открытом воздухе по всему городу 28 августа для борьбы с ростом числа коронавирусных инфекций

      AFP via Getty

      Мировые новости в картинках

      28 августа 2020 г.

      Премьер-министр Японии Синдзо Абэ кланяется национальному флагу в начале пресс-конференции в официальной резиденции премьер-министра в Токио.Абэ объявил, что уйдет в отставку из-за проблем со здоровьем, что стало разорвавшимся событием, которое положит начало соревнованию за лидерство в третьей по величине экономике мира

      AFP через Getty

      Мировые новости в фотографиях

      27 августа 2020 года

      Жители укрываются за деревом ствол от резиновых пуль, выпущенных южноафриканской полицейской службой (SAPS) в парке Эльдорадо, недалеко от Йоханнесбурга, во время акции протеста членов сообщества после сообщения о смерти 16-летнего мальчика

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      26 Август 2020

      Люди разбрасывают лепестки роз на статую Матери Терезы в честь ее 110-летия в Ахмедабаде

      AFP via Getty

      Мировые новости в картинках

      25 августа 2020 года

      На виде с воздуха видны посетители пляжа, стоящие на соляных образованиях на Мертвом море возле Эйн-Бокека, Израиль

      Reuters

      Мировые новости в картинках

      24 августа 2020 г.

      Здравоохранение С помощью пульсоксиметра на кончике пальца они проверяют температуру тела рыбалки в трущобах Дхарави во время поквартирного скрининга на коронавирус Covid-19 в Мумбаи

      AFP via Getty

      Мировые новости в картинках

      23 августа 2020 г. Люди несут идол индуистского бога Ганеша, божества процветания, чтобы погрузить его у берегов Аравийского моря во время фестиваля Ганеш Чатурти в Мумбаи, Индия

      Reuters

      Мировые новости в картинках

      22 августа 2020 года

      Пожарные наблюдают, как пламя от молниевого комплекса LNU приближается к дому в округе Напа, Калифорния

      AP

      Мировые новости в фотографиях

      21 августа 2020 года

      Члены израильских сил безопасности арестовывают палестинского демонстранта во время митинга протеста План Израиля по аннексии части оккупированного Западного берега

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      20 августа 2020 г. 9 0021

      Мужчина толкает свой велосипед по пустынной дороге после того, как районные власти в течение недели наложили запретительные приказы по сдерживанию распространения Covid-19 в Катманду

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      19 августа 2020 года

      Автомобиль горит, припаркованный у дома в Вакавилле, Калифорния.Десятки пожаров выходят из-под контроля по всей Северной Калифорнии, поскольку ресурсы огня растекаются.

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      18 августа 2020 г.

      Студенты используют свои мобильные телефоны в качестве фонариков на антиправительственном митинге в Махидоле Университет в Накхонпатхоме. В последние недели в Таиланде почти ежедневно проходят акции протеста студентов с требованием отставки премьер-министра Праюта Чан-О-Ча

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      17 августа 2020 года

      Члены племени каяпо блокируют BR163 шоссе во время акции протеста у Ново Прогрессо в штате Пара, Бразилия.Протестующие из числа коренных народов заблокировали крупное трансамазонское шоссе в знак протеста против отсутствия государственной поддержки во время пандемии нового коронавируса COVID-19 и незаконной вырубки лесов на их территориях и вокруг них

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      16 августа 2020 года

      Молния разветвляется над мостом Сан-Франциско-Окленд-Бэй, когда шторм проходит над Оклендом

      AP

      Мировые новости в картинках

      15 августа 2020 года

      Сторонники белорусской оппозиции собираются возле станции метро «Пушкинская», где находится 34-летний Александр Тараковский протестующий погиб 10 августа во время митинга протеста в центре Минска

      AFP via Getty

      Мировые новости в фотографиях

      14 августа 2020 года

      Водитель AlphaTauri Даниил Квят принимает участие во второй тренировочной сессии на Автодроме Каталонии в Монтмело, недалеко от Барселона впереди Гран-при Испании F1

      AFP via Getty

      9001 6 Мировые новости в фотографиях
      13 августа 2020 г.

      Солдаты вооруженных сил Бразилии во время дезинфекции статуи Христа-Искупителя на горе Корковадо перед открытием туристической достопримечательности в Рио

      AFP via Getty

      Мировые новости фото

      12 августа 2020 г.

      Молодые слоны-быки игриво дрались во Всемирный день слонов в национальном парке Амбосели в Кении

      AFP via Getty

      В конце концов, однако, банк связался с ними 20 июня или около того, отправив деньги на правильный аккаунт.

      Банк уведомил 35-летнюю Тиффани Уильямс, что они несут ответственность за возврат всех средств, сказал г-н Браун.

      Он добавил, что снятие средств привело к овердрафту в размере 107 416 долларов (86 887 фунтов стерлингов), потому что на банковском счете пары было только 1 121 доллар (907 фунтов стерлингов) до случайного непредвиденного дохода.

      BB&T Bank не сразу ответил на запрос о комментарии.

      Подробнее

      Г-жа Уильямс сначала заверила банк, что разработает план погашения вместе со своим мужем, но в конце концов прекратила общение.

      «Это своего рода шок, со всеми установленными банками процедурами, проверками, перепроверками и тройными проверками, никому не сойдет с рук», — сказал Нейт Уивер, сосед Уильямсов.

      Пара в ходе отдельных допросов сообщила полиции, что «призналась, что знает, что потерянные деньги не принадлежат им, но они все равно потратили их».

      С ними нельзя было связаться немедленно, и было неясно, наняли ли они адвоката.

      Поддерживайте свободомыслящую журналистику и посещайте независимые мероприятия

      Теперь паре предъявлено три обвинения в краже и получении украденного имущества, как свидетельствуют протоколы суда.

      Они явились в суд на прошлой неделе и внесли залог в размере 25 000 долларов США (20 000 фунтов стерлингов) каждому.

      Полиция штата Пенсильвания не смогла сразу дать комментарий, когда с ней связались.

      105 арестован за кражу более 12 миллионов евро из банков США

      Кузов

      Трансграничная операция, координируемая Европолом и возглавляемая США.Секретная служба США и национальная полиция Испании (Policía Nacional) привели к ликвидации организованной преступной группы, занимавшейся мошенничеством и отмыванием денег. В операции также участвовали полицейские службы Австрии, Дании и Греции, а также Национальный центр по нацеливанию — CBP, Министерство юстиции США и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN).

      В день действий, согласованный с Европолом, октябрь 2020 года, правоохранительные органы провели более 40 обысков домов, арестовали 37 подозреваемых (2 в Австрии, 11 в Греции, 23 в Испании и 1 в Великобритании) и конфисковали 13 роскошных автомобилей.Последующие действия привели к замораживанию 87 банковских счетов на сумму 1,3 миллиона евро.

      Всего результатов:

      • 105 подозреваемых арестованы
      • 88 поисков домов
      • Убытки более 12 миллионов евро
      • 87 счетов, замороженных на сумму более 1,3 миллиона евро
      • € 406000 евро изъяты наличными
      • Изъято 14 элитных автомобилей
      • Исполнено 19 европейских ордеров на арест

      ОТМЫЧЕНО ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖИ БОЛЕЕ 12 МИЛЛИОНОВ евро

      Преступная организация, состоящая в основном из граждан Греции, создавала в США подставные компании и открывала для этих компаний банковские счета.Чтобы завоевать доверие финансовых учреждений, члены преступной сети переводили средства на счета в США из разных мест в ЕС. Основываясь на этом доверии, американские банки выпускали дебетовые и кредитные карты для этих счетов. Вовлеченные в мошенничество розничные торговцы, большинство из которых находились в Испании, использовали платежные карты для финансирования доступных зачисленных на них сумм. Для отмывания украденных средств они переводили их на разные банковские счета, принадлежащие участникам преступной сети, расположенной в нескольких странах ЕС.Жертвами этих мошеннических действий стали более 50 американских финансовых учреждений, потеряв более 12 миллионов евро.

      Европол содействовал обмену информацией, оперативной координации и аналитической поддержке этого восьмимесячного расследования. Во время операции Европол создал координационный центр в своей штаб-квартире с использованием виртуального командного пункта, чтобы офицеры связи из вовлеченных стран, эксперты Европола и представитель Евроюста могли координировать оперативную деятельность.Европол также направил в Грецию аналитика для оказания аналитической поддержки следователям на местах в режиме реального времени.

      Совместная рабочая группа по борьбе с киберпреступностью (J-CAT) Европола поддержала операцию. Эта постоянная оперативная группа состоит из офицеров по связи с киберпространством из разных стран, которые из одного офиса работают над расследованием громких киберпреступлений.

      BB&T bank 120000 долларов: Роберт и Тиффани Уильямс списали деньги после того, как потратили деньги, случайно переведенные на счет

      Может быть, вам стоит позвонить в банк и узнать, что происходит?

      Роберт и Тиффани Уильямс из Монторсвилля, Пенсильвания.в банк не звонили, говорят в полиции.

      Когда негипотетические 120000 долларов, предназначенные для бизнеса, были случайно переведены на их банковский счет BB&T из-за ошибки кассира, пара потратила деньги на кемпер, Chevy и гоночный автомобиль, сообщил государственный служащий Аарон Браун газете Williamsport Sun-Gazette. Власти говорят, что они также раздали 15000 долларов друзьям, которым были нужны деньги.

      Тем не менее, в конце концов, банк связался с ними примерно 20 июня после отправки денег на правильный счет.Банк уведомил 35-летнюю Тиффани Уильямс, что они несут ответственность за возврат всех средств, сказал Браун Sun-Gazette. Он добавил, что снятие средств привело к овердрафту в размере 107 416 долларов, поскольку на банковском счете пары до случайного непредвиденного дохода оставалось всего 1 121 доллар.

      В электронном письме представитель BB&T Брайан Дэвис сказал, что «хотя мы не можем комментировать особенности этой проблемы из-за политики конфиденциальности клиентов, мы всегда работаем как можно быстрее, чтобы решить любую проблему, которая затрагивает наших клиентов.Мы также постоянно работаем над улучшением обслуживания клиентов и операционных процедур, чтобы обеспечить наилучшее качество обслуживания клиентов ».

      Теперь паре предъявлено обвинение в трех уголовных преступлениях: кража и получение украденного имущества.

      «Все, что я собираюсь сказать, это то, что мы приняли плохие юридические советы от некоторых людей, и это, вероятно, было не самым лучшим решением», — заявил в понедельник в суде Роберт Уильямс, согласно WNEP.

      Тиффани сначала заверила банк, что разработает план погашения вместе со своим мужем, но в конце концов прекратила общение, сообщает WNEP.

      «Это своего рода шок, со всеми процедурами, установленными банками, проверками, перепроверками и тройными проверками никому не сойдет с рук», — сказал Нейт Уивер, сосед Уильямсов. WNEP.

      The Sun-Gazette сообщила, что пара в ходе отдельных допросов сообщила полиции, что они «признались, что знают, что потерянные деньги не принадлежат им, но они все равно потратили их».

      Дело сейчас передано в суд, сообщает WNEP.

      Ваш банковский счет может быть источником преступности — FBI

      Денежные мулы могут осознавать, а могут и не знать о роли, которую они играют в преступлении, но действия, которые они предпринимают, наносят серьезный вред таким людям, как Коулз и миллионам других невинных жертв онлайн-мошенничества и мошенничества.

      Центр по рассмотрению жалоб на преступления в Интернете (IC3) ФБР получил более 20 000 жалоб в 2018 году только от жертв взлома деловой электронной почты. Эти жертвы сообщили об убытках в размере более 1,2 миллиарда долларов.

      «Мулы отмывают деньги для людей, которые причинили серьезный ущерб», — сказал специальный агент ФБР Якуб Проуэлл, который работал над делом Коулзов через местное отделение ФБР в Портленде. «Кто теряет деньги? Это обычные люди. Это небольшие компании ».

      Аарон Коул первым расскажет вам, насколько разрушительной была потеря.«Собственный капитал был нашим способом двигаться вперед», — сказал он о воровстве. «Я вернул себя на 15 лет назад».

      В случае Коулов титульная компания щедро помогла семье покрыть их первоначальный взнос в обмен на помощь Аарона Коула в предупреждении других о взломе корпоративной электронной почты. Титульная компания видела, что домовладельцы стали жертвами этого преступления, несмотря на предупреждения о мошенничестве и безопасности учетных записей, которые они помещали в каждый документ, который они отправляли клиентам.

      Аарон Коул, как и многие люди, бегло просмотрел эти сообщения в массе документов, которые сопровождают процесс покупки и продажи дома.Коул сказал: «Я вырос на компьютерах. Я знаю, что нельзя щелкать ничего подозрительного. Ничто в этом не выглядело подозрительным ».

      Титульная компания надеется, что человеческое лицо и очень человечный рассказ о том, что может произойти, заставят больше людей узнать о преступлении и выступить против него.

      Prowell, который провел дни, отслеживая путь, по которому деньги Коулза зарабатывают от банка к банку, сумел захватить часть активов и сэкономить около 30 процентов средств, которые Коулзы потеряли. Но эти активы из-за вовлеченного судебного процесса не смогли бы вернуться к Коулс достаточно быстро, чтобы спасти их дом.«Самый быстрый процесс конфискации, который я видел, длился около 12 месяцев», — сказал Проуэлл.

      Если кредитор берет деньги у вашего банка или строительного общества

      Если вы должны кому-то деньги (кредитору), и они соблюдают правильную процедуру, они могут помешать вам вывести деньги из вашего банка или со счета строительного общества, заморозив их. Это называется арестом банка.

      Существуют строгие правила о том, как кредитор может заблокировать вашу учетную запись. В вашем аккаунте есть защищенный баланс, который вы все еще можете использовать (см. Ниже).

      Как работает арест банка

      В некоторых случаях деньги могут быть сняты с вашего банковского счета без судебного разбирательства, поскольку кредитор имеет полномочия ускоренного рассмотрения. Например, это происходит, если вы должны деньги:

      • Агентство поддержки детей — для содержания детей
      • Департамент труда и пенсионного обеспечения — на переплату пособий.

      Этап 1: Офицеры шерифа отправляют вам обвинение

      Суд или трибунал постановят выплатить долг, и вам будет предъявлено обвинение.Если издано постановление о выписке, плата может не взиматься. Обвинение — это официальный документ, который вам предъявляют обычно судебные исполнители, называемые шерифами.

      Сбор подтверждает, что ваш кредитор имеет право заставить вас выплатить долг.

      Этап 2: В ваш банк отправляется график ареста.

      Официальный документ под названием «график ареста» будет отправлен в ваш банк или строительное общество. В этом документе указывается, когда ваша учетная запись будет заморожена.

      Этап 3. Ваш банк замораживает ваш счет

      Ваш банк или строительное общество заблокируют ваш счет и сообщат вам об аресте. Вы не сможете получить доступ больше, чем ваш защищенный минимальный баланс (см. Ниже).

      Этап 4: Ваш банк отправляет деньги вашему кредитору

      Ваш банк или строительное общество автоматически вернет деньги вашему кредитору через 14 недель после того, как ему будет выслан график ареста. Ваш банк или строительное общество могут выпустить деньги раньше, если вы на это согласитесь.

      Ваш кредитор мог иметь право заблокировать вашу учетную запись до того, как суд согласился с решением суда, но деньги все еще могут быть освобождены только через 14 недель после того, как суд вынесет решение.

      Вы можете оспорить арест банка (см. Ниже).

      Защищенный баланс

      Существует защищенная сумма в размере 529,90 фунтов стерлингов (с 6 апреля 2019 года), которую нельзя использовать для погашения долга. Вы все еще можете использовать эту сумму.

      Если у вас есть несколько счетов в одном банке или строительном кооперативе, защищенная сумма составляет 529 фунтов стерлингов.90 применяется ко всем счетам вместе. Если у вас есть несколько счетов в разных банках или строительных обществах, защищенная сумма в размере 529,90 фунтов стерлингов применяется к каждому счету отдельно.

      Вам следует внимательно проверить, в каком банке или строительном обществе находятся ваши счета, поскольку некоторые банки с разными названиями входят в одну банковскую группу. Отдельные счета в одной банковской группе могут рассматриваться как открытые в одном банке. В этой ситуации защищенная сумма будет применена только один раз.

      Если у вас есть совместный банковский счет

      Вам может понадобиться совет, если у вас есть совместный банковский счет.

      Если у вас есть совместный счет, банк обычно замораживает всю сумму с арестом. Но вы должны иметь возможность возразить, что кредитор не имеет права получить полную сумму на совместный счет.

      Кредитор будет иметь право на получение полной суммы, если:

      • только владелец счета, имеющий задолженность, внес деньги на счет — в этом случае все деньги принадлежат ему
      • задолженность возникла у владельцев счетов совместно
      • : счет открыт на совместное имя супружеской пары, которые несут равную ответственность по долгу.

      Если два владельца совместного счета внесли деньги на общий счет, но только один из них имеет задолженность, кредитор может иметь право только на часть остатка. Вам понадобится юридическая консультация, чтобы прояснить это.

      Если у вас несколько долгов, вам следует обратиться за помощью к опытному консультанту, например, в местном бюро консультаций для граждан.

      Как обжаловать арест банка

      Вы можете возражать против ареста банка, потому что:

      • вы можете утверждать, что вы и ваша семья испытаете «чрезмерные трудности».Это юридический термин. С этим будет легко поспорить, если большая часть средств выплачивается вам в качестве пособий. Это может быть так, если в вашей семье есть маленькие дети или пожилые члены
      • суд дал вам время выплатить
      • ваш кредитор использовал неправильную процедуру.

      Если вам сказали, что ваша учетная запись будет заморожена, вы должны получить помощь, чтобы разобраться, какие варианты у вас есть.

      Некоторые средства, поступающие на ваш счет, не должны быть заморожены, например пособие на ребенка.Но иногда бывает трудно заставить банк выделить это для вас.

      Вам следует обратиться за помощью к опытному консультанту, который будет вести переговоры за вас, например, в местном бюро консультаций для граждан.

      Подать заявку на оплату

      По большинству видов долга, если заявления о выплате долга в течение некоторого времени не подавались, вы можете подать заявление в суд или в суд первой инстанции (Палата по жилищным и имущественным вопросам) о выплате срока. Это приостановит процедуру ареста.

      Дополнительную информацию о том, как подать заявление о предоставлении времени для оплаты, можно найти на сайте Службы судов и трибуналов Шотландии.

      Если ваша задолженность составляет 5000 фунтов стерлингов или более

      Ваш кредитор может подать иск в суд шерифа в обычном порядке. Если вы подаете заявление в суд первой инстанции с требованием на эту сумму, вам следует позвонить в суд для получения рекомендаций.

      Если у вас есть задолженность такого размера, вам следует обратиться за помощью к опытному консультанту, например, в местном консультационном бюро для граждан.

      Дополнительную информацию о подаче заявления на выплату времени в соответствии с обычной процедурой можно найти на веб-сайте Службы судов и трибуналов Шотландии.

      I Если задолженность связана с приказом об оплате или решением трибунала первого уровня

      Вы можете узнать больше о подаче заявления о предоставлении времени для оплаты на веб-сайте Трибунала первого уровня.

      Арестована банда

      , причастная к делу о мошенничестве с участием нескольких государственных банков на сумму 3,5 миллиона долларов (CNBNews)

      ТРЕНТОН, штат Нью-Джерси — семи человек были предъявлены обвинения по обвинению в их предполагаемой роли в крупномасштабном заговоре с целью совершения банковского мошенничества в Нью-Джерси, Нью-Йорке, Пенсильвании, Мэриленде, Вирджинии и Мичигане в течение двух лет, U.Об этом сообщил адвокат Крейг Карпенито.

      В уголовном иске, обнародованном сегодня в федеральном суде Трентона, обвиняемым предъявлено обвинение в сговоре с целью совершения банковского мошенничества в связи с мошеннической схемой, в которой использовались сотни мошеннических счетов для обмана нескольких крупных банков, что привело к убыткам на сумму более 3,5 миллионов долларов. Сегодняшние аресты пятерых обвиняемых были произведены в координации с двумя другими федеральными расследованиями, проведенными прокуратурой США в Восточном округе Вирджиния и округе Мэриленд, в результате чего были поданы отдельные уголовные жалобы, также раскрытые сегодня, с обвинениями пять обвиняемых в Восточном округе Вирджинии и двое обвиняемых в округе Мэриленд.

      Согласно документам, поданным в округе Нью-Джерси, и заявлениям, сделанным в суде:

      С 2018 по апрель 2020 года обвиняемые сговорились друг с другом и другими лицами, чтобы обмануть несколько крупных банков и процессоров электронной торговли. Для достижения незаконной цели заговора ответчики открыли банковские счета, связанные с фиктивными организациями, не имеющими законной цели, и после этого выписали чеки, подлежащие оплате другим фиктивным организациям, связанным с преступной организацией, зная, что счета, на которые были выписаны чеки, содержали недостаточно средства.Ответчики также будут проводить многочисленные мошеннические операции с кредитными и дебетовыми картами между подставными компаниями для мошеннического кредитования счетов получателей и мошеннического овердрафта на счетах плательщиков. В качестве альтернативы ответчики могли бы использовать эти подставные компании для оформления временных возмещений, обычно называемых «возвратными платежами», на текущие счета, связанные с преступной организацией, если ранее не было законной транзакции.

      В каждом из этих случаев члены преступной организации снимали средства (через банкоматы или банковских кассиров), которые банки и / или торговые операторы зачисляли на банковские счета получателя во время мошеннической транзакции.Поскольку ответчики сняли зачисленные средства со счетов получателей до того, как банки смогли распознать мошеннические транзакции, банки и торговые операторы понесли значительные убытки.

      Расследование выявило около 200 банковских счетов и 75 счетов для обработки кредитных карт торговцев, которые использовались для упрощения схем. Незаконная деятельность ответчиков нанесла банкам и коммерческим процессинговым компаниям совокупный ущерб в размере не менее 3,5 миллионов долларов США.

      За сговор с банковским мошенничеством предусмотрено максимальное наказание в виде 30 лет лишения свободы и максимальный штраф в размере 1 миллиона долларов.

      Прокурор США Крейг Карпенито зачислил почтовых инспекторов Службы почтовой инспекции США под руководством ответственного инспектора Джеймса Бутхорна, Ньюаркский отдел, и исполняющего обязанности инспектора Фелисии Джордж, штат Мичиган; специальные агенты Министерства внутренней безопасности, расследования внутренней безопасности, под руководством специального агента Джейсона Молина в Ньюарке; Управление социального обеспечения Генерального инспектора под руководством специального агента Джона Ф.Грассо; и специальные агенты IRS-Criminal Investigation, под руководством специального агента Майкла Монтанеза в Ньюарке, расследование привело к предъявленным сегодня обвинениям. Он также поблагодарил Министерство внутренней безопасности, Отдел расследований внутренней безопасности штата Мичиган и прокуроров США по Восточному округу Вирджиния и округу Мэриленд за координацию расследования.

      Правительство представляет помощник прокурора США Рэй Матео из США.S. Уголовное управление прокуратуры в Трентоне.

      Обвинения и утверждения, содержащиеся в жалобе, являются просто обвинениями, и подсудимые считаются невиновными, пока их вина не будет доказана.

      Обвиняемые в раскрытой сегодня жалобе в Нью-Джерси перечислены ниже:

      Имя

      Возраст

      Резиденция

      * Рана Шариф

      36

      Дирборн-Хайтс, Мичиган

      Awaise Dar

      32

      Дирборн, Мичиган

      * Шамшер Фарук

      26

      Дирборн, Мичиган

      Хабиб Маджид

      34

      North Brunswick, Нью-Джерси

      Навид Ариф

      42

      Порт-Ридинг, Нью-Джерси

      Али Аббас

      38

      Carteret, Нью-Джерси

      Эрм Аяз

      36

      Bayside, Нью-Йорк

      * обозначает в целом

      Арест денежных средств

      Когда суд выносит постановление о принудительном исполнении (EO), он также выдает ордер на гражданскую осмотрительность.Этот ордер дает сотруднику по штрафам право проводить следующие виды проверки, если вы просрочили платеж:

      • Арест заработка; и
      • Арест средств на счетах в любом банке или другом финансовом учреждении.

      Полномочия сотрудников правоохранительных органов по проведению таких проверок регулируются министрами Шотландии.

      Что означает «Распоряжение об аресте денежных средств»?

      Сотрудник по наложению штрафов (сотрудник по наложению штрафов) может арестовать средства, находящиеся у вас в любом банке или другом финансовом учреждении (например, счет или акции строительного общества).Сотруднику по штрафным санкциям не требуется ваше согласие на это. Офицер по исполнению штрафов может произвести арест в вашем банке или строительном обществе, что может привести к замораживанию средств на вашем счете. В этом случае вы можете подписать добровольный мандат (инструкцию), позволяющий вашему банку передать деньги в суд. Затем суд выплачивает деньги в счет вашего штрафа.

      У меня есть только совместный банковский счет с моим партнером. Можете ли вы подать заявление об аресте средств?

      Да, если у вас совместный счет, банки могут заблокировать весь баланс.Если вам требуется руководство, вы можете обратиться в Бюро консультаций для граждан Шотландии, которое помогает людям решать их юридические, финансовые и другие проблемы, предоставляя бесплатные, независимые и конфиденциальные консультации. Контактная информация: Телефон — 0131 555 1000 Электронная почта — www.cas.org.uk

      Что делать, если я не согласен подписать Мандат (инструкцию), разрешающий высвобождение моих средств?

      Если вы не подпишете поручение, замороженные средства будут автоматически переданы в суд вашим банком по истечении 14 недель.

      После этого суд выплатит эти деньги в счет вашего штрафа.

      Могу ли я подать апелляцию?

      Распоряжение об аресте денежных средств не подлежит прямой апелляции, вы можете обратиться к своему адвокату за советом.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *