В нынешнем году потерять лицензию могут более 30 кредитных организаций. Об этом сообщает РБК со ссылкой на экспертный прогноз рейтингового агентства «Эксперт РА».

Согласно расчётам аналитиков, на 1 января 2021 года индекс здоровья банковского сектора составил 91%. Этот показатель отражает мнение аналитиков о доле банков, которые не допустят дефолт в течение ближайших 12 месяцев. При этом 9% банков (33 кредитные организации), по мнению специалистов, могут обанкротиться.

Список банков аналитики не раскрывают, в расчётную базу индекса входят 366 кредитных организаций.

Риск связан с оттоком средств россиян из банковских вкладов и не восстановившейся после пандемии экономикой. По мнению аналитиков, здоровье российского банковского сектора продолжит укрепление, но в ближайшее время не покажет высоких темпов роста, поскольку сохраняется существенная доля проблемных игроков, а рынок восстанавливается медленно.

Управляющий директор отдела валидации агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов считает, часть прогнозируемых банковских дефолтов может быть реализована не путём отзыва лицензии Центробанком, а в результате добровольного ухода ряда банков с рынка. В частности, собственники банков с низкой рентабельностью могут решить не тратить деньги на поддержку плохо работающих активов. Кроме того, некоторые кредитные организации могут быть поглощены более крупными.

В 2020 году Центробанк отозвал лицензии у 17 банков, в 2019-м – у 28.

Отзыв лицензий у банков сегодня – актуальный список

Что это такое Список банков, лишённых лицензии в 2015 году (Россия) Что эт

ⓘ Список банков, лишённых лицензии в 2015 году (Россия)

В список включены все кредитные организации России, у которых в 2015 году была отозвана или аннулирована лицензия на осуществление банковской деятельности.

В 2015 году Центральным Банком России были отозваны лицензии у 93 кредитных организаций, из которых 88 лицензии были отозваны у банков и 5 — у небанковских кредитных организаций; кроме того, у 11 кредитных организаций лицензии были аннулированы. Больше всего кредитных организаций лишились лицензий в ноябре и июле, так в ноябре было отозвано 17 лицензий, а в июле — 13. Меньше всего в феврале и марте — 2 в феврале и 3 в марте.

По сравнению с 2014 годом увеличилось количество организаций, лицензии у которых были отозваны в связи с их неудовлетворительным финансовым положением. Так, существенно увеличилось количество отзывов лицензий по причине утраты капитала — 29 организаций это составляет 31 % против 14 16 % в 2014 году. Однако, стоит отметить, что доля отзывов лицензий, связанных с устойчивой неплатежеспособностью, сократилась вдвое — 13 организаций 14 % в 2015 году против 26 организаций 30 % в 2014 году. Количество кредитных организаций, лишившихся лицензии по причине вовлечения в деятельность по отмыванию преступных доходов и незаконному выводу денежных средств за рубеж, осталось на уровне 2014 года — 37 организации 40 % против 36 организаций 42 % в 2014 году.

Крупнейшими кредитными организациями, закрывшимися в 2015 году, стали: «Банк Российский Кредит», «Пробизнесбанк», «Судостроительный банк» и банк «Транспортный». При этом, отзыв лицензии у «Банка Российский Кредит» повлек за собой закрытие пяти пенсионных фондов, у двух пенсионных фондов в связи с закрытием банка также возникли проблемы. После банкротства банка «Транспортный» поднимался вопрос о том, что у Агентства по страхованию вкладов может не хватить средств для погашения задолженности перед вкладчиками банка, однако позже средства удалось найти.

Список банков у которых Центробанк отозвал лицензию

12 April 2017

Мы публикуем полный список банков с отозванной лицензией. Существует целый ряд нормативов, которых должны придерживаться банки, а также список нарушений, за которые у них могут быть отозвана лицензия на осуществления банковских операция. 

В основном, причины отзывы лицензий  — несоблюдение нормативов установленных Центробанком, потеря ликвидности и нарушение федеральных законов регулирующих банковскую деятельность.

Для каждого банка из данного списка вы можете прочитать официальный приказ Центробанка об отзыве лицензии, о причинах приведших к данному отзыву. Также рекомендуем ознакомиться с советами Центробанка, о том что делать в случае отзыва лицензии у вашего банка. 

Лицензии банков отозванные в 2020 году (16 банков)

Платежный Стандарт

Банк России приказом от 25.12.2020 № ОД-2172 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Расчетная небанковская кредитная организация «Платежный Стандарт» ООО РНКО «Платежный Стандарт» (рег. №….. — подробнее

• город: Новосибирск
• номер лицензии: 3530-К
• дата отзыва лицензии: 25.12.2020

Банк России приказом от 11.12.2020 № ОД-2051 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества Банк «Онего» АО Банк «Онего» (рег. № 2484, г….. — подробнее

• город: Петрозаводск (Республика Карелия)
• номер лицензии: 2484
• дата отзыва лицензии: 11.12.2020

Банк России приказом от 11.12.2020 № ОД-2053 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «ФинТех»….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 3499
• дата отзыва лицензии: 11.12.2020

Банк России приказом от 04.12.2020 № ОД-2005 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Евроазиатский Инвестиционный Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) ООО КБ «Евроазиатский Инвестиционный….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 2897
• дата отзыва лицензии: 04.12.2020

Банк России приказом от 13.11.2020 № ОД-1846 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации «Международный коммерческий банк» (акционерное общество) (рег. № 2524, г. Москва, далее — Международный коммерческий….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 2524
• дата отзыва лицензии: 13.11.2020

…ОД-1713 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного Российского Коммерческого Банка «Росбизнесбанк» (Публичное Акционерное Общество)….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 1405
• дата отзыва лицензии: 23.10.2020

…ОД-1640 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Банка «Прохладный» (общество с ограниченной ответственностью) Банк «Прохладный» ООО (рег. № 874….. — подробнее

• город: Прохладный (Кабардино-Балкарская Республика)
• номер лицензии: 874
• дата отзыва лицензии: 09.10.2020

…ОД-1638 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ БАНК «МАЙСКИЙ» ООО «Банк «Майский» (рег. №….. — подробнее

• город: Майский (Кабардино-Балкарская Республика)
• номер лицензии: 1673
• дата отзыва лицензии: 09.10.2020

Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ТЭМБР-БАНК профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В ТЭМБР-БАНК назначена временная администрация Банка России3 , которая будет действовать до момента назначения конкурсного….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 2764
• дата отзыва лицензии: 02.10.2020

• город: Санкт-Петербург
• номер лицензии: 1926
• дата отзыва лицензии: 24.07.2020

• город: Москва
• номер лицензии: 2249
• дата отзыва лицензии: 24.07.2020

Банк России приказом от 14.07.2020 № ОД-1082 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного Общества «Народный банк Тувы» АО БАНК «НБТ» (рег. № 1309, г. Кызыл, далее — БАНК «НБТ»). По величине активов кредитная организация….. — подробнее

• город: Кызыл
• номер лицензии: 1309
• дата отзыва лицензии: 14.07.2020

Банк России приказом от 31.01.2020 № ОД-166 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Аграрного профсоюзного акционерного коммерческого банка «АПАБАНК»….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 2404
• дата отзыва лицензии: 31.01.2020

Банк России приказом от 24.01.2020 № ОД-111 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного Общества «Нижневолжский коммерческий банк» АО «НВКбанк» (рег. № 931, г. Саратов, далее — НВКбанк)… — подробнее

• город: Саратов
• номер лицензии: 931
• дата отзыва лицензии: 24.01.2020

Банк России приказом от 17.01.2020 № ОД-64 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Публичного акционерного общества Коммерческий Банк «Промышленно-финансовое сотрудничество» ПАО КБ «ПФС-БАНК» (рег. № 2410, г. Москва….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 2410
• дата отзыва лицензии: 17.01.2020

Банк России приказом от 10.01.2020 № ОД-6 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Нэклис-Банк» ООО КБ «Нэклис-Банк» (рег. № 1671, г. Москва, далее — Нэклис-Банк)… — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 1671
• дата отзыва лицензии: 10.01.2020

Лицензии банков отозванные в 2019 году (28 банков)

Кранбанк

Банк России приказом от 13.12.2019 № ОД-2850 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Кранбанк» АО «Кранбанк» (рег. № 2271, г….. — подробнее

• город: Иваново
• номер лицензии: 2271
• дата отзыва лицензии: 13.12.2019

Банк России приказом от 13.12.2019 № ОД-2848 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Публичного акционерного общества «Невский народный банк» ПАО «Невский банк» (рег. № 1068, г. Санкт-Петербург, далее — Невский банк)… — подробнее

• город: Санкт-Петербург
• номер лицензии: 1068
• дата отзыва лицензии: 13.12.2019

Банк России приказом от 29.11.2019 № ОД-2730 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Старооскольский коммерческий Агропромбанк ООО «Осколбанк» (рег. № 1050, Белгородская область, г….. — подробнее

• город: Старый Оскол (Белгородская область)
• номер лицензии: 1050
• дата отзыва лицензии: 29.11.2019

• город: Москва
• номер лицензии: 2605-К
• дата отзыва лицензии: 22.11.2019

Банк России приказом от 22.11.2019 № ОД-2670 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Ярославский акционерный «Кредпромбанк»….. — подробнее

• город: Ярославль
• номер лицензии: 1165
• дата отзыва лицензии: 22.11.2019

…отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест» ООО КБ «Кредитинвест» (рег….. — подробнее

• город: Кизилюрт (Республика Дагестан)
• номер лицензии: 1197
• дата отзыва лицензии: 15.11.2019

…ОД-2565 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК» (Публичное акционерное общество)….. — подробнее

• город: Чебоксары
• номер лицензии: 1280
• дата отзыва лицензии: 07.11.2019

Банк России приказом от 01.11.2019 № ОД-2519 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Эксперт.. Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской….. — подробнее

• город: Омск
• номер лицензии: 2949
• дата отзыва лицензии: 01.11.2019

Банк России приказом от 12.09.2019 № ОД-2098 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «ГринКомБанк» АО «ГринКомБанк» (рег….. — подробнее

• город: Иркутск
• номер лицензии: 1184
• дата отзыва лицензии: 12.09.2019

Банк России приказом от 29.07.2019 № ОД-1758 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества коммерческий банк «Ассоциация» АО КБ….. — подробнее

• город: Нижний Новгород
• номер лицензии: 732
• дата отзыва лицензии: 29.07.2019

Банк России приказом от 26.07.2019 № ОД-1743 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «РАМ Банк» ООО «РАМ Банк» (рег. № 3480, г. Москва, далее — РАМ Банк)… — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 3480
• дата отзыва лицензии: 26.07.2019

Банк России приказом от 19.07.2019 № ОД-1672 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у жилищно-кредитного коммерческого банка «ЖИЛКРЕДИТ» Общество с….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 1736
• дата отзыва лицензии: 19.07.2019

Банк России приказом от 12.07.2019 № ОД-1624 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества Небанковская кредитная организация «Частный расчетно-кассовый центр» АО НКО «Частный РКЦ» (рег. № 3420-К, г. Москва, далее — НКО….. — подробнее

• город: Москва
• номер лицензии: 3420-К
• дата отзыва лицензии: 12.07.2019

Банк России приказом от 12.07.2019 № ОД-1622 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Небанковской кредитной организации «21 ВЕК» (Общество с ограниченной ответственностью) НКО «21 ВЕК» (ООО) (рег. № 3309-К, г. Санкт-Петербург….. — подробнее

• город: Санкт-Петербург
• номер лицензии: 3309-К
• дата отзыва лицензии: 12.07.2019

• город: Новосибирск
• номер лицензии: 1704
• дата отзыва лицензии: 06.06.2019

• город: Санкт-Петербург
• номер лицензии: 2758
• дата отзыва лицензии: 06.06.2019

• город: Кемерово
• номер лицензии: 96
• дата отзыва лицензии: 31.05.2019

• город: Москва
• номер лицензии: 2837
• дата отзыва лицензии: 26.04.2019

• город: Москва
• номер лицензии: 3431
• дата отзыва лицензии: 17.04.2019

• город: Москва
• номер лицензии: 608
• дата отзыва лицензии: 12.04.2019

• город: Иваново
• номер лицензии: 1763
• дата отзыва лицензии: 05.04.2019

• город: Москва
• номер лицензии: 3028
• дата отзыва лицензии: 28.03.2019

• город: Тольятти
• номер лицензии: 3401
• дата отзыва лицензии: 14.03.2019

• город: Уфа
• номер лицензии: 1398
• дата отзыва лицензии: 07.03.2019

• город: Москва
• номер лицензии: 3353-К
• дата отзыва лицензии: 15.02.2019

• город: Нижний Новгород
• номер лицензии: 1166
• дата отзыва лицензии: 31.01.2019

• город: Петропавловск-Камчатский
• номер лицензии: 545
• дата отзыва лицензии: 30.01.2019

• город: Переславль-Залесский
• номер лицензии: 2672
• дата отзыва лицензии: 25.01.2019

Лицензии банков отозванные в 2018 году (60 банков)

Руссобанк

• город: Москва
• номер лицензии: 2313
• дата отзыва лицензии: 21.12.2018

• город: Ростов-на-Дону
• номер лицензии: 2285
• дата отзыва лицензии: 21.12.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 568
• дата отзыва лицензии: 06.12.2018

• город: Краснодар
• номер лицензии: 518
• дата отзыва лицензии: 23.11.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 1968
• дата отзыва лицензии: 23.11.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 1661
• дата отзыва лицензии: 14.11.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 1441
• дата отзыва лицензии: 14.11.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 1459
• дата отзыва лицензии: 07.11.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 2647
• дата отзыва лицензии: 07.11.2018

• город: Санкт-Петербург
• номер лицензии: 197
• дата отзыва лицензии: 31.10.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 2696
• дата отзыва лицензии: 31.10.2018

• город: Екатеринбург
• номер лицензии: 812
• дата отзыва лицензии: 25.10.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3236
• дата отзыва лицензии: 25.10.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3393
• дата отзыва лицензии: 19.10.2018

• город: Иркутск
• номер лицензии: 2731
• дата отзыва лицензии: 19.10.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 2655
• дата отзыва лицензии: 12.10.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 533
• дата отзыва лицензии: 05.10.2018

• город: Волгоград
• номер лицензии: 2148
• дата отзыва лицензии: 05.10.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 1982
• дата отзыва лицензии: 28.09.2018

• город: Кострома
• номер лицензии: 680
• дата отзыва лицензии: 17.09.2018

• город: Черкесск
• номер лицензии: 2851
• дата отзыва лицензии: 31.08.2018

• город: Чита
• номер лицензии: 2670
• дата отзыва лицензии: 24.08.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 2697
• дата отзыва лицензии: 17.08.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3447-К
• дата отзыва лицензии: 10.08.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 930
• дата отзыва лицензии: 03.08.2018

• город: Ростов-на-Дону
• номер лицензии: 3015
• дата отзыва лицензии: 20.07.2018

• город: Нижний Тагил
• номер лицензии: 1635
• дата отзыва лицензии: 20.07.2018

• город: Самара
• номер лицензии: 2316
• дата отзыва лицензии: 11.07.2018

• город: Якутск
• номер лицензии: 1249
• дата отзыва лицензии: 05.07.2018

• город: Санкт-Петербург
• номер лицензии: 558
• дата отзыва лицензии: 03.07.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3098
• дата отзыва лицензии: 27.06.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 2468
• дата отзыва лицензии: 22.06.2018

• город: Воронеж
• номер лицензии: 654
• дата отзыва лицензии: 15.06.2018

• город: Ростов-на-Дону
• номер лицензии: 469
• дата отзыва лицензии: 06.06.2018

• город: Нальчик
• номер лицензии: 1137
• дата отзыва лицензии: 01.06.2018

• город: Ярославль
• номер лицензии: 1118
• дата отзыва лицензии: 25.05.2018

• город: Хабаровск
• номер лицензии: 596
• дата отзыва лицензии: 25.05.2018

• город: Орск
• номер лицензии: 696
• дата отзыва лицензии: 18.05.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3139
• дата отзыва лицензии: 26.04.2018

• город: Махачкала
• номер лицензии: 2267
• дата отзыва лицензии: 26.04.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 2842
• дата отзыва лицензии: 20.04.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3233
• дата отзыва лицензии: 20.04.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 2270
• дата отзыва лицензии: 16.04.2018

• город: Кострома
• номер лицензии: 970
• дата отзыва лицензии: 13.04.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3304-К
• дата отзыва лицензии: 13.04.2018

• город: Севастополь
• номер лицензии: 1093
• дата отзыва лицензии: 09.04.2018

• город: Хасавюрт
• номер лицензии: 2435-К
• дата отзыва лицензии: 29.03.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3177
• дата отзыва лицензии: 29.03.2018

• город: Самара
• номер лицензии: 3006
• дата отзыва лицензии: 29.03.2018

• город: Тула
• номер лицензии: 3380
• дата отзыва лицензии: 21.03.2018

• город: Ростов-на-Дону
• номер лицензии: 3186
• дата отзыва лицензии: 15.03.2018

• город: Махачкала
• номер лицензии: 2491
• дата отзыва лицензии: 02.03.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3011
• дата отзыва лицензии: 20.02.2018

• город: Уфа
• номер лицензии: 2519
• дата отзыва лицензии: 15.02.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3295
• дата отзыва лицензии: 09.02.2018

• город: Тюмень
• номер лицензии: 1284
• дата отзыва лицензии: 06.02.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 635
• дата отзыва лицензии: 02.02.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 103
• дата отзыва лицензии: 02.02.2018

• город: Москва
• номер лицензии: 3433
• дата отзыва лицензии: 25.01.2018

• город: Барнаул
• номер лицензии: 2388
• дата отзыва лицензии: 19.01.2018

Лицензии банков отозванные в 2017 году (34 банка)

Северный Кредит

• город: Вологда
• номер лицензии: 2398
• дата отзыва лицензии: 29.12.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 2649
• дата отзыва лицензии: 22.12.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 1555
• дата отзыва лицензии: 15.12.2017

• город: Березовка
• номер лицензии: 860
• дата отзыва лицензии: 13.12.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3200
• дата отзыва лицензии: 04.12.2017

• город: Краснодар
• номер лицензии: 467
• дата отзыва лицензии: 04.12.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 370
• дата отзыва лицензии: 27.11.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3357
• дата отзыва лицензии: 17.11.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3343-К
• дата отзыва лицензии: 14.11.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3163
• дата отзыва лицензии: 04.10.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 55
• дата отзыва лицензии: 02.10.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3000
• дата отзыва лицензии: 21.09.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3123
• дата отзыва лицензии: 04.09.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 2768
• дата отзыва лицензии: 21.08.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3434
• дата отзыва лицензии: 17.08.2017

• город: Челябинск
• номер лицензии: 2364
• дата отзыва лицензии: 09.08.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3443
• дата отзыва лицензии: 09.08.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 149-К
• дата отзыва лицензии: 09.08.2017

• город: Краснодар
• номер лицензии: 456
• дата отзыва лицензии: 02.08.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 880
• дата отзыва лицензии: 28.07.2017

• город: Казань
• номер лицензии: 2207
• дата отзыва лицензии: 21.07.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 2956
• дата отзыва лицензии: 20.07.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 2248
• дата отзыва лицензии: 10.07.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 1663
• дата отзыва лицензии: 10.07.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3117
• дата отзыва лицензии: 07.07.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3181
• дата отзыва лицензии: 05.07.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3502-К
• дата отзыва лицензии: 19.06.2017

• город: Санкт-Петербург
• номер лицензии: 3430-К
• дата отзыва лицензии: 19.06.2017

• город: Петрозаводск
• номер лицензии: 2677
• дата отзыва лицензии: 29.05.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 2055
• дата отзыва лицензии: 29.05.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 2803
• дата отзыва лицензии: 15.05.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 2166
• дата отзыва лицензии: 15.05.2017

• город: Москва
• номер лицензии: 3484
• дата отзыва лицензии: 28.04.2017

• город: Омск
• номер лицензии: 208
• дата отзыва лицензии: 28.04.2017

Путин о ситуации с отзывами лицензий банков (видео)

Предлагаем ознакомиться с официальной позицией президента России Владимира Путина, о ситуации с отзывами лицензий Центробанком.

CBN отозвал лицензии у 42 микрофинансовых банков [Полный список]

Центральный банк Нигерии, CBN, ликвидировал 42 микрофинансовых банка в стране и впоследствии отозвал у них лицензии на деятельность.

Нигерийская корпорация по страхованию вкладов, NDIC, сообщила об этом в своем заявлении, заявив, что незамедлительно начнет проверку требований вкладчиков пострадавших банков с понедельника, 21 декабря.

NDIC также сообщил, что начал процесс выплат застрахованным вкладчикам ликвидированных банков по всей стране.

Затронутые банки включают Hedgeworth MFB, Утако, Абуджа; Future Growth MFB, Утако, Абуджа; Bagwai MFB, Bagwai LGA, Кано; MFB города Эре, LGA Oriade, штат Осун; Cafon MFB, Гарки II, Абуджа; Аккофед МФБ, Уйо, штат Аква-Ибом; Гуфакс MFB, Уйо, штат Аква Ибом, Партнерство MFB, Онитша, штат Анамбра; ICB MFB, Илах, штат Дельта; Onima MFB, Ezinihite Mbaise LGA, Imo State; и Hometrust (NATIONS) MFB, Nkwere, Imo State.

Другие: Рингимский районный завод, Рингим, штат Джигава; Bigthana MFB, Али Акилу Роуд, Кадуна; Rogo MFB, Rogo LGA, Kano State; Макода МФБ, Макода LGA, Кано; Takai MFB, Takai LGA, Kano State; Бебеджи МФБ, Бебеджи Л.Г.А., Кано Стейт; Ajingi MFB, Ajingi LGA, Kano State; Гарко МФБ, Гарко, Кано; MFB Кангива, LGA Кангива, штат Кебби; Оги MFB, Оги LGA, штат Кебби; Мопа МФБ, Мопа, штат Коги; Solid Base MFB, Ijumu LGA, Kogi State; Ultimate Benefit MFB, Локоджа, штат Коги; МФБ Овиди, Окене, штат Коги; Кирфи MFB, Кирфи LGA, Баучи; Credit Express MFB, улица Какава, Лагос; King Solomon MFB, Western Avenue, Ипонри, Лагос; Riggs MFB, остров Виктория, Лагос; Billionaire Blue Bricks MFB, Аджа, Лагос; Susu MFB, Яба, Лагос; Wealthstream MFB, Апапа, Лагос; MFB Aguda Titun, MFB Огба, Лагос и Сапфир, Уйо, штат Аква Ибом.

Остальные: Metro MFB, Ogba, Ikeja, Lagos, MFB Mountain Top, Торгово-выставочный комплекс, Лагос; Unyogba MFB, Ofu LGA, Kogi State; Wapo MFB, Окене, штат Коги; MFB Ибогун, Ифо LGA, штат Огун; Кореде MFB, Игботако, штат Ондо; MFB Ahetou, LGA Ogba / Egbema / Ndoni, штат Риверс и MFB Fufore, Йола, штат Адамава.

В заявлении NDIC говорилось: «Это сделано для того, чтобы проинформировать вкладчиков, кредиторов, акционеров и широкую общественность о том, что лицензии на деятельность 42 микрофинансовых банков (MFB), находящихся в списке ниже перечисленных, были отозваны Центральным банком Нигерии (CBN) начиная с 12-го числа. ноября 2020 г.

«Нигерийская корпорация по страхованию вкладов (NDIC), официальный ликвидатор банков, лицензии которых были недавно отозваны, в настоящее время закрывает перечисленные банки и производит выплаты их застрахованным вкладчикам.

«Поэтому мы просим всех вкладчиков этих банков посетить адреса закрытых банков и встретиться с должностными лицами NDIC для проверки их требований, начиная с понедельника, 21 декабря 2020 года, до четверга, 24 декабря 2020 года».

В заявлении добавлено, что для получения дополнительных разъяснений или любой помощи правомочные вкладчики должны связаться с представителями директора Департамента урегулирования претензий NDIC в любом из центров / зональных офисов в Абудже, Лагосе, Энугу, Бенине, Кано, Илорине, Баучи. , Сокото, Йола и Порт-Харкорт.

Подпишитесь на нашу VIP-рассылку

Полный список 39 микрокредитных компаний, лишившихся лицензии

ЦБ в пятницу, 31 мая 2019 года, отозвал лицензии у 29 неплатежеспособных микрокредитных компаний.

Банк Ганы также отозвал лицензии у 10 неплатежеспособных микрокредитных компаний, которые прекратили свою деятельность, в результате чего их общее количество достигло 39.

347 микрофинансовых организаций также было отозвано лицензии центральным банком .

Это часть мер по оздоровлению финансового сектора.

По данным Банка России, действие осуществляется в соответствии с разделом 7 Закона о небанковских финансовых учреждениях 2008 года (Закон 774), который обязывает центральный банк отозвать лицензию у небанковского финансового учреждения (НБФО), получившего лицензию в соответствии с этим законом. Действовать, если это учреждение, среди прочего, прекращает вести свою деятельность или перестает соответствовать требованиям Закона или нарушает любое положение Закона или правила или директивы, изданные Банком Ганы.

В заявлении регулирующего органа говорится: «Он уведомил Регистратора компаний в Департаменте Генерального Регистратора об отзыве этих лицензий и потребовал, чтобы Регистратор начал процедуру прекращения деятельности против этих компаний».

После отзыва лицензий у этих организаций 31 микрокредитная компания продолжит свою деятельность.

Полный список затронутых микрокредитных организаций приведен ниже:

Микрокредитные компании — Неплатежеспособные

1. Allied Wealth Money Lending Limited
2. Bennet Money Lending Limited
3. Bremco Money Lending Company Limited
4. Calmad Money Lending Company Limited
5. Catamount Finance Money Lending Limited
6. Citizens Money Lending Limited
7. Божественное объявление. Кредитование денег
.
8. Fountain Money Lending Services Limited
9. GDFS Money Lending Limited
10. GFI Capital Management Money Lending Limited
11. Great Africa Money Lending Limited
12. Hatmag Money Lending Limited
13. Haubins Money Lending Limited
14. Index Money Lending Limited
15. KAF Investment Money Lending Limited
16. KBN Money Lending Limited
17. KYC Money Lending Limited
18. McOttley Money Lending Limited
19. N&J Money Lending Limited
20. Obrapa Money Lending Limited
21. One2One Money Lending Services Limited
22. Orbit Money Lending Co.Ограниченный
23. Pitsea Ways Money Lenders Limited
24. P-Mag Investment Money Lending Services Limited
25. Sat Finance Money Lending Limited
26. Shammah Capital Money Lending Limited
27. SNJ Money Lending Limited
28. Uni-focus Money Lending Limited
29. Zeta Money Lending Limited

Микрокредитные компании — неплатежеспособные и прекратившие деятельность

1. Boafo Yena Money Lending Limited
2. CFI Money Lending Limited
3. CIF Кредитование денег
4. First Assurance Money Lending Services Limited
5. Global Point Investment and Money Lending Services Limited
6. Intelligent Money Lending Company Limited
7. Кан Мани Лендинг Компани Лимитед
8. PD PAG Money Lending Limited
9. Р.P.I.C. Компания Money Lending Services Limited
10. TCP Money Lending Limited

Список микрофинансовых организаций, у которых отозваны лицензии

Банк Ганы обрушился на небанковские финансовые учреждения в рамках мер по оздоровлению банковского пространства.

В пятницу, 31 мая 2019 г., центральный банк объявил об отзыве лицензий у 347 микрофинансовых организаций в стране.

Он также предпринял аналогичные действия против 39 микрокредитных организаций, действующих в Гане.

В заявлении центрального банка говорится, что некоторые учреждения являются неплатежеспособными, в то время как другие уже некоторое время не работают.

BoG также сообщило, что проинформировало Регистратора компаний в Управлении генерального регистратора об отзыве и потребовало от Регистратора начать «прекращение судебных разбирательств против этих компаний».

Ниже приведен полный список микрофинансовых организаций, лицензии которых были отозваны Банком Японии:

Микрофинансовые компании — неплатежеспособные

1. 1st Eye Microfinance Company Limited
2. Abepa Microfinance Limited
3. Acea Microfinance Co.Ограниченный
4. Adom Sika Microfinance Limited
5. Advalue Microfinance Limited
6. Ae Microfinance Company Limited
7. Af Microfinance Company Limited
8. Afrique Capital Microfinance Limited
9. Akad Microfinance Limited
10. Aki Microfinance Company Limited
11. All Ghana Microfinance Limited
12. Все включено Microfinance Limited
13. Alliancetrust Microfinance Limited
14. Amisgold Microfinance Services Limited
15. A-N Microfinance Services Limited
16. A-One Trust Microfinance Services Limited
17. Appiaduman Microfinance Limited
18. Aspet-A Microfinance Limited
19. A-Star Microfinance Limited
20. Axis Direct Microfinance Company Limited
21. Benkoson Microfinance Limited
22. Best Microfinance Services Limited
23. Bluehills Microfinance Limited
24. Boafo Ne Nyame Microfinance Limited
25. Бодев Микрофинанс Лимитед
26. Boin Microfinance Limited
27. Bonamax Microfinance Company Limited
28. Брайт Лайф Микрофинанс Лимитед
29. Broadview Capital Microfinance Limited
30. Capital And More Microfinance Company Limited
31. Capital Connect Microfinance Limited
32. Cash Multitrust Microfinance Limited
33. Cashphase Microfinance Company Limited
34. Cashplus Microfinance Limited
35. Christian Community Microfinance Limited
36. Citizen Capital Microfinance Limited
37. Сити Кредит Микрофинанс Лимитед
38. Connect Capital Microfinance Limited
39. Коттедж Microfinance Limited
40. Credability Investment And Microfinance Limited
41. Crown Capital Microfinance Limited
42. Crown House Microfinance Limited
43. Cymain Capital Microfinance Limited
44. Cypress Microfinance Company Limited
45. Дахиншели Микрофинанс Лимитед
46. Дейли Кэпитал Микрофинанс Лимитед
47. Datacash Microfinance Limited
48. Dbm Microfinance Limited
49. Delight Microfinance Company Limited
50. Des Microfinance Limited
51. Dolphin Microfinance Services Limited
52. Donewealth Microfinance Limited
53. Dove Microfinance Company Limited
54. Dpf Microfinance Limited
55. D-Vanc Microfinance Limited
56. Dwetire Microfinance Limited
57. Easyfast Microfinance Limited
58. Ebenezer Microfinance Company Limited
59. Eclipse Microfinance Limited
60. Emefs Microfinance Limited
61. Emeralf Microfinance Limited
62. Emerge Microfinance Limited
63. Emeton Microfinance Services Limited
64. Empire Credit Microfinance Limited
65. Emwl Microfinance Company Limited
66. Et Microfinance Limited
67. Evergreen Microfinance Limited
68. Expressway Microfinance Limited
69. Fast Track Capital Microfinance Limited
70. Финансовая Республика Микрофинансовая Компания Лимитед
71. Fino Microfinance Limited
72. First Call Microfinance Company Limited
73. First Liberty Microfinance Limited
74. Fountaingate Microfinance Limited
75. Frontier Capital Microfinance Limited
76. Frontline Microfinance Limited
77. Fts Capital Microfinance Limited
78. Future Leaders Microfinance Limited
79. Габ Микрофинанс Лимитед
80. Gad Microfinance Limited
81. Galaxy Microfinance Limited
82. Geo Multi Microfinance Limited
83. Gg Credit Microfinance Company Limited
84. Ghabsy Microfinance Limited
85. Giant Steps Microfinance Services Limited
86. Global Feed Microfinance Limited
87. Global Trust Microfinance Services Limited
88. God Is Perfect Microfinance Limited
89. Goldman Capital Microfinance Co.Ограниченный
90. Great Nation Microfinance Limited
91. Гринфилд Микрофинанс Сервисез Лимитед
92. Hegis Microfinance Limited
93. Heritage Microfinance Limited
94. Hodidi Microfinance Company Limited
95. Домашняя поддержка и Allied Microfinance Limited
96. Idos Microfinance Limited
97. Integrity Capital Microfinance Limited
98. Jcf Consumer Microfinance Limited
99. Jdc Microfinance Company Limited
100. Jefam Microfinance Company Limited
101. Jidai Microfinance Limited
102. Jw Microfinance Limited
103. Kingdave Microfinance Limited
104. Kingsbridge Microfinance Limited
105. Kka Empire Microfinance Limited
106. Kwahu Microfinance Company Limited
107. Lake View Microfinance Limited
108. Legend Microfinance Co.Ограниченный
109. Liberty Dmi Microfinance Limited
110. Liberty Trust Microfinance Limited
111. Lj Cashplus Microfinance Limited
112. Lloyds Capital Microfinance Limited
113. Mace Microfinance Limited
114. Masadar Microfinance Limited
115. Мелбонд Микрофинанс Лимитед
116. Меридиан Микрофинанс Лимитед
117. Micaid Microfinance Company Limited
118. Mop Microfinance Limited
119. Multi Money Microfinance Company Limited
120. Multibility Microfinance Limited
121. Nas Microfinance Company Limited
122. Nationwide Microfinance Limited
123. New Business Microfinance Limited
124. New Image Microfinance Limited
125. New Ways Microfinance Limited
126. Nkosuo Microfinance Limited
127. 1 Микрофинансовая компания с ограниченной ответственностью
128. Ofs Microfinance Company Limited
129. Оптимал Микрофинанс Лимитед
130. Osomufo Microfinance Limited
131. Овал Микрофинанс Лимитед
132. Paragon Microfinance Company Limited
133. Pathway Microfinance Limited
134. Pearlhouse Ghana Microfinance Limited
135. Peesam Microfinance Limited
136. ООО «Микрофинансовая компания« Перебрим »
137. Planet Microfinance Limited
138. Planters Capital Microfinance Company Limited
139. Prime Guaranty Fsl Microfinance Limited
140. Primecredit Microfinance Limited
141. Primus Microfinance Limited
142. Проф Микрофинанс Лимитед
143. Progressive Microfinance Company Limited
144. Pronto Microfinance Limited
145. Proseed Microfinance Company Limited
146. Purpose Microfinance Limited
147. Q-Star Investments & Microfinance Limited
148. R&J Gateway Microfinance Services Limited
149. Ранкар Микрофинанс Лимитед
150. Redeemer Microfinance Limited
151. Renaizance Capital Solutions Microfinance Limited
152. Reob Fekams Microfinance Company Limited
153. Rightway Microfinance Limited
154. Риверс Кэпитал Микрофинанс Лимитед
155. Ропа Микрофинанс Лимитед
156. Росс Кэпитал Микрофинанс Лимитед
157. Royal Steps Microfinance Limited
158. Роялти Капитал Микрофинанс Лимитед
159. Safenet Microfinance Limited
160. Samag Microfinance Limited
161. Саванна Микрофинанс Лимитед
162. Savplus Microfinance Services Limited
163. Silver Trust Microfinance Company Limited
164. Solid Rock Microfinance Limited
165. Солюшнз Микрофинанс Лимитед
166. Sources Unlimited Microfinance Limited
167. Sovereign Microfinance Limited
168. Standard Trust Microfinance Limited
169. Star Alliance Microfinance Limited
170. Starling Microfinance Services Limited
171. Startwell Microfinance Company Limited
172. Supreme Trust Microfinance Limited
173. Микрофинансирование Orange Capital
174. The Rashards Microfinance Limited
175. Трастлайн Микрофинансовая Компания Лимитед
176. Ti Microfinance Limited
177. Total Discount Microfinance Limited
178. True Life Capital Microfinance Limited
179. Trust Link Microfinance Limited
180. Trust Microfinance Company Limited
181. Turnstar Microfinance Limited
182. Юник Лайф Микрофинанс Лимитед
183. Unique Microfinance Limited
184. «Юник-Мас Микрофинансовая Компания Лимитед»
185. Vision Credit Microfinance Limited
186. Voa Microfinance Limited
187. We Enable Microfinance Limited
188. Wintrust Microfinance Limited
189. Wondaland Microfinance Limited
190. Ян Микрофинансовая Компания Лимитед
191. Йекен Микрофинанс Лимитед
192. Yoli Microfinance Company Limited

Микрофинансовые компании — неплатежеспособные и прекращенные операции

1. 72 часа Microfinance Company Limited
2. Abis Plus Microfinance Limited
3. Acit Capital Microfinance Limited
4. Adwenpa Microfinance Limited
5. Adwumaden Microfinance Limited
6. African Trust Microfinance Limited
7. Ag Microfinance Limited
8. Agt Microfinance Company Limited
9. Аллот Микрофинансовая Компания Лимитед
10. Архинпа Микрофинанс Лимитед
11. Attention Microfinance Limited
12. Av Global Microfinance Limited
13. Beaconcity Microfinance Company Limited
14. Bedel Microfinance Limited
15. Bengay Microfinance Company Limited
16. Better Life Microfinance Company Limited
17. Big Dreams Microfinance Limited
18. Бик Микрофинансовая Компания Лимитед
19. Boatem Microfinance Limited
20. Boavole Microfinance Limited
21. Бриск Кредит Микрофинанс Лимитед
22. С.I.G. Microfinance Limited
23. Capital House Microfinance Limited
24. Capital Line Microfinance Limited
25. Captains Microfinance Company Limited
26. Casablanca Microfinance Limited
27. Кэшбридж Микрофинанс Лимитед
28. Cc Microfinance Limited
29. Citizens Resource Microfinance Limited
30. Comaid Microfinance Limited
31. Comba Microfinance Limited
32. Common Capital Microfinance Limited
33. Community Microfinance Limited
34. Crucial Times Microfinance Limited
35. Cypress Cedar Microfinance Company Limited
36. Daa Nhyira Microfinance Company Limited
37. Dc Microfinance Company Limited
38. Dems Microfinance Company Limited
39. Dg Capital Microfinance Limited
40. Divine Fortunes Microfinance Limited
41. Divine Microfinance Limited
42. Dwadifo Adanfo Microfinance Company Limited
43. Dynasty Microfinance Services Limited
44. Eden Microfinance Limited
45. Ekoba Get Rich Microfinance Limited
46. Elite Microfinance Limited
47. Эллис Микрофинанс Лимитед
48. Era Microfinance Services Limited
49. Excel United Microfinance Limited
50. First Fidelity Microfinance Limited
51. Flexi Microfinance Limited
52. Focus Link Microfinance Company Limited
53. Fortress Microfinance Company Limited
54. Frankaman Microfinance Company Limited
55. Giant Gait Microfinance Limited
56. G-Life Microfinance Limited
57. Global One Microfinance Company Limited
58. Gmet Microfinance Limited
59. Годиго Микрофинанс Лимитед
60. Golden Trust Microfinance Company Limited
61. Голдпот Микрофинанс Лимитед
62. Goodnews Microfinance Company Limited
63. Halal Microfinance Limited
64. High Prestige Microfinance Services Limited
65. Hog Microfinance Limited
66. Ics Microfinance Limited
67. ИК Микрофинанс Лимитед
68. Instant Microfinance Limited
69. Investsure Microfinance Limited
70. Jada Microfinance Limited
71. Джейс Микрофинанс Лимитед
72. Jopat Microfinance Company Limited
73. Jorbies Microfinance Limited
74. Joyhelp Microfinance Limited
75. Джойприн Микрофинансовая Компания Лимитед
76. К.А. Д. Микрофинанс Лимитед
77. Kanafin Microfinance Services Limited
78. Kapital Express Microfinance Company Limited
79. Карси Микрофинанс Лимитед
80. Kenlasab Microfinance Limited
81. Kingdom Trust Microfinance Limited
82. Лэндмарк Микрофинанс Лимитед
83. Last Chance Microfinance Company Limited
84. Latter Rain Microfinance Limited
85. Lead Capital Microfinance Limited
86. Ведущий Global Microfinance Limited
87. Leap Credit Microfinance Limited
88. Light Microfinance Limited
89. Ликвидность Солюшнз Микрофинанс Лимитед
90. Liyac Microfinance Company Limited
91. Лоял Шеперд Микрофинанс Лимитед
92. Маллон Микрофинансовая Компания Лимитед
93. Man Capital Microfinance Company Limited
94. Mars Microfinance Limited
95. Megamitch Microfinance Limited
96. Микрен Микрофинанс Лимитед
97. Mighty Microfinance Limited
98. Мокап Микрофинанс Лимитед.
99. Moneyshop Microfinance Limited
100. Мур Наара Микрофинанс Лимитед
101. Mt Microfinance Limited
102. Nativity Microfinance Services Limited
103. Нива Микрофинанс Лимитед
104. Noble Dream Microfinance Limited
105. Obaatanpa Microfinance Company Limited
106. Обуоба Микрофинансовая Компания Лимитед
107. Oye Microfinance Limited
108. Panam Microfinance Company Limited
109. Pimcel Microfinance Company Limited
110. Pinnacle Microfinance Limited
111. Platinum Capital Microfinance Limited
112. Premier Microfinance Limited
113. Прайс Кэпитал Микрофинанс Лимитед
114. Profit Point Microfinance Limited
115. Pro-Link Microfinance Limited
116. Пруденс Микрофинанс Лимитед
117. Purple Microfinance Limited
118. Qodesh Microfinance Limited
119. Quick One Microfinance Limited
120. Reell Microfinance Limited
121. Restore Microfinance Company Limited
122. Rhokida Microfinance Limited
123. Royal Future Microfinance Limited
124. Sag Ave Maria Microfinance Company Limited
125. Say-Adsam Microfinance Limited
126. Seedshare Capital Microfinance Limited
127. Шалом Микрофинансовая Компания Лимитед
128. Шайн Кредит Микрофинанс Лимитед
129. Sica Microfinance Limited
130. Силбан Кэпитал Микрофинанс Лимитед
131. Sim Microfinance Limited
132. Skycredit Microfinance Limited
133. Skyy Creditline Microfinance Limited
134. Решение Pioneers Microfinance Company Limited
135. Ss Microfinance Limited
136. Ss Stacots Microfinance Company Limited
137. г.Mary’s Microfinance Limited
138. Stalwart Microfinance Services Limited
139. Star Plus Microfinance Limited
140. Star Wealth Microfinance Limited
141. Стратегии Микрофинанс Сервисиз Лимитед
142. Sweet Jesus Microfinance Limited
143. Tbs Capital Microfinance Limited
144. Неформальная проектная микрофинансовая компания.
145. Tipping Point Microfinance Limited
146. Trans Microfinance Limited
147. Turning Point Microfinance Company Limited
148. Unicorn Happy Investment Microfinance Limited
149. V-Seed Microfinance Services Limited
150. Waxson Microfinance Company Limited
151. Western Allied Microfinance Limited
152. Wetland Microfinance Limited
153. Вимак Траст Микрофинанс Лимитед
154. Wiselink Microfinance Company Limited
155. Xerox Microfinance Services Limited

CBN отозвать лицензии у проблемных микрофинансовых банков

Центральный банк Нигерии, CBN, должен отозвать операционные лицензии неликвидных микрофинансовых банков, МФБ, показали расследования Vanguard.

Как выяснилось, это было частью вопросов, обсуждавшихся на недавно состоявшемся заседании Комитета микрофинансовых банков Нигерии (COMBIN), на котором CBN сказал затронутым организациям подготовиться к предстоящим вызовам.

Расследование показывает, что апекс-банк направил письмо в отношении этой директивы пострадавшим учреждениям. CBN в письме поручил этим МФБ временно прекратить прием депозитов или выдачу кредитов до тех пор, пока они не будут рекапитализированы или не объединятся с более сильным банком для формирования сильного МФБ.

Наш источник сообщил, что верхний орган опубликовал бы списки затронутых учреждений в национальных ежедневных газетах, если бы не кризис в подсекторе. Кроме того, CBN планирует опубликовать список заинтересованных банков в начале следующего года, в то время как банкам дано до января 2010 года либо слияние, либо рекапитализация, либо закрытие под риском.

Дальнейшие исследования показывают, что затронутые учреждения, в основном преобразованные местные банки, будут переданы Корпорации страхования депозитов Нигерии (NDIC) CBN, в то время как NDIC, как ожидается, произведет расчет с вкладчиками пострадавших банков по застрахованным депозитам.

Расследования Vanguard показывают, что этот процесс реформ вызывает беспокойство в секторе MFB, поскольку пострадавшие банки приступили к агрессивному взысканию кредитов, чтобы сделать свои банки ликвидными. Хотя усилия Vanguard по составлению списка затронутых организаций оказались безуспешными, большинство пострадавших банков в настоящее время сталкиваются с проблемами ликвидности, а некоторые из них обанкротились.

Подтверждая это, источник в CBN сообщил: «Список затронутых банков составлен и будет опубликован в ближайшее время.Мы направили письма пострадавшим учреждениям, обязывая их прекратить сбор депозитов или выдачу кредитов ».

Однако апекс-банк посоветовал этим учреждениям либо слиться с другими слабыми, чтобы получить сильный MFB, либо слиться с сильными. В настоящее время на рынке микрофинансирования действует 930 микрофинансовых банков, а в штате Лагос около 205 операторов.

Источник сказал, что последний шаг является частью усилий CBN по оздоровлению сектора MFB, чтобы грибные MFB уступили место более сильным, способным по-настоящему предоставлять финансовые услуги активным бедным, тем самым создавая возможности для трудоустройства и способствуя их развитию. к национальному валовому внутреннему продукту (ВВП).

Но, исполнительный директор микрофинансового банка, который умолял сохранить анонимность, сказал: «CBN не закроет банки, но и не поможет ни одному неликвидному банку. CBN предполагает, что слабые МФБ должны либо укрепить свою капитальную базу, либо слиться с другими слабыми банками, чтобы сформировать более сильные банки.

(Источник: Vanguard)

банковский словарь для банковской отрасли

Этот словарь представляет собой глоссарий ключевых банковских слов / фраз и терминов.

Помимо общих банковских терминов, словарь Bankers ‘Almanac также предоставляет определения терминологии, непосредственно связанной с Bankersalmanac.com продуктов и услуг, обозначенных (*).

Сокращенные счета

Финансовые статьи, которые не являются полным комплектом финансовой отчетности, например Баланс листов.

Поглощено

Тип корпоративного действия, при котором учреждение прекращает свою деятельность, поскольку оно было поглощено другим.

Приобретен компанией

Тип корпоративного действия, при котором учреждение прекращает свою деятельность, поскольку оно было приобретено другим.

Агентское соглашение

Письмо, подтверждающее, кто является агентом Патриотического закона США.

Аудитор AML

Независимый аудитор, используемый банком или финансовым учреждением для проверки их политик и процессов по борьбе с отмыванием денег (AML).

Годовые отчеты

Полный отчет, выпущенный в конце финансового года учреждения, с подробным описанием его финансовой и другой деятельности за предыдущий год.

Противодействие отмыванию денег (AML)

Правовой контроль, необходимый банкам и финансовым учреждениям для предотвращения или сообщения о деятельности по отмыванию денег.

Отчет аудиторов

Отчет о финансовой отчетности (в виде письма) без финансовой отчетности.

Автоматизированная клиринговая палата (ACH)

Платежная клиринговая система, в которой платежные поручения обмениваются между финансовыми учреждениями в электронном виде.

Код банка (или клиринговый код)

Первоначально национальный стандарт для идентификации финансовых организаций и их филиалов.

Банковский идентификационный код (BIC)

Международный стандарт идентификации финансовых организаций и их филиалов.Коды BIC всегда состоят из 8 или 11 символов, где позиции 1–4 представляют банк, 5 и 6 — страну операций, 7 и 8 — местонахождение, а 9–11 — филиал / функцию / отдел.

Лицензия банка

Документ, выданный финансовым учреждением и дающий разрешение финансовому учреждению на ведение банковской деятельности.

Банковская тайна

Закон, запрещающий банкам или финансовым учреждениям раскрывать информацию о своих клиентах без согласия клиента.

Банковский бизнес, приобретенный

Тип корпоративного действия, при котором банковский бизнес был приобретен другим учреждением. (После потери банковского бизнеса учреждение либо прекратит свою деятельность, либо продолжит работу как учреждение другого типа).

Банковская деятельность прекращена

Тип корпоративного действия, при котором банк больше не ведет банковскую деятельность и либо прекратит свою деятельность, либо продолжит работу в качестве учреждения другого типа.

Банковская лицензия отозвана

Тип корпоративного действия, при котором у банка отозвана банковская лицензия Центральным банком / Денежно-кредитным управлением.(Операции банка будут приостановлены в это время, если лицензия не будет восстановлена, банк либо прекратит свою деятельность, либо продолжит работу в качестве учреждения другого типа).

Сдана банковская лицензия

Тип корпоративного действия, при котором банк добровольно отказался от банковской лицензии. (Банк может прекратить деятельность в это время или продолжить работу в качестве учреждения другого типа).

Банковская лицензия приостановлена ​​

Тип корпоративного действия, при котором у банка отозвана банковская лицензия Центральным банком / Денежно-кредитным управлением.(В это время банк приостанавливает операции. Лицензия может быть восстановлена ​​после устранения «отклонений». В противном случае банк либо прекратит свою деятельность, либо продолжит работу в качестве учреждения другого типа).

Банкрот

Тип корпоративного действия, при котором организация прекратила свою деятельность, поскольку у нее недостаточно средств для продолжения торговли.

Пакетная обработка

Обработка входящих или исходящих платежных поручений оптом.

BBAN (основной номер банковского счета)

До тридцати буквенно-цифровых символов, определяющих номер банковского счета и код банка в стране, иногда включая контрольные цифры, позволяющие проверить номер.

Стал филиалом

Тип корпоративного действия, при котором банк прекращает свою деятельность, поскольку он стал филиалом (офисом) другого банка.

Бенефициарный владелец

Лицо, идентифицированное как получающее выгоду от владения компанией или счетом.

Получатель

Конечный получатель платежа при переводе денежных средств.

Основное местонахождение BIC (или местонахождение владельца) *

Адрес, который официально указан рядом с кодом BIC (требуется, поскольку коды SWIFT часто используются в нескольких местах финансового учреждения, но зарегистрированы только в одном из них).

Биографии

Биографии членов совета директоров или других руководителей высшего звена.

Черный список

Страны, юридические или физические лица, с которыми банку или финансовому учреждению запрещено вести дела.

Отделение сертификации

USA PATRIOT Act / Сертификат иностранного банка, который распространяется на отделения.

Информация о филиале *

Информация, относящаяся только к филиалу.

Лицензия филиала

Лицензия, которая распространяется на отделения банка или финансовых учреждений.

Лицензия брокера

Документ, выданный финансовым учреждением и дающий разрешение финансовому учреждению на осуществление брокерской деятельности.

Устав

Функция аналогична Меморандуму / Уставу.

Прекращено

Тип корпоративного действия, при котором учреждение прекращает свою деятельность.

Центральный банк

(или резервный банк или денежно-кредитный орган) Организация, ответственная за денежно-кредитную политику в определенных странах или торговых блоках.

Свидетельство о регистрации / регистрации

Юридический документ, касающийся создания компании или корпорации.

Устав

Юридически обязательный документ, включающий организацию или учреждение и определяющий его цель, полномочия или устав.

Клиринг

Процесс передачи, согласования и подтверждения платежных инструкций.

Основное местонахождение (или местонахождение владельца) кода клиринга *

Адрес, который указан рядом с клиринговым кодом эмитентом клиринговых кодов в этой стране (требуется, поскольку клиринговые коды часто используются в нескольких местах финансового учреждения, но зарегистрированы только в одном из них).

Кодекс поведения / этики

Набор правил, определяющих обязанности или надлежащую практику для человека или организации.

Коммерческая лицензия

Документ, выданный финансовым учреждением и дающий разрешение финансовому учреждению действовать в качестве коммерческого банка.

Соответствие

Акт об обеспечении соблюдения банком, финансовым учреждением или компанией правил и положений, связанных с их отраслью.

Персонал отдела соответствия

Имена и должности лиц, ответственных за соблюдение нормативных требований в банке или финансовом учреждении.

Подтверждение

Процесс уведомления контрагентов и / или клиентов о деталях сделки или платежа и поиск их согласия, что они верны.

Подтверждено как действующее *

Дата последней проверки документа банком или финансовым учреждением.

Конституция

Функция аналогична Меморандуму / Уставу.

Корреспондент

Банк, который поставляет продукты или оказывает услуги другому банку.

Корреспондентские отношения

Договорное соглашение, по которому один банк предоставляет продукты и / или услуги другому банку. Корреспондентские банковские услуги в основном предоставляются финансовым учреждениям, не имеющим внутреннего присутствия в соответствующей стране, хотя корреспондентские отношения могут также возникать во внутреннем контексте. Соглашение обычно фокусируется на отправке и получении платежей, но может включать предоставление других продуктов и услуг.

Борьба с финансированием терроризма (CTF)

Правовой контроль, необходимый банкам и финансовым учреждениям для предотвращения доступа отдельных лиц или организаций к финансовой системе для финансирования террористической деятельности.

Аналог

Противоположная сторона в любой финансовой операции.

Контрагент

Субъект, с которым банк или финансовое учреждение заключили договор.

Обзор контрагента

Процесс, применяемый для повторной оценки контрагента с целью оценки его риска отмывания денег. Время между проверками зависит от риска, связанного с контрагентом, например Контрагенты с высоким уровнем риска могут проверяться каждые 6 месяцев.

Кредит

Инструкция для запроса на размещение средств на счете.

Лицензия кредитной организации

Документ, выданный финансовым учреждением и дающий разрешение финансовому учреждению действовать в качестве кредитного учреждения.

Кредитный риск

Риск того, что контрагент не выполнит обязательство.

Кредитный перевод

Одноразовая платежная инструкция, по которой средства помещаются на счет получателя.

Хранитель

Организация, отвечающая за управление финансовыми активами от имени других юридических или физических лиц (чаще всего банка).

Программа идентификации клиентов (CIP)

Требуемый по закону процесс, который банки и финансовые учреждения должны применять для идентификации своих клиентов.

Дата истечения срока

Дата истечения срока действия документа (если применимо).

Дата выпуска

Дата, когда документ был предоставлен органом, выдавшим документ, например центральный банк или регулятор финансовых услуг (если применимо).

Дебет

Инструкция на запрос списания средств со счета.

Агент доставки

Финансовое учреждение, которое осуществляет платежи от имени других лиц.

Прямой дебет

Предварительно авторизованное дебетование банковского счета плательщика по инициативе получателя.

Напрямую из учреждения *

Bankersalmanac.com получил документ напрямую от указанного контактного лица в исходном банке или финансовом учреждении.

Прямой участник

(или Участник) участник платежной системы, который может отправлять и получать платежи от своего имени.

Документ утвержден *

Документ одобрен Bankersalmanac.com как подходящий для публикации в репозитории Due Diligence.

Аудит документов *

История документа, показывающая контакт между Bankersalmanac.com и банком или финансовым учреждением с целью получения документа или подтверждения того, что документ все еще актуален, и дату, когда этот контакт имел место. Он также показывает статус документа в процессе Bankersalmanac.com и связанные с ним даты.

Документ, рекомендованный поставщиком документов, недоступен до ____________ *

Банк финансового учреждения сообщил, что запрошенный документ не будет доступен до указанной даты.

Документ получен *

Документ, соответствующий указанным критериям Bankersalmanac.com, был получен от банка или финансового учреждения.

Запрос документа *

Документ был запрошен у банка или финансового учреждения Bankersalmanac.com.

Внутренний расчет (или внутренний платеж)

Платежи, которые происходят в стране, в которой находятся оба партнера.

Комплексная проверка

Проведение расследования или оценки банка или финансового учреждения.

Группа Эгмонт

Неформальная группа подразделений финансовой разведки (ПФР), которые работают вместе для содействия международному сотрудничеству в области обучения и обмена информацией.

Исполнительный совет

Имена и должности лиц, которые занимают должность в Правлении или Наблюдательном совете банка или финансового учреждения или имеют контролирующее руководство для этого учреждения.

Выписка из регистров

Обновленный документ, когда в юридическом лице произошли изменения после его первоначальной регистрации.

Выписка из списка регулирующих органов

Выписки из Центрального банка или регулятора финансовых услуг.

Ошибка

Тип корпоративного действия, при котором учреждение прекращает свою деятельность, поскольку оно было неудачным (см. Также: банкротство).

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

Межправительственный орган, целью которого является разработка и продвижение национальной и международной политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Группа финансовой разведки (ПФР)

Центральное национальное агентство, ответственное за получение, анализ и передачу информации о подозрительных операциях в соответствующие органы.

Финансовая отчетность

Полная бухгалтерская отчетность учреждения, содержащая конкретную информацию об их финансовом положении, включая отчет о прибылях и убытках или отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств.

Лицензия иностранной валюты

Лицензия на осуществление расчетов и обмена валюты.

С сайта *

Bankersalmanac.com получил разрешение от источника на получение документа непосредственно с веб-сайта банка или финансового учреждения.

Общая информация по управлению

Неконкретная корпоративная информация.

Генеральная лицензия

Для финансовых учреждений, где требуется более одной лицензии. Также может быть другой неспецифический документ.

Групповые отчеты

/ Холдинга.

Group USA PATRIOT Act / Сертификат иностранного банка

USA PATRIOT Act / Сертификат иностранного банка, который распространяется на группу лиц.

IBAN (Международный номер банковского счета)

Международный стандарт идентификации банковских счетов за пределами национальных границ, используемый в основном в Европе. IBAN состоит из двухзначного кода страны, двух контрольных цифр и до тридцати дополнительных буквенно-цифровых символов, которые определяют номер внутреннего банковского счета и код банка (определяемый как BBAN или базовый номер банковского счета).

IBAN BIC

BIC, выданный с номерами IBAN, которые происходят от определенного клирингового кода, отделения / местонахождения банка.

Ликвидируется

Тип корпоративного действия, при котором учреждение прекращает свою деятельность, его активы продаются, а выплаты по невыплаченным обязательствам выполняются там, где это возможно.

Принято

Тип корпоративного действия, при котором деятельность учреждения приостановлена. (Бизнес может продолжаться в течение ограниченного периода, если суд назначил административного управляющего).

Косвенный участник

Участник платежной системы, которому требуются услуги прямого участника системы для отправки или получения платежей от его имени.

Учреждение отказалось предоставить документ *

Банк или финансовое учреждение отказалось предоставить документ в репозиторий комплексной проверки.

Лицензия на страхование

Документ, выданный финансовым учреждением и дающий разрешение финансовому учреждению продавать страховку.

Промежуточные отчеты

Отчет, не относящийся к концу финансового года учреждения.

Посредник

Любой получатель платежа в пути, который не является конечным получателем (получателем) перевода денежных средств.

Международный расчет (или международный платеж)

Платежи, которые происходят в стране, отличной от той, в которой находятся один или оба партнера.

Знай своего клиента (KYC)

Метод, применяемый банками и финансовыми учреждениями для идентификации клиента, будь то физические лица, юридические лица или другие финансовые учреждения.

Язык *

Язык, на котором был предоставлен документ.

Платежная система для крупных сумм

Платежная система, которая способствует обмену крупными и / или высокоприоритетными платежами между участниками (обычно финансовыми учреждениями).

Закон / Постановления

Официальные письменные правила страны или штата, написанные и принятые его законодательным органом или высшим центральным органом власти.

Аккредитив (L / C)

Обещание эмитента (обычно банка) произвести платеж от имени клиента в соответствии с указанными условиями.

Лицензионный документ *

Документ, выданный финансовым учреждением и дающий разрешение на торговлю. Также может быть другой неспецифический документ.

Риск ликвидности

Риск того, что контрагент не погасит обязательство в полном объеме в установленный срок.

Список организаций, подпадающих под действие Закона США PATRIOT / Сертификат иностранного банка

Список банков и финансовых учреждений, дочерних компаний, филиалов, подпадающих под действие Закона США PATRIOT / Сертификат иностранного банка.

Список регулируемых лиц

Список организаций, регулируемых Центральным банком или регулятором финансовых услуг.

Меморандум / Устав

Внутренние правила и положения, регулирующие отношения между компанией и участниками.

объединен с

Тип корпоративного действия, при котором бизнес одного или нескольких учреждений объединился с другим существующим учреждением, и объединенное учреждение больше не функционирует.

Объединен в форму (Новый банк)

Тип корпоративного действия, при котором бизнес двух или более организаций объединился в новое учреждение, и объединенные учреждения больше не работают.

Информация о слиянии / изменении названия *

Документ, объясняющий любую информацию о слиянии или изменении названия, относящуюся к банку или финансовому учреждению.

Отмывание денег

Процесс сокрытия первоначального источника незаконно полученных средств так, чтобы они выглядели законными.

Имя изменено на

Тип корпоративного действия, при котором учреждение продолжает работать под новым зарегистрированным именем.

Именованное контактное лицо *

Лицо в банке или финансовом учреждении, обычно работающее в отделе комплаенс, которое предоставляет документы и / или данные своего учреждения для включения в репозиторий комплексной проверки.

Без даты *

В документе нет даты.

Список не сотрудничающих стран и территорий (NCCT)

Список стран или территорий, которые считаются не соответствующими критериям ФАТФ по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.

Non-Global USA PATRIOT Act / Сертификат иностранного банка

USA PATRIOT Act, который распространяется только на одну названную организацию (не глобальный сертификат).

Не применимо — учреждение не имеет сертификата USA PATRIOT Act *

Банк финансового учреждения подтверждает, что у него нет Закона США PATRIOT / Сертификат иностранного банка.

Неприменимо Регулирующий орган не выдает лицензию на физический банк *

Банк финансового учреждения не предоставил банковскую лицензию, так как их регулятор финансовых услуг не выдает физический документ.

Не применимо — см. Альтернативный тип документа *

У банка или финансового учреждения нет этого документа, но есть эквивалентный документ альтернативного типа.

Офшорная лицензия

Лицензия на осуществление банковской деятельности, которая, как условие лицензии, запрещает лицензированному лицу вести банковскую деятельность с гражданами или с местной валютой страны, выдавшей лицензию.

Посадка

Процесс приобретения нового контрагента.

Операционный риск

Риск того, что один контрагент не выполнит свои платежные обязательства в результате ошибок при обработке платежа.

Платеж

Плательщик переводит денежные средства получателю.

Платежное сообщение (или платежное поручение)

Финансовое сообщение с подробным описанием одного или нескольких денежных переводов.

Платежная система (или клиринговая система)

Инфраструктура и набор процедур, облегчающих перевод денежных средств между плательщиками и получателями.

Политически значимые лица (ПЗЛ)

Лицо, которое может занимать или недавно занимало должность на политической арене страны.

Валовой расчет в реальном времени (RTGS)

Урегулирование платежных обязательств по мере их наступления в соответствии с инструкциями.

Причина *

Банк или финансовое учреждение предоставили Bankersalmanac.com выписку вместо документа.

Причина утверждения *

Bankersalmanac.com подтвердил причину, предоставленную банком или финансовым учреждением.

Причина получения *

Банк или финансовое учреждение предоставили Bankersalmanac.com причину, по которой они не предоставили документ.

Агент-получатель

Финансовое учреждение, которое принимает платежи от имени других лиц.

Повторная сертификация

Приложение B — это повторная сертификация в соответствии с Законом США PATRIOT, когда срок действия оригинального приложения А сертификата истекает через 3 года.

Регулятор

Организация, отвечающая за разработку и мониторинг правил и процессов, которые банки и финансовые учреждения должны соблюдать для ведения бизнеса.

Восстановить

Заведение действует. (Бизнес ранее мог быть приостановлен или прекращен, а операции возобновились).

Запрос на подтверждение «причины» все еще актуален *

Bankersalmanac.com запросил у банка или финансового учреждения подтверждение того, сохраняется ли причина, по которой они не предоставили документ.

Сделан запрос на подтверждение актуальности документа *

Bankersalmanac.com запросил у банка или финансового учреждения подтверждение актуальности документа.

Розничная платежная система

Платежная система, которая способствует обмену мелкими и / или низкоприоритетными платежами между участниками (обычно юридическими и физическими лицами).

Риск-ориентированный подход

Метод, с помощью которого банки или финансовые учреждения выявляют и управляют риском отмывания денег и финансирования терроризма, которым они подвергаются.

Маршрутизация BIC *

Подключенный SWIFT-BIC, который можно использовать для оплаты на не SWIFT-BIC.

Правила, политика и процедуры

Выпущено самим учреждением, в котором кратко излагаются политики и процедуры банка в области корпоративного управления.

Санкции

Ограничения, налагаемые правительством или органом для оказания давления на отдельных лиц, страны или режимы с целью достижения ими политических целей.

Скрининг

Акт проверки физического лица, юридического лица или транзакции по заданным спискам.

Лицензия на ценные бумаги

Документ, выданный финансовым учреждением и дающий разрешение финансовому учреждению на торговлю ценными бумагами.

SEPA (Единая зона платежей в евро)

Инициатива Европейского Союза по созданию зоны стран и набора финансовых инструментов и инфраструктур, в которых все платежи считаются внутренними и регулируются единым набором правил.

Кредитовый перевод SEPA

Одноразовая платежная инструкция, которая помещает средства на счет получателя, происходит в зоне SEPA, соответствует стандартам SEPA и обрабатывается с использованием механизма оплаты, совместимого с SEPA.

SEPA Прямой дебет

Предварительно авторизованное дебетование банковского счета плательщика, инициированное получателем платежа, которое происходит в зоне SEPA, соответствует стандартам SEPA и обрабатывается с использованием механизма оплаты, совместимого с SEPA.

Платеж SEPA

Платеж в зоне стран, на которые распространяется действие SEPA, который соответствует действующим нормам и производится с использованием механизма оплаты, совместимого с SEPA.

Поселок

Процесс записи дебетов и кредитов на счетах сторон, участвующих в платеже.Нетто-расчет означает, что взаимные обязательства погашаются массово в определенное время после взаимозачета стоимости всех платежей между сторонами. Расчет брутто означает, что каждый платеж производится индивидуально.

Расчетный риск

Риск того, что контрагент не сможет выполнить свои платежные обязательства из-за проблем с платежеспособностью.

Информация об акционерах и владельцах

Документ, содержащий информацию об акционерах и владельцах юридических лиц.

Источник *

Название банка или финансового учреждения, предоставившего документ.

Источник подтвердил «причину» все еще актуален *

Банк или финансовое учреждение подтвердили, что причина того, что они не предоставили документ, все еще применима.

Источник подтвержденный документ все еще актуален *

Банк или финансовое учреждение подтвердили актуальность документа.

Разделить на форму

Тип корпоративного действия, при котором бизнес был разделен для образования нового учреждения (учреждений), а первоначальное учреждение больше не функционирует.

SSI (Стандартная инструкция по расчетам)

Набор деталей, который определяет, как финансовое учреждение (или его часть) производит и получает платежи в определенной валюте и для определенного типа или набора транзакций.

Список SSI *

Список стандартных инструкций по расчетам, охватывающий все валюты, в которых финансовое учреждение (или его часть) может производить или получать платежи.

Список SSI BIC *

Код BIC, который определяет часть учреждения, к которой относится список SSI.Обычно это SWIFT-BIC, позволяющий отправлять платежные сообщения или инструкции в нужную часть учреждения, связанную с платежами, которые оно требуется или ожидает получить.

Постоянное поручение

Платежная инструкция, которая включает регулярную выплату фиксированной суммы конкретному получателю.

Устав

Функция аналогична Меморандуму / Уставу.

Фондовая биржа

Название признанной фондовой биржи, на которой торгуются акции банка или финансового учреждения.

STP (прямая обработка)

Автоматическая обработка платежных инструкций от подачи плательщиком до получения получателем.

Отправлено *

Дата первой публикации документа в репозитории должной осмотрительности.

Сводный отчет

Любая сводная / сокращенная статья, не подходящая для сокращенных счетов.

Отсрочка платежа

Тип корпоративного действия, при котором банк терпит неудачу и платежи приостанавливаются.Это означает, что любые деньги, депонированные в банке, не могут быть сняты.

Отчет о подозрительной деятельности (SAR)

Отчет с описанием подозрительной или потенциально подозрительной деятельности, поданный в регулирующий орган финансовых услуг или аналогичный орган.

Отчет о подозрительных транзакциях (STR)

Отчет с описанием подозрительной или потенциально подозрительной финансовой операции, поданный в регулирующий орган финансовых услуг или аналогичный орган.

SWIFT (Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций)

Кооперативная организация, которая управляет сетью компьютеров, предназначенных для облегчения обмена платежными и другими финансовыми сообщениями.

SWIFT-BIC

BIC (банковский идентификационный код), который присоединен к сети компьютеров SWIFT и на который можно получать или отправлять сообщения.

Основное местонахождение (или местонахождение владельца) SWIFT-BIC *

Адрес, который официально указан рядом с кодом SWIFT-BIC (требуется, поскольку коды SWIFT часто используются в нескольких местах финансового учреждения, но зарегистрированы только в одном из них).

Принято

Тип корпоративного действия, при котором учреждение прекращает свою деятельность, поскольку оно было поглощено другим.

Налог / идентификатор компании

Номер, используемый для идентификации банка или финансового учреждения в правительстве.

Этот документ был заменен *

Банк или финансовое учреждение подтвердили, что этот документ больше не должен использоваться, и предоставили замену.

Дата сделки

Дата заключения сделки.

Под управлением

Тип корпоративного иска, при котором арбитражный управляющий назначается судом в качестве администратора и принимает на себя повседневное управление учреждением.Учреждение может продолжить работу и в этот раз. После администрирования учреждение может стать платежеспособным или пойти на ликвидацию.

Закон США PATRIOT / Сертификация иностранного банка

Сертификат, заполненный любым иностранным банком, у которого есть корреспондентский счет в банке США.

Дата валютирования (или дата расчета)

Дата, когда платеж должен быть зачислен получателю.

Группа Вольфсберг

Ассоциация тринадцати глобальных банков: Banco Santander, Bank of America, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, MUFG Bank, Société Générale, Standard Chartered Bank и UBS, цель которого — разработать основы и руководство для управления рисками финансовых преступлений, особенно в отношении политики «Знай своего клиента», «Противодействие отмыванию денег и противодействию финансированию терроризма».

Техасский совет по медсестринскому делу — дисциплина и жалобы

RBI отменяет лицензию еще одного банка: у вас есть счет в этом банке? Знайте, что происходит с вашими деньгами | Новости личных финансов

Нью-Дели: Резервный банк Индии (RBI) отменил лицензию еще одного банка — Vasantdada Nagari Sahakari Bank Ltd., Османабад, Махараштра, в то время как он попросил комиссара по сотрудничеству и регистратора кооперативных обществ (RCS), Махараштра, издать приказ о ликвидации банка и назначении ликвидатора банка.

«Резервный банк Индии (RBI) приказом от 8 января 2021 года аннулировал лицензию Vasantdada Nagari Sahakari Bank Ltd., Османабад, Махараштра, на ведение банковской деятельности, начиная с закрытия операций 11 января. 2021. Комиссара по сотрудничеству и регистратора кооперативных обществ (RCS) Махараштры также попросили издать приказ о ликвидации банка и назначить ликвидатора банка », — говорится в официальном сообщении.

Вследствие аннулирования лицензии банку Vasantdada Nagari Sahakari Bank Ltd., Османабад, Махараштра запрещается заниматься «банковской» деятельностью, которая включает прием депозитов и погашение депозитов, как это определено в Разделе 5 (b), читаемом с Разделом 56. Закона о банковском регулировании 1949 года с немедленным вступлением в силу.

Что происходит с деньгами вкладчиков?

С аннулированием лицензии и началом ликвидационного производства процесс выплаты вкладчикам Vasantdada Nagari Sahakari Bank Ltd., Османабад, Махараштра, в соответствии с законом DICGC 1961 года.

При ликвидации каждый вкладчик имеет право на возврат своих вкладов до денежного потолка в 5 лакхов от Корпорации по страхованию вкладов и гарантию кредитов (DICGC) в соответствии с обычными условиями. В RBI заявили, что более 99 процентов вкладчиков банка получат полное погашение своих вкладов от DICGC.

Прямая трансляция

# без звука

Резервный банк аннулировал лицензию банка, поскольку банк не выполнил требования Раздела 11 (1) в прочтении с Разделом 56 Закона о БР; банк лишился прав на ведение банковской деятельности в Индии в связи с аннулированием лицензии, выданной ему Резервным банком Индии, в соответствии с разделом 22 (1), читаемым с разделом 56 Закона о БР, поскольку он не прошел соблюдать требования Разделов 22 (3) (a), 22 (3) (b), 22 (3) (c), 22 (3) (d) и 22 (3) (e) Закона о BR; продолжение деятельности банка наносит ущерб интересам его вкладчиков; банк с его нынешним финансовым положением не сможет полностью выплатить своим нынешним вкладчикам; и необходимо в общественных интересах и для предотвращения ведения дел банка, наносящего ущерб интересам его вкладчиков, чтобы закрыть дела банка.