Когда упадут цены: Как сохранить сбережения во время обвала рынков – Акции, рубль, нефть — все падает. Как быть частному инвестору? :: Новости :: РБК Quote

Когда упадут цены: Как сохранить сбережения во время обвала рынков – Акции, рубль, нефть — все падает. Как быть частному инвестору? :: Новости :: РБК Quote
Фев 19 2021
alexxlab

Акции, рубль, нефть — все падает. Как быть частному инвестору? :: Новости :: РБК Quote

Что делать, когда российский рынок падает, а рубль стремительно дешевеет? Независимый финансовый советник Наталья Смирнова специально для РБК Quote дала советы на случай встречи с «черным лебедем»

Фото: РБК Quote

Эта неделя стала самой запоминающейся с начала 2020 года: весь рынок красного цвета, инвесторы паникуют. Что делать? Не претендую на истину в последней инстанции и уж тем более на индивидуальную инвестиционную рекомендацию, просто делюсь своими мыслями на этот счет.

Первое и основное — паниковать сейчас, как и в любой другой период обвала, опасно. Так что сохраняем спокойствие и действуем взвешенно.

Что делать, если вы уже в бумагах, которые сильно просели

Сейчас могу выделить то, что точно не надо делать. Не надо срочно продавать сильно просевшие акции или облигации  (а для пущей надежности — тут же скупать доллар) в надежде «спасти хоть что-то». Поверьте, коронавирус — это не последняя болячка на нашем веку, и против нее, так или иначе, найдут лекарство. Это вопрос времени. Единственное, что может привести к банкротству крупнейших компаний России и мира, — это вымирание всего человечества. Но при таком сценарии портфель никому уже не понадобится. Так что просто подождите восстановления.

Если есть свободные средства, которые вам не понадобятся в ближайшие 2-3 года и вы готовы к риску, то докупите бумаг. Но докупать следует в нынешней ситуации только бумаги крупнейших компаний России или мира, не залезая в акции эшелоном ниже. Не делайте упор на одной отрасли: берите нефть, газ, металлургию, ретейл, фармацевтику, телеком, электроэнергентику, финансы — хотя бы по одной компании каждого сектора.

Где возможно делайте акцент на дивидендных бумагах, чтобы получить дополнительную подстраховку на случай, если восстановление цены займет более года. Так, за счет дивидендов вы получите доходность хотя бы чуть выше депозита.

Примеры американских «дивидендных аристократов»: AT&T, AbbVie, McDonald’s, Ford, Kraft Heinz, Coca-Cola, ExxonMobil, Wells Fargo. На нашем рынке можно посмотреть «Газпром», Сбербанк, «Норникель», «Юнипро», МТС, «Сургутнефтегаз», «Северсталь».

Докупать бумаги лучше, когда вы увидите стабилизацию, то есть у котировок не будет ярко выраженного движения в течение хотя бы одного дня. Не бойтесь не успеть купить «на дне» — лучше взять чуть дороже, но уже по завершении распродаж.

В золото, думаю, уже поздно заходить, поскольку основная паника, которая за неделю его загнала вверх, скоро может сойти на нет, что приведет к коррекции  .


Что делать, если у вас сейчас свободные рубли

Если вы консерватор от слова «совсем», то тогда логика следующая. Не надо срочно скупать доллары. Сейчас рубль ослаб из-за коронавируса и напряженной ситуации с Турцией в Сирии. Так что есть риски купить в панике доллары дорого. Лучше разместить рубли с доходность хотя бы от 7% годовых, чтобы, если доллар будет по ₽70, все равно компенсировать просадку, а если все восстановится — заработать в любом случае выше вклада.

И для этого лучшей схемы, чем купить облигации надежных эмитентов  на ИИС, не найти. Облигации берем короткие — с погашением хотя бы через 1-3 года. Не забывайте, что максимальный вычет по ИИС в размере ₽52 тыс. можно получить, пополнив его на ₽400 тыс.

Государство вернет вам деньги. Почему стоит открыть ИИС

Если вы готовы к риску — выделите сумму, по которой готовы к волатильности  . Разделите ее на три равные части. Это будет три захода в рынок акций, так как ситуация нестабильная, чтобы заходить одним траншем. Первый вход делайте, когда увидите стабилизацию индекса российского рынка. И — покупайте акции. По той же логике, что и была описана выше: не делайте упор на одной отрасли.

Берите нефть, газ, металлургию, ретейл, фармацевтику, телеком, электроэнергентику, финансы — все это хотя бы по одной компании каждого сектора. В равных долях должен быть каждый сектор. Делайте акцент на дивиденды, чтобы, если восстановление затянется, получать хотя бы их. Примеры: «Газпром», Сбербанк, «Норникель», «Юнипро», МТС, «Сургутнефтегаз», «Северсталь».


Что делать, если у вас есть наличные доллары

Если вы консерватор, то тогда берите евробонды российских компаний с погашением до 2023 года включительно. Если вы квалифицированный инвестор, то можно наши евробонды разбавить зарубежными, но только близкими по погашению, не далее 2023-2025 годов и желательно рейтинга не ниже BBB-.

Но помните, что налоговый вычет при владении бумагами от трех лет применяется только к бумагам, торгуемым на российском рынке. Поэтому мне больше нравится идея переждать ситуацию в евробондах на Мосбирже.

Если готовы к риску — та же логика, что и по рублям: выделите сумму, по которой готовы к волатильности. Разделите ее на три равные части на три захода в акции. Акцент — на дивидендные: AT&T, AbbVie, McDonald’s, Ford, Kraft Heinz, Coca-Cola, ExxonMobil, Wells Fargo и прочие.

Вывод: помните, что паника на рынке — это не повод все продавать, а самое время, наоборот, заходить. Но только аккуратно, лучше в несколько заходов, так как ситуация сохраняет неопределенность.


Купить акции можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. изменчивость цены со значительным отклонением от основной тенденции. Если колебания цен от минимумов к максимумам в течение периода времени значительно больше итогового изменения цен за то же время, то можно сказать, что волатильность высокая. Но если, например, после цены только росли и выросли на 5%, а колебания цен не превышали, например, 0,5%, то это волатильностью не считается. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди — например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации От латинского Сorrection — Выправление. Изменение котировок ценных бумаг в направлении, противоположном основной тенденции движения цен. Примером коррекции может быть рост котировок после постоянного недельного снижения цен на акцию. Зачастую коррекция вызывается массовым исполнением стоп-приказов, после чего, как правило, возобновляется движение котировок по направлению основной тенденции.

Автор: Наталья Смирнова специально для РБК Quote.

Когда покупать, если рынок летит вниз?

Когда покупать, если рынок летит вниз?

Введение

Все мы видим, что сейчас творится на фондовом рынке. Все бумаги как будто договорились упасть как можно ниже и соревнуются друг с другом, у кого это лучше получится. 

Многие ждали этого момента и не один год, сжимая в потном кулачке денежку и надеясь купить, как только все упадет. И вот сейчас на их улице праздник: все летит вниз, да еще как летит! Когда же стоит купить, чтобы не грызть потом локти, а рассказывать сидя возле камина долгими зимними вечерами восторженным потомкам о том, откуда у их деда (или бабки) столько денег? )))) 

В данной статье я постараюсь с высоты своего жизненного опыта и 14 лет торговли на фондовом рынке поделиться с вами тем, когда же стоит покупать, если рынок летит вниз как сейчас. 

Но прежде чем перейти к описанию алгоритма, я все-таки хотел бы разделить моих уважаемых читателей на две условный группы: спекулянтов и инвесторов, т.к. советы будут несколько отличаться. Определитесь, к какой группе вы себя относите, и выберите соответствующий раздел. Ну, или прочитайте оба, если вы, как и я, считаете себя и тем и другим. 

Советы спекулянту 

  1. Не пытайтесь ловить падающую бумагу, пусть она падает без вас. Если бумага развернется и начнется сильное движение вверх, оно, как правило, будет продолжаться несколько дней, вот тогда и наступит время для покупки.
  2. Определитесь с вашим рабочим таймфреймом. Если вы торгуете на дневном интервале, то дождитесь, когда рынок закроет хотя бы один день сильным ростом на повышенных объемах. Вот тогда и можете купить. Если вы торгуете на недельном таймфрейме, то дождитесь белой недельной свечи и только тогда покупайте.
  3. Для каждой покупки обязательно установите стоп-лосс. Убытки всегда надо ограничивать, особенно в такой ситуации как сейчас, когда рынок летит и летит вниз.
  4. Как бы не был велико желание использовать плечи, постарайтесь не поддаться искушению. Причина та же, что и в пункте 3: очень большие риски, к тому же дополнительные накладные расходы за использование заемных средств.
  5. Не забудьте поставить тэйк-профит. В отличие от стоп-лосса, который должен быть всегда, к тэйк-профиту обычно предъявляются не такие строгие требования. Часто бывает выгодно давать прибыли течь, и вообще обходиться без тэйк-профита. Но не в данном случае. Давать прибыли течь хорошо на сильном бычьем рынке, во время обвала же не стоит жадничать.
  6. При расчете размера стоп-лосса необходимо учитывать срок ожидаемого времени владения акцией. Если вы купили бумагу на основании сигнала, полученного на дневном графике, то не стоит устанавливать стоп-лосс на уровне 20%, логичнее будет установить его на уровне одной среднедневной волатильности по бумаге. Разумеется, оптимальные значения стоп-лосса в каждом конкретном случае подобрать невозможно, тем не менее, я рекомендую использовать следующие значения стоп-лосса в зависимости от ожидаемого времени владения акцией:
Когда покупать, если рынок летит вниз?

                                      Таблица 1. Величина стоп-лосса. 

Советы инвестору 

  1. Не покупайте бумагу только потому, что она упала больше других. Даже если вам кажется, что бумага ну просто не может никак стоить так дешево, поверьте, скорее всего вы просто чего-то не знаете.
  2. Покупайте лучшие бумаги рынка. Лучшие понятие растяжимое, я, например, покупаю лучшие по доходности, кто-то может покупать лучшие по фундаментальным показателям, кто-то покупает компании, которые платят наибольшие дивиденды. Любая из этих стратегий имеет право на существование.
  3. Диверсифицируйте свой портфель. Не стоит вкладывать все средства в одну-две-три акции. Оптимальное количество бумаг (годовой интервал, лучшие по доходности бумаги) составляет от 7 до 11. Вот здесь вы можете посмотреть статистику на этот счет: Оптимальное количество бумаг в портфеле
  4. Не покупайте бумагу, которая находится на своих локальных минимумах. Да, для инвестора тоже имеет значение цена покупки. Ведь одно дело купить Сбербанк зимой 2008 года и совсем другое — купить эти же акции зимой 2009.
  5. Как-то на работе меня спросили: “Саша, я хочу купить 1200 долларов для поездки на море через 6 месяцев. Когда мне лучше их купить?” Я сказал, что не знаю, что будет с долларом, но знать и не обязательно. Разбейте общую сумму на 6 равных частей и покупайте каждый месяц после 25 числа (пик налоговых выплат, приводящий к продаже части валютной выручки предприятий и, соответственно, к снижению курса доллара). В таком случае вы купите чуть лучше средней цены, а больше и не надо.
  6. Покупайте акции так же, как описано в пункте 5. Т.е. разбейте общую сумму на N равных частей и покупайте каждый месяц в районе 15 числа. Почти никогда в середине месяца акции не достигают своих максимальных значений, так что в это время вы можете купить их без переплаты.
  7. Ограничивайте свои убытки, не позволяйте им разрастаться как снежный ком. Даже если вы инвестор, это не значит, что вы купили акции раз и на всю жизнь. Инвесторы тоже продают акции, даже Баффет это регулярно делает. Ведь вы просто можете ошибиться в своих расчетах или обстоятельства могут измениться, например, компания перестала платить дивиденды или снизила уровень дивидендных выплат. В таком случае, разумно ограничить убытки и продать бумагу. Я, например, для каждой своей покупки лучших бумаг года устанавливаю стоп-лосс на 20%. Вот здесь приведена статистика того, что будет со стопом и без него: Нужен ли стоп-лосс инвестору? 

Несколько советов инвестору по покупке акций из разных секторов 

Металлургический сектор: купите лучше Северсталь, чем Мечел. Северсталь лидер среди металлургов по ликвидности, лучшие фундаментальные показатели, высокие дивиденды. Мечел – предприятие предбанкрот, куча долгов, дивы по обычке вообще не платят. 

Банковский сектор. Лучше купите префы Сбербанка, чем обычку Сбербанка или ВТБ. У Сбербанка фундаментальные показатели лучше, чем у ВТБ, а префы сбера предпочтительнее обычки из-за более высоких дивидендов (в абсолютном выражении дивиденды одинаковые, но т.к. префы стоят меньше, то дивы по префам выходят больше в процентном отношении) и более высокого роста курсовой стоимости акций. Вот сравнение: Сбербанк: префы или обычка?

Нефтегазовый сектор. Лучше купите акции Лукойла, чем Газпром или Сургутнефтегаз. Акции Лукойла имеют отличные фундаментальные показатели, к тому же руководство компании проводит регулярные байбэки, которые поддерживают курс и не дают бумаге сильно упасть. Газпром и Сургут – ненавижу )))) Обе бумаги ушли по стоп-лоссу в 20% из моего портфеля лучших бумаг года! Свинство какое с их стороны! Газпром ушел сегодня, Сургутнефтегаз вчера. Если серьезно, то Газпром – снижение мировых цен на газ, постоянные санкции, проблемы с Северным потоком 2, неэффективный менеджмент. Сургутнефтегаз – средние фундаментальные показатели, мутная история с прошлогодним ростом, весьма скромные дивиденды по обычке, в общем, есть бумаги и лучше, как тот же Лукойл

Заключение 

Все советы, которые здесь приведены, основаны исключительно на моем личном опыте и носят субъективный характер. Я вовсе не настаиваю на том, что покупать нужно именно так, а не иначе. Если же вы с чем-то не согласны и, тем более, пришли к выводу, что автор идиот, то прошу вас не спешить делиться со мной этим открытием )))) 

Также все советы, приведенные здесь, не являются инвестиционной рекомендацией.
 

Берегите свои деньги! Торгуйте грамотно!

Прогноз цен на нефть на 2020 год: три самых вероятных сценария

СИТУАЦИЯ НА НАЧАЛО МАРТА

Из-за распространения коронавируса нового типа спрос на мировом рынке нефти понемногу снижался, и тянул за собой цены. Но 9 марта котировки обвалились в среднем на 30%. Так рынок отреагировал на фактический распад сделки ОПЕК+. Экспортеры не только не договорились о новом сокращении добычи, но и отказались продлевать уже действующие договоренности.

Больше того, Саудовская Аравия заявила, что готова распечатать скважины и быстро нарастить добычу. Все это сыграла на падение стоимости черного золота. Что будет дальше? Вместе с экономистами мы составили прогноз цен на нефть на 2020 год.

КАК РОССИЯ ЗАВИСИТ ОТ ЦЕН НА НЕФТЬ

Почти треть доходов российского бюджета обеспечивает нефтегазовый комплекс. При этом в стране действует бюджетное правило: доходы с цен выше 42 долларов за баррель идут в Фонд национального благосостояния.

Именно Россия была инициатором отказа от сделки ОПЕК+. Следовательно, власти были готовы к последствиям.

— Ожидалось, что цены упадут, но будут держаться на уровне 40 долларов за баррель, — говорит ведущий эксперт Союза нефтегазопромышленников Рустам Танкаев.

СЦЕНАРИЙ 1. Нефть отыграет падение и подорожает

Эксперты уверены: Россия не заинтересована в искусственных ограничениях на добычу нефти. Дело в том, что у нас в стране еще немало неразработанных запасов, в том числе и труднодоступных. А для того, чтобы их освоить, нужны деньги – то есть прибыль от продажи нефти. И даже если цена будет ниже привычной за последние годы, российские нефтяные компании, скорее всего, смогут покрыть разницу за счет оборотов.

Дело в том, что, соглашаясь на сокращение добычи в рамках ОПЕК+, Россия теряла часть рынка. Которую занимали США.

Причем в вопросе цен на черное золото наши страны могут быть ситуативными союзниками. Ведь именно благодаря относительно дорогой нефти, американская сланцевая нефть постепенно завоевывает мир. Себестоимость ее добычи больше, чем для обычного черного золота, так что нынешние цены для американских нефтяников неприемлимы.

— Для президента США Дональда Трампа очень важно, чтобы ключевые индексы фондовой биржи США демонстрировали исторический максимум. Это его аргумент на президентских выборах в ноябре. Ситуация такова, что до тех пор Трампу очень нужна дорогая нефть. И он сделает все, чтобы рынки восстановились, — уверен Владислав Гинько, экономист, преподаватель Российской академии народного хозяйства и государственной службы при президенте РФ.

СЦЕНАРИЙ 2. Нефть продолжит дешеветь

Саудовская Аравия объявила всему миру войну на истощение – именно так эксперты оценивают заявления саудитов о резком увеличении добычи нефти. Расчет простой: из-за очень низких цен ряд игроков вынуждены будут уйти с рынка, и тогда никто не помешает Саудовской Аравии задрать ценник.

— Саудовская Аравия решила поиграть в кошки-мышки с Россией и американскими производителями. Расчет на то, что именно она останется последним игроком на этом рынке, — пишет аналитик Bloomberg Дэвид Фиклинг.

У саудитов есть успешный опыт такого демпинга. Когда в 1985 году они обвалили цены на черное золото, это в конце концов привело к распаду Советского Союза. Но эксперты уверены, сейчас ситуация принципиально другая.

— При нынешних ценах теряют все. Вопрос в том, кто сможет дольше существовать в таком положении, — пишет Фиклинг. – У Саудовской Аравии самая дешевая себестоимость добычи нефти. Но для бездефицитного бюджета стране нужна цена в 86,3 доллара за баррель, а таких цен мы и так не видели уже года три. России, например, достаточно 42 долларов за баррель. Страны, развязывающие войны, рассчитывают, что они продлятся всего несколько месяцев. Но часто оказывается, что соперник сильнее, чем они предполагали. Если битва на нефтяном рынке затянется, Москва вряд ли будет игроком, который первым спасует.

СЦЕНАРИЙ 3. Цены будут быстро меняться

Важно понимать, что на биржах торгуют так называемой бумажной нефтью. Это договоры на поставки в будущем. К тому же, биржевые трейдеры очень подвержены влиянию различных инфоповодов и высказываний властей.

— Сейчас достаточно какой-нибудь хорошей новости, чтобы цены пошли вверх. Или еще одной плохой, чтобы опустились еще сильнее, — говорит независимый экономист Антон Шабанов.

То есть такая изменчивость на рынках может сохраняться довольно долгое время. Хотя в ней не заинтересован никто, кроме любителей ловить рыбу в мутной воде биржевых торгов.

— Падение будет кратковременным, но, возможно, довольно глубоким, — считает Рустам Танкаев. – Спрос на нефть падает из-за коронавируса. По прогнозам китайцев, март будет месяцем абсолютного минимума, а в апреле уже начнется рост. И это, конечно, повлияет на цены на нефть на мировом рынке.

Профессор Александр Сафронов: Низкая цена нефти около 35$ за баррель — минимум на год

Поделиться видео </>

Минфин продаст валюту, чтобы компенсировать обвал цен на нефть.Федеральный бюджет России недополучил доходы

В ТЕМУ

Нефть упала. Что будет с курсом рубля

На фоне падения цен на нефть на международном валютном рынке резко подскочили курсы доллара и евро (подробности)

Когда упадут цены на автомобили в 2020 году? » Новости Онлайн

 

Когда упадут цены на автомобили в 2020 году? На какие марки стоит ожидать снижения цен, а какие машину подорожают? Стоит ли сейчас покупать автомобиль или лучше немного подождать?

 

Когда упадут цены на автомобили в 2017 году

 

 

Стоит признать, что повод для беспокойства действительно есть. Надвигающийся дефолт 2020 года вполне может обрушить автомобильный рынок. Причем коснется это и отечественного автопрома. Например, ожидать что упадут цены на автомобили ВАЗ вряд ли приходится, поскольку оборудование на заводе, расходники и даже сами акционеры – почти все иностранные. Завод в последние годы пережил не одну модернизацию, оборудование на нем поменяли на импортное, только вот обслуживать его нужно, оплачивая долларовые счета. И дорогостоящий ремонт сварочного робота, замена приводных шкивов в прессе, обновление программного обеспечения – все это ляжет дополнительными затратами на завод. А счета там отнюдь не трехзначные.

Иномарки обязательно подорожают в 2020 году, отечественные автомобили, а также Ford, Fiat, Chevrolet, Toyota, Audi, Nissan, Mazda, KIA, Hyundai российской сборки тоже увеличатся в цене. Более того, многие иностранные сборочные линии в России закроются, если санкции не будут сняты. Ведь многие заводы за несколько лет стали по-настоящему убыточными. Поэтому ожидать снижения цен на легковые автомобили в 2020 году уж точно не стоит. На автомобили ВАЗ цена тоже возрастет, поскольку сейчас на них пошел небывалый спрос — автозавод в Тольятти стремиться воспользоваться ситуацией.

А вот коммерческий транспорт, микроавтобусы, автомобили повышенной проходимости вполне могут если не подешеветь, то не так резко дорожать. России необходимо сейчас поднимать внутреннюю экономику, поэтому падение цен на Газель, УАЗ, Камаз, ЗИЛ вполне возможно. Но это реально только если правительство хоть как-то обратит на отечественные заводы внимание.

Так когда упадут цены на автомобили в 2020 году? Если цена доллара стабилизируется, то возможно небольшое снижение стоимости только к лету. Если рост стоимости валюты продолжится, что стоимость автомобилей не только не уменьшится, но может и вообще побить все рекорды. Так что белорусы, истерично скупающие машина в московских автосалонах – правильно делают. В любом случае через 1-2 месяца будет дороже. Так что, если хотите сэкономить, спешите купить автомобиль сегодня.

Теги: автомир

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.