Советуем по теме:

Новости:

Эксперты рассказали, сколько банков уйдут с рынка в 2021 году

МОСКВА, 6 янв — ПРАЙМ. Российский рынок в следующем году могут покинуть до 40 кредитных организаций: основной удар придется на малые и средние банки, которые сами будут активно сдавать лицензии из-за последствий пандемии, прогнозируют аналитики, опрошенные РИА Новости.

Банк России начал активно избавлять сектор от недобросовестных игроков с момента прихода Эльвиры Набиуллиной на пост главы регулятора в 2013 году. За шесть с половиной лет лицензий лишилась почти половина банков страны – более 420. Однако в последние годы темпы отзыва лицензии существенно замедлились. Так, если в 2019 году было отозвано 28 лицензий и аннулировано еще 11, то в 2020 году банки лишились 15 лицензий и сами сдали еще 21.

Банки начали передавать в ФНС данные об электронных кошельках

«Можно ожидать, что в следующем году как минимум 30-40 банков уйдут с рынка добровольно или в результате отзыва лицензии», — сказала старший аналитик НРА Надежда Караваева.

Она отметила, что основанием для такого прогноза является происходящее сокращение прибыльности банковского бизнеса в результате смягчения денежно-кредитной политики, введения льготных программ кредитования и программ реструктуризации. По оценке аналитика, уже сейчас около четверти российских банков убыточны.

В свою очередь управляющий директор по валидации рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов ожидает, что в 2021 году рынок покинут до 35 игроков, как за счет отзывов лицензий, так и в результате добровольных самоликвидаций и поглощений кредитных организаций.

«Мы не ждем ухудшения здоровья сектора, но показатели будут стагнировать, а в момент окончания действия регулятивных послаблений по резервам может возрасти доля убыточных игроков. Преимущественно это будут небольшие банки, в особенности те, кто специализируется на кредитовании МСБ и, пользуясь действующими мерами поддержки, до сих пор не начал поступательное доформирование резервов, пытаясь не ухудшить финансовый результат, источники которого и так сократились», — говорит Беликов.

Бычий тренд. Куда вкладывать деньги после 1 января

Продолжения в следующем году добровольной сдачи лицензий малыми и средними банками ждет и старший управляющий директор рейтингового агентства НКР Александр Проклов. У небольших банков риск возникновения проблем в связи с «коронавирусными» реструктуризациями более высок, чем у крупных банков, поясняет эксперт. В результате, по его оценке, в 2021 году может быть отозвано или добровольно сдано до 30 банковских лицензий.

В 2020 году лицензий лишились 15 банков

В отличие от 2018 и 2019 годов, когда лицензии отзывались в основном у региональных банков, в 2020-м лишь шесть отзывов (40%) пришлись на регионы. Свердловская область не потеряла ни одного банка.

Отличительной чертой 2020 года стали резко участившиеся случаи самоликвидации банков по решению акционеров (при этом речь идёт об аннулировании, а не отзыве лицензии). Таких случаев было восемь (в 2019 году — три, в 2018-м — семь, ранее — не более двух в год).

К началу 2021 года в России работает 367 банков: 249 с универсальной лицензией и 118 с базовой.

Home

ING Wholesale Banking – бизнес-подразделение группы, которое является одним из ведущих иностранных финансовых институтов в России, и предоставляет услуги более 1000 иностранным и локальным корпоративным клиентам. В России ING Wholesale Banking работает с 1993 года (юридическое название ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО).

Наша миссия

Мы нацелены на предоставление финансовых продуктов и услуг, полностью отвечающих требованиям и потребностям наших клиентов, предлагая первоклассный сервис и выгодные условия обслуживания. Наша миссия — обеспечить уверенность наших клиентов в будущем, предоставляя финансовые услуги высочайшего уровня.

Наши стейкхолдеры

ING осуществляет свою деятельность на основе четко сформулированных бизнес принципов. В нашей деятельности мы учитываем интересы всех лиц, заинтересованных в результатах работы ING: клиентов, сотрудников компании, бизнес-партнеров и подрядчиков, акционеров и общества в целом. ING придерживается принципа социальной ответственности во всех аспектах своей деятельности.

Наша стратегия

Клиенты и сотрудники занимают центральное место в стратегии ING. ING Wholesale Banking в России стремится стать банком, которому клиенты отдают свое предпочтение, надежным партнером в бизнесе, придерживаясь следующих трех основных стратегических приоритетов:

Клиентоориентированности — путем предоставления комплексных решений своим клиентам, отводя им первостепенное место во всем, что мы делаем;

Высоких стандартов ведения бизнеса — посредством повышения эффективности операционных процессов и, следовательно, снижения уровня операционных рисков

Статуса престижного работодателя — путем обеспечения высоких стандартов трудовой деятельности и вовлеченности сотрудников

Наша корпоративная ответственность

ING строит свое будущее на получении прибыли, опираясь на этические нормы ведения бизнеса, социальную ответственность и уважение к своим акционерам и всем стейкхолдерам. Принципы ведения бизнеса ING устанавливают наши корпоративные ценности, а также определяют степень ответственности в отношении общества и окружающей среды: добропорядочность и честность, открытость и прозрачность, взаимное уважение, социальная и экологическая ответственность. Поэтому корпоративная ответственность является основой стратегии ING: охрана окружающей среды, этические и социальные аспекты играют существенную роль в принятии наших бизнес-решений.

Эксперты рассказали, сколько банков потеряют лицензию в 2020 году

ЦБ 14 июля отозвал лицензию у «Народного банка Тувы», это стало первым отзывом лицензии с 31 января текущего года. При этом в январе 2020 года регулятор отозвал лицензии у четырех кредитных организаций. В конце марта Банк России приостановил проверки банков и некредитных финансовых организаций, возобновив их 1 июля текущего года.

«В условиях пандемии количество отозванных лицензий в 2020 году, вероятно, не превысит 15, поскольку Банк России приостанавливал проведение выездных проверок на время карантина и возобновил их только с июля», — сказала эксперт. Она добавила, что в текущем году в основном будут отзываться лицензии у банков, которые накопили большой объемом плохих активов на балансе еще до пандемии, а вот в следующем году темпы отзыва лицензий ускорятся.

По его словам, крупные, сильные банки в целом сохранят свои конкурентные преимущества, а слабые банки станут слабее. В НКР также не ожидают отзывов у крупных банков. При этом в НКР в начале года прогнозировали, что покинуть рынок в 2020 году могут 25-30 кредитных организаций. «Мы полагаем, что в действительности число отозванных лицензий будет ниже нашего первоначального прогноза», — отметил Проклов.

Архив отозванных и истекших общих лицензий

Это только частичный архив определенных общих лицензий с истекшим сроком действия, которые могут представлять интерес — это не исчерпывающий список всех общих лицензий, которые могут иметь отношение к программам санкций OFAC. Предупреждаем пользователей этого сайта о том, что новые общие лицензии могут быть введены в действие, отозваны или изменены в любое время; соответственно, список и приложения, доступные на этом сайте, могут не отражать все соответствующие общие лицензии или самые последние поправки к перечисленным общим лицензиям.Пользователи этого сайта несут ответственность за соблюдение всех соответствующих законов с внесенными в них в настоящее время поправками. Дополнительную информацию относительно общих лицензий можно найти в Своде федеральных правил, на страницах отдельных программ и в Федеральном реестре.

Санкции в отношении Беларуси

• Генеральная лицензия Беларуси 2-E — Генеральная лицензия в отношении лиц, заблокированных в соответствии с распоряжением 13405 (вступает в силу 30 октября 2015 г., обновлено 27 апреля 2018 г.) (заменена Генеральной лицензией 2-F)
• Генеральная лицензия Беларуси 2-F — Генеральная лицензия в отношении лиц, заблокированных в соответствии с распоряжением правительства 13405 (вступает в силу 24 октября 2018 г. ) ( заменена Генеральной лицензией 2-G )
• Генеральная лицензия Беларуси 2-G — Генеральная лицензия в отношении лиц, заблокированных в соответствии с распоряжением правительства 13405 (вступает в силу 22 октября 2019 г.) ( заменена генеральной лицензией 2-H )

КИТАЙСКИЕ КОММУНИСТИЧЕСКИЕ ВОЕННЫЕ КОМПАНИИ

• Генеральная лицензия 1B — Разрешение операций с ценными бумагами некоторых военных компаний коммунистического Китая (18 мая 2021 г.)
• Генеральная лицензия 2 — Авторизация бирж ценных бумаг, управляемая U.S. Лица, участвующие в сделках с ценными бумагами коммунистических китайских военных компаний (14 января 2021 г.)

Санкции по борьбе с наркотиками

• Генеральная лицензия Kingpin 1C — Разрешение на определенные операции и деятельность по ликвидации и прекращению деятельности Banco Continental, S.A. ( Истекла 14 июня 2017 г. )
  • Испанский перевод: Kingpin Licencia General 1C — Autorización de Ciertas Transacciones y Actividades para Liquidar y Cerrar el Banco Continental, S. А.
• Генеральная лицензия Kingpin 2 — Авторизация определенных транзакций и операций по свертыванию для отеля, работающего в Millennium Plaza, Панама (, истекла 26 мая 2016 г. )
• Генеральная лицензия Kingpin 3B — Разрешение на определенные операции и деятельность по свертыванию операций с участием газет La Estrella и El Siglo ( истекла 13 июля 2017 г. )
• Генеральная лицензия Kingpin 4G — авторизация определенных транзакций с участием торгового центра Panamanian и связанного с ним комплекса, Soho Panama, S.A. (он же Soho Mall Panama) ( Срок действия истек 15 июня 2017 г. )
• Генеральная лицензия Kingpin 5C — санкционирование определенных операций и деятельности, связанной с захватом правительством Панамы банка Balboa Bank & Trust (, срок действия истек 7 апреля 2017 г. )
• Генеральная лицензия Kingpin 6C — санкционирование определенных операций и действий, связанных с вмешательством Управления рынков ценных бумаг Панамы в компанию Balboa Securities, Corp. ( Истекло 7 апреля 2017 г. )
• Генеральная лицензия Kingpin 7 — Авторизация определенных транзакций и действий, связанных с Importadora Maduro, S.A., Maduro Internacional, S.A. и Lindo & Maduro, S.A. (, срок действия истек 14 декабря 2016 г. )

Глобальные санкции Магнитского

• Генеральная лицензия Global Magnitsky 1 — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для прекращения операций с участием Управления Вентспилсского свободного порта, Ventspils Attistibas Agentura, Biznesa Attistibas Asociacija и Latvijas Tranzita Biznesa Asociacija ( заменена Генеральной лицензией Global Magnitsky ) 12
• Генеральная лицензия Глобального Магнитского 1A — Разрешение на определенные действия, необходимые для прекращения операций с участием Ventspils Attistibas Agentura, Biznesa Attistibas Asociacija и Latvijas Tranzita Biznesa Asociacija
• Генеральная лицензия Глобального Магнитского 2 — Разрешение на определенные операции по прекращению деятельности и продаже активов, а также деятельность, связанную с заблокированными дочерними предприятиями Синьцзянского производственно-строительного корпуса (XPCC) (заменено генеральной лицензией Глобального Магнитского 2А)
• Генеральная лицензия Global Magnitsky 2A — санкционирование определенных операций по прекращению эксплуатации и реализации активов, а также деятельности, связанной с заблокированными дочерними предприятиями Синьцзянского производственно-строительного корпуса (XPCC) (срок действия истек 30 ноября 2020 г. )

Санкции против Ирана

• Генеральная лицензия Ирана (№I) — Разрешение определенных операций, связанных с переговорами и заключением условных контрактов на деятельность, подлежащую разрешению в соответствии с Положением о политике лицензирования, для деятельности, связанной с экспортом или реэкспортом в Иран коммерческих пассажирских самолетов и связанных с ними запчастей и услуг ( Аннулировано 27 июня 2018 г. )
• Генеральная лицензия Ирана (№ H) — санкционирование определенных операций, связанных с иностранными организациями, находящимися в собственности или под контролем лица Соединенных Штатов ( отозвана 27 июня 2018 г. )
• Генеральная лицензия Ирана (No.K) — Разрешение на техническое обслуживание или прекращение операций с участием Cosco Shipping Tanker (Dalian) Co., Ltd. ( заменено на Генеральную лицензию Ирана K-1 )
• Генеральная лицензия Ирана (№ K-1) — Разрешение на техническое обслуживание или прекращение операций с участием Cosco Shipping Tanker (Dalian) Co. , Ltd.
• Генеральная лицензия 8 — Разрешение на определенные гуманитарные торговые операции с участием Центрального банка Ирана ( заменено Генеральной лицензией 8A )

Санкции в отношении Никарагуа

САНКЦИИ СИРИИ

• Сирийская Генеральная лицензия № 20 — Авторизация транзакций и действий, необходимых для прекращения транзакций с Emma Tel LLC (срок действия истекает 30 декабря 2020 г.)

Санкции против Украины / России

• Украина Генеральная лицензия номер 2 — Разрешение на определенные виды деятельности, запрещенные Директивой 4 в соответствии с Распоряжением 13662, необходимым для свертывания операций (выдана 12 сентября 2014 г.)
• Генеральная лицензия Украины № 5 — Разрешение на определенные виды деятельности, запрещенные Указом 13685 от 19 декабря 2014 г., необходимые для свертывания операций в Крымской области Украины (30 декабря 2014 г.)
• Украина Генеральная лицензия № 10 — Авторизация определенных операций, которые в противном случае запрещены Постановлением Правительства 13685, необходимыми для продажи или передачи холдингов в определенных заблокированных организациях (31 августа 2016 г. )
• Украина Генеральная лицензия номер 12 — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или свертывания операций или существующих контрактов (6 апреля 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 12A )
• Украина Генеральная лицензия номер 12A — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения операций или существующих контрактов (23 апреля 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 12B )
• Украина Генеральная лицензия номер 12B — Разрешение на определенные действия, необходимые для обслуживания или свертывания операций или существующих контрактов (01 мая 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 12C )
• Украина Генеральная лицензия номер 12С — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения операций или существующих контрактов (22 мая 2018 г.) ( Истекло 5 июня 2018 г. в 00:01 EDT )
• Украина Генеральная лицензия номер 13 — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (6 апреля 2018 г. ) ( заменено Генеральной лицензией 13A )
• Украина Генеральная лицензия номер 13A — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (01 мая 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13B )
• Украина Генеральная лицензия номер 13B — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (31 мая 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13C )
• Украина Генеральная лицензия номер 13C — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (31 июля 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13D )
• Украина Генеральная лицензия номер 13D — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (21 сентября 2018 г. ) ( заменено Генеральной лицензией 13E )
• Украина Генеральная лицензия номер 13E — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (12 октября 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13F )
• Украина Генеральная лицензия номер 13F — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (19 октября 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13G )
• Украина Генеральная лицензия номер 13G — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (9 ноября 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13H )
• Украина Генеральная лицензия номер 13H — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (7 декабря 2018 г. ) ( заменено Генеральной лицензией 13I )
• Украина Генеральная лицензия номер 13I — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (20 декабря 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13J )
• Украина Генеральная лицензия номер 13J — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (16 января 2019 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13K )
• Украина Генеральная лицензия номер 13K — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (6 марта 2019 г.) ( заменено Генеральной лицензией 13L )
• Генеральная лицензия Украины номер 13L — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (26 июня 2019 г. ) ( заменено Генеральной лицензией Украины 13M )
• Генеральная лицензия Украины номер 13M — Разрешение определенных операций, необходимых для продажи или передачи долга, капитала или других активов определенных заблокированных лиц (1 ноября 2019 г.) ( заменено Генеральной лицензией Украины 13N )
• Генеральная лицензия Украины номер 13N — Разрешение на определенные операции, необходимые для продажи или передачи долга, капитала или других активов Группы ГАЗ (20 марта 2020 г.) ( заменена Генеральной лицензией Украины 13O )
• Генеральная лицензия Украины № 13О — Разрешение на определенные операции, необходимые для продажи или передачи долга, капитала или других активов в Группе ГАЗ (16 июля 2020 г.) ( заменена Генеральной лицензией Украины 13P )
• Украина Генеральная лицензия номер 14 — Разрешение на определенные действия, необходимые для обслуживания или прекращения деятельности или существующих контрактов с United Company RUSAL PLC (23 апреля 2018 г. ) ( заменена генеральной лицензией 14A )
• Генеральная лицензия Украины № 14A — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения деятельности или существующих контрактов с United Company RUSAL PLC (21 сентября 2018 г.) ( заменена генеральной лицензией 14B )
• Генеральная лицензия Украины номер 14B — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения деятельности или существующих контрактов с United Company RUSAL PLC (12 октября 2018 г.) ( заменено генеральной лицензией 14C )
• Украина Генеральная лицензия номер 14С — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения деятельности или существующих контрактов с United Company RUSAL PLC (9 ноября 2018 г.) ( заменена генеральной лицензией 14D )
• Украина Генеральная лицензия номер 14D — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения деятельности или существующих контрактов с United Company RUSAL PLC (7 декабря 2018 г. ) ( заменена генеральной лицензией 14E )
• Генеральная лицензия Украины № 14Е — Разрешение на определенные действия, необходимые для поддержания или прекращения работы или существующих контрактов с United Company RUSAL PLC (16 января 2019 г.)
• Генеральная лицензия Украины номер 15Е — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для технического обслуживания или прекращения работы или существующих контрактов с Группой ГАЗ (06 марта 2019 г.) ( заменена генеральной лицензией 15F )
• Генеральная лицензия Украины номер 15F — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения работы или существующих контрактов с Группой ГАЗ (26 июня 2019 г.) ( заменена Генеральной лицензией Украины 15G )
• Генеральная лицензия Украины номер 15G — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для технического обслуживания или свертывания операций или существующих контрактов с Группой ГАЗ, а также на определенные виды деятельности в области безопасности автомобилей и окружающей среды (1 ноября 2019 г. ) ( заменено Генеральной лицензией Украины 15H )
• Украина Генеральная лицензия № 15H — Разрешение на определенные действия, необходимые для обслуживания или прекращения деятельности или существующих контрактов с Группой ГАЗ ,.и определенная деятельность в области безопасности автомобилей и окружающей среды (20 марта 2020 г.) ( Заменено Генеральной лицензией Украины 15I )
• Генеральная лицензия Украины № 15I — Разрешение на определенные виды деятельности с участием Группы ГАЗ (16 июля 2020 г.) ( Заменена Генеральной лицензией Украины 15J )
• Украина Генеральная лицензия номер 16 — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для поддержания или прекращения деятельности или существующих контрактов с EN + Group PLC или ОАО «ЕвроСибЭнерго» (4 июня 2018 г.) ( заменено Генеральной лицензией 16A )
• Украина Генеральная лицензия номер 16А — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для поддержания или прекращения деятельности или существующих контрактов с EN + Group PLC или АО «ЕвроСибЭнерго» (21 сентября 2018 г. ) ( заменено Генеральной лицензией 16B )
• Украина Генеральная лицензия номер 16B — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения работы или существующих контрактов с EN + Group PLC или АО «ЕвроСибЭнерго» (12 октября 2018 г.) ( заменено генеральной лицензией 16C )
• Украина Генеральная лицензия номер 16С — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения работы или существующих контрактов с EN + Group PLC или АО «ЕвроСибЭнерго» (9 ноября 2018 г.) ( заменено генеральной лицензией 16D )
• Украина Генеральная лицензия номер 16D — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения работы или существующих контрактов с EN + Group PLC или АО «ЕвроСибЭнерго» (7 декабря 2018 г.) ( заменено генеральной лицензией 16E )
• Украина Генеральная лицензия № 16Е — Разрешение на определенные действия, необходимые для поддержания или прекращения работы или существующих контрактов с EN + Group PLC или АО «ЕвроСибЭнерго» (16 января 2019 г. )

Санкции по Венесуэле

• Генеральная лицензия Венесуэлы № 1 — Разрешение на определенные действия, необходимые для прекращения действия существующих контрактов
• Генеральная лицензия Венесуэлы 2 — Авторизация определенных операций с участием CITGO Holding, Inc.( Заменено Генеральной лицензией 2A )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 3 — Разрешение на операции, связанные с определенными облигациями, предоставление финансирования и другие операции с определенными облигациями ( заменено Генеральной лицензией 3A )
• Венесуэла Архив оригинального списка облигаций под Генеральную лицензию 3
• Генеральная лицензия Венесуэлы 3A — Разрешение на операции, связанные с определенными облигациями, предоставление финансирования и другие операции с определенными облигациями ( заменено Генеральной лицензией 3B )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 3B — Разрешение операций, связанных с определенными облигациями, предоставление финансирования и других сделок с определенными облигациями ( заменено Генеральной лицензией 3C )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 3C — Разрешение на операции, связанные с определенными облигациями, предоставление финансирования и другие операции с определенными облигациями ( заменено Генеральной лицензией 3D )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 3D — Разрешение операций, связанных с определенными облигациями, предоставление финансирования и других сделок с определенными облигациями ( заменено Генеральной лицензией 3E )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 3E — Разрешение операций, связанных с определенными облигациями, предоставление финансирования и других сделок с определенными облигациями ( заменено Генеральной лицензией 3F )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 3F — Разрешение операций, связанных с определенными облигациями, предоставление финансирования и других сделок с ними ( заменено Генеральной лицензией 3G )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 3G — Разрешение операций, связанных с определенными облигациями, предоставление финансирования и других операций с определенными облигациями ( заменено Генеральной лицензией 3H )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 4 — Разрешение новых долговых операций, связанных с экспортом или реэкспортом сельскохозяйственных товаров, лекарств, медицинских устройств или запасных частей и компонентов ( заменено Генеральной лицензией 4A )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 4A — Разрешение новых долговых операций, связанных с экспортом или реэкспортом сельскохозяйственных товаров, лекарств, медицинских устройств или запасных частей и компонентов ( заменено Генеральной лицензией 4B )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 4B — Разрешение новых долговых операций, связанных с экспортом или реэкспортом сельскохозяйственных товаров, лекарств, медицинских устройств или запасных частей и компонентов ( заменено Генеральной лицензией 4C )

• Генеральная лицензия Венесуэлы 6 — Разрешение на определенные действия, необходимые для обслуживания или прекращения работы или существующих контрактов с Globovision Tele C. A. или Globovision Tele CA, Corp. ( заменено генеральной лицензией Венесуэлы 6A )

• Генеральная лицензия Венесуэлы 6A — Разрешение на определенные действия, необходимые для прекращения операций или существующих контрактов с Globovision Tele C.A. или Globovision Tele CA, Corp. ( Истекший 21 января 2020 г. )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 7 — Разрешение на определенные виды деятельности с участием PDV Holding, Inc. и CITGO Holding, Inc. ( заменено Генеральной лицензией 7A )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 7A — Разрешение на определенные виды деятельности с участием PDV Holding, Inc.и CITGO Holding, Inc. ( заменено Генеральной лицензией 7B )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 7B — Разрешение на определенные виды деятельности с участием PDV Holding, Inc. и CITGO Holding, Inc. ( заменено Генеральной лицензией 7C )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 8 — Авторизация транзакций с участием Petróleos de Venezuela, S. A. (PdVSA) Запрещено Указом правительства 13850 для определенных организаций, осуществляющих деятельность в Венесуэле ( заменено Генеральной лицензией 8A )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 8A — Разрешение операций с участием Petróleos de Venezuela, S.A. (PdVSA) Запрещено исполнительным распоряжением 13850 для определенных организаций, работающих в Венесуэле (номер заменен Генеральной лицензией 8B )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 8B — Авторизация транзакций с участием Petróleos de Venezuela, S.A. (PdVSA) Запрещено Указом правительства 13850 для определенных организаций, осуществляющих деятельность в Венесуэле ( заменено Генеральной лицензией 8C )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 8C — Авторизация транзакций с участием Petróleos de Venezuela, S.A. (PdVSA), необходимая для обслуживания операций для определенных организаций в Венесуэле ( заменено Генеральной лицензией 8D )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 8D — Разрешение операций с участием Petróleos de Venezuela, S. A. (PdVSA), необходимое для обслуживания операций для определенных организаций в Венесуэле ( заменено Венесуэльской генеральной лицензией 8E )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 8E — Авторизация операций с участием Petróleos de Venezuela, S.A. (PdVSA), необходимая для обслуживания операций для определенных организаций в Венесуэле ( заменена Генеральной лицензией Венесуэлы 8F )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 8F — Разрешение операций с участием Petróleos de Venezuela, S.A. (PdVSA), необходимое для обслуживания операций для определенных организаций в Венесуэле ( заменено Венесуэльской генеральной лицензией 8G )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 8G — Авторизация транзакций с участием Petróleos de Venezuela, S.A. (PdVSA), необходимая для ограниченного обслуживания основных операций в Венесуэле или свертывания операций в Венесуэле для определенных организаций ( заменено Генеральной лицензией Венесуэлы 8H )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 9 — Разрешение операций, связанных со сделками с определенными долговыми обязательствами (заменено Генеральной лицензией 9A)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 9A — Разрешение операций, связанных со сделками с определенными ценными бумагами (заменено Генеральной лицензией 9B)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 9B — Разрешение операций, связанных со сделками с определенными ценными бумагами (заменено Генеральной лицензией 9C)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 9C — Разрешение операций, связанных со сделками с определенными ценными бумагами (заменено Генеральной лицензией 9D)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 9D — Разрешение операций, связанных со сделками с определенными ценными бумагами (заменена Генеральной лицензией 9E)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 9E — Разрешение операций, связанных со сделками с определенными ценными бумагами (заменено Генеральной лицензией 9F)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 9F — Разрешение операций, связанных со сделками с определенными ценными бумагами (заменено Генеральной лицензией 9G)
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 10 — Разрешение на покупку в Венесуэле бензина у Petróleos de Venezuela, S. A. (PdVSA) (Заменено Генеральной лицензией 10A)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 11 — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для обслуживания или прекращения операций или существующих контрактов с Petróleos De Venezuela, S.A. (PdVSA) (срок действия истекает 29 марта 2019 г.)
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 12 — Разрешение на определенные действия, необходимые для свертывания операций или существующих контрактов с Petróleos de Venezuela, S.A. (PdVSA) ( Истекло 28 апреля 2019 г. )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 13 — Разрешение на определенные виды деятельности с участием Nynas AB (заменено Генеральной лицензией 13A)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 13A — Разрешение на определенные виды деятельности с участием Nynas AB (заменено Генеральной лицензией 13B)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 13B — Разрешение на определенные виды деятельности с участием Nynas AB (заменено Генеральной лицензией 13C)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 13C — Разрешение на определенные виды деятельности с участием Nynas AB (заменено Генеральной лицензией 13D)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 13D — Разрешение на определенные виды деятельности, связанные с Nynas AB (заменена Генеральной лицензией Венесуэлы 13E)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 13E — Разрешение на определенные виды деятельности с участием Nynas AB (отозвана с 12 мая 2020 г. )
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 14 — Официальный бизнес правительства США (Отменена с 22 ноября 2019 г.)
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 15 — Авторизация операций с участием определенных банков, запрещенных постановлением правительства 13850 для определенных организаций (заменено Генеральной лицензией 15A)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 15A — Авторизация операций с участием определенных банков, запрещенных постановлением правительства 13850 для определенных организаций (заменено Генеральной лицензией 15B)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 15B — Авторизация операций с участием определенных банков для определенных организаций (заменена Генеральной лицензией Венесуэлы 15C)
• Генеральная лицензия Венесуэлы №16 — Разрешение на техническое обслуживание U.Счета физических лиц и некоммерческие, личные переводы с участием некоторых банков (заменено Генеральной лицензией 16A)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 16A — Разрешение на ведение счетов физических лиц в США и некоммерческих личных денежных переводов с участием определенных банков (заменено Генеральной лицензией 16B)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 16B — Разрешение на ведение счетов физических лиц в США и некоммерческих личных денежных переводов с участием определенных банков (номер заменен Генеральной лицензией Венесуэлы 16C )
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 17 — Разрешение на определенные действия, необходимые для прекращения операций или существующих контрактов с определенными банками
• Генеральная лицензия Венесуэлы 18 — Авторизация определенных транзакций с участием Integracion Administradora de Fondos de Ahorro Previsional, S. A. (Заменено Генеральной лицензией 18A)
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 19 — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для свертывания операций или существующих контрактов с участием Banco Central de Venezuela (срок действия истек 17 мая 2019 г.)
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 20 — Разрешение на официальную деятельность некоторых международных организаций, участвующих в Banco Central de Venezuela (заменено Генеральной лицензией 20A)
• Генеральная лицензия Венесуэлы 20A — Разрешение на официальную деятельность определенных международных организаций, участвующих в правительстве Венесуэлы ( заменено Генеральной лицензией Венесуэлы 20B )
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 28 — Разрешение на определенные виды деятельности, необходимые для свертывания операций или существующих контрактов с участием правительства Венесуэлы (, срок действия истек 4 сентября 2019 г. )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 30 — Разрешение определенных операций с участием правительства Венесуэлы, необходимых для работы порта и аэропорта ( заменено Генеральной лицензией Венесуэлы 30A )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 31 — Определенные операции с участием Национального собрания Венесуэлы, временного президента Венесуэлы и некоторых других уполномоченных лиц ( заменено Генеральной лицензией Венесуэлы 31A )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 34 — Разрешение операций с участием определенных правительств Венесуэлы (номер заменен Генеральной лицензией Венесуэлы 34A )
• Генеральная лицензия Венесуэлы № 36 — Разрешение на определенные действия, необходимые для прекращения операций с участием Rosneft Trading S.A. ( Заменено генеральной лицензией Венесуэлы 36A )
• Генеральная лицензия Венесуэлы 36A — Разрешение на определенные действия, необходимые для прекращения операций с участием Rosneft Trading S. A. или TNK Trading International S.A. (срок действия истекает 20 мая 2020 г.)

• Генеральная лицензия Венесуэлы № 37 — Разрешение на прекращение операций с участием Delos Voyager Shipping Ltd, Romina Maritime Co Inc и некоторых судов (отозвана 2 июля 2020 г.)

• Генеральная лицензия Венесуэлы 38 — Разрешение на прекращение операций, связанных с CEIEC (срок действия истекает 14 января 2021 г.)

Ваша лицензия приостановлена? Вот как вы это узнаете.

Ваши водительские права в настоящее время приостановлены? Это не вопрос, который многие из нас когда-либо задают себе, и это потому, что мы предполагаем, что если бы наша лицензия была приостановлена, мы бы это знали.

Однако возможно, что если ваша лицензия была приостановлена, вы можете этого не осознавать. Существует множество причин, по которым ваша лицензия может быть приостановлена, а в некоторых случаях нет причин, по которым вам кто-либо сообщил бы об этом.

Это может стать настоящей проблемой, особенно если вы узнали о приостановлении действия лицензии после того, как вас остановила полиция или попала в аварию.Итак, давайте кратко рассмотрим обстоятельства, при которых ваша лицензия может быть приостановлена, почему вы можете не знать об этом и как узнать, есть ли это.

Причины приостановления действия водительских прав

Существует две основные категории причин приостановления или отзыва водительских прав в Соединенных Штатах: связанные с вождением и не связанные с вождением. Вот список самых распространенных:

• Управление автомобилем в состоянии алкогольного или наркотического опьянения
• Безрассудное и / или неосторожное вождение
• Судимость за преступление, связанное с наркотиками, кроме DUI

Вы, наверное, знали об этих трех; в конце концов, вы бы получили билет.

К другим причинам приостановления действия лицензии относятся:

• Выезд с места аварии, где ваш номерной знак был снят камерой
• Неявка в суд по повестке за нарушение движения или штраф за парковку
• Неуплата штрафа, сбора или сбора за автотранспортное средство
• Отсутствие надлежащего страхования
• Накопление баллов или нарушений
• Невыполнение постановления об алиментах
• Страховой перерыв
• Отсутствует уведомление о накоплении баллов
• Отсутствует штраф или дата суда
• Прогулки
• Правонарушение несовершеннолетнего

Если вы прогуливаете школу, государство, вероятно, знает об этом, и в результате вас могут лишить водительских прав.

Могут ли некоторые из этих причин относиться к вам или нет, зависит от штата, в котором вы живете.

Две связанные проблемы: время обработки и человеческая ошибка

Как прилежный водитель, вы, вероятно, думаете, что ни одна из вышеперечисленных ситуаций с вами никогда не случится. Однако есть несколько случаев, когда непреднамеренная ошибка может повлиять на статус вашей лицензии.

Например, что, если вы отправите чек на страховой взнос, а он не будет обработан вовремя? Или как насчет того, чтобы забыть проинформировать DMV о своем переезде и получить автоматическую квитанцию ​​о контроле за перекрестками, отправленную на ваш старый адрес, что приведет к неоплаченному штрафу? Это могло случиться.

Проверьте, приостановлена ​​ли ваша лицензия

К счастью, узнать, приостановлена ​​ли ваша лицензия, не так уж и сложно. Вот три распространенных способа проверки.

• Загляните в свой почтовый ящик. В большинстве юрисдикций и в большинстве случаев вы получите уведомление о приостановке по почте, отправленное на зарегистрированный адрес (поэтому убедитесь, что у них есть ваш текущий адрес). Будьте осторожны, не выбрасывайте его как нежелательную почту.
• Сходите в DMV и получите копию водительского удостоверения.Вы можете сначала позвонить в DMV или посетить их веб-сайт. В некоторых штатах вы можете заказать запись по телефону или через Интернет.
• Позвоните в вашу страховую компанию. Они, очевидно, узнают, истек ли срок действия вашей политики, и, вероятно, узнают, была ли приостановлена ​​ваша лицензия по той или иной причине.

Где хранится информация о водительских правах

Национальная администрация безопасности дорожного движения ведет Национальный реестр водителей (NDR), компьютеризированную базу данных водителей, чьи лицензии были приостановлены или отозваны, или которые были осуждены за серьезное нарушение правил дорожного движения, такое как DUI.

Информация в отчете о недоставке предоставляется государственными автомобильными агентствами, которые, в свою очередь, используют базу данных для проверки лиц, подающих заявку на получение лицензии в их юрисдикции. Информация в базе данных защищена федеральными законами о конфиденциальности, которые ограничивают доступ к DMV вашего штата и ряду федеральных агентств.

Вы можете запросить эту информацию для себя, отправив нотариально заверенное письмо, известное как «запрос закона о конфиденциальности», в NDR. Услуга бесплатная.

NDIC собирается ликвидировать 42 микрофинансовых банка

Нигерийская корпорация по страхованию вкладов (NDIC) проверяет требования заинтересованных сторон 42 микрофинансовых банков (MFB), которые недавно лишились своих операционных лицензий в результате последних усилий Центрального банка Нигерии (CBN). ) для дезинфекции и устранения технически неплатежеспособных операторов отрасли.

ЧИТАЙТЕ: экономика Нигерии вырастет на 2,38% в 4 квартале — CBN

NDIC проведет проверку с понедельника по четверг 24 декабря в филиалах MFB и будет включать встречи с вкладчиками, кредиторами и акционерами банков для выяснения их взаимоотношений, а также их депозитов перед их ликвидацией корпорацией, наделенной законодательными полномочиями на это.

ПРОЧИТАЙТЕ: Производственный сектор Нигерии набирает обороты в ноябре, впервые за 6 месяцев

Согласно сообщению NDIC в Twitter,

• из перечисленных ниже сорока двух (42) микрофинансовых банков (MFB) были отозваны Центральным банком Нигерии (CBN) с 12 ноября 2020 года.
• «Нигерийская корпорация страхования вкладов (NDIC), официальный ликвидатор банков, лицензии которых были недавно отозваны, находятся в процессе закрытия перечисленных банков и платят своим застрахованным вкладчикам.
• « Поэтому мы просим всех вкладчиков этих банков посетить адреса закрытых банков и встретиться с должностными лицами NDIC для проверки их требований, начиная с понедельника, 21 декабря 2020 года, до четверга, 24 декабря 2020 года.

ПРОЧИТАЙТЕ: Обновление- # EndSARS: Председатель Flutterwave говорит, что приказал закрыть платежную платформу фирмы

Что вам следует знать

• Центральный банк Нигерии (CBN) 12 ноября 2020 года отозвал лицензии Ожидается, что банки и NDIC подготовят свои обряды перехода, чтобы окончательно закрыть на них бухгалтерские книги регулирующих органов.
• В 2018 году более 153 микрофинансовых банков (MFB) и шесть первичных ипотечных банков (PMB) лишились операционных лицензий, согласно годовым отчетам NDIC за 2018 год. Этот последний отзыв — еще одна из серии чисток, проводимых двумя банковскими регуляторами (NDIC и CBN).
• Большинство МФБ борются с высоким уровнем неработающих кредитов, что неизбежно привело к высокому портфельному риску (PAR) и уменьшило их капитал и ликвидность для ведения бизнеса.
• 42 MFB — это Hedgeworth MFB, Утако, Абуджа; Future Growth MFB, Утако, Абуджа; Bagwai MFB, Bagwai LGA, Кано; MFB города Эре, LGA Oriade, штат Осун; Cafon MFB, Гарки II, Абуджа; Аккофед МФБ, Уйо, штат Аква-Ибом; MFB Гуфакс, Уйо, штат Аква Ибом, Партнерство MFB, Онитша, штат Анамбра; ICB MFB, Илах, штат Дельта; Onima MFB, Ezinihite Mbaise LGA, Imo State; и Hometrust (NATIONS) MFB, Nkwere, Imo State.
• Также в списке находятся районный завод Рингим, Рингим, штат Джигава; Bigthana MFB, Али Акилу Роуд, Кадуна; Rogo MFB, Rogo LGA, Kano State; Макода МФБ, Макода LGA, Кано; Takai MFB, Takai LGA, Kano State; Bebeji MFB, Bebeji L. G.A., Kano State; Ajingi MFB, Ajingi LGA, Kano State; Гарко МФБ, Гарко, Кано; MFB Кангива, LGA Кангива, штат Кебби; Оги MFB, Оги LGA, штат Кебби; Мопа МФБ, Мопа, штат Коги; Solid Base MFB, Ijumu LGA, Kogi State; Ultimate Benefit MFB, Локоджа, штат Коги; МФБ Овиди, Окене, штат Коги; Кирфи MFB, Кирфи LGA, Баучи; Credit Express MFB, улица Какава, Лагос; King Solomon MFB, Western Avenue, Ипонри, Лагос; Riggs MFB, остров Виктория, Лагос; Billionaire Blue Bricks MFB, Аджа, Лагос; Susu MFB, Яба, Лагос; Wealthstream MFB, Апапа, Лагос; MFB Aguda Titan, MFB Огба, Лагос и Сапфир, Уйо, штат Аква-Ибом.
• В список также входят Metro MFB, Огба, Икея, Лагос, MFB Mountain Top, Торгово-выставочный комплекс, Лагос; Unyogba MFB, Ofu LGA, Kogi State; Wapo MFB, Окене, штат Коги; MFB Ибогун, Ифо LGA, штат Огун; Кореде MFB, Игботако, штат Ондо; MFB Ahetou, LGA Ogba / Egbema / Ndoni, штат Риверс и MFB Fufore, Йола, штат Адамава.

ПРОЧИТАЙТЕ: CBN поднимает тревогу в связи с мошенническими предложениями о ссуде, инвестиционными схемами с взимаемыми комиссиями

Правоприменительные меры, выданные Отделением банков

30. 12.2012	Приказ о прекращении действия и воздержании, приказ об указании причины и уведомление о намерении отозвать лицензию 2010-228	Inofin, Inc. MV0147	Компания по финансированию продаж автотранспортных средств	Приказ о согласии на передачу лицензии был выдан 20 января 2011 г.
22.12.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-375	Braz Transfers, Inc. FT6343 FT5534	Агентство иностранных перевозок	Прекращено на основании Распоряжения о согласии от 6 июля 2011 г.
13.12.2010	Приказ о согласии 2010-325	A-Plus Mortgage, LLC dba APM Mortgage MB4599	Ипотечный брокер
13.12.2010	Приказ о согласии 2010-336	Advanced Mortgage Services, LLC MC3702	Ипотечная компания
07. 12.2010	Приказ о согласии 2010-347	А.C.B. American, Inc. DC1099	Сборщик долгов
02.12.2010	Приказ о согласии 2010-233	Russell Tunick Нелицензионный	Оригинатор ипотечного кредита
30.11.2010	Приказ о согласии 2010-040	Мэтью Дж. Вэнс MLO21570	Оригинатор ипотечного кредита
26.11.2010	Приказ о согласии 2010-349	Джеймс П.Деорио MLO48466	Оригинатор ипотечного кредита
26.11.2010	Приказ о согласии 2010-019	Дэвид К. Мюррей MLO93948	Оригинатор ипотечного кредита
19.11.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-374	OMNEX Group, Inc. dba Uno Remittance FT7198 FT5205	Агентство иностранных перевозок	Прекращено в соответствии с Приказом о согласии от 10 мая 2011 г.
18.11.2010	Окончательный приказ и решение 2009-088	American Lending Group, Inc. MC5051 MC5053	Ипотечная компания
17.11.2010	Приказ о согласии 2010-314	Тодд Райан Кеплер Нелицензионный	Оригинатор ипотечного кредита
15.11.2010	Приказ о согласии 2010-311	Эндрю Джаред Фишер Без лицензии	Оригинатор ипотечного кредита
15.11.2010	Приказ о согласии 2010-313	Рэйчел Элизабет Харбет MLO83765	Оригинатор ипотечного кредита
09. 11.2010	Приказ о согласии 2010-305	E Mortgage Management, LLC ML3301	Ипотечный кредитор
08.11.2010	Приказ о согласии 2010-316	Дэвид Уэйн Локвуд Нелицензионный	Оригинатор ипотечного кредита
05.11.2010	Приказ о согласии 2010-308	Джонатан Дэвид Черри Без лицензии	Оригинатор ипотечного кредита
29.10.2010	Временное прекращение и прекращение действия и уведомление об административном взыскании 2010-336	Advanced Mortgage Services, LLC MC3702	Ипотечная компания	Прекращено на основании Распоряжения о согласии от 13 декабря 2010 г.
29.10.2010	Временное прекращение и прекращение действия и уведомление об административном взыскании 2010-372	Coastal Finance, LLC MB5335	Ипотечный брокер	Прекращено на основании приказа о согласии от 7 февраля 2011 г.
21.10.2010	Приказ о согласии 2010-199	Джеффри Чалмерс, Individual and Real Solutions, LLC MLO76803	Оригинатор ипотечного кредита
15.10.2010	Временное прекращение и прекращение действия и уведомление об административном взыскании 2010-327	Shamrock Financial Corporation MC3303	Ипотечная компания	Прекращено на основании Распоряжения о согласии от 7 февраля 2011 г.
15.10.2010	Временное прекращение и прекращение действия 2010-371	Lenox Financial Mortgage, LLC MB3345, et al.	Ипотечный брокер	Прекращено на основании совместного постановления и постановления от 11 апреля 2011 г.
15.10.2010	Приказ о согласии FDIC-10-744b	Кооперативный банк Холбрук	Застрахованный государственный банк, не являющийся членом банка	Прекращено 13 ноября 2012 г.
13.10.2010	Приказ о согласии 2010-346	Franklin Collection Service, Inc. DC0860	Сборщик долгов	Заменено новой редакцией Приказа о согласии от 14 апреля 2015 г.
07.10.2010	Временный приказ о прекращении и отмене и уведомление об административном взыскании 2010-329	ООО «Универсальная ипотечная группа» MB3794	Ипотечный брокер	Прекращено в соответствии с Приказом о согласии от 14 марта 2011 г.
07.10.2010	Приказ о прекращении действия договора 2010-368	SKG Investment, LLC и Грег Гибсон, индивидуально	Ипотечный брокер, кредитор и инициатор ипотечного кредита
01.10.2010	Приказ о согласии 2010-304-CO	Энтони Ченка	Оригинатор ипотечного кредита
01.10.2010	Приказ о согласии 2010-208-CO	Mortgage America Home Loans, Inc.( MB4907 ) и Лиза М. Ченка, индивидуально ( MLO31841 )	Ипотечный брокер и инициатор ипотечного кредита
17.09.2010	Приказ о согласии 2010-323	Дэвид Джордж Робисон-младший MLO58052	Оригинатор ипотечного кредита
14.09.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-326	Alpha Money Transfer, Inc. FT5529 et al.	Агентство иностранных перевозок
10.09.2010	Директива о прекращении действия	Reverse Mortgage Directory, LLC Нелицензионный	Ипотечный брокер и кредитор
10.09.2010	Директива о прекращении действия	Kenneth W. Terrill, индивидуально Нелицензионный	Ипотечный брокер и кредитор
10.09.2010	Временный приказ о прекращении и отмене и уведомление об административном взыскании 2010-325	A-Plus Mortgage, LLC dba APM Mortgage MB4599	Ипотечный брокер	Прекращено на основании Распоряжения о согласии от 13 декабря 2010 г.
09.09.2010	Приказ о согласии 2010-248-CO	NFM, Inc. MC3591 MC5001 MC5380	Ипотечная компания	Прекращено с 10 февраля 2013 г.
03.09.2010	Приказ о согласии 2009-005	Miracle Mortgage Corp. и Кэтрин Гиббонс, индивидуально MB1670	Ипотечный брокер
01.09.2010	Приказ о согласии 2010-387	Clearpoint Funding, Inc., fka Virgin Money USA, Inc. MC5204 et al.	Ипотечная компания	Заменено и заменено Приказом о согласии от 25 февраля 2013 г.
23.08.2010	Приказ о согласии 2010-250	Sierra Pacific Mortgage Company, Inc. MC4475 и др.	Ипотечная компания	Заменено и заменено Приказом о согласии от 18 апреля 2012 г.
20.08.2010	Приказ о согласии 2010-195	Home Advantage Mortgage Corporatio MB0650	Ипотечный брокер	Прекращено 16 ноября 2011 г.
19.08.2010	Приказ о согласии 2010-354	Brownstone Mortgage, LLC dba Brownstone Mortgage and Real Estate Centres	Ипотечный брокер
12.08.2010	Приказ о согласии FDIC-10-588b	Общественный банк	Застрахованный государственный банк, не являющийся членом банка	Совместно с Федеральной корпорацией страхования депозитов и в силу закона Приказ о согласии был прекращен в результате слияния The Community Bank и Eastern Bank с 30 ноября 2012 года.
09.08.2010	Приказ о согласии 2010-002-CO	Chantell Vansteensel	Оригинатор ипотечного кредита
09.08.2010	Приказ о прекращении и отмене действия	Список из 43 лицензированных инициаторов ипотечных кредитов, издавших приказы о прекращении и прекращении действия лицензионных требований	Оригинаторы ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-033-CO	Елена Элизабет Кэмпбелл MLO48877	Оригинатор ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-024-CO	Джон Чесински MLO50305	Оригинатор ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-012-CO	Thomas Furey NMLS 88923	Оригинатор ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-018-CO	Чарльз Линдси MLO129456	Оригинатор ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-025-CO	Лиза Миш MLO50274	Оригинатор ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-032-CO	Джон Б.Онуфрак он же Брент Онуфрак MLO21485	Оригинатор ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-022-CO	Гленн Майкл Палм MLO26270	Оригинатор ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-035-CO	Норман Тибо MLO22334	Оригинатор ипотечного кредита
04.08.2010	Приказ о согласии 2010-041-CO	Дэвид П.Валиньо MLO21568	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-027-CO	Стивен М. Кон MLO130772	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-004-CO	Грегори Л. Дион	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-028-CO	Тимоти А.Дион MLO19256	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-007-CO	Мари Гилл	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-003-CO	Джордж К. Хольцингер младший	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-037-CO	Джейсон Баррелл Ястшебски MLO39906	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-017-CO	Чарльз Кинан MLO85276	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-030-CO	Яуван Кумар MLO136009	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-011-CO	Рэйчел Лундгрен	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-015-CO	Коллин Махони	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-031-CO	Эндрю Ховард Мэтт MLO22777	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-042-CO	Грегори К.Нильсен MLO39080	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-038-CO	К. Теодор Патрикас MLO25522	Оригинатор ипотечного кредита
21.07.2010	Приказ о согласии 2010-023-CO	Джесси Тобиас Штайн MLO 139598	Оригинатор ипотечного кредита
20.07.2010	Временный приказ о прекращении и отмене и уведомление об административном взыскании 2010-248	NFM, Inc. MC3591 MC5001 MC5380	Ипотечная компания	Приказ о согласии от 9 сентября 2010 г.
20.07.2010	Временный приказ о прекращении и отмене и уведомление об административном взыскании 2010-249	Village Capital and Investment, LLC dba Village Home Mortgage MC4562 MC5375	Ипотечная компания
20.07.2010	Приказ о согласии 2010-204	Hodan Global Money Services, Inc. FT3735	Агентство иностранных перевозок	Заменено и заменено пересмотренным Приказом о согласии, вступающим в силу 4 февраля 2015 г.
16.07.2010	Приказ о согласии 2010-072	All Checks Cashed, Inc. CC0207 et al.	Кешер для чеков	Действие настоящего приказа о согласии было прекращено 13 октября 2011 г.
15.07.2010	Совместное положение и заказ 2009-11-OTSC	Fafama Auto Sales, Inc. MV0548	Компания по финансированию продаж автотранспортных средств
09.07.2010	Приказ о согласии 2010-076	FMC Group, LLC	Ипотечный брокер
29.06.2010	Приказ с указанием причин и уведомление о намерении отозвать лицензию компании по финансированию продаж розничных платежей в рассрочку 2010-238	Fair Finance Company RI0504	Компания по финансированию розничных платежей в рассрочку
29.06.2010	Мировое соглашение 2010-044	Mortgage Master, Inc. MC0226 et al.	Ипотечная компания
21.06.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-208	Mortgage America Home Loans, Inc. MLO31841	Оригинатор ипотечного кредита
21.06.2010	Приказ о согласии 2010-075-CO	Envios R.D. Corp. dba Pronto Envios FT2581 et al.	Агентство иностранных перевозок
18.06.2010	Приказ о согласии	Inofin, Inc. MV0147	Компания по финансированию продаж автотранспортных средств
16.06.2010	Приказ о согласии	First Investors Mortgage, Inc. MLO 17945	Оригинатор ипотечного кредита
15.06.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия	ООО «Агентство кредитования» MB5328	Ипотечный брокер
15.06.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-226	Atlantis Mortgage Corporation MB4336	Ипотечный брокер
15.06.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-222	First Fidelity Mortgage Company, Inc. MB0310	Ипотечный брокер
15.06.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-224	Leadpoint, Inc. MB4077	Ипотечный брокер
15.06.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-223	ООО «Наморекс» MC5082	Ипотечный брокер и кредитор
15.06.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-227	Providence Mortgage Corp. МБ 1949	Ипотечный брокер
08.06.2010	Приказ о согласии 2010-209	Дочерняя корпорация ипотечных услуг MB5070	Ипотечный брокер
03.06.2010	Приказ о согласии 2009-124-CO	Ипотечный бизнес-траст Union Capital MC2202	Ипотечная компания
03.06.2010	Приказ о согласии 2010-203	Amerisave Mortgage Corporation MC3475	Ипотечная компания
21.05.2010	Приказ о согласии 2010-200-CO	Джон Ховард Сикко MLO16371	Оригинатор ипотечного кредита
21.05.2010	Приказ о согласии 2009-159-MLO-CO	Джон Микелетти	Оригинатор ипотечного кредита
17.05.2010	Приказ о согласии 2010-073-CO	Джордж Николас Фабрицио MLO19592	Оригинатор ипотечного кредита
13.05.2010	Приказ о согласии 2010-132-MLO-CO	Джеймс Эдвард Хирбор MLO19618	Оригинатор ипотечного кредита
29.04.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-001	First Ohio Bank & Lending, Inc. MC3973	Ипотечная компания	Прекращено на основании Распоряжения о согласии от 13 июня 2011 г.
28.04.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-199-MLO	Джеффри Чалмерс, Individual and Real Solutions, LLC MLO76803	Оригинатор ипотечного кредита	Прекращено на основании Распоряжения о согласии от 21 октября 2010 г.
28.04.2010	Приказ о согласии 2009-114-CO	Doubles Building Society, LLC, dba Малая финансовая организация FT5741 FT6557	Агентство иностранных перевозок
27.04.2010	Приказ об обосновании и уведомление о намерении отозвать лицензию компании по финансированию продаж автотранспортных средств 2009-11-OTSC	Fafama Auto Sales, Inc. MV0548	Компания по финансированию продаж автотранспортных средств	Постановление об обосновании прекращено в соответствии с совместным постановлением и приказом от 15 июля 2010 г.
26.04.2010	Письмо о взаимопонимании и соглашении	Tremont Credit Union Страховой № 68349	Кредитный союз	Прекращено 27 января 2012 г.
21.04.2010	Приказ о согласии 2010-197	The Mortgage Group, Ltd. MB4627 et al.	Ипотечный брокер	Прекращено 1 октября 2012 г.
07.04.2010	Приказ о согласии 2010-198	Карен Джейн Джонсон MLO 18951	Оригинатор ипотечного кредита
07.04.2010	Приказ о согласии 2010-196	Primary Residential Mortgage, Inc. MC1996 et al.	Ипотечная компания
23.03.2010	Межгосударственное мировое соглашение	CitiFinancial Services, Inc. ML1811	Ипотечная компания
08.03.2010	Приказ о согласии 2010-179	Mortgage Network, Inc. MC4315 et al.	Ипотечная компания	Прекращено 9 августа 2013 г.
03.03.2010	Приказ о согласии 2009-128-MLO-CO	Джон К.Ричман MLO19593	Оригинатор ипотечного кредита
02.03.2010	Приказ о согласии 2009-147	Региональная ипотечная корпорация Новой Англии MC1221 et al.	Ипотечная компания	Заменено и заменено Приказом о согласии от 26 января 2012 г.
18.02.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-077	First Capital Mortgage Group, LLC ( MB1461 ) и Дэвид Гефке, индивидуально ( MLO18878 )	Ипотечный брокер и инициатор ипотечного кредита	стал постоянным и окончательным 13 мая 2010 г.
17.02.2010	Приказ о согласии 2010-029	Уильям Робиду MLO108703	Оригинатор ипотечного кредита
05.02.2010	Временный приказ о прекращении действия и прекращении действия 2010-075	Энвиос Р.D. Corp. dba Pronto Envios FT2581 et al.	Агентство иностранных перевозок	Прекращено на основании приказа о согласии от 21 июня 2010 г.
02.02.2010	Приказ о согласии 2009-0016	Группа американских консультантов MB5106	Ипотечный брокер
25.01.2010	Приказ о согласии 2009-1049	Антонио Барлетта мл. MLO18717	Оригинатор ипотечного кредита
25.01.2010	Приказ о согласии FDIC10-019b	Stoneham Savings Bank	Банк	Прекращено 17 августа 2012 г.
25.01.2010	Приказ о согласии 2009-158	Patricia Ann Mulvey-Lajoie Нелицензионный	Оригинатор ипотечного кредита
21.01.2010	Приказ о согласии 2009-148	Лусио Авила MLO21170	Оригинатор ипотечного кредита
14.01.2010	Постановление об обосновании и уведомление о праве на слушание 2010-043	Кеннан Росс Старзелл MLO41311	Оригинатор ипотечного кредита	Прекращено в соответствии с Приказом о согласии от 7 апреля 2011 г.
13.01.2010	Приказ о согласии FDIC-09-605Bb	Кооперативный банк Атол-Клинтон	Банк	Прекращено 28 февраля 2011 г.
07.01.2010	Постановление об обосновании и уведомление о праве на слушание 2009-141	First Investors Mortgage, Inc.и Джеймс Дж. Браун, индивидуально MB0063 MLO17945	Ипотечный брокер и инициатор ипотечного кредита	Отозвано после внесения приказа о согласии 16 июня 2010 г.
07.01.2010	Приказ о согласии 2009-168	Ипотечный кредит старого города MB4129	Ипотечный брокер	Прекращено 30 января 2014 г.
1/4/2010	Приказ о согласии 2009-0015-MLO-CO	Натали Власова MLO421212	Оригинатор ипотечного кредита

Департамент финансовых учреждений штата Аризона

ЧТО МЫ ДЕЛАЕМ
Мы лицензируем, контролируем и регулируем утвержденные государством финансовые учреждения и предприятия, обеспечивая безопасность и устойчивость индустрии финансовых услуг в Аризоне.Мы также расследуем жалобы, поданные потребителями в отношении лицензированных организаций, и требуем соответствующих мер по исправлению положения в случае нарушений.

Департамент финансовых институтов продолжает работать. Мы работаем удаленно и можем помочь вам с полным спектром услуг через систему ЭЛЕКТРОННОГО ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ Аризоны , по электронной почте или телефону (см. Нашу страницу КОНТАКТЫ) или по почте.

ЗАЯВЛЕНИЕ О ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЯХ, РАБОТАЮЩИХ С КЛИЕНТАМИ, ЗАРАЖЕННЫМИ КОРОНАВИРУСОМ; НОРМАТИВНАЯ ПОМОЩЬ

Содержит информацию для финансовых учреждений и финансовых предприятий, касающуюся работы с клиентами, анализа финансового состояния и нормативных льгот, требований к нормативной отчетности и альтернативных вариантов обслуживания для клиентов.

ОТКРЫТИЕ ИСПЫТАТЕЛЬНОГО ЦЕНТРА

Prometric открывает центры предлицензионного экзамена по всей территории США, где это разрешено государственными и местными правилами, и планирует открыть большинство центров тестирования (с ограниченной пропускной способностью) 31 мая. Если у вас есть временная лицензия, вы можете связаться с Prometric, чтобы запись на экзамен. Щелкните здесь для получения дополнительной информации .

ОБНОВЛЕННАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ОЦЕНЩИКОВ

РЕСУРСЫ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА

Модель U.S. Управление малого бизнеса (SBA) работает с участвующими федеральными кредиторами и кредиторами штата, чтобы предложить различные формы помощи:

• Программа защиты зарплаты (PPP) предоставляет малому бизнесу возможность прощения ссуд для выплаты служащим, процентов по ипотеке, аренды и коммунальных расходов в течение восьминедельного периода после предоставления ссуды.
  
  • 5/12/2020: Подкаст о ГЧП от Конференции органов надзора Государственного банка (CSBS): эксперт рассказывает о том, как программа должна работать и что изменится с течением времени.В спешке владелец малого бизнеса пытается получить ссуду для себя и для бизнес-клиента, принадлежащего меньшинству. Эксперт по общественным банкам объясняет, как они вписываются в программу.
    
• Ссуда ​​на случай бедствия в связи с экономическим ущербом (EIDL) предоставляет аванс в размере 10000 долларов США любому малому бизнесу с менее чем 500 сотрудников (включая индивидуальные предприниматели, независимых подрядчиков и самозанятых лиц), частным некоммерческим организациям или ветеранам 501 (c) (19) организации.
  
• Мостовая ссуда SBA Express позволяет малому бизнесу, уже имеющему отношения с кредитором SBA Express, быстро получить до 25 000 долларов.

Программы SBA зависят от наличия финансирования, и применяются определенные требования и ограничения. Чтобы найти кредитора, участвующего в программе , НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ.

ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ПОРЯДОК 2020-26: Удаленные онлайн-нотариальные услуги

8 апреля 2020 года губернатор Дьюси издал Указ 2020-26, разрешающий нотариусам Аризоны, отвечающим требованиям, установленным госсекретарем Аризоны, предлагать удаленное онлайн-нотариальное заверение, позволяя аризонцам и нотариусам встречаться, подписывать и нотариально заверять документы онлайн, начиная с пятницы , 10 апреля 2020 г.Вскоре мы предоставим дополнительную информацию о том, как жители Аризоны могут найти утвержденного онлайн-нотариуса, начиная с 10 апреля. Губернатор Дьюси и секретарь Хоббс объявляют о доступности онлайн-нотариальных услуг в коротком видео (нажмите здесь).

ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ПРИКАЗ 2020-21: Запрещение выселения малого бизнеса

6 апреля 2020 года губернатор Дьюси издал Указ 2020-21, который, отчасти, требует от кредиторов, предоставивших заемщикам коммерческой недвижимости коммерческую ипотечную ссуду на недвижимость, расположенную в Аризоне, рассмотреть возможность предоставления возможности отсрочки в отношении заемщик коммерческой недвижимости, который приостановил действие выселения, описанное в Распоряжении.

ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ПРИКАЗ 2020-14: Отсрочка действий по выселению

24 марта 2020 года губернатор Дьюси издал указ 2020-14, который запрещает выселение жителей из своих домов при определенных обстоятельствах, связанных с COVID-19.

Сравнение с 50 штатами: Сведения о судимости в сфере занятости и лицензирования

Ниже приведены сводные данные по штатам со ссылками на анализ и юридические ссылки.

Федеральный

Начиная с 2021 года, федеральные агентства и подрядчики не могут расследовать уголовное прошлое заявителя до тех пор, пока не будет сделано условное предложение.Комиссия по обеспечению равных возможностей при трудоустройстве истолковала Раздел VII Закона о гражданских правах 1964 года, запрещающий работодателям дискриминировать отдельных лиц на основании их криминального прошлого без оправдания деловой необходимости. В то же время федеральный закон также лишает права лиц с определенными убеждениями допускаться к работе в банковском и транспортном секторе, а также к широкому кругу лицензированных государством должностей в сфере здравоохранения и образования.

Подробнее

Алабама

Физическое лицо, которому по закону запрещено получать специальную профессиональную лицензию в связи с осуждением, может обратиться в суд за «Приказом об ограниченном судебном порядке», разрешающим дискреционное рассмотрение по существу.В остальном в Алабаме нет общего закона, регулирующего учет судимости при приеме на работу или лицензировании профессии, хотя несколько схем лицензирования устанавливают стандарт «прямых отношений». Он не налагает никаких ограничений на запросы работодателей на этапе приема на работу или иным образом ограничивает дискриминацию при приеме на работу на основании записей.

Подробнее

Аляска

На Аляске нет общего закона, регулирующего учет судимости при приеме на работу или лицензировании профессии.В частности, он не принял никаких процедурных и материально-правовых ограничений на рассмотрение судимости, принятых другими государствами в последние годы (например, запрет, реформы справедливого лицензирования и т. Д.). Лицензирующие организации могут не рассматривать приговоры о помиловании, хотя могут учитывать лежащее в их основе поведение.

Подробнее

Аризона

Постановление правительства запрещает большинству государственных работодателей спрашивать людей об их криминальном прошлом при первоначальном заявлении о приеме на работу.Государственные работодатели, кроме того, могут дисквалифицировать кандидата из-за обвинительного приговора, только если «правонарушение имеет разумное отношение к функциям» желаемой работы. Закон не разъясняет этот стандарт и не предусматривает его применения.

Лицензирующие организации не могут рассматривать обвинительные приговоры за мелкие правонарушения, записи об отсутствии судимости, менее серьезные преступления и преступления, совершенные более семи лет назад, которые были отменены (за исключением серьезных и насильственных преступлений). Чтобы дисквалифицировать заявителя с другими обвинениями, лицензирующее агентство должно определить, что интерес государства в защите общественной безопасности превышает право заявителя на лицензию.Агентство также должно определить, что осуждение «конкретно и напрямую связано с обязанностями и обязанностями по профессии» (за исключением серьезных и насильственных правонарушений) и «лицо, исходя из характера конкретного правонарушения, за которое данное лицо было осуждено, и в текущих обстоятельствах лицо «с большей вероятностью совершит повторное преступление в силу наличия» лицензии, чем ее отсутствия. Кандидаты могут обратиться в лицензирующий орган с ходатайством о предварительном определении того, будет ли предшествующая судимость дисквалификацией, а лицензирующие агентства могут также выдавать «временные лицензии» кандидатам, отвечающим другим требованиям.Лицензирующие агентства должны сообщать законодательным органам о количестве заявлений, полученных от лиц с криминальным прошлым и удовлетворенных ими.

Подробнее

Арканзас

В Арканзасе нет закона о справедливом найме, который, как правило, ограничивал бы то, как работодатели рассматривают сведения о судимости, но механизмы помощи, такие как помилование и опечатывание, обычно доступны. Организации по профессиональному лицензированию подлежат строгому регулированию и не могут рассматривать записи об отсутствии судимости, обвинительные приговоры за мелкие правонарушения (за исключением преступлений на сексуальной почве) и приговоры, которые были помилованы или сняты.Кроме того, агентства могут не рассматривать большинство обвинительных приговоров за тяжкие преступления через пять лет после отбытия наказания без промежуточного обвинительного приговора, и отказы также доступны для всех, кроме самых серьезных преступлений. Если в выдаче лицензии отказано из-за записи заявителя, лицензирующая организация должна предоставить письменные объяснения.

Подробнее

Калифорния

Закон о справедливой занятости и жилищных условиях (FEHA) запрещает государственным работодателям и частным работодателям с пятью или более сотрудниками расследовать уголовные дела перед приемом на работу до тех пор, пока не будет сделано условное предложение.После этого работодатели не могут рассматривать записи о несудимости, снятые или отмененные обвинительные приговоры, помилованные обвинительные приговоры и обвинительные приговоры, за которые человек получил COR. FEHA также требует, чтобы работодатели проводили индивидуальную оценку, чтобы определить, имеет ли осуждение «прямую и неблагоприятную связь с конкретными обязанностями на работе», уведомить заявителя в случае отказа (хотя причины указывать не нужно) и разрешить заявителю ответить.

Государственный лицензионный совет не может основывать отказ на убеждении, которое «существенно не связано» с квалификацией для получения лицензии.Он также не может отрицать, что обвинения были сняты или отменены, если заявитель получил Свидетельство о реабилитации или если лицо «считается реабилитированным» в соответствии с опубликованными стандартами лицензионного совета. Закон об агентствах по расследованию деятельности потребителей ограничивает отчетность компаний, занимающихся проверкой биографических данных.

Подробнее

Колорадо

Государственные работодатели не могут проводить проверку биографических данных до тех пор, пока кандидат не будет признан финалистом или пока не будет сделано условное предложение.После этого определенные записи могут не быть основанием для отказа ((записи о несудимости; помилование, опечатка или снятие судимости; или обвинительные приговоры, подлежащие судебному приказу о компенсации), и применяются подробные стандарты для определения того, имеет ли осуждение «прямое отношение» к Частные работодатели с более чем десятью сотрудниками не могут спрашивать о криминальных историях отдельных лиц при первоначальном заявлении о приеме на работу, но после этого не подпадают под какие-либо ограничения в отношении того, какие записи могут быть рассмотрены.

Лицензирующие организации не могут отказывать физическим лицам в профессиональной или профессиональной лицензии на основании убеждений, которые не имеют «прямого отношения» к лицензии и определяются теми же стандартами, которые применяются к государственным работодателям.Им также запрещено отказывать в выдаче лицензии на основании записей о несудимости; помилованные, закрытые или снятые судимости; или обвинительные приговоры, подпадающие под действие судебного приказа о возмещении ущерба. Лицензирующие органы могут выдавать условные лицензии лицам, имеющим судимость. Закон не требует от агентств приводить письменные объяснения причин, обосновывать свое решение с точки зрения общественной безопасности или предоставлять возможность обжаловать неблагоприятные решения. Генеральная Ассамблея периодически рассматривает процессы лицензирования и сертификации агентства, чтобы определить, служит ли запись о дисквалификации на основании криминального прошлого общественным интересам.

Подробнее

Коннектикут

Государственные работодатели и лицензирующие агентства не могут дисквалифицировать человека на основании предыдущего осуждения, но должны учитывать связь преступления с работой, информацию, касающуюся реабилитации, и время, прошедшее после осуждения. Справка о реабилитации предполагает реабилитацию. Государственный работодатель может запросить информацию о судимости только после того, как заявитель будет «признан квалифицированным». Частные работодатели не могут спрашивать о судимости при первоначальном заявлении.Если обвинительный приговор используется в качестве основания для отказа, заявитель имеет право на объяснение причин в письменном виде. Работодатели и лицензирующие агентства не имеют права запрашивать или рассматривать записи о несудимости или судимости, которые были стерты.

Подробнее

Делавэр

Государственные работодатели не могут проверять наличие судимости у соискателей до тех пор, пока не будет сделано предложение об условном трудоустройстве, и в этот момент судимости могут быть дисквалифицированы только в том случае, если они связаны с работой и «соответствуют деловой необходимости».В Делавэре нет сопоставимого закона о запрете на работу, применимого к частным работодателям. В профессиональных или профессиональных лицензиях может быть отказано или отозвано только в том случае, если осуждение или ожидаемое судебное преследование за преступление «существенно связано» с профессией. Агентства должны публиковать списки дисквалифицирующих преступлений, предусматривать отказ от прав, если заявитель имеет профессиональную квалификацию и не представляет опасности для общественной безопасности, а также не могут рассматривать преступления, не включенные в его списки.

Подробнее

Округ Колумбия

Государственные работодатели и частные работодатели с более чем десятью сотрудниками не имеют права спрашивать или рассматривать криминальное прошлое, пока не будет сделано условное предложение.После этого они не могут расследовать аресты или обвинения, которые не рассматриваются и не привели к обвинительному приговору, и должны учитывать указанные критерии, прежде чем дисквалифицировать соискателя на работу или уволить существующего сотрудника на основании судимости. Работодатель может отозвать условное предложение о приеме на работу на основании истории судимости заявителя только по «законной деловой причине», которая является «разумной» в свете семи факторов, изложенных выше. Правоприменение закона осуществляется в административном порядке через Управление по правам человека, но иски запрещены.

Согласно закону, принятому в 2021 году, в выдаче профессиональных и профессиональных лицензий в области здравоохранения и в большинстве областей, не связанных со здоровьем, не может быть отказано на основании признания виновным в совершении преступления, если только оно не «напрямую связано» с лицензируемой профессией, как это определено подробным перечнем стандартов. DC запрещает запрашивать информацию о записи до тех пор, пока кандидат не будет признан квалифицированным, а затем запрещает рассмотрение определенных записей (в том числе невиновных и закрытых обвинительных приговоров) и обеспечивает процессуальную защиту в случае отказа.Закон 2021 года также устанавливает процесс подачи петиций перед подачей заявления для лиц, имеющих записи, чтобы определить их право на участие, и требует, чтобы мэр ежегодно отчитывался перед Советом о записях каждого совета.

Подробнее

Флорида

Флорида не ограничивает рассмотрение криминального прошлого на этапе подачи заявления, а государственные работодатели и агентства по профессиональному лицензированию могут дисквалифицировать соискателей на работу, если их убеждения «напрямую связаны» с работой. Ограничения при приеме на работу или лицензировании медицинских профессий могут быть отменены в каждом конкретном случае.Лицензирование строительной и косметической деятельности в соответствии со стандартами, более благоприятными для лиц с опытом работы. Существующие меры защиты не распространяются на частных работодателей.

Подробнее

Грузия

Постановление правительства запрещает большинству государственных работодателей спрашивать о судимости физических лиц при первоначальном подаче заявления о приеме на работу. На частных работодателей не распространяются подобные ограничения. В профессиональных лицензиях не может быть отказано или отозвано на основании признания виновным в совершении тяжкого преступления, которое не имеет «прямого отношения» к лицензии, как это определено с помощью многофакторного теста.Исполнение акта в административном порядке.

Подробнее

Гавайи

Закон штата о справедливой практике найма запрещает государственным и частным работодателям спрашивать о криминальном прошлом до тех пор, пока не будет сделано условное предложение. Условное предложение может быть отозвано только в том случае, если осуждение за тяжкое преступление в течение последних семи лет (исключая любой период лишения свободы) или осуждение за мисдиминор в течение последних пяти лет имеет «рациональное отношение» к обязанностям, требуемым должностью.Записи о несудимости не могут быть основанием для вынесения неблагоприятного решения.

Гавайи допускают лишение права профессиональной деятельности, если преступление было совершено в течение 10 лет и «рационально связано» с оккупацией. Если он старше 10 лет, может быть дисквалифицирован только в том случае, если он «напрямую связан» с профессией, после расследования, чтобы определить, достаточно ли реабилитирован человек, и возможности встретиться и опровергнуть.

Подробнее

Айдахо

В Айдахо нет закона, регулирующего учет судимости при приеме на работу.Помилование освобождает от трудоспособности, установленной законом штата или административным постановлением. Начиная с 2020 года лицензирующие агентства должны определять, имеет ли лицо судимость «в настоящее время отношение к пригодности заявителя для занятия профессией», с помощью многофакторного теста, а расплывчатые термины, такие как «моральные качества», запрещены. Физические лица могут подать заявку на необязательное предварительное определение.

Подробнее

Иллинойс

Акт о правах человека штата Иллинойс запрещает дискриминацию при приеме на работу на основании судимости, за исключением случаев, когда запись существенно связана с рассматриваемой работой (трудоустройство дает возможность совершить повторное преступление) или представляет риск для общественной безопасности; необходимо учитывать различные факторы и применять процессуальные меры защиты.Кроме того, работодателям и арендодателям запрещается задавать вопросы или проводить дискриминацию на основании записей о несудимости, записей несовершеннолетних, а также удаленных или закрытых записей. Кроме того, государственным и частным работодателям с более чем 15 сотрудниками запрещено спрашивать о криминальном прошлом до тех пор, пока не будет сделано первоначальное собеседование или условное предложение, но этот закон не устанавливает стандартов для рассмотрения записи. Суд может выдать «Свидетельство о безупречном поведении», чтобы освободить человека от обязательных ограничений на трудоустройство.

Всеобъемлющие стандарты применяются к профессиональному лицензированию для большинства немедицинских профессий. Прежде чем отказать в выдаче лицензии на основании обвинительного приговора, агентства должны рассмотреть определенные смягчающие факторы и доказательства реабилитации, а также должны быть представлены письменные причины отказа. Агентства по лицензированию не могут рассматривать судебные решения по делам несовершеннолетних, закрытые или удаленные записи, аресты без предъявления обвинений, снятые обвинения, если они не связаны с профессией, а также отмененные обвинительные приговоры. Преступления, которые служат препятствием для выдачи лицензий, должны быть перечислены в Интернете.Суд, выносящий приговор, может выдать справку об освобождении от инвалидности, которая создает имеющую исковую силу «презумпцию реабилитации» для целей лицензирования. Сертификат надлежащего поведения также доступен, чтобы избежать обязательных запретов на лицензирование.

Подробнее

Индиана

Не существует общего закона, ограничивающего рассмотрение судимости при приеме на работу, но существует широкая защита от недискриминации за закрытые и закрытые правонарушения, включая ограничения на сообщение информации специалистами по проверке биографических данных.Запрет на работу предусмотрен указом исполнительной власти о приеме на работу в исполнительную ветвь власти при поступлении на работу, но местные положения о запрете на работу запрещены законом, и ни один закон не распространяется на частных работодателей. Существует защита от халатности при приеме на работу за закрытые и закрытые правонарушения.

Процесс профессионального и профессионального лицензирования подлежит широкому регулированию, при этом лицензирующие агентства обязаны: 1) перечислить «преступления, которые могут дисквалифицировать человека», которые должны «напрямую» относиться к должностным обязанностям; 2) рассмотреть вопрос о дисквалификации из-за «вызывающей озабоченность судимости» в соответствии со стандартами и прекратить период дисквалификации через пять лет после осуждения (за исключением преступлений, связанных с сексом или насилием), если лицо не имеет последующей судимости; и 3) излагать в письменном виде причины отказа «посредством четких и убедительных доказательств, достаточных для рассмотрения в суде.Аналогичные требования распространяются на лицензии, выданные районными и местными органами власти.

Подробнее

Айова

До 2020 года в Айове не было общих законов, ограничивающих или регулирующих учет криминального прошлого при приеме на работу или лицензировании, хотя некоторые профессиональные лицензии подпадали под действие стандарта «прямого отношения». В 2020 году общий закон о лицензировании ввел в действие стандарт прямых взаимоотношений, дал широкое определение реабилитации (и предполагал, что это происходит через 5 лет для большинства преступлений), предусматривал предварительное определение и предусматривал строгие меры правовой защиты.Раньше были связаны только лицензии по профессиям, преподаваемым в тюрьмах штата (например, лицензии электрика, сантехника, механика, подрядчика и парикмахера). Помилование освобождает от всех правонарушений, включая инвалидность по трудоустройству.

Подробнее

Канзас

Запрос о судимости соискателя вакансии без его согласия является правонарушением со стороны работодателя. Работодателям исполнительной власти запрещается спрашивать о судимости на этапе подачи заявления, но нет стандартов, которыми можно было бы руководствоваться при принятии решений после этого, и никакие законы не применяются к частным работодателям или государственным учреждениям неисполнительной ветви власти.От отдельных лиц может потребоваться раскрытие информации о снятии судимости при подаче заявления на получение определенных лицензий или государственных должностей. Осуждение может рассматриваться при выдаче лицензий, но не может действовать в качестве адвокатуры. Многие комиссии по лицензированию не охвачены, но те, которые входят в список, должны перечислять преступления, дисквалифицирующие право, мелкие проступки могут не рассматриваться по истечении пяти лет, а записи о несудимости могут вообще не рассматриваться. Кандидаты могут запросить предварительное необязательное консультативное заключение относительно того, будет ли осуждение дисквалифицировано.

Подробнее

Кентукки

Распоряжение исполнительной власти запрещает работодателям исполнительной власти спрашивать об уголовном прошлом лиц до проведения первоначального собеседования, и стандарты, описанные выше, определяют дальнейшее принятие решений. Приказ не распространяется на других государственных работодателей в штате или на частных работодателей. Помилование может быть полезно для снятия препятствий на пути к государственной службе, но восстановление прав губернатора — нет. В государственной службе занятости и в выдаче профессиональных лицензий не может быть отказано на основании обвинительного приговора, за исключением случаев, когда это «напрямую связано» с занимаемой должностью или лицензией.Существует опровержимая презумпция того, что тяжкие преступления классов A и B и подлежащие регистрации правонарушения напрямую связаны. Работодатели и лицензионные советы должны предоставить заявителям письменное уведомление о причинах отказа и возможность быть выслушанными, а в случае получения лицензии — возможность лично предстать перед советом до принятия окончательного решения. Заявитель имеет право на судебное рассмотрение отказа.

Подробнее

Луизиана

Государственные работодатели не могут спрашивать об уголовном прошлом по несекретным должностям на государственной службе только после собеседования или условного предложения.Общие стандарты предусмотрены для последующих решений, касающихся времени, прошедшего с момента совершения преступления, его тяжести и отношения к занятости. Обеспечивается защита от халатной ответственности при приеме на работу.

Лицензирующее агентство «выдает» профессиональную или профессиональную лицензию квалифицированному осужденному лицу, если осуждение не связано с сексом или насилием, или это уголовное преступление, которое «напрямую связано» с конкретным занятием или профессией. Никаких стандартов для определения родства не предусмотрено.Однако любой отказ, основанный полностью или частично на судимости, должен четко указывать в письменной форме причины вынесенного решения. Предусмотрен судебный контроль. Многие профессии освобождены от уплаты налога, в том числе многие из них, связанные со здравоохранением, образованием, финансами и правоохранительными органами, и освобожденные от налогов агентства обязаны сообщать в законодательные органы о действиях, связанных с заявлениями осужденных лиц на получение лицензии, а губернатор обязан проводить периодические проверки стандартов, применяемых агентства профессионального лицензирования.Удаленные записи доступны многим лицензионным агентствам, но, по всей видимости, прежде всего тем, которые освобождены от уплаты налогов.

Подробнее

Мэн

Государственным работодателям запрещается проверять наличие судимостей при приеме на работу, но закон не предусматривает стандартов для принятия последующих решений. Работодатели в других политических подразделениях, включая школы, не покрываются. Иным образом штат Мэн не регулирует учет судимости при приеме на работу.Даже если они будут удалены, судимости могут быть использованы для ограничения или предотвращения лицензирования.

Мэн ограничивает рассмотрение обвинительного приговора при предоставлении любой профессиональной лицензии, выданной государством, устанавливая более строгие ограничения на менее серьезные или просроченные приговоры, или приговоры, которые были помилованы или отменены. Для большинства лицензий агентство может не рассматривать обвинительные приговоры старше трех лет с момента осуждения или освобождения, для медицинских и правоохранительных лицензий период обзора составляет десять лет. Преступления, предусматривающие наказание в виде лишения свободы сроком менее года, могут быть основанием для отказа только в том случае, если преступление «напрямую связано» с лицензией (термин, который не определен) или если агентство определяет, что лицо недостаточно реабилитировано.В этом случае агентство должно предоставить письменную причину своего решения.

Подробнее

Мэриленд

Государственные работодатели и частные работодатели с более чем 15 сотрудниками не могут спрашивать о криминальном прошлом заявителя до тех пор, пока они не пройдут собеседование. Похоже, что никаких стандартов, применимых к решениям о приеме на работу после этого, не существует. От заявителей на трудоустройство или лицензию может не требоваться раскрытие информации об удаленных или защищенных записях, и отказ от раскрытия не может быть «единственной» причиной отказа в приеме на работу или лицензировании.

Совет по профессиональному лицензированию не может отказать в выдаче лицензии по обвинительному приговору, если только это не связано напрямую с желаемой лицензией, иначе возникнет необоснованный риск для собственности или безопасности. Существуют подробные стандарты для принятия этих решений, и в лицензии не может быть отказано через семь лет после отбытия наказания без каких-либо промежуточных обвинений, даже если существуют дисквалифицирующие стандарты, если только лицо не является зарегистрированным сексуальным преступником. Некоторые лицензирующие агентства должны периодически отчитываться перед губернатором и Генеральной Ассамблеей о количестве заявлений, полученных от людей с криминальным прошлым.Комитеты по лицензированию также должны предоставлять «справки о реабилитации», выдаваемые Департаментом исправительных учреждений лицам, осужденным за ненасильственные и несексуальные преступления, которые выполнили условия надзора. Помилование отменяет все виды инвалидности и наказания, связанные с осуждением.

Подробнее

Массачусетс

Закон штата Массачусетс о добросовестной трудовой деятельности запрещает любому покрытому работодателю, государственному или частному, запрашивать у работника или претендента на работу любую информацию о: (1) аресте без обвинительного приговора; (2) первая судимость за проступки, такие как простое нападение или незначительные нарушения правил дорожного движения; и (3) любое осуждение за мисдиминор, произошедший за пять или более лет до даты подачи заявления.Ни государственные, ни частные работодатели не могут спрашивать о криминальном прошлом людей, когда они впервые подают заявление о приеме на работу. Кроме того, работодатели не могут принимать во внимание помилованные или опечатанные судимости. Массачусетс также ограничивает доступность информации, связанной с осуждением, для работодателей и лицензирующих агентств через Систему учета уголовных преступников (CORI)

Нет общих ограничений в отношении того, как судимость рассматривается при лицензировании профессии, хотя каждое лицензирующее агентство должно «предоставить список конкретных уголовных судимостей, которые напрямую связаны с обязанностями и ответственностью за лицензируемую профессию, которые могут лишить заявителя права на получение лицензии». лицензию.Некоторые профессии требуют наличия определенной связи («прямой» или «существенной») между осуждением и обязанностями по профессии.

Подробнее

Мичиган

Согласно указу исполнительной власти, органы исполнительной власти не могут спрашивать о криминальном прошлом в объявлениях о вакансиях, но нет никаких существенных стандартов, которые применяются к решениям о приеме на работу. Единственное ограничение на запросы других работодателей заключается в том, что они не могут спрашивать об арестах за проступки, которые не привели к осуждению по заявлению о приеме на работу.В Мичигане в настоящее время нет ограничений на трудоустройство, связанных с записями, принятых в последние годы другими юрисдикциями.

Признание виновным может быть основанием для отказа в выдаче профессиональной лицензии на основании требования о том, что лицензиаты должны обладать «хорошими моральными качествами», но (за исключением нескольких типов лицензий) определенные записи могут не приниматься во внимание: отсутствие судимости, проступки, не связанные с тюремный срок и приговоры, «не связанные со способностью человека служить обществу». Каждое лицензирующее агентство должно указать преступления, которые могут попасть в последнюю упомянутую категорию, и предоставить изложение причин в случае отказа («включая полную запись доказательств, на которых было основано решение») и возможность подавать апелляцию.Возможен судебный надзор.

Подробнее

Миннесота

Государственные работодатели и лицензирующие агентства должны продемонстрировать, прежде чем они смогут отклонить заявителя на основании криминального прошлого, что судимость «напрямую связана» с работой или лицензией, и что заявитель не продемонстрировал «достаточную реабилитацию и настоящую пригодность для выполнения служебных обязанностей». . » Реабилитация может быть продемонстрирована путем избежания ареста в течение года после освобождения или успешного прохождения испытательного или условно-досрочного освобождения.Государственным работодателям и лицензионным советам запрещается рассматривать записи о несудимости, снятые судимости или правонарушения, не предусматривающие тюремного заключения. Они должны указать в письменном виде причины отказа и проинформировать заявителя о применимых процедурах рассмотрения жалоб, самой ранней дате, когда лицо может подать повторное заявление, и о том, что доказательства реабилитации будут рассмотрены.

Подробнее

Миссисипи

В штате Миссисипи нет общего закона, регулирующего рассмотрение судимости при приеме на работу, и нет ограничений на количество запросов на этапе подачи заявления для государственных работодателей, которые существуют во многих штатах.Помилование устраняет нетрудоспособность, и лица с погашенными судимостями не должны раскрывать их, если их об этом попросят в связи с заявлением о приеме на работу.

Лицензионные агентства «могут принимать во внимание только сведения о судимости, которые являются конкретными и напрямую связаны с обязанностями и обязанностями по лицензируемой профессии при оценке кандидатов», как это определено с помощью многофакторного теста. Запрещены расплывчатые термины вроде «хорошего морального качества». Агентства должны предоставить письменное объяснение отказа, основанное на указанных факторах, «достаточных для апелляционного суда.Люди могут запросить предварительное решение относительно того, дисквалифицирует ли их запись, и агентство незамедлительно предоставит ее.

Подробнее

Миссури

Государственные работодатели не могут дисквалифицировать кандидатов на основании судимости, если это «не связано» с их компетенцией выполнять работу. Кроме того, указ запрещает работодателям исполнительной власти спрашивать людей об их криминальном прошлом при первоначальном заявлении о приеме на работу.Нет закона, который ограничивал бы то, как частные работодатели могут рассматривать судимости.

С 2020 года лицензирующие агентства подчиняются стандарту «прямых отношений». Некоторые серьезные преступления сами по себе имеют прямую связь, но в остальном это определяется с помощью многофакторного теста. Заявители могут подать заявку на предварительное определение, которое является обязательным для агентства. Если человеку отказано в лицензии, он имеет право на слушание и письменные выводы, касающиеся каждого фактора, на который полагалось агентство, что достаточно для пересматривающего суда, и агентство несет бремя доказывания.Учителя, медицинские работники, некоторые специалисты по недвижимости и некоторые другие освобождены от уплаты налогов.

Подробнее

Монтана

В штате Монтана нет закона, регулирующего рассмотрение судимости при государственной или частной занятости, включая ограничения на расследование на этапе подачи заявления государственными работодателями, принятые в большинстве других штатов. Судимость по уголовному делу не может служить «автоматическим препятствием» для выдачи лицензии, но может быть основанием для отказа в выдаче лицензии или ее отзыва, если обвинительный приговор связан с профессией, для которой испрашивается лицензия, и лицензирующее агентство после расследования обнаружит, что заявитель не был «реабилитирован в достаточной степени».«Когда лицензирующее агентство полностью или частично отказывает в выдаче лицензии на основании обвинительного приговора, агентство должно изложить свои причины в письменной форме. Помилование исполнительной власти устраняет все правовые последствия обвинительного приговора.

Подробнее

Небраска

Государственные работодатели не могут спрашивать о криминальном прошлом заявителя до тех пор, пока не определят, что заявитель соответствует минимальным требованиям к трудоустройству, но аналогичных ограничений, применимых к частным работодателям, нет. Работодатели и лицензирующие агентства не могут спрашивать соискателей о запечатанных записях о несовершеннолетних или несудимости.Физические лица могут запросить предварительное определение в лицензирующем агентстве относительно того, лишит ли их осуждение возможности получить лицензию, и совет директоров должен предоставить письменный ответ с указанием причин, а физическое лицо может подать апелляцию. Политика и результаты деятельности лицензионного совета подлежат ежегодной законодательной проверке.

Подробнее

Невада

Государственные работодатели не могут расследовать уголовное прошлое заявителя до последнего собеседования или условного предложения.После этого они не могут отказать в приеме на работу до тех пор, пока они не решат, связано ли правонарушение напрямую с занимаемой должностью, с помощью теста, состоящего из нескольких частей. Государственные работодатели должны предоставить отклоненным заявителям письменное уведомление с указанием причин и возможностью для обсуждения. Они не могут рассматривать записи об отсутствии судимости, снятые или закрытые обвинительные приговоры, а также правонарушения, не повлекшие за собой тюремного заключения. Для частных работодателей нет никаких ограничений.

Не существует единого стандарта, который применялся бы к учету судимости при лицензировании, хотя многие лицензирующие агентства применяют стандарт «прямых отношений».Агентства должны предоставить потенциальным заявителям возможность для предварительного определения того, будет ли обвинительный приговор дисквалифицирующим. Они могут, но не обязаны (как и агентства в других штатах) публиковать список дисквалифицирующих приговоров. Каждое агентство должно ежеквартально представлять в законодательный орган отчеты о количестве полученных заявлений, определениях дисквалификации и причинах каждого из них.

Подробнее

Нью-Гэмпшир

Работодатели и лицензирующие агентства не имеют права спрашивать лиц, ищущих работу, и соискателей лицензии, содержит ли их уголовное прошлое аннулированное преступление.Помимо этого, нет никаких ограничений на запросы на этапе подачи заявления или других ограничений на то, как государственные или частные работодатели могут рассматривать судимости. Лицензионные комиссии могут отклонить заявку в связи с осуждением за уголовное преступление, только если 1) оно было совершено за тяжкое преступление или насильственный проступок и 2) существует риск для общественной безопасности. Лицензирующие агентства могут предоставить предварительное решение о том, будет ли обвинительный приговор дисквалифицирующим, и они должны предоставить письменную причину отказа в решении и возможность подать апелляцию.

Подробнее

Нью-Джерси

Государственные и частные работодатели с более чем 15 сотрудниками должны отложить расследование уголовного прошлого до первого собеседования. Справка о реабилитации, выданная судом или надзорным органом, снимает ограничения для приема на работу, за исключением случаев, предусмотренных в Законе о конфискации, но поведение все же может рассматриваться. Лицензирующие органы не могут отказать в выдаче лицензии или иным образом дискриминировать на основании убеждения, если это не относится к занятию, определяемому многофакторным тестом.Помилование, исключение или справка о реабилитации не позволяют лицензирующему органу дисквалифицировать заявителя.

Подробнее

Нью-Мексико

Ни государственные, ни частные работодатели не могут спрашивать о криминальных историях отдельных лиц при первоначальных заявках на работу. Государственные работодатели могут учитывать криминальное прошлое только в том случае, если кандидат является финалистом, в то время как частные работодатели могут учитывать информацию о преступном прошлом после рассмотрения заявки. Государственные работодатели и лицензирующие агентства могут отказать лицу в работе или лицензии на основании осуждения, только если: 1) осуждение напрямую связано с желаемой работой или лицензией; или 2) работодатель или агентство определяет после расследования, что человек не был в достаточной степени реабилитирован, чтобы гарантировать общественное доверие.Предполагается, что человек реабилитирован через три года после освобождения, условно-досрочного освобождения или испытательного срока. Если в приеме на работу или лицензировании отказано, причины решения должны быть указаны в письменной форме. Трудоустройство попечителя подчиняется более высоким стандартам.

Подробнее

Нью-Йорк

Закон Нью-Йорка о правах человека и статья 23-A Закона об исправительных учреждениях запрещают дискриминацию по признаку судимости со стороны государственных и частных работодателей и лицензионных агентств.Не может быть отказано в приеме на работу или в лицензиях, кроме случаев, когда: 1) существует «прямая связь» между осуждением и работой или лицензией, как это определено многофакторным тестом; или 2) наем или выдача лицензии физическому лицу представляет собой необоснованный риск для собственности, безопасности или благосостояния людей. Работодатели и лицензирующие агентства также не могут спрашивать или действовать неблагоприятно на основании записей о несудимости. Лицо с судимостью, которому отказано в работе или лицензии, имеет право получить объяснение причин.Справки, выданные судом или комиссией по условно-досрочному освобождению, могут снимать обязательные запреты на трудоустройство или лицензирование и должны учитываться при принятии дискреционных решений.

Указ запрещает государственным работодателям спрашивать соискателей о судимости до тех пор, пока не будут приняты первоначальные решения о приеме на работу. В Нью-Йорке действует широкий закон о запрете на работу, который запрещает государственным и частным работодателям спрашивать соискателей о судимости до тех пор, пока не будет сделано первоначальное предложение.

Подробнее

Северная Каролина

Северная Каролина не имеет общего закона, регулирующего рассмотрение судимости при приеме на работу, включая какие-либо ограничения на запросы на этапе подачи заявления.Свидетельство об освобождении снимает большинство обязательных ограничений на трудоустройство и лицензирование, и может быть «положительно воспринято» работодателями и лицензирующими агентствами. В соответствии с указом исполнительной власти государственным органам запрещается запрашивать сведения о судимости до первого собеседования, они могут не учитывать некоторые записи о несудимости и могут рассматривать только сведения о судимости, которые «явно связаны с работой и соответствуют деловой необходимости, связанной с должностью . »

Претенденты на лицензию не могут быть отклонены на основании обвинительного приговора, кроме случаев, когда это: 1) «напрямую связано» с обязанностями и ответственностью по профессии; или 2) проистекает из насильственного преступления или преступления на сексуальной почве.При определении связи преступления с оккупацией агентства должны учитывать определенные факторы, в том числе наличие у человека справки о помощи. Агентство должно указать причины отказа и возможность подать апелляцию. Физические лица могут обратиться в лицензирующую организацию для «предварительного определения» того, будет ли их история «вероятным» лишить их права на получение лицензии, и положительное решение является обязательным для лицензионного совета. Агентства обязаны сообщать в законодательные органы о выданных лицензиях и отказе в них людям с криминальным прошлым.

Подробнее

Северная Дакота

Государственные работодатели не могут спрашивать о судимости до тех пор, пока кандидат не будет выбран для собеседования, но после этого работодатель не руководствуется никакими процессуальными стандартами и критериями по существу. В профессиональных, профессиональных и коммерческих лицензиях нельзя отказать на основании обвинительного приговора, кроме случаев, когда: 1) преступление имеет «прямое отношение» к способности заявителя служить обществу на желаемой должности; или 2) заявитель недостаточно реабилитирован.Пять лет без последующего осуждения являются «prima facie» доказательством реабилитации. Если лицу полностью или частично отказывают в лицензии на основании осуждения, лицензирующий орган должен предоставить письменное заявление с указанием причин отказа и обоснованных доказательств, а также возможность обжаловать решение, в том числе через суд. Помилование обычно снимает обязательные запреты на трудоустройство и лицензирование, а закрытые записи могут быть доступны только по постановлению суда, когда у юридического лица есть установленное законом обязательство провести проверку биографических данных.

Подробнее

Огайо

Государственные работодатели не имеют права спрашивать о криминальных историях отдельных лиц при первоначальном заявлении на работу. Ни один работодатель или лицензирующее агентство не может задавать вопросы заявителю о закрытых обвинительных приговорах, если только «вопрос не имеет прямого и существенного отношения» к желаемой должности, и заявитель не может быть допрошен вообще о закрытых записях о несудимости.

Лицензирующие агентства обязаны публиковать список всех уголовных преступлений, которые «должны» быть дисквалифицирующими, и список правонарушений, которые «могут» дисквалифицировать, которые должны быть «напрямую связаны» с лицензированной профессией.Сертификат квалификации для приема на работу снимает автоматические запреты как на прием на работу, так и на получение лицензии, и создает презумпцию того, что человек имеет квалификацию. Физические лица могут запросить предварительное определение у лицензионного совета относительно того, лишит ли их судимость права на получение лицензии, и это решение будет иметь обязательную силу, если только убеждения лица не будут отличаться от тех, которые были включены в запрос. Если обвинительный приговор напрямую связан с лицензированным занятием, совет по-прежнему должен учитывать определенные стандарты, связанные с общественной безопасностью, не может отказать в праве по истечении пяти или десяти лет в зависимости от правонарушения, а в случае отказа должен обеспечить процессуальную защиту включая письменные причины и слушание.

Подробнее

Оклахома

Распоряжение запрещает государственным органам спрашивать о криминальных историях при первоначальных заявках на работу, если только обвинительный приговор не приведет к автоматической дисквалификации заявителя. В то время как государственные работодатели могут спросить заявителя об их криминальном прошлом во время собеседования, ни государственные, ни частные работодатели или лицензирующие организации не могут спрашивать или рассматривать вопрос о снятии с себя (опечатанных) обвинительных приговоров. И ни работодатели, ни лицензирующие организации не могут рассматривать судебные решения в отношении несовершеннолетних как аресты или обвинительные приговоры.Лицензирующие организации не могут отказать в выдаче лицензии из-за осуждения, за исключением случаев, когда правонарушение 1) «существенно связано» с обязанностями и обязанностями сокращенного занятия; и 2) представляет «разумную угрозу общественной безопасности». Лицензирующие организации должны указать «с конкретностью» любое дисквалифицирующее уголовное преступление, а отдельные лица могут запросить предварительное определение того, может ли их криминальное прошлое лишить их права на получение лицензии.

Подробнее

Орегон

Государственные и частные работодатели не могут спрашивать о криминальном прошлом заявителя до первоначального собеседования или до тех пор, пока не будет сделано условное предложение.Лица, судимость которых была отменена и опечатана, могут сообщить работодателю или лицензирующему агентству, что они не были осуждены за преступление. Лицензирующий орган может отказать в выдаче лицензии, если он определит, что осуждение заявителя «существенно связано» с профессией или профессией, после рассмотрения фактов осуждения «и всех промежуточных обстоятельств». В 2019 году штат Орегон ослабил стандарты приема на работу на определенные должности по уходу, запретив рассмотрение определенных случаев отсутствия судимости.

Подробнее

Пенсильвания

Пенсильвания вводит стандарт «прямых взаимоотношений» для заявлений о приеме на работу в государственном и частном секторе, а также при выдаче профессиональных и профессиональных лицензий. Однако, поскольку у него нет механизма административного правоприменения, его объем должен интерпретироваться судом. В Пенсильвании также необычно большое количество законов, запрещающих прием на работу людей с судимостью. Распоряжение от 2017 года запрещает государственным работодателям спрашивать о криминальных историях отдельных лиц в первоначальном заявлении о приеме на работу и запрещает рассмотрение записей о несудимости, снятых или помилованных приговоров, а также обвинительных приговоров, не связанных с пригодностью заявителя для работы.

Лицензирующие организации не могут отклонять заявителя на основании записей о несудимости, а также на основании снятых, помилованных или закрытых обвинительных приговоров. В случае отказа, основанного полностью или частично на осуждении, агентство должно письменно уведомить заявителя о причинах. В 2020 году всеобъемлющие стандарты фитнеса заменили обязательные брусья и требования «хорошего морального качества»; требует прямой связи между преступностью и профессией, а также связи с общественной безопасностью для дисквалификации. Ограниченные лицензии для выходящих из тюрьмы, которые еще не могут доказать свою пригодность, и предварительное рассмотрение.Агентства должны выявлять непосредственно связанные преступления с помощью процесса уведомления и комментирования и сообщать законодательным органам о выполнении со статистикой.

Подробнее

Пуэрто-Рико

В Пуэрто-Рико нет законов, ограничивающих учет судимости при приеме на работу и лицензировании, но его закон о широком исключении может уменьшить потребность в таких законах.

Подробнее

Род-Айленд

Государственные и частные работодатели не могут спрашивать о судимости заявителя до первоначального собеседования, но после этого у них нет материальных или процессуальных стандартов, которыми можно было бы руководствоваться при принятии решений.

Согласно закону 2020 года, Род-Айленд применяет стандарт «существенных взаимоотношений» к советам по лицензированию при большинстве департаментов правительства штата, детально определяет стандарт, исключает определенные записи из рассмотрения, позволяет заявителям устанавливать реабилитационные услуги в соответствии с подробными стандартами, предоставляет подробные процедуры в событие отказа, приостановления действия или отзыва и включает стандарты ответственности. Справка из комиссии по условно-досрочному освобождению может улучшить возможности для получения работы и лицензий.

Подробнее

Южная Каролина

Южная Каролина не имеет законов, ограничивающих то, как судимость может рассматриваться в контексте занятости, включая какие-либо ограничения на запросы на этапе подачи заявления. Судимость не является препятствием для получения лицензии на профессию, если только она не связана напрямую с профессией, а помилование снимает любые такие запреты. Удаленные записи доступны правоохранительным органам, но в остальном только по решению суда.

Подробнее

Южная Дакота

Южная Дакота не имеет законов, ограничивающих учет судимости при приеме на работу или лицензировании, включая ограничения на запросы работодателей на этапе подачи заявления или реформы справедливого лицензирования.Тем не менее, Управление по правам человека штата публикует руководство, которое классифицирует как «подозреваемый» в дискриминации любой вопрос в анкете или на собеседовании, касающийся осуждения заявителя, ареста или судебного протокола, который существенно не связан с должностными обязанностями. Помилование позволяет человеку отрицать осуждение и приводит к закрытию записи через пять лет.

Подробнее

Теннесси

Государственные работодатели не могут спрашивать о криминальных историях отдельных лиц до тех пор, пока не будет проведена первоначальная проверка, а после этого при принятии решения должны учитывать различные факторы, способствующие принятию решения, включая серьезность правонарушения и время, прошедшее с момента его совершения.Судебное «свидетельство о трудоустройстве» или помилование может облегчить трудоустройство или получение лицензии.

Лицензионные агентства не могут отказать заявителю, если судимость не имеет прямого отношения к занятию или профессии. Физические лица могут запросить предварительное определение того, будет ли их криминальное прошлое дисквалифицировано, и агентство должно предоставить письменное уведомление, обосновывающее отрицательное решение. Прежде чем отклонить заявку или отказать в продлении лицензии, совет директоров должен предоставить отдельному лицу письменное уведомление о своем намерении с обоснованием и предоставить возможность выступить перед советом.В случае отказа правление должно предоставить письменные объяснения и самую раннюю дату, когда лицо может подать повторную заявку. Физическое лицо может обжаловать решение совета в канцелярии, где совет должен «продемонстрировать преобладанием доказательств, что осуждение человека… связано с применимым занятием, профессией, бизнесом или торговлей».

Подробнее

Техас

В Техасе нет законов, ограничивающих рассмотрение судимости при приеме на работу, включая ограничения на запросы работодателей на этапе подачи заявления.Однако в Техасе действуют строгие законы, регулирующие проверку биографических данных, требующие, чтобы они получали записи только от агентства уголовного правосудия, и дают людям право оспаривать точность данных. Они не могут публиковать записи, раскрытие которых запрещено законом другого штата (например, записи, которые были удалены или подпадают под «приказ о неразглашении»). В случае нарушений предусмотрена гражданская защита. В Техасе также запрещены иски о приеме на работу по неосторожности, за исключением случаев, когда работодатель знал или должен был знать, что сотрудник совершил определенные правонарушения с высокой степенью риска.Помилованные обвинительные приговоры могут учитываться при принятии решений о приеме на работу и лицензировании, но записи, которые были удалены или опечатаны (OND), не могут.

Лицензионные агентства могут отклонять заявки на основании обвинительного приговора, только если это «напрямую связано» с профессиональными обязанностями и обязанностями, и они также должны учитывать ряд смягчающих факторов, относящихся к реабилитации и вероятности повторного совершения преступления. Агентства не могут рассматривать записи без вынесения обвинительного приговора, за исключением отложенных судебных решений.Ограниченные лицензии доступны для некоторых профессий. Агентства должны предоставить заявителю письменное уведомление о намерении отказать, возможность ответить, а также письменные причины с указанием законодательных факторов в случае отказа.

Подробнее

Юта

Государственные работодатели могут спросить о криминальном прошлом только после первоначального собеседования или условного предложения. Государственные и частные работодатели и лицензионные советы не имеют права спрашивать или рассматривать вопрос о снятии судимости, за исключением случаев.Агентство по профессиональному лицензированию не может дисквалифицировать на основании обвинительного приговора, если только он не «существенно связан» с профессией, и соискателям должно быть предоставлено индивидуальное рассмотрение в соответствии с многофакторным тестом с апелляцией в случае отказа. Отсутствие судимости и большинство обвинительных приговоров после семи лет без судимости не могут быть рассмотрены. Потенциальные заявители могут подать заявку на предварительное определение того, будет ли их криминальное прошлое дисквалифицировано.

Подробнее

Вермонт

Ни государственные, ни частные работодатели не могут спрашивать об уголовном прошлом отдельных лиц — кроме обвинительных приговоров, которые могут повлечь за собой дисквалификацию, — до тех пор, пока собеседование или заявитель не будет признан квалифицированным.Осуждение за уголовное преступление может быть использовано для отказа в выдаче лицензии на право занятия более чем сорока профессиями, хотя работодатели и лицензирующие агентства не могут спрашивать или рассматривать судимости снятые или закрытые. Комитеты по лицензированию должны предоставить до подачи заявки определение того, будет ли криминальное прошлое заявителя дисквалифицировать. Закон о единых побочных последствиях осуждения уполномочивает суды издавать приказы об освобождении от обязательных дополнительных санкций.

Подробнее

Виргинские острова

Большинство государственных или частных работодателей не вправе спрашивать или рассматривать несудимые или закрытые записи.На Виргинских островах нет общих законов, ограничивающих учет судимости при лицензировании.

Подробнее

Вирджиния

Государственным работодателям законом запрещено спрашивать о криминальных историях соискателей до тех пор, пока кандидат не пройдет собеседование; дополнительные требования устанавливаются распоряжением. Работодатели не могут спрашивать об удаленных записях о несудимости, и от заявителей не требуется их раскрывать. Агентства по лицензированию не могут отклонять заявителей на основании судимости, если это не «напрямую связано» с профессией.Существует длинный список конкретных критериев для определения прямых отношений, но нет положений об административном правоприменении. В случае отказа агентства должны проинформировать заявителей о том, что их судимость «способствовала» отказу.

Подробнее

Вашингтон

Государственные и частные работодатели не могут спрашивать заявителя о его криминальном прошлом до тех пор, пока заявитель не будет признан квалифицированным иным образом, если только работодатель не уполномочен или не требуется по закону для проведения проверки биографических данных.Государственные работодатели и лицензирующие агентства могут рассматривать обвинительные приговоры заявителей только в том случае, если они произошли в течение последних десяти лет или преступление «напрямую связано» с желаемой должностью. Обладателям судебных сертификатов CROP не может быть отказано в большинстве государственных должностей и лицензий, даже если судимость связана с лицензией, а судимости, которые были сняты, могут быть отклонены. В 2021 году льготы распространяются на сотрудников и подрядчиков, работающих по долгосрочному уходу. Лицензирующие агентства должны предоставить потенциальным заявителям предварительное определение соответствия требованиям и возможность обжаловать отрицательное решение.

Подробнее

Западная Вирджиния

Западная Вирджиния не имеет законов, ограничивающих рассмотрение судимости при приеме на работу, включая ограничения на запросы работодателей на этапе подачи заявления. Работодатели и лицензирующие агентства не могут получить доступ к снятым обвинительным приговорам, если они не обязаны по закону проводить проверку биографических данных. Лицензирующие агентства не могут дисквалифицировать заявителя из-за осуждения, если он не имеет «рациональной связи» с желаемой профессией, определяемой указанными стандартами, включая тяжесть преступления, время и доказательства реабилитации.Соискатель может подать заявку на лицензию после пяти лет без преступлений (с насильственными преступлениями и преступлениями на сексуальной почве — более длительный период). От агентств не требуется указывать причины отказа, но они имеют право давать потенциальным кандидатам предварительное решение относительно вероятной дисквалификации.

Подробнее

Висконсин

распространяется на судимость как запрещенное основание для неблагоприятных действий со стороны государственных и частных работодателей и лицензионных агентств (это один из немногих штатов, которые включают такое положение и обеспечивают его административное исполнение).Однако в соответствии с этим законом не является незаконным принятие неблагоприятных мер на основании ареста или осуждения, которые «существенно связаны» с конкретной работой или лицензированной деятельностью. Если судимость снята, ее нельзя использовать для демонстрации «существенных отношений». Государственным работодателям также запрещено спрашивать кандидатов на государственную службу об их криминальном прошлом до тех пор, пока кандидат не будет «сертифицирован» на должность. Если об этом попросят, соискатель должен сообщить о помиловании судимости.

Если лицензирующее агентство отказывает в выдаче лицензии из-за обвинительного приговора, решение должно быть обосновано в письменной форме.Прежде чем отказать в выдаче лицензии или прекратить действие лицензии на основании ранее судимости, агентство должно изложить свои причины в письменной форме, включая «заявление о том, как обстоятельства правонарушения связаны с конкретным лицензированным видом деятельности». Агентство также должно предоставить людям возможность предъявить доказательства реабилитации и пригодности для занятия лицензированной деятельностью, и оно не может отказать, если будут показаны и то, и другое. Физические лица могут запросить предварительное определение того, будет ли их криминальное прошлое дисквалифицировано.

Подробнее

Вайоминг

Вайоминг не имеет законов, ограничивающих рассмотрение судимости при приеме на работу, включая ограничения на запросы работодателей на этапе подачи заявления. Лицензирующие агентства не могут отказать в выдаче лицензии на основании осуждения старше 20 лет, за исключением случаев, когда лицо все еще находится в заключении или приговор отбыл менее 10 лет назад, за исключением случаев, когда элементы правонарушения «напрямую связаны» с конкретные обязанности и ответственность этого занятия.Агентствам также рекомендуется обеспечить заявителям адекватную возможность обжаловать отказ. Десятки законодательных актов, регулирующих определенные профессии, были изменены, чтобы соответствовать общему законодательству, а в некоторых случаях — чтобы обеспечить функциональные стандарты для определения «прямых отношений».

Подробнее

См. Также дайджест IJ о реформах профессионального лицензирования и дайджест NELP о правилах запрета ящиков.

ЭКСКЛЮЗИВ Администратор Трампа критикует китайскую Huawei, прекращая поставки от Intel и других источников — источники

Администрация Трампа уведомила поставщиков Huawei, включая производителя микросхем Intel, о том, что она отзывает определенные лицензии на продажу китайской компании и намеревается отклонить десятки других приложений. снабжают телекоммуникационную фирму, сообщили Reuters люди, знакомые с ситуацией.

Эта акция — вероятно, последняя против Huawei Technologies (HWT.UL) при президенте-республиканце Дональде Трампе — является последней в длительной попытке ослабить крупнейшего в мире производителя телекоммуникационного оборудования, который Вашингтон рассматривает как угрозу национальной безопасности.

Уведомления пришли на фоне шквала усилий США против Китая в последние дни правления администрации Трампа. Демократ Джо Байден принесет присягу в качестве президента в среду. подробнее

Huawei и Intel Corp (INTC.O) отказался от комментариев. Commerce заявила, что не может комментировать конкретные решения о лицензировании, но сообщила, что министерство продолжает работать с другими агентствами, чтобы «последовательно» применять политику лицензирования таким образом, чтобы «защищать интересы национальной безопасности и внешней политики США».

В электронном письме, которое Reuters документально подтверждает, Ассоциация полупроводниковой промышленности заявила, что в пятницу Министерство торговли опубликовало «намерения отклонить значительное количество запросов на экспорт в Huawei и отозвать как минимум одну ранее выданную лицензию.Источники, знакомые с ситуацией, которые говорили на условиях анонимности, заявили, что было более одного отзыва. Один из источников сообщил, что у четырех компаний было отозвано восемь лицензий. Азия в понедельник. Корейский Samsung Electronics (005930.KS) упал на 1,5%, в то время как японский Advantest (6857.T) потерял 1,5%, а Tokyo Electron (8035.T) потерял 0,8%.

Японскому производителю микросхем флэш-памяти Kioxia Corp была отозвана как минимум одна лицензия, сообщили два источника.Компания, ранее известная как Toshiba Memory Corp, заявила, что «не раскрывает детали бизнеса, касающиеся конкретных продуктов или клиентов».

В электронном письме ассоциации полупроводников говорится, что акции охватывают «широкий спектр» продуктов в полупроводниковой промышленности, и компаниям задается вопрос, получали ли они уведомления.

В электронном письме отмечалось, что компании ждали «много месяцев» решений о лицензировании, и, поскольку у администрации оставалось меньше недели, рассмотрение отказов было проблемой.

Представитель группы полупроводников от комментариев отказался.

У компаний, получивших уведомление о «намерении отказать», есть 20 дней на то, чтобы ответить, а у Департамента торговли есть 45 дней, чтобы сообщить им о любых изменениях в решении или о том, что оно станет окончательным. После этого у компаний будет еще 45 дней на подачу апелляции.

Логотип Huawei можно увидеть на Huawei Connect в Шанхае, Китай, 23 сентября 2020 г. REUTERS / Aly Song

Подробнее

Соединенные Штаты включили Huawei в «список организаций» Министерства торговли в мае 2019 г., ограничив поставщиков от продам U.С. товары и технологии к ней.

Но некоторые продажи были разрешены, а другие запрещены, в то время как Соединенные Штаты усилили репрессии против компании, отчасти за счет расширения полномочий США, чтобы требовать лицензий на продажу полупроводников, произведенных за рубежом с использованием американских технологий.

До последнего действия ожидали около 150 лицензий на товары и технологии на сумму 120 миллиардов долларов, которые были задержаны, потому что различные агентства США не могли договориться о том, следует ли их предоставлять, сказал человек, знакомый с этим вопросом.

Заявки на лицензию обычно запрашивают разрешение для поставщиков товаров, которые планируют отгрузить в течение четырех лет, обычно с завышенной оценкой стоимости и не нуждаются в подтверждении заказов на поставку, сообщили источник и отраслевые эксперты.

Еще 280 миллиардов долларов заявок на лицензии на товары и технологии для Huawei все еще не обработаны, сказал источник, но теперь, скорее всего, будут отклонены.

Intel получила от властей США лицензии на продолжение поставок определенных продуктов для Huawei, сообщил представитель Intel в сентябре прошлого года.

Августовское правило гласило, что продукты с возможностями 5G, скорее всего, будут отклонены, но продажа менее сложных технологий будет решаться в индивидуальном порядке.

Соединенные Штаты приняли последние решения в ходе полдюжины встреч, начавшихся 4 января с высокопоставленными чиновниками из министерств торговли, государства, обороны и энергетики, сообщил источник. Официальные лица разработали подробное руководство относительно того, какие технологии поддерживают 5G, а затем применили этот стандарт, добавил этот человек.

Это означало выдачу отказов для подавляющего большинства из примерно 150 спорных заявок и отзыв восьми лицензий, чтобы они соответствовали последним отказам, сказал источник.

Действия США были предприняты после давления со стороны недавнего назначенного Трампа в министерстве торговли Кори Стюарта, который хотел протолкнуть жесткую политику Китая после того, как его наняли на двухмесячный срок в агентстве в конце срока администрации.

Трамп нацелился на Huawei и другими способами.Финансовый директор Huawei Мэн Ваньчжоу был арестован в Канаде в декабре 2018 года на основании ордера США. Мэн, дочь основателя Huawei, и сама компания были обвинены в том, что они вводили банки в заблуждение относительно своего бизнеса в Иране.

Мэн сказала, что она невиновна.