Снятие наличных без процентов альфа банк: Кредитная карта с льготным периодом на снятие наличных в Екатеринбурге

Снятие наличных без процентов альфа банк: Кредитная карта с льготным периодом на снятие наличных в Екатеринбурге
Июл 15 2020
alexxlab

Содержание

Альфа Банк кредитная карта 100 дней оформить. Альфа Банк 100 дней без процентов. Кредитная карта Альфа Банка 100 дней без процентов.

С каждым годом финансовые организации предлагают рынку все больше заемных услуг. Однако один из таких продуктов пользуется широким спросом в любой экономической ситуации — кредитная карта Альфа Банка 100 дней без процентов. Ее предпочитают по множеству причин, среди которых необходимо выделить удобное хранение денег. Вам не нужно носить с собой большие суммы для крупных покупок, как и стоять у касс в поисках мелочи или в ожидании сдачи. Следующий плюс «пластика» — надежность. При краже или потере наличных вам сложно будет что-либо сделать, а в этом случае достаточно сообщить об инциденте оператору, и он заблокирует доступ к вашему счету от злоумышленников. После этого необходимо посетить отделение банка и пройти процедуру восстановления.

Анализ предложений

Сначала вам предстоит определиться с расходами. Постарайтесь спланировать бюджет таким образом, чтобы запросить у финансовой организации только необходимую сумму — чем меньше составит итоговая задолженность, тем легче вы ее погасите.
Затем переходите к рассмотрению предложенных условий:
  • процентная ставка;
  • продолжительность;
  • комиссии за обслуживание и другие сборы.

Как правило, во всех организациях установлены определенные требования к потенциальным клиентам. Оформить название карты вправе любой совершеннолетний гражданин РФ, имеющий постоянный доход и положительную историю. Такие критерии как наличие залога или присутствие поручителя зависят от запрашиваемой вами суммы.

Еще один нюанс, на который стоит обратить внимание — список дополнительных опций «пластика». Такие привилегии, как cash back, скидки на покупки у компаний-партнеров и бонусные программы сэкономят личные финансы потребителей.

Определившись с окончательным решением, переходите к процессу заявления. Вам нужно заполнить анкету в офисе или на официальном сайте организации. В последние годы многие предпочитают именно второй способ, так как в данном случае не нужно покидать дом или рабочее место и стоять в длинных очередях. Нелишним будет узнать о возможности продления договора или реструктуризации долга — такие опции позволят вам избежать санкций и штрафов в случае возникновения затруднений с погашением.

Где сравнить все продукты

На Banki.ru вы найдете достоверную информацию о банковских услугах и сможете сравнить все предложения по основным параметрам. Здесь собраны актуальные сведения, которые проверяются и обновляются в ежедневном формате, а в разделе рейтингов наши пользователи оставляют свои отзывы о работе финансовых организаций. Banki.ru — независимый аналитический портал с простым и понятным интерфейсом.

Банки-партнёры – Для частных клиентов

Вопрос

Какие у Альфа-Банка есть банки-партнёры для снятия наличных без комиссии?

Окружение

Карты

Ответ

К банкам-партнёрам относятся: 

  • ОАО «БНБ-Банк»
  • ОАО «Банк БелВЭБ»
  • ОАО «Технобанк»
  • ЗАО «БСБ Банк»
  • Банк «Дабрабыт» (ранее Банк «Москва-Минск»)
  • ЗАО «РРБ-Банк»
  • ОАО «Франсабанк» (только карты Mastercard и Белкарт)

По картам выпущенным до 07 августа 2019  можно снимать наличные без комиссии, а также дважды в сутки бесплатно просматривать баланс.

По картам выпущенным с 08 августа 2019 снятие наличных будет с комиссией 1% (минимум 2 BYN для карт в BYN, минимум 4 BYN для карт в USD, минимум 4,5 BYN для карт в EUR), а также дважды в сутки бесплатно просматривать баланс.

Список банкоматов можно посмотреть здесь или в приложении InSync (меню «Еще» / «Банк на карте»).

Если вы читаете эту статью с телефона, то можете нажать на ссылку и попадете сразу на нужный экран в InSync.

Важно: по картам в рамках наборов привилегий: Mastercard Standard/Visa Classic, Gold, Platinum, Black Edition, а также по картам в рамках пакетов решений: Visa Smart Classic/ Mastercard Smart Standard, Visa Smart Gold/Mastercard Smart Gold, Visa Smart Platinum/Mastercard Smart Platinum, Visa Smart Signature, Mastercard Smart World Black Edition и BlackEdition «Wargaming Premium» существуют ежемесячные лимиты на бесплатное снятие наличных во всех банкоматах мира. Посмотреть данные лимиты можно в статье «Сколько денег можно снять бесплатно по картам в пакете решений?».

 Если этот лимит исчерпан, то для данных карт будет взиматься комиссия в банках-партнерах.

Если у вас в пакете решений карта не из линейки Smart, то по вашей карте будет комиссия за снятие в банках-партнерах. Комиссия будет взиматься по тарифам, действующим в пакете. Какая комиссия будет применяться в данном случае, можно посмотреть в статье «Комиссия за снятие наличных по картам в пакете решений (карты не из линейки Smart)».

Так же работают комиссия и в наборах привилегий, т.е. тарифы за снятие в банках партнерах будут взиматься согласно вашего набора.

Мобільний банк monobank | Оформити кредитну картку онлайн

Мобільний банк monobank | Оформити кредитну картку онлайн

👉 Wrong phone format

👉 Wrong email format

👉 Required field

Our QR-cat sent you an SMS with a link to install the application. Please check your inbox. 😉

Thanks

Sorry, could not send message. Please use the QR code

Close

Sorry, could not send message. Please try again later

Close

Нічого не знайдено

image/svg+xml

We’ll calculate your personal credit limit without any interviews with brokers or journeys to the bank. We’ll only need photos of your passport and personal tax reference number

How to get a monobank card?

Take a photo of your passport and personal tax reference number

Choose to have the card delivered by the bank employee or pick it up at the nearest outlet. This is free

Tariffs

We’ve got the best offer in Ukraine

Grace period Up to 62 days Up to 55 days Up to 62 days
Interest rate per month 3.1% 3.5% 3.33%
Cash withdrawal

0.5% for personal funds

4% for loan proceeds

1% for personal funds

4% for loan proceeds

4%
Top up Free Free Free
Interest on balance 5% per annum 4% per annum
Cashback Up to 20% Up to 20%

Mobile App

We’ve put in all our experience into creating the most convenient mobile app. Simple transfers, paying utility bills, a functional statement, and card settings which meant going to the bank office are now in your pocket!

Payments

Statement

Card settings

Where else have you seen free money transfers?

Topping up the monobank card is free! Further on, top up your mobile phone, pay for utilities and other services without any fees. Even if you’re using loan funds! Transfer money to your contacts in just one tap — it’s even easier that you can imagine

All your expenses at the tip of your fingers

Always wanted to check how much of your money comes on unbridled joy? It’s simple now. Use the monobank card, and you’ll always be able to your expenses nice and structured

Forget everything you knew about banking

Install all the limits, including PIN request during purchases, all by yourself. Can’t find your card? Get it blocked to play it safe. Change your PIN right in the app without going to an ATM

This is just the beginning

Deposits with up to 10% per annum in hrivna and 1.

7% in a foreign currency

Establish convenient deposits in the way that works best for you

We cover for possible expenses caused by transferring the money to the deposit

The bank is a member of the Deposit Guarantee Fund

Installments have never been so affordable

Say, you want to buy a phone for ₴10,000 on hire purchase over 6 months. All you need to do is to let us know in the app. And for your next purchase, you’ll pay in 6 parts. Just at 1.9% per month.

Here’s another example. In the middle of a month, you make a large purchase and you end up having no cash at the end of the month. With the monobank card, you can transfer any your expense of the past 7 days on hire purchase. And the money will return to your card immediately.

We return up to 20% of your purchases

Every month, you can choose two purchase categories in which we’ll return up to 20% of your expenses. But there’s more! Every month, you’ll receive 5% per annum of your personal card balance

Store other banks’ cards for simple and free top-up

Transfer money to people from your contact list or top up their phones

Get an interest on your personal balance — 5% per annum

Pay utility state bills free of any fees. Even against credit funds

Cash back real money from your purchases. No bonuses which heaven only knows where to use

Make regular payments? Any transaction can be repeated with just one tap any time

Credit


calculator Black Card Platinum card IRON card

Black Card

Platinum card

IRON card


Minimum payment

41.66 ₴

First payment date

До 30.06.20

Total loan cost

1 000 ₴

Grace period

До 30.06.20

The calculation is approximate, intended for informational purposes only, and based on the assumption that the customer makes the credit transaction at a point of sale.
Minimal credit amount: 1,000 uah.
Maximal credit amount: 100,000 uah.
Minimal credit period: not set.
Maximal credit period: 25 years.

How to get a monobank card?

Take a photo of your passport and personal tax reference number

Choose to have the card delivered by the bank employee or pick it up at the nearest outlet. This is free

Please leave your phone number and we’ll send you a text message with a link to download the app Leave your phone number to register

Install the monobank app from App Store or Google Play

monobank for iPhone

iOS 10+

monobank for Android

Android 4.4+

QR code for downloading the app

С 27 апреля «Мир» запретит пополнять иностранные электронные кошельки со своих карт

Это значит помимо прочего, что ставка может быть повышена до коридора в 5–6%. Когда именно это произойдет, ведомство Эльвиры Набиуллиной не уточняет. Но, судя по последнему докладу ЦБ, переход от «мягкой» ДКП к нейтральной может случиться к началу будущего года. Банк России также признался, что сейчас экономика и население переживают «пик инфляции».

Инфляционный всплеск

Начиная с 2016 года темпы роста цен в России существенно снижались (за исключением короткого периода в начале позапрошлого года, когда инфляция на короткий срок выросла из-за увеличения на 2% ставки НДС). В итоге 2019 год был закончен с 3,5%, что ниже таргета ЦБ – 4%. Можно было бы ожидать, что темпы инфляции в прошлом «коронавирусном» году будут такими же, если не ниже. Из-за весенних локдауна и карантина ВВП, как известно, к лету устремился со значительным ускорением вниз. Упали поэтому реальные располагаемые доходы населения. По последним данным Росстата, на 3,5% год к году. В результате рухнула и потребительская активность населения (в среднем за год на 4%). Упали и закупки в оптовом секторе. В общем, налицо сплошные дезинфляционные факторы.

Но начиная с октября цены поползли вверх. Включились проинфляционные тренды. На мировых рынках резко подорожало продовольствие. Это сказалось и на внутренних ценах, особенно на сахар и растительное масло. Сыграл свою проинфляционную роль и заработавший отложенный спрос на крупные покупки наподобие автомобилей. Далее значительно ослаб рубль из-за весеннего обрушения нефтяных цен и начавшейся рецессии. Наконец, в промышленности, страдающей от нехватки рабочих рук мигрантов, увеличились производственные издержки.

В итоге 2020 год был завершен с инфляцией в 4,9%. ЦБ стал принимать определенные сдерживающие меры. В октябре регулятор не стал снижать ключевую ставку, хотя в первой половине года он последовательно ее уменьшил с 6 до 4,25%. При этом был высказан прогноз о дальнейшем ускорении темпов роста цен в первой половине 2021 года.

Прогноз ЦБ оказался, к сожалению, точным. К концу января инфляция доросла в годовом выражении до 5,2%. Из среднесуточных данных Росстата следует, что годовая инфляция на 15 февраля ускорилась до 5,4% с 5,3% на 8 февраля.

Это максимальное значение годовой инфляции с декабря 2016 года (тогда она также равнялась 5,4%). На локальном максимуме в марте 2019 года годовая инфляция достигала 5,3%, но затем последовательно снижалась до 2,3% в феврале 2020-го.

С начала февраля к его середине рост цен составил 0,4%, с начала года – 1,1%. При этом необходимо отметить, что приведенные данные носят усредненный характер. Цены на продовольствие продолжают расти куда большими темпами, опережая общую инфляцию минимум на 1 п. п. Так что совет директоров Банка России правильно не стал снижать ключевую ставку на своем заседании 12 февраля. Хотя накануне МВФ рекомендовал сделать это минимум на 0,5 п. п., обосновывая такой шаг опасностью дезинфляционных факторов, которые, впрочем, как считает ЦБ, будут без особых усилий преодолены к концу этого года.

В опубликованном 20 февраля докладе о ДКП ЦБ вновь предупреждает о продолжающемся росте инфляции. Но при этом регулятор прогнозирует, что этот процесс захватит только первые три квартала года, а затем будет колебаться в пределах или немного превосходя таргет в 4%: «Инфляция относительно соответствующего периода прошлого года будет превышать целевое значение в I–III кварталах 2021 года, но по итогам 2021 года сложится в диапазоне 3,7–4,2%».

Более того, ЦБ считает, что проблемы с ростом цен завершатся уже к началу II квартала: «Пиковое значение инфляции относительно соответствующего периода прошлого года ожидается в I квартале 2021 года». «Затем из-за ослабления действия проинфляционных факторов темп роста цен замедлится. К концу года он вернется к целевому значению в 4% и будет сохраняться вблизи него в дальнейшем», – прогнозирует регулятор.

Жесткий цикл ЦБ

В февральском докладе ЦБ подчеркивается, что «российская экономика справилась с шоками COVID-19 лучше ожиданий, ее восстановление будет все более устойчивым по мере сокращения эпидемических рисков». Более того, «возвращение на уровень конца 2019 – начала 2020 года возможно уже в конце 2021 года».

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина также полагает, что «экономика восстанавливается достаточно уверенно». Об этом говорят «статистика по ВВП и оперативные индикаторы». Прогнозируемая ранее декабрьская пауза в динамике ВВП не случилась.

Набиуллина пояснила, почему все сложилось в конце прошлого года не так плохо, как боялись летом: «То, что ситуация оказалась лучше ожиданий, связано с рядом причин. Во-первых, во время осенне-зимнего периода пандемии не было таких строгих ограничений, как весной. Во-вторых, и люди, и бизнес оказались лучше подготовлены ко второй волне и быстрее адаптировались. Не произошло спада в кредитной активности. Потребительский спрос сохранился, в том числе благодаря росту онлайн-покупок. Наконец, внешний спрос на товары российского экспорта оказался выше ожиданий».

В последние годы стабильно растет доля несырьевого российского экспорта. Но все-таки зимний всплеск внешнего спроса на российские товары и услуги объясняется в первую очередь небывало низкими температурами во всем Северном полушарии. Резко возросли физические объемы и цены на экспортные поставки углеводородов из России.

Впрочем, аналитики ЦБ осторожничают. В их февральском докладе отмечается: «Цены на нефть выросли на фоне восстановления мировой экономической активности, однако их дальнейшего повышения на среднесрочном горизонте не ожидается». Прогноз регулятора на ближайшие три года – нефть в среднем по $50 за баррель. Хотя сейчас цены куда выше.

Однако давать точные прогнозы в условиях продолжающейся пандемии – дело неблагодарное. В докладе ЦБ, в частности, привлекается внимание к тому, что в конце 2020 года «восстановление в мировой экономике замедлилось». По мнению авторов документа, «это было связано с ухудшением эпидемической обстановки и ужесточением ограничительных мер как в развитых странах, так и в странах с формирующимися рынками (СФР)».

Кстати, российский регулятор привлекает внимание к тому, что замедление восстановительных процессов в мировой экономике оказывало «понижательное давление на инфляцию». Но в ноябре – декабре в ряде развивающихся стран (Бразилия, Мексика) произошло, как и в России, ускорение роста цен, вызванное в том числе увеличением мировых продовольственных цен. В результате большинство центральных банков (включая страны СФР) в IV квартале 2020 года сохраняли ключевые ставки неизменными и подчеркивали важность поддержания мягких денежно-кредитных условий. Например, центробанки Польши, Венгрия и Чили, которые сохраняют ключевые ставки вблизи нулевой границы, продолжили покупки активов для поддержания мягкой ДКП. Резервный Банк Индии продолжил покупки государственных облигаций на вторичном рынке с целью поддержания ликвидности.

Банк России пока также проводит мягкую денежно-кредитную политику, которая приводит к низким кредитным ставкам, а значит, дополнительно стимулирует экономику в условиях сохраняющейся до сих пор рецессии.

Однако в обозримом будущем регулятор может развернуть свою денежно-кредитную политику в сторону ужесточения. «Мягкий» цикл явно находится на грани завершения.

Согласно среднесрочному прогнозу ЦБР (табл. 1) темпы роста российского ВВП в этом году составят 3–4%, в 2022-м – 2,5–3,5%, в 2023-м – 2–3%. Это в среднем ниже на 0,5 п. п., чем планировалось ранее. К тому же надо учесть, что рост экономики в этом году можно считать условным, так как в прошедшем было зафиксировано падение ВВП на 3,1%. То есть речь идет об очень низкой прошлогодней базе. Иными словами, рост будет считаться всего лишь восстановительным.

Если же обратить внимание на 2022–2023 годы, то темпы роста от ЦБР явно значительно среднемировых, которые, по расчетам МВФ, будут колебаться в пределах 4–5% годовых. А значит, отставание российской экономики от ведущих конкурентов будет только нарастать. И о никакой реализации задания президента превысить среднемировые темпы роста ВВП речь снова не идет.

Однако и в выступлении Эльвиры Набиуллиной, и в февральском докладе регулятора обсуждается все-таки тема поворота к нейтральной (а значит, менее стимулирующей экономику) денежно-кредитной политике.

Аналитики Банка России подчеркнули, что «будет определять сроки и темпы возврата к нейтральной денежно-кредитной политике, принимая во внимание по-прежнему высокую неоднородность текущих тенденций в экономике и динамике цен и с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков».

Набиуллина разъяснила, что «мягкая денежно-кредитная политика вместе с пакетом антикризисных мер правительства способствовала восстановлению экономики после острой фазы кризиса». Но «потенциал для смягчения ДКП исчерпан», уверена глава регулятора. И поэтому «eе дальнейшее смягчение могло бы привести к дополнительному росту проинфляционных рисков». Впрочем, Набиуллина немного подсластила пилюлю. Она обещала, что «в среднем в течение 2021 года ДКП останется мягкой, поддерживая восстановление российской экономики».

Таким образом, рост ключевой ставки с нынешнего уровня в 4,25% до 5–6% (что предполагает переход к нейтральной ДКП) случится, как успокаивает ЦБ, не ранее 2022 года. Если, конечно, восстановительный рост ВВП не ускорится из-за дальнейшего увеличения цен на нефть.

Расчетно-кассовое обслуживание — Альфа Банк

Альфа-Банк — крупнейший российский частный банк с большим опытом оказания клиентам полного спектра банковских услуг. Более 400 банков и небанковских кредитных организаций в России и за рубежом ведут корреспондентские счета с нами. Широкая корреспондентская и филиальная сеть позволяет осуществлять межрегиональные платежи в режиме реального времени.

Наши клиенты получают значительную выгоду от доступа к функциям и преимуществам сотрудничества с Альфа-Банком в области расчетно-кассового обслуживания и сопутствующих видов деятельности.

Клиринг в российских рублях — наша основная сфера деятельности, и нашим клиентам доступны следующие инструменты:

  • Платежи в рублях в режиме реального времени через систему Банка России любому получателю / банку-посреднику в любом регионе России;
  • Заказать переводы в пользу клиентов Альфа-Банка и через банки-посредники, ведущие рублевые счета в Альфа-Банке, осуществляемые по рабочим дням в России круглосуточно, а в выходные и праздничные дни в России — до 18.00 мск, бесплатно;
  • Обработка исходящих платежей в рублях физическими лицами и корпоративными клиентами, а также платежей по основной сумме долга с учетом российского законодательства и применимых международных норм и практики;
  • Обработка входящих платежей в рублях без ограничений;
  • Введен Банком России и CLS Банком: расчеты CLS в российских рублях.

Корреспондентские счета в иностранной валюте, которые мы ведем в наших бухгалтерских книгах, обслуживаются лучшими агентами Nostro по всему миру.

  • Платежи в долларах США и евро выполняются в тот же день;
  • Платежи в других валютах Европы и СНГ исполняются на следующий день;
  • Платежи могут быть направлены через крупнейшие банки Европы, Азии и США;
  • Поддерживается
  • валютных транзакций по двум счетам в Альфа-Банке в разных валютах;
  • Платежи могут быть выполнены с конвертацией в валюте, отличной от валюты счета.

Помимо предоставления базового доступа, Альфа-Банк предоставляет нашим клиентам удобные процедуры общения, полное сопровождение по любым вопросам, связанным с деятельностью клиентов в России, а также набор решений по поддержке ликвидности.

Время отключения

  • Для исходящих платежей сумма поступивших сегодня в электронном виде: 17:00 по московскому времени;
  • Для книжных переводов стоимостью сегодня: круглосуточно в рабочие дни и 18:00 по московскому времени в выходные и праздничные дни;
  • Платежные поручения могут приниматься в течение продленного рабочего дня по предварительной договоренности в каждом конкретном случае.

Проценты по остаткам на счетах

Проценты начисляются на остатки по счетам в рублях, долларах США и евро на основании ежедневных остатков и согласно Графику процентов, установленному в Альфа-Банке. Ставки рассчитываются на основе ориентиров: RUONIA, LIBOR USD o / n, LIBOR EUR o / n соответственно. Повышенные проценты по кредиту могут быть получены по удерживаемым суммам по отдельным сделкам, заключенным по Дополнительному соглашению.

Свяжитесь с нами

Для открытия корреспондентских счетов в Альфа-Банке, а также для обсуждения любых вопросов, свяжитесь с нами.Мы с радостью проведем вас через процедуры и предоставим исчерпывающую информацию о нашем банке и российской среде в целом.

За деньгами: Трамп и связанные с Россией транзакции от кампании до инаугурации президента

Этот отчет содержит исправления.

Введение и резюме

На рубеже 18-го века новоизбранный президент Соединенных Штатов — лишь второй в тогдашней краткой истории страны — предупредил американский народ об «опасности для наших свобод, если что-то частичное или постороннее. должны заразить чистоту наших свободных, справедливых, добродетельных и независимых выборов.В частности, Джон Адамс указал на угрозы из-за границы, предупредив, что если измененный исход выборов «может быть получен иностранными государствами с помощью лести или угроз, мошенничества или насилия, террора, интриг или продажности, правительство не может быть выбор американского народа, но иностранных государств. Возможно, нами управляют иностранные государства, а не мы, люди, которые управляют собой ». Выступая перед совместной сессией Конгресса, он, таким образом, умолял Сенат США и Палату представителей «[уберечь] нашу Конституцию от ее естественных врагов», включая «расточительность коррупции и чуму иностранного влияния, которая является ангел разрушения выборным правительствам.”

Угроза иностранного влияния на наши выборы не уменьшилась за прошедшие 220 лет: сегодня у Соединенных Штатов есть президент, избранию которого способствовали обман и интриги иностранного государства. Американцев, наблюдавших за тем, как президент Дональд Трамп, по словам покойного сенатора Джона Маккейна, «унижал себя… униженно перед тираном» в Хельсинки, нельзя винить в том, что они задаются вопросом, стало ли давнее предупреждение Джона Адамса реальностью.

Подписаться на

InProgress

Кампания Трампа по завоеванию президентского поста требовала денег, как и кампания Кремля по его помощи.Хотя эти две кампании были согласованы в достижении своей цели — победы Трампа, — явные денежные взносы из России могли бы привлечь внимание регулирующих органов, не говоря уже о гневе общественности. Следовательно, любую финансовую поддержку из-за рубежа пришлось бы творчески скрыть.

Закон США запрещает иностранным гражданам делать пожертвования на политические кампании, но они могут обойти ограничения, направляя финансовую поддержку через анонимные банковские счета, подставные корпорации, подставные компании и другие непрозрачные механизмы транзакций.Такое маневрирование не требует блестящего финансового ума или набора высокотехнологичных инструментов: во многих местах, в том числе в Соединенных Штатах, легко создать компанию, не раскрывая ее цели или личности ее истинных владельцев. Затем иностранные злоумышленники могут использовать эти компании для выполнения анонимных финансовых транзакций, которые способствуют атакам на свободные и справедливые демократические выборы. Например, сеть подставных корпораций может использоваться, чтобы скрыть происхождение иностранных средств, перекачиваемых в комитет политических действий (PAC) или политическую рекламную кампанию в социальных сетях.Кремль давно имеет опыт в этой области. В период расцвета Советского Союза КГБ усовершенствовал искусство анонимного перевода средств для посадки зарубежных политических кампаний. ФСБ и ГРУ, наследники агентства, тоже хорошо разбираются в этих методах.

Расследования правоохранительных органов, Конгресса и СМИ за последние два года показали, что связанные с Кремлем участники платили значительные суммы денег, чтобы поддержать Трампа и заручиться его благосклонностью. По словам специального советника, российская организация, предположительно контролируемая близким к Путину олигархом, тратила более 1 миллиона долларов в месяц только на кампании в социальных сетях в пользу Трампа. Российско-американский энергетический магнат, который в июле 2016 года хвастался кремлевскому чиновнику, что он «активно участвует в предвыборной кампании Трампа», пожертвовал сотни тысяч долларов в фонд победы Трампа. А компания, связанная с находящимся под санкциями российским олигархом, заплатила 1 миллион долларов Майклу Коэну, тогдашнему личному адвокату Трампа, за неуказанные услуги после выборов. Эти и другие транзакции, рассмотренные в отчете, показывают, что во время избирательной кампании и смены президента Трамп имел несколько компрометирующих финансовых затруднений с субъектами, представляющими враждебную иностранную державу.

Более того, хотя Трамп категорически отрицал деловые связи с Россией во время своей кампании, Кремль знал об обратном. В недавних документах спецпрокурора утверждается, что Трамп надеялся получить «сотни миллионов долларов из российских источников» для проекта в Москве, который продвигался «в то время, когда российское правительство постоянно предпринимало усилия по вмешательству в президентские выборы в США». В своем соглашении о признании вины Коэн допускает, что предлагал Трампу поехать в Россию, «как только он станет кандидатом после съезда», чтобы заручиться поддержкой проекта.

Перспектива Трампа выгодной сделки в Москве, которая якобы зависела от поддержки Кремля, может помочь объяснить его специфическую пророссийскую внешнеполитическую платформу во время кампании. Но это может быть лишь частью картины. Каналы, созданные посредством деловых отношений, включая установление прямых отношений с российскими правительственными чиновниками, могли сыграть важную роль в оказании любой материальной поддержки кампании Трампа.

Хотя кампания Трампа, получающая прямые средства из России, была бы незаконной, недавние разоблачения показывают, что Трамп мало уважает федеральный закон о выборах.В августе 2018 года Коэн признал себя виновным в нарушении законов о финансировании избирательных кампаний, поскольку он платил женщинам, которые заявляли о своих отношениях с Трампом, чтобы купить их молчание перед выборами, что, по утверждению Министерства юстиции США, было на стороне Трампа.

То, что известно об использовании Россией финансовых ресурсов для помощи в избрании президента Трампа, и о его собственной готовности нарушить законы о финансировании избирательной кампании, вызывает серьезные вопросы по поводу многих до сих пор необъяснимых транзакций, совершенных во время кампании и в послевыборный переходный период.Например, рассмотрим перевод российского олигарха Араса Агаларова 20 миллионов долларов на счет в американском банке всего через несколько дней после встречи, которую он организовал между самыми высокопоставленными должностными лицами кампании Трампа, включая Пола Манафорта и Джареда Кушнера, и прокурором российского правительства. Хотя это могла быть законная бизнес-транзакция, которая подняла флаги просто в силу того, в чьих интересах она была вовлечена, время ее проведения и использование ранее неактивных подставных компаний показывают, что эта — и несколько других транзакций, описанных ниже — требуют дальнейшего расследования Конгрессом на уровне штатов. следователи и пресса.

Уроки выборов 2016 года до сих пор не полностью усвоены. Расследование специального юрисконсульта покажет нам многое из того, что произошло, равно как и расследования, которые обязательно будут проведены в следующем году недавно облеченными полномочиями демократами в Палате представителей. Но если Конгресс также не проведет существенные законодательные реформы для устранения недостатков в финансовой системе США и законов о финансировании избирательных кампаний, наши выборы — и, соответственно, наша Конституция — останутся уязвимыми для «расточительности коррупции» и «чумы иностранного влияния», которые Президент Адамс предупреждал нашу страну более двух веков назад.

Финансирование информационных войн и операций влияния

Хакеры, фермы троллей и шпионы не могут действовать без денег. Это очевидный, но важный момент; он помогает следователям проследить за деньгами, выяснить, кто финансирует эти организации, и понять, как можно предотвратить повторение подобных атак на выборы и демократию в США.

Деньги, использованные для совершения преступления, являются незаконными или грязными, и их необходимо, так сказать, очистить, прежде чем их можно будет использовать для аренды компьютерных серверов в Соединенных Штатах, оплаты целевой рекламной кампании на Facebook или суда над государственным чиновником. , чтобы назвать несколько примеров.

Объяснение трех стадий отмывания денег

Три этапа отмывания денег — это размещение, расслоение и интеграция. Размещение относится к процессу, посредством которого физическое или юридическое лицо вводит незаконные деньги в законную экономику. По данным международной наблюдательной организации, Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF), этот первый шаг часто включает разбиение крупных сумм незаконно полученных денежных средств на более мелкие, менее заметные суммы, которые затем помещаются непосредственно на банковские счета или конвертируются в денежные инструменты, такие как чеки или денежные переводы.После того, как деньги были внесены в экономику, индивид наслаивает деньги посредством повторяющихся транзакций, устанавливая бумажный след, который создает впечатление, что деньги были получены законным путем посредством инвестиций в недвижимость, искусство, азартные игры или платежи за товары и услуги. Один из распространенных методов для этого — создание анонимных подставных корпораций, которые позволяют людям вести бизнес, не раскрывая личности конечных бенефициарных владельцев. Лицо, занимающееся отмыванием денег, может передавать деньги через несколько банковских счетов или подставных корпораций, тем самым еще больше скрывая их происхождение.Заключительный этап — интеграция, когда средства возвращаются в легальную экономику за счет более прозрачных покупок активов или услуг.

Какой бы ни была непосредственная цель отмывания денег, тактика, как правило, одна и та же, с использованием некоторой комбинации подставных корпораций, подставных компаний, номинальных держателей и офшорных банковских счетов. Таким образом, успешные отмыватели вкладывают большие суммы денег в финансовую систему США, откуда они могут быть легко использованы различными способами.После 11 сентября Конгресс признал, что отмывание денег может способствовать террористическим актам, и попытался закрыть некоторые лазейки в финансовой системе с принятием Закона о патриотизме. Сегодня необходимо также признать и рассмотреть роль отмывания денег в содействии внешнеполитическому вмешательству.

В этом разделе анализируется роль отмывания денег в финансировании взлома, незаконной пропаганды в социальных сетях и других кампаний иностранного влияния.

Отмывание денег, взлом и дезинформация

На сегодняшний день наиболее конкретными доказательствами расходов России на президентские выборы 2016 года являются обвинительные акты специального прокурора ГРУ, российской военной разведки, а также хакеров и троллей-фермы Агентства интернет-исследований (ИРА).Следует отметить, что президент Трамп отрицал наличие какого-либо сговора с Россией во время президентской кампании 2016 года. Тщательное изучение этих обвинений, включая отмывание денег, дает представление о том, как можно замаскировать финансирование хакерских операций и информационных войн. Кроме того, аналитическая основа, полученная в результате этого упражнения, может быть затем применена к другим подозрительным транзакциям.

Офицеры ГРУ, обвиняемые во взломе Комитета кампании Демократического Конгресса и Национального комитета Демократической партии (DNC), использовали криптовалюту для оплаты необходимой компьютерной инфраструктуры в Соединенных Штатах.В обвинительном заключении Мюллера утверждалось, что ответчики «участвовали в сговоре с целью отмывания суммы, эквивалентной более 95000 долларов, через сеть транзакций, структурированных таким образом, чтобы извлечь выгоду из предполагаемой анонимности» биткойнов, среди других криптовалют. Хакеры ГРУ использовали сотни различных учетных записей электронной почты для покупки серверов, чтобы избежать создания «централизованного бумажного следа». Они также привлекли несколько третьих лиц, которые «способствовали многоуровневым транзакциям через платформы обмена цифровой валюты [,], обеспечивая повышенную анонимность.«Массовое отмывание средств было направлено не только на дальнейшее преступление, но и на то, чтобы скрыть происхождение средств, обеспечивая определенную степень правдоподобного отрицания этой операции.

В ходе другой операции калифорнийец Ричард Пинедо продал ИРА украденные личные данные в Интернете, невольно помогая организации скрыть источники своих средств при покупке рекламы в социальных сетях. Содержание и цель рекламы — посеять раздор среди американского электората — были тщательно проанализированы, и в одном научном исследовании утверждается, что они повлияли на исход выборов 2016 года.Однако финансовая акробатика, которая способствовала этой успешной кампании, не получила должного общественного внимания.

В феврале 2018 года Пинедо признал себя виновным в мошенничестве с личными данными в связи с продажей номеров банковских счетов, зарегистрированных с использованием украденных личных данных жителей США, преступление, которое в конечном итоге помогло ИРА скрыть происхождение своих сотрудников и денег. Агенты IRA приобрели эти учетные записи, чтобы обойти требования о раскрытии информации об онлайн-транзакциях, включая покупку рекламы в социальных сетях.Это сокрытие личности могло быть одной из причин, по которой Facebook был вынужден пересмотреть свою оценку масштабов деятельности IRA: раннее оценочное количество скомпрометированных рекламных объявлений было привязано к транзакциям, выполненным в рублях или напрямую связанным с IRA, и пропустило те, которые были скрыты либо украденные удостоверения личности, либо другие юридические лица в экосистеме IRA.

В обвинительном заключении IRA утверждалось, что обвиняемые сговорились против Соединенных Штатов, нарушив законы о финансировании избирательных кампаний, которые запрещают «иностранным гражданам производить определенные расходы или финансовые выплаты с целью оказания влияния на федеральные выборы.«Это существенное обвинение, потому что оно демонстрирует, что финансовая поддержка кампании не требует прямого перевода денег на эту кампанию. Ежемесячный бюджет IRA в размере 1,25 миллиона долларов на поддержку проекта Лахта, ее рекламной кампании в поддержку Трампа, в месяцы, предшествовавшие выборам 2016 года, оказал важную помощь тогдашнему кандидату Трампу.

Специальный советник также обвинил IRA в заговоре с целью совершения банковского мошенничества с целью «получения и отправки денег в США и из США».Оперативники, связанные с ИРА, попытались выйти за рамки социальных сетей и организовать физические митинги по всей территории Соединенных Штатов, используя украденные аккаунты для оплаты политических «кнопок, флагов и баннеров». И, как хакеры ГРУ, троллям ИРА нужны были отмытые деньги для покупки места на компьютерных серверах в США. Некоторые из обвиняемых также использовали эти деньги для финансирования мероприятий по сбору разведывательных данных в Соединенных Штатах, где они научились концентрировать свои онлайн-усилия на «фиолетовых штатах, таких как Колорадо, Вирджиния [и] Флорида.”

Денег на подпитку операции не хватало: в обвинительном заключении ИРА утверждалось, что влиятельный, пользующийся благосклонностью Кремль олигарх по имени Евгений Пригожин финансировал многомиллионную операцию. Пригожин отрицает свою причастность к ИРА.

Кооптированная олигархия как продолжение государства

Когда президент Путин консолидировал власть после распада Советского Союза, он заключил своего рода общественный договор, санкционируя необузданное самообогащение нового класса богатых бизнес-магнатов России, известных как олигархи, в обмен на их непоколебимую лояльность его администрации. .Среди прочего, эта лояльность Путину означала, что олигархи не будут пытаться бросить ему политический вызов или иным образом действовать вопреки стратегическим интересам Кремля. Это также означало, что олигархия будет действовать от имени государства, стирая тем самым границу между ними. Журналист Джошуа Яффа удачно резюмировал «разоблачение» олигархов в статье New Yorker : «В девяностые годы кружка деловых людей построила корпоративные империи, мало лояльные к государству. При Путине они были кооптированы, маргинализованы или усиленно вооружены для повиновения.См. Отчет CAP под названием «Взломать оболочку: Трамп и коррупционный потенциал скрытых российских денег» для получения дополнительной информации.

Тем не менее, его тайная передача, особенно в США, оказалась сложной задачей; оставленный след денег в конечном итоге привел к появлению доказательств причастности ответчиков. Холдинговая компания Пригожина якобы распределяла средства ИРА через примерно 14 банковских счетов, открытых на имена отдельных подставных корпораций с общими названиями, такими как «Standart LLC».«Несмотря на такую ​​разрозненность, группе специального юрисконсульта удалось выявить дублирующие элементы и выявить корпоративную гидру, стоящую за операцией.

Другие следователи правительства США также проследили за деньгами, чтобы выявить и пресечь продолжающиеся попытки превратить политический дискурс в оружие. В октябре 2018 года, за несколько недель до того, как американцы должны были проголосовать на промежуточных выборах, Министерство юстиции раскрыло уголовное дело против россиянки Елены Хусяйновой, утверждая, что она управляла финансами того же спонсируемого Пригожиным проекта «Лахта» — все это время адвокаты Пригожина оспаривали обвинение. ранее обвинения в U.С. суд. Как и в случае с выборами 2016 года, проект «Лахта» ставил своей целью «посеять раздор в политической системе США» путем распространения дезинформации в социальных сетях. По данным прокуратуры, в период с 2016 по 2018 год операционный бюджет проекта превысил 35 миллионов долларов, хотя лишь часть из них была выделена на кампании в Конгрессе США. Хусяйнова публично высмеяла обвинительное заключение, заявив, что «оказывается, простая россиянка может помочь гражданам сверхдержавы избрать своего президента.

В досье Стила — аналитической записке оппозиции о Трампе и его предполагаемых связях с Россией — утверждается, что, когда Майкл Коэн, как сообщается, приехал в Прагу осенью 2016 года, чтобы встретиться с кремлевскими чиновниками, «повестка дня включала, как обрабатывать отрицательные денежные выплаты оперативникам. , »Включая хакеров электронных писем кампании Клинтона. Также должны были обсуждаться «различные непредвиденные обстоятельства для прикрытия этих операций». Хотя большая часть содержания досье все еще не подтверждена, включая поездку Коэна, документ представляет собой доказательство концепции, демонстрирующей, что финансирование незаконных операций является проблемой для любой преступной организации.Следователи, которые могут раскрыть эти финансовые операции, могут обнаружить отношения между сторонами и важные ключи к разгадке основного преступления.

Посол Кисляк и помеченные операции посольства России

Нет ничего необычного в том, что дискуссии об операциях по внешнеполитическому влиянию сводятся к посольствам. Бывший посол России Сергей Кисляк, в частности, является ключевой фигурой в повествовании о предполагаемом сговоре между российским правительством и кампанией Трампа.Он провел серию секретных встреч с представителями кампании Трампа, включая зятя и советника Трампа Джареда Кушнера, бывшего генерального прокурора США Джеффа Сешнса, бывшего советника по национальной безопасности Майкла Флинна, бывшего советника по внешней политике кампании Трампа Картера Пейджа и бывшего Трампа. советник по политике кампании Дж. Д. Гордон. Как сообщается, во время одной частной встречи Кисляк с Кушнером и Флинном они обсуждали возможность создания безопасного канала связи между Кремлем и кампанией Трампа.В переходный период Кисляк также организовал встречу между Кушнером и главой находящегося под санкциями российского государственного банка, Внешэкономбанка. В банке утверждают, что встреча была посвящена семейному бизнесу Кушнера; Кушнер отрицает это и говорит, что встреча была дипломатической, связанной с его ролью в переходном периоде президентских полномочий.

Помимо этих спорных встреч, посольство Кисляка также провело несколько подозрительных транзакций, о которых следователи американских банков, как сообщается, сообщили У.S. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN).

Во-первых, в ноябре 2016 года, через 10 дней после того, как Трамп стал президентом, российское правительство перечислило Кисляку единовременную выплату в размере 120 000 долларов. И сроки, и сумма вызывают вопросы, поскольку эта сумма более чем вдвое превышала обычную зарплату Кисляка.

Во-вторых, российское посольство попыталось снять наличные в размере 150 000 долларов всего через несколько дней после инаугурации Трампа в январе 2017 года. По сообщениям, банк заблокировал эту транзакцию, поскольку подверг сомнению обоснование посольства, что ему нужны наличные в Вашингтоне для оплаты уже вернувшимся сотрудникам. в Россию.

В-третьих, посольство выплатило 2,4 миллиона долларов небольшой строительной компании, контролируемой иммигрантом из России в США, который, как сообщается, не был оборудован для выполнения заказанных работ. Более того, следователи банка обнаружили, что деньги «быстро обналичивались или переводились на другие счета». Как показал судебный процесс над Полом Манафортом, мелкие продавцы могут быть преднамеренно или нет для отмывания больших сумм денег из-за границы. Строительная компания, которую наняло российское посольство, на сегодняшний день не обвиняется в каких-либо правонарушениях.

Возможно, отчасти из-за беспрецедентной проверки, проведенной специальным советником, другие различные транзакции были отмечены и проверены как обрабатывающими банками США, так и соответствующими органами, включая платежи Русскому культурному центру в Вашингтоне, округ Колумбия, и 30 000 долларов США. телеграмма МИД России с пометкой «на финансирование избирательной кампании 2016 года». Правительство России утверждает, что последняя выплата была направлена ​​на то, чтобы помочь российским гражданам в США проголосовать из-за границы на выборах в России, которые также произошли в 2016 году.

Банковские аудиторы отметили вышеуказанные транзакции по очевидным причинам, однако следователи должны терпеливо исследовать менее явно подозрительные транзакции, которые, несомненно, существуют, поскольку грязные деньги лучше всего спрятать в море законных транзакций. Рассмотрим еще одно утверждение, содержащееся в досье Стила: посольство России перенаправляло деньги под покрытие пенсионных выплат эмигрантам в США в качестве возможного средства сокрытия платежей в «соответствующие активы, базирующиеся в США», включая «кибероператоров».«Хотя эта предполагаемая схема не подтверждена, она помогает понять, как традиционные механизмы отмывания денег, включая многоуровневые транзакции, потенциально могут быть использованы для трансграничного вмешательства.

Мария Бутина, мост между Россией и консерваторами Америки

Мария Бутина, предполагаемая российская агентура, которая стремилась внедриться в консервативные политические круги США, может служить хрестоматийным примером того, как финансовое маневрирование по обе стороны Атлантики может способствовать кампании влияния.В марте 2015 года Бутина подготовила проект предложения о своей «дипломатической» работе против Национальной стрелковой ассоциации (НРА) и Республиканской партии в преддверии президентских выборов 2016 года. Как сообщается, она подала предложение Александру Торшину из Центробанка России. Она запросила бюджет в 125 000 долларов на участие во «всех предстоящих крупных конференциях» в то время, когда она все еще путешествовала между Россией и США. Пол Эриксон, посредник которого представлял Бутину консервативным лидерам и с которым Бутина, как выяснилось позже, имеет романтические отношения, находился в тяжелом финансовом положении.Любые деньги на покрытие ее расходов должны были поступить из России.

После ареста Бутиной выяснилось несколько потенциальных источников ее средств. Например, по сообщениям, она пользовалась покровительством российского олигарха Константина Николаева, который имеет финансовые интересы в Соединенных Штатах и ​​в оружейной промышленности России. Николаев признался в финансировании своей группы «Право на ношение оружия» — Бутина сначала создала свой публичный профиль как активистка за права на оружие в России, стране с очень ограниченными правами на оружие, — но отрицает какую-либо связь с усилиями России по политическому вмешательству.

Недооцененная роль Бутиной как борца против российских санкций

Константин Николаев тесно связан с российской оружейной промышленностью через свою жену, чьи известные компании по производству боеприпасов включают таких клиентов, как Российская национальная гвардия. Примечательно, что санкции Министерства финансов США против Концерна Калашникова и Ростеха, компаний по производству огнестрельного оружия и оборонной промышленности соответственно, нанесли ущерб российским производителям оружия. Бутина затронула эту неудачу как минимум в одной статье, опубликованной в русскоязычном журнале.Ее отношения с NRA, ярым противником санкций, приобретают деловой оттенок и заслуживают дальнейшего изучения с этой точки зрения.

В ее обвинительном заключении также утверждалось, что Бутина как агент сообщила влиятельному российскому правительственному чиновнику, впоследствии опознанному как Торшин. С такими покровителями Бутина не хотела бы денег. Однако перевод этих денег на банковские счета в США был другим делом. Один перевод на 125 000 долларов из российского банка в американский банк, скорее всего, приведет к отправке в FinCEN отчета о подозрительной деятельности (SAR).Однако частичный перевод, оформленный как серия платежей по счетам на банковский счет американской компании, потребовал бы гораздо меньшего внимания.

SAR бросают широкую сеть

Закон о банковской тайне требует от финансовых учреждений США, включая банки, подавать SAR в FinCEN Министерства финансов в течение 30 дней с момента выявления транзакции, имеющей признаки отмывания денег или мошенничества. Список потенциальных подозрительных действий обширен, включая следующие: необычно большое количество или объемы электронных переводов; необычно сложная серия транзакций, указывающая на многоуровневую активность с участием нескольких счетов, банков, сторон и юрисдикций; участие подозреваемых в оболочке лиц; отсутствие доказательств законной предпринимательской деятельности; и корреспондентские счета, используемые иностранными юрисдикциями в качестве транзитных пунктов.

Когда в прессе впервые было освещено многолетнее культивирование Бутиной NRA, проницательные аналитики исследовали природу компании, созданной Бутиной вместе с Эриксоном в феврале 2016 года. Компания Bridges LLC, зарегистрированная в Южной Дакоте, указала Бутину и Эриксона в качестве руководителей. Эриксон утверждал, что компания была создана, чтобы помочь оплатить учебу Бутиной в Американском университете, что, как заметил Макклатчи, «необычный способ использования LLC».

На самом деле, Bridges LLC, похоже, использовалась для облегчения подозрительных транзакций, согласно отчету, описывающему след денег в размере 300 000 долларов, который Бутина и Эриксон оставили для следователей банка.Например, между банковским счетом Эриксона в США и счетом Бутиной в Альфа-банке в России прошло почти 90 000 долларов. Представители банка не могли определить ни цель компании, ни ее транзакции, что часто является индикатором того, что компания может быть оболочкой, созданной просто для перемещения денег. Пока о компании Bridges LLC не будет больше известно, невозможно полностью оценить ее роль в содействии операции Бутиной. Возможное сотрудничество Бутиной после признания себя виновным 13 декабря 2018 года и возможных расследований комитетов Конгресса Палаты представителей должно пролить свет на компанию и любые другие финансовые механизмы, используемые для сокрытия финансовой деятельности и вовлеченных сторон.

Среди прочего, сделка о признании вины содержала самородок, проливающий свет на стратегию Бутиной: после поездки в Москву, которую она организовала для делегации НРА в 2015 году, Бутина написала Торшину: «Мы должны позволить им выразить свою благодарность сейчас, мы будем оказывать на них тихое давление. потом.»

Также в декабре 2018 года сообщалось, что федеральные следователи внимательно изучают Эриксона как потенциального секретного агента иностранного правительства в соответствии с разделом 951 Кодекса США. На момент написания этой статьи Эриксону не было предъявлено никаких обвинений.

Возможное отмывание политических пожертвований

Иностранные державы также могут пытаться влиять на политические кампании, напрямую финансируя кандидатов. Хотя законы США о проведении избирательных кампаний запрещают иностранное финансирование, иностранные игроки могут использовать существующие пробелы в законодательстве, чтобы обойти этот запрет. Например, подставные корпорации, дочерние компании иностранных компаний в США и так называемые группы темных денег могут использоваться для сокрытия истинного происхождения пожертвований.

Краткое описание финансирования кампании Трампа

Сообщается, что для финансирования своей кампании 2016 года президент Трамп собрал 339 миллионов долларов и потратил 322 миллиона долларов.Трамп лично вложил в свою кампанию 66 миллионов долларов, в основном в виде кредитов. В июне 2016 года он объявил о своем решении простить ссуды на сумму 50 миллионов долларов, которые он предоставил своей кампании; В том же месяце Трамп продал весь свой портфель акций, оцениваемый в 40 миллионов долларов. Кампания Трампа получила 238,6 миллиона долларов от доноров, которые дали 200 долларов или меньше, что составляет 68 процентов всех индивидуальных пожертвований. Несмотря на свою первоначальную критику суперпакетов, Трамп в конце концов принял «десятки миллионов долларов» от суперпакетов и политически активных некоммерческих организаций.Трамп побил рекорды по сбору средств для кампании 2020 года, собрав 100 миллионов долларов по состоянию на октябрь 2018 года.

Попытки Марии Бутиной и Александра Торшина повлиять на NRA, крупнейшего донора темных денег для кампании Трампа, по сообщениям, побудили ФБР расследовать, мог ли Кремль использовать группу по защите прав на оружие для перекачки денег американским политическим кандидатам. NRA потратило не менее 30 миллионов долларов — а возможно, до 70 миллионов долларов — на избрание Трампа в 2016 году, что более чем вдвое превышает сумму, которую группа потратила на поддержку кандидата в президенты от республиканцев 2012 года Митта Ромни.

Эти опасения становятся еще более серьезными, учитывая секретность НРА в отношении своего финансирования. Сенатор США Рон Уайден, высокопоставленный член Финансового комитета Сената, направил юристам NRA несколько писем с запросами, но они так и не получили. Пока общественность остается с очертаниями потенциального скандала: российское правительство настроено на победу Трампа; Торшин, глава российского центрального банка, ранее обвинявшийся в отмывании денег в Европе, хвастающийся глубокими связями с НРА; Бутина, нелегальный иностранный агент, обвиняемый в восстановлении каналов связи между НРА и Россией; и беспрецедентные и неотслеживаемые расходы НРА на кампанию Трампа.

Проблема для кампаний за иностранное политическое влияние заключается не в получении средств, а в их передаче. Схема дела NRA демонстрирует, что каналы для облегчения любых необходимых выплат были на месте. На сегодняшний день NRA не было предъявлено обвинений в каких-либо нарушениях и отрицало, что деньги, полученные от лиц, связанных с Россией, использовались для целей кампании. Но вопросы, поднятые его деятельностью, показывают, что система финансирования избирательных кампаний США по-прежнему пронизана дырами, которые, если их не заткнуть, позволят неправомерному иностранному влиянию проникнуть в наши выборы.

Связь Агаларовых с Трампом и искусство сговора

«Нет ничего лучше, чем получить сенсационный подарок от того, кем вы восхищаетесь, — и это то, что я получил от вас», — написал Трамп Арасу Агаларову 17 июня 2016 года. Он продолжил: «Я редко бываю в растерянности. для слов, но сейчас я могу только сказать, насколько я ценю вашу дружбу и поблагодарить вас за этот фантастический подарок. Это день рождения, который я запомню навсегда ». Неделей ранее Агаларов отправил тогдашнему кандидату Трампу дорогую картину накануне своего дня рождения.И всего за день до того, как картина была доставлена, Агаларов помог доставить Трамп-Тауэр совсем другой подарок: делегацию российского правительства с обещанным исследованием оппозиции политического противника Трампа Хиллари Клинтон. Есть намеки на то, что Трамп, возможно, знал о прибытии делегации и приветствовал любое благо, которое она могла бы принести; Таким образом, следователям остается только догадываться, за какой подарок — если не за оба — Трамп поблагодарил Агаларова.

Встреча в Башне Трампа 9 июня составляет ядро ​​обвинений в сговоре на сегодняшний день, поскольку демонстрирует готовность кампании Трампа принять помощь от иностранного правительства в его стремлении выиграть президентский пост.Эксперты по финансам избирательной кампании отметили, что просто из-за встречи с посланником «Королевского прокурора России», которого считают генеральным прокурором Российской Федерации, кампания могла нарушить федеральные законы о выборах. Эти законы строго запрещают запрашивать или принимать что-либо ценное, включая исследования оппозиции, от иностранного гражданина или правительства для продвижения внутренней кампании.

На фоне встречи в Башне Трампа несколько многомиллионных транзакций, проведенных через счета Агаларова, вызывают явное облегчение и вызывают вопросы относительно их цели. 3 июня — в тот же день, когда Дональд Трамп-младший получил электронное письмо от Роба Голдстоуна с предложением помощи от правительства России — на которое он в конце концов ответил: «Мне это нравится», — Арас Агаларов инициировал перевод 3,3 миллиона долларов США. По данным Buzzfeed News, который опубликовал эту историю, Ираклий Кавеладзе, представитель Агаларова на встрече Trump Tower, содействовал передаче. В частности, Кавеладзе также использовал свои собственные счета, что затрудняло отслеживание денежного следа.

По сообщениям, три отдельных банковских учреждения пометили соответствующие транзакции как подозрительные, что является уникальным случаем сотрудничества, разрешенным положениями Закона о патриотизме об обмене информацией.Как правило, операции по счетам клиентов банков строго конфиденциальны и проверяются разрозненно. Положение Патриотического акта о борьбе с отмыванием денег, однако, позволяло банкам сравнивать свои записи, чтобы выявить любые связи между малоизвестными счетами. Даже сравнив банкноты, следователи банка не смогли выяснить, для чего была передана большая часть перечисленных денежных средств. Однако, как сообщается, 725 000 долларов из этой суммы были использованы для оплаты остатка по кредитной карте Агаларова American Express.

20 июня, через 11 дней после встречи 9 июня, Агаларов перевел почти 20 миллионов долларов из России на свой банковский счет в США. Представители банка, недоумевая по поводу конечного пункта назначения денег, отметили транзакцию. Даже для добросовестного олигарха — Агаларова, известного как «Дональд Трамп в России», состояние, как сообщается, составляет 1,6 миллиарда долларов, — эта сумма нетривиальна. Двадцать миллионов долларов — это то, что Агаларов заплатил Трампу за то, чтобы он привез в Москву в ноябре 2013 года конкурс Мисс Вселенная. Двадцать миллионов — это также более трети из 50 миллионов долларов, которые Трамп простил своей кампании в том же месяце, хотя нет никаких доказательств того, что эти два события являются связаны.

Агаларов использовал счет в швейцарском банке и подставную корпорацию на Британских Виргинских островах, чтобы якобы инсценировать транзакцию, переведя 19,5 миллионов долларов на свой счет в Morgan Stanley в США. Илья Быков, бухгалтер Агаларова из Нью-Йорка, сказал, что в мае специально для получения этого перевода он учредил корпорацию из Делавэра. Тем не менее, деньги в конечном итоге были отправлены прямо на банковский счет Агаларова. Непонятно, почему созданная подставная компания не использовалась по назначению.Предполагалось, что компания из Делавэра, носящая общее название Silver Valley Consulting, обеспечивала анонимность, то есть была создана таким образом, чтобы скрыть любые ссылки на Агаларова. Быков был указан в качестве президента и директора компании в учредительных документах, поданных госсекретарю штата Делавэр. Если бы Агаларов использовал эту оболочку из Делавэра по назначению, следователи банка и FinCEN, вероятно, не заметили бы крупного денежного перевода, поскольку поиск в базе данных, особенно SAR, как правило, охватывает только имена руководителей и известные корпоративные связи. На сегодняшний день ни Агаларовы, ни Быков не обвиняются в каких-либо правонарушениях в связи с этими сделками.

Связь Быкова с российским государственным прокурором, присутствовавшим на встрече 9 июня

Еще одним клиентом Быкова была российская инвестиционная компания Prevezon Holdings, которую Наталья Весельницкая представляла в деле о конфискации имущества, возбужденном Министерством юстиции. Весельницкая — это тот самый российский поверенный, которого послали на встречу в Башне Трампа.Фактически, во время встречи Весельницкая находилась в Нью-Йорке на слушании дела Prevezon, помогая доказать невиновность компании после обвинений в отмывании денег в крупных размерах. Как и в случае с Агаларовым, Быков зарегистрировал несколько дочерних компаний Prevezon в США, хотя отрицает какие-либо нарушения. В конечном итоге Prevezon урегулировал этот вопрос с Министерством юстиции, согласившись выплатить 5,9 миллиона долларов для разрешения претензий, сохранив при этом свою невиновность.

Помимо этих переводов на большие суммы, несколько других транзакций подняли флаги из-за их сроков и участвующих сторон.В одном случае бездействующий банковский счет в Нью-Джерси Эмина Агаларова, сына Араса Агаларова, внезапно оказался наводненным наличностью через несколько дней после избрания Трампа. В период с ноября 2016 года по июль 2017 года на этот счет поступали круглые долларовые переводы — иногда банки отмечали подозрительную деятельность — из России в размере от 15 000 до 175 000 долларов США, что в сумме достигло 1,2 миллиона долларов. Банковские аудиторы также были предупреждены о том, что часть денег была перенаправлена ​​на счет Кавеладзе. Кавеладзе, который проживает в Калифорнии, является ветераном Crocus Group Агаларовых, и сделки, возможно, были стандартным порядком ведения бизнеса.Тем не менее, его тревожный послужной список в качестве посредника, включая его роль в содействии переводу более 1 миллиарда долларов из России в Соединенные Штаты в конце 1990-х годов, как документально подтверждается в Главном бухгалтерском управлении, ныне Государственном бухгалтерском управлении (GAO). отчет — вызвал пристальное внимание. Кавеладзе не был обвинен ни в каких правонарушениях ни в одном случае — после отчета GAO 2000 года или в последнее время в отношении вышеуказанных транзакций.

Компании Кавеладзе перевели через У.С. банки в 1990-е годы

В октябре 2000 года после длительного расследования, проведенного тогдашним Сеном. Carl Levin (D-MI), GAO выпустил отчет, в котором подробно описывается, как Кавеладзе работал посредником при регистрации 2000 фиктивных компаний в Делавэре от имени анонимных российских брокеров. Затем он смог открыть банковские счета в США для этих анонимных подставных компаний, никогда не раскрывая фактических бенефициаров. Согласно выводам GAO, в период с 1991 по 2000 годы на эти счета было переведено более 1,4 миллиарда долларов в виде банковских переводов, которые вскоре были переведены в другое место.Непроницаемый характер подставных компаний — вот почему до сих пор, похоже, никто не знает, кто в конечном итоге стоял за созданными Кавеладзе корпорациями и с каким намерением они направили 1,4 миллиарда долларов необнаруженных средств через авторитетные банки США, такие как Ситибанк.

Через десять дней после того, как Buzzfeed опубликовал подробности подозрительного перевода Агаларова на сумму 3,3 миллиона долларов, Union Bank, в котором Crocus Group вела свои банковские счета в США, отправил в компанию письмо, в котором сообщил, что все его корпоративные счета будут закрыты. Российская пресса.С тех пор, как сообщается, несколько других банков США отказались открывать для компании новые счета.

Какую картину подарил Трампу Агаларов и сколько она стоила?

Дорогая картина, которую Агаларов подарил Трампу, хотя и была сочтена легкомысленным подарком, может также заслужить дальнейшего изучения. По крайней мере, это могло бы помочь проиллюстрировать еще один путь, с помощью которого миллионы долларов могут быть переведены — и даже отмыты, поскольку искусство часто покупается и продается анонимно — через границы.Например, в ноябре 2018 года Министерство юстиции предъявило обвинение Джо Лоу, малазийскому финансисту и одноразовому потенциальному клиенту компании по сбору средств Трампа Эллиотта Бройди, в отмывании преступных доходов путем покупки произведений искусства в аукционном доме в Нью-Йорке. Одним ударом молотка аукциониста Лоу смог вычистить почти 100 миллионов долларов незаконных средств — цену, которую он заплатил за две картины и рисунок. Лоу отрицает какие-либо нарушения.

Каким бы ни был конечный пункт назначения миллионов долларов, которые Агаларовы перевезли в Соединенные Штаты в критические дни президентской кампании и переходного периода в 2016 году, эти переводы демонстрируют простоту, с которой они могут быть осуществлены.Тот факт, что эти транзакции стали предметом национального дискурса и фигурировали в следственных действиях, вероятно, из-за огромного внимания к вмешательству России в выборы. Большая часть богатства, тайно перемещающегося по миру, не попадает в заголовки газет, и эту тенденцию необходимо исправить.

Американские олигархи, богатство России

Многолетняя близость Агаларовых с Трампом и его семьей — не единственная особенность, отличающая их от других российских олигархов, имена которых стали нарицательными после расследования спецпрокурора. В отличие, скажем, от Олега Дерипаски, которому сложно получить даже туристическую визу в США, Агаларовы имеют здесь прочную точку опоры. Компании, зарегистрированные в нескольких штатах, включая Нью-Джерси, в дополнение к своим владениям недвижимостью обеспечивают Агаларовым якорь. Кроме того, эти активы добавляют налет деловой необходимости и легитимности любой их трансграничной финансовой операции. Большая часть денег, о которых говорилось ранее в этом отчете, разошлась по различным счетам, связанным с У. Агаларовых.С. компании. И когда возникают вопросы о бурном росте банковской деятельности, в качестве объяснения правдоподобным оказывается указание на деловые расходы и массовое шоппинг в роскошных квартирах. Именно на это, по словам Быкова, была потрачена часть из 19,5 миллиона долларов.

Этот аргумент усиливается только в случае российских бизнес-магнатов, которые также являются американскими гражданами. Помимо общих возможностей транзакций, эти потенциальные политические доноры могут свободно вносить вклад в поддержку кандидатов по своему выбору и на законных основаниях предоставлять неограниченные суммы суперпакетам и группам темных денег. На них не распространяются те же ограничения, что и на иностранных граждан, даже если их богатство было создано исключительно за границей. Хотя обычно это не красный флаг, но в свете влияния Кремля на его класс олигархов и вмешательства России в выборы, вопрос о том, кто в конечном итоге контролирует кошелек, неизбежен.

Саймон Кукес, российско-американский нефтяной руководитель, пожертвовавший в сумме 280 000 долларов на финансирование совместного комитета по сбору средств и инаугурационного фонда Трампа, хвастался Вячеславу Павловскому, кадровому кремлевскому чиновнику, что он «активно участвовал» в кампании Трампа.Сообщается, что Кукес сказал Павловскому, что помогает Трампу «в разработке стратегии». Пробудив свое политическое сознание, Кукес воспользовался доступом, предоставляемым его пожертвованиями: он посетил сбор средств Трампа и обедал с такими людьми, как Майк Пенс и Руди Джулиани. На одном из таких мероприятий в Нью-Йорке Кукес увидел Лена Блаватника, который на протяжении многих лет щедро жертвовал американским политическим кандидатам, и у них состоялась «очень теплая беседа», как позже писал Кукес Павловскому.

Кукес ранее не делал таких пожертвований У.S. политические кампании, в отличие от некоторых базирующихся в США бизнес-элит из бывшего Советского Союза, таких как Блаватник.

Маленький бурный мир российских нефтяных миллиардеров

Кукес и Блаватник связывают легендарные отношения, восходящие как минимум к 1998 году, когда Кукес занимал пост президента российской нефтяной компании Блаватника — Тюменской нефтяной компании (ТНК). В частности, акционерами ТНК были Блаватник, Виктор Вексельберг, Михаил Фридман и Герман Хан. В 2003 году они вступили в историческое, но непростое партнерство с British Petroleum (BP).В 2013 году, после многих лет споров между двумя сторонами, российская нефтяная компания «Роснефть» выкупила обе компании за 55 миллиардов долларов, что принесло акционерам ТНК огромную прибыль. Прибыльные предприятия этих акционеров в России время от времени оспаривались в судах США. Кукес, Блаватник и Вексельберг были ответчиками в судебном споре с другой нефтяной компанией, требующей возмещения ущерба в размере 1 миллиарда долларов. Два судебных процесса по делу длились 13 лет. Канадская компания Norex Petroleum заявила, что ответчики организовали враждебное поглощение ее сибирского нефтяного месторождения стоимостью в сотни миллионов долларов.Истцы утверждали, что в ходе корпоративного рейда использовались боевики с автоматами и взятки российским официальным лицам. Поскольку первоначальный иск был отклонен в 2007 году, истец возобновил рассмотрение дела в 2011 году. В конце концов, этот иск был отклонен с предубеждением в 2015 году.

В целом, Блаватник, как сообщается, пожертвовал более 6 миллионов долларов республиканским ПКК во время избирательного цикла 2016 года. Часть его взносов в Республиканский национальный комитет (RNC) попала в фонд правовой защиты президента Трампа, и он пожертвовал 1 миллион долларов в инаугурационный фонд Трампа.В предыдущих циклах заметно менее щедрые пожертвования Блаватника направлялись как демократам, так и республиканцам. Однако после назначения Трампа Блаватник бросил свое богатство на пользу одной партии и ее кандидата. Кукес и Блаватник не были обвинены в каких-либо нарушениях и не прокомментировали свои политические пожертвования.

Покупка доступа к администрации

Беспрецедентное решение президента Трампа сохранить свою частную компанию вызвало опасения, что иностранные правительства или частные лица могут попытаться выслужиться перед президентом через его бизнес.Например, некоторые аналитики предположили, что продолжающиеся финансовые отношения Трампа с Саудовской Аравией, дипломаты которой потратили большие суммы денег на собственность Трампа с момента его избрания, могли повлиять на сдержанный ответ администрации на предполагаемое убийство страной саудовского американского журналиста Джамаля Хашогги. . Генеральные прокуроры Мэриленда и округа Колумбия в настоящее время подали в суд на президента, утверждая, что его продолжающееся владение Trump Organization нарушает пункт Конституции о вознаграждении, который запрещает федеральным чиновникам принимать что-либо ценное от иностранных правительств без одобрения Конгресса. На момент написания этой статьи Белый дом пытается обжаловать решение федерального судьи, разрешающего дело до раскрытия.

В нижеследующих разделах рассматриваются другие способы, возможно, более прямые, с помощью которых иностранные правительства, такие как Россия, могут получить доступ к администрации или заручиться неуместной благосклонностью с помощью финансовых рычагов. Как и в случае с другими описанными выше операциями, первостепенное значение имеют обфускация и наслоение.

Постсоветские деньги и инаугурация Трампа

Избрание президента Трампа стало поводом для празднования в Москве — депутаты Госдумы произнесли тост с шампанским, один из них процитировал лозунг кампании президента Барака Обамы 2008 года, сказав своим коллегам: «Сегодня вечером мы можем использовать этот лозунг с г-номТрамп: Да, сделали ». Россияне также приехали в Вашингтон, чтобы отпраздновать это событие: многие олигархи приходили на торжество по случаю инаугурации, чтобы произнести тост за нового президента. Учитывая, что среди гостей были Наталья Весельницкая, Ринат Ахметшин, Александр Машкевич, Мария Бутина и Александр Торшин, расследование спецпрокурора показало интерес к инаугурации и сопутствующим событиям. В апреле 2018 года телеканал CNN сообщил, что команда Мюллера допросила нескольких «олигархов, приехавших в США», выясняя, действительно ли «богатые россияне незаконно направляли денежные пожертвования прямо или косвенно на президентскую кампанию и инаугурацию Дональда Трампа.”

Инаугурация предоставила возможность купить гудвилл у приходящей администрации. Пожертвование инаугурационному комитету Трампа, который собрал рекордные 107 миллионов долларов, также обеспечил физический доступ к новым должностным лицам администрации. Взносы в размере 100000 долларов и выше в инаугурационный комитет, например, предоставили дарителю и его или ее гостям возможность присутствовать на обеде Кабинета министров, который в брошюре, полученной Центром общественной честности, описан как «обсуждение интимной политики» с кабинетом Трампа. назначенцы.

Хотя некоторые из первых пожертвований были менее тщательно изучены, чем пожертвования в рамках кампании, они демонстрировали аналогичные методы наслоения, которые исследовались ранее. Сэм Паттен, который работал на ту же политическую партию в Украине, что и Пол Манафорт, признал себя виновным в схеме, согласно которой он использовал американских граждан в качестве «соломенных доноров», чтобы направить 50 000 долларов из иностранных источников в инаугурационный комитет Трампа. Паттен купил четыре билета на инаугурацию Трампа от имени украинского политика и олигарха, позже названного Сергеем Левочкиным.Левочкину не привыкать творчески распоряжаться деньгами американских лоббистов. Суд над Манафортом в Вирджинии показал, что в качестве главы администрации бывшего президента Украины Виктора Януковича Левочкин якобы переводил платежи в офшорные структуры Манафорта.

В качестве примера мнимого дистанцирования Эндрю Интратер — двоюродный брат российского олигарха Виктора Вексельберга и генеральный директор американской компании Columbus Nova, связанной с группой Ренова Вексельберга, — пожертвовал 250 000 долларов инаугурационному комитету Трампа. Вексельберг присутствовал на инаугурационных торжествах и, как сообщается, вместе с Блаватником получил доступ к мероприятиям, обычно предназначенным для ведущих политических спонсоров, включая ужин при свечах. За одиннадцать дней до инаугурации Вексельберг также был замечен прибывшим в Башню Трампа в Нью-Йорке на встречу с Майклом Коэном. Коэн заработал миллионы долларов «в течение 2017 года, продавая корпорациям то, что он назвал уникальной информацией и доступом к [Трампу]», согласно документам, поданным U.Прокуратура Южного округа Нью-Йорка в ожидании приговора Коэну по обвинению в уклонении от уплаты налогов, банковском мошенничестве и нарушениях финансирования избирательной кампании в декабре 2018 года. Коэн был приговорен к трем годам тюремного заключения за эти преступления.

Intrater, как и Кукес, не имел значительного политического вклада до избирательного цикла 2016 года. И он продолжал жертвовать после выборов, отправив в 2017 году более 60000 долларов Комитету по победе Трампа и СРН. После того, как стало известно о том, что вскоре после инаугурации Columbus Nova из Intrater также по неизвестным причинам заплатила подставной компании Коэна 1 миллион долларов, возникло подозрение, что он является подставным лицом для Вексельберга. Intrater отрицает, что Вексельберг играл какую-либо роль в решении Columbus Nova нанять Коэна, и не был обвинен в каких-либо нарушениях; В апреле 2018 года Министерство финансов США наложило санкции на Вексельберга вместе с его холдинговой компанией Renova Group.

Коррумпированный аппарат Трампа по сбору средств

Следуя за деньгами, следователь должен проанализировать обе стороны подозрительной операции.Тревожное происхождение некоторых денег, собранных аппаратом президента Трампа по сбору средств, усугубляют этические проблемы, запятнавшие тех, кто отвечает за эту операцию. Некоторые сборщики средств Трампа не раз брали деньги у иностранных правительств и своих аффилированных лиц, чтобы повлиять на администрацию, которую они помогли избрать. Кроме того, Эллиотт Бройди, член инаугурационного комитета Трампа, ранее был обвинен в попытке вознаграждения должностных лиц за проступки *. Бройди, который в 2009 году признал себя виновным в даче взятки должностным лицам штата Нью-Йорк в рамках пенсионной схемы Pay-to-Play, был постоянным участником Усилия Трампа по сбору средств.Он занимал пост заместителя председателя комитета по победе Трампа; заместитель председателя национального комитета по финансам СРН — роль, которую он разделил с Майклом Коэном, который недавно признал себя виновным в нарушениях финансирования избирательной кампании; и заместитель председателя комитета по инаугурации президента по финансам.

Так же, как Коэн пытался нажиться после выборов, Бройди «быстро заработал, продавая свои связи Трампа политикам и правительствам по всему миру, в том числе некоторым с сомнительной репутацией», согласно расследованию New York Times .Сообщается, что Бройди пытался использовать свое влияние на Трампа, чтобы убедить иностранные правительства заключить выгодные контракты с его оборонной компанией.

Бройди также хвастался своим влиянием на кабинет Трампа, в том числе на министра финансов Стивена Мнучина. В электронном письме Бройди объявил о санкциях против Катара своему деловому партнеру в качестве средства уговора принцев с Аравийского полуострова, где Бройди искал контракты на 1 миллиард долларов: «Я могу помочь в разъяснении Мнучину важности того, что Министерство финансов заставляет многих катарцев и организации, внесенные в списки применимых санкций.Он описал Мнучина как «близкого друга», свадьбу которого он планировал посетить в Вашингтоне. Хотя ему не были предъявлены обвинения в каких-либо преступлениях, следователям следует более внимательно изучить попытки Бройди повлиять на администрацию Трампа в его личных интересах, а также выяснить, были ли в его действиях замешаны иностранные деньги.

Отдельно, в ноябре 2018 года, The New York Times сообщила, что федеральные обвинители сослались на причастность Бройди к «схеме отмывания миллионов долларов в стране», чтобы помочь Джо Лоу, финансисту из Малайзии, завершить расследование Министерства юстиции, связанное с хищением денег. миллиарды долларов.В частности, посредники, работающие от имени Лоу, якобы организовали перевод миллионов отмытых долларов в юридическую фирму, принадлежащую жене Бройди, «чтобы заплатить им за попытку прекратить расследование 1MDB». Ни Бройди, ни его жена не были обвинены в преступлениях, и они не были прямо названы в обвинительных документах, но, исходя из контекста и предыдущих сообщений, The New York Times опознала их. В интервью Бройди не отрицал, что документы относятся к нему, но адресовал конкретные вопросы своему адвокату.

Один из деловых партнеров Бройди, Джордж Надер, который, как утверждается, занимался аналогичной торговлей влиянием, сотрудничает со специальным советником. Сообщается, что Надера допрашивали о потенциальном втекании иностранных денег в казну Трампа.

В апреле 2018 года Бройди ушел со своего поста в СРН после того, как стало известно, что он согласился заплатить 1,6 миллиона долларов, чтобы заставить замолчать женщину, которую он якобы зачат в результате внебрачной связи. Компания использовала для сокрытия платежей от дочерней компании Вексельберга, а также женщинам, с которыми Трамп якобы имел отношения, в нарушение законов о финансировании избирательных кампаний.Бройди признал факт романа, но заявил, что некоторые из утверждений были «ложными, злонамеренными и отвратительными», и настаивал на том, что он будет защищаться от клеветнических обвинений. Ему не были предъявлены обвинения в каких-либо преступлениях, связанных с Коэном или использованием Essential Consultants.

Как и Бройди, Рик Гейтс признался в коррупционных сделках, хотя в его случае — в геополитическом масштабе. В качестве заместителя Пола Манафорта Гейтс работал на клептократический режим Виктора Януковича в Украине и признал себя виновным, среди прочего, в отмывании денежных средств, полученных там.Гейтс также был заместителем Манафорта по руководству кампанией Трампа. После того, как Манафорт ушел в отставку, когда были обнаружены его платежи из «черной книги» прокремлевских украинских политиков, Гейтс остался, в конечном итоге войдя в состав инаугурационного комитета. Давая показания во время судебного процесса над Манафортом в Вирджинии, Гейтс признал, что он, возможно, подавал фальсифицированные запросы на возмещение расходов в первый комитет, предполагая, что у него не было достаточных средств контроля для защиты от мошенничества. Федеральная избирательная комиссия (ФИК) уже выразила обеспокоенность по поводу кампании по переизбранию Трампа в 2020 году за принятие 100-страничных «чрезмерных» материалов, в лучшем случае указывая на операционную халатность.

Вместе с Манафортом Гейтс более десяти лет работал в Восточной Европе в качестве консультанта политиков и олигархов. Он помог Олегу Дерипаске, российскому алюминиевому магнату, который сейчас включен в санкционный список Минфина, инвестировать миллионы за рубежом. У Коэна также были обширные деловые связи с Россией. Пожалуй, наиболее примечательно то, что он заключил сделку с башней Трампа в Москве еще в июне 2016 года, как раз в тот момент, когда Трамп собирался отменить выдвижение республиканцев на пост президента, согласно обвинительному документу специального советника от ноября 2018 года и соглашению о признании вины Коэна.

Если бы башня была завершена, Трамп «мог бы получить сотни миллионов долларов из российских источников», согласно меморандуму о вынесении приговора Коэну, поданному специальным советником в декабре 2018 года. Трамп «в период настойчивых попыток российского правительства помешать президентским выборам в США». Ирония, тонко разоблаченная специальным советником, заключается в том, что эта прибыльная сделка «потребовала и, вероятно, потребовала помощи российского правительства.”

В своем личном меморандуме о приговоре Коэн признал, что он солгал комитетам Конгресса, расследующим вмешательство России в выборы 2016 года, «стремясь оставаться в русле» сообщения Трампа о том, что любой контакт с русскими по поводу этой сделки «прекращен до того, как кокусы в Айовы 1 февраля 2016 г. » На самом деле Коэн и Феликс Сатер планировали поездку в Россию в июне 2016 года. В гостях у пресс-секретаря Кремля Дмитрия Пескова Коэн надеялся встретиться с президентом Путиным или премьер-министром Дмитрием Медведевым в отеле St. Петербургский международный экономический форум, судя по цитируемой переписке с Сатером. Коэн предположил, что Трамп может поехать в Россию для заключения сделки, «как только он станет номинантом после конвенции».

Хотя ни поездка Коэна, ни Трампа в Россию тем летом не материализовалась, дискуссии обнажили близость между высшими эшелонами российского правительства, которые стремились помочь Трампу добиться президентства, и его предвыборным аппаратом. Разоблаченные маневры были признаны инкриминирующими, иначе почему Коэн мог так долго скрывать это, защищая Трампа? Время также было критичным.Июнь 2016 года — месяц встречи в Башне Трампа с «российским государственным прокурором», как она была описана Дональду Трампу-младшему в электронном письме, а месяц The Washington Post сообщил, что российские хакеры проникли, среди прочего, в DNC. , крадет исследования оппозиции о Трампе. Более того, этот эпизод демонстрирует преемственность между многолетним стремлением Трампа вести бизнес в России, его кампанией и нынешним президентством. Для того, что стало известно как «Московский проект Трампа», неразрывно связаны налаженные связи.Хотя на сегодняшний день у нас нет доказательств того, что какие-либо деньги переходили из рук в руки в ходе погони за Башней Трампа в Москве в 2016 году, мы знаем, что необходимые сети были на месте.

Вышеупомянутые сборщики средств и доноры Трампа поднимают серьезные вопросы о потенциально незаконной деятельности на протяжении всей кампании и во время смены президента. Назначение Бройди, Гейтса и Коэна для сбора средств на кампанию Трампа не было случайным. Трудный деловой путь Трампа, как и его предвыборная кампания, усеян единомышленниками, обвиняемыми в коррупции, отмывании денег и налоговом мошенничестве.Фактически, Трамп сталкивался с подобными обвинениями на протяжении десятилетий. Например, казино Трампа — в соответствии с Законом о банковской тайне, регулируемым более строго, чем недвижимость, — столкнулись с рекордными штрафами за отмывание денег со стороны Министерства финансов. Генеральный прокурор Нью-Йорка в настоящее время подает в суд на Фонд Дональда Дж. Трампа, утверждая, что «серьезные и постоянные нарушения государственных и федеральных законов». Согласно The Wall Street Journal , федеральные прокуроры Нью-Йорка в настоящее время расследуют деятельность инаугурационного комитета Трампа, выясняя, были ли пожертвования предоставлены «в обмен на доступ к новой администрации Трампа» и могут ли комитет «растратить» средства.

Тон наверху имеет значение, и Трамп культивировал культуру политической коррупции задолго до своего вступления в должность. Когда Коэн признал себя виновным в нарушениях финансирования избирательной кампании в августе 2018 года, он под присягой показал, что сделал это «в координации с кандидатом на федеральный пост и по его указанию», молчаливо указывая на Трампа. Коэн добавил, что эти действия были предприняты «с основной целью повлиять на выборы». В ноябре 2018 года The Wall Street Journal сообщила, что федеральные прокуроры собрали доказательства, подтверждающие утверждения Коэна о причастности Трампа. Если это будет доказано, это установит образец игнорирования законов о финансировании избирательных кампаний, что вызывает еще большее беспокойство по поводу незаконной поддержки со стороны российского правительства в июне 2016 года. Вопрос о том, включала ли эта поддержка деньги, остается открытым.

Понимание нормативной базы

Запреты на иностранные расходы на выборах в США недвусмысленны, как и запреты, связанные с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. И все же гнусные актеры процветают в существующем неопределенном состоянии игры.Окутанные непрозрачностью, которую предоставляют механизмы анонимных транзакций и определенные отрасли, эти участники используют двусмысленность и пробелы в правилах. Хотя представленный выше анализ демонстрирует, как эти лазейки и отсутствие прозрачности могут использоваться в целях политического вмешательства, в следующих разделах рассматривается, почему трудно выявить нарушения и обеспечить соблюдение.

Положение о финансировании кампании

Для защиты суверенитета США Конгресс принял законы о финансировании избирательных кампаний, запрещающие иностранным гражданам участвовать в политических кампаниях, независимо от того, проводится ли кампания за федеральный, штатный или местный офис. Иностранные граждане не могут участвовать в политических партиях. И они не могут самостоятельно производить платежи с целью оказания влияния на выборы. Например, иностранные граждане не могут оплачивать рекламу, которая защищает кандидата или против него. Кроме того, людям — кандидатам или другим лицам — запрещается «запрашивать, принимать или получать пожертвования» от иностранных граждан для любой из этих целей.

Это широкие запреты, и это сделано намеренно. Поэтому почему мы должны беспокоиться о том, что иностранные деньги могли повлиять на U.С. выборы? Три проблемы кажутся серьезными.

Во-первых, существующие правила неэффективны для выявления источников политических расходов. Хотя цель законов о финансировании избирательной кампании, возможно, состояла в том, чтобы требовать раскрытия информации о каждом долларе, потраченном на поддержку или противодействие кандидата, они не успевали за изменяющимся ландшафтом кампании и с неблагоприятными последствиями судебных решений, таких как Citizens United . Проблема усугубляется бездействием Конгресса и крайне дисфункциональным FEC, позволившим многочисленным лазейкам сохраняться и расти.Например, организации темных денег, прикрываясь фиговым листком статуса некоммерческой или торговой ассоциации, тратят деньги на выборы, не раскрывая своих доноров. Откровенно политические организации иногда сообщают о подставной компании как о доноре, а не раскрывают фактический источник средств. А некоторые рекламные кампании, в том числе онлайн-коммуникации, не требуют полного раскрытия донора при упоминании федеральных кандидатов.

Во-вторых, существует лазейка в отношении иностранных корпораций.Обычно иностранные корпорации не могут тратить деньги на выборы в США даже через корпоративный PAC. Тем не менее, внутренние дочерние компании иностранных корпораций, как и другие корпорации США, могут управлять корпоративными PAC и давать неограниченные деньги супер PAC и организациям темных денег — при условии, что деньги поступают из доходов, базирующихся в США, а не направляются иностранным гражданином. Однако оба эти утверждения трудно проверить следователям, и компаниям будет легко скрыть нарушения.

Наконец, есть проблема слабого правоприменения. Федеральная избирательная комиссия в течение многих лет была скована группой уполномоченных, назначенных республиканцами, которые последовательно голосуют за более мягкие правила и против расследования, за исключением случаев, когда и закон, и доказательства с самого начала почти неоспоримы. Даже когда Федеральная избирательная комиссия действительно стремится соблюдать закон, расследования и правоприменение проходят медленно, а отдельные лица редко могут быть привлечены к личной ответственности. Организации и отдельные лица часто могут избежать последствий, просто закрыв одну организацию и начав с того же персонала и под другим именем.

Банковские правила

Поскольку иностранным гражданам запрещено финансировать кампании в США, обфускация пожертвований, поступающих, например, от российской корпорации, путем направления их через подставные компании, а затем через PAC, будет сродни отмыванию денег. Поэтому проблему прозрачности финансирования избирательных кампаний следует рассматривать в связи с непрозрачностью корпоративных и банковских операций, и расследование подозрительных транзакций является отправной точкой.

В самом узком смысле определение подозрительной операции может быть получено из банковского законодательства.Финансовые учреждения и банки, деятельность которых регулируется Законом о банковской тайне, должны выявлять красные флажки, связанные с финансовыми транзакциями, а затем должны подавать отчеты о подозрительной деятельности в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов. Фактически, ряд транзакций, связанных с Россией, которые обсуждались ранее, изначально были отражены в SAR, подаваемых банками, обрабатывающими соответствующие денежные переводы.

В рамках соблюдения Закона о банковской тайне финансовые учреждения, подпадающие под действие закона, должны иметь меры по борьбе с отмыванием денег.Они откалиброваны для идентификации транзакций, которые могут иметь признаки, указывающие на отмывание денег. Учитывая широкую сеть, направленную на выявление таких красных флажков, часто безобидные транзакции также попадают в SAR. Это означает, что просто наличие SAR не означает, что закон был нарушен; однако во многих случаях SAR играют важную роль в расследовании реальных преступлений.

SAR являются конфиденциальными и доступны только для соответствующих банков, подающих отчеты, и правоохранительных органов, таких как Министерство финансов и ФБР.Из-за этой необходимой секретности освещение в СМИ информации, полученной на основе данных SAR, было неоднозначным. В октябре 2018 года старший советник FinCEN был арестован и обвинен в несанкционированном раскрытии SAR, которые, как сообщается, имели отношение к расследованию специального советника. Согласно жалобе, SAR, которые она отправила журналисту-расследователю, послужили основанием для некоторых сообщений, включенных выше.

Этот эпизод подчеркивает важный момент: общественность должна попытаться собрать воедино то, что могло произойти на выборах 2016 года, из-за недостатка информации. Хотя это невероятно полезно в качестве тактики расследования, следить за деньгами непросто. Анализ выявленных подозрительных операций дает больше вопросов, чем ответов. Но хотя анализ публично известных транзакций не может ответить на все вопросы о причастности Трампа к России, он действительно показывает значительную связь между его политической кампанией и российскими деньгами и предлагает ряд важных направлений для дальнейшего надзора и расследования.

Пробелы в корпоративной прозрачности делают чрезвычайно простым тайное перемещение денег по всему миру, в том числе для продвижения преступлений и нападений на демократические институты.Тем не менее, незаконные транзакции в какой-то момент затрагивают законные учреждения, включая банки, и до тех пор, пока правительство США не устранит лазейки, позволяющие преступникам их использовать, мы можем использовать эти законные встречи, чтобы выявить теневых игроков. Даже в случаях почти полной анонимности трансграничные транзакции оставляют бумажный след, и у следователей, в том числе в Конгрессе, есть ресурсы и власти, чтобы с рвением следовать по этому следу.

Политические рекомендации

В своем отчете за апрель 2018 года «Получение иностранных средств от выборов в Америке» Центр правосудия Бреннана определил три ключевые области, в которых У.С. Выборы особенно уязвимы для политических расходов, направляемых иностранными державами: группами темных денег, Интернетом и корпорациями со значительной иностранной собственностью. Подтверждая этот вывод, доказательства, представленные в этом отчете, показывают, что корпоративная непрозрачность является общей для всех трех. Например, непрозрачные корпоративные механизмы позволяют скрыть происхождение и назначение денежных средств, которые затем могут беспрепятственно проходить через уязвимые области, указанные в отчете Бреннана. Выявив и противодействуя этим общим факторам, можно устранить первопричину проблемы.

Требовать большей корпоративной прозрачности

На федеральном уровне Конгрессу следует предпринять конкретные шаги по пресечению злоупотреблений подставными компаниями в незаконных целях, установив нормативный предел для минимальных требований к раскрытию информации. Они должны включать точную отчетность в отношении бенефициарных владельцев корпораций или других юридических лиц, таких как компании с ограниченной ответственностью, зарегистрированные в разных штатах. Это особенно относится к юрисдикциям, которые больше подвержены секретности, таким как Делавэр, Вайоминг и Невада.Цель предлагаемой политики прозрачности — сделать надежную и актуальную информацию о бенефициарном праве доступной для регулирующих, налоговых и других правоохранительных органов, но не в создании публичного реестра бенефициарных прав, как это было предложено в Европейском Союзе.

В июне 2017 года сенатор Шелдон Уайтхаус (D-RI) представил Закон TITLE, предлагающий большую прозрачность в том, как создаются корпорации и компании с ограниченной ответственностью в США, чтобы остановить их неправомерное использование «злоумышленниками» и помочь правоохранительным органам в обнаружении, предотвращении и наказание за терроризм, отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и другие уголовные и гражданские проступки. В августе 2017 года сенаторы Рон Виден (Германия) и Марко Рубио (Республика Флорида) представили двухпартийное законодательство — Закон о корпоративной прозрачности 2017 года, который также запрещает частным лицам использовать анонимные подставные корпорации для содействия незаконной деятельности. Представители Кэролайн Мэлони (Д-Нью-Йорк) и Питер Кинг (Р-Нью-Йорк) внесли в Палату представителей законопроект. Принятие подобных счетов значительно поможет в борьбе с финансовыми преступлениями.

Ужесточить правила раскрытия информации о финансах кампании

Законодательство, направленное на восполнение пробелов в правилах финансирования избирательных кампаний, такое как Закон о раскрытии информации от 2017 года, будет иметь большое значение для сдерживания иностранного влияния в США.S. выборы, в частности, требуя от организаций, тратящих на выборы более определенной суммы, раскрывать источник своих средств. Тщательно определив обстоятельства, при которых дочерние компании иностранных корпораций в США должны рассматриваться как иностранные граждане, которым запрещено делать взносы, разрыв, через который Россия, возможно, финансировала их усилия в 2016 году, начнет сокращаться. Борьба с использованием анонимных организаций для сокрытия источников финансирования также поможет этим усилиям.

Аналогичным образом, законодательство, такое как Закон о честной рекламе, введенный сенаторами Эми Клобучар (Миннесота), Марком Уорнером (Демократическая Республика) и Джоном Маккейном (Род-Аризона), потребует от компаний социальных сетей принять более строгие меры по запретить иностранным гражданам покупать рекламные объявления кампании через свои платформы, как это сделали российские агенты с Facebook и Instagram в 2016 году.

Федеральная избирательная комиссия должна строго соблюдать закон

Не менее важным элементом прозрачности финансирования избирательных кампаний является обеспечение соблюдения законов и постановлений.Бывший председатель Федеральной избирательной комиссии Энн М. Равель назвала агентство в этом отношении «хуже, чем дисфункциональным». Должны быть назначены новые комиссары Федеральной избирательной комиссии, которые хотят обеспечивать соблюдение закона и принимать меры, необходимые для предотвращения иностранного влияния на наши выборы. Более того, членам Конгресса следует, по крайней мере, рассмотреть изменения в структуре FEC, некоторые из которых включены в Закон о реформе народной демократии 2017 года. В соответствии с этим законом будет создана комиссия из пяти человек с не более чем двумя членами комиссии от та же политическая партия — замена нынешней структуры трех-трех, которая часто приводит к тупиковой ситуации при голосовании.Он также создаст группу с голубой лентой, чтобы предлагать новых членов комиссии, ограничить членов комиссией одним сроком и предоставить больше обычных полномочий председателю комиссии и высокопоставленным должностным лицам комиссии.

Защитите расследование специального адвоката

Многие из уголовных обвинений и разоблачений, обсуждаемых в этом отчете, стали известны только благодаря продолжающемуся расследованию специального адвоката Роберта Мюллера. Президент Трамп на каждом шагу пытался помешать этому расследованию, несколько раз угрожая сразу уволить специального советника. На следующий день после промежуточных выборов, якобы пытаясь воспрепятствовать правосудию, Трамп уволил генерального прокурора Джеффа Сешнса, а на его место поставил лояльного и яростного оппонента расследования. Мэтью Уитакер, который не был утвержден Сенатом, получил широкие полномочия по обеспечению соблюдения федеральных законов. Он вполне может использовать эти полномочия, чтобы помешать расследованию, проводимому специальным адвокатом, способами, скрытыми от конгресса и общественности. В декабре 2018 года Трамп назначил Уильяма П. Барра, который занимал пост генерального прокурора во время первой администрации Буша, на должность руководителя Министерства юстиции США от имени U.С. генеральный прокурор.

Конгресс должен принять закон, защищающий целостность расследования Мюллера, чтобы предотвратить этот потенциальный кризис. Этот закон должен кодифицировать правила Министерства юстиции, касающиеся специального адвоката, защищающие специального адвоката от смещения по ненадлежащим причинам, и требовать от Конгресса получения копии отчета Мюллера. Более того, Конгресс должен обеспечить, чтобы у специального прокурора по-прежнему было достаточно средств, необходимых для проведения расследования, особенно в свете предыдущих заявлений Уитакера о прекращении финансирования расследования.Другие положения по защите расследования Мюллера см. В меморандуме Центра американского прогресса от 16 ноября 2018 г.

Заключение

Принимая законы о финансировании избирательных кампаний, запрещающие иностранным гражданам участвовать в политических кампаниях США, Конгресс ясно дал понять, что защита политического суверенитета Соединенных Штатов означает защиту наших выборов от иностранных денег. Эти законы призваны гарантировать, что ни один член Конгресса, не говоря уже о президенте, не будет иметь иностранной лояльности, купленной на помощь их кампании.Они также гарантируют, что выборы в США отражают волю американского народа, а не иностранных граждан, особенно иностранных правительств.

Тем не менее, как показано выше, американские законы о финансировании избирательных кампаний плохо соблюдаются и не соответствуют тактике тех, кто пытается их обойти. Кроме того, финансовая система США позволяет иностранным игрокам анонимно переводить неизвестные суммы денег в наши банки, которые затем могут использоваться для поддержки политических кампаний.

Сегодняшнее использование Кремлем денег для влияния на европейские демократии хорошо задокументировано, и расследование специального советника Роберта Мюллера сделало анализ финансовых операций, в том числе связанных с президентской кампанией Трампа, основой его расследования российского вмешательства.В то время как попытки России скомпрометировать отдельных лиц или добиться сотрудничества часто представляются сценариями шпионского романа, гораздо более распространенным явлением, как, похоже, было в случае с Манафортом, является просто усиление финансовой зависимости или задолженности. Широкая зависимость Трампа от российских денег как бизнесмена широко обсуждалась, в том числе в предыдущем отчете Центра американского прогресса «Взломать скорлупу».

Если финансовые потоки из России сыграли прямую роль в кампании Трампа и переходе к власти, то потенциальные последствия для его президентства и национальной безопасности Америки гораздо более непосредственные, срочные и опасные, чем те, которые могут возникнуть в результате его многолетних деловых связей. Пока у нас не будет полного отчета о том, что и как произошло, мы не будем достаточно оснащены, чтобы защитить будущие выборы от подобных атак со стороны иностранных держав.

Об авторах

Диана Пилипенко — заместитель директора по борьбе с коррупцией и незаконным финансированием Центра американского прогресса. Ранее она руководила финансовыми расследованиями в Deloitte, уделяя особое внимание вопросам отмывания денег, коррупции, экспортного контроля и уклонения от санкций.Родом из Украины, Пилипенко приобрел профессиональные и академические знания в Восточной Европе и Центральной Азии. Она была опубликована в The Washington Post , The Guardian , CNBC и NBC News, среди других. Пилипенко — выпускник Чикагского и Гарвардского университетов.

Талия Дессел — исследователь-аналитик Центра американского прогресса. Владея русским языком, Дессель ранее работал корпоративным аналитиком, специализирующимся на Восточной Европе. Также она проходила стажировку в Хьюман Райтс Вотч. Дессель учился за рубежом в Санкт-Петербурге с 2014 по 2015 год и является выпускником Чикагского университета.

Благодарности

Авторы хотели бы поблагодарить следующих коллег за чтение предыдущих версий этого отчета и предоставление отзывов и рекомендаций: Сэм Бергер, Макс Бергманн, Морган Финкельштейн, Джеймс Ламонд, Джесси Ли, Бен Олински, Майкл Созан и Джереми Венук. . Авторы особенно признательны Алексу Таусановичу за его руководство в навигации по U.S. Законы о финансировании избирательных кампаний и их исполнение.

* Исправление, 21 декабря 2018 г .: Эта история была обновлена ​​на основе следующей информации: после признания себя виновным в 2009 году в совершении тяжкого преступления, связанного с вознаграждением за должностные проступки, в 2012 году заявление Эллиота Бройди было отозвано на основании его сотрудничества. с властями. Он признал себя виновным в менее серьезном преступлении — попытке вознаграждения должностных лиц за проступок. Бройди не обвинялся в мошенничестве. Что касается платежей Бройди женщине, с которой у него был роман, Бройди согласился заплатить ей 1 доллар.6 миллионов, но он прекратил выплаты после того, как дело стало достоянием гласности, согласно судебным документам. Бройди утверждает, а The Wall Street Journal сообщает, что выплаченная сумма составила 400 000 долларов, а не 1,6 миллиона долларов.

Приложение: нерешенные вопросы расследования

Многие вопросы остаются, поскольку общественность ожидает новых результатов расследования специального прокурора, а также серьезных расследований Конгрессом вмешательства России в выборы в 2016 году. Ниже приведены некоторые из таких вопросов.Они придерживаются установленной темы «следи за деньгами», и их порядок повторяет разделы отчета.

Отмывание денег, взлом и дезинформация
  • Выявили ли компании социальных сетей, такие как Facebook и Twitter, корпоративные сети, связанные с Internet Research Agency, аффилированные лица помимо тех, кому предъявлено обвинение?
  • Был ли объем внутренних расследований, проведенных этими компаниями в социальных сетях, достаточно широким, чтобы охватить любые недавно зарегистрированные или ранее не зарегистрированные организации, связанные с IRA, участвующие в аналогичных кампаниях влияния в Соединенных Штатах?
  • Выявили ли компании социальных сетей, такие как Facebook и Twitter, российские организации, не связанные с известной корпоративной сетью IRA, которые могут участвовать в аналогичных кампаниях влияния и дезинформации?
  • После нарушения и недавних обвинительных заключений, связанных с операцией IRA, какие новые инструменты и методы должной осмотрительности внедрили компании в социальных сетях для проверки источников средств, стоящих за покупками политической рекламы? Как эти компании намереваются обнаруживать использование украденных личных данных и криптовалют для дальнейшего сокрытия происхождения средств и кампаний?
Посол Кисляк и помеченные операции посольства России
  • Были ли учтены все встречи и контакты между представителями кампании Трампа и переходного периода и российскими чиновниками или их посредниками?
  • Содействовал ли посол Сергей Кисляк каким-либо другим экономическим встречам между членами окружения президента Трампа и российскими государственными структурами, подобными той, которую он проводил тет-а-тет между Джаредом Кушнером и Сергеем Горьковым из Внешэкономбанка?
  • Участвовали ли какие-либо официальные лица Трампа, кампания или администрация в нераскрытых коммерческих мероприятиях, поддерживаемых посольством или соответствующими торговыми палатами?
  • Были ли выявлены все подозрительные операции посольства России в рамках соответствующей кампании и переходного периода? Есть ли какая-нибудь заметная закономерность в их сроках, передаче, долларовой стоимости или вовлеченных сторонах?
Мария Бутина, мост между Россией и консерваторами Америки
  • Получила ли Бутина бюджет в размере 125 000 долларов, который она запросила из своих российских источников, как указано в ее обвинительном заключении? Если да, то от кого и как деньги были переведены в Соединенные Штаты? Какие еще суммы, если таковые были, получила Бутина от России для финансирования ее предполагаемой кампании влияния?
  • Для каких операций использовалась компания Bridges LLC с момента ее создания? Инкорпорировала ли Бутина какие-либо другие корпоративные структуры в Соединенных Штатах в ходе своей работы в качестве предполагаемого агента? Осуществляла ли она контроль над какими-либо компаниями или счетами, о которых еще не сообщалось?
  • Обсуждала ли Бутина санкции против российских компаний, таких как Концерн Калашников и Ростех, с руководством НРА либо в США, либо во время их поездок в Москву, где, как сообщается, делегации НРА встречались с представителями российской военной промышленности?
  • Есть все примеры того, как Бутина консультирует У. На сегодняшний день обнаружены сущности S.? Участвовала ли она в каких-либо деловых связях или сделках между американскими и российскими государственными организациями?
  • Какие механизмы внутреннего контроля имеет НРО, чтобы гарантировать, что иностранные субъекты не направляют деньги, которые впоследствии могут финансировать внутренние политические кампании, в его казну с использованием анонимных компаний с ограниченной ответственностью?
  • Проводило ли НРО какие-либо внутренние аудиты для обратной проверки пожертвований, сделанных с использованием анонимных компаний с ограниченной ответственностью во время избирательного цикла 2016 года?
  • Связывала ли Бутина потенциальных доноров с НРО?
Связь Агаларовых с Трампом
  • После конкурса «Мисс Вселенная 2013», участвовали ли Агаларовы и Трамп, включая аффилированные лица и физические лица, такие как Trump Organization, Crocus Group и ее дочерние компании или Ираклий Кавеладзе, в каких-либо деловых операциях?
  • Жертвовали ли Агаларовы какие-либо деньги на усилия Трампа, политические или благотворительные, с 2013 года?
  • Сколько стоит дорогая картина, которую Арас Агаларов подарил Трампу на день рождения в 2016 году? Делали ли Агаларовые еще какие-нибудь дорогие подарки Трампу?
  • Что в итоге получилось из встречи 9 июня в Trump Tower? Были ли раскрыты все последующие действия и обсуждения между вовлеченными сторонами?
Американские олигархи, богатство России
  • Каков был характер причастности Саймона Кукеса к кампании Трампа? Какой доступ к кампании или переходу давали его пожертвования?
  • Каковы были его обсуждения кампании с бывшими деловыми партнерами Леном Блаватником и Виктором Вексельбергом, если таковые имели место?
  • Имеет ли Кукес какие-либо деловые связи с Трампом или кем-либо из его соратников?
Постсоветские деньги и инаугурация Трампа
  • Были ли другие «соломенные спонсоры», покупавшие билеты на инаугурационные торжества с использованием методов, аналогичных методам Сэма Паттена, который признал себя виновным в этом преступлении? Делали ли какие-либо другие «соломенные доноры» взносы на открытие или кампанию?
  • Есть U. S. дочерние или аффилированные компании российских компаний сделали пожертвования на кампанию Трампа в 2016 году и на инаугурацию по указанию материнской компании или ее акционеров?
Коррумпированный аппарат Трампа по сбору средств
  • Каковы источники дохода Трампа на основе его налоговых деклараций в период с 2006 по 2016 год?
  • Собирал ли кто-нибудь сбор средств на кампанию Трампа из-за рубежа?
  • Поддерживал ли Рик Гейтс какие-либо деловые отношения со своими бывшими партнерами из Восточной Европы во время работы над кампанией и инаугурационным комитетом?
  • Были ли внесены авансовые платежи за лицензию на имя Трампа в ходе реализации сделки по сделке с башней Трампа в Москве в 2016 году?
  • Во время кампании и перехода Майкл Коэн учредил какие-либо другие компании с ограниченной ответственностью, подобные Essential Consultants, для облегчения транзакций, связанных с Трампом?

Примечания

Интернет-банкинг | Евробанк

Осуществляйте быстрые транзакции разными способами. Создавайте избранные транзакции, чтобы выполнять их снова, когда вам будет удобно.

Ваши любимые транзакции

Вы можете сохранять часто выполняемые транзакции в избранные транзакции под псевдонимом.

Каждый раз, когда вы хотите выполнить одну и ту же транзакцию, выберите ее из ваших любимых транзакций, и все платежные реквизиты будут заполнены автоматически.

Ваши контакты

В разделе «Контакты» вы можете сохранять номера счетов и карт, принадлежащие семье, друзьям, коллегам или другим людям, с которыми вы часто проводите транзакции.

Для каждого человека вы создаете только один контакт. Под этим контактом вы можете собрать все связанные с ним номера счетов и карт. Вы также можете добавить новую учетную запись или номер карты к существующему контакту при выполнении транзакции.

Каждый раз, когда вы хотите перевести средства контакту, все данные заполняются автоматически.

Поиск транзакции без усилий

Искать популярные или любимые транзакции и контакты очень просто.

Введите хотя бы первые 3 буквы названия компании, которой вы хотите заплатить, имени контактного лица или псевдонима вашей любимой транзакции.Используйте строчные или прописные буквы.

Попасть в поле поиска в один клик:

  • На красной кнопке НОВАЯ ОПЕРАЦИЯ на ПАНЕЛИ для платежей и переводов средств.
  • Прямо с плитки продукта. Выберите НОВУЮ ОПЕРАЦИЮ, ОПЛАТУ КРЕДИТНОЙ КАРТОЙ или ЗАГРУЗИТЬ КАРТУ, в зависимости от продукта.

Постоянные заявки

Вы можете настроить постоянные платежи через электронный банк, чтобы своевременно оплачивать счета.

Ваш платеж производится автоматически в срок оплаты счета.Вам не нужно вводить платежные реквизиты или оформлять другое платежное поручение.

Повторяющиеся или множественные платежи

Если вы все время делаете одни и те же платежи, переводы средств или несколько платежей, вы можете запланировать их заранее через свой электронный банк.

Ваши транзакции выполняются в выбранную вами дату и на основе введенных вами платежных реквизитов.

Справка Fidelity.com — Глоссарий: A

Номер ABA
Банковский маршрутный номер или номер ABA — это уникальный маршрутный номер транзита, который идентифицирует конкретный банк или учреждение.Номер транзитного маршрута используется для перевода погашений взаимных фондов на банковский счет.

Принято вознаграждений
Количество принятых вознаграждений за ограниченные акции.

Принятые гранты
Количество принятых грантов.

Принятые права
Это поле относится к Правам на повышение стоимости акций, которые участник принял.

Счет
Счет Fidelity или аннуитет, которым вы владеете. Учетная запись идентифицируется либо по номеру вашей учетной записи, либо по номеру, который имеет Fidelity. назначается вместе с присвоенным вами именем (если есть).

Комиссия за закрытие счета
Комиссия, которая может взиматься с вашего счета компанией Fidelity для покрытия административных расходов, связанных с закрытием счета.

Доля средств на счете
Доля средств на счете в процентах от общей рыночной стоимости позиций на Вашем счете. Общая рыночная стоимость рассчитывается с использованием абсолютной рыночной стоимости в реальном времени всех продаваемых типов ценных бумаг на вашем счете, включая денежные средства, маржу и короткие позиции, а также рыночную стоимость опционов.Он также включает требования к опционам и возможную стоимость опционов пут, покрытых денежными средствами, за исключением вашего основного счета. Общая стоимость счета делится на общую рыночную стоимость для расчета процента собственного капитала.

Группы счетов
Любая группа счетов с целью составления отчетов о результатах деятельности как объединенного пула активов и инвестиционной деятельности.

Эффективность на уровне счета
Отражает доходность ваших инвестиций в рамках счета за определенный период времени.Fidelity отслеживает эффективность на уровне аккаунта до 01. 01.2007. Для новых учетных записей отслеживание эффективности на уровне отдельных учетных записей начнется, как только счет будет пополнен. Расчеты производятся на конец месяца.

Эффективность на уровне счета (Программа консультационных услуг по портфелю Счета SM )
Отражает доходность вашего портфеля за определенный период времени. Консультационные услуги по портфелю SM начали отслеживать эффективность на уровне счетов для счетов программы Fidelity Portfolio Advisory Services SM 01.01.2000.Для Fidelity Private Portfolio Service SM мы начали отслеживать эффективность на уровне аккаунта 1 января 1998 года. Для новых учетных записей отслеживание эффективности на уровне отдельных учетных записей начнется в начале следующего календарного квартала после открытия вашей учетной записи. Отчетность происходит в конце каждого календарного квартала.

Имя учетной записи
Имя, которое вы даете счету Fidelity или аннуитету. Например, вы можете назвать пенсионный счет 401 (k) Счет ролловера.

Номер счета
Присвоенный Fidelity номер, используемый для идентификации конкретной учетной записи, или номер банковского счета, который вы используете со службой Fidelity Electronic Funds Transfer для перевода денежных средств между вашим счетом Fidelity и банковским счетом.

Селектор счетов
В этом поле отображается текущий счет. Вы можете выбрать другую учетную запись из раскрывающегося списка в этом поле.

Стоимость счета
На экране «Исторический анализ» это стоимость ценных бумаг в портфеле или на одном или нескольких выбранных счетах.

Начисленные денежные дивиденды
Общая сумма денежных средств, начисленная за данный период перехода прав.

Начисленные проценты
Проценты, полученные с даты последней выплаты процентов по ценной бумаге до текущей даты или даты оценки. Инвестор, продающий ценную бумагу с начисленными процентами, не получит эти проценты до следующей даты выплаты процентов после продажи. Покупатель получает все проценты с даты последней выплаты, включая проценты, начисленные, когда облигация принадлежала предыдущему инвестору.Затем покупатель выплачивает продавцу все проценты, начисленные с последней даты платежа до даты расчетов по сделке, но не включая ее. В сводных расчетах лестницы облигаций поле начисленных процентов относится к сумме всех начисленных процентов по ценным бумагам в лестнице, которые необходимо будет выплатить, если лестница будет куплена в этот день.

Достигнутая сумма ожидаемого платежа
Общая стоимость полученных вами акций / паев и дивидендов (если применимо) в ожидании платежа, умноженная на цену на конец предыдущего рабочего дня

Премия за приобретение
Когда ценные бумаги с фиксированным доходом, выпущенные с дисконтом первоначального выпуска (OID), приобретаются с премией сверх скорректированной цены выпуска (плюс любой накопленный доход OID), премия, называемая премией за приобретение, должна амортизироваться и отражаться в расчет скорректированной стоимостной базы. Эта амортизация повлияет на налогооблагаемую прибыль, которую вы будете признавать каждый год. Fidelity рассчитывает амортизацию премии за приобретение (и вносит соответствующие корректировки в базу скорректированной стоимости, которую она предоставляет), исходя из предположения, что вы решили использовать метод оценочного начисления, при котором доход от OID уменьшается на пропорциональную часть премии за приобретение, приходящуюся на каждый год OID. заработал. Если вы выбрали альтернативный метод расчета амортизации, сумма премии за приобретение, которую рассчитывает Fidelity, может не применяться.Суммы премии за приобретение и база скорректированной стоимости, которую предоставляет Fidelity, могут не отражать все корректировки для целей налоговой отчетности. Просмотрите предыдущие расчеты и сделанные корректировки, а также обратитесь к своему налоговому консультанту и в публикации 550 IRS, «Инвестиционный доход и расходы » для получения дополнительной информации.

Цена приобретения / акция
Фактическая цена в долларах, которую вы заплатили за акцию, включая расходы, связанные с покупками (например, брокерские комиссии), за исключением любых корректировок ( е. g., распродажа или корпоративные действия, такие как слияние).

Другие предложения
Это вариант на вторичном рынке поиска Экран предложений. Эта опция позволяет искать и просматривать список вторичных ценных бумаг с фиксированной доходностью (например, облигаций). предлагаемые через Fidelity, соответствующие указанным вами критериям. Вы можете выбрать одно или несколько из следующих и просмотреть предложения для более чем одного типа безопасности после выполнения одного поиска:

Действие
Тип заявки на сделку.Доступные действия различаются в зависимости от безопасности тип и тип счета. Например, некоторые действия, доступные для биржевой торговли на авторизованном брокерском счете можно купить, продать, купить для покрытия или продать Коротко, в то время как действия, доступные для торговли паевым инвестиционным фондом в брокерской компании счета: покупка паевого фонда, продажа паевого фонда и продажа паевого фонда и использование вырученных средств для покупки другого паевого фонда. Для торговли облигациями доступны следующие действия: Купить, Продать и Удержать.

Активный
Это аннуитетный статус, указывает на то, что переменная отсроченная рента вышла за срок просмотра или продлен период бесплатного просмотра и в настоящее время в накоплении фаза, фаза, во время которой вы пытаетесь построить пенсионные накопления.

Активно — Депозит только для верности
Для верности Электронный перевод денежных средств, это статус банка. Этот статус указывает что в настоящее время вы можете использовать электронный перевод средств только для перевода из ваш банковский счет, чтобы внести депозит на ваш счет Fidelity. Однако вы можете сразу использовать внесенные деньги для покупки акции, облигации или паевые инвестиционные фонды.

Обычно после 7-10 рабочих дней вы можете использовать электронный перевод средств, чтобы запросить перевод на вносить и снимать с вашего брокера Fidelity не пенсионный счет через Fidelity.com.

Активно — Депозит / Вывод
Для верности Электронный перевод денежных средств, это статус банка, который указывает информация о маршруте для банка была проверена, и банк можно выбрать для использования при переводе денег на депозит или выведите средства со своей учетной записи Fidelity с помощью электронного перевода средств.

Active Trader Services
Определенные преимущества, специально разработанные для инвесторов, которые продают не менее 36 акций, облигаций или опционов торгует на своих счетах Fidelity SM в течение 12 месяцев. период.

Сбор за оценку деятельности
Сбор, который саморегулируемые организации должны уплатить в SEC. Этот сбор взимается брокерскими фирмами при сделках по продаже долевых ценных бумаг. и направляются в СРО и, в конечном итоге, в правительство, как того требует действующее постановление.

Фактический / 360
Формула процента, используемая для муниципальных, корпоративных и агентских облигаций, которая использует фактическое количество дней с даты последнего купона и год в 360 дней для расчета суммы процентных платежей, причитающихся инвестору, в долларах.

Фактический / Фактический
Формула процента, используемая для государственных нот и облигаций США, которая использует фактическое количество дней с даты последнего купона и 365-дневный год для расчета долларовой суммы процентных платежей, причитающихся инвестору.

Дополнительный федеральный налог
При оценке прибыли от предоставления права прироста стоимости акций сумма в долларах, которую вы хотели бы удержать из субсидии для целей федерального налогообложения, в дополнение к сумме, определяемой ставкой налога у источника.

Дополнительная сумма удерживаемого федерального налога
Для операций по исполнению опционов на акции это указанная вами сумма в долларах, которую вы хотели удержать в дополнение к требуемой сумме федерального налога. Эта сумма может быть объединенным с вашей федеральной налоговой ставкой.

Адрес
В профиле компании адрес компании, о которой вы смотрите Информация.

Скорректированный размер дивидендов
Количество дивидендов, полученных после применения процентной доли достигнутых результатов.

Скорректированные опционы
Опционный контракт, условия которого были скорректированы или изменены по сравнению с его первоначальными условиями из-за корпоративных действий, специальных дивидендов или других событий, влияющих на базовую ценную бумагу

Скорректированная цена / Скорректированная цена на инфляцию
В контексте защищенных от инфляции облигаций, таких как казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS), Скорректированная цена — это цена, которая будет использоваться для оценки чистых денег (общей суммы в долларах) торговля.Он рассчитывается путем умножения фактора инфляции на котируемые трейдером цены.

Поскольку защита от инфляции TIPS обеспечивается за счет изменения основной суммы облигации, инвестор, по сути, оплачивает совокупное влияние инфляции с даты первоначального выпуска до момента покупки.

Скорректированное количество акций / паев
Количество акций / паев, полученных после применения процентной доли достигнутой эффективности.

Корректировка
Исправление или изменение остатка невыплаченных взносов.

Линия A / D
Линия увеличения / уменьшения (A / D) наиболее широко используемый индикатор, измеряющий широту рынка. Это представляет собой совокупное количество акций рост против количества падающих акций. Когда A / D Линия поднимается, это означает, что акции больше растут, чем падают. (наоборот).

В нашей онлайн-цене графиков линия A / D рассчитывается для всех рынков и соответствующий рыночный индикатор автоматически выбирается для ваш фокус безопасности.

Например, если вы анализируете график на IBM, торгующий на NYSE, и вы выберите линию A / D, система автоматически применит Линия A / D для NYSE.

Линия A / D (ширина)
Ширина увеличения / уменьшения (A / D) Индикатор — это количество поступающих выпусков, разделенное на общее количество как восходящих, так и отклоняющихся выпусков.

Показания выше 0.5 соток считается «бычьим», а значения ниже 0,5 считаются «Медвежий».

Линия A / D (ежедневно)
Некумулятивный рост / падение (A / D) Дневная линия рассчитывается путем вычитания количества отклонение выпусков из числа поступающих выпусков, а затем разделив это число на общее количество проблем торгуются.

(текущие проблемы — Отклоняющиеся выпуски) / (Общее количество проданных выпусков)

Обычно значения выше 0.25 считаются «бычьими», а значения ниже -0,25. считаются «медвежьими».

Управляемый консультантом брокерский счет
Институциональный брокерский счет, открытый вами в Fidelity через зарегистрированного инвестиционного консультанта, которым активно управляет ваш консультант.

Имя консультанта
Имя физического или юридического лица, которое выступает в качестве инвестиционного менеджера для класса активов в субсчет.

Это поле отображается на экране «Личные трастовые балансы».

Сессия в нерабочее время
Торговая сессия в нерабочее время доступна через Электронный Сеть связи (ECN), в которой Fidelity участвует через Fidelity.com. Его нельзя получить по телефону автоматизированной службы Fidelity (FAST®), другие онлайн-сервисы или через представителей Fidelity. ECN-заказы в В нерабочее время сеанс можно разместить от 4 до 8 р.м. По восточному времени. Между 16 и 20 часов, Fidelity передает приказы в ECN и переданные приказы. доступны для немедленного отображения и выполнения в соответствии с полученным временем и указанная предельная цена.

Agency / GSE
Облигации агентства выпускаются официальными правительственными органами США (например, Управлением долины Теннесси (TVA). Облигации спонсируемых государством организаций (GSE) предлагаются кредиторами, созданными в соответствии с постановлением Конгресса, для оказания помощи группам заемщиков (например, , фермеры, владельцы ранчо, домовладельцы, ипотечные кредиторы и т. д.).

Основная сумма и проценты по облигациям GSE не гарантированы правительством США. Облигации агентств и GSE обычно доступны минимальным номиналом в 10 000 долларов с последующими инвестициями в размере 5 000 долларов.

Fidelity делает эти ценные бумаги доступными минимальным номиналом в 1000 долларов и последующими инвестиционными приращениями в 1000 долларов.

Agency / GSE New Issues
New выпускать Агентство и предприятия, спонсируемые государством (GSE) облигации обычно продаются эмитенту через брокера-дилера, такого как Fidelity, по мере необходимости основание и обычно на лице ценить.Брокеры-дилеры покупают крупные пакеты облигаций, затем сделать ценные бумаги доступными для других учреждений и частные лица.

Поскольку эти ценные бумаги новые выпуски, купон проценты не начислялись.

Облигации

Agency и GSE различаются по минимальному порядку и инкременту. Хотя у большинства из них минимальный объем заказа составляет 1 облигация, у других минимальный объем покупки составляет 5 или 10 облигаций при минимальной сумме инвестиций в размере 5000 или 10 000 долларов соответственно.Пожалуйста, проверьте страницу с информацией о облигациях проблемы, которую вы рассматриваете при размещении заказов для агентств по новым выпускам.

Агентские облигации выдается официальными государственными органами США (например, Правительством Национальная ипотечная ассоциация, Джинни-Мэй).

Размещено

облигаций GSE кредиторами, созданными актом Конгресса для оказания помощи группам заемщики (например, фермеры, владельцы ранчо, домовладельцы, ипотечные кредиторы и т. д.).

Агрессивный рост Распределение долгосрочных активов
Этот эталон представляет собой большую нагрузку на отечественные и иностранные акции с умеренной подверженностью облигациям; он сочетает в себе общий индекс фондового рынка США Dow Jones (60%), MSCI EAFE (25%), Barclays Capital США Совокупный индекс облигаций (15%).

Частота оповещения
Время дня и количество раз, когда оповещение из списка отслеживания отправляется на ваш адрес доставки. Допустимые частоты предупреждений для списка наблюдения:

  • Ежедневно 7 п.м.
    Котировки цен закрытия для ценных бумаг в вашем списке наблюдения отправляются каждый день в 19:00. ET.
  • Пятница 19:00
    Котировки цен закрытия для ценных бумаг в вашем списке наблюдения отправляются в пятницу в 19:00. ET.
  • Каждые 15 минут
    Котировки ценных бумаг в вашем списке наблюдения в режиме реального времени с 15-минутными интервалами.
  • Каждые полчаса
    Котировки ценных бумаг в вашем списке наблюдения в режиме реального времени с 30-минутными интервалами.
  • Каждый час
    Котировки ценных бумаг в вашем списке наблюдения в режиме реального времени с часовыми интервалами.
  • Закрытие рынка
    Котировки цен закрытия для ценных бумаг в вашем списке наблюдения, отправленные при закрытии рынка в 16:00. ET.
  • Открытие рынка
    Котировки цен открытия для ценных бумаг в вашем списке наблюдения, отправленные, когда рынок открывается в 9:30 утра по восточному времени.
  • Открытие и закрытие рынка
    Котировки цен открытия для ценных бумаг в вашем списке наблюдения, отправленные, когда рынок открывается в 9:30 a.м. ET и котировки цен закрытия, отправляемые, когда рынок закрывается в 16:00. ET.
  • Открытие рынка / Середина дня / Закрытие
    Котировки цен открытия для ценных бумаг в вашем списке наблюдения, отправленные, когда рынок открывается в 9:30 по восточному времени, другой набор ценовых котировок, отправленных в полдень по восточному времени, и котировки цен закрытия, отправленные, когда рынок закрывается в 16:00 ET.
  • Полдень
    Котировки цен на ценные бумаги в вашем списке наблюдения, отправленные в полдень по восточному времени.

Размещение
Процент новых взносы, предназначенные для каждой должности в активном портфеле.Может быть от одного до трех активные позиции для каждого счета плана College Savings. В комбинированный процент распределения должен составлять 100%.

Все или Нет
Условие, установленное для заказа, указывающее, что весь заказ будет выполнен или никакой его части.

Все или Нет / Не снижать (AON / DNR)
Условие для заказа, указывающее, что заказ может использоваться только как Товар До отмены лимитного ордера.

Допустимый вычет
В плане покупки акций служащего — процент компенсации, которая может быть вычтена из фонда заработной платы в течение периода предложения в соответствии с правилами плана. Хотя допустимый вычет может варьироваться от плана к плану, IRS ограничивает общую сумму покупок до 25 000 долларов в год.

Все акции
Это вариант передачи Экран акций, позволяющий перенести все акции имеющий право на перевод в выбранном правомочном позиция.

Если не выбрать эта опция для передачи всех акций, вы должны выбрать количество Акции, а затем введите количество подходящих акций для передача.

Распределение долгосрочных активов для всех акций
Наш наиболее ориентированный на рост эталонный тест отслеживает акции США с помощью индекса Dow Jones U.S. Total Stock Market Index (70%) и азиатских и австралийских акций с индексами MSCI EAFE (30%).

Alpha
Показатели с поправкой на риск мера.Положительная (отрицательная) альфа указывает на более сильную (более низкая) эффективность фонда, чем прогнозируется на уровне фонда риска (измеряется бета). Альфа и бета более надежны измеряет при использовании в сочетании с высоким R2, который указывает на высокую корреляцию между движениями в фондах доходность и движение эталонного индекса. Альфа в годовом исчислении.

Альтернативный минимальный налог, федеральный (AMT)
Федеральный альтернативный минимальный налог (AMT) был разработан для обеспечения того, чтобы как минимум минимальная сумма подоходного налога уплачивается налогоплательщиками, которые значительная экономия налогов за счет использования определенных налоговых вычетов, исключений и кредитов.

Он причитается только в том случае и в той степени, в которой он превышает регулярную федеральную подоходный налог. Федеральная система AMT использует свои собственные формы, правила, ставки и скобки. (например, проценты, полученные по муниципальным облигациям определенных видов частной деятельности, должны облагаться налогом по правилам AMT). Также обратите внимание, что некоторые штаты также имеют собственное состояние. альтернативный минимальный налог в дополнение к их обычному государственному подоходному налогу.

  • Для пользователей инструмента поиска индивидуальных облигаций индикатор (AMT) будет появятся в результатах поиска облигаций в столбце Атрибуты, если ценные бумаги процентный доход должен подлежать федеральному AMT.
  • На странице «Информация о облигациях: предложение» индикатор указывает, или нет, процентный доход по ценной бумаге должен подлежать федеральному AMT. Y отображает, если это так, а N отображает, если процентный доход по ценной бумаге ожидается, что этот налог не будет облагаться.

Пользователи могут искать муниципальные облигации (в Поиске муниципальных облигаций и часть критериев Bond Ladder), которые, как ожидается, будут приносить процентный доход, освобожденный от федерального AMT.

Амортизированная премия
Премия обычно возникает, когда ценная бумага с фиксированным доходом приобретается на сумму, превышающую общую сумму всех сумм, подлежащих выплате по облигации, кроме оговоренных заявленных процентов.Согласно федеральным налоговым правилам, если вы приобрели ценные бумаги с фиксированным доходом с премией и сделали необходимые выборы при подаче декларации, премия амортизируется ежегодно с использованием метода постоянной доходности (также называемого методом доходности к погашению) с полугодовой периодичностью. компаундирование. Если вы не сделали требуемых выборов, ваша прибыль или убыток — это разница между вашей покупной ценой (с поправкой на продажи белья и другими необходимыми корректировками, если таковые имеются) и вашей выручкой от продажи без корректировки премий.Эти правила применяются к ценным бумагам, выпущенным по номинальной стоимости, и к ценным бумагам OID, приобретенным на вторичном рынке по цене, превышающей стоимость их погашения. Fidelity рассчитывает амортизированную премию (и вносит соответствующие корректировки в основную стоимость, которую она предоставляет), используя метод доходности до погашения. Для ценных бумаг, не облагаемых налогом, требуется амортизация премии и не вычитается из налогооблагаемой прибыли. Для налогооблагаемых облигаций может потребоваться выбор налога для амортизации премии, а амортизированная премия текущего года может быть вычтена из налогооблагаемой прибыли.Суммы амортизированных премий и скорректированная база стоимости, которую предоставляет Fidelity, могут не отражать всех корректировок, необходимых для целей налоговой отчетности. Это может быть неприменимо, если вы не сделали соответствующий налоговый выбор или если вы используете альтернативный метод расчета амортизации. Просмотрите предыдущие внесенные вами корректировки и проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом и в публикации 550 IRS, Investment Income and Expenses для получения дополнительной информации.

Сумма

  • В истории счета
  • В истории счетов брокерских компаний или паевых инвестиционных фондов — общая сумма транзакции, включая все комиссии.
  • В истории аннуитетного счета — сумма аннуитетной транзакции.
  • В истории счета сберегательного плана колледжа это сумма депозита или транзакции погашения.
  • В истории плана закупок акций служащего, долларовая стоимость транзакции.
  • Для стоп-приказов и стоп-лимитных ордеров
  • Для стоп-лоссов на покупку и лимитных стоп-ордеров на покупку сумма является минимальной ценой, по которой вы готовы совершить покупку, и должна быть выше последней цены продажи.
  • Для лимитных ордеров на покупку сумма — это максимальная цена, по которой вы готовы купить, и она должна быть ниже последней цены предложения.
  • Для стоп-лоссов на продажу и стоп-лимитов на продажу сумма является максимальной ценой, по которой вы готовы продать, и должна быть ниже последней цены предложения.
  • Для лимитных ордеров на продажу сумма — это минимальная цена, по которой вы готовы продать, и она должна быть выше последней цены предложения.
  • для ордеров со скользящим стопом
  • Для скользящих стоп-приказов сумма представляет собой доллар или процент, в котором стоп-цена вашего скользящего стоп-приказа следует за рынком с благоприятным движением на рынке.Когда рынок движется против вас, стоп-цена не меняется. Заказы на основе процентов должны быть целыми процентными значениями, а суммы трейлов в долларах могут быть указаны с точностью до двух знаков после запятой.
  • Варианты с несколькими ножками
  • В многоэтапном торговом тикете — разница между ценой покупки и продажи опционов в сложной стратегии торговли опционами, по которой выполняется сделка. Эта сумма, используемая вместе с полем «Тип заказа», может быть кредитной или дебетовой.
  • Торговля и налоги
  • Для сделок — общая сумма заказа без учета комиссий и сборов.
  • . Для налоговой информации — сумма платежа или транзакции в долларах.

Доступная сумма
Общая сумма, доступная для снять со счета. Информацию о доступности и частоте вывода средств см. В правилах вашего плана.

Сумма инвестиций
Сумма в долларах, которую вы собираетесь инвестировать в сценарии торговли опционами с несколькими ветвями. Эта цифра поможет определить рыночную стоимость, единицы, стоимость единицы и сумму заработка.

Сумма Vested
Общая сумма, включая ваши взносы работодателя, зачисленные на ваш счет Fidelity NetBenefits SM (например, 403 (b), 401 (k), 457) согласно твоему плану правила.

AMT
См. Федеральный альтернативный минимальный налог.

Анализ
Это вариант для вашего портфолио на экране портфолио.Это тоже вариант для одной или нескольких индивидуальных учетных записей. Выберите эту опцию для отображения графического Просмотр, холдинги Детальный и исторический Анализ ценных бумаг в вашем портфеле или одной или больше индивидуальных аккаунтов.

Годовое вознаграждение консультанта
За консультационные услуги по портфелю (PAS), это годовая плата за услуги, предоставляемые PASS. это на основе общих активов, в которые инвестировал клиент Консультационная служба по портфелю.

Годовой дивиденд
В профиле компании — годовое распределение прибыли среди акционеров, определенное советом директоров компании.

Годовая дивидендная доходность
Годовая сумма дивидендов компании, выраженная в процентах от стоимости ее акций.

Годовая гарантированная сумма вывода
Это сумма, которую вы имеете право снимать в текущем контрактном году. Не существует годовой гарантированной суммы снятия средств до того, как самый молодой аннуитет достигнет возраста 59-1 / 2 года.

  • Если самому молодому аннуитенту не было 59-1 / 2 года на указанную дату, указывается 0 долларов.
  • Если самому молодому аннуитенту было не менее 59-1 / 2 года, но вы не сняли первый взнос до указанной даты, указанная сумма представляет собой сумму, которую вы имели бы право снять, если бы вы сняли деньги. на дату раскрытия.

Годовой доход
Годовой доход владельцев счетов из всех источников.Для совместных счетов укажите совокупный доход.

Годовая процентная доходность (APY)
Годовая процентная доходность (APY) — это нормализованное представление процентной ставки, основанное на периоде начисления сложных процентов в один год. Цифры APY позволяют провести разумное одноточечное сравнение различных предложений с различными графиками начисления сложных процентов.

Годовая ставка и доходность
Это годовые дивиденды на акцию, выплачиваемые акционерам в долларах.

Рассчитано на основе по последним фактическим дивидендам:

  • За квартал компании, выплачивающие дивиденды, последний квартальный дивиденд x 4
  • Для полугодовых дивидендные компании, умножьте последний полугодовой дивиденд на 2
  • Для нестандартных плательщики дивидендов, ставка за последние 12 месяцев или общая сумма дивидендов выплачено за последние 12 месяцев

На конец года и особые дивиденды исключены.

Годовая норма прибыли
Годовая доходность показывает, насколько ваши инвестиции росли или уменьшались — в среднем — каждый год многолетнего периода. Например, если инвестиция в 100 долларов принесла 10% в первый год и 10% во второй год, ее годовая доходность будет равна средней прибыли за оба года — 10% — даже если общая прибыль за весь период времени будет составлять 21%, как показано ниже:

  • Начальная стоимость инвестиции: 100 долларов
  • Доходность по истечении первого года: 10% (110 долларов США)
  • Доходность через второй год: 10% (121 доллар)
  • Конечная стоимость инвестиции: $ 121
  • Годовая доходность: 10%
  • Комплексная совокупная доходность инвестиций: 21%

Годовая ставка доходности (отчет S&P Options)
Моделирование доходности при расчете на годовой основе.Ставка возврата умножается на 365, а затем делится на количество дней до истечения срока. Этот доход всегда дается только для сравнения.

Дата аннуитета
Дата начала выплаты аннуитета.

Анкета по распределению аннуитетных активов
Онлайн-анкета и рабочий лист, который может помочь вам найти распределение активов, которое соответствует вашим инвестиционным потребностям.

Фокусный список Argus
В контексте выбора опционных стратегий это покрытые опционы и диагональные спреды, указанные в отчетах по опционам Argus, которые относятся к базовым акциям в Фокусном списке Argus, списке из 30 названий, который обновляется ежемесячно и включает акции, которые, по мнению Argus, относительно привлекательны для диверсифицированных инвесторов.

Рейтинг Argus
Этот рейтинг «Покупать / Держать / Продавать» представляет собой мнение об общем потенциале доходности для данной акции, при этом акции с рейтингом «Покупка», как ожидается, будут превосходить рынок в целом в течение следующих 12 месяцев, в то время как акции с рейтингом «Держать» ожидаются работать в соответствии с более широким рынком.

Рейтинг рисков Argus
Собственный рейтинг относительного риска от Argus, который ранжирует сделки с опционами от 1 ключевого (высокий относительный риск) до 5 ключей (более низкий относительный риск).Для покрытых коллов эта система ранжирования использует ряд технических и фундаментальных индикаторов, включая бета-коэффициент акций, подразумеваемую волатильность, назначенный процент доходности, процент отсутствия денег, рейтинги Argus и скользящие средние для оценки относительного риска по каждой сделке. Для диагоналей система ранжирования использует индикаторы, в том числе волатильность, процент отсутствия денег и рейтинг Argus для оценки риска сделки. Сделки с диагональным спредом обычно показывают более низкий рейтинг ключевого риска и более высокую потенциальную доходность, чем сделки с покрытием колл на те же акции.Подробную информацию о конкретных рейтингах Argus можно найти в глоссарии любого отчета о параметрах Argus в формате PDF.

Arms Index (TRIN)
Arms Index показывает взаимосвязь между акциями, которые растут или падают в цене, и объем, связанный с этими запасами. Рассчитывается по деление соотношения роста / падения на положительную / отрицательную сторону Соотношение.

The Arms Index — это инструмент краткосрочной торговли. Цель индикатора — определить, течет ли объем в увеличении или уменьшении запасов и по какому значению.Индекс вооружений был первым опубликовано Ричардом У. Армсом младшим в 1967 году.

Обычно оружие Индекс интерпретируется как «Бычий», когда он ниже 1.0 и «Медвежий», когда он выше 1.0.

По состоянию на
Дата и, если применимо, время, когда была рассчитана отображаемая информация.

  • Акции обычно оцениваются в реальном времени. Если текущая рыночная цена недоступна или рынок закрыт, Fidelity будет учитывать самую последнюю рыночную цену закрытия для определения рыночной стоимости закрытия.
  • Позиции паевых инвестиционных фондов оцениваются после официального закрытия рынка (обычно между 17:00 и 18:00 по восточноевропейскому времени), когда ваш счет рассчитывается с использованием новой цены и текущих акций для этой позиции. Если сделка по продаже или покупке паевого инвестиционного фонда рассчитывается в этот день, стоимость счета будет рассчитана с использованием нового количества на следующий день. Во время открытия рынка позиции взаимных фондов оцениваются по состоянию на закрытие рынка предыдущего дня.
  • Сберегательные портфели колледжей рассчитываются с использованием цены закрытия предыдущего рабочего дня.
  • Значения плана запаса рассчитываются с использованием цены закрытия предыдущего рабочего дня.
  • Аннуитеты рассчитываются на дату закрытия рынка, на которую последний раз рассчитывалась стоимость единицы, величина дохода или сумма изъятия аннуитета.
  • Остатки на брокерских счетах обновляются в режиме реального времени и отображают значения, которые меняются в зависимости от колебаний рыночных цен на базовые ценные бумаги на вашем счете. Перерасчет происходит на вашем счете с учетом колебаний цен авуаров / ценных бумаг, торговых операций и движения денег на счет или со счета.
  • Остатки на счетах, содержащие только позиции или портфели паевых инвестиционных фондов, которые включены в сберегательные счета колледжей, обновляются реже, поскольку они зависят от периодов расчетов по транзакциям, когда деньги или акции покупаются, продаются или передаются. Распределение паевых инвестиционных фондов и прирост капитала могут повлиять на стоимость вашего счета и обычно имеют период расчета 1-3 рабочих дня, прежде чем ваш счет будет обновлен.
  • Если на вашем счете Персонализированного портфеля Fidelity ® недавно была совершена сделка, стоимость ваших позиций после закрытия рынка может быть рассчитана с использованием количества акций за предыдущий день и может неточно отражать истинную рыночную стоимость ваших позиций на данный момент. .Любые изменения в ваших позициях будут обновлены в вашем аккаунте около 4:00 EST.

На дату, время
Дата и время последнего расчета отображаемой налоговой информации.

Спросите
См. Цену Ask.

для расширенного Часовая сессия (Премаркет или после Часовая сессия), это лучшая цена предложения * на которые тот, кто владеет акциями, готов продать через ECN в котором участвует Fidelity.

* Расширенные часы котировки, полученные с Fidelity.com, будут отражать только цены доступны в ECN, связанных ECN и Nasdaq SelectNet, когда имеется в наличии.

Для премаркета и Для торговых ордеров в нерабочие часы источником цены предложения является Сессия ECN и Extended Hours отображается как источник для торговли экраны подтверждения заказа.

Ask Exchange
Биржа или рынок, на котором была указана цена продажи (например, NYSE, Nasdaq)

Для переменной точности аннуитетное вложение котировки опционов, эта информация не применима и н / д отображается в поле Ask Exchange.

Ордера Ask
Список верхних (наименьшая цена) десять предложений о продаже ценной бумаги во время премаркета или после Часы сеанса.

В списке отображаются только на экране котировок книги заказов.

За каждый заказ в В списке «Спросите заказы» отображается следующая информация из слева направо:

  • ECN
  • акций (количество акций в заказе)

Цена предложения
Цена, которую продавец готов принять в качестве обеспечения.

Спросите Количество
Шаги предлагается по цене продажи.

для премаркета и после Расценки на часы сеанса, см. Количество.

Для переменной точности аннуитетное вложение котировки опционов, эта информация не применима и н / д отображается в поле Ask Quantity.

Ask Размер
Количество круглых лотов (100 акций за лот) предлагается по цене продажи. Например, если в этом поле отображается 20, это означает 20. круглые лоты (100 акций на лот) или 2000 акций.

для расширенного Часовая сессия (Премаркет или после Hours session) котировки, это общее количество акций при котором инвесторы, владеющие акциями, готовы продавать через ECN в котором участвует Fidelity *. Например, размер аска 500 может быть всего 100 и 400 долей, которые две разные акционеры готовы продать по котируемой цене цена.

* Расширенные часы котировки, полученные с Fidelity.com, будут отражать только цены доступны в ECN, связанных ECN и Nasdaq SelectNet, когда имеется в наличии.

Для переменной точности аннуитетное вложение котировки опционов, эта информация не применима и н / д отображается в поле Ask Size.

Наихудшая доходность аск
Наихудшая доходность аск (YTW) отражает более низкую из доходности к погашению, уступить колл или уступить дата предоплаты. «Аск» относится к предлагаемой стороне рынка — в этом случае доход, который инвестор получил бы (до воздействия торговых уступок), если бы он купил облигации по текущей котируемой цене.

Аск доходность к погашению
Аск доходность к погашению (YTM) отражает доход, который инвестор получил бы, если бы инвестиция была куплена и удерживалась до срока погашения. «Аск» относится к предлагаемой стороне рынка — в этом случае доход, который инвестор получил бы (до воздействия торговых уступок), если бы он купил облигации по текущей котируемой цене.

Распределение активов
Распределение активов — это диверсификация инвестиций по категориям активов (классам активов) такие как краткосрочные инвестиции, акции и облигации, а также другие активы включая недвижимость, драгоценные металлы и предметы коллекционирования.

Другой актив классы, как правило, предлагают разные компромиссы по доходности и риску. Как правило, чем больше распределение запасов, тем больше потенциал для долгосрочной прибыли и тем выше риск волатильность и убытки, особенно в краткосрочной срок.

В вашем портфеле пенсионных доходов распределение активов — это распределение ваших пенсионных активов между различными классами инвестиций, включая акции, облигации, краткосрочные, неизвестные и другие. Классы холдингов, включая базовые паевые инвестиционные фонды и отсроченные аннуитеты, основаны на информации от независимых поставщиков финансовой информации, включая Morningstar, Inc.

Asset Allocation Holdings Detail
Asset Allocation — это диверсификация инвестиций по категориям активов (классам активов) такие как краткосрочные инвестиции, акции и облигации, а также другие активы включая недвижимость, драгоценные металлы и предметы коллекционирования.

Другой актив классы, как правило, предлагают разные компромиссы по доходности и риску. Как правило, чем больше распределение запасов, тем больше потенциал для долгосрочной прибыли и тем выше риск волатильность и убытки, особенно в краткосрочной срок.

В портфеле или анализ счета, на экране сведений об активах отображается доллар количество ценных бумаг по классам активов в вашем портфеле или один или несколько выбранных учетных записей. Суммы в долларах также включают базовые ценные бумаги паевых инвестиционных фондов, которые хранятся в акциях, облигациях, и краткосрочные инвестиции, а также два дополнительных категории, прочее и неизвестное.

Все суммы в долларах по состоянию на дату и время, указанные на Control Панель.

Класс активов
Тип инвестиций, например, акции, облигации и краткосрочные инвестиции.

В портфеле или Анализ распределения активов счета, есть два дополнительных классы активов, неизвестно и другие.

Классы активов могут быть далее делятся на подкатегории или подклассы активов. За Например, акции можно отнести к категории отечественных или иностранный, ценность или рост или смесь и маленький кепка, средняя кепка или большой колпачок. Инвестиции в облигации можно разделить на муниципальные и налогооблагаемые облигации с льготным налогообложением.

Изъятие активов
Процесс использования вашего портфеля пенсионных доходов для финансирования вашего выхода на пенсию.Снятие активов рассчитывается путем вычитания ваших расходов из неинвестиционного дохода. Положительное число представляет собой излишек, а не вывод средств.

Скорость вывода активов
Эта ставка рассчитывается путем пересчета в год (умножения на 12) вашего среднего изъятия активов за последние 12 месяцев и деления этого числа на конечную стоимость вашего портфеля пенсионных доходов за текущий период.

Назначенная ставка доходности
Потенциальный доход от продажи опциона, если цена акции находится в достижимом диапазоне.В случае покрытого колла этот доход будет включать премию от проданного опциона и любую прибыль / убыток по позиции покрывающих акций и предполагает, что цена акции выше, чем цена исполнения. Этот расчет не включает маржу и не приводится в годовом исчислении.

В случае календарного спреда это процентная доходность по позиции, если краткосрочный опцион находится в деньгах по истечении срока, а более долгосрочный опцион исполняется для покрытия сделки.

Атрибуты
Важные особенности или особенности, которые следует учитывать инвестору перед покупкой облигации.Примеры включают в себя наличие у облигации защиты от отзыва (т. Е. Не подлежит отзыву) или произошли ли в ней недавние существенные события (муниципальные облигации). или события эмитента (корпорации и агентства).

Аукцион Дата закрытия
Новый выпуск, казначейство аукционные векселя, облигации и векселя, а также агентство / GSE облигаций, это дата окончания аукциона.

Дата аукциона
Дата, когда казначейский аукцион и аукционные ценные бумаги Агентства / GSE будут выставлены на голландском аукционе.

Авторизованные учетные записи
Это список учетных записей, владелец аккаунта разрешил вам доступ. Онлайн на Fidelity.com, только брокерские услуги, соответствующие паевые инвестиционные фонды и акции Показаны счета компенсационного плана. Однако если владелец аккаунта разрешил вам доступ к другим типам аккаунты, которыми они владеют, вы можете сделать это, позвонив в службу поддержки Fidelity. Представитель по телефону 800-544-6666.

Если более одного владелец учетной записи разрешил вам доступ к своим учетным записям, вы увидит все аккаунты всех владельцев аккаунтов, перечисленные вместе в разделе «Авторизованные счета» Портфолио. экран.

Если вы авторизованы для доступа к чужим счетам, шоу Параметр «Другие учетные записи» отображается в портфолио. экран. Выберите этот вариант, чтобы отобразить авторизованные учетные записи в дополнение к вашим аккаунтам.

Auto Roll
Функция, которая предоставляет клиентам возможность приобретать определенные правомочные ценные бумаги казначейского аукциона и / или новые выпуски застрахованных FDIC депозитных сертификатов (CD) с выручкой от основной суммы этих ценных бумаг в конце срока погашения, автоматически используемой для покупки аналогичный инструмент.Автоматическая прокрутка продолжит приобретение новой ценной бумаги по истечении срока погашения более старой ценной бумаги, если только клиент не отменит функцию для этой ценной бумаги, если не произойдет существенное изменение графика аукционов Казначейства или Fidelity не сможет найти заменяющий компакт-диск с новым выпуском, который соответствует требованиям критерии начального размера, продолжительности и частоты купонов для ценной бумаги с наступлением срока погашения. См. Программа автопроката.

Automatic Account Builder® (Fidelity Automatic Account Builder®) (FAAB)
Эта функция учетной записи используется для настроить график переводов средств с банковского счета на покупать акции на своем счете взаимного фонда Fidelity или в ядро вашего брокерского счета учетная запись.

* Отображается только для брокерских и соответствующие счета паевых инвестиционных фондов.

Сумма автоматического создания счетов (Fidelity Automatic Account Builder®) (FAAB)
Сумма, которая автоматически переводится с указанного банковского счета и используется для покупать акции паевого инвестиционного фонда или основного брокерского счета учетная запись.

Поле суммы FAAB отображается только для брокерской компании или соответствующего паевого инвестиционного фонда учетная запись, если учетная запись имеет функцию FAAB.

Периодичность автоматического создания счетов (Fidelity Automatic Account Builder®) (FAAB)
Месяцы, в течение которых осуществляется финансирование переводы с указанного банковского счета используются для покупки доли в паевом инвестиционном фонде или основной части брокерского счета учетная запись.

Переводы можно ежемесячно или ежеквартально.

  • Если переводы ежемесячно, ежемесячно отображает
  • Если переводы ежеквартально, месяцы, когда будут происходить переводы, в списке

Автоматическое повторное зачисление
В плане покупки акций для сотрудников — процедура, при которой сумма вычета из заработной платы автоматически переносится из текущего периода предложения в следующий период предложения.Суммы удержаний из заработной платы будут по-прежнему удерживаться в течение любого последующего периода предложения на основе выбора самого последнего периода предложения. Вы можете в любой момент приостановить их удержание из заработной платы, сократив сумму вычета из заработной платы до нуля.

Доступный остаток
Для соответствующих счетов паевых инвестиционных фондов рынок счета стоимость за вычетом любых проверок, выплаченных во время текущего бизнеса день. Этот баланс не отражает чеки, полученные Fidelity. в течение текущего рабочего дня.

Доступное количество
Это текущее количество акций, облагаемых налогом. много. Указанное вами количество долей налоговых лотов не может быть больше, чем Доступное количество.

Доступно для торговли без влияния на маржу
Максимальная сумма в долларах, доступная для покупки ценной бумаги без создания маржи дебетовать в вашем аккаунте. Этот баланс включает обязательства по открытым ордерам, исполнение внутридневных сделок, и движение денег на ваш счет и обратно.

Примечание: Этот баланс предназначен для того, чтобы помочь вам снизить вероятность возникновения маржи. дебетовый остаток на вашем счете. Тем не менее, при использовании этого остатка по-прежнему можно взимать маржинальный процент из-за разницы в расчетах по ценным бумагам и рыночных датах.

Доступно для вывода
Общая сумма собранная и доступная для немедленного вывода. Этот баланс включает в себя как Core Money Market, так и другие средства Fidelity Money Market, хранящиеся на счете, а также сумму, доступную для заимствования, полученную из ценных бумаг, хранящихся в марже.Этот баланс не включает депозиты, которые не были погашены.

Поступления от заказов на продажу отражаются в этом балансе на дату расчета. Снятие средств, превышающее денежные средства на счете, за счет использования суммы кредита, созданного из позиций, удерживаемых в марже, увеличит маржевое дебетовое сальдо на счете.

Средняя годовая доходность
Средняя общая доходность инвестиции, включая проценты, дивиденды, прирост капитала, и т. д. в течение определенного периода времени.

Об историческом Экран анализа, средний годовой доход предназначен для распределения активов смесь, которая показана.

Анализ использует ваш портфель или один или несколько выбранных счетов для расчета процентное соотношение распределения активов. Затем исторический информация о производительности рассчитывается для процентов с использованием ценных бумаг, отслеживаемых на общем рынке индексы.

Средняя годовая совокупная доходность
Средняя годовая совокупная доходность гипотетическая норма прибыли, которая, если будет достигнута ежегодно, дали такую ​​же совокупную прибыль, если производительность был постоянным на протяжении всего периода.Среднегодовая сумма возвращает сглаживание колебаний производительности; они не То же, что и фактические годовые результаты.

Средняя стоимость
(Средняя стоимость) Метод на основе затрат, при котором основа затрат рассчитывается на основе средняя цена, уплаченная за все акции, независимо от срока владения. Этот метод расчета стоимости основы разрешено только для паевых инвестиционных фондов и не может использоваться для расчета стоимостной основы для отдельных ценных бумаг например, акции и облигации.

Средняя купонная ставка
Средневзвешенная купонная ставка всех облигаций в лестнице облигаций.

Средний дневной объем акций
Средний дневной объем — это среднемесячный совокупный объем торгов за последние 3 месяца, разделенный на 22 дня.

Средний прогнозируемый темп роста прибыли на акцию на 5 лет

Среднее значение всех будущих оценок долгосрочного роста прибыли от участвующих брокеров.

Средний максимум-минимум за день

Это справедливая рыночная стоимость, которая отображается для ордера на исполнение акций. опции.Это значение означает, что в вашем плане опционов на акции используется средняя цена. для акции в день, когда исполняется ваш ордер на исполнение опциона на акции, чтобы рассчитать:

Средний срок погашения — годы

Средневзвешенный срок погашения облигаций в лестнице.

Средняя цена

Средневзвешенная цена облигаций в лестнице облигаций.

Средняя доходность в налоговом эквиваленте

Средняя доходность в налоговом эквиваленте по всем облигациям в лестнице (включая существующие позиции).

Средний объем

Средний объем сделки, рассчитанный за определенный период времени.

Средняя доходность

Средневзвешенная доходность к погашению для облигаций в лестнице облигаций.

При поиске в инвентаре облигаций Fidelity эта сумма представляет собой среднюю доходность для всех ценных бумаг, предлагаемых Fidelity, которые соответствуют критериям поиска, введенным для определенной лестницы.

Награда

Форма компенсации, такая как Премия по ограниченным акциям (RSA), предлагаемая некоторыми компаниями для вознаграждения сотрудников за работу.

Соглашение о награждении

Контрактный документ между работодателем и работником определение прав и обязанностей работника как получатель Премии по ограниченным акциям в соответствии с требованиями работодателя планы компенсации акционерного капитала.

Стоимость вознаграждения за акцию

Стоимость за акцию или единицу, связанная с Присуждением ограниченных акций (RSA).

Дата присуждения

Дата, когда эмитент (например, ваша компания) присудил вам награды за ограниченные акции.

Идентификатор награды

Уникальный номер, который идентифицирует конкретную награду за ограниченные акции.

Цена вознаграждения

Общая стоимость вознаграждения за акцию.

Гранты аннулированы / аннулированы / отклонены

Гранты, которые были присуждены, а затем аннулированы до передачи прав.

Выдано вознаграждений

Общее количество акций или паев, предоставленных в рамках ограниченного вознаграждения за акции.

Переданные награды

Количество акций или паев в ограниченном вознаграждении по акциям, на которые были переданы права и которые были оплачены.

Премии Передача прав

Количество акций или паев ограниченного вознаграждения по акциям, которые планируется передать на дату перехода.

12 Особенности SmartUp, которые вам необходимо знать

Начинающим компаниям с самого начала приходится сталкиваться с трудностями. И этому может быть несколько факторов: недостаток знаний, отсутствие наставника, недостаток финансирования.

HDFC Bank SmartUp, интеллектуальный бизнес-аккаунт с функциями, специально разработанными для решения этих проблем, предоставляет стартапам подходящую среду для роста и развития.В самом простом смысле, это текущий счет, адаптированный к потребностям стартапа.

Вот 12 функций учетной записи SmartUp, которые могут быть полезны для вашего стартапа:

  • Выбор учетных записей

    Если вы только начинаете свой предпринимательский путь, вы можете выбрать Текущий счет SmartUp Alpha, который предоставляется с нулевым балансом в течение первого года и отказом от ежегодной платы за дебетовые карты. Но, если вы уже получили необходимое финансирование для своего стартапа, вы можете пользоваться привилегиями предпочтительного банковского обслуживания с помощью текущего счета SmartUp Max.Этот план включает в себя специального менеджера по работе с клиентами и приоритетное обслуживание, а также эксклюзивные привилегии в отношении образа жизни.

  • Депозит наличными

    Вы можете пользоваться 25 бесплатными транзакциями в месяц, до рупий. 100 лакхов для текущего счета Alpha и 60 транзакций на сумму до рупий. 200 лакхов в месяц.

  • Дебетовая карта

    Текущий счет Alpha поставляется с дебетовой картой Platinum с Re. 1 кэшбэк за рупий. 100, которые вы тратите, в то время как максимальный текущий счет дает 10% скидку на все развлечения, продуктовые и повседневные покупки, а также рупий.2 кэшбэка на каждые Rs. 150 потрачено.

  • Business MoneyBack — FD of Rs. 45,000
  • Business Regalia First — FD of Rs. 2 лакха
  • Business Regalia — FD of Rs. 4 лакха
  • Союзы и партнерства

    Каждому бизнесу требуется финансирование для удовлетворения основных потребностей, таких как офисные помещения, консультационные услуги, коворкинг, логистические решения, цифровой маркетинг, связи с общественностью, написание контента и т. Д. Учетная запись SmartUp предоставляет это для вас по специальным тарифам, оговоренным банком.

  • Сетевой портал

    Для новых предприятий жизненно важно установить связь с другими предприятиями и потенциальными инвесторами. Созданные таким образом партнерства и союзы могут оказаться очень полезными. Кроме того, стартапы во многом зависят от отзывов клиентов. Зарегистрировавшись в учетной записи SmartUp, вы можете изучить все эти возможности.

  • Маркетинг

    С учетной записью SmartUp вы становитесь частью специальной секции стартапов, в которой размещается более 1200 продавцов, как онлайн, так и офлайн, получая доступ к 3 миллионам посетителей в месяц, которые вместе тратят более рупий.150 крор каждый месяц. Банк продвигает эти стартапы к их огромной клиентской базе в 37 миллионов человек.

  • Forex Advisory

    Банк предоставит специальную команду экспертов, которая поможет вам разобраться с правилами ПИИ в отношении внешнеторговых операций, а также с руководящими принципами и документацией FEMA и RBI. Кроме того, вы получите специальные курсы обмена иностранной валюты.

  • Цифровые платежи

    Вы можете проводить транзакции, связанные с бизнесом, через безопасный и гибкий платежный шлюз и сотрудничать с основными игроками онлайн-торговли, такими как Amazon, Flipkart, Make My Trip.Кроме того, банк предоставляет эффективные POS-решения (Point Of Sale), исключающие необходимость получения наличных и чеков, а также связанные с этим проблемы. Вы также можете осуществлять массовые платежи через платформу Enet.

  • Узловые счета

    RBI требует, чтобы у вас была узловая учетная запись, если вы занимаетесь рынком продуктов и услуг. Это учетная запись, принадлежащая электронной коммерции, электронному кошельку или платежным сервисам, где объединяются все деньги, собранные от всех продавцов.Банк может помочь вам в этом.

  • Коллекторские услуги

    Банк предоставляет как минимум 2400 пунктов приема платежей и управления денежными средствами, а также другие средства, такие как eCMS, PayZapp и другие возможности для онлайн-платежей.

В то время как стартап будет сталкиваться с различными проблемами, HDFC Bank предлагает идеальное решение для вас!

Узнайте больше о том, как открыть новый бизнес-счет через SmartUp.

Хотите воспользоваться HDFC Bank SmartUp? Нажмите здесь что бы начать.

* Информация, представленная в этой статье, носит общий характер и предназначена только для информационных целей. Это не заменяет конкретный совет в ваших собственных обстоятельствах.

Переводы и платежи — в местные банки

Вариант, с помощью которого вы можете переводить суммы в евро на счета в других местных банках (SEPA).

Общие Информация

  • Сумма будет доступна на счете получателя через один рабочий день после Даты исполнения перевода
  • Вы можете создавать шаблоны местных банковских переводов для использования в будущем.Щелкните здесь , чтобы узнать больше об использовании шаблонов

Процесс — применим для полной версии

  • Счет : Выбрать соответственно
  • ΙΒΑΝ : Введите ΙΒΑΝ получателя без пробелов. Название банка, в котором открыт счет получателя / IBAN, будет отображаться автоматически. Принимаются номера IBAN из следующих местных банков — любой другой IBAN для данной транзакции недействителен:
    • АЛЬФА БАНК

    • АНКОРИЯ БАНК

    • ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК КУПРУСА

    • ЦЕНТРАЛЬНЫЙ КООП БАНК БОЛГАРИЯ

    • КООПЕРАТИВНЫЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

    • КИПРСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ОБЩЕСТВЕННАЯ КОМПАНИЯ, ООО

    • ЕВРОБАНК КИПР ЛТД

    • ГРЕЧЕСКИЙ БАНК

    • ЖИЛИЩНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ

    • IBL BANK SAL

    • НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК

    • АСТРО БАНК

    • РУССКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК (КИПР), ООО

    • SOCIETE GENERALE CYPRUS LTD

    • ПЛК USB BANK

  • Получатель Имя : введите имя Получателя, используя латинские символы
  • Сумма : Введите сумму операции
  • Сборы ( , если любые ) из : Сборы за переводы в местные банки всегда являются «общими» SHA — ПОЛУЧАТЕЛЬ И ЗАКАЗЧИК.
  • Дата выполнения: Щелкните календарь, чтобы выбрать дату, в которую вы хотите выполнить транзакцию. Вы можете выбрать любую дату (текущую или будущую) до 6 месяцев в будущем.
  • Сведения о переводе : Необязательное поле. Введите описание транзакции латинскими буквами. Описание появится в истории транзакций и выписке по дебетованному счету и будет отправлено в банк получателя
  • .
  • Отправить: Нажмите, чтобы отправить транзакцию
  • Код Digipass: Введите код Digipass (при необходимости)
  • Подтвердите: Нажмите, чтобы подтвердить транзакцию
  • Номер транзакции: Система возвращает сообщение в верхней части страницы со статусом транзакции.Щелкните номер транзакции, чтобы просмотреть подробные сведения о транзакции.

> Назад к переводам и платежам
На главную

Alpha Bank A.E. F-6EF 17 ноября 2015 г.

18

Ответственность Общества и Депозитария Ни Депозитарий, его агенты, ни Компания не несут никакой ответственности, если по причине настоящего или будущего закона положения или регулирующие любые Депонированные ценные бумаги, стихийное бедствие, война или другие обстоятельства, не зависящие от него, Депозитарий, его агенты или Компании должно быть запрещено или запрещено, или она должна быть подвергнута гражданскому или уголовному наказанию за или задержка в совершении или выполнении какого-либо действия или вещи, которая, согласно условиям Депозитарного соглашения, должна быть совершена или выполнена.Каждая из Компании, Депозитарий и его агенты не принимают на себя никаких обязательств и не несут никакой ответственности по Депозитарному соглашению или настоящей Квитанции перед Держателями или другими лицами, за исключением выполнения таких обязательств, которые специально изложены и взяты на себя им для выполнения в Депозитный договор без грубой небрежности или недобросовестности. Ни Депозитарий, ни его агенты, ни Компания не будут (а) нести никаких обязательств по участию, судебному преследованию или защите любого иска, иска или другого судебного разбирательства в отношении любых Депонированных ценных бумаг или настоящей Расписки, которые, по его мнению, могут повлечь за собой расходы или ответственность, за исключением случаев, когда удовлетворяющее его возмещение за все расходы и ответственность не предоставляется так часто, как это может потребоваться, или (b) несет ответственность за любые действия или бездействие с его стороны, полагаясь на совет или информацию от юрисконсульта, бухгалтеров, любого лица, представляющего Акции для депозита, любой Держатель или любое другое лицо, которое, по его мнению, может дать такой совет или информацию.Депозитарий, его агенты и Компания могут полагаться на любое письменное уведомление, запрос, распоряжение или другой документ, который, по их мнению, является подлинным и был подписан или представлен соответствующей стороной или сторонами, и должны быть защищены. Депозитарий и его агенты не будут нести ответственности за невыполнение каких-либо инструкций по голосованию по Депонированным ценным бумагам, за то, как подано такое голосование, или за результат любого такого голосования. Депозитарий не несет никакой ответственности за любую неспособность определить, что любое распространение или действие может быть законным или разумно осуществимым, за содержание любой информации, предоставленной ему Компанией для распространения среди Держателей, или за любую неточность ее перевода, за любой инвестиционный риск, связанный с приобретением доли в Депонированных ценных бумагах, за действительность или стоимость Депонированных ценных бумаг или за любые налоговые последствия, которые могут возникнуть в результате владения Американскими депозитарными акциями, акциями или Депонированными ценными бумагами, для кредитоспособности любой третьей стороны, за прекращение каких-либо прав в соответствии с условиями настоящего Депозитного соглашения или за несвоевременность или несвоевременность любого уведомления от Компании.Ни Депозитарий, ни его агенты, ни Компания не несут ответственности за какие-либо действия или бездействие с его стороны, основанные на мнении, совете или информации от юрисконсульта, бухгалтеров, любого лица, представляющего Акции для депозита, любого Держателя или любого другого лица. он добросовестно считает его компетентным давать такие советы или информацию. Депозитарий и его агенты не несут ответственности за какие-либо действия или бездействие депозитария-правопреемника, будь то в связи с предыдущим действием или бездействием Депозитария, или в связи с любыми вопросами, возникшими полностью после отстранения или отставки Депозитария, при условии, что в связи с вопросом, в связи с которым возникает такая потенциальная ответственность, Депозитарий выполнил свои обязательства без грубой небрежности или недобросовестности, когда он действовал в качестве Депозитария.Депозитарий и его агенты могут владеть и иметь дело с любым классом ценных бумаг Компании и ее аффилированных лиц, а также с Расписками. Компания согласилась освободить Депозитария, Кастодиана и каждого из их соответствующих директоров, должностных лиц, сотрудников, агентов и аффилированных лиц, а также любого регистратора квитанций, агента совместной передачи, совместного регистратора или другого агента Депозитария, назначенного в рамках депозита. Соглашение (« возмещенные лица ») Против любых убытков, обязательств, налогов, затрат, претензий, судебных решений, судебных разбирательств, действий, требований и любых сборов или расходов (включая разумные гонорары и расходы на адвоката, и в каждом случае налог на добавленную стоимость и любой аналогичный налог, взимаемый или иным образом в связи с этим), которые могут возникнуть (а) в результате действий, совершенных или не совершенных в связи с Депозитным соглашением и Квитанциями, (i) любым лицом, получившим компенсацию, за исключением случаев, когда любые такие убытки, обязательства или расходы связаны с халатность или недобросовестность такого лица, которому возмещены убытки, или (ii) со стороны Компании или любого из ее агентов, или (b) в связи с любым предложением или продажей Расписок, Американских депозитарных акций, акций или любых других Депонированных ценных бумаг или любое регистрационное заявление в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года в отношении этого, за исключением случаев, когда такие убытки, обязательства или расходы возникают из информации (или пропусков в такой информации), относящейся к такому освобожденному лицу, представленной в письменной форме Компании такое освобожденное лицо специально для использования в заявлении о регистрации в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года.Каждое лицо, получившее компенсацию, должно возмещать, защищать и обезопасить Компанию от любых убытков, ответственности или расходов, понесенных Компанией в связи с Депозитным соглашением и Квитанциями из-за небрежности или недобросовестности такого лица, получившего компенсацию. Несмотря на вышесказанное, ни при каких обстоятельствах Депозитарий, Кастодиан, Компания или их соответствующие директора, должностные лица, сотрудники, агенты или аффилированные лица не несут ответственности за какие-либо особые, штрафные или косвенные убытки. Любое возмещаемое лицо должно уведомить Компанию о начале любого возмещаемого действия или требования незамедлительно после того, как такое возмещаемое лицо узнает о таком начале (при условии, что непредставление такого уведомления не влияет на права такого возмещаемого лица на возмещение, за исключением той степени, в которой Компания материальный ущерб в результате такого отказа) и должен добросовестно проконсультироваться с Компанией по поводу проведения защиты от таких действий или претензий, которые могут повлечь за собой возмещение по настоящему Соглашению, и такая защита должна быть разумной в данных обстоятельствах.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *