Защита компании от мошенников и воров: Виды мошенничества и способы защиты – Защита от мошенничества

Защита компании от мошенников и воров: Виды мошенничества и способы защиты – Защита от мошенничества
Апр 09 2020
admin

Содержание

Защита от мошенничества

Защита от мошенничества Защита бизнеса от мошеннических действий является одной из основных задач службы безопасности организации. Такая защита обеспечивается тщательной проверкой контрагентов, поставщиков и подрядчиков. Кроме того, мошеннические действия могут исходить и от сотрудников организации, поэтому очень важна проверка персонала при приеме на работу, а также постоянный контроль добросовестности действующих сотрудников.   Как обеспечить защиту бизнеса от мошенничества Существует несколько правил, соблюдая которые можно обезопасить бизнес от мошеннических действий.  
  • Руководство организации должно быть внимательным к работе своих сотрудников, осуществлять контроль добросовестности исполнения ими своих профессиональных обязанностей. Не следует полностью доверять специалистам, даже длительное время работающим в компании;
  • Одним из эффективных методов борьбы с мошенничеством является создание специальной “горячей линии”, на которую каждый сотрудник сможет сообщить о выявленных им фактов нарушения трудовой дисциплины, невыполнения или недобросовестного исполнения своих обязанностей сотрудниками организации, деловыми партнерами, поставщиками и т.д.;
  • Проверка контрагентов перед началом договорных отношений является обязательной мерой для предотвращения мошеннических действий;
  • Не менее важной является и проверка персонала, поступающего на работу в организацию. Это позволяет уберечь бизнес от утечки ценной информации и других действий, которые могут негативно повлиять на осуществление деятельности и доходность организации. В особенности важна проверка кандидатов на должности, связанные с обработкой конфиденциальной информации, принятием управленческих решений и материальной ответственностью.
  Принятие мер, направленных на борьбу с мошенничеством, является обязанностью штатной службы безопасности организации. В случае отсутствия штатного отдела безопасности данные функции возлагаются на руководство компании. Оптимальным в таком случае является обращение в организации, специализирующиеся на обеспечении защиты бизнеса от внешних и внутренних угроз. Только профессионалы смогут подобрать оптимальный комплекс мер по защите от мошенничества с учетом особенностей организации, численности персонала и сферы профессиональной деятельности.

10 способов защиты от мошенничества заказчиков / SVAM-Systems corporate blog / Habr

Заказчики бывают разные: кто-то денежки подкидывает, а кто-то ими помашет у носа, возьмёт работу и слиняет как жёлтый снег по весне. А ты, юный фрилансер, ищи ветра в поле. Всем, кто ушёл с галеры или до неё вовсе не добрался, посвящается…

Ранее мы писали о том, что делать фрилансеру, если заказчик отказывается платить, и получили много ценных отзывов. Поэтому мы подытожили рекомендации и провели своё исследование, как фрилансерам обезопасить себя от неуплаты за выполненную работу со стороны заказчиков. Сразу, с самого начала раскрытия этой темы, благодарим всех тех, кто ответил на наши вопросы, поделился своим опытом и тем самым помог в подготовке этой статьи. Опрос фрилансеров из разных стран, в котором приняли участие более 300 участников, показал, что в странах СНГ независимые специалисты почти в 2 раза чаще сталкиваются с затягиванием сроков оплаты или вовсе с отказом платить за выполненную работу чем в фрилансеры из США.
Почему заказчики отказываются платить

Со стороны заказчиков, казалось бы, всё ясно. Ни один уважающий себя человек не станет платить за фуфло: просроченный дэдлайн, софт с многочисленными багами, перевод через Гугл транслэйт или статью, написанную пятнадцатилетним школьником с пушком под носом. Всё это как нельзя хуже влияет на столь бережённую фрилансерами-профессионалами репутацию независимого специалиста. Но мы сейчас не об этом. Честь и славу взлелеянных тайскими девственницами заказчиков, которые исправно перечисляют кровные на счета фрилансеров, безукоризненно выполняющих заказы и ценящих свою карьеру как собственную пятую точку в тёмном переулке, мы пятнать не станем. Даже когда они оправдано отказываются платить изгою из мира фриланса, пытающемуся нажиться на этих благородных и почитаемых людях, то это никак не влияет на их славу. Но, к сожалению, и в чете бояр случается чернь, которая предпочитает жалкие аферки нежели честный расчёт. А как они оправдывают свой замысел в случае, когда фрилансер отлично выполнил свою работу – об этом мы сейчас и поговорим.

Как выяснилось и, впрочем, совершенно неудивительно, почти половина мошенников используют метод “Я – не я и кобыла не моя”. Проще говоря, просто игнорируют исполнителя после получения готовой работы. Они предусмотрительно в профиле на фриланс-бирже не указывают своё настоящее имя и не ставят ссылки на соц. сети. Видимо, после получения выполненной работы у них удаляется Интернет. Вторым аргументом в рейтинге оказался “Не, мне не нравится, вяленько как-то”. ТЗ соблюдено целиком и полностью, но кого это волнует? Тут речь о том, когда заказчик не может даже указать конкретно, что именно ему не нравится в работе. Другое дело, когда задача действительно была коряво выполнена, но тогда и замечания конкретные.

Третье место занял аргумент “Извините, но деньги закончились. Платить нечем”. А, ну тогда ладно, можете не платить. Следующим оказалась отмена проекта после получения готовой работы. 8% фрилансерам, которые столкнулись с недобросовестными заказчиками, сообщают, что заказ уже отменен и все договоренности с исполнителем аннулированы. Ну и напоследок, самое оригинальное, но наименее популярное “Деньги? Какие деньги? Это же тестовое задание. Ну и что, что такое объёмное”.

Способы защиты от мошенничества заказчиков
1. Работать по майлстоунам

Поэтапная оплата оградит исполнителя от значительной потери времени и сил на работу за “спасибо”. Необходимо заранее договориться об объёмах работ, за которые будет производиться поэтапная оплата после выполнения и чётко продублировать после обсуждения, сохранив скрин себе на память.

2. Брать предоплату

С одной стороны – это нормальная практика деловых отношений, а с другой стороны – далеко не все заказчики согласятся давать аванс фрилансеру, с которым ранее не работали. Истории известны случаи, когда недобросовестные исполнители брали предоплату и исчезали. Заказчики также боятся потерять свои деньги, как исполнители – своё время, которое для них является деньгами. Профессионалы на фрилансе советуют брать предоплату от 30% до 50%, но это касается больше раскрученных специалистов, у которых сформировался пул постоянных заказчиков и есть хорошая репутация. Для новичков – больше 30% наперёд просить не стоит.

3. Связывать поэтапную- и предоплату

Это как говорится, к-комбо. Мало кто из заказчиков на это согласится, но комплекс этих двух методов позволит сохранить кучу нервов и сил. Интересным вариантом также является поэтапная предоплата (прям каламбур какой-то).

4. Заключать договор + пункт “УТЗ”

Договор и акт приёма работ – основные юридические методы, которые обезопасят от неуплаты. О составлении договора в свою пользу можно прочитать здесь.

5. Безопасная сделка

Если вы работаете через фриланс-платформу, на которой предусмотрен сервис “Безопасная сделка”, то это позволит обойтись без просьб о предоплате, договорах и прочих трудностей. Существуют также сторонние сервисы Безопасной сделки c комиссией, которые пригодятся в случае, когда вы работаете с заказчиком напрямую, например, SafeCrow или WayForPay.

6. Работать на компанию

Нет-нет, конечно, речь не о том, чтобы бросить фриланс и пойти в найм на удалёнку, а о том, чтобы заказчик ваш был не неким человеком, в достоверности имени какого вы не уверены, а именно компания. То есть, общаться вы будете с сотрудником этой компании, но он в большинстве случаев не станет порочить репутацию своего работодателя. Уж слишком много информации вы сможете найти о компании или даже добавить на всеобщее обозрение что-то от себя в случай чего.

7. Работать через гаранта

Тут уже второе комбо – когда у вас есть хороший знакомый, работающий в компании-заказчике, которую вы знаете. И заказы могут быть регулярными, и оплата гарантируется практически всегда. Мало кто решится кинуть своих, хотя…

8. Избегать заказчиков из Индии и Пакистана

Дело тут совсем не в расизме, а в том, что именно в этих странах чаще всего встречаются недобросовестные заказчики. Хотя таких же фрилансеров там ещё больше. Если выбирать не приходится, то нужно…

9. Тщательно изучать информацию о заказчике

Сложность в том, что заказчики обычно не беспокоятся о своей репутации в сети, поэтому даже на биржах их профили часто не полностью заполнены. Имя, ники, контакты, отзывы – всё это нужно “прошерстить” и по другим ресурсам, вдруг на что-то и наткнётесь. Старайтесь обсудить условия с заказчиком голосом – с некой долей вероятности это поможет выявить мошенника с помощью интуиции. Тут все средства хороши.

10. Знай заказчика в лицо

Если есть такая возможность, конечно. Если из вашего города нашелся заказчик, то не поленитесь с ним встретиться лично для обсуждения деталей сделки в случае, когда заказ стоящий. А если заказ на внушительную сумму, то можно и в соседний город сгонять на встречу. Личная встреча не даст гарантий, но значительно повысит шансы получить оплату за выполненную работу.

Комбинирование нескольких методов из вышеперечисленных будет более эффективным нежели использование только одного. Каждая конкретная ситуация требует отдельного подбора методов, а некоторые – универсальны, например, первые три. А как вы страхуетесь от мошенничества?

Как обезопасить себя от мошенников

Найти подразделение

Северный АО 2

  • УВД по САО г. Москве:
    ул. Выборгская, д. 14
  • Телефоны/факс дежурной части:
    601-00-08 (09), ф.: 601-02-16

{url}
  • {address_0}
    {address_1}
  • {phone_0}
    {phone_1}
‘, timeout, cur, ex, m; var regions = { ‘map-region-7’: { ‘title’: ‘ЦАО’, ‘address_0’: ‘
УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве:
‘, ‘address_1’: ‘ул. Средняя Калитниковская, д. 31’, ‘phone_0’: ‘Телефоны/факс дежурной части:’, ‘phone_1’: ‘8 (495) 676-40-11, 8 (495) 600-11-11’, ‘url’: «http://цао.мск.мвд.рф» }, ‘map-region-1’: { ‘title’: ‘ВАО’, ‘address_0’: ‘УВД по ВАО ГУ МВД России по г. Москве:‘, ‘address_1’: ‘105187, Москва, улица Вернисажная, д. 1’, ‘phone_0’: ‘Телефоны/факс дежурной части:’, ‘phone_1’: ‘8 (495) 965-14-01, 8 (495) 965-22-48’, ‘url’: «http://вао.мск.мвд.рф» }, ‘map-region-2’: { ‘title’: ‘ЗАО’, ‘address_0’: ‘
УВД по ЗАО ГУ МВД России по г. Москве:
‘, ‘address_1’: ‘ул. Лобачевского, д. 116’, ‘phone_0’: ‘Телефоны/факс дежурной части:’, ‘phone_1’: ‘8 (499) 233-91-00’, ‘url’: «http://зао.мск.мвд.рф» }, ‘map-region-3’: { ‘title’: ‘ЗелАО’, ‘address_0’: ‘УВД по ЗелАО ГУ МВД России по г. Москве:

10 надёжных способов обезопасить себя от интернет-мошенников — Ferra.ru

Кстати, некоторые работодатели предоставляют сотрудникам доступ к корпоративному VPN, а другие даже требуют, чтобы все рабочие вопросы решались исключительно по этому защищённому каналу.

7. Уникальные пароли для всего

Золотое правило — на каждом сайте у вас должен быть разный пароль. Даже если он будет отличаться на одну букву или цифру, это уже значительно снизит возможность взлома. Если у вас везде один и тот же пароль, стоит злоумышленнику его узнать — у него есть «ключи» ко всему, что касается вас в интернете. То есть, вы даже не сможете, например, восстановить пароль к тому же VK или Facebook без почты, если почту тоже взломали.

Многие рекомендуют использовать менеджеры паролей, но на наш взгляд к ним тоже стоит относиться с опаской. По крайней мере, к тем, которые устанавливаются извне, а не являются частью системы, как “Связка ключей” (Keychain) в iOS/macOS.

Самый логичный и простой способ придумывать разные пароли каждый раз и не забывать их состоит в том, чтобы придумать не сами пароли, а логику того, как их создавать. Пусть ваши пароли будут как-то зависеть от названия или адреса сайта. Например, нечётные буквы адреса сайта плюс какая-то константа (дата рождения любимого артиста или, ещё лучше, ненавистного преподавателя в ВУЗе — чтобы никто не смог легко у вас эту дату узнать обманным путём). Эту зависимость знаете только вы и даже если злоумышленник каким-то образом узнает один из ваших паролей, не зная принцип, по которому вы меняете пароли для разных сайтов, он не сможет получить доступ к другим сервисам, а вы, даже забыв пароли, легко их вспомните.

8. Включите функции типа «Найди меня»

Сегодня в iOS и Android (а ещё Windows и macOS) можно включить для любого устройства функцию удалённого поиска. С помощью другого смартфона/компьютера вы сможете видеть, где находится потерянный аппарат, послать на него какой-то сигнал или сообщение, а ещё удалённо заблокировать и даже сбросить всю информацию. Эти функции настраиваются за две минуты, абсолютно бесплатны в использовании, но могут сэкономить вам кучу нервов. Включите их прямо сейчас — когда эта функция действительно понадобится, уже будет поздно.

как защитить бизнес от мошенничества

Эксперты аудиторской сети PricewaterhouseCoopers (PwC) представили обзор российской экономической преступности, согласно которому, 60% компаний так или иначе сталкивались с криминалом — кого обокрали мошенники, кто стал жертвой коррупции, а кого выпотрошили хакеры.

Защита бизнеса от мошенничества для российских компаний, в отличие от зарубежных коллег, идет, в основном, за счет служб безопасности. Однако, отмечают эксперты PwC, даже самое маленькое предприятие в состоянии принять ряд элементарных мер, чтобы сделать свой бизнес непривлекательным для мошенников.

Но не нужно командовать армией, чтобы поймать преступника. Даже самые маленькие компании, говорят эксперты PwC, вполне в состоянии справиться с этой задачей. Защита бизнеса от мошенничества возможна: стоит соблюдать элементарную внимательность в делах и не доверять своим сотрудникам без оглядки.

Во-вторых, эффективным методом поиска «кротов» показала себя «горячая линия» — специальный канал, по которому любой может сообщить о том, что поставщики обманывают, а менеджеры воруют. Эта защита бизнеса, правда, не всегда работает. Никто не станет сообщать о преступлении, делятся эксперты своим опытом проверок, если «горячая линия» — это большой красный телефонный аппарат в вестибюле офиса, или если никто из сотрудников на самом деле сообщения не принимает.

Кроме того, защита бизнеса возможна в том случае, если проверять и своих поставщиков, и своих коллег на самом элементарном уровне. Неплохо было бы также иметь хотя бы одного сотрудника, который отвечал бы за профилактику коррупции и хищений на предприятии. «Сейчас я расследую дело о краже 40 миллионов в одной российской компании, — рассказал Эдвин Харланд. — Дама, которую в этом хищении обвиняют, благополучно устроилась на работу в другую компанию. Там могли проверить ее биографию, но не сделали этого. Теперь у этой компании риск возникновения проблем сильно возрос».

Профилактику преступности эксперты PwC считают основным залогом снижения ее уровня.

Прощайте, денежки на карте! Как креативно действуют сетевые воры

В Международный День защиты данных Роскачество рассказывает, как уберечь свои персональные данные от мошенников

Две недели назад «Новые Известия» сообщили о новом виде международного сетевого мошенничества, сегодня специалисты Роскачества разибрают его технологию подробно, с тем, чтобы уберечь неопытных пользователей от возможных финансовых потерь.

Интернет сегодня является крайне агрессивной средой для пользователей с недостаточным уровнем скептицизма. Во время интернет-серфинга можно случайно наткнуться на капкан мошенника и в одночасье попрощаться с деньгами на карте. За девять месяцев 2019 года в России зафиксирован серьезный рост числа преступлений в сфере информационных технологий – на целых 70% – сообщили в пресс-центре МВД.

Центр цифровой экспертизы Роскачества поясняет, как обходить ловушки мошенников стороной, сохранив, при этом, самое важное – персональную информацию.

Многим из нас свойственна легкомысленность в сфере защиты и сохранности информации. Этот вывод следует из отчета специалистов Аналитического центра Национального агентства финансовых исследований (НАФИ) от 2018 года. Из него следует – 55% россиян уверены в том, что защита персональных данных – не их забота. Именно поэтому мы до сих пор «кормим» преступников, вбивая в ненадежные источники свои платежные и персональные данные или не подозревая об опасности, или на авось.

На популярном видеохостинге YouTube существует огромное количество интереснейших видеороликов, профессиональных и любительских, за просмотром которых многим из нас так нравится отдыхать, «выключив мозг». Нас завораживают расслабляющая музыка, удивительные сюжеты, будоражащие воображение кадры, красивая речь… Особенно здорово, когда от просмотра видеоролика мы получаем практическую пользу. А что, если бы это помогло вам заработать немалую сумму денег?

Особое место на видео-сервисах занимают ролики о том, как получить пособие, льготу или любую другую финансовую помощь, не вставая со стула. Количество просмотров таких роликов доходит до 1,5 млн. В комментариях – довольные зрители, у которых получилось пройти простую процедуру ввода данных и получить деньги на карту. К примеру, этот видеоролик рассказывает о том, как получить компенсацию за утечку ваших данных от Фонда защиты персональных данных, созданного решением Торговой комиссии США. «Деятельность Фонда защиты персональных данных включает мониторинг и выявление нарушений, связанных с утечкой персональных данных из социальных сетей и мессенджеров. В случае обнаружения потери данных, в отношении социальной сети выносится решение о взыскании штрафа в размере, соответствующем ущербу, нанесенному пользователям. Впоследствии эти штрафы поступают в Фонд защиты персональных данных и выплачиваются пользователю той или иной социальной сети или мессенджеру. Процедуру проверки на утечку персональных данных можно выполнить на сайте. Вся процедура состоит из нескольких этапов, после чего вы можете мгновенно получить компенсацию на свой личный банковский счет или электронный кошелек», – говорится на сайте мошенников, о котором рассказывает «простой программист Евгений Миронов» на видео.

Центр цифровой экспертизы Роскачества пошел по стопам пользователя, желающего получить такую компенсацию вслед за блогером. Мы ввели имя пользователя «сыфаА олмавпиыфжми», ввели липовые номер телефона и электронную почту (сделать это нам заботливо подсказал автор видео), запустили процедуру проверки и получили расчет компенсации на немаленькую сумму 1237 долларов! В предвкушении денег пользователь поторопится получить выплату, однако увидит, что для этого необходимо ввести SSN номер (номер социального страхования — самый важный документ для любого жителя США). Конечно, вряд ли у россиянина имеется этот номер, поэтому сайт предложит ему получить временный SSN сроком на 2 дня за 9,32 доллара. Ради суммы в 1237 долларов пользователь вряд ли откажется заплатить такую небольшую сумму! Далее он поторопится ввести данные своей карты для оплаты SSN (конечно, вместе с CVC-кодом), и – вуаля! Прощайте, денежки на карте, здравствуй, спам!

1,5 миллиона просмотров этого видео и то, что оно до сих пор «на плаву» говорит нам о том, что люди действительно попадаются на такую уловку и теряют свои деньги. Доверять подобной системе равносильно тому, как если бы вы распечатали все свои платежные данные и раздавали бы их в публичных местах.

Давайте разберем эту схему более подробно, чтобы было понятно, как себя вести при обнаружении подобных ресурсов.

Центр цифровой экспертизы Роскачества уже рассказывал о том, как подделывают комментарии и отзывы в сети, поэтому никого уже не удивляют липовые «я тоже попробовал и получил 78 долларов», «Класс!! Получила 53$» – под видео. Присмотритесь внимательно – все комментарии были оставлены ровно месяц назад, и все они крайне похожи один на другой.

Начнем с того, что никакого Фонда защиты персональных данных не существует, как и «Американской торговой комиссии» (US Trading Commission). Есть Федеральная торговая комиссия (Federal Trade Commission), но она не занимается подобными компенсациями. Подобная информация легко проверяется по соответствующему запросу в любой поисковой системе. Сделав это, вы уже спасете свои данные от капкана.

К тому же, мошенники склоняют к покупке SSN, но, учитывая, что SSN в штатах используется как удостоверение личности, было бы странно, если бы его можно было купить, не так ли? Тем более, гражданину другой страны. Это уже «стоп»!

Проверка сертификата SSL показывает, что домен не имеет никакого отношения к государственной структуре США, а лишь зарегистрирован на тайную персону, что соответствует правилам регистрации доменов, и при желании регистратора хост не в праве передавать публично информацию.

Далее, как утверждает сайт, мы будем перенаправлены на платежный шлюз, но по факту мы попадаем на непроверенную платежную систему, которая получила SSL сертификат в ту же дату, что и сайт – основной домен.

Не забывайте, что Интернет, с его возможностями пятиминутного создания сайта «на коленке» и множеством вариантов применения социальной инженерии, – прекрасная среда для расставления капканов мошенников. Чтобы не попадаться на подобные крючки, достаточно лишь проявлять бдительность при интернет-серфинге, особенно в тех местах, где мы вводим любую персональную или платежную информацию. Итак, самое главное, что должен знать любой пользователь всемирной паутины – персональные и платежные данные надо беречь и не вводить их куда попало. «Семь раз отмерь – один раз отрежь». Перепроверка информации и доля скептицизма уберегут вас от потери средств и персональных данных.

Пять главных правил, чтобы не остаться без денег на карте после интернет-серфинга:

  1. Относитесь с настороженностью ко всему, что видите на просторах интернета. Помните, что это площадка для заработка, особенно – для мошенников. Не становитесь легкой добычей, не жалейте времени на проверку информации.
  2. Не вводите свои персональные данные, если не уверены в сайте, которых их запрашивает.
  3. Никогда не переводите денежные средства для получения компенсации / приза / любой иной награды. С вероятностью в 99% это развод на деньги.
  4. Проверяйте дату регистрации домена с помощью Whois-сервисов. Если домен был зарегистрирован недавно (2 недели и менее) подумайте дважды, прежде чем вводить на сайте свои платежные данные.
  5. Проверяйте, использует ли сайт протокол «https» и имеет ли действующий сертификат безопасности. Об использовании безопасного протокола и наличии SSL-сертификата свидетельствуют символы «https» и изображение «замочка» в адресной строке. Если символов нет, никогда не вводите свои персональные данные. Это особенно опасно при подключении к публичным Wi-Fi-сетям (например, в отелях, ресторанах, транспорте и т. д.).

«Если вы видите подобные видеоролики и записи в соцсетях – не ленитесь жаловаться на них», – комментирует Илья Лоевский, заместитель руководителя Роскачества. – «Если вы считаете себя образованным с точки зрения персональной безопасности пользователем, позаботьтесь о том, чтобы ваши родные и близкие тоже обладали необходимыми знаниями для защиты от сетей мошенников. То, что для одного – «смешной разводняк», для другого – повод для слез из-за потерянных денег. Международный День защиты данных – хороший повод поговорить с близкими о том, как важно беречь свою персональную информацию».

как доказать факт преступления и вернуть деньги, варианты защиты от мошенничества и ответственность

В настоящее время мошенничество является одним из самых распространённых способов По этой причине способов мошенничества огромное количество, что серьезно затрудняет борьбу с ним. Для того, чтобы защититься от мошенников, необходимо понимать, какие есть способы мошенничества и как выглядят основные механизмы защиты от них.

Дорогие читатели! Каждый отдельный случай индивидуален, поэтому вы можете уточнить информацию у наших юристов. Звонки на все номера бесплатны.

Понятие мошенничества

Понятие мошенничества как преступления предусмотрено Уголовным Кодексом Российской Федерации. Этим нормативным актом предусмотрено не только определение данного преступления, но и варианты ответственности, которые грозят за такое преступление.

Под мошенничеством в соответствии с положениями Уголовного Кодекса понимается намеренное завладение чужим имуществом с использованием противозаконных схем, в том числе основанных на доверчивости тех граждан, в отношении которых реализуется та или иная мошенническая схема.

По своей сути мошенничество, как и воровство, направлено на неправомерное завладение чужим имуществом. Однако воровство – это нередко хищение в открытой форме, в том числе с применением насилия.

Мошенничество – это действия, цели которых направлены на обогащение тех, кто такие действия предпринимает, но скрыты от жертв таких мошеннических действий.

Варианты защиты от мошенничества

От любых мошеннических действий на сегодняшний день существует два вида механизмов защиты. Они подразделяются следующим образом:

  • внесудебные механизмы, которые позволяют разрешить все возникающие споры. Такие механизмы используются, в том числе, и в качестве профилактических мер для предупреждения совершаемого преступления;
  • судебные механизмы, которые используются для непосредственного привлечения к ответственности тех лиц, которые совершают те или иные преступления, в том числе и мошеннического типа.

Внесудебные механизмы работают, в первую очередь, на осуществление предупреждения возможных преступлений мошеннического характера.

К таким механизмам относятся, в первую очередь, действия потенциальных жертв, которые внимательно относятся ко всем существующим объектам правоотношений, которые могут являться мошенническими. Одним из таких методов является и тщательная проверка всех тех документов, которые подписываются людьми (в том числе при участии в различных благотворительных проектах, лотереях и других мероприятиях, в которых фигурируют денежные средства или имущество, в том числе имеющее определенную ценность).

Судебные механизмы (другое название – правовые или следственные) – механизмы защиты интересов физических и юридических лиц, которые используются правоохранительными органами при непосредственном осуществлении своих функциональных обязанностей. Реализация таких механизмов осуществляется при проведении правоохранительными органами следственных мероприятий по результатам расследования уголовных дел, которые могут быть квалифицированы как мошенничество.

Порядок защиты и привлечения к ответственности

Привлечение к ответственности за мошенничество происходит аналогичным способом со всеми преступлениями, предусмотренными Уголовным Кодексом Российской Федерации.

Выглядит порядок действий следующим образом:

  1. Составить в органы полиции или прокуратуры о факте мошенничества. Заявление составляется непосредственно потерпевшим или его законным представителем (в последнем случае придется предоставить документ, в котором будут содержаться все сведения о том, когда и при каких обстоятельствах, а также на каком основании были делегированы полномочия подачи заявления о мошенничестве). В таком заявлении необходимо указать, когда был совершен мошеннический акт, кто именно его совершил и при каких обстоятельствах. Кроме того, если имеется какой-то объем доказательств, необходимо указать также сведения о них (где и каким образом были получены).
  2. Приложить к заявлению имеющиеся доказательства, а также указать всех свидетелей, которые могут подтвердить факт совершения мошенничества. Кроме того, в случае, если заявитель уверен, что он является не единственным потерпевшим в ходе осуществляемых мошеннических действий, то необходимо указать также, кто еще может пострадать (или сообщить, что круг потерпевших может быть широким или неограниченным вовсе).
  3. Сотрудники правоохранительных органов, к которым попало заявление, в течение десяти дней проводят проверку по тем фактам, которые указаны в заявлении, и выносят решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в таковом в связи с отсутствием состава преступления.
  4. Если дело было возбуждено, после всех проведенных следственных действий оно передается в суд, где заявитель должен подтвердить всю информацию, которая содержалась в заявлении, чтобы отстоять свою позицию потерпевшего.

Обратиться в суд с исковым заявлением о привлечении к ответственности за мошенничество напрямую можно только в том случае, если другие правоохранительные органы отказали в принятии заявления к рассмотрению или в возбуждении уголовного дела, не найдя в заявлении состава преступления.

Других вариантов обращения в суд о привлечении к ответственности в рамках уголовного производства современным законодательством не предусмотрено.

В то же время, если речь идет о взыскании морального вреда, потерпевший может подать исковое заявление в ходе проводимого уголовного процесса. Однако судья об этом должен быть уведомлен до вынесения приговора по делу. В рамках такого иска можно не только заявить ходатайство о выплате морального ущерба, но и постараться вернуть понесенный материальный ущерб. Но такое решение остается за судом и выносится на основании всех представленных документальных и недокументальных доказательств.

Противодействие мошенничеству осуществляется двумя видами способов – внесудебными и судебными или правоохранительными. Внесудебные способы предусмотрены для всех потенциальных жертв мошенничества и представляют собой обычные правила юридической безопасности. Если же речь идет о правоохранительных способах, то они реализуются только в случае, если свои непосредственные обязанности исполняют правоохранительные органы.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефоны горячей линии. 24 часа бесплатно! 

Рейтинг автора

148

Автор статьи

Юрист

Написано статей

272

Загрузка…

Нажимая на кнопку отправить, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.



Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о