Компромат банк открытие: «ФК Открытие» предъявил счет бывшим.

Ноя 27 2018

Содержание

ВТБ 24 — новости и информация о компании

Сетевое издание «Ведомости» (Vedomosti) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 27 ноября 2020 г. Свидетельство о регистрации ЭЛ № ФС 77-79546.

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

Главный редактор: Шмаров Андрей Игоревич

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

Главный редактор: Шмаров Андрей Игоревич

Банк «Акцепт». Банк Новосибирск. Переводы в Новосибирске, обмен валюты, Western Union

Согласие на обработку персональных данных

Я даю свое согласие на обработку АО “Банк Акцепт» (местонахождение: г. Новосибирск, ул. Советская, д. 14), в том числе его структурными подразделениями, указанных в настоящей заявке категорий персональных данных, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, использование, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе среди третьих лиц, обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение, как банком самостоятельно, так и с привлечением третьих лиц в качестве исполнителей (в т.

ч. хранителей, распространителей), действующих на основании агентских или иных заключенных ими с банком договоров. Обработка моих персональных данных осуществляется в целях исполнения обязательств, заключения и исполнения договоров между мною и банком, поручения Банком обработки моих персональных данных другим лицам, получения любой информации с использованием любых средств связи, включая электросвязь и почтовые отправления, в том числе об услугах банка, рекламы, исполнения, прекращения моих обязательств перед банком или банком передо мной, а также взаимодействия с банком по иным вопросам. Обработка моих персональных данных может осуществляться путем использования средств автоматизации и без использования таких средств, а также иными способами с учетом имеющихся в банке технологий. Настоящее согласие действует в течение срока, который необходим для достижения вышеуказанных целей обработки персональных данных.

Если федеральным законом установлен иной срок хранения персональных данных, настоящее заявка подлежит хранению в порядке, установленном законодательством об архивном деле в Российской Федерации, в течение установленного законом срока. Настоящее согласие может быть отозвано мной в любое время путем подачи в Банк письменного заявления. Настоящим подтверждаю, что лица, указанные в настоящей заявке, проинформированы (уведомлены) мною об осуществлении обработки их персональных данных АО «Банк Акцепт». Я даю свое согласие на обработку моих персональных данных АО «Банк Акцепт» в целях рассылки сообщений информационного, рекламного характера, информации о специальных предложениях (бессрочно). Настоящее согласие может быть отозвано мной в любое время путем направления письменного уведомления в адрес Банка.

Открытие банковского счета — AGP & Co, A.G. Paphitis & Co: Cyprus Lawyers, Cyprus Law Firm.

Для компании:

Полный комплект заверенных копий таких корпоративных документов, как:

свидетельство о регистрации,
учредительный договор и устав,
свидетельство о назначении директоров или решение о назначении директоров и секретаря компании (если применимо),
свидетельство о регистрации юридического адреса,
свидетельство о составе акционеров и сертификат (-ы) акций,

свидетельство о надлежащем правовом статусе, если компания зарегистрирована более 1 года назад,
документация о корпоративной структуре, демонстрирующая связь компании с конечным бенефициарным собственником.

Для каждого бенефициарного собственника, директора и уполномоченного лица::

нотариально заверенная копия паспорта,
оригинал или заверенная копия счета за коммунальные услуги, подтверждающая адрес проживания заявителя (выданная не ранее 3 месяцев до подачи заявления),
справка из банка (выданная не ранее 3 месяцев до подачи заявления),
подписанное заявление,

биография (резюме).

В случае, если директором (-ами) или акционером (-ами) компании являются юридические лица, предоставьте, пожалуйста, следующие документы:

Пакет легализованных документов компании, а именно:

копии всех корпоративных документов (учредительный договор и устав, свидетельство о регистрации, свидетельство директоров и т. д., включая любые трастовые декларации и т.д.),
документация о корпоративной структуре, подтверждающая связь компании с конечным бенефициарным собственником,

копия корпоративного реестра,
свидетельство о надлежащем правовом статусе или свидетельство о полномочиях, выданное секретарем компании.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ::

Все документы должны быть на английском языке или переведены на английский язык с четким указанием имени переводчика и контактной информации (включая номер телефона).

КомпроматСаратов.Ru » Подтвердилась информация о переводе бюджетников района в банк “Открытие”

Администрация Саратовского района отреагировала на публикацию “ОМ” — “Иван Бабошкин массово выводит бюджетников района из платежной системы “Мир”. Напомним, в наше издание обратилась учитель из поселка Расково Саратовского района Антонина Шмадченко. Она рассказала, что всем работникам бюджетных учреждений в районе главой муниципалитета Иваном Бабошкиным рекомендовано отказаться от платежной системы “Мир”.

“Он сказал, что всех “бюджетников” Саратовского района переводят в банк “Открытие”. Поставил просто перед фактом. За день до этого, по словам директора, глав школ вызвали в администрацию района, где сообщили, что учителей “переводят” в другой банк”, – рассказала Антонина Шмадченко.

В своем комментарии чиновники подтвердили перевод сотрудников бюджетных учреждений Саратовского района из “Сбербанка” на обслуживание в их кредитное учреждение.

“Администрацией Саратовского муниципального района ряду банков было предложено принять участие в конкурсном отборе по обслуживанию проекта по заработной плате. Среди полученных предложений от разных банков, таких как “Газпромбанк”, “Сбербанк”, Саратовский РФ АО “Россельхозбанк”, “Меткомбанк”, банк “Открытие” глава Саратовского муниципального района и представители экономического блока района выбрали наиболее выгодное и комфортное, которое было представлено банком “Открытие”

, – рассказали в пресс-службе муниципалитета.

Там также подтвердили, что представители банка приходили на собрание с руководителями бюджетной сферы, где рассказали о правилах обслуживания в банке. В администрации отметили, что их карту можно использовать в банкомате любого банка без комиссии. При этом заверили, что обслуживание бюджетников по-прежнему осуществляется через платежную систему “МИР” в соответствии с федеральным законом №161-ФЗ “О национальной платежной системе”.

Отметим, что информация о том, что “Открытие” и “Сбербанк” являются банками-партнерами, на официальных сайтах этих кредитных учреждений отсутствует. В частности, в списке партнеров “Открытия” – “Сбербанк” не значится, аналогичной информации мы не нашли и на сайте “Сбербанка”. Это, в свою очередь, говорит о том, что бюджетникам Саратовского района, перешедшим в “Открытие”, теперь придется платить комиссию за снятие денег с карт через банкоматы других банков, не являющихся партнером. Между тем, как сообщала ранее Антонина Шмадченко, на территории района основными владельцами банкоматов является “Сбербанк”.

https://om-saratov.ru/social/22-january-2020-i81993-bank-otkrytie-perevod-budje

Борис Дьяконов. Как я потерял лицензию и стал «Банкиром года» — Секрет фирмы

Когда пришёл приказ Центробанка об отзыве лицензии, я сидел в кабинете, охреневал и плакал. Мне было так стыдно перед всеми. Ты кто? Ты тот, кто всё просрал. Жизнь проносилась перед глазами. Это была не просто работа и не просто банк.

Я проработал в «Банке24.ру» 12 лет. Совсем маленьким пришёл и приложил руку, наверное, ко всему, пока в прошлом году не стал предправом. Я нанимал сотрудников, придумывал сервисы, ремонтировал офис — был сильно вовлечён во всё. В страшном сне мне не могло присниться, что дойдёт до такой ситуации.

Пациент умер абсолютно здоровым. У банка было хорошее финансовое состояние. Все деньги были на месте, нигде не было недостач. Обычно, когда отбирают лицензию, СМИ пишут, что банкиры что-то стырили, или про вклады, не учтённые в балансе. Мы ничего не тырили. Это не та история, когда банкиры, застигнутые врасплох, выбрасывают сервер с 4 этажа и сжигают бумаги. Всё было нормально, но ЦБ решил, что у некоторых наших клиентов были сомнительные операции. Что же, это право регулятора.

Банк родом из Екатеринбурга, и у нас здесь было много клиентов, каждое четвёртое предприятие у нас обслуживалось. Когда отозвали лицензию, началась общегородская паника. Город вроде бы большой, но все друг друга знают. Мне было страшно ходить по улицам, я забросил спортзал. Ну как я опозоренный буду спортом заниматься? Однако самое потрясающее, что знакомые люди, у которых деньги зависли в банке, вдруг начали меня поддерживать. Кто-то предлагал вместе бухнуть, кто-то — помочь деньгами, кто-то говорил: «Мы всё понимаем, не парься».

В чём чудо? Мы сделали ставку на открытость и начали общаться с клиентами, успели написать очень искренний пресс-релиз и его разослать. Но как только пришли люди ЦБ, временная администрация, нас заставили его снять с сайта. Мы привыкли общаться с клиентами, но нам отключили интернет, отобрали компьютеры, сказали — на телефоны не отвечать. У ЦБ подход такой — офисы закрыть, на двери повесить бумажку с инструкцией для вкладчиков. Это работает в банковской рознице, где много офисов и клиенты-физики. А у нас было 40 000 клиентов-предпринимателей и по одному офису в каждом городе-миллионнике.

Тогда мы создали группу в Facebook в поддержку клиентов, начали с личных телефонов переписываться с людьми. Скинулись с сотрудниками и сделали смс-рассылку для тех, кто не пользуется социальными сетями. При этом одного из сотрудников, который активно поддерживал клиентов в соцсетях, подкараулили у подъезда, засунули в машину, ему угрожали. Мы написали заявление в милицию, но там всё спустили на тормозах. Кто напал и зачем, мы так и не поняли.

И в этот момент начало происходить странное — люди стали приезжать в офис, привозить цветы, подарки. Не только в Екатеринбурге, но и Москве, Питере, везде. У меня разорвало фейсбук, твиттер. Причём сообщений с поддержкой было на порядок больше, чем «верните деньги, сволочи». Люди подали петицию в ЦБ с просьбой вернуть нам лицензию, которая собрала больше 8 000 подписей.

Мария Захарова — Разворот (утренний) — Эхо Москвы, 10.02.2021

А.Нарышкин― Мария Захарова, официальный представитель МИД с нами. Доброе утро!

М.Захарова― Да, здравствуйте!

А.Нарышкин― Мария Владимировна, мы рады вас видеть.

М.Майерс― Да, мы вас ждали. Здравствуйте!

А.Нарышкин― Мария Владимировна, рады вас видеть. Самый популярный вопрос от наших слушателей вас сейчас связан с фонариками и вашим вчерашним комментарием относительно Волкова и…

М.Захарова― Не было комментария фонариком.

А.Нарышкин― А сейчас, я надеюсь, будет комментарий к фонарикам. Вы вчера сказали, что натовцы проинструктировали «оппозицию», а на самом деле своих агентов влияния, как им дальше хитрее вести подрывную работу. И вы как раз комментировали призыв Леонида Волкова организовать вот это некое мероприятие.

М.Захарова― Ну, это его прямая цитата, это не я придумала. Это Леонид Волков так сказал. Леонид он? Не знаю.

А.Нарышкин― Леонид. Ну, ладно, вы не знаете… Все знают Леонида Волкова.

М.Захарова― Нет, я не знаю. Ну, правда, я вот знаю Волков и Ашурков. А чего вы смеетесь? Я правда не знаю. Я привыкла говорить – Волков, Ашурков.

А.Нарышкин― Мария Владимировна, а вы правда считаете, объясните, пожалуйста, что вот акция про фонарики, которую намечает Волков и, может быть, Ашурков – это, действительно, что-то, подсказанное, может быть, представителями НАТО?

М.Захарова― Скажите, пожалуйста, а вы до этого вообще интересовались тем, как осуществляется подготовка каких-то событий на территории других стран со стороны США, натовских, брюссельских структур – в курсе, нет?

М.Майерс― Там всё время фонарики?

М.Захарова― Там нет. Там цветочки, бывают ленточки, по-разному. Вы посмотрите. Очень смешно, можно посмеяться. Просто возьмите… цвета очень популярные заранее раскручиваются, символика, хештеги и так далее. Вам, может быть, это смешно, может быть и я бы посмеялась…

А.Нарышкин― А кто смеется?

М.Захарова― Нет, вы сейчас смеялись. Вы же мне сейчас сказали: «Вы серьезно?» Это предполагает, что разговор такой, очень легкий и фривольный. А чего же тут легкого и фривольного? Вы что, забыли, как в парламент Грузии входили с розами в руках? Со стороны очень смешно и до и после было бы, если бы мы не знали, чем это закончится. Майдан оранжевый был, как апельсины все. Очень было бы смешно, просто цена трагична. Еще привести примеры? Арабская весна.

А.Нарышкин― Подождите. Хорошо, за всеми этими событиями мы видим руку США, и фонарики, они теоретически приведут к смене власти в России?

М.Захарова― Мы не видим… Мы не только видим – мы просто знаем. Здесь нечего скрывать, нечего придумывать. Очевидна просто классическая, вот по тем самым методичкам, о которых вы так часто говорите, идет работа.

А.Нарышкин― Это вы говорите про методички. Вы еще можете вспомнить Джина Шарпа и так далее. Я не говорю про методички, я даже знаю, где их брать.

М.Захарова: Все ссылаются на Берлин – вот у Берлина всё есть. Мы говорим: «Нам не дают»

М.Захарова― Я говорю про вас, про «Эхо Москвы». В общем, достаточно часто используется это слово «методичка», поэтому я, собственно говоря, об этом и говорю. Может быть, для кого-то это смешно, я ничего не могу сказать. Здесь каждый волен, имеет право по-разному это оценивать. Кому-то это смешно. Вы знаете, все смотрят на жизнь по-разному. Я, например, ничего смешного в этом не вижу.

А.Нарышкин― Мария Владимировна, хорошо, значит, не без влияния все-таки наших западных партнеров.

М.Захарова― А вы так не считаете?

А.Нарышкин― Не знаю.

М.Захарова― Как не знаете? Выясните.

А.Нарышкин― Мы с Машей Майерс, моей дорогой коллегой час назад эту акцию ругали с фонариками, потому что она мне кажется довольно бессмысленной. Но вы-то идете дальше, вы говорите, что на самом деле серьезно.

М.Захарова― Я сейчас объясню вам.

А.Нарышкин― Будьте добры.

М.Захарова― Я сейчас задала вопрос не про фонарики. Я сейчас задала вопрос: Вы не считаете, что за теми людьми, которые называются российской оппозицией в данном случае, которых мы видим в активе последние несколько месяцев, реально стоят, как вы говорите «западная рука»… Вы так не считаете?

А.Нарышкин― Нет, у меня нет доказательств. Мы можем считать, что угодно. У вас есть доказательства?

М.Захарова― Конечно. Я привела их. Если бы вы чуть полнее меня процитировали, более углубленно почитали, что я вчера говорила, вы бы увидели. Доказательств, во-первых, немало, и, во-вторых, я их привела. Наверное, вы их тоже видели. Понимаете, когда человек, который называет себя активистом некой нашей отечественной оппозиции и встречается с представителем западной спецслужбы, причем британской спецслужбы, обсуждает финансовые вопросы, не просто финансовые вопросы, а финансирование – вы, наверное, помните этот ролик – возможности дискредитации российской банковской системы в интересах банковской системы Британии…

А. Нарышкин― Мы говорим про кого? Про Ашуркова.

М.Майерс― Про Ашуркова вы имеете в виду. Видео, которое распространялось…

М.Захарова― Конечно, про Ашуркова. Понимаете, здесь не надо знать… это факт.

М.Майерс― Оно подлинное, это видео?

М.Захарова― Что?

М.Майерс― У вас есть какие-то доказательства. Я просто не знаю. Я видела видео, действительно, где сидят люди. Там есть какая-то экспертиза: голос внешность?..

М.Захарова― Да. Это подлинное видео. И больше я хочу сказать, что ни господин Ашурков, ни британский дипломат, который оказался сотрудником, не помню, МИ5 или МИ6, они не отрицали его правдивость. Поэтому это настоящее видео, в ходе которого два человека – один, представляющийся российским оппозиционером, второй британским дипломатом, оба таковыми, как я понимаю, не являются…

А.Нарышкин― Хорошо, а напомните, Мария Владимировна…

М. Захарова― Можно я договорю, пожалуйста.

А.Нарышкин― Только вы уточните, пожалуйста, а там состав-то преступления какой есть?

М.Захарова― А это вы к правоохранительным органам, к спецслужбам.

А.Нарышкин― Нет, ну это же вы г интернете, что там какие-то признаки чуть ли не сговора есть.

М.Захарова― Я не говорю о составе преступления. Я не имею права говорить о вещах, имеющих состав преступления, не имеющих, если нет решения суда. Я говорю о том, что за всеми людьми, которые сейчас называют себя оппозиционерами, призывают к незаконным акциям, мы видим стоящих, так сказать, западных кураторов, назовите, как хотите – кураторы…

А.Нарышкин― Почему? Они же просто общаются. Мария Владимировна, мы же с вами просто общаемся. Это не значит, что мы с вами в каком-то сговоре состоим.

М.Захарова― Вот сейчас уже мне смешно, действительно. Потому что я вам хочу напомнить, что человек, который является или представляет из себя политическую фигуру, по крайней мере, так заявляет в неком государстве, в общем, должен отстаивать интересы государства, группы лиц, который живет и работает в этом государстве. Не обязательно речь идет о национальных интересах. Может быть, человек не считает нужным поддерживать эти национальные интересы, считает их другими. Но в любом случае он является проводником интересов своего народа, своей страны. А когда человек предлагает свои услуги по дестабилизации ситуации в своей стране за деньги представителю спецслужбы другого государства – это отнюдь не является показателем его как политического деятеля.

М.Захарова: Это и есть суть и начало такой агрессивной кампании, очередного этапа по вмешательству

А.Нарышкин― По-моему, вы домысливаете…

М.Захарова― А можно я договорю, пожалуйста?

А.Нарышкин― Там не было фраз таких у Ашуркова, если мы говорим, что этот ролик RT был достоверный. Там не говорилось о том, что мы хотим дестабилизировать, и нам нужна такая сумма. Тем более, там не было приведено никаких платежек.

М.Захарова― Почему? Там ровно так и было сказано. Будьте добры, посмотрите, пожалуйста. Я смотрела несколько раз, мне было интересно. Там ровно так и было сказано. Но самое фантастическое – я, действительно, была этим шокирована, хотя всё, что сейчас происходит, в этом нет ничего беспрецедентного, это классика жанра – вот то, каким прямым текстом он предлагал свои услуги именно по дестабилизации банковской системы…

Я просто хочу сказать, что в целом ряде прогрессивных стран любые очернения намеренные банковской системы карается по закону. Это стоит вообще вне закона. Вот человек просто говорил: «Мы сейчас завалим, – или он какое-то другое слово употребил, – мы сейчас будем использовать компромат против российских банков». Это же в интересах британской банковской системы. Вы о чем говорите? Составы преступлений, не составы – это к правоохранителям, к юристам и так далее. А вот то, что это называется агентом влияния во всех классических учебниках и литературе по международным отношениям… здесь нужно просто это прочитать. Хотите, если вам интересно, я могу даже какие-то выжимки сделать, цитаты, ради бога. Но так и есть.

Но это же не только эта вещь, это не единственное их участие в подобных вещах. Вот сейчас прошла встреча на площадке польского представительства при ЕС в Брюсселе. Еэсовские страны, Вашингтон, я имею в виду США, Британия встречались онлайн с Волковым и Ашурковым. Собственно говоря, после этой встречи они изменили свой подход к проведению акции. Они же 4 февраля говорили, что зимой они больше акции не будут проводить и будут проводить весной и летом. Это тоже прямая цитата. Потом что-то пошло не так, и 9-го числа они сказали, что продолжится всё это в феврале. Что случилось между 4-м и 9-м, что должно было произойти?

А.Нарышкин― Допустим, что это просто непоследовательные люди.

М.Захарова― Ну, конечно, возможно, это даже легкомысленные люди, которые не понимают, что они делают. Я, кстати говоря, с этим и не спорю, потому что за них есть кому думать. Вот те, кто за них думает, они, в общем-то, собрались в постпредстве Польши при ЕС и рассказали им, что делать дальше. Мало того, я поняла еще – опять же это прямая речь, сейчас могу где-то ошибаться, но я это читала в пересказе СМИ – что было заявлено, что они на этой встрече еще и санкции в отношении России обсудили, ну так, чтобы сразу комплексно. Тоже интересная история. Как назвать тех людей, которые самостоятельно, инициативно просят зарубежные государства принять санкции против своей страны – как они называются?

М.Майерс― Мария Захарова у нас, официальный представитель МИД России. Вот для меня эта история, она четко распределяется, как-то она у меня разваливается на две совершенно – одну внутреннюю, одну внешнюю.

М.Захарова― Так бывает.

М.Майерс― Одна, внешняя – это, собственно, те дипломатические каналы, по которым вы можете повлиять на ваших коллег. Это, безусловно, работа МИД: там Польша, с кем они встречались, о чем говорили. А другая история, которую вы, если хотите, прокомментируете, может быть, вы скажете «это не ко мне», – что люди, которые недовольны российской властью в той или иной степени, они сегодня выходят на улицы по каким-то своим причинам, может быть, не за Навального, может быть, даже не назовут, кто такой Ашурков. Может быть, если вы спросите, не знает никто. И этот разговор, который вы цитируете – это 12-й год.

М.Захарова― Пусть узнают. Мне кажется, очень важно, чтобы люди узнали…

М.Майерс― Очень хорошо. Узнайте, кто такой Ашурков. Как вы можете повлиять на ваших коллег? – это первый вопрос. И что вы можете сказать тем людям, которые Путиным недовольны? Представляете, такие существуют.

М.Захарова― По поводу того, что у вас разваливается эта история на две, я могу только сказать, не уверена, что такими же словами, но, в принципе, если вы позволите вас перефразировать, я бы сказала это иначе – что в любом государстве, как в нашем, так и в развитой, как они любят говорить, демократии или в развивающихся странах, везде есть проблемы: экономические, есть проблемы с соблюдением закона, с коррупцией есть проблемы везде. Причем с разной степенью проблематичности они возникают. Где-то доходит до внутренних обострений, где-то это решается в ходе процесса. Везде. Это есть жизнь, это так и есть. Вопрос только в том, что вот здесь начинается как раз самое интересное. То, что вы называете развалом у себя, то я это называю, наверное, категоризацией. Вот внутренние проблемы государства должно решать само государство.

М.Майерс― А как мы его решаем.

М.Захарова― Можно я скажу? Если вам неинтересно мое мнение, вы поговорите тогда сами.

М.Майерс― Хорошо.

М.Захарова: На открытое заседание суда не надо испрашивать никаких разрешений. Про дипломатов я вам говорю точно

М.Захарова― В любом государстве люди, государство, народ, гражданское общество, журналисты, общественники, активисты должны решать свои проблемы сами. А другие суверенные, независимые государства, которые не имеют никакого отношения к внутренней повестке той ли иной страны, не должны вмешиваться. Вот ровно об этом мы и говорим. Внутренние проблемы в нашей стране наша страна решит сама, без внешнего участия. Нам это внешнее участие в нашей отечественной истории очень дорого обходилось.

А.Нарышкин― Вот сейчас есть признаки внешнего вмешательства, кроме того, что в 12-м году Ашурков пообщался с представителем британской разведки, а Волков вместе с Ашурковым недавно общался с дипломатами стран ЕС?

М.Захарова― Я надеюсь, что мы сейчас говорим серьезно, не карикатурно. Если вы реально серьезно смотрите на эту проблему, а я все-таки считаю, что вы серьезно на нее смотрите, раз вы 24 часа о ней говорите и пишете…

А.Нарышкин― Я сплю иногда еще.

М.Захарова― Нет, я про редакцию. Вы как-то на себя всё не берите.

А.Нарышкин― Редакция – да, это правда.

М.Захарова― Я вообще вам говорю про то, что ваше СМИ уделяет этой теме практически большую часть эфира. То надо думать, что вы к этому относитесь серьезно. Вы прекрасно должны понимать, что это примеры того, что есть. А этот процесс никаким образом не ограничивается двумя примерами. Пожалуйста, всё, что связано с так называемым отравлением Навального химическим оружием – это та же самая история, та же самая информационная кампания, которая состоит из нескольких элементов, которая абсолютно, на мой взгляд, тоже является саморазоблачительной, так сказать, для наших западных партнеров, потому что на самый главный вопрос, на самую главную просьбу, на самое главное предложение российской стороны поделиться информацией, которая стала бы отправной точкой для дальнейших действий – а чем же он был отравлен и, собственно говоря, где эта самая волшебная формула, на которую все ссылаются, – нам отвечают отказом.

А.Нарышкин― А можно на шаг назад? А у вас есть понимание того, что с Навальным произошло здесь, до момента, как он уехал в Берлин и дальше с ним были разные манипуляции.

М.Захарова― У нас есть понимание, основанное на заключении наших врачей, я имею в виду российских врачей. В той степени, в которой, я так понимаю, родственники разрешили поделиться этой информацией, она была опубликована, вы ее часто цитировали. Поэтому мы не нее же опираемся. По крайней мере, я. У меня другой информации нет. То, что с ним произошло на территории России, об этом рассказали российские врачи. Еще раз хочу подчеркнуть, я так понимаю, в той степени, в которой родственники разрешили.

А дальше началась самая интересная история, о которой много говорят, и никто ничего не понимает. Берлин объявил о том, что он был отравлен якобы химическим оружием на территории Российской Федерации. «Шарите» это не установила, это установили немецкие военные структуры. После этого началась вся эта информационная кампания с политическим контекстом, с политической поддержкой. Тут же наши правоохранительные органы, Генеральная прокуратура начали реагировать, направлять запросы к Берлину с просьбой предоставить соответствующий материал. Мы получили, по-моему, 4… сейчас точно не знаю, там еще один был или нет – но 4 как минимум мы получили ответа, все содержат отказ в предоставлении этих данных. В двух ответах содержится прямая ссылка на Навального, который запретил предоставлять эти данные. Вот замкнутый круг.

Мало того, они передали эти данные в ОЗХО (Организацию по запрещению химического оружия). В ОЗХО мы тоже обратились, попросили нам передать уже как члену этой организации. Имеем же право узнать. Нам передали, но все соответствующие материалы – формулы, так сказать, ссылки на конкретику были вымараны, просто замазаны черным маркером.

А.Нарышкин― Тогда можно еще раз: и вывод наш, России, он заключается в отношении Навального в чем? Навального травили, не травили?

М.Захарова― Это хотелось бы понять. Вот ровно этим мы и пытаемся заняться.

А.Нарышкин: А―а, подождите, Мария Владимировна, вы допускаете все-таки, что Навального могли отравить, но хотелось бы доказательства? Для вас эта история не закрытая.

М.Захарова― Вы знаете, все-таки мы занимаемся не вопросами допущения, не допущения. Мы занимаемся вопросами конкретной работы. Если конкретно… Берлин же тоже не допускает что-то. Он же не говорит: «Вы знаете, мы допускаем, что это могло быть так, а допускаем, что могло быть иначе». Они говорят: «Это сделала Москва, так или иначе, на территории России, это химическое оружие. Это намеренная атака». Они же так говорят.

А.Нарышкин― Они исследования провели, конечно.

М.Захарова― Они же не говорят теперь уже highly likely, они только выносят вердикт. Господа, пожалуйста, вы не могли бы…

А.Нарышкин― Так если ежу понятно всё. Слушайте, ну специалисты сидят в бундесвере – всё ежу понятно по поводу отравления.

М.Захарова: Внутренние проблемы в нашей стране наша страна решит сама, без внешнего участия

М.Захарова― Ну, если там ежи сидят, то, наверное, понятно. Вот мы у этих, как вы говорите, ежей и спрашиваем: Мы не могли бы нам передать материалы, связанные с отравлением, если вам всё понятно, если вы так четко об этом говорите. Что может быть проще? Дайте формулу. Вот почему они не дают, вы понимаете?

А.Нарышкин― Всё самое интересное, я надеюсь, будет впереди. Сегодня 10 февраля, День дипломатического работника. Мы вас и коллег с этим поздравляем! А в честь праздника вы можете с нами остаться еще после 10 часов на несколько минут, мы бы вам дозадавали ряд вопросов?

М.Захарова― Я боюсь, вы скажете эту фразу: «Продлевать будете?»

М.Майерс― Минут на 10 можем сделать перерыв.

А.Нарышкин― Мы вас ждем тогда через 10 минут после 10 часов. Мария Захарова в нашем эфире. Если можно.

М.Захарова― У меня другой эфир.

А.Нарышкин― Если можно, будьте добры, в виде исключения.

М.Майерс― А вы скажите, что «Эхо Москвы» всё себе забрало.

М.Захарова― Хорошо, ладно. Во сколько?

М.Майерс― Через 10 минут.

НОВОСТИ

А.Нарышкин― 10 часов и 7 минут. Продолжается «Разворот» на «Эхе Москвы». Маша Майерс и Алексей Нарышкин. С нами Мария Захарова, официальный представитель МИД. Еще раз приветствую вас!

М.Захарова― Здравствуйте!

М.Майерс― Вернемся к тому, что происходит сегодня или происходило за последние недели. Насколько я понимаю, российские власти и вы, в том числе, были крайне возмущены присутствием иностранных послов в суде над Навальным. Как они, собственно, туда попали, вообще? И к чему это привело, к каким негативным последствиям, на ваш взгляд?

М.Захарова― Как попали они туда? Пришли, приехали кортежем. Мне очень понравилась та вереница автомобилей.

М.Майерс― Но можно же? Не запрещено?

М.Захарова― Конечно. Можно. У нас на открытое заседание суда можно приходить – это большое было, кстати, открытие для очень многих. Вопрос только во вместимости зала. И вот это весь спектакль, который устроило американское посольство, что они отправили куда-то заявку с просьбой и разрешить присутствовать на заседании суда.

А.Нарышкин― Послушайте, я вас вынужден поправить. Здесь я не допущу этого, Мария Владимировна, я был на этом суде над Навальным 2 февраля, и туда пускали журналистов только по аккредитации. Простых смертных туда не пускали. То есть вопрос: у дипломатов какая-то специальная корочка, которая открывает для них двери любого суда?

М.Захарова― Рассказываю.

А.Нарышкин― Пожалуйста.

М.Захарова― Этот вопрос вы должны задать не Министерству иностранных дел, а нашей судебной системе, как они туда пускают. У нас на открытое заседание суда не надо испрашивать никаких разрешений. Про дипломатов я вам говорю точно. Про остальное пусть вам комментируют представители судов, их пресс-секретарей и так далее. Я специально звонила всем и спрашивала, какие документы, какие заявки должны подавать конкретные дипломатические работники. Мне сказали – никакие. Заседание суда открытое. Еще раз говорю, возможно, это вопрос вместимости. Это же очевидно, что желающих намного больше, чем может позволить себе это место. Но это к судебным органам, туда обращайтесь. Дипломатам не надо писать никакие заявки и испрашивать никакого разрешения.

Собственно говоря, то же самое было и с делегацией Борреля, которые тоже, мне кажется, несколько растерялись в этом вопросе. Им заранее на этот вопрос ответили и сделали это публично…

М.Майерс― На какой вопрос, простите?

М.Захарова― На то, как им можно каким-то образом посетить Навального и так далее. Им сказали: «Обращайтесь к судебные органы». Вот напрямую обращайтесь. Они почему-то всё время кружили вокруг госструктур, исполнительной власти, задавали этот вопрос. Им говорили: «Обращайтесь к судебным органам».

М.Захарова: Как назвать людей, которые просят зарубежные государства принять санкции против своей страны?

М.Майерс― Ну, они рассчитывали на вас, на ваш административный ресурс, что вы как-то поможете, может быть.

М.Захарова― Зря они рассчитывали. Рассчитывать можно тогда, когда нет официальной процедуры. Официальную процедуру им сказали: обращайтесь к судебные органы. И дальше уже…

М.Майерс― Но Боррель приехал-то на два дня…

М.Захарова― Я хочу все-таки вернуться к теме западных дипломатов, потому что очень интересная история. Вопрос в том, что тут же начали выдавать всё за некую норму и практику. Это не норма и не практика. Норма посещения заседания судов, где рассматриваются дела граждан твоей страны. Это не вопрос нормы и практики, это функциональная обязанность дипломата – отстаивать интересы своего гражданина. Когда идут посещать западные дипломаты, тем более вереницей заседание суда, где нету их гражданина или их компании, тогда возникает вопрос, на который, собственно говоря, мы тоже и ответили: это политическая акция. Но ее тоже не надо рассматривать в отрыве от всего происходящего. Понимаете, все как-то смотрят на каждый компонент и говорят: «Что здесь странного? Это нормально».

М.Майерс― Нет, ну вы же говорите – открыто. Ну вот, интересно.

А.Нарышкин― Воспользовались.

М.Захарова― Вы понимаете, у нас много чего интересного происходит.

М.Майерс― Вот. Конечно.

М.Захарова― У нас в Крыму очень интересно уже несколько лет. Почему туда не ездят? А отчеты пишут и голосуют на Генеральной ассамблее ООН за различные резолюции, основываясь не на своем видении ситуации, а на каких-то отчетах.

М.Майерс― Нет, а что вас возмущает?

М.Захарова― Меня ничего не возмущает.

М.Майерс― Конкретно в истории с Навальным. Вы называете это политической акцией. Ну, это же некая манипуляция.

М.Захарова― Да. А мы констатируем.

М.Майерс― Констатировать политическую акцию, если она никаким образом не верифицирована самими ее организаторами, это странно.

М.Захарова― Почему это, вы считаете?

М. Майерс― Потому что мы это так воспринимаем, но мы не можем это доказать. Нам с Нарышкиным кажется, что это любопытство, а вам кажется, что это спланированная политическая акция.

М.Захарова― Нет, какое же это любопытство, когда идут заявления о президентов стран, глав внешнеполитических ведомств в поддержку всего происходящего? Какое это любопытство?

А.Нарышкин― Мария Владимировна, можно я…

М.Захарова― Смотрите, как интересно. Только я начинаю говорить на тему, которую вам, наверное, не очень удобно обсуждать, вы меня сразу начинаете блокировать. Зачем вы это делаете? Вы выскажетесь тогда, потом дайте мне какое-то время.

А.Нарышкин― Давайте я выскажусь, если можно.

М.Захарова― Давайте высказывайтесь. Ваш эфир – вы и высказывайтесь.

М.Майерс― Тебе Захарова разрешила.

А.Нарышкин― Мы с вами сообщники, по крайней мере, на эти полчаса.

М. Захарова― Нет, мы с вами точно не сообщники.

М.Майерс― Ладно. Соотечественники.

М.Захарова― Вы на себя мое не берите.

М.Майерс― Нет, мы кусочек. Мы налоги платим. Мы кусочек возьмем.

М.Захарова― Какая связь между налогами и всем остальным.

М.Майерс― Мы потому что идентифицируем нас с нашим государством как граждане Российской Федерации.

М.Захарова― Я тоже плачу, кстати говоря, налоги. Так что…

М.Майерс― Да, но нам платят не из бюджета, а вам из бюджета.

М.Захарова: За всеми, кто называют себя оппозиционерами, призывают к незаконным акциям, мы видим западных кураторов

М.Захарова― Что-что? Я еще творческой деятельностью занимаюсь.

М.Майерс― О’кей, хорошо.

М.Захарова― По-разному бывает. Поэтому не надо, ладно?

М.Майерс― Нет, ну вам же зарплату платят.

М.Захарова― И вам зарплату платят.

М.Майерс― Мне платит ЗАО, а вам платит государственная структура.

М.Захарова― А вы как бы уже от «Газпрома» отпочковались.

М.Майерс― Нет, но мы ЗАО.

М.Захарова― Нет, вы ЗАО, конечно, но вы ЗАО, связанное с «Газпромом», с народным достоянием, понимаете? Газ продают, и вам платят зарплату. И вы рассказываете про налоги. Слушайте. ну имейте совесть.

М.Майерс― Народное достояние к нам примазалось. Мы зарабатываем деньги. У нас есть коммерческая деятельность.

М.Захарова― Вы ЗАО, которое сидит на деньгах, так сказать, «Газпрома», того самого народного состояния.

М.Майерс― Мы не сидим на деньгах «Газпрома». Я думаю, что Алексей Венедиктов вам ответит на все вопросы финансирования радиостанции.

М.Захарова― ЗАО «Газпрома».

М.Майерс― Мы не ЗАО «Газпром».

М. Захарова― Всё, я знаю, как теперь вас называть.

М.Майерс― Называйте, как хотите. Мы ЗАО «Эхо Москвы».

А.Нарышкин― Венедиктова называйте так. Слава богу, это она сказала. Я не с ней.

М.Майерс― Нарышкин не со мной.

М.Захарова― Алексей, это не она, это Мария, во-первых.

А.Нарышкин― Это Мария, да. Две Марии. Я могу загадывать желание.

М.Майерс― Но это он, меня любя. Он может путаться.

А.Нарышкин― Мария Владимировна, объясните мне, пожалуйста. Встречается Волков, Ашурков с дипломатами, послы приезжают на заседание. Вы на основе этого делаете вывод, что что-то готовится серьезное…

М.Захарова― Да как я могу?! Как я смею!

А.Нарышкин― Я не хочу вас обижать и тем более оскорблять и говорить, что это паранойя. Но давайте скажем честно, что это как минимум конспирология. Потому что если кто-то куда-то пришел или приехал, это еще ничего не значит.

М.Захарова― Да, конечно, это ничего не значит, когда приехал человек и говорит: «Вы не могли бы нам 10-20 миллионов накинуть. Мы сейчас устроим кампанию против российских банков и вообще начнем дестабилизацию».

М.Майерс― Ну, это 12-й год, почти 10 лет прошло.

А.Нарышкин― Ашурков, 12-й год. Дипломаты приехали в суд. Они что, записки Навальному передавали или судье что-то жестами показывали? «Дай ему двушечку, двушечку дай ему!»

М.Захарова― Нет, давайте все-таки к нормальной лексике, не подворотной.

А.Нарышкин― Извините, это не Путина разве лексика?

М.Захарова― Ваши жаргонизмы меня пугают просто.

А.Нарышкин― Это Путина лексика, Мария Владимировна – про двушечку.

М.Захарова― Вы меня простите, конечно, есть политика, знаете – политика? Многие акции имеют политический уклон. Есть понятие вмешательства о внутренние дал, оно не нами придумано и не в 12-м году тоже придумано. Есть работа дипломатов, которая, соответственно, регламентируется международно-правовым документом Венской конвенции о дипломатических сношениях. Вот там написано, что дипломаты могут, а что не могут. Они не могут участвовать в политических акциях внутри государства. Они не могут ходить на митинги, тем более, незаконные. Они могут наблюдать за ними, но они не могут принимать в них участие. Они не могут принимать участия в незаконных акциях. Там написано это.

Есть устав ООН, где написано тоже, что одно государство суверенное не имеет права вмешиваться в дела другого суверенного государства. Вы можете считать, что вам кажется или нам кажется, а у нас такая работа: мы основываемся на документах и делаем соответствующие выводы. Вот и всё. И нет ничего более очевидного, нежели проведения встречи человеком, который выдает себя за внутреннюю оппозицию и просит деньги на соответствующие акции, мало того, незаконные по меркам всех, в общем-то, стран.

М.Захарова: Ни господин Ашурков, ни британский сотрудник спецслужб не отрицали правдивость видео

М. Майерс: 12―й год.

М.Захарова― Подождите, Маша, это вам показали только за 12-й год.

М.Майерс― Ну, покажите что-нибудь еще

М.Захарова― Я думаю, масса всего!..

А.Нарышкин― Думаете или знаете?

М.Захарова― Просто когда вы говорите о конспирологии, то конспирология – это когда у вас нет доказательств. А у вас есть эти доказательства, просто вы не хотите их принимать всерьез.

А.Нарышкин― Если у вас есть доказательства, Мария Владимировна, это здорово.

М.Захарова― Мы сегодня о них говорили. Это как-то всё тоже со счетов сбрасывается. Но я хотела бы вернуться к самому главному. Это история с так называемым отравлением химическим оружием, которую нам приписывают, и которая, собственно, стала питательной средой для всего остального, что началось потом. Понимаете, это и есть суть и начало такой агрессивной кампании, очередного его этапа по вмешательству. Это сто процентов. И это послужило, еще раз говорю, питательной средой, той почвой, на которой начали развиваться остальные события.

И вот мы теперь хотим все-таки эту историю до конца разобрать, потому что это очень важно. Если были обвинения, они продолжаются до сих пор, они не то чтобы сняты с публичного пространства, они являются сутью обсуждаемых возможных будущих санкций. Ровно на этом строится, так сказать, всё политическое обвинение, что было отравление, и теперь… и дальше – то, что вы слышите и знаете от наших западных партнеров. Где материалы, которые свидетельствовали бы об этом отравлении? Если они есть, дайте. Если запрещает Навальный, ну попытайтесь на него каким-то образом… я не знаю, поговорить с ним. Я обращаюсь к нашим западным партнерам – тем более, контакты-то осуществляются регулярно, – чтобы он разрешил.

М.Майерс― Вот. Мария Владимировна, у вас целый еврокомиссар был только что целых три дня – 4-е, 5-е, 6-е… или два, сколько вы времени провели вместе. И задавали ли вы ему эти вопросы?

М.Захарова― Конечно. Мы время провели не столько, сколько вы сказали. Там были часа полтора переговоры, минут 40 пресс-конференция…

М.Майерс― Маловато.

М.Захарова― Потом еще рабочий ланч, за которым продолжили обсуждение. Вот примерно часа 3-4 провели, я имею в виду во внешнеполитическом ведомстве Российской Федерации. Все эти вопросы мы ему задавали. Мало того, эти же вопросы задавали Анн Линде, помните, приезжала 2 февраля министр иностранных дел Швеции, председательствующая сейчас в ОБСЕ, то есть она приезжала в двух своих качествах, в первую очередь как представитель председательствующей в ЕС страны. Ровно эти вопросы им задавали. Задавали и другим коллегам.

М.Майерс― Боррель – что? Все-таки лет 5 он не был… чего говорят?

М.Захарова― Никто из них ничего не говорит. Все ссылаются на Берлин – вот у Берлина всё есть. Мы говорим: «Нам не дают» Говорят: «Но мы им верим». А мы перестали верить на слово. Хотелось бы увидеть, почему не даете. Вот дальше начинается молчание, никто ничего не говорит.

М.Майерс― Мария Владимировна, вообще, с Боррелем вы друг друга поняли? Потому что, судя по СМИ, как-то говорят – полный провал, диалог не налажен и так далее. Вот вы разделяете подобного рода оценки?

М.Захарова― Нет, кстати говоря, и он не разделил. Он вышел после переговоров на пресс-конференцию. Вы можете эти ролики посмотреть с переводом, есть у нас на сайте. Ничего о провале или, как он говорил, о временах «холодной войны», он ничего не сказал. Это началось после того, как он в Брюссель приехал.

М.Майерс― Хорошо, но послевкусие такое, какое-то очень неприятно. Или у вас иначе, иные впечатления?

М.Захарова― Мне кажется, на самом деле здесь не послевкусие, здесь анализ и выводы. Анализ заключается в том, что в Москве господин Боррель квалифицировал переговоры в позитивном ключе, говорил и о разногласиях, о том, что нам предстоит делать на ниве двустороннего сотрудничества, давал оценки этим переговорам. Никто его насильно к этим оценкам не склонял. Он сам вышел и это всё сказал. Это всё документальные кадры хроники. Пожалуйста, смотрите.

А потом приехал в Брюссель – и что-то пошло не так. Ему начали угрожать тем, что он чуть ли не должности должен лишиться. Ну, вы помните это всё. И начали говорить о том, что это провал, и почему он квалифицировал это иначе, как что-то другое, как конструктивный разговор и это надо было квалифицировать жестче. И пошла вся эта истерика, вот и всё. А почему она началась? Мы же опять понимаем – потому что лоббируют ухудшение отношений с нашей страной.

М.Захарова: Просто классическая, вот по тем самым методичкам идет работа

М.Майерс― А кто «они»? Кто угрожал Боррелю, менял повестку – кто эти страшные люди?

М.Захарова― А вы разве не видели вчера выступление в Европейском парламенте? Много было тоже кадров. Представители Польши очень сильно волновались.

М.Майерс― Поляк может повлиять на самого Борреля, серьезно? То есть Польша может дать…

М. Захарова― Вы сейчас принижаете роль Польши в Евросоюзе? Вы считаете, что это страна второго сорта, что ли?

М.Майерс― Нет, отнюдь, что вы!

А.Нарышкин― Мы просто очень высокого мнения о Борреле.

М.Захарова― Я бы хотела сказать о том, что Польша как раз проводила это мероприятие в Евросоюзе с участием Волкова. У Польши такие же права в ЕС, как и у Германии, Франции, Швеции. У них точно такие же права, как и у всех остальных. Чего вы так уничижительно говорите? Они высказывают равноправные оценки. Другое дело, что у нас есть ощущения, что почему-то им невыгодно взаимодействие с Россией – между Евросоюзом и Россией. И у нас есть также предположение что, возможно, это из-за сильного влияния Вашингтона на Варшаву, причем традиционного, причем даже никто не скрывает. Оно прописано опять же во всех документах и польских, и американских – особые отношения и так далее.

Опять же здесь никакой конспирологии. Это всё прямая речь. Вот это сейчас красиво, Алексей, показали. Что же это за знак.

А.Нарышкин― На донышке – ей показываю.

М.Захарова― Это тоже из Путина?

А.Нарышкин― Из раннего.

М.Захарова― Нет, это не из него.

М.Майерс― Лучше не уточнять от греха подальше.

А.Нарышкин― Мария Захарова у нас в эфире. Про США будьте добры…

М.Захарова― А вы знаете, откуда эта фраза?

М.Майерс― Какая?

М.Захарова― Которую вы сейчас произнесли, Алексей?

А.Нарышкин― На донышке?

М.Захарова― Да.

М.Майерс― Нет, это означает, что у Алексея есть просто вопрос к вам.

М.Захарова― Нет, нет. А вы не знаете, откуда эта фраза?

М.Майерс― «На донышке»? Нет, не знаю.

А.Нарышкин― Я знаю про Диану Шурыгину…

М.Майерс― Нет, у нас другая коннотация.

А.Нарышкин― Не, у меня та самая с Марией Владимировной.

М.Захарова― У вас, может быть, коннотация и другая, Мария, а вот у Алексея коннотация правильная – цитирует Диану Шурыгину. Вот если бы вы точно так же цитировали международных деятелей, нам было бы легче с вами разговаривать.

М.Майерс― Просто ко мне был этот жест обращен, не к вам. Не принимайте на свой счет в этом смысле.

А.Нарышкин― Про США. Мария Владимировна, вот представитель МИД Андрей Броварец сказал, что генконсульство США на Дальнем Востоке могут закрыть к середине весны, но выразил надежду…

М.Захарова― Кто сказал?

А.Нарышкин― Андрей Броварец.

М.Захарова― Кто это?

А.Нарышкин― Представитель МИД России.

М.Захарова― Да, сказал.

А.Нарышкин― Но выразил надежду, что администрация Джона Байдена пересмотрит решение о закрытии. Про новую администрацию. Почувствовали ли вы как дипломаты какую-то новую химию в связи с тем, что команда поменялась?

М.Захарова― Только то, что говорилось публично. Состоялись два телефонных разговора между президентами и министрами иностранных дел. Пока, как вы знаете, личных контактов не было. Встречаются наши дипломаты. Посольствами, так или иначе, взаимодействуем. Но, мне кажется, идет формирование не только команды там, сколько и команды, и подходов. Пока еще по ключевым вопросам, по крайней мере, международной повестки эти подходы не анонсировались. То есть только идет в Штатах такая пристрелочная работа.

М.Захарова: Вы забыли, как в парламент Грузии входили с розами в руках? Смешно, если б мы не знали, чем закончится

А.Нарышкин― А уровень оптимизма ваш по отношению к отношения двусторонним каков сейчас?

М.Захарова― Ну, давайте этот вопрос хотя бы на 1 апреля перенесем.

А.Нарышкин― В смысле? Настолько всё плохо, что ли?

М. Захарова― Просто дадим возможность им каким-то образом, потому что, действительно, говорю, давайте вот иранскую тему возьмем. Все ожидают того, как будет развиваться ситуация вокруг иранской ядерной сделки и совместного плана действий, так называемого СВПД. Но пока не сформулированы эти походы американской администрацией ни в публичном пространстве, ни, как мы понимаем, ни в кулуарах, – но на самом деле это не кулуары, а площадки международных организаций, – ни на двусторонней платформе их пока нет. И так, к сожалению, по многим направлениям. Но это, к сожалению, не относится к тому, что мы их каким-то образом сейчас критикуем. И нужно время для того, чтобы эти подходы сформировать.

Есть позитивные тенденции. Вот, например, их возвращение в целый ряд международных соглашений, договоренностей и организаций – то, из чего они выходили активно при Трампе. Но опять же это пока только намерения. Они важные, все их поддерживают, потому что международное сотрудничество важнейший элемент современной системы международных отношений, но опять же это не конкретные шаги. То есть пока это только всё на уровне заявлений и то такого, больше публицистического характера. Больше ожидания аналитиков, больше каких-то нюансировок. Но, мне кажется, что это просто вопрос времени. Я так думаю, что в течение, наверное, текущего месяца эти акценты должны быть не только расставлены, но и они должны начать их воплощать.

А.Нарышкин― А личная встрече министров обсуждается, готовится, нужна ли она сейчас?

М.Захарова― Пока нет никаких обсуждений личных встреч двух министров.

М.Майерс― Скажите, а вы ожидаете каких-то новых санкций со стороны как американской, так и европейской администрации, и есть ли какой-то ответ?

М.Захарова― Ответ может быть, если эти санкции будут.

М.Майерс― Будут?

М.Захарова― Мы не столько не ожидаем или ожидаем – мы просто следим за теми заявлениями, которые делаются.

М.Майерс― Ну, вот Европа жестко высказалась. Будут?

М.Захарова― Это вот половина Европы жестко высказалась, а половина Европы высказалась иначе.

М.Майерс― У них там демократия, как известно, так что… проследим.

М.Захарова― А вы знаете, это я не знаю. Было заявление министра иностранных дел Испании, который очень активно так решил комментировать заявление Лаврова на пресс-конференции Борреля и сказал, что Испания – это одна из 27 (вот то ли 27, то ли 23) полноценных демократий. Я не знаю, что это за список «полноценных демократий», но это ее прямая цитата. Возможно, он есть. И тут же выходит вице-премьер Испанского правительства и говорит: «Испания вообще не относится к демократии, ей до демократии далеко». Поэтому там есть чем заняться. Именно к этому мы их и призываем. Много собственных проблем, нужно ими заниматься и не надо вмешиваться в наши внутренние дела.

М.Майерс― Спасибо большое…

М.Захарова― Вот я посмотрела, нашла цитату: «Испания является одной из 23 полноценных демократий в мире». Их всего существует 23. МИД Испании. Очень интересная история. Сама сейчас будут разбираться.

А.Нарышкин― Спасибо огромное! Мария Захарова, официальный представитель МИД. С Днем дипломата вас, поздравляем ваших коллег!
Маша Майерс, Алексей Нарышкин. «Разворот» продолжится через несколько минут.

Мошенничество с новым счетом

Мошенничество с новым счетом, , также известное как Мошенничество при открытии счета или Мошенничество с созданием онлайн-счета , когда мошенники используют украденные или искусственные удостоверения личности для открытия новых банковских счетов с целью максимального превышения пределов кредита до исчезают в воздухе, обычно в течение 90 дней.

Цифровая революция, происходящая в сфере финансовых услуг, когда все больше и больше людей используют безналичные платежи (EMV) и онлайн-банкинг, создала ситуацию, когда мошенничество с новыми счетами становится одной из самых серьезных проблем для розничных банков.

Это связано с тем, что мошенники постоянно корректируют свою деятельность, чтобы использовать новые недостатки и увеличить свою прибыль.

Например, если раньше они специализировались на незаконных действиях, таких как мошенничество с поддельными кредитными картами, теперь они совершают мошенничество с новыми учетными записями, чтобы получить подлинные физические карты, что упрощает им извлечение наличных. Действительно, по оценкам FTC, в 2018 году количество случаев мошенничества с открытием счетов с кредитными картами в США выросло на 24% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года; иллюстрация способности киберпреступников адаптироваться.

Мошенники всегда будут искать и использовать слабые места в банковских процессах и средствах защиты. Существующие методы предотвращения мошенничества, доступные банкам на этапе адаптации новых клиентов, создают трения, отрицательно влияя на пользовательский опыт до такой степени, что законные потенциальные клиенты могут выйти из процесса подачи заявки, поскольку он слишком громоздкий.

Таким образом, банки скорее пойдут на риск мошенничества, чем потеряют потенциальных клиентов.

К несчастью для них, преступный мир это знает.В связи с растущей угрозой мошенничества с новыми учетными записями банкам срочно необходимо найти способ сделать процесс регистрации максимально простым и понятным, а также выявить и остановить любых мошенников.

Почему так сложно обнаружить мошенничество с новым аккаунтом?

Тот факт, что кредитный отчет заявителя выглядит нормально, не означает, что его личная информация не была украдена. В даркнете все законные личности можно купить всего за 20 долларов. Многие люди даже не знают, что их данные были украдены или использованы ненадлежащим образом, как и банки, обрабатывающие эти заявки.

Более того, «личности», присваиваемые мошенническим приложениям, в основном являются синтетическими, поскольку не все личные данные принадлежат одному и тому же человеку.

Это означает, что потребители могут никогда не узнать, что их информация была использована. Кроме того, поскольку все данные, указанные в заявке, действительны индивидуально, банкам сложно выявить любую мошенническую деятельность.

Недавнее исследование Aite Group показывает, что 65% профессионалов в области мошенничества и борьбы с отмыванием денег (AML) считают, что синтетические идентификационные данные в настоящее время являются более серьезной проблемой для банков, чем обычная кража личных данных.

Насколько успешно банки противодействуют мошенничеству с открытием счетов?

Банки часто полагаются на своих агентов по обслуживанию клиентов как на первую линию защиты. Ассоциация сертифицированных специалистов по проверке мошенничества (ACFE) сообщила о 15 тревожных признаках, на которые банки могут обращать внимание, когда новый клиент открывает счет, например, при несоответствии имен и адресов, и даже если заявитель проявляет чрезмерную дружелюбие. Этот ручной процесс идентификации, управляемый человеком, не является на 100% надежным и гораздо менее масштабируемым.

Мошенничество с новым аккаунтом обычно относится к краже аккаунтов, срок действия которых менее 90 дней.

За три месяца может быть нанесен большой ущерб, особенно когда вы имеете дело с организованной сетью мошенничества с идентификационными данными. Кроме того, использование реальных (или сочетания реальных) данных означает, что мошеннические приложения обычно обнаруживаются только через несколько недель после открытия учетной записи.

Итак, даже если счет будет обнаружен как мошеннический, у преступников будет достаточно времени, чтобы нанести банку большие убытки.

Кольца для подделки личных данных усугубляют проблему

Индивидуальные мошенники, скорее всего, откроют счет, сразу же снимут наличные до первоначального предела кредита, а затем исчезнут. Однако чаще бывает, что счет открывается в рамках деятельности организованной сети мошенников.

Это могут быть даже кажущиеся законными фирмы с полностью функциональной структурой управления. Это чрезвычайно затрудняет банкам, которые пытаются отследить лицо, подозреваемое в совершении мошенничества с новым счетом.

Эти преступники одновременно открывают несколько счетов с разными синтетическими именами. Они имеют полный контроль над счетами с первого дня (в отличие от случаев, когда мошенник захватывает аккаунт, что легче обнаружить банкам), а затем могут работать над созданием кредитного рейтинга аккаунта, увеличивая свои кредитные линии.

Поскольку все эти злоумышленники являются частью одной организации, происходит процесс, называемый «оборотом наличных денег», когда деньги циркулируют между мошенническими счетами для имитации законной финансовой деятельности.В результате традиционные меры безопасности, скорее всего, будут считать эти учетные записи полностью подлинными.

Действительно, некоторые аккаунты используются только в качестве «мулов»; они существуют исключительно для того, чтобы можно было переводить деньги снова и снова, чтобы скрыть истинную цель других мошеннических счетов. Вполне вероятно, что многие из этих аккаунтов мулов останутся незамеченными.

Таким образом, преступная группировка управляет несколькими счетами, увеличивает их кредитные линии и через короткий период времени «закрывается»; снимая столько денег, сколько они могут, до своих новых и улучшенных кредитных лимитов, прежде чем исчезнуть с деньгами.

Чтобы дать представление о чистом масштабе некоторых из этих незаконных операций, преступная группировка Нью-Джерси, когда наконец была арестована ФБР и привлечена к ответственности, было установлено, что у нее было 7000 синтетических удостоверений личности, 25000 кредитных карт и украдено более 200 долларов. миллион.

Простая реклама в банках будет привлекать как новых клиентов, так и новых мошенников. Теперь им нужны новые стратегии, которые предотвращают эти атаки без ущерба для их привлекательности для законных пользователей.Прекращение мошенничества на этом этапе сэкономит этим организациям миллиарды.

Простое обращение к агентам по обслуживанию клиентов в выявлении мошеннических намерений нового заявителя явно не является ответом, поскольку количество случаев мошенничества с новыми учетными записями продолжает расти из года в год.

Единственный способ борьбы с мошенничеством с новыми учетными записями — это целостный, многоуровневый подход к безопасности. Распознавая обычные онлайн-взаимодействия обычного пользователя в сравнении с известным законным поведением клиентов и известным поведением мошенников, можно отсеивать преступников в режиме реального времени с помощью непрерывного профилирования.

Использование поведенческой биометрии — ненавязчивое решение, которое может помешать злоумышленникам открыть учетную запись и предотвратить мошенничество до того, как это произойдет.

Это растущее мошенничество опустошит ваш банковский счет

Первым признаком неприятностей был звонок из банка Брук Фриззелл: не звонил ли ее муж, Крейг, только что звонил и заявлял, что забыл пароль своего счета?

Frizzell быстро подтвердил подозрения банка в мошенничестве. Крейг лечился в больнице Милуоки после неотложной операции на головном мозге.«Может быть, он действительно забыл свой пароль», — сказала она, но он определенно звонил из Майами не для того, чтобы сделать небольшой банк.

Предупреждение было недостаточно быстрым.

«В течение следующих получаса этот человек [выдавая себя за Крейга] снова позвонил в банк, поговорил с кем-то еще и инициировал банковский перевод на сумму 3500 долларов с моего сберегательного счета», — сказала она.

Такой неприятный сюрприз ждет больше потребителей. Согласно отчету Javelin Strategy & Research, опубликованному ранее в этом году, так называемое мошенничество с захватом учетной записи, при котором воры используют украденную информацию для доступа к счетам потребителей и перевода денег, в 2016 году выросло на 31% по сравнению с 2015 годом.Убытки от такого мошенничества превысили 2,3 миллиарда долларов, что на 61 процент больше, чем за тот же период.

Воры ищут легкие деньги, — сказал Т.Дж. Хоран, вице-президент по борьбе с мошенничеством в FICO, компании по оценке кредитоспособности. Скорость банковских и электронных переводов делает банковские и брокерские счета более привлекательной целью, особенно в связи с повышением безопасности в других областях, таких как технология чипов и пин-кодов на дебетовых и кредитных картах.

«Мошенники склонны перемещаться в места, где легче получить доступ к средствам», — сказал он.

В официальном документе за 2013 год Guardian Analytics отметила, что существует «бесконечное» количество способов совершения мошенничества с переводом из-за различных схем и точек компрометации — включая не только вас, но и системы и сотрудников банка. По словам генерального директора Guardian Лорана Пакалина, как правило, воры ищут информацию, которая позволяет им выдавать себя за кого-то, кто имеет право инициировать перевод.

Фриззелл подозревает, что данные ее учетной записи были скомпрометированы в какой-то момент в течение недель, которые она провела в больнице.

«У нас было так много всего, что мы забыли основное правило« не использовать незащищенный Wi-Fi », — сказала она.

Если вы не уверены, правда это или нет, позвоните в свой банк.
Райан О’Лири
вице-президент Центра исследования угроз в WhiteHat Security

Ее история имеет счастливый конец: банк перечислил кредит на счет Фриззеллса в течение 48 часов и вернул комиссию за банковский перевод — и помог пара предприняла несколько дополнительных мер безопасности, чтобы вор не смог снова получить доступ.

Учитывая рост числа случаев мошенничества, связанного с захватом аккаунтов, потребителям стоит быть готовыми.

«Вы можете предпринять шаги, чтобы защитить себя, и вам также нужно быть бдительным на всякий случай», — сказал Райан О’Лири, вице-президент Центра исследования угроз компании WhiteHat Security.

Вот как это сделать:

Не попадайтесь на удочку

Фишинговые схемы для сбора ваших данных — одна из наиболее распространенных тактик, — сказал О’Лири. Обычная ловушка: ваша учетная запись уже взломана, и вам нужно быстро принять меры.

Если вы получите текстовое сообщение, звонок или электронное письмо якобы от вашего банка, не нажимайте ни на какие ссылки и не предлагайте никакой информации о вашем счете, сказал он. Обратитесь к вам через известные вам каналы.

«Если вы не уверены, правда это или нет, позвоните в свой банк», — сказал О’Лири. «Не называйте номер, указанный в электронном письме. Позвоните по номеру, указанному на обратной стороне вашей карты».

Защитные данные учетной записи

Прежде чем передавать номера счетов или данные для входа законной третьей стороне, например финансовому консультанту или бюджетному приложению, задайте несколько вопросов, сказал Хоран.Вы должны знать, зачем нужна эта информация (и можете ли вы отказаться от ее предоставления) и как она будет защищена.

Используйте надежные гигиенические пароли

Защитите каждый банковский счет сложным паролем. По словам О’Лири, не используйте пароли для разных учетных записей повторно — воры часто проверяют комбинации имени пользователя и пароля, скомпрометированные в результате одного взлома, на других сайтах.

Включите дополнительную защиту

«Включите так называемую двухфакторную аутентификацию», — сказал О’Лири.

Когда это разрешено, для входа в систему требуется не только пароль, но и дополнительный идентификатор — обычно в виде кода, отправленного по электронной почте или в текстовом сообщении, сказал он. Чтобы получить доступ к вашей учетной записи, хакеру потребуется взломать не только данные для входа в банк.

Настройка предупреждений

«Я бы воспользовался любой из возможностей банка по предупреждению», — сказал Хоран, — чем быстрее вы обнаружите потенциальную проблему, тем быстрее вы сможете перекрыть доступ вора.

В зависимости от вашего банка, вы можете выбрать получение текстового или электронного оповещения для различных триггеров, сказал он, например, транзакций, превышающих определенный порог в долларах, или транзакций, исходящих из-за границы.Вы также можете получать оповещения об определенных изменениях учетной записи, например, когда устанавливается новый получатель счета или меняется пароль.

Следите за своими счетами

Банки отказывают в компенсации, когда хакеры крадут деньги клиентов

Санджит Лидхар разбудил телефонный звонок из Scotiabank в феврале прошлого года, сообщив ему, что 3000 долларов были переведены с его сберегательного счета и пропали.

«Мое сердце упало в живот», — сказал Лидхар Go Public из своего дома в Суррее, Б.C. «Мы просто считаем, что наши деньги в безопасности».

Вскоре киберпреступники украли еще 2000 долларов. Но хуже всего то, что Scotiabank отказался возместить ему расходы.

«Недопустимо, чтобы ваши деньги были украдены с вашего счета, и банк, которому вы так доверяете свои сбережения, говорит вам, что они мало чем могут помочь».

Лидхар стал жертвой «системной проблемы» преступников, которые взламывают онлайн-аккаунты людей и крадут деньги, по словам Кристофера Парсонса, старшего исследователя государственной политики в Citizen Lab Школы глобальных отношений и государственной политики Мунка при Университете Торонто. .

Парсонс утверждает, что банки страны, а не их клиенты, должны нести финансовую ответственность, когда воры совершают набег на счета клиентов.

«Банки несут ответственность — единолично — за строительство и поддержание инфраструктуры», — сказал он.

«Нам необходимо отменить обязательства, которые банки в настоящее время возлагают на физических лиц, использующих те самые услуги и инструменты, которые предоставляют банки».

Проблемы начались для Лидхара 11 февраля, когда хакеры взломали его учетную запись и перевели по электронной почте 3000 долларов двумя транзакциями — одна на 2000 долларов и одна на 1000 долларов — на адрес электронной почты, который, по его словам, он не знает.

Как только он узнал об этом, Лидхар сказал, что он изменил свой пароль, получил новую дебетовую карту, попросил Scotiabank заблокировать его счета и прекратил банковские операции в Интернете.

Scotiabank заявил, что проведет расследование, но когда Лидхар не получил ответа через две недели, он посетил местное отделение. Во время разговора с кем-то из отдела по борьбе с мошенничеством они сказали ему, что деньги снова переводятся с его счета.

«Я был полностью потрясен и потрясен тем, что это происходило, когда я был в филиале», — сказал он.

Его банк смог остановить один электронный перевод на 1 000 долларов, но не на другой на 2 000 долларов.

Лидхар говорит, что Scotiabank потратил несколько недель на расследование, а затем сказал, что не покроет его убытки.

В электронном письме Scotiabank сообщил, что его иск был отклонен, поскольку транзакция была авторизована с интернет-адреса, по которому у него «обширная история».

Эксперты по безопасности сообщают Go Public, что хакеры могут получить доступ к банковскому счету с IP-адреса жертвы, взяв зараженный компьютер и войдя в систему, как если бы они были этим человеком.

Лидхар говорит, что Scotiabank не объяснил, как произошло мошенничество, добавив, что только он имеет доступ к его аккаунту.

«Они пытаются обвинить меня», — сказал он. «И они ничего не сказали мне о том, кому это досталось».

Лидхар говорит Эрике Джонсон из CBC Go Public, что он был «полностью шокирован», узнав, что несанкционированные транзакции происходили, когда он находился в отделении своего банка, имея дело с предыдущим мошенничеством.

(Dillon Hodgin / CBC)

В заявлении для Go Public представитель Scotiabank сказал, что банк «принял немедленные меры и провел тщательное расследование» по делу Лидхара.

«Мы очень серьезно относимся к заботам наших клиентов», — написал Дуглас Джонсон.

После того, как Go Public связался со Scotiabank, он предложил выплатить Лидхару компенсацию — через шесть месяцев после того, как его деньги были украдены.

Все больше клиентов банка обвиняют

Go Public слышали похожие истории от других — все говорили, что их счета были взломаны, и что банки часто не возмещают им расходы.

В мае Мартин Чепмен из Питерборо, Онтарио, потерял почти 12 000 долларов, когда преступники взломали его счета в TD Bank и Royal Bank.По его словам, сначала TD отказался полностью компенсировать его, предложив всего 1805 долларов. «Они признались мне, что не знают, как мошенник проник в их систему безопасности», — сказал Чепмен. Только после того, как он подал апелляцию, TD согласился возместить все 6000 долларов. Оставшиеся деньги РБК вернул после двухнедельного расследования. TD не будет отвечать на вопросы Go Public по этому делу.
Кертис Гамильтон из Эскимальта, Британская Колумбия, говорит, что в ноябре прошлого года он стал жертвой хакеров, которые установили на его компьютер регистратор ключей и отправили себе чуть более 2000 долларов.В отделе мошенничества TD заявили, что Гамильтон не защитил свой пароль, и это была его вина. На компьютере Гамильтона было антивирусное программное обеспечение. Он нанял адвоката, но деньги так и не вернул. «Это было довольно неприятно», — сказал он. «Банк в основном говорит …« Мы ни за что не несем ответственности »», — ответил TD не стал комментировать этот случай, когда его об этом попросил Go Public.
Патрисия Виддис из Бреслау, Онтарио, рассказала Go Public, что хакеры получили доступ к ее учетной записи RBC и перенаправили ее платежи Visa, украдив 12000 долларов в мае 2018 года.Банку удалось вернуть 7000 долларов, но у нее все еще нет 5000 долларов, и она чувствует себя преданной. «Они сказали:« Вы сами платили », — сказал Виддис. Представитель РБК написал, что потенциально несанкционированные транзакции анализируются «в индивидуальном порядке».

«Очень проблематичные» угрозы

Большинство канадцев не знают, что все больше преступников взламывают финансовые учреждения в Канаде и во всем мире, говорит эксперт по безопасности Лимор Кессем.

«Эти угрозы очень реальны и очень проблематичны», — сказал Кессем, консультант из IBM X-Force, международной группы исследователей, которая отслеживает глобальные угрозы безопасности финансового сектора, из Тель-Авива.

«Вначале, — сказала она, — мы увидим, что банковский троян [тип вируса] будет атаковать банки через их клиентов», например GozNym, вредоносная атака, которую она помогла раскрыть и которая была закрыта в Может, в рамках международной правоохранительной операции.

Лимор Кессем — консультант по глобальной безопасности в IBM X-Force, базирующийся в Тель-Авиве, Израиль.

Ее команда специализируется на отслеживании и устранении угроз, влияющих на банковский сектор в Северной Америке. (Представлено Лимором Кессем)

GozNym нацелился на два финансовых учреждения в Канаде, которые Кессем не назовет, и 22 U.S. банки, кредитные союзы и популярные платформы электронной коммерции, кража конфиденциальной личной и финансовой информации, включая учетные данные для входа в онлайн-банкинг, такие как имена пользователей и пароли.

По оценкам, ГозНым украл более 100 миллионов долларов у примерно 40 000 жертв. Это пример вредоносного ПО, которое может нести ответственность за взломы Лидхара, Гамильтона и Чепмена.

«А теперь у нас другой тип атаки», — сказал Кессем. «Группы киберпреступников, которые вторгаются в фактическую инфраструктуру банков, проникают в их платежные системы и начинают компрометировать их изнутри.«

Банки должны нести ответственность»

Все это указывает на необходимость для финансовых учреждений брать на себя ответственность, когда хакеры крадут деньги клиентов, — говорит Парсонс, исследователь государственной политики.

«Они не могут просто предоставить нам инструменты или возложить на нас ответственность, а затем уйти, — сказал он. — Один из способов исправить это — изменить структуру ответственности. Таким образом, вместо того, чтобы наказывать клиентов … сами банки должны нести ответственность, чтобы их поощряли к повышению безопасности и защите своих клиентов от такого рода мошенничества.«

В Великобритании, — говорит Парсонс, банковское мошенничество было такой большой проблемой, что правительство возложило на банки ответственность за финансовые потери клиентов.

» И как только банки должны были взять на себя эти убытки, внезапно… мошенничество «, — сказал Парсонс, — сказал Парсонс.

Кристофер Парсонс, старший научный сотрудник Citizen Lab Школы глобальных отношений и государственной политики Мунка при Университете Торонто, считает, что финансовые учреждения Канады должны нести расходы, понесенные хакерами.(Эван Мицуи / CBC)

Он говорит, что следующее правительство Канады должно последовать примеру Великобритании.

«Если сами банки этого не сделают, то это область, в которой необходимо серьезно рассмотреть законодательство. Мы не можем полагаться на то, что клиенты будут знать обо всех типах уязвимостей системы безопасности, чтобы отслеживать каждый веб-сайт, взломавший пароли», он сказал. «Это просто абсурд и нереальный вариант решения проблемы».

Go Public спросил Канадскую ассоциацию банкиров, которая представляет крупнейшие банки Канады, рассмотрят ли ее члены вопрос о принятии на себя ответственности, когда хакеры взламывают созданные ими системы онлайн-банкинга.Представитель не отвечал на этот вопрос, но написал, что банки «не имеют более высокого приоритета, чем безопасность денег своих клиентов, и проводят всесторонние расследования всех случаев мошенничества, некоторые из которых являются сложными и требуют времени для расследования конкретных обстоятельств дела. »

Все банки, вовлеченные в эти дела, сообщили Go Public, что клиенты несут ответственность за принятие мер предосторожности для обеспечения защиты своих устройств, счетов и информации.

Санджит Лидхар говорит, что перестал заниматься онлайн-банкингом и теперь вместо этого направляется в свое отделение банка — хлопоты, которые, по его словам, того стоят, для спокойствия.

Он говорит, что написал в Go Public, чтобы люди знали, что банки могут привлечь их к ответственности в случае нападения хакеров.

«Я просто хочу, чтобы люди знали, что это очень реально», — говорит Лидхар. «Это небезопасно. И это то, над чем они [банки] должны работать».

Отправьте свои идеи для рассказов

Go Public — это информационный сегмент новостей на CBC-TV, радио и в Интернете.

Мы рассказываем ваши истории, проливаем свет на проступки и привлекаем к ответственности власть имущих.

Если у вас есть история, представляющая общественный интерес, или если вы инсайдер с информацией, свяжитесь с [email protected], указав свое имя, контактную информацию и краткое изложение. Все электронные письма конфиденциальны, пока вы не решите сделать их общедоступными.

Подпишитесь на @CBCGoPublic в Twitter.

Как избежать мошенничества с дебетовыми картами

Мошенничество с дебетовой картой происходит, когда преступник получает доступ к номеру вашей дебетовой карты, а в некоторых случаях и к личному идентификационному номеру (ПИН), для совершения несанкционированных покупок или снятия наличных с вашего счета.Существует множество различных методов получения вашей информации: от недобросовестных сотрудников до хакеров, получающих доступ к вашим данным с незащищенного компьютера или сети розничного продавца. К счастью, для обнаружения мошенничества с дебетовыми картами не требуется никаких специальных навыков.

Как обнаружить мошенничество с дебетовыми картами

Когда ваша дебетовая карта используется обманным путем, деньги мгновенно пропадают с вашего счета. Платежи, которые вы запланировали, или чеки, отправленные по почте, могут быть отклонены, и вы не сможете позволить себе предметы первой необходимости. На то, чтобы раскрыть мошенничество и вернуть деньги на ваш счет, может потребоваться некоторое время.

Ключевые выводы

Мошенничество с дебетовой картой происходит, когда вор получает доступ к вашей карте или к номеру PIN и совершает несанкционированные транзакции.
Самый простой способ обнаружить мошенничество с дебетовыми картами — это зарегистрироваться в онлайн-банке и отслеживать подозрительную активность в своей учетной записи.
Получение банковских предупреждений, отказ от бумажных документов, уничтожение старых дебетовых карт и защита мобильных устройств — рекомендуемые способы предотвращения мошенничества с дебетовыми картами.
Если вы обнаружите доказательства мошенничества с дебетовыми картами, немедленно обратитесь в свой банк и сообщите об этом.
Если ваш банк не сотрудничает, попробуйте связаться с государственным учреждением, например, с Управлением финансового контролера.

Самый простой способ обнаружить проблемы на раннем этапе — зарегистрироваться в онлайн-банке, если вы еще этого не сделали. Ежедневно проверяйте свой баланс и последние транзакции. Чем раньше вы обнаружите мошенничество, тем легче будет ограничить его влияние на ваши финансы и вашу жизнь.Если вы видите незнакомые транзакции, сразу звоните в банк. Если вы забывчивый тип, начните цепляться за квитанции по операциям с дебетовой картой, чтобы вы могли сравнить их с вашими онлайн-транзакциями.

Если вы не хотите использовать онлайн-банкинг, вы, вероятно, все равно можете следить за своими недавними транзакциями через телефонный банкинг. По крайней мере, вам следует просматривать ежемесячную выписку по счету сразу после ее получения и проверять баланс своего счета всякий раз, когда вы посещаете банкомат или кассира банка.Однако выявление мошенничества с использованием этих методов может занять гораздо больше времени.

Девять способов защитить себя

Хотя у вас может не быть никакого контроля над хакерами и другими ворами, вы можете контролировать множество вещей, которые помогут вам не стать жертвой.

1. Получение банковских предупреждений

В дополнение к ежедневной проверке баланса и последних транзакций в Интернете вы можете подписаться на получение банковских предупреждений. Затем ваш банк свяжется с вами по электронной почте или текстовым сообщением, когда на ваших счетах произойдет определенная активность, например, при снятии средств, превышающих указанную вами сумму, или при изменении адреса.

2. Безбумажный режим

Подписка на безбумажные банковские выписки исключит возможность кражи информации о банковском счете из вашего почтового ящика. Измельчение существующих банковских выписок и квитанций по дебетовым картам с помощью измельчителя бумаги, когда вы закончите с ними, значительно снизит вероятность кражи информации о банковском счете из вашей корзины.

3. Не совершайте покупки с помощью дебетовой карты

Используйте кредитную карту, которая обеспечивает лучшую защиту от мошенничества, а не дебетовую карту.

4.

Придерживайтесь банкоматов банка

Банковские банкоматы обычно имеют лучшую безопасность (видеокамеры), чем банкоматы в магазинах, ресторанах и других местах.

5. Уничтожьте старые дебетовые карты

Некоторые измельчители позаботятся об этом за вас; в противном случае ваша старая карта, плавающая вокруг, подвергнет вашу информацию риску.

6. Не храните все свои деньги в одном месте

Если ваш текущий счет скомпрометирован, вы хотите иметь доступ к наличным деньгам из другого источника, чтобы оплачивать предметы первой необходимости и выполнять свои финансовые обязательства.

7. Остерегайтесь фишинговых атак

Проверяя электронную почту или ведя дела в Интернете, убедитесь, что знаете, с кем взаимодействуете. Похититель личных данных может создать фишинговый веб-сайт, который выглядит так, как будто он принадлежит вашему банку или другой компании, в которой у вас есть счет. На самом деле мошенник пытается получить доступ к вашей личной информации и может попытаться получить доступ к вашему банковскому счету.

8. Защитите свой компьютер и мобильные устройства

Используйте брандмауэр, антивирусное и антишпионское ПО на своем компьютере и мобильных устройствах, регулярно обновляя его.

9. Используйте защищенную сеть

Не совершайте финансовые операции в Интернете, используя свои мобильные устройства или компьютер в общественном месте или по незащищенной сети.

Что делать, если с вами случится мошенничество

Если вы узнали, что данные вашей дебетовой карты были скомпрометированы, немедленно обратитесь в свой банк, чтобы ограничить ущерб, который может нанести вор, и ограничить вашу финансовую ответственность за мошенничество. Немедленно свяжитесь по телефону и отправьте подробное письмо с указанием полного имени сотрудника банка, с которым вы разговаривали, подробностей мошеннических транзакций и любых идей о том, как ваша учетная запись могла быть взломана.Попросите свой банк отказаться от любых комиссий за недостаточность средств (NSF), которые могут быть понесены из-за мошенничества, и восстановить средства, снятые обманным путем, на ваш счет.

Надеюсь, у вас не возникнет проблем с решением проблемы напрямую с вашим банком, но если вы все же столкнетесь с препятствиями, вы можете связаться с законной группой защиты прав потребителей, такой как Информационная служба по правам конфиденциальности. Есть также правительственные организации, с которыми можно связаться, если ваш банк не сотрудничает.

В какое агентство следует обращаться, зависит от типа банка, которым вы пользуетесь.

OCC

Если вы не уверены, к какому правительственному учреждению обращаться, начните с Управления финансового контролера.

Если у вас возникли проблемы с внесением каких-либо ежемесячных платежей из-за мошенничества, свяжитесь с этими кредиторами, объясните ситуацию и спросите, могут ли они что-нибудь сделать для вас. Этот шаг имеет решающее значение, поскольку невыполнение этого требования подразумевает ваше нежелание платить им. Однако, если они узнают о ваших трудностях, они могут согласиться работать с вами, чтобы изменить график выплат.

Итог

Все, что вы можете сделать, чтобы усложнить работу вора, будь то удержание наверху вашего баланса, распределение денежных средств по нескольким счетам или совершение покупок с помощью кредитных карт вместо дебетовой, поможет защитить ваш текущий счет и снизить ваши шансы стать жертвой мошенничества с дебетовыми картами.

Поглощение корпоративного счета | О Гарантии Банк и Траст

Что такое захват корпоративного аккаунта?

«Захват корпоративного счета» — это когда кибер-воры получают контроль над банковским счетом (-ами) компании, похищая ее действительные учетные данные онлайн-банкинга.Хотя существует несколько методов кражи учетных данных, наиболее распространенными являются вредоносные программы, которые заражают рабочие станции и ноутбуки компании.

Схема компрометации деловой электронной почты

Недавно мы увидели новую схему, нацеленную на пользователей онлайн-управления денежными средствами путем взлома внутренней электронной почты компании. Выдавая себя за руководителей, бухгалтеров или поставщиков, мошенники украли миллионы долларов у крупных и малых организаций с помощью схем компрометации деловой электронной почты (BEC).

Схема BEC обычно предназначена для компаний, работающих с иностранными поставщиками, и компаний, которые регулярно осуществляют электронные переводы. Чтобы избежать спам-фильтров, электронные письма в схемах BEC не рассылаются по электронной почте. Вместо этого они отправляются только нескольким сотрудникам — обычно сотрудникам, которые регулярно осуществляют телеграфные переводы, например финансовым директорам, финансовым директорам или бухгалтерам или другим лицам, имеющим доступ к управлению денежными средствами. Мошенники BEC проводят обширные исследования, чтобы сделать свои электронные письма более правдоподобными. Они попытаются определить, кто инициирует пересылку сообщений, кто их запрашивает и когда они обычно происходят.Они могут даже выяснить финансовые процессы вашей компании. Затем они ждут прекрасной возможности, например, смены руководства в финансовом отделе или поездки генерального директора за границу. Мошенники BEC обычно инструктируют своих целей действовать быстро или конфиденциально при переводе средств. Они также могут выдавать себя за постоянных клиентов или поставщиков и отправлять по электронной почте запрос на изменение своей банковской информации до того, как их следующий платеж будет отправлен по телеграфу или через ACH.

В фишинговых письмах BEC часто используются поддельные адреса электронной почты, подлинные подписи и логотипы, чтобы выглядеть более убедительно.Даже если сообщение выглядит так, как будто оно было отправлено кем-то из вашей организации, оно может быть незаконным. Многие фишинговые письма BEC не содержат ссылок или вложений. Эти атаки начинаются с электронного письма, которое вовлекает цель в диалог, известный как электронное письмо с функцией детонации. Если цель отвечает, злоумышленник продолжает манипулировать целью, пока не заставит ее перевести запрошенные средства или передать конфиденциальную информацию.

Советы

Даже если вы получили электронное письмо, которое выглядит законным, вы все равно должны проявлять осторожность. Помните об этих трех советах, когда получите электронное письмо с просьбой изменить способ и место перевода средств.

Скептически относитесь к срочным запросам, которые не соответствуют стандартным процедурам и политикам компании.
Всегда ВЕРБАЛЬНО проверяйте, что письмо пришло от настоящего отправителя, с помощью быстрого телефонного звонка.
Посмотрите на доменное имя. Хотя некоторые мошенники подделывают адреса электронной почты компании, другие мошенники используют домены, которые немного отличаются. Например, если домен целевой компании был www.example.com, мошенники могут зарегистрировать «examp1e.com» или «example.co».

Если что-то кажется подозрительным, не попадайтесь на удочку. Лучше быть уверенным, прежде чем инициировать банковский перевод или любой другой перевод средств.

Компания может заразиться вредоносным ПО через зараженные документы, прикрепленные к электронному письму, или ссылку, содержащуюся в электронном письме, которое ведет на зараженный веб-сайт. Кроме того, вредоносное ПО можно загрузить на рабочие станции и ноутбуки пользователей, посетив законные веб-сайты, особенно сайты социальных сетей, и щелкнув размещенные там документы, видео или фотографии.Это вредоносное ПО также может распространяться по внутренней сети компании.

Рекомендации для корпоративных клиентов

Хотя Guaranty Bank & Trust использует технологии для предотвращения, обнаружения и реагирования на мошеннические транзакции, существуют дополнительные меры контроля, которые вы можете ввести в своей организации, чтобы еще больше снизить риск захвата корпоративного счета и мошенничество.

Ежедневно сверяйте свои банковские операции.
Инициирование платежей ACH и банковских переводов под двойным контролем, с отправителем транзакции и отдельным авторизатором транзакции.
Применять передовой опыт для защиты компьютерных систем в своем бизнесе, включая, но не ограничиваясь:
- Если возможно, выполнять все операции онлайн-банкинга из автономной, защищенной и полностью заблокированной компьютерной системы, из которой электронная почта и Интернет просмотр невозможен.
- С подозрением относитесь к электронным письмам, которые якобы отправлены финансовым учреждением, правительственным департаментом или другим учреждением с запросом информации об учетной записи, проверки учетной записи или учетных данных для доступа к банку, таких как имена пользователей, пароли, PIN-коды и аналогичную информацию.Открытие вложенных файлов или нажатие на веб-ссылки в подозрительных электронных письмах может подвергнуть систему воздействию вредоносного кода, который может захватить ваш компьютер.
- установите выделенный, активно управляемый брандмауэр, особенно если у предприятия есть широкополосное или выделенное подключение к Интернету, например DSL или кабельное. Брандмауэр ограничивает возможность несанкционированного доступа к сети и компьютерам.
- Создавайте надежные пароли, содержащие не менее 10 символов, которые включают комбинацию букв смешанного регистра, цифр и специальных символов.
- Запретить использование «общих» имен пользователей и паролей для систем онлайн-банкинга.
- Используйте разные пароли для каждого веб-сайта, к которому осуществляется доступ.
- Меняйте пароль несколько раз в год.
- Никогда не сообщайте информацию об имени пользователя и пароле для онлайн-служб сторонним поставщикам.
- Ограничьте права администратора на рабочих станциях пользователей, чтобы предотвратить случайную загрузку вредоносных программ или других вирусов.
- Обучите сотрудников передовым методам обеспечения кибербезопасности, в том числе, как избежать установки вредоносного ПО на рабочий компьютер.
- Установите коммерческое антивирусное программное обеспечение и настольный брандмауэр на все компьютерные системы. Бесплатное программное обеспечение может не обеспечивать защиту от новейших угроз по сравнению со стандартным продуктом.
- Регулярно обновляйте антивирусное программное обеспечение и программное обеспечение безопасности.
- Следите за тем, чтобы на компьютерах регулярно устанавливались исправления, особенно для операционных систем и ключевых приложений, с помощью исправлений безопасности. Возможно, появится возможность подписаться на автоматические обновления для операционной системы и многих приложений.
- Рассмотрите возможность установки программ обнаружения шпионского ПО.
Очистите кеш браузера перед запуском сеанса интернет-банка, чтобы удалить копии веб-страниц, которые хранились на жестком диске. Способ очистки кеша будет зависеть от браузера и версии. Эта функция обычно находится в меню настроек браузера.
Подтвердите использование безопасного сеанса (HTTPS: // не HTTP: //) в браузере для всех финансовых транзакций в Интернете, включая онлайн-банкинг.
Избегайте использования функций автоматического входа в систему, которые сохраняют имена пользователей и пароли для онлайн-банкинга.
Никогда не оставляйте компьютер без присмотра во время использования онлайн-банкинга или инвестиционных услуг.
Никогда не обращайтесь к информации о банках, брокерских или других финансовых услугах в интернет-кафе, публичных библиотеках и т. Д. Неавторизованное программное обеспечение могло быть установлено для перехвата номера счета и подписи информации, что сделало клиента уязвимым для возможного мошенничества.
Правильно выходите из каждого сеанса онлайн-банкинга и закрывайте все окна браузера.Просто закрыть активное окно может быть недостаточно.
По завершении работы с компьютером выключите его или отключите от Интернета.

Также рассмотрите возможность использования эксперта по безопасности для тестирования сети или запуска программного обеспечения безопасности, которое поможет вам в выявлении известных уязвимостей.

Владельцы потребительских счетов получают защиту от ошибок, связанных с электронными переводами денежных средств в соответствии с Положением E; Однако мы хотим сообщить вам, что Правило E не распространяется на бизнес-счета.

Предупреждения и уведомления, предлагаемые банком, разработаны как флажки, чтобы предупредить вас, если ваша система могла быть скомпрометирована, и мы настоятельно рекомендуем вам воспользоваться ими.

Предупреждающие признаки того, что ваша система / сеть могла быть взломана, включают:

Невозможность войти в онлайн-банкинг (воры могут блокировать доступ клиентов, чтобы клиент не увидел кражу, пока преступники не получат контроль над деньгами)
Резкое снижение скорости компьютера
Изменения в том, как все отображается на экране
Компьютер зависает, поэтому пользователь не может выполнять какие-либо функции
Неожиданная перезагрузка или перезагрузка компьютера
Неожиданный запрос на один раз пароль (или токен) в середине онлайн-сеанса
Необычные всплывающие сообщения, особенно сообщение в середине сеанса, в котором говорится, что соединение с банковской системой не работает (система недоступна, недоступна для обслуживания и т. д.)
Новые или неожиданные панели инструментов и / или значки; и невозможность выключить или перезагрузить компьютер

Немедленно обратитесь в банк, если вы подозреваете, что ваша сеть могла быть взломана. Позвоните по телефону (888) 572-9881 и обратитесь в отдел интернет-банка.

Меры защиты от мошенничества со счетами

Как ты можешь быть нашей первой линией защиты.

Ничто не может заменить вашу бдительность в мониторинге собственных счетов, обращая внимание на банковские выписки и / или онлайн-банкинг на предмет несанкционированных транзакций.Это, безусловно, лучшие способы защитить себя и обнаружить несанкционированную активность (например, украденные чеки, несанкционированное снятие средств, несанкционированные операции с картами и т. Д.) На ваших счетах в FirstBank. Своевременное сообщение о любой подозрительной или несанкционированной активности на ваших счетах в филиал FirstBank имеет решающее значение для защиты вашего бизнеса и личных банковских счетов.

Однако для FirstBank нет ничего важнее, чем вы — наш клиент. Мы очень серьезно относимся к вашей безопасности. Это некоторые из мер безопасности, которые мы предприняли, чтобы лучше защитить вас.

Защита интернет-банкинга

Идентификатор пользователя и пароль необходимы для проверки и подтверждения вашей личности. Клиенты FirstBank никогда не должны никому передавать свои учетные данные и никогда никому не предоставлять эту конфиденциальную информацию по телефону или по электронной почте. FirstBank никогда не будет совершать незапрошенные звонки или отправлять нежелательные электронные письма с просьбой предоставить ваши учетные данные. Не сохраняйте свои учетные данные в браузере или где-либо еще.

Контрольные вопросы задаются для проверки и подтверждения вашей личности по мере необходимости до предоставления доступа.

Функция тайм-аута — Ваш онлайн-сеанс завершится автоматически после длительного периода бездействия. Лучший совет — всегда выходить из системы и закрывать браузер после завершения онлайн-сеанса.

Encryption — 256-битное шифрование используется для защиты и шифрования содержимого вашего онлайн-сеанса.

Мониторинг активности вашей учетной записи — Предоставляет вам возможность непрерывно отслеживать все действия на ваших деловых и личных банковских счетах на предмет любых несанкционированных транзакций.

Защита ваших чеков, дебетовых и кредитных карт

Интернет-банк
Внимательно следите за своими счетами с помощью Интернет-банка и немедленно проверяйте свои банковские выписки на предмет несанкционированных транзакций.

Мониторинг мошенничества с помощью предупреждений FB
Когда вы работаете с нами, вы доверяете нам, чтобы защитить свои деньги. Вот почему мы серьезно относимся к безопасности и защите от мошенничества. Может случиться мошенничество с дебетовой картой, поэтому наши новые оповещения FB Alerts были разработаны для быстрого обнаружения и предупреждения о необычной активности на вашей карте.

FB Alerts

FirstBank использует текстовые сообщения, электронную почту и телефонные звонки, чтобы связаться с вами, если на вашей карте будет обнаружена подозрительная активность. Если мы не сможем связаться с вами по SMS, мы свяжемся с вами по электронной почте или позвоним. Поэтому, пожалуйста, войдите в систему онлайн-банкинга и убедитесь, что ваша контактная информация актуальна! Оповещения FB — это быстрый и простой способ обнаружить признаки мошенничества и начать работу сразу после активации карты.

Справочная линия по безопасности карт
Немедленно посетите или позвоните в отделение FirstBank. Вы также можете позвонить по телефону 1-800-413-4211 в обычные рабочие часы.Вы также можете сообщить об утере или краже своей дебетовой карты 24 часа в сутки, позвонив по телефону 1-866-342-5178.

Код безопасности карты (CVV — номер «Проверочное значение карты»)
Трехзначный код безопасности, который находится на обратной стороне вашей дебетовой карты FirstBank, который помогает продавцам убедиться, что вы владеете своей картой при совершении покупок в Интернете.

Защита с помощью PIN-кода
Номер личной информации, используемый для защиты вас при снятии средств в банкоматах или проведении транзакций в точках продаж. Вам всегда следует избегать ввода ПИН-кода, который легко идентифицировать (избегайте дат рождения, номеров телефонов и т. Д.). Никогда не передавайте свой PIN-код кому-либо, никогда не записывайте свой PIN-код на своей карте или оставляйте его в кошельке или кошельке.

Настройка мобильных оповещений
Если вы хотите получать оповещения на свой мобильный телефон, вы также можете включить эту услугу в разделе «Другие услуги в онлайн-банке». Вы можете включить или отключить типы предупреждений, которые хотите получать. Например, если в вашем аккаунте произошла ошибка входа в онлайн-банк, мы можем вас предупредить.Или если ваш баланс падает ниже определенной суммы или если транзакция превышает определенную сумму. Это легко настроить, если вы хотите получать уведомления.

Имена пользователей, пароли и PIN-коды:

Права, обязанности и ответственность

Раздел «Ваши права и обязанности» в соглашении об электронном переводе средств заявления о раскрытии информации о вашем счете описывает ваши права, обязанности и обязательства, применимые в соответствии с банковским законодательством в отношении вашей чековой карты, онлайн-банкинга и операций с электронными средствами. Пожалуйста, прочтите этот раздел внимательно.

Услуги и защита филиалов

Филиалы

FirstBank могут помочь вам с подачей иска о мошенничестве и / или предоставить рекомендации, которые помогут защитить вас, если вы подозреваете, что информация о вашем банковском счете была потенциально скомпрометирована.

Защита коммерческих и коммерческих счетов

FirstBank рекомендует всем коммерческим и коммерческим клиентам периодически проводить оценку рисков и контрольную оценку своих собственных информационных систем и методов бухгалтерского учета.

Positive Pay
FirstBank Positive Pay Services помогает обнаруживать подделку чеков, сопоставляя чеки, представленные для оплаты, с чековым файлом, выданным компанией (чеки выписаны).

Блокировка ACH и / или Защита от мошенничества
Блокирует все транзакции ACH или позволяет нашим бизнес-клиентам выбирать компании, которым они разрешают дебетовать свой счет.

ПОЛУЧИТЬ ПОМОЩЬ ПО БЕЗОПАСНОСТИ

Если у вас есть вопросы о безопасности в Интернете или вам нужна помощь, мы вам поможем.Чтобы сообщить об утерянной или украденной карте, неавторизованных чеках или электронных транзакциях ACH или о подозрительных электронных письмах или мошенничестве, позвоните по телефону 1-800-413-4211 в обычные рабочие часы или 1-866-342-5178 круглосуточно. Вы также можете написать нам по адресу [email protected] или зайти в местное отделение FirstBank.

НАЙТИ МЕСТОПОЛОЖЕНИЕ

Четыре человека обвиняются в том, что они выступают в роли «денежных мулов» в отдельных схемах компрометации деловой электронной почты | USAO-WDNC

ШАРЛОТ, Северная Каролина — Эндрю Мюррей, СШАS. Прокурор Западного округа Северной Каролины объявил сегодня федеральные обвинения против четырех человек, которые выступали в качестве «денежных мулов» в двух отдельных схемах взлома деловой электронной почты.

Схема компрометации корпоративной электронной почты, или BEC, представляет собой изощренное мошенничество, часто нацеленное на компании, участвующие в банковских переводах. Мошенничество осуществляется путем компрометации и / или «подделки» законных учетных записей деловой электронной почты с помощью методов социальной инженерии или компьютерного вторжения, чтобы заставить сотрудников компании-жертвы (или других лиц, участвующих в законных деловых операциях) переводить средства на счета, контролируемые мошенниками. .В дополнение к нацеливанию на бизнес, мошенничество с BEC также часто нацелено на отдельных жертв, убеждая жертв совершать электронные переводы на банковские счета, контролируемые мошенниками.

США по сравнению с Окварой

17 сентября 2020 года федеральное большое жюри, заседавшее в Шарлотте, вынесло обвинительное заключение против 40-летнего Чуквуди Майкла Оквара из Шарлотты за его участие в схеме BEC, в результате которой были обманы как минимум шесть компаний на сумму около 2 миллионов долларов.

Согласно утверждениям, содержащимся в обвинительном заключении, начиная с ноября 2018 года Оквара, которого также называют «Коллинз Берд» и «Ларри Юджин Коулман», использовал поддельные документы для открытия нескольких банковских счетов «денежных мулов». Денежные счета — это банковские счета, используемые мошенниками в качестве сквозного средства для перемещения средств, полученных обманным путем. Как утверждается в обвинительном заключении, Оквара использовал учетные записи денежных мулов для получения и отмывания доходов от мошенничества с использованием корпоративной электронной почты (BEC), совершенного в отношении компаний-жертв.Оквара также предположительно использовал вымышленные личности и проводил финансовые операции с доходами, полученными обманным путем, чтобы скрыть их происхождение.

Оквара обвиняется по 27 пунктам в отмывании денег, максимальное наказание в которых составляет 20 лет и штраф в размере 500 000 долларов США по каждому пункту; пять пунктов обвинения в совершении финансовых операций с незаконными доходами, за которые предусмотрено максимальное тюремное заключение сроком на 10 лет и штраф в размере 250 000 долларов США по каждому пункту; два пункта обвинения в подаче фальшивых документов в банки с максимальным сроком тюремного заключения 30 лет и штрафом в размере 1 000 000 долларов по каждому пункту; и два пункта обвинения в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах, которые влекут за собой обязательное минимальное наказание в виде двух лет тюремного заключения по каждому пункту, которое должно отбываться последовательно с любым другим вынесенным приговором.

Оквара впервые явился сегодня перед мировым судьей США Дэвидом Кислером. Следующее судебное заседание по делу Оквары назначено на 15 октября 2020 года в Шарлотте.

США против Johnson et al.

Второе обвинительное заключение, связанное с мошенничеством BEC, обвиняет Линду Дайанн Джонсон, 70 лет, Шарлотту, Ванде Джексон Баркер, 71 год, из Афин, Техас, и Олайинке Агбула, 54 года, из Чикаго, Иллинойс, в заговоре с целью отмывания денег. Джонсону также предъявлено обвинение по двум пунктам обвинения в проведении финансовых операций с незаконными доходами.

Обвинительное заключение было возвращено 16 сентября 2020 года и вскрыто ранее на этой неделе. Согласно обвинениям в обвинительном заключении, Джонсон, Баркер и Агбула действовали как денежные мулы и сговорились отмыть не менее 575 000 долларов, полученных от мошеннической схемы BEC. В обвинительном заключении утверждается, что сообщники обманом заставили Государственный департамент Соединенных Штатов и некоммерческое агентство переводить вырученные средства на банковские счета, контролируемые Джонсоном. После получения доходов от мошенничества Джонсон, Баркер и Агбула выполнили финансовые операции с целью обогащения себя и своих сообщников.

Джонсон должен явиться в суд в Шарлотте 22 октября 2020 года. Первоначальная явка Баркера назначена на 9 ноября 2020 года. Агбула еще не арестован.

Обвинение в сговоре с отмыванием денег предусматривает максимальное наказание в виде 20 лет лишения свободы и штраф в размере 500 000 долларов. Джонсону грозит максимальное наказание в виде 10 лет тюрьмы и штраф в размере 250 000 долларов за каждое обвинение в проведении финансовых операций с незаконными доходами.

Обвинения в обвинительных заключениях являются утверждениями, и обвиняемые считаются невиновными, если и пока их вина не будет доказана вне разумных сомнений в суде.

Делая сегодняшнее объявление, прокурор США Мюррей поблагодарил Службу почтовой инспекции США, ФБР и Государственного департамента США, Канцелярию Генерального инспектора, за следственные действия, которые привели к предъявлению обвинений.