ЦБ отозвал лицензию у «Нижневолжского коммерческого банка»
https://ria.ru/20200124/1563810101.html
ЦБ отозвал лицензию у «Нижневолжского коммерческого банка»
ЦБ отозвал лицензию у «Нижневолжского коммерческого банка»
ЦБ РФ с 24 января отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Нижневолжского коммерческого банка» (АО «НВКбанк», город Саратов), говорится в… РИА Новости, 24.01.2020
2020-01-24T08:06
2020-01-24T08:06
2020-01-24T10:23
отзыв лицензии у ряда российских банков
центральный банк рф (цб рф)
саратов
экономика
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn24.img.ria.ru/images/155690/64/1556906439_0:160:3072:1888_1920x0_80_0_0_b2f5631c153d3d70764729a51ea713d4.jpg
МОСКВА, 24 янв — РИА Новости. ЦБ РФ с 24 января отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Нижневолжского коммерческого банка» (АО «НВКбанк», город Саратов), говорится в сообщении регулятора.
Банк России принял такое решение, руководствуясь тем, что кредитная организация систематически занижала размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности, тем самым скрывая свое реальное финансовое положение. «Отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков по требованию Банка России выявило значительное (более 80%) снижение капитала кредитной организации, что является реальной угрозой интересам ее кредиторов и вкладчиков», — указывается в пресс-релизе ЦБ.Банк также нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физлиц.По оценке регулятора, более 65% кредитного портфеля «НВКбанка» составляли проблемные ссуды. «Основным источником фондирования данной деятельности являлись привлеченные денежные средства населения (на их долю приходилось около 90% привлеченных банком средств)», — отмечает ЦБ.
При этом регулятор неоднократно направлял в адрес кредитной организации предписания о доформировании резервов на возможные потери, исполнение которых выявило наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).ЦБ также сообщил, что «НВКбанк» разработал план восстановления финансовой устойчивости, основные мероприятия которого признаны надзорным органом нереальными к исполнению.»НВКбанк» является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным ЦБ, банк на 1 января занимал 179-е место в банковской системе РФ.
https://ria.ru/20150120/1043362698.html
саратов
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2020
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.
ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn24.img.ria.ru/images/155690/64/1556906439_171:0:2902:2048_1920x0_80_0_0_11b68da5dc92c168e2cd969b6d10dd84.jpgРИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
отзыв лицензии у ряда российских банков, центральный банк рф (цб рф), саратов, экономика
МОСКВА, 24 янв — РИА Новости. ЦБ РФ с 24 января отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Нижневолжского коммерческого банка» (АО «НВКбанк», город Саратов), говорится в сообщении регулятора.
Банк России принял такое решение, руководствуясь тем, что кредитная организация систематически занижала размер резервов на возможные потери по ссудной задолженности, тем самым скрывая свое реальное финансовое положение. «Отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков по требованию Банка России выявило значительное (более 80%) снижение капитала кредитной организации, что является реальной угрозой интересам ее кредиторов и вкладчиков», — указывается в пресс-релизе ЦБ.
20 января 2015, 11:19
Что делать, если у вашего банка отозвали лицензиюПодробнее о том что делать, если у вашего банка отозвали лицензию читайте в справке РИА Новости.Банк также нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физлиц.
По оценке регулятора, более 65% кредитного портфеля «НВКбанка» составляли проблемные ссуды.
«Основным источником фондирования данной деятельности являлись привлеченные денежные средства населения (на их долю приходилось около 90% привлеченных банком средств)», — отмечает ЦБ. При этом регулятор неоднократно направлял в адрес кредитной организации предписания о доформировании резервов на возможные потери, исполнение которых выявило наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
ЦБ также сообщил, что «НВКбанк» разработал план восстановления финансовой устойчивости, основные мероприятия которого признаны надзорным органом нереальными к исполнению.
«НВКбанк» является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным ЦБ, банк на 1 января занимал 179-е место в банковской системе РФ.
6 марта 2017, 14:22ИнфографикаОтзывы лицензий у банков РоссииБанк России активно осуществляет программу «чистки» в банковском секторе. С 2013 года ЦБ отозвал более 400 лицензий у недобросовестных и проблемных банковских учреждений.
Подробнее – в инфографике ria.ruВ 2019 году ЦБ РФ отозвал лицензии у 24 банков
В течение 2019 года Центробанк лишил лицензии 24 банка. Это в два с половиной раза меньше, чем в предыдущем, 2018 году (тогда рынок покинули 57 организаций) и вдвое меньше, чем в 2017-м, который до этого был самым спокойным годом банковской чистки (47 банков).«Зачищенная» регулятором доля рынка (по количеству банков) в 2019 году составила 5,5%, что также стало минимальным показателем за шесть лет.
| Год | Количество отозванных лицензий | «Зачищенная» доля рынка |
|---|---|---|
2014 | 73 | 8,5% |
2015 | 88 | 11,2% |
2016 | 93 | 13,7% |
2017 | 47 | 8,2% |
2018 | 57 | 11% |
2019 | 24 | 5,5% |
Регулятор в 2019 году делал длительные перерывы между отзывами лицензий, но потом вновь активно брался за дело. Так, за последние два месяца было закрыто семь банков. Неравномерность процесса хорошо заметна по таблице внизу, где приведены все инциденты года.| Январь | Февраль | Март | Апрель |
|---|---|---|---|
|
|
|
| Май | Июнь | Июль | Август |
|---|---|---|---|
|
|
| Сентябрь | Октябрь | Ноябрь | Декабрь |
|---|---|---|---|
|
|
Этим крупнешим инцидентом стал отзыв лицензи у Роскомснаббанка (75 место по вкладам). Также к крупным можно отнести случаи банка «Ассоциация» (109 место по вкладам), Тройка-Д Банка (110 место) и Кранбанка (117 место). В предыдущие годы «зачищенными» оказывались не менее четырёх банков из ТОП-100.Помимо 24 банков регулятор отозвал лицензии у четырёх небанковских кредитных организаций. Ещё три банка закрылись по собственному решению (в этом случае речь идёт об аннулировании лицензии).
К началу 2020 года в России остаётся 402 банка.
ЦБ РФ отозвал лицензию на ОМС у АО «Страховая группа «Спасские ворота-М».
Центральный Банк Российской Федерации приказом от 10.12.2020 № ОД-2049 отозвал лицензию на осуществление обязательного медицинского страхования акционерного общества «Страховая группа «Спасские ворота-М» (далее — Спасские ворота — М) в связи с нарушением им требований п. 2 ст. 25 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015–1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».
В соответствии со п. 16 ст. 38 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее — Закон об ОМС) при прекращении действия лицензии страховой медицинской организации (далее — СМО) договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования считается расторгнутым с момента приостановления действия лицензии либо ее отзыва.
После прекращения действия указанного договора и на период в течение двух месяцев до выбора застрахованными лицами другой СМО, обязанности и права СМО «Спасские ворота — М» по оплате медицинской помощи и защите прав застрахованных в декабре 2020 года и январе 2021 года осуществляет МГФОМС на основании соответствующих договоров.
Застрахованным по ОМС лицам, получившим полис в СМО «Спасские ворота — М» необходимо до 10 февраля 2021 года включительно осуществить выбор новой страховой компании.
Важно! Согласно п. 6 ст. 16 Закона об ОМС граждане, не осуществившие замену СМО в случае прекращения договора о финансовом обеспечении ОМС в связи с отзывом лицензии СМО, будут распределены между другими СМО пропорционально числу застрахованных лиц в каждой из них.
Актуальная информация о работающих в системе ОМС Москвы СМО есть на официальном сайте МГФОМС в разделе «Справочники» → «СМО».
Информацию о ближайших офисах СМО можно также посмотреть в разделе «Справочники» → «Пункты выдачи полисов», в том числе с помощью интерактивной карты, перейдя по ссылке: https://www.mgfoms.ru/spravochniki/punkti-vidachi
Обращаем внимание, что отзыв лицензии на осуществление обязательного медицинского страхования АО «Страховая группа «Спасские ворота-М» не может быть причиной отказа медицинскими организациями в медицинской помощи застрахованным лицам.
Банк России заявил о стабилизации финансовых рынков
Банк России принял решение об отмене целого ряда временных послаблений, ранее принятых регулятором для стабилизации ситуации в связи с пандемией. Более 100 изменений, ранее принятых на срок до 30 сентября, затрагивали работу как банковских учреждений, так и небанковского сектора. Теперь большинство из них ЦБ отменил в связи со «стабилизацией финансовых рынков», однако некоторые сохранил.
В частности, банкам до 1 июля следующего года продлили срок создания резервов по кредитам, реструктурированным до 31 декабря. Это значит, что до конца года по отчетности этот кредит можно не признавать реструктурированным и не рассчитывать по нему показатель долговой нагрузки. «В целом для банков большую роль играет отсрочка по резервированию реструктурированных кредитов, поскольку к концу года по этому показателю набегут достаточно большие суммы. Остальные меры не столь существенны, но суммарно они облегчают положение и клиентов, и банков», – делает вывод управляющий директор рейтингового агентства НКР Станислав Волков.
При этом эксперт считает, что даже новые сроки создания банками резервов не будут окончательными. «Традиционно Банк России, обозначая эти сроки, подкрепляет их графиками формирования резервов, – отмечает Волков. – Не секрет, что многие банковские организации откладывают создание резервов на последний срок. Поэтому сейчас, когда эта процедура не урегулирована графиками, есть большая вероятность, что ЦБ не планировал обозначать заявленную дату формирования резервов как окончательную и у него нет настроя остановиться именно на этой дате. Вполне возможно, что в конце года мы увидим лоббистскую возню по поводу возможного переноса этого срока и ЦБ пойдет банкам навстречу. Ведь в масштабах всей банковской системы речь будет идти об объемах резервов, которые сложно создать за короткое время».
В длинном списке мер поддержки, которые, по мнению ЦБ, исчерпали себя, оказались ограничения на размер комиссии за эквайринг при онлайн-покупках и оплате медуслуг, введенные на фоне пандемии коронавируса.
«Среди прочих мер регулятор объявил о прекращении действия ограничения в размере 1% на эквайринговые комиссии для онлайн-покупок товаров первой необходимости. Правда, из текста релиза однозначно непонятно, с какой даты решение вступает в силу. Я воспринимаю эту инициативу крайне положительно: мера задумывалась для поддержки малого бизнеса, но, на мой взгляд, максимальный эффект от нее получили, напротив, крупные компании», – считает сооснователь и генеральный директор CloudPayments Дмитрий Спиридонов. Он уверен, что ограничение эквайринговой комиссии на онлайн-покупки товаров первой необходимости привело к ухудшению программ лояльности (кэшбэков, грейс-периодов по кредитным картам и т. д.) со стороны многих банков. «Надеюсь, что после снятия ограничений со стороны ЦБ РФ банки постепенно восстановят программы лояльности и продолжат курс на популяризацию безналичных платежей», – заявляет эксперт.
Несмотря на то что документ анонсирует послабления, некоторые эксперты склонны считать его скорее отсрочкой ранее запланированных ужесточений.
«Дело в том, что основные меры поддержки заемщиков и клиентов для банков прописаны в качестве рекомендаций, которые банки могут соблюдать или игнорировать, – указывает директор департамента риск-менеджмента УК «Ай кью джи управление активами» Александр Баранов. – И свидетельством того, что банки предпочитают их не замечать, является обилие жалоб заемщиков, которые не могут добиться реструктуризации кредитов».
Возврат к стандартным надзорным процедурам в отношении банков, о котором также говорится в документе, в целом не должен составить большой сложности для финансовых организаций, поскольку основные процессы отчетности, за редкими исключениями, в банках автоматизированы и могли предоставляться в обычном режиме, даже когда все сотрудники работали на удаленке. Другое дело – как аукнется банкам возобновление проверок со стороны Центробанка.
«Сейчас мы видим некую приостановку деятельности ЦБ в части отзыва лицензий. Понятно, что это вызвано как раз отсутствием проверок, которые дают базу для принятия таких надзорных решений.
По сути, после снятия всех ограничений, введенных ЦБ, мы можем увидеть некий всплеск отзыва лицензий. По всей видимости, он будет перенесен на начало следующего года», – говорит Волков.
АКРА предрекла уход с рынка каждого четвертого банка
Почти все из них носят персональный характер и направлены только против ряда высокопоставленных силовиков. Пострадали, правда, от американцев три НИИ и девять компаний, которые обвинили в разработке и поставках запрещенных химических веществ. Под «химические» санкции поместили заодно три немецкие и одну швейцарскую фирмы. В МИД РФ обещали ответить симметрично. В целом в Кремле не слишком обеспокоены. Силовикам и так нельзя открывать счета за рубежом. Однако в Вашингтоне и Брюсселе угрожают еще одной (более жесткой) порцией рестрикций. Видимо, России придется жить под западными санкциями довольно долго. Впрочем, распавшийся СССР находился под ними практически все время своего существования. И лишь НЭП, введению которого исполнилось 100 лет, на короткое время ослабил санкционную удавку.
«Крымские» санкции из США в 2014 году сыпались как из рога изобилия – 16 марта, 20 марта и 19 декабря они объявлялись указами президента, а 14 марта и в апреле – решениями Минфина.
К большинству из них присоединился ЕС. Наиболее сильные удары были нанесены по братьям Аркадию и Борису Ротенбергам (которые, как считают в Вашингтоне, тесно связаны с Владимиром Путиным). Им пришлось вывести свои активы из-за рубежа. Пострадали даже клиенты их банков. Тем на время перекрыли операции через платежные системы Visa и MasterCard (почему и возникла еще семь лет назад идея отечественной платежной системы «Мир)». Еще у одного «приближенного» бизнесмена – Геннадия Тимченко чуть не отобрали принадлежащую ему долю одного из крупнейших в мире нефтетрейдеров Glencor. Но он буквально за сутки до санкции продал ей своему зарубежному партнеру.
Более опасные американские и европейские санкции были объявлены в июле – августе 2014 года. На этот раз из-за крушения малазийского «Боинга» над Донбассом. Было запрещено кредитование российских банков западными финансовыми институтами на срок более 30 дней. Тогда западные займы были намного дешевле внутрироссийских. Резко были ограничены поставки технологий и совместные проекты в отечественный ТЭК.
В ответ российское правительство в августе 2014 года ввело продуктовые контрсанкции и объявило о начале массового импортозамещения. Санкционная политика была продолжена и в 2015 году. В октябре того года Барак Обама даже объявил, что «российская экономика разорвана в клочья». В Москве подняли на смех уверенность тогдашнего американского президента. На самом деле ВВП России в 2015 году сократился всего на 3,2%. Но в этом больше было виновно падение нефтяных цен, а не западные санкции. Однако такой показатель получился, если считать в рублях. В долларах же российский ВВП действительно рухнул почти на 25% – с более $2 трлн в 2014 году до примерно $1,5 трлн.
Санкционная война продолжилась. В апреле 2018 года американский Минфин ввел обширный перечень ограничений на ряд крупных российских бизнесменов и их компании. Правда, санкции против алюминиевых и энергетических компаний Олега Дерипаски тут же подтолкнули вверх цены на легкий металл на американском рынке. Поэтому Минфин США, после того как Дерипаска резко снизил контроль над своими алюминиевыми активами, санкции смягчил.
Виктору Вексельбергу повезло меньше. Ему пришлось продать ряд европейских предприятий, но деньги за них (до $1,5 млрд) были заморожены как в банках стран ЕС, так и Швейцарии.
В августе 2018 года в ход пошли со стороны США «химические» санкции, объявленные из-за дела Скрипалей. Окончательно запретили поставки в Россию товаров двойного назначения и ужесточили ограничения в сфере финансовых операций. Интересно отметить, что эти санкции были введены не из-за украинских событий, а в ответ на нарушение американского закона от 1991 года о запрете химического и биологического оружия.
В ноябре 2018 года согласно именно этому закону США могли бы ввести наконец по настоящему разрушительные рестрикции. Например, речь шла об ограничении операций на российском рынке ОФЗ, запрете на использование доллара шестью ведущими российскими госбанками. Циркулировали слухи и об отключении от глобальной платежной системы SWIFT. Но тогда президент Дональд Трамп не рискнул идти на обострение ситуации, сосредоточившись на возведении преград на пути газопровода «Северный поток – 2».
И, надо сказать, небезуспешно.
В Вашингтоне, похоже, в санкционной войне сделали ставку на «химические» атаки. Последние и будущие ограничения будут вновь вводиться по закону 1991 года о противодействии оружию массового поражения. Только место Скрипалей занял Навальный. Впрочем, «новичок» все тот же.
Последние санкции от США и ЕС, конечно, трудно отнести к разрушителям российской экономики. Пока Запад отделался персональными ограничениями в адрес нескольких силовиков и НИИ.
В Кремле, видимо, полагают, что осторожность Брюсселя объясняется демаршем министра иностранных дел Сергея Лаврова, предупредившего западных «партнеров» о жестком ответе на слишком «чувствительные для российской экономики» санкции. Действительно, в феврале обсуждалась возможность введения персональных санкций против большого числа российских предпринимателей.
Но схватка еще не закончена. Агентство Bloomberg сообщает, ссылаясь на свои осведомленные источники, что ситуация в ближайшее время существенно изменится не в нашу пользу.
Британские официальные лица планируют настаивать на том, чтобы Организация по запрещению химического оружия (ОЗХО) «продолжала оказывать давление на Россию», чтобы она дала ответы по поводу использования ею запрещенных веществ. В ближайшие недели Лондон обсудит потенциальные меры с ключевыми европейскими союзниками, включая Францию и Германию.
Также ожидается, что США будут строго придерживаться закона о химическом оружии 1991 года и могут объявить о дополнительных (более масштабных) санкциях, если Россия не выполнит определенные условия. «К ним относятся заверения в том, что она воздержится от применения такого оружия и разрешит инспектировать предполагаемые объекты химического оружия», – передает агентство информацию собеседников.
Кроме того, если Россия будет признана виновной в серьезном нарушении международного запрета на химическое оружие, президент США Джо Байден рассмотрит вопрос о введении санкций в отношении суверенного долга страны, а также против ряда российских бизнесменов, если это будет сделано в сотрудничестве с Европой, заявили источники агентства.
Не забудут в Вашингтоне о злополучном «Северном потоке – 2». В мае против него могут ввести еще одну порцию санкций. А в апреле Вашингтон грозит симметрично ответить на приписываемые России хакерские атаки.
Конечно, российское руководство отступать не намерено. Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков не раз заявлял, что призывы Вашингтона к Москве уничтожить химическое оружие лишены логики и оснований, Россия давно выполнила все положения соответствующей конвенции и ожидает того же от США: «Россия много лет назад заявила и верифицировала уничтожение всего химического оружия на своей территории. Россия полностью выполнила положение соответствующей конвенции. Никакого химического оружия у России нет».
Но тогда придется во все большей мере приспосабливаться и дальше жить во враждебном окружении. Исторический опыт накоплен громадный. С самого октябрьского переворота 1917 года Советская Россия находилась буквально в кольце фронтов. НЭП, введенный в 1921 году, а затем и соглашение о сотрудничестве с Германий, подписанное в том же году в итальянском городе Рапалло, прорвали санитарный кордон, установленный Западом.
Правда, железный занавес время от времени закрывался и в годы НЭП. Так, в 1927 году британское и американское правительства запретили своим бизнесменам продавать товары в Россию за золото (чем не запрет на использование долларов!). Но в 1930-х советская индустриализация не была бы столь успешной без сотрудничества с США и Германией. Был еще и ленд-лиз в годы войны. Но все закончилось в 1946 году после Фултонской речи Уинстона Черчилля (кстати, 5 марта ей исполнилось 75 лет). В СССР в конечном итоге были запрещены поставки всех высокотехнологичных товаров и услуг. Тем не менее ядерный паритет был достигнут.
Однако Советский Союз не надолго пережил свой успех. Как уверены многие независимые эксперты, «выжить под любыми санкциями можно, развиваться нельзя».
Подразделения в ЧелябинскеОтделение №2 (ул. Кирова, 147 — Кировка)Отделение №3 (пр-кт Ленина, 76 — гл. корпус ЮУрГУ)Отделение №4 (ул. Труда, 78 — бизнес-центр Newton)Отделение №8 (пр-кт Ленина, 46 — универмаг «Детский Мир»)Отделение №14 (ул. Воровского, 64 — Медуниверситет)Отделение №16 (пр-кт Ленина, 69 — Педуниверситет)Отделение №30 (пр-кт Ленина, 64д — ТК «Алое поле»)Отделение №45 (ул. Академика Королева, 20 — мк-рн «Тополиная аллея»)Отделение №74 (ул. Труда, 30 — рядом с Областным судом)Отделение №94 (ул. Братьев Кашириных, 160)Головное Управление (пл. Революции, 8 — напротив администрации г. Челябинска)Университетское отделение (ул. Елькина, 61 — ресторан «Шелк»)Пушкинское отделение (ул. Цвиллинга, 46 — вход в парк Пушкина)Отделение №20 (ул. Степана Разина, 9 (ТК «Синегорье») — ТК «Синегорье»)Отделение №50 (ул. Кузнецова, 6 — напротив стадиона)Отделение №77 (ул. Курчатова, 22 — остановка трамвая ул. Блюхера)Отделение №79 (ул. Свободы, 155 — Уральский социально-экономический институт)Отделение №80 (ул. Громова, 9 — рядом со стадионом «Лидер»)Отделение №89 (ул. Кузнецова, 13 — ЖК «Ярославский»)Отделение №1 (Комсомольский пр-кт, 41 — администрация Курчатовского района)Отделение №9 (Комсомольский пр-кт, 65 — слева от «Теоремы»)Отделение №22 (Комсомольский пр-кт, 108 — центр для семьи «Юлия»)Отделение №28 (Комсомольский пр-кт, 33 — р-н завода «Прибор»)Отделение №41 (ул. Цинковая, 1 — начало Комсомольского пр.)Отделение №44 (Комсомольский пр-кт, 122 — гипермаркет «Spar»)Отделение №48 (Комсомольский пр-кт, 84)Отделение №56 (ул. Салавата Юлаева, 3)Отделение №75 (Комсомольский пр-кт, 32 — кинотеатр «Победа»)Отделение №84 (Краснопольский пр-кт, 7 — остановка «ЖК Пара»)Отделение №17 (ул. Чайковского, 183 — магазин «Мрия»)Отделение №34 (ул. 250-летия Челябинска, 10 — перекресток с ул. 40 лет Победы)Отделение №35 (ул. Братьев Кашириных, 97 — рядом с супермаркетом «Перекресток»)Отделение №38 (ул. Молодогвардейцев, 60в — напротив пед. колледжа №1)Отделение №39 (ул. Братьев Кашириных, 54 — напротив «Молнии»)Отделение №46 (ул. Чичерина, 29 — перекресток с ул. 250 лет Челябинску)Отделение №47 (ул. Бр. Кашириных, 107 — перекресток с ул. Молодогвардейцев)Отделение №69 (ул. Братьев Кашириных, 102 — остановка «Солнечная»)Отделение №71 (пр-кт Победы, 115 — остановка «Магазин Юрюзань»)Отделение №86 (ул. Братьев Кашириных, 124 — ЖК «Флагман»)Отделение №104 (пр-кт Победы, 147а — у Ленинградского моста)Василевский филиал (ул. Гагарина, д. 36 — Остановка «Кинотеатр Аврора»)Отделение №40 (ул. Гагарина, 26 — остановка «Дом обуви»)Отделение №59 (ул. Масленникова, 2 — остановка ЧТПЗ, пл. Якова Осадчего)Отделение №62 (ул. Гагарина, 52 — рядом с «Челябэнергосбытом»)Отделение №66 (ул. Пограничная, 19 — перекресток ул. Барбюса и ул. Шота Руставели)Отделение №91 (ул. Гагарина, 23б — остановка «Дом обуви», остановка «Шота Руставели»)Хмельницкий филиал (ул. Богдана Хмельницкого, 22 — остановка «Общежитие»)Отделение №12 (ул. Богдана Хмельницкого, 10 — перекресток с ул. Дегтярева)Отделение №51 (ул. 50 лет ВЛКСМ, 33 — остановка Першино)Отделение №67 (ул. Комаровского, 6а — остановка «Досуговый центр Импульс»)Отделение №81 (ул. Черкасская, 26 — администрация «Северного рынка»)Тракторозаводский филиал (ул. 40 лет Октября, 21 — бизнес-холл «Бовид»)Отделение №37 (ул. Комарова, 110 — остановка «Магазин Шатура»)Отделение №49 (ул. Салютная, 8 — остановка «Сад Победы»)Отделение №61 (ул. Мамина, 13 — Северо-восток)Отделение №83 (пер. Лермонтова, 4а — напротив гипермаркета «Старт»)Отделение №87 (ул. Зальцмана, 20 — рядом с гипермаркетом «SPAR») | Подразделения в Челябинской областиМагнитогорский филиал (пр-кт Ленина, 78а)Отделение №10 (пр-кт Ленина, 133)Отделение №24 (ул. 50-лет Магнитки, 55а)Отделение №68 (ул. Труда, 5)Отделение №70 (ул. Герцена, 31 — напротив «Альфа-центра»)Отделение №73 (ул. Труда, 31)Отделение №82 (ул. Жукова, 17)Отделение №92 (пр-кт Карла Маркса, 37)Отделение №96 (пр-кт Пушкина, 28)Отделение №97 (пр-кт Карла Маркса, 119)Отделение №98 (пр-кт Ленина, 85а)Демидовский филиал (ул. Таганайская, 202б)Отделение №29 (пр-кт Мира, 26)Отделение №33 (ул. Карла Маркса, 11)Отделение №53 (пр-кт им. Ю.А. Гагарина, 3 линия, д. 5)Отделение №58 (кв-л Металлист, д.1)Отделение №90 (пр-кт Мира, 21)Миасский филиал (пр-кт Автозаводцев, 30)Отделение №25 (пр-кт Октября, 16)Отделение №26 (ул. Романенко, 50)Отделение №27 (пр-кт Макеева, 37)Отделение №63 (ул. 8 Марта, 146)Отделение №64 (ул. Жуковского, 2)Копейский филиал (пр-кт Победы, 19а)Отделение №55 (пр-кт Победы, 10)Отделение №72 (пр-кт Славы, 8 — торговый центр «Слава»)Озерский филиал (ул. Октябрьская, 12а)Отделение №19 (ул. Студенческая, 7)Отделение №31 (пр-кт Ленина, 90)Отделение №42 (ул. Уральская, 5, корпус 1)Отделение №52 (пр-кт Карла Маркса, 4а)Отделение №95 (мкр. Заозерный, 10)Отделение №18 (ул. Ленина, 129)Отделение №85 (ул. Забабахина, 15)Отделение №99 (ул. Советская, 78)Отделение №100 (микрорайон №2, дом 1)Южноуральский филиал (ул. Космонавтов, 13б — Дом быта)Отделение №43 (ул. Советской Армии, 13)Отделение №54 (ул. Октябрьская, 61б)Отделение №78 (ул. Чкалова, 14)Отделение №57 (пер. Школьный, 13) |
«ДОМ.РФ» — финансовый институт развития в жилищной сфере
Условия обработки персональных данных
Я даю согласие АО «ДОМ.РФ», адрес 125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10 (далее – Агент), а также банкам-партнерам и другим контрагентам Агента (далее – Партнер/Партнеры):
На обработку всех моих персональных данных, указанных в заявке, любыми способами, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, обработку моих персональных данных с помощью автоматизированных систем, посредством включения их в электронные базы данных, а также неавтоматизированным способом, в целях продвижения Агентом и/или Партнером товаров, работ и услуг, получения мной информации, касающейся продуктов и услуг Агента и/или Партнеров.
На получение от Агента или Партнера на мой номер телефона, указанный в настоящей заявке, СМС-сообщений и/или звонков с информацией рекламного характера об услугах АО «ДОМ.РФ», АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (их правопреемников, а также их надлежащим образом уполномоченных представителей), Партнеров, в том числе путем осуществления прямых контактов с помощью средств связи. Согласен (-на) с тем, что Агент и Партнеры не несут ответственности за ущерб, убытки, расходы, а также иные негативные последствия, которые могут возникнуть у меня в случае, если информация в СМС-сообщении и/или звонке, направленная Агентом или Партнером на мой номер мобильного телефона, указанный в настоящей заявке, станет известна третьим лицам.
Указанное согласие дано на срок 15 лет или до момента отзыва мной данного согласия. Я могу отозвать указанное согласие, предоставив Агенту и Партнерам заявление в простой письменной форме, после отзыва обработка моих персональных данных должна быть прекращена Агентом и Партнерами.
Параметры кредита для расчета ставки:
при первоначальном взносе 30%, срок — 15 лет.
Обязательное страхование недвижимости, личное — по желанию (при отсутствии ставка повышается). Доход подтверждается справкой 2-НДФЛ.
161 Федеральный закон
Федеральный закон от 24.07.2008 № 161-ФЗ «О содействии развитию жилищного строительства» регулирует отношения между Единым институтом развития в жилищной сфере, органами государственной власти и местного управления и физическими и юридическими лицами.
Закон направлен на формирование рынка доступного жилья, развитие жилищного строительства, объектов инженерной, социальной и транспортной инфраструктуры, инфраструктурной связи. Содействует развитию производства строительных материалов, конструкций для жилищного строительства, а также созданию парков, технопарков, бизнес-инкубаторов для создания безопасной и благоприятной среды для жизнедеятельности людей.
161-ФЗ устанавливает для ДОМ.РФ полномочия агента Российской Федерации по вовлечению в оборот и распоряжению земельными участками и объектами недвижимого имущества, которые находятся в федеральной собственности и не используются.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ ОТЗЫВАЛ ЛИЦЕНЗИЮ ПСА БАНКА
ЦБ РФ отозвал лицензию у банка ПСА Финанс Рус. Это было сделано в ответ на заявление о ликвидации, поданное самой организацией. По размеру активов банк занял 296 место в списке кредитных организаций страны и работает на рынке финансовых услуг с 2008 года.Эксперты полагают, что такие случаи, когда регулятор отзывает лицензию у коммерческого банка по требованию его владельцев, в ближайшее время будут повторяться многократно.
По имеющимся оценкам независимых аналитиков, более 30 кредитных организаций могут столкнуться с дефолтом в 2021 году.
Многие организации могут ожидать добровольного прекращения своей деятельности, как это произошло в случае с банком PSA Finance Rus — решение о ликвидации организации было принято на собрании акционеров.
Известно, что банк входил в состав французского Banque PSA Finance, одного из подразделений международного автомобильного холдинга Peugeot S.A. Компания занималась обслуживанием кредитных линий для официальных дилеров и покупателей автомобилей Peugeot и Citroen в России.
Эксперты рынка финансовых услуг отмечают, что среди российских банков, созданных физическими лицами и промышленными компаниями для собственного обслуживания (кэптивные банки), ПСА Финанс Рус была единственной организацией, финансовые результаты которой в 2019 году были отрицательными.
Банк не участвовал в системе страхования вкладов, в основном занимаясь кредитными операциями.
Несмотря на это, банковская структура предоставила Центробанку данные о том, что требования кредиторов будут полностью удовлетворены. Для этого у банка достаточно ликвидности и необходимого имущества. Учредитель PSA Finance Rus, французский банк PSA Finance, является одним из крупнейших финансовых институтов Франции.
Банк России аннулировал лицензию FX-дилера PSB-Forex
Банк России аннулировал лицензию FX-дилера PSB-Forex.Регулирующее действие было принято после того, как в начале этого года PSB-Forex подала в регулирующие органы о добровольном отзыве лицензии.
22 декабря 2020 г. | AtoZ Markets — Теперь официально — ПСБ-Форекс, дочерняя компания Промсвязьбанка, больше не является аккредитованным российским форекс-дилером после того, как Центральный банк Российской Федерации принял отказ компании и объявил об аннулировании соответствующей лицензии профессиональный участник рынка ценных бумаг.
Банк России аннулирует лицензию ПСБ-Форекс
« Банк России 22 декабря 2020 г. принял решение об аннулировании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера от апреля. 7 августа 2017 года под номером 045-14023-020000, выданного Обществу с ограниченной ответственностью «ПСБ-Форекс» на основании заявления об отказе в выдаче лицензии », — говорится в сегодняшнем сообщении ЦБ.
Между тем на сайте самой компании ПСБ-Форекс на данный момент не размещена актуальная информация об аннулировании лицензии, а сам сайт работает нормально.
Напомним, Промсвязьбанк официально объявил о решении прекратить деятельность своего форекс-дилера в августе этого года. В то же время ООО «ПСБ-Форекс» попросило небольшое количество клиентов прислать письменное Уведомление о расторжении Рамочного соглашения до 30 сентября 2020 года.
По теме: Российский валютный дилер PSB-Forex закрывает бизнес
Компания также сообщила, что готовится подать заявление в Банк России о добровольном аннулировании лицензии Банка России на деятельность форекс-дилера.
Таким образом, 3,5 года хватило, чтобы государственный системный банк Промсвязьбанк разочаровался в перспективах российского регулируемого внебиржевого рынка Forex.
Накопив миллионные убытки и лишь незначительную базу активно торгующих клиентов, Промсвязьбанк прекращает деятельность своего дочернего предприятия, ПСБ-Форекс, доказывая несостоятельность российского рынка. Сейчас на российском рынке Форекс действуют три лицензированные компании: Альфа-Форекс, Финам Форекс и ВТБ Капитал Forex.
Думаете, мы что-то упустили? Дайте нам знать в разделе комментариев ниже.
Русский банкир, который слишком много знал
Стук в дверь начинается примерно в 6 часов утра зимним московским днем в марте 2016 года. Настойчивый стук в этот час обычно означает только одно: полицию.
В квартире на Тони Кутузовском проспекте партнер Алексея Куликова, 23-летняя Мария Плюшкина, ухаживает за их маленьким сыном. Она умоляет Куликова не открывать дверь.40-летний банкир, ошеломленный возможностью ареста, знает, что лучше не рассматривать этот вариант. Игнорируя призывы мужчин со стороны, но отчаянно ища помощи, он начинает звонить — сначала своему адвокату, а затем любому другу, который может иметь хоть какое-то отношение к правоохранительным органам. Все напрасно. Он один.
Стук продолжается несколько часов, постепенно замедляясь, но полностью не прекращаясь. Около 17:00 полицейские ломом ломают тяжелую стальную дверь. Полдюжины уставших офицеров проводят бессистемный обыск в квартире, вытаскивая пачку наличных из кошелька Плюшкиной — «тратя деньги», — вспоминает она позже.Полиция считает каждый счет, который находит в квартире: 2 010 000 рублей (34 409 долларов) и 59 243 доллара, согласно судебным протоколам.
История опубликована в выпуске Bloomberg Markets за декабрь 2017 г. / январь 2018 г.Иллюстрация: Патрик Леже для Bloomberg Markets
Офицеры отвозят Куликова, который всего несколько дней назад отпраздновал свой день рождения, в штаб-квартиру Следственного управления МВД России возле Кремля по подозрению в хищении банка, в котором он владеет долей.Его допрашивали до 4 утра следующего дня, и он отрицает какие-либо нарушения. Позже в тот же день судья Тверского районного суда Москвы вынесла постановление о его заключении под залог.
Куликова с тех пор не было дома. Обвиненный в мошенничестве и растрате средств и приговоренный к 10 годам тюремного заключения, он предстал перед судом в Подольском городском суде к югу от Москвы. Основные обвинения касались якобы разграбления 3,3 миллиарда рублей у Промсбербанка, небольшого кредитора, который Центральный банк России закрыл примерно за год до ареста Куликова.
По российским меркам это довольно типичное обращение с бизнесменом, у которого проблемы с законом. Об аресте Куликова местные СМИ почти не заметили. Он жил на широкую ногу, водил спорткар Mercedes-Benz SLR и нанимал звезд из Comedy Club , самого популярного комедийного телешоу России, для выступления на вечеринке по случаю дня рождения, говорит сотрудник, который говорил на условиях анонимности из-за деликатности дело. Но он не был олигархом. Что касается Промсбербанка, он выглядел как очередная жертва в усилиях регулирующих органов по наведению порядка в финансовом секторе.Его обрушение привлекло мало внимания за пределами своей базы в песчаном пригороде Подольска.
QuicktakeMirror Trades
Несмотря на внешность, Промсбербанк, по мнению центрального банка, был «ключевым звеном» в одной из крупнейших схем отмывания денег, когда-либо раскрытых в России. Куликов не был обвинен в отмывании денег, но из его невзрачного офиса на улице Кирова его банк помог вывести из России более 10 миллиардов долларов, сообщает регулятор. Промсбербанк был ключевым проводником в канал, в котором использовались биржевые операции, называемые «зеркальными сделками».«Эти сделки включали покупку акций российских голубых фишек через местных брокеров в Москве за рубли и одновременную продажу их в Лондоне за доллары или евро, фактически в обход правил вывода средств из страны. От некоторых случаев отмывания выиграли представители ближайшего окружения президента Владимира Путина, говорят люди, знакомые с ходом расследования. Игорь Путин, сын младшего брата отца президента, входил в совет директоров Промсбербанка до того, как регулирующие органы закрыли его.
Один из крупнейших государственных банков страны утверждает, что богатые россияне хранят три четверти своих денег за пределами страны.
Чтобы избежать обнаружения, брокеры в Москве проводили эти сделки через крупные западные банки, согласно российским регулирующим органам. Большая часть из них прошла через Deutsche Bank AG с 2012 по 2014 год. Разоблачения о зеркальных сделках, о которых впервые сообщило Bloomberg News в 2015 году, потрясли крупнейшего кредитора Германии, уже пострадавшего от судебных проблем и штрафов после финансового кризиса.Deutsche Bank признал «системные» сбои в своих механизмах внутреннего контроля, закрыл свою торговую площадку в России и согласился выплатить в общей сложности 630 миллионов долларов США в виде штрафов Управлению по финансовому регулированию и надзору Великобритании и Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк за слабость. методы борьбы с отмыванием денег. Министерство юстиции США ведет уголовное расследование по этому делу.
Отношение России к Deutsche Bank было не таким суровым. Регуляторы оштрафовали его на 300 тысяч рублей, похвалили за сотрудничество и закрыли дело.Хотя в уголовном преследовании Куликова имя немецкого кредитора не упоминается, следователи подробно опросили нескольких свидетелей о Deutsche Bank и зеркальных сделках, говорят адвокаты и свидетели по делу.
На суде Куликов заявил о своей невиновности и сказал, что его сделали «парнем» для более влиятельных игроков, которые действительно контролировали Промсбербанк. В деле Промсбербанка было предъявлено обвинение только Куликову, но имена его партнеров в банке напоминали имена тех, кто занимается отмыванием денег в России.Двое из инвесторов банка, Игорь Путин и Александр Григорьев, были акционерами банка Русский Земельный, который был закрыт из-за подозрительной деятельности в 2014 году после того, как был связан со схемой отмывания денег на сумму более 20 миллиардов долларов — настолько масштабной операции, что стало известно просто как «русская прачечная».
Другая квартира, в другой раз. В сентябре 2016 года полиция появилась в доме № 284 на 11-м этаже недавно построенного элитного комплекса «Доминион» возле МГУ. Они находятся здесь в рамках расследования обвинений в коррупции в отношении полковника милиции Дмитрия Захарченко.Снимают дверь электроинструментом. Никого нет дома, но кое-что привлекает их внимание: специально построенное хранилище. Внутри полиция находит столько денег — 124 миллиона долларов и 1,5 миллиона евро (1,7 миллиона долларов), — что на их пересчет уходит вся ночь. Он хранится в коробках для вина и пластиковых сумках с тиснением под клетчатую ткань под барберри. Есть кирпичи жестких 100-долларовых банкнот, упакованные в термоусадочную пачку по 100 000 долларов.
Рейд на дом Куликова, возможно, не попал в заголовки газет в Москве, но история с Убежищем Доминиона сделала.Следователи до сих пор публично не раскрывают, откуда поступила огромная сумма денег. Сообщения местных СМИ были полны предположений о происхождении денег: хранилища обанкротившихся банков или, возможно, взятки и другие незаконные платежи, известные как chorny nal (черная наличность). Захарченко было предъявлено обвинение в злоупотреблении служебным положением, взяточничестве и воспрепятствовании правосудию. В августе на судебном заседании он заявил, что обвинения «сфабрикованы». Дальнейшие слушания по его делу, которое еще не дошло до суда, были объявлены закрытыми для общественности, поскольку прокуратура опасалась разглашения конфиденциальной информации.Захарченко сказал, что не проживал в квартире, которая принадлежала его сестре. На самом деле она и там не жила. Видимо, сделали только деньги.
Как и в случае с тайником Доминиона, некоторые незаконные средства, будь то доходы от преступлений или коммерческая прибыль, которую богатые хотят скрыть от любопытных глаз Кремля, остаются дома, возможно, для того, чтобы использовать их для мошеннических или неучтенных сделок. Но огромные его транши — по официальным оценкам, до 100 миллиардов долларов в год — уходят из России в безопасные убежища.Группа ВТБ, один из крупнейших государственных банков страны, утверждает, что богатые россияне хранят три четверти своих денег за пределами страны.
«Всегда легче украсть деньги, чем заработать»
Чтобы опередить регуляторов, отмыватели денег часто меняют сложные цепочки транзакций, банков и подставных компаний, которые они используют для вывода денег из России в другие страны. мировая финансовая система. По словам регулирующих органов, зеркальные сделки были излюбленным каналом связи в первой половине этого десятилетия, но на смену им пришли другие механизмы перемещения денег, включая незаконные договоры перестрахования и мошеннические судебные постановления.Другие каналы отмывания стремятся воспользоваться слабой нормативно-правовой базой в странах бывшего Советского Союза, таких как Молдова.
«Деньги украсть всегда легче, чем заработать», — говорит Павел Медведев, омбудсмен Ассоциации российских банков. Но затем вам нужно очистить его и сохранить в безопасности, что объясняет, почему так много его оказывается за пределами России. «Защита денег за рубежом лучше, — говорит Медведев. Он должен знать: будучи членом парламента, представляющим на протяжении двух десятилетий партии, поддерживающие Кремль, он помог написать большую часть российского банковского законодательства.«В России, — говорит он, — правила игры ненадежны, теневая экономика очень велика, а коррупция высока».
В течение многих лет российские регулирующие органы вели проигрышную битву за сдерживание оттока капитала. Но после того, как напряженность в отношениях с Западом резко возросла из-за украинского кризиса 2014 года, а санкции США и Европейского союза были нацелены на заморское богатство ближайшего окружения президента Путина, Кремль начал наращивать мускулы для разгона. Путин призвал богатых России принести домой свои деньги, чтобы укрепить экономическую защиту страны.Падение цен на нефть, основной экспорт России, только усилило потребность вернуть деньги. «Экономическая безопасность стала важнее лояльности элиты», — говорит Кирилл Кабанов, член кремлевской консультативной группы и глава антикоррупционной группы. «Это стало политическим».
Публично высокопоставленные российские чиновники настаивают на том, что борьба с незаконными финансовыми потоками работает. Но в частном порядке они признают, что усилия были нацелены в основном на игроков низкого и среднего уровня, оставив вдохновителей огромной торговли в значительной степени нетронутыми.Так, безусловно, видит Александр Лебедев. Лебедев, частый критик Кремля, — банкир и бывший член парламента, расследовавший отмывание денег. «Отдельных банкиров арестовывают, — говорит он, — но, как правило, за мелкие дела».
Во время судебного разбирательства Куликов сидел за гофрированной решеткой клетки обвиняемого, что является отличительным признаком любого российского уголовного зала суда. Худой, книжный, в очках без оправы, делая заметки о происходящем в толстой тетради, банкир создавал академический вид.Действительно, как он вспоминает однажды во время перерыва, он использовал свое время в тюрьме, чтобы защитить докторскую диссертацию по российской экономике, добавив к уже имеющейся у него степени юриста.
Куликов, коренной москвич, в течение многих лет был относительно малозаметным игроком в финансовом мире города, прежде чем вложить деньги в банк, за который его посадили в тюрьму. Он баловался политикой. В 2007 году он был одним из более чем 500 кандидатов в депутаты, выдвинутых прокремлевской социалистической партией, которая получила только 39 из 450 мест.Проигравший Куликов не был постоянным участником предвыборной кампании. «Единственный раз, когда я видел его, было его фото на агитационном плакате», — говорит Алексей Андреев, фигурирующий в партийном билете в том же регионе.
Когда он баллотировался в офис, Куликов назвал свою должность «советником председателя» Кредитимпэкс Банка, кредитора среднего размера в Москве. Он также, похоже, был акционером: компания, которой он владел, ООО «Ордком», указывается в публично раскрываемой информации как имеющая 20-процентную долю в банке. По данным Следственного комитета России, в марте 2013 года следователи совершили налет на московские офисы Кредитимпэкс, утверждая, что банк участвовал в схеме по отмыванию 8 миллиардов рублей мошеннических налоговых возмещений за импортные товары.Хотя нет никаких признаков того, что уголовное дело продвигалось дальше, центральный банк отозвал лицензию Kreditimpex годом позже, сославшись на неуказанные нормативные нарушения.
Куликов сидит в клетке с обвиняемым во время суда.
Фотограф: Андрей Рудаков / Bloomberg
К тому времени у Куликова уже был дублер. Промсбербанк был основан в 1990 году на закате советского коммунизма. Название банка представляет собой сокращенное русское название «Промышленный сберегательный банк», и в то время кредитор в основном занимался финансированием заводов в Подольске на берегу реки Пахра.Никогда не слишком амбициозный, Промсбербанк занимал 264-е место по размеру активов среди российских банков на конец 2012 года.
Примерно в то же время первоначальные владельцы банка продались Куликову и его соратникам, включая Игоря Путина, который стал одним из семи членов совета директоров, и Григорьев. Куликов получил 19 процентов акций. Вместе со своими соинвесторами он заплатил 1,8 млрд рублей за контроль над банком. Согласно судебным документам, новые владельцы выкупили Промсбербанк с планами превратить его в крупного игрока.Они двигались быстро, как потом рассказали следователям бывшие сотрудники. Новые клиенты получали огромные ссуды через несколько дней после открытия счетов, что является радикальным отходом от медленного подхода предыдущего руководства. Позднее один из руководителей банка показал, что папки с файлами, относящиеся к новым крупным клиентам, были помечены буквой «А» для обозначения VIP-обслуживания. Согласно судебным протоколам, когда объемы транзакций резко возросли, давние клиенты оказались в стороне.
Куликов тем временем высоко прицелился. Дважды в течение года после покупки Промсбербанка он посетил московскую штаб-квартиру Deutsche Bank в России, пытаясь убедить тамошнее руководство немецкого кредитора открыть корреспондентский счет для Промсбербанка, согласно заявлению Куликова в полиции в ночь ареста.Такой счет позволил бы Промсбербанку вести дела через Deutsche Bank. (Deutsche Bank отказался от комментариев.) Нет никаких признаков того, что Куликов добился успеха.
Неважно. Куликову и его соратникам все же удалось заработать миллиарды рублей в бизнесе с Deutsche Bank.
Согласно внутреннему расследованию Deutsche Bank, зеркальные сделки начались в 2012 году. Среди первых участников была московская брокерская компания ИК «Финансовый мост». Это был один из нескольких местных игроков, которые разместили крупные заказы в Deutsche Bank в России на покупку крупных пакетов популярных российских голубых фишек, таких как Лукойл и Сбербанк.Одновременно с этим кажущиеся несвязанными компании, базирующиеся в Великобритании или одном из ее зарубежных протекторатов, Британских Виргинских островах, разместили соответствующие заявки на продажу тех же акций на те же суммы в Deutsche Bank в Лондоне. Немецкий кредитор выплатил им выручку в долларах или евро.
Зеркальные транзакции — тысячи из них за четырехлетний период — не принесли никакой прибыли по акциям, потому что они обычно проводились в считанные секунды друг от друга. Речь шла не о зарабатывании денег; речь шла о переводе денег.
Российские регуляторы в конечном итоге догнали Financial Bridge, отозвав ее лицензию в августе 2013 года за неоднократное нарушение законов о ценных бумагах и отмывании денег. Однако к тому времени, по данным центрального банка, зеркальные сделки были перенаправлены другим брокерским компаниям. Одним из них был Lotus Capital. Согласно отчетам российского центрального банка, Lotus оплачивала свою часть зеркальных сделок рублями со счета в Промсбербанке. Он держал акции, купленные через Laros Finance, депозитарий акций, который также принадлежал партнерам Куликова по Промсбербанку.
К концу 2014 года регуляторы приблизились к сети. Их подсказали большие объемы сделок, которые, казалось, шли в одну сторону — либо все покупки, либо все продажи. В апреле 2015 года Deutsche Bank отключил Lotus Capital после того, как центральный банк предупредил, что Lotus проводит подозрительные транзакции. В октябре, снова после предупреждения регулятора, Deutsche Bank прекратил вести дела с другой брокерской компанией, занимающейся зеркальной торговлей, Rye, Man & Gor Securities. И снова Куликов вошел в картину.
Компания Rye Man, давно работающая в Москве, недавно перешла в новую собственность и стала активным зеркальным трейдером. Когда его глава прибыл в московский офис Deutsche Bank, чтобы пролоббировать отсрочку запрета, он взял с собой Куликова. Куликов не занимал должности в Rye Man. Он рассказал запутанную историю, чтобы объяснить свое присутствие, согласно заявлению, сделанному в полицию сотрудником Deutsche Bank, находившимся там. Куликов сказал, что инвесторы, стоящие за сделками, которые Deutsche Bank счел подозрительными, на самом деле были клиентами кипрского банка.(Позже он сказал полиции, что является совладельцем банка в Никосии, который, по его словам, планировал купить Rye Man.) Но он отказался назвать инвесторов или объяснить, откуда поступили деньги для транзакций.
Персонал Deutsche Bank не был впечатлен и потребовал объяснений по поводу внезапного всплеска односторонних сделок и того, откуда пришли деньги. У них так и не было.
Куликов не сдавался. После встречи, согласно его заявлению в полиции, он позвонил инспектору Deutsche Bank и потребовал срочной встречи.Они встретились в кафе «Кофемания» на первом этаже московского здания Дойче Банка.
Согласно внутреннему отчету Deutsche Bank, Куликов сказал чиновнику, отвечающему за соблюдение нормативных требований, жизненно важно, чтобы немецкий банк возобновил торговлю с Rye Man, настаивая на том, что транзакции были законными. Затем, согласно сообщению, которое чиновник по комплаенсу позже предоставил полиции, Куликов сказал, что у него есть «неофициальное предложение» для инспектора, и незаметно протянул свой мобильный телефон через стол. На экране отобразилось «0.1–0,2% от ежемесячного объема », — сказал чиновник полиции. Он сказал, что отказался от взятки, о которой он позже сообщил Deutsche Bank. На вопрос об этом во время перерыва в судебном процессе Куликов подтвердил факт встреч, но отрицал предложение взятки.
К этому времени дни зеркальной торговли Deutsche Bank были сочтены. В течение двух месяцев, в феврале 2015 года, российская полиция явилась в московский офис банка для расследования дела о мошенничестве против Lotus Capital, брокера со счетами в Промсбербанке.Затем, в течение нескольких дней, высшее руководство Deutsche Bank заказало внутреннее расследование, в ходе которого миллиарды были выставлены на зеркальные сделки. К весне несколько московских сотрудников банка были отстранены от работы, а все задействованные клиенты оказались отрезанными.
Даже в этом случае тайна станет еще темнее. Регулирующие органы обнаружат, что клиенты, торгующие зеркалами, связаны друг с другом через общих директоров, владельцев, сотрудников или адреса. Но все эти связи, согласно отчету UK Financial Conduct Authority ранее в этом году, были просто «посредниками, которые торговали от имени нераскрытых основных клиентов».
Между тем Промсбербанк столкнулся с собственными проблемами. Агрессивная экспансия при новых владельцах, в том числе небрежное кредитование сомнительных клиентов, привела к чрезмерной экспансии банка и нехватке денежных средств. Аудиторы центрального банка внимательно изучили отчеты банка в конце 2014 года и обнаружили многочисленные случаи выдачи ссуд с незначительным обеспечением или без него, как позже подтвердит давний главный бухгалтер Промсбербанка.
Регулирующий орган потребовал от банка выделить более крупные резервы под ссуды, но не было денег для компенсации возможных потерь.К марту 2015 года у банка не было достаточно наличных денег, чтобы покрыть снятие средств нервными вкладчиками из-за массового бегства из банка. Согласно судебным документам, файлы по некоторым из самых крупных кредитов, которые регулирующие органы сочли сомнительными, исчезли, когда их переводили из одного офиса в другой. 2 апреля Центробанк отозвал лицензию Промсбербанка. Не прошло и трех месяцев, как Арбитражный суд Московской области признал ее банкротом.
Александр Шаркевич, элитный полицейский под прикрытием Министерства внутренних дел, расследующий дело об отмывании денег, останавливает свой Lexus возле Большого театра в Москве, открывает окно и обменивается словами с человеком, стоящим на углу.Когда Шаркевич снова включает передачу, мужчина бросает сверток через все еще открытое окно. Агенты Федеральной службы безопасности (более известной по российской аббревиатуре ФСБ) врываются в толпу, удивляя Шаркевича, который нажимает на газ и улетает. Агенты ФСБ догоняют его в нескольких милях отсюда, где он оказался в ловушке легендарного московского движения.
Пакет содержит 350 000 евро наличными. После двухчасового противостояния Шаркевич пытается объяснить, что работает под прикрытием, которому поручено проложить себе путь к доверию высокопоставленного лица, занимающегося отмыванием денег.Агенты ФСБ все равно арестовывают его. После полутора лет тюремного заключения ему удалось снять с себя обвинения в коррупции в 2009 году. Но подозреваемый в отмывании денег, которого он преследовал, оказался на свободе — защищенный, по словам Шаркевича, высокоуровневой защитой в службах безопасности.
Выйдя на пенсию, Шаркевич предлагает уникальный взгляд на отмывание денег. Он говорит, что это так же глубоко связано с российским полицейским аппаратом и службами безопасности, как и с бизнесом и финансами. Банкиры, занимающиеся отмыванием денег, часто пользуются неофициальной компенсацией за свой незаконный бизнес, которую сами государства могут использовать для всего, включая отслеживание преступных потоков и финансирование тайных операций за рубежом.По его словам, если финансисты попадают в ловушку и «плохо кончают», это обычно происходит из-за того, что их могущественные защитники потеряли работу. «Эти банкиры предоставляют различные услуги якобы в интересах государства», — говорит Шаркевич. В свою очередь, по его словам, «банкирам разрешено не только нарушать закон, но и вывозить деньги из страны».
Кулоков был арестован примерно через год после того, как Центробанк закрыл Промсбербанк, расположенный в суровом подмосковном Подольске.
Иллюстрация: Патрик Леже для Bloomberg Markets
Был ли Куликов объявлен козлом отпущения в деле Промсбербанка для защиты людей более могущественных, чем он, возможно, никогда не будет известно.Он показал в суде, что он был мелкой сошкой, миноритарным акционером с 19-процентной долей и послушным сыном, который подарил акции своей матери в качестве подарка на 70-летие. Он не входил в совет директоров. У него не было даже титула.
Обвинительный акт на 437 страницах против него изображает его иначе. Он был лидером, который собрал группу инвесторов для покупки банка в 2012 году, установил союзников на ключевых руководящих постах и начал выдавать огромные ссуды новым клиентам.По словам прокуратуры, большинство из них были компаниями, не ведающими реальной деятельности — «фирмами-однодневками», как их называют на языке российского бизнеса, — которые так и не выплатили ссуды.
Партнеры Куликова по поглощению Промсбербанка имеют долгую историю в российской финансовой индустрии — в основном с участием обанкротившихся банков. Игорь Путин вошел в совет директоров Промсбербанка, когда Куликов и другие инвесторы пришли к власти, согласно судебным документам. Он покинул совет директоров в 2014 году. К тому времени регулирующие органы закрыли два других кредитора, в которых работал Путин.В заявлении для российской прессы в том году он сказал, что уходит из банковской сферы, и призвал отрасль «очистить от банков, возглавляемых людьми с сомнительной репутацией». С тех пор он исчез из поля зрения общественности, и с ним нельзя было связаться для получения комментариев по этой истории.
Одним из обанкротившихся банков, в котором участвовал Игорь Путин, наряду с инвестором Промсбербанка Григорьевым, был банк Русский Земельный, крупнейший отдельный игрок в печально известной ландроматной операции. Российский центральный банк оценивает общую сумму денег, проходящих через прачечную за период около 18 месяцев, в 21 миллиард долларов, большая часть которых проходит через обедневшую бывшую советскую республику Молдову; правительственные следователи заявили, что эта цифра может быть вдвое больше.Российская газета Новая газета вместе с Проектом по освещению организованной преступности и коррупции связала с этой схемой 70 000 транзакций, 1 920 компаний в Великобритании и 373 компании в США. Григорьев находится в СИЗО с ноября 2015 года по обвинению в создании преступной организации в двух других принадлежащих ему банках. Через своего адвоката он отрицает эти обвинения и говорит, что продал свою долю в Промсбербанке до того, как были совершены преступления, в которых обвиняется Куликов. Несмотря на довольно высокие позиции Игоря Путина и Григорьева в пантеоне российского банковского дела, Куликов не назвал их вдохновителями дела Промсбербанка.Он указал на еще одного своего инвестиционного партнера — Ивана Мязина.
ОфисМязина в центре Москвы не из тех, кто привлекает к себе внимание. На двери нет имени. Место почти не меблировано. 53-летний Мязин в окружении своего адвоката во время своего первого интервью. Он стройный, одет в дорогой синий пиджак и джинсы. Он не извиняется за свою связь с Вячеславом Иваньковым, легендарным российским боссом организованной преступности, известным как «Япончик» («Маленький японец»), который был застрелен на одной из улиц Москвы в 2009 году.«Он был тихим, умным, простым человеком, — говорит Мязин. «Раньше мы встречали Новый год вместе с нашими семьями».
Но Мязин говорит, что ассоциация не делает его жуликом. Он говорит, что он «финансовый консультант» и у него нет недостатка в клиентах, хотя он отказывается назвать кого-либо из них. Да, у трех банков, в которые он инвестировал, включая Промсбербанк, отозвали лицензии, говорит он, но это результат чрезмерного усердия регулирующих органов, а не каких-либо нарушений с его стороны. Что касается утверждения банкира Лебедева о том, что он был «одним из создателей» операции прачечной, Мязин отрицает это, добавляя: «Я проявил брезгливость, когда услышал об этом.
Мязин говорит, что Куликов обращался к нему в 2012 году по поводу инвестиций в Промсбербанк. «Когда Куликов представил банк [мне], он выглядел очень милым — всего 0,3% безнадежных ссуд», — говорит он. Доверие Мязина к сделке с Промсбербанком добавило и то, что Григорьев, ныне заключенный в тюрьму финансист банка «Русский Земельный», был соинвестором. «Я знал Сашу Григорьева еще до того, как он был банкиром, — говорит Мязин. «Он был известным фиксатором. У него были отличные контакты ». «Финансовый мост», один из первых зеркальных трейдеров, также участвовал, консультируя по сделке и поддерживая доли некоторых акционеров, свидетельствовал Мязин.
Накануне суда над Куликовым полиция допросила Мязина. Ему так и не было предъявлено обвинение в связи с делом Промсбербанка. Но он определенно был в зале суда, чтобы свидетельствовать против своего бывшего партнера.
Июньский день в Подольске, в середине процесса над Куликовым. Подсудимый сидит в клетке и сердито смотрит. Мязин стоит у дачи показаний и рассуждает о статусе Куликова в Промсбербанке. «Конечно, Алексей играл очень активную роль в деятельности банка, — свидетельствует Мязин.«У него был очень весомый голос».
Куликов возражает, говоря, что это все-таки Мязин подписал трудовой договор о найме Бориса Фомина, председателя Промсбербанка, который якобы скрылся после того, как его имя объявили в розыск в связи с хищением банка. Судья Диана Алмаева приказывает Куликову замолчать.
Позже, в процессе, адвокат Куликова Татьяна Галимарданова давит на Мязина по вопросу контракта — его подпись тут же. «Для меня это удивительно, — признает он.«Я ни за что не должен был подписывать этот протокол, но я вижу свою подпись».
Незадолго до окончания процесса Куликов получает возможность напрямую допросить Мязина. Взад и вперед напрягается. Когда Куликов требует от Мязина знать, было ли ему известно о хищении активов из банка, судья закрывает его. «Не увлекайся, Куликов», — говорит она без дальнейших объяснений, быстро завершая показания.
Четыре месяца спустя, в октябре, судья Алмаева начинает оглашать свой приговор вслух, как того требует российский суд.На просмотр 400 с лишним страниц уходит почти целая неделя. Ее голос становится хриплым и поспешным, когда она декламирует аргументы, принимая аргументы обвинения и отклоняя аргументы защиты. Окончательный вердикт и приговор выносятся дождливым утром в пятницу: виновен — девять лет тюрьмы.
На одной из скамеек посетителей рыдает мама Куликова. Партнер Куликова Плюшкина пытается утешить ее, говоря, что еще есть шанс на подачу апелляции. (Его адвокаты подадут письмо через несколько недель.) В клетке подсудимого Куликов бледнеет, закрывает лицо руками и прислоняется к решетке, слезы наворачиваются на его глаза. Его руки так крепко сжимают металлические стержни, что суставы побелевают.
«Понятен ли приговор?» — спрашивает судья Алмаева.
«Да, ваша честь, — говорит Куликов.
Резник и Письменная — ведущие корреспонденты Bloomberg News в Москве. Уайт — редактор в Москве. При поддержке Ксении Галушко и Александра Сазонова.
У АО НВКбанк отозвана банковская лицензия (24.01.2020) — NewsKitchen.eu
Источник: ЦБ РФ на английском языке
Банк России приказом от 24 января 2020 года № ОД-111 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Открытого акционерного общества «Нижневолжский коммерческий банк» или ОАО «НВКбанк» (регистрационный № 931, Саратов, далее — НВКбанк). Кредитная организация заняла 179-е место по размеру активов в банковской системе Российской Федерации1
Данное решение принято Банком России в соответствии с пунктом 6 части 1 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» 2 на основании того, что NVKbank:
регулярно занижал размер резервов на возможные потери по ссудам, тем самым скрывая свое фактическое финансовое положение.Кредитные риски, принятые на себя кредитной организацией и отраженные в ее финансовой отчетности по запросу Банка России, выявили существенное (более 80%) уменьшение капитала кредитной организации, что представляет реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков;
нарушил федеральное банковское законодательство и нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор неоднократно применял против него меры в течение последних 12 месяцев, в том числе ограничения на привлечение вкладов физических лиц.
Более 65% ссудного портфеля НВКбанка составили безнадежные кредиты.Эта деятельность в основном финансировалась за счет вкладов населения (около 90% средств, привлеченных банком). Банк России неоднократно обращался к НВКбанку с просьбой о создании дополнительных резервов на возможные потери. Выполнение указанных требований выявило достаточные основания в деятельности банка, требующие принятия мер по предупреждению его несостоятельности (банкротства).
НВКбанк разработал план восстановления финансовой устойчивости; однако надзорный орган установил, что основные меры плана неосуществимы.
Банк России назначил НВКбанк временную администрацию3 на срок до назначения управляющего4 или ликвидатора.5 В соответствии с федеральными законами приостановлены полномочия исполнительных органов кредитной организации.
Информация для вкладчиков: НВКбанк — участник системы страхования вкладов; Таким образом, вкладчикам6 будет выплачена компенсация по вкладам в размере 100% от остатка средств, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика (включая начисленные проценты).
Депозиты подлежат возврату Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство).Для получения подробной информации о порядке выплаты вкладчиков, вкладчики могут позвонить на круглосуточную горячую линию Агентства (8 800 200-08-05) или обратиться на его сайт (https://www.asv.org.ru/), в Службу страхования вкладов / Страхование вкладов. Раздел событий.
1 По данным бухгалтерской отчетности на 1 января 2020 года.
2 Данное решение принято Банком России в связи с невыполнением кредитной организацией требований федерального банковского законодательства и нормативных актов Банка России в связи с повторным применением в течение года предусмотренных мер. Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», учитывая реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.
3 В соответствии с Приказом Банка России от 24 января 2020 года № ОД-112.
4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».
5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
6 Вкладчики — физические лица, в том числе занимающиеся предпринимательской деятельностью (индивидуальные предприниматели), и юридические лица, отнесенные к субъектам малого предпринимательства в соответствии с Федеральным законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».
24 января 2020
Ссылка на пресс-службу обязательна, если вы собираетесь использовать данный материал.
MIL OSI
COVID-19 (Коронавирус) Ответ политики на макро-фискальную политику в России
ПРОБЛЕМЫ
Ожидается, что в 2020 году российская экономика погрузится в рецессию.
Меры сдерживания, введенные правительством в конце марта для остановки распространения вируса, которые в настоящее время продлятся до мая, вызвали сбои. в рабочих операциях и привели к перебоям в поставках.В то же время снижение доходов и повышенная неопределенность привели к шоку спроса как для домашних хозяйств, так и для инвесторов. Падение мирового спроса на энергоносители и другие товары, экспортируемые Россией, усугубляет негативное влияние на экономику.
Финансовый и корпоративный секторы могут стать жертвами экономического спада.
Рынки ценных бумаг в России претерпели серьезные коррекции (индекс РТС [Российская торговая система] с начала года упал на 25,6%), и банки, вероятно, столкнутся с огромным давлением на свои балансы в связи с дефолтом должников, новым заемщики исчезают, а сбережения сокращаются из-за потери работы и средств к существованию.
Фирмы страдают из-за обвала спроса и, что касается предложения, из-за неспособности рабочих выйти на работу, а также из-за нарушения глобальных цепочек поставок и транспортных сетей. В результате увеличивается вероятность крупных корпоративных банкротств. Больше всего пострадали сектор потребительских услуг.
Кроме того, объем добычи в нефтедобывающей отрасли сократится на фоне падения мирового спроса на нефть. Подписанное Россией соглашение ОПЕК + потребует сокращения добычи нефти примерно на 20 процентов начиная с мая 2020 года.
Низкие цены на нефть, меры сдерживания и экономический спад превратят запланированный профицит бюджета в дефицит.
Если цены на нефть упадут намного ниже 42,4 долларов США за баррель (порог, указанный в налоговом правиле), доходы федерального бюджета от нефти существенно упадут, а дефицит федерального бюджета может составить до 5 процентов ВВП. Низкие цены на нефть и снижение мирового спроса также привели к сокращению экспортных доходов и оказали давление на текущий счет и обменный курс.
Ожидается, что в 2020 году профицит счета текущих операций превратится в дефицит, и Центральный банк России (ЦБ РФ) планирует потратить 47 миллиардов долларов США из международных резервов. Несмотря на эти проблемы, Россия сохраняет значительные макроэкономические резервы, чтобы противостоять сильным экономическим проблемам. По состоянию на 1 апреля международные резервы составляли 563,5 млрд долларов США.
Фонд национального благосостояния (ФНБ), который в настоящее время составляет 9,8 процента ВВП, профинансирует около 2 процентов дефицита федерального бюджета.При долге государственного сектора около 15 процентов ВВП Россия выгодно отличается от других стран с формирующимся рынком и развивающихся стран.
Банковский кризис в России
Александр Джонс — [email protected]
Экономика России за последний год пережила колоссальный спад. Санкции Запада в связи с ролью России в украинском кризисе нанесли ущерб национальной экономике, и курс рубля резко упал. Эти санкции ограничили доступ России к финансированию в долларах и евро, что привело к сокращению доступа к наличным деньгам для российских компаний, задолженность которых к концу 2015 года составляет 44 миллиарда долларов.Российская экономика сильно зависит от энергетического сектора, и падение цен на нефть со второй половины прошлого года и далее нанесло российской экономике еще больший ущерб. Кризис на Украине побудил ряд правительств применить санкции против физических и юридических лиц из России и Украины, начиная с марта 2014 года. Санкции были одобрены несколькими странами, включая США, Европейский Союз и множество других стран и международных организаций. Россия ответила на это собственными санкциями против ряда стран.Эти российские санкции теперь включают полный запрет на ввоз продуктов питания из ЕС, США, Норвегии, Канады и Австралии. Оба этих набора санкций, примененные к России, и введенные в ответ запреты на импорт способствовали обвалу рубля и российскому финансовому кризису 2014–2015 годов. Бизнес и инвесторы покидают страну — в частности, произошло бегство глобальных банков за пределы России. Наряду с этими банками произошел отток капитала, что еще больше усугубило падение курса местной валюты.
Минфин России подсчитал, что падение цен на нефть обходится стране до 100 миллиардов долларов в год. Вдобавок министерство финансов подсчитало, что ущерб экономике от санкций в западные регионы и из них достигнет суммы, близкой к 40 миллиардам долларов. Принимая во внимание почти экономически пагубные условия, создаваемые санкциями, ряду иностранных банков нет другого выбора, кроме как полностью покинуть Россию или, по крайней мере, свернуть свои операции в стране.Тяжелые рыночные условия усугубляются тем фактом, что крупные поддерживаемые государством банки, такие как Банк ВТБ и Сбербанк, могут пользоваться определенными преимуществами работы на своем внутреннем рынке, создавая чрезвычайно конкурентный банковский сектор, в котором другие банки могут работать и выжить. внутри, не говоря уже о получении прибыли.
По мере того, как мировые банки покидают страну, ряд местных банков постигла более худшая судьба, чем эта — полное закрытие бизнеса. За последние несколько месяцев сотни российских банков либо полностью закрыли свои двери для бизнеса, либо слились, либо были приобретены более крупными и более конкурентоспособными конкурентами.Местный российский банковский сектор заработал репутацию в определенной степени бесхозяйственности и отсутствия контроля. В российском банковском секторе, где до кризиса работало более 820 кредитных организаций, сформировалась макробалансовая позиция с опасно высокой долей безнадежных кредитов. Столкнувшись с экономическим спадом и его уязвимостями и последствиями, многим из этих банков пришлось столкнуться с реальностью своих активов, содержащих токсичные активы, и это вынудило их закрыть бизнес или слиться с другими банками.Сектор банковских и финансовых услуг вырос до непропорционального и трудно контролируемого размера. Похоже, что только те, у кого самый большой и наиболее устойчивый баланс, смогут пережить потрясения, от которых страдает российская экономика.
Антону Германовичу Силуанову, министру финансов России, в последнее время было над чем задуматься
Глобальные банки покидают российские территории, стремясь сократить свои риски в нестабильном регионе с высоким уровнем риска в дополнение к соблюдению правил санкций, которые запрещают определенные области торговли и бизнеса между европейскими и американскими предприятиями с Россией. .Британская Barclays покинула Россию и закрыла все сферы рознично-банковских операций в стране. Barclays, британский банк, который купил российского кредитора в 2008 году, объявил о своих планах в феврале этого года продать все свои розничные операции в России — шаг, который предполагает списание гудвила на сумму 393 миллиона долларов. Однако руководители банков утверждали, что этот шаг связан с всеобъемлющей глобальной стратегией Barclays по выходу из менее прибыльных предприятий и не должен восприниматься как отражение России.Совсем недавно KBC Bank, бельгийский банк, закрыл сделку по продаже своей российской банковской системы и дочерней компании местным российским покупателям, чтобы KBC могла выйти из своего российского бизнеса. Помимо Barclays, глобальные банковские гиганты, такие как HSBC из Великобритании и Santander из Испании, покинули Россию и отказались от своих розничных банковских операций в стране. Поскольку поток сделок существенно замедляется, базирующаяся в Париже компания BNP Paribas также начала перевод сотрудников в Лондон и планирует продолжить это в ближайшие месяцы.Этой же тенденции придерживаются Goldman Sachs и Deutsche Bank. Многочисленные служащие банков США покидают российские берега. Эти работники на время переведены в финансовый центр Лондона. Поскольку санкции с Россией ограничивают ведение бизнеса в регионе, сотрудники американских банков, таких как JPMorgan Chase и Morgan Stanley, переезжают из Москвы; даже те, кто непосредственно занимается российским сектором, переезжают в Лондон, например, глава отдела российских исследований JPMorgan Алекс Кантарович и его команда.Возможно, неудивительно, что компании банковского и финансового сектора все чаще получают заявки от кандидатов, базирующихся в Москве, с необязательным требованием, включающим переезд кандидата в Великобританию или другую европейскую страну.
Несмотря на уход ряда глобальных банков с территории России, банки США и ЕС по-прежнему очень активно ведут дела в России. Например, JPMorgan остается консультантом министерства финансов России и совсем недавно консультировал контролируемого государством экспортера природного газа «Газпром» по выпуску облигаций в иностранной валюте.JPMorgan также недавно помог Альфа-банку организовать продажу долга на сумму 250 миллионов долларов. Хотя риски, связанные с сохранением операций в России, могут быть очевидны и их трудно проглотить, когда дело доходит до финансовых результатов, ряд банков не решаются покинуть российскую страну. Страх возмездия — реальная и настоящая проблема для ряда банковских руководителей и должностных лиц. Некоторые руководители банков проявляют нежелание сокращать штат сотрудников в России — из-за боязни оскорбить российских лидеров, особенно в Кремле, — которые позже могут вспомнить, кто уехал из России, а кто остался.И не только из-за опасений, что эти стороны не хотят прекращать деятельность в России. Международные банкиры также взвешивают вопрос о том, следует ли продолжать операции в России, даже когда дела идут медленно, чтобы избежать исключения из будущих сделок. Эти бизнес-лидеры также могут надеяться, что их лояльность будет лучше вознаграждена в будущем и что, если они будут твердо стоять в России в этот период потрясений, они позже будут вознаграждены прибыльными сделками и бизнес-контрактами с российским правительством после отмены санкций и в экономике восстанавливается некоторая стабильность.Эти руководители банков, обладающие опытом работы в отрасли, ожидают восстановления экономической ситуации в России в ближайшие пару лет и сохраняют оптимизм в отношении того, что российские рынки развернутся раньше, чем ожидалось. Они считают, что их знания и опыт на рынке также научили их тому, что выживание в эти трудные времена принесет им огромные выгоды в долгосрочной перспективе. Эта модель, казалось, хорошо сработала для ряда банков после кредитного кризиса — многие, такие как Goldman Sachs, получали прибыль в стране во время мирового товарного бума в 2000-х годах и предпочитали сокращать масштабы, а не снова уезжать из страны после войны в России. с Грузией в 2008 году и кредитный кризис.Однако этим оптимистам, возможно, придется принять во внимание тот факт, что кризис на Украине идет намного глубже, чем самый последний период конфликта — Россия выработала позицию на глобальной платформе, которая резко расходится с западными идеалами и ценностями, и делает это. публично известно, что российские власти не будут предпринимать никаких мер для исправления этой ситуации.
Таким образом, в обозримом будущем и в более долгосрочной перспективе в российском секторе банковских и финансовых услуг, вероятно, будут доминировать государственные банки.На пять крупнейших банков сектора приходится почти половина (48 процентов) всех активов. Например, Сбербанк, крупнейший банк в России, держит 58 процентов всех депозитов физических лиц. Сбербанк и Банк ВТБ становятся все более конкурентоспособными и крупными по мере захвата все большей доли рынка. Кроме того, Сбербанк ведет переговоры о покупке Тройки Диалог, местного управляющего активами и инвестиционного банка, в рамках своей агрессивной стратегии расширения. ВТБ также недавно приобрел ТрансКредитБанк, 13 -й крупнейший банк страны, и планирует потенциально приобрести пятый по величине банк в России — Банк Москвы.Несмотря на неэффективность рынка, крупнейшие банки, работающие в российском банковском секторе, становятся более прозрачными, и управление в этих компаниях в целом также улучшилось. Если ряд более мелких и неэффективных банков закрывают свои двери для бизнеса, это может привести к более рациональному, стабильному и эффективному банковскому сектору. Российский банковский сектор нуждается в некоторой консолидации. Между тем, для иностранных банков, работающих в России, ситуация остается сложной, поскольку им сложно конкурировать с крупными государственными учреждениями, которые контролируют почти половину общих активов банковского сектора, а также получают лучший доступ к дешевому финансированию и высокому доходу. качественные заемщики.Консолидация может быть выгодна банковскому сектору; однако по-прежнему существует ряд рисков, с которыми необходимо бороться, например, коррупция и неэффективная практика кредитования. Опасения, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, также представляют собой высокие риски для российского банковского сектора, и у многих местных банков отозваны лицензии по этим причинам. Например, за последний год регулирующие органы отозвали лицензии у 100 банков. Совсем недавно Связной банк (ЗАО), 96-й по величине банк России, получил шестимесячное отстранение от приема новых депозитов и другой банковской деятельности на основании вышеуказанных опасений.
Между тем, в более широком масштабе, банковские и экономические стороны во всем мире все еще задаются вопросом, будет ли российский центральный банк прибегать к количественному смягчению (QE). Российская экономика переживает быстро падающий рост, а также стремительно растущую инфляцию. Несмотря на это, председатель Центрального банка России Эльвира Набиуллина исключила QE. Российские политики в настоящее время применяют только политику процентных ставок для управления экономикой. Согласно исследованиям и анализу ЦБ РФ, поскольку экономика переживает глубокую рецессию, в стране может наблюдаться падение ВВП на 4 процента до 2015 года.Стратегия центрального банка в ее нынешнем виде будет направлена только на снижение процентных ставок для сдерживания инфляции. В декабре прошлого года ЦБ РФ резко повысил базовую процентную ставку до 17 процентов с 10,5 процента, пытаясь предотвратить обвал курса рубля. С тех пор центральный банк пытается снова постепенно снизить базовую ставку, сумев снизить ее до 14 процентов в марте этого года. Эти экономические условия делают российский банковский сектор уязвимым и нестабильным.Аналитики прогнозируют увеличение числа дефолтов банков до конца года — это создает риск для глобальных рынков из-за побочных эффектов. Глобальные стороны — как политические, так и экономические — должны будут внимательно следить за продолжающейся ситуацией в России, поскольку любые рыночные потрясения могут нанести ущерб экономике как внутри, так и за пределами России.
ОАО КБ «Росэнергобанк». Об отзыве банковской лицензии у кредитной организации «Росэнергобанк» и назначении временной администрации ОАО «Реб
».Кредитная организация зарегистрирована в 1992 году как Эмпилс-Банк.В 1996 году организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим на тот момент законодательством — закрытое акционерное общество … В 2002 году решением общего собрания акционеров банк изменил свое название на Росэнергобанк. В ноябре 2010 года за счет дополнительной эмиссии акций кредитная организация увеличила уставный капитал на 600 млн рублей (до 699 млн; в настоящее время он достиг 988 млн рублей). В ноябре 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на АО.С сентября 2005 года банк является участником системы страхования вкладов.
Стоит отметить, что в 2016 году банк неоднократно включался в список нарушителей нормативов ЦБ в связи со снижением нормативов достаточности базового (N1.1) и основного (N1.2) капитала ниже уровень, установленный регулятором. 6 октября 2016 года Банк России сообщил на своем сайте, что коэффициент N1.1 Росэнергобанка упал ниже 5,125% в течение шести и более дней в отчетном месяце.Следствием сложившейся ситуации стало прекращение обязательств кредитной организации по договорам субординированного займа. Таким образом, акционеры простили субординированные долги банка, конвертировав их в акции, что позволило восстановить норматив достаточности капитала.
Согласно последним доступным данным, опубликованным на сайте ЦБ (по состоянию на 9 марта 2017 г.), основными бенефициарами банка были члены совета директоров Наталья Тихомирова, Галина Гаренских, Георгий Джаниашвили и Александр Базулев (по 10% каждый), председатель совета директоров Илья Морозовский, Артем Ангилов, Дмитрий Полещук и Наталья Синицына (8.По 3%), Борис Штейн (7,72%), Наталья Кузовлева (7,63%), Юрий Дерюгин (7,57%), Владимир Андреев (4,74%). Доля миноритарных акционеров составила 0,21%. Однако еще до конца марта 2017 года произошли изменения в составе совета директоров и менеджмента, а также в списке акционеров банка. В результате в настоящее время основными бенефициарами Росэнергобанка являются член правления Лидия Васильева, Александр Матвеев, Георгий Джаниашвили и член правления Александр Базулев (по 10% каждый), председатель совета директоров Константин Шварц, Артем Ангилов, Дмитрий Полещук и Наталья Синицына ( 8,03%), Борис Штейн (7.72%), Наталья Кузовлева (7,63%), Андрей Диденко (7,57%), Владимир Андреев (4,74%), миноритарные акционеры составляют 0,22%.
головной офис кредитной организации расположен в Москве. Кроме того, у банка есть филиалы в Санкт-Петербурге, Архангельске, Астрахани, Воронеже, Казани, Краснодаре, Майкопе, Новороссийске, Перми, Ростове-на-Дону, Самаре, Саратове, Сочи, Ставрополе, Уфе и Ярославле. В целом торговая сеть банка (без головного офиса) включает 40 отделений и 33 собственных банкомата. Среднесписочная численность сотрудников в 2015 году составила 818 человек.
Банк обслуживает как частных, так и корпоративных клиентов, предлагая услуги кредитования (для физических лиц — потребительское, ипотечное, автокредитование), линию вкладов, банковские карты международных платежных систем MasterCard Worldwide и Union Pay, аренду сейфов, депозитарные операции, страховые услуги, Интернет-банкинг и мобильный банк ЭнергоКонтакт, денежные переводы (Western Union, Золотая Корона) и оплата услуг, зарплатные проекты, лизинг, сопровождение внешнеэкономической деятельности, банковские гарантии, операции с драгоценными металлами и др.
В разное время клиентами банка были Московский энергетический институт, концерн Росэнергоатом, ОАО «Кировэнерго», ОАО «Костромаэнерго», ОАО «Мордовэнерго», ОАО «Новгородэнерго», ОАО «Ростовэнерго», Группа компаний Caspian Energy, ОАО «Инком-Недвижимость», ОАО «Ульяновск», ОАО «Машиностроение». Завод, ОАО «Корпорация Тонар», ОАО «Аби Софтвер», ОАО «Кубаньэнерго», ОАО «Метровагонмаш», ОАО «Мосблэнерго», МУП «Сочитеплоэнерго», ЗАО «Жилищный капитал», ЗАО «Трансмашхолдинг» и др.Приоритетным направлением деятельности банка является развитие программ кредитования малого и среднего бизнеса, финансовый институт участвует в совместных проектах с Правительством Москвы, в частности в программе Фонда содействия кредитованию малого бизнеса. в Москве.
С марта 2016 года чистые активы банка незначительно снизились (-1,9%), составив на 1 марта 2017 года 56,9 млрд рублей. За указанный период обязательства предприятий и организаций сократились почти вдвое, кроме того, банк погасил почти 90% межбанковского долга.Снижение указанных обязательств было в значительной степени компенсировано притоком депозитов физических лиц и увеличением собственного капитала … Еще более заметные структурные изменения наблюдались в активах: банк практически полностью избавился от вложений в ценные бумаги и портфеля выпущенных ценных бумаг. межбанковские кредиты сократили запас высоколиквидных активов на 74%. При этом банк умеренно увеличил ссудный портфель, основные средства и более чем в три раза увеличил статьи прочих активов.
Структура пассивов слабо диверсифицирована.Вклады физических лиц составляют 64,2% (годом ранее — 58,3%), средства предприятий и организаций — 7,5% (13,3%), привлеченные межбанковские кредиты и выпущенные векселя — чуть более 2%. Около 18% — собственные средства. Зависимость от денежных средств физических лиц оценивается как высокая. Клиентская база банка небольшая, но стабильная, обороты по клиентским счетам (в основном представленные остатками на расчетных счетах юридических лиц) за прошедший год находились на уровне 15-20 млрд рублей в месяц.
Лидирующую позицию в структуре чистых активов занимает ссудный портфель — 65.6%. Значительная доля активов (20,5%) иммобилизована в виде основных средств. Прочие активы составляют 11,8% и в основном представлены требованиями по прочим сделкам. Доля высоколиквидных активов не превышает 2%.
За период с марта 2016 г. по март 2017 г. ссудный портфель вырос на 8,8%, традиционно в основном за счет корпоративных кредитов. При этом за анализируемый период банк увеличил портфель розничных кредитов на 91% и портфель юридических лиц на 5%.7%. Кредитный портфель в основном долгосрочный. Согласно финансовой отчетности, основная часть корпоративных кредитов традиционно приходилась на торговлю, услуги и производство. Уровень просроченной задолженности на 1 марта 2017 года составил 3,8%, практически не изменившись за последний год, что является умеренным показателем. Уровень резервирования портфеля превышает 9% — как и в прошлом году. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на 113%, что является достаточным уровнем обеспечения.
На отчетную дату банк сократил на незначительную сумму вложений в ценные бумаги — 0.3% чистых активов. Ранее портфель был полностью представлен инвестициями в облигации, тогда как кредитная организация демонстрировала значительные обороты по операциям с ценными бумагами … Объемы конверсионных операций также снизились с начала 2017 года, хотя они остаются очень заметными (49-76 млрд рублей).
По итогам 2016 года Росэнергобанк получил чистый убыток по РСБУ в размере 696,5 млн рублей (в 2015 году убыток составил почти 400 млн рублей). Основной причиной отрицательного финансового результата банка стали отчисления в резервный фонд на возможные потери, а также высокий уровень операционных расходов кредитной организации.По итогам двух месяцев 2017 года банк вышел на первое место — прибыль составила 43,6 млн рублей.
Совет директоров: Константин Шварц (председатель), Александр Базулев, Лидия Васильева, Мария Маклакова, Раймонд Мииров, Хуберт Альберт Пандза, Марк Шрайбер.
Руководящий орган: Марк Шрайбер (председатель), Михаил Боголюбский, Виталий Сухов.
09.01.2020 :Решением Арбитражного суда Москвы от 30 июня 2017 года (дата оглашения резолютивной части — 29 июня 2017 года) по делу №А40-71362 / 2017-184-74 КБ РОСЭНЕРГОБАНК (акционерное общество) (КБ РЭБ (ОАО), далее — Банк, ОГРН 1027739136622, ИНН 6167007639, адрес регистрации: 105062, г. Москва, Подсосенский переулок, д. 30, корп. дом 3) признан неплатежеспособным (банкротом) и в отношении него возбуждено дело о банкротстве. Функции ликвидатора возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство).
Определением Арбитражного суда Москвы от 20 декабря 2019 года срок банкротства в отношении Банка продлен на 6 месяцев, судебное заседание по рассмотрению Банком отчета конкурсного управляющего назначено на 22 июня. , 2020.
Адрес для отправки почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, дом 59, корп. 2.
В соответствии с требованиями п. 4 ст. 61.1. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Агентство публикует информацию о вынесении судебных решений по результатам рассмотрения заявлений о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности.
Конкурсным управляющим Банка поданы заявления в Арбитражный суд Москвы 22 декабря 2017 г. и 6 апреля 2018 г. о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности:
1. Банковские операции от 7 апреля 2017 г. о погашении задолженности по индивидуальному кредитному договору № 154219 от 16.01.2017 г. в сумме 8 403 401,46 руб.
2. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по кредитному договору №154238 от 27.01.2017 на сумму 7 324 365,28 руб.
3. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физического лица по договору займа № 154213 от 29 декабря 2016 года в сумме 7 200 548,91 руб.
4. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физического лица по кредитному договору № 154216 от 30 декабря 2016 года в сумме 4 568 533,07 руб.
5. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по кредитному договору №154229 от 24.01.2017 на сумму 8 647 323,43 руб.
6. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физического лица по договору займа № 154137 от 26 июля 2016 года на сумму 9 488 668,48 руб.
7. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физического лица по договору займа № 154212 от 28 декабря 2016 года на сумму 5 263 953,95 руб.
8. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению физическим лицом задолженности по кредитному договору №154220 от 17 января 2017 г. на сумму 8 890 125,88 руб.
9. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по кредитному договору № 154200 от 21 декабря 2016 года на сумму 8 120 448,93 руб.
10. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по договору займа № 154145 от 28 июля 2016 года в сумме 8 086 863,35 руб.
11. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по кредитному договору №154184 от 14 декабря 2016 г. на сумму 9 195 410,51 руб.
12. Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по договору займа № 154102 от 30 июня 2016 года на сумму 8 212 140,77 руб.
13 Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физического лица по кредитному договору № 154133 от 26 июля 2016 года на сумму 10 702 750,78 руб.
14 Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по кредитному договору №154185 от 19 декабря 2016 г. на сумму 8 184 612,36 руб.
15 Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по договору займа № 154224 от 19 января 2017 года на сумму 7 857 689,28 руб.
16 Банковские операции от 07.04.2017 г. по погашению задолженности физического лица по договору займа № 154177 от 03.11.2016 г. на сумму 8 820 616,95 руб.
17 Банковские операции от 7 апреля 2017 года по погашению задолженности физическим лицом по кредитному договору №154126 от 21 июля 2016 г. на сумму 10 235 815,39 руб.
Решением Арбитражного суда от 28, 29, 31 мая, 5 июня и 3 июля 2019 года Банк отклонил заявления конкурсного управляющего.
Решением Девятого арбитражного апелляционного суда от 14 и 23 октября 2019 года судебные акты оставлены без изменений, жалобы администратора банкротства Банка не удовлетворены.
Определениями Арбитражного суда Московского округа от 25, 26 и 27 декабря 2019 года ранее вынесенные судебные акты оставлены без изменений, кассационные жалобы конкурсного управляющего Банка отклонены.
18 Банковские операции от 29 марта 2017 года по снятию денежных средств через кассу Банка на общую сумму 5 380 000,00 руб. со счета ООО «Юнайтед Крейн Технологии», открытого в Банке.
Постановлением Арбитражного суда г. Москвы от 4 июня 2018 г. заявление конкурсного управляющего удовлетворено частично, банковские операции 29 марта 2017 г. признаны недействительными и применены последствия их недействительности в виде восстановления Обязательства Банка перед ООО «Объединенные крановые технологии» в размере 5 380 000 рублей.00 и взыскание с ООО «Юнайтед крановые технологии» в пользу Банка указанной суммы. По поводу взыскания процентов за пользование денежными средствами — было отказано.
Решением Девятого арбитражного апелляционного суда от 24 августа 2018 года указанное определение оставлено без изменений, апелляционные жалобы ООО «United Crane Technologies» и конкурсного управляющего Банка отклонены.
Решением Арбитражного суда Московского округа от 26 ноября 2018 г. ранее вынесенные судебные акты об отказе в удовлетворении требований Банка о взыскании процентов за пользование денежными средствами отменены, а проценты за пользование средств получено от ООО «Юнайтед крановые технологии» в пользу Банка.В остальном указанные судебные акты оставлены без изменений, кассационная жалоба ООО «United Crane Technologies» не удовлетворена.
Постановлением Арбитражного суда г. Москвы от 4 октября 2019 г. было подано заявление ООО «United Crane Technologies» о пересмотре определения Арбитражного суда г. Москвы от 4 июня 2018 г. по вновь открывшимся обстоятельствам и приложенным к нему документам. вернулся заявителю.
Решением Девятого арбитражного апелляционного суда от 26 декабря 2019 г. определение Арбитражного суда г. Москвы от 4 октября 2019 г. оставлено без изменения, апелляционная жалоба ООО «United Crane Technologies» отклонена.
28 марта 2017 года в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись об изменении наименования Банка с ООО КБ РЭБ (полное наименование Коммерческий банк Русский Элит Банк ( общество с ограниченной ответственностью)) ООО БАНК АГОРА (полное наименование Коммерческий банк «АГОРА» (общество с ограниченной ответственностью)
Коммерческий банк «РЭБ» («Русский Элит Банк») на рынке с марта 1995 года.
Учреждение имеет лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций.
Банку предоставлены лицензии на осуществление операций с рублями и иностранной валютой, сотрудничество с юридическими и физическими лицами, участие на рынке ценных бумаг.
Русский Элита Банк имеет репутацию надежного и стабильного партнера.
Организация является активным членом ряда ассоциаций, а именно: ММВБ (валютно-фондовая секция), Ассоциации российских банков, Ассоциации SWIFT. Учреждение вправе предоставлять таможенные гарантии.
Основными клиентами банка являются коммерческие организации разного уровня. Основным направлением работы Русского Элит Банка является предоставление организациям кредитов на развитие.
Учреждение предлагает клиентам услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, открытию вкладов, выдаче кредитов, операциям с ценными бумагами и валютой. Консультации предоставляются клиентам. Услуга «Интернет-клиент» доступна корпоративным клиентам.
По состоянию на февраль 2020 года Банк «Агора» занимает 347-е место в рейтинге российских банков по размеру активов.по данным отчетности ЦБ.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба
107016, г. Москва, ул. Неглинная, 12
Об отзыве банковской лицензии у кредитной организации РОСЭНЕРГОБАНК и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 10 апреля 2017 г. № ОД-942 от 10 апреля 2017 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк РОСЭНЕРГОБАНК (Акционерное общество) КБ РЭБ (ОАО) (рег. .№2211, Москва) …
Кредитная организация не смогла выполнить свои обязательства перед кредиторами, в связи с чем Банк России был вынужден отозвать у нее лицензию на осуществление банковских операций. При этом КБ «РЭБ» (ОАО) в нарушение соответствующих предписаний Банка России неточно отразил в отчетах, представленных в надзорный орган, информацию о неудовлетворенных требованиях кредиторов. Регулятор неоднократно применял меры надзорного реагирования в отношении кредитной организации, в том числе ограничения на привлечение вкладов населения.
Проблемы КБ РЭБ (ОАО) возникли в связи с использованием крайне рискованной бизнес-модели, низкого качества управления и активов. В деятельности банка наблюдались признаки недобросовестного поведения менеджмента и собственников, выражавшиеся в изъятии активов (в первую очередь путем выдачи кредитов юридическим лицам, в отношении которых были установлены обстоятельства, свидетельствующие об отсутствии реальной деятельности) в ущерб интересы кредиторов и вкладчиков, а также в составлении недостоверной финансовой отчетности.
До сих пор руководство и собственники КБ РЭБ (ОАО) не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. В этих условиях Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» выполнил свое обязательство по отзыву банковской лицензии у кредитной организации.
Учитывая, что лицензия КБ РЭБ (ОАО) отозвана в связи с установлением фактов существенной недостоверности данных отчетности, согласно ч. 1.2 статьи 140 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и статья 75.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Соответствующие материалы будут направлены Банком России в Следственный комитет. Российской Федерации решить вопрос о возбуждении уголовного дела по признаку преступления, предусмотренного статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.
В соответствии с приказом Банка России от 10 апреля 2017 г.ОД-943, в КБ РЭБ (АО) назначена временная администрация, действующая до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» ликвидатора либо о назначении ликвидатора в соответствии со статьей 23.1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены в соответствии с федеральными законами.
КБ «РЭБ» (АО) является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковской деятельности является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом от 27.07.2012 г.177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в части обязательств банка по вкладам физических лиц в порядке, установленном законодательством. Указанный Федеральный закон предусматривает выплату страхового возмещения вкладчикам банков, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% от остатка, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
По данным отчетности по размеру активов КБ РЭБ (ОАО) по состоянию на 01.03.2017 г. занимает 92 место в банковской системе Российской Федерации.
.