Черный список кредитных брокеров

Многие люди, которые обращаются за частным займом, часто попадают в ловушку мошенников. Такие личности используют доверие, а также часто пренебрегают небольшой грамотностью людей. В результате у них забирают последние деньги, получают важные документы или совершают различные аферы с их текущим имуществом.

Как работают кредитные мошенники?

Банковские организации и банковские денежные средства не дают покоя нормально жить аферистам и мошенникам. Они готовы пойти на различные методы ухищрения, использовать разного рода способы, чтобы обмануть банковские организации, а затем приобрести денежные средства. Сегодня активно работают как старые популярные схемы, так и новые проработанные. Среди старых схем:

• Стандартная подделка документов;
• Оформление текущего кредита лиц без постоянного места жительства или тех людей, которые не вписываются в общества;
• Различные схемы с автомобильными кредитами.

Как узнать список кредитных мошенников?

Прежде чем воспользоваться кредитными услугами, для начала прочитайте отзывы о компании и зайдите на сайты, которые составляют список кредитных мошенников. На данный момент они анализируют ситуацию и стремительно изучают рейтинги кредитных групп. Зачастую множество положительных отзывов не гарантирует, что сделка будет оформлена с добросовестными людьми. Стоит особое внимание уделить не просто положительным отзывам, а тем, которые безудержно хвалят.

Если вы нарвались на мошенников, не дайте им развиваться дальше. Заявите во все необходимые инстанции. Главное — оформить большую часть населения. Подобная задача может быть решена только совместными усилиями.

Список кредитных мошенников

Как не попасться мошенникам при оформлении кредитного договора?

С момента, когда были совершены различные системы по денежному обороту, пошли и мошеннические действия. Понятие — мошенничество используется давно. При кредитовании банком каждый доверчивый клиент может попасться приемам злоумышленников.

Сегодня существуют разносторонние схемы, в результате которых они становятся продуманными и осторожными. Поэтому попасться может даже самый бдительный клиент.

Например, друг, знакомый, начальник или родственник просит за него взять кредитные средства. Он уверяет, что отдаст тут же, как только пойдут продажи или в следующем месяце. Основная причина — выдача слишком маленькой суммы по документам. Человек не может отказать. Берет кредит, передает денежные средства, а косвенный заемщик исчезает с ними. В результате ему нужно будет оплачивать долги и проценты. Несмотря на высокую наивность в этой просьбе, существует множество людей по всему миру, которые пострадали от подобного вида мошенничества.

О том, как вернуть проценты по кредиту — в следующей статье.

Еще один вариант — быстрый кредит. Люди охотно идут на этот сыр в мышеловке. К тому же они даже не хотят вдаваться в подробности, зачем банковская организация предоставляет денежные средства под низкие проценты без специальных гарантий. В результате вам придется в дальнейшем оплачивать большие суммы денежных средств, оплачивать посреднические услуги организаций, которые предоставляют денежные средства и тому подобное.

С кредитной карты сняли деньги — что делать

Как гласит закон, банковская организация обязана вернуть деньги клиенту, если они были списаны со счета незаконно. Однако только в том случае, если:

• Клиентом не было нарушено правило безопасности пользования банковской карты;
• Клиент уведомил организацию о том, что была совершена незаконная операция. Это нужно сделать в течение одного дня после осуществления данного события.

Но все будет не к месту, если сам банк не сообщил клиенту о незаконной операции. Сама банковская организация обязана уведомлять клиента о том, что он совершил какие-либо операции. Это прописывается в договоре. Сюда входит:

• СМС-информирование;
• Электронная почта;
• Информация посредством интернет-банка.

Срочно позвоните в банковскую организацию и сообщите о том, что денежные средства были списаны незаконно. Заблокируйте карту. Ведь мошенники могут повторно украсть денежные средства с банковскую карту.

Как защитить кредитную карту от брокеров?

Еще одно мошенничество, когда кредитные брокеры предлагают оформить простой кредит. Это делается в том случае, если клиент не соответствует по каким-то параметрам условиям банковской организации. Заемщик, как правило, оплачивает дополнительно услуги посредников, а те отправляют его в ненадежную кредитную организацию или вовсе исчезают с денежными средствами. Они не выполняют основные обязательства или выдают согласие кредитной компании за то, что они выполнили свою работу.

Поэтому все официальные бумаги, которые имеют отношение к кредиту, необходимо предварительно заполнить, а копии заправить себе. Тщательно просматривайте пункты по договору. Если что-то непонятно, переспросите повторно. Не показывайте собственную информацию и документы, если вам не предоставят гарантию конфиденциальности. Избегайте залогов паспортных данных, а также не отдавайте документы знакомым для последующей передачи в необходимую инстанцию. Чтобы окончательно защититься, подобные инстанции следует посещать самостоятельно.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных): Загрузка…

Кредитные мошенники Украина — как распознать, список, виды мошенничества

Алла Погодько, дизайнер из Харькова, пишет: «Слышала, что не так давно увеличилось количество кредитных мошенников. Боюсь обращаться к кредиторам, чтобы внезапно не попасть в неприятную ситуацию. Скажите, пожалуйста, как избежать обмана, есть ли перечень таких мошенников?»

По статистике крупнейших банков, сейчас в Украине удовлетворяется всего 45% заявок на выдачу потребительских кредитов. Показатель платежеспособности граждан снизился за последние 4 года, что вынуждает их обращаться за помощью к сторонним лицам для оформления займа. И спрос на такие услуги привел к активизации мошенников. Какие основные схемы они используют и как распознать недобросовестного кредитора? Об этом я расскажу в данной статье.

Основные виды мошенничества

Самая распространенная схема – предоставление услуг кредитного брокера. Сторонняя компания при этом выступает в качестве посредника между заемщиком и банком. Стандартная схема такого сотрудничества выглядит следующим образом: кредит оформляется на брокера, средства впоследствии передаются заемщику по повышенной процентной ставке. В итоге нуждающийся в средствах получает свои деньги, а брокер имеет с этого прибыль в виде разницы начисленных процентов от себя и от банка.

На деле же подобные компании для заключения договора вынуждают клиентов делать предварительные взносы, указывая, что это страховой платеж или плата за подготовку документов. После перевода денег связь с брокером прерывается, а заемщик остается ни с чем.

Второй вариант – это продажа информации о компаниях, которые якобы готовы выдавать крупные суммы кредитов без справки о доходах и без проверки кредитного рейтинга заемщика. Здесь тоже подразумевается, что клиент еще до получения средств предоставит залоговый взнос.

Мнение эксперта

Александр Мирошниченко

Коллектор со стажем. Эксперт в области кредитования и личных финансов.

Задать вопрос эксперту

Даже если информацию в итоге заемщик получит, то высока вероятность, что данные там не будут соответствовать действительности.

Иные варианты мошенничества:

1. Под предлогом помощи в получении кредита составляется договор на предоставление информационных услуг за определенную плату. Если подписать такой документ, то доказать факт мошенничества будет практически нереально.
2. Оформление кредита по поддельным документам. Чаще всего злоумышленником в этом случае оказывается сотрудник банка, к которому ранее клиент обращался, но получил отказ при прохождении скоринга или кредитной комиссии. Мошенник при этом редактирует информацию в базе данных, получая кредит на подставное лицо.
3. Выдача онлайн-займов. Принцип схож с теми, который используют мошеннические кредитные брокеры. Предлагается зарегистрироваться на сайте, отправить отсканированные копии документов, а затем оплатить членский взнос или страховку с платежной карты. Проверить подобную компанию легко – нужно только запросить номер регистрации в реестре микрофинансовых организаций и проверить его на сайте https://bank.gov.ua/control/uk/bankdict/search (это официальный реестр компаний с банковской лицензией).

Кстати, по информации «Независимого коллекторского агентства Украины», в восточных областях страны подобных преступлений совершается почти в 1,5 раза больше, причем на более крупные суммы. Сейчас статистика выглядит следующим образом:

Область	Количество преступлений, связанных с выдачей и оформлением кредитов
Киевская	7123
Харьковская	6432
Львовская	3768
Полтавская	5234

Ключевые признаки кредитных мошенников

У потенциального заемщика подозрение должно возникать в тех случаях, если ему предлагают:

1. Уплатить взнос на этапе рассмотрения или создания заявки.
2. Уплачивать членские взносы за использование кредита.
3. Заключить договор на предоставление информационных или консультационных услуг.
4. Предоставить залоговое имущество или данные поручителей с документальным подтверждением, если при этом сумма кредита составляет менее 10–15 тысяч гривен.
5. «Решить вопрос» с прохождением кредитной комиссии, если ранее заемщику в выдаче кредита банк отказал. Обойти скоринг законным путем невозможно, так как современные методы проверки платежеспособности потенциальных клиентов банков преимущественно автоматизированы.

И самое главное – внимательно читайте условия подписываемого договора. В нем четко должно быть указано, что является предметом подписываемого документа, а также каковы обязанности каждой из сторон. Если есть пункт, по которому подразумевается уплата взноса до получения фактического тела кредита, то следует отказаться от такого сотрудничества.

Мнение эксперта

Александр Мирошниченко

Коллектор со стажем. Эксперт в области кредитования и личных финансов.

Задать вопрос эксперту

Важный совет: всегда запрашивайте копию договора. Если отказывают – делайте фото каждой страницы документа на мобильный телефон.

Статистика

Среди всех преступлений касательно выдачи кредитов лидирует именно схема с использованием кредитных брокеров и предварительных взносов.

Мнение эксперта

Александр Мирошниченко

Коллектор со стажем. Эксперт в области кредитования и личных финансов.

Задать вопрос эксперту

83% из всех преступлений в данной сфере проводятся аналогичным образом. Ещё 11% – мошенничество с платежными картами, когда присылают сообщение об их блокировках.

А вот по количеству кредитных преступлений Украина далеко не на первом месте в мире. Лидирует в этом плане Мексика и Бразилия, где каждый второй совершеннолетний сталкивался с таким мошенничеством. В Украине же этот показатель – 7%.

Довольно распространенный вариант мошенничества с кредитными картами: после звонка на указанный номер мошенники, представившись представителем банка, выманивают реквизиты карты, по которым можно будет украсть деньги.

Явные признаки надежных компаний

Ответственные МФО и кредитные брокеры в Украине тоже работают. Все они неукоснительно соблюдают следующие правила при работе с клиентами:

1. Вознаграждение брокеру выплачивается уже с оформленного кредита. Предварительных взносов сертифицированные компании категорически не используют.
2. Официальная регистрация в качестве юридического лица. МФО также получают банковскую лицензию. Компании не отказывают своим клиентам в проверке документов.

Таким образом, ситуация с кредитными мошенниками в Украине стоит остро. Многие из них пользуются доверием простых граждан и вынуждают подписывать невыгодные договора или уплачивать взнос еще до получения услуг. Большая часть таких схем зарождается в странах Европы, а уже после используется мошенниками и в Украине.

Полный список кредитных мошенников Украины

С целью обеспечения безопасности граждан от мошеннических действий недобросовестных компаний, которые предоставляют услуги по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах, Нацкомфинуслуг обнародовала список юридических лиц, действующих в нарушение требований действующего законодательства.

№ з/п	Название предприятия	код ЕГРПОУ	Местонахождение
1	ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ФІЛДЕС УКРАЇНА»	26343631	65012, Одесская область., Город Одесса, Приморский район, улица Малая Арнаутская, дом 12-14
2	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВАЛЬ ІНВЕСТ»	36456998	61002, Харьковская обл., Город Харьков, Киевский район, переулок Театральный, дом 4
3	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРАЇНСЬКИЙ ПРОГРЕСИВНИЙ АЛЬЯНС»	37090608	61052, Харьковская обл., Город Харьков, Ленинский район, улица Полтавский шлях, дом 56
4	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВТО ЖИТЛО ПЛАН»	37509207	04073, г.. Киев, Оболонский район, Московский проспект, дом 21
5	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АРХБУДЕКСПЕРТИЗА»	37579211	61037, Харьковская обл., Город Харьков, Фрунзенский район, проспект Московский, дом 247
6	ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «АСТРА-ФІНАНС»		61052, Харьковская обл., Город Харьков, Ленинский район, улица Полтавский шлях, дом 56
7	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КОМПАНІЯ «ПРИВАТ-ПЛЮС ЗАХІД»	38071408	36039, Полтавская обл., Город Полтава, Киевский район, улица Сенная, дом 2/49
8	ПП «Б.А.Н.К «Народний» по ЄДР:.ПП «ТФК» ЕВРОПЕЙСЬКИЙ КРЕДИТ»	38177710	88000, Закарпатская обл., Город Ужгород, ПЛОЩАДЬ Кирилла и Мефодия, дом 5, квартира 905
9	ПП «АНТИ-БАНК»	38243662	79018, Львовская обл., Город Львов, улице Железнодорожной, дом 12
10	ДП «БЕТА» ТОВ «СИНГЛ»	37537318	21000, Винницкая обл., Город Винница, УЛИЦА Данилы Нечая, дом 28, квартира 1

В связи с этим, Нацкомфинуслуг призывает граждан Украины не заключать договоры в вышеперечисленными юридическими лицами о предоставлении финансовой услуги, поскольку они не получили статуса финансового учреждения и не получили лицензии в Нацкомфинуслуг.

Также Комиссия считает целесообразным проинформировать общественность о недобросовестной предпринимательской практике отдельных субъектов хозяйствования, которые предлагают гражданам деньги взаймы («предоставление займов (кредитов) путем администрирования средств участников групп»).

№ з/п	Название предприятия	код ЕГРПОУ	Местонахождение
1	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ „АЛЬФА БІЗНЕС”	37742500	86157, Донецкая обл., Город Макеевка, Центрально-Городской район, улица Павших революционеров, дом 31
2	ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ГРАНДФІНРЕСУРС»	31469012	01034, г.Киев, Шевченковский район, улица Ярославов Вал, дом 13/2, литера Б, офис 3
3	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЯТЕСС»	37189568	61037, Харьковская обл., Город Харьков, Фрунзенский район, проспект Московский, дом 247
4	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРГРАНДІНВЕСТ ЛТД»	32583071	01004, Печерский район, улица Кропивницкого, дом 18
5	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КОМПАНІЯ УКРФІНАНС»	36955160	54000, Николаевская обл., Город Николаев, Ленинский район, проспект Мира, дом 34
6	ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СХІД ПЛЮС ЗАХІД»	37667318	36002, город Полтава, улица Кагамлинська, дом 33, офис 511
7	ТОВ «Гарант плюс інформ»	38361924	49000, Днепропетровская обл., Город Днепропетровск, улице Береговой, дом 200
8	ТОВ «Б.А.Н.К. КРЕДИТ ПАРТНЕР»	37898528	21001, Винницкая обл., Город Винница, улице Коцюбинского, дом 38
9	ТОВ «НІКА АУДИТА»	35459495	25015, Кировоградская обл., Город Кировоград, ПЛОЩАДЬ ДРУЖБЫ НАРОДОВ, дом 3, офис 309
10	ТОВ «ФІНАНСОВИЙ ДІМ «ПОЗИКА»	38276766	36003, Полтавская обл., Город Полтава, УЛИЦА Балакина, дом 12, квартира 38
11	ТОВ «УКР ФІН СТАНДАРТ»	38396386	54034, Николаевская обл., Город Николаев, ПРОСПЕКТ МИРА, дом 34, офис 119
12	ПП «КРЕДИТ24»	38811359	01103, г.Киев, улицы Киквидзе, дом 22

Информация в таблице взята с сайта Нацкомфинуслуг https://nfp.gov.ua/ua/Holovni-podii/12524.html

Надеюсь, что эта статья поможет Вам не стать жертвой мошенников. Будьте внимательны при оформлении кредита!

Автор статьи

Коллектор с 5-летним стажем

Написано статей

Кредитные мошенники — все способы обмана заемщика

Кредитное мошенничество по сей день достаточно распространено. Самый его популярный вид, это оформить кредит по чужим документам.  Кто такие кредитные мошенники и какие бывают схемы обмана заемщиков?

Если паспортом завладели кредитные мошенники, то оформить на него кредит они могут в течение буквально нескольких часов. Злоумышленники не пойдут в серьезный банк, где их легко могут вывести на чистую воду, да и ждать одобрения по кредиту слишком долго, за это время владелец документов может уже спохватиться.  Обычно оформляются быстрые займы и кредиты на товар. Дело в том, что по ним решение принимается буквально в течение нескольких минут и без особо долгих и сложных проверок. Есть много видов кредитного мошенничества, и вот самые распространенные из них:

Кредит по подложному паспорту

Как это работает? Бывает так, что вы зашли сделать небольшой займ или взять какую-то вещь напрокат, и у вас забрали паспорт. Всего-лишь на часок. Все бы хорошо, вот только через пару месяцев вы можете обнаружить, что с помощью ваших документов взяли несколько небольших кредитов в разных банках. И кредиторы негодуют, требуя оплаты долга. И опять это все кредитные мошенники виноваты.

Бывает паспорта просто похищают. Или выкупают у БОМЖей и алкоголиков, наркоманов, у людей, которым уже нечего терять.  Как не допустить? Никому и никогда не отдавайте свой паспорт, ни под каким предлогом. Когда в банке просят документы, то все манипуляции, проверки, ксерокопии и прочее, делают у вас на глазах и тут же возвращают владельцу.

Если у вас просят оставить паспорт на какое-то время, лучше этого не делать и обратиться в другую организацию .  То же относится и ко всевозможным прокатам, например, спортивного инвентаря или автомобилей. Договора или расписки и фотографии или ксерокопии вашего паспорта вполне достаточно, и все добросовестные прокаты давно уже только так и работают. 

Кредит для «друга»

Часто друзья просят помочь, взять кредит на себя, а друг его будет, исправно и вовремя. А ему не дают, потому что маленькая белая зарплата, плохая кредитная история, сложности с документами или еще что-то в этом роде.  На словах все это звучит хорошо и убедительно, но все может измениться, как и платежеспособность приятеля, так и многие другие обстоятельства.  Как не допустить? В такой ситуации другу лучше дать небольшую сумму взаймы из собственного кармана, но в реализации такой схемы отказать. 

Кредитные брокеры — мошенники

Тут есть даже несколько схем. Одна из самых простых и часто встречающихся, это авансовые платежи. То есть, вы оплачиваете каждое заявление, сумма небольшая. Но вот никакой работы не производится. И это самые настоящие кредитные мошенники, которые просто вас обманули.  Есть и более серьезные и неприятные виды кредитного мошенничества брокерами. Например, попытка обмануть банки, подав заведомо ложные сведения. Это может не только значительно испортить вашу кредитную историю, но и привести к административной ответственности.  Как не допустить? Старайтесь не связываться с неблагонадежными брокерскими компаниями, актуальные списки всегда можно найти в интернете. Лучше выбирать кредитных брокеров по рекомендациям. В любом случае, не делать никаких предоплат и не указывать заведомо ложные сведения в анкетах для банков, даже если вас уверяют, что это совершенно безопасно и невозможно проверить. Это ложь.

Кто такие лжеколлекторы

Узнав, что у вас есть некоторые долги банкам, лжеколлекторы начинают выбивать деньги любимыми, в том числе и незаконными, методами. При этом банк к их действиям отношения не имеет, так что передав мошенникам деньги вы от долгов законному кредитору не избавитесь. И такие виды кредитного мошенничества сейчас, к сожалению, распространены. Как не допустить?  Если вы столкнулись с коллекторами, уточните у банка, передавал ли он ваши задолженности третьим лицам. В случае же давления на вас не стесняйтесь обращаться в полицию, не открывайте двери ни в коем случае. 

Мошенничества с кредитными картами.

Эти виды кредитного мошенничества разнообразны и часто не так прозрачны, как бы того хотелось. Основные из них: 

• Фальшивый банкомат. Устанавливается ящик, который внешне похож на банкомат. Он задерживает карту и считывает пин-код. И пока вы вызволите оттуда свою карту, снимать с нее будет уже нечего — скимминг. На банкомат устанавливается миниатюрное считывающее устройство, скиммер, с помощью которого копируется карта и злоумышленник быстро снимает с нее деньги — фишинг, кража данных. Это очень популярный вид мошенничества с кредитными картами.
• С помощью вредоносных программ воруются данные карт, которыми вы рассчитываетесь и с их помощью переводят деньги. Так же много телефонных мошенников, которые разными способами пытаются узнать платежные данные, одноразовые пароли и прочую информацию, с помощью которой можно распоряжаться средствами на карте.  Как не допустить? Никому и никогда не сообщайте свои платежные данные. В итоге, лучше обратиться к добросовестному заемщику, с которым можно не переживать, что вас обманут. И получить кредит в банке можно тут (ссылка) с низкой ставкой и без обмана.

Кредитные мошенники – 3 самые опасные схемы

Кредитные мошенники расставляют все новые ловушки, отбирая последнее у людей, которые и так нуждаются в средствах. Эксперты Financer собрали самые распространенные схемы обмана. Как говорится, предупрежден – вооружен.

Помощь с кредитом у частного брокера

Пожалуй, самая распространенная форма кредитного мошенничества.

Некое частное лицо обещает помочь с займом даже при плохой истории, куче долгов и отсутствии работы.

Обычно используется одна из двух схем:

1. Вас просят внести предоплату за услуги – после этого аферист еще какое-то время может рассказывать о том, что все идет путем, а затем пропадает со связи
2. Вам говорят, что все «на мази», нужно только проплатить страховые или какие-то еще расходы – и вы сразу получите свой займ. Как вы понимаете, сразу после получения денег обманщик исчезает.

Расчет простой – жертве явно срочно нужны деньги и обычным способом получить займ у нее не получится. Человек в таком состоянии уже находится в стрессе и гораздо легче поддается манипуляциям.

К тому же суммы, как правило, запрашиваются небольшие, и в ожидании получения большого займа жертва достаточно легко расстается с этой суммой.

Найти мошенника потом практически не представляется возможным – паспортных данных нет, контакты оказываются липовыми или легко меняются, сайт можно заблокировать, но аферист тут же насоздает новых.

Брокеры, оформляющие заявку

Эту категорию нельзя так однозначно отнести к кредитным мошенникам. Но, к сожалению, в этой сфере их хватает.

Как работают подобные компании? Вы заполняете заявку у них на сайте, вводя данные, необходимые для обращения в банк за кредитом. После этого компания сама рассылает вашу заявку по нескольким учреждениям и сообщает, где вам одобрен заем.

Практически всегда это платная услуга.

Какие могут быть подводные камни:

• У вас нет никаких гарантий, что ваша заявка вообще будет куда-то отправлена – доказать вы все равно ничего не сможете. Банки имеют право отказывать, не разглашая причин.
• Ваши данные попадают к третьим лицам – не исключено, что через пару-тройку месяцев вы внезапно узнаете, что на вас уже оформлено несколько кредитов, кредитная история чудовищно испорчена, а телефон уже обрывают коллекторы.
• От вашего лица рассылается сразу множество заявок – банки с подозрением относятся к таким заемщикам. Создается ощущение, что вам отчаянно нужны деньги, вы автоматически попадаете в категорию высокорисковых клиентов, шанс отказа повышается еще сильнее, а кредитный рейтинг может серьезно упасть.

Лжеколлекторы

Активизируются, узнав о ваших долгах перед банком.

Как информация попадает к ним в руки:

• взлом почты, соц.сетей и иных каналов общения, по которым обсуждались ваши долги
• открытое обсуждение вопроса помощи с долгами на различных форумах и площадках
• информация на сайте судебных приставов (данные по крупным долгам общедоступны)

В результате вас в лучших традициях всех страшилок о коллекторах начинают терроризировать звонками и угрозами, пока вы не согласитесь перевести энную сумму денег.

Если у вас есть долги, да, существует определенный шанс, что задолженность, признанную безнадежной, банк передаст в коллекторское агентство. И все равно, прежде чем куда-то переводить деньги, обратитесь в банк и уточните, когда и в какое именно агентство передали ваше дело.

Как защититься от кредитных мошенников

И напоследок несколько общих рекомендаций:

• Никогда не обращайтесь за услугами, которые требуют какой-то предварительной оплаты (единственное исключение – заказ кредитной истории)
• Будьте аккуратны с вашими паспортными данными – не передавайте их никуда кроме банков и надежных МФО
• Не торопитесь сразу же отдавать деньги, кто бы их с вас не требовал – убедитесь сначала, что это действительно компания/агентство, имеющая право с вас что-то требовать

И, конечно, многих проблем можно избежать, если изначально правильно выбрать, в каком банке взять кредит.

Специально для клиентов нашего сервиса мы составили подборку:

Если у вас другие проблемы/запросы, попробуйте воспользоваться поиском вверху страницы. А если ответ все равно не найден, напишите нам – эксперты Finacner постараются ответить на любые вопросы.

Если вы столкнулись с кредитным мошенничеством, обязательно напишите нам. Мы опубликуем короткий рассказ об этой истории и данные афериста. Пусть и другие люди будут предупреждены.

Давид Шарковский

Консультант-эксперт с 8-летним опытом работы в области кредитования, финансов, бизнеса и инвестиций. За 2019 год провел анализ более 500 предложений банковских и страховых учреждений.

Черный Список | Стоп лист не попади в ловушку мошенников, будь в курсе

Форма поиска

Поиск

Toggle navigation

• Вход
• Главная
• Контакт
• Отказ от ответственности
• Общие вопросы
• Карта сайта

Услуги

• Бизнесс66
  • Брокеры7
• Брачные агентства5
• Образование3
• Рестораны1
• Риэлторские услуги2
• Розыск12
• Трейдинг16
• Аренда / Продажа300
  • Жилые помещения120
  • Офисы5
  • Склады5
• Аренда оборудования4
• СМС разводы36
• Автосервис39
• Бытовые услуги33
  • Химчистка2
• Букмекерская контора17
• Документы103
• ЖКХ14
• Издательства19
• Имиграция12
• Интернет1313
  • Интернет безопасность7
  • Web Money / Интернет деньги / биткоин / криптовалюта56
  • Хостинг / Провайдеры13
  • Веб разработки72
  • Заказ / Покупка через интернет379
  • Интернет магазины585
  • Интернет реклама20
  • Продвижение / SEO27
• Консалтинг / Реклама25
• Медицинские услуги55
• Отели / Гостиницы10
• Поставщики185
• Приобретение Автомобиля27
• Работодатели / Кадровые агенства246
• Розничная торговля152
• Ритуальные услуги3
• Разное204
• Строительство / Ремонт269
• Страховые компании15
• Сервисные центры51
• Сотовая связь31
• Ставки на спорт12
• Транспортные услуги / Логистика103
  • Авиа перевозки6
  • Авто перевозки36
  • Железнодорожные перевозки7
  • Морские перевозки1
  • Общественный транспорт1
• Туристические операторы57
• Финансовые услуги196
  • Деньги в долг72
• Фриланс / Разработка72
• Юридические услуги50

Товары

• Электроника и бытовая техника3
• Строительные материалы108
• Товары народного потребления639
  • Сотовые телефоны178
  • Радиотовары39
  • Товары для красоты и здоровья63
  • Мебель73
• Оборудование306
  • Энергетическое оборудование3
  • Компьютерное оборудование139
  • Промышленное оборудование67
• Готовые / Фасованые продукты93
  • Спортивное питание4
  • Спортивная фармакология24
  • Медикаменты51
• Сырье113
  • Энерго сырье11
  • Сельскохозяйственное сырье26
  • Промышленное сырье49
  • Продовольственное сырье

Черный список мошенников кредиторов по частным займам.

К сожалению, предложения частного займа привлекают внимание не только лиц желающих получить или выдать деньги под проценты, но и многих мошенников. Пользуясь доверчивостью, а нередко и недостаточной финансовой грамотностью людей они выманивают небольшие суммы, получают копии документов, а иногда и совершают аферы с залоговым имуществом.

Несмотря на то, что на сайте неоднократно освещались и явные признаки мошенников и правила получения частных кредитов, все равно жертвами становятся все новые и новые граждане. администрация сайта не может самостоятельно проверять честность всех посетителей и просит Вашей помощи в данном вопросе.

Хотя значительная часть подозрительных предложений удаляется еще при одобрении сообщений, некоторая часть из них все же может оказаться опубликованной. Нередко жулики хорошо маскируются даже под финансовые организации. Поэтому просим Вас оказывать помощь в борьбе с ними.

А именно сообщать на данной странице все известные данные мошенников:

• ФИО,
• паспортные данные,
• адрес электронной почты,
• номер телефона,
• номер банковской карты или счета,
• указанный город проживания.

Если Вы столкнулись с попытками:

• выманить предоплату (по любой причине – от покупки билета до оплаты страховки),
• получить копии Ваших документов,
• получить данные для доступа к Вашей банковской карте или счету.

Просто сообщите данные подозрительного лица в комментариях к странице и суть обвинения (в двух словах). Комментарии на другие темы и без указания причин – публиковаться не будут.

Важно. Понятно, что при большом числе сообщения найти подозрительное лицо будет сложно, но все они будут размещаться на одной странице. А значит, Вы сможете, воспользовавшись функцией поиска на странице (есть во всех браузерах) – проверить, нет ли потенциального кредитора по любым имеющимся на него данным.

К сожалению даже отсутствие человека в данном списке не говорит о его надежности. И необходимо понимать, что самым надежным способом является оформление сделки только при личной встрече. А практически все честные кредиторы работают только при предоставлении залога – это правда (вот Вы бы дали деньги первому встречному под расписку не имея ни каких других гарантий). Поэтому делайте выводы и будьте бдительны.