Статус скам: Скам (SCAM) – что это такое и как определить,когда он будет? – Что такое скам (scam) в интернете? Что значит надпись «SCAM» в Телеграме возле названия канала?

Статус скам: Скам (SCAM) – что это такое и как определить,когда он будет? – Что такое скам (scam) в интернете? Что значит надпись «SCAM» в Телеграме возле названия канала?
Ноя 29 2020
alexxlab

Стыд (Skam): цитаты из сериала

«Свобода и ответственность молодежи» – Нура Амалие Саетре, 17 лет.

Норвежская молодежь проводит в социальных сетях более четырех часов в день, как показывают исследования. Некоторые считают, что это пустая трата времени, но я хорошо понимаю, зачем мы это делаем. В социальных сетях общество не такое сложное. Ты можешь просто войти и заблокировать всех, кто тебе не нравится. Сегодня мы отмечаем День Конституции. Она гласит, что все имеют равные права и что люди рождаются и остаются свободными. Они могут свободно сидеть четыре часа в социальных сетях. Свободно напиваться в дерьмо и трахаться со всеми подряд. Свободно тратить 900.000 на автобус выпускников. Сейчас Норвегия – не та же самая страна, для которой была написана конституция. Норвежское общество постоянно развивается. Сегодня через Европу идут потоки беженцев, ищущих место для жизни. Это люди другой культуры. Люди, чьи ценности мы, может быть, не разделяем. Некоторые боятся, что они станут угрожать нашим норвежским ценностям. Это была бы самая лучшая функция в Facebook – просто заблокировать их, но так не пойдет. Итак, раз мы отмечаем день нашей конституции, нам следует помнить, что именно мы отмечаем. Если мы верим в ценности, на которых она основана, если мы согласны с идеей о том, что все люди должны быть свободны и иметь равные права, разве мы не обязаны бороться за сохранение этих ценностей для всех? Не для того, чтобы открыть дверь посторонним, угрожающим нашим ценностям, а для того, чтобы не открывать им. Мы живем в обществе, потому что мы нужны друг другу. Людям нужны люди. Взаимодействовать с другими может быть трудно, особенно с теми, с кем ты не согласен. С теми, кто думает иначе, чем ты. С кем-то, кто принадлежит к другой культуре, либо же с твоей девушкой или же с другом из младшей школы в Facebook. В мирном обществе с равными правами мы должны слушать и понимать друг друга. Может быть, проще понять друг друга, если сфокусироваться на том, что у нас общее, а не на том, что различно. Поискать то, в чем мы согласны, а не то, в чем наши мнения расходятся. Может быть, если мы думаем о других наихудшим образом, то именно это они хотят нам показать. У нас есть право каждый день тратить четыре часа на социальные сети. Потому что кто-то до нас боролся за нашу свободу в этом. Скоро мы возьмем эту страну в свои руки. Это от нас зависит, какие ценности будут преобладать в будущем. Я надеюсь, что из борьбы за равные права и свободу для всех людей в мире, мы выйдем победителями. Абсолютно серьезно. Если не мы, выросшие в самой богатой, свободной стране в мире, если мы не можем выбрать щедрость, терпение и открытость, если мы не ищем друг в друге хорошее, если мы не можем бороться за справедливость, то кто все это может?

Что такое скам?

  1. Главная
  2. Статьи
  3. Скам проекты что это?

Скам проекты что это?



Среди терминологии хайп инвесторов часто встречается термин «Скам (scam)», в этой статье мы подробно опишем что же это такое, а также разберем основные причины возникновение скам-проектов.

Так что же значит термин скам?

Скам — это инструмент для финансовых проектов, который позволяет уйти от долговых обязательств. Чаще всего его используют в хайп-проектах, которые по каким-то причинам перестали себя окупать.

Основные разновидности скама

Взлом доступа к хайп-проекту — одна из наиболее часто встречающихся разновидностей скама. Администраторы таких проектов принимают решение о закрытии хайпа, а чтобы избежать выплат по инвестиционным обязательствам, создается легенда имитирующая взлом. Для этого сайт отключают на короткий промежуток времени, после восстановления работоспособности сайта на нем появляется сообщение, что проект был взломан, во время взлома был утерян контроль над платежными счетами и деньги были похищены злоумышленниками.

Этот сценарий является самым распространенным, хотя бывают случаи реального взлома.

Скам хайпа из-за ошибки сотрудника — вторая по популярности легенда. В этом случае администрация проекта заявляет, что одним сотрудником была допущена роковая ошибка и большая часть инвестиций была утрачена. Чтобы обезопасить себя от исков и гнева инвесторов, имя проштрафившегося сотрудника не сообщается.

Скам из-за проблем с партнерами и банками

Печально известный факт — счета хайп-проектов часто блокируются со стороны платежных систем и банков, что также накладывает на проект статус «скам».
После прекращения выполнения инвестиционных обязательств на сайте появляется сообщение о блокировке счетов.

Скам-проекты уже никогда не вернут вложенные деньги инвесторам. Как было сказано в начале статьи, администраторы могут сами принять решение о закрытии проекта и придумать скам-ле

Что значит значок SCAM в Телеграмме

Хотите знать, что значит значок scam в Телеграмме, читайте дальше. Вы получите полную информацию о красной метке, узнаете, можно ли от неё избавиться и как стать участником скам-движения.

Скам в Телеграмме: что означает метка и кому её дали

Сообщество телеграмеров обсуждает новую метку, введённую в мессенджере. Рядом с названиями некоторых каналов, аккаунтов и ботов появился красный прямоугольник со словом «scam». С английского это переводится так — обман. Нетрудно понять, что значит значок scam в Телеграмме. Таким образом техподдержка мессенджера стала предупреждать о мошенничестве. Ниже пользователи могут прочитать недвусмысленный текст о том, что на этот канал (или бота) поступают жалобы. И главный совет – если просят деньги, не ведитесь.

Стоит посмотреть, в каких сообществах метка высвечивается, что означает она, сразу разберёшься. К примеру, уже промаркированы каналы «Деньги из воздуха» и «Обыгрываем казино», бот  Cash Robots. По некоторым подсчётам,  в Telegram пометку scam получили 50  каналов, из которых 2 прописаны на Украине, один в Узбекистане, ещё один англоязычный, а остальные русскоязычные. Общая численность их подписчиков — более 1,6 млн.
Также отмечены предупреждающей подписью некоторые администраторы сообществ, подозреваемых в мошенничестве. Кроме того, как сообщают пользователи, все скамеры удалены из поисковой системы мессенджера. К ним можно перейти только по ссылке. Эта мера, видимо, должна уберечь потенциальных жертв обманщиков.


Подключайся к борьбе с мошенниками: раздавай пометку scam
Теперь вы знаете, что означает скам в Телеграмме. Нововведение полезное, не поспоришь. Возможно, благодаря такому предупреждению тысячи людей не попадутся на удочку мошенников.

А как же выявляют мошенников? Происходит это при помощи самих пользователей. Примерно так: на канал или аккаунт поступают жалобы, администрация мессенджера проводит проверку и по её результатам «награждает» обманщика меткой.

Получается, вы, как и любой пользователь, можете стать борцом с мошенниками в сети. Если вы стали жертвой аферистов, у вас пытались получить обманом деньги или втягивали в финансовую пирамиду – жалуйтесь в поддержку Телеграм. Обращения принимают по адресу @notoscam. Если негативные факты подтвердятся, виновник получит надпись scam Телеграм.

Такое предупреждение – это гибель для канала. После появления значка начинается массовая отписка. А если метка выдана без оснований, можно ли от неё избавиться? Конечно, ошибки могут быть. И администраторы сообщества могут привести аргументы в свою пользу и потребовать дополнительного расследования. Отравлять претензии надо сюда — @notoscam. Однако пока о случаях снятия клейма с мошенника никто не сообщал.

Что такое СКАМ – как от него защититься, его признаки и причины

В наше время, рассмотрение вопроса, что такое СКАМ (SKAM) является как нельзя более уместным. Под «в наше время» подразумевается ситуация, когда, казалось бы, весьма и весьма надежные компании, которые существуют годами, вдруг прекращают свое существование и как результат инвесторы теряют деньги.

Конечно, это только для нас, инвесторов, выглядит так, будь то компании вроде Forex Trend и Пантеон Финанс прекращают свое существование «вдруг». На самом деле это заранее спланированный исход, к которому основатели подобных компаний тщательно готовятся.

Так давайте же основательно разберемся, что такое SCAM, каковы его причины и как от него защититься.

Содержание статьи:


Что значит понятие СКАМ?

СКАМ (scam – перевод с английского гласит, что это «афера», «мошенничество») – это ситуация, при которой инвестиционный проект (компания), перестает выполнять обязательства перед инвесторами и, как правило, прекращает свое существование. Грубо говоря, это случай, когда владельцы инвестиционной компании берут все деньги инвесторов и исчезают с ними в неизвестном направлении.

Понятие СКАМ в большинство своем используется среди инвесторов вкладывающих в форекс или хайпы (финансовые пирамиды). Часто еще можно встретить по форумам вопросы от начинающих — «статус скам что это?». А это значит, что проект перестал платить (соСКАМился) и инвесторы могут запить свои деньги холодной водой.

Стоит понимать, что понятие банкротство и понятие СКАМ – это совершенно разные вещи. Банкротство – это когда компания действительно не может выполнить свои обязательства перед инвесторами в силу своей неплатежеспособности. СКАМ же не что иное как кидок, развод на деньги. Владелец соСКАМившегося проекта при этом состоятельный более чем, так как он присвоил деньги инвесторов. Тогда как вкладчики остаются ни с чем и все что они могут предпринять, это закатывать истерику по форумам. Что они всегда и делают.

Для тех, кто не пострадал, СКАМ это всегда увеселительное происшествие – одни инвесторы плачутся, что потеряли все сбережения. Другие умники говорят «а я же предупреждал, что скоро будет СКАМ». Но для большинства инвесторов в СКАМе мало веселого. В большинстве своем он сопровождается слезами, нервными срывами, иногда инфарктами и суицидами.

После каждого SCAMa (особенно если он крупный) подаются коллективные и индивидуальные иски, собираются группы для поездки в офис компании, повсеместно звучат угрозы и мольбы. Но случаев, чтобы инвесторам удалось вернуть свои деньги, я не припомню. Хотя полагаю, что VIP инвесторы порой возвращают нажитое (поскольку они могут нанять дорогих адвокатов, или бандитов на худой конец). Но если они и получают свои кровные обратно, то по форумам об этом не отписываются.

Причины СКАМа

Причины СКАМа можно разделить на две категории – официальные причины, и реальные.

Официальные версии СКАМа

Под официальными версиями стоит понимать «лживые версии». Так, есть несколько стандартных причин, почему проект (компания) прекратил свое существование:

  1. Взлом сайта — владелец проекта сообщает, что злоумышленниками был взломан сайт и удалены все данные инвесторов, или были взломаны платежные системы и похищены деньги.
  2. Непоправимая ошибка управляющего или сотрудника проекта – один из сотрудников взял деньги инвесторов, поставил их на черное в казино и проиграл, или управляющий проекта по ошибке открыл сделку в разы большим объемом, чем ему было позволено, сделка оказалась убыточной и он потерял все деньги инвесторов.
  3. Партнеры (банки, платежные системы) пихают палки в колеса – платежные системы или банки блокируют счета проекта и отказываются возвращать деньги.
  4. Происки конкурентов, рейдерские захваты.
  5. Банкротство.
  6. Форс-мажор.

Реальные причины СКАМа

Если учесть тот факт, что СКАМ это заранее спланированное событие, то причина его всего одна – проект исполнил свое назначение (читай – собрал достаточно денег с инвесторов) и его закрывают.

Это единственная причина. Можно лишь порассуждать о причинах, почему СКАМ случился в то или иное время.

  1. Поскольку понятие СКАМ в большинстве своем применимо к хайпам (финансовым пирамидам), то стоит сказать пару слов о том, как они работают. В пирамидах, выплаты существующим инвесторам делаются за счет новых инвесторов. Поэтому, как только отток средств (вывод денег старыми инвесторами) сравнивается с приходом (вводом новыми инвесторами) для основателей проекта это служит сигналом к закрытию компании, на который они, как правило, реагируют незамедлительно – закрывают проект, перестают платить и сообщают какую-то одну или несколько из официальных версий.
  2. Вторая причина – человеческая жадность. Владелец хайпа видит, что инвесторы как сумасшедшие несут ему деньги и в какой-то момент решает, что ему хватит и закрывает проект, присвоив все деньги себе.

Признаки СКАМа, или первые звоночки инвестору

Как я уже писал в начале статьи, СКАМ не случается вдруг. Как правило, ему предшествует ряд событий. Давайте поговорим об этих звоночках, которые, возможно, помогут инвесторам в некоторых случаях предугадать СКАМ и вывести заранее средства.

1. Технические проблемы с сайтом, DDoS атаки, сбои, ухудшение работы поддержки.

Поскольку СКАМ заранее спланирован, то владелец проекта знает, что скоро он будет закрывать контору. Чем ближе время запланированного СКАМа, тем меньше внимания владелец уделяет развитию и поддержанию своего детища. Как результат – перебои в работе, отсутствие реакции на вопросы от инвесторов.

2. Небывало щедрые акции.

В преддверии СКАМа некоторые владельцы запускают небывало щедрые акции. Они знают, что платить деньги по этим акциям им уже не придется, так как к тому моменту, когда придет время выплат, проект уже канет в лету. Так почему бы не сыграть на жадности инвесторов и не предложить им небывало высокие проценты, чтобы напоследок собрать с них по максимуму денег. В эту же категорию можно отнести конкурсы с большим призовым фондом, увеличение партнерских выплат, бонусы и т.д.

3. Появление негативных отзывов о проекте в интернете.

Порой эти негативные отзывы являются происками конкурентов (заказные отзывы). Но даже если это так, то это сильно бьет по репутации проекта и как результат, количество новых инвесторов уменьшается. А мы знаем, что случается, когда приток меньше оттока.

4. Кардинальные изменения в политике компании.

Любые существенные изменения в работе компании, изменения в оферте и т.д.

5. Окончание действия лицензии или сертификата и отсутствие действий проекта в плане ее продления.

Этот пункт можно отнести к первому признаку. Владелец знает, что скоро СКАМ и заморачиваться с продлением лицензии ему нет смысла. Репутация ему уже не важна.

6. Постоянные позитивные новости проекта, на фоне негативных отзывов в сети.

Иногда, на фоне проблем с выплатами и негативными отзывами в интернете, компания заявляет, что будет участвовать в выставке Форекс-Экспо, скажем, или в любых других масштабных мероприятиях. Или сообщает об открытии новых филиалов и тому подобное.

7. Задержки с выплатами.

Это самый главный звоночек.

8. Большое увеличение доходности.

Как и в случае с небывало щедрыми акциями, админ проекта решает сыграть на жадности инвесторов и предлагает им куда большую доходность, чем была до этого. Причина подобного хода – привлечь как можно больше денег напоследок.

9. Уменьшение посещаемости сайта.

Причина уменьшения посещаемости — проект начинает меньше тратить на рекламу, поскольку скоро закрытие. Или у инвесторов иссякает интерес к хайпу. Как результат – новых инвесторов становится все меньше и меньше, и проект двигается по пути к СКАМу.

10. Чаще всего СКАМы случаются перед началом летнего сезона отпусков или перед Новым Годом.

Перед отпуском инвесторы больше всего нуждаются в наличности. Как результат начинают массово выводить средства. Вывод средств становится больше ввода, и проекты закрываются. Перед Новым годом та же картина. Только помимо потребности в наличности, появляется еще потребность подводить итоги года.

Важно – как только вы начинаете замечать эти звоночки, незамедлительно выводите все средства из проекта. Совет вроде бы очевиден, но им далеко не все инвесторы пользуются. Порой их жадность берет верх, и они видят то, что хотят видеть. Они спят и видят, как проект работает и продолжает их обогащать, а все эти звоночки, это временные трудности. Не будьте глупцами. Возможностей заработать еще будет предостаточно. Не стоит слепо доверять одному проекту, тем более проекту, у которого начались проблемы (или временные трудности, как некоторым кажется).

Также хочу обратить внимание инвесторов на тот факт, что во многом все это весьма субъективно. Порой, у хайпа очень много признаков СКАМа, но он продолжает работать. А порой случается, что у хайпа нет ни единого признака, но он прекращает свое существование. Но все же, озвученные выше причины, как правило позволяют уберечь если не все деньги, то большую часть.

Как защититься от СКАМа

1. Применяйте диверсификацию.

Что такое диверсификация вы можете почитать тут. Диверсификация не защитит вас от СКАМа, но зато позволит избежать существенных убытков.

2. Работайте с надежными компаниями.

Конечно, если речь идет об инвестициях в хайпы, то надежность понятие весьма относительное. Но все же, старайтесь выбирать лучшее из худшего, как говорится. Не стоит инвестировать во все хайпы подряд. Инвестируйте только в те компании, которые потратились на начальном этапе. То есть, у них есть какая-то лицензия, у них уникальный дизайн и уникальный функционал, у них есть офис. Они сотрудничают с серьезными партнерами (банками, платежными системами с жесткими требованиями, вроде Webmoney). Желательно чтобы у них были какие-то гарантии возврата средств.

3. Держите руку на пульсе.

Следите за новостями проекта, в который вы вложили средства. Следите за обсуждением проекта по форумам инвесторов.

4. Не вкладывайте в хайпы деньги, потеря которых сильно скажется на вашем текущем образе жизни.

Во-первых, не инвестируйте в интернете заемные деньги. Во-вторых, не инвестируйте все деньги. Инвестируйте только те средства, которые не боитесь потерять в случае СКАМа.

5. Уменьшайте размер вклада со временем.

Чем дольше существует хайп, тем больше вероятность его СКАМа. Поэтому, старайтесь по возможности уменьшать размер вклада со временем.

6. Если боитесь, переживаете за сохранность своих средств – выводите деньги из проекта и не испытывайте удачу.

Самые громкие СКАМы последних лет

Несомненно, форекс СКАМы 2015 года были самыми громкими. По крайней мере, на моей истории. Поэтому с них и начнем рассказ о самых громких СКАМах прошлого года.

СКАМ Forex MMCIS Group

Собственно говоря, это не совсем СКАМ 2015 года. Он случился чуть ранее – в 2014 году. По масштабу, это был самый масштабный кидок населения, после СКАМа компании МММ в 90-х. Пострадали сотни тысяч клиентов, владельцы MMCIS присвоили десятки миллионов долларов. Об этом СКАМе была даже сюжеты на ведущих телеканалах.

Компания MMCIS работала с 2007 года. Но больше всего денег они привлекли в 2013-2014 году, когда запустили инвестиционную программу под названием IndexTop20. Инвесторы охотно вкидывали в эту программу деньги, поскольку им рисовали по 10% прибыли в месяц.

Притоку инвестиций в MMCIS способствовала их агрессивная реклама с участием знаменитостей из телевизора, вроде Ярмольника, Бурды, Чеховой, Барбары Брыльской.

Как и большинство масштабных хайпов, компания MMCIS платила весьма и весьма щедрое вознаграждение для партнеров. Помимо того что оно было очень недурным, компания еще и устраивала акции для партнеров, благодаря которым те могли получать еще больше прибыли. Нужно ли говорить, что при таком финансовом стимулировании, многие блоггеры и вебмастера вовсю разглагольствовали по сайтам и форумам о том, какая же отличная компания MMCIS и как в ней хорошо можно зарабатывать, даже не отрывая задницу от дивана.

В общем, машина работала, и деньги в нее инвесторы вкидывали из всех сил, а владельцы тем временем думали, что еще такое придумать, прежде чем замутить СКАМ. И длился весь этот шабаш до августа 2014 года. После чего компания перестала выводить деньги. Собственно говоря, они якобы начали выборочную верификацию клиентов. На самом же деле каждый кто отправлял заявку на вывод средств, получал уведомление, что для того чтобы получить возможность выводить деньги, необходимо пройти верификацию.

Должен признать, что некоторым клиентам верификация все-таки помогла получить деньги. Но это уже были скорее очень редкие исключения, чем правило. К тому же длилось все это недолго, так как вскоре MMCIS объявили, что их главный партнер «Деньги Онлайн» заблокировал деньги, и теперь те не могут заплатить инвесторам. К слову, по всей видимости «Деньги Онлайн» действительно заблокировал счета MMCIS и может даже вполне правомерно. Но вряд ли там были такие уж большие суммы, что вызвать банкротство MMCIS.

В общем, как бы там ни было, в ноябре 2014 года MMCIS  заявила, что приостанавливает свою работу и начинает процедуру банкротства.

СКАМ Forex Trend и Пантеон Финанс

Очень громкий СКАМ, который случился практически с двумя компаниями одновременно. Обе компании были из Украины и имели немалую известность. Пантеон Финанс существовал не столь длительное время как Forex Trend, привлек меньше средств и популярностью имел меньше.

Обе компании предоставляли услуги форекс трейдинга и возможность инвестирования в их ПАММ счета. ПАММ счета Forex Trend и Пантеон Финанс, к слову, отличались небывалой доходностью и стабильностью, что вызывало немало вопросов у инвесторов. И как оказалось не зря, ибо большинство из этих красивых ПАММ счетов на самом деле оказались рисованными.

Что касается СКАМа Пантеон Финанс, то ребята решили ничего не изобретать, и использовали одну из стандартных заготовок – заявили, что один из их сотрудников своровал все деньги и проиграл их на бинарных опционах. Фактически, компания заявила о своем банкротстве, так что СКАМ прошел быстро и… хотелось бы сказать безболезненно, но, боюсь, многие инвесторы со мной не согласятся.

СКАМ Forex Trend был весьма затяжной. Собственно говоря, он не закончился еще до сих пор. Компания очень долго кормила завтраками инвесторов, обещая выплатить их кровные. Потом сообщали о том, что в связи с блокировкой их кошельков и банковских счетов, они не в состоянии выплатить всем и все сразу, и потому будут платить выборочно. По факту, они уже тогда ничего не платили.

На сегодняшний день, компания Forex Trend уже давненько соСКАМилась, ничего не платит инвесторам, но при этом продолжает свое существование. Создатели Forex Trend решили взяться по второму кругу за развод инвесторов и в начале 2016 года запустили новую компанию – PrivateFX, в которую предлагают перевести застрявшие в Forex Trend деньги, чтобы продолжить инвестирование. Несомненно, это является ничем иным, как очередным разводом.

 

Были и другие СКАМы, и в 2015 году в том числе, но они вряд ли очень уж громкие и большие. Как скажем СКАМ RVD Markets, который случился незадолго после падения Forex Trend и Пантеон. Но случился он очень быстро (компания заявила о банкротстве) и денег, по всей видимости, инвесторы там потеряли не много, поскольку наученные горьким опытом, решили не держать средства в компании сильно похожей на Пантеон или Forex Trend.

Заключение

Полагаю, на этом статью можно заканчивать, поскольку, как мне кажется, мы довольно подробно рассмотрели, что такое СКАМ (SCAM). Подводя итоги, хотелось бы посоветовать всем инвесторам, вкладывающим средства в интернете, придерживаться правил изложенных в этой статье, или в любой другой статье, или составленных лично. Главное придерживаться правил, инвестировать только в максимально надежные компании, и никогда не вкладывать средства, потеря которых сильно скажется на вашем текущем образе жизни. И тогда, быть может, вам вовсе удастся избежать потери средств вследствие СКАМа или свести эти потери к минимуму.

★ Хай мониторинг — Хайп проекты со статусом SKAM HYIP Monitoring

★ Хай мониторинг — Хайп проекты со статусом SKAM HYIP Monitoring

НЕ ПЛАТИТ

Дата старта:03.07.2019

Рефбек: 50%

Мин. Депозит:10 USD

Наш вклад:0 USD

Выплачено:0.00%

Страховка:0 USD

Листинг:

НЕ ПЛАТИТ

Дата старта:01.11.2019

Рефбек: 50%

Мин. Депозит:2 USD

Наш вклад:0 USD

Выплачено:0.00%

Страховка:0 USD

Листинг:

НЕ ПЛАТИТ

Дата старта:06.11.2019

Рефбек: 0%

Мин. Депозит:25 RUB

Наш вклад:0 RUB

Выплачено:0.00%

Страховка:0 RUB

Листинг:

НЕ ПЛАТИТ

Дата старта:2.11.2019

Рефбек: 50%

Мин. Депозит:25 RUB

Наш вклад:RUB

Выплачено:0.00%

Страховка:0 RUB

Листинг:

НЕ ПЛАТИТ

Дата старта:03.11.2019

Рефбек: 100%

Мин. Депозит:300 RUB

Наш вклад:2480 RUB

Выплачено:81.72%

Страховка:0 RUB

Листинг:

НЕ ПЛАТИТ

Дата старта:01.11.2019

Рефбек: 120%

Мин. Депозит:5 USD

Наш вклад:30 USD

Выплачено:59.13%

Страховка:10 USD

Листинг:

Что такое экзит скам и как его избежать?

Схемы развода на localbitcoins и других обменниках — остерегайтесь мошенников

Последнее время в криптовалютных СМИ все чаще упоминают экзит скам. Разберемся, что обозначает это понятие и как не обезопасить себя от мошенников.

Что такое экзит скам?

Это мошенническая практика, когда проект собирает деньги во время или после ICO, а затем его команда исчезает.

В традиционном бизнесе понятие связано с таким явлением: компания принимает платежи за заказы, но не собирается отсылать их. Это делают как фирмы-однодневки, так и компании с прокачанной репутацией, которые набирали популярность специально для крупной аферы. Часто экзит скам происходит в даркнете, так как площадки не регулируются, а у продавцов часто бывают проблемы. Плюс, естественно, обманутый покупатель не пойдет жаловаться в полицию, что он заплатил биткоином за наркотики и не получил их.

Сценарий экзит скама все так же прост: промоутеры запускают новую платформу криптовалюты, пиарят концепцию, покупают общественное мнение и всячески продвигают проект. Когда ICO привлекает деньги от инвесторов, псевдобизнес или демонстрирует активность некоторое время, или сразу закрывается, а команда скрывается с деньгами. Иногда разработчики проект и пиар-команды сами не знают, что создатели провели мошенническую схему.

Из-за децентрализованного и нерегулируемого характера экосистемы трудно отследить мошенников, которые обманывают инвесторов. Также повлияла легкость, с которой можно организовать ICO: создать токен ERC-20 не составляет труда, сделать сайт — тоже, а молодые площадки и каналы с радостью прорекламируют проект за небольшие деньги. Прибавьте к этому молодых инвесторов, которые не учились на финансистов и ослеплены успехом ранних ICO. Число скама перешло все разумные пределы.

Особенно громким был экзит скам проекта Confido, который кинул множество инвесторов. Те, кто покупали его монеты, потеряли деньги в один момент: цена на токен CFD упала почти на 100%.

Сайт Dead Coins показывает 182 монеты, которые оказались мошенническими на ноябрь 2018 года. Это Cryptokami, ZEROCOIN, Alpencoin, Stakeit Token, Bytether и множество других.

Люди более информированы и с опаской относятся к ICO. Но это не единственная разновидность экзит скама. Набирает популярность мошенничество с биржами.

Не зря во всех статьях по безопасности авторы не устают повторять: «Не держите монеты на бирже». Биржи или взламывают, или их основатели пропадают со всеми деньгами. Некоторые обменники постепенно сворачивали деятельность: замораживали выводы, перекрывали входы, а затем полностью исчезали с деньгами со счетов пользователей.

FOMO3D

FOMO3D — это игра-пирамида, в названии которой указано, что это экзит скам.

У игры колоссальные объемы торгов, но раздуваются они админами игры ради пиара. В начале пути с кошельков разработчиков закидывалось по полмиллиона в эквиваленте ETH.

Разработчики говорят, что игра «призвана вернуть все деньги, которые вы потеряли на скам-ICO в 2017-2018 годах». По сути, это азартная игра. Каждый тур разыгрывается раунд, каждый последний игрок получает половину банка.

В игре покупаются ключи, и именно последний ключ выигрывает, если после вас никто не купил его 24 часа. Людская жадность такова, что таймер не заканчивается.

Как защититься от экзит скама?

На самом деле, советы те же, что и при выборе ICO и проекта для инвестиций.

  • Обращайте внимание на команду. Смотрите профили в LinkedIn и на Facebook. Они должны быть заполненными и реальными, с авторитетными связями в профиле. Мы бы не доверяли проекту, за которым стоят люди без всякого опыта: и не только по соображениям скама, но и из-за неопытности подобной команды.
  •  

    Проверяйте заявления о партнерстве. Скам-проекты, которые хотят придать себе вес, говорят о мифических «партнерах» из ряда известных компаний. Это может значить совсем не то, что вы думаете. Проверьте эту информацию со стороны так называемого партнера: были ли упоминания о проекте с другой стороны и знает ли о новом проекте пресс-служба известной компании. Например, Confido говорил о сотрудничестве с ChainLink. Но факт был в том, что Confido собирались использовать инфраструктуру ChainLink для оракулов.

  • На рынке такая конкуренция, что в проекты без работающего продукта или хотя бы MVP лучше не вкладывать. При этом наличие токена ERC-20 не то же самое, что запущенный продукт. Смарт-контракт может жить без проекта.
  • Обращайте внимание на размер софткапа. Мелкие суммы легко собрать с небольшой рекламной кампанией.

Другие статьи про скам и безопасность:

Проверка ICO на скам: распространенные схемы обмана и сервисы

7 мошеннических схем с биткоином, о которых важно знать

Инвестиции в ICO стартапы: о чем задуматься, прежде чем отдавать деньги

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *