Где хранится криптовалюта: Не в банке. Как правильно хранить криптовалюту :: РБК.Крипто

Апр 17 2019

Содержание

Не в банке. Как правильно хранить криптовалюту :: РБК.Крипто

Цифровые деньги сложно заработать и легко потерять. Рассказываем, где лучше всего держать свои монеты, чтобы не лишиться их по ошибке или из-за злоумышленников

В криптоиндустрии распространена стратегия «ходл»: инвесторы покупают монеты на долгосрочную перспективу и не продают, вне зависимости от колебаний рынка.

Но цифровых денег легко лишиться, даже если не заключать рискованных сделок. Один из главных вопросов всех, кто только начинает свое знакомство со сферой криптовалют — как их хранить. Способов несколько, и у каждого из них свои плюсы и минусы.

Самый простой и понятный способ хранения криптовалюты: держать на бирже. При создании аккаунта (подробно о регистрации на бирже мы рассказывали ранее) у каждого пользователя появляется свой кошелек. Он поддерживает все монеты, которые торгуются на площадке, к ним всегда есть быстрый доступ. Можно продавать или докупать. Также один из плюсов такого варианта: возможность легко восстановить доступ к своему аккаунту.

В противовес идет главный минус — проблемы бирж с безопасностью. С этой точки зрения криптовалюты остаются в эпохе Дикого Запада, потому что ни одна крупная торговая площадка не осталась без внимания хакеров. Даже руководители крупных бирж призывают не держать на них средства.

«Пожалуйста, не храните на биржах больше криптовалюты, чем вам нужно для торговли. Используйте Ledger и Trezor (аппаратные кошельки), DEX (децентрализованные биржи) — не панацея, посмотрите на The DAO. Открытый исходный код говорит лишь о том, что эксплойты будут обнаружены раньше (вероятно, нехорошими парнями)», — писал в Twitter глава Kraken Джесси Пауэлл.

В 2018 г. компания ICORating выяснила, что большинство бирж (54%) имеют различные проблемы с безопасностью. За последние два года ситуация улучшилась. Теперь сложно представить площадку, которая не предложит установить двухфакторную аутентификацию. Но и хакеры совершенствуют свое мастерство. Поэтому на бирже стоит хранить лишь ту сумму, которую не страшно потерять.

Биржа может в любой момент уйти в оффлайн. Например, 13 марта, когда цена биткоина опустилась до локального минимума в $3800, торговая площадка BitMEX была недоступна для торговли. Пользователь может потерять доступ к своим средствам в самый неподходящий момент.

Показательный случай произошел с клиентами канадской биржи Einstein. Осенью прошлого года она задолжала клиентам свыше $12 млн, тогда как обладала «твердыми активами» лишь на $45 000. Один трейдер заявил, что сумма задолженности компании перед ним составляет $535 000, по словам другого кредитора — несколько миллионов долларов.

К выбору биржи нужно подходить крайне осторожно, потому что всегда существует риск попасть на мошенников. Ранее мы писали, каких торговых площадок нужно избегать.

Аппаратный кошелек

Самым безопасным способом хранения криптовалюты считаются аппаратные кошельки (устройства, часто похожие на флешку). Но и здесь все не так однозначно и нужно быть крайне внимательным. Например, в декабре прошлого года эксперты биржи Kraken выяснили, что кошелек KeepKey можно взломать за 15 минут, а атака обойдется злоумышленникам в $75.

Однако этот способ все равно надежнее, так как для взлома преступникам нужно получить физический доступ к кошельку. Если он будет храниться в безопасном месте, то риск можно свести к минимуму.

В прошлом году взлом крупнейшей по торговым объемам биржи Binance вдвое увеличил продажи кошельков Ledger. Но и в них зачастую находят уязвимости или ошибки в работе.

При выборе аппаратного кошелька как варианта хранения своих средств нужно помнить, что утрата пин кода приведет потере криптовалюты. Также минус аппаратных кошельков — возможность потерять или испортить физическим путем. Например, дома его могут сломать дети или собака.

Онлайн кошельки

Этот способ имеет сходства с вариантом хранения на бирже. Криптовалюта не принадлежит вам, и ее судьба полностью зависит от сервиса, на котором она лежит. Крайне удобный и небезопасный способ. У хакеров есть масса вариантов, как похитить средства. Например, взлом аккаунта пользователя, самого сервиса или создание фишинговой страницы. Нужно быть крайне аккуратным и не держать большое количество средств в онлайн-кошельке.

В зависимости от способа хранения приватных ключей онлайн-кошельки делятся на гибридные и традиционные. В кошельках первого типа применяется раздельное хранение ключей с использованием мультиподписи, второго — закрытые ключи находятся на сервисе, а пользователю доступна только резервная копия.

Главный плюс гибридных кошельков — у разработчиков нет полного доступа к монетам пользователя. Платежи с такого сервиса не могут быть проведены без совместного участия клиента и компании. Это повышает уровень защиты. С другой стороны — потеря секретной фразы станет фатальной, в таком случае о криптовалюте можно будет забыть.

Один из самых известных онлайн-кошельков — Blockchain.com. В мае компания объявила о добавлении поддержки криптовалютных процентных счетов. Их можно будет использовать для хранения биткоина, годовая доходность составит 4,5%.

Другой популярный кошелек — BitGo. Его считают безопасным, так как каждая транзакция требует двух подписей. У платформы нет полного доступа к монетам пользователя. Также работать с ним можно только после подключения двухфакторной аутентификации.

Локальный кошелек

Универсальный способ хранения средств — это локальный кошелек. Это приложения для ПК или мобильных устройств, расширения для браузеров. Найти такой кошелек легко: достаточно зайти на официальный сайт проекта и скачать подходящий вариант. Но и у этого способа есть свои сложности.

Вариант для мобильных устройств подойдет тем, кому нужен постоянный доступ к своим монетам для проведения сделок. Но криптовалюта не будет храниться на смартфоне, поэтому доступ к ней можно получить только при наличии интернета. Даже если устройство будет потеряно, цифровые деньги можно вернуть.

Локальный кошелек на ПК имеет смысл только для монет, которые в своем алгоритме используют Proof of Stake — подтверждение доли. Потому что для хранения криптовалюты таким способом необходимо полностью скачать блокчейн выбранного актива. А он может весить десятки и сотни ГБ. В случае с PoS, пока в кошельке есть какая-то сумма в криптовалюте, и компьютер включен, пользователю начисляется на баланс определенная сумма в цифровых деньгах. Именно такая функция должна появиться в Ethereum 2.0. Стать валидатором сети можно, храня в кошельке от 32 ETH.

4 лучших способа :: РБК.Крипто

Мало купить биткоин или альткоины, важно их не потерять. Есть сразу несколько вариантов, как можно держать свои монеты в безопасности

После покупки криптовалюты у каждого пользователя, который только начинает свой путь в сфере цифровых денег, возникает вопрос: как ее хранить.

В блокчейн-индустрии отсутствует регулирование, поэтому необходимо особенно внимательно подходить к этой теме. Каждый лично отвечает за свои монеты, при их потере в 90% случаев спросить будет не с кого. Однако есть несколько способов безопасно хранить свою криптовалюту.

Онлайн-кошельки

Один из самых простых способов держать криптовалюту — хранить ее на онлайн-кошельке. Такой вариант не самый безопасный, так как пользователь доверяет свои средства стороннему сервису, однако этот минус частично компенсируется простотой и удобством.

Онлайн-кошельки делятся на гибридные и традиционные. Первый способ подразумевает раздельное хранение ключей с использованием мультиподписи, второй — закрытые ключи хранятся на сервисе, а пользователю доступна только резервная копия.

Основное преимущество гибридных кошельков — разработчики не имеют полного доступа к монетам пользователя. Перевод с такого хранилища пройдет только при участии клиента и компании. Это более безопасно, но в случае утери секретной фразы вернуть доступ к своим средствам уже не получится.

Традиционные онлайн-кошельки более легки в использовании, но менее безопасны. Хакеры могут похитить средства, взломав аккаунт, или создав фишинговую страницу.

Необходимо быть крайне аккуратным и не хранить большую сумму в криптовалюте в онлайн-кошельке. Один из самых популярных сервисов Blockchain.com. Его аналог, который считается более безопасным, BitGo. Каждая транзакция в этом кошельке требует двух подписей, а у компании нет полного доступа к монетам клиентов.

Еще более простой способ хранения криптовалюты — на бирже. При регистрации на площадке каждый пользователь автоматически получает кошелек. Он поддерживает все монеты, которые представлены на бирже, к ним всегда (пока она работает) есть моментальный доступ.

Среди плюсов такого варианта — возможность легко вернуть доступ к аккаунту и своей криптовалюте. Однако биржи имеют серьезные проблемы с безопасностью. Ни одна из крупнейших торговых площадок полностью не защищена от взломов, и все они хоть раз теряли средства клиентов в результате хакерских атак.

Также платформа может неожиданно уйти в оффлайн на неопределенный срок из-за технических неполадок. В этот момент клиенты на время работ теряют доступ к своей криптовалюте. Помимо этого, к выбору биржи всегда нужно подходить крайне осторожно, так как можно попасть на мошенников.

Криптобиржи не подходят для хранения больших сумм в криптовалюте. Лучше заводить на депозит именно то количество цифровых монет, которое необходимо для торговли. После этого излишки желательно выводить на сторонние кошельки, преимущественно на аппаратные.

Аппаратный кошелек

Самым безопасным способом хранения криптовалюты считается аппаратный кошелек. Это устройство, похожее на флешку. Они также могут быть подвержены взлому, однако для этого хакерам нужно получить физический доступ к хранилищу. Если держать его в безопасном месте, риск будет сведен к минимуму. Однако один из минусов аппаратных кошельков — возможность потерять его или сломать.

В 2019 г. взлом крупнейшей по торговым объемам биржи Binance вдвое увеличил продажи устройств Ledger. Однако в них тоже находят уязвимости или ошибки в работе. А в декабре прошлого года эксперты биржи Kraken выяснили, что кошелек KeepKey можно взломать за 15 минут, потратив на это лишь $75.

Локальный кошелек

Более сложный, но универсальный способ хранения средств — это локальный кошелек. Это приложения для ПК или мобильных устройств, расширения для браузеров. Такой кошелек можно скачать на официальном сайте проекта.

Вариант для мобильных устройств подойдет тем, кому нужен постоянный доступ к своим монетам для проведения сделок. Криптовалюта не будет храниться на смартфоне, доступ к ней можно получить только при наличии интернета. Даже если устройство будет потеряно, цифровые деньги можно вернуть.

На ПК имеет смысл хранить только монеты, работающие на алгоритме Proof of Stake. Необходимо будет полностью скачать блокчейн выбранного актива, его вес может составлять десятки и сотни ГБ. В случае с PoS, пока в кошельке есть какая-то сумма, а компьютер включен, пользователю начисляется на баланс определенная сумма в цифровых деньгах.

— Стартовый капитал в торговле Bitcoin: эксперты назвали минимальную сумму

— «Трейдинг может заменить работу». Как научиться зарабатывать на биткоине

— Как начать торговать криптовалютой. Инструкция для новичка

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Где и как хранить криптовалюту

Перед каждым, кто покупает или добывает криптовалюты в первый раз, а порой и перед теми, кто использует их уже давно, встает вопрос: где надежно хранить полученные монеты?

Различают два способа хранения криптовалют: горячий и холодный.

Горячий называется так из-за того, что монеты в нем всегда доступны онлайн, и вы можете потратить их в любой момент. Такие кошельки требуют доступ к интернету, поскольку они поддерживают активное соединение с блокчейном.

Холодный, напротив, предназначен для автономного хранения без подключения к сети. Для этого можно использовать личный компьютер, телефон, флеш-карту или даже обычный лист бумаги, но наиболее безопасными считаются аппаратные кошельки. Подробнее о каждом из них поговорим далее.

Кроме того, кошельки делятся на обычные и мультивалютные. Последние позволяют хранить несколько различных криптовалют в одном месте.

Правильный выбор горячего и холодного кошелька — важный и ответственный шаг. Вы должны понимать, что от вашего выбора зависит сохранность ваших криптовалютных активов. Наиболее надежным методом хранения, традиционно считается холодный, В этом случае монеты хранятся на вашем личном устройстве и не доступны никому, кроме вас. Тем не менее, свои преимущества и недостатки имеет каждый из вышеописанных методов.

Суть горячих методов хранения состоит в том, что приватные ключи вашего кошелька помещаются на сервера используемого сервиса, после чего вы в любой момент можете получить доступ к кошельку, порой зная лишь логин и пароль. Используя такие методы, рекомендуется подключать дополнительные меры защиты, предоставляемые сервисом, например, двухэтапную аутентификацию (подтверждения входов и операций посредством SMS или кода в специальном приложении).

Контролируемые

Эти кошельки имеют прямой доступ к вашим приватным ключам, но при этом более удобны в использовании.

Blockchain.info

Лидер рынка. Является самым известным онлайн-сервисом. Проверен временем, прост в использовании и имеет клиенты для большинства платформ.

Поддерживаемые криптовалюты: Bitcoin и Ethereum.

Платформы: Web, iOS, Android.

Неконтролируемые

Эти кошельки позволяют хранить приватный ключ на вашем устройстве, но при этом они имеют подключение к интернету, поэтому их также нельзя назвать полностью безопасными.

Bread

Один из лидеров на рынке среди пользователей iOS.

Криптовалюты: Bitcoin.

Платформы: iOS, Android.

Exodus

Простой в использовании и удобный мультивалютный кошелек с приятным интерфейсом. Один из лучших вариантов для тех, кто предпочитает хранить криптовалюты на личном компьютере. Интеграция с сервисом ShapeShift позволяет удобно обменивать криптовалюты прямо в приложении.

Криптовалюты: Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Dash, Golem, Augur, Decred, EOS, Aragon, Gnosis, OmiseGo, Civic, Bitcoin Cash, Ethereum Classic.

Платформы: Windows, MacOS, Linux.

Monee

Удобный кошелёк для хранения эфира и участия в ICO. Также имеет контролируемую версию, в которой приватный ключ хранится на серверах бота для большего удобства — Monee.

Криптовалюты: Ethereum.

Платформы: Web, Telegram.

Copay

Имеет более популярный аналог для холодного хранения — BitPay.

Криптовалюты: Bitcoin.

Платформы: iOS, Android, Windows, MacOS, Linux.

Jaxx

Достаточно популярный мультивалютный и мультиплатформенный кошелек.

Криптовалюты: Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ethereum Classic, Zcash, Dogecoin, Golem, Augur, REP, Gnosis, Rootstock, Testnet, Iconomi, DigixDAO.

Платформы: iOS, Android, MacOS, Windows, Linux.

В данном случае приватные ключи кошелька сохраняются на вашем личном устройстве и недоступны извне. К кошелькам с холодным методом хранения можно отнести аппаратные и бумажные кошельки.

Специальное устройство, предназначенное для хранения криптовалют. Зачастую аппаратные кошельки обладают защитой от вирусов, взлома и внешних воздействий. Аналогом такого кошелька является USB-кошелек, способ создания которого описан в этой статье, но его степень защищенности гораздо ниже.

Trezor

Считается лучшим из аппаратных кошельков, имеет удобный интерфейс и сравнительно небольшие размеры.

Криптовалюты: Bitcoin, Litecoin, DASH, Zcash, Bitcoin Cash, Ethereum, Ethereum Classic и ERC20.

Цена с доставкой: €98 (~ ₽6,700).

KeepKey

Криптовалюты: Bitcoin, Litecoin, Dogecoin, Dash, Namecoin.

Цена: $129 (~ ₽7,700).

Ledger Nano S

Криптовалюты: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dash, Zcash, Dogecoin, Bitcoin Cash, Ethereum Classic, Ripple, Vertcoin и ERC20.

Цена: €82 (~ ₽5,600).

Способ генерации биткоин-адреса и секретного ключа в режиме оффлайн. В этом случае вы самостоятельно выбираете носитель, на который можно записать приватный и публичные ключи вашего кошелька. Плюсом такого способа является то, что ключи не хранятся в цифровом виде, поэтому нет причин бояться хакерских атак или поломки оборудования.

Для создания кошелька такого типа, можно перейти на сайт walletgenerator.net, скачать архив и сгенерировать адрес, следуя инструкциям. Делать это рекомендуется предварительно отключив доступ к интернету, чтобы избежать кражи приватного ключа.

Публичный ключ (адрес) используется для получения криптовалюты. Приватный ключ позволяет вам отправлять криптовалюту.

Ключи обычно печатаются в виде QR-кодов, которые при сканировании открывают доступ ко всем вашим транзакциям. Отдельное внимание стоит уделить сохранности такого кошелька. Если ключами или даже их фотографией завладеет посторонний — вы рискуете потерять все средства.

Пример распечатанного бумажного кошелька

Некоторые криптоэнтузиасты предпочитают хранить альткоины на биржах. Это очень удобно, так как современные торговые площадки поддерживают десятки и даже сотни различных альткоинов. Однако у такого подхода множество недостатков, ведь пользователю приходится доверять средства третьей стороне.

Большинство криптовалютных бирж централизованы, не застрахованы от взлома, а также регулярно подвергаются DDoS-атакам. Все это ставит под угрозу сохранность средств, и порой вы можете временно потерять доступ к средствам из-за технических работ или перебоев в работе сервиса. Поэтому пользователям, которые не торгуют большими объемами на биржах, следует рассмотреть иные варианты долгосрочного хранения.

Оптимальным вариантом хранения является использование двух разных кошельков — горячего и холодного. Так делают большинство крупных компаний, работающих с криптовалютами.

На горячем кошельке рекомендуется хранить минимальное необходимое количество для повседневного использования, а основной объем — направить в холодное хранилище по достижении условного лимита.

Где и как хранить криптовалюту, чтобы ее никто не украл

Как крадут крипту

У биржи

2 августа 2016 года курс биткоина упал за несколько часов на 20%. В этот день была совершена одна из крупнейших краж в истории криптовалюты.

С гонгконгской биржи Bitfinex хакеры перевели 119 756 биткоинов, $72 млн по курсу на тот момент или $60 млн после снижения.

Злоумышленники нашли уязвимость в системе безопасности биржи. Bitfinex в качестве попечителя использовала компанию BitGo: копии ключей от кошельков хранились на серверах биржи, в BitGo и в автономном офлайн хранилище.

Хакеры обошли защиту BitGo, сняли ограничение на вывод средств и за короткий период перевели деньги на тысячи кошельков. Bitfinex никак не могла повлиять на ситуацию.

У простого человека

С кражей криптовалюты сталкиваются не только крупные биржи, но и простые пользователи. Этим летом стартап CoinDash стал жертвой хакеров и потерял более $7,4 млн.

Во время ICO стартап разместил свои токены, но злоумышленники подменили адрес кошелька, на который перечислялись эфиры (Ethereum) инвесторов. Махинацию быстро раскрыли, но за три минуты хакеры сумели вывести почти 43 500 эфира.

А сколько уже украли?

По нашим подсчетам, начиная с 2014 года киберпреступниками похищено биткоинов на сумму более $1,8 млрд (по курсу $5 000 за 1 биткоин).

Аналитики Group IB сталкивались примерно с 80 случаями крупных взломов крупных проектов в последние годы, без учета фишинга при ICO и краж криптовалюты из кошельков обычных пользователей.

По данным американской компании Chainalysis, в этом году более 30 тысяч человек, пользующихся Ethereum, пострадали от действий мошенников. Средний размер потери составляет около $7,5 тысячи на человека.

Кроме уязвимостей в сторонних системах, эксперты связывают высокое количество краж с недостаточной безопасностью кошельков, на которых хранится криптовалюта.

Криптовалютный кошелёк представляет собой программу, которая владеет набором ключей (паролей для доступа), управляет этими ключами и даёт пользователю доступ к транзакциям его средств.

Что делать, когда забыл пин-код?

Чтобы провести операцию с криптовалютой, необходимо ввести private key — многозначную цифро-буквенную комбинацию (по факту — пароль). Защита криптосчета строится на защите этих самых ключей.

Этой осенью стала известна история американского журналиста Марка Фрауэнфельдера, который потерял пин-код от своего устройства по хранению private key и чуть не потерял $30 тысяч.

Марк почти полгода пытался вспомнить пароль, прибегнув даже к сеансам гипноза. Но спасла его уязвимость кошелька, о которой сообщил сам производитель. Воспользовавшись услугами хакера и уязвимостью, журналист узнал и свой ключ, и комбинацию проверочных слов.

Проблема private key, как и любого другого пароля, в том, что его можно забыть или потерять, как в случае Марка. Согласно аналитике Forbes, общая сумма средств, хранящаяся в кошельках, к которым утерян доступ, около $21 млрд.

Private key также является объектом повышенного внимания со стороны злоумышленников. В отличие от традиционных банковских счетов криптовалютные счета отличаются открытостью.

У любого владельца крипты есть public key — подобие номера счёта в обычном банке. Зная его, можно легко выяснить сколько средств хранится у человека. Дальше сохранность этих средств зависит от ответственности владельца и системы хранения, которой он пользуется.

Основные виды кошельков: плюсы и минусы

В 2014 году количество криптокошельков равнялось примерно 2 млн, сейчас эта цифра стремится к 23 млн, то есть средний рост примерно в 2,5 раза в год.

На сегодняшний день только в MyEtherWallet (один из популярных продуктов по хранению криптовалюты) уже зарегистрировано более 15 млн аккаунтов, на которых хранится примерно 62 млрд долларов. Эти цифры говорят о том, что активный рост числа пользователей будет продолжаться.

Кошельки делятся по уровню защиты: средний уровень безопасности или так называемые горячие кошельки.

1. Кошельки для ПК

По факту, это приложение, которое устанавливается на компьютер или в качестве расширения в браузер, в случае MyEtherWallet. Доступ к таким кошелькам возможен только через устройство, на котором они установлены. Каждый из кошельков имеет дополнительные уникальные функции.

Например, DarkWallet ориентирован на анонимность. Приложение использует различные методы защиты идентификаторов пользовательских счетов. При совершении платежа программа комбинирует данные нескольких синхронных транзакций, что не позволяет отследить действия со счётом.

Вывод: кошельки для компьютера обладают неплохой степенью защиты, но сохраняется опасность взлома или заражения ПК вирусом. Из-за чего можно потерять все деньги.

2. Мобильные кошельки

Удобны, потому что пользователь не зависит от компьютера и в некоторых случаях получает возможность оплачивать криптовалютой покупки в реальных магазинах. Примеров таких кошельков достаточно: Mycelium, Xapo и Blockchain.

Короткое видео из официального Facebook Blockchain:

Все они хранят ключи в зашифрованном виде прямо в телефоне. Некоторые кошельки позволяют использовать протокол NFC. В таком случае для оплаты вы не вводите никакой информации, просто прикладываете телефон к считывателю.

Особенность всех мобильных кошельков в том, что они являются неполноценными криптоклиентами:

Клиент для ПК загружает и хранит весь объём блокчейна.
Мобильные приложения скачивают лишь небольшой набор информации из блокчейна и полагаются на другие доверенные узлы (ноды) в сети Bitcoin.

Вывод: минус мобильного кошелька в том, что он, как и ПК, может быть взломан, украден или заражён.

3. Онлайн-кошельки

Подобных сервисов много, некоторые из них можно привязать к настольным или мобильным кошелькам. Безусловно, они удобны в использовании, поскольку доступ к счёту можно получить из любой точки, где есть интернет. Один из примеров такого рода кошелька — решение Strongcoin.

В этом случае данные хранятся в облаке, на стороннем сервере. То есть, в процесс включается третья сторона, которая может оказаться не очень честной.

Также есть риск взлома этой третьей стороны — сайта или биржи, где хранятся данные. И от этого уже никак не защититься, как в случае с биржей Bitfinex.

Горячие хранилища достаточно удобны в использовании и пользуются спросом:

Например, те, кто торгует на бирже, вынуждены пользоваться горячими кошельками, поскольку им нужен быстрый доступ на рынок через смартфон. Именно возможность быстрого доступа и является общим большим минусом горячих кошельков: все данные передаются по сети, что уже не может быть полностью безопасным.

Высокий уровень безопасности или так называемые холодные кошельки:

Холодные хранилища названы так, потому что не имеют доступа к сети, что позволяет практически полностью исключить вмешательство сторонних лиц.

4. Бумажный кошелёк

Один из самый надёжных способов хранения ключей. Конечно, можно записать пароль на блокнотном листе и хранить в сейфе. Но существуют сайты, которые предлагают различные способы многоступенчатого шифрования данных.

Например, Paper Wallet. На выходе получаются два QR-кода: один содержит зашифрованный public key, другой — private key.

Cоздание уникального QR-кода через Paper Wallet

Создать бумажный кошелёк достаточно легко. Но он требует ответственного хранения: необходимо создавать надёжные резервные копии, на случай утери или порчи кошелька.

Вывод: ни в коем случае нельзя фотографировать, пересылать или оставлять QR-код в открытом доступе.

5. Аппаратные кошельки

Небольшие электронные устройства вроде флешки, на которых хранятся секретные ключи так, что их практически невозможно извлечь. Они не имеют доступа к интернету, но их можно использовать в устройствах, подключённых в сети без риска заражения или потери данных.

Такой кошелёк не «отдаёт» private key компьютеру, а использует его для подписи транзакции, которая после передаётся в приложение на компьютере и дальше в интернет.

Рынок подобных устройств представлен несколькими марками. Например, аппаратный кошелёк Trezor стоит €89, поддерживает разную валюту: биткойн, Ethereum, ZCash и другие. Сам аппарат защищён пин-кодом и секретной фразой.

Фото из официального аккаунта Trezor в Facebook

Для проведения транзакции нужно подтвердить её нажатием кнопки на корпусе кошелька. Другие марки — Keepkey ценой в $129, Ledger за €58 — по своей сути похожи на Trezor.

Уязвимость этих аппаратов в том, что пин-код может быть скомпрометирован, его можно забыть или потерять как Марк Фрауэнфельдер. Сам кошелёк также могут украсть и взломать.

Такие аппараты не поддерживают протокол NFC, ими нельзя расплатиться без подключения ПК- или смартфон-клиента.

Вывод: это не совсем кошельки, а просто хранилища с возможностью подписи транзакции. Но надёжность их достаточно высока.

6. Аппаратный кошелёк нового поколения

XZEN WALLET поддерживает хранение не только криптовалюты, но и фиатных денег. Представляет собой приложение для работы на компьютере или смартфоне и защищённое аппаратное устройство в виде брелока или браслета. Они обеспечивают холодное хранение private key.

Особенность в том, что брелок или браслет поддерживают NFC и имеют сканер отпечатков пальцев.

Пользователи могут не только безопасно хранить денежные средства, но и бесконтактно оплачивать товары и услуги во многих странах с помощью одного устройства.

Помимо защищенного хранения и использования денежных средств, кошелек имеет широкий набор функций. Например, механизм, снижающий риски хищения при инвестициях при проведении ICO.

У нас существует возможность покупки токенов ICO из мобильного приложения и внедрена собственная система «нейминга». Она позволяет удостовериться в правильности введенного адреса смарт-контракта, на который перечисляются деньги.

Вывод

Стоимость биткоина превысила $8 000, то есть даже небольшое количество криптовалюты представляет интерес для киберпреступников. Хранилища, существующие на данный момент и обеспечивающие безопасность криптокошельков, далеки от идеала.

Люди вынуждены использовать не самые удобные решения (у которых даже нет мобильной версии), лишь бы обезопасить собственные средства.

Рынок требует универсального решения: умного кошелька, простого в использовании, с высокой степенью защищенности.

Материалы по теме:

Люди по-прежнему не понимают смысла блокчейна, а мы создаем продукты на базе блокчейна 3.0

Чудная Криптодолина. Как Швейцария стала мировым центром ICO

Всё, что вы хотели знать о биткоине, но боялись спросить

Как собрать деньги на ICO: три основные модели

Как криптоанархист получил официальное разрешение на 3D-печать оружия

Как и где хранить криптовалюту безопасно: обзор способов хранения +примеры

Вопрос хранения криптовалюты всегда стоит остро – по мере роста популярности цифровых денег увеличивается и количество желающих их украсть. Сегодня редакция Profinvestment.com рассмотрит кошельки для криптовалют, которые позволят быть спокойным за свои средства, а также удобно управлять ими.

Содержание статьи

Что такое кошелек для криптовалют и что в нем хранится

Криптовалютный бумажник – элемент обширной сети, который хранит данные обо всех проведенных в ней операциях. В таком кошельке нет денег как таковых – там есть лишь информация о том, что кто-то перевел вам средства, или вы отправили их другому пользователю. На основе этих операций доходов и расходов формируется текущий баланс.

Другое отличие криптокошельков от Яндекс.Денег, Вебмани или иных виртуальных площадок – в отсутствии центрального эмитента. Нет единой компании, контролирующей переводы. Максимум, есть компания, которая осуществляет техническое обслуживание программной части, которую мы видим как интерфейс. Все операции же происходят внутри – на блокчейне – и вмешательство в них невозможно.

Другое существенное отличие криптовалютных кошельков от фиатных – возможность посмотреть всю историю операции любого пользователя. Информация записывается в блокчейн, а специальные блокчейн-обозреватели предоставляют на всеобщее обозрение историю транзакций и связанные с ними адресами. Правда, определить, какому конкретно человеку принадлежит адрес, невозможно.

Какие бывают типы криптовалютных бумажников

Разработано несколько видов бумажников для хранения криптовалюты:

Все они по своей сути могут быть разделены на две больших категории – холодные и горячие.

Что такое холодное хранение (оффлайн)

Такой метод востребован из-за своей высокой надежности. Ключевая особенность – кошелек не имеет доступа в интернет и, соответственно, менее уязвим для хакерских атак. Холодный способ выбирают те, кто планирует инвестировать в крупную сумму криптовалюты на долгий срок, не притрагиваясь лишний раз к депозиту.

К категории «cold-depo» относится любой инструмент хранения информации, который не требует постоянного подключения к сети. В случае с программными кошельками пользователю придется еще скачать на свой компьютер весь блокчейн, чтобы обеспечить работоспособность приложения. Доступ к кошельку осуществляется только при наличии ключа – специального закодированного файла. Простого ввода пароля здесь недостаточно.

Что такое горячее хранение (онлайн)

Горячие кошельки для криптовалют всегда соединены с сетью и имеют доступ к блокчейну. К категории относятся криптобиржи и различные онлайн-сервисы. Преимущество метода – в удобстве использования. В любой момент можно быстро воспользоваться кошельком, отправить или получить деньги.

Минус – в более низкой безопасности по сравнению с предыдущим вариантом. Сервисы и особенно биржи нередко взламывают, поэтому не рекомендуется хранить «на горячую» большие суммы.

А теперь перейдем к более подробному рассмотрению актуальных видов кошельков.

Что такое программные кошельки

К ним относятся локальные десктопные или мобильные приложения. Десктопные делятся еще на два подвида: «толстые» и «тонкие». У каждого варианта есть преимущества и недостатки.

Например, толстые кошельки обладают очень высоким уровнем безопасности. При установке его на компьютер, скачивается полный блокчейн (около 300 Гб), и в дальнейшем при выполнении операций программе нужно лишь обновлять цепочку, убеждаясь в подлинности блоков. Доступ к программе возможен только при наличии приватного ключа – это программный файл, который нужно хранить в надежном месте. Его утеря чревата полной потерей хранящихся на счету средств.

Тонкие же кошельки не скачивают блокчейн, а постоянно обращаются в сеть при работе. Подходят для работы на ноутбуках/планшетах, имеют удобный интерфейс. Однако для проверки транзакций кошелек обращается на сторонний ресурс, в результате чего возможен взлом.

Примеры программных бумажников:

«Толстый» – в первую очередь, это Bitcoin Core. Официальный клиент, который можно скачать с bitcoin.org. Доступны версии для всех операционных систем.
«Тонкий» — Electrum, популярный и удобный кошелек с высоким уровнем безопасности. Существует версии для хранения Биткоина и его форков.

К «тонким» криптовалютным бумажникам относят: Exodus, JAXX, SatoWallet и т. д.

Мобильные кошельки (приложения) бывают только тонкими, поскольку невозможно скачать на устройство полноценный блокчейн, да и нет смысла. Примеры таких приложений — Coinomi, JAXX, Lumi, Blockchain, Mycelium, Infinito Wallet, Guarda, Kcash, Agama Wallet Mobile и другие.

Что такое онлайн хранение (браузерные)

Онлайн-кошельки – это сервисы, которые принадлежат третьей стороне, и разработчики берут на себя обязательства хранить приватные ключи на своих серверах. Чаще всего такие бумажники мультивалютны, причем их интерфейс позволяет быстро обменить одну валюту на другу.

К преимуществам можно отнести быструю регистрацию, отсутствие необходимости вводить личные данные, скорость и удобство работы. Недостаток – всё та же угроза взлома. Ни один сервис не застрахован на 100% от хакерской атаки. Кроме того, площадка взимает дополнительную комиссию в свою пользу за каждую операцию.

Примеры популярных онлайн кошельков:

Coinbase – позволяет работать с Bitcoin и Ethereum.
Blockchain – сайт с удобным интерфейсом и большим количеством функций для комфортной работы. Поддерживает работу с криптовалютами: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Stellar Lumen.
MyEtherWallet. Интерфейс для работы с криптовалютой Эфириум и токенами ERC-20.

Аккаунт на криптобирже для хранения криптовалюты

По-английски метод хранения криптовалюты на бирже называется «custodial wallet». При этом приватные ключи хранятся у оператора услуг – то есть, на серверах биржи. Главный плюс, из-за которого выбирают такой способ – постоянно доступная возможность торговли. Актуально для трейдеров, которые зарабатывают на купле и продаже валюты. Наконец, не нужно скачивать на компьютер никакое программное обеспечение, все операции происходят в онлайн-среде.

Минусы – ни одна биржа криптовалют не может гарантировать стопроцентной сохранности денег. Практически все площадки сталкивались с атаками, и это всегда влекло за собой более или менее существенные потери для пользователей.

Примеры криптобирж, позволяющих бесплатно хранить средства на счету:

Binance. Одна из популярнейших на сегодня торговых площадок, в рамках которой можно купить любую из сотен криптовалют за BTC, USDT, ETH или BNB.
EXMO. Достаточно надежная площадка, востребованная среди пользователей из стран СНГ. Поддерживает также фиатную валюту помимо цифровой.
Localbitcoins. Онлайн-платформа для покупки или продажи Биткоина. После регистрации предоставляется кошелёк для хранения криптовалюты.

Что такое аппаратные кошельки

Аппаратный кошелек для криптовалюты – это хранилище в виде физического устройства размером с флешку, где можно безопасно хранить информацию о балансе и приватные ключи, а воспользоваться таким кошельком для перевода средств можно только при подключении его к компьютеру или другому устройству. Это практически исключает вероятность взлома.

Наиболее популярны среди аппаратных кошельков два варианта:

Trezor. Выпущен в 2013 году. Стоимость составляет от 69 до 149 евро в зависимости от модели.
Ledger Nano S. Выпущен в 2016 году. Стоит около 80 евро.

Оба устройства имеют дисплей, при помощи которого можно осуществить минимальное управление счетом или посмотреть баланс.

Что такое бумажные кошельки

Способ холодного offline-хранения криптовалюты, который подходит для долгосрочных инвесторов – пользоваться деньгами при этом не слишком удобно.

Суть в том, что на обычном листе бумаги распечатываются два ключа (приватный и публичный) в виде QR-кодов. Лист нужно хранить в надежном месте, где он не может быть украден или поврежден. Доступ к своему счету клиент получает путем сканирования QR-кода.

Бумажный кошелек вряд ли понадобится тем, кто собирается часто продавать и покупать криптовалюту. Но для длительного хранения вариант подходящий.

Сделать бумажный кошелек поможет одна из программ, которых много в интернете. Она случайным образом сгенерирует коды, после чего даст возможность распечатать их. Все такие программы обладают открытым исходным кодом, поэтому каждый желающий (разбирающийся в программировании) может посмотреть и убедиться, что никаких лишних действий они не совершают.

Например, онлайн генератор приватных ключей bitaddress:

Для чего нужны публичные и приватные ключи

Биткоин и все монеты, возникшие позже него, основываются на парах криптографических ключей:

Публичные – общеизвестные.
Приватный – скрытые. Они тщательно оберегаются, ведь если приватным ключом завладеет злоумышленник, то для него не составит труда украсть средства владельца кошелька.

Визуально ключи выглядят как последовательность букв и цифр, это результат конвертации в WIF-формат. В оригинале же это просто очень большие числа.

Приватные ключи формируются криптокошельком, и с его же помощью хранятся. Они необходимы для шифрования данных и аутентификации пользователя, а также для генерации другого ключа – публичного. Упрощенная «версия» публичного ключа – адрес, на который пересылаются транзакции в криптовалютной сети.

Приватный ключ, во-первых, дает пользователю доступ к его средствам, а во-вторых, подписывает отправляемые им транзакции. Несмотря на то, что транзакции в блокчейне видны всем, приватный ключ никто не видит, он лишь служит подтверждением того, что отправитель имеет право на совершение такого действия.

Например, так выглядят приватные (нижняя часть картинки) и публичные ключи или адреса криптовалюты Биткоин (верхняя часть) в различных форматах:

Сид фраза (seed фраза)

В случае потери доступа к криптовалютному кошельку, его можно восстановить при помощи seed-фразы из 12 (24) несвязанных слов. Эта фраза выглядит примерно так:

Предложение не имеет никакого смысла, его необходимо просто где-то записать или запомнить. Тогда, что бы ни случилось с кошельком, всегда будет возможность восстановить доступ к своим средствам.

Пользоваться таким преимуществом могут клиенты иерархических детерминированных кошельков – почти все современные бумажники работают с такой технологией. Сид-фраза генерируется одновременно с созданием кошелька, именно тогда же ее нужно где-то записать или сохранить.

Заключение

Выбор подходящего способа хранения криптовалюты зависит от целей, которые преследует владелец монет. Например, если в приоритете быстрый заработок и трейдинг, зависящий от сиюминутных изменений курса валют, то можно остановиться и на биржевом кошельке.

Если же хранить криптовалюту планируется в качестве долгосрочной инвестиции, то лучше выбрать варианты холодного хранения. Немалую роль играет удобство использования, личные предпочтения пользователя.

Главное – выбирать кошельки, которые уже успели наработать отличную репутацию, долго и продуктивно работая на благо криптосообщества.

Где и как хранить криптовалюту

У криптовалюты имеются свои преимущества и недостатки, отличающие ее от обычных денег. К числу преимуществ стоит отнести анонимность совершения сделок, отсутствие посредников и центрального органа управления, а также высокую степень защиты данных. В связи с этим все больше пользователей стремится перейти к использованию электронных денег для осуществления покупок, сделок и переводов.

Как и любые деньги, криптовалюту нужно где-то хранить. Специально для этого разработчики блокчейн экосистем создали электронные кошельки, в которых можно хранить электронные деньги. Всем, кто хочет узнать больше о том, где хранить криптовалюту, стоит прочитать представленную ниже информацию.

Хранение монет на горячих и холодных кошельках

Поскольку вопрос о хранении криптовалюты возник давно, разработчикам удалось создать несколько вариантов хранилищ. В настоящее время используются специальные электронные кошельки. Все они подразделяются по основному принципу действия на холодные и горячие кошельки. У представленных вариантов есть свои отличительные особенности, которые представлены ниже:

У холодных и горячих кошельков разное предназначение в мире криптовалюты. Если холодные кошельки применяются для долгосрочного хранения крупных вкладов, горячие используются для работы с криптовалютой онлайн.
Горячий кошелек представляет собой упрощённую версию холодного хранилища.
Кошельки имеют разную степень защиты.

Чтобы выбрать подходящий кошелек для надёжного хранения средств, следует внимательно изучить обзор хранилищ. Список лучших кошельков для хранения электронных денег можно найти на сайте https://altcoinlog.com/top-reiting-koshelkov-kriptovalit/.

Преимущества и недостатки горячих кошельков

Для начинающего пользователя блокчейн экосистемы предпочтительным вариантом является применение горячего кошелька. Представленный вариант хранилищ используется для быстрого доступа к сбережениям и осуществления сделок в режиме онлайн. Чтобы понять необходимость создания горячего кошелька, следует рассмотреть их основные преимущества и недостатки. Среди положительных моментов стоит отметить:

Возможность оперативного использования сбережений. Для получения доступа к деньгам потребуется Интернет и устройство для выполнения входа в криптокошелёк.
Достаточно простой способ настройки, быстрое осуществление переводов и сделок.
В горячем кошельке можно хранить различные виды криптовалют, что существенно облегчает совершение покупок и заключение сделок.

Однако несмотря на представленные преимущества горячие кошельки обладают меньшей степенью защиты. Поэтому при использовании горячего кошелька с целью совершения сделок рекомендуется внимательно смотреть на условия договора или контракта.

Особенности холодных кошельков

Холодный кошелек существенно отличается от горячих вариантов. Среди основных отличительных особенностей можно выделить следующие:

Подобный вариант кошелька предназначен для длительного хранения криптовалюты без возможности совершения сделок онлайн.
В холодном кошельке имеется возможность для хранения только одного варианта криптовалюты.
Кошелек для длительного хранения электронных денег обладает повышенной степенью защиты сбережений.
Представленный способ позволяет хранить деньги без доступа к Интернету.

Лучшими вариантами на данный момент являются кошельки от компаний Trezor и Ledger Nano S. Покупайте только в проверенных интернем магазинах. При покупке смотрите на целостность пломбы на упаковке.

Как создать горячий кошелек для хранения криптовалюты?

Чтобы хранить биткоины, следует создать персональный электронный кошелек, в котором можно разместить криптовалюту. Поскольку для новичков актуальным будет использование горячего кошелька, стоит узнать способ его создания.

Используйте только проверенные и популярные биржи криптовалют, платформа о которой расскажем в этой статье дорожит репутацией и не обманывает своих пользователей. Для удобства стоит воспользоваться представленной ниже инструкцией:

Необходимо зайти на биржу криптовалюты, одним из наиболее популярных вариантов является платформа Binance.
На сайте в основном меню следует нажать на кнопку регистрации.
В появившемся диалоговом окне нужно заполнить все пустые поля с указанием персональных данных пользователя.
После этого на электронную почту пользователя поступит письмо, с помощью которого можно подтвердить регистрацию.
Следует перейти по ссылке, выполнить вход в аккаунт, а затем перейти в раздел «Кошелек».
В представленном меню следует зайти в раздел «Депозит».
После этого останется выбрать тот тип валюты, который будет использоваться для осуществления сделок и покупок.

Также можно создать криптокошелёк на специальных сайтах. Подобные варианты позволяют хранить деньги в режиме онлайн.

Система безопасности для защиты сбережений

Чтобы обезопасить сбережения на кошельке, необходимо соблюдать простые меры предосторожности, которые представлены ниже:

При создании пароля нужно использовать различные буквы, цифры и знаки препинания.
Чтобы предотвратить распространение конфиденциальной информации, необходимо выполнять вход в систему только с личного компьютера.
Обязательным условием является использование двухфакторной аутентификации.

Где лучше хранить биткоины на длительный срок

Биткоин – это электронная валюта. А значит, в обычный кошелек ее не вложишь. А где же все-таки хранить биткоины, и как защитить свои электронные накопления от злоумышленников, рассмотрим в нашей статье.

Содержание

Скрыть

Особенности хранения биткоинов

Биткоин-кошелек для ПК

Мобильный кошелек

Онлайн-кошельки

Аппаратный кошелек

Бумажный кошелек

Анонимность биткоин-кошельков

Как защитить биткоин-кошелек?
1. Шифрование кошелька
2. Мультиподпись
3. Другие способы

Как выбрать биткоин-кошелек?

Особенности хранения биткоинов

По сути, биткоины нигде не хранятся. Хранению подлежат только цифровые ключи, которые предоставляют доступ к публичным биткоин-адресам, и дают возможность подписывать транзакции. Именно для такой информации и создаются биткоин-кошельки.

Кошельки бывают разными. Существуют кошельки для ПК, мобильные, онлайн-кошельки, аппаратные. Такие кошельки доступны практически для любых популярных операционных систем. Кроме того, существуют даже бумажные кошелки. Но какой именно способ хранения буде наиболее надежным и подойдет именно вам? Именно в этом и постараемся разобраться.

Биткоин-кошелек для ПК

Биткоин-кошельки для ПК предусматривают установку на компьютер. На данный момент, такие кошельки считаются наиболее безопасными. Владелец кошелька для ПК может сам контролировать уровень защиты и управлять своими биткоинами без привлечения посредников. В основном, такой способ хранения предпочитают продвинутые пользователи и люди, желающие хранить крупные суммы биткоинов в течение долгого времени.

В зависимости от реализуемых задач, выделяют «толстые» и «тонкие» кошельки для ПК. «Толстые» требуют скачивания и хранения всех блоков, что потребует большого объема свободного места на вашем жестком диске. А соответственно, позволить себе такой кошелек смогут только владельцы ПК с высокими техническими параметрами. Но, несмотря на значительную громоздкость такого способа хранения, именно такие биткоин-клиенты помогут обеспечить наивысшую степень безопасности и анонимности.

Среди наиболее популярных «толстых» кошельков можно выделить Bitcoin Core. Этот биткоин-клиент был запущен одним из первых, и до сих пор занимает лидирующие позиции. Данная программа постоянно совершенствуется и обновляется и может быть установлена практически на все ПК. Но стоит учитывать, что, так как данный кошелек весьма ресурсоемкий, не стоит рассчитывать на высокую скорость его работы.

«Тонкие» кошельки не требую скачивания и хранения всего блокчейна. За счет этого, значительно увеличивается скорость их работы, и снижаются требования к мощности вашего ПК. Такие кошельки вполне могут быть установлены на нетбуки или планшеты. Но стоит читывать, что уровень безопасности таких биткоин-клиентов несколько за счет того, что часть блоков загружается со сторонних серверов. А значит, повышается риск передачи данных третьей стороне.

Среди «тонких» кошельков, наибольшей популярностью пользуется Electrum. Этот кошелек позволяет хранить биткоины в автономном режиме, не требуя подключения к интернету. Кроме того, данная программа позволяет производить восстановление кошелька по специальному коду.

Мобильный кошелек

Мобильный кошелек – это специальное приложение для смартфонов. Основной особенностью таких приложений является то, что на устройство загружается только часть блокчейна. А остальная информация считывается с проверенных сервисов, что может повлиять на безопасность такого метода хранения биткоинов. Именно по этой причине не рекомендуется хранить на данных биткоин-клиентах большие суммы.

Но мобильные кошельки имеют и свое неоспоримое преимущество. С помощью таких кошельков можно производить оплату биткоинами прямо со своего смартфона. Такая оплата подразумевает отображение биткоин-адреса в виде QR-кода, либо использование технологии бесконтактной оплаты (FNC).

Конечно, в России такой способ расчета еще не обрел широкой популярности. Но, учитывая постоянно растущий интерес пользователей к криптовалюте, дни, когда биткоинами можно будет расплатиться в любом магазине, не за горами. Так, к примеру, уже сейчас биткоины принимаются в московском IT-баре «Ключ» или в ресторане Valenok.

Существует много мобильных кошельков. Но среди наиболее популярных можно выделить Blockchain, который отличается большим функционалом и простым интерфейсом. А также, GreenAddress, который отличается повышенной защитой за счет осуществления подтверждения транзакции не одним, а несколькими закрытыми ключами.

Онлайн-кошельки

Самым простым способом хранения биткоинов является создание онлайн-кошелька. В сети интернет существует множество сервисов, позволяющих создание такого кошелька. К наиболее популярным относятся:

Coinbase;
Circle;
Blockchain;
Xapo.

И подобные сервисы имеют широкую популярность. Ведь интернет-кошельки не требуют установки специальных программ, нет необходимости в загрузке блоков с данными и доступ к ним можно получить с любого устройства, имеющего подключение к сети. Но здесь имеются и свои подводные камни. Все данные хранятся на сервисе. А значит, при наличии сбоев в работе этого сервиса, перехвате паролей, можно запросто лишиться своих накоплений.

Аппаратный кошелек

Аппаратный кошелек – это специальное устройство для хранения секретных ключей в электронном виде. Все транзакции могут производиться только через него. Причем такому кошельку не нужен доступ к интернету. Среди аппаратных кошельков можно выделить:

Trezor;
Ledger Nano S;
KeepKey.

Бумажный кошелек

Бумажный кошелек – это документ, содержащий два сгенерированных QR-кодов. Один из этих кодов представляет собой приватный ключ, который может быть использован для расходования биткоинов. А второй – публичный, используемый для получения монет.

Создать бумажный кошелек можно обратившись к специализированным интернет-сервисам. Такие сервисы помогут создать биткоин-адрес и сгенерировать QR-коды. Полученные данные распечатываются на обычной бумаге и сохраняются.

Распечатав свой бумажный кошелек, стоит с особой серьезностью отнестись к его сохранности. Если доступ к нему получат третьи лица, вы можете лишиться всех накоплений. Кроме того, при неаккуратном хранении, бумажный носитель может повредиться.

Анонимность биткоин-кошельков

Биткоин-кошельки не являются полностью анонимными. Практически все данные, включая номера кошельков и суммы транзакций, находятся в открытом доступе. И хоть использование биткоинов не требует привязки к личным данным и по публикуемым транзакциям не видно между кем именно осуществлялась операция, все же, при желании, адрес биткоин-кошелька и личность его владельца могут быть вычислены.

Именно по этим причинам существуют некоторые способы, помогающие повысить уровень анонимности. К таким способам относятся:

Использование TOR или любых других методов для скрытия IP-адреса;
Создание нового адреса для каждой новой транзакции;
Использование специальных биткоин-миксеров, которые распределяют биткоины между сотнями кошельков и возвращают сумму владельцу, тем самым запутывая следы транзакции.

Как защитить биткоин-кошелек?

Как и обычный кошелек, биткоин-кошелек также требует защиты. А учитывая, что эта валюта является электронной и используется преимущественно в сети, то и внимания такие деньги требуют больше. Для обеспечения сохранности сбережений, рекомендуется выполнять некоторые правила.

Шифрование кошелька

это первое, о чем необходимо позаботиться. Шифрование подразумевает под собой установку надежного пароля. Но стоит понимать, что пароль не сможет вас защитить в тех случаях, если ваше устройство заражено вирусами. Именно поэтому рекомендуется использовать и дополнительные способы защиты.

Мультиподпись

Мультиподпись является отличным дополнительным способом защиты. Такой способ подразумевает проведение транзакции при условии ее подписи сразу несколькими пользователями. Такой способ может быть удачно реализован между членами семьи, деловыми партнерами или даже одним клиентом, если он подписывает транзакцию со второго устройства.

Другие способы

К таким способам могут относиться резервное копирование, которое поможет восстановить кошелек в случаях утери или поломки вашего устройства. А также, отказ от хранения больших сумм на одном кошельке. Лучше оставлять небольшие суммы для обычных расходов на счету вашего кошелька для ПК, смартфона или на сервере, а основную сумму хранить в оффлайн-кошельках. Отсутствие подключения к интернету, обезопасит ваши накопления от мошенников и вредоносных программ.

Как выбрать биткоин-кошелек?

Учитывая такое разнообразие биткоин-клиентов, новичкам затруднительно сделать выбор в пользу того или иного кошелька. Выбирая биткоин-кошелек в первую очередь, конечно, стоит учитывать его безопасность и удобство использования. Но при этом, стоит сразу определиться, для чего будет использоваться ваш кошелек. Так, например, если вы не собираетесь пускать в ход ваши биткоины, а просто хотите их сохранить, то лучше использовать оффлайновые кошельки. А в том случае, если в ваших планах оплата обычных покупок, то вам будет сложно обойтись без мобильного кошелька.

Где на самом деле хранится биткойн?

Биткойн — это форма криптовалюты, представляющая собой цифровую форму валюты, которую вы можете использовать для торговли и проведения финансовых транзакций. Он был анонимно введен человеком или группой под именем «Сатоши Накамото» в 2008 году как одноранговая электронная платежная система.

Существует много разных типов криптовалют, таких как Ethereum и Litecoin, и новые криптовалюты все еще производятся сегодня. Биткойн, однако, является самой популярной криптовалютой, поскольку она первой широко используется, имеет высокую стоимость и все чаще принимается торговцами и крупными компаниями, такими как Microsoft.

Поскольку биткойн нематериален и децентрализован, что означает, что он не хранится и не контролируется каким-либо одним органом или учреждением, важно понимать, где и как хранится биткойн, если вы хотите его использовать.

Основные выводы

Биткойн — это форма цифровой валюты, с помощью которой можно совершать прямые транзакции без посредников.
Он хранится в сети, называемой блокчейном, которая представляет собой общедоступный публичный регистр транзакций и остатков.
Хотя Биткойн очень безопасен благодаря целостности сети блокчейнов, важно позаботиться о своих частных ключах и паролях, чтобы гарантировать, что доступ к биткойнам не будет украден.

Биткойн — это физическая монета?

Биткойн — это не физическая монета или какая-либо форма материальных денег, которые можно держать в наших руках, как наличные. Следовательно, его нельзя физически обменять для совершения покупок лично. Биткойн — это форма цифровой валюты.

Цифровая валюта обладает теми же функциональными свойствами, что и физические деньги.Мы используем его для покупок и транзакций. Доступ к цифровой валюте можно получить только с помощью цифровых средств, таких как компьютеры или мобильные телефоны. Однако цифровая валюта позволяет совершать мгновенные и удобные транзакции без границ, такие как мгновенный перевод денег на другой банковский счет или совершение онлайн-покупок у продавца в Лондоне.

В некотором смысле использование биткойнов во многом похоже на использование дебетовой карты. Разница в том, как хранится эта валюта, и в характере транзакций.С биткойнами транзакции являются прямыми и не требуют посредничества банков или каких-либо посреднических компаний.

Хранится ли биткойн в физическом месте?

Поскольку биткойн не является физическим, вопрос о том, где он хранится, может сбивать с толку, и его трудно понять. Как и другие криптовалюты, биткойн не имеет физического местоположения, где он хранится, а также некоторые данные, аккуратно хранящиеся в файле, к которому вы получаете доступ с вашего персонального компьютера.

Вместо этого биткойн зависит от развитой сети, поддерживаемой за счет криптографии и очень сложной математики.Эта сеть называется блокчейном, и биткойн «расположен» в этой цепочке блоков.

Чтобы получить доступ к биткойнам, вам понадобится «закрытый ключ», который по сути работает так же, как настоящий ключ! «Приватные ключи» или семена помогают разблокировать монеты, чтобы вы могли использовать их, когда хотите совершать транзакции. Эти ключи являются частью криптокошельков или биткойн-кошельков.

Что такое блокчейн и как в нем хранится биткойн?

Технология

Blockchain — это то, от чего в основном зависят криптовалюты, хотя ее также можно использовать для других целей и приложений.Блокчейн можно понимать как общую публичную книгу или систему бухгалтерского учета, в которой регистрируются все подтвержденные транзакции, совершенные пользователями биткойнов.

Думайте о блокчейне как о блоках данных с информацией о совершенных транзакциях и балансе биткойнов, доступном во всей сети. Эти блоки затем закрепляются вместе с продвинутой математикой, что затрудняет взлом или вмешательство в записи.

Блокчейн также может рассчитать остаток на балансе каждого кошелька и подтвердить, могут ли быть совершены транзакции и принадлежит ли баланс спонсору.Таким образом, биткойн хранится в блокчейне в том смысле, что он имеет запись о том, сколько биткойнов находится на определенном адресе или в биткойн-кошельке.

Безопасно ли это хранилище биткойнов?

Деньги, которые мы используем сегодня, в основном хранятся в банках и поэтому не полностью принадлежат нам и не контролируются. Наши деньги зависят от условий и ставок банка, и мы рассчитываем на стабильность банка, чтобы наши деньги были в безопасности и мы могли совершать надежные транзакции.

Вот где биткойн отличается.Он децентрализован, что означает, что он не находится под контролем какого-либо одного учреждения или органа и не зависит от его стабильности и безопасности. Вместо этого сеть Биткойн поддерживается всеми компьютерами, подключенными к сети. Не имеет значения, выходит из строя один компьютер или теряются все данные, поскольку все остальные компьютеры могут продолжать работать без помех.

На всех компьютерах используется одно и то же программное обеспечение и код, и они постоянно обновляют и проверяют каждую совершенную транзакцию по мере ее выполнения.Кроме того, транзакции могут происходить только в том случае, если в сети есть консенсус в том, что они законны. Таким образом, практически невозможно заключить транзакцию, с которой другие не согласны, или совершить мошенничество.

На самом деле, эта сеть настолько безопасна, что правительства и банки думают использовать ее систему для других целей, кроме криптовалюты.

Можно ли потерять биткойн?

Биткойн нельзя потерять физически, как можно потерять наличные. Неизменный характер сети блокчейнов не позволяет поверить, что биткойн может просто вырваться из его хватки, поскольку компьютеры постоянно подсчитывают один и тот же баланс.Однако биткойн может быть утерян, когда доступ к этим монетам будет нарушен.

Некоторые способы потери биткойнов:

Неправильная установка или выбрасывание компьютеров или жестких дисков, содержащих биткойны, которые были добыты.
Отправка биткойнов на неправильный биткойн-кошелек или адрес и транзакция необратимы.
Потеря или забывание личных ключей и семян.

Поэтому важно проявлять особую осторожность при совершении транзакций и помнить свои личные ключи и начальные данные.Хотя сеть безопасна, людям все равно придется применять собственные меры безопасности.

Где мои монеты? | Главная книга

Новичок 23 октября 2019 г.

Ключевые выносы

— Когда вы владеете криптовалютами, на самом деле у вас есть закрытый ключ. Ваши монеты связаны с набором «открытый / закрытый ключ».
— Ваши монеты физически не существуют ни на одном устройстве — даже в вашем аппаратном кошельке Ledger.

— Аппаратные кошельки Ledger хранят и хранят ваши личные ключи.

Закрытый и открытый ключи

Самый частый вопрос, который мы получаем, касается местонахождения криптовалют. Когда вы владеете криптовалютой, на самом деле у вас есть «закрытый ключ».

Ваш «закрытый ключ» сравним с реальным ключом: этот ключ открывает право его владельца тратить связанные криптовалюты.
Поскольку он обеспечивает доступ к вашим криптовалютам, он должен, как следует из названия, оставаться частным .Точно так же, как вы не передадите никому ключ от своего банковского сейфа, вы не должны передавать этот закрытый ключ никому .

В дополнение к закрытому ключу существует еще открытый ключ .

Существует криптографическая связь между открытым и закрытым ключами. Если у вас есть закрытый ключ, можно восстановить открытый ключ. Однако невозможно найти закрытый ключ, используя только открытый ключ.

Итак, есть набор «закрытый ключ» и «открытый ключ».Однако это все еще не дает ответа на вопрос: где мои монеты?

Где мои монеты?

Когда вы сохраняете картинку в телефоне, в памяти телефона сохраняется файл. Когда вы используете Outlook, на вашем компьютере есть локальная копия ваших писем.

Ваши криптоактивы нигде физически не присутствуют и не хранятся в каких-либо папках. Нет физического лица, представляющего ваши криптовалюты.

Вместо этого существует связь между открытым ключом и соответствующими монетами, как определенная сумма хранится в вашем банковском сейфе.Технология блокчейн позволяет узнать балансы, связанные с открытым ключом.

Эта информация распространяется и реплицируется в сети компьютеров (например, несколько тысяч в случае сети Биткойн).

Хранятся ли монеты в моем аппаратном кошельке?

После первой части этой статьи ответ должен иметь больше смысла. Нет, монеты не хранятся в вашем аппаратном кошельке. Ваш аппаратный кошелек хранит и защищает только ваши закрытые ключи.

Люди привыкли хранить банкноты и монеты в своих кошельках, но в мире блокчейнов ваш кошелек не содержит монет — он содержит закрытые ключи.

Где хранить биткойны? | Как работает биткойн?

Добро пожаловать в цифровые кошельки

Когда вы покупаете, зарабатываете или отправляете Bitcoin Cash (BCH) или Bitcoin (BTC), монеты появятся в вашем цифровом кошельке (также известном как Bitcoin-кошелек).
Этот кошелек обычно представляет собой приложение, которое вы загружаете на свой телефон или компьютер, но есть и другие варианты, такие как веб-кошельки и аппаратные кошельки.
В зависимости от того, сколько биткойнов у вас есть и как часто вы хотите получать к нему доступ, вам больше подходят разные типы кошельков.

Программные кошельки: Удобное хранилище

Для частой торговли биткойнами идеально подходят программные кошельки.
Они представляют собой приложение, которое бесплатно загружается на ваш телефон или рабочий стол. Вы просто открываете приложение и можете мгновенно совершать биткойн-транзакции.
Поскольку программные кошельки подключены к Интернету, важно убедиться, что ваше устройство надежно защищено, чтобы предотвратить кражу в Интернете.
Мы рекомендуем хранить ограниченное количество ваших монет в программном кошельке для регулярной торговли и трат.

Совет: Убедитесь, что программный кошелек, который вы используете, не является кастодиальным, как наш. Это означает, что только вы можете получить доступ к своим монетам, а не поставщик кошелька.

Аппаратные кошельки: Долгосрочное хранение

Если у вас есть значительное количество биткойнов, лучшим вариантом хранения будет аппаратный кошелек (часто называемый холодным кошельком).
Это физические устройства, созданные специально для хранения криптовалют, и они обеспечивают наилучшую безопасность ваших цифровых активов.
Это связано с тем, что аппаратные кошельки не подключены к Интернету, что делает их неуязвимыми для онлайн-взлома.
Поскольку для доступа к ним требуется больше времени, аппаратные кошельки не идеальны для частых транзакций биткойнов: вместо этого используйте их для длительного хранения.

Совет: Аппаратные кошельки стоят своих денег, особенно если у вас много биткойнов.Чтобы убедиться, что устройство является законным, покупайте его только у компании, которой вы можете доверять.

А как насчет хранения монет на бирже?

Криптовалютные биржи — популярное место для многих новичков, где можно купить свой первый биткойн, потому что они делают процесс покупки очень простым.
Однако сама биржа криптовалют контролирует средства на вашем счете (веб-кошельке), что делает их гораздо более уязвимыми для краж и мошенничества.
Таким образом, мы рекомендуем использовать биржи криптовалют только для торговли, а не для хранения ваших биткойнов.

Совет: Обмен криптовалюты не является безопасным местом для хранения ваших монет. Купив биткойн, как можно скорее переместите его в свой программный или аппаратный кошелек.

блокчейн — Где на самом деле хранятся биткойны пользователя?

Биткойн (BTC) не является физическим объектом. С концептуальной точки зрения мы можем сказать, что BTC (в цифровом мире) чем-то похож на воду в физическом мире. Точно так же, как на Земле есть конечное количество воды, в блокчейне есть конечное количество BTC.Точно так же, как количество воды можно разделить на самый маленький квант (молекулу h3O), количество BTC можно разделить на самый маленький квант, сатоши (0,00000001 BTC). Количество BTC представлено числом, например 3728BTC. Итак, если число может представлять некоторый BTC, тогда все, что требуется для хранения некоторого количества BTC, — это возможность записать число. В цифровом мире вы храните информацию в файлах. Следовательно, биткойны буквально хранятся в файлах. Эти файлы содержат (помимо прочей информации) целую кучу адресов, к которым последовательно привязаны числа, фактическое количество BTC на конкретный адрес.

Блок — это набор адресов с соответствующим номером (количеством BTC), который был проверен майнерами. Блок «заблокирован», одобрен и распределен по всем узлам Blockchain по всему миру. Этот вновь созданный (одобренный) блок затем прикрепляется в конце цепочки блоков на всех узлах. Как только это действие будет выполнено, оно необратимо (согласно алгоритму Биткойн, который является консенсусом среди всех узлов).

Итак, где на самом деле хранятся биткойны пользователя? Они хранятся в утвержденных блоках, являющихся частью единой и неповторимой цепочки блоков, копии которых существуют на каждом компьютере, на котором запущен узел по всему миру.

Если вы хотите «потратить» немного BTC на какую-либо покупку, вам понадобится ваш уникальный частный номер, чтобы открыть возможность изменить количество BTC, привязанное к определенному адресу, чтобы эту сумму можно было перевести на другой адрес. (адрес получателя). Все эти числа — это то, что записано в предстоящем новом Блоке, который будет включать вашу недавно созданную транзакцию.

Вся эта стратегия описывается словами, которые находят параллели в физическом мире, например, кошелек, деньги, счет и т. Д.Все эти концепции представлены в цифровом виде в числах, хранящихся в файлах, называемых блоками.

Где хранятся мои биткойны?

Что в вашем биткойн-кошельке?

Если вы сказали «биткойны», вы ошиблись.

Биткойны — это просто записи в общедоступной базе данных: цепочке блоков.

Поскольку блокчейн доступен онлайн для всеобщего обозрения, вы, как владелец биткойнов, фактически не «держите» биткойны в своем кошельке. У вас есть кое-что еще более важное: закрытые ключи.

Закрытый ключ Биткойн подобен секретному паролю, который необходим для передачи права собственности на биткойны в цепочке блоков. С закрытыми ключами у вас есть возможность изменить запись блокчейна, разрешив передачу права собственности с одного биткойн-адреса на другой. Эта транзакция записывается в блокчейн.

Если пойти на более глубокий уровень, биткойны по своей сути являются числами; денежные суммы, присваиваемые биткойн-адресам. Для каждого закрытого ключа существует открытый ключ (переведенный в «биткойн-адрес» или «адрес депозита»).

Закрытый ключ, принадлежащий соответствующему открытому ключу, является секретным кодом, необходимым для «траты» биткойнов.

Значит, мой биткойн-кошелек хранит только закрытые ключи — никаких биткойнов?

Верно — у вас есть закрытые ключи, необходимые для перемещения биткойнов, которыми вы владеете, в цепочке блоков.

Вы можете думать о своем биткойн-кошельке как о диспетчере паролей (который должен использовать каждый!). Менеджеры паролей хранят и защищают секретные пароли, необходимые для доступа к веб-сайтам, а не их содержимое.

Таким образом, ваш биткойн-кошелек является главным менеджером ключей.

Приватные ключи дают вам возможность получить полный контроль над биткойном, которым вы владеете

Отчасти красота и элегантность сети Биткойн заключается в том, что она позволяет иметь полный суверенный контроль над цифровым денежным активом — простой, но мощный инструмент расширение прав и возможностей.

С этой властью приходит ответственность за безопасность этих закрытых ключей. Если злоумышленник может получить ваш закрытый ключ, он может заявить о праве собственности на биткойн.Точно так же, если закрытый ключ к адресу Биткойн будет потерян, биткойны вообще не смогут перемещаться по блокчейну.

В Биткойне нет кнопки сброса пароля, которую можно было бы нажать.

Закрытые ключи кажутся важными….

Они есть. Любой, у кого есть закрытый ключ от адреса Биткойн, может потратить этот биткойн. По этой причине жизненно важно, чтобы не только ваши ключи были в безопасности, но и чтобы вы имели полный контроль над ними.

С централизованными объектами (такими как биржи биткойнов) вы доверяете кому-то другому хранить ваши закрытые ключи в безопасности и предоставлять вам доступ к этим ключам, когда вы этого запрашиваете.

К сожалению, сторонние хранители, как известно, плохо хранят закрытые ключи.

Взломы криптобиржи:
2011: 2
2012: 4
2013: 4
2014: 7
2015: 5
2016: 5
2017: 7
2018: 13
2019: 23
— Джеймсон Лопп (@ lopp) 16 декабря 2019

Максимальная безопасность, минимальный риск

Для максимальной безопасности и отказоустойчивости вы можете сгенерировать несколько закрытых ключей с настраиваемым кворумом ключей, необходимым для расходования средств. Этот тип кошелька называется кошельком с мультиподписью (или сокращенно «мультиподписью»).

Multisig позволяет вам создать, например, 5 закрытых ключей для биткойн-кошелька, причем не менее 3 ключей необходимы для перемещения средств в цепочке блоков. Чтобы представить это, представьте себе сейф с 5 замочными скважинами. Если в любой из 3 замочных скважин есть хотя бы 3 ключа, сейф можно открыть.

Multisig обеспечивает максимальную устойчивость как к кражам, так и к ошибкам пользователей. В такой настройке могут быть скомпрометированы 2 ключа, и злоумышленник не сможет переместить биткойн.Точно так же вы можете потерять до 2 ключей и по-прежнему иметь доступ к средствам, используя оставшиеся 3 ключа.

Хотите узнать больше? Проверьте руководство Casa CTO Джеймсон Лопп «Начало работы с биткойнами».

Готовы взять на себя хранение ваших секретных ключей Биткойн с меньшим риском и сложностью настройки?

Casa специализируется на управлении закрытыми ключами и поддерживает вас на каждом этапе вашего пути к суверенитету.

Casa Gold можно попробовать БЕСПЛАТНО в течение 30 дней и всего 120 долларов в год после этого.

Casa Security Briefing

Еженедельный брифинг по безопасности, проводимый нашим техническим директором Джеймсоном Лоппом, может быть бесплатным. Зарегистрируйтесь ниже, чтобы получать обновления безопасности и конфиденциальности Биткойн прямо на ваш почтовый ящик.

Хранение биткойнов — Bitcoin Wiki

На этой странице обсуждаются различные способы хранения биткойнов, будь то в инвестиционных целях или в качестве средства обмена.

Поскольку биткойн является цифровым активом, его безопасное хранение может быть не интуитивно понятным.Исторически многие люди теряли свои монеты, но при правильном понимании риски можно исключить. Если ваши биткойны все-таки будут потеряны или украдены, то почти наверняка ничего нельзя будет сделать, чтобы вернуть их.

tl; dr Лучший способ хранить биткойны — это использовать аппаратный кошелек, кошелек с несколькими подписями или кошелек холодного хранения. Попросите свой кошелек создать начальную фразу, запишите ее на бумаге и храните в надежном месте (или в нескольких безопасных местах в качестве резервных копий). В идеале кошелек должен быть обеспечен вашим собственным полным узлом.

Введение

Хранение биткойнов можно разделить на несколько независимых целей:

Защита от случайной потери
Подтверждение подлинности биткойнов
Конфиденциальность и защита от шпионажа
Защита от кражи
Легкий доступ для траты или перемещения биткойнов

Искусство и наука хранения биткойнов заключается в том, чтобы хранить ваши личные ключи в безопасности, оставаясь при этом легко доступными для вас, когда вы хотите совершить транзакцию.Это также требует проверки того, что вы получили настоящие биткойны, и не дать злоумышленнику шпионить за вами.

Пример исходной фразы на бумаге.

Защита от случайной потери

В прошлом многие люди случайно теряли биткойны из-за неудачного резервного копирования, неправильного ввода букв, забытых жестких дисков, поврежденных SSD-устройств или множества других ошибок.

Ключом к защите от потери данных любого рода является наличие избыточных резервных копий, чтобы в случае потери или уничтожения одной у вас остались другие, которые вы можете использовать, когда они вам понадобятся.Все хорошее программное обеспечение кошельков просит своих пользователей записать фразу восстановления начального состояния кошелька в качестве резервной, чтобы в случае потери или повреждения основного кошелька вы могли использовать фразу восстановления начального значения для восстановления доступа к своим монетам. Если у вас есть несколько хранилищ резервных копий, они должны быть в местах, где различные аварии не повлияют на обе ваши резервные копии. Например, гораздо лучше хранить две резервные копии в домашнем сейфе и в сейфе (при условии, что ваше семя защищено парольной фразой), чем хранить две резервные копии в спальне и одну в гараже.

Также важно регулярно проверять, что ваша резервная копия все еще существует и находится в хорошем состоянии. Это может быть так же просто, как убедиться, что ваши резервные копии по-прежнему находятся там, где вы их помещаете, пару раз в год.

Лучшим методом резервного копирования семенного материала является хранение семенного материала с помощью карандаша и бумаги или Металлическая резервная копия семенной фразы и хранение в нескольких безопасных местах. Подробнее см. Seed_phrase # Storing_Seed_Phrases_for_the_Long_Term.

Проверка и конфиденциальность

При хранении начальной фразы хранятся только закрытые ключи, но она не может сказать вам, сколько биткойнов вы на самом деле получили.Для этого вам понадобится программное обеспечение кошелька.

Если вы получили в качестве оплаты наличные банкноты или золотые монеты, вы бы не приняли их, не проверив их и не убедившись, что они подлинные. То же самое и с биткойнами. Программное обеспечение кошелька может автоматически подтверждать, что платеж был произведен и когда этот платеж был завершен (путем майнинга на несколько блоков). Самый безопасный вид кошелька — это кошелек, который независимо проверяет всех правил биткойна, известный как полный узел. При получении больших объемов важно использовать программное обеспечение кошелька, которое подключается к полному узлу, который вы запускаете самостоятельно. Если биткойн — это цифровое золото, то полный узел — это ваш личный ювелир, который проверяет, действительно ли полученные биткойн-платежи реальны. У облегченных кошельков есть ряд недостатков в плане безопасности, поскольку они не проверяют все правила биткойнов, поэтому их следует использовать только для получения меньших сумм или когда вы доверяете отправителю. См. Статью о полных узлах.

Программное обеспечение вашего кошелька также должно будет узнать историю и баланс своего кошелька.Для облегченного кошелька это обычно включает запросы к стороннему серверу, что приводит к проблеме конфиденциальности, поскольку этот сервер может шпионить за вами, просматривая весь ваш баланс, все ваши транзакции и обычно связывая его с вашим IP-адресом. Использование полного узла позволяет избежать этой проблемы, поскольку программное обеспечение подключается непосредственно к сети p2p биткойнов и загружает всю цепочку блоков, поэтому любому злоумышленнику будет намного сложнее получить информацию. Также: Анонимность

Таким образом, для проверки и конфиденциальности хорошее решение для хранения данных должно поддерживаться полным узлом под вашим собственным контролем для использования при получении платежей.Кошелек с полным узлом на онлайн-компьютере может быть кошельком только для просмотра. Это означает, что он может обнаруживать транзакции, связанные с адресами, принадлежащими пользователю, и может отображать информацию о транзакциях о них, но по-прежнему не имеет возможности фактически тратить биткойны.

Защита от краж

Владение биткойнами обусловлено вашей способностью держать закрытые ключи под вашим исключительным контролем. В биткойне ключи — это деньги. Любое вредоносное ПО или хакеры, которые узнают, что такое ваши закрытые ключи, могут создать действительную биткойн-транзакцию, отправив ваши монеты себе, чтобы украсть ваши биткойны.Компьютер обычного человека обычно уязвим для вредоносных программ, поэтому это необходимо учитывать при выборе решений для хранения.

Любой другой, кто обнаружит начальную фразу кошелька, может украсть все биткойны, если затравка не защищена секретной кодовой фразой. Даже при использовании парольной фразы семя должно храниться в безопасности и в секрете, как драгоценности или деньги. Например, никакая часть семени никогда не должна вводиться на какой-либо веб-сайт, и никто не должен хранить семя на компьютере, подключенном к Интернету, если только он не является продвинутым пользователем, который исследовал, что они делают.

Исходные фразы могут хранить любое количество биткойнов. Кажется небезопасным иметь достаточно денег, чтобы купить все здание, просто сидя на листе бумаги без какой-либо защиты. По этой причине многие кошельки позволяют зашифровать начальную фразу с помощью ключевой фразы. См. Исходную фразу # Two-Factor_Seed_Phrases

Легкий доступ

Некоторым пользователям может не потребоваться очень часто перемещать свои биткойны, особенно если они владеют биткойнами в качестве инвестиций. Другие пользователи захотят иметь возможность быстро и легко перемещать свои монеты.Решение для хранения биткойнов должно учитывать, насколько удобно тратить в зависимости от потребностей пользователя.

Сводка

В итоге: для резервного копирования кошельков биткойнов необходимо записать их исходную фразу, эта фраза должна храниться в безопасности и в секрете, а при отправке или получении транзакций программное обеспечение кошелька должно получать информацию о сети биткойнов с вашего собственного полного узла.

Виды кошельков

Аппаратные кошельки

Основная статья: Аппаратный кошелек

Аппаратные кошельки — это специальные устройства с усиленной защитой для хранения биткойнов на периферийном устройстве, которому доверяют генерировать ключи кошелька и подписывать транзакции.

Аппаратный кошелек хранит начальное число во внутреннем хранилище и обычно предназначен для защиты от физических и цифровых атак. Устройство подписывает транзакции внутри и передает только подписанные транзакции на компьютер, никогда не передавая никаких секретных данных устройствам, к которым оно подключается. Отделение закрытых ключей от уязвимой среды позволяет пользователю тратить биткойны без какого-либо риска, даже при использовании ненадежного компьютера. Аппаратные кошельки относительно удобны в использовании и являются одним из лучших способов хранения биткойнов.

Некоторым недостатком является то, что аппаратные кошельки представляют собой узнаваемые физические объекты, которые могут быть обнаружены и которые выдают, что вы, вероятно, владеете биткойнами. Это стоит учитывать, например, при пересечении границ. К тому же они стоят больше, чем программные кошельки. Тем не менее, физический доступ к аппаратному кошельку не означает, что ключи могут быть легко скомпрометированы, хотя он действительно упрощает взлом аппаратного кошелька. Группы, которые создали самые популярные аппаратные кошельки, приложили все усилия, чтобы обезопасить устройства от физических угроз, и, хотя это не невозможно, только технически квалифицированные люди со специализированным оборудованием смогли получить доступ к закрытым ключам без согласия владельца.Однако физически сильные люди, такие как вооруженные пограничники, увидев аппаратный кошелек, могут заставить вас ввести ПИН-код, чтобы разблокировать устройство и украсть биткойны.

Кошельки с мультиподписью

Основная статья: Мультиподпись

Кошелек с несколькими подписями — это кошелек, в котором для перемещения биткойнов требуется несколько закрытых ключей вместо одного ключа. Такой кошелек может использоваться для требования соглашения между несколькими людьми о расходах, может устранить единую точку отказа и может использоваться в качестве формы резервного копирования среди других приложений.

Эти закрытые ключи могут быть распределены по нескольким машинам в разных местах, исходя из того, что вредоносные программы и хакеры вряд ли заразят их все. Кошелек с мультиподписью может относиться к типу m-of-n, в котором для перевода денег требуются любые m закрытых ключей из возможных n. Например, в кошельке с мультиподписью 2 из 3 ваши частные ключи могут быть распределены по настольному компьютеру, ноутбуку и смартфону, любые два из которых необходимы для перевода денег, но компрометация или полная потеря любого одного ключа не приводит к потеря денег, даже если для этого ключа нет резервных копий.

Кошельки с несколькими подписями имеют то преимущество, что они дешевле аппаратных кошельков, поскольку они реализованы в виде программного обеспечения и могут быть загружены бесплатно, и могут быть почти такими же удобными, поскольку все ключи находятся в сети, а пользовательские интерфейсы кошелька обычно просты в использовании.

Аппаратные кошельки и кошельки с несколькими подписями можно комбинировать, имея кошелек с несколькими подписями с закрытыми ключами, хранящимися на аппаратных кошельках; в конце концов, единственный аппаратный кошелек — это единственная точка отказа.Холодное хранение и мультиподпись также можно комбинировать, имея кошелек с мультиподписью с закрытыми ключами в холодном хранилище, чтобы они не оставались в сети.

Кошельки холодного хранения

Основная статья: Холодильный склад

Холодный кошелек генерирует и хранит личные ключи кошелька в автономном режиме на чистом, недавно установленном компьютере с воздушным зазором. Платежи принимаются онлайн с помощью кошелька только для просмотра. Неподписанные транзакции генерируются онлайн, передаются в автономный режим для подписания, а подписанная транзакция передается онлайн для трансляции в сеть Биткойн.

Это позволяет управлять средствами в автономном режиме в холодном хранилище. При правильном использовании холодный кошелек защищен от сетевых угроз, таких как вирусы и хакеры. Холодные кошельки похожи на аппаратные кошельки, за исключением того, что вместо периферийных устройств специального назначения используется вычислительное устройство общего назначения. Обратной стороной является то, что перенос транзакций туда и обратно может быть неудобным и неудобным, а также менее практичным для переноски, как аппаратный кошелек.

Горячие кошельки

Основная статья: Горячий кошелек

Горячий кошелек — это хранение кошельков с единственной подписью и закрытыми ключами на компьютере или мобильном телефоне.Большинство программного обеспечения для биткойн-кошельков — это горячий кошелек. Биткойны легко потратить, но они максимально уязвимы для вредоносных программ или хакеров. Горячие кошельки подходят для небольших сумм и повседневных расходов.

Пользователь может иметь расходный счет , горячий кошелек для повседневных удобных расходов, при этом большая часть своих средств хранится на сберегательном счете , который хранится с гораздо большей безопасностью (холодное хранилище / аппаратный кошелек / мультиподпись).

Плохие идеи для кошелька

Кастодиальные кошельки

Кастодиальные кошельки — это место, где биржа, брокер или другое третье лицо хранит ваши биткойны в доверительном управлении.

Правило номер один при хранении биткойнов таково: если у вас нет закрытых ключей, вы фактически не владеете активами. Существует множество исторических примеров потерь из-за хранимых кошельков: Bitcoinica, Silk Road, Bitfloor, MTGOX, Sheep Marketplace, BTC-e, Bitstamp, Bitfinex, Bithumb, Cryptsy, Bter, Mintpal и многие другие ^[1]

«Разве это не все равно, что хранить деньги в банке?»

Ниже приводится цитата свиристеля на reddit ^[2]:

Есть компромиссы со всем, но доверять Coinbase своим биткойнами — это , а не , то же самое, что доверять банку свои доллары:

Предположим, что для доступа к средствам в Coinbase требуется 5 человек, т.е.грамм. генеральный директор, ведущий технический инженер и еще 3 старших сотрудника. Предположим, однажды они проснутся и решат быть злыми и переместят весь биткойн на какой-нибудь свой личный счет и, возможно, сочинят статью в прессе о том, как их «взломали». У вас серьезная проблема, поскольку вы можете обнаружить, что идет затяжная судебная тяжба (см. MtGox), но вы не можете фактически получить средства, если каким-либо образом компания не пополнится биткойнами или, возможно, эквивалентом в фиате.

Если, с другой стороны, вы контролировали средства с помощью большинства ключей в мультиподписи i.е. вы владеете обоими из двух необходимых ключей мультиподписи 2 из 3, то это всегда будет ваш биткойн, даже если третий ключ может принадлежать доверенному стороннему хранителю. Но это также связано с ответственностью за то, что если вас взломают, вы потеряете все свои средства. Вот почему в мультиподписи 2 из 3, где у вас есть два необходимых ключа, разумно иметь их в разных системах / местах. Если один из них не работает, вы можете обратиться к хранителю, чтобы предоставить третий ключ и снова перевести свои средства в безопасное место.Но только хранитель не может прикоснуться к вашим средствам только в силу наличия третьего ключа.

Теперь, если ваш банк будет взломан аналогичным образом — 5 ключевых сотрудников банка решат украсть ваши деньги и притвориться, что это были внешние хакеры — переводы SWIFT осуществляются на счета в России и Китае. Здесь, в конечном счете, юридические агентства всегда будут решать, есть ли у вас «на самом деле» украденные деньги. Поскольку доллары не настоящие, они могут быть созданы по прихоти ^[3], и хотя отменить международные переводы не так , настолько прост, что очень часто можно добиться отмены (например.грамм. недавний взлом SWIFT в бангладеш ^[4] ^[5] bank; 1 миллиард долларов украден, все, кроме 80 миллионов долларов, «возвращены» (это просто означает отмену банковских переводов)). К этому следует добавить, что бумажные деньги застрахованы, поэтому даже если переводы не могут быть отменены, деньги можно «вернуть». Если слишком много банков будет взломано одновременно, Федеральная резервная система и правительство вместе могут создать некий «фонд», который волшебным образом перераспределяет балансы в любое время, когда они захотят, при наличии достаточной политической воли (по сути, это то, что происходило в 2008 году и т. Д.).

До сих пор ни одна страховая компания не выплачивала выплаты по иску биткойн-компании. Также стоит подумать.

Вы можете сказать, поскольку это рискованно в обоих направлениях, почему бы не доверять Coinbase? Разве они не более компетентны в вопросах безопасности, чем я?

Почти наверняка, но в этом аргументе есть две огромные дыры: (1) поскольку они концентрируют средств, они являются массовой мишенью для хакеров, а вы — совсем нет. (2) они являются доверенной третьей стороной , поэтому ситуация строго хуже — вы не только должны доверять их навыкам безопасности, но также должны доверять им, чтобы они не воровали (по модулю мультиподписи, как упоминалось выше) (отредактировано для добавлю: помимо буквального воровства, есть такие вещи, как политическая конфискация, не забывайте).

Интернет-кошельки

Веб-кошельки

имеют все недостатки кастодиальных кошельков (отсутствие прямого владения, закрытые ключи принадлежат третьей стороне), а также все недостатки горячих кошельков (открытые закрытые ключи), а также все недостатки легких кошельков (без проверки правила биткойна, кто-то может отправить вам миллиард биткойнов, и при определенных условиях глупый веб-кошелек с радостью примет его)

Тем, кому нужен легкий доступ к веб-кошельку, следует загрузить легкий кошелек, например Electrum.

Основная статья: Кошелек на основе браузера

Бумажные кошельки

Так называемые бумажные кошельки — устаревший и небезопасный метод хранения биткойнов, который не следует рекомендовать новичкам. Они просто хранят на бумаге одну частную / открытую пару ключей. Они способствуют повторному использованию адресов и требуют громоздкой и сложной загрузки операционной системы в целях безопасности, они рискуют украсть принтеры и обычно полагаются на криптографию Javascript.

Бумажные кошельки также не позволяют отображать пользователю, когда деньги поступили.Нет практического способа использовать кошелек с полным узлом. Пользователи обычно вынуждены использовать сторонние исследователи блокчейнов, которые могут лгать им и шпионить за ними.

Гораздо лучший способ добиться того, что делают бумажные кошельки, — это использовать вместо них исходные фразы.

Основная статья: Бумажные кошельки

Облачное хранилище

Это означает хранение вашего зашифрованного (или нет) файла кошелька в облачном хранилище, таком как Dropbox, или отправку их себе по электронной почте через Gmail. Это очень похоже на доверие к службе хранения кошелька и не рекомендуется по тем же причинам ^[6].Вы можете сказать, что используете шифрование для двухфакторной аутентификации, но загрузка кошелька в облако сокращает это до однофакторной. Кроме того, существует множество способов взлома 2FA, в частности 2FA на основе SMS, например, с помощью SIM-Swap.

Съемный носитель

Это относится к хранению файлов кошелька на съемных носителях, таких как SSD или жесткие диски.

См. Предупреждения по этим двум ссылкам:

В этих статьях рекомендуется использовать GPG для шифрования или печати, вместо этого лучшим решением являются исходные фразы.

«Физические» биткойны

Physical Coins и другие механизмы с заранее изготовленным ключом или начальным значением не являются хорошим способом хранения биткойнов, поскольку их ключи уже потенциально скомпрометированы тем, кто создал ключ. Вы не должны считать биткойн своим, если он хранится на ключе, созданном кем-то другим. Он становится вашим только тогда, когда вы переводите биткойны на ключ, которым вы владеете и полностью контролируете.

Другие идеи

Кошельки с временной блокировкой

Интересное нестандартное решение.Идея состоит в том, чтобы использовать контракты с временной блокировкой для создания кошелька, который нельзя потратить до определенной даты. Одним из возможных вариантов использования может быть зависимый от азартных игр, который блокирует деньги для оплаты счетов в течение месяца, после того, как прошел месяц и их кошелек с временной блокировкой открыт, они используют эти деньги для оплаты счетов вместо азартных игр. Это эквивалентное предложение компульсивным покупателям заморозить свою кредитную карту в глыбе льда, поэтому, когда они почувствуют побуждение немедленно купить что-то, что они видят по телевизору, им нужно будет подождать, пока блок растает, пока они не смогут извлечь кредитная карта, чтобы иметь возможность разместить заказ.Мы надеемся, что это даст им время остыть и пересмотреть бессмысленную покупку.

Кошельки с временной блокировкой пока не существуют, за исключением простых страниц javascript, которые полагаются на криптографию Javascript и поэтому небезопасны.

Консультации

Если вы собираетесь хранить очень большое количество биткойнов, например, в бизнесе, вам следует подумать об оплате консультации по безопасности.

Атака 5-долларовым гаечным ключом

Иногда говорят, что вся эта безопасность бесполезна, потому что можно использовать атаку гаечным ключом за 5 долларов.

Есть несколько способов, которые можно использовать для отражения этой атаки: скрываться, защищать себя, не сообщать другим о своем биткойн-богатстве или активах или внедрять процедуры безопасности, которые не позволят вам передать средства в таком виде. атака, тем самым уменьшая привлекательность для злоумышленника для проведения такой атаки в первую очередь.

Хранимые биткойны не защищены исходными фразами, аппаратными кошельками, мультиподписью, паролями, хэш-функциями или чем-то подобным; их обеспечивают человек человек.

Технологии никогда не являются основой безопасности системы. Технологии — это инструмент, помогающий людям защитить то, что они ценят. Безопасность требует от людей действий. Сервер не может быть защищен брандмауэром, если на двери серверной комнаты нет замка, а замок не может защитить серверную комнату без охраны, которая следит за дверью, и охранник не может защитить дверь без риска причинения вреда здоровью. ^[7].

Биткойн ничем не отличается. Технология, обсуждаемая на этой странице, — всего лишь инструмент, который склоняет чашу весов в пользу защитника.Следуя этому принципу, способ победить атаку гаечным ключом за 5 долларов — это носить оружие. Либо свои, либо нанимайте охранников, либо пользуйтесь сейфом, либо полагайтесь на силы полиции и армии; или все, что может быть уместным и соразмерным в вашей ситуации. Если кто-то физически сильнее вас, никакие технологии на Земле не спасут ваши биткойны. Вы не можете быть собственным банком без безопасности на уровне банка.

См. Также: Guns + Bitcoin Hardware Wallets

См. Также: Совет бывшего полицейского о физической безопасности в биткойнах

См. Также

Дополнительная литература

Список литературы

Биткойн 101 — CoinDesk

По мере того, как рыночная капитализация рынка криптовалют резко возрастает из-за колебаний цен и роста количества новых токенов, регулирующие органы по всему миру активизируют дебаты о надзоре за использованием и торговлей цифровыми активами.

Очень немногие страны пошли так далеко, чтобы объявить биткойн незаконным. Однако это не означает, что биткойн является «законным платежным средством» — до сих пор только Япония зашла так далеко, чтобы дать биткойну такое обозначение. Однако то, что что-то не является законным платежным средством, не означает, что его нельзя использовать для оплаты — это просто означает, что нет никакой защиты ни для потребителя, ни для продавца, и что его использование в качестве платежа является полностью дискреционным.

Другие юрисдикции все еще думают, какие шаги предпринять.Подходы различаются: некоторые небольшие страны, такие как Зимбабве, не боятся делать дерзкие заявления, ставящие под сомнение законность биткойнов. Более крупные учреждения, такие как Европейская комиссия, признают необходимость диалога и обсуждения, в то время как Европейский центральный банк (ЕЦБ) считает, что криптовалюты еще не достаточно зрелы для регулирования. В Соединенных Штатах проблема еще больше усложняется из-за раздробленности регуляторной карты — кто будет принимать законы, федеральное правительство или отдельные штаты?

Связанный с этим вопрос в других странах, на который еще нет четкого ответа: должны ли центральные банки следить за криптовалютами или за финансовыми регуляторами? В некоторых странах это одно и то же, но в большинстве развитых стран это отдельные учреждения с разными функциями.

Еще один спорный вопрос: следует ли регулировать биткойн на национальной или международной основе? Необходимо провести дополнительное различие между регулированием самой криптовалюты (товар или валюта, законное платежное средство?) И криптовалютным бизнесом (являются ли они денежными переводчиками, им нужны лицензии?). В некоторых странах соображения связаны друг с другом — в большинстве других они рассматриваются отдельно.

Ниже приводится краткое изложение заявлений, сделанных некоторыми странами.Этот список последний раз обновлялся в июле 2020 года.

Правительство Австралии поддерживает технологии криптовалюты и блокчейн. В 2017 году он заявил, что криптовалюты являются законными и будут рассматриваться как активы, облагаемые налогом на прирост капитала.

В 2018 году Австралийский центр отчетов и анализа транзакций объявил о новых правилах, согласно которым биржи, работающие в стране, должны регистрироваться в AUSTRAC, вести записи и проверять пользователей. Для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в будущем незарегистрированные биржи столкнутся с обвинениями и денежными штрафами.

Согласно Конституции Аргентины, биткойны не считаются законной валютой, поскольку они не выпускаются центральным банком. Несмотря на сильную экосистему биткойнов, Аргентина еще не разработала правила для криптовалюты, хотя центральный банк опубликовал официальные предупреждения о связанных с этим рисках.

В 2015 году Бангладеш прямо заявил, что использование криптовалют является «наказуемым правонарушением». Власти начали охоту на нелегальных торговцев биткойнами в стране.

В 2014 году центральный банк Боливии официально запретил использование любой валюты или токенов, не выпущенных правительством.

Канада была одной из первых стран, разработавших то, что можно было бы назвать «законодательством о биткойнах». В 2014 году генерал-губернатор Канады принял закон C-31 в 2014 году, в котором «предприятия виртуальной валюты» были обозначены как «предприятия по оказанию денежных услуг», что заставило их соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и «знай своего клиента». Закон ожидает выпуска дополнительных положений.

Правительство определило, что биткойн не является законным платежным средством, и налоговые органы страны сочли транзакции с биткойнами облагаемыми налогом в зависимости от типа деятельности.

В то время как Китай не запретил биткойн (а президент Си Цзиньпин продолжал хвалить разработки блокчейнов как критически важные для технических инноваций), финансовые регуляторы предприняли жесткие меры против обменов биткойнами — всех основных обменов биткойнов в стране, включая OKCoin, Huobi, BTC Китай и ViaBTC приостановили торговлю цифровыми активами по отношению к юаню в книге заказов в 2017 году.

Он также, похоже, отменяет льготный режим (налоговые вычеты и дешевая электроэнергия) для майнеров биткойнов.

В 2014 году Национальное собрание Эквадора запретило биткойн и децентрализованные цифровые валюты, а центральный банк заявил, что онлайн-торговля криптовалютами не запрещена. Тем не менее, биткойн не является законным платежным средством и не является авторизованным способом оплаты товаров и услуг.

В январе 2018 года Великий муфтий Египта заявил, что торговля криптовалютой запрещена в соответствии с исламским религиозным законодательством из-за риска, связанного с этой деятельностью.Хотя это не является юридически обязательным, оно считается юридическим заключением высокого уровня.

Однако этот запрет был снят в мае 2019 года, ослабив ограничения, позволив компаниям с лицензиями работать.

Европейский Союз осторожно подходит к регулированию криптовалюты, и в настоящее время реализуется несколько инициатив по привлечению участников сектора к разработке поддерживающих правил. Похоже, что основное внимание уделяется обучению, прежде чем регулировать, одновременно стимулируя инновации и принимая во внимание потребности экосистемы.

В апреле 2018 года члены парламента подавляющим большинством голосов поддержали соглашение с Европейским советом от декабря 2017 года о мерах, отчасти направленных на предотвращение использования криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма. В начале 2020 года была подписана пятая Директива ЕС о борьбе с отмыванием денег (5AMLD), которая неизбежно подвергнет поставщиков криптосервисов более пристальному вниманию.

Индийский центральный банк выпустил несколько официальных предупреждений о биткойнах, а в конце 2017 года министр финансов страны пояснил в интервью, что биткойн не является законным платежным средством.У правительства пока нет правил, регулирующих криптовалюты, хотя оно изучает рекомендации.

Центральный банк, однако, запретил индийским финансовым учреждениям работать с криптовалютными биржами и другими сопутствующими услугами (запрет, недавно поддержанный Верховным судом страны).

В июне 2020 года ходили слухи о новом запрете на криптовалюту, что, по мнению отраслевых экспертов, было преждевременным.

В апреле 2018 года центральный банк Ирана и один из его основных регуляторов рынка заявили, что финансовые компании не должны иметь дело с биткойнами или другими криптовалютами.Кроме того, CoinDesk сообщил о государственной цензуре веб-сайтов обмена криптовалютой, работающих в стране. В мае 2020 года иранский парламент предложил включить криптовалюту в законы о контрабанде валюты.

Япония была первой страной, которая прямо объявила биткойн «законным платежным средством», приняв в начале 2017 года закон, который также ввел обмен биткойнов в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег и правил «знай своего клиента» (хотя заявки на лицензию были временно приостановлены, поскольку регулирующие органы иметь дело со взломом биржи Coincheck в начале 2018 года).

Японское Агентство финансовых услуг (FSA) приняло жесткие меры в отношении бирж, приостановив работу двух, выдав ордера на улучшение нескольким и потребовав более эффективных мер безопасности на пяти других. Он также создал исследовательскую группу по обмену криптовалютой, цель которой — изучить институциональные вопросы, касающиеся биткойнов и других активов. В октябре 2019 года FSA выпустило дополнительные инструкции по инвестированию средств в криптовалюту.

Япония, флаг

Согласно отчетам за 2018 год, Национальный банк Казахстана недавно намекнул на планы запретить торговлю и майнинг криптовалюты, хотя строгие правила пока не приняты.

В 2014 году центральный банк Кыргызстана заявил, что использование криптовалюты для транзакций является нарушением закона. В августе 2019 года Министерство экономики разработало закон о налогообложении майнинга криптовалют.

Комиссия по ценным бумагам Малайзии работает вместе с центральным банком страны над системой регулирования криптовалюты. В начале 2019 года Комиссия по ценным бумагам страны начала санкционировать одобрение ICO в качестве размещения ценных бумаг.

В июне 2018 года на Европейском острове был принят ряд законов, дружественных к блокчейнам, в том числе закон, в котором подробно описаны требования к регистрации криптовалютных бирж.Ранее в 2020 году Управление финансовых услуг Мальты опубликовало документ, посвященный вопросам, связанным с предложениями токенов безопасности.

В 2014 году центральный банк Мексики выпустил заявление, запрещающее банкам совершать операции с виртуальными валютами. В следующем году министерство финансов пояснило, что, хотя биткойн не является «законным платежным средством», он может использоваться в качестве платежа и, следовательно, подлежит тем же ограничениям по борьбе с отмыванием денег, что и наличные деньги и драгоценные металлы.

В конце 2017 года национальное законодательное собрание Мексики одобрило законопроект, согласно которому местные обмены биткойнами будут находиться под надзором центрального банка.

К концу 2017 года валютное управление Марокко заявило, что использование криптовалют внутри страны нарушает валютные правила и влечет за собой штрафные санкции.

Намибия — одна из немногих стран, прямо заявивших, что покупки с использованием биткойнов являются «незаконными».

В то время как нигерийским банкам запрещено работать с виртуальными валютами, центральный банк работает над официальным документом, в котором будет изложена его официальная позиция по использованию криптовалют в качестве метода оплаты.

В апреле 2018 года центральный банк Пакистана опубликовал заявление, запрещающее финансовым компаниям страны работать с криптовалютными фирмами. В апреле 2019 года федеральное правительство ввело новые правила и схемы лицензирования для криптофирм.

В то время как криптовалюты используются в России для различных платежей и услуг, российские власти продолжают предлагать новые законы, которые будут пресекать развитие криптовалют по всей стране. В ноябре 2019 года центральный банк заявил, что поддержит запрет на криптографические платежи.В начале 2020 года были представлены новые законопроекты, запрещающие выпуск и операции с цифровыми валютами в стране, включая распространение новостей о криптовалютах.

Провозглашенный мировым районом криптовалют, Сингапур применил инновационный подход к криптовалюте и блокчейну благодаря руководству Валютного управления Сингапура (MAS). В январе 2020 года MAS объявил о новой нормативно-правовой базе, охватывающей все сингапурские криптовалютные предприятия и биржи в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.Позже он добавил шестимесячный льготный период освобождения от лицензий для ряда крипто-компаний, таких как Binance, Coinbase, Gemini и Bitstamp.

В 2017 году Резервный банк Южной Африки внедрил метод «песочницы», протестировав проект регулирования биткойнов и криптовалюты с избранной горсткой стартапов. В апреле 2020 года Межправительственная рабочая группа по финансовым технологиям предложила усилить надзор за криптографической деятельностью и обязать бизнес регистрироваться в Центре финансовой разведки, контролирующем отмывание денег.

Йоханнесбург, Южная Африка

В начале 2018 года Южная Корея запретила анонимные счета в виртуальной валюте. И, пытаясь обуздать спекуляции с криптовалютой, власти работают над усилением надзора за биржами, хотя управляющий Службы финансового надзора заявил, что правительство будет поддерживать «нормальную» торговлю криптовалютой.

Интересный сдвиг в стратегии: недавний отчет в южнокорейской прессе показал, что финансовые власти страны ведут переговоры с аналогичными агентствами в Японии и Китае о совместном надзоре за инвестициями в криптовалюту.

В апреле 2018 года Комиссия по справедливой торговле приказала 12 биржам криптовалюты страны пересмотреть свои пользовательские соглашения. В 2020 году законодатели проголосовали за новые требования к криптовалютным биржам, которые потенциально могут исключить мелких игроков, которые не могут позволить себе новое нормативное бремя.

После того, как якобы объявил биткойн незаконным, Банк Таиланда в 2014 году выпустил заявление об обратном отслеживании, в котором разъяснялось, что это не законное платежное средство (но не технически незаконно), и предупреждались риски.

В марте 2018 года исполнительная власть правительства предварительно приняла два проекта королевских указов, устанавливающих формальные правила для защиты инвесторов в криптовалюту (а также требования KYC) и устанавливающих налог на их прирост капитала. Проекты еще не получили окончательного утверждения кабинета министров. В августе 2019 года планировалось включить криптовалюты в режим борьбы с отмыванием денег.

В США существует фрагментированная регулирующая система, в которой законодатели как на уровне штата, так и на федеральном уровне отвечают за многоуровневую юрисдикцию и сложное разделение властей.

Некоторые штаты более продвинуты, чем другие, в сфере надзора за криптовалютой. Нью-Йорк, например, представил спорную BitLicense в 2015 году, предоставив биткойн-компаниям официальное разрешение на работу в штате (многие стартапы вообще вышли из штата, вместо того чтобы соответствовать дорогостоящим требованиям). В середине 2017 года Вашингтон принял закон о применении законов о денежных переводах к обмену биткойнами.

Нью-Гэмпшир требует, чтобы продавцы биткойнов получили лицензию на перевод денег и разместили облигацию на сумму 100 000 долларов.В Техасе комиссия штата по ценным бумагам отслеживает (а иногда и закрывает) инвестиционные возможности, связанные с биткойнами. А Калифорния находится в подвешенном состоянии с регулированием биткойнов после замораживания прогресса по Биллю 1326, который, хотя и подвергался критике за такие проблемы, как слишком широкие определения, но был признан менее жестким, чем BitLicense в Нью-Йорке.

На федеральном уровне Комиссия по ценным бумагам и биржам сосредоточила внимание на использовании активов блокчейна в качестве ценных бумаг, например, о том, следует ли продавать определенные биткойн-инвестиционные фонды населению и является ли то или иное предложение мошенничеством.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) имеет больший потенциальный след в регулировании биткойнов, учитывая ее обозначение криптовалюты как «товар». Хотя он еще не разработал всеобъемлющие правила биткойнов, его недавние усилия были сосредоточены на мониторинге зарождающегося фьючерсного рынка. Он также предъявил обвинения по нескольким схемам, связанным с биткойнами, что подчеркивает его намерение осуществлять юрисдикцию над криптовалютами, когда он подозревает, что может иметь место мошенничество.

Комиссия по единому праву, некоммерческая ассоциация, которая стремится внести ясность и согласованность в законодательство штата, разработала Закон о едином регулировании бизнеса в сфере виртуальной валюты, который несколько штатов планируют представить на предстоящих законодательных сессиях.Закон направлен на разъяснение того, какие операции с виртуальной валютой относятся к сфере денежных переводов и какой тип лицензии им потребуется. Критики опасаются, что это слишком похоже на BitLicense в Нью-Йорке.

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) рассматривает биткойн как «товар» и поэтому планирует регулировать его. Однако он намекнул, что вмешается, чтобы контролировать производные, связанные с биткойнами. Это отсутствие защиты потребителей стало причиной недавних предупреждений FCA о рисках, присущих криптовалютам.

В июле 2019 года Управление финансового надзора доработало свое руководство по криптоактивам, уточнив, какие токены подпадают под его юрисдикцию.

Правительство Украины создало рабочую группу, состоящую из регулирующих органов из различных отраслей, для разработки предложений по регулированию криптовалюты, включая определение того, какие агентства будут иметь надзор и доступ. Кроме того, законопроект, уже находящийся на рассмотрении законодательного органа, переведет обмен криптовалюты под юрисдикцию центрального банка.В феврале 2020 года Министерство цифровой информации заявило, что не будет регулировать сектор крипто-майнинга.

В конце 2017 года высокопоставленный чиновник центрального банка Зимбабве заявил, что биткойн «не является фактически законным». Хотя степень, в которой его можно и нельзя использовать, еще не ясно, центральный банк, очевидно, проводит исследования для определения рисков. CoinDesk недавно выпустил серию подкастов о будущем биткойна в Африке, в том числе в Зимбабве.