Платят ли пенсионеры налог на имущество 2020: Налог на имущество для пенсионеров в 2021 году

Платят ли пенсионеры налог на имущество 2020: Налог на имущество для пенсионеров в 2021 году
Ноя 15 2019
alexxlab

Содержание

Налог на недвижимость 2020: что нужно знать?

Если площадь вашей недвижимости увеличилась, то вполне возможно, что уже к июлю текущего года вы получите уведомление о необходимости уплатить налог на недвижимость. Но прежде чем делать какие-либо оплаты, следует удостовериться, что начисления правильные.

Основные моменты, кому, сколько и когда нужно платить налог на недвижимость.

Уплата налога на недвижимость регламентирована Налоговым кодексом Украины, и касается плательщиков этого налога. «Плательщиками» являются физические и юридические лица, резиденты и нерезиденты, имеющие в собственности объекты недвижимости — жилые и нежилые.

Особые моменты:

  • налоговый период — календарный год;
  • основание для уплаты налога — сообщение, направленное органом ДФС на выполнение условий Налогового кодекса;
  • срок осуществления оплаты для физических лиц — 60 дней со дня получения уведомления;
  • базой налогообложения считается общая площадь объекта — жилая и нежилая коммерческая, но в каждом случае свои начисления.

Платить налог на недвижимость следует очень тщательно, потому что за невыполнение закона предусмотрен штраф: 10% — в случае задержки внесения налога в 30 дней, и 20% — более 30 дней.

При этом, если сообщение о налоге государственными органами не было отправлено плательщику своевременно, он освобождается от ответственности (штрафа).

Коммерческая недвижимость и суммы начисления

Коммерческая недвижимость — это здания, сооружения, земельные участки, используемые не для проживания, а для коммерческих целей и получения с них дохода.

Этот налог относится к компетенции местных советов, поэтому решение о его размер принимают местные органы власти. При этом в пределах Украины действует ограничение: за 1м кв. не взимается больше, чем 1,5% от размера минимальной зарплаты.

Жилая недвижимость и суммы начисления

Налог на жилую недвижимость тоже не должно быть большим, чем 1,5% от размера минимальной зарплаты за 1 м кв. (которая не является постоянной, она начисляется постановлением правительства на 1 января отчетного года). Например, на 2020 год минимальная заработная плата — 4723 грн., Поэтому ставка не должна быть выше 70,84 грн. / кв. м. Но и здесь окончательное решение за городской властью, поэтому, сколько платить — зависит от места нахождения объекта:

  • если в вашем распоряжении недвижимость в Киеве и Днепре, то ее надо будет платить по максимуму — 70,84 грн. / кв. м;
  • если во Львове — это 23,61 грн. / кв. м (потому что Львовский совет установила на 2020 год размер ставки — 0,5%).

Как проверяются расчеты

Налог на жилую недвижимость начисляется только на те квадратные метры, которые превышают обособленную законом льготную площадь:

  • 60 м кв. — для квартир;
  • 120 м кв. — для частных домов.

Таким образом, облагается все то, что превышает льготы. Например, общая площадь квартиры — 78 кв. м, это означает, что налог начисляется только на 18 кв. м. Сумму для расчета следует выбрать ту, которая установлена ​​по месту нахождения объекта недвижимости и только в том размере, установленной на предыдущий год (например, в 2020 году платим по ставке 2019).

Рассчет налога на недвижимость

Не следует забывать об исключениях. Льгота по площади не предоставляется в случае:

  • объект используется для получения дохода (например, лизинг, передача в аренду)
  • объект превышает 5-кратный размер необлагаемой площади.

Налог на недвижимость для пенсионеров

Очень актуальный вопрос сегодня: установленный налог на недвижимость для пенсионеров, когда их пенсия меньше минимальной заработной платы?

И здесь важно отметить, что Налоговым кодексом для старшей группы населения льгот не предусмотрено.

Таким образом, сумма начисляется на общих условиях (как расписано в разъяснениях выше), без исключений.

Когда есть возможность не платить налог?

Существует несколько причин не платить налог на недвижимость на законных основаниях. Не начисляется он на недвижимость, которая находится:

  • в аварийном состоянии;
  • в городах отчуждения и обязательного отселения;
  • в общежитии;
  • когда жилье принадлежит ребенку-сироте.

Советы в случае возникновения ошибок

Если обнаружена ошибка и плательщик не согласен с начислением суммы, ему надо обратиться к ДФС, написать заявление в произвольной форме с просьбой:

  • проверить начисленную сумму налога;
  • провести сверку объектов и частиц, находящихся в его собственности;
  • учесть корректировки данных в системе по льготной площади.

При покупке недвижимого имущества в новостройке обратите внимание, что налоговые начисления делаются только с месяца получения права собственности, а не за год. Если есть ошибка — обращайтесь к ДФС.

Автор: Проектно-строительная компания РОМБ
Подробно об авторе

Карта сайта

Наш адрес

Адрес редакции: 346880, Ростовская область, город Батайск, ул. М. Горького, 127

Главный редактор: Л.А.Белоконь

Учредитель: ООО Батайское информационное агентство «Вперёд».

Свяжитесь с нами

Телефон: 8 (86354) 6-64-05
Факс: 8(86354) 5-91-32
Эл. почта: [email protected]
Директор, гл. бухгалтер: 8(86354) 6-64-05
Отдел рекламы и объявлений: 8(86354) 5-07-33
Журналисты: 8(86354) 5-64-05
Отдел подписки и бухгалтерия: 8(86354) 5-06-38

Новости партнеров

Издание

Сетевое издание «bataysk-gorod» (батайск-город) зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) — свидетельство Эл № ФС77-74707 от 29 декабря 2018 года.

16+

Вся информация, размещенная на веб-сайте www.bataysk-gorod.ru охраняется в соответствии с законодательством РФ об авторском праве. Представителем авторов публикаций и фотоматериалов является «ООО БИА Вперёд». Полное или частичное воспроизведение материалов без гиперссылки на www.bataysk-gorod.ru запрещается. Пользователи должны соблюдать морально-этические нормы при отправке комментариев, вопросов, предложений и при общении на форуме.

© 2005-2020 БИА «ВПЕРЕД»

Какие налоги должны платить пенсионеры? | Технология и Бизнес

#Налогообложение, #Пенсия, #Бухгалтерскийучет, #Льготы

Система поддержки пенсионеров практически никак не распространяется на обязательства по уплате налогов физических лиц.

Наравне с остальными гражданами, пенсионеры обязаны своевременно уплачивать налоговые платежи в том виде и сумме, на которые указывает действующее налоговое законодательство. Бробанк.ру разобрался, какие налоги должны платить пенсионеры, и в чем они могут рассчитывать на льготы и послабления.

Какие налоги уплачивают пенсионеры и какие у них есть льготы

В соответствии с п. 2 ст. 217 НК РФ, государственное пенсионное обеспечение не подпадает под группу доходов, облагаемых налогом. Налог с пенсии не уплачивается и не вычитается при расчете ее размера.

Действующее налоговое законодательство разграничивает несколько основных категорий налогов, уплачиваемых физическими лицами: федеральные, региональные, местные. В эти категории входят все обязательства, которые обязаны соблюдать физические лица, включая и пенсионеров.

Для удобства будет рассмотрена отдельно каждая из этих категорий. Так же будет установлено, обязаны ли пенсионеры оплачивать этот вид налога, либо имеют право на получение льготы или полного освобождения.

Налог на доходы физических лиц

В части доходов, получаемых пенсионерами, за исключением государственной пенсии, никаких льгот не предусмотрено. В отношении работающих пенсионеров работодатели уплачивают НДФЛ в том же порядке, что и за остальных работников.

Если пенсионер занимается какой-либо деятельностью, приносящей доход, то он обязан уплачивать НДФЛ в установленные сроки в размере 13% от дохода. Налог относится к категории федеральных, поэтому региональные и местные власти никак не могут повлиять на это исполнение данного обязательства.

Это обязанность распространяется и на все остальные виды дохода, включая и выигрыши в лотерею. Следовательно, любой доход должен облагаться налогом. Здесь пенсионеры приравниваются ко всем остальным гражданам РФ. Резюме: пенсионеры уплачивают подоходный налог от доходов, не указанных в ст. 217 НК РФ.

Льгот в отношении физических лиц, в том числе и пенсионеров, здесь не предусматривается. Это правило более всего затрагивает работающих пенсионеров, налоги за которых, фактически, уплачивает работодатель. Пенсионеры уплачивают все федеральные налоги, распространяющиеся на ИП и физических лиц, и указанные в статье 13 НК РФ.

Транспортный налог

Данный вид налога входит в категорию региональных. То есть, единой налоговой ставки, как в случае с подоходным налогом, не существует. Конечная ставка устанавливается на региональном уровне, поэтому в двух разных субъектах Федерации этот показатель может отличаться.

Поэтому транспортный налог не подпадает под федеральные программы предоставления льгот. Если льготы и предусмотрены, то только на уровне региона. Как показывает практика, в ряде регионов РФ послабления по данному налогу предусматриваются для ветеранов ВОВ, ветеранов труда, героев СССР (Российской Федерации), инвалидов некоторых групп.

К примеру, в Москве рядовые пенсионеры, не входящие в список льготников, уплачивают транспортный налог наравне с другими категориями граждан. Следовательно, для уточнения данной информации пенсионеру нужно обращаться в территориальные налоговые органы по месту проживания (постоянной регистрации).

Остальные региональные налоги, это налог на игорный бизнес и налог на имущество организаций. Они распространяются на юридических лиц, и пенсионеров никак не затрагивают. Как итог: из региональных налогов пенсионеры уплачивают только транспортный налог. Если пенсионер может рассчитывать на льготу, то для этого ему необходимо подать заявление в налоговые органы: эти преференции носят сугубо заявительный характер.

Налог на имущество физических лиц

Этот вид входит в категорию местных налогов. Налогоплательщиками здесь признаются физические лица, обладающие правами собственности на имущество, признаваемое объектом налогообложения. Несмотря на то, что налог признается местным, налоговые льготы, введенные федеральным законом от 04.10.2014 N 284-ФЗ, являются общими для всех.

Пенсионеры, имеющие право на получение государственной пенсии, независимо по каким обстоятельствам, а также лица, достигшие 55 и 60 лет (мужчины и женщины), Помимо пенсионеров, федеральным законодательством предусматривается еще целый ряд льготных категорий (ст. 407 НК РФ).

Налог на имущество физических лиц для пенсионеров: какие льготы

Льгота пенсионерам выражается не в уменьшении налоговой ставки или каких-либо других составляющих этого налога. Федеральное законодательство освобождает пенсионеров от уплаты налога на имущество физических лиц в отношении только одного объекта каждого вида имущества, подлежащего налогообложению.

В соответствии с п. 4 ст. 407 НК РФ видами объектов налогообложения признаются:

  • Квартира, часть квартиры (доля), комната.
  • Частный дом или часть дома.
  • Помещения, используемые для занятия профессиональной творческой деятельностью ? ателье, мастерские, студии, библиотеки, открытые тематические музеи.
  • Гараж, парковочное место, машино-место.
  • Хозяйственные постройки, площадь которых не превышает 50 кв. метров, и которые используются для ведения личного подсобного хозяйства, индивидуального жилищного строительства, дачного хозяйства, огородничества.

Суть заключается в том, что освобождение от налога положено по одному объекту из каждой категории имущества. То есть, это одна квартира, один жилой дом, один гараж, и далее по этому же принципу. Если у пенсионера один дом и один гараж, то по обоим этим направлениям он полностью освобождается от уплаты налога.

Если квартиры две и несколько машино-мест, то пенсионер выбирает одну квартиру и одно место, по которым он не будет уплачивать налог. По другой квартире и остальным машино-местам налоговая база будет исчисляться. То же самое касается и всех остальных категорий: пенсионер может выбрать из каждой категории только один объект. По остальным придется платить налог, в соответствии с местными подзаконными актами.

Предусматривается льгота только в том случае, если объект не используется налогоплательщиком в предпринимательских целях. Использование льготы предусматривает заявительный характер. Пенсионеру необходимо подать заявление установленной формы на получение льготы в территориальные налоговые органы.

Если пенсионер не уведомил налоговые органы о своем праве на получение льготы, ФНС, при получении соответствующей информации из других источников, получает основания на применение льготы в одностороннем порядке, ? без ведома налогоплательщика. В этом случае льгота применяется к объекту, в отношении которого исчисляется максимальная сумма налога. И такой механизм предусматривается в отношении всех категорий объектов налогообложения.

Земельный налог

Земельный налог включается в группу местных налогов. Федеральное законодательство устанавливает перечень льгот, снижающих налоговую базу, либо полностью освобождающих субъектов от уплаты земельного налога.

Пенсионеры имеют право на получение такой льготы. Механизм ее предоставления заключается в уменьшении налоговой базы, исходя из уменьшения площади земельного участка на 600 кв. метров. Земельный налог физическими лицами рассчитывается от площади участка, поэтому, если общая площадь составляет, к примеру, 1000 кв. метров, то налоговая база будет исчисляться только на 400 кв. метров (4 сотки). Следовательно, здесь речь идет, скорее, не о полном освобождении, а лишь об уменьшении налоговой базы.

Полное освобождение полагается лишь в том случае, если налоговая база равна 0, ? если площадь участка равна или менее 600 кв. метров. Под эти поправки подпадают участки, находящиеся:

  • В собственности налогоплательщика.
  • В пожизненном наследуемом владении.
  • В постоянном (бессрочном) пользовании.

Независимо от количества участков, которыми обладает или пользуется налогоплательщик, уменьшение налоговой базы применяется только к одному из них. Пенсионер самостоятельно направляет уведомление в налоговые органы, в котором отмечается один из участков, по которому будет применяться льгота.

Если уведомление не поступает, ФНС вправе получить такую информацию самостоятельно. При наличии в собственности пенсионера нескольких объектов, налоговые органы применяют льготу к тому, в отношении которого исчисляется максимальная сумма налога.

Полный список налогов, уплачиваемых пенсионерами

Это основные налоги, которые обязаны платить пенсионеры наравне с другими гражданами. По каждому из региональных и местных налогов могут предусматриваться льготы. Где и какие именно действуют льготы, следует уточнять на местах. Вместе с этим, не исчерпывающий список обязательных налогов выглядит следующим образом:

  • Подоходный налог ? на все источники дохода, прямо не указанные в ст. 217 НК РФ.
  • Налог на имущество физических лиц.
  • Транспортный налог.
  • Земельный налог.

Помимо этих платежей предусматривается оплата за коммунальные услуги, которые принято называть налогами. Все же это не совсем правильная точка зрения: коммунальные услуги следует рассматривать отдельно от налогов.

2″

Источник

Статья понравилась? Поделитесь с друзьями.
Кнопки социальных сетей чуть ниже…

БЕСПЕРЕБОЙНАЯ РАБОТА БУХГАЛТЕРСКИХ ПРОГРАММ

И СВОЕВРЕМЕННОЕ ОБНОВЛЕНИЕ?

«15 категорий граждан освобождены от налога на имущество» — Новости — Пресс-центр — Минэкономразвития Республики Дагестан

Врио министра уточнил, что в связи с принятием в 2018 году закона Республики Дагестан от 6 ноября 2018 г. № 64 «Об установлении единой даты начала применения на территории Республики Дагестан порядка определения налоговой базы по налогу на имущество физических лиц исходя из кадастровой стоимости объектов налогообложения» уже в 2020 году при исчислении налога за 2019 год будут учитываться: налоговые вычеты, которые не применялись ранее и пониженные налоговые ставки.

В соответствии со статьей 407 Налогового кодекса РФ по налогу на имущество физических лиц предоставляются налоговые льготы следующим категориям налогоплательщикам:

1) Герои Советского Союза и Герои Российской Федерации, а также лица, награжденные орденом Славы трех степеней;

2) инвалиды I и II групп инвалидности;

3) инвалиды с детства, дети-инвалиды;

4) участники гражданской войны, Великой Отечественной войны, других боевых операций по защите СССР из числа военнослужащих, проходивших службу в воинских частях, штабах и учреждениях, входивших в состав действующей армии, и бывших партизан, а также ветераны боевых действий;

5) лица вольнонаемного состава Советской Армии, Военно-Морского Флота, органов внутренних дел и государственной безопасности, занимавшие штатные должности в воинских частях, штабах и учреждениях, входивших в состав действующей армии в период Великой Отечественной войны, либо лица, находившиеся в этот период в городах, участие в обороне которых засчитывается этим лицам в выслугу лет для назначения пенсии на льготных условиях, установленных для военнослужащих частей действующей армии;

6) лица, имеющие право на получение социальной поддержки в соответствии с Законом Российской Федерации от 15 мая 1991 года N 1244-1 «О социальной защите граждан, подвергшихся воздействию радиации вследствие катастрофы на Чернобыльской АЭС», в соответствии с Федеральным законом от 26 ноября 1998 года N 175-ФЗ «О социальной защите граждан Российской Федерации, подвергшихся воздействию радиации вследствие аварии в 1957 году на производственном объединении «Маяк» и сбросов радиоактивных отходов в реку Теча» и Федеральным законом от 10 января 2002 года N 2-ФЗ «О социальных гарантиях гражданам, подвергшимся радиационному воздействию вследствие ядерных испытаний на Семипалатинском полигоне»;

7) военнослужащие, а также граждане, уволенные с военной службы по достижении предельного возраста пребывания на военной службе, состоянию здоровья или в связи с организационно-штатными мероприятиями, имеющие общую продолжительность военной службы 20 лет и более;

8) лица, принимавшие непосредственное участие в составе подразделений особого риска в испытаниях ядерного и термоядерного оружия, ликвидации аварий ядерных установок на средствах вооружения и военных объектах;

9) члены семей военнослужащих, потерявших кормильца, признаваемые таковыми в соответствии с Федеральным законом от 27 мая 1998 года N 76-ФЗ «О статусе военнослужащих»;

10) пенсионеры, получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством, а также лица, достигшие возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), которым в соответствии с законодательством Российской Федерации выплачивается ежемесячное пожизненное содержание;

11) граждане, уволенные с военной службы или призывавшиеся на военные сборы, выполнявшие интернациональный долг в Афганистане и других странах, в которых велись боевые действия;

12) физические лица, получившие или перенесшие лучевую болезнь или ставшие инвалидами в результате испытаний, учений и иных работ, связанных с любыми видами ядерных установок, включая ядерное оружие и космическую технику;

13) родители и супруги военнослужащих и государственных служащих, погибших при исполнении служебных обязанностей;

14) физические лица, осуществляющие профессиональную творческую деятельность, — в отношении специально оборудованных помещений, сооружений, используемых ими исключительно в качестве творческих мастерских, ателье, студий, а также жилых домов, квартир, комнат, используемых для организации открытых для посещения негосударственных музеев, галерей, библиотек, — на период такого их использования;

15) физические лица — в отношении хозяйственных строений или сооружений, площадь каждого из которых не превышает 50 квадратных метров и которые расположены на земельных участках для ведения личного подсобного хозяйства, огородничества, садоводства или индивидуального жилищного строительства.

Сегодня в Махачкале проходит круглый стол по вопросам государственной кадастровой оценки в Республике Дагестан. В его работе также принимают участие Первый заместитель Председателя Народного Собрания Республики Дагестан Сайгидахмед Ахмедов, заместитель Председателя Правительства Республики Дагестан Екатерина Толстикова, министр по земельным и имущественным отношениям Республики Дагестан Агарагим Кагиргаджиев представители муниципальных образований и заинтересованные лица.

Налоги на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вы должны оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Снижение стоимости жилья, например, в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в вашем регионе назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробную информацию об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования можно найти на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

  • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (от более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат студенческого футбола, возможно, вы подумывали уехать на пенсию в Алабаму, как только болельщики снова смогут собираться после ограничений COVID.Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это не так уж и плохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Plus, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на недвижимость штата штата .

Но Алабама не ладит с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибавляют до 7,5% дополнительных налогов с продаж. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатного и местного) по штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 1,76%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки.Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Налоговое руководство штата Аляска для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 27 272 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) — 8% (для налогооблагаемого дохода более 500 000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и более 250 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию) .
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,4%.
  • Средняя ставка налога на имущество: 617 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнечный свет, солнечный свет, солнечный свет — и низкие налоги.Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2500 долларов дохода от федеральных пенсионных планов и пенсионных планов правительства Аризоны. В Аризоне также не облагается налогом доход до 3500 долларов пенсионного дохода военнослужащих. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя. (Обратите внимание, что, начиная с 2021 года, Аризона ввела дополнительный налог в размере 3,5% на налогооблагаемую прибыль свыше 500 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию, и более 250 000 долларов для налогоплательщиков единого налога. ).

Налог с продаж выше среднего по штату — средняя комбинированная ставка (штатная и местная) составляет 8,4% (11-е место по величине в стране). Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0,75% (на первые 4499 долларов налогооблагаемого дохода для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 до 79 300 долларов США) ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ) — 3,4% (на налогооблагаемую прибыль от 13 400 долларов США до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% ( по налогооблагаемому доходу от 37 200 до 79 300 долларов для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 до 79 300 долларов (900 10), или 5. 9% (от налогооблагаемой прибыли свыше 8000 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
  • Средняя ставка налога на имущество: 612 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода.И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе — которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды — довольно высоки — . По данным Налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительные сведения см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (от 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление индивидуально).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,68%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда речь идет о налогах на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже. И хотя Калифорния не облагает налогом доход социального обеспечения, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате — нет.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело доходит до налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного самоуправления: 7.72%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано выйти на пенсию в горах (или у их ног), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и ситуация становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут претендовать на освобождение в размере до 50% от первых 200 000 долларов стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но, если вы не планируете слишком много делать покупки на пенсии, то вам не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Колорадо по налогам для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (до 20 000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для состоящих в браке заявителей и более 500 000 долларов для тех, кто подает индивидуально).
  • Средняя ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,35%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождаются от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для совместных заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет по налогам штата и местным налогам здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на имущество домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на недвижимость и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым убежищем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж и плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога сравнительно разумны, и жители в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход на сумму до 12500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Делавэр по налогам для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в Национальной столице тоже невелики.

Тем не менее, округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

The Sunshine State — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может достигать 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 7,05%, что является примерно средней ставкой.

Налог на недвижимость во Флориде является разумным, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

  • Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных лиц; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных заявителей и первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов). Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения составляет 7,31%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих раздельно, и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200000 долларов для супружеских пар, подающих раздельно, и индивидуальных лиц).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
  • Средняя ставка налога на имущество: 280 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя ставка налога по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на недвижимость (они зависят от округа). Но имейте в виду, что на Гавайях недвижимость , стоимость — заоблачные.

На Гавайях низкие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка штата и местного округа составляет всего 4,44%, что является седьмым самым низким показателем в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,125% (для налогооблагаемого дохода до 3136 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1568 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,925% (для налогооблагаемого дохода в размере 23 520 долларов или более для состоящих в браке заявителей и до 11760 долларов или более для индивидуальные податели).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.03%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не выглядеть как штат, благоприятный для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением пенсионных пособий по социальному обеспечению и железной дороге , а его максимальная ставка налога в размере 6,925% действует на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам, имеющим соответствующие государственные пенсии.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую скидку в размере 100 долларов на человека, чтобы компенсировать ее, и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , тоже. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство и налога на наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть хорошие налоговые новости для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из Страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налога на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (должен иметь доход не более 65000 долларов) и отсрочки налогообложения. программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж на уровне 8.82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Иллинойс для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,23%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
  • Средняя ставка налога на имущество: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой плохого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом . Также имейте в виду, что округа имеют право взимать собственный подоходный налог сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Индиана для пенсионеров.

16 из 52

Айова

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (до 1666 долларов налогооблагаемого дохода) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 74 970 долларов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове является 11-й по величине в стране . Это, конечно, не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата.

Налоги с продаж в Айове средние. В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам.

Для получения дополнительной информации см. Налоговое руководство штата Айова для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (для налогооблагаемого дохода от 2501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подавших совместную декларацию) — 5,7% (для более 30 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подавших индивидуальную декларацию, и более 60 000 долларов для совместные файлы).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,69%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Это все черным по белому: выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Kansas также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако пенсии военнослужащих, федерального правительства и государственных органов штата освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж штата Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и ежегодные выплаты. На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Кентукки по налогам для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,52%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военнослужащих, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые все еще облагаются налогом, облагаются довольно низкими ставками.

Налог на недвижимость в США почти самый низкий. Но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одними из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 7,15% (для налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подавших отдельную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн.Начнем с налогов на недвижимость, которые бьют по вашему кошельку: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране. Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, которые не позволяют городам и поселкам вводить собственный местный налог с продаж — только налог с продаж штата в размере 5.5% подлежит оплате. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на недвижимость. Это еще одна плохая новость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мэн по налогам для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных подателей; более 300 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

Налоги на прибыль в Мэриленде могут быть очень высокими: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение из распределений из планов 401 (k), 403 (b) и 457, а также доходов от государственных и частных пенсий.Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве. Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде также находятся на низком уровне. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров.Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионный доход большинства государственных служащих. Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%.

Налоги на недвижимость высоки при средней налоговой ставке по всему штату, хотя есть возвращаемый налоговый кредит, доступный для правомочных домовладельцев 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне . Государственная ставка — 6.25%, но местные налоги не взимаются.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Массачусетс по налогам для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Flat 4,25%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на недвижимость в штате по-прежнему занимает 14-е место по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно. Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши.Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Ставка государства составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: 5.35% (от налогооблагаемого дохода менее 27 230 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (от суммы налогооблагаемого дохода более 166 040 долларов США для лиц, подающих единую декларацию, и более 276 200 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Полярной звезды предлагает пенсионерам комфорт в налоговой сфере.Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не от военных. Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних в Миннесоте.Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство взимает налог на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

  • Наш рейтинг: Без налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Чай сладкий в штате Магнолия, как и налоговая среда для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране). , а штат Миссисипи — один из меньшинства штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют, если вообще что-нибудь, к ставке штата.

Налог на недвижимость на жилую недвижимость тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Миссисипи намного ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США или более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 8 584 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% при доходе более 8584 долларов (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Миссури для пенсионеров.

27 из 52

Montana

  • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Штат сокровищ — один из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж .Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсий и аннуитетного дохода, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям дохода. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит.

Что касается налога на имущество, то в среднем ставки скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом менее 45 000 долларов США может подать заявление на возврат подоходного налога на сумму до 1000 долларов.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Монтана по налогам для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (на сумму до 3290 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих одиночную декларацию, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода более 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) .
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.94%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые пожилыми людьми с доходом выше пороговой суммы. Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро срабатывает максимальная ставка налога на прибыль.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение в размере до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но для этой налоговой льготы также существуют пороговые значения дохода.

Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Небраска для пенсионеров.

29 из 52

Невада

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Государственного подоходного налога нет, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога. В Неваде также нет налогов на имущество или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
  • Средняя ставка налога на имущество: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налоги на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для заявителей) освобождаются от уплаты. Есть также персональные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.

В штате Нью-Гэмпшир также нет налога с продаж. Таким образом, вы можете делать покупки сколько душе угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США. Некоторые льготы по налогу на недвижимость доступны для пожилых людей, но программы, проводимые городами, сложны и не слишком щедры.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 1 миллиона долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,6%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , с очень щедрым освобождением для пенсионного дохода и полным освобождением от пособий по социальному обеспечению. Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость в Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на недвижимость, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (от налогооблагаемого дохода до 5 500 долларов США для заявителей, подавших индивидуальную декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)9% (от налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
  • Средняя ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,83%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом.Штат предлагает освобождение от налога на пенсионный доход в размере до 8000 долларов, но вы должны соответствовать определенным ограничениям дохода, чтобы иметь право на участие.

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий диапазон , затрагивая большинство услуг в дополнение к товарам. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом. Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата отменяется.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8500 долларов США для лиц, подающих одиночную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 8,82% (от налогооблагаемого дохода более 1 070 550 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 2 155 350 долларов США для супружеских пар подача совместно).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8.52%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место по величине в США. Однако для пожилых людей предусмотрены некоторые налоговые льготы. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога, налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США по частному пенсионному плану (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или плану правительства другого штата облагается налогом в размере .

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом руководстве штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5,25%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговых льгот для других распространенных видов пенсионного дохода мало (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах). Это, безусловно, большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство и наследство.

Для получения дополнительной информации см. Налоговое руководство штата Северная Каролина для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 440 600 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Государство «Сад мира» могло бы добиться большего, когда дело касается снижения налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. За исключением освобождения от уплаты военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налог с продаж примерно равен среднему по стране, а налог на имущество немного выше.Также нет никаких налогов на наследство или наследство. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты находится примерно в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2,85% (для налогооблагаемого дохода от 22 150 до 44 250 долларов США) — 4.797% (на налогооблагаемую прибыль свыше 221 300 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,23%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль. Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех.Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налог на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо. Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно невысоки. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство, о которых стоит беспокоиться.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Огайо по налогам для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (до 1000 долларов США от налогооблагаемого дохода для заявителей, подающих одиночные документы, и до 2000 долларов США для заявителей, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для заявителей, подающих заявление в одиночку, и более 12 200 долларов США для заявителей, состоящих в браке). ).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
  • Средняя ставка налога на имущество: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Раноер Стэйт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению . Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов США на человека (20 000 долларов США на пару) из других видов пенсионного дохода.Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местных налогов в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на льготу или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную декларацию, и до 7200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную заявку, и более 250 000 долларов США для супружеских пар подача совместно).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: Нет.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев другой пенсионный доход облагается налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж .Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни цента налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на имущество в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но ограничения дохода применяются.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Орегон по налогам для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.07%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,34%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Хотя программа скидок с налога на недвижимость / арендной платы доступна, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

  • Наш рейтинг: Не облагается налогом.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная федеральная валовая сумма слишком высока — . Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат из частных, государственных или военных пенсионных планов.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место по величине в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичную налоговую льготу для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате в среднем составляют , а в Род-Айленде существует налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты приусадебного участка на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на собственность. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низким доходом.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в Волонтерском штате будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был постепенно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан с доходом.

Тем не менее, вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы заплатить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси . У него самая высокая комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 8,19%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой Звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большинство других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место в рейтинге самых низких ставок в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Юта по налогам для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиноких и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную заявку).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с определенной суммой скорректированного федерального валового дохода.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов США, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир без налога с продаж находится по соседству).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

  • Наш рейтинг: Удобство для налогов.
  • Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 3000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,73%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом пределов приемлемости дохода.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения в 6,22% является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налоги на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,23%.
  • Средняя ставка налога на имущество: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин является одним из семи штатов, в которых отсутствует налог на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вашингтон по налогам для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

  • Наш рейтинг: Смешанный.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов и более).
  • Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,50%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

Налоги с продаж в Западной Вирджинии разумны. Они выше среднего, но ненамного.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Wisconsin

  • Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
  • Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k) обычно облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода штата Висконсин, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные льготы по налогу на имущество для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место среди самых низких средних комбинированных налоговых ставок штата и местных налогов в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

  • Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
  • Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
  • Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,33%.
  • Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
  • Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат «Равноправие» благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые штат получает от прав на нефть и полезные ископаемые, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Начнем с того, что налоги на доход, имущество или наследство отсутствуют. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в стране.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на имущество в масштабе штата занимает 10-е место в списке самых низких в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Налоговое руководство штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наш налоговый контент включает данные и сведения о государственной налоговой политике из широкого круга источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали метрику для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на недвижимость

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по населению. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что фактически платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

Метод ранжирования

«Налоговая привлекательность» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределения по плану 401 (k), 4000 долларов по традиционному снятию IRA, 3000 долларов по изъятию Roth IRA, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и $ 1800 долгосрочного прироста капитала с общим доходом $ 50 000 за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные деньги и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов из распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционных выплат IRA, 2000 долларов из Roth IRA, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на недвижимость, была рассчитана исходя из предположения, что резиденция имеет оценочную стоимость 250 000 долларов для первой пары и 350 000 долларов для второй пары. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединиться к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Торговые курсы
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединиться к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Торговые курсы
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединиться к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Торговые курсы
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Пенсильвания: удобство пенсионного обеспечения — SmartAsset

Пенсионные налоги в Пенсильвании Фото: © iStock.com / nicoolay

В то время как Северо-Восток обычно считается бедным регионом для выхода на пенсию из-за высокой стоимости жизни и дорогих налогов, Пенсильвания может быть исключением. В то время как расходы на жизнь в районе Филадельфии выше среднего, в остальной части штата прожиточный минимум довольно низок.

Налоги на пенсию в Пенсильвании также низкие.Штат полностью освобождает от всех доходов со счетов социального обеспечения и пенсионных счетов. Он также освобождает пенсионный доход для пожилых людей от 60 лет и старше. Хотя ставки налога на имущество здесь довольно высоки, средняя общая ставка налога с продаж составляет всего 6,34%, что составляет 17-ю самую низкую отметку в США

. Финансовый консультант в Пенсильвании может помочь вам спланировать выход на пенсию и другие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая налоги, домовладение, страхование и планирование недвижимости, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Благоприятно ли налогообложение пенсионеров в Пенсильвании?

Пенсильвания освобождает от налогообложения все формы пенсионного дохода для резидентов 60 лет и старше. Это может означать тысячи долларов ежегодной экономии по сравнению с другими штатами в регионе. Также здесь относительно низкие налоги с продаж.

Некоторые причины, по которым Пенсильвания не совсем благоприятна для налогообложения пенсий: в ней существует налог на наследство, а налоги на недвижимость выше средних.

Облагается ли социальное обеспечение налогом в Пенсильвании?

В Пенсильвании нет налогов на пенсионные пособия Социального обеспечения.Однако пенсионеры с доходом из других источников все же могут быть обязаны платить федеральный подоходный налог на социальное обеспечение.

Облагаются ли налогом другие формы пенсионного дохода в Пенсильвании?

Для большинства пенсионеров и всех пожилых людей доход с пенсионных счетов, который включает 401 (k) s и IRA, полностью освобожден от налога. Пенсионный доход также не облагается налогом для всех, кто старше 59,5 лет.

Таким образом, если вам 65 лет и вы получаете 15 000 долларов в год в виде пенсионных пособий по социальному обеспечению, 10 000 долларов в виде пенсионного дохода и еще 20 000 долларов от IRA, вам не придется платить налоги штата на свой доход в Пенсильвании.Однако имейте в виду, что вам, возможно, придется платить федеральные налоги.

Насколько высоки налоги на недвижимость в Пенсильвании?

Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Пенсильвании составляет 1,50%, что является 12-м по величине в США. Некоторые из самых высоких ставок в штате находятся в районе Питтсбурга. Средняя эффективная ставка налога на имущество в округе Аллегей составляет 2,01%. Однако существуют программы освобождения от уплаты налога на имущество, которые помогут снизить счета для пожилых людей по всему штату.

Что такое программа налога на имущество / арендной платы в Пенсильвании?

Пожилые люди в Пенсильвании могут иметь право на скидку по налогу на недвижимость или арендной плате, если они соответствуют определенным требованиям. В первую очередь, им должно быть не менее 65 лет. Программа также доступна для вдов и вдовцов от 50 лет и старше, а также для людей с ограниченными возможностями от 18 лет и старше.

Эти жители Пенсильвании также должны иметь доход не более 35 000 долларов, если они владеют своим домом. Для арендаторов предел дохода составляет 15 000 долларов США.Этот доход включает 50% пенсионных пособий Социального обеспечения, а также доход из любого другого источника.

Пожилые люди, соответствующие этим критериям, получат скидку в размере от 250 до 650 долларов США для компенсации налогов на недвижимость. Размер скидки зависит от дохода. Если вы зарабатываете 8000 долларов в год, вы получаете полную скидку. Если вы заработаете более 18 000 долларов, вы получите скидку в размере 250 долларов. Между этими уровнями скидка составляет 500 долларов (доход от 8 001 до 15 000 долларов) и 300 долларов (доход от 15 001 до 18 000 долларов).

Еще одна программа освобождения от налога на имущество, которая приносит пользу всем домовладельцам Пенсильвании, — это скидка на налог на имущество штата. Это финансируемое государством исключение приусадебных участков, которое снижает налогооблагаемую стоимость в штатах. Суммы варьируются в зависимости от округа.

Насколько высоки налоги с продаж в Пенсильвании? Фотография предоставлена: © iStock.com / Songquan Deng

Ставка налога с продаж в масштабе штата составляет 6%, что является относительно высоким показателем. Только два местных правительства имеют свои собственные налоги с продаж в Пенсильвании.В округе Филадельфия есть дополнительная ставка в 2%, а в округе Аллегени (в котором находится Питтсбург) — дополнительная ставка в 1%. В других регионах штата ставка составляет 6%.

Кроме того, пенсионеры в Пенсильвании пользуются рядом льгот для обычных продуктов. Одежда, продукты, отпускаемые по рецепту лекарства и топливо для бытового использования освобождены от налога с продаж штата Пенсильвания.

О каких еще налогах Пенсильвании мне следует беспокоиться?

Пенсионеры Пенсильвании, планирующие свое имущество, должны знать о налоге на наследство штата.Этот налог влияет на получателей любого наследства, которые должны уплатить часть стоимости полученного имущества в виде налогов.

Ставка налога на наследство варьируется в зависимости от отношения наследника к умершему. Налог составляет 4,5% для прямых потомков, таких как дети и внуки, 12% для братьев и сестер и 15% для всех остальных. Выжившие супруги и родители, унаследовавшие от ребенка младше 21 года, налогом не облагаются.

Whole Ball of Tax 2020 — Государственные пенсионные налоги

Вольтерс Клувер излагает соображения государственного налогообложения пенсионеров

(НЬЮ-ЙОРК, Нью-Йорк, февраль 2020 г.). Множество факторов играет большую роль в том, где пенсионеры предпочитают проводить свои золотые годы.Эти факторы могут включать:

  • климат
  • сети друзей и родственников
  • Расходы на здравоохранение и дополнительные услуги
  • недвижимость, бакалея, бензин и другие базовые расходы на проживание
  • варианты транспортировки
  • расходы на переезд

Но пенсионеры не должны упускать из виду влияние государственных налогов на их пенсионное гнездышко. Особые налоги, которые следует учитывать, включают:

  • Государственные налоги на социальное обеспечение и пенсионные выплаты
  • Ставки государственного подоходного налога
  • Государственный и местный налог с продаж
  • Государственные и местные налоги на имущество
  • Государственный налог на имущество

Как государство облагает налогом пенсию, пенсию и доход по социальному обеспечению?

Налоговый режим пенсий, пенсий и пособий по социальному обеспечению сильно различается от штата к штату.В некоторых штатах:

  • Не взимать подоходный налог с пенсионных или других доходов
  • Освобождение от уплаты всей или части пенсионного дохода или дохода по социальному обеспечению
  • Кредитование пенсионных доходов
  • Налогообложение всех пенсионных доходов

Физические лица определяют обязательства по подоходному налогу в большинстве штатов, исходя из их федерального скорректированного валового дохода (AGI). Таким образом, налогоплательщики начинают с суммы дохода социального страхования или других форм пенсионного дохода, включенной в федеральный AGI, до внесения каких-либо корректировок штата.

Какие штаты не облагают налогом пенсионный доход?

7 штатов не облагают налогом пенсию и другой доход.

  • Южная Дакота
  • Техас
  • Вашингтон
  • Вайоминг

2 устанавливает налог только на дивиденды и процентный доход.

4 штата освобождены от уплаты всего или большей части пенсионного дохода.

Какие штаты облагают налогом пенсионные доходы?

27 штатов облагают налогом некоторые, но не все пенсионные доходы. Многие из этих штатов ограничивают суммы освобождения на основе пороговых значений AGI.

  • Алабама
  • Аризона
  • Арканзас
  • Колорадо
  • Коннектикут
  • Делавэр
  • Грузия
  • Индиана
  • Айова
  • Канзас
  • Кентукки
  • Луизиана
  • Мэн
  • Мэриленд
  • Массачусетс
  • Мичиган
  • Миссури
  • Монтана
  • Нью-Джерси
  • Нью-Мексико
  • Нью-Йорк
  • Оклахома
  • Род-Айленд
  • Южная Каролина
  • Вирджиния
  • Западная Вирджиния
  • Висконсин

3 штата предоставляют кредит на пенсию или пенсионный доход.

В каких штатах облагается налогом весь или самый частный пенсионный доход?

7 штатов и округ Колумбия облагают налогом все или большую часть пенсионных доходов частных лиц.

  • Калифорния
  • Округ Колумбия
  • Айдахо
  • Миннесота
  • Небраска
  • Северная Каролина
  • Северная Дакота
  • Вермонт

В каких штатах облагается налогом доход по социальному обеспечению?

13 штатов облагают налогом часть или весь доход по социальному обеспечению.Большинство этих штатов освобождают от уплаты части этого дохода на основании пороговых значений AGI.

  • Колорадо
  • Коннектикут
  • Канзас
  • Миннесота
  • Миссури
  • Монтана
  • Небраска
  • Нью-Мексико
  • Северная Дакота
  • Род-Айленд
  • Юта
  • Вермонт
  • Западная Вирджиния

В каких штатах изменился пенсионный доход за последний год?

  • Коннектикут: Задержка запланированного увеличения освобождения от налога на доход, полученный из государственной системы пенсионного обеспечения учителей.Льгота увеличивается с 25% до 50% с 1 января 2021 г.
  • Индиана: Поэтапный вычет для всех пенсионных доходов военнослужащих в течение 4-летнего периода, начинающегося в 2019 году
  • Северная Дакота: Установлен вычет для всех пенсионных доходов военнослужащих в налоговые годы, начинающиеся после 2018 г.
  • Западная Вирджиния: Восстановлен вычет из подоходного налога с физических лиц для пенсионного дохода, полученного в соответствии с установленным планом, покрываемым Корпорацией гарантирования пенсионных пособий (PBGC).Налогоплательщики могут потребовать вычет за налоговые годы, начинающиеся после 2018 г. и до 2023 г.

Какие еще соображения по государственному пенсионному налогу?

Конечно, налоговый режим пенсионного дохода — не единственное налоговое соображение, о котором стоит задуматься. То, что государство теряет в доходах, обеспечивая благоприятный режим пенсионного дохода, оно может компенсировать, полагаясь на больший доход от:

  • повышенная ставка налога на прибыль
  • налоги с продаж и использования
  • налоги на недвижимость
  • налог на наследство
  • сборы

Ставки государственного подоходного налога: Ставки подоходного налога могут иметь значительное финансовое влияние на пенсионеров при определении того, где они хотят жить.Тарифы могут сильно различаться по стране:

  • В Калифорнии, округе Колумбия, Гавайях, Айове, Миннесоте, Нью-Джерси, Нью-Йорке, Орегоне и Вермонте применяются ставки верхнего уровня подоходного налога (более 8%)
  • Аризона, Колорадо, Иллинойс, Индиана, Мичиган, Нью-Мексико, Северная Дакота, Огайо, Пенсильвания и Юта устанавливают самые низкие ставки (менее 5%).

Государственные и местные налоги с продаж: В 45 штатах и ​​округе Колумбия взимается штатный налог с продаж и использования.К штатам с относительно высокими ставками налога с продаж (7% и более) относятся Калифорния, Индиана, Миссисипи, Род-Айленд и Теннесси. Местные налоги с продаж и использования, взимаемые городами, округами и другими специальными налоговыми юрисдикциями, такими как районы пожарной охраны и библиотечные районы, также могут значительно увеличить ставку. (Просмотрите 10 самых высоких и самых низких налогов с продаж в штате.)

Государственные и местные налоги на имущество: Высокие налоги на имущество могут истощить ограниченные ресурсы пенсионеров.К счастью, многие штаты и некоторые местные юрисдикции предлагают домовладельцам пожилого возраста некоторую форму освобождения от налога на имущество, кредита, снижения налогов, отсрочки налогообложения, возмещения или других льгот. Эти налоговые льготы также распространяются на арендаторов в некоторых юрисдикциях. У пособий обычно есть квалификационные ограничения, которые включают возраст и доход получателя

Налоги на наследство штата: В большинстве штатов налог на наследство больше не взимается. Суммы освобождения от налога на наследство различаются в зависимости от штата, в котором этот налог продолжает взиматься.Примеры сумм освобождения от уплаты налогов в 2020 г. включают:

  • 5,1 миллиона долларов в Коннектикуте
  • 5,49 миллиона долларов на Гавайях
  • 4 миллиона долларов в Иллинойсе
  • 1 миллион долларов в Массачусетсе
  • 5,85 миллиона долларов в Нью-Йорке

Почему вы должны уйти на пенсию в PA

Па — хороший штат для выхода на пенсию?

Да, Пенсильвания предлагает пенсионерам множество преимуществ. Пенсильвания, занимающая площадь почти 45 тысяч квадратных миль, является одним из крупнейших штатов страны.Здесь также находится город Ланкастер, который U.S. News and World Report недавно назвал вторым лучшим районом для выхода на пенсию в США. Несколько других городов Пенсильвании также вошли в список.

Приблизительно 15,4 процента населения Пенсильвании — это люди в возрасте 65 лет и старше, и здесь проживает более 870 000 ветеранов. Медицинский центр VA в округе Ливан, штат Пенсильвания, расположенный рядом с пенсионным обществом Корнуолл-Мэнор, неизменно считается одним из лучших медицинских учреждений для ветеранов в стране.В Пенсильвании также проживает 249 пенсионных сообществ.

Снимок поместья Корнуолла
Отправить мне брошюру
Обзор 360-градусного тура

PA Пенсионные налоги

При поиске подходящего штата для начала выхода на пенсию вы должны учитывать налоги, чтобы максимально увеличить свой пенсионный доход. Пенсильвания обеспечивает пенсионерам благоприятный для налогообложения климат.

Пенсильвания не облагает налогом пенсионный доход своих резидентов. Это один из двух штатов и единственный штат на Восточном побережье, в котором пенсионный доход полностью освобожден от налогов.

В штате Кистоун также самая низкая фиксированная ставка налога в стране — всего 3,07 процента. Невозможно избежать федерального подоходного налога, но когда вы выйдете на пенсию, вы можете снизить свои налоговые обязательства, переехав в такой штат, как Пенсильвания, с низкой ставкой подоходного налога.

Пенсионеры часто рассчитывают на объединение доходов из нескольких разных источников:

  • Социальное обеспечение : Пенсионеры получают часть своего дохода от социального обеспечения в зависимости от суммы денег, которую они внесли в систему во время работы.Вдовы могут иметь право на получение чека социального обеспечения своего супруга. Штат Пенсильвания не облагает налогом доход по социальному обеспечению, как некоторые штаты, включая Западную Вирджинию, Коннектикут и Род-Айленд.
  • Пенсия : Многие пенсионеры сегодня получают пенсионные пособия либо от государственного учреждения, либо от частной корпорации. Сумма зависит от условий их занятости, количества лет, за которые они заплатили, и от того, насколько хорошо управлялся пенсионный фонд. Ни государственные, ни частные пенсионные доходы в Пенсильвании не облагаются налогом, что дает преимущество перед соседними штатами, такими как Нью-Джерси, Нью-Йорк и Мэриленд, которые облагают пенсии налогом.
  • Индивидуальный пенсионный счет (IRA) : Если ваш работодатель не предлагал пенсионный план, возможно, вы вложили деньги в IRA, чтобы использовать их при выходе на пенсию. IRA предлагает различные виды налоговых льгот. Пенсильвания добавляет еще один, не облагая налогом средства, которые вы получаете из своего IRA, в качестве дохода.
  • 401 (k) : Другой пенсионный инвестиционный счет, 401 (k), обычно включает сэкономленные вами деньги и соответствующие средства от вашего работодателя. Ни один из пенсионных планов с взносами работодателя не подлежит налогообложению в Пенсильвании как доход.

Если вы являетесь резидентом Пенсильвании, ваш пенсионный доход не облагается налогом. Пенсильвания — один из самых щедрых штатов страны с точки зрения доходов пенсионеров. Они также полезны, когда дело касается других налогов.

Государственный налог с продаж в Пенсильвании составляет всего шесть процентов, что является одним из самых низких показателей в стране. Еда и одежда также освобождены от государственного налога с продаж. Только Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, добавляют местный налог к ​​ставке штата. В Пенсильвании есть еще одно специальное освобождение от налога с продаж, которое может иметь большое влияние на пожилых людей.Все рецептурные и безрецептурные лекарства не облагаются налогом. Поскольку стоимость лекарств имеет тенденцию к увеличению с возрастом, штат Пенсильвания делает все возможное, чтобы эти расходы оставались низкими.

Облагается ли военная пенсия налогом в Пенсильвании?

Пенсильвания с гордостью предоставляет налоговые льготы для военнослужащих и ветеранов. Военная пенсия не облагается налогом, пока вы отработали выслугу лет или достигли пенсионного возраста. Военная заработная плата также освобождается от подоходного налога с физических лиц для тех, кто служит в Национальной гвардии армии ПА или в армейском резерве США, даже если их действительная служба проходила за пределами Пенсильвании.

Если вы получаете пенсионное пособие по военной инвалидности в качестве аннуитета, пенсии или аналогичного пособия в связи с болезнью или травмой в результате вашего пребывания на активной службе, оно не должно включаться в налогооблагаемый доход, если вы соответствуете критериям.

Если вы пережили военнослужащего, погибшего при исполнении своих служебных обязанностей, ваша иждивенческая и материальная компенсация (DIC) является пособием, которое не облагается налогом, пока вы живете в Пенсильвании.

Какой пенсионный возраст в Пенсильвании?

Пенсионный возраст одинаков во всех штатах.По данным Управления социального обеспечения, полный пенсионный возраст для тех, кто родился в 1960 году, составляет 67 лет. Это означает, что вы можете получать 100 процентов своих социальных пособий без каких-либо сокращений. Бенефициары получают 50 процентов пенсионных пособий своего супруга по достижении 67 лет.

При необходимости, раньше кто-то может начать получать пенсионные пособия по социальному обеспечению с 62 лет. Однако ставка снижена, и они будут получать только 70 процентов своих собственных ежемесячных пособий и 32 процента.5 процентов пенсионных пособий их супруга. С каждым месяцем процент их пенсионных пособий растет, пока не достигнет полной суммы в возрасте 67 лет.

Какой возраст выхода на пенсию в PA для государственных служащих?

Пенсионная система государственных служащих штата Пенсильвания, или SERS, является одним из старейших и крупнейших пенсионных планов для государственных служащих в стране. Когда государство впервые нанимает сотрудника или когда он приближается к пенсионному возрасту, им нужно принять множество решений о своих пенсионных пособиях, в том числе о том, в каком возрасте они хотят выйти на пенсию.

Нормальный пенсионный возраст SERS составляет 65, 60, 55 или 50 лет, в зависимости от того, к какому классу обслуживания вы относились. Класс обслуживания сотрудника SERS определяется тем, когда он стал участником, и типом работы, которую он выполнял. . Годовая пенсия для членов SERS рассчитывается по формуле, которая включает несколько переменных, касающихся вашей службы в качестве государственного служащего, в том числе:

  • Класс обслуживания
  • Год зачисления
  • Окончательная средняя заработная плата

Налоги на недвижимость в Пенсильвании

Когда вы достигнете пенсионного возраста, за дом могут заплатить.Ваши расходы на проживание будут сокращены до содержания собственности и налогов. В некоторых штатах пенсионеры быстро сокращают штат, чтобы снизить налоговое бремя. В других штатах с высокими налогами налоги на имущество для дома на одну семью могут составлять значительную часть пенсионного бюджета.

Многие домовладельцы хранят свои налоги на недвижимость в условном депонировании, что означает, что они платят им каждый месяц вместе с выплатой по ипотеке. Когда ипотека выплачивается, а налоги собираются дважды в год, сумма может быть шокирующей.Многие общины по всей стране борются с дефицитом бюджета и повышают налоги, чтобы восполнить этот дефицит.

В Пенсильвании, если вам больше 65 лет, вы можете иметь право на скидку на расходы на жилье, независимо от того, владеете ли вы домом или снимаете его. Для пожилых людей, которые владеют своим домом и имеют годовой семейный доход не более 35 000 долларов, средняя скидка по налогу на недвижимость составляет 650 долларов. С дополнительными скидками эта сумма может увеличиться. При расчетах дохода для определения права на участие 50 процентов дохода поступает от социального обеспечения и пенсионных пособий железнодорожников.

Налог на недвижимость для пожилых людей в Пенсильвании рассчитывается в их пользу. Даже съемщики имеют право на скидку на жилье, если их доход составляет менее 15 000 долларов. Те же исключения применяются при определении общей суммы дохода.

В пенсионном сообществе, таком как Cornwall Manor, жители не платят налоги на недвижимость.

Пенсильвания, налоги на наследство и налог на имущество

Сумма налогов, взимаемых с вашего имущества, может существенно повлиять на наследство, которое вы оставите своим детям и другим наследникам.Налоги на наследство могут затруднить вам передачу семейного имущества или имущества следующим членам семьи. Наиболее значительная часть налогов на наследство и наследство взимается государством.

Штат Пенсильвания не взимает налог на наследство с супругов или прямых наследников в возрасте 21 года и младше. Налог на наследство рассчитывается на основании родства с умершим. Прямой наследник, ребенок или внук, получит налог на наследство по ставке 4.5 процентов. Братья и сестры умершего будут платить 12 процентов налога на наследство.

Все не родственники или члены семьи косвенного происхождения имеют 15-процентный налог на наследство. Во многих близлежащих штатах есть налог на наследство, а в некоторых — налог на наследство и наследство. В Мэриленде и Нью-Джерси есть и то, и другое. В Нью-Джерси вторая по величине ставка налога на наследство — 16 процентов и самый низкий порог освобождения от налога на наследство.

Если вы решите передать часть своего имущества благотворительной организации, Пенсильвания не взимает с благотворительных организаций налог на наследство.Некоммерческие организации, государственные учреждения и некоторые учреждения освобождены от налога на наследство в Пенсильвании. Кроме того, любая часть имущества, оставленного супругу, не облагается налогом, а имущество, находящееся в совместной собственности супругов, переходит к пережившему супругу без уплаты налога со стороны государства. В случае смерти несовершеннолетнего ребенка родитель не будет платить налоги на наследство.

Налоговый климат штата, резидентом которого вы являетесь, может повлиять на ваших детей и внуков, а также на наследство, которое вы им оставите. Пенсильвания — один из самых мягких налоговых органов в стране, что делает переезд туда для выхода на пенсию с финансовой точки зрения выгодным.

Плюсы и минусы выхода на пенсию в PA

Решение, где уйти на пенсию, требует тщательного планирования и некоторых исследований. Вы хотите поехать туда, где вам будет комфортно, где вы сможете наслаждаться жизнью и где ваши пенсионные фонды купят вам больше всего. Для этого вам нужно посмотреть на рынок жилья, структуру налогов, климат и близость медицинских услуг.

Пенсильвания может быть прекрасным местом для выхода на пенсию. Спросите у пенсионеров, которые там уже живут.Вот некоторые из положительных характеристик, которые Пенсильвания предлагает пенсионерам:

  1. Отсутствие подоходного налога с пенсионного дохода: В то время как штат облагает налогом доход от активной занятости — даже если вы вышли на пенсию с вашей основной работы — Пенсильвания не облагает налогом какие-либо традиционные фонды пенсионного дохода.
  2. Низкий налог с продаж: Ваш пенсионный бюджет в Пенсильвании будет увеличиваться еще больше благодаря ставке налога с продаж в шесть процентов. Поскольку продукты питания, одежда и топливо для отопления освобождены от налога с продаж, вы получаете значительное финансовое преимущество в Keystone State
  3. .
  4. Доступ к здравоохранению: В Пенсильвании есть целый ряд больниц VA и других медицинских учреждений, предлагающих самые современные медицинские услуги, включая всемирно известные системы здравоохранения, такие как Penn State / Hershey Medical Center; Penn Medicine и UPMC.
  5. Смена сезонов: География Пенсильвании разнообразна, и есть четыре различных сезона, которые обеспечивают различную погоду и красоту. Пенсильвания славится самой красивой и стойкой осенней листвой в стране, которая обеспечивает захватывающее отображение цвета осенью.

Достопримечательности в Пенсильвании

Штат Кистоун привлекает туристов со всего мира. Пенсильвания полна американской истории и культурных возможностей.Вот некоторые достопримечательности, которые стоит рассмотреть в PA:

  • Мировая серия: Мировая серия Малой лиги проводится в Уильямспорте, штат Пенсильвания, каждое лето. Это давнее состязание маленькой лиги привлекает любителей спорта со всего мира. В честь этого события в городе Уильямспорт, штат Пенсильвания, проводится недельное празднование.
  • Историческая архитектура: Филадельфия, первая столица США, включает в себя несколько исторических зданий и памятников, таких как Колокол Свободы.Ротонда Капитолия в Гаррисберге, штат Пенсильвания, также считается одним из самых красивых зданий Капитолия в стране. Города и поселки по всей Пенсильвании, в том числе Ланкастер и Ливан возле Пенсионного сообщества Корнуолл-Мэнор, усеяны величественной исторической архитектурой.
  • Художественная сцена: Пенсильвания полна музеев мирового класса, исторических театров и захватывающих музыкальных площадок. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, предлагают сочетание стилей и вкусов, чтобы привлечь любого ценителя искусства.В небольших городах есть и уникальные арт-объекты.
  • Крафтовое пиво и винодельни: В Пенсильвании находится большинство крафтовых пивоварен в стране, и люди могут быть удивлены, узнав, что в штате также находится множество виноградников и виноделен.

  • Большие города: В Пенсильвании расположено несколько крупных городов, включая Филадельфию, штат Пенсильвания, которая заняла 19 -е место среди лучших городов для выхода на пенсию, и Питтсбург, штат Пенсильвания, занявший восьмое место.Корнуолл, штат Пенсильвания, расположен всего в пяти милях от автомагистрали PA Turnpike, всего в двух часах езды от Филадельфии, в 30 минутах от Ланкастера и в 20 минутах от Херши, штат Пенсильвания.

  • Исторические места: Одно из решающих сражений Гражданской войны произошло в Геттисберге, штат Пенсильвания. Этот район теперь является домом для многих воспоминаний, связанных с войной, и исторических. Вы можете совершить экскурсию по полю битвы, посетить музей национального военного парка Геттисберга и освежить в памяти историю своей гражданской войны.
  • Деревня амишей: Округ Ланкастер является домом для одной из крупнейших общин амишей в стране. Помимо того, что люди амишей едут по улицам в запряженных лошадьми повозках, вы также можете узнать об их образе жизни в деревне амишей. Город Ланкастер был также признан вторым городом в стране по выбору пенсионного возраста по версии S. News and World Report.
  • Красивые горы: Поконос на северо-востоке Пенсильвании — это традиционный курортный регион, который привлекает посетителей со всего мира.Район сочетает в себе возможности для пеших прогулок, кемпинга и приключений на свежем воздухе с курортными отелями и достопримечательностями для всей семьи. В Поконосе также есть несколько парков развлечений, горнолыжных курортов и романтических уголков.
  • Парки аттракционов: Еще один известный парк аттракционов — Hersheypark. Весь город Херши был построен вокруг шоколадной промышленности и до сих пор пахнет шоколадом. Уличные фонари имеют форму Hershey Kisses, и город принимает посетителей круглый год.Сам парк развлечений предлагает исторический взгляд на культовую шоколадную компанию, а также аттракционы и еду.
  • Обучение на протяжении всей жизни: В Пенсильвании есть множество колледжей и университетов, которые предлагают широкий спектр возможностей обучения и культурных возможностей для пожилых людей.

В Пенсильвании есть множество достопримечательностей, культурных возможностей и развлечений. Любите ли вы спортивные мероприятия на свежем воздухе или познавательные туры, в Пенсильвании всегда есть чем заняться.

Выход на пенсию в Пенсильвании

Выход на пенсию в Пенсильвании дает множество преимуществ, от налогов до достопримечательностей. Экономический климат в Пенсильвании для пожилых людей способствует комфортному выходу на пенсию, когда вы можете максимально использовать сэкономленные деньги. География Пенсильвании включает в себя горы, реки и прекрасные возможности для получения удовольствия от выхода на пенсию, занимаясь любимым делом. Пенсильвания также является одним из старейших штатов и полна исторических мест и архитектуры.

Кому следует уйти на пенсию в Пенсильванию?
  • Если вы готовы выйти на пенсию, но все еще активны, PA — подходящее место для вас.Здесь столько всего нужно сделать и посмотреть, что вам никогда не будет скучно.
  • Если у вас есть пенсия, 401 (k) или доход по социальному обеспечению, который вы хотите использовать с максимальной пользой, PA — это штат, в котором вам следует выйти на пенсию. Проживание в Пенсильвании увеличивает ваш пенсионный доход.
  • Если у вас есть дети и внуки, которые захотят навестить вас, Пенсильвания — удобное место для путешествия. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, являются крупными городами с транспортными узлами. PA также находится недалеко от Нью-Йорка и Нью-Джерси, что позволяет легко путешествовать по городу.
  • Если вам нравится умеренная погода, вам будет комфортно в PA, где лето теплое, а зима терпимая. С прохладными летними ночами в горах и солнечными зимними днями на лыжных склонах Пенсильвания редко бывает экстремальной погодой.
  • Если вас интересует история Америки, вы можете погрузиться в исторические места Пенсильвании. В каждом городе и поселке Пенсильвании есть вневременная архитектура и истории времен Гражданской войны или ранее. ПА была важной частью основания этой страны, и свидетельства этого факта разбросаны по всему штату.
  • Если вы хотите покинуть шумный, многолюдный город после выхода на пенсию, Пенсильвания — это место, где вы сможете провести пенсию в великолепии сельской местности. Здесь много сельскохозяйственных угодий, зеленых деревьев и извилистых проселочных дорог, чтобы вы могли разойтись вдали от толпы.
  • Если вы хотите оставаться на связи с крупным городом для работы после выхода на пенсию или просто наслаждаться культурными предложениями, Пенсильвания — подходящее место для вас. Вы можете наслаждаться налоговыми льготами и простором сельской атмосферы и при этом легко путешествовать по городу.

  • Если после выхода на пенсию вам потребуется доступ к качественной медицинской помощи, в PA вы найдете все необходимое. Центральная Пенсильвания является домом для первоклассных медицинских учреждений, таких как Медицинский центр штата Пенсильвания в Херши; Penn Medicine / Lancaster General Health; Медицинский центр VA; UPMC; Системы здравоохранения Pinnacle и WellSpan.

Когда вы планируете выход на пенсию, поищите пенсионное сообщество, такое как Cornwall Manor в штате Пенсильвания. Cornwall Manor предлагает множество вариантов жилья с медицинскими и другими сопутствующими услугами.Cornwall Manor был назван «Лучшим пенсионным сообществом», «Лучшим персональным уходом» и «Лучшим домом престарелых» по версии газеты Lebanon Daily News.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *