CRM в работе кредитного брокера

Руководитель «Регионального центра кредитования» Александр Бида поделился опытом внедрения CRM: рассказал, как настроил воронки продаж и автоматизировал работу менеджеров.

Интервью полезно брокерам, которые планируют внедрять CRM. Если уже внедрили, лучше почитайте о наших виджетах поставки лидов — для amoCRM и Битрикс24.

Александр Бида, кредитный брокер из Великого Новгорода

— Как и в чем вели учет клиентов, и к какому решению пришли сейчас?

— До 2012 года мы вели клиентов в таблицах Эксель. Многое терялось, не фиксировались как надо комментарии. В 2012 году подключили CRM «Мегаплан». Это удобная система с наглядной аналитикой и проработанными блоками по клиентам и сделкам.

С момента внедрения CRM началась эпоха ведения всех клиентов, формирования клиентской базы, работа с повторными продажами.

Минус «Мегаплана» — мало приложений, которые полезны брокеру, например, для андеррайтинга, лидогенерации, автоматизации. Это подтолкнуло нас к поиску других решений. В итоге круг сузился до лидеров российского рынка — amoCRM и Битрикса24.

Выбрали Битрикс24, так как у него много интеграций с разными лидогенераторами (можно получать лиды сразу в CRM). Также в Битриксе много функций для работы с персоналом, например, возможность менять ответственных менеджеров при больничных, отпусках и т.д.

— Сами настраивали CRM или приглашали эксперта? Насколько это сложный процесс?

Первую CRM настраивали сами. Без опыта это довольно долгий процесс. Для настройки Битрикса нанимали экспертов, потому что нужно было перенести 16 тысяч клиентов из Мегаплана — с комментариями, сделками и статусами.

Совет. Если вы еще не выбрали CRM, советую сразу выбирать крупные системы. Они дороже, но гораздо функциональнее. Сначала может показаться, что для старта хватит маленькой и недорогой CRM. Но когда понадобится больше функций, придется «переезжать» в новую систему со всей базой — это дорого и долго.

— Как помогает CRM в работе? Какие функции / приложения используете и почему?

— Раньше сотрудники заводили в CRM лиды вручную, на это уходило много времени. Сейчас мы интегрировались с лидогенераторами и заявки попадают в CRM автоматически, сотрудникам остается только их обзванивать. За то же время они успевают обзвонить гораздо больше клиентов.

Для лидов ЭБК system уже есть готовые интеграции.
• Приложение для Битрикс 24
• Приложение для amoCRM: зайдите в личный кабинет amoCRM, не левой панели кликните «Настройки» → «Интеграции» → в поисковой строке наберите ЭБК system и установите приложение:

Также в CRM мы видим, как продвигаются клиенты по воронке продаж. Например, у нас «зависло» десять клиентов на этапе передачи документов в банк. Мы ставим обработку новых лидов на паузу, дожимаем «горячих» клиентов, а потом возвращаемся к лидам. CRM помогаем правильно расставлять приоритеты.

Мы интегрировали с Битриксом виртуальную АТС. Теперь CRM показывает статистику звонков каждого сотрудника:

При входящем звонке Битрикс определяет номер и выводит на экран карточку клиента с комментариями: сразу понимаешь, с кем ведется разговор и о чем говорить с клиентом:

Некоторые приложения позволяют настроить распределение заявок между сотрудниками. Например, в приложении ЭБК system для Битрикс24 лиды распределяются между менеджерами по трем параметрам: регион, город, тип кредита. Один сотрудник будет получать лиды из Екатеринбурга, а второй из Челябинска.

Настройка очередей по городам в приложении ЭБК system для Битрикс24

— Какие воронки продаж используете в работе?

— Мы пользуемся двумя воронками продаж: одна для работы с лидами, вторая — с клиентами.

Воронка по работе с лидами

Когда лид конвертируется в потенциального клиента, он попадает в воронку «Сделки». В ней семь этапов:

1. назначена встреча;
2. клиент на встречу не пришел;
3. встреча;
4. подача документов в банк;
5. одобрен, но не выдан;
6. выдача кредита;
7. оплата услуг брокера.

CRM помогает менеджерам не терять лиды и соблюдать регламент работы. Например, в CRM поступил лид и тут же автоматически закрепился за менеджером. У менеджера есть 15 минут на обработку лида. В случае недозвона менеджер ставить в CRM напоминание — перезвонить клиенту три-пять раз в течение дня. Если не удается дозвониться в течение трех дней, CRM ставит задачу: позвонить клиенту через две недели. Так мы решаем проблему «потеряшек» — лидов, до которых не дозвонились с первого раза. На каждом этапе воронки CRM помогает менеджерам монетизировать больше лидов, а руководителю — держать все под контролем.

— Есть ли какой-то план развития CRM-маркетинга? Что будете внедрять в первую очередь?

— Сейчас мы пользуемся облачной версией Битрикса. Она почти всем устраивает, кроме нескольких ограничений в построении аналитических отчетов. Чтобы обойти эти ограничения, мы присматриваемся к коробочной версии Битрикса. У нее открытый код и можно полностью адаптировать CRM под свои задачи.

Еще ждем, когда в приложении ЭБК system, помимо поставки лидов, появятся инструменты андеррайтинга.

Делитесь опытом с коллегами

Если у вас есть полезный опыт и вы готовы поделиться им с коллегами, пишите нашему редактору на [email protected]. Он поможет структурировать ваш опыт в статью, интервью или вебинар, а затем опубликует материал на сайте exbico.ru.

Поделиться в соц. сетях

Обучение кредитных брокеров. Обучение ипотечных брокеров. Курсы кредитных брокеров в Москве и Екатеринбурге.

По вашим многочисленным просьбам мы проводим легендарный курс «Организация бизнеса кредитного брокера 1.0» 27-28 июня 2015 года. Уже более 500 компаний успешно прошли обучение по этой программе, и мы рады представить вам его обновленную версию. Мы расскажем, как действовать в условиях кризиса, чтоб оставаться на плаву.

Форма участия и начало занятий

Тренинг пройдет в режиме онлайн (серия вебинаров). Первое занятие состоится в пятницу 26 июня 2015 г.

Как это будет происходить?

Тренинг пройдет в режиме онлайн. Таким образом, где бы вы ни находились, вы получите не только знания, но и заряд положительной деловой энергии, которой традиционно пропитаны все наши обучающие программы! Посмотрите эти видео и убедитесь сами!

Эти знания работают и приносят деньги!

С 2012 года, когда начались занятия по программе «Организация бизнеса кредитного брокера 1.0», нашли его полезным для себя и применили полученные знания на практике уже десятки брокеров и финансовых консультантов со всей территории России.  В 2013 и 2014 годах программа тренинга была серьезно доработана и усовершенствована. Изменения также пришлись по вкусу практикующим брокерам. Вот, что они говорят:

Владислав Еременко, кредитный брокер, Санкт-Петербург

— Мне многое понравилось в обучающей программе «Организация бизнеса кредитного брокера 1.0». Особенно хочется отметить разделы «Мотивация сотрудников» и «СПИН-продажи». Что касается продаж, сейчас мы заканчиваем подготовку скриптов для наших специалистов. Система мотивации – это, скорее, на будущее. Мы молодая компания и только набираем первых сотрудников. Но будем иметь ввиду знания. Главное, что мы уже в «плюсе», остается только делать его больше.

Юлия Сазонова, финансовый консультант, Новосибирск

— На «Организации бизнеса кредитного брокера 1.0» я получила много полезной, интересной, а главное новой информации. Мне все очень понравилось, и подача материала, и атмосфера на тренинге! И хотя кредитный брокеридж – не совсем то, чем я занимаюсь (я финансовый консультант, инвестиции, размещение средств), кое-о-чем своим клиентам я рассказываю. Например, об анализе своей кредитной истории. Искренне рекомендую курс всем, кому это интересно!

О вебинаре

Вы планируете начать карьеру частного кредитного брокера или открыть свою компанию? Вы уже знаете, с чего начать? Правильно! С двухдневного тренинга «Организация бизнеса кредитного брокера 1.0»! Базовые принципы брокерского дела и готовые схемы запуска бизнеса, правила организации продаж и система мотивации персонала, проверка клиента и онлайн-заявки – в одном курсе мы собрали для вас все, что вам может пригодиться на первом этапе работы!

Олег Попов

бизнес-тренер, генеральный директор компании ЭБК group

— Я назову только три причины посетить тренинг «Организация бизнеса кредитного брокера 1.0». Вы получите системные знания по организации компании, ее дальнейшему развитию и, что самое ценное, доступ к успешному опыту кредитных брокеров, которые прошли этот путь до вас.

Андрей Полухин

директор финансовой компании «Одобрение», Челябинск

Опыт в сфере кредитно-финансового посредничества с 2009 года. Бизнес-тренер ЭБК, автор вебинара «потребительское кредитование в новых экономических условиях».

Программа вебинара

27 июня (суббота)

Философия и продуктовая линейка кредитного брокера

• Финансовый консалтинг – фундамент кредитного брокера
• Выбор модели: продуктовая линейка

Начало пути

• Обзор рынка кредитования. Особенности вашего региона
• “Прожиточный минимум” кредитного брокера
• Конкуренция

Структура компании кредитного брокера

• Менеджмент
• Как и где привлекать персонал, мотивация персонала
• Разделение труда в компании

Андеррайтинг для брокера

• Андеррайтинг заемщика в банке
• Скоринг и его роль в оценке клиента
• Кредитная история
• Служба Безопасности
• Расчеты Экономистов
• Риск-менеджмент
• Исправление кредитной истории
• Практическое применение андеррайтинга в работе кредитного брокера
• Работа в программе «ЭБК SYSTEM»

Бонус: практические хитрости

Работа с банками

• Поиск и сбор портфеля банков-партнеров
• Методика выстраивание взаимоотношений с банками
• Работа с базовыми условиями

Рабочая лошадка – специалист по работе с банками

• Поиск, обучение и мотивация
• Инструментарий специалиста по работе с банками
• От анкетчика к специалисту

28 июня (воскресенье)

Блок «Продажи для брокера»

Свободный охотник – специалист по продажам

• Выбор модели: продажник vs кредитный эксперт
• Поиск, обучение и мотивация
• Выстраивание цепочки делегирования: клиент — продажник — специалист

Продажи

• Кризисная продуктовая линейка: безотходное производство
• Скрипты продаж
• Работа с возражениями
• Набор опыта продаж

Онлайн-каналы продаж

• Сайт кредитного брокера
• Работа с лидами (онлайн заявками)
• Агентская сеть кредитного брокера

Оффлайн-каналы продаж

• Расклейка, раздатка
• Газеты
• СМИ
• Партнерские сети

Инструменты эффективности и инновации

• Технические решения: CRM, телефония, google.docs и другие
• Управленческие решения: воронка продаж, бизнес-процессы, фонд образования и многое другое

Карта сайта

Согласие на обработку персональных данных

Настоящим, Пользователь дает свое согласие Обществу с ограниченной «ЭкспертБизнесКонсалтинг», ОГРН 1096673009212, адрес: г. Москва, территория «Сколково», ул. Нобеля, д. 7, эт. 1 пом. 148, рабочее место 1. (далее – «Общество» или «Оператор») на обработку, хранение и передачу через Интернет своих персональных данных с использованием средств криптографической защиты и подтверждает, что дает такое согласие, действуя по своей воле и в своих интересах.

Согласие дается Пользователем для следующих целей: целью однозначной идентификации Пользователя как пользователя продуктов Компании, требующих идентификации, использования Системы и ее функций, доступных в личном кабинете, включая обработку заявки, формирования и анализа оценки кредитоспособности, как в формате суждения, так и в оцифрованном виде (скоринговый бал), в том числе и в агрегированном виде (оценка, основанная на нескольких информационных и аналитических источниках), для своевременного информирования Пользователя об оказываемых Оператором услугах, а также включения Пользователя в базу потенциальных Пользователей Партнеров, в том числе для предложения Пользователю услуг Партнеров по телефону, в почтовых отправлениях, в sms-сообщениях или в тексте электронных писем/сообщений (push-уведомления), получения услуг от Партнеров, связанных с оперативным получением доступа к кредитным, банковским, страховым и иным продуктам Партнеров.

Для целей настоящего Согласия, под персональными данными понимается любая информация, прямо или косвенно относящаяся к Пользователю, как к субъекту персональных данных, переданных Пользователем лично на сайте exbico.ru в сети Интернет, в соответствии со следующим перечнем: фамилия, имя, отчество, гражданство, пол, год, месяц, дата и место рождения, адрес места жительства, почтовый адрес, номер и серия документа, удостоверяющего личность, страховой номер индивидуального лицевого счёта, домашний, рабочий, мобильный телефоны, адрес электронной почты, данные о пользовательском устройстве (среди которых разрешение, версия и другие атрибуты, характеризуемые пользовательское устройство), данные, характеризующие аудиторные сегменты, параметры сессии, данные о времени посещения Сайта, идентификатор пользователя, хранимый в cookie-файлах, Cookie-файлы, IP- адрес, данные о доверенном лице, а также иная информация, которая необходима в указанных целях. Настоящее Согласие Пользователя предоставляется на осуществление любых законных действий в отношении персональных данных Пользователя, которые необходимы или желаемы для достижения указанных выше целей, включая, без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача третьим лицам), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, обработку персональных данных для целей статистического учета и научного анализа, а также осуществление любых иных действий с персональными данными Пользователя в рамках действующего законодательства Российской Федерации.

Обработка персональных данных осуществляется с применением следующих основных способов (но, не ограничиваясь ими): получение, хранение, комбинирование, передача, а также обработка с помощью различных средств связи (сеть Интернет) или любая другая обработка персональных данных Пользователя в соответствии с указанными выше целями и действующим законодательством Российской Федерации.

Настоящим Пользователь выражает согласие и разрешает (в том числе третьим лицам) объединять персональные данные в информационную систему персональных данных и обрабатывать персональные данные с помощью средств автоматизации либо без использования средств автоматизации, а также с помощью иных программных средств, а также обрабатывать его персональные данные для продвижения товаров, работ, услуг на рынке, для информирования о проводимых акциях и предоставляемых скидках.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что в случае необходимости предоставления персональных данных для достижения указанных выше целей третьим лицам, а равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных выше целях, Общество вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию о Пользователе лично (включая персональные данные Пользователя) таким третьим лицам, их работникам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.

При этом Общество гарантирует обеспечение безопасности переданных персональных данных. Пользователь предупрежден, что Оператор вправе передавать его персональные данные для указанных выше целей третьим лицам только при условии соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации об обеспечении ими конфиденциальности персональных данных и безопасности персональных данных при их обработке.

Настоящее Согласие на обработку персональных данных является бессрочным, действует с момента его получения Оператором посредствам регистрации Пользователя на сайте exbico.ru, путем проставления «галочки», и может быть отозвано посредством направления письменного заявления в адрес Оператора по адресу электронной почты: [email protected] или по почтовому адресу: 620041, г. Екатеринбург, ул. Красина, д. 7, а/я 160.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что Пользователь самостоятельно и полностью несет ответственность за предоставленные им – персональные данные, включая их полноту, достоверность, недвусмысленность и относимость непосредственно к Пользователю.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что обладает всей полнотой правоспособности для выражения данного согласия и выражает свое согласие.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что с правами и обязанностями в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных», в т.ч. порядком отзыва согласия на обработку персональных данных ознакомлен.

Пользователю необходимо держать в тайне пароль от личного кабинета на сайте Оператора по адресу: exbico.ru, а также обеспечить безопасность доступа к электронной почте, на которую будет зарегистрирован его личный кабинет. Если по каким-то причинам Пользователь не будете уверен в сохранности своего пароля, Пользователь обязан незамедлительно обратиться к администратору сайта Оператора с целью его смены. В обратном случае ответственность за утечку персональной информации Пользователя будет лежать исключительно на Пользователе. Со своей стороны, администратор сайта Оператора гарантирует безопасность Пользовательских данных.

Идентификация Пользователя представляет собой процедуру однозначного установления личности Пользователя по предоставляемым им персональным данным и проводится по добровольному заявлению Пользователя.

В случае изменения персональных данных после регистрации на сайте exbico.ru, Пользователю требуется направить заявление на e-mail [email protected]

Вебинары

Согласие на обработку персональных данных

Настоящим, Пользователь дает свое согласие Обществу с ограниченной «ЭкспертБизнесКонсалтинг», ОГРН 1096673009212, адрес: г. Москва, территория «Сколково», ул. Нобеля, д. 7, эт. 1 пом. 148, рабочее место 1. (далее – «Общество» или «Оператор») на обработку, хранение и передачу через Интернет своих персональных данных с использованием средств криптографической защиты и подтверждает, что дает такое согласие, действуя по своей воле и в своих интересах.

Согласие дается Пользователем для следующих целей: целью однозначной идентификации Пользователя как пользователя продуктов Компании, требующих идентификации, использования Системы и ее функций, доступных в личном кабинете, включая обработку заявки, формирования и анализа оценки кредитоспособности, как в формате суждения, так и в оцифрованном виде (скоринговый бал), в том числе и в агрегированном виде (оценка, основанная на нескольких информационных и аналитических источниках), для своевременного информирования Пользователя об оказываемых Оператором услугах, а также включения Пользователя в базу потенциальных Пользователей Партнеров, в том числе для предложения Пользователю услуг Партнеров по телефону, в почтовых отправлениях, в sms-сообщениях или в тексте электронных писем/сообщений (push-уведомления), получения услуг от Партнеров, связанных с оперативным получением доступа к кредитным, банковским, страховым и иным продуктам Партнеров.

Для целей настоящего Согласия, под персональными данными понимается любая информация, прямо или косвенно относящаяся к Пользователю, как к субъекту персональных данных, переданных Пользователем лично на сайте exbico.ru в сети Интернет, в соответствии со следующим перечнем: фамилия, имя, отчество, гражданство, пол, год, месяц, дата и место рождения, адрес места жительства, почтовый адрес, номер и серия документа, удостоверяющего личность, страховой номер индивидуального лицевого счёта, домашний, рабочий, мобильный телефоны, адрес электронной почты, данные о пользовательском устройстве (среди которых разрешение, версия и другие атрибуты, характеризуемые пользовательское устройство), данные, характеризующие аудиторные сегменты, параметры сессии, данные о времени посещения Сайта, идентификатор пользователя, хранимый в cookie-файлах, Cookie-файлы, IP- адрес, данные о доверенном лице, а также иная информация, которая необходима в указанных целях. Настоящее Согласие Пользователя предоставляется на осуществление любых законных действий в отношении персональных данных Пользователя, которые необходимы или желаемы для достижения указанных выше целей, включая, без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача третьим лицам), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, обработку персональных данных для целей статистического учета и научного анализа, а также осуществление любых иных действий с персональными данными Пользователя в рамках действующего законодательства Российской Федерации.

Обработка персональных данных осуществляется с применением следующих основных способов (но, не ограничиваясь ими): получение, хранение, комбинирование, передача, а также обработка с помощью различных средств связи (сеть Интернет) или любая другая обработка персональных данных Пользователя в соответствии с указанными выше целями и действующим законодательством Российской Федерации.

Настоящим Пользователь выражает согласие и разрешает (в том числе третьим лицам) объединять персональные данные в информационную систему персональных данных и обрабатывать персональные данные с помощью средств автоматизации либо без использования средств автоматизации, а также с помощью иных программных средств, а также обрабатывать его персональные данные для продвижения товаров, работ, услуг на рынке, для информирования о проводимых акциях и предоставляемых скидках.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что в случае необходимости предоставления персональных данных для достижения указанных выше целей третьим лицам, а равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных выше целях, Общество вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию о Пользователе лично (включая персональные данные Пользователя) таким третьим лицам, их работникам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.

При этом Общество гарантирует обеспечение безопасности переданных персональных данных. Пользователь предупрежден, что Оператор вправе передавать его персональные данные для указанных выше целей третьим лицам только при условии соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации об обеспечении ими конфиденциальности персональных данных и безопасности персональных данных при их обработке.

Настоящее Согласие на обработку персональных данных является бессрочным, действует с момента его получения Оператором посредствам регистрации Пользователя на сайте exbico.ru, путем проставления «галочки», и может быть отозвано посредством направления письменного заявления в адрес Оператора по адресу электронной почты: [email protected] или по почтовому адресу: 620041, г. Екатеринбург, ул. Красина, д. 7, а/я 160.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что Пользователь самостоятельно и полностью несет ответственность за предоставленные им – персональные данные, включая их полноту, достоверность, недвусмысленность и относимость непосредственно к Пользователю.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что обладает всей полнотой правоспособности для выражения данного согласия и выражает свое согласие.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что с правами и обязанностями в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных», в т.ч. порядком отзыва согласия на обработку персональных данных ознакомлен.

Пользователю необходимо держать в тайне пароль от личного кабинета на сайте Оператора по адресу: exbico.ru, а также обеспечить безопасность доступа к электронной почте, на которую будет зарегистрирован его личный кабинет. Если по каким-то причинам Пользователь не будете уверен в сохранности своего пароля, Пользователь обязан незамедлительно обратиться к администратору сайта Оператора с целью его смены. В обратном случае ответственность за утечку персональной информации Пользователя будет лежать исключительно на Пользователе. Со своей стороны, администратор сайта Оператора гарантирует безопасность Пользовательских данных.

Идентификация Пользователя представляет собой процедуру однозначного установления личности Пользователя по предоставляемым им персональным данным и проводится по добровольному заявлению Пользователя.

В случае изменения персональных данных после регистрации на сайте exbico.ru, Пользователю требуется направить заявление на e-mail [email protected]

Как заработать на должниках кредитному брокеру

Согласие на обработку персональных данных

Настоящим, Пользователь дает свое согласие Обществу с ограниченной «ЭкспертБизнесКонсалтинг», ОГРН 1096673009212, адрес: г. Москва, территория «Сколково», ул. Нобеля, д. 7, эт. 1 пом. 148, рабочее место 1. (далее – «Общество» или «Оператор») на обработку, хранение и передачу через Интернет своих персональных данных с использованием средств криптографической защиты и подтверждает, что дает такое согласие, действуя по своей воле и в своих интересах.

Согласие дается Пользователем для следующих целей: целью однозначной идентификации Пользователя как пользователя продуктов Компании, требующих идентификации, использования Системы и ее функций, доступных в личном кабинете, включая обработку заявки, формирования и анализа оценки кредитоспособности, как в формате суждения, так и в оцифрованном виде (скоринговый бал), в том числе и в агрегированном виде (оценка, основанная на нескольких информационных и аналитических источниках), для своевременного информирования Пользователя об оказываемых Оператором услугах, а также включения Пользователя в базу потенциальных Пользователей Партнеров, в том числе для предложения Пользователю услуг Партнеров по телефону, в почтовых отправлениях, в sms-сообщениях или в тексте электронных писем/сообщений (push-уведомления), получения услуг от Партнеров, связанных с оперативным получением доступа к кредитным, банковским, страховым и иным продуктам Партнеров.

Для целей настоящего Согласия, под персональными данными понимается любая информация, прямо или косвенно относящаяся к Пользователю, как к субъекту персональных данных, переданных Пользователем лично на сайте exbico.ru в сети Интернет, в соответствии со следующим перечнем: фамилия, имя, отчество, гражданство, пол, год, месяц, дата и место рождения, адрес места жительства, почтовый адрес, номер и серия документа, удостоверяющего личность, страховой номер индивидуального лицевого счёта, домашний, рабочий, мобильный телефоны, адрес электронной почты, данные о пользовательском устройстве (среди которых разрешение, версия и другие атрибуты, характеризуемые пользовательское устройство), данные, характеризующие аудиторные сегменты, параметры сессии, данные о времени посещения Сайта, идентификатор пользователя, хранимый в cookie-файлах, Cookie-файлы, IP- адрес, данные о доверенном лице, а также иная информация, которая необходима в указанных целях. Настоящее Согласие Пользователя предоставляется на осуществление любых законных действий в отношении персональных данных Пользователя, которые необходимы или желаемы для достижения указанных выше целей, включая, без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача третьим лицам), обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, обработку персональных данных для целей статистического учета и научного анализа, а также осуществление любых иных действий с персональными данными Пользователя в рамках действующего законодательства Российской Федерации.

Обработка персональных данных осуществляется с применением следующих основных способов (но, не ограничиваясь ими): получение, хранение, комбинирование, передача, а также обработка с помощью различных средств связи (сеть Интернет) или любая другая обработка персональных данных Пользователя в соответствии с указанными выше целями и действующим законодательством Российской Федерации.

Настоящим Пользователь выражает согласие и разрешает (в том числе третьим лицам) объединять персональные данные в информационную систему персональных данных и обрабатывать персональные данные с помощью средств автоматизации либо без использования средств автоматизации, а также с помощью иных программных средств, а также обрабатывать его персональные данные для продвижения товаров, работ, услуг на рынке, для информирования о проводимых акциях и предоставляемых скидках.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что в случае необходимости предоставления персональных данных для достижения указанных выше целей третьим лицам, а равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных выше целях, Общество вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию о Пользователе лично (включая персональные данные Пользователя) таким третьим лицам, их работникам и иным уполномоченным ими лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию.

При этом Общество гарантирует обеспечение безопасности переданных персональных данных. Пользователь предупрежден, что Оператор вправе передавать его персональные данные для указанных выше целей третьим лицам только при условии соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации об обеспечении ими конфиденциальности персональных данных и безопасности персональных данных при их обработке.

Настоящее Согласие на обработку персональных данных является бессрочным, действует с момента его получения Оператором посредствам регистрации Пользователя на сайте exbico.ru, путем проставления «галочки», и может быть отозвано посредством направления письменного заявления в адрес Оператора по адресу электронной почты: [email protected] или по почтовому адресу: 620041, г. Екатеринбург, ул. Красина, д. 7, а/я 160.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что Пользователь самостоятельно и полностью несет ответственность за предоставленные им – персональные данные, включая их полноту, достоверность, недвусмысленность и относимость непосредственно к Пользователю.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что обладает всей полнотой правоспособности для выражения данного согласия и выражает свое согласие.

Настоящим Пользователь признает и подтверждает, что с правами и обязанностями в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных», в т.ч. порядком отзыва согласия на обработку персональных данных ознакомлен.

Пользователю необходимо держать в тайне пароль от личного кабинета на сайте Оператора по адресу: exbico.ru, а также обеспечить безопасность доступа к электронной почте, на которую будет зарегистрирован его личный кабинет. Если по каким-то причинам Пользователь не будете уверен в сохранности своего пароля, Пользователь обязан незамедлительно обратиться к администратору сайта Оператора с целью его смены. В обратном случае ответственность за утечку персональной информации Пользователя будет лежать исключительно на Пользователе. Со своей стороны, администратор сайта Оператора гарантирует безопасность Пользовательских данных.

Идентификация Пользователя представляет собой процедуру однозначного установления личности Пользователя по предоставляемым им персональным данным и проводится по добровольному заявлению Пользователя.

В случае изменения персональных данных после регистрации на сайте exbico.ru, Пользователю требуется направить заявление на e-mail [email protected]

Как стать кредитным брокером в Новосибирске?

— Расскажите коротко о вашем бизнесе и вашей компании. Как давно вы работаете на рынке кредитного (ипотечного) брокериджа? Почему решили заняться именно этим?
— Я в бизнесе с 2007 года. Почерпнул идею из сети интернет. На сайте одной питерской компании обнаружил описание и методику кредитного брокериджа. Попробовал. Учился работать на своих ошибках. Пережили кризис, работали разово с клиентом, как получалось, думал, что так и надо. А уже в 2011 году наша компания прошла аттестацию в АКБР и вышла на совершенно новый уровень развития. Мы «вышли из тени», начали вести переговоры с банками, проводить круглые столы и конференции, посвященные кредитному брокериджу. Словом, стали серьезными игроками на этом рынке. Выросли до трех городов. Но потом компания разделилась, и у нас осталось только два.

— В каких городах вы работаете теперь?
— Новосибирск и Кемерово. В планах на будущий год – Красноярск. А дальше Екатеринбург и другие крупные города.

— В чем особенность вашей компании?
— Мы делаем основной упор на кадры. Набираем сотрудников из сферы финансового консалтинга. Берем качеством, а не количеством. Компетентность и клиентоориентированность – вот наши приоритеты. Клиенты это ценят. Они обращаются к нам за помощью, поэтому даже малейшая неграмотность или незнание вопроса – просто недопустимы.

— Какому количеству клиентов вы помогаете получить кредит, скажем, за год?
— Абсолютные цифры – информация закрытая. Но в соотношении – каждый второй. То есть, ровно половина наших клиентов, обращаясь к нам за помощью, получает кредит.

— С какими организациями вы сотрудничаете на эксклюзивных условиях?
— Наши самые крепкие партнеры – это «Алтай Энерго Банк» и «Банк Жилищного Финансирования», кроме того федеральные банки «РосБанк» и «УралСиб». Особенно приятно, что удалось достичь абсолютно открытого сотрудничества с ними. Наш менеджер может позвонить им в любой момент и получить полную информацию о продвижении кредитной сделки по каждому клиенту. На каком этапе она находится, каковы шансы клиента на одобрение, прошел ли он скоринг. Какие сложности возникают и как их можно решить. Мы это ценим, и в свою очередь также стараемся работать максимально открыто. Конечно, работаем и с другими банками, каждый месяц к нам присоединяются новые партнеры и это тоже наше достижение.

— Формулировали ли вы когда-нибудь для себя философию компании, ее идею, кредо?
— Конечно. Профессионально предоставлять все возможные продукты финансового рынка для удовлетворения потребностей и финансового благополучия наших клиентов. Звучит сложно, но на деле мы должны решать всего четыре задачи. Делать доступными и понятными кредитные продукты банков. Содействовать в получении кредитов тем, кто по-настоящему нуждается в этом. Оказывать юридическую поддержку, отстаивая права заемщиков, попавших в затруднительное положение. И повышать финансовую грамотность населения.

— Назовите несколько отличительных черт, которые, по-вашему, должны быть присущи хорошему кредитному брокеру?
— Те же компетентность и клиентоориентированность. А еще – профессионализм и нацеленность на будущее. Не открою секрета, если скажу, что многие кредитные брокеры живут только сегодняшним днем. Это неправильно. Скоро ситуация на рынке изменится, наша деятельность обретет четкий порядок и закон. Людям наша помощь нужна. И куда они обратятся, если компания, с которой они работали, закрыта? Брокеры вернутся, но им придется все начинать с самого начала. И работать на рынке и завоевывать доверие клиентов. А это – задача не такая простая.

— Чего бы вы хотели пожелать вашим коллегам/партнерам в наступающем году?
— Успехов в бизнесе и удачи в личных делах – это само собой. Коллегам особенно хочу пожелать честной игры. Прозрачной работы с клиентами и банками. Открытой, честной конкуренции внутри профессионального сообщества. Без демпинга и «подножек». А она возможна только при тесном коллегиальном сотрудничестве. Призываю всех брокеров объединиться, познакомиться, поделиться опытом, определить правила и нормы работы, решить общие проблемы. И уже всем вместе сделать наш бизнес успешным, достойным, открытым!

Поделиться в соц. сетях

Дистанционное обучение ипотечных брокеров — переподготовка и курсы по профессии

О Международной Академии
Экспертизы и Оценки

ЧУ «ООДПО «Международная Академия Экспертизы и Оценки» осуществляет переподготовку ипотечых
брокеров. А также по 350 другим направлениям в дистанционном формате по всей России.

Лицензия на образовательную деятельность № 1420 от 21.04.2014.

Академия основана в 2013 году и благодаря доступным ценам и высокому качеству обучения быстро стала организацией федерального масштаба. У нас успешно прошли обучение более 10 056 человек из всех 85
субъектов Российской Федерации. По данным Интерпрофстата, в 2018 г. мы вошли в 100 лучших
образовательных учреждений России. По данным Росстата, в рамках аудита социально-экономического
проекта «Элита Нации», заняли 34 место среди 700 предприятий России по ОКВЭД «Образование
профессиональное дополнительное».

Деятельность академии носит международный характер. Среди наших выпускников представители
Германии, Болгарии, Франции, Израиля, Азербайджана, Казахстана, Республики Беларусь, Армении и др.

Наша миссия: сделать качественное дополнительное профессиональное образование максимально
доступным.

МАЭО входит в группу компаний, к которой также относятся:

УМЦ «Интеллект» Саратовский государственный технический университет имени Гагарина Ю.А.
(umcin.ru), который осуществляет подготовку экспертов-оценщиков на базе государственного ВУЗа: Более 1300 оценщиков выпущено; 17 лет опыта обучения оценщиков.

Консалтинговая компания «Центр Реформ Предприятий» (crpocenka.ru), которая занимается оценкой
всех видов имущества по всей России. А так же сертификацией персонала по профстандартам: С 1998 года на рынке; Лауреат XXVIII премии «Элита национальной экономики 2013». Медаль «За развитие
предпринимательства»; Член Международной Палаты Оценщиков, Гильдии Профессиональных Экспертов и Оценщиков,
ОПОРЫ России, Торгово-промышленной палаты Саратовской области; Собственные разработки в области экономического и социального развития, получившие
положительный отзыв в Экономическом управлении Президента Российской Федерации,
Минэкономразвития России и Рабочем центре экономических реформ при Правительстве
Российской Федерации.

АНО «Профессиональный стандарт» (профессиональный-стандарт.рф, классификация-гостиницы.рф),
который осуществляет обучение рабочих и служащих. А так же оказывает услуги по классификации
гостиниц и иных средств размещения, пляжей и горнолыжных трасс.

Проходя обучение у нас, вы можете быть уверены, что обратились в крупную серьезную организацию,
которая существует уже не первый десяток лет и обеспечивает наилучшее качество образовательных
услуг.