Денежные переводы без комиссии: Денежные переводы клиентам банка с карты на карту — СберБанк

Денежные переводы без комиссии: Денежные переводы клиентам банка с карты на карту — СберБанк
Май 08 2019
alexxlab

Содержание

Банковский перевод денег без комиссии

Клиенты банка АТБ, подключенные к программе «Статус», совершают денежные переводы без комиссии. Теперь Вы можете отправить деньги со своего карточного счета на счет, открытый в любом банке, и не нести при этом никаких дополнительных расходов. Предложение распространяется на перечисления, проводимые в рублях с карты Mastercard World Elite.

Переводите деньги бесплатно онлайн!

Каждый клиент АТБ, подключившийся к программе «Статус», получает доступ в онлайн-банк, через который можно совершать любые финансовые операции: погашение кредитов, перечисление средств на любые карты и реквизиты, оплату услуг различных операторов, выплату штрафов, налогов и многое другое. Также через интернет Вы можете совершить перевод средств без комиссии на счет другого банка.

Услуга очень удобна и выгодна, поскольку предполагает:

  • безопасное бесплатное проведение платежей;
  • совершение операций без посещения офиса;
  • круглосуточный доступ к системе;
  • возможность непрерывного контроля состояния счетов клиентом.

Вы можете сделать перевод денег на счет без комиссии физическим лицам и организациям. Для совершения операции необходимы полные реквизиты пополняемого банковского счета. Проведение платежа занимает 1-3 дня. Перевести денежные средства можно как онлайн, так и в офисе АТБ. Для премиальных клиентов в офисах банка созданы специальные зоны обслуживания.

Другие опции для VIP-клиентов

Помимо переводов денег без комиссии в другой банк АТБ предоставляет статусным клиентам возможность бесплатно снимать средства со счета банковской карты MC World Elite. Сделать это можно в любой валюте в любом банкомате мира. Кроме того, АТБ обеспечивает конвертацию по выгодному курсу.

Денежные переводы без комиссии – одно из преимуществ комплексного предложения АТБ для статусных клиентов. Карта MC World Elite, другие удобные финансовые инструменты и высокий уровень сервиса делают программу «Статус» привлекательной и более выгодной, чем обращение к отдельным премиальным продуктам.

Paysend и Mastercard меняют правила игры

Во всем мире люди отправляют за границу деньги – около $700 млрд в год. В среднем перевод обходится почти в 7% от суммы. Новая акция Mastercard и Paysend подразумевает переводы без комиссии.

Фото: Getty Images Russia

Все люди иногда посылают друг другу деньги. Кто-то изредка. по случаю, кто-то регулярно, особенно если работают далеко от дома. Одни делают это через банки, другие — через специальные организации, операторов по переводу денег (money transfer operators, MTO). Сегодня с развитием интернета, сотовой телефонии и мгновенных коммуникаций у традиционных банков и MTO появились десятки конкурентов в лице финтех-компаний. Их услуги часто выглядят довольно заманчиво.

Надежные операторы

Мировой рынок денежных переводов составляет сегодня, по разным оценкам, около $700 млрд в год. По данным Всемирного Банка, за последние 10 лет он рос в среднем на 4,7% в год. При этом переводы в развивающиеся страны росли быстрее — на 5,2% в год, что вполне естественно, ведь главными пользователями этой услуги являются трудовые мигранты и их семьи. Например, по оценке Allied Market Research, исследовательской компании из Орегона, до 2026 года темп роста мирового рынка денежных переводов в целом составит 3,9% в год, а переводов между физическими лицами – 4,2%.

Активная конкуренция на рынке сокращает стоимость переводов: всего 10 лет назад для того, чтобы послать деньги, нужно было заплатить 9–11% от суммы, сегодня же плата снизилась в среднем до 6,8%. Правда, существуют значительные региональные различия: самым дорогим регионом для пересылки денег остается Африка (здесь, по данным Всемирного Банка, за эту услугу придется заплатить в среднем около 9%). В регионе Европы и Центральной Азии стоимость перевода немного ниже средней – 6,48%. При этом дороже всего перевести деньги из Турции в Болгарию, а дешевле всего — из России в Азербайджан. В этом отношении Россия вообще оказалась самой «дешевой» страной из числа «Группы 20» — средняя стоимость перевода из нее составила 1,9% (для сравнения — в самой «дорогой» стране — ЮАР — эта услуга обходится в 14,56%).

Новые операторы стремятся предложить клиентам более удобную, быструю и, что немаловажно, более дешевую услугу, чем традиционные. Правда, у пользователей нередко возникает вопрос по поводу их надежности.

Кто регулирует «перевозчика денег», к кому обращаться с претензиями, если что-то пошло не так? Возможно, поэтому традиционные МТО прочно держат первенство по объему международных переводов — давно знакомым и устоявшимся именам доверяют больше, даже если их услуги стоят дороже. Однако изредка на рынке появляются новые имена, которые объединены со старыми и хорошо знакомыми, а значит — надежными. Таким стал союз компаний Paysend и Mastercard. Благодаря ему пользователи теперь имеют возможность соединить быстроту и дешевизну финтех-компании с надежностью и репутацией старой надежной платежной системы.

Компания Paysend была создана в 2017 году. Зарегистрирована британским регулятором Financial Conduct Authority (FCA) как авторизованный институт, выпускающий электронные деньги и предоставляющий платежные услуги. В ходе четырех раундов венчурного финансирования она привлекла в общей сложности $33,4 млн. Сегодня услугами Paysend, согласно данным компании, пользуются свыше 2 млн клиентов в более чем 90 странах.

Офисы компании находятся в Лондоне, канадском Калгари и Москве. Paysend сертифицирована во всех странах Европейской экономической зоны. В 2018-2019 годах компания получила несколько наград в области финансовых технологий — в том числе, FinovateSpring 2018 (Leading FinTech Product) и PayTech 2018 Awards (Best Consumer Payments).

Доступные переводы

Международные денежные переводы с карты на карту без комиссии стали возможны благодаря совместной акции Mastercard и Paysend. До конца февраля 2021 года действует специальное предложение для владельцев карт Mastercard. Первый перевод для новых пользователей на карту Mastercard другой страны осуществляется без комиссии, а в дальнейшем для текущих пользователей — один перевод без комиссии раз в месяц. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте или в мобильном приложении (доступны версии для Android и iOS), перейти к началу перевода, выбрать страну получателя (она должна отличаться от страны отправителя), выбрать «Перевод на карту» и ввести номер карты получателя.

Если карта получателя выпущена Mastercard, то первый перевод будет бесплатным, если другой платежной системой, то комиссия составит ₽49.

Как перевести деньги с помощью Mastercard и Paysend

  • зарегистрироваться на сайте или в мобильном приложении
  • выбрать страну получателя
  • выбрать «Перевод на карту»
  • ввести номер карты получателя

После введения суммы перевода в рублях отправитель увидит валютный курс и сумму в национальной валюте, которая попадет на счет получателя, а также размер комиссии. Затем потребуется ввести данные карты отправителя, с которой будет оплачен перевод. После подтверждения указанная сумма уйдет получателю и должна быть зачислена в течение нескольких минут (точный срок зависит от банка-получателя и его процедур, иногда зачисление может занимать до трех рабочих дней).

Как получить деньги с помощью Mastercard и Paysend

  • зарегистрироваться на сайте или в мобильном приложении
  •  ввести данные карты отправителя

Фото: пресс-служба

Все составляющие современного денежного перевода — удобство, скорость и дешевизна — налицо. А дополнительный стимул в виде нулевой комиссии на первый перевод и далее на один перевод в месяц делает использование связки Mastercard и Paysend еще более привлекательным. На сегодня это, возможно, оптимальное сочетание надежности, быстроты и низкой стоимости услуги из того, что можно найти на рынке международных денежных переводов. Данное предложение может оказаться интересным не только первоочередным потребителям — трудовым мигрантам, но и, например, людям, оказывающим регулярную финансовую поддержку родственникам в других странах. В условиях эпидемии коронавируса, когда многие теряют работу и оказываются в сложной финансовой ситуации, это становится особенно актуальным. И в этом плане очень точно звучит главный слоган, выбранный для акции: «Оставайтесь рядом даже на расстоянии».

Перевод с карты на карту без комиссии

Перевод на карту без комиссии

МТБанк создал онлайн-сервис для переводов с карты на карту без комиссии. Но бесплатно могут совершить операцию только те, кто отправляют деньги на карточку МТБанка. Для остальных комиссия составит 1,5% от размера перевода.

Сервис удобен тем, что для перевода не нужен доступ к интернет-банкингу. Весь процесс проходит на странице без дополнительных переходов на другие порталы.

Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?

Алгоритм операций очень прост:

  1. Необходимо ввести сведения, которые содержатся на картах.
  2. После этого нужно ввести сумму перевода.
  3. Вводить названия банков не нужно, система сама определит это онлайн исходя из номеров карт и других данных.
  4. Если карта, на которую совершается перевод, выпущена не МТБанком, то буден показан размер комиссии.
  5. Для подтверждения перевода нажмите «Перевести».

Перевод денег с карты на карту бесплатно

Если переводить деньги с карты МТБанка, то можно совершать переводы не только внутри страны, но и за границу. При этом операция не будет бесплатной. Без комиссии можно перевести средства с карт любых банков Беларуси на карточку МТБанка.

Деньги успешно поступят на счет только в том случае, если карта и отправителя, и получателя были выпущены платежными системами Visa или Mastercard с поддержкой технологии 3D Secure.

Часто задаваемые вопросы

✔ На какие карты можно переводить деньги?

Переводите с карт и на карты платежных систем Masterсard и VISA банков РБ с поддержкой технологии 3D-Secure.

✔ В каких случаях перевод проходит без комиссии?

Обычно переводы между картами одного банка происходит без взимания комиссии.

✔ Как узнать точный размер комиссии?

Размер комиссии рассчитывается и показывается на экране автоматически, после того, как введены данные карт отправителя и получателя, а также сумма перевода. Вы всегда будете знать стоимость перевода до того, как его совершить.

Денежные переводы со счёта и без открытия счёта

Системы международных денежных переводов и переводы со счета и без открытия счета


Все страны мира. Минимальные комиссии. Быстро, просто, надежно!

Фора-Банк предоставляет услугу по переводам денежных средств без открытия счета в рублях и в иностранной валюте по территории Российской Федерации, а также в любые страны мира. 

Перевести денежные средства можно в любом отделении банка. Для этого необходимо иметь при себе документ, удостоверяющий личность (паспорт) и знать реквизиты получателя.

Международные денежные переводы


 

Фора-Банк предоставляет возможность осуществлять переводы в Армению без посещения офиса в мобильном приложении и в web-версии интернет-банка «ФОРА-ОНЛАЙН»  в любое удобное время.

Преимущества международных переводов «МИГ»: мгновенная отправка и получение, а также низкая комиссия, которая позволит клиентам экономить на плате за перевод.

В данный момент переводы возможны между клиентами Фора-Банка и ID Bank (Армения). В дальнейшем число партнеров банка будет расти.

Осуществляйте переводы в Армению просто, удобно и быстро!  

Подробно 

 

Денежные переводы через платежную систему CONTACT позволяют переводить средства в страны Ближнего Зарубежья — Абхазия, Азербайджан, Армения, Беларусь, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Таджикистан, Узбекистан, а также по России.  

Сервис переводов доступен онлайн в мобильном приложении Фора-Банка, а также в WEB-версии интернет-банка «ФОРА-ОНЛАЙН» в любом месте и в любое удобное для вас время

Подробно 


Международная платежная система денежных переводов «ЮНИСТРИМ» — одна из самых популярных систем в России и странах СНГ. Сегодня помимо традиционного бизнеса денежных переводов «ЮНИСТРИМ» предлагает своим клиентам широкий ряд удобных и надежных платежных сервисов, призванных удовлетворить ежедневные нужды клиентов.

С «ЮНИСТРИМ» большинство финансовых операций, с которыми мы сталкиваемся каждый день, стали максимально доступны: перевести деньги, погасить кредит, внести средства на счет, оплатить мобильную связь или ЖКХ и многое другое.

Международная платежная система денежных переводов «ЮНИСТРИМ» работает в 200 странах мира, через более чем 280 тыс. сервисных пунктов, включая терминалы самообслуживания. «ЮНИСТРИМ» имеет собственные сети в Греции, Великобритании и на Кипре. Партнерами Системы являются более 400 финансовых институтов по всему миру.

unistream.ru

Динамично развивающаяся международная система мгновенных  денежных переводов, представлена в России и СНГ. Система предлагает удобные клиентские сервисы (SMS-уведомление о статусе перевода, возможность контролировать состояние перевода в режиме on-line на сайте системы), низкие тарифы, специальные предложения по тарифам на наиболее популярные направления, Валюта переводов – рубли, доллары США  и евро.

koronapay.com  


Распространенная и самая крупная международная система денежных экспресс-переводов. Каждый  перевод защищен системой безопасности, соответствующей международным стандартам. На территории России переводы можно отправлять и получать в рублях и долларах США, валюта выплаты в других странах соответствует национальному законодательству и правилам системы Вестерн Юнион.

westernunion.ru Ограничения при совершении переводов:
  • Денежные переводы разрешены только для личных нужд и не могут быть использованы в коммерческих или предпринимательских целях, для покупки недвижимости или инвестиционных целей,
  • Резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода, в течение одного операционного дня,
  • Системы денежных переводов могут устанавливать дополнительные ограничения по условиям перевода.

Для удобства и быстроты обслуживания клиенты могут оформить карту клиента по каждой системе денежных переводов, которая будет хранить его персональные данные. Предъявление документа, удостоверяющего личность, обязательно.

Переводы со счёта и без открытия счёта

Фора-Банк предоставляет клиентам возможность совершения переводов денежных средств со счета клиента, либо без открытия счета в российских рублях, долларах США, евро, Фунтах стерлингов Соединенного королевства и Швейцарских франках.

Чтобы совершить перевод, вам необходимо предоставить сотруднику отделения банка реквизиты получателя денежных средств.

Ограничения при совершении переводов:
  • Резиденты имеют право перечислять российские рубли по территории Российской Федерации без ограничений; расчеты между резидентами в иностранной валюте запрещены за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
  • Резиденты имеют право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета в уполномоченном банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения уполномоченному банку на осуществление указанного перевода, в течение одного операционного дня.
  • При совершении валютной операции резиденту необходимо предоставить в банк документ , на основании которого совершается операция*.
  • Резиденты могут совершать денежные переводы без ограничений на свой счет, открытый в иностранном банке, а также на счета своих супругов и родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии – родители и дети, дедушки, бабушки и внуки, полнородные и неполнородные, имеющие общих отца или мать, братья и сестры, усыновители и усыновленные) с предоставлением в банк документа**, подтверждающего родство.

 
* Таковыми документами являются:
•    договоры (например, купли-продажи, дарения и т.д.),
•    переписка с плательщиком по e-mail или на бумажных носителях,
•    иные документы, предусмотренные в статье 23 Федерального закона № 173-ФЗ, на основании которых осуществляется валютная операция.
 
** Документы, подтверждающие родство:
•    выданные органами записи актов гражданского состояния свидетельства (о браке, о рождении и т. д.),
•    решения суда,
•    документы, удостоверяющие личность, в которых есть записи о детях, супругах; иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Банковские переводы: сколько взимают банки

Отправка электронных переводов может быть дорогостоящим способом перевода денег с одного банковского счета на другой с типичной исходящей комиссией в размере 25 долларов США за перевод внутри США. Но если вы отправляете много денег или вам нужно перевод должен происходить быстро, это может быть хорошим вариантом перевода.

типичная комиссия за банковский перевод

Вот медианная комиссия за банковский перевод для обследованных нами учреждений:

Многие банки, включая Chase и Wells Fargo, взимают комиссию как за отправку электронных переводов (исходящие), так и за их получение (входящие) .

Более дешевые способы отправки денег

Комиссия за банковский перевод финансовым учреждением

В этот список включены только комиссии, взимаемые непосредственно банками и кредитными союзами со своих стандартных счетов. Если банки-посредники помогают обработать банковский перевод, может взиматься дополнительная комиссия. Вы можете отправлять банковские переводы внутри США и в другие страны; международные переводы обычно стоят дороже.

Финансовое учреждение (щелкните название для полного просмотра)

Входящие национальный провод

Исходящие меж- национальный перевод

35 долларов США отправлено в иностранной валюте; 45 долларов отправлено в U.Долларов

5 долларов США отправлено в иностранной валюте; 40 долларов США отправлено в долларах США

3% от суммы в иностранной валюте; 0 долларов США отправлено в долларах США

35 долларов США в иностранной валюте; 45 долларов США в U. Долларов США

В некоторых банках, которые не взимают комиссию, для облегчения перевода может использоваться банк-посредник, и это учреждение может взимать комиссию.

HSBC Bank также позволяет владельцам счетов Advance и Premier использовать бесплатную услугу глобального перевода между счетами HSBC в других странах.

Wells Fargo также предлагает услугу денежных переводов ExpressSend, которая в основном работает со странами Латинской Америки и Азии.Перевод стоит меньше, но имеет более низкие лимиты, чем обычные банковские переводы. Участвуют только некоторые иностранные банки.

+ Нажмите, чтобы сравнить комиссии еще более чем в 30 национальных и онлайн-банках и кредитных союзах

Внутренние и международные сборы

Внутренние банковские переводы, как правило, дешевле и быстрее, так как они могут быть выполнены через одну платежную систему, например, предоставленную Федеральной резервной системой.

Международные банковские переводы включают больше сторон, в том числе U.S. bank, иностранный банк и системы обработки переводов в обеих странах.

Легко отслеживайте свои расходы

Выбросьте бумажный бюджет и зарегистрируйтесь в NerdWallet, чтобы упростить управление своими деньгами.

Дополнительные расходы на международные переводы

Банки взимают с других банков так называемый средний или межбанковский курс за торговлю большими суммами иностранной валюты. Но когда банки конвертируют деньги для потребителей, они взимают более высокую наценку. Эта наценка представляет собой процент от отправляемой суммы.Вы можете увидеть, насколько больше ваш банк взимает с вас сверх средней ставки, сравнив ставки на валютных платформах, таких как Google, Bloomberg или Reuters.

Если ваш банк не конвертирует ваши деньги для международного денежного перевода, то это сделает иностранный банк и обычно взимает собственную наценку. Как отмечалось выше, лучший способ избежать высоких наценок — рассмотреть возможность использования небанковского варианта. (Сравните поставщиков международных денежных переводов.)

Другие способы сократить расходы на банковский перевод

  • Комиссия может различаться в зависимости от того, как вы инициируете банковский перевод: сделать это самостоятельно онлайн обычно является самым дешевым способом.Запрос на перевод в отделении или по телефону может добавить к вашей комиссии 10 долларов или более. Chase, например, взимает 35 долларов за внутренние банковские переводы, организованные для вас банкиром, и 25 долларов за тот же перевод, если вы делаете это самостоятельно в Интернете.

  • Переводы, отправленные в иностранной валюте, могут быть дешевле: некоторые банки предлагают более низкие комиссии, если вы разрешаете им конвертировать доллары США в иностранную валюту перед переводом средств, а не просто отправлять доллары США за границу.

  • Периодические переводы могут быть немного дешевле: некоторые финансовые учреждения, такие как Comerica, позволяют вам отправлять повторяющиеся банковские переводы на несколько долларов меньше за перевод. Однако, чтобы сэкономить на повторяющихся переводах, использование платежной системы вашего банка или другой услуги перевода — лучший и дешевый вариант, если только сумма перевода не превышает максимально допустимую вашим банком. Банковские переводы могут обрабатывать большие суммы.

»Есть ли свободное время? Вы можете сэкономить, перейдя через ACH. Вот сколько стоят переводы ACH в некоторых крупных банках.

МЕТОДОЛОГИЯ

Мы рассмотрели более 40 финансовых организаций: крупнейшие U.S. банки на основе активов, объема дебетовых карт и поискового трафика в Интернете; крупнейшие кредитные союзы страны с широкими требованиями к членству; и другие известные и / или новые игроки отрасли. Для расчета медианы финансовые учреждения, которые не осуществляют внутренние или международные исходящие банковские переводы, были исключены из соответствующей категории комиссионных. Если за определенный тип банковского перевода взимались две или более комиссии, мы выбирали цену, которая применялась бы к стандартным текущим счетам. В случае международных банковских переводов с различными комиссиями в зависимости от конвертации или обработки валюты мы сначала усредняли комиссии каждого банка.

Подробная информация о том, как собирались данные для диаграммы: это стандартные комиссии за одноразовые банковские переводы, основанные на раскрытии информации и политике каждого финансового учреждения. Если существует несколько способов выполнить банковский перевод, отображается цена самого дешевого способа, обычно через интернет-банкинг. Если банк запрашивал почтовый индекс, мы использовали почтовый индекс для штаб-квартиры банка и сравнивали с почтовыми индексами в разных штатах, чтобы проверить наличие изменений.

Отправляйте деньги с помощью международных банковских переводов без комиссии

Расценки перед международным банковским переводом

Существуют многочисленные комиссии, связанные с осуществлением традиционных международных банковских переводов.

Курс валют

Обменные курсы являются центральным элементом международных банковских переводов. Курс обмена одной валюты на другую не одинаков во всех учреждениях. Банки часто таким образом увеличивают свою прибыль или маржу.

Для этого они смотрят на среднерыночный курс и добавляют спред, который варьируется от учреждения к учреждению.

Среднерыночный курс — Среднерыночный курс — это середина между ценой покупки и продажи двух валют. Средний рынок — это то, как учреждения определяют свои ставки.

Спред — Спред — это комиссия, взимаемая учреждением обмена. Вот почему вы никогда не увидите эту «среднерыночную стоимость Google», если воспользуетесь услугами какого-либо учреждения онлайн или лично для обмена денег.Спреды не раскрываются и включаются в любой указанный вам валютный курс. Спреды могут быть на 0,07–7% выше среднерыночной ставки.

Банки взимают фиксированную комиссию, что на первый взгляд привлекательно, но их обменный курс и комиссия будут намного ниже, чем у других услуг. Они известны как скрытые комиссии, слабый обменный курс и комиссии, встроенные в процесс перевода.

Получателю часто приходится платить, чтобы получить свои деньги. Если это так, они также могут попросить компенсацию, добавив больше расходов к простому банковскому переводу.

Veem предлагает выгодные обменные курсы, которых вы больше нигде не встретите. А с помощью калькулятора Veem FX вы будете точно знать, сколько денег вам нужно отправить, чтобы заплатить получателю.

Куда вы отправляете

В зависимости от того, в какую страну вы отправляете, перевод средств может стоить значительно дороже.
По данным Всемирного банка, стоимость международных переводов в Африке на 3% выше среднемировой.

Если в регионе, куда вы отправляете, также отсутствует банковская инфраструктура, это может означать, что ваши деньги проходят через большее количество посредников, что означает, что больше банков забирают часть ваших средств.

Не говоря уже о денежных переводах и участии страны в мировой торговле, также может сильно повлиять на стоимость электронных переводов.

Объем денег

Сумма денег, которую вы отправляете, сильно влияет на размер вашей оплаты. Чем меньше сумма, тем выше комиссия. Чем больше вы отправляете, тем меньше плата. Это звучит странно, но есть смысл вознаградить вас за отправку большего количества денег.

Вот почему более крупные корпорации редко заботятся о стоимости проводки денег, они делают это часто и делают это в больших количествах.

Как малый бизнес, убедитесь, что отправляемая сумма того стоит. Больше денег почти всегда лучше, поскольку может показаться, что ваш перевод — это капля в море.

Банки

Банки — это институты, поэтому они являются первым вариантом, рассматриваемым при осуществлении международных банковских переводов. Фактически, около 80% международных банковских переводов обрабатываются более крупными банками. Но крупные банки, такие как Bank of America, взимают от 25 до 65 долларов за исходящий банковский перевод.Сборы будут различаться и могут быть отменены для определенных учетных записей. Под определенными аккаунтами мы имеем в виду более крупные предприятия с более глубокими карманами и более выдающимся статусом.

Входящие переводы обычно стоят от 10 до 25 долларов. От этих сборов, как правило, труднее отказаться. По сути, банки извлекают выгоду из собственной сложности. Хотя они могут отказаться от комиссии, их обменный курс может быть более трудным для понимания и, следовательно, хуже, чем вы думали.

Не говоря уже о том, что они предлагают безопасность и простоту, поскольку существуют уже так давно.

Хотя банки не считаются самым дорогим вариантом, поскольку они обрабатывают большую часть мирового объема, это определенно не самый дешевый способ отправки денег за границу. Если вы не внимательны к мелким шрифтам или обменному курсу , они могут получить маржу в размере 15% от ваших переведенных средств.

Комиссия за отслеживание SWIFT

SWIFT не предлагает интуитивно понятного или тщательного способа отслеживания ваших денег. Любознательному и сознательному владельцу бизнеса придется заплатить пошлину за розыск.Есть несколько людей и организаций, которые участвуют в международном банковском переводе SWIFT, и если вы хотите точно знать, как перемещаются ваши деньги, это будет стоить.

Для этого SWIFT будет повторять их шаги, чтобы увидеть, куда пошел ваш провод. Важно отметить, что это можно сделать только ретроспективно, то есть после того, как ваш платеж прошел через учреждение и был зарегистрирован.

Итак, просто чтобы увидеть, куда идут ваши деньги и как они поступят, вам не только придется за них платить, вы даже не сможете отслеживать их в режиме реального времени.

Сеть SWIFT устарела. Переводы часто теряются, и взимаемые комиссии даже не покрывают эти убытки.

Veem понимает, насколько важны прозрачность и подотчетность, поэтому мы предлагаем сквозное отслеживание. Вам никогда не придется беспокоиться о том, где находятся ваши деньги или сколько времени потребуется, чтобы добраться до места назначения.

Вот как можно сэкономить на комиссии при отправке денег через PayPal

Paypal — один из самых безопасных и популярных поставщиков услуг денежных переводов через Интернет.Это широко распространенный цифровой способ оплаты для интернет-магазинов, продавцов, аукционных сайтов и т. Д. В настоящее время у компании более 305 миллионов активных зарегистрированных пользователей.

Как отправить деньги через PayPal?

  • Для начала вам необходимо бесплатно зарегистрироваться, чтобы открыть учетную запись, используя свой адрес электронной почты
  • Свяжите свою учетную запись PayPal с дебетовой или кредитной картой или с банковским счетом
  • После завершения проверки вы можете отправлять деньги получателю, используя его адрес электронной почты или номер мобильного телефона, через приложение PayPal или его веб-сайт.

Отправитель и получатель должны быть владельцами счетов PayPal для совершения транзакции. Таким образом, вы можете переводить деньги через PayPal своим друзьям и родственникам, а также оплачивать товары и услуги. У вас есть возможность открыть личный счет PayPal или бизнес-счет PayPal.

Могу ли я отправлять деньги за границу с помощью PayPal?

Да, вы можете отправлять деньги за границу через PayPal другому владельцу учетной записи PayPal.Если вы хотите отправить деньги на банковский счет, оплатить международные счета, перезагрузить телефон и т. Д., Вы будете перенаправлены на Xoom, сервис PayPal для международных денежных переводов.

Существует множество причин, по которым Xoom является одним из наших наиболее популярных и рекомендуемых поставщиков услуг денежных переводов, а нам больше всего нравится их скорость и обменный курс. И если вы являетесь владельцем учетной записи PayPal, самое приятное то, что вы по-прежнему будете в сети PayPal. Вы будете платить нулевую комиссию за международные денежные переводы на суммы, превышающие 1000 долларов США, через Xoom, если вы используете свой баланс PayPal для пополнения своего денежного перевода.

Вы можете отправлять деньги, оплачивать счета и загружать свои мобильные телефоны из США в такие страны, как Китай, Индия, Филиппины (более чем в 70 стран).

Как отправить деньги через PayPal без комиссии за перевод?

Комиссии PayPal зависят от нескольких факторов. Это зависит от типа нашей учетной записи (личный или деловой), вашей страны проживания, способа оплаты, валюты, с которой вы имеете дело, и т. Д. Прежде чем вы решите произвести платеж через PayPal, позвольте нам сначала понять структуру комиссионных, чтобы избежать ненужных транзакций. сборы.

  • Отправка денег в пределах США друзьям и родственникам осуществляется бесплатно через баланс PayPal или связанный банковский счет
  • Если вы используете дебетовую или кредитную карту для финансирования перевода, с вас будет взиматься 2,9% плюс фиксированная комиссия
  • Перевод денег с вашего счета PayPal на связанный банковский счет осуществляется бесплатно, но за мгновенные переводы взимается комиссия (1% от суммы перевода, которая может достигать 10 долларов США)
  • PayPal не взимает комиссию за транзакции для ваших покупок в Интернете или в магазинах
  • Вам придется заплатить комиссию за конвертацию валюты, когда вы покупаете товары в другой валюте (международные платежи), или когда вы получаете деньги в валюте, которую вы не используете, или снимаете деньги на свой связанный банковский счет, который находится в валюте, которую вы не используете

Комиссия продавца PayPal

  • Торговцам доступны различные пакеты и услуги
  • Если вы переплатите, вам придется заплатить комиссию. принимать платежи за товары и услуги
  • Существуют разные ежемесячные сборы, связанные с бизнес-счетами PayPal, такими как планы Standard и Pro
  • Сборы зависят от страны.Например, стандартная комиссия составляет 3,7% плюс 0,30 доллара США при получении денег с другого счета Paypal в США или 2,9% в Канаде. Если это находится за пределами США или Канады, взимается комиссия в размере 3,9% плюс фиксированная комиссия в валюте

. Если вы находитесь в США, вы можете отправлять деньги друзьям и семье через PayPal без каких-либо комиссий.

Ниже приведены инструкции по отправке денег друзьям и семье через PayPal:

  1. Зайдите на PayPal.com, чтобы зарегистрироваться бесплатно.
  2. Нажмите «Зарегистрироваться», чтобы создать учетную запись.Вы можете выбрать личный или бизнес-аккаунт. Щелкните личный счет для отправки денег друзьям и семье
  3. Затем откройте свой банковский счет или кредитную / дебетовую карту, чтобы связать свою учетную запись PayPal.
  4. После завершения создания учетной записи перейдите на домашнюю страницу.
  5. Выберите «Отправить и запросить» в строке меню вверху, чтобы перевести деньги на другой счет PayPal (или запросить деньги)
  6. Введите адрес электронной почты получателя или номер телефона
  7. Введите сумму, которую вы хотите отправить, и выберите отправить другу.Если вы платите за товары и услуги, нажмите «Изменить» (в этом случае продавец должен будет заплатить комиссию)
  8. Затем вы будете перенаправлены на «Как вы хотите заплатить?» Чтобы избежать расходов, выберите баланс PayPal или связанный текущий счет. За выбор кредитной карты взимается комиссия. После того, как вы выберете способ оплаты, нажмите «Далее».
  9. . Вы увидите страницу подтверждения, на которой указаны размер комиссии, получатель, сумма отправки и способ оплаты. Нажмите «отправить платеж сейчас» для подтверждения.
  10. Информация о транзакции будет отправлена ​​вам по электронной почте от PayPal.

Вот несколько способов уменьшить или избежать комиссий PayPal.

  • Избегайте комиссий за каждую транзакцию, выбрав реже. Если у вас есть клиенты, которые платят вам еженедельно, попробуйте установить ежемесячный график платежей, чтобы уменьшить частоту взимания комиссии за транзакции.
  • Снимайте деньги со своего счета PayPal на связанный банковский счет с помощью стандартного перевода. Перевод денег может занять несколько дней, но вам не нужно платить комиссию за мгновенный перевод (может доходить до 10 долларов США)
  • Чтобы избежать уплаты комиссии продавца при получении оплаты, ваши клиенты можно отправить деньги через опцию друзей и родственников в PayPal.Ни вам, ни вашему клиенту не придется платить комиссию с помощью этого метода.
  • Чтобы избежать комиссий за конвертацию валюты, вы можете запросить оплату в вашей исходной валюте.
  • Вы можете включить комиссию PayPal при подаче налоговой декларации

В заключение, единственный способ отправить деньги через PayPal без комиссии — это пополнить ваш перевод с помощью баланса PayPal, независимо от того, отправляете ли вы деньги внутри страны или за границу через Xoom. Убедитесь, что вы сравниваете факторы, влияющие на международные денежные переводы, такие как: обменные курсы, комиссии за конвертацию, скорость и безопасность, чтобы найти самый дешевый способ отправки денег.

7 лучших приложений для денежных переводов

Большинству людей в какой-то момент необходимо перевести деньги другому человеку, независимо от того, отправляете ли вы несколько долларов другу, который взял счет за обед, или даете деньги вашему ребенку во время учебы за границей. К сожалению, перевод денег может быстро обойтись, особенно если речь идет о международных переводах. К счастью, приложения для денежных переводов открыли новые возможности для перемещения денег по разумной цене.

7 лучших приложений для денежных переводов для ваших нужд

Существует множество приложений для денежных переводов, которые может использовать каждый, но важно понимать, какие приложения лучше всего подходят для ваших конкретных нужд.Чтобы помочь вам в этом процессе, вот несколько лучших приложений для денежных переводов и их важные характеристики.

1. OFX

OFX — идеальное приложение для денежных переводов для выплаты больших денег за границу. Помимо впечатляющего каталога стран, в которые вы можете отправлять сообщения в различных валютах, у них также есть много полезных инструментов. Конвертер валют с текущим обменным курсом позволяет зафиксировать наилучшие возможные обменные курсы на дату перевода. В приложении нет ограничения на количество переводов, которые вы можете совершить, но у них есть минимальный перевод в размере 1000 долларов США, поэтому его лучше всего использовать для крупных международных денежных переводов.Их комиссии различаются, но обычно они берут маржу менее 2% по обменному курсу.

2. Paypal

Большинство людей уже хорошо знакомы с Paypal PYPL. Поскольку Paypal существует дольше, чем большинство других приложений для денежных переводов, он имеет обширную сеть стран, в которые вы можете отправлять, и это безопасно. Тем не менее, вы получаете это чувство безопасности за свою цену. Для дебетовых или кредитных переводов внутри США Paypal берет 2,9% от суммы транзакции вместе с комиссией в размере 30 центов.Отправляете за границу? Помимо снижения на 2,9%, отправка в Канаду или Европу стоит 2,99 доллара, а в другие страны — 4,99 доллара. Фиксированная плата меняется от страны к стране. Paypal — отличный выбор для отправки денег в более отдаленные районы, к которым у вас иначе не будет доступа.

3. Приложение Square’s Cash

Если вы ищете быстрое и простое приложение, которое покрывает разделение счетов в ресторанах или коммунальных услугах, то не ищите ничего, кроме Square. Приложение SQ Cash. Плата за транзакции для одноранговых переводов отсутствует, и если вы отправляете кому-то деньги, им не нужно иметь счет Cash.Вы даже можете создать доступную веб-страницу, которая позволит людям делать вам бесплатные платежи. Из всех существующих приложений для денежных переводов это самое простое и простое в использовании.

4. TransferWise

Как и OFX, TransferWise — идеальный выбор для людей, которые хотят переводить деньги семье, друзьям или бизнесу за границу. У них меньший каталог стран по всему миру, чем у OFX, и немного большее время передачи — от одного до трех дней. Однако их комиссии за транзакции минимальны по сравнению с банками — в настоящее время они равны 0.7% — и их курсы конвертации валюты гарантированы до 29 часов. Их явным преимуществом перед OFX является отсутствие минимальных переводов, что позволяет при необходимости отправлять меньшие суммы денег.

5. Venmo

Как и приложение Square Cash, Venmo был разработан для одноранговых платежей. Venmo завоевала популярность среди приложений для денежных переводов не только из-за удобства и бесплатных переводов, но и из-за отличительной социальной составляющей приложения. Приложение позволяет подключиться к Facebook FB и ваши телефонные контакты, чтобы вы могли передавать их людям в вашей социальной сети.Это также позволяет вам ставить лайки или комментировать транзакции людей. Не хотите показывать транзакцию публике? Без проблем. В приложении есть множество настраиваемых функций конфиденциальности. Хотя Venmo является бесплатным для большинства переводов, важно отметить, что существует комиссия за перевод по кредитной карте в размере 3%.

6. WorldRemit

WorldRemit лучше всего использовать для перевода небольших сумм денег людям по всему миру. Благодаря широкому каталогу соответствующих стран, низким комиссиям и множеству способов доступа получателей к своим деньгам легко увидеть привлекательность этого приложения.У них нет минимума переводов, поэтому они идеально подходят для международных транзакций между семьей и друзьями. Однако что действительно выделяет WorldRemit, так это быстрое время транзакции. Международные денежные переводы обрабатываются мгновенно. Хотя у этого приложения нет некоторых из более привлекательных функций других приложений для международных денежных переводов в этом списке, простота WorldRemit может быть привлекательной для некоторых.

7. Zelle

Zelle — еще одно бесплатное приложение, которое полезно для одноранговых денежных переводов. Тем не менее, вы и все, кому вы отправляете, должны иметь банковский счет в участвующем банке США, что может сделать приложение немного ограничивающим. Он также может иметь более медленное время обработки транзакций, чем другие приложения для одноранговых денежных переводов. Если у получателя перевода нет учетной записи Zelle, обработка транзакции займет от одного до трех рабочих дней.

Что следует учитывать при выборе приложения для денежных переводов

Учитывая их удобство и доступность, неудивительно, что приложения для денежных переводов стали в моде.К сожалению, такой высокий уровень внедрения привел к насыщению рынка. Поищите в магазине приложений своего устройства, и вы заметите, что существует бесконечное количество приложений на выбор.

Прежде чем выбрать приложение для денежных переводов, важно помнить, что каждое приложение имеет разные качества и характеристики, которые делают их более подходящими для определенных типов транзакций. Вот несколько факторов, которые следует учитывать перед выбором приложения.

  • Скорость перевода: Если вы ищете как можно более быстрые переводы, обязательно изучите среднюю продолжительность времени, в течение которого эти приложения могут переводить деньги из одного места в другое.Скорость транзакций варьируется от приложения к приложению, и вы хотите, чтобы ваши деньги поступали туда, где они должны быть, вовремя.
  • Ваше географическое положение: Важно учитывать, где вы живете и куда вы будете регулярно отправлять свои деньги в географическом отношении. Некоторые приложения вообще не разрешают международные переводы или отговаривают их непомерными комиссиями. Безопасность тоже может сыграть в этом роль. Некоторые приложения для денежных переводов могут представлять проблемы с безопасностью, особенно при переводе за границу.Если вы регулярно отправляете средства за границу, важно убедиться, что выбранное вами приложение может защитить ваши деньги из одного места в другое.
  • Количество переводов: Важно помнить, сколько вы ожидаете переводов за один раз. У многих приложений есть ограничение на сумму денег, которую вы можете отправить за один раз, в то время как у других есть ограничения на сумму, которую вы можете отправить за неделю, месяц и т. Д. Другие будут взимать процент от того, что вы переводите, что делает их меньше -идеален для перемещения крупных сумм денег.
  • Кому вы переводите: Обязательно подумайте, для кого вы загружаете это приложение. Кому вы будете регулярно отправлять деньги? Как вы собираетесь использовать приложение? Многие приложения для денежных переводов предназначены для денежных переводов между людьми, которые знают друг друга. Если вы собираетесь отправлять сообщения незнакомым людям, вы можете проверить приложения, у которых есть защита, если вам нужно вернуть деньги.

Зачем нужно приложение для денежных переводов?

Приложения для денежных переводов, также известные как одноранговые платежи, позволяют переводить наличные из одного места в другое почти мгновенно. Это означает, что в следующий раз, когда вы с другом решите разделить вкладку «счастливый час», вам не нужно беспокоиться о пересчете наличных, выкапывании чековой книжки или неловком разговоре «Я достану вас в следующий раз». . Вместо этого вы можете просто достать свой смартфон и инициировать перевод со своего банка или кредитной карты. В зависимости от того, какое приложение вы используете, эти переводы осуществляются либо за небольшую плату, либо совершенно бесплатно.

5 вариантов дешевле, чем PayPal

В Time Doctor у нас много клиентов, у которых есть сотрудники / фрилансеры в других странах.Одна из вещей, которые мы пытаемся сделать, — помочь нашим клиентам найти самый дешевый способ отправки денег за границу, чтобы они могли переводить деньги этим сотрудникам.

PayPal — один из самых простых способов перевода денег, но зачастую не самый дешевый.

Сколько стоит отправить деньги через PayPal?

Самый дешевый законный способ перевода в PayPal — «Mass Pay».

Это простой способ заплатить сразу нескольким людям, загрузив электронную таблицу всех сумм платежей в формате CSV.Стоимость офшорных платежей обычно составляет от 2% до 20 долларов США. Максимальная комиссия может варьироваться в зависимости от страны отправки и получения. Вы можете увидеть сборы для ваших стран, используя форму справа на этой странице. Если вы отправляете платежи через PayPal без использования Mass Pay, стоимость будет выше, примерно на 4%.

Также помните, что для глобальных платежей PayPal также взимает комиссию за конвертацию валюты, которая на самом деле является скрытой комиссией, но часто она составляет около 2,5% и является дополнительной стоимостью, превышающей установленную PayPal комиссию в размере 2%.

Местные банки также могут взимать с ваших сотрудников комиссию за снятие отправленных вами платежей.

Итак, общая стоимость? Давайте рассмотрим пример: если вы отправите 1000 долларов США из США одному сотруднику на Филиппинах, PayPal будет взимать 2% (20 долларов США) плюс дополнительно примерно 2,5% (25 долларов США) за конвертацию валюты, поэтому общая стоимость составит 4,5 % (45 долларов США).

Узнайте, как простое в использовании программное обеспечение для учета рабочего времени Time Doctor может помочь вашей команде работать более продуктивно.

Причина, по которой я назвал самый дешевый «законный» способ отправки денег через PayPal, заключается в том, что некоторые люди будут платить сотрудникам через PayPal, но утверждают, что переводят деньги другу или родственнику. В этом случае комиссия в размере 2% или 4% не взимается, однако скрытая комиссия за конвертацию валюты остается. Это противоречит условиям обслуживания PayPal, и я полагаю, что при отправке больших сумм денег возникнут проблемы.

Заявление о том, что вы переводили деньги другу или родственнику, также может вызвать у вас проблемы с вашими собственными налоговыми органами, когда вы попытаетесь потребовать его в качестве деловых расходов.Мы рекомендуем всегда быть честными и соблюдать условия обслуживания.

Как определить СКРЫТУЮ комиссию за конвертацию валюты?

Большинство служб переводов не сообщают вам, сколько они взимают за обмен денег. Иногда эти расходы могут быть очень высокими. По нашему опыту, PayPal взимает около 2,5%, хотя эта ставка может варьироваться в зависимости от валюты.

Банки также могут взимать непомерные ставки при переводе денег за границу. Поскольку ставка обычно не объявляется, мало стимулов для взимания разумной платы.Например, большинство австралийских банков взимают не менее 2%, а иногда и 4% при конвертации денег в другие валюты. Банки США обычно взимают более низкие ставки, но маловероятно, что вы найдете банк, который взимает менее 1% за конвертацию валют.

Поскольку комиссия за конвертацию валюты не декларируется, вам придется рассчитать ее самостоятельно. Вы можете рассчитать это, разделив курс конвертации валюты, который они дают вам, на межбанковский курс на момент перевода.Межбанковская ставка — это ставка, по которой банки торгуют друг с другом. Это истинный рыночный курс обмена валют. Вы можете найти межбанковскую ставку на http://www.oanda.com/currency/converter/

Давайте рассмотрим конкретный пример. Допустим, вы хотите отправить деньги из США в Индию с помощью Western Union. Согласно веб-сайту Western Union, они конвертируют 1 доллар США в 61,1620 индийских рупий. На сайте Oanda 1 доллар США конвертируется в 61,7196 индийских рупий.

Western Union: 1 доллар США = 61.1620 INR
Межбанковский курс: 1 доллар США = 61,7196 INR

Чтобы определить сумму, взимаемую Western Union при обмене, вам просто нужно найти разницу между двумя суммами и превратить ее в процент:

61,7196 — 61,1620 = 0,5476
0,5476 / 61,7196 = 0,88%

Таким образом, Western Union будет взимать 0,88% с этой транзакции (намного ниже PayPal ~ 2,5%). Это приблизительный расчет, потому что ставки будут меняться в течение дня.

Сборы за местные переводы

Помимо заявленных сборов и скрытых сборов службы денежных переводов, которую вы используете, часто возникают некоторые расходы на перевод ваших средств в службу переводов в вашей стране, а затем из услуга трансфера вашему сотруднику в принимающей стране.

Эти комиссии обычно минимальны и не различаются между способами перевода, но хорошо знать, что они существуют.

Например, если вы хотите перевести 1000 долларов из США своему сотруднику на Филиппинах с помощью TransferWise (один из методов, перечисленных ниже), вам необходимо сначала получить 1000 долларов в Transferwise.Это можно сделать через систему ACH в США и обычно стоит менее 1 доллара за перевод.

Для этого вам необходимо убедиться, что ваш банковский счет может принимать деньги через ACH. Большинство банков в США предоставляют услуги ACH только для корпоративных счетов. Отправка денег в Transferwise с помощью банковского перевода намного дороже и может стоить от 15 до 40 долларов.

Местные банки на Филиппинах также могут взимать небольшую сумму за получение денег от Transferwise на банковский счет вашего сотрудника.

Фактор хлопот при переводе денег удаленным сотрудникам

PayPal — один из самых простых способов перевода денег работникам, потому что для этого требуется только знать адрес электронной почты получателя, а для отправки денег требуется всего несколько щелчков мышью.

Также PayPal автоматически дебетует ваш банковский счет и снимает деньги, необходимые для их отправки получателю. Большинство других способов перевода требуют еще нескольких шагов и не снимают деньги с вашего банковского счета автоматически.Вам нужно будет подумать, стоят ли сэкономленные деньги дополнительных хлопот.

Если вы платите нескольким работникам, вы можете сэкономить тысячи долларов, что может стоить вам немного хлопот и времени.

Сравнение способов оплаты

Рассмотрим еще несколько вариантов перевода денег. Мы создали три таблицы, чтобы вы могли сравнить комиссии в каждой ситуации.

900 90 PayPal Обычный платеж
Таблица 1 — Перевод 500 долларов США в индийские рупии в Индии (например, оплата 1 сотрудника)
Метод Заявленные сборы Комиссия за конвертацию скрытой валюты Общая стоимость ( $) Общая стоимость (%) Скорость Проблемы
TransferWise 4 доллара США. 50 $ 0 $ 4,50 1% 1-2 дня Низкий
Денежный грамм $ 0 $ 2,50 $ 2,50 0,5% 3-5 дней Средний
Western Union 0 3,50 доллара 3,50 доллара 0,7% 3-5 дней Средний
Ria Money Transfer 3 доллара 3 6 1. 2% 3-5 дней Средний
Xoom 2,99 $ 7,50 $ 10,49 $ 2,1% 3-5 дней Средний
WorldRemit.com 544 $ 3,99 12,50 долларов США 16,49 долларов США 3,3% 3-5 дней Средняя
PayPal Mass Pay 10 долларов США 12,50 долларов США 22,50 долларов США 4,5% 3-5 дней Низкая
20 долларов 12 долларов США. 50 32,50 долларов США 6,5% 3-5 дней Низкие
Wire (Swift) 25-40 долларов США 5-10 долларов США 30-50 долларов США 6-10% 3- 5 дней Средний
Upwork (ранее oDesk) 57,54 доллара 10 67,54 доллара 13,5% 2-4 дня Низкий
69 Примечания
    в этой таблице:
    69 у вас уже есть деньги на вашем счете PayPal, перевод будет мгновенным, но если вам нужно снять деньги со своего банковского счета, это займет 3-5 дней.
  1. Western Union и Money Gram, по-видимому, являются наиболее дешевыми методами перевода, однако их комиссия намного выше за отправку из всех других стран, кроме США, и их комиссия варьируется даже в пределах США.
  2. Для ставок в этой таблице используется самый дешевый вариант перевода, который обычно занимает несколько дней и означает, что получатель получит деньги на свой банковский счет. Есть возможность мгновенного перевода через Western Union, но стоимость намного выше.
  3. Комиссия за скрытую конвертацию валюты является приблизительной и рассчитывается в меру наших возможностей.
  4. WorldRemit доступен только в нескольких штатах США.
  5. OFX — еще один вариант, если вы отправляете большие суммы денег. Стандартная комиссия за перевод составляет 5 долларов США, а для больших сумм комиссия за перевод снижается.
PayPal Обычный платеж долларов США. 3%
Таблица 2 — Перевод 12500 долларов США в PHP на Филиппинах (оплата 25 сотрудникам по 500 долларов США каждому)
Метод Заявленные сборы Стоимость скрытой конвертации валюты ($) Общая стоимость (%) Скорость Проблемы
TransferWise 125 долларов США $ 0 $ 125 1% 1-2 дня
Western Union 0 долларов 100 долларов 100 долларов 0. 8% 3-5 дней Высокий
Ria Money Transfer $ 75 $ 56,25 $ 131,25 1% 3-5 дней Высокий
ko-kard.com $ 175 $ 112,50 287,50 $ 2.3% 3-5 дней Средний
Денежный грамм $ 75 275 долларов $ 350 2,8% 3-5 дней
PayPal Mass Pay 250 долларов 312 долларов. 50 $ 562,50 4,5% 3-5 дней Низкий
WorldRemit.com $ 300 $ 312,50 $ 612,50 4,9% 3-5 дней Высокий
500 долларов 312,50 долларов 812,50 долларов 6,5% 3-5 дней Средний
Upwork (ранее oDesk) $ 1414 $ 250 1364 2–4 дня Низкая

Примечания к этой таблице:

  1. Общедоступный веб-сайт клиентов Western Union не предназначен для переводов нескольким получателям в деловых целях. Я не уверен в последствиях или законности его использования в этих деловых целях. Western Union имеет службу корпоративных переводов, которая позволяет загружать все переводы в виде одной электронной таблицы (низкий фактор хлопот), однако ставки не будут такими же, как указано выше.Я считаю, что они будут значительно выше, чем указано выше, но все же ниже PayPal.
  2. Электронные переводы не включены в эту таблицу, так как отправка индивидуальных переводов 25 людям на Филиппинах очень дорого и очень неудобно, поэтому такой вариант нецелесообразен.
  3. Ko-kard доступен только для отправки денег на Филиппины
  4. OFX — еще один вариант, если вы отправляете большие суммы денег. Стандартная комиссия за перевод составляет 5 долларов США, а для больших сумм комиссия за перевод снижается.

Таблица 3 — Общая стоимость в процентах для перевода различных денежных сумм в разные страны
Метод 500 долларов США на Филиппины 550 австралийских долларов на Филиппины * 550 долларов США в Филиппины * 320 фунтов стерлингов на Филиппины 500 долларов США в Индию 2000 долларов США в Россию 2000 долларов США в Украину
TransferWise TransferWise 1% Недоступно 1% 1% Недоступно 2. 9%
Денежный грамм 0,5% 2,8% 3,4% 7,2% 0,5% 2,5% 0,75%
Western Union 0,8% 3,6% 4,3% 2,5% 0,7% 2,5% 0,75%
Ria Money Transfer 1,2% Недоступно Недоступно Недоступно 1.2% 0,25% 0,25%
Xoom 2% Недоступно Недоступно Недоступно 2,1% Недоступно Недоступно
Ko-kard 2,3% 3,9% 3,9% 3,9% Недоступно Недоступно Недоступно
Payoneer 2. 5-5% Недоступно Недоступно Недоступно 2,5-5% 2-4,5% 2-4,5%
WorldRemit.com 3,3% 3,7% 3,9% 4% 3,3% Недоступно Недоступно
PayPal Mass Pay 4,5% 5,5% 6% 6% 4,5% Недоступно Недоступно
PayPal Обычный платеж 6. 5% 7,5% 8% 8% 6,5% Недоступно Недоступно
Wire (Swift) 6-10% 8-12,5% 6- 12,5% 6,5-12,5% 6-10% 2-6% 2-6%
Upwork (ранее oDesk) 13,5% 16% 16% 16 % 13,5% 13,5% 13.5%

* AUD обозначает австралийские доллары, CAD обозначает канадские доллары

Примечания к этой таблице:

  1. Процентная стоимость складывается из общей суммы заявленных сборов и нашей наилучшей оценки скрытых сборов за конвертацию валюты.
  2. Очень сложно снять деньги с PayPal в Украине и России, чтобы конвертировать их в местную валюту.
  3. Мы читали отчеты о том, что Xoom отключил отправку учетных записей нескольким сотрудникам в деловых целях.
  4. Комиссии Payoneer существенно различаются в зависимости от нескольких факторов. Payoneer использует либо карту для снятия средств в банкомате, либо банковский перевод, и комиссии для каждого из этих двух методов различаются. Размер комиссии также зависит от того, как часто человек снимает деньги в банкомате.
  5. Еще один вариант отправки больших сумм — OFX. Стандартные комиссии за перевод составляют: 5 долларов США (США), 15 австралийских долларов (Австралия), 15 канадских долларов (Канада), 7 фунтов стерлингов (Великобритания). Их комиссия за обменный курс снижается для больших сумм.

Вот дальнейшее объяснение некоторых вариантов:

Western Union

Отправка денег из США через общедоступный (не корпоративный) веб-сайт Western Union может быть на удивление недорого, но это значительно дороже для отправки денег из большинства других стран.

Например, для отправки денег через общественную систему Western Union в Австралии можно использовать только кредитную карту, и только по этой причине это дороже, чем отправка через банковский счет.

Корпоративный Western Union доступен в Австралии, Канаде и Великобритании для отправки большому количеству сотрудников и значительно дешевле, чем PayPal.


TransferWise

Этот метод стоит 0,5% от суммы перевода плюс 1 фунт (примерно 1,5 доллара США) для отправки из большинства мест, что дешевле, чем большинство других способов. Когда вы сравниваете Transferwise с Western Union или Transferwise с Paypal, ставки на отправку долларов США выше, начиная с 3 долларов за перевод на сумму 300 долларов или меньше, а затем на 1% выше этой суммы.Ваш банк также взимает некоторые комиссии при отправке денег местным способом перевода.

Transferwise может отправлять деньги в следующих валютах: евро, фунтах, долларах США, австралийских долларах, швейцарских франках, канадских долларах, польских злотых, шведских кронах, норвежских кронах, датских кронах, венгерских форинтах, чешских кронах, болгарских левах, грузинских лари, Румынский лей, турецкая лира, филиппинские песо, тайский бат, индийская рупия, сингапурские доллары, новозеландские доллары, гонконгские доллары и малайзийский ринггит.


WorldRemit

Эта опция доступна для отправки денег из большинства западных стран, но доступна не во всех штатах США. Комиссия за перевод 1000 долларов из США на Филиппины составляет 14 долларов плюс примерно 1,4% комиссии за конвертацию валюты.

Общая стоимость отправки 1000 долларов из США на Филиппины составила 28 долларов, когда я ее подсчитал.


Payoneer

Этот метод позволяет отправлять деньги за границу посредством банковского перевода или на карту предоплаты, где получатель может снимать деньги в банкомате.

Это не обязательно дешевле, чем переводы через PayPal; однако это полезно, потому что в таких странах, как Украина или Россия, очень сложно снять деньги с PayPal и получить местную валюту.

Еще одним преимуществом Payoneer является то, что получатели могут снимать свои средства Payoneer непосредственно в банкомате, тогда как в PayPal у них, вероятно, будет только возможность вывода средств на банковский счет. Payoneer работает только с крупными компаниями, поэтому, если вы платите нескольким сотрудникам, Payoneer, скорее всего, вас не примет.

Хорошая новость заключается в том, что в данный момент мы работаем над интеграцией между Payoneer и Time Doctor.


Ko-kard

Это метод оплаты, специально предназначенный для платежей в Филиппины. Он отправляет деньги физическим лицам на дебетовую карту, которую они получают по почте. Это имеет то преимущество, что получателю не нужно открывать банковский счет для получения денег.


Xoom

Более низкая стоимость, чем у PayPal, но они не принимают бизнес-транзакции, такие как оплата труда работникам.


International Wires («Swift»)

Переводы Swift часто используются для международных банковских переводов из одного банка в другой.

Большинство банков США берут от 25 до 40 долларов за отправку международного перевода через систему Swift. Некоторые банки потребуют, чтобы вы физически посетили отделение банка, чтобы инициировать банковский перевод, что является серьезным фактором беспокойства, и если ваш банк требует этого, я бы поискал другой банк.

Также будут взиматься дополнительные сборы для получателей в другой стране при получении денег банковским переводом, которые могут достигать 20 долларов.Это означает, что отправка денег через международный банковский перевод обычно имеет смысл только для больших сумм денег (не менее 2000 долларов США).

Комиссия за банковский перевод и скрытая комиссия за конвертацию валюты различаются в зависимости от банка, поэтому сложно дать точную оценку ее стоимости.

Получите больше подобных вещей

В вашем почтовом ящике

Подпишитесь на наш список рассылки и получайте интересные материалы об удаленной работе и продуктивности на свой почтовый ящик

мы уважаем вашу конфиденциальность и серьезно относимся к ее защите.

Роб Роусон
Роб Роусон — соучредитель Time Doctor, программного обеспечения для повышения продуктивности, помогающего отслеживать и знать, над чем работает ваша команда, даже при работе из дома.

Какой самый дешевый способ отправить деньги за границу?

Ищете самый дешевый способ отправить деньги за границу? Узнайте, как получить максимальную отдачу от денег, которые вы отправляете по всему миру.

Теперь вы можете совершать международные платежи без комиссии за перевод онлайн и по телефону с помощью службы международных денежных переводов Telegraph, а с помощью moneycorp отправлять деньги за границу стало проще простого.

Причины отправить деньги за границу

Во время политической неопределенности, которая влияет на мировые валютные рынки, разумно защитить себя от будущей волатильности валюты, если вы планируете отправить крупную сумму денег за границу.

Вы можете сами жить за границей, у вас может быть семья и друзья за границей, или вы можете планировать эмигрировать. В любом случае отправка денег за границу будет означать обмен валюты на счет в зарубежном банке.

Причины, по которым люди отправляют деньги за границу:
  • Покупка недвижимости за рубежом
  • Продажа недвижимости за рубежом
  • Выплаты по ипотеке за рубежом
  • Оплата свадьбы или крупного мероприятия за границей
  • Финансирование платы за обучение родственников, обучающихся за рубежом
  • Помощь семье или друзьям, живущим или путешествующим за границу
  • Для оплаты вашего бизнеса международным поставщикам

Возможно, вы сами живете за границей, у вас может быть семья и друзья за границей или вы планируете эмигрировать. В любом случае отправка денег за границу будет означать обмен валюты на счет в зарубежном банке.

Зачем нужны международные денежные переводы онлайн?

Специализированные валютные службы обычно предлагают лучший обменный курс, чем крупные британские банки, со значительно меньшими комиссиями или, в случае The Telegraph Media Group, без комиссии за перевод. Организация ваших международных платежей в Интернете означает, что круглосуточный доступ в Интернет и приложения могут повысить эффективность и удобство, а безопасные платформы для онлайн-переводов с двухфакторной аутентификацией и возможностью отслеживать ход платежей могут обеспечить большее спокойствие при работе с конфиденциальными данными.

Могу ли я просто перевести деньги за границу из своего банка?

Возможно, вы проработали в своем банке всю жизнь, но они могут быть не в состоянии предложить вам наиболее конкурентоспособные курсы обмена или комиссии за перевод и могут быть не в состоянии предоставить экспертное руководство по рынку при отправке денег за границу.

В некоторых банках вы можете делать международные денежные переводы бесплатно, но в большинстве случаев могут быть оговорки, например:

  • Если международный денежный перевод осуществляется в другой филиал того же банка или в филиал той же корпоративной группы: они должны использовать тот же банк, что и вы, и осуществлять перевод онлайн.
  • Если оба счета открыты на ваше имя: Danske Bank может бесплатно переводить из Великобритании в филиалы в Скандинавии и во многих странах Северной Европы, но в таких случаях, как Lloyds и HSBC, международные платежи без комиссии за перевод на тот же счет ограничены у которых есть счета со значительно высокой регулярной зарплатой или доходом, обычно 100 000 фунтов стерлингов.

Использование специалиста по международным денежным переводам может помочь получить лучшие предложения, которые подходят вам и вашим потребностям — в идеале без комиссии за перевод и по выгодному обменному курсу — как удобный и экономичный способ отправки средств за границу.

Как получить лучший курс при отправке денег за границу

Получение необходимых рекомендаций имеет решающее значение, и специалисты по валютным операциям, такие как служба Telegraph Media Group с moneycorp, могут дать вам уверенность в том, что деньги, которые вы отправляете, попадают туда, куда вы хотите, и по отличным ценам.

Как только вы начнете использовать международные денежные переводы с Telegraph Media Group, вы сможете:

  • Получите выгоду от отправки денег за границу без комиссии за перевод
  • Под руководством эксперта по обмену валют
  • Обеспечьте безопасность ваших средств на отдельных банковских счетах клиентов
  • Блокировка обменного курса на срок до двух лет с форвардным контрактом (может потребоваться депозит)
  • Настроить план платежей для автоматического перевода денег за границу по указанному графику

Отправляйте деньги за границу с Telegraph Media Group

Хотя отправка денег за границу через крупные британские банки может стоить больших денег — в некоторых случаях до 30 фунтов стерлингов за перевод за транзакцию, — служба Telegraph Media Group не взимает комиссии за перевод. Вы можете использовать нашу безопасную онлайн-платформу для управления своими платежами или поговорить с экспертом, который проведет вас через процесс перевода, расскажет, как работают рынки, и поможет вам понять инструменты для защиты ваших денег от будущих рисков, такие как форвардные контракты .

Получите конкурентоспособные курсы обмена при совершении международных денежных переводов с помощью The Telegraph Media Group International Money Transfers

* без планов регулярных платежей

Данная статья была создана для Telegraph Financial Solutions, члена Telegraph Media Group.Для получения дополнительной информации о Telegraph Financial Solutions щелкните здесь.

Информация верна на дату публикации.

Топ-10 компаний по переводу денежных средств | Обновлено 2021

Краткий обзор: 10 ведущих провайдеров денежных переводов

Что такое компания по переводу денег?

Компания по денежным переводам — ​​почти всегда самый дешевый способ отправить ваши деньги за границу. Эти компании часто предлагают более низкую комиссию за перевод, чем банки, при этом гарантируя такой же уровень безопасности и надежности.

Службы денежных переводов будут иметь разные комиссии за международные денежные переводы, они зависят от текущего рыночного курса, а также смягчающих факторов, таких как место, откуда и сумма, которую вы отправляете. Наш инструмент сравнения предназначен для сравнения этих факторов, а также общей безопасности, надежности и доступности, чтобы помочь вам принять обоснованное решение о наилучшем способе отправки денег.

Как работает денежный перевод?

Ведущие поставщики денежных переводов через Интернет сосредоточены на оптимизации цифровой навигации, чтобы упростить взаимодействие с пользователем, чтобы каждый клиент мог получить выгоду от простой услуги.Чтобы инициировать денежный перевод, выполните следующие действия:

Шаг 1. Выберите поставщика денежных переводов

Воспользуйтесь нашим инструментом сравнения денежных переводов, чтобы найти лучший сервис для ваших нужд. Мы сравниваем по цене, а также по безопасности, надежности, скорости и доступности.

Шаг 2. Создайте бесплатную учетную запись

Создайте учетную запись на веб-сайте или в приложении выбранного вами поставщика услуг передачи данных. Это должно быть бесплатно: обычно вы платите только за сам перевод, а не за счет.Для подтверждения аккаунта вам потребуются банковские реквизиты и удостоверение личности.

Шаг 3. Настройте перевод

Выберите место назначения, куда вы отправляете, и введите контактную информацию получателя и данные банковского счета, а также сумму, которую вы отправляете.

Шаг 4. Еще раз проверьте сборы и подтвердите

На этом этапе у вас должна быть возможность дважды проверить размер комиссии, как вы ожидали, и увидеть приблизительную скорость перевода для доставки средств.Если вас это устраивает и вы подтвердили, что все ваши данные верны, вы можете инициировать перевод.

Шаг 5. Отслеживайте перевод

После того, как вы инициировали перевод, большинство перечисленных ниже поставщиков предоставляют возможность отслеживать ход вашего перевода, чтобы вы точно знали, когда он был доставлен.

Какие ключевые функции должны быть включены?

Несмотря на то, что фиксация лучшей цены для вашего денежного перевода важна, также неплохо принять во внимание несколько других факторов при поиске надежной и безопасной услуги денежных переводов.

В конечном итоге стоимость вашего международного перевода будет зависеть от того, сколько денег вы отправляете, от обменного курса на момент и комиссий, взимаемых провайдером.

Есть несколько важных моментов, которые необходимо учитывать при обеспечении для вас лучшей услуги денежных переводов, в том числе:

Безопасность

Убедитесь, что рассматриваемая вами служба денежных переводов зарегистрирована в соответствующих финансовых органах страны, в которой они работают, и используйте безопасные методы шифрования для защиты ваших денег.

Кроме того, стоит узнать о репутации компании, прочитав отзывы ее пользователей. Это хороший способ дважды проверить, соответствуют ли их услуги таким высоким стандартам, как рекламируется.

Стоимость

Некоторые поставщики денежных переводов, например TransferWise, предлагают денежные переводы по установленной средней рыночной ставке, добавляя установленную плату за свои услуги. И наоборот, другие компании добавят небольшую надбавку к среднерыночному обменному курсу.

Чтобы дать вам представление о том, чего ожидать, большинство банков добавляют наценку в размере от 4 до 5%, тогда как большинство провайдеров денежных переводов обычно взимают надбавку по обменному курсу около 1%. Важно отметить, что все поставщики будут взимать сборы или наценки в обмен на свои услуги, но важно обеспечить прозрачность этих сборов заранее, до того, как вы сделаете перевод.

Скорость

Поскольку большая часть денег хранится в цифровом формате, вы можете подумать, что все международные денежные переводы будут такими же мгновенными, как отправка электронного письма, но, к сожалению, это редко. Рекомендуется уточнить расчетное время перевода у каждого поставщика, учитывая, что день, когда вы переводите деньги, повлияет на время перевода: скорость доставки варьируется в выходные и рабочие дни.

Доступность / Наличие

Убедитесь, что у поставщика денежных переводов, которого вы ищите, есть возможность отправить деньги по нужному вам маршруту. В настоящее время не каждая компания предлагает свои услуги для всех территорий или стран, поэтому это чрезвычайно важный фактор, который необходимо уточнить, прежде чем выбирать поставщика услуг.

Важность сравнения компаний по переводу денежных средств

Не все услуги по переводу денег одинаковы, и каждая услуга отличается в зависимости от требований клиента. В то время как некоторые из них отлично подходят для небольших переводов, другие лучше для отправки больших сумм денег. Стоимость и скорость перевода также могут значительно различаться, как и доступные способы оплаты и вывода.

В зависимости от того, куда вы отправляете деньги, в какой валюте вы отправляете, от суммы, которую вы отправляете, и от того, как вы финансируете транзакцию, лучший сервис для ваших конкретных потребностей будет варьироваться.Мы составили этот исчерпывающий список из 10 крупнейших компаний по переводу денежных средств с кратким обзором их плюсов и минусов, чтобы предложить вам наиболее выгодную сделку.

1. XE

XE предлагает международные денежные переводы в более чем 170 стран, среди которых самые популярные маршруты, включая Канаду, США и Новую Зеландию. Известно, что бренд использует безопасность корпоративного уровня, чтобы гарантировать, что их служба переводов сохраняет деньги. XE также хорошо известна тем, что предлагает низкие ставки.

Имея более 40 000 отзывов на Trustpilot и получив общую оценку «Отлично», XE является одним из наших лучших вариантов как надежный и надежный сервис денежных переводов с низкими комиссиями за денежные переводы за границу.

Плюсы

Надежное имя в отрасли

Предоставляет переводы в более чем 170 стран в более чем 60 валютах

Без комиссии за перевод

24/7 управление аккаунтом

Минусы

Не поддерживает карточные платежи

Наценка обменного курса может быть выше, чем у других провайдеров

Как отправить деньги через XE?

Сначала вам необходимо зарегистрировать учетную запись, указав личные данные, такие как имя, адрес, номер социального страхования и род занятий.После утверждения учетной записи вы можете настроить перевод, используя выбранные вами платежные реквизиты, сумму, которую нужно перевести, валюту, которую вы хотите отправить, и данные получателя.

Однако следует помнить, что XE поддерживает платежи только через онлайн-банкинг и по телефону. XE не предлагает клиентам возможность платить картой или запрашивать услугу получения наличных.

Комиссии и курсы обмена

XE не взимает комиссию за перевод и вместо этого применяет небольшую надбавку к среднерыночному обменному курсу.Эта маржа будет уменьшаться по мере увеличения денежной стоимости перевода. Подтвержденный обменный курс вы узнаете только тогда, когда будете готовы к операции. Обычно эта наценка находится в пределах 0,5 — 2%.

Скорость передачи

Большинство денежных переводов может быть выполнено в тот же день. Тип переводимой валюты и участвующие банки-корреспонденты определяют, потребуется ли больше времени для доставки средств получателю. Это может быть от 1 до 4 рабочих дней.

2. TransferWise

TransferWise — одно из самых известных имен в отрасли и не зря. Это компания по переводу денег, ориентированная на международные переводы из банка в банк, но предлагаемая ими услуга намного дешевле, чем у банков, с упором на нулевые скрытые комиссии.

Одним из главных достоинств TransferWise является их прозрачность с их структурой комиссионных и обменными курсами из зачета: Transferwise подтверждает точную сумму, которая поступит на счет получателя, еще до того, как перевод будет осуществлен.

TransferWise имеет рейтинг 4,6 из 5 на Trustpilot, и, поскольку их услугами пользуются более 8 миллионов человек, они являются одним из самых популярных провайдеров переводов.

Плюсы

Очень прозрачные комиссии и курсовая наценка

Надежная и популярная трансферная компания

Предлагаем гарантированные цены на 24-48 часов

Доступны быстрые переводы

Минусы

Нет возможности получения наличных

Акцент на онлайн-сервисе может иногда затруднять устранение неполадок

Меньше поддержки для крупных транзакций

Как отправить деньги через TransferWise?

Чтобы использовать TransferWise, вам необходимо создать учетную запись, указав личные данные, такие как адрес, телефон, электронную почту, дату рождения, информацию о банковском счете или кредитной карте, сведения о получателе и международный номер банковского счета (IBAN) получателя. После того, как вы введете платежную информацию, включая сумму и валюту, вы сможете увидеть комиссии и расчетное время перевода для каждого способа оплаты. Затем вы можете сделать перевод.

Комиссии и курсы обмена

Самое лучшее в TransferWise — это то, что он предлагает среднерыночные курсы — без надбавок к обменным курсам — и эти курсы гарантированы в течение 24–48 часов. Однако они взимают комиссию за переводы, которая варьируется в зависимости от того, как быстро вы хотите, чтобы деньги были доставлены, суммы, которую вы переводите, и какие валюты вы используете.Обычно они выражаются в процентах от переводимой суммы и обычно составляют около 0,5%.

Скорость передачи

TransferWise обычно переводит средства на счет получателя в течение 3-5 дней.

3. WorldRemit

WorldRemit обеспечивает денежные переводы в более чем 90 валютах в 150 стран мира, и только в прошлом году их услугами воспользовались более двух миллионов человек.

Они предлагают различные способы отправки денег за границу, такие как банковские депозиты, получение наличных и мобильные деньги.Компания обрабатывает большинство переводов в течение нескольких минут с низкими комиссиями и предварительным обменным курсом. WorldRemit имеет рейтинг выше среднего 4,4 из 5 на Trustpilot, который был проверен более чем 4 миллионами клиентов по всему миру.

Плюсы

Присутствие в более чем 150 странах мира

Высокая скорость передачи (90% переводов утверждаются за считанные минуты)

Надежная система шифрования для защиты ваших денег

Поддерживает широкий спектр способов оплаты, включая дебетовую / кредитную карту и банковские переводы

Способы доставки, включая получение наличных, пополнение счета и банковский перевод

Минусы

Сложная структура комиссии

Может иметь более высокие наценки на обменный курс, чем у конкурентов

Как отправить деньги через WorldRemit?

Быстро и легко зарегистрироваться и начать пользоваться услугами WorldRemit. Все, что вам нужно сделать, это ввести свои личные данные и предоставить действительное подтверждение адреса для проверки. Вы можете просто отсканировать и загрузить документы. После утверждения вашей учетной записи вы можете переводить деньги, используя различные способы оплаты, включая банковский перевод, дебетовую карту и получение наличных.

Комиссии и курсы обмена

WorldRemit взимает комиссию за перевод и наценку по среднерыночному обменному курсу. Кроме того, вам следует остерегаться возможных скрытых комиссий со стороны вашего банка.Однако WorldRemit заранее сообщает о взимаемых сборах, и вы будете точно знать, сколько будет стоить ваш перевод, прежде чем он будет осуществлен.

Возможно, вам придется заплатить комиссию за доставку в размере от 3,99 до 24,99 долларов США в зависимости от валюты, страны и варианта доставки. Хотя WorldRemit взимает надбавку к обменным курсам, они все же ниже, чем предлагают банки. Обычно провайдер взимает не более 1–1,5% наценки.

Скорость передачи

WorldRemit предлагает почти мгновенные переводы средств в большинстве случаев, особенно при переводе наличных денег.Однако банковские переводы могут занять 1-3 дня для зачисления на счет получателя

.

4. OFX

OFX имеет более чем 20-летний опыт предоставления услуг по переводу денег и на сегодняшний день обработал транзакции на общую сумму более 67 миллиардов фунтов стерлингов со средней оценкой Trustpilot 4,4.

Компания имеет очень широкую сеть выплат, с офисами в Лондоне, Сан-Франциско, Окленде, Гонконге, Торонто и Сиднее, а также банковскими счетами в более чем 155 странах, предлагающих более 55 валют.С OFX вы также получите круглосуточное обслуживание клиентов, низкие комиссии и наценки на обменный курс.

Плюсы

Конкурентоспособные обменные курсы

Широкая банковская сеть с физическими офисами по всему миру помогает обеспечить дешевый и быстрый сбор и доставку средств.

Удобная онлайн-платформа и мобильное приложение

Отличная доступная служба поддержки

Минусы

Минимальная сумма перевода 1000 долларов США.

Кредитные карты нельзя использовать для платежей за границу

Ограниченная доступность для переводов в тот же день

Как отправить деньги через OFX?

Как и большинство других услуг, вам необходимо выполнить два простых шага, чтобы начать использовать OFX: зарегистрироваться в Интернете и подтвердить свою личность, предоставив такие документы, как водительские права, паспорт или счет за коммунальные услуги.После входа в систему вы можете настроить транзакцию либо по телефону, либо через их онлайн-платформу.

Вы можете пополнить свой счет одним из способов, доступных в вашей стране. Электронный банковский перевод доступен для жителей Австралии, США, Великобритании и Канады. Жители США и Канады также могут использовать электронные переводы. Переводы с дебетовой карты доступны только резидентам Великобритании. Еще нужно знать, что минимальная сумма перевода составляет 1000 долларов, а это означает, что OFX не идеален для пользователей, которые хотят отправлять меньшие суммы.

Комиссии и курсы обмена

OFX не взимает фиксированную комиссию за перевод, а уровень наценки, применяемой к каждому переводу, зависит от переводимой суммы и используемых валют. Чем больше сумма перевода, тем лучшие ставки вы получите, но в целом вы можете ожидать, что маржа обменного курса будет примерно на 1,5% выше среднерыночной ставки.

Скорость передачи

При использовании OFX переводы обычно занимают от 1 до 5 дней.

5. Payoneer

Payoneer предоставляет услуги международных денежных переводов в 200 стран в 150 валютах. Его маркетинг в основном направлен на бизнес и фрилансеров, с простой в использовании платформой для отправки денег за границу.

Payoneer может похвастаться уважаемой клиентурой, включая такие известные имена, как Airbnb, Upwork, Google и Amazon, которые используют Payoneer для массовых платежей. Payoneer также используется на торговых площадках электронной коммерции, таких как Walmart, и на торговых площадках для фрилансеров, таких как Fiverr, но при этом обслуживает людей, которые хотят отправлять деньги за границу.

Плюсы

Широкое присутствие в 200 странах

Бесплатные платежи между счетами Payoneer

Предоставляет индивидуальные счета-фактуры и позволяет запрашивать оплату от клиентов

Минусы

Сложная структура комиссии

Карточные платежи могут быть довольно дорогими

Как отправить деньги через Payoneer?

Когда вы регистрируетесь на веб-сайте Payoneer, создавая личную или профессиональную учетную запись, вам нужно будет ввести свои личные данные и предоставить документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт или водительские права. Payoneer выполнит проверку личности и кредитоспособности, что может занять до 2 дней. После проверки этой информации вы можете начать отправлять и запрашивать платежи через Payoneer, используя различные способы оплаты, включая банковский перевод и дебетовую карту.

Чтобы получить средства через Payoneer, вы можете отправить другому пользователю запрос на оплату, и Payoneer отправит ему соответствующие данные, включая доступные ему варианты оплаты. Вы получите платеж на свой счет Payoneer в течение нескольких дней.Если вам необходимо получать платежи от компаний и торговых площадок банковским переводом, Payoneer позволяет получать платежи в местной валюте через специализированные счета-получатели. Затем средства направляются на ваш счет Payoneer с этих счетов-получателей.

При совершении платежей с одного аккаунта Payoneer на другой комиссия не взимается. Вы также можете производить платеж непосредственно со своей учетной записи Payoneer на банковские счета других людей, при этом им не нужно быть клиентом Payoneer, но это повлечет за собой комиссионные сборы и сборы.

Комиссии и курсы обмена

Структура комиссий

Payoneer довольно сложна, поскольку для разных типов платежей существует разная структура комиссий и обменных курсов:

Комиссии

  • Используя опцию «Внести платеж», как клиент Payoneer, вы можете отправлять и получать средства бесплатно.
  • Для оплаты услуг поставщикам с помощью кредитной карты вам будет предложено внести комиссию в размере 3%. Стоимость местного банковского перевода и платежей eCheck составляет 1%
  • Для получения платежа через их глобальную платежную службу комиссия за EUR, GBP, JPY, AUD, CAD, MXN не взимается, но есть комиссия в размере 1% для
  • долларов США
  • Для использования их биллинговый сервис, чтобы получить платеж, вам придется заплатить 1% комиссии за оплату через eCheck и 3% за кредитную карту

Курсы валют

  • Комиссия Payoneer 0.На 5% выше среднерыночного курса обмена валюты
  • Чтобы перевести деньги с Payoneer на ваш банковский счет в другой валюте, вам придется заплатить на 2% выше среднерыночного курса. В дополнение к этому, если вы выводите средства в той же валюте, вам придется заплатить 1,50 доллара США
  • . Хорошо знать, что Payoneer предлагает более низкие комиссии за транзакции на большие суммы, поэтому вы можете сэкономить деньги, переводя больше средств в один раз

Скорость передачи

Большинство денежных переводов через Payoneer осуществляются практически мгновенно.Однако транзакции со счетами, не принадлежащими Payoneer, занимают больше времени в зависимости от используемых способов оплаты. Вывод средств с вашего счета Payoneer на банковский счет может занять 2-3 дня.

6. Ремитли

Remitly поддерживает переводы из 17 стран в более чем 50 стран-получателей по всему миру, имея более 140 000 агентских пунктов, позволяющих получать наличные для быстрых переводов.

Remitly — одно из пользующихся наибольшим доверием имен в отрасли, известное своими конкурентоспособными тарифами и эффективно оптимизированным мобильным приложением. Он предлагает широкий выбор способов оплаты, включая банковский депозит, получение наличных и даже доставку на дом. Remitly имеет общую оценку 4,5 из 5 на Trustpilot.

Плюсы

Получатели могут получить деньги в любом из участвующих банков, в число которых входят почти все крупные банковские компании в странах, где доступны их услуги.

Различные способы выплаты, такие как банковский перевод, получение наличных, депозиты в мобильном кошельке и доставка на дом

Вы можете зафиксировать обменный курс при размещении заказа

Минусы

Некоторые способы оплаты требуют высоких комиссий

Низкие дневные лимиты

Как отправить деньги через Remitly?

Открытие счета в Remitly — это первый шаг.Вы можете зарегистрироваться, указав свои личные данные, адрес электронной почты и последние четыре цифры индивидуального идентификационного номера налогоплательщика или номер социального страхования. Вам также необходимо указать имя получателя, контактную информацию и банковские реквизиты.

После создания учетной записи вы можете отправлять деньги по всему миру различными способами, включая банковский счет, дебетовую карту и кредитную карту, которые можно выбрать на веб-сайте Remitly при настройке перевода.

Комиссии и курсы обмена

Комиссия за перевод

и обменный курс зависят от того, как вы платите за перевод, сколько отправляете и в какой валюте. Хотя переводы Remitly иногда могут быть дороже, чем у других поставщиков, это компенсируется количеством способов, которыми вы можете отправить свои деньги. Вот краткое описание:

Комиссии

Стоимость перевода денег с помощью Remitly будет зависеть от того, сколько денег вы отправляете, куда вы отправляете деньги и от выбранного вами метода оплаты.При оплате кредитной картой обычно взимается комиссия в размере 3%, но за транзакции по дебетовой карте комиссия не взимается. Также следует учитывать различные способы оплаты:

  • Экспресс-платежи: Платежи производятся с помощью кредитной или дебетовой карты. Для разных направлений существует разная структура сборов, но в целом это стоит около 6,99 долларов США, поскольку ваш перевод прибывает за считанные минуты.
  • Экономичные платежи: Платежи производятся банковским переводом. Опять же, существует разная структура комиссионных для разных направлений, но эти транзакции, как правило, занимают несколько дней и не имеют комиссии, если сумма превышает 500 долларов.

Помните, что ваш банк может взимать дополнительную комиссию при переводе денег, поэтому обязательно проконсультируйтесь с ним перед переводом.

Курсы валют

Наценка обменного курса выше среднерыночного курса будет зависеть от валют и сумм, которые вы отправляете. Как правило, Remitly взимает ставку на 1–2% выше среднерыночной ставки.

Скорость передачи

Remitly предлагает как экспресс-переводы, так и экономичные. При экспресс-переводе вы платите дебетовой / кредитной картой и должны внести дополнительную плату, чтобы перевод был доставлен получателю в течение нескольких минут. При трансфере эконом-класса эта дополнительная плата не взимается, но, как правило, доставка занимает от 1 до 3 дней.

7. Skrill

Skrill — это платежный сервис, пользующийся большой популярностью среди клиентов, играющих в онлайн-азартные игры, и трейдеров форекс. Skrill имеет клиентуру из более чем 120000 онлайн-магазинов по всему миру и позиционирует себя как ориентированную на предоставление быстрых переводов с возможностью проведения транзакций с использованием криптовалюты, а также обычных денежных переводов.

Skrill получил 4,7 балла из 5 на TrustPilot и упрощает навигацию по международным денежным переводам благодаря современному и удобному веб-сайту и приложению.

Плюсы

Доступно в 200 странах

Вы можете делать переводы на игровые онлайн-счета

Легко отправляйте деньги на номер телефона или адрес электронной почты, связанный с банковским счетом

Вы можете покупать и продавать криптовалюту

Высокая скорость передачи

Современный удобный интерфейс

Минусы

Сложная структура комиссии

Может быть дороже других вариантов

Как отправить деньги через Skrill?

Skrill предлагает как личные, так и бизнес-аккаунты, и вы можете зарегистрироваться для одного из них на их веб-сайте или загрузив их приложение на свое устройство Android или iOS. После того, как вы предоставите свои личные данные, вам будет предложено настроить защитный PIN-код и способ оплаты: принимаются банковские переводы, биткойны, дебетовые / кредитные карты или электронные кошельки, такие как Neteller, Klarna, Trustly и Klarna.

Провайдер запросит идентификацию и подтверждение адреса при проверке личных счетов. Если вы зарегистрировали бизнес-аккаунт, вам нужно будет предоставить различные документы, включая удостоверение личности, подтверждение адреса компании, сведения об акционерах и деловых партнерах, а также свидетельство о регистрации.

После того, как ваша учетная запись настроена, вы можете легко перемещаться по способам оплаты Skrill как в Интернете, так и в приложении, а также совершать транзакции с широким спектром способов оплаты и вывода средств.

Комиссии и курсы обмена

Skrill имеет очень сложную структуру комиссионных и обменных курсов; суммы, которые вы платите, могут значительно различаться в зависимости от выбранного способа оплаты. Любая конвертация валюты будет стоить на 3,99% выше среднерыночного курса, что больше, чем у многих других провайдеров, но это немного компенсируется тем фактом, что за международные переводы комиссии не взимаются.

Остерегайтесь административных сборов, так как в определенных ситуациях вам придется платить больше, например, 25 евро за обратный перевод или 5 евро за бездействие, если вы не выполняете переводы в течение двенадцати месяцев.

Скорость передачи

Skrill обычно переводит средства на счет получателя в течение 2-3 рабочих дней. Если вы хотите вывести средства на свой банковский счет, это можно сделать мгновенно.

8.Денежный перевод Ria

Ria Money Transfer существует уже более 30 лет и позволяет переводить деньги в более чем 149 стран из США, Австралии, Великобритании и Испании. Он позволяет отправлять деньги через свою обширную сеть из 397 000 пунктов обслуживания денежных переводов и выплат, а также через Интернет и имеет прочную репутацию в области предоставления надежных услуг по переводу денежных средств людям во всем мире.

Ria Money Transfer — провайдер, которому доверяют, с отличными отзывами в Интернете и многолетним опытом работы в отрасли, который помогает предоставлять своим клиентам высококачественные услуги.

Плюсы

Глобальный охват с более чем 350 000 представительств

Доставка на дом доступна в некоторых регионах

Платежи, произведенные с помощью дебетовой / кредитной карты, доставляются мгновенно

Минусы

Высокая стоимость трансфера для некоторых мест, особенно при оплате картой

Низкий лимит при переводе денег онлайн (7000 долларов в месяц)

Как отправить деньги с помощью Ria Money Transfer?

Чтобы начать использовать Ria, вам необходимо создать учетную запись, указав свои личные данные и действующий идентификатор.Вы можете произвести оплату с помощью банковского перевода, кредитной или дебетовой карты. Вам также необходимо будет предоставить данные получателя, включая имя, контактную информацию и информацию о банковском счете. Все это легко сделать как онлайн, так и посетив агента, который организует ваш денежный перевод лично.

Комиссии и курсы обмена

При использовании Ria Money Transfer комиссия за перевод, которую вы платите, зависит от множества факторов, таких как место назначения, способ оплаты и способ получения средств получателем (получение наличными или через банк).Вы можете произвести оплату банковским переводом, кредитной / дебетовой картой или наличными.

Вы можете использовать онлайн-калькулятор, чтобы узнать, какие комиссии вы будете платить. Например, если вы переводите деньги из США в Канаду и переводите со своего банковского счета на банковский счет получателя, вы заплатите 3 доллара США в качестве комиссии за перевод.

Что касается обменных курсов, то они определяются тем, куда вы отправляете деньги и какую валюту используете. В целом, маржа обменного курса, применяемая Ria Money Transfer, обычно находится в диапазоне от 0.5% и 2,5%.

Скорость передачи

Большинство денежных переводов, осуществляемых через Ria Money Transfer, осуществляются мгновенно, особенно при использовании самовывоза в качестве способа доставки. Однако банковский перевод может занять от 2 до 5 дней.

9. Xoom

Xoom позволяет отправлять деньги на счет в зарубежном банке, отправлять наличные для получения или получать наличные на пороге в более чем 70 странах. Провайдер также позволяет вам пополнять счет телефона в 35 странах, и этот широкий спектр услуг является одной из причин, по которой он имеет такую ​​прочную репутацию в индустрии денежных переводов.

Xoom — это сервис PayPal, который имеет рейтинг TrustPilot 4,5 из 5 в Интернете. Это отличный выбор, если для вас важны мгновенные денежные переводы, но стоит отметить, что быстрые переводы обходятся дороже.

Плюсы

Широкая сеть, охватывающая 159 стран

Множественные варианты выплат

Быстрые переводы

Минусы

Высокие комиссии по сравнению с некоторыми другими поставщиками

Курс обмена не ясен, пока вы не зарегистрируетесь в сервисе

Как отправить деньги через Xoom?

Чтобы отправить деньги с помощью Xoom, вам сначала необходимо зарегистрировать учетную запись, указав свои личные данные. Вам нужно будет предоставить удостоверение личности государственного образца, например, паспорт или лицензию, а также недавнюю выписку из банка. После этой информации вам нужно будет указать данные получателя перед выбором способа оплаты; дебетовая / кредитная карта или банковский перевод.

На их онлайн-платформе легко ориентироваться, и вам будет предложено выбрать из раскрывающегося меню, в котором перечислены различные варианты оплаты и способы доставки.

Комиссии и курсы обмена

Комиссия за перевод, которую вы будете платить при использовании Xoom, зависит от таких факторов, как используемый способ оплаты, место, куда вы отправляете свои средства, и сумма отправления.Комиссия обычно ниже, если вы платите через банковский счет в США.

Комиссия

, как правило, довольно высока, если вы платите с помощью дебетовой / кредитной карты (около 11 долларов США при отправке 200 долларов США), но в некоторых случаях, например, когда вы переводите большую сумму с помощью своего банковского счета, комиссия не взимается.

Помимо этих комиссий, Xoom также применяет маржу по обменному курсу, обычно в диапазоне 2% — 4% при переводе в другую валюту. Это довольно много по сравнению с другими услугами, и в сочетании с взимаемыми сборами делает Xoom сравнительно дорогим в отрасли.

Скорость передачи

Большинство переводов через Xoom происходит мгновенно, но для некоторых валют и стран это может занять до нескольких дней.

10. MoneyGram

Последний член нашей десятки — одно из самых узнаваемых имен в отрасли. MoneyGram — это служба платежных переводов, которая была запущена еще в 1940 году, поэтому у них более 80 лет опыта в предоставлении глобальных услуг денежных переводов с помощью сети из более чем 350 000 пунктов обслуживания.

Клиенты

MoneyGram могут быть уверены, зная, что они получат безопасную и надежную услугу от одной из крупнейших в мире компаний по переводу денег. Хотя комиссии компании, как правило, выше, чем у некоторых новых поставщиков на рынке, MoneyGram имеет общий рейтинг «Отлично» на TrustPilot с оценкой 4,2 из 5.

Плюсы

Широкое покрытие сети в 200 странах

Различные варианты выплат

Быстрые переводы

Минусы

Часто дороже, чем у многих других провайдеров

Переменные комиссии

Как отправить деньги через MoneyGram?

Создание учетной записи в MoneyGram похоже на другие услуги: вы просто заходите на их веб-сайт, чтобы открыть бесплатную учетную запись и предоставить личные документы, такие как паспорт или водительские права.После утверждения вашей учетной записи вам просто нужно ввести данные получателя и настроить перевод.

С помощью MoneyGram вы можете отправлять деньги онлайн или лично в одном из отделений, которые клиенты из Великобритании часто могут найти в местных почтовых отделениях. Кроме того, если у вас есть учетная запись Facebook, вы также можете использовать уникальный «MoneyGram Sendbot» для отправки денег через платформу Facebook.

Комиссии и курсы обмена

Комиссия за перевод, взимаемая MoneyGram, зависит от способа оплаты, пункта назначения, валюты и выбранного метода выплаты.Например, если вы собираетесь отправить 1000 долларов в Индию, вы не будете платить комиссию за банковский перевод, 3,99 доллара за дебетовую / кредитную карту и 7 долларов за депозит наличными в выбранном вами месте.

Хотя комиссии MoneyGram довольно разумны, они взимают гораздо более высокую маржу по обменному курсу, чем многие другие провайдеры, иногда до 4% или 5%. Поэтому, если вы ищете наиболее выгодный способ перевода денег в валютные зоны, вы можете рассмотреть другие варианты.

Почему провайдеры денежных переводов взимают комиссию?

Дело в том, что провайдеры денежных переводов должны получать прибыль, чтобы их бизнес продолжал работать, и эта прибыль отражается в комиссиях или наценках, применяемых к каждому денежному переводу, осуществляемому через них. Вот почему вы редко (если вообще когда-либо) найдете службу денежных переводов с точным среднерыночным обменным курсом (курс, который банки используют для обмена между собой) в любой конкретный день без дополнительных комиссий. Большинство провайдеров повышают обменный курс для покрытия своих расходов (например, WorldRemit, Remitly и XE) или добавляют установленную комиссию к среднерыночному курсу при расчете вашего денежного перевода (например, TransferWise).

Вот почему мы всегда рекомендуем с осторожностью относиться к поставщикам, которые рекламируют «отсутствие комиссии» или «нулевую комиссию», потому что чаще всего это будет означать наличие скрытых комиссий, о которых вам не сообщают.

Есть ли другие способы отправить деньги за границу?

Самый дешевый способ отправить деньги за границу почти всегда — использовать поставщика денежных переводов, например компании, перечисленные в этом обзоре.

Другой способ — перевести деньги напрямую через ваш банк. Для некоторых это более удобный вариант, поскольку вам не нужно создавать и подтверждать другой аккаунт, а вместо этого можно организовать перевод денег прямо со своего банковского счета получателю.

Однако имейте в виду, что за это удобство приходится платить. Банки обычно добавляют 4–5% наценку к обменному курсу по сравнению со средней наценкой в ​​1%, взимаемой поставщиками денежных переводов.

Выбор лучшей компании по переводу денежных средств…

Все имена в этом списке имеют сильную репутацию в отрасли и предлагают своим пользователям различные услуги, которые делают денежные переводы более простыми и экономичными. Однако всегда важно помнить, что лучший сервис для одного перевода может не быть лучшим для другого.

Чтобы гарантировать лучшую сделку для вашего перевода, найдите минутку и воспользуйтесь нашим бесплатным инструментом для перевода денег в верхней части этой страницы, чтобы мгновенно сравнить ваши варианты и найти лучший сервис для ваших нужд.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *