Диверсификация инвестиций, портфеля, экономики, бизнеса, производства в 2020

В любой отрасли, где присутствует вложение капитала, будь то личные инвестиции в ценные бумаги или корпоративная производственная схема с многомилионными денежными вливаниями, конечной целью всегда является получение прибыли. При этом вполне естественным желанием является минимизация сопутствующих рисков и предотвращение получения убытков.

Для решения этих задач могут применяться различные стратегии, одной из самых эффективных среди которых является диверсификация. Что скрывается под этим понятием, зачем применяется и какие разновидности бывают — со всем этим мы разберемся по ходу данной статьи.

Диверсификация — это внесение разнообразия в ассортимент выпускаемой продукции, расширение рынков сбыта, распределение инвестиционного портфеля между разными активами и прочие мероприятия, призванные снизить риски и повысить доходность в различных сферах коммерческой деятельности.

Сам термин происходит от новолатинского «diversification» («разнообразие, изменение»), которое в свою очередь было образовано от латинских слов «diversus» и «facere» («разный» + «делать») и буквально переводится, как «делать разное».

Проще всего принцип действия диверсификации описывает всем известная поговорка о том, что не стоит складывать «все яйца в одну корзину». Если сложить их вместе, риск потери всего запаса в случае падения корзины будет очень велик. Но если хранить яйца в разных местах, разбить их сразу все будет гораздо сложнее.

Что такое диверсификация, простыми словами объясняется в наглядном видео ниже: 

☝️

Основная задача диверсификации — снижение рисков потери капитала, совмещенное с сохранением схемы получения дохода.

Без этого вложение денег в любой потенциально прибыльный инструмент ничем не отличалось бы от игры в рулетку, то есть ставка делалась бы только на удачу.

В любых отраслях инвестирования и экономической деятельности умелое применение стратегий диверсификации позволяет создать гибкую структуру:

• Получения прибыли;
• Защиты от убытков и банкротства;
• Сохранения активов в периоды глобальных экономических кризисов.

☝️

При этом диверсификация не означает полное устранение риска получения убытков, а лишь направленное снижение вероятности их получения.

В отдельных отраслях диверсификация может оказывать дополнительный положительных эффект. Например, применение некоторых видов диверсификационных стратегий в экономике приводит к расширению ассортимента товаров и услуг на рынке.

Диверсификация в производстве позволяет компаниям бороться с конкуренцией и понижать уровень зависимости от поставщиков и конечных реализаторов продукции. Ну, и наиболее привычный пример положительного влияния диверсификационных мер — возможность сформировать эффективный и надежный портфель в сфере инвестиций.

Принцип диверсификации может быть применен практически в любом виде коммерческой деятельности — в производстве, инвестировании, бизнесе, торговле биржевыми активами и т. п. При этом почти всегда речь идет о снижении рисков получения убытка и повышении эффективности отдельного рассматриваемого субъекта или, например, целой экономической отрасли.

В зависимости от предпринимаемых действий можно выделить следующие виды диверсификации:

• Введение новшеств — создание запасных вариантов получения прибыли на случай сокращения интереса потребителя к уже имеющимся видам продукции или услуг;
• Планирование — построение системы управления производством, бизнесом или инвестициями, направленной на формирование устойчивой долгосрочной схемы получения дохода и подготовку вариантов реагирования на различные непредвиденные ситуации;
• Уравновешивание рисков — подбор ассортимента активов с разным уровнем доходности и риска с целью увеличения вероятности компенсирования убытка в различных ситуациях.

Также можно классифицировать диверсификационные мероприятия по применяемой стратегии и масштабам осуществляемых действий:

• Горизонтальная — расширение ассортимента продукции/услуг с целью нивелирования рисков потери интереса клиентов в рамках уже существующей потребительской структуры;
• Вертикальная — снижение зависимости от отдельных элементов существующей цепочки получения прибыли, которые могут значительно влиять на экономическую эффективность. Например, создание собственных подразделений поставки и реализации продукции;
• Концентрическая (связанная) — внедрение новых элементов производства или предоставление услуг, которые могут повысить эффективность и доходность имеющейся коммерческой системы;
• Конгломератная — создание разнопрофильных подразделений с целью охвата как можно большего количества рынков сбыта и, как следствие, смягчение влияния потери доходности по некоторым из них.
• Наивная — стремление снизить риски путем распределения капитала без какой-либо стратегии. Например, инвестирование в случайные виды активов без изучения их потенциальной доходности.

Перечисленные классификации диверсификационных стратегий довольно условны и в реальной жизни могут значительно отличаться в зависимости от рассматриваемого вида деятельности.

Диверсификация портфеля — это вид стратегии в инвестировании, когда в портфель входят разные инвестиционные активы (ценные бумаги, акции, облигации и т. д.), что снижает риск потери инвестированных средств.  

Поскольку вложение средств всегда подразумевает наличие рисков, формирование портфеля активов нужно проводить с учетом диверсификации. При этом речь идет о распределении денег между разнотипными инструментами получения дохода. Самые распространённые из них:

• Банковские депозиты — надежный способ приумножения имеющихся средств, основным недостатком которого является небольшой процент доходности. Может применяться дополнительная диверсификация в виде открытия депозитов в разных банках;
• Недвижимость — покупка земельных участков, зданий и помещений, которые в любых ситуациях позволяют сохранить активы и даже приумножить их за счет сдачи в аренду. Риски дополнительно можно нивелировать путем приобретения недвижимости разного целевого назначения — жилой и коммерческой;
• Валюты — покупка долларов, евро и других фиатных активов экономически развитых стран, в том числе с целью снижения риска девальвации национальной валюты;
• Биржевые активы — акции, облигации, индексы, фьючерсы и прочие виды инвестиционных инструментов, которые отличаются повышенной прибыльностью наряду с такими же высокими рисками.

Важный момент — чтобы диверсификация портфеля была эффективной, недостаточно случайным образом распределить его между перечисленными категориями.

☝️

Выбор конкретных активов нужно проводить с учетом соотношения потенциальных рисков и доходности, а также слежением за их реакцией на локальные и общие экономические события.

Диверсификация инвестиций — это подход в инвестировании, который предполагает выбор разнорисковых инструментов в рамках отдельной категории, чаще всего биржевых активов.

Сбалансированными инвестициями данного вида считаются те, в которых, наряду с высоко прибыльными активами вроде криптовалют и акций молодых перспективных компаний, присутствуют ценные бумаги стабильно развивающихся корпораций, государственные облигации, драгоценные металлы и устойчивые валюты вроде евро, доллара и британского фунта.

При этом не стоит забывать, что чрезмерное бесконтрольное распыление капитала между большим количеством активов может оказывать эффект прямо противоположный изначальным ожиданиям от диверсификации.

☝️

В этом случае присутствует риск вложения средств в недостаточно надежные или ликвидные бумаги вследствие неспособности качественно проанализировать их все.

То же самое касается и невозможности следить за реакцией отдельных активов на новости и экономические события, если их в инвестиционном портфеле слишком много.

☝️

Поэтому рекомендуется в процессе диверсификации инвестиций распределять средства не более, чем между 10–15 активами с разными уровнями риска и потенциальной доходности.

В идеале они должны относиться к взаимно несвязанным рыночным категориям (валюты, индексы, сырьевые фьючерсы, ETF, акции и т. п.), чтобы не наблюдалось корреляции изменения их стоимости вследствие реакции на одни и те же события.

Диверсификация бизнеса — это не только распределение капитала между разными «корзинами», но и укрепление положения компании или бизнесмена на рынке. Причем достигается это разными способами.

Во-первых, проводится расширение ассортимента товаров и/или услуг. Причем более эффективным является охват совершенно новых категорий продукции, что позволяет продолжить получать доход в случае, если интерес клиентов к старым снизится (горизонтальная диверсификация).

Также может уделяться внимание добавлению сопутствующих товаров/услуг, способствующих повышению внимания потребителей к основному бизнесу (концентрическая). Например — создание в продуктовых супермаркетах отделов с игрушками, школьной канцелярией и прочими товарами, привлекающими внимание детей. Благодаря этому, покупатель с ребенком чаще будет заходить в такой магазин, нежели в заведение конкурента, которому нечего предложить детям.

Еще один вариант — географическая диверсификация бизнеса, заключающаяся в открытии новых офисов и филиалов в разных городах и даже странах. В этом случае значительно снижаются риски потери дохода из-за, например, возросшей конкуренции в отдельной локации, поскольку полученная в других местах прибыль позволит перекрыть эти убытки.

Самый сложный вид диверсификации, который чаще всего сложно применить малому и среднему бизнесу — конгломератная, заключающаяся в создании или покупке дочерних компаний, ведущих деятельность в несвязанных друг с другом направлениях. В этом случае снижение прибыльности в одном подразделении будет нивелировано доходами других.

Довольно яркий пример — корпорация Alphabet Inc., которая кроме того, что владеет самой известной поисковой системой Google, поглотила еще более сотни разноплановых компаний — видеохостинги, производители гаджетов, разработчики ПО, рекламные сервисы, облачные платформы и т. д.

Диверсификация экономики — это экономическая модель, при которой страна получает доход из разных сфер бизнеса, т.е. должны быть равномерно развиты различные отрасли экономики. 

Когда речь идет об экономике целого государства, диверсификация является таким же обязательным условием для стабильного развития и процветания, как и в случае с обособленным бизнесом.

Особенно это актуально для стран, зацикленных на одном или нескольких видах промышленной деятельности. Например, в России экономика в основном держится на нефтедобывающей и энергетической отраслях. Поэтому им и выделяется больше всего финансирования.

При этом, например, сфера услуг и сельское хозяйство являются одними из наименее приоритетных направлений. А теперь представьте, что будет если добыча нефти и газа резко перестанет приносить доход? Сможет ли РФ найти необходимые ресурсы в других отраслях, которые все это время развивались очень слабо или вообще не развивались? Очевидно, что если эта ситуация произойдет в настоящий момент, то последствия для российской экономики будут катастрофическими.

☝️

Чтобы устранить риски возникновения подобных сценариев и построить стабильно растущую экономику, государство должно применять стратегии диверсификации и заниматься развитием многих отраслей, в том числе тех, которые могут стать полезными в перспективе.

Кроме того, нужно оказывать поддержку малому и среднему бизнесу, а также увеличивать товарооборот на международных рынках, в том числе за счет увеличения ассортимента производимой продукции.

Диверсификация производства — это перераспределении финансирования между несколькими производственными линиями с целью снижения рисков получения убытков.

Обычно диверсификация производства заключается в применении в одной или сразу нескольких из следующих стратегий:

• Развертывание производственных мощностей для выпуска дополнительных видов продукции с целью охвата большего количества рынков сбыта. Это позволяет избежать банкротства в случае, если основное производство перестанет быть прибыльным;
• Замена устаревших технологических линий более совершенными, в том числе направленными на производство новых видов продукции. Это позволяет увеличить доходность по самым убыточным направлениям и снять нагрузку с более прибыльных. Часто совмещается с предыдущей стратегией диверсификации;
• Поглощение участников производственной цепочки (или создание собственных аналогичных подразделений) с целью снижения зависимости предприятия от сторонних факторов. Например, покупка компании-поставщика в перспективе позволяет снизить затраты на закупку материалов, необходимых для производства. Также устраняются риски остановки производственных линий из-за несвоевременных поставок или неожиданного прекращения сотрудничества с доставщиком сырья.

☝️

Применяя перечисленные виды диверсификации, можно достигнуть не только уверенного роста эффективности производства, но и обеспечить его выживание даже во времена глобальных экономических кризисов.

Диверсификация рисков — это распределение инвестиционных средств среди различных групп активов как, например, акции, облигации, криптовалюты, недвижимость и т.д. 

Во всех вышеперечисленных типах диверсификации риски занимают центровое место. При этом основной задачей является минимизация их влияния на финансовое состояние инвестора, предприятия или целой экономической отрасли.

Диверсификация рисков может заключаться как в их уравновешивании, так и в устранении присутствующих разновидностей. Кстати, классифицироваться они могут по нескольким признакам:

• Макроэкономические — связаны с состоянием экономики государств или глобальными кризисами;
• Государственные — возникают вследствие изменения законодательства и политических форс-мажоров, например, силовой смены власти. Одни из самых опасных, поскольку сложно предсказуемые;
• Отраслевые — влияют на целые пласты экономики, например, вследствие потери спроса на отдельные категории товаров;
• Специфические — все риски, которые имеют непосредственное отношение к отдельно взятому субъекту бизнеса или производства. То есть речь идет о таких вещах, как снижение конкурентоспособности, потеря рынка сбыта товаров, задержка поставки материалов и прочие ситуации, способные спровоцировать падение доходности.

Если речь идет о бизнесе или производстве, эти виды рисков практически всегда присутствуют одновременно, а их диверсификация проводится комплексами мер, описанными в соответствующих разделах статьи выше.

Разновидности инвестиционных рисков можно классифицировать аналогичным образом, но при этом они будут иметь косвенное отношение к инвестору, поскольку  касаются не его лично, а тех компаний, которые выпустили ценные бумаги, или отраслей экономики, влияющих на курсы определенного вида биржевых активов. Диверсификация таких рисков проводится по уже неоднократно упомянутому принципу формирования портфеля из разнотипных ценных бумаг, валют, индексов и прочих инвестиционных инструментов разного уровня доходности.

Читайте также: 

Куда вложить деньги

Что такое хедж фонд: понятие, виды, принцип работы

Кто такой рантье и как им стать. Как правильно инвестировать

Что такое диверсификация: основные виды и стратегии

Здравствуйте, друзья!

Много латинских слов обосновалось в современном экономическом языке. Если раньше их изучали студенты специализированных вузов, то сегодня это актуально для всех, кто интересуется темой финансов и инвестиций. Разберем, что такое диверсификация и зачем она может понадобиться обычному человеку.

Диверсификация имеет латинские корни и переводится как “делать разное”. Простыми словами это внесение разнообразия в экономику, бизнес, инвестиции и прочие сферы деловой жизни с целью максимального снижения риска и получения прибыли.

В условиях рыночной экономики выжить без диверсификации сложно. Простые примеры – российские банки. Они давно уже занимаются не только выдачей кредитов, открытием депозитов и прочей традиционной банковской деятельностью. Это разветвленные финансовые холдинги, звеньями которых стали страховые, лизинговые, оценочные, инвестиционные и другие околобанковские компании.

Преимущества такого ведения бизнеса очевидны (здесь бы уместно привести знаменитую пословицу про яйца и одну корзинку):​

1. Снижение риска падения производства, банкротства. Спад в одном секторе можно компенсировать стабильным положением или подъемом в другом. Это поможет переждать кризис и сохранить предприятие, даже если прибыль будет отсутствовать, или размер ее минимальный.
2. Повышение эффективности. При грамотном управлении расширение ассортимента, рынков сбыта приведет к росту прибыли и рентабельности.
3. Снижение издержек. Часто производители конечной продукции выкупают предприятия по поставке сырья, организуют собственную транспортную систему, чтобы сократить затраты.
4. Повышение конкурентоспособности. Позиции диверсифицированного предприятия более стабильные, чем у множества конкурентов, которые специализируются на монопроизводстве.

Наряду с преимуществами, существуют и риски:​

1. развитие новых видов деятельности сопряжено с существенными денежными затратами, поэтому предприятие должно оценить свои финансовые возможности;
2. разные направления требуют грамотного юридического оформления (лицензии и пр.), что опять же может привести к 1-му пункту в этом списке рисков;
3. для эффективного управления новыми видами деятельности необходима работа классных управленцев, если такие в команде есть, то риск ошибок сведен к минимуму.

Не всегда диверсификация является целесообразной и единственным вариантом развития предприятия. Если компания уверенно растет, имеет серьезное конкурентное преимущество, то концентрация на одном успешном виде деятельности может дать максимальный эффект. Здесь главное – постоянно мониторить ситуацию и не пропустить период спада или ослабления позиций. И план диверсификации все-таки лучше разработать заранее и держать в качестве спасательного круга.

Еще один яркий пример, который иллюстрирует преимущества диверсификации. Возьму его из истории развития моего региона – Ивановской области. Его бренд – “Текстильный край” ушел в прошлое вместе с другим знаменитым брендом “Город невест”. Ни того ни другого больше нет. Фабрики остановлены, с годами разрушены или превращены в торговые центры.

Специализация региона на текстильной промышленности в кризисные 90-е привела к тому, что мы оказались на дне и до сих пор не можем оттуда выбраться. Разрушить оказалось значительно проще, чем построить. Сегодня Ивановская область занимает стабильно низкие места в экономических рейтингах. Относимся к дотационным регионам, и перспектив развития пока мы не видим, к сожалению. Совсем другая ситуация в регионах с диверсифицированной экономикой.

​

Рассмотрим, какие различают виды диверсификации.

• экономики

Это глобальное понятие. Последние десятилетия наше правительство пытается диверсифицировать экономику России. Зависимость от цен на основное богатство страны, нефти и газа, привела к тому, что любые колебания на сырьевом рынке способны вызвать негативные изменения в макроэкономических показателях. Поэтому так важно развивать все отрасли экономики. Чтобы спад или нестабильность в одной из них не привели к ухудшению положения в стране в целом.

Предприятия открывают новые производства, иногда никак не связанные между собой, выходят на другие рынки сбыта. Идея та же – снизить риски и защитить себя от колебаний в экономике отрасли, региона, страны.

Это расширение ассортимента выпускаемой продукции и оказываемых услуг. Осваиваются новые технологии, которые позволяют выйти на рынок с более совершенными моделями, разнообразить модификации имеющихся. Это отличный метод конкурентной борьбы.

Маркетинговый прием, который позволяет охватить разные слои населения при продаже товаров, услуг. Например, скидки на опт, скидки для особых категорий покупателей (пенсионеров, студентов), повышение цен на престижные товары и пр. Это приводит к максимальному охвату населения с разным уровнем доходов и повышению объемов продаж.

Некоторые стремятся получить несколько дипломов, пытаясь себя защитить от безработицы. Вопрос эффективности такого шага спорный – к знаниям на бумаге обязательно должен быть приложен опыт.

Распределение вложений по разным отраслям экономики, странам, валютам с целью минимизации рисков. Это обязательный прием для долгосрочных инвесторов, которые хотят обезопасить свой инвестиционный портфель и защитить сбережения.

Для формирования оптимального инвестпортфеля надо в первую очередь определить приемлемый уровень риска. А потом уже распределить средства по разным активам с учетом этого уровня (консервативный, умеренный и агрессивный).

​

Стратегия 1. Связанная.

Ситуация, когда новые виды деятельности так или иначе связаны с существующим видом. Например, производитель молочной продукции покупает ферму, чтобы обеспечить себя качественным сырьем. А производитель сельхозпродукции начинает заниматься еще и производством удобрений.

Бывает вертикальная и горизонтальная связанные диверсификации. Вертикальная – когда новые направления бизнеса включаются в цепочку производства основной продукции или услуги. Примеры выше как раз иллюстрируют эту вертикаль.

Горизонтальную часто можно наблюдать в банковской сфере, когда происходит поглощение мелких региональных банков более крупным. Для развития используются имеющиеся технологии, бренд, квалифицированные кадры и пр.

Стратегия 2. Несвязанная.

Предприятие расширяет бизнес за счет развития новых, совершенно не связанных между собой производств, услуг. Например, успешная добывающая компания начинает развивать банковский или строительный бизнес.

Яркими примерами несвязанной диверсификации служат наши оборонные предприятия. Когда нет госзаказов на военную продукцию, они производят вполне мирные товары (например, с/х или бытовую технику). При этом используют имеющиеся технологии и оборудование.

Стратегия 3. Комбинированная.

Золотая середина между двумя вышеперечисленными стратегиями. Самый распространенный вариант.

Большинство из перечисленных видов и стратегий – это предмет изучения экономистов. Для нашего блога наибольший интерес представляет инвестиционная диверсификация. На ней мы хотим остановиться подробнее.

​

Новички-инвесторы часто допускают одну и ту же ошибку – вкладывают средства в эффективный, на их взгляд, актив или используют только один инструмент для инвестирования. В лучшем случае получают незначительную прибыль на уровне банковского процента по депозиту. В худшем – теряют деньги.

Приведу известный всем россиянам пример. Большинство граждан нашей страны уверены, что наилучшим объектом для инвестиций является недвижимость или валюта. При этом уже написано много книг с расчетами, что вложение денег в квартиры и дома нельзя проводить без тщательного анализа текущих расходов на их содержание, ситуации на рынке недвижимости в конкретном регионе, спроса и других факторов.

Валюта под матрасом – тоже не лучший вариант. Мы все слышали про инфляцию. Ей подвержены не только рубли, но и любые валюты мира. А всесильность доллара или евро в долгосрочной перспективе уже давно поставлена под сомнение экономистами. Хотите рискнуть?

Если до активного инвестирования вы прочитали пару книг известных и успешных инвесторов России и мира, то уже должны четко осознавать, что основа успеха в диверсифицированном портфеле. Основы его формирования:​

1. Распределите инвестиции по различным странам. Покупайте ценные бумаги не только российских компаний. От мирового кризиса это, конечно, не спасет, но от странового поможет.
2. Не вкладывайте деньги в одну отрасль, какой бы прибыльной и стабильной она вам ни казалась. Газпром – наше все, но и его положение на рынке зависит от мировой конъюнктуры. Зачем трепать свои нервы, наблюдая за колебаниями котировок на бирже? Купите ценные бумаги сразу нескольких отраслей и спокойно переждите падение в одной из них.
3. Используйте разные валюты для своего инвестиционного портфеля. Эксперты советуют распределять средства между основными резервными валютами мира и валютой вашей страны проживания. Приводить их мнение насчет пропорций не будем, потому что оно разное. Определитесь с этим самостоятельно.
4. Сейчас довольно много инструментов инвестирования. Так зачем использовать только один, как это делает большинство граждан нашей страны? Мы говорим о банковском депозите. Его и инструментом-то назвать сложно. Перекрыли инфляцию – уже хорошо. А заработать? Пусть в вашем инвестпортфеле будут акции, облигации, валюта, драгоценные металлы или даже предметы искусства.
5. Определите, какой рисковой стратегии вы хотите придерживаться. Если агрессивной, то в портфеле должно быть больше акций и корпоративных облигаций. Если умеренной, то добавьте ОФЗ и муниципальные облигации. А для консервативной стратегии увеличьте долю ОФЗ в своем портфеле.

И не забывайте о ребалансировке инвестиционного портфеля. Это значит, что периодически (1 раз в квартал, полгода или год) пересматривайте его и определяйте доли активов. Если вы отклонились от своей стратегии по рискам, то исправьте это. Например, докупив одни ценные бумаги или продав другие.

​

А есть у нас бизнесмены среди читателей? Вы, наверное, намного чаще сталкиваетесь с необходимостью освоения новых рынков и видов деятельности. Поделитесь своим мнением в комментариях. Так ли уж важно диверсифицировать бизнес?

Диверсификация простыми словами

Термин “диверсификация” чаще встречается на финансовых рынках. В бизнесе его используют, когда говорят о снижении рисков, повышении итоговых показателей, увеличении прибыли. Простыми словами диверсификация — это вкладывание средств в разные проекты с целью минимизации убытков. Для этого компания может вводить новые виды производства, расширять аудиторию потребителей, выходить на новые рынки сбыта. Диверсифицируя бизнес, производители увеличивают для покупателя ассортимент товаров и услуг.

Диверсификация рисков

В переводе с латинского — диверсификация означает распределение. Распределяя вложения, инвестор тем самым распределяет риски. Таким образом, если в одном из активов средства будут потеряны, у него останется большая часть портфеля, не связанная с утраченным инструментом. Специалисты объясняют понятие диверсификации рисков бытовой закономерностью: “Чтобы не потерять все яйца, нужно разделить их и разложить по разным корзинам”.

Простыми словами, диверсификация риска — это распределение вложений между разными проектами, не связанными между собой. В качестве примера можно привести финансовые группы, в состав которых входят банки, страховые и лизинговые компании. Данные структуры взаимодействуют друг с другом, но при этом осуществляют разную деятельность, минимизируют риски и приносят выгоду холдингу.

Диверсификация в бизнесе

Диверсификацию используют как крупные “акулы” бизнеса, так и предприниматели на начальных этапах развития. Сфера деятельности при этом не имеет значения.

Диверсификация экономики компании позволяет избежать многих негативных моментов:

• потерю экономической выгоды;
• спад производства;
• банкротство;
• потерю активов.

Диверсификация инвестиций — это путь к непрерывному поступлению средств. При замедлении развития ключевых проектов, организация сможет развиваться за счет других программ, в которые были дополнительно вложены деньги. Такой подход стабилизирует финансовую ситуацию компании, которая работает за счет заемных средств.

Используя диверсификацию производитель защищает себя от снижения спроса и удешевления основного вида вырабатываемой продукции, делая акцент на других более востребованных товарах на рынке.

Диверсификацию можно использовать не только в бизнесе, но и в повседневной жизни. Мы часто применяем этот прием при оформлении депозитов, откладывая деньги в разных валютах. Диверсификация вкладов — это способ защитить сбережения от инфляции и девальвации. Финансовые эксперты советуют копить деньги по принципу 50/50 — в национальной и иностранной валютах (70/30 доллар к евро).

Глава управления развития розничного бизнеса ОТП Банка Олег Клименко считает, что диверсификация зависит от долгосрочности планов клиента и целей оформления вклада. По его словам, валютные депозиты – это скорее инструмент диверсификации валютных рисков, который не гарантирует высокий доход. Для получения прибыли эксперт советует оформлять гривневые вклады, ставки по которым значительно выше.

Диверсификация экономики

Рассмотрим понятие диверсификации в масштабах государства. К примеру, если одна отрасль экономики станет нерентабельной, влияние данного фактора на положение всей страны в целом будет минимальным. Так происходит из-за того, что вместо одного используется целый ряд источников дохода из растущего числа секторов и рынков. Использование нескольких направлений обеспечивает их взаимное развитие. Предприятия, которые работают в разных нишах развиваются и подпитывают друг друга. В результате увеличивается количество рабочих мест, растет благосостояние населения, открываются новые возможности для бизнеса.

Основные преимущества диверсификации:

• формирование экономики, устойчивой к финансовым рискам;
• эффективное распределение средств;
• расширение доли экспорта и приток валюты в страну;
• создание условий для взаимодействия различных отраслей.

Диверсификация экономики напрямую связана с экономическим развитием и снижением уровня бедности в конкретной стране. Что касается бизнеса, то перед тем как диверсифицировать производство, эксперты советуют для начала взвесить все риски, создать детальный финансовый план, обеспечить качественное управление новыми проектами — только тогда переход на новый уровень принесет выгоду и прибыль компании.

Что такое диверсификация экономики? Диверсификация — это что и зачем она нужна

Что такое диверсификация? Простым языком.

В каждом бизнесе, даже в самом стабильном и успешном, бывают риски и убытки. Для успешного существования на рынке всегда необходимо движение, преобразование, расширение, новые идеи, нужно уметь во время подстроиться под внешние изменения.

Существует один популярный метод для ограждения бизнеса от крупных потерь – диверсификация.

Что это за понятие?

Диверсификация – это экономический термин, маркетинговая стратегия, с латыни переводится как разнообразие, перемена, изменение. Заключается он в распределении материального капитала (инвестировать) в различные сферы, разделять ресурсы и вкладывать в новые идеи.

Все это необходимо для того, чтобы расширить ассортимент, освоить новые направления производства, переориентировать рынок сбыта и вследствие чего обезопасить компанию от рисков, убытков, банкротства, а также для получения выгоды и повышения производства.

Диверсификация различается в зависимости от направления деятельности компании:

• Диверсификация активов банка . Заключается она в разделении их среди большого количества заемщиков.
• Диверсификация инвестиций . Суть – инвестирование в различные ресурсы и на разные сроки.
• Диверсификация капитала в ценные бумаги . Средства вкладываются в разнообразные ценные бумаги.
• Диверсификация импорта . Это расширение поставщиков.
• Диверсификация продукции . Суть – расширение ассортимента компании.
• Международная диверсификация . Данная стратегия применяется для выхода на международный рынок. Главное отличие от других видов в том, что необходимо не просто разнообразить ассортимент, но и для каждой страны разработать эффективную стратегию, учитываю национальные потребности.

Все это необходимо для того, чтобы минимизировать убытки и оставаться успешной компанией.

Два основных типа диверсификации производства

Первый тип – латеральный или второе его название несвязанный.

Суть этого типа заключается в формировании нового направления деятельности, которое не зависит от имеющейся деятельности.

Второй тип – связанный.

Суть этого типа состоит в создании нового направления, которое будет зависеть от существующей специфики деятельности.

В свою очередь этот тип делится два подтипа – горизонтальная и концентрическая (вертикальная) диверсификация.

Главный смысл концентрической (вертикальной) состоит в запуск производства новых товаров, которые технологически связаны с уже выпускаемыми. В некотором смысле это движение по технологической цепочке вниз или вверх. Недостатком этого подтипа является зависимость подразделений между собой, что при внешних негативных изменениях может нанести большой урон предприятию.

Смысл горизонтальной также состоит в запуске новых товаров, которые будут пользоваться спросом уже на имеющемся рынке сбыта. Простыми словами — это расширение ассортимента.

Важно знать, что несвязанная диверсификация требует больших затрат и вложений и ее тяжелее реализовать по сравнению со связанной.

Стратегии

Для того, чтобы успешно диверсифицировать свой бизнес необходимо разработать эффективную стратегию. Если стратегия выбрана правильно, это поможет повысить доход и ослабить влияние конкурентов и самое главное, адаптироваться к новым условиям рынка.

Для выбора стратегии необходимо проанализировать сильные и слабые стороны компании, для выбора сферы диверсификации нужно провести макроэкономический анализ, проанализировать направления всех товаров и услуг, которые предоставляет компания (портфель компании).

При диверсификации изменения происходят в следующих составляющих:

• рынок сбыта;
• продукция;
• сфера деятельности.

При выборе стратегии необходимо также провести ее анализ по трем пунктам – затраты, препятствия и выгода. После такого анализа будет понятно экономически эффективна ли выбранная стратегия и реализуема ли она.

Слияние или поглощение компании

Мировой тенденцией является поглощение одной компанией другую или слияние двух в одну, это также диверсификация, но только уже бизнеса, а не производства (всей компании).

Таким методом пользуются компании, которые находятся на грани банкротства. Этот шаг дает ряд преимуществ – приобретение нового готового и стабильного производства, налаженный рынок сбыта и базу посредников и поставщиков, развитые каналы рекламы, более того нужно заниматься подбором персонала. Все это не только помогает сократить затраты, связанные с организацией производства, но и ведет к повышению производственных мощностей.

Подводя итог, можно с уверенностью сказать, что диверсификация является эффективным методом для выхода из кризиса в бизнесе.

Есть прием, который способен снизить любые инвестиционные риски практически к нулю. Речь идет о диверсификации . О том, как грамотно ее использовать мы и поговорим сегодня.

Что такое диверсификация простыми словами

Если говорить простыми словами, то диверсификация – это распределение капитала по разным вкладам. Суть состоит в том, чтобы распределить риски вложений, если один из инвестиционных проектов принесет минус, то остальные перекроют его своим плюсом и выведут вас в конечную прибыль. Поговорка «не класть все яйца в одну корзину » очень точно характеризует принцип диверсификации.

Латинское слово диверсификация, образовано из двух других слов: diversus, что значит разный, а также facere, которое переводится, как делать.

Диверсификация – это изменение, внесение разнообразия, расширение ассортимента, переориентация на другие направления, в контексте инвестирования и торговли на финансовых рынках.

Диверсификация, простыми словами означает вложение капитала в разные активы, поскольку мировые рынки весьма нестабильны, а за подъемами непременно следуют спады, постоянно держать все деньги в одном инструменте очень рискованно.

Вне зависимости от того, идет ли речь о долгосрочном инвестировании, или бизнесе в производственном секторе, класть все яйца в одну корзину опасно, тем не менее, в каждой области имеются свои нюансы и методы диверсификации рисков, о которых необходимо поговорить отдельно.

Диверсификация портфеля ценных бумаг

1. дают небольшой, но стабильный доход, что особенно хорошо в периоды затяжных медвежьих трендов.
2. могут принести внушительную прибыль, если действуют факторы благоприятные для компании или отрасли, однако и риск в таком случае пропорционален.
3. , драгметаллы, недвижимость напрямую не связанны с фондовым рынком и какой-либо конкретной компанией, поэтому в кризисные времена могут выступать в роли резервного актива для инвестора.

Диверсификация портфеля представляет собой распределение его средств между разными активами, с целью уменьшить риск в случае сильного снижения стоимости любого из них или долгосрочных проблем в отрасли, к которой они относятся.

Классический вариант диверсификации портфеля – это создание структуры активов, сочетающей в себе акции и облигации с динамическим изменением их соотношения в зависимости от выбранной стратегии и текущей рыночной ситуации. Более сложные варианты, применяемые управляющими ПИФов и индивидуальных счетов, а также профессиональными инвесторами, включают не только эти два инструмента, но также и свободные денежные средства в валюте, паи других фондов, депозитарные расписки и другие.

Главный принцип состоит в том, чтобы активы, которые предполагается включить в портфель, были как можно менее взаимосвязаны, а также имели потенциал для дальнейшего роста. Определить насколько котировки инструментов взаимосвязаны между собой можно при помощи коэффициента парной корреляции, рассчитать который можно по формулам.

Кроме того, приобретаются акции разной стоимости, компаний не из одного сектора экономики и имеющих различную капитализацию (рисковые стратегии предполагают преимущественные вложения в компании 2-3-го эшелонов с малой капитализацией, более консервативные делают акцент на «голубых фишках» ).

Однако, диверсификация рисков направлена главным образом не на повышение прибыльности (наоборот, в отличие от узкоспециализированных портфелей, диверсифицированные показывают значительно меньшую максимальную доходность), а на снижение вероятных рыночных рисков и стабильный постоянный рост капитала.

• Диверсифицированный портфель может включать в себя акции технологических компаний, промышленных, услуги; облигации с разным сроком погашения, государственные и частные, отечественные и иностранные; инвестиции в бизнез, недвижимость и другие вклады .

Диверсификация рисков на Форекс

Трейдеру нельзя забывать о том, что торговля валютой, как и любой другой бизнес, подвержена риску. Диверсификация помогает уменьшить его, делая прибыль независимой от движения цены валютной пары настолько, насколько это возможно.

На рынке Форекс имеют методы следующие методы диверсификации рисков :

1. По торговым системам . Использование нескольких торговых систем с разной методикой анализа на одной валютной паре. Например, согласно часовому графику пора продавать, а на четырехчасовому – покупать. В этом случае открываем краткосрочную сделку на продажу и покупаем в среднесрочную перспективу.
2. По торговым счетам . Использование нескольких торговых счетов, нескольких валютных пар и нескольких торговых систем. Если одна из систем дает сбой, то убытки покрываются за счет другой.
3. По торговым инструментам . Использование нескольких валютных пар, находящихся в зависимости друг от друга. Так как валютные пары влияют друг на друга, то при неправильном входе в одну из них убытки будут покрыты за счет другой.

Касательно Форекс, финансовая диверсификация на практике это выглядит не просто как торговля разными инструментами с целью хеджирования, но полноценный подход к диверсификации рисков включает открытие счетов у разных брокеров и использование для каждого из них иной стратегии (или не одинаковых торговых роботов).

То же касается и финансовых инструментов, для получения стабильной прибыли желательно отслеживать и анализировать не одну, а сразу несколько разных валютных пар, находить между ними и хеджировать сделки по разным парам. Каждая пара связана с событиями вокруг определенного государства и имеет свою специфику. Сильные трендовые движения в десятки пунктов происходят не каждый день, а большую часть времени пары проводят в боковике, что не позволяет трейдеру получать большую прибыль. Пока одна пара находится во флете, в тот же момент на других могут наблюдаться значительные движения.

Кроме использования разных брокеров, инструментов и торговых систем, диверсификация рынка на Форекс может предполагать трейдинг на разных таймфреймах, поскольку даже одни и те же стратегии при изменении временного интервала могут показывать разные результаты, кроме того, изменяется и степень корреляции. Активы, движение которых сильно совпадает на D1 , на h2 могут иметь уже значительно меньшие взаимосвязь, например, пара на D1 имеет с очень сильную обратную корреляцию -99,2% , а на M30 только -75,8% .

• Существует такое понятие, как наивная диверсификация . Трейдер инвестирует в самые разные активы, особо не задумываясь над стратегией, тем самым надеясь, что уж от чего-нибудь да будет отдача. Однако, как правило, наивная диверсификация приводит к прямо противоположному эффекту – увеличению риска.

Таким образом, слово диверсификация противоположно специализации – концентрации на чем-то одном. Благодаря ей каждый из нас может обезопасить себя и свой капитал от изменчивой внешней среды.

Среди многих финансовых экспертов даже существует мнение, что одной из функций срочного рынка (опционы, фьючерсы), является диверсификация экономики , поскольку большое количество спекулянтов и инвесторов использует их для своих рисков при трейдинге ценными бумагами и сырьем. Вариантов может быть два:

• трейдер покупает какой-либо базовый актив и одновременно продает на него или покупает опцион на снижение;
• трейдер продает базовый актив, а затем покупает фьючерс или на повышение.

Что такое диверсификация в данном случае – всего лишь хеджирование риска и говорить о каких-то доходах тут вряд ли получится.

Гораздо интереснее с точки зрения трейдера нацеленного в первую очередь на получение хорошей прибыли, для финансовой диверсификации выглядят торги сугубо инструментами самого срочного рынка. В отличие от Форекс, где большинство брокеров предлагают всего 3-5 десятков валютных пар, так или иначе завязано на долларе и евро, и о полноценной диверсификации говорить сложно, на рынке деривативов имеются сотни совершенно несвязанных между собой инструментов. Например, при желании инвестор может купить фьючерс не только на поставку валюты, но и фондового индекса, акции, сырья и т.д.

Диверсификация в экономике – это:

• диверсификация производства – расширение ассортимента, поиск новых рынков сбыта;
• диверсификация рисков – распределение капитала.

Больше всего в диверсификации нуждаются те страны, которые сильно зависят от экспорта природных ресурсов. К ним относится и Россия. В ней развита энергетика и военная промышленность, а вот аграрному сектору и сфере услуг не уделяется должного внимания.

Диверсификация в таких странах решает немало проблем. Среди основных:

• развитие среднего и малого предпринимательства;
• увеличение торгового оборота на международном рынке;
• улучшение уровня жизни населения.

Есть мнение, что чем больше у страны полезных ископаемых, тем менее она развита экономически. На самом деле, обилие природных ресурсов не является какой-то бы то ни было проблемой. Камень преткновения – вызовы, связанные с ними, на которые страна должна адекватно реагировать.

Значительная прибыль от продажи природных ресурсов приводит к повышению курса национальной валюты, причем как номинального, так и реального, а также увеличению заработной платы в отраслях, которые тем или иным образом связаны с полезными ископаемыми. Это не позволяет нормально развиваться остальным отраслям. Чтобы этого не допустить, им нужно уделять должное внимание.

Кроме того, обилие природных ресурсов влияет и на уровень коррупции, так как нет ничего проще, чем отдать прибыль от продажи природных ресурсов привилегированным слоя населения. Да и государство вовсе не ощущает ответственности перед простыми гражданами, так как и х вклад в государственный бюджет – как «капля в море ».

Стран, которые смогли реструктуризировать свою экономику, к сожалению, немного. Но они все же есть и их примеры – весьма интересны.

Например, Индонезия . Ее руководство большую часть дохода направляло на развитие сельского хозяйства, в частности, выведение высокоурожайных и устойчивых к заболеваниям сортов риса, производство удобрений, которые шли на внутреннюю продажу, строительство инфраструктурных объектов в отдаленных населенных пунктах.

В итоге Индонезии удалось накопить создать неплохой денежный резерв и, что также немаловажно, прокормить работников промышленности.

Или, например, Чили . Эта страна сумела накопить в то время, когда стоимость природных ресурсов была самой высокой. Помимо этого, внимание было уделено предпринимательству, особенно, среднему и малому.

Малайзия – еще один пример диверсификации экономики. Прибыль, полученную от экспорта каучука, олова и леса руководство этой страны инвестировало в восстановление земель и лесов, электроснабжении, транспортную сеть и связь.

Классическая диверсификация предприятия в бизнесе предполагает 4 основных стратегии:

1. Горизонтальную (основана на расширении ассортимента товара).
2. Вертикальную (предполагает установление контроля над предшествующим или последующим этапом производства, например покупку поставщика сырья или открытие розничных пунктов продажи).
3. Концентрическую (состоит в создании дополнительных товаров и услуг, которые бы способствовали потреблению основных).
4. Конгломеративную (одновременное ведение бизнеса сразу по нескольким несвязанным между собой направлениям).

Диверсификация бизнеса не предполагает расширение модельного ряда, как может показаться на первый взгляд. Дело в том, что факторы риска практически одинаково действуют на продукцию, относящуюся к одному типу.

Ассортимент должен быть различен. Например, один из чешских концернов, изначально выпускающий оружие, чуть позже, для того, чтобы решить проблемы, стал изготавливать детали для авиационной и автомобильной отраслей промышленности. Главным требованием к диверсификации является разумность. В первую очередь, учитывайте производственную базу. Также следует выяснить, хватит ли на денег на реализацию идеи. Поиск новых рынков сбыта при диверсификации бизнеса – это приведение товаров и услуг к обновленным стандартам, разработка правовой базы, получении лицензий и сертификатов.

Диверсификация предприятия необходима при появлении у него конкурентов, падения спроса на товары и услуги и, как следствие, снижение прибыли. Лучше всего разрабатывать стратегию заранее. Нововведение анализируется по трем признакам:

• расходам на внедрение;
• преградам для реализации идеи;
• величине спроса.

Кроме того, при разработке стратегии диверсификации предприятия учитывается изменение:

• продукции ;
• рынков сбыта;
• области деятельности;
• положения в отрасли.

Довольно часто диверсификация компании проводится путем ее слияния с другой компанией. Эта стратегия имеет следующие плюсы:

• приобретается уже готовое производство с квалифицированной рабочей силой;
• рынки сбыта освоены;
• поставщики есть;
• взаимодействие с другими участниками рынка налажено.

Грамотное слияние способствует увеличению рыночной стоимости компании. Но все так просто. Нередко свое производство недооценивается, а вот чужое, наоборот, переоценивается, вследствие чего слияние не приводит ни к чему хорошему.

Диверсификация предприятия бывает двух видов :

1. Связанной, когда компания использует старые наработки. Вероятность успеха в этом случае максимальна.
2. Несвязанной, когда компания переходит в абсолютно новую для себя область.

Если изменения осуществляются за счет внутренних ресурсов и на территории предприятия (организация новых рабочих мест), то говорят о внутренней диверсификации. Если же для этого привлекаются внешние ресурсы и открываются филиалы, то имеет место внешняя диверсификация.

Ярким примером успешной диверсификации предприятия является VirginGroup. Всемирную известность эта компания получила благодаря выпуску музыкальных пластинок, кассет и дисков. Сегодня же VirginGroup развивается по самым разным направлениям, среди которых:

• банковские услуги;
• кинопроизводство;
• авиаперевозки.

В какой области вы бы не работали или инвестировали, диверсификация означает Plan B . Она может стать для вас опорой и защитой от непредвиденных ситуаций. Используйте ее с умой и без фанатизма, но обязательно применяйте эти приемы для снижения рисков.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Значения

Один из вариантов дословной трактовки термина означает различные действия, изменения. И, в основном, данное понятие применяется в сфере бизнеса – производство, финансы, инвестиции.

На вопрос «что такое диверсификация?» можно ответить двумя словами, но все гораздо серьезнее. В данной статье мы подробно рассмотрим все стороны этого многофункционального слова, используя его как для того, чтобы , так и к другим сферам жизни.

Для чего нужна диверсификация

Действия данного бизнес инструмента направлены на снижение рисков в ходе коммерческой деятельности юридических и физических лиц. Ни один вид бизнеса не может полноценно функционировать длительное время без изменений. Современный динамичный мир с учащающимися различными кризисами , как локальными, так и глобальными, вынуждает менять бизнес-модель компаний и холдингов. В противном случае вероятность убытков, или даже банкротств крайне велика. Чтобы избежать финансового фиаско и существует диверсификация. Методы ее использования различны, однако конечная цель одна – как минимум сохранить капитал.

Как работает диверсификация

Народная мудрость гласит – не стоит класть все яйца в одну корзину, это простейший и яркий пример диверсификации. В наше время «ходить ва-банк» достаточно безрассудно. В бизнесе разнообразие деятельности, выпускаемой продукции или услуг позволяют расширить рынки сбыта, увеличить доход коммерческого предприятия. При возникновении кризисных ситуаций, либо падением спроса, один вид коммерческой деятельности может стать убыточным, либо вообще перестать быть востребованным. Наличие других, смежных видов деятельности помогут всей коммерческой организации получать прибыль, тем самым сохранив себя от банкротства.

Например, небольшое ООО занимается производством мягкой мебели. Это основной вид деятельности. Для доставки своей продукции компания имеет автопарк из 2-3 автомобильных фургонов. Они задействованы, в основном только в вечернее время. Когда клиенты, придя с работы, ожидают свои мебельные обновки. Если в свободное время фургоны будут работать как грузовые такси, то это позволит увеличить получаемую прибыль по ООО.

В случае снижения прибыли по производству мебели, предоставление услуг по перевозке грузов смогут стабилизировать экономическую ситуацию на предприятии.

Это будет примером диверсификации – разнообразие коммерческой деятельности. Схожих примеров диверсификации бизнеса предостаточно. Это и General Electric, и Samsung, и Sony, и LG. У данных мега компаний обширный вид деятельности – от электроники до бытовой техники и средств связи. Тем самым они уменьшают вероятные риски понести убытки.

Но, в основном, инструмент снижения рисков используется в финансово-инвестиционной среде. Именно там он получил наибольшее распространение и признание. Есть мнение, что именно с подачи инвесторов, управление рисками распространилось на производственные сферы бизнеса.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Так, в спокойные дни, без выхода таких новостей как NFP или заседание ЕЦБ можно торговать и по Линиям Боллинджера, а при опубликовании названных статистических данных использовать стратегии торговли на новостях .

Теперь вы сможете ответить на вопрос что такое диверсификация. Стоит отметить, что защита от рисков должна основываться на анализе геополитической и макроэкономической ситуации. Лишь в этом случае он будет работать как нужно.

Кстати, интересный факт. В семье также может, и должна быть диверсификация дохода. Это как минимум работа супругов разных профессий в различных бизнес-сферах. Например, банковский служащий и стоматолог. Также вам может быть интересен , он является величайшим инвестором всех времен и народов.

Стратегия, направленная на разные стороны развития деятельности, называется диверсификацией. Если рассмотреть перевод с латыни, то из двух слов — diversus (разный) плюс facere (делать) — получится diversificatio (разнообразие). А диверсификация экономики обозначает развитие одновременно нескольких, абсолютно не связанных видов деятельности. Например, когда фирма сразу развивает и производство, и продажи.

Проникновение и слияние

Иногда этим словом обозначают крупное увеличение количества наименований или видов услуг, продукции, а также диверсификация экономики — это когда распределение средств происходит в различных по всем параметрам активах (чтобы снизить риски) и когда компания проникает в другие отрасли. Иногда диверсификация производства происходит за счёт расширения собственных мощностей или же используется метод покупки фирм, которые уже действуют на интересующих компанию рынках. Цели преследуются такие: открыть новые горизонты для процветания и роста бизнеса, снижение зависимости от единственного рынка, марки, продукта, равновесие в сезонных колебаниях цен.

Диверсификация экономики может быть связанной или несвязанной. Первая представляет собой увеличение разнообразия на новом направлении, которое имеет хотя бы малейшее отношение к первому, существующему направлению. Здесь используются уже достигнутые преимущества, что для развития бизнеса является большим плюсом: рост прибыли и минимизация рисков. Несвязанная диверсификация — это перевод компании в новую область, совсем иную, отличающуюся от существующей во всём. Здесь должны применяться абсолютно новые технологии и особая маркетинговая деятельность. В итоге компания становится многоотраслевой, чьи составные части могут совсем не иметь функциональных связей.

Ресурсы

Диверсификация производства проводится либо с использованием только внутренних ресурсов, либо привлекая сторонние. В первом случае открываются новые производственные участки, налаживаются дополнительные направления сбыта посредством использования посторонних производителей и их продукции. Это внутренняя диверсификация. При внешней — цели диверсификации меняются. Подразделения создаются вне существующего предприятия за счёт кросс-продаж, слияний или приобретения других фирм.

Диверсификация — это настолько широкое понятие, что можно говорить о разных видах деятельности. Различаются помимо производственных диверсификаций продукции и инвестиций, конгломератная и концентрическая, а также горизонтальная. Все виды диверсификации надо было бы рассмотреть более подробно. Во всяком случае, все они одинаково характеризуются переходом от односторонней производственной структуры к многопрофильности.

Методы диверсификации

Когда устанавливаются различающиеся цены на один и тот же товар или на всю товарную группу — это значит, что цены диверсифицируются. А если капитал рассредоточен между разными объектами вложений, экономические риски значительно снижаются, и значит — капитал диверсифицирован.

Если на производстве массированно развиваются маркетинг или технологии (или и то, и другое одновременно) с целью внедрения услуг или товаров, создания новых производств, тесно связанных с уже принадлежащими производству товарами или услугами, то такой процесс называют концентрическим. И наоборот, если внедряемые товары и услуги, создаваемые бизнес и производства никаким образом не связаны с выпускаемой продукцией, — то горизонтальным.

Россия

Диверсификация российской экономики в данный момент — главное условие для выживания страны. Много сейчас происходит в мире того, что является тревожными звоночками, например, Китай вдруг в 2011 году значительно сократил экспорт редкоземельных металлов. Если учесть, что эта страна обеспечивала девяносто процентов всех поставок этого продукта, необходимого для оборудования телекоммуникационного, компьютерного и оборонного.

Так можно поставить на колени многие отрасли мировой промышленности, обеспечивающие безопасность стран. Так же происходило в Ливии, когда Соединённые Штаты Америки нарушили договор и не поставили туда огромные суммы отпечатанных бумажных денег (Ливия сама их никогда не изготавливала). Естественно, золото, которым было за это уплачено, пошло на поддержку гражданской войны против Муаммара Каддафи. Так же точно во многих случаях поступают и с нашей страной (вспомним многострадальные «Мистрали» и постройку трубопроводов). Но самое плохое даже не это.

Мнения

Экономисты близкие к власти не устают повторять, что за нефтедоллары страна может приобрести буквально всё и развитие внутреннего производства — дело абсолютно лишнее, ибо нерентабельное. Они считают ошибкой высокий налог на нефтедобычу, поскольку это противоречит выкладкам экономической науки. Приводятся в пример США, где более всего производится исследований и разработок именно в нефтегазовом секторе, которые замещают даже военную промышленность в этом плане. Также Норвегия имеет большой стабилизационный фонд на случаи падения рынка. Якобы не обойтись без такой диверсификации структуры национальной экономики, которая не станет тратить деньги по-глупому, развивая военно-промышленный комплекс.

Относительно рентабельности вложений авторы таких идей, конечно же, правы. Явно недофинансируется медицина и образование, а это будущее нашей страны. Но нужно понимать, что Россия не находится в безвоздушном пространстве, где нет ни одной милой и дружелюбной страны поблизости, которая бы окружала нас военными базами и устанавливала не только радиолокационные станции по всему периметру границ, но и ракетные установки. К сожалению, дело обстоит не так, у нас есть окружение. И, надо признать, недостаточно милое, чтобы не рассматривать ситуацию с точки зрения государственной политики. Данные предложения направлены на подрыв безопасности страны — и продовольственной, и экономической, и военной. Разумеется, диверсификация отраслей экономики в России идёт полным ходом, и это достаточно болезненный процесс.

Вспомнить

В течение двух десятилетий с начала 90-х годов именно предлагаемый «естественный отбор» и происходил в российской экономике: о российском производителе заботиться перестали, государство его не только не поддерживало, но и не защищало (за исключением, наверное, только «Автоваза»). В итоге продовольственная безопасность была потеряна, и теперь с огромным трудом её тщатся восстановить.

Продовольственный импорт достигал восьмидесяти пяти процентов. Сейчас действует программа импортозамещения, которая, естественно, пока далека от рентабельности. Сталин, обращаясь к съезду, говорил, что авиастроения у нас не было, а теперь есть, автомобилестроения не было, а теперь есть, тракторостроения не было, а теперь есть, энергетики не было, а теперь есть. Что может сказать народу власть 90-х? «Ура, у нас было авиастроение, а теперь его нет…» И далее по всем пунктам. Фактически сейчас мы доедаем остатки ещё советской инфраструктуры.

Выход

Во-первых, нельзя, просто категорически нельзя поручать экономику России торговцам. По аллегории — изгнать из храма. Иначе государство ожидает гибель, поскольку действуют они сугубо ради экономической выгоды, причём — сиюминутной, и для этой цели не побрезгуют ничем, даже ослаблением родного государства. Впрочем, о родственных связях с ними говорить тоже бесполезно. Кабинету Гайдара прибыль — мама. В сложившейся ситуации диверсификация экономики просто необходима, чтобы не оказаться на месте Ливии, Сирии, Ирака и так далее — много примеров.

Необходима защита внутреннего рынка барьерами — и тарифными, и нетарифными, -чтобы начать индустриализацию-2. Цели диверсификации такого плана вполне понятны: предприятия внутри России должны достигнуть не менее восьмидесяти процентов производства промышленных, продовольственных товаров и также средств производства. Необходимо снизить зависимость на товарных рынках от внешней конъюнктуры, чтобы повысился экономический рост страны. Также необходимы ограничения на все капитальные операции с валютой (Бразилия это сделала и оказалась права, Китай так поступал, поступает и наверняка будет поступать). Укрепляется курс национальной валюты, уменьшается внешняя зависимость на рынках спекулятивного капитала.

Модернизация и инновации

Самая актуальная на сегодняшний день задача России — диверсификация производства, это необходимость для всех стран, которые зависят от экспорта недр. Полезно рассмотреть удачно диверсифицированные экономики таких стран, как Чили, Малайзия, Индонезия. Главное, чтобы заявления о стремлениях возрождения самостоятельности страны не остались голословными. Богатые страны первой волны индустриализации, перешедшие в постиндустриальный период, не могут служить нам примером, да и не смогут никогда. Отправные данные разные. А вот реально преуспевшие развивающиеся страны, как вышеперечисленные, примером послужить могут. Их мало, и у них до сих пор достаточно много экономических проблем, но тем они и интересны.

Экономика, которая основывается на экспорте именно минеральных ресурсов, сильно отличаются от экономик-экспортёров других сырьевых товаров. У них достаточно слабые связи с другими секторами производства, высоко концентрированная природная рента, которую с них получают более всего налоговыми поступлениями, и очень-очень мало рабочих мест. Особенно это касается нефтегазоресурсов. И вовсе не так уж очевиден вопрос, что единственно приемлемый вариант развития страны, погрязшей в зависимость от экспорта нефтепродуктов, это диверсификация. Существуют альтернативы: расширение инвестирования экспортных доходов за рубежом, а ещё — то самое регулирование объёмов добычи для управления глобальным рынком, которое началось теперь.

Аргументы «за» и «против»

В пользу диверсификации прежде всего выступает подтверждённые сугубо эмпирическими исследованиями зависимости между перспективой долговременного роста экономики и методами диверсификации. Развивая промышленность, страна активизирует все межотраслевые связи, стимулируется предпринимательство, создаются предпосылки для увеличения торгового оборота и внутри страны, и с другими странами.

Конечно, само понятие «диверсификация экономики» может стать ответом на любой из поставленных вопросов. Но ситуация достигла предела в зависимости России от экспорта ресурсов, проблемы рвутся из этого порочного круга, и уже сейчас выход из этого положения требует несказанной политической воли и огромных продолжительных усилий. Итак, примеры.

Малайзия

Эта страна всегда довольно успешно добывала олово, каучук и лес, где обзавелась к моменту диверсификации экономики довольно хорошо развитой инфраструктурой. Ещё из преимуществ, которые достаточно разнообразны: очень удобное для экспорта географическое положение, хороший климат и огромное количество портов. Когда бюджетную политику удалось сбалансировать, появилась возможность направлять большие объёмы инвестиций в восстановление лесов и развитие земель, а также на поддержку инфрастуктуры: энергоснабжения, связи, транспорта. К середине 70-х правительство перестало ориентироваться на экспорт промышленности, которая была основана на дешевизне рабочей силы.

Труд в Индонезии стоил крайне мало, законодательно минимум заработной платы не был закреплён даже в экспортных областях, а профсоюзы бездействовали, поскольку на их деятельность властью были наложены ограничения. Макроэкономика тоже поддерживала снижение зарплат. Девальвация позволила ещё удешевить производственные траты. Ряд программ, запущенных с целью поддержать экспортные отрасли экономики, значительно повысили конкурентоспособность всех товаров. Программы касались кредитования, налоговых льгот, государственного субсидирования исследований и продвижения товаров. Таким образом, Малайзия значительно упрочилась на мировом рынке, значит, диверсификация экономики регионов удалась.

Индонезия

Этой стране помогла диверсификация экономики, направленная на активнейшее стимулирование сельского хозяйства при невероятно быстром развитии и нефтяной отрасли, значительные части доходов от которой направлялись на конкретные цели. Это и разработка и введение в оборот высокоурожайных сортов риса, и производство удобрений и реализация их на внутреннем рынке с высокими льготами, и развитие инфраструктуры на всех сельскохозяйственных территориях страны.

Сельское хозяйство быстро приспособилось кормить население дёшево и разнообразно, число промышленных работников всё росло, и к 80-м годам Индонезия смогла начать работу по развитию промышленного производства. При всём этом уровень госрасходов жёстко контролировался (да и теперь!), поэтому правительство аккумулировало весьма значительные финансовые резервы. А чтобы поддерживать торговый баланс на положительном полюсе, правительство Индонезии неоднократно не брезговало девальвацией национальной валюты, не нарушая относительно свободный торговый режим.

Чили

Чили не экспортирует по-крупному, как Малайзия и Индонезия, свои промышленные товары, но экономика значительно диверфицировалась посредством экспорта сырья с добавленной стоимостью (и без того не маленькой). Это удалось, поскольку чилийская ресурсная база отличается высоким уровнем развития. Плюс к тому, разработанная правительством Чили экономическая стратегия была нацелена на нивелирование колебаний внутри глобальной конъюнктуры: накапливая значительные резервы в те годы, когда стоимость экспортируемого сырья была высокой, Чили активно расходовала накопленное при падении цен мирового рынка.

Бизнес-климат в стране значительно улучшился: условия для предпринимателей очень хороши, в рейтингах Чили традиционно занимает верхние места в этой области. Также там очень хорошо развито партнёрство между государством и предпринимателем, множество частно-государственных предприятий успешно функционируют, особенно в экспортном разделе экономики. Мелкие производители пользуются как информационной, так и финансовой поддержкой, таким образом государство помогает им выйти на мировой рынок. Развивается практика производственных кластеров, куда привлекается и малый, и средний бизнес.

Важность диверсифицированной экономики

«Не кладите все яйца в одну корзину». Эту мантру матери повсюду рассказывают своим детям на протяжении поколений. Это хороший совет, который актуален не только на ферме, но и в обществе в целом. Диверсификация экономики означает, что если один бизнес упадет и сломается, влияние на экономику региона в целом будет сведено к минимуму.

Одним из основных преимуществ диверсификации является то, что диверсифицированная экономика помогает поддерживать несколько предприятий внутри нее. Например, в больших офисах требуются магазины канцелярских товаров. Строительным компаниям требуются склады пиломатериалов. Семьям нужны продуктовые магазины и т. Д.

Диверсифицированная экономика создает устойчивый цикл экономической деятельности , при котором предприятия постоянно подпитывают друг друга и растут по мере роста экономики.

По мере того, как все больше и больше предприятий открывают свои двери, это ведет к росту поддерживающих отраслей. Больше людей в сообществе? Это означает больше детских садов, школ, строительных компаний, педиатров и т. Д.Диверсифицированная экономика открывает двери для предоставления товаров и услуг, в которых нуждается растущее сообщество. Чем больше потребностей, тем больше возможностей для их удовлетворения.

Одним из главных преимуществ диверсифицированной экономики является то, что она гибкая, а не фиксированная. Экономическое благополучие сообщества не привязано к одной отрасли или рыночному сектору. Это означает, что если цена на нефть упадет или цена на зерно резко упадет, экономика региона останется изолированной от наступающих холодных экономических условий.Это помогает защитить экономическую жизнеспособность других отраслей и предотвращает массовые увольнения и резкое падение стоимости собственности. Со временем сообщества смогут поглотить воздействие и продолжить движение в будущее.

Еще одно преимущество диверсифицированной экономики — это инновации. Компании не только подпитывают друг друга ради финансовой выгоды, но и подпитывают друг друга новыми идеями и производством продукции. По мере роста одного бизнеса другие предприятия могут разрабатывать виджет, гаджет или приспособление, необходимое для улучшения их операций и повышения их прибыльности.

Здоровая экономика включает в себя сочетание малого, среднего и крупного бизнеса. Якорные отрасли, такие как нефть, сельское хозяйство, здравоохранение и образование, обеспечивают прочную основу для поддержки среднего бизнеса, такого как продуктовые магазины и магазины одежды. В свою очередь, они оба обеспечивают прочную опору, которая поддерживает малые предприятия, такие как специализированные продовольственные магазины, заправочные станции, флористы, услуги по уборке и т. Д. Каждый уровень поддерживает друг друга и предоставляет услуги и товары, от которых зависят другие.

По мере того, как экономика расширяется и все больше предприятий на каждом уровне открывают свои двери, эта сеть поддержки становится сильнее. По мере того, как сеть растет и расширяется, она создает дополнительные возможности для предприятий аналогичного размера, чтобы найти нишу в экономике, которую необходимо заполнить. Это может помочь малому бизнесу расти по мере того, как они открывают дополнительные витрины внутри сообщества.

Для получения дополнительной информации о том, как Amarillo Economic Development Corporation работает над диверсификацией региональной экономики, свяжитесь с нами по телефону 806-379-6411 и подпишитесь на наш блог.Мы будем рады ответить на ваши вопросы и предоставить информацию, необходимую для определения наилучших способов роста вашего бизнеса в одной из самых динамично развивающихся экономик Техаса.

Страница introuvable — Euromontana

A vos повестки дня! 📆 Nous organisons un atelier parallèle sur la mobilité le 25 mars lors de la Semaine Vision Rurale!

Презентации вдохновляющих инициатив для опций мобильной и доступной мобильности в руральных и горных зонах Плюс информация о событиях и процессах записи 👇

# Rural2040 #RuralVisionEU… See MoreSee Less

D’ici 2050, la Grèce, Chypre, la Suède et le Portugal seront les pays de l’UE où la ratio de personnes dans les montagneuses sera la plus élevée 👉 Серебряные МСП предлагают решения для mieux développer des biens and services adaps et améliorer la qualité de vie des seniors dans nos regions 🌄 … ПодробнееПосмотреть меньше

Откройте для себя 10-й информационный бюллетень SILVER для малых и средних предприятий! — Euromontana

euromontana.org

Комментарий финансиста мероприятий по климатическим условиям в лесных зонах горы? ☀️ Экономика оборота, агроэкология, агролесоводство, транспорт, энергия, вода, соль, сокращение рисков и т. Д. На бис — все, что вам нужно! … Узнать большеМеньше

Quel est l’état d’avancement des dialogues sur la PAC entre les members 🇪🇺? Qu’est-ce qui bloque careant les éco-schémas? Quels messages clés pourraient être inclus dans la Vision à Long Terme des Zones Rurales? … See MoreSee Less

Nouvel outil disponible pour les members d’Euromontana ⚠️ Notre Matrice de compétences aidera les members à идентификатор l’expertise disponible dans le réseau et à construire de solides propositions de projets pour les montagnes dans proins le cadre des cadre appels💡… Узнать большеМеньше

Euromontana запускает матрицу компетенций! — Euromontana

euromontana.org

Приоритет действий, сейчас больше, чем когда-либо

Мировая экономика находится в состоянии стагнации, и неуверенность в ее будущем растет. Эти тенденции сильно сказываются на странах, которые зависят от производства и экспорта небольшого ассортимента товаров или продают товары только на нескольких зарубежных рынках. Цены на полезные ископаемые и другие основные товары, которые доминируют в экспорте многих бедных стран, также резко снизились. Все это указывает на необходимость стратегий диверсификации, которые могут обеспечить устойчивый, требующий рабочих мест и инклюзивный рост.

Глобальная практика Группы Всемирного банка по торговле и конкурентоспособности (T&C), совместная практика Всемирного банка и Международной финансовой корпорации (IFC), работает с растущим списком стран-клиентов, стремящихся к большей экономической диверсификации.Это достойная цель независимо от экономических условий, но особенно сейчас, когда развивающиеся страны с отраслевой экономикой сталкиваются с растущим давлением.

Чили является примером диверсифицированной экономики, экспортируя более 2800 различных товаров в более чем 120 стран. Замбия, страна, также богатая медными ресурсами, экспортирует чуть более 700 товаров — четверть экспортной корзины Чили — и это идет всего в 80 стран. В других странах с низкими доходами диверсифицированная экономика также ограничена.Например, Лаосская Народно-Демократическая Республика и Малави экспортируют около 550 и 310 товаров соответственно. Более крупные страны, экспортирующие нефть, такие как Нигерия (780 товаров) и Казахстан (540 наименований), не смогли существенно расширить ассортимент продукции, которую они производят и экспортируют.

AJG Simoes, CA Hidalgo. Обсерватория экономической сложности: аналитический инструмент для понимания динамики экономического развития. Семинары на двадцать пятой конференции AAAI по искусственному интеллекту.(2011)
http://atlas.media.mit.edu/en/profile/country/chl/#Exports

В то время как вялость мировой экономики создает экономические проблемы для традиционного экспорта, другие экономические тенденции открывают новые маршруты и возможности. для диверсификации бедных стран. Тенденция к пространственному разделению производства по широким географическим зонам, а также появление и рост региональных и глобальных цепочек добавленной стоимости предлагают развивающимся странам новые пути для выполнения экспортных задач, услуг и других видов деятельности.Цепочки добавленной стоимости предлагают развивающимся странам выход из ловушки необходимости специализироваться на целых отраслях, со всеми затратами и рисками, которые влечет за собой такая стратегия.

Новые технологии, которые привели к резкому снижению затрат на транспорт и связь, открыли перед развивающимися странами огромные возможности для экспорта таких услуг, как обработка данных в бэк-офисе. Экспансия в эти области не только расширяет базу производства, но также диверсифицирует структуру занятости и, особенно для женщин, увеличивает возможности для поиска производительной работы.Это рост, который может преобразовать домохозяйства и страны и активизировать участие в образовании, что, в свою очередь, повышает производительность в долгосрочной перспективе и сокращает бедность. Электронная торговля расширяет круг механизмов, с помощью которых мелкие производители в развивающихся странах могут расти за счет экспорта. Наконец, рост в развивающихся странах за последнее десятилетие создал средства для снижения зависимости от рынков Северной Америки и Европы.

Во время бума сырьевых товаров многим ресурсозависимым странам сложно разработать и осуществить государственные инвестиции и реформы политики, обеспечивающие основу для диверсификации.Высокие цены на сырьевые товары часто приводят к чрезмерно завышенным обменным курсам, что подрывает конкурентоспособность потенциальных новых экспортных видов деятельности.

Такие проблемы усугубляются, когда правительство не принимает во внимание перекосы на рынках продуктов, услуг или факторов производства (рабочая сила, капитал, сырье и рынок управленческих или предпринимательских ресурсов). Погоня за рентой — например, со стороны фирм, стремящихся получить государственные субсидии или иной благоприятный режим, — и отсутствие прозрачности могут привести к нестабильности и внутреннему конфликту, поскольку государственные и частные заинтересованные стороны соперничают за долю доходов, получаемых от добычи ресурсов. Правительствам необходимо сместить акцент в регулировании с жестких инструментов, регулирующих инвестиции в добывающую промышленность, на более гибкий подход, поощряющий инвестиции в более широкий спектр деятельности. (Подробнее об этом см. В недавнем сообщении в блоге нашего коллеги Ахтара Махмуда: https://www.brookings.edu/blog/future-development/2017/01/25/unlearning-to-learn-the-path-to -диверсификация /).

Хотя экономическая диверсификация имеет особое значение для стран, зависящих от полезных ископаемых и сырьевых товаров (и тем более перед лицом снижения цен на сырьевые товары), это проблема для большинства развивающихся стран, поскольку они стремятся создать более производительные рабочие места для роста рабочая сила.

Проблема экономической диверсификации широко обсуждалась на недавней Неделе обучения T&C, на которой сотрудники Группы Всемирного банка, ученые, а также представители государственного и частного секторов поделились своим опытом реализации стратегий диверсификации. Обсуждения показали, что волшебного рецепта диверсификации не существует. Но они определили ряд элементов, которые обеспечивают основу для диверсификации с участием частного сектора. К ним относятся:

• Надлежащая система стимулирования, основанная на ясном, прозрачном и предсказуемом деловом и инвестиционном климате. Ключевые шаги включают пересмотр торговой политики для устранения предвзятого отношения к экспорту и обеспечение эффективной конкуренции на товарных рынках и в ключевых услугах, таких как транспорт, энергия и связь.
• Инвестиции в инфраструктуру и скоординированные реформы политики для снижения торговых издержек. Снижение торговых издержек и повышение эффективности торговой логистики лежали в основе успеха стран Восточной Азии в интеграции в региональную и мировую экономику и достижении более диверсифицированной экономики.
• Эффективная политика поддержки перераспределения экономических ресурсов на новые виды деятельности. Особое значение имеют политика на рынке труда и доступ к финансам. Они определяют соответствие между работниками и рабочими местами, и они помогают увести экономику от падающих секторов и от неформальной экономической деятельности. Успех достигается за счет преодоления ограничений мобильности, в том числе барьеров, ограничивающих доступ женщин на рабочее место.
• Государственные вмешательства, направленные на конкретные рыночные, политические и институциональные неудачи, направленные на устранение недостатков на рынке. Например, недостаток информации и асимметрия, такая как незнание стандартов зарубежных рынков, вероятно, будут ключевым фактором сравнительно низкой выживаемости новых экспортных потоков в развивающихся странах.

Экономическая диверсификация неразрывно связана с экономическим развитием и сокращением бедности, и успех будет иметь решающее значение для многих развивающихся стран, поскольку они стремятся увеличить количество и качество рабочих мест перед лицом быстро растущего молодого работающего населения.

Экономическая диверсификация: Почему важна торговля

Экономическая диверсификация — ключевой элемент экономического развития, при котором страна переходит к более разнообразной структуре производства и торговли. Диверсификация помогает управлять нестабильностью и обеспечивает более стабильный путь для равноправного роста и развития. Успешная диверсификация становится тем более важной сейчас, когда глобальный рост неуверен, а во многих развивающихся странах настоятельно необходимо увеличить количество и качество рабочих мест.

Перемещение рабочей силы с работы с низкой производительностью, в основном в сельском хозяйстве, на рабочие места с более высокой производительностью в ряде видов деятельности, в основном городских, для которых характерна сильная агломерационная экономика, является императивом для устойчивого роста. В то время как быстрый рост численности работающего населения дает многим развивающимся странам возможность получить демографический дивиденд, получение его может оставаться сложной задачей в отсутствие экономической диверсификации и роста частного сектора, создающего рабочие места.

Необходимость действий правительства посредством хорошо продуманных государственных инвестиций и эффективных реформ политики, поддерживающих более диверсифицированную экономику, остается центральной.

… и торговля имеет значение для экономической диверсификации

Расширение торговли играет центральную роль в создании новых рабочих мест с более высокой производительностью, которые будут способствовать экономическому росту за счет структурных преобразований. Интеграция в мировую экономику лежит в основе успеха многих стран в диверсификации своей экономики, способствуя далеко идущему сокращению бедности в этом процессе. Диверсификацию экспорта следует рассматривать как цель снижения уязвимости перед неблагоприятными условиями торговли и стабилизации экспортных доходов.

Характер и структура защиты на зарубежных рынках формируют возможности для диверсификации экспорта в развивающихся странах. Это особенно верно, если защита за рубежом смещена в сторону товаров, в которых развивающиеся страны обладают сравнительными преимуществами.

Например, тарифная эскалация в развитых странах долгое время ограничивала возможности развивающихся стран по добавлению стоимости и развитию дополнительных видов деятельности, связанных с сельскохозяйственной и минеральной продукцией. Аналогичным образом, для легкой промышленности импортные пошлины на такие товары, как одежда и обувь, обычно намного выше, чем на текстильные ткани и кожу.

В некоторой степени это ограничение было смягчено за счет либерализации многосторонней торговли через Всемирную торговую организацию (ВТО), которая снизила пиковые тарифы в богатых странах, а также за счет предоставления невзаимных тарифных преференций для развивающихся стран. Тем не менее, последние часто подрываются чрезмерно ограничительными правилами происхождения.

Региональная интеграция и углубление торговли Юг-Юг также представляют собой эффективные механизмы для расширения новых рыночных возможностей для компаний-экспортеров.Диверсификация экспорта на рынки с более высокими доходами часто бывает труднее, чем диверсификация экспорта на региональные рынки. Стандарты часто выше, что требует больших инвестиций для повышения качества и выполнения требований по охране труда и технике безопасности.

По этой причине диверсификация за счет экспорта в соседние страны со схожими вкусами и нормативными требованиями — и, следовательно, потенциально более низкие затраты на соблюдение — может оказаться проще. То же самое будет и с торговлей Юг-Юг. Расширение на таких рынках может затем стать трамплином для расширенного доступа к мировому рынку, когда опыт экспорта увеличится, а осведомленность о требованиях к продукции на других рынках повысится.

Тарифы на импорт могут служить препятствием для диверсификации экспорта и устойчивого включения в региональные или глобальные производственные сети. Уровень защиты импорта определяет стимулы для производства экспортных товаров за счет прямого повышения внутренних цен на импорт по сравнению с экспортными. Кроме того, тарифы на промежуточные ресурсы, используемые экспортерами при отсутствии хорошо функционирующих схем возврата пошлин, увеличивают стоимость производства товаров на экспорт и, следовательно, сокращают выпуск торгуемых товаров.

Также важно рассмотреть нетарифные меры в рамках стратегии диверсификации. Правила и положения на зарубежных рынках, регулирующие пограничные процедуры, технические регламенты и стандарты, могут повышать торговые издержки и ограничивать доступ новых экспортеров, особенно если они разработаны таким образом, чтобы дискриминировать торговлю.

ВТО обеспечивает необходимые правила в отношении дискриминационных мер регулирования и форум для оспаривания правил, произвольно дискриминирующих поставщиков в соответствии с соглашениями о технических барьерах в торговле (ТБТ) и санитарными и фитосанитарными (СФС) соглашениями.Соглашение ВТО об упрощении процедур торговли также способствует внедрению передовой практики в таможенных процедурах. Соглашения о преференциальной торговле, которые включают положения о гармонизации или взаимном признании стандартов на продукцию, также могут помочь снизить затраты, связанные с разнообразием нормативных требований.

Политика торговли услугами может стимулировать диверсификацию за счет расширения экспорта услуг. Они также могут способствовать диверсификации экспорта товаров за счет улучшения доступа к более широкому спектру более эффективно производимых ресурсов услуг.Высокие затраты на энергию, телекоммуникации, логистику и финансы подрывают конкурентоспособность компаний и удерживают их от диверсификации производства и экспорта.

По мере развития стран либерализация сектора услуг может помочь компаниям удовлетворять потребности в поставках, диверсифицировать и интегрироваться в региональные и глобальные цепочки создания стоимости товаров и услуг. Эффективные услуги также имеют решающее значение для использования преимуществ современных каналов сбыта. Производители все чаще используют электронную торговлю для прямых продаж потребителям через Интернет-магазины.

Однако диверсификации в сторону экспорта услуг может препятствовать разнообразие нормативных актов. Чтобы решить эту проблему, реформы сектора услуг должны выйти за рамки открытости торговли и сосредоточиться на упрощении, гармонизации и / или взаимном признании внутренних нормативных положений.

Не существует единой формулы, которая могла бы способствовать упорядоченному процессу структурных изменений, способных повысить устойчивость экономики к внешним потрясениям и предоставить гражданам более производительные возможности трудоустройства, необходимые для поддержания улучшенных средств к существованию.

Политика всегда и везде должна приспосабливаться к конкретным обстоятельствам, разным географическим регионам и обеспеченности, а также разным институциональным, управленческим и реализационным возможностям стран, находящихся на разных уровнях развития. Успех усилий по диверсификации в конечном итоге зависит от сочетания, последовательности и сроков инвестирования, политических реформ и институционального строительства, а также от их соответствия базовым активам и связанным с ними сравнительным преимуществам любой данной страны.

Инвестиции в навыки, инфраструктуру, институты и качество управления — i.е. повышение прозрачности, подотчетности и предсказуемости принятия государственных решений — увеличивает вероятность успеха диверсификации, но, в свою очередь, зависит от степени диверсификации.

————

* Авторы работают в Глобальной практике макроэкономики, торговли и инвестиций Группы Всемирного банка. Эта статья основана на главе под названием «Экономическая диверсификация: уроки практики», представленной авторами в Aid for Trade at a Glance 2019 , готовящейся совместной публикации Организации экономического сотрудничества и развития и Всемирной торговой организации. .Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат авторам, и их не следует приписывать Группе Всемирного банка или правительствам ее акционеров.

———

Эта серия программ финансировалась правительством Австралии через Министерство иностранных дел и торговли. Взгляды, выраженные в этой публикации, принадлежат только автору и не обязательно являются взглядами правительства Австралии.

Преимущества экономической диверсификации

% PDF-1.6 % 135 0 объект > / OCGs [296 0 R 454 0 R] >> / PageLabels 126 0 R / Страницы 129 0 R / Тип / Каталог >> эндобдж 164 0 объект > / Шрифт >>> / Поля 163 0 R / SigFlags 0 >> эндобдж 534 0 объект > поток 11.08.52019-03-29T04: 43: 10.827ZAcrobat Distiller 8.0.0 (Windows) 5317684201e34a9b653e172f00d6d6e088832f267eb629701724False1True

0Миллиметры

CharterITCCom-Regular.ttfRegularCharterITCCom-RegularOpen TypeVersion 3. 000falseCharter ITC Com

100. 00000050.000000 Бордовый Core_CMYK80.00000010.000000CMYK100.000000SPOT

Объяснение модели диверсификации в мировой экономике и ее последствий для стимулирования диверсификации в более бедных странах

28

Клауэр, Р.В. (1965), Кейнсианская контрреволюция: теоретическая оценка, Теория

процентных ставок , под редакцией FHHahn и F. Brechling, International Economic

Association Series, Macmillan, ch. 5. С. 103-125.

De Paredes, J, Cárdenas, R, & Garcés, D (2013), Информация о цене за единицу в справочнике

, Journal Of Product & Brand Management, 22, 5/6, p.413.

Дози, Г. (1982). Технологические парадигмы и технологические траектории. Политика исследований,

т. 11. С. 147-162.

________ (1988 г.). Источники, процедуры и микроэкономические эффекты инноваций. Журнал

Экономическая литература, Vol. XXVI (сентябрь 1988 г.), стр. 1120-1171.

Дучин Ф. (2005). Модель мировой торговли, основанная на сравнительных преимуществах с m регионами, n

товарами и k факторами. Исследование экономических систем, 17 (2), 141-162.

ЭСКАТО (2011 г.). Экономический и социальный обзор Азиатско-Тихоокеанского региона, 2011 г .: Поддержание динамизма

и инклюзивное развитие: Связь в регионе и производственный потенциал

в наименее развитых странах. В продаже под № E.11.II.F2.

_______ (2014). Диверсификация экономики в развивающихся странах Азии, не имеющих выхода к морю:

Перспективы и проблемы. В продаже под № E.15.II.F.3.

_______ (2015). Отчет о развитии стран Азиатско-Тихоокеанского региона с особыми потребностями за 2015 г .: Создание производственного потенциала

для преодоления структурных проблем.В продаже под № E.15.II.F.9.

Фрейре, К. (2011). Производственные мощности в Азиатско-Тихоокеанском регионе. ESCAP MPDD Working

Papers WP / 11/17, август 2011.

______ (2013a). Методология определения возможностей для обеспечения качества, ориентированного на развитие

инновации: применение в случае наименее развитых стран, в: Латиф Аль-Хаким

и Чен Джин, ред. , Качественные инновации: знания, теория и практика, IGI Global,

США.

______ (2013б).Стратегии структурных преобразований в странах Южной Азии, Сеул

Journal of Economics 26, № 3 2013: 311-336.

Фрейтас, М., Сальвадо, С. (2008). Сходство отраслей, сравнительные преимущества и возможности для повышения уровня

Португалии в процессе структурной трансформации: эмпирическая оценка

, основанная на данных о торговле за 2005 год. GEE, сентябрь.

Freitas, M., Salvado, S., Nunes, L., Neves, R.C. (2013). Производственный опыт и возможности специализации

для Португалии: эмпирическая оценка.Документы GEE Nr.

10, июль 2013 г.

Гершенкрон, А. (1962). Экономическая отсталость в исторической перспективе. Гарвард

University Press, Кембридж, Массачусетс.

Гибсон Б. (2010). Структуралистская модель роста. В Сеттерфилде, М. (ред.) (2010). Справочник

альтернативных теорий экономического роста. Эдвард Элгар.

Grewal, D., Roggeveen, A., and Nordfält, J. (2014). Ценообразование в современном мире: роль

сигналов, связанных с ценой и не связанных с ценой, Journal of Product & Brand Management,

сентябрь.

Гроссман, Г. и Хелпман, Э. (1991). Инновации и рост в мировой экономике

(Кембридж, Массачусетс: The MIT Press).

Гуалерци, Д. (2012). Теория роста, структурная динамика и анализ потребления. В

Арена, Р. и Порт, П.Л. (ред.), 2012. Структурная динамика и экономический рост.

Издательство Кембриджского университета.

Гуллстранд, Дж., Олофсдоттер, К. и Теде, С. (2014). Наценки и стратегии экспортного ценообразования.

Обзор мировой экономики (2014) 150: 221–239.

Хаусманн Р. и Идальго К. (2011). Сетевая структура выпуска экономики. Журнал

Экономический рост, 16 (4), 309-342.

Почему экономическая диверсификация — плохой путеводитель для местной стратегии

Слишком большая политика экономического развития основана на наивной аналогии с теорией портфеля

Города, стремящиеся укрепить свою экономику, должны сосредоточиться на развитии и расширении текущей специализации

Одна из наиболее широко распространенных народных мудростей в области экономического развития — это идея «экономической диверсификации. «Идея состоит в том, что ваша местная экономика похожа на портфель акций, и если вы инвестируете всего в несколько отраслей, то вы более уязвимы для дислокации, если эти отрасли придут в упадок. Подобно разумному инвестору, если бы вы были более диверсифицированными, у вас было бы меньше шансов столкнуться с упадком, если бы в какой-либо конкретной отрасли был спад.

Эта частичка народной мудрости получила развитие несколько лет назад экономистом Рикардо Хаусманном, автором Атласа экономической сложности, в котором был составлен умный статистический портрет того, насколько проста или сложна экономика страны на основе сочетания ее отраслей.Хаусманн утверждает, что диверсификация — ключ к повышению доходов городов и наций:

Более крупные города более разнообразны, чем небольшие города. Среди городов с аналогичным населением — скажем, Сальвадор и Куритиба в Бразилии или Гвадалахара и Монтеррей в Мексике — более диверсифицированные города богаче, чем менее диверсифицированные. Они имеют тенденцию расти быстрее и становиться еще более диверсифицированными не только потому, что у них более крупный внутренний рынок, но и потому, что они более диверсифицированы с точки зрения того, что они могут продавать в другие города и страны.То, что верно на уровне городов, еще более применимо на уровне государств и стран. Нидерланды, Чили и Камерун имеют схожую численность населения, но Нидерланды вдвое богаче Чили, которая в 10 раз богаче Камеруна. Анализ их экспорта показывает, что Нидерланды в три раза более диверсифицированы, чем Чили, которая в три раза более диверсифицирована, чем Камерун.

На первый взгляд это утверждение кажется правдоподобным, но при более внимательном рассмотрении есть пять веских причин сомневаться в его точности и полезности в качестве политического совета.

Во-первых, Хаусман и другие отмечают, что очень диверсифицированные города (и страны) имеют тенденцию быть богаче. Но обычно это происходит потому, что они крупнее и лучше образованы, а не просто потому, что они более разнообразны. Нью-Йорк может достичь масштаба в большем количестве различных отраслей, чем Де-Мойн, поэтому он более разнообразен. Кроме того, как мы знаем, критически важен уровень образования — то, что часто упускается из виду при проведении анализа. И данные, полученные по разным странам, вводят в заблуждение: Чили и Камерун беднее Нидерландов не потому, что они менее диверсифицированы, а потому, что они имеют гораздо более низкий уровень образования и все еще в основном зависят от сырьевых отраслей.

Во-вторых, экономики, как правило, становятся более разнообразными, если они богаче. Увеличение доходов и богатства создают больший спрос на услуги, что, естественно, ведет к большему разнообразию. Деревня третьего мира удовлетворяет элементарную универсальную заботу; В крупных богатых странах имеется разнообразный набор медицинских специалистов. Но причиной диверсификации является богатство; и не столько наоборот.

В-третьих, сомнительно, что это имеет большое практическое применение в политике местного экономического развития. Призыв к диверсификации экономики основан на наивной аналогии с теорией портфеля. Если бы можно было изменить свою экономическую базу так же легко (и дешево), как покупать и продавать акции, это могло бы иметь смысл. Но непонятно, как город может легко изменить структуру отраслей. Буквально аргумент в пользу диверсификации гласит, что было бы хорошо, если бы ваши крупнейшие отрасли стали меньше (это сделало бы вас более разнообразным). Но действительно ли было бы лучше в Сиэтле, если бы Amazon, Microsoft или Boeing были вдвое меньше, чем сегодня?

В-четвертых, ключевой урок кластеров заключается в том, что фирмы получают конкурентное преимущество в бизнесе, располагая поблизости других аналогичных и родственных фирм.Привлекая таланты, развивая специализированных поставщиков, поощряя острую конкуренцию и извлекая выгоду из распространения специализированных знаний, вы становитесь сильнее, лучше фирмы и более здоровой экономикой. Специализации редко бывают статичными: одна специализация часто обеспечивает базу знаний для новых специализаций: процесс экономического развития часто связан с диверсификацией: хорошее владение одной технологией в одно время создает основу для успешной разработки следующей технологии в следующий раз. .Важно то, что это не случайно: это зависит от пути.

В-пятых, действительно пагубная черта простодушного мышления о диверсификации заключается в том, что оно ведет к клубному стилю экономического развития, основанному на моде месяца. Да! Мы можем стать следующим крупным биотехнологическим центром, который диверсифицирует нашу экономику! И это приводит к тому, что люди пренебрегают, игнорируют или просто принимают как должное свои существующие сильные стороны, которые, вероятно, станут гораздо более вероятными источниками будущего экономического роста. У вас больше шансов добиться успеха в области, в которой вы что-то знаете, или в области, в которой вы ничего не знаете?

Хотя наличие более диверсифицированной экономики и избежание чрезмерной зависимости от одного или нескольких секторов может иметь преимущества, далеко не ясно, что у города есть большие рычаги воздействия на изменение своего портфеля отраслей.А стремление к разнообразию ради разнообразия может принести в жертву возможности, чтобы использовать существующие сильные стороны.