Ставка банковского процента по вкладам физ лиц: Банковская ставка, расчет на сегодня, ставка банка по вкладам физических лиц, ставка рефинансирования ЦБ РФ – Средние ставки банковского процента по вкладам физ. лиц в рублях для применения ст.395 ГК РФ

Ставка банковского процента по вкладам физ лиц: Банковская ставка, расчет на сегодня, ставка банка по вкладам физических лиц, ставка рефинансирования ЦБ РФ – Средние ставки банковского процента по вкладам физ. лиц в рублях для применения ст.395 ГК РФ
Июл 21 2020
admin

Содержание

Средние ставки банковского процента по вкладам физ. лиц в рублях для применения ст.395 ГК РФ



Средние ставки банковского процента по вкладам физ. лиц в рублях для применения ст.395 ГК РФ Печать  •  Калькулятор по ст.395 ГК РФ  •  Федеральный округ: Все Центральный Северо-Западный Южный Северо-Кавказский Приволжский Уральский Сибирский Дальневосточный Крымский

Информация Банка России

Сведения о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц для целей применения ст. 395 ГК РФ (по федеральным округам)


рубль, % годовых
с 01.08.2016 указана ключевая ставка Банка России

      Федеральный округ

Дата начала применения

Центральный Северо-Западный Южный Северо-Кавказский Приволжский Уральский Сибирский
Дальневосточный
Крымский


доллар США, % годовых

      Федеральный округ

Дата начала применения

Центральный Северо-Западный Южный Северо-Кавказский Приволжский Уральский Сибирский Дальневосточный Крымский


евро, % годовых

      Федеральный округ

Дата начала применения

Центральный
Северо-Западный
Южный Северо-Кавказский Приволжский Уральский Сибирский Дальневосточный Крымский

Источник: официальный сайт ЦБ РФ

Здесь размещены сведения ЦБ РФ о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в рублях, в долларах США и в евро для целей применения ст. 395 ГК РФ по следующим федеральным округам: Центральный, Северо-Западный, Южный, Северо-Кавказский, Приволжский, Уральский, Сибирский, Дальневосточный.

— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Центральному федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро
— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Северо-Западному федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро

— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Южному федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро
— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Северо-Кавказскому федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро
— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Приволжскому федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро
— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Уральскому федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро
— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Сибирскому федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро
— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Дальневосточному федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро
— Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц по Крымскому федеральному округу в рублях, в долларах США, в евро

См. также:
Онлайн-калькулятор для расчета процентов по новым правилам ст. 395 ГК РФ
Статья 395 ГК РФ (в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ, вст. в силу с 01.06.2015)

ЦБ средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц 2018

Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц стала учитываться с 2015 года при расчетах просроченной задолженности. Устанавливается этот показатель для физлиц ЦБ РФ. Определенная средняя ставка действует на протяжении одного или нескольких месяцев, поэтому расчет применялся с учетом каждого такого периода.

ЦБ средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц 2018

Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц в России действовала на протяжении двух лет. Теперь в ЦБ было решено определять размер процентов по ключевой ставке. Данные показатели разнились в соответствии с округами.

Последние сведения для физ лиц, которые просрочили выплаты в банках, были опубликованы в июле 2016 года. Тогда, например, в ЦФО размер был установлен на уровне 7,52 (максимальный уровень), в ЮФО – 7,01, а в Северо-Кавказском федеральном округе – 6,66 и так далее.

Что такое?

Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц – это процентная ставка при уплате процентов за то, что используются чужие денежные средства, являющаяся актуальной при неправомерном удержании денег, уклонении от возврата, просрочки по уплате. Размер определяется правилами, которые действуют в месте нахождения кредитора.

Применение

Средняя ставка банковского процента по вкладам физических лиц в ЦБ России (Центробанк РФ) – это показатель, который учитывается в двух формулах (в зависимости от того, что берется за расчет – календарные дни или банковские дни).

Вот эти формулы:

  • С = (СБ/365)*К;
  • С = (СБ/300)*К.

К – это количество дней просрочки, СБ – ставка банковского процента по вкладам физических лиц ЦБ. Таким образом, она применяется для случаев из ст 395 ГК РФ, когда клиенты просрочивают платежи.

Размер средней ставки ЦБ РФ по вкладам физических лиц — общие сведения на 2018

На 2018 год средняя ставка банковского процента (ССБП) по вкладам физических лиц в ЦБ России перестала быть актуальной. Сегодня публикация этого показателя на сайте Центрального банка РФ (ЦБ России) была прекращена. Теперь на сайте Центрального банка необходимо находить ключевую ставку, которую регулярно опубликовывают на данном сайте.

Ст 395 ГК РФ о чем гласит?

Данная статья гласит об ответственности за невыполнение денежных обязательств. Таким образом, при неправомерном удержании денег и уклонении от возврата размер процентов пени определяется при помощи ключевой ставки (КС), а не средней по вкладам.

Когда убыток превышает сумму процентов, то кредитор может требовать у должника возмещение убытков по сумме, которая ее превышает. Все деньги взимаются по день уплаты средств кредитору.

Расчет в рублях как производится?

В ЦБ России установлена формула, в которой осуществляется произведение календарных дней, КС (ранее учитывались средние проценты по вкладам) и суммы задолженности, после чего результат делится на количество дней в году. Когда ранее рассчитывались эти показатели, то вместо КС учитывалась ССБП.

Расчет вкладов в валюте

Отдельные показатели установлены, если речь идет о задолженности в евро или долларах. Формула аналогична, как и в случае с рублями. На данный момент КС по долгам в долларах США установлена на уровне 1,92%, а по задолженности в евро – 1,4%.

Средние ставки банковского процента по вкладам физлиц ЦБ РФ таблица

Таблица ранее публиковалась на официальном сайте ЦБ России. Ее ранее учитывали и граждане РФ, являющиеся физическими лицами, и юридические лица. Также таблицу можно отыскать на портале consultant ru.

По Центральному Федеральному округу

Данные по центральному федеральному округу всегда являлись достаточно актуальными. Ее размер за все время снизился с 11,8 до 7,52%. При чем все время ее существования была тенденция снижения, и средний показатель по вкладам в ЦФО России в июле 2016 г остановился на уровне 7,52%.

По Приволжскому Федеральному округу

В Приволжском регионе ее размер упал с июня 2015 г до июля 2016 г более чем на 4 процента. Изначально она была равна 11,15%, а в конце закрепился на уровне 7,1%.

По Сибирскому Федеральному округу

В Сибирком регионе снижение не оказалось таким динамичным. В июне 2016 г этот размер был принят за 10,89%. В июле 2018 г, в последний месяц, когда этот показатель оставался актуальным, размер составил 7,22%.

По Южному Федеральному округу

В Южном регионе размер ССБП снизился с 11,24% до 7,01%.

Цб средняя ставка банковского процента — в чем отличие от ключевой?

Ключевая ставка официально определена как процент по предоставлению и изъятию ЦБ РФ ликвидности на основе аукционов сроком до 7 дней. Данный показатель отражает именно стоимости аукционов РЕПО сроком одна неделя, он изначально применяется для расчета предельных значений по долговым обязательствам – 296 НК РФ.

Уже с недавних пор ее начали применять и для статьи 395 Гражданского кодекса. Он был введен в действие еще 13 сентября 2013 г, а вот ССБП стал определяться попозже – в 2015 г (хотя он уже и не используется, в отличие от ключевого значения).

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

Средние ставки банковского процента по вкладам физ. лиц в рублях для применения ст.395 ГК РФ (Центральный фед.округ)



Средние ставки банковского процента по вкладам физ. лиц в рублях для применения ст.395 ГК РФ (Центральный фед.округ) Печать  •  Калькулятор по ст.395 ГК РФ  •  Федеральный округ: fedokrug = [‘Центральный’,’Северо-Западный’,’Южный’,’Северо-Кавказский’,’Приволжский’,’Уральский’,’Сибирский’,’Дальневосточный’,’Крымский’] Все Центральный Северо-Западный Южный Северо-Кавказский Приволжский Уральский Сибирский Дальневосточный Крымский   •  Валюта: рубль доллар США евро

Сведения о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в рублях
для целей применения ст. 395 ГК РФ *

Центральный федеральный округ

* С 01.08.2016 года указана ключевая ставка Банка России.

Здесь размещены сведения ЦБ РФ о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в рублях для целей применения ст. 395 ГК РФ по Центральному федеральному округу (ЦФО).

В Центральный федеральный округ входят следующие Субъекты РФ:
— Белгородская область (г.Белгород)
— Брянская область (г.Брянск)
— Владимирская область (г.Владимир)
— Воронежская область (г.Воронеж)
— Ивановская область (г.Иваново)
— Калужская область (г.Калуга)
— Костромская область (г.Кострома)
— Курская область (г.Курск)
— Липецкая область (г.Липецк)
— Город Москва
— Московская область (г.Москва)
— Орловская область (г.Орёл)
— Рязанская область (г.Рязань)
— Смоленская область (г.Смоленск)
— Тамбовская область (г.Тамбов)
— Тверская область (г.Тверь)
— Тульская область (г.Тула)
— Ярославская область (г.Ярославль)

См. также:
— Онлайн-калькулятор для расчета процентов по новым правилам ст. 395 ГК РФ

— Статья 395 ГК РФ (в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ, вст. в силу с 01.06.2015)

Статистика:История ставок по депозитам физических лиц — Русский эксперт

Здесь собраны данные по истории ставок по вкладам физлиц в российских банках. Статистика взята с сайта Центробанка [1] и приводится на конец каждого года. Учитываются данные по срочным вкладам на срок свыше одного года.

[править] История ставок по депозитам в российских банках

Начиная с 2014 данные взяты с сайта ЦБ [2], из файла «Сведения по кредитам в рублях, долларах США и евро в целом по Российской Федерации, физическим лицам», среднее арифметическое по колонке «свыше 1 года».

Рубли Доллары
2000 9,3[1]
2001 10,2
2002 12,8
2003 11,7
2004 10,2
2005 8,4
2006 8,9
2007 8
2008 11,2
2009 11,2
2010 6,8
2011 7,8 4,9
2012 8,4 4,4
2013 7,4 3,1
2014 8,1 3,2
2015 10,1 4,0
2016 8,4 2,0
2017 6,9 1,4
2018 6,2 2,3
2019 6,6 2,2

[править] История ставок по депозитам в банках США

Данные взяты с сайта Forecast-Chart.com и охватывают период с 06.1964 по 10.2018, годовые данные вычислены как средние за год (а не как данные за декабрь, как в некоторых других местах).

Валюта — доллар, показатель — 6 month CD.

Год Ставка
1964 4,05
1965 4,43
1966 5,63
1967 5,21
1968 6,00
1969 7,89
1970 7,66
1971 5,22
1972 5,02
1973 8,31
1974 9,98
1975 6,89
1976 5,62
1977 5,92
1978 8,61
1979 11,44
1980 12,99
1981 15,77
1982 12,57
1983 9,27
1984 10,68
1985 8,25
1986 6,51
1987 7,00
1988 7,90
1989 9,08
1990 8,17
1991 5,91
1992 3,76
1993 3,28
1994 4,96
1995 5,98
1996 5,47
1997 5,72
1998 5,44
1999 5,46
2000 6,58
2001 3,64
2002 1,81
2003 1,17
2004 1,74
2005 3,72
2006 5,23
2007 5,23
2008 3,14
2009 0,88
2010 0,44
2011 0,44
2012 0,41
2013 0,20
2014 0,13
2015 0,13
2016 0,14
2017 0,17
2018 0,25
  1. ↑ Расчётное значение.
Экономософия

Средние ставки банковского процента по вкладам физ. лиц в евро для применения ст.395 ГК РФ (Центральный фед.округ)



Средние ставки банковского процента по вкладам физ. лиц в евро для применения ст.395 ГК РФ (Центральный фед.округ) Печать  •  Калькулятор по ст.395 ГК РФ  •  Федеральный округ: fedokrug = [‘Центральный’,’Северо-Западный’,’Южный’,’Северо-Кавказский’,’Приволжский’,’Уральский’,’Сибирский’,’Дальневосточный’,’Крымский’] Все Центральный Северо-Западный Южный Северо-Кавказский Приволжский Уральский Сибирский Дальневосточный Крымский   •  Валюта: рубль доллар США евро

Сведения о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в евро
для целей применения ст. 395 ГК РФ

Центральный федеральный округ

Дата начала примененияРазмер средней ставки (%, годовых)
по вкладам в евро

Здесь размещены сведения ЦБ РФ о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в евро для целей применения ст. 395 ГК РФ по Центральному федеральному округу (ЦФО).

В Центральный федеральный округ входят следующие субъекты РФ:
— Белгородская область (г.Белгород)
— Брянская область (г.Брянск)
— Владимирская область (г.Владимир)
— Воронежская область (г.Воронеж)
— Ивановская область (г.Иваново)
— Калужская область (г.Калуга)
— Костромская область (г.Кострома)
— Курская область (г.Курск)
— Липецкая область (г.Липецк)
— Город Москва
— Московская область (г.Москва)
— Орловская область (г.Орёл)
— Рязанская область (г.Рязань)
— Смоленская область (г.Смоленск)
— Тамбовская область (г.Тамбов)
— Тверская область (г.Тверь)
— Тульская область (г.Тула)
— Ярославская область (г.Ярославль)

См. также:
— Онлайн-калькулятор для расчета процентов по новым правилам ст. 395 ГК РФ
— Статья 395 ГК РФ (в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ, вст. в силу с 01.06.2015)

Информация о базовом уровне доходности вкладов

В соответствии с частью 7.2 статьи 36 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» Банк России определяет базовый уровень доходности вкладов для целей установления банков, уплачивающих дополнительную ставку или повышенную дополнительную ставку страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов.

Базовый уровень доходности вкладов определяется отдельно по вкладам, привлеченным в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в отношении вкладов, которые соответствуют условиям, определенным нормативным актом Банка России. Для расчета базового уровня доходности вкладов используются ставки из раскрываемых неограниченному кругу лиц максимальных процентных ставок по вкладам в банках, привлекших в совокупности две трети общего объема вкладов населения в банках Российской Федерации.

В соответствии с частью 7.3 статьи 36 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» базовый уровень доходности вкладов ежемесячно определяется Банком России и раскрывается неограниченному кругу лиц.

Привлечение банком денежных средств по договору банковского вклада (счета) при его заключении (изменении, продлении) на условиях доходности (полная стоимость вклада) в размере, отличном от соответствующего базового уровня доходности вкладов для текущего месяца, не свидетельствует о нарушении им требований законодательства.

Допущенное банком в течение любого месяца квартала хотя бы по одному вкладу превышение базового уровня доходности вкладов в размере от 2 до 3 или более чем на 3 процентных пункта годовых влечет признание банка соответствующим критериям уплаты дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов (часть 8 статьи 27 и части 7.4, 7.5, 10 статьи 36 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»).

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» устанавливает базовую, дополнительную и повышенную дополнительную ставки страховых взносов.

Об уплате банками дополнительной и повышенной дополнительной ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о