Счет в иностранном банке: инструкция для физических и юридических лиц – как сообщать о счетах в иностранных банках — новости в Т—Ж

Счет в иностранном банке: инструкция для физических и юридических лиц – как сообщать о счетах в иностранных банках — новости в Т—Ж
Дек 03 2020
alexxlab

Содержание

Как открыть счет в иностранном банке и избежать ошибок Россиянину

Российская Федерация, постепенно либерализует условия открытия счетов в иностранных банках  для Россиян. Однако, сделав шаг вперед, законодатели делают два шага назад и вводят новые требования, которые усложняют жизнь владельцев счетов в иностранной валюте расположенных за границей. Так, начиная с 2016 года граждане Российской Федерации, которые ранее открыли личные счета в иностранных банках, должны будут сдавать отчет о движении денежных средств в районную налоговую службу по месту постоянного проживания. Итак давайте рассмотрим по-порядку действия владельцев иностранных банковских счетов.

Можно ли заработать 11% годовых в иностранной валюте на инвестиционном счете в Швейцарии? Пишите нам, расскажем!

Нужно уведомить налоговую

счет в иностранном банкеВо-первых, в течении одного месяца с момента открытия иностранного банковского счета, нужно письменно уведомить налоговую службу. Далее, до 30 июня текущего календарного года в личном кабинете налогоплательщика необходимо указать отчет о движении валютных средств по этому банковскому счету за предыдущий год. Данный отчет также можно отправить в налоговую заказным письмом. Форма отчета доступна на сайте Федеральной налоговой инспекции, она достаточно проста в заполнении и не требует каких либо заверений нотариусам.

Как оформить отчёт по счету в иностранном банке

Давайте теперь перейдет, к списку необходимой информации при заполнения отчета по счету в иностранном банке:

  1. ФИО, ИНН владельца иностранного счета, дата рождения клиента, место постоянного проживания, название и номер документа, удостоверяющего личность.
  2. Название иностранного банка где открыт вклад (указать латинскими буквами), БИК или SWIFT Code зарубежного банка.
  3. Код страны, под юрисдикцией которой функционирует зарубежный финансовый институт (по «Общероссийскому классификатору стран мира»).
  4. Номер счета клиента зарубежного банка.
  5. Код  иностранной валюты счета в соответствии с «Общероссийским классификатором валют».
  6. Количество совладельцев банковского счета при наличии таковых.
  7. Потом следует указать сумму на начало года, на конец года и движения средств по банковскому счету.

 

Какие операции можно проводить в иностранном банке согласно закону о валютном контроле РФ

Какие виды поступлений возможны на иностранный банковский счет физического лица, гражданина РФ, которые не противоречат закону в валютном регулировании Российской Федерации?

  1. Получение заработной платы.
  2. Переводы со счета на счет клиента
  3. Завещание.
  4. Зачисление процентов по вкладам в иностранной валюте.
  5. Получение купонного дохода.
  6. Начисление дивидендов.
  7. Аккумуляция дохода от сдачи жилья в странах, входящих в Организацию экономического сотрудничества и развития (список) и не входящих в черный список FATF (список).
  8. С 2016 года счет в иностранном банке, можно будет использовать для получения дохода от доверительного управления средствами нерезидентом России.
  9. С 2018 планируется разрешить получать россиянам на иностранный банковский счет и доход от продажи акций, облигаций и других ценных бумаг.  На сегодня это запрещено, поэтому российские клиенты иностранных банков делают только депозиты или покупают облигации с коротким сроком погашения, так как погашение бумаги-это не продажа. Кроме того получение купонного дохода является фактически процентами за пользование деньгами клиента, что разрешено законом.

Про налоги по счету в иностранном банке

Любой доход по зарубежному банковскому счету облагается налогом по единой ставке – 13%. Замечу россиянин который постоянно проживает за пределами РФ, платит налоги по месту своего проживания.  При этом ставка может быть другой или даже нулевой. Напоминаем, что все расчеты производятся в рублях.  Поэтому из-за курсовой разницы, даже при отсутствии валютного дохода, может возникнуть рублевый доход и придется заплатить налоги.  Хотя тоже самое придется сделать и в случае наличия инвестиций в иностранной валюте в Российском банк.

Мы настоятельно рекомендуем декларировать личные и оффшорные счета в иностранных банка, так как с 2018 года планируется автоматический обмен налоговой информацией с рядом стран, включая Швейцарию, Сингапур, Лихтенштейн, Монако, ОАЭ и ЕС, и счета россиян в иностранных банках станут доступны налоговой инспекции.

Если вы еще не успели открыть счет гражданина РФ в иностранном банке, то это можно сделать написав нам письмо.

 

Похожие публикации

Как открыть счет в иностранном банке: инструкция к действиям

Многие наши соотечественники с постсоветского пространства, невзирая на ужесточившееся валютное регулирование и наложение ограничений на использование зарубежных банковских счетов, все еще стремятся работать через иностранные банки.

С одной стороны, это объясняется желанием минимизировать риски, а значит диверсифицировать портфель активов, таким образом, чтобы не хранить денежные средства исключительно в отечественных финансово-кредитных организациях.

С другой стороны, — предпочтение открывать зарубежные счета из соображений удобства взаиморасчетов с местными резидентами.

При подборе оптимальной банковской опции клиенту, как правило, необходимо заранее понимать назначение зарубежного счета.
Если планируется осуществление финансово-хозяйственной деятельности, то открывается корпоративный расчетный счет на компанию, в то время, как счет для физического лица может быть открыт только для личных общебытовых нужд.

Открывая корпоративный счет, необходимо отталкиваться от юрисдикции, в которой зарегистрирована компания.

Прохождение AML (Anti Money Laundering, противодействие отмыванию доходов, полученным незаконным путем) и KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента») процедур в отношении иностранных юридических лиц сравнительно более простая задача, чего нельзя сказать о компаниях, зарегистрированных в странах СНГ.
Обусловлено это требованиями иностранных банков к резидентности компаний, к cфере их деятельности, а также к профилю бенефициаров и директоров данных структур.

Как правило, в начале процедуры комплаенса при открытии корпоративного счета банк требует сканы уставных документов компании

. Определенные банки принимают только апостилированные документы. Вместе с уставными документами компании запрашиваются паспорта бенефициаров/директоров компании, подтверждение места их проживания (например, счет за коммунальные услуги), а также краткое CV (резюме).

Более крупные и респектабельные банки могут выборочно запрашивать аудированную отчетность по компании, информацию по аффилированным обществам, контракты с контрагентами, подтверждение реального присутствия (офис и сотрудники) в стране регистрации юридического лица, а также

разрешительные документы, если деятельность компании подпадает под соответствующее лицензирование.

Сроки рассмотрения документов могут варьироваться в зависимости от их полноты и соответствия требованиям банка.

Как правило, рассмотрение занимает 2-4 недели. Если отталкиваться от европейских банков, то подавляющее их большинство открывает счета только после финального собеседования с подписантом по корпоративному счету.
В большинстве случаев по сложившейся практике данным лицом является генеральный директор. Некоторые банки могут не настаивать на физическом присутствии директора и провести собеседование удаленно. После успешно пройденного интервью подписант получает ключи доступа от расчетного счета. Ключи доступа могут генерироваться по средствам различных устройств. Некоторые банки могут предоставлять клиенту Digipass (токен с регулярно меняющимся кодом), другие используют SMS уведомления, третьи работают через специальное банковское приложение, установленное на смартфоне пользователя.
Процедура по открытию счета для физического лица по времени, как правило, занимает более скоромные сроки, чем открытие корпоративного счета.
В рамках банковского комплаенса запрашиваются паспорт физического лица, подтверждение места проживания, выписки по текущим счетам, а также документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Некоторый крупные банки в той же Швейцарии, Великобритании, Германии могут предъявлять требования по внесению активационных депозитов, которые впоследствии замораживаются банком. Как правило, средства для внесения активационного депозита должны быть переведены с другого личного счета клиента.

Если клиенту требуется более оперативное рассмотрение с меньшими затратами на открытие счета и последующее его обслуживание, он может рассмотреть платежные системы. С учетом современных реалий такие платежные системы, как Revolut, ePayments, Monese, Payoneer и т.д. привлекают всё большую аудиторию клиентов за счет более гибких и эффективных финансовых инструментов, более быстрого процессинга и возможности работать с большим количеством валют через прямой IBAN. Ежемесячное обслуживание счета в платежной системе, как правило, 1,5 — 3 раза дешевле чем в стандартном среднеевропейском банке. Однозначным преимуществом платежной системы является ее гибкость при работе с высоко рисковой деятельностью такой, как брокерская, инвестиционная и крипто.

Если рассмотреть европейские страны, которые все еще могут открывать счета для иностранных резидентов, следует выделить Швейцарию, Лихтенштейн, Польшу и Литву.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу онлайн?

Легкость в управлении, удобные сервисы и надежность банка — это основные вопросы, которые вы должны учитывать при разработке своей оффшорной банковской стратегии. Многие международные банки, предлагают открывать счета удаленно для личного и корпоративного использования. И прежде, чем приступить к реализации своих планов, советуем разобраться, как открыть счет в иностранном банке физическому лицу онлайн. Какие нюансы важно учитывать при выборе юрисдикции?

Где и как открыть международный банковский счет?

Зарубежные банки уже давно используют практику открытия счетов физическим лицам без присутствия. Это означает, что вам не нужно садиться в самолет и проводить личную встречу, чтобы получить желаемую услугу. Каждое финансовое учреждение дорожит своей репутацией и безопасностью средств клиентов, поэтому в разных странах, процедура открытия аккаунта и требования к документам отличаются. Кого же хотят видеть зарубежные банки в качестве своих клиентов? Прежде всего, физическое лицо должно иметь реальную и понятную деятельность. Для того, чтобы открыть международный банковский счет физическому лицу, важно понимать его целевое использование, например: получение заработной платы, комиссионное вознаграждение, дивиденды или размещение вклада. Это означает, что процесс установления деловых отношений, начинается с предоставления необходимого пакета документов, который послужит рекомендацией и подстраховкой вашей благонадежности, как клиента. Поэтому важно в самом начале определиться с юрисдикцией, банком и компанией, которая поможет профессионально открыть счет в иностранном банке онлайн. В процессе консультации, мы рекомендуем открывать счета в зарубежных банках и юрисдикциях первого уровня, таких как Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария, Португалия, Латвия и Эстония. Данные банки, лояльно настроены к клиентам и работают по принципу политики “открытых дверей”.

Как открыть счет в зарубежном банке онлайн физическому лицу?

Благодаря современным технологиям, международные банки уже давно практикуют открывать счета онлайн. Компания Offshore Pro Group, рекомендует осуществлять подбор страны и зарубежного счета с профессионалом.  И вот почему! При самостоятельном открытии счета, увеличивается риск мошенничества, например, если вам предлагают открыть счет в иностранном банке онлайн, просто заполнив анкету на веб-сайте, это однозначно компания-однодневка, которая не заинтересована в предоставлении качественных услуг. Абсолютно все международные банки проводят предварительную проверку физического лица Due Diligence. Эта процедура состоит из тщательного изучения службой безопасности банка паспортных данных физического лица на предмет деятельности клиента и источника происхождения денежных средств. Поэтому просто предоставить заполненную анкету и открыть счет в зарубежном банке онлайн в подобном формате, невозможно. Иностранные банки, сотрудничают с опытными посредниками, такой подход позволяет обезопасить банк и клиента, и самое главное, исключает возможность потери вашего времени и денег. 

И еще немаловажный момент, удаленное открытие зарубежного счета подразумевает прохождение собеседования с банком. Как правило, это происходит через удаленную конференцию при помощи скайпа, поэтому предварительно полученная консультация, позволяет успешно его пройти отбросив все волнения.  Предоставляя профессиональную помощь, мы учитываем все пожелания клиента и основываясь на своем опыте и знаниях, осуществляем бесплатный подбор счета физическому лицу в иностранном банке.

Выбор юрисдикции или что важно знать

Выбирая страну, в которой планируется осуществлять банковское обслуживание, важно учитывать несколько нюансов. Однозначно, международный банк должен вести свою деятельность в стабильной экономической и политической зоне. Выбранная юрисдикция в обязательном порядке должна быть с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой. Если вы желаете разместить депозит в надежных банках, рекомендуем открыть международный счет в Лихтенштейн, Швейцарии, Люксембург. Именно в этих странах, расположены наиболее стабильные и капитализированные банковские учреждения в мире. Дополнительно, рекомендуем рассмотреть несколько финтех-продуктов для ежедневных банковских операций, таких как, личный счет в платежной системе, цифровой кошелек с предоплаченными картами либо услуги денежных переводов. Эти продукты значительно снижают оплату комиссий за небольшие переводы по всему миру, конвертацию валюты и международные карточные платежи. К другим интересным юрисдикциям, которые мы не охватили, относятся, Македония, Латвия, Эстония, Венгрия, Португалия. Когда дело доходит до оффшорной банковской деятельности, существует множество доступных вариантов. Неправильный выбор страны, приводит к ненужным головным болям и неудачам для вас и ваших сбережений.

Компания Offshore Pro Group помогает физическим лицам открывать счета онлайн, в соответствии с целями, которые вы стремитесь достичь, запишитесь к нам на бесплатную консультацию либо напишите на электронную почту: [email protected]

банковский счет для оффшорного бизнеса

Как открыть счет в зарубежном банке в 2019 году

Некоторые люди ошибочно полагают, что открыть счет в зарубежном банке  невероятно сложно. В действительности, это не намного сложнее, чем делать это в отечественном банке, если знать, как это делать и понимать общий подход служб комплаенс иностранных банков. Службы комплаенс занимаются проверкой и мониторингом соответствия финансовой деятельности клиентов банка всем нормам и правилам банковского законодательства.

Зарубежный комплаенс, при открытии счета иностранному гражданину, будет стремиться получить и проверить следующую информацию:

  • являются ли средства, которыми владеет зарубежный клиент, средствами, полученными законным путем. Для этого вас попросят предоставить документы, которые могут доказать данный факт. Зная об этом, вы можете предоставить в иностранный банк такие документы, как: переведенную и заверенную нотариусом налоговую декларацию за последний налоговый период. Заверенная выписка из банка за 6-12 месяцев, равно как и трудовой договор, также будет полезен для утверждения вашей кандидатуры в качестве клиента зарубежного банка,
  • характер операций, которые вы будете совершать через иностранный счет. Т.е. желательно представить данные о том какие средства будут поступать на счет и каким образом они будут расходоваться. Это нетрудно сделать, если вы планируете свои финансовые операции заранее.
  • примерные объемы ваших операций, и какими инструментами для внесения и расходования ваших средств, вы будете пользоваться.

Все эти данные банк будет проверять, и вероятность открытия счета будет зависеть от того, насколько прозрачными будут источники дохода и расходования средств, проводимых через иностранные счета.

Здесь следует сразу оговориться, что в этом нет ничего противозаконного или, основанного на том, что вы иностранец. Зарубежные банки — все подчиняются регулированию со стороны, как местного, так и международного законодательства, которые требуют проведения особой политики, которая называется “Знай Своего Клиента” — Know Your Customer (или просто, по первым английским буквам: KYC).

Кроме того, к ряду физических и юридических лиц, есть международные санкции, запрещающие проведение банковских операций. Например, подобные меры  применяется к ряду крупных российских бизнес структур, связанных с правительством России, которое считается в ответе за события на Украине начавшиеся в 2014 году.

В результате, иностранные банки вынуждены постоянно искать компромисс между соблюдением законодательства и клиентами, которые хотели бы работать через данные банки. Какие-то зарубежные банковские структуры делают это успешно и привлекают клиентов из стран восточной Европы, а кто-то считает, что это слишком рискованно и не идёт на какие-либо компромиссы.

В результате, можно сделать следующий вывод: счета в зарубежных банках открыть не сложно, если знать к кому обращаться, и понимать процедуру того, как это делается. Кроме того, нужно четко понимать для каких целей и какими средствами будет оперировать данный ваш зарубежный счет. В совокупности, это не представляет каких-либо сложностей, если вы работаете с профессиональными финансовыми консультантами, постоянно находящимися в процессе, имеющими связи в зарубежных банках и следующими за всеми изменениями международного банковского и финансового законодательства.

Преимущества открытия зарубежного счета

Зарубежные банковские счета предоставляют владельцам счетов несколько важных преимуществ. А именно:

  • возможность работать с зарубежными заказчиками непосредственно в стране, где они находятся. Это важно для всех фрилансеров, которые хотели бы расширить свою клиентскую базу и увеличить средний чек, получаемый за свои услуги. В принципе, тоже самое можно сказать и о юридических лицах, которые хотели бы освоить новые рынки сбыта для своих услуг или продуктов,
  • страхование от валютных рисков обесценения национальной валюты. Если ваши средства распределены между несколькими валютами, то вероятность их обесценения будет примерно пропорциональна количеству данных валютных пар. Для этого есть возможность открыть мультивалютные иностранные счета, которые оптимальны для подобных целей,
  • нестандартные финансовые инструменты, позволяющие получить дополнительный доход. Речь идёт о инвестициях в зарубежную недвижимость, драгоценные и/или редкие металлы, деривативы ценных бумаг, Forex, портфельные инвестиции и многое другой, что практически отсутствует на финансовых рынках стран СНГ,
  • возможность получить зарубежное образование. Это также является иногда одной из целей, достижение которой будет возможно только при наличии у вас счета в зарубежном банке,
  • возможность привлечь венчурный капитал в ваш стартап. Для этого, нужно определиться с областью вашего стартапа, т.к. есть преимущества в разных странах для разных бизнес-проектов. А также, зарегистрировать иностранную компанию в данной стране и, только после этого, открывать зарубежный счет на эту компанию. В этом случае, открыть счет будет гораздо проще, особенно, если делать это с нашей профессиональной поддержкой,
  • возможность получить налоговые льготы в странах, предоставляющих это для зарубежной деятельности. Это не обязательно, но может послужить серьезным стимулом. Особенно для начинающих стартапов из области IT-технологий. Главное, здесь, также опираться на опытных корпоративных консультантов.

Вот почему нужно четко осознавать свои планы на ближайшие несколько лет.

Определение страны открытия иностранного счета

Для многих граждан и бизнес-проектов из стран СНГ, первым шагом для открытия иностранного счета является решить, где они решить в какой стране можно открыть банковский счет. Введите слова «иностранный счет» в любой поисковой системе, и вы увидите сотни возможных вариантов от отечественных филиалов зарубежных банков. Но, это не то, что вам нужно. Сужение параметров вашего запроса будет сложным, но есть несколько ключевых вопросов, которые помогут вам определиться со страной открытия зарубежного счета.

Во-первых, подумайте, в какой стране будут сосредоточены ваши потенциальные работодатели или клиенты.

Во-вторых, посмотрите страну, где налоги на вашу деятельность могут быть снижены, либо вообще отсутствовать для иностранных инвесторов. Это зависит от вашей области деятельности, но это вполне можно выяснить, если обратиться к нам с данным запросом и записаться на бесплатную консультацию по email:  i[email protected], позвонив по телефонам: +372 5 489 53 37

+372 5 481 04 02, или связавшись любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

В третьих, подумайте в какой стране мира вы хотели бы выйти на пенсию в будущем.

Вопрос может показаться преждевременным для людей, в возрасте до 30 лет.

Но, чем раньше вы об этом станете задумываться, тем большими возможностями для гарантированной комфортной жизни в пожилом возрасте, вы будете располагать.

Ищите место для банков, которое предлагают возможности для роста ваших доходов одновременно с гарантией ваших доходов со стороны консервативных финансовых документов. Подобная практика может позволить удалится от дел гораздо раньше многих ваших сверстников.

В-четвертых, подумайте о том, где вы хотели бы владеть недвижимостью за рубежом в качестве инвестиций. Выбирайте банки в тех юрисдикциях, где нет ограничений на легальное владение недвижимостью, а также нет больших налогов на данный вид вложений.

В-пятых, подумайте о стране с большей экономической и валютной стабильностью, чем ваша. Географическая политическая и экономическая нестабильность может крайне негативно повлиять на результаты деятельности всей вашей жизни. Чем раньше вы выберете для себя безопасную страну, тем большими возможностями вы будете обладать по сравнению со своими сверстниками, живущими в худших экономических условиях. Таким образом, вы уменьшите свою личную и финансовую подверженность географической нестабильности. Найдите регион, который предлагает лучшие условия и области политической и экономической стабильности.

Выберите правильные типы оффшорных счетов

После того, как вы выбрали идеальный регион и примерное банковское направление, вам нужно будет определить, какой тип счета вам подходит. Большинство индивидуальных потребностей может быть удовлетворено с помощью простого частного иностранного счета, но стартапам или компаниям, может потребоваться счет с уникальным индивидуальным подходом, для удовлетворения потребностей бизнеса.

Требования к обоим из них немного различаются, поэтому важно определить, какой вариант лучше всего подходит для ваших текущих и будущих финансовых потребностей. Конечно, возможно иметь как корпоративный, так и персональный иностранный счет. Поговорите со знающим финансовым консультантом в вашем окружении, чтобы определить, какой тип счета, будет лучше всего подходить для достижения ваших финансовых целей. Мы также оказываем подобные услуги по бесплатному подбору иностранных счетов, открытых в банках или платежных системах.

Независимо от типа выбранного вами зарубежного счета, убедитесь, что данный банк предлагает онлайн-банкинг хорошего качества. Это значительно упрощает денежные переводы или оплату счетов, особенно если вы проживаете в другой стране.

Определите лучшую валюту для своего счета

Когда вы открываете внутренний банковский счет в такой стране, как США, не обсуждается, в какой валюте вы хотите вести этот счет. Тем не менее, при банковском обслуживании в Европе или других странах, вы можете выбрать, в какой валюте вы хотите получать деньги.

Чтобы выбрать правильную валюту для ваших нужд, подумайте о любых недостатках или преимуществах отдельных типов валют. Если вы регулярно снимаете средства со своего счета в определенной валюте, учитывайте стоимость конвертации.

Поддержание баланса вашего счета в определенном типе валюты также может принести вам более высокие процентные ставки по сравнению с другой валютой. Некоторые владельцы счетов предпочитают совершать сделки в наиболее используемой валюте, но другие тяготеют к чему-то другому, в частности, чтобы максимально диверсифицировать свои активы.

Вам следует выбрать банк, который не только принимает различные валюты, но также предоставляет кредиты или выплаты по таким продуктам, как банковская гарантия или кредитные карты в различных валютах. Это обеспечит защиту ваших активов, их диверсификацию и откроет потенциальные возможности для инвестиций.

Соберите необходимые документы

Конкретный набор документов, мы поможем вам определить после совместного выбора банка. Но, всегда нужны следующие документы:

  1. Копия иностранного паспорта, заверенная нотариально.
  2. Подтверждение о том, что у вас есть недвижимость. Это может быть выписка из банка об оплате счетов ЖКХ, или выписка из государственного реестра объектов недвижимости с датой выдачи не позднее 30 дней.
  3. Подтверждение о вашей финансовой независимости. Это может быть также выписка из банка за 6-12 месяцев с активными операциями. Желательно, чтобы там фигурировали поступления денежных средств от ваших работодателей или клиентов.
  4. Копия налоговой декларации, заверенной нотариально за последний отчетный период.

Далее, список может еще пополниться в зависимости от типа вашего банка.

Например, для корпоративного иностранного счета может потребоваться Бизнес-план на ближайший год.

В большинстве случаев эти документы должны быть на английском языке. Если они написаны на другом языке, то вам, возможно, потребуется сделать профессиональный перевод за ваш счет.

Депозит начальных средств

Чтобы активировать зарубежный счет, вам могут потребоваться зачислить на него какие-либо средства. Многие зарубежные банки, имеют четко оговоренную минимальную сумму. Вам нужно будет оплатить эту сумму, прежде чем ваша заявка будет полностью принята и ваш счет будет создан. Требования к суммам различные. Это может быть и от 1 USD до нескольких сотен тысяч. Всё зависит от банка и того, насколько он в данный момент заинтересован в клиентах с вашими требованиями, предъявляемыми к зарубежному банку.

Внутри страны банковские счета обычно открываются наличным внесением средств. На международном уровне, наиболее распространенным вариантом является открытие счета с помощью банковского перевода. Это легко организовать, но имейте в виду, что это может включать небольшую плату за перевод. Не забудьте учесть это в своем переводе, чтобы удовлетворить минимальные требования для первоначальных средств.

Соблюдайте требования к отчетности в вашей стране

Важно выполнить любые требования к отчетности, которые могут существовать в вашей стране. Это особенно актуально для граждан России, которые должны соблюдать Закон о валютном регулировании и контроле.

Например, вы должны известить об открытии зарубежного банковского счета свою налоговую инспекцию в течение 30 дней после получения уведомления из банка об открытии счета.  Более подробно о всех основных изменениях в валютном законодательстве, можно прочесть в специальной статье: “Изменения российского валютного контроля 2020”.

Получите максимум от своего иностранного счета

После того, как вы получили онлайн доступ к своему зарубежному счету, настроили свою учетную запись, пришло время изучить другие варианты, чтобы максимально использовать ваши новые финансовые возможности. Поговорите со своим банковским экспертом о других типах счетов и доступных инвестиционных программах, которые помогут увеличить ваши доходы.

Наши консультанты с 2011 года открывают зарубежные счета гражданам стран СНГ по всему миру. Мы предлагаем записаться на бесплатную консультацию по подбору зарубежного счета. Более подробно об этой услуге, можно узнать в нашей статье: “Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом”.

Если у вас есть сомнения в том, что вам откроют зарубежный иностранный счет, то можно заказать услугу предварительного одобрения вас, как клиента выбранного вами зарубежного банка. Данная услуга является платной и называется Pre-Approval.

Стоимость услуги будет вычтена из услуги по открытию банковского счета, если вы закажите её у нас. Таким образом сама Pre-Approval, станет для вас бесплатной.

Более подробно узнать и заказать данную услугу можно по этой ссылке.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Как открыть счет в зарубежном банке без выезда из России?

Современные макроэкономические условия для международного бизнеса, как и для частных лиц заставляют задумается о вопросе, как же открыть счет в зарубежном банке без выезда из России. Местные банки удобны для работы на местном рынке и в местной валюте, однако когда заходит речь о защите активов на международном уровне, все стремятся открыть счет в зарубежном банке.

Сразу стоит определиться, что в России нет иностранных банков. Если вы пойдете в банк с иностранным названием – это еще не значит, что открыв в нем счет вы станете обладателем иностранного счета, например, в Швейцарии или другой европейской стране. Все банки оперирующие на территории РФ подчиняются законодательству РФ, следовательно, являются местными банками.

Если банк подчиняется Центробанку РФ, то все ваши средства размещенные, якобы, в иностранном банке на территории РФ, находятся во власти местного банка и законодательства. А это означает, что и риски связанные с хранением средств в местных банках, также непосредственно угрожают вашим активам.

Как открыть счет в зарубежном банке не покидая РФ?

Для того чтобы открыть счет в зарубежном банке необходимо ознакомиться с законодательством России. Дело в том, что вам не надо получать разрешение на открытие иностранного счета за пределами России, однако вы обязаны задекларировать свой иностранный счет открытый без выезда из России.

Начиная с 1 января 2015 года в силу вступил закон, который обязует всех налоговых резидентов России, сообщать в налоговую службу обо всех транзакциях по их иностранным счетам и вкладам, которые следовательно, открыты в финансовых учреждениях за пределами РФ.

Иностранные банковские счета россиян под колпаком?

Задекларировать свой иностранный счет вам понадобится в течении месяца после открытия иностранного счета в зарубежном банке за пределами России. После чего на постоянной основе раз в год надо будет отчитываться о движениях денежных средств на вашем иностранном счете.

Помимо понимания и знания местного законодательства вам необходимо подобрать иностранный банк, который откроет для вас счет за пределами России. В этом вопросе лучше всего вам сможет помочь наша компания –Offshore Pro Group.

Специалисты нашей компании предоставят вам детальные устные и письменные консультации о процедуре открытия иностранного счета, а также проведут бесплатную консультацию по подбору иностранного счета в соответствии с вашими возможностями и желаниями.

Как открыть счет в хорошем банке удаленно не выезжая из России?

Итак удаленное открытие иностранного чета является базовым способом, как открыть иностранный счет. Путем удаленного открытия иностранного счета вы также получите возможность управлять своими средствами в режиме онлайн через интернет банк предоставленный иностранным банком.

Современные европейские и другие иностранные банки предлагают развитые системы интернет банкинга, которые позволят вам проводить все необходимые финансовые операции не выходя из офиса или дома. Кроме этого, такой распространенный продукт, как иностранные платежные карты позволят управлять своими наличными: оплачивать покупки и снимать наличные.

Однако, чтобы подобрать действительно хороший банк, изначально важно определить свои цели открытия иностранного счета, так как именно от вас будет зависеть, какой банк сможет удовлетворить все ваши желания.

Если вы ищите банк для осуществления небольших вкладов с целью накопления, то для вас подойдут прибалтийские и офшорные банки. В свою очередь если цель приобретение разнообразных инвестиционных продуктов, то вам надо ориентироваться на более крупные и специализированные инвестиционные банки, такие банки вы найдете в Швейцарии, Лихтенштейне, Люксембурге, Финляндии и других европейских странах.

Однако, такое престижное направление, как Швейцария немого утратило свой «блеск» по причине американских нападок на швейцарские банки, поэтому если вам нужен безопасный и проверенный швейцарский банк, обращайтесь за консультациями к нашим специалистам.

Не смотря на то, что счет в Швейцарском банке – это весьма дорогой продукт, мы сможет предложить вам достойный вариант для открытия иностранного счета в Швейцарии не покидая России с доступными тарифами и требованиями.

Критерии выбора иностранного счета для дистанционного открытия без выезда из РФ

Для того чтобы вам было легче определить на сколько подходит вам тот или иной иностранный счет, рекомендую вам рассмотреть следующие критерии:

  • Ознакомиться с репутацией иностранного банка, нет ли за банком неприятных скандалов, которые могли бы повлиять на имидж вашей компании или вас лично;
  • Может ли банк предоставить все необходимые для вас услуги: расчетный счет, платежные карты, депозиты, инвестиционные и финансовые продукты, онлайн доступ и привлекательные тарифы.
  • Также стоит разузнать политику и специализацию банка: с каким сегментом клиентов банк предпочитает сотрудничать и хорошо ли разбирается в вашем бизнесе, если вы хотите открыть корпоративный счет.
  • Требования для открытия иностранного счета – размер минимального депозита, поддержание баланса по счету, требования к документам.

Из этого следует, чтобы открыть счет в хорошем банке удаленно важно определить свои цели, обратиться к нашим специалистам за получением бесплатной профессиональной консультации для подбора иностранного счета, и приступить к процессу открытия иностранного счета удаленно.

Какие документы нужны чтобы открыть иностранный счет без выезда из России?

Иностранные банки всегда досконально проверяют своих клиентов, особенно если речь идет об удаленном открытии счета. Да, вы можете сэкономить на заверении документов и лично посетить, например, банк в Латвии или Финляндии, но остальные же банки попросят вас досконально рассказать о себе и своем бизнесе, если вам нужен корпоративный счет.

Для открытия счета в иностранном банке без выезда с России вам понадобится подготовить следующий пакет документов для частного лица:

  • Нотариально заверенную копию загранпаспорта;
  • Нотариально заверенное подтверждение места жительства. Как правило, это счет за коммунальные услуги датированный не позже 3 месяцев до подачи документов на открытие счета. Или же выписку по банковскому счету/ кредитной карте для подтверждения адреса проживания.
  • Резюме на английском языке для подписанта по счету, где будет описана его профессия, опыт работы и так далее;
  • Справка из банка, который знает будущего клиента банка более 2 лет.
  • Описать основные источники получения доходов;
  • Обозначить цель открытия счета, указать приблизительный оборот средств и количество транзакций.

В свою очередь для корпоративных клиентов выше представленный список необходимо дополнить:

  • Полным пакетом корпоративных документов по компании, который также будет переведен и заверен нотариально. Некоторые банки также требуют апостиль.
  • Детальное описание и предоставление доказательств о легальном происхождении средств;
  • Предполагаемые контрагенты. Банки приветствуют, когда клиент может заранее сообщить от каких компаний будут приходить и уходить средства в рамках операций по корпоративному счету;
  • И конечно, необходимо детальное описание бизнеса, корпоративной структуры, годовой оборот компании, предполагаемый объем и размер транзакций, и список потенциально необходимых банковских продуктов.

Если вы сможете детально представить свой бизнес и раскрыть структуру вашей компании доказав легальность вашей деятельности, в легко и быстро сможете открыть иностранный счет в зарубежном банке без выезда из России.

Для открытия иностранного счета без выезда из России или любой другой юрисдикции, обращайтесь к нам по электронной почте [email protected] Мы поможем вам не только подобрать достойное иностранное финансовое учреждение, но и создать защиту вашей конфиденциальности.

Детально со списком банков с которыми сотрудничает наша компания, Вы можете ознакомиться в статье: Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

Как открыть счет в зарубежном банке онлайн?

открыть счет в зарубежном банке онлайнСчет в иностранном банке дает бизнесмену массу преимуществ. Уточним, что речь идет именно о счете, открытом за рубежом, а не просто о счете в иностранном банке, у которого есть филиал в Вашей стране. Например, европейские банки, работающие в России, по сути являются российскими, даже в случае, если они и основаны на иностранном капитале. А значит, они подвержены таким же же рискам, как и все остальные местные банки. Цель же открытия счета в иностранном банке – как раз-таки обезопасить себя от этих рисков.

Открыть счет за границей можно как самостоятельно, так и с помощью специальной фирмы, которая предоставляет подобные профессиональные услуги. На сегодняшний день, у клиента есть очень большой выбор, поэтому начинается все с выбора страны и банка.

Выбор страны для открытия счета в зарубежном банке

Если обращаться к статистике, то у российских вкладчиков самыми популярными являются следующие страны: Кипр (любовь к нему в последнее время поутихла из-за всем известного скандала), Швейцария (главные недостатки — традиционно высокая комиссия и большие минимальные вклады), страны Прибалтики, а также Люксембург, Германия и Венгрия.

В выборе страны в первую очередь стоит исходить из того, для каких целей Вам нужен счет за границей. Например, западноевропейские банки – это, конечно, престижно, однако большинство из них абсолютно не заинтересовано в рассчетно-кассовом обслуживании нерезидентов. Поэтому Вам для подобных целей они не подойдут– это будет просто нерентабельно. Такие операции лучше проводить, например, через банки Латвии или Эстонии.

В свою очередь, банки Сингапура и Гонконга всегда рады иностранцам, которые ведут бизнес в Юго-Восточной Азии, но депозиты они принимают с большой неохотой, переубедить их может разве что солидный размер вклада.

Счет в Швейцарском банке подойдет тем, для кого главный приоритет – это сохранение своего капитала, а не участие в активной международной торговле. В Швейцарии высокие требования к неснижаемому остатку, а количество операций ограничено.

Выбирая страну, важно обладать актуальной информацией о политической и экономической обстановки в регионе, причем не только текущей, но и в ближайшей перспективе. Для этого советуем Вам регулярно следить за новыми статьями на нашем бизнес-портале или подписаться на рассылку новостей.

Выбор банка для открытия счета за рубежом

открыть счет в зарубежном банке онлайнПожалуй, самый сложный выбор, который надо сделать перед тем, как открыть счет в зарубежном банке онлайн – это выбор подходящего банка. Игнорируя политические границы, можно значительно расширить свой выбор. Однако вместе с новыми возможностями появляются и новые опасности, и к их преодолению лучше подготовиться заранее.

В сознании россиян уже, кажется, прочно укоренился миф о доступности европейских банков, которые готовы буквально биться за каждого клиента. К сожалению или к счастью, это не так. В настоящее время зарубежными банки отнюдь не испытывают недостатка в клиентах. Напротив, они отбирают клиентов со всей строгостью и тщательностью, так что открытие счета в зарубежном банке может оказаться делом достаточно затруднительным. Особенно, если Вы решили открывать его самостоятельно. Нужно сразу подготовиться к долгим переговорам с представителями банка, причем на английском языке.

Выбирая иностранный банк, необходимо обратить внимание на такие параметры как рейтинг надежности, размер минимального вклада, требования к вкладчику, стоимость обслуживания и дополнительные услуги.

Рейтинг надежности: не ниже «А». Проверить рейтинг банка можно, например, на сайте компании Standard and Poors.

Размер минимального вклада: не стоит заниматься этим хлопотным делом с менее чем 10 тыс. долларов/евро, даже если банк не предъявляет особых требований к сумме, которая в первый раз перечисляется на депозитный счет. Тем не менее, стоит помнить, что во многих финансовых учреждениях действуют строгие нормативы в отношении минимального вклада. Если же Вы планируете перевести на счет кругленькую сумму евро/долларов с пятью-шестью нулями, можете рассчитывать на особые условия сотрудничества, которые разработаны специально для VIP клиентов.

Требования к вкладчику: все банки внимательно проверяют происхождение денег, а некоторые даже требуют рекомендации. Дело в том, что не все иностранные банки рады видеть среди своих вкладчиков, например, русских миллионеров. Поэтому свою благонадежность еще придется доказать.

Стоимость обслуживания: может варьироваться от минимальной суммы до просто огромной. Например, в Швейцарии стоимость годового обслуживания может равняться 1 тыс. евро в год, а проведение одного платежа может обойтись в 5 евро.

Дополнительные услуги: некоторые банки предлагают своим клиентам, например, инвестирование в ценные бумаги или пенсионные фонды. Благодаря этому можно попытаться компенсировать низкую процентную ставку.

открыть счет в зарубежном банке онлайн

Открытие счета в зарубежном банке онлайн

Частные счета для физических лиц открывают почти все зарубежные банки, так же как и счета для оффшоров. Некоторые банки предлагают удаленное открытие счета, без необходимости посещения страны, в которой находится банк.

Для того, чтобы открыть оффшорный счет в зарубежном банке, нужен полный пакет документов на компанию, а также документы на то лицо, которое будет назначено управляющим по счету, с правом подписи. Основной особенностью является то, что все необходимые документы предоставляются в электронном виде. Вся документация должна быть переведена, при необходимости, на английский язык и нотариально заверена. В отдельных случаях может быть необходимо апостилизировать документы

Из-за давления лидирующих стран мира, политика открытия оффшорного счета онлайн постоянно пересматривается. Банки требуют как можно больше идентификационной информации и особенно поощряют предоставление рекомендации от уже существующего клиента банка.

На первый взгляд, процесс выглядит достаточно просто, однако без знания его нюансов добиться поставленной цели без каких-либо потерь — практически невозможно. Открыть оффшорный счет онлайн можно с помощью специального профессионального посредника, такого как Offshore Pro Group. Самостоятельно открыть счет в оффшорном банке будет достаточно сложно, так как сами иностранные банки отдают предпочтение работе с профессиональными провайдерами услуг non –resident banking introduction. Обращайтесь к нам по электронному адресу [email protected].

открыть счет в зарубежном банке онлайн

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *