Договор беспроцентного займа | Образец — бланк — форма

Договор беспроцентного займа – это документ, свидетельствующий о договоренности между заимодателем и заемщиком с целью передачи денежных средств или иных активов во временное пользование последнему на безвозмездной основе. Как правило, такие договора заключаются между сторонами, имеющими высокую степень доверия друг к другу, а случаи их заключения довольно редки. Чаще всего договора беспроцентного займа заключаются между родственниками.

Как и при заключении договора займа между юридическими лицами, предметом договора беспроцентного займа могут выступать денежные средства или иные активы. Если хотя бы одна сторона соглашения не является юридическим лицом, оно может быть оформлено в устно форме, в противном случае – только в письменной. Устное соглашение рекомендуется подтвердить долговой распиской. Существенным условием договора является срок, на который предоставляется заем. Если он не определен ни одним пунктом соглашения, то предмет договора должен быть возвращен заимодателю в течение 30 календарных дней с момента его требования. Договор беспроцентного займа не предполагает выплаты процентов за пользование им, однако, это условие должно быть прописано в одном из его пунктов.

Текстом договора должна быть предусмотрена ответственность сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение его условий, состоящая в следующем:

• возмещение убытков стороной, которая нарушает условия соглашения в части их надлежащего исполнения;
• право заимодателя на досрочное расторжение соглашения в случае, если имеет место нарушение плана платежей заемщиком;
• право заимодателя на начисление пени за каждый день просрочки возвращения займа.

Договор беспроцентного займа составляется в количестве экземпляров, равному количеству сторон соглашения и подписывается их представителями. Заключение такого вида договоров влечет за собой высокий риск невозврата в связи с отсутствием платы за пользование предметом договора, поэтому при их заключении следует проявить особую внимательность.

Договор займа между ИП — образец, ООО, физическим лицом, беспроцентного в 2020 году

Ведение бизнеса часто предполагает привлечение дополнительных финансовых вложений. Индивидуальный предприниматель может получить деньги в банке.

Сам процесс оформления кредита потребует немало времени. Предпринимателю надо будет собрать пакет документов и предоставить их в банк. Сами кредитные учреждения часто отказывают ИП в выдаче займа.

Такие кредиты для банков – это повышенный риск. Именно поэтому в поисках дополнительных средств ИП обращаются к другим бизнесменам. Они получают деньги по договору займа.

Кстати, данное соглашение предусматривает возможность передать не только наличный капитал, но и вещи, которые имеют родовые признаки.

Законодатель разрешает оформлять беспроцентный договор займа, что также делает его привлекательным особенно для начинающих предпринимателей.

Соглашение займа между индивидуальными предпринимателями оформляется в письменном виде. На него распространяются положения главы 42 ГК РФ. Законодательно определена форма соглашения, права и обязанности сторон и пр.

Понятие договора займа раскрыто в ст. 807 ГК РФ. Так, в ней определено, что по данному соглашению одна сторона вручает иной стороне деньги или объекты, обладающие родовыми характеристиками.

Сторона, получившая их, обязана вернуть идентичную сумму денег или то же объем вещей в установленный срок. Данное соглашение может быть возмездным или безвозмездным.

Оно порождает обязанности только для заемщика и считается заключенным со дня вручения ему объектов займа. Таким образом данный договор является реальным.

В процессе заключения сделки стороны должны удостоверить ее документально. На основании ст. 808 ГК РФ соглашение должно быть зафиксирован в письменном виде, когда размер долга превышает 10 МРОТ.

Также его надо оформить в письменно, если одной из сторон сделки выступает компания. В остальных случаях заемщик и заимодавец самостоятельно принимают решение относительно формы договора.

В подтверждении заключения сделки заемщик предоставляет расписку. В ней указывается размер переданной заимодавцем денежной суммы.

Необходимые термины

Индивидуальный предприниматель	Это гражданин, который занимается предпринимательской деятельностью без создания юридического лица, зарегистрированный в данном статусе в порядке, утвержденном в ФЗ №129 от 2001 года (ст. 23 ГК РФ)
Договор займа	Соглашение, по которому заимодавец вручает заемщику денежные средства или объекты, определённые родовыми характеристиками, а заёмщик должен вернуть их в установленный период в том же количестве (ст. 807 ГК РФ)

Каково его назначение

Договор займа заключается для того, чтобы урегулировать отношения между сторонами сделки. В нем прописываются права и обязанности, порядок разрешения спорных ситуаций, период возврата долга, плата за пользование полученным капиталом.

В гражданском законодательстве стороны получают большую свободу действий. Они сами могут урегулировать ряд важных вопросов. Кроме того, договор займа – письменное доказательство.

К сожалению, на практике возникают ситуации, когда недобросовестная сторона сделки вовсе отрицает факт заключения соглашения. Доказать реальность договора можно, но для этого придется привлекать дополнительные доказательства.

Гораздо проще изначально оформить свои отношения в письменном виде. Расписка также играет немаловажную роль. Только после того, как заемщик получил средства, договор признается заключенным.

Расписка служит подтверждением реализации заимодавцем своих обязательств. Без нее бывает также затруднительно доказать факт передачи денег.

Правовые основы

Договор займа регулируется параграфом 1 главы 42 ГК РФ. Этот кодифицированный акт является основополагающим при определении отношений, складывающихся между заимодавцем и заемщиком.

В нем указано форма договора (ст. 808), порядок выплаты процентов (ст. 809), обязанности заемщика (ст. 810), последствия их несоблюдения (ст. 811), оспаривание сделки (ст. 812), а также иные важные положения.

Что должно быть указано в соглашении займа, который оформляется между ИП и ИП:

• предмет договора;
• стоимость сделки и порядок осуществления расчетов;
• права и обязанности сторон;
• меры ответственности сторон;
• период функционирования договора, процесс его преобразования и аннулирования;
• иные условия.

Стороны по собственном усмотрению могут добавить какие-либо положения в бланк, которые посчитают нужными. Существенным условием соглашения о займе выступает его предмет.

Необходимо точно указать размер денежных средств, переданных заемщику либо количество вещей. Если стороны не указали предмет в соглашении, то оно считается незаключенным.

Порядок погашения займа может быть определён в виде графика платежей (ст. 810 ГК РФ). Этот акт выступает в роли приложения к договору.

Если сделка оформляется между ИП и ИП, то в преамбуле указываются их паспортные данные, а также сведения о государственной регистрации в соответствующем статусе.

Возможные стороны соглашения

Кто может подписать договор займа? В данном случае законодатель не ограничивает круг субъектов в отличие от кредитного соглашения, одной из сторон которого должен быть банк (ст. 819 ГК РФ).

Таким образом соглашение о займе может быть подписано физическими лицами (в том числе ИП), гражданином и организацией, а также компаниями. Сам порядок регулирования отношений в различных ситуациях будет мало чем отличаться.

Образец договора займа между ИП и ИП можно скачать здесь. Например, если одной из сторон сделки выступает организация, то обязательно соблюдать письменную форму договора.

Кстати, заемщиком может быть не только физическое или юридическое лицо, но и Российская Федерация или ее субъект. В таком случае речь идет о договоре государственного займа (ст. 817 ГК РФ).

Физическое лицо

Договор займа оформляется между гражданами	Он может быть заключен в устном или письменном виде. Исключение составляют ситуации, когда размер долга превышает 10 МРОТ (ст. 808 ГК РФ)
Стороной соглашения выступает физическое лицо	В его преамбуле указывается ФИО данного человека, адрес его регистрации и паспортные данные. Эти же сведения необходимо внести в расписку

Юридическое лицо (ООО)

Юридическое лицо	Фирма, которая прошла процесс регистрации в порядке, утвержденном ФЗ РФ
ООО	Одна из ее наиболее распространенных организационно-правовых форм, которая обладает рядом преимуществ

Договор займа, заключенный с участие юридического лица, имеет некоторые особенности. Мы уже упоминали о том, что он должен обязательно быть оформлен в письменном виде.

Данное правило предусмотрено в ст. 808 ГК РФ. Не играет роли статус юридического лица в сделке, то есть вне зависимости от того является ли он заемщиком или заимодавцем, договор должен быть оформлен письменно.

Если в нем не указано, что он беспроцентный, то заимодавец может претендовать на выплату процентов на сумму займа.

Когда конкретный показатель не записан в соглашении, размер будет зависеть от ставки рефинансирования в месте нахождения организации на день уплаты долга или его части.

Налогообложение сделки

Получение займа – это не доход для юридического лица, а значит, данная сумма не будет включаться в налоговую базу по налогу на прибыль. То же самое касается возврата, который не вносится в статьи «расходы» для целей налогообложения.

Итак, раз средства, полученные взаймы, не являются доходом, следовательно они не подлежат обложению НДС (ст. 149 НК РФ). Обратите внимание, что речь идет о самой сумме займа, а не о процентах.

В соответствии со ст.265 НК РФ затраты в виде процентов по долговым обязательствам выступают в качестве внереализационных затрат.

Они будут приняты в расчет, если их размер соответствует среднему показателю в данном квартале. Существенное отклонение признается там, где разница составляет более 20% в большую или меньшую сторону.

Если займ беспроцентный, то в налоговом учете он может быть принят, как инвестирование средств или оказание финансовых услуг. Так их обычно применяют на практике.

Единого мнения в законодательстве не содержится. В связи с этим возникают различные спорные ситуации при налоговых проверках.

Для физического лица выдача займа под проценты означает получение прибыли. Следовательно, ему надо заплатить НДФЛ (глава 23 НК РФ).

В процессе оформления договора займа надо учитывать ряд нюансов. Например, мы упоминали о существенных условиях данного соглашения. В качестве такового выступает исключительно предмет.

Как же быть со сроком, если он не прописан в договоре? В такой ситуации действует законодательно закреплённое правило, согласно которому вернуть долг заемщик должен в течение 1 месяца с момента, когда заимодавец предъявил законные основания о возврате (п.1 ст. 810 ГК РФ).

Полученный заем можно возвратить досрочно, но только с разрешения заимодавца. Данное правило не действует на беспроцентные займы (п.2 ст.810 ГК РФ).

В этой же норме определено, что возмездный кредит также можно вернуть досрочно, если он был выдан гражданину на цели, несвязанные с деятельностью бизнесмена, при условии сообщения данной информации заемщику за 30 дней.

Меньший период утверждается в договоре по соглашению сторон. Вернуть деньги можно в наличной или безналичной форме путем их внесения на счет заимодавца.

Иное может быть предусмотрено в образце договора займа между юридическим лицом и ИП с процентами. Если средства вручаются лично, то можно взять расписку об их получении.

Так, заемщик обезопасит себя от действий недобросовестного заимодавца. Ответственность за несвоевременный возврат средств может быть утверждена в самом соглашении.

Если такие сведения отсутствуют, то в соответствии со ст. 811 ГК РФ они вычисляются на базе п.1 ст. 395 ГК РФ.

Если беспроцентный

Заем будет признан беспроцентным в следующих ситуациях:

Договоре прямо указано на его безвозмездную природу	—
Предметом сделки	Являются вещи, определённые родовыми характеристиками (условие о возмездном характере сделки отсутствует в тексте соглашения)
Договор оформлен между физическими лицами на сумму	Которая составляет не больше 50 МРОТ, а предоставление займа не связано с предпринимательской деятельностью какой-либо из сторон

Если займ безвозмездный, то заемщик может выплатить задолженность досрочно без предварительного уведомления кредитора (п.2 ст. 810 ГК РФ). Такое соглашение может быть целевым (ст. 814 ГК РФ).

При несоблюдении этого условия о целевом использовании средств заимодавец вправе пожелать досрочной выплаты долга и процентов за его пользование.
Соглашение о беспроцентном займе может быть оформлено между гражданами и фирмами, без ограничений.

Налоговые последствия

Получение и предоставление займа – операции, которые предусматривают движение финансовых средств. Соответственно, надо рассмотреть вопросы налогообложения.

Итак, если ИП предоставляет заем в денежной форме, то он не должен отчитываться по НДС за него. Что касается не денежных займов, то вопрос спорный.

С одной стороны, заемщик получает право собственности над переданными вещами, но с другой, такая передача является возвратной. Что касается процентов, полученных по договору займа, то они также не облагаются НДС (ст. 149 НК РФ).

Но с этой суммы ему надо будет заплатить НДФЛ. Проценты – это прибыль, которая вносится в налоговую базу по данному налогу. Но даже если заем безвозмездный, то ИП не освобождается полностью от налогов.

Существует ли материальная выгода

Материальная выгода — это специальный вид доходов. Он образуется, когда ИП получает безвозмездный займ (ст. 212 НК РФ). В данной ситуации НК РФ использует действенный способ противодействия ситуациям получения необоснованной налоговой выгоды.

Материальная выгода возникает, если средства были представлены организацией или предпринимателем. Для ИП данное правило о материальной выгоде принимается вне зависимости от предпочтенного им режима налогообложения.

Налог будет взыскан с него в порядке, утвержденном главой 23 НК РФ. Налоговая база определяется, как разница между ставкой по договору займа и 2/3 ставки ЦБ РФ, умноженная на непогашенный размер долга.

Налоговая ставка на материальную выгоду равна 35% (ч.2 ст. 224 НК РФ).

В заключение хотелось бы отметить, что процесс оформления договора займа между ИП не обладает особыми трудностями. Достаточно согласовать условия и подписать соглашение.

Другое дело – последствия такой сделки. Очень важно правильно отчитаться перед налоговой и отразить сведения в документах, чтобы избежать проблем с законом.

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Договор займа между физическим лицом и ИП: образец, беспроцентного, целевого

Товарно-денежные отношения между физическими лицами и субъектами предпринимательской деятельности должны сопровождаться рядом документов. В особенности это касается случаев предоставления займа во всех его формах – денежного или товарного.

Перед осуществлением процедуры подписания соглашения необходимо правильно оформить договор, соблюдая законодательство РФ.

Как подготовить договор займа

Прежде всего, необходимо определиться, что именно должен представлять собой документ соглашения между заимодавцем (физическое лицо) и заемщиком? По сути он определяет действия, права и обязанности сторон, регламентирует их действия при возникновении тех или иных ситуаций.

В гражданском кодексе РФ существуют определенные положения, согласно которым необходимо составлять договор займа между физическим лицом и индивидуальным предпринимателем.

Они подробно описаны в главе 42 ГК РФ, которая содержит следующие статьи:

• 807 – дает определение соглашения между двумя сторонами;
• 808 – описывает в каких случаях необходимо составлять договор. Это является обязательным, если общая сумма заема превышает 10 минимальных оплат труда;
• 809 – указывает порядок начисления процентов, если таковой механизм прописан в документе. По умолчанию ИП должен ежемесячно выплачивать начисленные %. Подобное описание этого механизма будет дано ниже;
• 810 – обязанности сторон;
• 811 – порядок действий при нарушении условий соглашения одной из сторон;
• 812 — возможное оспаривание договора, правила и положения;
• 813 – что делать, если заемщик утратил способность обеспечивать условия — выплату процентов, возврат основного тела займа;
• остальные пункты главы (814-818) необходимы для регламентирования отношений между субъектами предпринимательской деятельности, государственными органами и банковскими структурами.

Подготовительный этап, предшествующий подписанию договора, должен состоять из внимательного ознакомления вышеописанных пунктов. Они станут основой для составления разделов документа.

Помимо этого необходимо заранее определиться с денежной суммой, возможным начислением процентов, порядком их возврата и срока действия договора. Только после этого можно приступать к составлению документа.

Условия договора

Согласно принятым нормам договор должен иметь определенную структуру. Она состоит из отдельных пунктов, каждый из которых несет определенную юридическую нагрузку. Условия договора составляются во избежание возникновения конфликтных ситуаций при толковании каждого из них.

Условия описывают предмет соглашения, обязанности сторон, порядок действий во время наступления определенных случаев.

О каждом из этих пунктов нужно сказать подробнее.

Предмет соглашения

В большинстве случаев это определенная денежная сумма, которая дается заимодавцем заемщику на определенный срок. Согласно текущему законодательству, в этом пункте должна фигурировать только национальная валюта.

В случае предоставления заема в иностранной валюте, в действие вступают разделы статей 140, 141 и 317 гражданского кодекса РФ. Конвертация производится на момент получения денег, частичного или полного возврата по курсу Национального банка.

Проценты

Они полностью определяются соглашениями сторон. Для беспроцентного займа к возврату подлежит только полученная сумма, не считая возможных штрафных санкций или пени, начисляемых при нарушении договора.

Если же физическое лицо выдает денежную сумму под определенный процент, то следует определить порядок его выплаты заемщиком.

Механизм может быть следующий:

• ежемесячное погашение части основного тела заема с начислением процентов;
• выплата процентов и суммы по завершении действия документа;
• уплата процентов в определенных частях по заранее согласованному графику.

Расчет по основной сумме выполняется в конце оговоренного срока.

Во всех остальных случаях следует руководствоваться статьей 809 главы 42 ГК РФ. В частности, в ней описывается механизм начисления процентов если таковой отсутствует в соглашении.

Они могут определяться банковской ставкой рефинансирования для региона подписания соглашения в сроки уплаты основной суммы. Эта же процедура может использоваться для начисления процентов.

Порядок возврата

Документ должен четко определить график возврата займа, сроки и даты. Для беспроцентного типа соглашения зачастую это действие наступает в конце срока действия.

Этот пункт предварительно оговаривается двумя сторонами и вступает в силу только после согласования.

Для бессрочного вида соглашения существует определенная процедура. Заимодавец составляет письменное уведомление о желании получить выданную денежную сумму.

Заемщик, в свою очередь, обязан предоставить таковую. Она может включать в себя основное тело займа и начисленные проценты. Дополнительно в договоре можно изменить срок действия уведомления – оно может быть меньше или больше 30-и дней.

Также рекомендуется прописать условия досрочного погашения. При этом может изменяться % ставка, порядок ее выплаты или другие пункты, влияющие на первоначальную сумму.

Частичное или полное погашение считается выполненным только после составления соответствующего документа – расписки о получении наличных средств, заверенного расходного кассового ордера, поступление на расчетный счет заимодавца.

Нарушения условий

Может возникнуть ситуация, когда индивидуальный предприниматель не выполняет условия по выплате полученной денежной суммы или начисленных процентов.

Рекомендуется прописать в соглашении порядок взыскания штрафов, пени или изменения условий выдачи заема.

При отсутствии подобного условия следует руководствоваться статьей 395 ГК РФ, а в частности – пункта 1. Он применяется для тех случаев, когда возврат должен выполняться по истечении срока действия соглашения.

Если же предусмотрен поэтапный возврат, то при нарушении заранее согласованного графика выплат, заимодавец вправе потребовать досрочное погашение основного тела суммы и начисленных за весь период %.

Оспаривание

Заемщик может в судебном порядке оспаривать отдельные пункты соглашения или весь документ в целом в следующих случаях:

• неполучение всей суммы или ее части;
• подписание было выполнено с помощью обмана, мошенничества или угроз.

Заимодавец вправе обратиться в суд при невыполнении условий соглашения со стороны заемщика. Они подробно были описаны в пункте «нарушение условий».

Только после внимательного изучения каждого из вышеописанных условий можно приступать к составлению основного документа. Его положения должны быть адаптированы к реальным условиям и предварительным договоренностям, но при этом не нарушать пункты гражданского кодекса РФ.

Необходимые документы

Для правильного оформления соглашения между физическим лицом и ИП о предоставлении займа необходимо приложить ряд документов. Они должны служить определенными идентификаторами каждой из сторон.

Физическое лицо

Обязательно прилагается копия документа, удостоверяющего личность – паспорт или другой, равный ему документ. Если физическое лицо состоит в браке – копия свидетельства об оном и письменное согласие супруга (супруги) на заключение сделки.

Для нотариального оформления помимо копий предоставляются оригиналы для сверки правдивости информации.

Индивидуальный предприниматель

Для правильного оформления соглашения ИП должен предоставить следующие копии документов:

• паспорт ИП;
• свидетельство о государственной регистрации или выписка из ЕГРИП. Последний документ действителен в течение 2-х месяцев после выдачи;
• свидетельство из налоговых органов о постановке на учет — ИНН.

Это минимальный пакет документов, который может быть изменен в зависимости от вида заема. Если в качестве последнего выступает движимое или недвижимое имущество обязательно предоставляется подтверждение права собственности и выписка из реестра об отсутствии судебных решений или производств на изменение собственника.

Налогообложение займа

Так как договор займа между ИП и физ лицом не является механизмом полученияпрямой прибыли – он не может облагаться налогами. Со стороны физического лица можно не заполнять никаких налоговых документов по расходу (приходу ) денежных средств при оформлении договора займа. Но это касается только беспроцентного типа договора.

В случае начисления дополнительных % сверх основной суммы они могут рассматриваться как прибыль и соответственно – должны отображаться в отчетной документации.

Согласно налогового кодекса РФ, статья 208, пункта 1 второй части, подпункта 1 все доходы, полученные в виде дивидендов или % должны облагаться налогом. Для этого они отображаются в отчетной документации, причем выплата (получение) основного тела займа освобождается от этого.

Все действия по составлению должен взять на себя индивидуальный предприниматель, так как он по сути является источником доходов для физлица, или для себя. Поэтому он должен отчислить НДФЛ с себя (в случае выступления заимодавцем), или с физического лица.

Однако доходы подобного типа не облагаются единым социальным налогом, так как не являются выплатами за предоставление услуг или другими типам вознаграждения. Это подробно описано в статье 236, пункт 1 Налогового кодекса РФ.

Образец договора займа между физическим лицом и ИП

Основная проблема при составлении соглашения займа между индивидуальным предпринимателем и физическим лицом – уникальность подобного документа. Поэтому нет единой неизменной стандартной формы для заполнения. В каждом отдельном случае пункты прорабатываются исходя из предварительных соглашений.

Для основы можно взять стандартный бланк и в дальнейшем добавить нужные главы или изменить текущие. Образец договора

Кроме этого документа может понадобится ряд других:

• расписка о получении (выдачи) суммы займа;
• приложение с графиками выплат — для поэтапной формы погашения задолженности;
• дополнительное соглашение в случае продления или изменения некоторых пунктов договора.

Для минимизации ошибок при составлении соглашения рекомендуется воспользоваться услугами профессиональных юристов. В особенности это касается сложных форм, когда в качестве заема выступает движимое или недвижимое имущество.

Договор вступает в силу не во время подписания, а после получения заемщиком оговоренной суммы.

Нужно ли оформлять договор нотариально

Нотариальное подтверждение заключения соглашения займа не обязательно. Согласно статьи 808 ГК РФ достаточно заверить документ подписями, с приложением всех необходимых документов. При возникновении любых судебных споров он будет признан правомерным.

Однако заверение у нотариуса имеет ряд положительных моментов:

• подтверждение третей стороной правильности оформления всех документов;
• возможное привлечение нотариуса в качестве свидетеля для решения споров;
• еще одна из гарантий соблюдения сторонами условия соглашения.

Нотариальные услуги повлекут за собой дополнительные денежные затраты, но впоследствии подобное оформление поможет в решении многих вопросов.

Договор беспроцентного займа между ИП и физическим лицом

Одной из форм заключения соглашения между частным лицом и индивидуальным предпринимателем может быть беспроцентный заем. Он не предусматривает получения прибыли в виде %.

Но даже в этом случае все операции необходимо отразить в бухгалтерской документации в соответствии с Планом счетов:

• счет 66 – расчеты по краткосрочным займам и кредитам;
• счет 67 — расчеты по долгосрочным займам кредитам.

Внесение данных о финансовых операциях в налоговую отчетность не предусмотрено. Но только в случае заключения договора беспроцентного займа.

Договор целевого займа

Целевой заем означает получение средств для осуществления конкретных целей. Независимо от назначения, в соглашении должны быть предусмотрены способы контроля заимодавцем за расходом выданной им суммы.

Подобными документами могут служить товарные чеки, накладные или любые другие принятые документы, подтверждающие трату средств. В них указываются товары или услуги, их характеристики и количество.

Если условия целевого займа не выполняются в течение срока действия соглашения или по истечении него – заимодавец вправе потребовать возврат выданной суммы. Но для этого в договоре должны быть оговорены условия, характеризующие невыполнение положений.

Зная основные правила составления договора займа между индивидуальным предпринимателем и физическим лицом можно избежать неоднозначных трактовок и конфликтных ситуаций.

Если же составление соглашения будет выполнено профессиональными юристами, то его пункты позволят четко разграничить права и обязательства сторон.

Видео: Как составить договор займа. Находим ответ

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Договор беспроцентного займа — образец

что бы стороны признавали либо не признавали форс-мажорным обстоятельством, перечень форс-мажорных обстоятельств закрытый, и целесообразно было убрать этот пункт договора

кто делал этот договор? пустой договор. где упоминание о передаче денег? если получение денег не документировано — договор недействителен

добрый вечер, подскажите пожалуйста если я единственный учиридитель я могу дать в долг своей организации от себя как от частного лица? 

а если у частного лица нет р/с организация может отдовать ему наличными средствами снимая со счета?

если я составил договор на вашей матрице, все данные ввел из опросного листа, красным только горит формат даты??,  могу ли я быть уверен, что он соответствует действующему законодательству

Добрый день. Необходимо прописать в договор займа между физ лицами созаемщика -физ лицо с солидарной ответственностью. Готов купить данный шаблон. И еще вопрос: расписку в получении денег к данному договору должен подписывать  только заемщик или созаемщик тоже??

…. Или просто сделать в договоре двух заемщиков: заемщик 1 и заемщик 2 с солидарной ответственностью.

Добрый день,  хочу взять займ у физика, в обеспечение закладываю квартиру, подскажите пожалуйста этот вариант договора подойдет? не вижу,чтобы что-то было в залоге

Добрый день, необходимо составить договор займа от Учредителя, организации — безпроцентный, с целью погашения нехватки денег в процессе финансово хоз деятельности организации. На протяжении деятельности учредитель выдает организации кредит, потом как у организации появляются деньги она ему возвращает, как правильно это оформить? Информация о конкретных суммах не стоит, конкретной даты выдачи и возврата не стоит.

Все имеющиеся на нашем сайте шаблоны составлены профессиональными юристами. Данный договор не является пустым, так как содержит все существенные условия, предусмотренные гражданским законодательством для договора займа. Способ передачи денежных средств указан в п. 1.3 договора и выбирается при помощи настройки «Способ расчетов». Факт передачи наличных денежных средств заемщику физическому лицу подтверждается его собственноручно написанной распиской, юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю — либо выпиской с его расчетного счета, либо приходным кассовым ордером. Действительно, любой договор займа может быть оспорен по безденежности (ст. 812 ГК РФ), поэтому вышеуказанные документы есть необходимость хранить совместно с договором до полного возврата денежных средств.

На сегодняшний день в законодательстве нет ни закрытого, ни открытого перечня форс-мажорных обстоятельств. Согласно п. 3 ст. 401 ГК РФ непреодолимая сила (форс-мажор) — это чрезвычайные и непредотвратимые обстоятельства. Условно форс-мажорные обстоятельства можно подразделить на два вида: обстоятельства, распространяющиеся на всех  —  стихийные бедствия (землетрясения, наводнения и иные природные явления) и обстоятельства, произошедшие в результате сознательных действий людей (так называемый «»юридический форс-мажор»») — забастовки, военные действия, блокады, эмбарго, акты государственных органов (например, их запретительные меры: объявление карантина, запрещение перевозок, запрет торговли в порядке международных санкций и т.д.), а также иные события общественной жизни. Понятие юридического форс-мажора не имеет четкого юридического определения, поэтому в практике стороны устанавливают перечень таких обстоятельств в договоре и называют их «непреодолимой силой». Нужно иметь в виду, что при наступлении события, хотя и носящего непредотвратимый характер, но которое стороны могли предвидеть в момент заключения договора, должник все равно будет нести ответственность за неисполнение обязательств в случае, если такие обстоятельства не были предусмотрены в договоре, т.к. исходя из судебной практики, далеко не все обстоятельства признаются судом форс-мажорными. Следовательно, во избежание подобного рода неблагоприятных последствий стороны могут исключить свою ответственность за неисполнение обязательств путем включения необходимых им форс-мажорных обстоятельств в свой договор.Не признаются форс-мажорными обстоятельства, которые по сути являются коммерческим риском  (п. 3 ст. 401 ГК РФ), — нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров, отсутствие у должника необходимых денежных средств.Таким образом, если вы считаете, что во время срока действия вашего договора не наступит ни одно форс-мажорное обстоятельство, на которое одна из сторон сможет сослаться как на невозможность исполнения условий договора, то вы можете исключить данный пункт, перейдя в режим «Правка».

Чтобы согласовать порядок возврата суммы денежного займа, Вам необходимо указать в договоре условие о наличной форме передаваемых денег и способ их передачи. Согласно п.4.1. Указания Банка России от 11.03.2014 N 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами «, получение и выдача наличных денег юридическими лицами осуществляются путем проведения кассовых операций с оформлением приходных и расходных ордеров. Кроме того, необходимо иметь ввиду, что организация вправе расходовать на возврат займа только наличные деньги, поступившие в кассу с ее расчетного счета. Использование для этих целей наличных денег, поступивших в кассу за проданные товары, выполненные работы, оказанные услуги и полученных в качестве страховых премий, не допускается (п.2 Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У).

Да, для того, чтобы заключить договор займа между учредителем и организацией, Вам необходимо пройти по ссылке http://www.freshdoc.ru/dogovor/_dogovor-zayma-ot-organizacii-uchreditelyu-ooo/?fullscreen=1, после чего ответить на вопросы опросного листа. Текст договора сформируется автоматически.

Здравствуйте! Шаблоны документов, представленные на нашем сервисе, полностью соответствуют действующему законодательству. Если при введении даты в поле ввода обведено красным цветом, то текст, внесенный Вами в поле ввода, не соответствует предусмотренном формату поля, что никак не влияет на легитимность договора. С уважением, команда FreshDoc.

Здравствуйте! Оба указанных вами варианта допустимы. Созаемщик имеет равные обязанности и равную ответственность с «основным заемщиком» по выплате займа. Рекомендуем именовать обоих лиц «Заемщиками». Для этого в преамбуле в режиме «Правка» нужно удвоить абзац: «Наименование Стороны, именуемый (ая) в дальнейшем Заемщик, действующий(ая) как физическое лицо, с другой стороны», и указать далее — «совместно именуемые Заемщики»; по всему тексту договора «Заемщик» заменить на «Заемщики». Для подтверждения солидарности обязанности рекомендуется добавить пункт 1.2 следующего содержания: «Обязательства Заемщиков по Договору являются солидарными».Так как деньги передаются обоим лицам, то в расписке ставят подпись оба лица. Благодарим за ваше обращение.

См. ответ ниже.

Добрый день. В данной ситуации можно заключить два самостоятельных договора: договор займа по выбранному вами шаблону, и договор залога квартиры (https://www.freshdoc.ru/dogovor/dogovory-obespecheniya-ispolneniya-obyazatelstv/dogovor_ipoteki_zhilogo_pomewenija/. В договоре займа, в раздел «Предмет договора» внесите дополнительно следующийтекст: «В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату Суммы займа Заемщик предоставляет в залог следующее недвижимое имущество: _______(далее — «Имущество»), принадлежащее Заемщику на основании _______, что подтверждается записью в Едином государственном реестре недвижимости № __ от «___»______ ____ г. (Выписка из ЕГРН __ от «___»______ ____ г.). Стороны заключают договор об ипотеке имущества, указанного в настоящем пункте, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации».Благодарим за ваше обращение.

Здравствуйте. Рекомендуем форму договора по ссылке: https://www.freshdoc.ru/dogovor/dogovory_zayma/uchreditelya-organizacii/.  Существенным условием договора займа является сумма займа (п. 1 ст. 807 ГК РФ). Если требуется периодическое финансирование, но суммы и даты передачи этих сумм заемщику не известны, можно составлять договор займа (и акт о передаче денег) на каждую переданную сумму. В настройках опросного листа выберите «Заем передается: В момент подписания договора», при этом срок передачи денег заемщику писать не нужно. Срок возврата можно не устанавливать, такой займ признается займом до востребования (абз. 2 п.1 ст. 810 ГК РФ). Благодарим за интерес к нашему сервису.

Договор займа между ооо и ИП: процентный и беспроцентный образец

Любой договор заключенный между ИП и ООО требует соблюдения письменной формы. Договор может быть беспроцентный если заемщиком выступает ИП и исключительно для собственных нужд, а не для предпринимательской деятельности. Об это в обязательном порядке должно быть указано в соглашении.

Общество может выдать беспроцентный займ, но согласно НК РФ должно будет заплатить налоги: налог на прибыль, ндфл.

Выдержка с документа:

Договор займа между ооо и ип — образец

г. Москва                                                        «____»__________2019 г.

______________________________, именуемый в дальнейшем Займодавец, в лице ____________________________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и индивидуальный предприниматель __________________________, именуемый в дальнейшем Заемщик, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

1. Предмет договора

1.1. Займодавец передает Заемщику в собственность денежные средства в размере _________________________________, а Заемщик обязуется возвратить до «_____» _________ 200___ г. Займодавцу такую же сумму займа и уплатить проценты за пользование денежными средствами в соответствии с графиком платежей (Приложение № 1 к настоящему договору).

1.2. Сумма займа выдается для использования в целях __________________.

Изменение целей использования займа не допускается.

2. Цена договора и порядок расчетов

2.1. Заем выдается Заемщику путем безналичного перечисления денежных средств на счет № __________. Датой заключения настоящего договора считается день поступления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

2.2. Если денежные средства не поступили на счет Заемщика до ___________________, договор считается незаключенным и не порождает каких-либо правовых последствий. Заемщик в этом случае обязан возвратить Займодавцу поступившую сумме в течение ____ дней после их поступления на счет Заемщика.

2.3. Датой исполнения Заемщиком настоящего договора по возврату суммы займа и перечислению платы за пользование займом считается дата поступления денежных средств на расчетный счет Займодавца № ________________________________.

2.4. Сроки и размеры погашения займа, уплаты процентов за пользование займом определены в Приложении № 1, которое является неотъемлемой частью настоящего договора.

2.5. При досрочном возврате займа сумма процентов пересчитывается Займодавцем только в случае его существенного возврата. Существенным досрочным считается возврат не менее 50% от суммы очередного платежа, включая проценты по графику (Приложение № 1 к настоящему договору), не позднее, чем за ____ календарных дней до дня платежа. При пересчете процентов в указанное Приложение вносятся соответствующие изменения, которые оформляются новой редакцией Приложения.

3. Права и обязанности сторон

3.1. Займодавец имеет право:

3.1.1. Проверять целевое использование займа.

3.1.2. В первоочередном порядке с уведомлением Заемщика, но без его согласия, относить поступающие от него суммы в счет погашения процентов, по которым срок уплаты наступил.

3.1.3. Досрочно расторгнуть договор и потребовать от Заемщика досрочного исполнения обязательств по погашению займа, включая проценты за его использование и штрафные санкции в случаях:

• использования займа не по целевому назначению;
• просрочки Заемщиком возврата займа (части займа) или неуплаты процентов (части процентов) более чем за ______ дней;
• утраты обеспечения займа или существенного ухудшения его условий, произошедших не по вине Займодавца;
• если Заемщику предъявлены требования, в т.ч. исковые, об уплате денежной суммы или об истребовании имущества, размер которых ставит под угрозу выполнение Заемщиком обязательств по настоящему договору;
• принятия решения о лишении Заемщика или прекращения права на занятие предпринимательской деятельностью.

Требования о досрочном исполнении указанных обязательств Заемщиком подлежат удовлетворению в 14-дневный срок с момента его извещения о досрочном расторжении договора.

3.1.4. Полностью или частично переуступить свои права по настоящему договору другому лицу без согласия Заемщика.

3.2. Займодавец обязан:

3.2.1. Информировать Заемщика о просрочках по возврату займа или уплате процентов в течение трех дней после наступления сроков исполнения обязательства.

3.2.2. Оказывать Заемщику информационные и консультационные услуги для обеспечения надлежащего использования займа.

3.2.3. В течение 5 календарных дней уведомить в письменной форме Заемщика о переходе прав по настоящему договору к новому кредитору.

3.2.4. При существенном досрочном возврате займа в соответствии с п. 2.5. настоящего договора пересчитать сумму процентов и подписать новую редакцию Приложения № 1.

3.3. Заемщик имеет право:

3.3.1. Возвратить сумму займа досрочно.

3.3.2. Требовать от Займодавца пересчета суммы процентов в соответствии п. 2.5. настоящего договора и подписания новой редакции Приложения № 1.

3.4. Заемщик обязан:

3.4.1. Использовать сумму займа только на цели, указанные в п. 1.2.

3.4.2. По первому требованию в течение 3 календарных дней предоставлять Займодавцу все сведения о фактическом использовании займа, финансовом состоянии, платежеспособности, а также предоставлять доступ к товарно-материальным ценностям и другому имуществу, связанным с реализацией настоящего договора.

3.4.3. Своевременно возвратить Займодавцу полученную сумму займа и уплатить проценты в размерах и в сроки, указанные в Приложении № 1 к настоящему договору.

3.4.4. Возвратить сумму займа и проценты в размере ____________ процентов годовых от суммы займа за время фактического пользования займом в случае досрочного расторжения настоящего договора.

3.4.5. В течение трех календарных дней письменно уведомить Займодавца о наступлении обстоятельств, указанных в п. 3.1.3. настоящего договора.

3.4.6. Уплатить Займодавцу штраф и пени в случаях, указанных в ч. 4 настоящего договора.

3.5. Стороны обязуются соблюдать конфиденциальность и не разглашать коммерческую тайну, связанную с исполнением настоящего договора.

4. Ответственность сторон

4.1. В случае нецелевого использования займа Заемщик уплачивает Займодавцу штраф в размере суммы займа, использованной не по целевому назначению.

4.2. В случае просрочки уплаты процентов за пользование займом и (или) просрочки возврата займа (части займа) Заемщик уплачивает пени в размере _____% от неоплаченной в с