Скамы что такое: Что такое скам проекты и как обезопасить свой бизнес от провала — Торговля на vc.ru

Скамы что такое: Что такое скам проекты и как обезопасить свой бизнес от провала — Торговля на vc.ru
Июн 13 2018
alexxlab

Содержание

Что такое скам проекты и как обезопасить свой бизнес от провала — Торговля на vc.ru

По статистике, многие начинающие проекты закрываются не просуществовав и нескольких лет. Зная это, предприниматели очень настороженно относятся к сотрудничеству с новыми и неизвестными широкому кругу лиц компаниям. В статье мы расскажем подробней о том, что это такое и как не допустить провала своего бизнеса.

{«id»:178118,»url»:»https:\/\/vc.ru\/trade\/178118-chto-takoe-skam-proekty-i-kak-obezopasit-svoy-biznes-ot-provala»,»title»:»\u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0441\u043a\u0430\u043c \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u044b \u0438 \u043a\u0430\u043a \u043e\u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430″,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.

facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/trade\/178118-chto-takoe-skam-proekty-i-kak-obezopasit-svoy-biznes-ot-provala»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/trade\/178118-chto-takoe-skam-proekty-i-kak-obezopasit-svoy-biznes-ot-provala&title=\u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0441\u043a\u0430\u043c \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u044b \u0438 \u043a\u0430\u043a \u043e\u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430″,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/trade\/178118-chto-takoe-skam-proekty-i-kak-obezopasit-svoy-biznes-ot-provala&text=\u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0441\u043a\u0430\u043c \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u044b \u0438 \u043a\u0430\u043a \u043e\u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430″,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.
ru\/trade\/178118-chto-takoe-skam-proekty-i-kak-obezopasit-svoy-biznes-ot-provala&text=\u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0441\u043a\u0430\u043c \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u044b \u0438 \u043a\u0430\u043a \u043e\u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430″,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/trade\/178118-chto-takoe-skam-proekty-i-kak-obezopasit-svoy-biznes-ot-provala»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u0427\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u0441\u043a\u0430\u043c \u043f\u0440\u043e\u0435\u043a\u0442\u044b \u0438 \u043a\u0430\u043a \u043e\u0431\u0435\u0437\u043e\u043f\u0430\u0441\u0438\u0442\u044c \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0430&body=https:\/\/vc.
ru\/trade\/178118-chto-takoe-skam-proekty-i-kak-obezopasit-svoy-biznes-ot-provala»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

ЧТО ТАКОЕ СКАМ

Скам (англ. — skam) — понятие, которое в русскоязычном пространстве используется как синоним аферы или мошенничества. В сетевом бизнесе, слово «скам» ассоциируется с компаниями, которые задерживают или вовсе перестают производить выплаты, нарушают условия сотрудничества и обязательства перед партнерами, клиентами и инвесторами. Фактически, скам означат смерть проекта.

В русскоязычном пространстве такая репутация надежно прикрепилась к инвестиционным хайп-проектам и пирамидам. Такие компании чаще всего используют чистый матричный тип маркетинга, стремительно развиваются и закрываются в течении года.

Редко, но случаются ситуации когда деньги никто не теряет — основатели проектов прозрачно ведут бухгалтерию и постепенно расплачиваются по долгам. Но такие организации являются исключением из правил. Обычно, закрытие компании влечет за собой существенные финансовые потери для ее вкладчиков и партнеров.

КАК РАБОТАЮТ СКАМ-ПРОЕКТЫ

Скам-проекты бывают разными, но главный признак финансовых пирамид — их основной источник заработка. Члены структуры зарабатывают только если привлекают новых людей: лидер команды получает процент от средств, которые вкладывают в компанию последующие участники системы.

По принципу заработка на рекрутинге (привлечении новых участников проекта) работает классический реферальный бонус, но в скам проектах — это единственный способ получить доход. Если классические сетевые компании зарабатывают на продвижении и продаже реального продукта, то источником заработка скам-проектов являются инвестиции новичков. Когда приток новых участников системы прекращается — “лавочка прикрывается”.

КАК ПРОЕКТЫ ПРИХОДЯТ К СКАМУ

Проекты начинают идти ко дну в тот момент, когда падают показатели доходности и растет отток денег. Причины такого экономического явления бывают разными:

  • Ограниченность целевой аудитории. Когда структура хайп-проекта перестает масштабироваться и новички не делают вклады, следует неминуемое закрытие проекта.
  • Паника партнеров и вкладчиков. Речь о ситуации, когда из-за влияния сторонних обстоятельств (искусственно созданный негатив о компании, экономическая ситуация в мире или стране), вкладчики вместе и одновременно бросаются выводить средства из проекта. Обычно, такие ситуации случаются с банками.
  • Сезонность рынка. Перед определенными событиями (например, Новый Год или летний отпуск) люди также массово выводят средства.
  • Слишком динамичный старт. Маркетинг таких проектов работает до тех пор, пока прирост участников стабилен. Если при запуске проекта структура развивается очень быстро, а потом ее развитие резко стихает — долг системы становится огромным, а приток денег которые пойдут на выплаты партнерам становится критически малым.
  • Хакерская атака. Понимая перспективы доходности хайп-проектов, хакеры воспринимают их сайты и банковские счета как “золотую жилу”. Поэтому, создавая любой бизнес важно основательно позаботиться о защите безопасности пользовательских данных и транзакций.
  • Ошибки в маркетинге. Компенсационный план — критически важный фактор для успеха сетевого бизнеса. Чтобы разработать его грамотно, доверьте его разработку подрядчикам, которые имеют опыт расчете маркетинга для других МЛМ проектов.

Когда наступает час «X» и основатели понимаю что компания идет ко дну, происходит что-то из следующего:

  • Перестает работать основной сайт компании или платежка. Например, система перестает работать на вывод средств, но продолжает их принимать.
  • Компания заявляет, что возникли технические проблемы и выплаты придется временно временно ограничить. в целом, вывести средства из проекта становится очень проблематично.
  • Выходит постановление об обязательной верификации пользователей. Людям которые не прошли дополнительную верификацию не платят. Подать такое нововведение могут под изящным соусом — например, компания запускает новую платежную систему и банкинг, борется с ботами, мультиаккаунтами и т.д.
  • Старые вклады замораживаются или переходят в “резервный фонд”. Снять деньги оттуда можно выполнив определенные условия (например, “приведи человека который инвестирует 1000$ и получи свои замороженные 200$”) или когда система начнет снова расти и вернет свои прежние позиции.

Когда происходит что-то из вышеперечисленного, среди партнеров проекта начинается паника и проблемы у проекта наступят в любом случае.

К слову, в некоторых скам-проектах деньги изначально выплачиваются не всем. Среди участников структуры происходит определенный отбор и выплаты производят выборочно. В список “VIP-пользователей” которые получают возможность заработать хоть что-то обычно входят люди, у которых есть какое-либо влияние на обширную аудиторию (блогеры, люди с раскрученными страницами в социальных сетях, имеющие авторитет и репутацию в профессиональном кругу).

ЧТО ПОМОЖЕТ ПРЕДОТВРАТИТЬ СКАМ ПРОЕКТА

Есть базовые правила, придерживаясь которых вы сможете существенно снизить вероятность провала своего бизнеса:

Грамотный маркетинг. Компенсационный план — “движок” от которого зависит доходность и дальнейшее продвижение компании. Его разработка требует особого внимания, экспертного подхода и опыта составления маркетингов для различных направлений бизнеса. Для этого стоит обращаться к подрядчикам, которые уже давно работают в сфере многоуровневого маркетинга, знают особенности индустрии и имеют опыт расчета маркетингов.

Прототипирование и тестирование. Если вы хотите ввести нововведение в рабочие процессы, опробуйте его прежде чем объявить об изменениях. То же касается обновления сайта, бизнес-платформ и даже продукта: сначала продумайте прототип, проведите его тестирование и только потом запускайте новинку в работу.

Гибкость и адаптивность бизнеса. В наше время, способность оперативно трансформировать идеи, планы, команды и рабочие процессы критически важна для жизнеспособности бизнеса. В качестве управленческого подхода к работе, используйте принципы Lean и Agile.

Основная цель Agile (англ. Проворный) — гибкость и поэтапность работы над проектом. Управленцы, которые придерживаются этого принципа, создают продукт постепенно, реализуя его шаг за шагом.

Lean (англ. Опираться) — это принцип бережливости. Он заключается в структурировании рабочих задач, минимизации всевозможных рисков для компании и увеличении ценности ее продукта. Как философия управления, появился намного раньше Agile и является его основой.

Создание надежной команды ЛПР-ов (лиц принимающих решение). Важные для судьбы компании решения не должны приниматься однобоко. Соберите команду из со-основателей, инвесторов, ТОП-лидеров проекта и позвольте им участвовать в управлении.

Разработка стратегии риск-менеджмента. Предварительно продумайте, с какими проблемами может столкнуться проект. Выписав все “угрозы”, продумайте план действий по их ликвидации. Особенное внимание нужно уделить материальной стороне развития проекта — развивайте возможности получения прибыли, оптимизируйте статьи затрат.

Проведение бизнес-аудитов. Привлекайте экспертов для оценки актуальных позиций компании: надежности, безопасности, прозрачности, конкурентоспособности и т.д. Так, вы сможете обнаружить свои сильные стороны и усилить их; выделить слабости и поработать над их оптимизацией. Помните, что избежать краха проекта проще, когда замечаешь и решаешь проблемы на этапе их зарождения.

Наша команда, основываясь на многолетнем опыте работы МЛМ проектами, поможет минимизировать возможные риски ошибок, оптимизирует бизнес под тренды и специфику сетевой индустрии. С нами, вы сможете выстроить с клиентами долгосрочные и честные отношения. Задумываясь о создании или улучшении своей компании, задайте любой возникший вопрос менеджерам FlawlessMLM.

Что такое скам (scam)? | AboutDC.ru

Говоря о том, что такое хайп, невозможно обойти стороной термин scam. В переводе с английского, scam — это мошенничество, обман, но в сфере инвестиций это определение используется, когда хайп перестает выполнять свои обязательства перед инвесторами. Такую ситуацию называют скамом, а проект — соскамившимся.

После запуска проекта инвесторы начинают делать вклады, у админов главная цель — отбить затраты на создание сайта и рекламу, и конечно что-то заработать сверху. Хороший админ дает заработать не только себе, но и многим участникам, тем больше, чем раньше вошедшим в проект. Жадный админ не дает выйти в профит никому из инвесторов, его задача — побыстрей собрать деньги, соскамить инвестпроект и запустить следующий.

Аналитики считают, что скам — это остановка выплат под любым объяснением. Есть основные ситуации, когда инвестиционный проект можно считать соскамившимся:

1.      Серьезно нарушен регламент выплат

2.      Платит не всем участникам, а выборочно, как правило людям с большими структурами, чтобы они дальше приглашали.

3.      Совершает рестарт, то есть пытается продолжить работу путем списания прежних обязательств перед вкладчиками.

4.       Посреди работы вводит правила, затрудняющие вывод средств. Например: «пригласите 3-х человек», «сделайте реинвест», «теперь только в течение трёх дней» или «отныне по согласованию администратора».

Инвестиционные проекты работают по одинаковому принципу и имеют схожие предскамные звонки. Если эти сигналы вовремя услышать, то можно успеть вывести средства перед самым скамом. Они, конечно, не гарантируют 100% скорый скам, но лучше перестраховаться, чем потом жалеть о потерях.

Когда наступит скам хайпа

Говоря о хайпах важно знать некоторые сигналы, вероятно, ведущие к скаму:

1.      Агрессивная реклама. Вероятно, админ собирает максимум депозитов и планирует скамиться, так как после большого потока инвесторов наступает затишье, а проценты выплачивать нечем.

2.      Внезапный рост страховки. В последнее время в хайп-проектах распространены страховки от хайп-мониторингов – частичное покрытие убытков инвесторов при скаме. Рост страховой суммы – по сути один из видов рекламы хайп-проекта, а о рекламе см. пункт 1.

3.      Затруднение вывода средств, необходимость согласований, верификации и др. сложностей.

4.      Изредка хайпы показывают объёмы инвестированных средств, выплат и заработка инвесторов. Трезво оцените эти цифры. Ниже на картинке приведен один из примеров. Видно, что сумма депозитов несколько превышает сумму выплат и заработка. Если разница растёт, проект живет. Если уменьшается, это сигнал к скаму. Если уверенно стремится к нулю, это уже не сигнал, это уже повод к действиям.

Официальные причины скамов

Объявить инвестиционную компанию недействующей — отличная возможность официально оформить процедуру его закрытия. В этом случае можно рассчитывать на получение средств вкладчиков — основная идея скаммеров. Существует несколько наработанных схем, официальных причин, по которым чаще всегообъявляют scam и обогащаются чужими деньгами:

·         Хакерская активность. Взлом аккаунтов участников системы и хищение их денег – правдоподобная и вполне реальная ситуация.

·         Некомпетентность управляющего. Часто эфемерная причина неудачи, в результате которой и возникает скам, может зависеть от одного человека. Им становится управляющий финансист или трейдер.   

С каждым скамом вы будете опытнее и внимательнее, и в итоге вы либо разочаруетесь в этой сфере и уйдете проигравшим, либо станете опытным инвестором, у которого прибыль из рабочих проектов будет всегда перекрывать минусы скамов. Чтобы вероятность ваша попасть на скам была минимальной, распределяйте средства по разным хайпам, не пренебрегайте правилами инвестирования и следите за новостями проектов, изучите виды хайпов.

Что такое скам и как его избежать в хайпах?

Инвестиции в сети становятся все более популярными в наше время. Виной тому повсеместное использование интернета. Действительно, он значительно упрощает жизнь пользователей и ускоряет обмен информацией. Люди могут не только торговать на финансовых рынках, но и открывать счета в хайп-проектах. Они же стали весьма популярны среди начинающих инвесторов, которые имеют небольшой капитал. Именно с подобными проектами понятие скам тесно связано.

Что такое скам (scam)?

Скам (scam) в переводе с английского означает мошенничество. Когда этот термин применяется к компаниям, это значит, что она умышленно объявила о банкротстве, чтобы завладеть средствами своих вкладчиков.

В большинстве случаев подобные истории являются тщательно спланированными заранее. Конечно, в некоторых случаях бывают исключения. Рядовому инвестору узнать подлинные причины банкротства практически невозможно. Когда речь идет о хайпах (финансовых пирамидах), брокерах и других инвестиционных компаниях, причиной их ухода с рынка в основном является скам.

МММ — самая известная финансовая пирамида в России

Причины скама

В сети далеко не все компании работают честно. Это относится не только к хайпам, но и разным брокерам. Они маскируются под добросовестные организации, чтобы заполучить от пользователей как можно больше средств, а после закрыть проект. Это типичный пример скама. Давайте разберем наиболее распространенные причины банкроства, которые используются в качестве ширмы.

Некомпетентность управляющего

Компания может заявить о том, что средства вкладчиков были утрачены в результате неудачной деятельности управляющего на финансовом рынке. У вкладчиков, как правило, нет доступных инструментов, чтобы проверить подобные заявления. Вполне возможно, что сделки вообще не совершались компанией, а средства клиентов сразу были выведены из системы.

Хакерская активность

Одни мошенники (scammers) за счет рекламы компании пытаются незаконно заполучить средства вкладчиков, другие же умышленно взламывают аккаунты с целью перевода средств на собственные средства. Это создает предлог для обвинения хакеров в своем банкротстве.

В нынешней практике подобная причина скама используется достаточно редко. Согласно правилом большинства брокеров и хайпов, выводить средства можно только на тот счет, который использовался при внесении депозита. Добросовестные компании хранят средства клиентов на отдельных счетах, что также уменьшает вероятность взлома и кражи денег до минимума.

Вина финансового партнера (провайдера)

Если речь идет о брокерах, которые хотят завладеть деньгами клиентов, то они могут прикрыться своими провайдерами. В большинстве случаев их финансовый партнер – липовая организация, которая были создана одними и теми же учредителями, что и броокер.

Признаки скама: когда выводить деньги?

Опытные инвесторы, которые вкладывают средства в разные хайпы, отлично знакомы с типичной схемой их работы. Существует ряд признаков, которые подскажут вкладчикам о приближающемся скаме – закрытии конторы. Собственно, если вовремя среагировать, можно не только сохранить средства, но и кое-что заработать.

Недоступность сайта

Вначале своей работы огромную роль для привлечения средств играет доступность и функциональность сайта. Если со временем отдельные разделы интернет-портала, в том числе, техническая поддержка, перестали работать, то это говорит о том, что компания начала тратить меньше средств на его содержание. Вероятнее всего, он скоро объявит о своем скаме.

Если речь идет о хайпах, они вообще могут не заявлять о банкротстве. В большинстве случаев прекращаются выплаты, а через некоторое время официальный сайт становится недоступным.

Проблемы с выводом средств

Любая финансовая пирамида вначале своей работы оформляет выплаты бесперебойно. Вывод средств обычно происходит в автоматическом режиме. Это исключает вероятность длительных задержек.

Соответственно, как только компания нарушает собственный регламент и длительность выплат превышает больше 2 дней, тогда это один из основных признаков скама. В этом случае следует пробовать вывести деньги через разные способы, поскольку в ближайшее время контора закроется и уже никто из вкладчиков не сможет снять средства.

Постоянная доходность без риска

Мошенники маскируются не только под инвестиционные компании. Они предлагают услуги в качестве брокера. В качестве примера можно привести MMCIS. Этот Форекс брокер пользовался большой популярность на рынке СНГ за счет рекламы своих продуктов. ПАММ-счета показывали постоянный доход без просадок. Однако на деле это оказалась обычная финансовая пирамида, которая в скором времени объявила о своем скаме.

MMCIS объявил о своем банкротстве в 2014 году

Уменьшение посещаемости сайта

Основная масса финансовых пирамид существует исключительно за счет поступления новых средств. Если количество новых участников начинает постепенно сокращаться, то в скором будущем компания, скорее всего, закроется. Чтобы предугадать подобный скам, отслеживайте количество подписчиков на официальных страницах в социальных сетях.

Увеличение негативных отзывов

Репутация организации является ключевым фактором коммерческого успеха. Возможно, одному клиенту продолжают осуществлять выплаты, если он активно привлекает новых участников. Отдельным вкладчикам компания может отказать в выполнении своих финансовых обязательств. Это тоже может послужить сигналом скама. Поэтому внимательно следите за отзывами в сети, особенно стоит обращать внимание на случаи, когда пользователи жалуются на отказ в выплате.

Степень риска разных компаний

В сети есть организации, который в будущем обязательно ожидает скам. Каждый инвестор должен быть осведомлен о таком риске. Это позволит существенно уменьшить возможные риски. Давайте разберем, какие организации могут соскамиться.

  1. Хайпы (финансовые пирамиды) всегда заканчиваются скамом.

Среди инвесторов большой популярностью пользуются хайпы. Это компании, которые предлагают высокие проценты, но обычно недолго существуют на рынке. Деятельность любой финансовой пирамиды в конечном итоге заканчивается скамом.

  1. Инвестиционные компании.

Среди них достаточно много мошенников из-за слабой регуляции рынка. Они умело маскируются среди добросовестных организаций. Такие компании могут проработать несколько лет, перед тем, как объявить себя банкротом.

  1. Брокеры – низкий риск скама.

Форекс брокеры имеют неидеальную репутацию, поскольку среди них тоже есть мошенники. В этом можно убедиться на примере MMCIS. Чтобы помочь пользователям избежать скама в подобных случаях, ProfitGid подготовил рейтинг надежных Форекс брокеров.

Уже сталкивались со скамом? Поделитесь своим опытом с другими читателями ПрофитГид, чтобы помочь инвесторам избежать убытков.

Подписывайтесь на наши социальные сети:

признаки и причины ᐉ БитФин

Скам (scam) – что это такое?

Скам (scam – c англ. яз. афера, мошенничество) – это инвестиционный инструмент, который по какой-либо причине прекратил выполнять обязательство перед инвесторами. Понятие скама в основном используется среди инвесторов хайпов (читайте толковый словарь инвестора).

Внутри криптовалютного сообщества слово «скам» нередко применяется к сомнительным стартапам и первичным размещениям монет (ICO). Когда проект не несёт ничего хорошего, его обзывают этим словом.

Слово «скам» уже плотно вошло в среду и это всё благодаря тому, что скам-проектов со временем становится больше. Аферисты желают лёгкой наживы и придумывают какой-нибудь условный токен и сопутствующий токенсейл. Они привлекают потенциальных инвесторов обещаниями золотых гор, молочных рек и кисельных берегов.

В итоге, разработчики проекта собирают внушительную сумму денег и сворачиваются.

Разумеется, небольшие инвесторы, особенно новички криптовалютного рынка на этом конкретно прогорают и остаются ни с чем.

Итак, скам проекта – это мошеннический инвестиционный проект, который либо стал им в последствии, либо был таковым изначально.

Как уже становится понятно, существует два типа скам-проектов: тот, который приносил инвесторам прибыль, а потом перестал; и тот, который не делал ничего подобного вообще и просто исчез.

В обоих случаях, дело скверное.

В обиход вошло очень много производных слов «соскамился», «случился скам». Всё это говорит о том, что конкретный проект скомпрометирован.

Причины скамов

Как понять, что ICO скам?

Проект – банальная финансовая пирамида. Работает по схеме Понци. И живёт он за счёт средств новых вкладчиков. Если их нет – проект рушится (превращается в скам).

Фейковый проект. Их задача собрать огромную сумму за обещания какой-то выгоды и прочих благ, а после – закрыться. Злоумышленники выведут все средства со счёта проекта и испарятся.

Хакерская атака. Взлом учётных записей, кошельков, электронной почты и прочего. Украденные средства выводятся на подставные счета и кошельки, а потом растворяются в даркнете. Всё бы ничего. Но проект превращается в скам.

Проект провалился. Не все проекты рождаются под счастливой звездой. Некоторые проекты так и не доживают до реализации. Могла пройти закрытая предпродажа токенов, pre-ICO, ICO. И всё. Хорошо если у вас остались какие–то монеты и они чего-то стоят. Иной раз они вообще не представляют никакой ценности.

Паника инвесторов. Не часто такое случается, но иногда бывают ситуации, которые заставляют всех одномоментно избавиться от приобретенных токенов. А они, следовательно, начинают резко падать в цене. Да и проекту от этого мало пользы.

Разрыв сотрудничества. Некоторые стартапы и проекты создаются в творческом союзе нескольких фирм. Когда интересы партнеров перестают совпадать, то начинаются проблемы. И чаще всего, в этих ситуациях страдают инвесторы.

Технический сбой. Что-то сломалось, пошло не так, вкладчики потеряли свои деньги. Проект закрылся.

Признаки скама

Признаки скам проекта

Перестал работать сайт или платформа проекта. Если заранее о сбоях в работе сайта или запланированных технических работах не сообщалось, то, скорее всего, это первый признак того, что проект движется к своему закату.

Аномальная сверхприбыль. Здесь основатели проекта дёргают за ниточки азартности каждого человека, а в особенности неопытного инвестора. Работает как тотализатор. Вы вложили $1, а получили прибыль в $100, вложили $100 – получили $1000. Разумеется, в какой-то момент человек поставит огромнейшую для него сумму и в итоге получит ничего. Потому что скам уже состоялся. Создатель проекта на вас озолотился.

Проблемы с техподдержкой. Если вас начинают планомерно игнорировать и не отвечать на ваши запросы-вопросы, то есть повод беспокоиться и выяснять причину такого безмолвия.

Слишком много рекламы. Если проект очень сильно внезапно начинают пиарить и нахваливать без видимых причин – что-то тут не так. Если говорят «всё хорошо» – всё совсем не хорошо.

Начинаются проблемы с выводом средств. Если токены становится сложнее перевести в фиат – это совсем беда.

Как не попасть на скам?

Будьте предельно внимательны при выборе проекта, в который собираетесь инвестировать.

Изучайте отзывы, следите за новостями, обратите внимание на спонсоров и партнеров, а главное – тщательнее познакомьтесь с проектом. Дьявол кроется в деталях. Ни в коем случае не гонитесь за сверхприбылью. Гораздо надёжнее вкладывать в токены и криптовалюты, которые известны большинству криптосообщества, и которые легко конвертировать в фиат при необходимости.

Желательно обращать внимание на то, в какой сети будет работать проект. В Ethereum существует стандарт ERC20. Он предусматривает некую гарантию того, что проект не самопальный.

Хотя хакеры умудряются и там найти лазейку. Проверяйте правильность и актуальность адресов сайта, официальных каналов и страниц в социальных сетях. Обращайте внимание на менеджмент проекта, на их имена и лица. Если хоть что-то вас смутит, то рекомендуем лишний раз не спешить вкладываться, а перепроверить информацию раз семь.

Ну и напоследок. Никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять. Скам случается, а в случае ICO токенов и криптовалют – этот риск повышается очень и очень существенно.

Читайте также: Что такое блокчейн?

Читайте также: Как выгодно обналичить криптовалюту?

Читайте также: Что такое Bounty- компания? 

Источник: БитФин

Что такое скам? Как распознать мошенничество?

Скам — c английского языка афера или мошенничество. В отличие от банкротства, скам спланированное действие, руководство готовилось к такому событию. Такая ситуация происходит, когда проект либо компания не выполняет свои обязательства перед инвесторами.

В криптовалютном сообществе понятие «скам» часто применяется к различным сомнительным криптопроектам, некоторым криптовалюта и, конечно, ICO. Когда проект не несет себе никакой полезности — его называют скамом.

Универсального средства распознать скам не существует, ведь команда такого проекта до последнего создает видимость работы и старается показать, что все хорошо.

Иногда проект буквально исчезает за одну ночь, удаляются аккаунты в соц. сетях и форумах, закрывается сайт и пропадают все контакты с разработчиками.

Но в некоторых ситуациях команда делает видимость работы. Ведь большинство криптовалютных скамов — это ICO. Создатели проекта собрали средства, а дальше делают что хотят, ведь ICO не предполагает контроля со стороны инвесторов.

Так и выходит, что разработчики собрав средства никуда не исчезают, но и реальной работы по проекту не происходит, создается только видимость. Этого может быть достаточно, чтобы проект существовал без официальных обвинений в скаме. Мы стараемся, мы работаем, все будет! А вот когда — другой вопрос.

Первые звоночки скама: большие бонусы при продажи токенов на ICO, сообщения о различных технических проблемах в проекте, заморозка выплат и токенов, заявления о реорганизации компании, скандалы и разногласия в проекте, жалобы на юридические проблемы.

Берегите свои деньги – инвестируйте разумно!

———————-

Coin Post — криптоновости — только выжимка в понятном формате

ICO by Coin Post — все про ICO и инвестирование

TON — новости — самое крупное сообщество про блокчейн и криптовалюту Павла Дурова

———————-

© Coin Post, 2017-2018. Все материалы данного сайта являются объектами авторского права. Запрещается копирование, распространение (в том числе, путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете с указанием источника) или любое иное использование информации без предварительного согласия правообладателя.

Что такое Скам и как его распознать? – Андрей Ховратов

Мир инвестиций, особенно если мы говорим о вложениях в сети, весьма разнообразен. Там, где крутятся большие деньги, неизменно появляются те, кто хочет хорошенько поживиться за чужой счет.

Понятие Скам как раз относится к этой категории явлений. Когда некий инвестиционный проект, как правило, хайп, перестает развиваться и близиться к своему концу, неизменно с ним возникают проблемы, которые и называются Скамом.

Само по себе это явление характерное, ведь хайпы, обещающие быстрые и большие доходы, уже должны вызывать у разумного человека сомнения. Не все инвестиции в Интернете одинаково безопасны, так что поговорим о проблемах подробнее.

Что такое SCAM и откуда он взялся

Развитие технологий, в частности, глобальной сети, привело к тому, что большая часть инвестиционного мира плавно перетекла в Интернет. Если вы поинтересуетесь вариантами финансовых вложений, то поисковик выдаст вам сотни предложений.

Попутно стал развиваться краудинвестинг — инвестиционный инструмент, который делает возможными коллективные вложения в развивающийся проект или идею. Такое финансирование касается обычно только стартапов – новых проектов, идей, разработок, нуждающихся в средствах.

Не пугайтесь, инвестиции в стартапы – вполне достойный вариант для инвестора, при условии, что они не обещают миллионной прибыли на каждый вложенный рубль. Почему?

  • Этот факт стар как мир: слишком высокая доходность проекта не приводит ни к чему хорошему. Достойная финансовая организация или проект просто не могут обещать 50, а то и все 100% прибыли инвесторам. А вот хайпы могут. И если вы видите обещания сверхдохода, перед вами именно хайп.

Связываться ли с хайпами, решать вам. Конечно, если попасть в самый старт его развития, то можно неплохо заработать. Но нужны ли вам такие риски? Когда же хайп исчерпал себя, люди перестают в него верить и нести свои деньги, наступает время Скама.

Когда хайповый проект перестает производить выплаты, начинает работать с перебоями, он становится скамом, или, как еще говорят, скамится. Иными словами, Скам – это смерть инвестиционного проекта.

Официальные причины скама, известные инвесторам

Конечно, то, что создатели говорят официально, часто расходится с тем, что происходит на самом деле. Чтобы максимально долго сохранять на плаву структуру и получать от нее доход, владельцы придумывают все новые и новые причины застоя или проблем в работе. Если вы сотрудничаете с каким-то проектом, и наблюдаете одно или сразу несколько нижеприведенных явлений, имеет смысл задуматься о выводе своих средств.

  • Технические работы/улучшение проекта

Если отсутствие регулярных выплат раз за разом объясняют этими причинами, скорее всего, хайп доживает свои последние дни. Любая более или менее приличная компания постарается  сохранить выплаты, чтобы не навредить своей репутации и работе.

А вот бесконечные технические работы в тот момент, когда вы готовы выводить средства – это серьезный повод задуматься.

  • Депозит или большая его часть потеряна по вине одного из сотрудников

Это довольно распространенный прием, когда вся вина перекладывается на одного трейдера или инвестора штата. Мол, убыточные сделки привели к большим потерям, а компания здесь ни при чем.

Естественно, имя этого горе-сотрудника не разглашается, а компания сама в шоке от происходящего. Деньги же вполне могли «осесть» в кошельках создателей проекта.

  • Аккаунты взламываются – деньги выводят мошенники

Скам ведет за собой лаконичное горестное сообщение администрации о том, что аккаунты пользователей были взломаны злоумышленниками. Естественно, деньги с кошельков были выведены, платежные системы ничего не могут сделать, пользователи могут расходиться.

Это частый и популярный Скам, преимущество которого в очень сложной доказуемости факта мошенничества со стороны владельцев или администрации.

  • Подводят партнеры, банки, системы

При попытке вывести деньги, может появиться сообщение о том, что финансовые обязательства со стороны банка или платежной системы не исполняются, что и приводит к задержке или полному отсутствию выплат.

Естественно, владельцы проекта ни при чем, ведь причина в партнерах, а не в них.

Так или иначе, отсутствие реальных торговых операций и неторговые риски должны, как минимум, держать инвестора в тонусе. Если и пытаться заработать быстро на хайпах, то не стоит рисковать всем капиталом или большей его частью.

Каковы реальные причины Скама

Конечно, то, что говорят нам официально, и то, что происходит на самом деле, могут различаться как небо и земля. Некоторые компании вообще не утруждают себя какими бы то ни было объяснениями, а просто закрывают сайт, оставляя пользователей и все, что с ними связано. Реальная причина Скама и закрытия проекта может заключаться в:

  • ослаблении притока капитала или его полном отсутствии;
  • массовых выводах денег пользователями;
  • пирамида доросла до уровня закрытия и пора заводить новый проект.

Можно ли как-то защитить себя и свой капитал от Скама? Во-первых, если вы только планируете стать инвестором, в такие системы вообще лучше не входить. Во-вторых, есть ряд признаков, которые исподволь сообщают пользователям, что с компанией будут проблемы, причем скоро.

8 признаков скорого Скама инвестиционного проекта

Если компания более или менее приличная (не одного дня, с большим собранным капиталом, большим числом пользователей), SCAM обычно не случается на пустом месте. О том, что грядут перемены, а с ними и проблемы, свидетельствует ряд характерных признаков. По ним и можно определить, начало Скама.

  • Служба поддержки перестает качественно работать

Администрация проекта уже не горит желанием поддерживать работу службы поддержки, ведь им нужно регулярно платить. Отсюда перебои в работе, невозможность быстро решить вопрос клиента и просто молчащие телефоны.

  • Технические проблемы, атаки, сбои и прочее

Явление, схожее с первым: деньги на развитие функциональности сайта уже не тратятся, так как скоро Скам, и это не имеет смысла. Начинаются различные технические сбои, учащаются атаки на сайт, администраторы перестают обслуживать ресурс так, как это было ранее.

  • Вывести средства становится проблематично

Это один из тех признаков, который вас должен насторожить в первую очередь. Когда в проблемы вмешиваются деньги, ничего хорошего ждать не приходится.

Конечно, стоит отличать реальные проблемы от надуманных. Скажем, перевод из системы на банковскую карту может занимать до шести дней, так что паника через пару суток после постановки на вывод не имеет под собой основания.

А вот если в выводе раз за разом начинают отказывать, придумывая для этого все более правдоподобные причины, Скам не за горами.

  • Бюджет на рекламу начал стремительно расти

Это может говорить о том, что владельцы проекта хотят напоследок привлечь побольше новых инвесторов и собрать с них деньги.

Не всегда активная реклама является признаком скорого краха, но в качестве одного из характерных для SCAM явлений ее определенно стоит рассматривать.

  • Посетителей сайта становится все меньше

Негативная статистика посещений – хороший сигнал к выводу своих средств. Если посетителей становится меньше, и это происходит регулярно, значит, и привлекаемый капитал уменьшается. В свою очередь, это уже говорит о скорых и неизбежных проблемах в компании.

  • Необоснованное повышение доходности

Если компания ни с того ни с сего делает невероятно выгодные доходные предложения, это повод задуматься. Это попытка отжать у пользователей максимум перед закрытием. Естественно, на выгодные предложения покупаются те, кто уже инвестировал, а не новые инвесторы, но это для руководства проекта едва ли важно.

  • Неожиданно меняется политика компании

Когда происходят резкие и кардинальные изменения в политике, это привлекает внимание и заставляет пользователей обсуждать новость на форуме. То же касается и смены представителей и других знаковых лиц.

Достаточно задуматься, каковы причинно-следственные цепочки таких изменений, чтобы понять, что происходит.

  • Отзывы о компании все больше негативные

Конечно, без негатива не обходится работа ни одного проекта, даже перспективного и доходного. Но одно дело – некоторое количество негативных отзывов от общей массы, и совсем другое – волна негатива на различных ресурсах.

Безусловно, приведенные признаки – это не стопроцентный показатель того, что инвестиционный проект ждет Скам. Бывает, что компания рушится без единого к тому признаку, но бывает и так, что при всех негативных явлениях она остается на плаву.

Защитить себя от финансовых потерь, безусловно, можно. Но для этого вы должны обладать хорошими и крепкими знаниями в области инвестиций. Приглашаю вас в Академию Частного Инвестора за актуальными и полезными знаниями! Зарегистрируйте Личный кабинет и узнайте об этом более подробно!

личный кабинет

Экзит скам — что это? Значение, перевод и смысл слова.

Экзит скам — (от англ. «Exit» — выход, «scam» — мошенничество).
Широкое распространение словосочетание «Экзит скам» получило после того, как основатель ICO-проекта Savedroid — Яссин Ханкир 18 апреля 2018 года разместил на официальном сайте «ICO Savedroid», информацию о том, что проект закрыт. Конечно же, все инвесторы впали в транс и не знали, что делать. Вечером того же дня Яссин опубликовал у себя в Твиттере две фотографии, где на одной он стоит напротив расписания рейсов самолетов, а на второй — бутылка пива на фоне моря. И подпись: «Спа­си­бо, парни! Конец связи… #savedroidICO».
Истерика у инвесторов длилась всего сутки, так как Яссин Ханкир потом объявил, что «эк­зит скам» был придуман и ин­сцени­ро­ван, чтобы при­влечь вни­ма­ние к проблеме мо­шенни­чества в ICO-про­ек­тах.

Экзит скам находится в рубрике: Криптовалюта



Поделитесь ссылкой про «Экзит скам» с друзьями и знакомыми:

И не забудьте подписаться на нашу новую группу ВКонтакте:

 

Экзит скам — (от англ. «Exit» — выход, «scam» — мошенничество).
Широкое распространение словосочетание «Экзит скам» получило после того, как основатель ICO-проекта Savedroid — Яссин Ханкир 18 апреля 2018 года разместил на официальном сайте «ICO Savedroid», информацию о том, что проект закрыт. Конечно же, все инвесторы впали в транс и не знали, что делать. Вечером того же дня Яссин опубликовал у себя в Твиттере две фотографии, где на одной он стоит напротив расписания рейсов самолетов, а на второй — бутылка пива на фоне моря. И подпись: «Спа­си­бо, парни! Конец связи… #savedroidICO».
Истерика у инвесторов длилась всего сутки, так как Яссин Ханкир потом объявил, что «эк­зит скам» был придуман и ин­сцени­ро­ван, чтобы при­влечь вни­ма­ние к проблеме мо­шенни­чества в ICO-про­ек­тах.

Мы ВКонтакте

Мы в Одноклассниках

© 2021 Сайт Словарный Запас


распространенных видов мошенничества и мошенничества | УСАГов

Найдите информацию о типичных случаях мошенничества и мошенничества, которые могут с вами случиться.

Мошенничество с коронавирусом, слухи и завышение цен

Во время пандемии коронавируса (COVID-19) мошенники могут попытаться воспользоваться вами с помощью дезинформации и запугивания. Они могут связаться по телефону, электронной почте, по почте, в текстовых сообщениях или в социальных сетях.Защитите свои деньги и свою личность, не разглашая личную информацию, такую ​​как номер банковского счета, номер социального страхования или дату рождения. Узнайте, как распознать мошенничество с вакциной COVID и другие виды мошенничества с коронавирусом и сообщить о нем.

Распространенные мошенничества с коронавирусом

Мошенники часто меняют свои методы. Текущие мошенничества с коронавирусом включают:

Узнайте о других типах мошенничества с коронавирусом и прослушайте записи образцов телефонных сообщений от мошенников.

Сообщить о мошенничестве с коронавирусом

Слухи о коронавирусе

Слухи, мифы и теории заговора о коронавирусе могут пугать и вводить в заблуждение.Перейдите на страницу FEMA по контролю за слухами, чтобы узнать реальные ответы на слухи, которые вы слышите.

Отчет о завышении цен

Во времена высокого спроса продавцы могут поднять цены до очень высокого и несправедливого уровня на необходимые товары, например:

Это называется завышением цен и является незаконным. Если вы подозреваете завышение цен, сообщите об этом генеральному прокурору штата.

Телефонное мошенничество

Телефонные мошенники пытаются украсть ваши деньги или личную информацию. Мошенничество может происходить через телефонные звонки от реальных людей, звонки роботов или текстовые сообщения. Абоненты часто дают ложные обещания, например о возможности купить продукты, инвестировать свои деньги или получить бесплатные пробные версии продукта. Они также могут предлагать вам деньги через бесплатные гранты и лотереи. Некоторые мошенники могут звонить и угрожать тюремным заключением или судебным иском, если вы им не заплатите.

Сообщать о телефонном мошенничестве

Важно сообщать о телефонном мошенничестве в федеральные агентства. Они не могут расследовать отдельные дела. Но ваш отчет может помочь им собрать доказательства для судебных исков против мошенников.

Чтобы получить дополнительную помощь в решении проблем потребителей, вы можете сообщить о мошенничестве в свой государственный отдел защиты прав потребителей.

Защитите себя от телефонного мошенничества

Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества:

Сделайте
Не
  • Не поддавайтесь давлению, чтобы немедленно принять меры.

  • Ничего не говорите, если вызывающий абонент начинает разговор с вопросом: «Вы меня слышите?» Это обычная тактика мошенников, когда вы говорите «да».Мошенники записывают ваш ответ «да» и используют его как доказательство того, что вы согласились на оплату покупки или оплату кредитной картой.

  • Не сообщайте вызывающему абоненту номер своей кредитной карты, информацию о банковском счете или другую личную информацию.

  • Не отправляйте деньги, если звонящий говорит вам перевести деньги или оплатить предоплаченной дебетовой картой.

Банковское мошенничество

Банковские мошенничества включают попытки получить доступ к вашему банковскому счету. Используйте эту информацию, чтобы распознать их, сообщить о них и защитить себя от них.

Популярные банковские мошенничества

Наиболее распространенные банковские мошенничества включают:

  • Мошенничество с переплатой — мошенник отправляет вам поддельный чек. Они говорят вам положить деньги на свой банковский счет и перевести им часть денег. Поскольку чек был поддельным, вы должны будете заплатить своему банку сумму чека, плюс вы потеряете все переведенные деньги.

  • Незапрашиваемое мошенничество с чеками — мошенник отправляет вам чек без причины. Если вы обналичиваете их, возможно, вы разрешаете покупку предметов или подписываетесь на ссуду, о которой не просили.

  • Автоматическое снятие средств — мошенническая компания устанавливает автоматическое снятие средств с вашего банковского счета, чтобы получить право на бесплатную пробную версию или получить приз.

  • Фишинг. Вы получаете сообщение электронной почты с просьбой подтвердить свой банковский счет или номер дебетовой карты.

Сообщить о банковском мошенничестве

Правильная организация для сообщения о банковском мошенничестве зависит от того, жертвой какого типа вы стали.

Как защитить себя

Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой банковского мошенничества:

Сделайте
  • Будьте подозрительны, если вам предложат перевести часть средств с полученного чека обратно в компанию.

  • Остерегайтесь лотерей или бесплатных пробных версий, в которых требуется указать номер вашего банковского счета.

  • Проверьте подлинность кассового чека в банке, на который он был выписан, перед тем, как внести его.

  • При проверке чека или эмитента используйте контактную информацию на веб-сайте банка.

Не могу
  • Не доверять внешнему виду чеков или денежных переводов. Мошенники могут заставить их выглядеть законными и официальными.

  • Не переводите чеки или денежные переводы от незнакомых людей или компаний, с которыми вы не связаны.

  • Не переводите деньги людям или компаниям, которых вы не знаете.

  • Не сообщайте номер своего банковского счета тем, кто вам звонит, даже в целях проверки.

  • Не нажимайте на ссылки в электронном письме, чтобы подтвердить свой банковский счет.

  • Не принимайте чек, в котором указана переплата.

Мошенничество, связанное с переписью

Мошенничество при переписи населения происходит, когда кто-то притворяется, что работает на Бюро переписи, чтобы украсть вашу личную информацию.Используйте эту информацию, чтобы узнать, как работают эти мошенничества, и защитить себя от них.

Как работает мошенничество, связанное с переписью

Некоторые мошенники могут притвориться, что работают на Бюро переписи. Они попытаются собрать вашу личную информацию, чтобы использовать ее для мошенничества или кражи вашей личности. Эти мошенники могут присылать вам письма, которые, похоже, приходят из Бюро переписи населения США. Другие могут приходить к вам домой, чтобы собирать информацию о вас.

Сообщите о мошенничестве, связанном с переписью

Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в региональное отделение Бюро переписи населения вашего штата.Отправляйте мошеннические электронные письма в Бюро переписи населения по адресу ois. [email protected]

Как защитить себя

Следуйте этим советам, чтобы ваша личная информация оставалась в безопасности:

Не делайте
Не делайте
  • Не сообщайте свой полный номер социального страхования, номера банковского счета или счета кредитной карты или девичья фамилия вашей матери. Бюро переписи не запрашивает такую ​​информацию.

  • Не доверяйте электронным письмам, которые якобы отправлены Бюро переписи населения.Это агентство рассылает письма с приглашением людей принять участие в его опросах. Если вы получили электронное письмо от Бюро переписи населения, вероятно, это мошенничество.

  • Не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Позвоните в Национальный центр обработки данных Бюро переписи, чтобы подтвердить телефонный опрос.

Мошенничество с государственными грантами

Мошенники с правительственными грантами пытаются получить ваши деньги, гарантируя вам грант на такие расходы, как колледж или ремонт дома. Они запрашивают информацию о вашем текущем счете.С его помощью они говорят, что «переведут деньги гранта на ваш счет» или снимут «единовременную комиссию за обработку».

На самом деле государственные субсидии редко предоставляются физическим лицам. Обычно они обращаются в государственные и местные органы власти, университеты и другие организации. Деньги выделяются на оплату исследований и проектов, приносящих пользу общественности.

Сообщить о мошенничестве с грантами

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с государственными грантами, сообщите об этом в Федеральную комиссию по торговле.Вы можете подать жалобу в FTC:

FTC вносит жалобы, связанные с мошенничеством, в базу данных, доступную для правоохранительных органов в США и за рубежом.

Если вы заплатили взнос, чтобы узнать о государственном гранте или подать на него заявку, вы можете сообщить об этом в свой государственный офис по защите прав потребителей. Правительство не взимает плату за информацию или заявки на получение федеральных грантов.

Защитите себя от мошенничества с грантами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с грантами:

Do
  • Остерегайтесь рекламы и звонков о бесплатных государственных грантах.Обычно это мошенничество.

  • Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Это может уменьшить количество получаемых вами телемаркетинговых звонков. Вы можете зарегистрироваться:

Не сообщайте
  • Не сообщайте информацию о своем банковском счете никому, кого вы не знаете.

  • Не платите деньги за государственный грант. Вы можете бесплатно получить информацию о государственных грантах в публичных библиотеках и на сайте Grants.gov.Государственные учреждения не взимают плату за обработку предоставленных грантов.

  • Не верьте звонящим, которые утверждают, что они из официально звучащего государственного агентства с новостями о гранте. Проверьте название агентства в Интернете или в телефонной книге — оно может быть вымышленным.

  • Не предполагайте, что телефонный звонок исходит из кода города, указанного в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Некоторые мошенники используют технологии, чтобы скрыть свое местонахождение и создать впечатление, будто они звонят из Вашингтона.

Инвестиционное мошенничество

Инвестиционные мошенничества обещают высокую прибыль без финансового риска. Используйте эту информацию, чтобы сообщать и защищать свои инвестиции.

Сообщить об инвестиционном мошенничестве

Сообщите об инвестиционном мошенничестве, если вы стали его жертвой.

SEC может направить вашу жалобу инвестиционной компании. Он попросит компанию ответить на вашу жалобу. FTC не будет расследовать ваш индивидуальный случай мошенничества с инвестициями.

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой инвестиционного мошенничества:

Do
  • Изучите инвестиционные возможности и профессионалов в области инвестиций. Ваш государственный регулирующий орган по ценным бумагам и регулирующий орган финансового сектора предлагают информацию.

  • Узнайте, где зарегистрировались инвесторы и инвестиционный профессионал. Это может быть в вашем штате или у других регулирующих органов.

  • Получите все подробности об инвестициях в письменной форме, но все же проведите собственное исследование.

  • Задайте вопросы о затратах, сроках, рисках и других вопросах.

Не надо
  • Не поддавайтесь давлению и немедленно инвестируйте.

  • Не поддавайтесь влиянию обещаний, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Эти обещания могут включать «гарантированную прибыль» или «безрисковые» инвестиции.

  • Не инвестируйте только потому, что инвестиционный специалист кажется хорошим, заслуживающим доверия или имеет профессиональные титулы.

  • Не инвестируйте на основании утверждений, что инвестировали другие люди, «такие же, как вы».

  • Не чувствуйте себя обязанным инвестировать, даже если профессионал сделал вам подарок, обед или уменьшил свои гонорары.

Мошенничество с лотереями и розыгрышами

Мошенники с призами

пытаются получить ваши деньги или личную информацию с помощью поддельных лотерей, розыгрышей или других конкурсов. Многие утверждают, что вы выиграли приз, но для его получения вам необходимо заплатить комиссию. Другие требуют, чтобы вы предоставили личную информацию для участия в «конкурсе». Эти мошенничества могут доходить до вас по почте, электронной почте, по телефону, с помощью роботов или текстовых сообщений.

Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

Чтобы сообщить о мошенничестве с призами:

Федеральные агентства расследуют мошенничество и возбуждают уголовные дела против мошенников.Однако они не расследуют отдельные дела. Государственные органы по защите прав потребителей могут рассматривать как отдельные дела, так и мошенничество.

Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с лотереями или розыгрышами:

Do
  • Проверьте почтовые расходы в отправленном по почте уведомлении о призах. Если он был отправлен оптом, это, вероятно, мошенничество.

  • Спросите себя, участвовали ли вы в конкретном конкурсе.Если вы не помните, как вводили его, скорее всего, объявление о призах было подделкой.

  • Некоторые мошенники используют названия организаций, которые проводят настоящие розыгрыши. Изучите контактную информацию компании. Свяжитесь с ними, чтобы проверить, является ли приз законным.

  • Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Вы можете зарегистрироваться онлайн или по телефону 1-888-382-1222. Если после регистрации вы по-прежнему получаете телемаркетинговые звонки, велика вероятность, что эти звонки являются мошенничеством.

  • Сообщите своему оператору мобильной связи текстовые сообщения о спаме и удалите их.

  • Положите трубку при подозрительных вызовах.

Не нужно
  • Не платить пошлины, налоги или транспортные расходы для получения приза.

  • Не переводите деньги переводом или депонируйте чек от любой организации, заявляющей о проведении розыгрышей или лотереи.

  • Не указывайте номер своей кредитной карты или информацию о банковском счете для получения приза.

  • Не верьте кому-либо только потому, что они говорят, что они из правительства или официальной организации.

  • Не отвечайте на спам-сообщения и не переходите по ссылкам в них.

  • Не посещайте торговую встречу, чтобы иметь право выиграть приз.

  • Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.

  • Не верьте никому, претендующему на участие в иностранной лотерее или розыгрыше лотереи. Участвовать в подобных зарубежных соревнованиях запрещено.

Благотворительность

Некоторые мошенники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью общественности. Особенно они пользуются трагедиями и катастрофами.

Как сообщить о мошенничестве с благотворительностью

Реестр «Не звонить» не применяется к благотворительным организациям. Но вы можете попросить организацию больше не связываться с вами.

Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

Следуйте этим советам, чтобы выявить распространенные тактики благотворительного мошенничества:

Сделайте
Не
  • Не поддавайтесь тактике высокого давления, например, призывая вас немедленно пожертвовать.

  • Не думайте, что вы можете получить налоговый вычет за пожертвование организации. Используйте базу данных IRS 501 (c) 3 организаций, чтобы узнать, имеет ли она этот статус.

  • Не отправляйте наличные. Оплата чеком или кредитной картой.

Схемы пирамид

Схемы пирамид

— это мошенничества, которым нужен постоянный поток новых участников, чтобы поддерживать их работу. Они продаются как многоуровневые маркетинговые программы или другие виды законного бизнеса.Они используют «инвестиции» новобранцев, чтобы дольше выплачивать «прибыль» тем, кто участвует.

Пирамиды рушатся, когда они не могут набрать достаточно новых участников, чтобы платить предыдущим инвесторам. Эти мошенничества всегда терпят неудачу — это математически гарантировано.

Сообщайте о схемах пирамид

Сообщайте о схемах пирамид по адресу:

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы не попасть в схему пирамиды:

Do
  • Будьте осторожны, если вам нужно набрать больше участников для увеличьте свою прибыль или верните свои вложения.

  • Спросите, продает ли компания нематериальные продукты и услуги, а не физические продукты.

  • Узнайте о своем бизнесе в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата или в лицензионных агентствах штата.

  • Попросите предоставить финансовую отчетность, проверенную сертифицированным бухгалтером (CPA). Узнайте, получает ли компания доход от продажи своих продуктов или услуг клиентам, а не отделу продаж.

  • Скептически относитесь к историям успеха и свидетельствам фантастических доходов.

Не надо
  • Не инвестируйте, пока не убедитесь, что бизнес является законным.

  • Не участвуйте в бизнесе, который заставляет вас привлекать новых участников.

  • Не покупайте франшизы, которые обещают большую или быструю прибыль.

  • Не инвестируйте ни в какие «возможности», имеющие предупреждающие знаки о финансовой пирамиде.

Схемы Понци

Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества.Используйте эту информацию, чтобы выявлять такие мошенничества, сообщать о них и защищаться от них.

Как работают схемы Понци

Схемы Понци полагаются на деньги новых инвесторов для выплаты «прибыли» текущим инвесторам. Чтобы схема продолжала работать, организаторам необходимо продолжать привлекать новых инвесторов и стараться не допускать обналичивания текущих инвесторов. Когда они не могут, схема рушится.

Сообщайте о схемах Понци

Сообщайте о схемах Понци по адресу:

Как защитить себя от схем Понци

Помните эти советы, чтобы защитить себя от схем Понци:

Do
  • Остерегайтесь любых инвестиций, которые регулярно окупаются положительная доходность независимо от того, что делает рынок в целом.

  • Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить полную информацию о них.

  • Будьте внимательны к ошибкам в выписке по счету, которые могут быть признаком инвестиционного мошенничества.

  • Будьте подозрительны, если вы не получили платеж или у вас возникнут проблемы с обналичиванием денег.

Не надо
  • Не вкладывайте деньги в инвестиции, которые обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.

  • Не вносите вклад в какие-либо инвестиции, которые не зарегистрированы в SEC или в государственных регулирующих органах.

  • Не вступайте в финансовые отношения с какой-либо нелицензированной инвестиционной компанией или незарегистрированной фирмой.

Мошенничество с билетами

Мошенничество с продажей билетов происходит, когда мошенник использует билеты в качестве приманки для кражи ваших денег. Мошенник обычно продает поддельные билеты или вы платите за билет, но никогда его не получаете. Они распространены, когда билеты на популярные концерты, спектакли и спортивные мероприятия распродаются.

Способы, которыми мошенники используют ваши деньги

Мошенники, в том числе частные лица и поддельные компании по перепродаже, используют в своих интересах нехватку билетов:

  • Взимание цен намного выше номинальной стоимости билета
  • Создание поддельных билетов с поддельными штрих-кодами и логотипы компаний по продаже билетов.
  • Продажа дубликатов законного билета и отправка его нескольким покупателям
  • Притворная продажа билетов через Интернет с целью кражи информации о вашей кредитной карте

Сообщить о мошенничестве с билетами

Есть несколько способов сообщить о мошенничестве с билетами .

Как защитить себя

Узнайте, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой:

Do
  • Покупайте билеты в кассах места проведения мероприятия.
  • Покупайте билеты у официальных брокеров и сторонних продавцов, имея подтвержденную контактную информацию.
  • Ищите красные флажки в предложении билетов. Если в предложении есть несовершенный английский или необычные фразы, предложение может быть мошенничеством.
  • Убедитесь, что у продавца есть реальные физические адреса и телефоны.Мошенники часто публикуют на своих сайтах поддельные адреса, почтовые ящики или вообще не публикуют адреса.
  • Проверьте фактический веб-адрес продавца перепродажных билетов. Некоторые мошенники создают фальшивые сайты, похожие на сайты реальных продавцов билетов.
  • Поищите в Интернете отрицательные отзывы о продавце. Используйте имя продавца, адрес электронной почты и номер телефона, а также слова «мошенничество», «мошенничество» и «поддельные билеты».
  • Уточняйте детали в билете. Проверьте дату и время, указанные на билетах.Убедитесь, что номера секций и мест действительно существуют на месте проведения.
  • Попросите продавца лично встретить вас в общественном месте для обмена билетов.
  • Попросите продавца предоставить доказательства того, что они купили билеты, если вы покупаете билеты у физического лица.
  • Используйте кредитную карту для оплаты сторонним продавцам. Ваша кредитная карта предлагает защиту, если вам нужно оспорить платеж.
  • Проверьте наличие жалоб на продавца билетов в агентстве по защите прав потребителей вашего штата.
Не нужно
  • Не переводить деньги банковским переводом для оплаты билетов.
  • Не доверяйте продавцам, которые хотят, чтобы вы платили предоплаченной картой.
  • Не встречайтесь с продавцом билетов в одиночку или в районе с низкой посещаемостью.
  • Не доверяйте автоматически результатам онлайн-поиска продавцов билетов. Результаты поиска могут включать платную рекламу, продавцов, взимающих высокие комиссии, и мошенничества.

У вас есть вопрос?

Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

Последнее обновление: 17 декабря 2020 г.

Руководство по мошенничеству для новичков

Мошенничество становится все более изощренным, особенно когда речь идет о нацеливании на вас в Интернете и с мобильных устройств. В этом руководстве мы узнаем, как распознать мошенничество, защитить себя и что делать, если вы стали жертвой или стали объектом преследования.

Что такое афера?

Мошенничество может принимать разные формы, но все они созданы для того, чтобы завладеть вашими деньгами.

Они могут сделать это, заставив вас раскрыть ваши личные данные, украдя вашу информацию или даже заставив вас добровольно передать деньги.

Ключ — это знать, как распознать мошенничество, защитить себя и что делать, если вы думаете, что стали жертвой или стали жертвой.

Виды аферы

Тактика, используемая мошенниками и мошенниками, может варьироваться от того, что кто-то подходит к вашей двери до неожиданного телефонного звонка.

Интернет и достижения в области цифровых коммуникаций открыли для мошенников другие способы нацеливаться на вас и красть информацию.

Скорее всего, вы столкнулись с наиболее распространенным типом мошенничества — спамом от принца Нигерии или сообщениями от HMRC или вашего банка.

Однако, в то время как мошенничество с использованием электронной почты довольно легко обнаружить и избежать, другие виды мошенничества гораздо сложнее.

Как распознать мошенничество

Один из лучших способов защитить себя — это знать, на что следует обращать внимание, когда дело касается мошенничества.

  • Незапрашиваемый или неожиданный контакт.Если вы неожиданно получили какой-либо контакт, особенно телефонный звонок, лучше его избегать. С января 2019 года действует запрет на звонки по поводу пенсий. Это означает, что никакая компания не должна связываться с вами по поводу вашей пенсии, если вы этого не попросили.
  • Адрес электронной почты. Если вы получили электронное письмо, разверните панель в верхней части сообщения и посмотрите, от кого оно пришло. Если это мошенничество, адрес электронной почты, с которого пришло сообщение, будет заполнен случайными числами или будет написан с ошибкой.
  • Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, обычно это так. Это то, что вы обычно обнаруживаете при пенсионном или инвестиционном мошенничестве, когда мошенник гарантирует вам огромную прибыль, но говорит вам, что это низкий риск.
  • Личные данные, PIN-коды и пароли. Это то, о чем вас не попросит ни одна законная компания.
  • Быстрые решения. Если вас подталкивают к принятию решения на месте, проявите подозрительность. Мошенники не хотят, чтобы у вас было время подумать об этом.
  • Случайные соревнования, особенно если вы не помните, как в них участвовали, должны вызывать тревогу.

Как защититься от мошенничества

?

Знаете ли вы?

Мошенники могут захватить телефонные линии. Если вы считаете, что на вас напали, положите трубку, подождите пять минут и позвоните напрямую в банк. Узнайте больше о том, что вы можете сделать, чтобы остановить мошенничество, на веб-сайте Take Five.

Следующий шаг к предотвращению мошенничества — это знать, как защитить себя.Хотя некоторые из них в целом являются хорошими советами, многие из них направлены на обеспечение вашей безопасности в Интернете:

  • Избегайте неожиданного контакта. Любые телефонные звонки, письма, электронные письма или люди, стучащие в вашу дверь, следует игнорировать.
  • Никогда не разглашайте личную информацию. Это может быть использовано для кражи вашей личности и доступа к аккаунтам.
  • Поддерживайте актуальность операционной системы и программного обеспечения защиты от вирусов. Не игнорируйте обновления, поскольку они часто могут включать исправления для защиты от новых видов мошенничества, вирусов и программ-вымогателей.Это касается и мобильных устройств.
  • Убедитесь, что все учетные записи имеют надежные пароли. Не используйте один и тот же пароль для нескольких учетных записей и регулярно меняйте их.
  • Не вносите никаких авансовых платежей, пока не убедитесь, что компания, с которой вы имеете дело, является законной.
  • Если вы не уверены в компании, предоставляющей финансовые услуги, проверьте реестр регулируемых компаний FCA. Если их нет, не имейте к ним никакого отношения.
  • Если вы не уверены в отношении какой-либо другой компании, вы можете найти их в Регистрационной палате, чтобы узнать об их истории, или поискать отзывы в Интернете.
  • Используйте безопасные и надежные соединения Wi-Fi и избегайте общедоступных сетей Wi-Fi. Стандартное соединение 3G или 4G зачастую более безопасно, чем соединение в кафе или ресторане.
  • Убедитесь, что все используемые вами веб-сайты безопасны. Проверьте, начинается ли веб-адрес с HTTPS, а не только с HTTP.
  • Подпишитесь на услугу блокировки вызовов, например, на услугу выбора телефонной связи. Возможно, это не остановит все мошеннические звонки, поскольку они не соответствуют правовым нормам, но остановит холодные звонки.Это означает, что любые подозрительные или неожиданные звонки, которые вы получаете, почти наверняка исходят от людей, с которыми вы не хотите иметь дело.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества?

Если вы считаете, что вас обманули, вам нужно сделать три вещи:

  1. Прекратите сразу же отправлять деньги. Если платеж был настроен как прямой дебет, свяжитесь со своим банком, чтобы немедленно его остановить.
  2. Сообщите о мошенничестве в Action Fraud по номеру 0300 123 2040, воспользуйтесь онлайн-инструментом отчетности Action Fraud или веб-сайтом FCA Scam Smart.
    В Шотландии вы должны сообщить о мошенничестве в полицию Шотландии по телефону 101 или в Advice Direct Scotland по телефону 0808 164 6400.
  3. Остерегайтесь последующего мошенничества. Иногда после сообщения о мошенничестве вы можете снова стать мишенью мошенника, который говорит, что может вернуть ваши деньги.
  4. Проверьте свой кредитный файл бесплатно через Credit Karma, MSE Credit Club и ClearScore. Лучше всего проверять его ежемесячно на предмет заявок на кредит, поданных мошенниками. Посмотрите, есть ли заявки на кредит, которые вы не знаете, или есть ли в вашем файле маркер Cifas.Если ваш банк считает, что вы стали жертвой мошенничества, можно добавить в свой аккаунт пометку Cifas «Жертва выдачи себя за другое лицо». Он предупреждает кредиторов о том, что вы стали жертвой или можете стать жертвой мошенничества. Если в вашем файле есть маркер Cifas, запросите у Cifas дополнительную информацию о том, почему.

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, вам также следует сообщить об этом, чтобы можно было провести расследование. Вы можете сделать это через веб-сайт Управления финансового надзора, используя их форму отчетностиоткрывается в новом окне.

Вы нашли это руководство полезным?

да Нет

Спасибо за отзыв

Сообщить о технической проблеме с этой страницей

Как распознать и избежать фишинговых атак

Мошенники используют электронную почту или текстовые сообщения, чтобы обманом заставить вас предоставить им вашу личную информацию. Но есть несколько способов защитить себя.

Как распознать фишинг

Мошенники используют электронную почту или текстовые сообщения, чтобы обманом заставить вас предоставить им вашу личную информацию. Они могут попытаться украсть ваши пароли, номера счетов или номера социального страхования. Если они получат эту информацию, они могут получить доступ к вашей электронной почте, банку или другим счетам. Мошенники запускают тысячи подобных фишинговых атак каждый день — и зачастую они успешны. Центр жалоб на Интернет-преступления ФБР сообщил, что люди потеряли 57 миллионов долларов из-за фишинговых схем за один год.

Мошенники часто обновляют свою тактику, но есть некоторые признаки, которые помогут вам распознать фишинговое письмо или текстовое сообщение.

Фишинговые электронные письма и текстовые сообщения могут выглядеть так, как будто они принадлежат компании, которую вы знаете или которой доверяете. Они могут выглядеть так, как будто они из банка, компании-эмитента кредитной карты, сайта социальной сети, веб-сайта или приложения онлайн-платежей или интернет-магазина.

Фишинговые электронные письма и текстовые сообщения часто рассказывают историю, чтобы обманом заставить вас щелкнуть ссылку или открыть вложение. Они могут

  • говорят, что заметили подозрительную активность или попытки входа в систему
  • заявите, что возникла проблема с вашим аккаунтом или платежной информацией
  • говорят, что вы должны подтвердить некоторую личную информацию
  • включает поддельный счет
  • хочу, чтобы вы нажали на ссылку, чтобы произвести платеж
  • говорят, что вы имеете право зарегистрироваться для получения государственного возмещения
  • предлагает купон на бесплатные вещи

Вот реальный пример фишингового письма.

Представьте, что вы видели это в своем почтовом ящике. Вы видите какие-либо признаки того, что это афера? Давайте посмотрим.

  • Похоже, это письмо от компании, которой вы можете доверять: Netflix. Он даже использует логотип и заголовок Netflix.
  • В сообщении электронной почты говорится, что ваша учетная запись заблокирована из-за проблемы с выставлением счетов.
  • В электронном письме содержится стандартное приветствие: «Привет, дорогой». Если у вас есть аккаунт в компании, вероятно, не будет такого общего приветствия.
  • В письме предлагается нажать на ссылку, чтобы обновить информацию о платеже.

Хотя на первый взгляд это письмо может показаться реальным, это не так. Мошенники, рассылающие подобные электронные письма, не имеют никакого отношения к компаниям, за которые они претендуют. Фишинговые письма могут иметь реальные последствия для людей, которые предоставляют мошенникам свою информацию. И они могут навредить репутации компаний, которые подделывают.

Как защитить себя от фишинговых атак

Ваши фильтры спама могут не допустить попадания в ваш почтовый ящик многих фишинговых писем.Но мошенники всегда пытаются перехитрить спам-фильтры, поэтому рекомендуется добавить дополнительные уровни защиты. Вот четыре шага, которые вы можете предпринять сегодня, чтобы защитить себя от фишинговых атак.

Четыре шага для защиты от фишинга

1. Защитите свой компьютер с помощью программного обеспечения безопасности . Настройте программное обеспечение на автоматическое обновление, чтобы оно могло справиться с любыми новыми угрозами безопасности.

2. Защитите свой мобильный телефон, установив автоматическое обновление программного обеспечения. Эти обновления могут обеспечить критическую защиту от угроз безопасности.

3. Защитите свои учетные записи с помощью многофакторной аутентификации. Некоторые учетные записи предлагают дополнительную безопасность, требуя двух или более учетных данных для входа в свою учетную запись. Это называется многофакторной аутентификацией. Дополнительные учетные данные, необходимые для входа в учетную запись, делятся на две категории:

  • Что-то, что у вас есть — например, код доступа, который вы получаете через текстовое сообщение или приложение для аутентификации.
  • Что-то, что вы есть — например, скан отпечатка пальца, сетчатки глаза или лица.

Многофакторная аутентификация затрудняет мошенникам вход в ваши учетные записи, если они все же узнают ваше имя пользователя и пароль.

4. Защитите свои данные, создав их резервную копию. Создайте резервную копию данных и убедитесь, что эти резервные копии не подключены к вашей домашней сети. Вы можете скопировать файлы со своего компьютера на внешний жесткий диск или в облачное хранилище. Сделайте резервную копию данных на вашем телефоне.

Что делать, если вы подозреваете фишинговую атаку

Если вы получили электронное письмо или текстовое сообщение с просьбой щелкнуть ссылку или открыть вложение, ответьте на этот вопрос: У меня есть учетная запись в компании или я знаю человека, который связался со мной?

Если ответ «Нет», это может быть фишинг-мошенничество. Вернитесь и просмотрите советы в разделе Как распознать фишинг и найти признаки фишингового мошенничества. Если вы их видите, сообщите об этом сообщении и удалите его.

Если ответ «Да», свяжитесь с компанией, используя номер телефона или веб-сайт, который, как вы знаете, является действительным. Не информация в письме. Вложения и ссылки могут устанавливать вредоносные вредоносные программы.

Что делать, если вы ответили на фишинговое письмо

Если вы считаете, что мошенник владеет вашей информацией, такой как номер социального страхования, номер кредитной карты или банковского счета, перейдите на IdentityTheft.gov. Там вы увидите, какие шаги нужно предпринять в зависимости от информации, которую вы потеряли.

Если вам кажется, что вы щелкнули ссылку или открыли вложение, в котором загружено вредоносное ПО, обновите программное обеспечение безопасности вашего компьютера. Затем запустите сканирование.

Как сообщить о фишинге

Если вы получили фишинговое электронное письмо или текстовое сообщение, сообщите об этом. Предоставляемая вами информация может помочь в борьбе с мошенниками.

Шаг 1. Если вы получили фишинговое письмо, перешлите его в рабочую группу по борьбе с фишингом по адресу [email protected] Если вы получили фишинговое текстовое сообщение, перешлите его в СПАМ (7726).

Шаг 2. Сообщите о фишинговой атаке в Федеральную торговую комиссию по адресу ftc.gov/complaint.

Десять самых распространенных видов мошенничества

Узнайте о 10 самых распространенных типах мошенничества на Северной территории.

1. Аванс мошенничество с оплатой

Мошенник запрашивает предоплату или личную информацию в обмен на товары, услуги, деньги или вознаграждения, которые они никогда не предоставляют.

Мошенники изобретают убедительные и кажущиеся подлинными причины для запроса платежа, такие как покрывают сборы или налоги.

Часто просят оплату международным банковским переводом.

Эти мошенничества обычно массово продается с мошенниками, рассылающими их тысячам людей по всему миру одновременно, обычно по почте или электронной почте.

2. Лотерея, розыгрыши и розыгрыши конкурсов

Электронное письмо, письмо или текст сообщение от зарубежной лотереи или розыгрыша лотереи приходит из нигде.

Он говорит, что у вас есть выиграл много денег или фантастические призы в лотерее или розыгрыше лотереи соревнование, в котором вы не участвовали.

Эти мошенничества пытаются обмануть вас предоставление денег вперед или ваших личных данных для получения приза.

Мошенники обычно заявляют что вам нужно заплатить сборы или налоги, прежде чем ваш выигрыш или приз могут быть выпущенный.

Вам также может потребоваться позвонить или отправить текстовое сообщение по номеру телефона с повышенным тарифом, чтобы потребовать ваш приз.

Помните, вы не можете выиграть приз, если вы еще не участвовали.

3. Знакомства и романтические аферы

Мошенники создают поддельные профили на законных сайтах знакомств.

Они используют эти профили, чтобы попытаться установить с вами отношения, чтобы они можете получить ваши деньги и личные данные.

Мошенник разработает крепкие отношения с вами, затем попросите денег, чтобы покрыть расходы, связанные с болезнью, травма, путешествие или семейный кризис.

Мошенники стремятся использовать ваши эмоции, потянув за струны своего сердца. Иногда мошенникам требуются месяцы и месяцы, чтобы накопить раппорт.

4.Компьютер взлом

Фишинговые электронные письма используются мошенниками, чтобы обманом заставить вас предоставить им доступ к вашему компьютеру.

Они «Выудите» ваши личные данные, побуждая вас перейти по ссылке или привязанность.

Если щелкнуть, будет установлено вредоносное ПО и хакер будет иметь доступ к файлам и информации, хранящейся на вашем компьютере.

Фишинговое письмо часто похоже, исходит из организации, которую вы знаете и которой доверяете, например, из банка или финансового учреждение, попросив вас ввести пароль своей учетной записи на поддельной странице входа на сайт.

Если вы предоставите данные своей учетной записи, мошенник может взломать вашу учетную запись и получить контроль над вашим профилем.

5. Онлайн мошенничество с покупками, классификациями и аукционами

Мошенники любят покупки онлайн для жертв. Неполучение того, за что вы заплатили, — распространенное мошенничество интернет-покупатели.

Мошенник продаст товар и отправит некачественный или некачественный предмет или вообще ничего. Они также могут притвориться, что продают товар, чтобы просто собрать данные вашей кредитной карты или банковского счета.

Эти мошенничества также можно найти на авторитетных интернет-страницы с объявлениями.

Мошенничество с онлайн-аукционом включает в себя мошенника, утверждающего, что у вас есть второй шанс купить товар, вы сделали ставку, потому что победитель отказался.

Мошенник спросит у вас для оплаты за пределами безопасной платежной системы аукциона.

Если вы это сделаете, ваши деньги будут потеряны, и сайт аукциона не сможет вам помочь.

6. Банковское дело, мошенничество с кредитными картами и счетами в Интернете

Мошенники отправляют электронные письма или текстовые сообщения, которые, как представляется, исходят из вашего банка, финансового учреждения или онлайн платежный сервис.

Обычно они утверждают, что с вашим аккаунтом возникла проблема. и попросить вас подтвердить свои данные на поддельной, но убедительной копии банковского интернет сайт.

Карточный скимминг — это копирование информации с магнитной полосы кредитной карты или банкомата карточка банкомата.

Мошенники просматривают вашу карту, надевая незаметное приложение на банкомат или EFTPOS. Они могут даже установить камеру, чтобы запечатлеть вашу булавку.

Как только ваша карта будет снята, мошенники могут создавать копии и взимать плату с вашей учетная запись.

7. Малый бизнес-мошенничество

Если у вас небольшой бизнес вы можете стать объектом мошенничества, такого как выдача поддельных счетов за нежелательные или несанкционированные объявления, реклама, продукты или услуги.

Хорошо известный пример: вы получаете счет за размещение в якобы известном каталоге предприятий.

Мошенники заставляют вас подписать замаскировав предложение под неоплаченный счет или бесплатный вход, но с договор о скрытой подписке мелким шрифтом.

Мошенники также могут позвонить на ваш бизнес, который делает вид, что услуга или продукт уже заказан, и попросить оплату по телефону.

8. Работа и мошенничества с трудоустройством

Эти мошенничества включают предложения работать из дома или создать и инвестировать в возможность для бизнеса. Мошенники обещают работу, высокую зарплату или большой возврат инвестиций после первоначального аванса платежи.

Эти платежи могут производиться за бизнес-план, учебный курс, программное обеспечение, униформа, допуска, налоги или сборы.

Эти мошенничества часто продвигаются с помощью спама по электронной почте или рекламы в общеизвестные объявления, в том числе веб-сайты.

9. Золотой Мошенничество с возможностью и азартными играми

Мошенничество часто начинается с неожиданный телефонный звонок или электронное письмо от мошенника, предлагающего незабываемый кайф возврат или гарантированные инвестиции в акции, недвижимость, опционы или иностранную валюту торговля.

Хотя это может показаться убедительным, на самом деле мошенник заберет ваш деньги, и вы никогда не получите обещанного возврата.

Еще одна афера обещает точно прогнозировать результаты скачек, спортивных событий, фондового рынка движения или лотереи.

Мошенники обещают вам огромную прибыль на основе прошлых результатов и тенденции. Для участия вас могут попросить оплатить членские взносы, специальные калькуляторы, подписка на информационные бюллетени или компьютерные программы.

10. Благотворительность и медицинское мошенничество

Мошенники недобросовестны и воспользуйтесь людьми, которые хотят сделать пожертвование на благое дело или найти ответ на проблему со здоровьем.

Благотворительные мошенничества включают мошенников, собирающих деньги притворяясь, что работает на законное дело или благотворительность, или на фиктивную, они создали.

Часто мошенники используют недавнее стихийное бедствие или кризис, о которых рассказывали в новостях.

Они также могут играть на своих эмоциях, заявляя, что собирает деньги ради дела, которое защитит ваши сочувствие, например, чтобы помочь больным детям.

Медицинское мошенничество предлагает ряд продукты и услуги, которые могут показаться законными альтернативными лекарствами, обычно многообещающие быстрые и эффективные средства от серьезных заболеваний.

Лечение часто продвигается с использованием ложных показаний людей, у которых был вылечен.

Банковские и чековые мошенничества | Офис генерального прокурора

Немногие мошенники так опасны, как мошенники, нацеленные на ваши банковские счета. Если вы не будете осторожны, вы можете потерять все свои сбережения. Узнайте, как обнаружить и избежать этих умных минусов.

Не делитесь своей банковской информацией легко

Самый простой способ стать жертвой банковского мошенничества — поделиться своей банковской информацией — e. g., номера счетов, PIN-коды, номер социального страхования — с кем-то, кого вы плохо знаете и кому не доверяете. Если кто-то запрашивает конфиденциальные банковские реквизиты, действуйте осторожно.

Обычное мошенничество с банками и чеками

По мере того, как банковское дело становится все более автоматизированным и электронным, возможности мошенников обмануть вас возрастают. Следите за этими распространенными попытками мошенничества:

Поддельные сообщения от «Вашего банка»

Мошенники могут использовать всевозможные уловки, чтобы выяснить, какой банк вы используете, включая вашу активность в социальных сетях и Интернете (или просто угадав крупный банк).Они отправляют вам сообщения — почту, электронную почту, текстовые сообщения, сообщения в социальных сетях и т. Д. — которые, похоже, исходят от вашего банка.

В этих фальшивых банковских сообщениях мошенник иногда предлагает выгодную сделку в обмен на предоплату, просит вас подтвердить данные своего банка для их записей или сообщать о «подозрительной активности», которую вы должны отслеживать.

Угадайте, что? Они лгут.

Avoid This Scam: Ваш банк никогда не свяжется с вами для получения конфиденциальной информации по электронной почте или телефону.Если кто-то утверждает, что он из вашего банка, и просит вас предоставить конфиденциальную информацию, есть большая вероятность, что он пытается украсть ваши деньги, поэтому будьте осторожны и обратитесь в свой банк по ранее известному номеру телефона или веб-сайту для подтверждения.

Чек на переплату

Это мошенничество, которое часто случается в Интернете, является одним из старейших в истории. Вот как это работает:

Вы что-то продаете в Интернете. Кто-то его покупает. Но они платят вам чеком / денежным переводом, что на больше, чем цена продажи.Покупатель (который часто бывает за границей) просит вас обналичить его чек и перевести им разницу по почте или по почте. Вы делаете то, что они просят, только для того, чтобы обнаружить, что их чек / денежный перевод был подделкой. Такое может случиться даже с кассовым чеком!

Но уже поздно. Вы уже отправили деньги, и теперь с вас взимается комиссия за возврат чека в дополнение к уже потерянным деньгам.

Avoid This Scam : Если вы получили безналичный платеж, например чек, позвоните в банк-эмитент, чтобы подтвердить, что это настоящий чек, связанный с реальным счетом.Вы также можете попросить ваш банк подтвердить подлинность чека. Никогда не отправляйте деньги (особенно за границу), пока вы не подтвердите, что платеж является законным.

Обналичивание чека для кого-то еще

Эта афера играет на вашей щедрости и сострадании. К вам подойдет незнакомец — часто в отделении банка — и попросит обналичить ему чек. «У меня нет счета в этом банке, — скажут они, — и мне нужен кто-то, чтобы обналичить чек и отдать мне деньги.«

Уловка? Чек никуда не годится. Но вам понадобится день или два, чтобы это обнаружить. Деньги, которые вы вытащили, чтобы заплатить этому незнакомцу, в конечном итоге выплачиваются вашими деньгами , а не плохим чеком. Их давно нет, и вам нечего показать из-за вашей доброты.

Avoid This Scam: Не обналичивайте чек никому, особенно незнакомцу. Если кто-то просит вас обналичить чек для него, объясните, что он может обналичить чек самостоятельно, за вычетом небольшой комиссии, не связанной с клиентом.Им не нужна ваша помощь, чтобы получить свои деньги.

Мошенничество с вакансиями

Существует бесчисленное количество мошенников, которые притворяются, что у них есть для вас законная работа на дому: в обмен на комиссию вы переводите средства на свой банковский счет и обратно.

Звучит быстро и просто, правда? И это. Пока вы не поймете, что эта «работа» на самом деле просто предлог для получения доступа к вашим финансовым счетам, которые они затем используют, чтобы уничтожить ваши финансы.

Avoid This Scam: Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть — особенно когда кто-то предлагает вам простую работу с потенциально огромным финансовым вознаграждением. Никогда не беритесь за работу, которая требует от вас оплаты гонорара или авансовых платежей, независимо от того, как это оправдывает «работодатель».

Проверить, не может ли что-то быть мошенничеством

Мошенничество бывает сложно распознать, но есть вещи, на которые стоит обратить внимание.

Воспользуйтесь нашим онлайн-помощником по борьбе с мошенничеством, чтобы получить совет, который подходит для вашей ситуации.

Распознавание мошенничества

Коронавирус — будьте в курсе новых афер

Важно, чтобы вы знали о множестве новых видов мошенничества, связанных с коронавирусом.Мошенничество, на которое следует обратить внимание, включает:

  • Рекламные маски для лица или медицинское оборудование по высоким ценам
  • электронных писем или текстовых сообщений от правительства
  • писем со страховкой жизни от коронавируса
  • человек стучатся в вашу дверь и просят денег на благотворительность

Если вы видите электронные письма или тексты о коронавирусе от кого-то, кого вы не знаете, или с необычного адреса электронной почты, не переходите по ссылкам и не покупайте ничего.

Не передавайте деньги или личные данные никому, кого вы не знаете или которому не доверяете — например, тому, кто стучится в дверь и предлагает помощь.

Это может быть мошенничество, если:

  • это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой — например, отпуск, который намного дешевле, чем вы ожидали
  • Незнакомый человек неожиданно связывается с вами
  • вы подозреваете, что имеете дело не с реальной компанией — например, если нет почтового адреса
  • вас попросили быстро перевести деньги
  • вас попросили заплатить необычным способом — например, с помощью ваучеров iTunes или через службу переводов, такую ​​как MoneyGram или Western Union.
  • вас попросили предоставить личную информацию, например пароли или PIN-коды
  • у вас нет письменного подтверждения согласованности

Если вы думаете, что заплатили слишком много за что-то

Платить за что-то больше, чем вы думаете, — это не то же самое, что быть обманутым. Обычно мошенничество связано с кражей или мошенничеством.

У вас есть другие права, если вы считаете, что вам переплатили.

Если вы думаете, что заметили мошенничество

Если вы раздали деньги или информацию из-за мошенничества, вы должны сделать следующее. Узнайте, что делать, если вас обманули.

Если вы не подвергались мошенничеству, но видели что-то, что, по вашему мнению, является мошенничеством, сообщите об этом. Узнайте, как сообщить о мошенничестве.

Если вы не уверены, что что-то является мошенничеством, обратитесь к одному из наших консультантов по мошенничеству.Они посоветуют, что делать дальше.

Защитите себя в Интернете

Есть вещи, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя от мошенничества в Интернете.

Проверьте признаки поддельных интернет-магазинов

Вы можете поискать реквизиты компании на GOV.UK. Это скажет вам, зарегистрированная это компания или нет.

Если вы покупаете что-то на сайте, которым раньше не пользовались, потратьте несколько минут на его проверку — начните с поиска условий и положений. В адресе компании должно быть указано название улицы, а не только почтовый ящик.

Узнайте, что люди говорят о компании. Стоит искать обзоры на разных сайтах — не полагайтесь на обзоры, которые компания разместила на своем собственном сайте.

Кроме того, не полагайтесь на замок в адресной строке браузера — это не гарантирует, что вы совершаете покупку у реальной компании.

Не нажимайте и не загружайте то, чему вы не доверяете

Не нажимайте и не загружайте то, чему вы не доверяете — например, если вы получили письмо от компании со странным адресом электронной почты.Это может заразить ваш компьютер вирусом.

Убедитесь, что у вас установлена ​​последняя версия антивирусного программного обеспечения, чтобы обеспечить дополнительную защиту.

Будьте осторожны при разглашении личной информации

Некоторые мошенники пытаются получить вашу личную информацию — например, название вашей начальной школы или номер вашего государственного страхования. Они могут использовать эту информацию для взлома ваших учетных записей. Если вы сталкиваетесь с сайтами, которые запрашивают такую ​​информацию без очевидной причины, проверьте, являются ли они законными.

Проверьте, были ли ваши данные опубликованы в Интернете

Иногда ваши данные для входа в систему становятся общедоступными после взлома веб-сайта. Это означает, что кто-то может использовать ваши данные для мошенничества. Проверьте, подвергались ли ваши аккаунты риску на сайте Have I Been Pwned.

Обеспечьте безопасность своих онлайн-счетов

Убедитесь, что у вас есть надежный пароль для учетных записей электронной почты, который вы больше нигде не используете. Если вы беспокоитесь о том, чтобы запомнить много разных паролей, вы можете использовать менеджер паролей.

Некоторые веб-сайты позволяют добавить второй шаг при входе в свою учетную запись — это известно как «двухфакторная аутентификация». Это затрудняет мошенникам доступ к вашим аккаунтам.

Узнайте, как настроить двухфакторную аутентификацию в таких сервисах, как Gmail, Facebook, Twitter, LinkedIn, Outlook и iTunes на веб-сайте Turnon2fa.

Оплата дебетовой или кредитной картой

Платите картой, чтобы получить дополнительную защиту, если что-то пойдет не так. Прочтите наши советы, как вернуть деньги после того, как вас обманули.

Узнайте, как работает ваш банк

Посетите веб-сайт своего банка, чтобы узнать, как ваш банк будет и не будет связываться с вами. Например, узнайте, какие вопросы безопасности они задают, если вам позвонят.

Узнайте о недавнем мошенничестве

Чтобы узнать о мошенничестве по всей стране, вы можете подписаться на электронную рассылку торговых стандартов на их веб-сайте. Торговые стандарты могут расследовать и подавать в суд против мошенников.

Если вы хотите знать о мошенничестве в вашем регионе, подпишитесь на рассылку уведомлений по электронной почте на веб-сайте Action Fraud.

Вы также можете узнать о распространенных финансовых махинациях на веб-сайте Управления финансового надзора.

Это афера? | Защита прав потребителей

Кто-то просит меня …

Pay in iTunes или другие ваучеры магазина

Подарочные карты или ваучеры iTunes — обычная валюта для мошенников. Мошенники могут связаться с вами, представившись представителем государственного департамента, юридической фирмы, телекоммуникационной компании или другого доверенного предприятия, предлагая произвести срочный платеж с помощью iTunes или других ваучеров в обмен на решение проблемы.Это может быть налог, штраф, судебные издержки, счета или любые другие расходы. Мошенники обычно оказывают на вас некоторое давление, говоря, что вам или кому-либо из вашей семьи может быть предъявлено уголовное обвинение, они могут потерять иммиграционную визу или статус работы. После покупки ваучеров или карт они попросят у вас коды ваучера, которые они позже продадут в Интернете по сниженным ценам.

Во избежание мошенничества с подарочными картами или ваучерами запомните:

  • Государственные учреждения или частные компании никогда не требуют оплаты ваучерами iTunes, ваучерами супермаркетов или другими видами подарочных карт.
  • Если вам позвонили из компании, государственного департамента или компании и сообщили, что что-то произойдет, если вы не сделаете немедленный платеж, вы можете повесить трубку и найти их номер службы поддержки в Google или в телефонной книге — у них будет запись что вы можете им или не должны.

Оплатите что-то заранее, например, приз, праздник, крупную выплату или интересное преимущество.

Мошенничество с предоплатой — это когда кто-то просит вас заплатить комиссию, чтобы получить что-то ценное.Обещания, данные при таком мошенничестве, могут включать в себя выплаты по наследству, поездки за границу, предложения работы или автомобили. Но любое предложение, которое кажется заманчивым и сделано кем-то, кого вы не знаете, может стать началом мошенничества с предоплатой. Мошенник заберет ваш платеж и никогда не доставит обещанного. Иногда мошенники с предоплатой говорят, что для выдачи вашего приза требуется несколько платежей, но обещанного приза не существует.

Если вы отдали деньги на мошенничество с предоплатой:

  • прекратите все контакты с мошенником
  • обратитесь в свой банк или учреждение, в которое вы отправили деньги через
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe, который посоветует вам, что делать дальше.

Во избежание мошенничества с предоплатой:

  • не платите деньги тем, кого вы плохо знаете или не встречались лично.
  • См. Пример мошенничества с предоплатой на странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Предоставить им удаленный доступ к моему компьютеру

Афера с удаленным доступом или со службой технической поддержки — это когда кто-то предлагает решить проблему с вашим компьютером, подключившись к нему. Это могло быть из-за неожиданного телефонного звонка или поддельной онлайн-рекламы.Они часто утверждают, что на вашем компьютере есть вирус или проблема с Интернетом, и просят вас предоставить данные для входа или направить вас на веб-сайт. Затем они ищут на вашем компьютере личную информацию, которая может быть использована для кражи денег или совершения мошенничества с использованием личных данных. Мошенник, имеющий доступ к вашему компьютеру, также может отслеживать вашу онлайн-активность, чтобы обнаруживать пароли интернет-банкинга или логины государственных служб.

Если вы предоставили удаленный доступ к своему компьютеру:

  • выключите компьютер
  • позвони в свой банк
  • не используйте свой компьютер до тех пор, пока он не будет очищен техническим специалистом
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe, который посоветует вам, что делать дальше.

Во избежание мошенничества с удаленным доступом:

  • не взаимодействуйте с кем-либо, кто предлагает починить ваш компьютер или установить программное обеспечение
  • Если вам нужна помощь с компьютером, обратитесь к сертифицированному специалисту с хорошей репутацией.
  • использует разные пароли для разных онлайн-учетных записей и учитывает двухфакторную аутентификацию.

Дополнительную информацию о двухфакторной аутентификации см. На веб-сайте CERT NZ.

Простые шаги к кибербезопасности (внешняя ссылка) — CERT NZ

См. Пример мошенничества со службой технической поддержки на странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Введите данные на веб-сайт, на который меня направили

Фишинг. — это когда вам отправляется электронное письмо или текстовое сообщение от лица, утверждающего, что он из банка, другого финансового учреждения или государственного учреждения. Они призывают вас переходить по ссылкам и вводить личные и финансовые данные на поддельных веб-сайтах, которые выглядят как настоящие. Ваши данные могут быть использованы мошенниками для траты или кражи ваших денег.

Банки никогда не свяжутся с вами по электронной почте для подтверждения личной или финансовой информации.

Если вы предоставили информацию о фишинге:

  • сообщите в свой банк
  • используйте официальный сайт банка или агентства для изменения любых паролей, введенных на поддельном сайте — найдите официальный сайт с помощью поиска Google или проверив свою банковскую карту или выписку.
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe, который посоветует вам, что делать дальше.

Во избежание фишинга:

  • не нажимайте на ссылки в электронных письмах, якобы отправленных банком, другим финансовым учреждением или государственным учреждением
  • , если вам нужно связаться с вашим банком или государственным учреждением, используйте официальный номер телефона или веб-сайт.

См. Пример фишингового мошенничества на странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Оплатите авансом за неожиданное предложение, например, продукт, опыт или членство

Мошенничество с предоплатой похоже на мошенничество с предоплатой , когда вас просят заплатить за что-то заранее. Сюда могут входить товары или услуги по выгодным ценам. Иногда мошенник говорит, что эта сделка доступна в течение очень ограниченного времени, чтобы вы действовали быстро.

Если вы пожертвовали деньги на мошенничество с предоплатой:

  • прекратите все контакты с мошенником
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe, который посоветует вам, что делать дальше.

Чтобы избежать мошенничества с предоплатой:

  • будьте осторожны, когда товары, услуги или впечатления рекламируются по цене, которая кажется намного ниже их стоимости
  • проверьте отзывы продавца о покупках в Интернете.

См. Пример мошенничества с предоплатой на странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Инвестируйте деньги, обратившись ко мне по поводу схемы, собственности, управляемого фонда или коммерческого предприятия

Финансовые и инвестиционные мошенничества бывают разных форм.Мошенник неожиданно предложит вам инвестиционный продукт или возможность, которые обещают большую прибыль. Часто их веб-сайт, ссылки и материалы выглядят как настоящие. Инвестиционные мошенники создают поддельные финансовые отчеты, поддельные сертификаты акций и блестящие первичные публичные предложения, чтобы убедить людей жертвовать значительные суммы денег.

В Новой Зеландии запрещено продавать финансовые продукты через холодный звонок. Если с вами свяжутся таким образом, скорее всего, это мошенничество.

Если вы жертвовали деньги на инвестиционную или финансовую аферу:

  • прекратите все контакты с мошенником
  • больше не совершать выплаты
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe, который посоветует вам, что делать дальше.

Чтобы избежать финансовых и инвестиционных мошенников:

  • инвестируйте в предприятия, регулируемые в Новой Зеландии
  • получите финансовую консультацию, прежде чем делать какие-либо инвестиции, и вас не заставят быстро принять решение
  • следуйте советам Управления по финансовым рынкам о способах защиты.

Советы по безопасному инвестированию (внешняя ссылка) — Управление по финансовым рынкам

См. Пример инвестиционного мошенничества на странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Купить криптовалюту, например биткойн, эфириум

Покупка криптовалюты или использование криптобирж может подвергнуть вас более высокому риску стать целью мошенничества или мошенничества.

Мошенники продвигают продажу и обмен криптовалюты как способ поймать вас на фишинговых атаках, мошенничестве с предоплатой и различных формах финансового и инвестиционного мошенничества.

Криптовалюта также используется в новой волне схем Понци и пирамид. В таких случаях может показаться, что стоимость вашей валюты растет, хотя это не так. То, что выглядит окупаемостью инвестиций, на самом деле — это деньги от платы за присоединение, взимаемой с других людей, которые думают, что покупают криптовалюту. Остерегайтесь ложных заверений от людей, которых вы знаете — ваш друг, член семьи, сосед или сослуживец могут быть уличены в мошенничестве, даже не осознавая этого.

Если вы жертвовали деньги на мошенничество с криптовалютой:

  • прекратите все контакты с мошенником
  • больше не совершать выплаты
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe, который посоветует вам, что делать дальше.

Чтобы избежать мошенничества, связанного с криптовалютой:

  • найдите время, чтобы изучить любые инвестиционные возможности, которые вы рассматриваете
  • относитесь скептически, если кто-то предлагает или говорит, что получает высокую прибыль при небольшом риске
  • следует советам Управления по финансовым рынкам.

Способы инвестирования — Управление финансовых рынков (внешняя ссылка)

Посетите веб-сайт CERT NZ (внешняя ссылка), чтобы узнать о том, как обеспечить безопасность своей криптовалюты.

Оплатите счет, отправленный по электронной почте или письмом

Мошенничество со счетом просит вас оплатить счет, который мошенник может заявить как просроченный.Это легко заметить, если счет не имеет отношения к вашей жизни, но мошенники могут пойти на все, чтобы узнать, какими услугами вы пользуетесь. Затем они создают имитацию счета, который выглядит как настоящий, но с другими платежными реквизитами.

Если вы оплатили поддельный счет:

  • обратитесь в полицию
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe, который посоветует вам, что делать дальше.

Во избежание мошенничества со счетами:

  • , по возможности, по возможности общаться с поставщиками услуг и торговцами лично
  • Остерегайтесь любых изменений согласованных процессов оплаты
  • позвонит поставщику услуг по номеру, который вы использовали до получения счета, чтобы проверить любые изменения в его банковском счете или предпочтительном методе оплаты.

См. Пример мошенничества со счетами на странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Предоставьте подробную информацию для опроса

Часто связаны мошенничества. Если кто-то попросит вас принять участие в неожиданном опросе, возможно, он пытается собрать информацию, которую он может использовать, чтобы укрепить ваше доверие во время будущего мошенничества.

См. Пример использования информации опроса в мошенничестве на странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Введите данные своей кредитной карты, номер счета или PIN-код.

Фишинговые атаки , попытки кражи личных данных и поддельные веб-сайты — все это мошенничества, которые могут запрашивать данные кредитной карты или банковские реквизиты.Каждый раз, когда вы вводите номер кредитной карты в Интернете, существует потенциальный риск. Известно, что мошенники создают сайты онлайн-покупок, которые выглядят законными. После оплаты кредитной картой ваш заказ никогда не будет доставлен, и вы не сможете получить обратно свои деньги.

Поддельные веб-сайты могут раскрыться через некоторое время, потому что согласованный срок доставки истекает, прежде чем вы начнете подозревать. Мошенники также подражают благотворительным организациям, которые проводят кампании пожертвований на улицах, чтобы обманом заставить людей дать деньги или данные кредитной карты.

Если вы указали финансовые данные в мошенничестве:

  • аннулируйте свою кредитную карту
  • измените свой пароль онлайн-банкинга.

Во избежание предоставления финансовых данных мошенникам:

  • вводите данные своей кредитной карты на веб-сайте, только если вы уверены, что это законно.

Дополнительные советы см. В наших советах по снижению риска мошенничества.

Снизьте свой риск

Платите, чтобы вернуть деньги, потерянные в результате мошенничества

Афера с восстановлением — это когда жертва мошенничества снова становится мишенью — на этот раз кем-то, утверждающим, что он может вернуть потерянные средства за определенную плату.Если вы отправляли деньги за границу, фальшивые правоохранительные органы нередко предлагают вернуть их, если вы заплатите им процент. Эти предложения не являются подлинными.

Если вы отдали деньги на мошенничество с восстановлением:

  • прекратите все контакты с мошенником
  • обратиться в полицию.

Чтобы избежать мошенничества с восстановлением:

  • игнорируйте всех, кто заявляет, что обладает специальными знаниями о том, как вернуть средства, потерянные в результате мошенничества.

См. Пример мошенничества с платой за взыскание на странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Заведите дружбу или отношения

Афинити аффинити или романтические аферы прежде чем просить денег или вовлекать вас в преступление без вашего ведома, полагайтесь на ваше добродушие, чтобы построить отношения. Эта афера обычно приходит по электронной почте, в социальных сетях или через онлайн-знакомства. Мошенники могут использовать поддельные фотографии и заявлять, что они из Новой Зеландии или работают за границей. Успешные мошенники умеют убедить вас. Они задают вопросы о том, чего вы хотите от своей жизни.Они будут вдумчивыми, заботливыми и ищущими вторую половинку. После установления отношений они просят денег или просят вас вести за них счета.

Мул без причастности мошенники просят вас получить и перевезти деньги или контрабанду, например, украденные товары. Если вас попросят открыть банковский счет для кого-то, с кем вы познакомились в Интернете, велика вероятность, что они планируют использовать вас в качестве денежного мула. В этой афере вас просят получить деньги от того, кто утверждает, что средства поступают от коммерческого предприятия.Это неправда. Мошенничество с денежным мулом использует доверчивых людей для получения доходов от других мошенников, а затем переводит деньги мошеннику.

Если вы передали или получили деньги в результате такого мошенничества:

  • обратитесь в свой банк или учреждение, в которое вы отправили или получили деньги через
  • связаться с полицией
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe.

Чтобы избежать аффинити-мошенничества:

  • подтвердите личность человека, с которым вы строите отношения — недостаточно просто попросить фотографию, потому что это может быть подделка.

На нашей странице снижения риска есть советы по проверке личности онлайн-контакта.

Снизьте риск

См. Нашу страницу с примерами, чтобы узнать больше о афинном мошенничестве.

Примеры из практики

Платите им после ответа на мое объявление

Существует много различных типов авансовых платежей и мошенничества с предоплатой . Иногда мошенник имитирует интерес к рекламе, чтобы выманить деньги у человека, разместившего ее. Распространенной целью этой аферы являются люди, которые рекламируют соседей по квартире или продают что-то в Интернете.Мошенник объяснит причину, по которой они не могут выполнить точные условия объявления, и пообещает заплатить больше, если вы сможете покрыть расходы в краткосрочной перспективе. После того, как вы заплатите, мошенник либо просит больше, либо не отвечает на контакт.

Мошенники, реагирующие на рекламу, также могут попытаться использовать вас в качестве денежного мула. Они намеренно переплачивают вам за что-то, а затем просят вернуть им переплаченную сумму. Первоначальный платеж был фактически внесен жертвой другого мошенничества, а деньги, которые вы отправляете обратно мошеннику, являются доходами от этого преступления.

Если вы дали деньги на мошенничество:

  • прекратите все контакты с мошенником
  • обратитесь в свой банк или учреждение, в которое вы отправили деньги через
  • сообщить о мошенничестве в Netsafe, который посоветует вам, что делать дальше.

Чтобы избежать мошенничества с предоплатой:

  • всегда получайте рекомендации или проверяйте отзывы покупателей, когда вы рассматриваете людей, которые отвечают на объявления.

Пример мошенничества с предоплатой см. На странице наших тематических исследований.

Примеры из практики

Возьмите работу, где я получаю деньги, оставляю себе часть и отправляю остальные

Мошенничество с денежным мулом просит вас получить и перевезти деньги или контрабанду, например, украденные товары. Деньги в этих мошенничествах часто являются доходами от преступлений. Одна из распространенных афер — перечисление вакансий, где потенциальным сотрудникам обещают, что они смогут работать из дома и легко зарабатывать деньги.

Если вы согласились на такую ​​работу:

  • прекратите все контакты с мошенником
  • обратиться в полицию.

Во избежание того, чтобы по незнанию не участвовать в преступлении в качестве денежного мула:

  • не принимаю работу, связанную с получением и переводом денег
  • внимательно изучите всех работодателей, предлагающих такую ​​работу.


Денежные мулы имеют серьезные последствия, поэтому помните: если предложение слишком хорошее, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть.

Как защитить себя
  • Законная компания не будет просить вас использовать свой банковский счет для перевода денег.Не принимайте предложения о работе, в которых вас просят об этом.
  • Будьте осторожны, когда работодатель просит вас создать компанию, чтобы открыть новый банковский счет.
  • Никогда не сообщайте свои финансовые данные людям, которых вы не знаете и которым доверяете, особенно если вы встречались с ними в Интернете.
  • Будьте осторожны, если объявления о вакансиях написаны плохо, с грамматическими и орфографическими ошибками.
  • Будьте подозрительны, когда любовный интерес, с которым вы познакомились в Интернете, хочет использовать ваш банковский счет для получения и пересылки денег.
  • Найдите в Интернете все компании или лица, указанные в электронных письмах и контактах с приглашением. Проверьте, зарегистрированы ли физические или юридические лица в Реестре компаний (внешняя ссылка).
  • Попросите работодателя прислать вам копию его лицензии / разрешения на ведение бизнеса в Новой Зеландии.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *