5 способов дивидендной торговли — Финансы на vc.ru
Начало года это самое ответственное время для инвесторов покупающих дивидендные акции российских компаний. Уже в феврале мы увидим первые рекомендации руководства эмитентов о размере дивидендов по результатам работы в 2019 году.
{«id»:103637,»url»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli»,»title»:»\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445: 5 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438″,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli&title=\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445: 5 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438″,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/103637-kak-zarabotat-na-dividendah-5-sposobov-dividendnoy-torgovli&text=\u041a\u0430\u043a \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u0430\u0445: 5 \u0441\u043f\u043e\u0441\u043e\u0431\u043e\u0432 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0434\u0435\u043d\u0434\u043d\u043e\u0439 \u0442\u043e\u0440\u0433\u043e\u0432\u043b\u0438″,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.
30 346 просмотров
Особенность нашего фондового рынка — периодичность выплаты дивидендов. Если в большинстве стран компании выплачивают дивиденды ежеквартально, то в России преимущественно — один раз в год.
Для тех кто не в курсе
На российском фондовом рынке дивидендная доходность пока остается одной из самых высоких в мире. К примеру, владельцы акций «Газпрома» в 2019 году могли получить 10% дивидендной доходности, купив акции по 163 рубля за штуку. Утвержденный размер дивиденда составлял 16,61 рубль на одну акцию. На американском рынке редко встречаются компании обеспечивающие дивидендную доходность выше 5%.Расчеты по данным сервиса blackterminal.ru
Порядок начисления и выплаты дивидендов
Первым рассматривает вопрос о выплате дивидендов Совет директоров компании. Именно он распределяет прибыль, рекомендует акционерам размер дивидендов и дату закрытия реестра акционеров.
Далее акционеры голосуют «ЗА» или «ПРОТИВ» выплаты.
Иногда акционеры не согласны с решением руководства и выступают против выплаты. При одобрении акционерами размера дивидендов и даты закрытия реестра, можно быть уверенным, что дивиденды выплатят.
В утвержденную дату составляется список акционеров, которые претендуют на получение дивидендов. Компания выплачивает дивиденды в национальный расчетный депозитарий (НРД). Дальше НРД распределяет дивиденды по брокерам, а брокер выплачивает их акционерам. Дивиденды это законный способ заработка, поэтому эмитент удержит с них подоходный налог 13%, чтобы передать государству.
Как получить дивиденды
Чтобы получить дивиденды, нужно быть владельцем акции компании на момент закрытия реестра акционеров. Для этого потребуется открыть брокерский счет, пополнить его и купить бумаги компании не позднее чем за два рабочих дня до даты закрытия реестра акционеров. Это обусловлено режимом торгов Т+2 на российских биржах. Вы станете собственником ценной бумаги только через 2 дня с момента совершения сделки. Аналогичный режим торгов применяется и на американских площадках.
Дальше остается только ждать, когда дивиденды поступят к вам на брокерский или банковский счет. Обычно это происходит не позднее 25 рабочих дней с момента закрытия реестра.
Как выбрать дивидендные акции
Первое на что нужно обратить внимание при выборе дивидендных акций это на историю дивидендных выплат.
Эту информацию можно посмотреть на сайте компании или к примеру на сайте Blackterminal.ru. Стабильные и регулярные выплаты говорят о финансовой устойчивости компании. Ярким примером такой компании на российском рынке является «Лукойл». Дивиденды не только стабильно выплачиваются но и растут с каждым годом. С 2012 года компания выплачивает их дважды в год.
Данные с сервиса blackterminal.ru
Вторым важным шагом является сравнение размера дивидендов с аналогичными компания в отрасли. Может оказаться, что высокий размер дивидендов по эмитенту не такой и высокий в сравнении с другими компаниями в отрасли. В таком случае правильный выбор помогут сделать финансовые показатели и ключевые мультипликаторы компаний.
Данные с сервиса blackterminal.ru
Где смотреть размер дивидендов и даты отсечек
Публичные компании, бумаги которых торгуются на бирже обязаны раскрывать информацию о проводимых мероприятиях и принятых решениях. Большинство эмитентов публикуют подобную информацию у себя на сайте в разделе «Инвесторам и акционерам», и через центры раскрытия информации в России: e-disclosure.ru , disclosure.ru , в США — prnewswire.com. С возросшей популярностью инвестиций в России начали появляться отдельные сервисы для инвесторов, которые структурируют финансовую информацию эмитентов в удобном и читаемом виде. В blackterminal.
ru можно подписаться на компанию и получать оперативные уведомления о важных событиях.
Способы дивидендной торговли
Механизм выплаты дивидендов всегда один, но способов заработать на нем гораздо больше. Различают спекулятивные и инвестиционные стратегии дивидендной торговли. В первом случае доход складывается из суммы выплаченных дивидендов, а во втором от изменения стоимости акций.
Чем ближе дивидендная отсечка, тем дороже стоит акция. На следующий день после отсечки цена акций почти всегда падает на размер дивиденда. Это явление называют дивидендным ГЭПом. Так что купить акции под дивиденды, дождаться отсечки и продать бумаги по той же цене не получится. Цены могут восстанавливаться довольно долго.
1. Покупай и держи
Самый распространенный инвестиционный способ дивидендной торговли. Его суть заключается в целенаправленной покупке акций компаний регулярно выплачивающих дивиденды. Хорошо если удастся приобрести акции компании, которая всегда делится прибылью с акционерами, и при этом продолжает наращивать свои финансовые показатели. В таком случае размер дивидендов будет расти вместе с вашей дивидендной доходностью.
Данные с сервиса blackterminal.
ru
К примеру, купив акцию американского Walt Disney в 2010 году за $30 дивидендная доходность по ней составляла бы 1,3% годовых. В 2019 году при удержании бумаги в портфеле, ваша дивидендная доходность выросла бы до 5,8% годовых в американской валюте.
2. Покупай на просадках
Так же как и предыдущий способ он является инвестиционным. Его суть заключается в покупке акций дивидендных компаний при снижении их стоимости. Этот способ хорош для тех, кто уже сформировал свой список дивидендных бумаг и имеет возможность регулярно следить за рынком. Купив акции компании по более низкой цене вы увеличиваете свою дивидендную доходность в будущем.
3. Покупай раньше остальных
Для получения дополнительного дохода в инвестиционной стратегии используют рост стоимости акций в период между оглашением размера дивиденда и датой отсечки. В это время интерес инвесторов рассматривающих к покупке дивидендные бумаги возрастает, повышая цены акций. Важно отметить, что это происходит не всегда. Все зависит от размера дивидендов, за который Совет директоров компании рекомендует проголосовать акционерам. Если дивиденды окажутся меньше ожиданий инвесторов, стоимость акций может остаться на прежнем уровне или даже снизиться. Данный способ позволит вам получить большую дивидендную доходность, чем у других инвесторов, купивших бумаги непосредственно до отсечки. Более детально про данный способ дивидендной торговли рассказывает Лариса Морозова на своих вэбинарах.
4. Покупай раньше остальных и продавай в день отсечки
Первый спекулятивный способ дивидендной торговли. Как и в предыдущем варианте он предполагает покупку акций в момент, как только станет известен размер дивидендов, но продать бумаги нужно не дожидаясь отсечки. Так можно не замораживать свои средства в акциях и не ждать закрытия дивидендного ГЭПа.
5. Покупай после отсечки
В большинстве случаев цены акций финансово устойчивых и перспективных компаний восстанавливаются после дивидендной отсечки. Иногда это может произойти за несколько дней, а иногда и за несколько месяцев. Здесь трудно предположить сколько времени потребуется на закрытие дивидендного ГЭПа. Нужно смотреть исторический график цены и анализировать, как это происходило в предыдущие периоды. Купив акции сразу после отсечки, велика вероятность того, что цена акций пойдет вверх, и вы на этом немного заработаете. А если оставить данную бумагу в портфеле на длительный срок, то в следующем периоде вы получите большую дивидендную доходность чем остальные инвесторы, купившие акции непосредственно до отсечки.
Данные с сервиса blackterminal.ru
Какой бы способ дивидендной торговли вы не выбрали, важно осознавать, что фондовый рынок подразумевает под собой риски.
Никто не может быть уверен в том, что компания не изменит дивидендную политику и не перестанет платить дивиденды. Также, как никто не знает вырастут ли ее акции в цене.
Вот несколько советов, при соблюдении которых можно снизить уровень риска инвестиций в дивидендные акции:
Перед покупкой акций ознакомься с дивидендной политикой компании. Как правило там пишут расплывчатые и не совсем понятные для начинающего инвестора формулировки, но разобраться в них стоит.
- Смотри историю дивидендных выплат. Часто случается, что компания обычно не выплачивающая дивиденды объявляет об их выплате в текущем году. Такой аттракцион невиданной щедрости может носить единовременный характер. Если вы останетесь в бумаге после дивидендной отсечки, то рискуете получить убыток по сделке.
Покупай разные компании. Не стоит все деньги вкладывать в акции «Газпрома», даже если дивидендная доходность по ним 100%.
Как правильно зарабатывать на дивидендных акциях компаний: когда нужно покупать
Вкладывая собственные средства в ценные бумаги, каждый инвестор стремится не только сохранить свои сбережения, но и приумножить их. В случае с акциями существует два способа заработка: получение прибыли за счет колебаний цены актива и выплата дивидендов. И если с первым вариантом все просто: купил дешевле, продал дороже, то со вторым необходимо учесть несколько важных нюансов. Как заработать на дивидендах — тема сегодняшней статьи.
СодержаниеПокупка акций физическими лицами для получения дивидендов
Приобретая акции компании, инвестор становится одним из ее совладельцев.
Он получает долю, пропорциональную количеству купленных им ценных бумаг. Как любой другой владелец бизнеса, он имеет право на получение дохода по результатам работы компании за определенный период.
Дивиденды — это часть чистой прибыли предприятия или организации, которая распределяется между акционерами пропорционально их долям.
Но при этом важно учитывать, что не каждая компания регулярно выплачивает инвесторам дивиденды.
Некоторые компании с целью повышения своей репутации и привлечения инвесторов выплачивают дивиденды даже в период убытков. Для этого используется нераспределенная прибыль прошлых лет или заемные средства.
Выплата дивидендов зависит от:
- дивидендной политики компании;
- решения Совета директоров;
- результата голосования общего собрания акционеров.
От дивидендной политики зависит, как будет распределяться прибыль между инвесторами, и какие методы для этого используются. Ознакомиться с ней может любой желающий на сайте компании-эмитента в разделе для акционеров. Здесь же можно получить информацию о периодичности выплат.
Совет директоров принимает решение о том, будут ли начислены дивиденды за конкретный период, и если будут, то в каком размере. Если он решит потратить всю полученную прибыль на развитие компании, инвесторы останутся без дохода.
Если Совет директоров выносит заключение о выплате дивидендов, он дает рекомендации по этому поводу общему собранию акционеров. И только при условии утверждения выплат путем голосования, инвесторы могут рассчитывать на получение дохода.
Преимущества и недостатки, сколько прибыли можно получить
Дивидендная стратегия предоставляет инвестору следующие преимущества и возможности:
- Получение пассивного дохода с возможностью создания стабильного финансового потока при покупке акций нескольких компаний с разным сроком выплат дивидендов.
- Обретение источника дохода на продолжительный срок путем инвестиций в ценные бумаги финансово стабильных предприятий и организаций.
- Возможность получения дохода во времена кризиса. В период упадка котировки акций компаний, выплачивающих дивиденды, бывают менее подвержены негативному влиянию рынка. Иногда во время кризиса они даже прибавляют в цене. Но это нельзя считать закономерностью.
- Перспектива роста выплат. По мере развития компании сумма дивидендов может начать увеличиваться. Во многих иностранных организациях применяется практика регулярного повышения выплат инвесторам. Некоторые дивидендные аристократы и короли периодически наращивают сумму дохода акционеров на протяжении 10, 25, а иногда и 50 лет подряд.
- Увеличение прибыли за счет реинвестирования финансовых поступлений. Используя полученный доход для новых инвестиций, можно увеличить сумму капитала и объем денежного потока.
- Минимальный риск получения убытков за конкретный период. Наихудшее, что может произойти — компания не выплатит дивиденды. Но при этом нельзя забывать о возможности ее банкротства.
Недостатки дивидендной стратегии:
- Риск, который заключается в том, что компания может не справиться с регулярной выплатой дивидендов. В результате доход инвестора теряет свою стабильность.
- Риск снижения размера капитала инвестора. Если эмитент прекратит выплату дивидендов, котировки его акций могут упасть. Кроме того, объем средств для реинвестирования уменьшается.
- Сопутствующие расходы. Дивиденды — это один из видов дохода физического лица, из которого удерживается НДФЛ по ставке 13 %. При этом на него не распространяются налоговые вычеты. Кроме обязательств в бюджет инвестору придется уплатить также комиссию брокеру.
- Медленный рост капитала. Компании, которые распределяют всю прибыль между инвесторами, отличаются более низким темпом роста, чем те, которые направляют определенные средства на свое развитие. Как правило, даже 1 % дополнительной доходности акции может ощутимо отразиться на росте капитала владельца ценных бумаг.
Размер прибыли инвестора зависит от размера процентов, так как заработать на дивидендах по акциям можно только в том случае, если их дивидендная доходность достаточно высокая. Этот показатель для российского фондового рынка — один из самых высоких по всему миру, составляет в среднем 6-12 % годовых, в то время как для американских компаний — 1,5-3 %.
Иногда на российском рынке встречаются активы с уровнем доходности до 20-40 % годовых.
Важные показатели для заработка на дивидендах компании
Для оценки перспективности инвестиций применяются следующие показатели:
- Прибыль в расчете на одну акцию (EPS). Этот показатель публикуется эмитентом ежеквартально в финансовых отчетах. Он отражает, сколько прибыли компания получила по результатам своей деятельности в прошедшем периоде в расчете на одну ценную бумагу. Повышение значения EPS свидетельствует об эффективности работы бизнеса. Но продолжительный рост показателя может являться следствием продажи активов компании или сокращения ее расходов.
- Выручка. Она является показателем того, как компания правильно организует свой бизнес. Рост выручки свидетельствует о его развитии. При этом прибыли может и не быть, если заработанные средства направляются на освоение новых рынков, технологий, видов деятельности и т. д.
- Соотношение стоимости актива с прибылью отчетного периода к ожидаемой прибыли (PEG). Он рассчитывается как (P/E)/G. P/E — отношение цены акции к полученной прибыли, а G — показатель прогнозированной годовой прибыли. Хорошо, если PEG ниже 1. Значение выше 2 говорит о переоцененности актива.
- Соотношение заемных и собственных средств компании. Этот показатель характеризует степень финансовой стабильности эмитента. Зависимость от кредиторов делает компанию уязвимой. Условия займов могут в любой момент быть ужесточены, а организация — признана неплатежеспособной или банкротом. Идеальное значение показателя — 0,1. Если он выше 0,5 — существуют риски возникновения проблем в будущем.
- Прогноз руководства акционерного общества. Стоимость акций часто подвержена его влиянию больше, чем влиянию реальных изменений показателя прибыли и выручки.
- Прогнозы аналитиков. Несмотря на то, что такие прогнозы не совершенны, они помогают инвестировать в надежные компании.
- Дивидендная доходность. Это отношение суммы годовых дивидендов на одну акцию к ее стоимости, выраженное в процентах. Высокое значение данного показателя свидетельствует о наличии возможных рисков. Например, в США доходность более 5 % уже считается рискованной.
Если он выше 0,5 — существуют риски возникновения проблем в будущем.Когда нужно покупать акции, чтобы получить дивиденды
Каждая компания перед выплатой дивидендов устанавливает дату отсечки реестра акционеров. Информация о ней публикуется на сайте акционерного общества в открытом доступе. Все инвесторы, которые владели долей бизнеса компании в день отсечки, имеют право на получение дохода.
Приобретать активы компании следует с учетом того, что перед днем отсечки их котировки начинают расти, а после — быстро падать приблизительно на сумму выплаченного дохода. Период снижения стоимости ценных бумаг называется дивидендным гэпом.
Существует 3 варианта приобретения акций:
- До момента публикации годовой финансовой отчетности эмитента и принятия решения Советом директоров о выплате дивидендов. В это время акции еще не успели вырасти в цене, и их можно выгодно приобрести. Но существует риск того, что эмитент не получит прибыли за прошедший год, в связи с чем инвесторы не смогут рассчитывать на доход. Или Совет директоров по какой-либо причине примет решение не выплачивать дивиденды.
- За два дня до даты отсечки. Придется заплатить за акцию дороже, но зато в этом случае выплата дивидендов гарантирована. Инвестор получит свой доход в течение 25 дней после закрытия реестра. Но следует учесть, что продажа ценных бумаг в период дивидендного гэпа может привести к обнулению полученной прибыли. А уплатив НДФЛ, инвестор понесет убыток. Чтобы этого не случилось, рекомендуется дождаться момента, когда стоимость актива восстановится. Это может произойти в течение нескольких дней либо месяца. Но иногда цена так и не возвращается к своему прежнему уровню.
- Сразу после даты отсечки. Акции удастся приобрести по низкой стоимости, но получения дивидендов придется ждать до следующего сезона выплат.
Как зарабатывать на дивидендных акциях и где это можно сделать
Российское законодательство запрещает физическим лицам заключать сделки на фондовом рынке без участия брокера. Поэтому для торговли акциями в первую очередь следует подобрать надежного посредника, которому без опасений можно доверить свой капитал. Рекомендуется обратить внимание на крупную брокерскую фирму с хорошей репутацией и положительными отзывами.
С такой компанией следует заключить договор и открыть у нее счет. Затем нужно перевести деньги на баланс. Лишь затем, получив доступ к торгам на бирже, можно приступать к покупке ценных бумаг и формированию инвестиционного портфеля.
Стратегия покупки акций под дивиденды каждый месяц
Рассмотрим, как зарабатывать на дивидендах ежемесячно. Даже опытным инвесторам не всегда удается подобрать самый выгодный момент для приобретения акций. Чтобы не ждать такого случая, используется стратегия усреднения. Метод заключается в регулярном приобретении акций, например, каждый месяц. При этом не следует обращать внимания на колебания цен. Покупая акции то дороже, то дешевле, инвестор достигает эффекта усреднения стоимости актива.
Данная стратегия особенно выгодна при падении котировок, когда цена акции постоянно снижается. Но она не работает на росте актива, наоборот, увеличивая его среднюю стоимость.
Какие акции покупать для получения максимального дохода
Наименее рискованными активами являются «голубые фишки». Это ценные бумаги самых надежных компаний. Но они не приносят большой прибыли. Ситуация на рынке складывается таким образом, что чем выше риск, тем больше прибыли можно извлечь от инвестиций.
Поэтому оптимальным вариантом для получения максимальных дивидендов считаются акции второго эшелона. Они отличаются повышенным риском, но имеют хорошую доходность. При выборе активов следует обращать внимание на их ликвидность, волатильность, репутацию эмитента. Компания должна развиваться и получать стабильную прибыль.
Портфель рекомендуется формировать из акций нескольких эмитентов. Сочетание высокодоходных ценных бумаг и надежных «голубых фишек» поможет повысить эффективность инвестиций и одновременно снизить риски.
Чтобы обеспечить себе стабильный ежемесячный доход, рекомендуется приобрести акции компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней. Или вложить средства в активы нескольких эмитентов с разным сроком выплат. Достаточно собрать ценные бумаги таким образом, чтобы выплата дивидендов по ним происходила поочередно каждый месяц.
Заработок на дивидендах сопряжен с определенными рисками, которые необходимо учитывать при формировании инвестиционного портфеля. Перед покупкой акций следует оценить их доходность и финансовую устойчивость компании. Инвестиции в ценные бумаги нескольких эмитентов помогут снизить риски и спланировать график получения дохода. Сколько можно заработать на дивидендах, зависит от первоначальных вложений и систематического реинвестирования.
Можно ли зарабатывать на дивидендах на российские акции?
Покупая акции, инвестор рассчитывает на получение дохода двумя способами. Это выплата дивидендов и получение прибыли за счет изменения цены самих акций. И если прибыль от меняющейся стоимости укладывается в привычную схему «купил дешево – продал дорого», то о заработке на дивидендах нужно остановиться подробнее.
Кто выплачивает дивиденды
Если вкратце, то дивиденды – это часть полученной компанией прибыли, которая делится между владельцами акций этой компании. Тем не менее, следует знать, что не каждая компания, выпускающая акции, выплачивает их держателям дивиденды регулярно.
Узнать, можно ли получить дивиденды с интересующих вас акций, можно на сайте компании в разделе «Дивиденды», где находится документ, описывающий дивидендную политику компании.
Лицевая страница «Дивидендной политики» компании РоснефтьВажно понимать, что компания не гарантирует и не обязуется выплачивать своим акционерам дивиденды. Она объявляет о своих намерениях их выплачивать, а решение о выплате и размерах дивидендов принимает, на примере Роснефти, общее собрание акционеров на основании рекомендаций Совета директоров.
Что нужно знать перед покупкой акций
Итак, чтобы выбрать компанию, акции которой будут приносить вам дивиденды, необходимо узнать:
- Каким образом работает компания и за счет чего она получает прибыль.
Это крайне важно для понимания, может ли основная деятельность компании обеспечивать выплату дивидендов на протяжение длительного времени.
- Из каких денег компания формирует дивидендные выплаты.
Дивидендные выплаты могут формироваться из чистой прибыли компании, EBITDA (операционный показатель прибыли компании до уплаты налогов, процентов по кредитам и амортизации) или из свободного денежного потока. Взяв опубликованную отчетность компании, достаточно просто подсчитать, какая сумма будет направлена на выплату дивидендов.
- Периодичность выплаты дивидендов
Дивиденды могут выплачиваться ежеквартально, раз в полгода или раз в год.
- Потенциальный размер дивидендов
Как правило, компания объявляет о размерах следующих дивидендных выплат. Если этого еще не произошло, потребуется уделить внимание экспертным и аналитическим прогнозам по выбранной компании.
Некоторые пункты прямо раскрываются в дивидендной политике компании. Некоторые, такие как анализ основной деятельности, придется поискать в обзорах аналитиков.
Пример
Давайте возьмем для примера компанию Сургутнефтегаз. Согласно дивидендной политике, компания выплачивает дивиденды один раз в год, а выплаты формируются из чистой прибыли Сургутнефтегаза по РСБУ.
Однако, что касается основной деятельности компании, а именно, добычи и продажи углеводородов, то здесь есть одна тонкость, которая не отражена в дивидендной политике.
Поскольку углеводороды продаются за рубеж за иностранную валюту, то на размер чистой прибыли ключевое влияние оказывает курс доллара к рублю. Полученная в долларах прибыль конвертируется на внутреннем рынке в рубли. Чем дороже доллар, тем большую прибыль в рублях получает Сургутнефтегаз и, соответственно, больше размер дивидендных выплат.
Также, если курс рубля к доллару растет, то размер чистой прибыли уменьшается, вместе с размерами дивидендов.
Исходя из этого, нужно понимать две вещи:
- размер прошлых дивидендов не может выступать ориентиром будущих дивидендных выплат;
- какие именно факторы являются ключевыми для размера дивидендов.
Как получать прибыль от дивидендов. Т+2 и дивидендный геп
Итак, выбор сделан, и вы наметили к покупке акции, по которым хотели бы получать дивиденды. Для их гарантированного получения важно купить акции не менее, чем за два дня до наступления дивидендной отсечки.
Это связано с тем, что юридически вы будете считаться акционером только на второй день после осуществления покупки акций. На бирже такая система расчетов называется Т+2. Кроме того, за несколько дней до дивидендной отсечки, цена акций начинает расти. Это объясняется тем, что число желающих получить какую-то часть прибыли увеличивается, что и приводит к повышенному спросу на акции.
На следующий после дивидендной отсечки день цена акций резко снижается. При этом, как правило, размер снижения примерно соответствует величине дивидендов. В цене акции формируется так называемый дивидендный гэп, выглядящий на ценовом графике, как обычный курсовой разрыв.
Причина возникновения дивидендного гэпа очень проста: держатели зафиксированы компанией и краткосрочные трейдеры продают акции, ставшие им ненужными.
Если рыночная конъюнктура оказывается благоприятной, то этот гэп, как правило, в скором времени закрывается. Это уже довольно простая рыночная стратегия. На ее основе существует эффективный и интересный способ получения прибыли на основе дивидендных стратегий.
Фондовый рынок интересен своим разнообразием и большим количеством вариантов заработка, и дивиденды – это всего лишь одна его грань, позволяющая получать постоянную прибыль.
Читайте также
Игры на дивиденды: ошибки и риски инвесторов
Небанальное использование биржевых индексов. Так не делают в книжках.
Как заработать на дивидендах по акциям — Дивидендная отсечка и доходность
За последние годы дивидендная политика российских компаний стала существенно меняться в лучшую сторону. В 2015 году по 102 акциям были выплачены дивиденды за 2014 год. Напомню, что всего на московской бирже на текущий момент обращается 322 акции, т.е. по каждой третьей были дивиденды.
Кроме того растет и размер дивидендов. Средняя доходность в 2015 году составила 5,09%. При этом дивидендная доходность по некоторым акциям в 2 раза обогнала ставки по банковским депозитам. Один из самых известных примеров – дивиденды компании Сургутнефтегаз. По итогам работы за 2014 год дивидендная доходность составила 24,44%. (Более подробную статистику по дивидендам за 2016 год мы приводили в статье «Анализ российских акций – январь 2016»)
Для того чтобы получить дивиденды по акции совсем не обязательно покупать ценную бумагу и держать её целый год. Достаточно приобрести акцию за 2 дня до даты закрытия реестра. Почему именно за 2 дня и что такое дата закрытия реестра? Давайте разберемся.
Дата закрытия реестра акционеров
Дата закрытия реестра – это дата выплаты дивидендов. Она определяется собранием акционеров компании, и публикуются на официальном сайте эмитента. Когда наступает эта дата, то по окончанию торговой сессии фиксируется список текущих владельцев данных ценных бумаг. Этот список и будет являться реестром для выплаты дивидендов.
Откуда же берутся еще 2 дня? Они появились недавно из-за введения режима торгов Т+2, когда реальная поставка купленных активов происходит только через 2 дня. Например, дата закрытия реестра по акциям «Московской биржи» в этом году будет 4 мая, значит, если мы покупаем эти акции в режиме Т+2 – нам необходимо купить не позднее, чем 2-го мая. Если мы купим бумаги 3-го мая, то нам их поставят только 5 мая, а дивиденды, соответственно получит кто-то другой.
Дивидендная отсечка
Выплаты дивидендов оказывают существенное влияние на курсы акций. Чем выше дивиденды, тем бумаги популярнее среди инвесторов и спекулянтов, это естественно двигает цену вверх. Но самое сильное влияние дивидендов на курс мы можем наблюдать в день перед закрытием реестра. Этот день на профессиональном сленге еще называется «дивидендная отсечка». В нашем примере с акциями Мосбиржи этот день будет 3-го мая. Трейдеры понимают, что купив акции в этот день они не получат дивидендов, поэтому торги, как правило, открываются уже с дисконтом к предыдущей цене. Этот дисконт приблизительно равен сумме дивидендов, чуть больше или меньше. В исключительных случаях падение бывает незначительное или незаметное – обычно это происходит в случаях с акциями, которые в этот момент находятся в сильном растущем тренде.
Такие особенности выплаты дивидендов открывают различные возможности заработка для инвесторов и трейдеров. Давайте более подробно разберем несколько базовых стратегий.
Дивидендные стратегии
-
Получить дивиденды и продать.
Суть стратегии: Купить акции до дивидендной отсечки, получить дивиденды, затем подождать некоторое время пока рынок «отыграет» снижение котировок из-за выплаты дивидендов, и после этого продать.
Рассмотрим конкретный пример на акциях компании, которая выплачивает дивиденды. Компания «М-Видео» по итогам работы за 2014 год дважды выплачивала дивиденды. По результатам работы за 9 месяцев 2014 года и по результатам работы за весь 2014 год. Закрытие реестра по дивидендам за 9 месяцев 2014 года была в декабре 2014 года, вторая выплата уже по итогам работы за весь год была в июне 2015 года.
В обоих случаях, купив акцию перед дивидендной отсечкой, её можно было успешно продать по той же цене уже через несколько месяцев. При этом инвестор в полной мере получает дивидендную доходность, но за более короткий срок. В итоге в нашем примере с акциями М-Видео первая сделка принесла 13% доходности за 4 месяца – т.е. 40% годовых (неплохо для относительно безопасной стратегии).
Какие преимущества дает данная стратегия
— Вы гарантированно получаете величину дивидендных выплат, которая будет зачислена на ваш брокерский счет «живыми» денежными средствами;
— Акции можно продать и инвестировать средства в другие активы, как только акции «отыграют» падение. Например, можно реинвестировать средства в другие акции, где дивидендная отсечка и выплата дивидендов еще предстоит или, например, в безрисковые активы, облигации с коротким сроком погашения или краткосрочные банковские депозиты. Комплекс таких действий существенно увеличит вашу совокупную годовую доходность от инвестиций.
— Величину дивидендов также можно реинвестировать, как только денежные средства будут зачислены на ваш брокерский счет. Реинвестировать можно в те же дивидендные акции с высокой доходностью или диверсифицировать свои вложения.
Недостатки стратегии
К минусам данной стратегии можно отнести то, что вы будете вынуждены переждать временную «просадку» капитала, которая образуется сразу после дивидендной отсечки. Когда стоимость акций упала на величину дивидендов, а сами дивиденды еще не зачислены на брокерский счет.
-
Покупаем на падении, зарабатываем на коррекции.
Суть стратегии: Купить упавшие акции сразу после того как дивидендная отсечка прошла и зарабатывать на коррекции. После коррекции акции можно продать, как только они достигнут уровней предшествующих дивидендной отсечке, или продолжать оставаться в них, если ценная бумага обладает серьезным фундаментальным потенциалом.
В данном случае инвестор получает доходность не от получения дивидендов, а от роста курсовой стоимости акций после дивидендной отсечки.
Преимущества стратегии
Отсутствует просадка капитала. Если при покупке акций до дивидендной отсечки Вы в последующем какое-то время вынуждены терпеть «просадку» капитала, то в данном случае вы приобретаете акции уже после существенной части падения.
Недостатки стратегии
Недостатком данной стратегии является то, что вы не получаете гарантированных денежных средств от дивидендов на свой брокерский счет. А это значит, что у вас отсутствуют свободные средства для реинвестирования. Реинвестировать можно только лишь продав акции и зафиксировав по ним прибыль.
-
Известная стратегия «Купи и держи» дополненная элементом реинвестирования.
Эта стратегия работы с дивидендными акциями больше подходит долгосрочным инвесторам, у которых нет времени постоянно следить за рынком.
Суть стратегии: мы покупаем акцию с высокой потенциальной дивидендной доходностью и фундаментальными перспективами развития бизнеса, а все полученные дивиденды реинвестируем в, например, покупку тех же самых акций или других финансовых инструментов в зависимости от индивидуальной стратегии.
Для использования подобной стратегии так же лучше выбирать не просто высокодоходные акции с точки зрения дивидендов, но акции, прежде всего интересные фундаментально, и по которым часто выплачиваются дивиденды. Как правило, это промежуточные или внеочередные дивиденды. Отличным примером служит компания Фосагро, акции которой уверенно росли весь 2015 года, а компания часто радовала своих акционеров дивидендами.
Преимущества стратегии
— Вы зарабатываете на росте акции с высоким фундаментальным потенциалом.
— Получение дивидендов «живыми» денежными средствами на брокерский счет и возможность их последующего реинвестирования.
Минусы стратегии
К недостаткам данной стратегии можно отнести то, что для её использования необходимо максимально качественно отбирать акции для инвестирования, поскольку здесь нам необходимо будет отыскать бумаги сразу с двумя факторами успеха: сильным потенциалом роста и частыми дивидендами.
Подведем итог:
-
Для того, чтобы воспользоваться первым и вторым способом достаточно отыскать дивидендные акции, изучить ближайшие даты закрытия реестров. Их публикуют, например, на сайте bcs-express.ru. Затем необходимо убедиться, что эти акции не находится в падающем тренде и фундаментально туда не собираются. Чтобы понять, как это сделать можете посмотреть наши статьи по техническому и фундаментальному анализу. Далее можно покупать акцию и сразу ставить тейк-профит (автоматическую продажу), поскольку мы уже знаем цену, по которой хотим выходить.
-
Для того, чтобы воспользоваться третьей стратегией необходимо более серьезное внимание уделить отбору акций прежде всего с фундаментальной точки зрения. Но и эффект будет сильнее, поскольку заработаем и на дивидендах и на росте.
Если статья была Вам полезной, ставьте лайки и делитесь ей с друзьями.
Прибыльных Вам инвестиций!
Рассказать другим про интересную статью
Рекомендуем к прочтению
Темная сторона
инвестирования
начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня
Скачайте прямо сейчас
Скачать
Рекомендуемые к прочтению статьи:
Все статьиКак начать работать с акциями
Торговля акциями для начинающих инвесторов не совсем простая задача. Тем не менее, попробуем разобраться, с чего следует начать.
26 Июня 2015
Финансовый анализ для инвестора
Основная задача инвестора — выбрать хорошую компанию. Чем сильнее компания будет расти и развиваться — тем больше заработок инвестора.
Финансовый анализ — главный помощник инвестора в поиске успешных компаний.
20 Декабря 2015
Главное о теханализе за 5 минут
В этой статье мы в сжатой форме даем все самое главное, что нужно знать инвестору из технического анализа для того, чтобы принимать правильные решения по совершению сделок.
27 Января 2016
топ-3 российских компаний — Рамблер/финансы
Один из главных плюсов российского рынка акций в глазах инвесторов — возможность получать высокие дивиденды. Вместе с РБК Pro разбираемся, какие акции точно принесут хорошие выплаты держателям в 2021 году.«Сургутнефтегаз»-префБольшие дивиденды благодаря слабому рублюКапитализация (на 14 января): 1,58 трлнТикер: SNGSPP/E: 2,96P/S: 1,25Вероятная дивидендная доходность: более 16%Текущая цена (на 14 января): 41,88Привилегированные акции «Сургутнефтегаза» многие считают страховкой от падения курса рубля — дело в том, что у компании есть огромные средства на валютных депозитах, курсовая переоценка которых вместе с процентами по ним приносят ей большую часть прибыли. Чем слабее рубль — тем дороже «подушка» «Сургутнефтегаза» и тем больше ее дивиденды по префам.
Ее переоценка происходит каждый квартал исходя из официального курса доллара ЦБ РФ на его конец.Дивидендная политика «Сургутнефтегаза» по привилегированным бумагам прописана максимально четко: на выплаты идет 10% от чистой прибыли по РСБУ, разделенной на количество акций, составляющих 25% от уставного капитала. Префы составляют 17,7% от него, поэтому фактически на дивиденды идет около 7% от распределяемой прибыли. Выплаты компания производит раз в год летом.Чистая прибыль складывается из переоценки валютной подушки и процентных доходов, а также от прибыли от продаж. По оценкам «БКС Экспресс», с учетом курса 73,86 за доллар на конец 2020 года, ожидаемой прибыли 58 млрд и средней ставки налога на прибыль 18,6% чистая прибыль по итогам года достигнет 748 млрд. Это значит, что размер дивиденда на одну привилегированную акцию за 2020 год составит 6,9 — при цене около 42 за бумагу это дает более 16% дивидендной доходности.Однако важно понимать, что столь щедрые дивиденды по итогам 2020 года можно ожидать только из-за сильной девальвации рубля: в конце 2019-го за доллар давали 62,09. Поэтому размер дивидендных выплат по итогам 2021 года может сильно сократиться в случае укрепления рубля, так как валютные депозиты «Сургутнефтегаза» потеряют в цене.На это указывает дивидендная история префов компании: к примеру, после сильных обвалов российской валюты в 2014-м и 2015-м дивдоходность достигала 25,34% и 19,22% соответственно, а потом после роста рубля упала до 2,1% по итогам 2016-го.Читайте также:Инвестиции во время кризиса: на что смотреть и куда вкладыватьВо время финансовых кризисов инвесторам бывает трудно ориентироваться. Одни считают, что это шанс получить прибыль за рекордно короткое время. Другие — что лучше не следить за новостями и откладывать принятие решений на более безопасное время. Читать дальше Магнитогорский металлургический комбинатКомпания без долгов, отдающая на дивиденды 100% free cash flowКапитализация (на 14 января): 628,56 млрдТикер: MAGNP/E: 23,4P/S: 1,42Вероятная дивидендная доходность: более 10%Текущая цена (на 14 января): 56,25Магнитогорский металлургический комбинат — предприятие с сильной дивидендной историей, компания платит дивиденды каждый квартал.
И ее акции стали в этом плане еще привлекательнее в ноябре 2019-го, когда совет директоров компании утвердил новую дивидендную политику, увеличив коэффициент выплат с 50% до 100% от свободного денежного потока по МСФО. Условие — мультипликатор Net Debt/EBITDA должен быть ниже 1, если выше — то сумма средств, направленных на выплаты, составит не менее 50% от свободного денежного потока.С этим условием у ММК проблем нет: ее чистый долг — самый низкий в металлургической отрасли России. Тот самый мультипликатор Net Debt/EBITDA на конец третьего квартала был отрицательным (-0,03х).В 2020 году компания продемонстрировала хорошие финансовые показатели, и в 2021 году они могут стать еще лучше — ММК планирует увеличить производство и повысить его эффективность. Все это позволяет рассчитывать на высокие дивиденды в 2021 году: УК «Доход» прогнозирует выплату 5,82, что при текущих ценах соответствует дивдоходности более чем в 10%.В рейтинге Value Creators 2020, по версии Boston Consulting Group (BCG), оценивающей ведущие компании мира по совокупной акционерной доходности, ММК с показателем 40% занял третье место среди российских эмитентов, третье место среди металлургических компаний мира и первое место среди российских металлургических компаний за пять лет (с 2015 по 2019 год).Помимо этого, у акций ММК высокий потенциал роста, даже несмотря на рост более чем в 70% с 20 октября 2020 года. Аналитик «Финам» Алексей Калачев присвоил им рейтинг «покупать» с прогнозной ценой 77,1 за штуку. Он аргументировал это программой развития ММК, вступлением металлургической отрасли в фазу циклического роста, ориентацией ММК на внутренний рынок, высокой загрузкой и модернизацией производственных мощностей, а также недооцененностью акций ММК относительно конкурентов по основным мультипликаторам.Читайте также:9 книг для инвесторов и трейдеров: выбор Евгения КоганаЕвгений Коган, президент ИГ «Московские партнеры» и профессор ВШЭ, давно ведет свой телеграм-канал Bitkogan, в котором делится экспертизой о финансовом рынке, инвестициях и тонкостях игры на бирже. Он рассказал о книгах, которые советует прочитать и новичку, и профессионалу.Читать дальше «Юнипро»Рост дивидендов на фоне долгожданного ввода нового энергоблокаКапитализация (на 14 января): 183,79 млрдТикер: UPROP/E: 11,9P/S: 2,41Вероятная дивидендная доходность: более 11%Текущая цена (на 14 января): 2,92«Юнипро» занимается производством тепловой и электроэнергии. В ее состав входят пять станций: Сургутская ГРЭС-2, Березовская ГРЭС, Шатурская ГРЭС, Смоленская ГРЭС и Яйвинская ГРЭС.Компания выплачивает дивиденды два раза в год, и в 2019-м она приняла новую дивидендную политику, согласно которой в 2020-м выплаты должны были вырасти на 42%. Сделать это в «Юнипро» рассчитывали за счет ввода в эксплуатацию третьего энергоблока Березовской ГРЭС в четвертом квартале 2020-го — однако из-за пандемии коронавируса запуск пришлось отложить на первую половину 2021 года.Из-за этого дивиденды в 2020 году оказались не столь большими: в частности, по итогам 9 месяцев 2020-го «Юнипро» направила на дивидендные выплаты 7 млрд, или 0,111025275979 на одну обыкновенную акцию.Однако ожидается, что в 2021 году третий энергоблок Березовской ГРЭС все же удастся запустить — компания рассчитывает, что это поможет улучшить финансовые результаты и увеличить дивидендные выплаты как минимум до 20 млрд в год или около 0,317 на акцию, по оценкам «БКС Экспресс». Дивидендная доходность в таком случае превысит более 11% по текущим ценам. В УК «Доход» прогнозируют чуть более низкие дивиденды — 0,2696 за акцию.Больше материалов о бизнесе и карьере на РБК ProРБК Pro – это сервис РБК для предпринимателей, руководителей и специалистов, которые хотят достигать профессиональных целей и находить идеи для роста. Для всех пользователей «Альпина» действует спецпредложение – подписка на год со скидкой 50%.Начать читатьКниги, которые помогут разобраться в дивидендах и акциях:Подробнее о книгеБенджамин ГрэмРазумный инвестор«Полное руководство по стоимостному инвестированию»Прочитав первое издание «Разумного инвестора» в 1950 году, молодой американский предприниматель Уоррен Баффетт счел этот труд Бенджамина Грэма лучшим из всего, что когда-либо было написано об инвестициях.
Спустя годы, став одним из крупнейших инвесторов мира с состоянием 66 миллиардов долларов США, Баффетт не изменил своего мнения, а книга Грэма выдержала не менее 10 переизданий в одних только Соединенных Штатах.Подробнее о книгеАлександр ЭлдерКак играть и выигрывать на бирже«Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом»В этой книге вы найдете набор правил и приемов успешной биржевой игры, позволяющих сохранить капитал во время периодов неудач и значительно преумножить его во время выигрышный серий. Вы не только научитесь эффективным приемам анализа рынка и торговым стратегиям, но и узнаете нечто, о чем не пишут в учебниках – о психологии успешного трейдинга.Подробнее о книгеИсаак БеккерКогда плохо — это хорошо«Как зарабатывать на инвестиционных идеях»Эта книга посвящена теме, которая мало изучена и плохо освещена: где искать и как правильно выбирать доходные инвестиционные идеи? Как делать на них хорошие деньги? Книга базируется на реальных примерах и представляет собой практическое пособие для тех, кто хочет существенно улучшить свои результаты на фондовом рынке.Подробнее о книгеУильям БернстайнМанифест инвестора«Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному»Еще совсем недавно отсутствие умения управлять своими финансами не было помехой для простого человека. Однако сегодня, когда большинству из нас приходится самостоятельно распоряжаться своими инвестициями и пенсионным портфелем, стало чрезвычайно важно разбираться в тонкостях финансовых реалий. Именно для этого Уильям Бернстайн — кумир независимых инвесторов — написал книгу «Манифест инвестора».Автор: Глеб КалановЧитайте также:9 книг для инвесторов и трейдеров: выбор Евгения КоганаДеньги под «фонарным столбом»: три инвестиционные идеи, на которых можно хорошо заработатьИнвестиции во время кризиса: на что смотреть и куда вкладывать[data-stk-css=»stkD-7AP»]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}[data-stk-css=»stkI0swx»]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.
36)}[data-stk-css=»stkiys01″]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}[data-stk-css=»stkKyaWG»]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}[data-stk-css=»stkx_bJV»]:not(#stk):not(#stk):not(style){background-color: rgba(235, 233, 233, 0.36)}Как заработать на выплате дивидендов по акциям? Реальные примеры | R Blog RU
Мы уже рассматривали варианты заработка на акциях в момент IPO, а также на падении стоимости ценных бумаг. В целом, нет ничего сложно в том, чтобы попробовать заработать на росте стоимости акций, просто покупаем бумаги и удерживаем максимально долго. В этом случае стоит применять технический анализ, чтобы найти ту самую хорошую возможность для входа в рынок с минимальными рисками.
Однако, на примере роста стоимости акций компании Apple мы видим стремительный подъём даже после сильного падения. Напомним, что падение было до уровня $142 в январе 2019, однако уже на текущий момент цены тестируют отметку в $320. Таким образом, всего лишь за один год стоимости выросла более, чем в два раза, что является отличным результатом.
Сегодня мы рассмотрим еще один вариант заработка на фондовом рынке в момент выплаты дивидендов по акциям, здесь также есть свои тонкости и серьезные плюсы и минусы.
Что такое дивиденды?
С фундаментальной точки зрения дивиденды представляют собой долю в прибыли компании. Если мы владеем этими бумагами, то имеет право получить часть этой прибыли, которую компания распределяет между своими акционерами. Стать владельцем акций также просто: для этого нужно просто купить ценные бумаги на бирже, после чего появится возможность зарабатывать на дивидендах.
К примеру, компания Apple выплачивает дивиденды свои держателям четыре раза в год, получается такая квартальная выплата. Как правило, сумма, которую компания направляет на выплату дивидендов, составляет 30% от её чистой прибыли. Распределение прибыли происходит в течение недели. Размер дивидендов составляет $0. 77, поэтому если мы держим 10 акций компании Apple, то в результате получим выплату $7 в виде дивидендов. Получается довольно неплохо, за год стоимость акций выросла более чем в два раза, а также мы могли несколько раз получить дополнительный доход в виде выплаты дивидендов.
Однако Apple не всегда выплачивала дивиденды своим держателям. С 1995 года было решено инвестировать все средства в бизнес и разработку продуктов и сервисов. Возобновление выплат держателям акций компанией было принято только с 2012 года.
Дивидендная отсечка и рост акций
Найти информацию о дивидендах по акциям компании можно в календаре дивидендов. Сведения же о таких выплатах, как правило, становятся доступны после собрания акционеров: это может быть за несколько месяцев до реальной выплаты части прибыли компании своим держателям.
Дивидендная отсечка или так называемая дата закрытия реестра представляет собой последний день, когда акционер должен держать акции, чтобы иметь возможность получить выплату от компании.
Есть даже стратегии, когда трейдер покупает акции до дивидендной отсечки, чтобы получить дополнительный доход максимально быстро. Однако если инвестор продал свои бумаги до закрытия реестра, он не получит дивиденды, даже если при этом он удерживал бумаги несколько месяцев. Количество трейдеров, которые хотят заработать на дивидендах, не прикладывая значительных усилий, растет до дивидендной отсечки, что провоцирует рост стоимости акций. Однако уже после распределения прибыли стоимость ценных бумаг снижается, так как трейдеры продают свои акции после получения выплаты.
Что происходит с дивидендами, если акции упали?
Важно понимать, что заработать на дивидендах и на колебаниях стоимости акций компании — это совершенно разные вещи. Если мы купили 10 акций компании Apple в начале 2019 по цене $145, на данный момент мы можем их продать по цене $318, следовательно, получим доход в размере $1730. Но для того, чтобы получить эти деньги нам надо совершить операцию продажи акций на бирже и только после этого можно распоряжаться деньгами. Таким образом, происходит заработок на колебании стоимости ценных бумаг, мы покупаем акции дешево и ждем момент, когда их можно продать дороже.
В случае же с получением дохода за счет выплаты дивидендов нет необходимости постоянно покупать и продавать акции, чтобы заработать. По сути, не нужно ничего делать, компания выплачивает часть своей прибыли держателю акций, как человеку, которые инвестирует в нее собственные средства. Следовательно, нам не нужно продавать акции, чтобы получить дивиденды, достаточно просто купить и держать эти активы.
Популярные стратегии заработка на выплате дивидендов
Возможность получения дополнительно дохода за счет простого удержания акций в своем портфеле подталкивает трейдеров и инвесторов к выстраиванию различных стратегий, чтобы максимизировать доход, а также минимизировать потенциальные риски.
Долгосрочная покупка акций
Самый простой варианта работы — просто купить перспективные акции одной, либо же сразу нескольких компаний и удерживать максимально долго,не обращая внимание на периоды взлетов и падений стоимости бумаг. Более того, для нас не важно, какая сейчас стоимость акций, ведь здесь мало кто знает, что произойдет с компанией через несколько лет. А в примере с компанией Apple мы видим рост стоимости более чем в два раза всего лишь за один год.
С другой стороны, казалось бы, все довольно просто, однако не каждый инвестор сможет спокойно наблюдать за падением рынка, скорее всего он просто выйдет с потерями в период нисходящего тренда. В то же время опытные трейдеры советуют нам быть готовым к таким потрясениям.
К примеру, Уоррен Баффетт довольно много говорит о том, что порой бездействие может дать гораздо большую прибыль нежели стремление покупать и продавать акции. Тем самым он подталкивает нас к мысли о том, что гораздо лучше потратить время на изучение компании и выбор перспективных акций, чем бессистемно торговать внутри дня.
Конечно, есть примеры сильных внутридневных трейдеров, однако в большинстве своем среднестатистический участник рынка вполне может получать доход за счет такого пассивного инвестирования свободных средств в акции.
Существенным минусом такой стратегии выступает долгосрочное инвестирование, однако хорошим плюсом здесь будет получение дохода за счет будущих выплат дивидендов.
Покупка акций до дивидендной отсечки
Как мы отмечали выше, когда становится известным размер дивидендов уже после заседания акционеров, интерес трейдеров к акциям начинает расти и, следовательно, ценные бумаги двигаются вверх за счет сильных покупок. Чем ближе период дивидендной отсечки, тем выше может подняться стоимость акций.
Суть стратегии заключается в том, чтобы покупать акции до отсечки, и не за несколько дней, а сразу после заседания акционеров, пока котировки еще не сильно ушли вверх. Таким образом, есть возможность заработать на выплате дивидендов, а также за счет роста стоимости самих акций. Важно помнить, что это рынок и не всегда все будет идти по нашему сценарию, поэтому нужно придерживаться правил управления капиталом.
Покупка акций после выплаты дивидендов
Как правило, уже после выплаты дивидендов стоимость акций падает на размер выплаты. Здесь можно рассматривать покупки бумаг с расчетом на последующий рост стоимости акций. В этой ситуации мы не рассчитываем на быстрое получение дохода за счет дивидендов, а ждем уже следующий этап выплат. Однако сильное падение после дивидендной отсечки дает возможность купить акции чуть ниже прежних цен и в перспективе заработать на колебаниях.
Восстановление акций может занять от двух до трех месяцев, в редких случаях стоимость возвращается на прежние уровни в течение нескольких недель или даже дней. Сильным плюсом этой стратегии выступаю высокие шансы увидеть рост акций в среднесрочной перспективе.
Примечательно, что американского фондового рынка оплата дивидендов может не оказать сильное давление на акции. На примере компании Apple мы не видим серьезных просадок на графике цен. Такие моменты встречаются, но можно сказать, что в период затяжного падения, выплата дивидендов просто толкает рынок еще ниже за счет усиленного давления со стороны продавцов.
Если же мы оценим с этой точки зрения российский фондовый рынок, то здесь возникает очевидное падение за несколько дней до выплаты дивидендов крупных компаний. Складывается впечатление, что трейдеры не стремятся заработать на выплатах компаниями своим акционерам, а терпеливо ждут возможность купить сразу после дивидендной отсечки по более низким ценам, что также можно назвать стратегией работы на фондовом рынке.
Заключение
Попытка заработать на выплате дивидендов по акциям в целом не несет в себе сложности, достаточно владеть акциями до дивидендной отсечки. С другой стороны, в зависимости от типа рынка, стоимость акций может существенно снижаться после этого события, и трейдерам нужно быть готовыми принять эти риски. В любом случае, до покупки акций имеет смысл изучить поведение графика на истории, чтобы оценить доход от выплаты дивидендов.
Возможно, покупка акций сразу после дивидендной отсечки покажет гораздо большую доходность в перспективе нежели банальная попытка покупки ценных бумаг за несколько дней до выплаты дивидендов. И не стоит забывать слова классиков рынка, которые заработали огромные состояния на акциях о том, что лучшим решением может стать покупка бумаг в долгосрок, а не ежедневные операции по купле-продаже в поисках серьезных колебаний.
Как зарабатывают на дивидендах и кто такие дивидендные аристократы
Несмотря на возможную высокую доходность по акциям, они позволяют акционерам зарабатывать на дивидендах вне зависимости от изменения курса.
Стратегия предполагает получение регулярных выплат (части прибыли, соразмерно приобретенному пакету акций компании) в виде дивидендов. Выплата происходит от полученной прибыли после налогообложения. Такой способ работы считается самым предсказуемым и стабильным. Допускается использование на долгосрочную перспективу, без активного внимания трейдера за текущей рыночной ситуацией и без непосредственного вовлечения в торговый процесс.
Важно.
Законом не ограничено (Федеральный Закон «Об акционерных обществах» № 208 — ФЗ) право компании не выплачивать дивиденды за конкретный период. В таком случае полученная прибыль направляется на развитие компании и другие смежные цели. На бирже существует много акционерных обществ, которые не выплачивают дивиденды, но стоимость их акций стабильно растет. Дивиденды могут выплачиваться по результатам работы компании за год, квартал или полугодие.
Тем не менее, согласно Stolf, компании, которые выплачивают дивиденды, выделяют на них от 5 до 15% прибыли в стреднем. Но некоторые доводят сумму выплат до 50% прибыли. Как получить дивиденды и что для этого нужно, можно прочесть у https://stolf.today/dividendy.html, там же есть примеры заработка на дивидендах.
Из всех компаний выплачивающих дивиденды выделяются группы лидеров — аристократы и короли.
Дивидендные аристократы
Поскольку одним из способов получения прибыли от владения акциями являются дивиденды, то выделяются компании, которые относятся к так называемой категории дивидендных аристократов. Это компании, которые не только стабильно выплачивают дивиденды последние 25 лет, но и увеличивают размер выплат.
Для отнесения компании к категории аристократов не достаточно выплачивать дивиденды последние 25 лет, предъявляются дополнительные требования, соблюдение которых обязательно:
- Обязательное присутствие компании в индексе S&P 500.
- Рыночная капитализация от 3 млр долларов.
- Среднедневной оборот торгов по бумагам компании должен быть не менее 5 млрд долларов.
Состав компаний, входящих в индекс дивидендных аристократов (S&P 500 Dividend Aristocrats) ежегодно, в конце января.
По состоянию на август 2020 года в список входят 65 компании. Средняя доходность по акциям аристократов составляет 2,5% годовых. Сравнительно не высокая, однако, эти компании считаются одними из самых надежных, их называют элитой фондового рынка.
Монеты.
СС0
Основные преимущества работы с дивидендными аристократами:
- стабильные выплаты дивидендов;
- надежность — в список входят самые крупные и стабильно работающие компании, которые за долгий срок ведения бизнеса доказали свою финансовую устойчивость и надежность;
- дивидендные выплаты у аристократов выше по рынку, чем у обычных компаний;
- низкая волатильность котировок акций.
Аристократами являются компании, хорошо знакомые российскому потребителю — Procter & Gamble, Coca-Cola, Caterpillar Inc., Colgate-Palmolive (дивидендная доходность 2,6% годовых), Johnson & Johnson, McDonald`s, Kimberly-Clark (с годовой доходностью 2,9%) и многие другие.
Важно. Один из гениев инвестиций — Уоренн Баффет советует: «Покупайте только то, что вы будете совершенно счастливы иметь, если рынок закроется на 10 лет.». Это объясняет наличие в его инвестиционном портфеле дивидендных аристократов и их особенности — стабильная выплата дивидендов с постепенным ежегодным увеличением на протяжении долгих лет. В разные годы инвестор являлся владельцем акций таких компаний как: Wells Fargo (WFC), Coca-Cola (KO), American Express (AXP), IBM (IBM), WalMart. Долгосрочное сотрудничество с лучшими акционерными обществами — это основа грамотного и перспективного инвестиционного портфеля.
Дивидендные короли
На бирже также выделяют особой тип компаний, которые называют дивидендными королями. Их главное отличие от аристократов — стабильное увеличение выплат последние 50 лет. Других требований к финансовой деятельности организаций (как это делается при формировании списка аристократов) не предъявляется.
К дивидендным королям традиционно относятся такие компании как: Nordson Corp, H.B. Fuller, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Dover Corp., Emerson Electric Co и другие.
Несмотря на длительный срок увеличения выплачиваемых акционерам дивидендов нежели у аристократов, последние считаются более надежными и стабильными вариантами инвестирования средств.
Выводы
Грамотная диверсификация портфеля акций — это залог успешной торговли
Дивидендные аристократы или короли обязательно должны присутствовать в инвестиционном портфеле любого инвестора по примеру известных и успешных трейдеров мира. За их плечами более чем 20-летний опыт торговли, к которому стоит прислушиваться. Доходность по таким акциям заметно уступает молодым компаниям. Однако позволит нивелировать возможные риски от торговли волатильными инструментами.
Как заработать на дивидендах
Для того, чтобы зарабатывать деньги посредством инвестирования в дивиденды, необходимо найти компании, у которых есть хорошие шансы увеличивать размер своих дивидендных выплат год за годом, тем самым вызывая приток большего количества денег на ваш банковский счет. По мере роста продаж и прибыли компании растет и дивидендный доход.
Заработок на акциях, приносящих дивиденды, является одним из основных принципов хорошего инвестирования, но новые инвесторы не всегда полностью понимают дивиденды и то, как они работают.Они не знают, как дивидендные акции добавляют поток доходов их финансам.
Что такое дивиденды?
Компании финансируют выплаты дивидендов, когда получают прибыль. Совет директоров, избираемый акционерами или владельцами, собирается и выслушивает рекомендации руководства о том, какую часть прибыли следует реинвестировать в рост. Затем часть оставшейся прибыли выплачивается акционерам в качестве дивидендов.
Другие проблемы включают в себя то, какую прибыль следует использовать для выплаты долга и сколько следует использовать для обратного выкупа акций.
Зачем использовать дивиденды для получения дохода?
Ваши дивиденды можно реинвестировать, использовать для оплаты счетов за дом, для отправки ребенка в колледж, для открытия бизнеса или даже для оплаты отпуска или пожертвовать на благотворительность. Чем больше у вас акций с высококачественными дивидендными акциями, тем больше денег вы можете заработать.
Дивидендные инвесторы собирают этот конкретный тип инвестиций с течением времени.
Если все сделано правильно, чистая стоимость инвестора в дивиденды и доход семьи продолжают расти и расти с течением времени.
Можно было бы зарабатывать значительную сумму денег каждый год только за счет дивидендов в течение 30, 40, 50 лет или дольше.
Пример
Энтони 18 лет, и он только что присоединился к команде. Он решает, что хочет начать зарабатывать деньги на дивидендных акциях, поэтому начинает инвестировать. Он выбирает акции высококачественных компаний с голубыми фишками, которые демонстрируют здоровый рост, сильные балансовые отчеты и имеют солидную историю увеличения дивидендов, выплачиваемых акционерам с течением времени.
Он хочет избежать налогов, поэтому он открывает Roth IRA, чтобы держать свои дивидендные акции, чтобы получить максимальное налоговое преимущество. Энтони может экономить и инвестировать до 6000 долларов в год, предел взноса с 2020 года, или 500 долларов в месяц.
Он никогда не будет платить ни цента налогов на деньги, которые он зарабатывает на счете, пока он следует правилам инвестирования Roth IRA. Взносы на счет производятся в долларах после уплаты налогов, и они не могут быть вычтены из дохода, поэтому снятие средств не облагается налогом через пять лет.Взаимодействие с другими людьми
Энтони удается увеличить свои инвестиции на 8% в течение следующих 50 лет. Его портфель вырос до ошеломляющих 3155735,86 долларов к тому времени, когда ему исполнится 68 лет и он решит уйти на пенсию.
Если он будет инвестировать консервативно и выберет акции со средней дивидендной доходностью 3%, он будет получать $ 94 672,08 в виде дивидендов каждый год. Помните, что ему не нужно платить ни цента налога на этот доход, потому что он держит акции на своем счете в Roth IRA.
Важные моменты, которые следует учитывать
Чтобы успешно зарабатывать деньги на инвестировании в виде дивидендов, необходимо учитывать несколько ключевых факторов:
- Дивидендная доходность, предлагаемая акцией на момент покупки
- Скорость роста прибыли компании, которую можно использовать для прогнозирования будущего увеличения дивидендов
- Состояние баланса компании, потому что инвестирование в компании с большим объемом долга и падающими продажами представляет реальный риск, независимо от того, насколько большими могут казаться дивиденды.
- Текущее законодательство о налоге на дивиденды, такое как налог на чистый инвестиционный доход, вступивший в силу в 2013 году, составляет 3.8% от дохода, если ваш модифицированный скорректированный валовой доход превышает определенные пороговые значения
Вы можете подумать о недорогом индексном фонде, который специализируется на компаниях, выплачивающих дивиденды, если вы не хотите выбирать отдельные дивидендные акции, но все же хотите попробовать зарабатывать деньги на инвестировании в дивиденды. Как следует из названия, индексный фонд — это торгуемый на бирже или паевой инвестиционный фонд, который отслеживает рыночный индекс.
Одним из известных дивидендных индексов является индекс S&P 500 Dividend Aristocrats Index, который отслеживает акции крупных высококачественных голубых фишек из индекса S&P 500, которые ежегодно с 1995 года успешно увеличивают свои дивиденды.
Вы также можете исследовать биржевые фонды (ETF), ориентированные на дивиденды, такие как iShares Dow Jones Select Dividend Index или Vanguard Dividend Appreciation ETF. Обязательно прочтите проспект паевого инвестиционного фонда для любых потенциальных инвестиций, чтобы убедиться, что вы понимаете, как выбираются акции, хранящиеся в фонде, и определяете, соответствуют ли риски вашей финансовой ситуации.
The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций.Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств какого-либо конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.
8 способов получить прибыль от дивидендных акций
В последнее время трудно ошибиться с акциями, выплачивающими дивиденды. Многие компании щедры на выплаты, и их акции в целом хорошо себя чувствуют. Но если ваши дивидендные запасы очень похожи на дивиденды вашей бабушки — возможно, это небольшая часть акций коммунальных и потребительских товаров — , пора обновить вашу стратегию .
Одна из причин пересмотреть свой подход: некоторые из более традиционных секторов, приносящих дивиденды, например, коммунальные и телекоммуникационные услуги, могут плохо себя чувствовать при повышении процентных ставок. Более того, голодные инвесторы скупают высокодоходные акции, в результате чего многие из этих акций выглядят дорогими. А инвесторы, которые ограничивают свою охоту за дивидендами обычными подозреваемыми, упускают из виду некоторые компании с большим потенциалом роста дивидендов.Некоторые акции, которые бабушка никогда не мечтала покупать, в том числе многие технологические компании, стали надежными плательщиками дивидендов.
Вот восемь способов получения дохода инвесторами от дивидендных акций.
1 из 9
Не добивайтесь максимальной доходности
Управляющие фондами, ориентированные на доход, которые обладают большой гибкостью при инвестировании в акции, облигации и другие классы активов, в последнее время сделали несколько больших шагов в сторону акций, выплачивающих дивиденды. Но они в основном сосредоточены на поиске будущего роста дивидендов , а не максимальной текущей доходности.
Запасы технологий, энергии и материалов, например, не всегда дают самые высокие урожаи. Но они предлагают лучший потенциал роста дивидендов — и более разумную оценку — чем высокодоходные секторы, такие как коммунальные предприятия и инвестиционные фонды в сфере недвижимости, говорят управляющие капиталом.
Одним из паевых инвестиционных фондов, ориентированных на высококачественные компании, стремящиеся к увеличению дивидендов в долгосрочной перспективе, является Vanguard Dividend Growth с 25 кипами (символ VDIGX). Возможно, у него не самая высокая доходность в своей категории, но его общая доходность опередила около 95% конкурентов крупных фондов за последнее десятилетие.
2 из 9
Ищите стабильных производителей дивидендов
Стратегия проста: Покупайте акции, которые регулярно увеличивают свои дивиденды, и держите их в долгосрочной перспективе. . Вы можете проверять акции компаний, которые увеличивали дивиденды последовательно, скажем, в течение пяти или десяти лет. Эти акции не обязательно приносят сверхвысокие дивиденды. Но дело не в текущем доходе. Скорее, идея состоит в том, чтобы нацеливаться на компании, цены на акции которых неуклонно растут вместе с их потоками дивидендов. Если стратегия работает так, как вы ожидаете, вы можете получить солидный доход, исходя из цены вашей первоначальной покупки.
Вы можете увидеть, как работают вместе рост дивидендов и удорожание акций, посмотрев на McDonald’s (MCD). В 2001 году Mickey D’s выплатил 23 цента на акцию в виде дивидендов по акциям, которые в среднем составляли около 30 долларов за акцию, при доходности 0,8%. В 2002 году McDonald’s увеличил годовой дивиденд до 24 центов. Затем состояние компании улучшилось, и McDonald’s решила более щедро жертвовать своим акционерам. К 2006 году ставка составляла 1 доллар за акцию. После роста на 15% в ноябре 2011 года Golden Arches выплатили дивиденды в размере 2 долларов.80 в год. Дивиденды выросли на 1100% с 2001 года, или на 28% в годовом исчислении за этот десятилетний период. Если бы вы купили акции McDonald’s по 30 долларов за акцию в 2001 году, доходность от этой первоначальной покупки составила бы 9,3%. (McDonald’s, недавно продавший по 98 долларов за акцию, продолжает повышать свои дивиденды: недавно компания объявила, что годовая выплата будет увеличена до 3,24 доллара за акцию.)
3 из 9
Остерегайтесь роста ставок
Вы уже знаете что повышение процентных ставок может повредить вашим облигациям (когда доходность растет, цены падают). Повышение ставок также может быть жестким по акциям, выплачивающим дивиденды, которые должны предлагать более высокую доходность, чтобы оставаться конкурентоспособными по мере роста доходности облигаций.
Но некоторые дивидендные сектора более уязвимы, чем другие.
Morningstar недавно изучила циклы роста процентных ставок, в которых среднемесячная десятилетняя доходность казначейских облигаций увеличивалась на один процентный пункт или более от минимальной точки. За семь таких циклов с 1992 года более широкий рынок побеждал плательщиков дивидендов, при этом индекс акций Standard & Poor’s 500 показал среднюю общую доходность 11% против 3.7% для индекса Dow Jones US Select Dividend Index.
Наиболее оборонительные секторы рынка, такие как коммунальные услуги и телекоммуникации, в целом оказались хуже всех, как выяснил Morningstar. Одна из причин: повышение темпов обычно совпадает с более сильным экономическим ростом, который способствует более цикличным, ориентированным на рост секторам, таким как технологии и промышленность.
4 из 9
Мыслите нестандартно
Наибольший вклад в общие дивиденды S&P 500 сейчас вносит сектор, который традиционно не был известен большими выплатами: технологии. Поддерживаемые большим свободным денежным потоком и сильными балансами, технологические гиганты, такие как IBM (IBM) и Microsoft (MSFT), могут продолжать увеличивать свои дивиденды, говорят управляющие капиталом. Аналитики и менеджеры фондов отдают предпочтение другим техническим компаниям, в том числе Intel (INTC) и Apple (AAPL).
Для получения быстрорастущих дивидендов и относительной устойчивости на фоне роста ставок инвесторам также следует обратить внимание на акции финансовых компаний, говорят менеджеры и аналитики. После многих лет работы с пережитками финансового кризиса многие банки теперь возвращаются к делу повышения дивидендов.
5 из 9
Займите первый этаж с помощью средств восстановления дивидендов
Инвестирование в компании, которые восстанавливают свои выплаты, — это разумная долгосрочная стратегия. Если вы покупаете акции, по которым выплачиваются небольшие дивиденды, доходность ваших первоначальных инвестиций может взлететь, если компания повысит ставку.
И , поскольку реконструкторы раньше платили высокие дивиденды, вы можете быть уверены, что боссы готовы делиться богатством, как только казначейство разрешит им .
Один сектор в редевелопменте: финансы.Дивидендные инвесторы, которые все еще недовольны резким сокращением дивидендов финансовых компаний во время финансового кризиса, могут обнаружить, что пора все простить и забыть. Многие банки сейчас увеличивают выплаты. Например, при текущей квартальной выплате 30 центов на акцию дивиденды Wells Fargo (WFC) вернулись к докризисному уровню.
Более высокие долгосрочные процентные ставки могут отрицательно сказаться на ипотечных кредитах, что является большим источником комиссионных для многих банков. Но по мере того, как краткосрочные ставки начинают расти, банки могут получать прибыль, взимая более высокие ставки по многим кредитам, при этом выплачивая почти нулевые проценты по большой базе клиентских депозитов.
6 из 9
Разведайте новичков
Когда компания впервые предлагает дивиденды, это обычно означает, что бизнес идет вразнос и появляется так много дополнительных денег, что имеет смысл вернуть часть обратно акционерам. Новички в сфере дивидендов — не обязательно мелкие компании. Среди недавних инициаторов выплаты дивидендов такие известные компании, как Dunkin ‘Brands (DNKN) и Apple, которые начали выплачивать дивиденды в 2012 году и увеличили их в 2013 году.
Одно предупреждение: запуск дивидендов не всегда является хорошей новостью.Это может означать, что рост компании замедлился и что ее перспективы настолько омрачились, что боссы не имеют лучшего представления, что делать с деньгами, чем вернуть их.
7 из 9
Venture Overseas — Осторожно
Иностранные акции как на развитых, так и на развивающихся рынках, как правило, предлагают более привлекательную дивидендную доходность, чем компании США. В энергетическом секторе, например, некоторые управляющие фондами отдают предпочтение более высокой доходности нефтяных гигантов Royal Dutch Shell (RDS. A) и Total (TOT), а не U.С. конкуренты, такие как ExxonMobil (XOM).
Более высокая доходность чревата некоторыми потенциальными ловушками для инвесторов из США. Многие страны удерживают налоги — часто от 10% до 20% — с дивидендов, выплачиваемых акционерам США. Если вы держите акции на налогооблагаемом счете, вы можете вернуть эти деньги за счет иностранного налогового кредита. Но если вы держите акции в IRA или другом счете с отсроченным налогом, вы не можете претендовать на кредит.
Валютные колебания также могут вызвать бурное море, когда дивиденды выплачиваются не в США.С. долларов. Многие паевые инвестиционные фонды хеджируют, по крайней мере, часть этих валютных рисков, облегчая тем самым жизнь инвесторов.
8 из 9
Разделить стратегии дивидендных фондов
При анализе паевых инвестиционных фондов, ориентированных на дивиденды, и биржевых фондов, подумайте, будет ли фонд больше ориентирован на высокодоходные акции или на акции с более умеренной и сильной доходностью. будущий потенциал роста дивидендов . Фонды в двух лагерях, вероятно, будут иметь очень разные портфели.
iShares Select Dividend ETF (DVY), например, отслеживает индекс, который выбирает акции на основе дивидендной доходности. Такой подход в последнее время привел к значительной концентрации в секторе коммунальных услуг. Если вы ищете рост дивидендов и более широкую диверсификацию, рассмотрите такой фонд, как Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG), который ориентирован на компании, которые увеличивали дивиденды не менее десяти лет подряд.
25 акций с высокими дивидендами и как в них инвестировать
В этой статье содержится информация и обучение инвесторов.NerdWallet не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги.
Ищете инвестицию с постоянным доходом? Акции с высокими дивидендами могут быть хорошим выбором.
Дивидендные акции распределяют часть прибыли компании между инвесторами на регулярной основе. Большинство американских дивидендных акций выплачивают инвесторам установленную сумму каждый квартал, а самые крупные из них со временем увеличивают свои выплаты, так что инвесторы могут создавать денежный поток, подобный аннуитетному.(Инвесторы также могут реинвестировать дивиденды. Подробнее о дивидендах и о том, как они работают.)
Компании, выплачивающие дивиденды, обычно хорошо зарекомендовали себя, поэтому дивидендные акции могут добавить некоторой стабильности вашему портфелю. Это одна из причин, по которой они включены в наш список инвестиций с низким уровнем риска.
Инвестирование для получения дохода: дивидендные акции и дивидендные фонды
Есть два основных способа инвестировать в дивидендные акции: через паевые инвестиционные фонды, такие как индексные фонды или биржевые фонды, которые содержат дивидендные акции, или путем покупки индивидуальные дивидендные акции.
Дивидендные ETF или индексные фонды предлагают инвесторам доступ к выбору дивидендных акций в рамках одной инвестиции — это означает, что всего с одной транзакцией вы можете владеть портфелем дивидендных акций. Затем фонд будет регулярно выплачивать вам дивиденды, которые вы можете использовать в качестве дохода или реинвестировать. Дивидендные фонды предлагают преимущество мгновенной диверсификации — если одна акция фонда сокращает или приостанавливает выплату дивидендов, вы все равно можете рассчитывать на доход от других.
Будь то дивидендные акции или дивидендные фонды, реинвестирование этих дивидендов может значительно повысить рентабельность инвестиций; дивиденды обычно увеличивают доходность фонда акций или дивидендов на несколько процентных пунктов.Например, исторически сложилось так, что общая годовая доходность (включая дивиденды) S&P 500 была в среднем примерно на два процентных пункта выше, чем годовое изменение стоимости индекса.
И эта разница действительно может складываться. Используя калькулятор инвестиций NerdWallet, мы можем увидеть, что инвестиции в размере 5000 долларов США, которые растут на 6% ежегодно в течение 20 лет, могут вырасти до более чем 16000 долларов США. Увеличьте этот рост до 8%, чтобы включить дивиденды, и эти 5000 долларов могут вырасти до более чем 24000 долларов.
В общем, хорошее практическое правило — инвестировать большую часть своего портфеля в индексные фонды по указанным выше причинам.Но прямое инвестирование в отдельные дивидендные акции имеет свои преимущества. Хотя это требует от инвестора большей работы — в форме исследования каждой акции, чтобы убедиться, что она вписывается в ваш общий портфель — инвесторы, которые выбирают отдельные дивидендные акции, могут создать собственный портфель, который может предложить более высокую доходность, чем дивидендный фонд. Расходы также могут быть ниже с дивидендными акциями, поскольку ETF и индексные фонды взимают с инвесторов ежегодную плату, называемую коэффициентом расходов.
Получите надежную информацию об инвестициях Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium. * После этого платная подписка, подробности см. На сайте Morningstar.com. |
The Dividend Aristocrats
Инвесторы, ищущие дивиденды, могут искать высокодоходные дивидендные акции, подобные перечисленным на этой странице, но есть еще один фактор, который следует учитывать при инвестировании в дивиденды: последовательность, которая особенно важна для фиксированных -доходы инвесторов. И именно здесь Dividend Aristocrats действительно сияют.
S&P 500 Dividend Aristocrats — это рыночный индекс, который включает избранные компании из S&P 500.Чтобы быть включенными, компании должны:
Увеличивать дивиденды каждый год в течение последних 25 лет.
Иметь рыночную капитализацию с поправкой на плавающий курс не менее 3 миллиардов долларов.
Иметь среднюю дневную торговую стоимость не менее 5 миллионов долларов.
Методология индекса также требует включения как минимум 40 компаний, и ни один сектор не может составлять более 30% веса индекса.
Итак, что это значит для инвесторов? Дивидендные аристократы — это крупные компании с надежными дивидендными выплатами и высокой ликвидностью, и индекс в целом может предложить большую диверсификацию, чем высокодоходные дивидендные индексы (которые обычно в значительной степени ориентированы на финансовый и коммунальный секторы).Инвесторы могут выбрать конкретных дивидендных аристократов для инвестирования, или есть ETF с аналогичными критериями надежности. Также существует индекс S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats, критерии которого несколько иные.
Как инвестировать в дивидендные акции
Создание портфеля индивидуальных дивидендных акций требует времени и усилий, но для многих инвесторов оно того стоит. Вот как купить дивидендные акции:
1. Найдите дивидендные акции.Вы можете проверять акции, по которым выплачиваются дивиденды, на многих финансовых сайтах, а также на веб-сайте вашего онлайн-брокера. Мы также включили список акций с высокими дивидендами ниже.
2. Оцените запас. Чтобы заглянуть под капот акций с высокими дивидендами, начните со сравнения дивидендной доходности компаний-аналогов. Если дивидендная доходность компании намного выше, чем у аналогичных компаний, это может быть красным флагом. По крайней мере, стоит дополнительно изучить компанию и надежность дивидендов.
Затем посмотрите на коэффициент выплат по акциям, который показывает, какая часть дохода компании идет на дивиденды. Слишком высокий коэффициент выплат — обычно выше 80%, хотя он может варьироваться в зависимости от отрасли — означает, что компания вкладывает большую часть своего дохода в выплату дивидендов. В некоторых случаях коэффициенты выплаты дивидендов могут превышать 100%, что означает, что компания может залезть в долги для выплаты дивидендов.
(Прочтите наше полное руководство о том, как исследовать акции.)
3. Решите, сколько акций вы хотите купить.Если вы покупаете отдельные акции, вам нужна диверсификация, поэтому вам нужно будет определить, какой процент вашего портфеля приходится на каждую акцию. Например, вы покупаете 20 акций и можете вложить в каждую по 5% своего портфеля. Однако, если акции более рискованные, вы можете покупать их меньше и вкладывать больше денег в более безопасные варианты.
Главное соображение при покупке дивидендных акций — это безопасность их дивидендов. Дивидендная доходность более 4% должна быть тщательно изучена; те, кто превышает 10%, твердо вступают на рискованную территорию.Среди прочего, слишком высокая дивидендная доходность может указывать на неприемлемость выплаты или на то, что инвесторы продают акции, снижая их стоимость и в результате увеличивая дивидендную доходность.
Список из 25 акций с высокими дивидендами
Ниже приведен список из 25 акций с высоким уровнем дивидендов со штаб-квартирой в США, упорядоченный по дивидендной доходности. Дивиденды, показанные ниже, представляют собой сумму, выплачиваемую за период, а не ежегодно. При составлении этого списка мы учитываем темпы роста дивидендов за последние пять лет и процент выплаты дивидендов, помимо дивидендной доходности и суммы.
National Health Investors Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
Artisan Partners Asset Management Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
Safety Insurance Group Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
Washington Trust Bancorp Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
Pinnacle West Capital Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
American Electric Power Co Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| 9025 | ||||||||||||||||||||||||||||
Данные по запасам на 14 января 2021 г.
Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.
Что такое дивиденды и как они работают?
В этой статье содержится информация и обучение инвесторов. NerdWallet не предлагает консультационных или брокерских услуг, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги.
Дивиденды — это выплаты, которые компания делает для распределения прибыли со своими акционерами. Им платят на регулярной основе, и они являются одним из способов, с помощью которых инвесторы получают доход от вложения в акции.
Но не все акции приносят дивиденды — если вы заинтересованы в инвестировании в качестве дивидендов, вам нужно будет специально выбирать дивидендные акции.
Как работают дивиденды по акциям?
Дивиденды выплачиваются на акцию — если вы владеете 30 акциями компании и эта компания выплачивает 2 доллара в виде годовых дивидендов наличными, вы будете получать 60 долларов в год.
Виды дивидендов
Обычно дивиденды выплачиваются по обыкновенным акциям компании. Компания может выплатить своим акционерам несколько типов дивидендов.
Денежные дивиденды. Самый распространенный вид дивидендов. Компании обычно выплачивают их наличными непосредственно на брокерский счет акционера.
Дивиденды по акциям. Вместо того, чтобы платить наличными, компании также могут платить инвесторам дополнительными акциями.
Программы реинвестирования дивидендов (DRIP). Инвесторы в DRIP могут реинвестировать полученные дивиденды обратно в акции компании, часто с дисконтом.
Специальные дивиденды.Эти дивиденды выплачиваются по всем обыкновенным акциям компании, но не повторяются, как обычные дивиденды. Компания часто выплачивает специальные дивиденды для распределения прибыли, накопленной за несколько лет и не нуждающейся в немедленной помощи.
Привилегированные дивиденды. Выплаты владельцам привилегированных акций. Привилегированные акции — это тип акций, которые функционируют не столько как акции, сколько как облигации. Дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но, в отличие от дивидендов по обыкновенным акциям, дивиденды по привилегированным акциям обычно фиксированные.
Получите надежную информацию об инвестициях Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium. * После этого платная подписка, подробности см. На сайте Morningstar.com. |
Как часто выплачиваются дивиденды?
В США компании обычно выплачивают дивиденды ежеквартально, хотя некоторые выплачивают дивиденды ежемесячно или раз в полгода. Совет директоров компании должен утверждать каждый дивиденд.Затем компания объявит, когда будут выплачены дивиденды, размер дивидендов и дату экс-дивидендов.
«Инвесторы должны владеть акциями до даты выплаты дивидендов, чтобы получить дивиденды.
”
Дата экс-дивидендов
Дата экс-дивидендов чрезвычайно важна для инвесторов: инвесторы должны владеть акциями к этой дате, чтобы получить дивиденды. Инвесторы, купившие акции после экс-дивидендной даты, не будут иметь права на получение дивидендов. Инвесторы, которые продают акции после экс-дивидендной даты, по-прежнему имеют право на получение дивидендов, потому что они владели акциями на экс-дивидендную дату.
Зачем покупать дивидендные акции?
Акции, по которым выплачиваются дивиденды, могут обеспечить стабильный и растущий поток доходов. Инвесторы обычно предпочитают вкладывать средства в компании, которые предлагают дивиденды, которые увеличиваются из года в год, что помогает опередить инфляцию.
Дивиденды с большей вероятностью будут выплачиваться солидными компаниями, которым больше не нужно реинвестировать столько денег обратно в свой бизнес.Быстрорастущие компании, такие как технологические или биотехнологические компании, редко выплачивают дивиденды, потому что им необходимо реинвестировать прибыль в расширение этого роста.
Самые надежные американские компании демонстрируют рост дивидендов — без каких-либо сокращений — на протяжении десятилетий. Дивиденды по обыкновенным акциям не гарантированы. Однако, как только компания устанавливает или увеличивает дивиденды, инвесторы ожидают, что они сохранятся даже в трудные времена. Поскольку дивиденды считаются показателем финансового благополучия компании, инвесторы часто обесценивают акции, если думают, что дивиденды будут уменьшены, что снижает цену акций.
Примеры компаний, выплачивающих дивиденды, включают Exxon, Target, Apple, CVS, Disney, American Electric Power и Principal Financial Group.
Одно примечание: инвесторы, которые не хотят исследовать и выбирать отдельные дивидендные акции для инвестирования, могут быть заинтересованы в дивидендных паевых инвестиционных фондах и дивидендных биржевых фондах (ETF). Эти фонды владеют множеством дивидендных акций в рамках одной инвестиции и распределяют дивиденды между инвесторами из этих вложений.
Как оценить дивиденды
Инвестор может использовать разные методы, чтобы узнать больше о дивидендах компании и сравнить их с аналогичными компаниями.
Дивиденды на акцию (DPS)
Как упоминалось выше, компании, которые могут увеличивать дивиденды из года в год, пользуются спросом. Расчет дивидендов на акцию (DPS) показывает размер дивидендов, распределяемых компанией на каждую акцию в течение определенного периода времени. Отслеживание DPS компании позволяет инвестору видеть, какие компании могут со временем увеличить свои дивиденды.
Дивидендная доходность
Финансовые веб-сайты или онлайн-брокерские платформы сообщают о дивидендной доходности компании, которая является мерой годового дивиденда компании, деленного на цену акций на определенную дату.
Дивидендная доходность уравнивает правила игры и позволяет более точно сравнивать дивидендные акции: акция стоимостью 10 долларов, выплачивающая 0,10 доллара в квартал (0,40 доллара за акцию в год), имеет такую же доходность, как и акция за 100 долларов, выплачивающая 1 доллар ежеквартально (4 доллара в год). В обоих случаях доходность составляет 4%.
Доходность и цена акции обратно пропорциональны: когда одна растет, другая падает. Итак, дивидендная доходность акций может увеличиться двумя способами:
Компания может увеличить свои дивиденды.Акция стоимостью 100 долларов с дивидендом в 4 доллара может увеличить дивиденды на 10%, в результате чего годовая выплата повысится до 4,40 доллара на акцию. Если цена акции не изменится, доходность составит 4,4%.
Цена акций может снизиться, а дивиденды останутся неизменными. Эта акция за 100 долларов с дивидендом в 4 доллара может упасть до 90 долларов за акцию. При тех же дивидендах в размере 4 долларов доходность составила бы чуть более 4,4%.
Для большинства акций хорошим практическим правилом является тщательный анализ всего, что выше 4% доходности, поскольку это может указывать на неприемлемость выплаты дивидендов.
Однако есть некоторые исключения из этого правила 4% — в частности, секторы акций, которые были созданы для выплаты дивидендов, включая инвестиционные фонды недвижимости.
Для REIT нет ничего необычного в том, что безопасная доходность составляет от 5% до 6%, и при этом сохраняется потенциал роста.
Коэффициент выплаты дивидендов
Консультанты говорят, что один из самых быстрых способов измерить надежность дивидендов — это проверить коэффициент выплаты или долю чистой прибыли, которая идет на выплату дивидендов.Если компания выплачивает 100% или более своей прибыли, с дивидендами могут возникнуть проблемы. В более тяжелые времена прибыль может упасть слишком низко, чтобы покрыть дивиденды. Как правило, инвесторы ищут коэффициенты выплат, которые составляют 80% или ниже. Как и дивидендная доходность акций, коэффициент выплат компании будет указан на веб-сайтах финансовых или онлайн-брокеров.
Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.
25 ETF с высокими дивидендами и как в них инвестировать
Инвесторы, ищущие регулярный доход, часто полагаются на дивидендные акции.Но более простой способ использовать акции, которые производят регулярные выплаты, — это покупать дивидендные биржевые фонды.
Как и многое другое в мире ETF, дивидендные ETF предлагают простое и понятное решение для получения доступа к определенной инвестиционной нише — в данном случае, к акциям, которые выплачивают регулярные дивиденды. Вы можете использовать эти дивиденды в качестве дохода или реинвестировать их обратно в фонд. (См. Этот учебник о том, как работают дивиденды.)
Как и паевой инвестиционный фонд, дивидендный ETF может содержать набор акций, которые предлагают широкий рыночный доступ или ориентированы на определенные сектора в зависимости от отрасли, размера компании или региона.Дивидендные ETF, как и все ETF, торгуются как акции в течение всего рыночного дня, тогда как паевые инвестиционные фонды торгуются после каждого закрытия рынка.
Список 25 лучших ETF с высокими дивидендами
Ниже приведен список из 25 ETF с высокими дивидендами, отсортированный по дивидендной доходности.
Global X SuperDividend ETF | |||||||
iShares Emerging Markets 3 9018 Global 18 Dividend 9000 iShares Emerging Markets 9018 9018 9000 8 | |||||||
Global X SuperDividend U.S. ETF | |||||||
Global X MSCI SuperDividend EAFE ETF | |||||||
First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund | High Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund Фонд | ||||||
Коэффициент мощности WBI Высокие дивиденды ETF | |||||||
iShares Asia / Pacific Dividend ETF | InternationaliSelect iSet | ||||||
SPDR S&P Global Dividend ETF | |||||||
First Trust S&P International Dividend Aristocrats ETF | |||||||
Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF | |||||||
Virtus WMC International Dividend ETF 9025 9018 9025 9025 9025 | |||||||
Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF | |||||||
WisdomTree Global High Dividend Fund | First | 80 | First Stoide Fund | ||||
Xtrackers MSCI All World ex U.S. High Dividend Yield Equity ETF | |||||||
Xtrackers MSCI EAFE Equity ETF с высокой дивидендной доходностью | |||||||
First Trust Morningstar 9018 | |||||||
| Morningstar Dividend Leaders Index8 Core High Dividend ETF | |||||||
SPDR S&P International Dividend ETF |
Текущие данные на январь. 29, 2021.
Получите надежную информацию об инвестициях Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium. * После этого платная подписка, подробности см. На сайте Morningstar.com. |
Как инвестировать в дивидендные ETF
Дивидендный ETF обычно включает в себя десятки, если не сотни, дивидендных акций. Это мгновенно обеспечивает диверсификацию, что означает большую безопасность ваших выплат.Даже если несколько акций фонда сократят свои дивиденды, влияние на общие дивиденды фонда будет минимальным. Безопасная выплата должна быть вашим главным соображением при покупке любых дивидендных инвестиций.
Вот как купить ETF на дивидендные акции:
1. Найдите широко диверсифицированный ETF на дивиденды. Обычно дивидендные ETF можно найти, выполнив поиск на веб-сайте вашего брокера. (Нет брокера? Вот как открыть брокерский счет.)
Вероятно, самый безопасный выбор — это недорогой фонд, который выбирает дивидендные акции из фондового индекса S&P 500.Это предлагает широко диверсифицированный пакет ведущих компаний США.
2. Проанализируйте ETF. Убедитесь, что ETF инвестируется в акции (также называемые акциями), а не в облигации. Вам также необходимо проверить следующее:
Дивидендная доходность. Это сумма, которую компания выплачивает в виде дивидендов каждый год по отношению к цене ее акций, и обычно выражается в процентах.
Доходность за 5 лет. Как правило, чем выше, тем лучше.
Коэффициент затрат.Это годовой сбор ETF, выплачиваемый из ваших инвестиций в фонд. Ищите коэффициент расходов ниже 0,50%, но чем ниже, тем лучше.
Сток размер. Дивидендные ETF можно инвестировать в компании с большой, средней или малой капитализацией (называемые большой, средней и малой капитализацией). Большие крышки, как правило, самые безопасные, а маленькие — самые рискованные.
3. Купить ETF. Вы можете покупать ETF, как если бы вы покупали акции, через онлайн-брокера.Хороший подход — покупать их регулярно, чтобы воспользоваться усреднением долларовой стоимости.
Подробнее о секторальных ETF:
Раскрытие информации: на момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.
Хотите надежное вложение? Рассмотрите эти варианты с низким уровнем риска
Когда рынки становятся волатильными, безопасные инвестиции часто получают момент под солнцем — и не зря. Депозитные счета, застрахованные FDIC, и другие инвестиции с низким уровнем риска могут помочь осторожным инвесторам бороться с инфляцией, сохраняя при этом свои сбережения в безопасности.
Однако помните: низкий риск обычно означает низкую доходность, а это означает, что эти учетные записи имеют наибольший смысл, когда вы инвестируете в краткосрочной перспективе и, возможно, в ближайшее время вам может потребоваться снять деньги. (Наш полный список вариантов инвестирования охватывает более долгосрочные и более рискованные инвестиции.)
Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе — подумайте о целях на пять или более лет вперед — недорогие инвестиции в акции, такие как индексные фонды, часто являются лучшим выбором. . (Если вы не знаете, почему это так, прочтите о различиях между краткосрочными и долгосрочными целями инвестирования.)
Способы приумножения денег с минимальным риском
Все перечисленные ниже инвестиции сопровождаются страховкой, что делает их риски практически несуществующими. Но их доходность также очень низка по сравнению с долгосрочной доходностью, которую вы можете получить, инвестируя в фондовый рынок.
Счета денежного рынка
Какие они? По сути, это сберегательные счета, но они позволяют вам тратить деньги непосредственно со счета (в отличие от сберегательного счета) с ограниченным количеством транзакций в месяц.
Что в них безопасного? Эти счета поддерживаются Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), которая гарантирует вклады до 250 000 долларов США на одно учреждение на одного инвестора.
Где я могу его получить? Большинство банков предлагают счета на денежном рынке, но средний показатель APY по стране на FDIC в настоящее время составляет всего 0,06% (эта ставка является переменной и может меняться). Однако многие онлайн-банки предлагают значительно более высокие ставки.
Получите надежную информацию об инвестициях Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium. * После этого платная подписка, подробности см. На сайте Morningstar.com. |
Онлайн высокодоходные сберегательные счета
Какие они? Они принципиально похожи на типичные сберегательные счета, но, работая строго онлайн, этим банкам не нужно тратить деньги на обычные операции. В свою очередь, они передают вам эти сбережения в виде более высоких APY.
Что в них безопасного? Хотя они не принадлежат традиционным обычным банкам, эти счета по-прежнему застрахованы FDIC.
Где я могу его получить? Все делается онлайн, от выбора банка до регистрации и перевода в него денег.
Расчетно-кассовые счета
Что это такое? Природа этих счетов немного различается между поставщиками сегодня, но большинство этих продуктов ведут себя аналогично онлайн-сберегательным счетам. В последнее время они стали более популярными среди онлайн-брокеров и роботов-консультантов, в основном потому, что они позволяют клиентам легко переводить деньги на инвестиционный счет и обратно.
Что в них безопасного? Счета для управления денежными средствами предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями, но благодаря партнерству с банками они по-прежнему поддерживаются Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC).
Где я могу его получить? У онлайн-брокера или робо-консультанта.
Депозитные сертификаты (CD)
Что это? Банки предлагают компакт-диски, потому что они дают им заранее определенную сумму наличных на определенный период времени, которую они могут использовать для ссуды другим клиентам или инвестирования. Чтобы побудить вас открыть компакт-диск, они часто предлагают более высокие ставки, чем сберегательные счета.Обратная сторона? Если вам нужно получить доступ к наличным на вашем компакт-диске, вы столкнетесь с штрафом за досрочное снятие, который часто состоит из процентов за несколько месяцев.
Что в них безопасного? С их помощью вы помещаете свои деньги на счет, застрахованный FDIC, на определенный период, в течение которого вы получите гарантированную процентную ставку.
Где я могу его получить? Большинство банков предлагают компакт-диски; однако в онлайн-банках доходность, как правило, намного выше по тем же причинам, которые указаны выше.
Казначейские билеты, векселя и облигации
Что это такое? Когда вы покупаете казначейские векселя, векселя и облигации, вы, по сути, даете ссуду правительству, и оно регулярно выплачивает вам проценты по этой ссуде.Если вы держите ее в течение всего периода, вам также вернется номинальная стоимость облигации.
Самая большая разница между векселями, векселями и облигациями заключается в том, как долго государство хранит ваши деньги и ваша процентная ставка.
Векселя погашаются в течение года.
Облигации подлежат погашению через 2, 3, 5, 7 или 10 лет.
Облигации подлежат погашению через 20 или 30 лет.
Что в них безопасного? Казначейские ценные бумаги (векселя, векселя и облигации) обеспечены «полной верой и кредитом США».S. Правительство ». Приобретая их в Казначействе, вы получаете все обещанные вам регулярные процентные выплаты, пока вы владеете облигацией, плюс номинальная стоимость облигации, если вы держите ее до погашения.
В качестве альтернативы вы также можете продать свою облигацию, если хотите, хотя вы потеряете процентные платежи, которые у вас были бы до наступления срока ее погашения.
Инвестиции с фиксированной ставкой и низким риском потери основной суммы
В отличие от вышеперечисленных вариантов, есть некоторые риски, которые следует учитывать при каждом из следующих, но они по-прежнему относятся к менее рискованной стороне инвестиционного спектра.
Для этих инвестиций вам также понадобится онлайн-брокер. Во-первых, узнайте, как выбрать лучший для вас. Затем, когда у вас есть брокерский счет, вы можете использовать его средство проверки инвестиций, чтобы помочь вам сделать покупки для любого из вложений, указанных ниже.
Корпоративные облигации
Что это такое? Как и государственные облигации, корпоративные облигации похожи на небольшую ссуду от вас, но в данном случае конкретной компании. Самый безопасный способ купить облигации и извлечь из них выгоду — это выявить стабильные компании с длительным опытом выплаты долгов держателям облигаций.
Microsoft и Johnson & Johnson, например, являются двумя компаниями с самым высоким рейтингом в мире, и вероятность их дефолта очень мала. Когда вы покупаете облигацию с фиксированной процентной ставкой у высококачественной компании и планируете держать ее до наступления срока погашения, это обычно считается безопасным вложением средств.
Текущая доходность: от 3% до 4% за последние 10 лет, на основе средней доходности корпоративных облигаций Moody’s Daily с рейтингом AAA.
Что в них безопасного? Корпоративные облигации поставляются с обещанием компании-эмитента: выплатить вам фиксированную процентную ставку в течение определенного периода времени и выплатить основную сумму в конце этого периода.Как правило, более длительные периоды приносят более высокую доходность.
В чем риск? Если компания, выпускающая облигацию, объявляет о банкротстве, она может не выплатить вам свой долг, что означает, что ваш фиксированный доход исчезнет. Но для сильных, устоявшихся компаний этот риск может быть относительно низким.
Где я могу его получить? У онлайн-брокера.
Привилегированные акции
Что это такое? Владение акциями компании, предлагающими владельцу фиксированные выплаты.
Текущая доходность: Зависит от компании.
Что в них безопасного? Подобно облигациям, привилегированные акции предлагают фиксированный доход, который часто выплачивается инвесторам ежеквартально. Например, если цена акции составляет 100 долларов США, а годовой дивиденд составляет 5 долларов США, дивидендная доходность составляет 5%.
При использовании наиболее привилегированных акций вы получите дивиденды по той же ставке, которую обещали при их покупке, даже если рыночная стоимость акций упадет. В этом отличие от дивидендов по обыкновенным акциям, которые основаны на колебаниях стоимости акций и не являются фиксированными.См. Наше руководство по привилегированным акциям, чтобы получить более подробное представление об этих инвестиционных инструментах.
В чем риск? Выплата дивидендов остается на усмотрение каждой компании, и они могут отказаться от выплат в периоды жесткой экономии — хотя большинство компаний очень стараются избежать этого, потому что это рассматривается как сигнал бедствия для бизнеса. Если компания обанкротится, держатели облигаций получают деньги раньше держателей привилегированных акций.
Также стоит отметить: рыночная стоимость привилегированных акций имеет тенденцию расти медленнее, чем обыкновенные акции той же компании.Как и в случае с облигациями, на стоимость привилегированных акций наиболее сильно влияют колебания процентных ставок, а не показатели компании.
Где я могу его получить? У онлайн-брокера.
Инвестиции с умеренным риском
Не впечатлены вышеуказанной доходностью и готовы взять на себя немного больший риск для более высокой потенциальной доходности? Изучите варианты ниже. Хотя они сопряжены с некоторым риском потери основной суммы, они также предлагают гораздо более высокую потенциальную доходность, чем перечисленные выше инвестиции, а их долгосрочные риски — особенно в случае паевых инвестиционных фондов — часто относительно низки.
Обыкновенные акции с выплатой дивидендов
Что это такое? Владение акциями компании, которая регулярно выплачивает владельцам часть прибыли компании.
Что в них безопасного? Когда компании предлагают акции с выплатой дивидендов, они платят вам определенную сумму на регулярной основе в зависимости от того, сколько акций у вас есть, как в примере с привилегированными акциями выше. Обычно он выплачивается наличными ежеквартально или ежемесячно.
В чем риск? Те же риски инвестирования в любые акции применимы и к акциям с дивидендами.Когда цена обыкновенных акций падает, сумма, которую вы получите в виде дивидендов, тоже может упасть — и это в дополнение к деньгам, которые вы потеряете, если вам в конечном итоге придется продать акции по меньшей цене, чем вы их купили.
Компании не имеют юридических обязательств по выплате дивидендов держателям обыкновенных акций, и это не является гарантированным доходом, в отличие от государственных облигаций. Если компания объявляет о банкротстве, дивиденды по обыкновенным акциям занимают последнее место в списке, подлежащем выплате, после держателей облигаций и держателей привилегированных акций.
Где я могу его получить? У онлайн-брокера.
Паевые инвестиционные фонды
Что это такое? Одна инвестиция, которая дает инвесторам доступ к нескольким активам.
Что в них безопасного? В паевых инвестиционных фондах вы покупаете не отдельную инвестицию, а целую корзину инвестиций. Эти пакеты могут включать акции различных компаний, государственные или корпоративные облигации, товары или комбинацию инвестиций. Покупка акций паевых инвестиционных фондов может помочь вам быстро создать должным образом диверсифицированный портфель, в отличие от крупных инвестиций в отдельные компании.
Многие из перечисленных выше инвестиций можно найти в разных фондах. Фонды дивидендов состоят из акций с высокими и надежными дивидендами, фонды облигаций состоят из различных облигаций и так далее. Опять же, цель здесь — диверсификация и распределение вашего риска.
В чем риск? Как и отдельные акции, паевые инвестиционные фонды могут резко упасть в краткосрочной перспективе. Эти инвестиционные инструменты лучше подходят для долгосрочных инвесторов, которые готовы пережить неизбежные взлеты и падения рынка в обмен на более сильные долгосрочные перспективы роста.
Некоторые паевые инвестиционные фонды активно управляются, что приводит к более высоким комиссиям. В долгосрочной перспективе эти более высокие сборы могут существенно повлиять на вашу прибыль. Ключом к повышению ваших шансов на более высокую прибыль является поиск недорогих, пассивно управляемых фондов с низкими коэффициентами расходов.
Если вы новичок в этих инструментах, подумайте о том, чтобы узнать больше о паевых инвестиционных фондах. NerdWallet рекомендует использовать недорогие паевые инвестиционные фонды для формирования основы любого долгосрочного портфеля.
Где я могу его получить? Через онлайн-брокера.
В этой статье обновляются доступные условия казначейских облигаций.
Рыночная капитализация: что это такое и почему это важно
Рыночная капитализация — это общая стоимость всех акций компании, которая рассчитывается путем умножения количества акций в обращении на текущую цену акций. Если компания выпустила 10 миллионов акций и цена ее акций составляет 100 долларов, ее рыночная капитализация составляет 1 миллиард долларов. Акции, находящиеся в обращении, включают все акции — общедоступные и ограниченные акции, доступные для определенных групп и принадлежащие им.
Рыночная капитализация позволяет инвесторам оценивать компанию в зависимости от ее ценности для общества. Чем выше стоимость, тем «крупнее» компания. Публичные компании также группируются по размеру — чаще всего компании с малой, средней и большой капитализацией.
Размер и стоимость компании могут повлиять на уровень риска, который вы можете ожидать при инвестировании в ее акции, а также на то, сколько ваши инвестиции могут окупиться с течением времени. Такая классификация компаний помогает инвесторам создать сбалансированный портфель, оптимизированный для долгосрочного роста.
Часто данные о рыночной капитализации также используются для управления паевыми фондами. Эти фонды могут владеть акциями десятков или даже сотен компаний, что позволяет инвесторам покупать много акций за одну транзакцию. Паевые инвестиционные фонды часто инвестируют по категориям, поэтому инвесторы могут покупать фонды с малой или большой капитализацией.
Что такое рыночная капитализация с поправкой на плавающий курс?
В отличие от рыночной капитализации, рыночная капитализация с поправкой на количество акций в свободном обращении (иногда называемая рыночной капитализацией в свободном обращении) рассчитывается с использованием только акций, доступных широкой публике, за исключением заблокированных акций, например, принадлежащих учреждениям и государственным учреждениям.
Многие основные фондовые индексы, такие как S&P 500 и Dow Jones Industrial Average, используют рыночную капитализацию с поправкой на плавающий курс, как и многие индексные фонды и биржевые фонды, которые представляют собой типы паевых инвестиционных фондов, которые выбирают свои инвестиции, отражая рынок индекс. Рыночная капитализация с поправкой на плавающие позиции призвана дать еще более точное представление о том, как рынок оценивает и оценивает акции компании. Изучите особенности S&P 500, чтобы узнать об этом больше.
Ниже приводится общее руководство по основным сегментам рыночной капитализации, но важно помнить, что порог четко не определен; компоненты с более высокой стоимостью одного сегмента могут смешиваться с сегментами с более низким значением в следующем.Индексы и управляющие фондами могут иметь разные определения рыночной капитализации или использовать более широкие или более узкие критерии. Цена акций компании может также достаточно колебаться, чтобы переместить ее в категорию с более высокой или более низкой рыночной капитализацией.
Получите надежную информацию об инвестициях Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium. * После этого платная подписка, подробности см. На сайте Morningstar.com. |
Компании с большой капитализацией: оценка в 10 миллиардов долларов или более
Компании с большой капитализацией, как правило, хорошо зарекомендовавшие себя и прибыльные, и часто бывают нарицательными, в том числе:
Потому что они Таким образом, солидные компании с большой капитализацией обычно более стабильны — они надежны с точки зрения выплаты дивидендов и обычно не попадают в заголовки газет, как некоторые более яркие акции.Но, по словам Серины Шю, сертифицированного специалиста по финансовому планированию из Delta Community Retirement & Investment Services в Атланте, именно эта заниженная природа делает их привлекательными для инвесторов.
«Акции с большой капитализацией — это довольно скучно, и инвестор хочет, чтобы их портфель был скучным», — говорит Шю. «Когда на рынках происходит сумасшествие, цены на акции с большой капитализацией могут соответственно расти или падать, но не так сильно, как цены на акции со средней или малой капитализацией».
Годовая 10-летняя общая доходность индекса S&P 100 — индекса 100 крупнейших U.С. компаний по рыночной капитализации, включая все акции с большой капитализацией, в настоящее время составляет около 14%.
Существует несколько фондов, которые отслеживают акции с большой капитализацией, в том числе iShares S&P 100 ETF, Vanguard Value ETF и Schwab U.S. Large-Cap Value ETF. Многие брокерские компании предлагают инструменты для проверки и обнаружения большего количества фондов, которые отслеживают компании с определенной рыночной капитализацией.
Средняя капитализация: от 2 до 10 миллиардов долларов
Если компании с большой капитализацией уже продемонстрировали быстрый рост, то компании со средней капитализацией часто оказываются в центре этого.Такой рост дает возможность для более высоких и быстрых прибылей, а также возможность более резкого спада. Компании со средней капитализацией тоже часто бывают нарицательными, но обычно не являются национальными или международными гигантами, как компании, указанные выше. Вот несколько акций со средней капитализацией:
Boston Beer Company (производитель Сэмюэля Адамса).
Wyndham Hotels and Resorts.
Годовая совокупная доходность S&P MidCap 400 за 10 лет в настоящее время составляет около 12%, и есть несколько фондов, которые стремятся отразить аналогичную доходность, например SPDR Portfolio S&P 400 Mid-Cap ETF и Vanguard S&P Mid- Кепка 400 ETF.
Компания с малой капитализацией: от 250 миллионов до 2 миллиардов долларов
Акции с малой капитализацией часто являются молодыми компаниями с потенциалом высокого роста. Эти акции могут иметь возможность высокой доходности (эта акция с малой капитализацией действительно может вырасти до средней или большой капитализации), но они также несут вероятность значительных убытков.
Компании с малой капитализацией обычно имеют лишь несколько потоков доходов, зависят от общего экономического роста США и могут более глубоко ощущать влияние налогов и нормативных требований, чем более устоявшиеся предприятия.Если большие круизные лайнеры — это большие круизные лайнеры, которые могут противостоять самым штормовым морям, то маленькие — это парусники, которые могут покачать одной волной.
Тем не менее, возможность роста, которую они предоставляют, может принести пользу портфелю инвестора, при условии, что потенциальный недостаток будет поддерживаться относительной стабильностью акций с высокой капитализацией. Примеры акций компаний с малой капитализацией:
Индекс Russell 2000, который отслеживает компании с малой капитализацией, включая все вышеперечисленное, в настоящее время имеет 10-летнюю годовую доходность около 11%.Есть несколько фондов, которые отслеживают Russell 2000, такие как iShares Russell 2000 ETF и Vanguard Russell 2000 ETF.
Микро- и мега-капитализация
Существуют две другие категории рыночной капитализации, обычно называемые микрокапитализацией (ниже 250 миллионов долларов) и мегакапитализацией (крупнейшие компании на фондовом рынке, некоторые из которых частично совпадают. с большой крышкой).
Акции с микро-капитализацией считаются одними из самых рискованных вложений. Многие из них практически не имеют репутации, и, возможно, у них даже нет активов, операций или доходов, о которых можно было бы отчитаться.Между тем, мегакэповые компании представляют собой наиболее устоявшиеся компании, которые часто имеют большие денежные резервы, которые могут помочь им выдержать экономические спады.
Балансировка вашего портфеля
Когда дело доходит до балансировки вашего портфеля между компаниями с разной рыночной капитализацией, Шю сравнивает это с принятием повседневных решений — если крупные сетевые рестораны мира, то малые — местные фавориты. вы никогда не слышали, но кто-то рекомендует.
«Вы хотите иметь бургеры Джо за углом или хотите иметь McDonald’s? В мире есть место для обоих, и в портфолио есть место для обоих», — говорит Шю.«Просто убедитесь, что у вас есть правильный процент каждого из них, прежде чем сильно полагаться на ту или иную рыночную капитализацию».
Как правило, чем дольше у вас инвестиционный горизонт, тем более рискованным может быть ваше размещение — более длительный график означает больше возможностей для вашего портфеля восстановиться после волатильности. Долгосрочные инвесторы — например, те, кто откладывает средства для выхода на пенсию через несколько десятилетий — могут извлечь выгоду из потенциального роста компаний с малой и средней капитализацией и все еще успеют пережить неожиданные спады.
Инвесторы, которые не хотят брать на себя такой большой риск, могут захотеть укоренить свой портфель в менее волатильных крупных и мега-капитализациях с меньшим распределением малых и средних капиталовложений.