Балтийский банк отозвана лицензия: Балтинвестбанк (лицензия ЦБ 3176) — отзыв лицензии – BankoDrom.ru

Балтийский банк отозвана лицензия: Балтинвестбанк (лицензия ЦБ 3176) — отзыв лицензии – BankoDrom.ru
Янв 13 2021
alexxlab

Компании: ПАО «БАЛТИЙСКИЙ БАНК»

Национальная шкалаПрогнозДата
отозван отозван, 16.06.2014 16.06.2014
B+ B+, Развивающийся, 05.12.2013 Развивающийся05.12.2013
B++ B++, Развивающийся, 24.10.2013 Развивающийся24.10.2013
A (III) A (III), Развивающийся, 23.09.2013 Развивающийся23.09.2013
A (III) A (III), Развивающийся, 23.09.2013 Развивающийся
23.09.2013
A (III) A (III), Стабильный, 27.08.2013 Стабильный27.08.2013
A (III) A (III), Стабильный, 15.06.2012 Стабильный15.06.2012
B++ B++, Позитивный, 09.11.2011 Позитивный09.11.2011
B++ B++, Стабильный, 27.10.2011 Стабильный27.10.2011
B++ B++, Стабильный, 27.10.2011 Стабильный27.10.2011
B++ B++, 15.02.2011 15.02.2011
A A, 16.10.2009 16.10.2009

Банки Санкт-Петербурга — сравнение тарифов банков


Отделений: 6
(800) 100-7040 …
Открытие счета — от 1800р.,
Ведение счета — от 2200р.,
«Клиент-Банк» — от 750р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(800) 100-5454
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — бесплатноcравнить тарифы

Отделений: 3
(812) 333-3222 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 300р.cравнить тарифы

Отделений: 36
(812) 449-2121 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 500р.,
«Клиент-Банк» — бесплатноcравнить тарифы

Отделений: 2
(812) 327-1000
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — бесплатно,
«Клиент-Банк» — от 2500р.cравнить тарифы

Отделений: 2
(812) 401-6818 …
Открытие счета — от 3000р.,
Ведение счета — от 3000р.,
«Клиент-Банк» — от 2200р.cравнить тарифы

Отделений: 2
(812) 363-0949 …
Открытие счета — от 700р.,
Ведение счета — от 800р.,
«Клиент-Банк» — от 1700р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 1
(812) 579-4651 …
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — бесплатно,
«Клиент-Банк» — от 2000р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 2
(800) 510-0000 …
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 2000р.,
«Клиент-Банк» — от 500р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 380-5385 …
cравнить тарифы

Отделений: 2
(812) 612-1112 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 1500р.,
«Клиент-Банк» — от 2200р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 24
(812) 960-0202 …
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 900р.cравнить тарифы

Отделений: 7
(812) 334-8169 …
Открытие счета — от 2000р.,
Ведение счета — от 1800р.,
«Клиент-Банк» — от 2500р.cравнить тарифы

Отделений: 41
(800) 100-7733
Открытие счета — от 3300р.,
Ведение счета — от 3650р.,
«Клиент-Банк» — от 1500р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 610-7501
Открытие счета — от 1200р.,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 2500р.cравнить тарифы

Отделений: 33
(812) 325-8585 …
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 1400р.,
«Клиент-Банк» — бесплатноcравнить тарифы

Отделений: 4
(812) 447-9894 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — бесплатно,
«Клиент-Банк» — от 4000р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 8
(812) 335-2285 …
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 1500р.cравнить тарифы

Отделений: 21
(812) 326-1458 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 2000р.,
«Клиент-Банк» — бесплатноcравнить тарифы

Отделений: 3
(812) 622-0709
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 2000р.,
«Клиент-Банк» — от 2000р.cравнить тарифы

Отделений: 16
(812) 494-9454 …
cравнить тарифы

Отделений: 8
(812) 275-4154 …
Открытие счета — от 1700р.,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 1000р.cравнить тарифы

Отделений: 15
(812) 712-1033 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 1500р.,
«Клиент-Банк» — бесплатноcравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 1
(812) 374-9695 …
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 1200р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 1
(812) 332-3334 …
Открытие счета — от 1500р.,
Ведение счета — бесплатно,
«Клиент-Банк» — от 1000р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 17
(812) 643-7710 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 1500р.,
«Клиент-Банк» — от 2000р.cравнить тарифы

Отделений: 5
(812) 347-7473 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 1200р.,
«Клиент-Банк» — от 2500р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 456-0630 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 2000р.cравнить тарифы

Отделений: 17
(812) 495-6005 …
Открытие счета — от 1500р.,
Ведение счета — от 2000р.,
«Клиент-Банк» — от 1500р.cравнить тарифы

Отделений: 2
(812) 322-9658 …
Открытие счета — от 2400р.,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 1300р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 313-8740 …
Открытие счета — от 600р.,
Ведение счета — от 600р.,
«Клиент-Банк» — от 2000р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 1
(812) 717-5790 …
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 1500р.,
«Клиент-Банк» — от 2000р.cравнить тарифы

Отделений: 4
(812) 458-5454 …
Открытие счета — от 2000р.,
Ведение счета — от 2400р.,
«Клиент-Банк» — от 1500р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 5
(812) 493-3100 …
Открытие счета — от 700р.,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 1500р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 610-4170 …
Открытие счета — от 1300р.,
Ведение счета — от 800р.,
«Клиент-Банк» — от 3720р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 542-1115
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 500р.cравнить тарифы

Отделений: 4
(812) 320-3320
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 900р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 325-9999 …
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 3000р.,
«Клиент-Банк» — от 1500р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 6
(812) 458-8072 …
Открытие счета — бесплатно,
Ведение счета — от 600р.,
«Клиент-Банк» — от 2000р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 438-8060 …
cравнить тарифы

Отделений: 3
(812) 571-7000 …
Открытие счета — от 1500р.,
Ведение счета — от 2000р.,
«Клиент-Банк» — от 2000р.cравнить тарифы

Отделений: 8
(800) 777-0888 …
Открытие счета — от 3000р.,
Ведение счета — от 1200р.,
«Клиент-Банк» — от 3000р.cравнить тарифы

Отделений: 21
(800) 100-7100
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 500р.,
«Клиент-Банк» — от 1300р.cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 610-4170 …
Открытие счета — от 1300р.,
Ведение счета — от 1200р.cравнить тарифы

Отделений: 60
(800) 100-2424
Открытие счета — от 2500р.,
Ведение счета — от 10000р.,
«Клиент-Банк» — от 500р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 5
(812) 457-1497
Открытие счета — от 500р.,
Ведение счета — от 1800р.,
«Клиент-Банк» — от 1300р.cравнить тарифы

Отделений: 12
(812) 301-9999 …
Открытие счета — от 2500р.,
Ведение счета — от 1200р.,
«Клиент-Банк» — от 1500р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 1
(812) 331-1646 …
Открытие счета — от 800р.,
Ведение счета — от 500р.cравнить тарифы

Банк закрыт. Лицензия отозвана.


Отделений: 1
(812) 600-0600 …
cравнить тарифы

Отделений: 1
(812) 643-6050
Открытие счета — от 1000р.,
Ведение счета — от 1000р.,
«Клиент-Банк» — от 1750р.cравнить тарифы

Констанс-Банк (Отозвана лицензия)

Ознакомиться со списком новых вакансий можно на официальном сайте http://constans-bank.ru

Точный адрес: Россия Ленинградская область Санкт-Петербург Невский проспект, 13/9

Учитывайте часы посещения : ежедневно, 9:00–21:00

Для того чтобы быстрее добраться, воспользуйтесь ближайшими станциями метро:

Адмиралтейская: 0.2 км.
Невский проспект: 0.7 км.
Гостиный двор: 0.9 км.
Сенная площадь: 1 км.
Спасская: 1 км.
Садовая: 1.1 км.

Уточнить условия трудоустройства и размер зарплаты можно по телефону отдела кадров или указанному телефону +7(812)312-05-87, +7(812)325-97-07

Поинтересуйтесь условиями в ближайших к месту работы организациях

БКС Ультима: 0 км. — Санкт-Петербург Большая Морская улица, 14

Балтийский Банк Развития: 0 км. — Санкт-Петербург Большая Морская улица, 14

БКС Банк: 0 км. — Санкт-Петербург Большая Морская улица, 14

Росинтербанк (Отозвана лицензия): 0.1 км. — Санкт-Петербург Большая Морская улица, 14

Сбербанк России: 0.1 км. — Санкт-Петербург Большая Морская улица, 7

Банк ВТБ 24: 0.1 км. — Санкт-Петербург Большая Морская улица, 11

Креди Агриколь Киб: 0.2 км. — Санкт-Петербург Невский проспект, 12

Райффайзенбанк: 0.2 км. — Санкт-Петербург набережная реки Мойки, 38

Райффайзенбанк: 0.3 км. — Санкт-Петербург Волынский переулок, 3А

Кредит Европа банк, филиал: 0.3 км. — Санкт-Петербург Невский проспект, 4

Hsbc банк: 0.3 км. — Санкт-Петербург Волынский переулок, 3А

Сбербанк России: 0.3 км. — Санкт-Петербург Казанская улица, 1/25

Российский Капитал: 0.3 км. — Санкт-Петербург Невский проспект, 3

Альфа-Банк: 0.4 км. — Санкт-Петербург Малая Конюшенная улица, 7

Альфа-Банк: 0.4 км. — Санкт-Петербург Казанская улица, 2

Ханты-Мансийский банк Открытие: 0.4 км. — Санкт-Петербург Невский проспект, 26

БКС Форекс: 0.4 км. — Санкт-Петербург Малая Конюшенная улица, 14

Филиал Оперу-5 Банка ВТБ в городе Санкт-Петербурге: 0.4 км. — Санкт-Петербург Большая Морская улица, 30

Банк Втб24: 0.4 км. — Санкт-Петербург Большая Морская улица, 29

БКС Банк: 0.4 км. — Санкт-Петербург Малая Конюшенная улица, 14

Сбербанк России: 0.5 км. — Санкт-Петербург Казанская улица, 8-10

Промсвязьбанк, Офис Центральный: 0.5 км. — Санкт-Петербург Миллионная улица, 38А

Банк Россия: 0.5 км. — Санкт-Петербург Чебоксарский переулок, 1/6

Сбербанк России: 0.5 км. — Санкт-Петербург набережная канала Грибоедова, 18-20

Пром Связь Банк: 0.5 км. — Санкт-Петербург Миллионная улица, 38А

Банк Авангард: 0.5 км. — Санкт-Петербург Большая Конюшенная улица, 2

Королевский банк Шотландии: 0.5 км. — Санкт-Петербург Малая Конюшенная улица, 1-3

Банк ВТБ 24: 0.6 км. — Санкт-Петербург Большая Конюшенная улица, 5

Банк Славия: 0.6 км. — Санкт-Петербург переулок Гривцова, 4

Альфа-Банк: 0.6 км. — Санкт-Петербург Мучной переулок, 2

Балтийский банк: 0.7 км. — Санкт-Петербург Мучной переулок, 2

Банк Траст, Офис VIP обслуживания, Trust — Club, в г. Санкт-Петербург: 0.7 км. — Санкт-Петербург Банковский переулок, 3

Балтийский банк: 0.7 км. — Санкт-Петербург Мучной переулок, 2

НС Банк: 0.7 км. — Санкт-Петербург Банковский переулок, 3

Донхлеббанк: 0.8 км. — Санкт-Петербург Мучной переулок, 9/27

Банк Викинг: 0.9 км. — Санкт-Петербург Садовая улица, 28-30к9

Банк точка: 0.9 км. — Санкт-Петербург Спасский переулок, 14/35

МКК Байбол — 7812: 0.9 км. — Санкт-Петербург Спасский переулок, 14/35

Восточный экспресс банк, банкомат: 0.9 км. — Санкт-Петербург Сенная площадь, 3

Русфинанс Банк: 0.9 км. — Санкт-Петербург Апраксин переулок, 8

Русфинанс Банк: 0.9 км. — Санкт-Петербург Апраксин переулок, 8

Сбербанк России: 0.9 км. — Санкт-Петербург Сенная площадь, 5

ЭнергоМашБанк: 1 км. — Санкт-Петербург Сенная площадь, 7

СКБ Приморья ПримСоцБанк: 1 км. — Санкт-Петербург Садовая улица, 40

Заубер Банк: 1 км. — Санкт-Петербург Спасский переулок, 14/35

Банки – Коммерсантъ Пермь

В связи с активными действиями Центробанка по «зачистке» финансового рынка России, следствием которого стало закрытие ряда крупных игроков как федерального, так и регионального уровня, за последние три года рынок финансовых услуг Прикамья претерпел серьезные изменения. По оценке рейтингового агентства Fitch, на общероссийском уровне чистка затронула 25% банковского рынка. Эксперты считают, что теперь банковский сектор будет развиваться в сторону повышения качества обслуживания клиентов.

По оценке рейтингового агентства Fitch, с 2013 года по 1 сентября 2017-го 346 банков лишились лицензии, 35 банков были «санированы». В банковской среде продолжались также более естественные, «эволюционные» процессы: переформатирование организационной структуры банков, закрытие нерентабельных офисов, процедуры банкротства. Процессы ликвидации, слияния и реорганизации напрямую коснулись пермского финансового рынка.

Хронология событий

— Февраль 2014 года. Отозвана лицензия у КБ «Евротраст». Был представлен в Перми одним офисом, который закрылся.

— Март 2014 года. Такая же судьба — у единственного филиала «С банк» (Акционерный коммерческий банк сбережений и кредита), лицензия которого также отозвана Центробанком.

— Август 2014 года. У одного из крупнейших региональных банков — «Экопромбанка» — была отозвана лицензия. Причиной банкротства, по мнению Банка России, послужили высокорисковые банковские операции, которые не принесли ожидаемого дохода. 29 сентября 2014 года банк был признан банкротом, конкурсным управляющим было назначено Агентство по страхованию вкладов.

— Январь 2015 года. Из Перми ушел «Балтийский банк». Причиной закрытия четырех офисов банка в столице Прикамья стала, по словам представителей банка, их неэффективность.

— Январь 2016 года. Лицензия отозвана у Внешпромбанка. Филиал в Перми закрылся.

— Июль 2016 года. Центробанк лишил лицензии пермскую «Стратегию».

— Сентябрь 2016 года. Отозвана лицензия «Роспромбанка», прекратились операции в пермском филиале.

— Март 2017 года. Банк России отозвал лицензию у «Татфондбанка», представительство которого работало в Перми.

— Июнь 2017 года. Западно-Уральский банк Сбербанка России с центром в Перми прекратил свое существование. Пермское отделение Сбербанка стало частью Волго-Вятского банка (центр в Нижнем Новгороде).

— С ноября 2017 года банк «Агропромкредит» полностью уходит из Пермского края. Закрывается офис, к зиме не останется ни одного банкомата, а клиентам предлагается обслуживаться в Нижнем Новгороде.

Еще одна банковская история пока не нашла своего разрешения: ЦБ взял на санацию «ФК Открытие» и Бинбанк, входившие в число крупнейших частных банков России. Напомним, что до этого «ФК Открытие» поглотило филиальную сеть банка «Петрокоммерц» и НБ «Траст». Филиальная сеть банка в Пермском крае в октябре состояла из десяти отделений. Бинбанк в регионе имел аналогичную по размерам филиальную сеть.

Региональный масштаб

Сейчас в Пермском крае присутствует около 70 банков и других кредитно-финансовых учреждений. Многие из них — федеральные игроки, часть — региональные банки из Екатеринбурга, Казани, Хабаровска, Ижевска. В Прикамье осталось всего четыре региональных банка. К примеру, в Свердловской области — 13 местных банков. То, что начиналось как уход с пермского рынка небольших и региональных банков, теперь коснулось и лидеров регионального банковского сообщества. Впрочем, в банках уверены, что клиенты подобных изменений не заметили и вряд ли заметят в будущем.

Так, в Пермском отделении Сбербанка рассказали, что процесс реорганизации не коснулся сети филиалов по обслуживанию клиентов. «Для клиентов банка ничего не изменилось: все точки обслуживания, продуктовый ряд, все сервисы, количество бизнес-подразделений Сбербанка — все сохранилось для любых категорий и групп клиентов, — заверяют в пресс-службе Пермского отделения. — Как физические, так и юридические лица получают, как и прежде, качественный сервис в полном объеме. Филиальная сеть и все подразделения Пермского отделения Сбербанка продолжают работу по прежним адресам».

Именно качество сервиса, считают банкиры, в нынешних условиях становится основным конкурентным преимуществом. «В Пермском крае на сегодняшний день зарегистрировано 61 кредитно-финансовое учреждение, соответственно — конкуренция высокая. Более значительное влияние на клиента оказало не сокращение количества банков, а изменение подходов и продуктов, предлагаемых банками своим клиентам. Главным критерием выбора услуг становится качество сервиса», — говорит заместитель председателя правления банка «Урал ФД», руководитель корпоративного бизнеса банка Евгений Ощепков. По его словам, в «Урал ФД» ощутили приток новых корпоративных клиентов. Впрочем, банкир связывает это не с уходом конкурентов или проблемами у ряда игроков, а с удачной политикой самого банка. «За последние два года мы открыли счета более 2,5 тыс. предпринимателей и юрлиц, — уточняет руководитель. — Прирост открытых счетов с января по сентябрь 2017 года по сравнению с аналогичным периодом 2016 года составил 6,8%».

По мнению заместителя председателя правления «Урал ФД», клиенты ориентируются прежде всего на широкий выбор и удобство услуг банка, не сбрасывая со счетов и его региональную принадлежность. «Что касается оперативности и индивидуального подхода к решению задач клиента, безусловно, региональный банк с центром принятия решений на месте имеет свои преимущества, — уверен Евгений Ощепков. — В то время как федеральные игроки оптимизируют свою филиальную сеть и стремятся к унификации и централизации бизнес-процессов, мы готовы работать с каждым клиентом персонально. Вникать в потребности малого и микробизнеса, точнее оценивать заемщиков, зная ситуацию на рынке края. Быстрее реагировать на изменения. В итоге мы отмечаем высокую лояльность клиентов к нашему банку. Согласно данным опросов, очень многие приходят к нам на обслуживание по рекомендации. Это лучшее подтверждение тому, что наша бизнес-модель работает». По словам банкира, уже в ближайшее время «Урал ФД» выходит на екатеринбургский рынок.

Не разделяет оценку уровня конкуренции, озвученную банкиром, заместитель генерального директора по развитию ООО «Инвест-аудит» Сергей Грюкач: «Несомненно, конкуренция на рынке банковских услуг упала, как это обычно и происходит с любыми коммерческими предприятиями в период уменьшения общего количества продавцов на рынке». «Определенные действия Центробанка, такие как долгое удержание высокой ключевой ставки, повышение нормативов обязательных резервных требований для банков, аннулирование лицензий банков, привели к уменьшению денежной массы и доступности кредитов, а далее — к снижению покупательской способности населения в целом. На фоне этого уменьшение конкуренции в банковском секторе вряд ли было замечено потенциальными и текущими клиентами банков. Ведь ввиду снижения доступности денег для бизнеса, снижения покупательской способности населения упал и спрос на банковские продукты», — считает эксперт.

В ближайшие четыре года количество банков в России может сократиться вдвое вследствие «зачистки» банковского сектора, которую в последние годы проводит ЦБ, и росту конкуренции на рынке, считают аналитики Fitch. Но и оставшихся банков будет более чем достаточно для обслуживания российской экономики. Такой вывод содержится в отчете, опубликованном на сайте международного рейтингового агентства Fitch 6 октября. В Fitch ожидают, что число банков может упасть до 300 с нынешних примерно 600. «Мы уверены, что и 50 банков было бы достаточно для обслуживания российской экономики», — отмечается в документе. Аналитики агентства считают, что сокращение числа банков и рост конкуренции будет способствовать консолидации в банковском секторе и благоприятствует крупным банкам и банкам с госучастием. «Нервозность на рынке, связанная с отзывом лицензий, сохраняется. При этом мы видим, что волатильность клиентской базы ощущается преимущественно в сегменте юридических лиц. По нашим исследованиям, сейчас у корпоративных клиентов в приоритете надежный банк, который может предоставить удобные сервисы и выгодные тарифы при обслуживании», — говорит Дануте Раудис, руководитель пермского филиала УБРиР.

Эксперты также отмечают снижение доверия к банкам. По данным Национального агентства финансовых исследований (НАФИ), в 2017 году только 60% опрошенных заявили, что доверяют банкам, хотя в 2016-м таких было 67%.

Однако, по мнению экспертов, банки и впредь будут оставаться ведущим финансовым инструментом, в том числе и для жителей Прикамья. И хотя эксперты отмечают рост интереса к финансовым инструментам небанковских организаций (от микрофинансовых до инвестфондов), но считают, что будущее — за банками. «Государство настолько не заинтересовано в развитии небанковского сектора, что не принимает никаких существенных мер его стимулирования, — говорит заместитель генерального директора по развитию ООО «Инвест-аудит» Сергей Грюкач. — В таких условиях ни профессиональные участники, ни даже население страны не будут заинтересованы в размещении свободных денег в качестве инвестиций в какой бы то ни было сектор финансового рынка. Кроме того, государство постоянно усиливает контроль, часто и непредсказуемо меняет правила игры, что, в свою очередь, приводит к еще большему недоверию участников рынка и побуждает их действовать сдержанно, взвешивая все риски».

«Сейчас финансово-кредитные организации вышли на новое конкурентное поле: они соперничают не только с компаниями своего профиля, но и с теми, кто еще год назад даже не думал о банках как о соперниках в своем бизнес-сегменте. Я говорю о компаниях, предоставляющих юридические или страховые услуги, а также о предприятиях, занимающихся подбором персонала, — теперь все это можно получить в банке по принципу „одного окна“. Чтобы оказывать своим клиентам поддержку на любом этапе жизненного цикла, банкам просто необходимо осваивать сферы деятельности, не связанные напрямую с их основным профилем», — считает госпожа Раудис.

ВАСИЛИЙ ЛЬВОВ


ЕЦБ отозвал лицензию у эстонского банка в связи с расследованием дела об отмывании денег

ТАЛЛИНН, 27 марта (Рейтер) — Европейский центральный банк отозвал лицензию у небольшого эстонского банка Versobank AS из-за неспособности устранить нормативные нарушения в таких областях, как отмывание денег, Эстония финансовый наблюдатель сказал.

Действия, предпринятые против Versobank, происходят в то время, когда лидеры стран Балтии готовятся к встрече на высшем уровне с президентом США Дональдом Трампом в Вашингтоне на следующей неделе, где они будут стремиться продемонстрировать усилия по пресечению отмывания денег, что является ключевой проблемой для Вашингтона в регионе.

Латвия пытается восстановить доверие к своим финансовым учреждениям после обвинений США в том, что третий по величине банк государства еврозоны, ABLV, служил каналом для незаконных средств. Банк, бывшее руководство которого отрицает правонарушения, был закрыт в прошлом месяце.

Латвия также ввела запрет на фиктивные компании — организации, часто используемые для отмывания денег.

ЕЦБ отозвал лицензию Versobank по запросу эстонского финансового надзорного органа.

Наблюдательный орган Эстонии Finantsinspektsioon заявил, что иск против Versobank был «единичным случаем» и не затронул другие банки в стране еврозоны.

«Отзыв разрешения Versobank AS является четким сигналом того, что Эстония не потерпит нарушений закона о борьбе с отмыванием денег и борьбе с терроризмом», — говорится в заявлении председателя наблюдательного органа Килвара Кесслера.

Представитель Versobank Маргус Майдла сказал, что меры против банка были предприняты до того, как его новая команда менеджеров смогла полностью реализовать новый бизнес-план для решения проблем. Текущий генеральный директор Айво Адамсон встал у руля в июле прошлого года.

«Мы чего-то ожидали, но в то время не ожидали такой пули», — сказал он.

Депозиты в Versobank, у которого 5600 клиентов, из которых 3600 являются нерезидентами, составили 253 миллиона евро, что составляет 1,5 процента от общего объема банковских вкладов в Эстонии, сообщил центральный банк страны.

Главный банковский надзорный орган ЕЦБ Даниэле Нуи в понедельник столкнулся с вопросами о предполагаемом отмывании денег в ABLV и мальтийском Pilatus Bank. Оба случая были доведены до сведения властей США.

Нуи призвала к принятию нового законодательства ЕС для решения этих проблем, которые она назвала «затруднительными».

1 доллар = 0,8066 евро Отчет Дэвида Мардисте; редактирование Никлас Поллард и Джейн Мерриман

ЕЦБ отозвал лицензию латвийского кредитного учреждения ABLV Bank — Baltic News Network

Европейский центральный банк принял решение отозвать лицензию латвийского ABLV Bank, что было подтверждено Комиссией по финансам и рынку капитала.

ЕЦБ принял решение по предложению КРФК. Предложение было подано в банк после того, как акционеры ABLV решили начать процесс самоликвидации банка и решение КРФК разрешить его от 12 июня.

Председатель КРФК Петерс Путниньш: «Это был запланированный и логичный шаг в процессе самоликвидации банка. Это никак не повлияет на процесс. КРФК продолжает мониторинг процесса самоликвидации в соответствии с ранее утвержденным планом ».

12 июня КРФК направила в ЕЦБ запрос об отзыве лицензии ABLV Bank. Решение ЕЦБ вступило в силу 11 июля.

Ликвидатор опубликовал 18 июня в «Латвийском вестнике» объявление о начале процесса самоликвидации банка.Это было началом трехмесячного срока для подачи кредиторами своих требований. Кредиторы продолжают подавать заявки. Отзыв лицензии банка не повлияет на этот процесс.

Контролируемый процесс добровольной ликвидации банка КРФК — это решение, которое обеспечивает максимально широкое участие КРФК и обеспечение контроля, добавляет комиссия.

Процессом самоликвидации ABLV Bank руководят Арвид Костомаров, Андрис Ковальчукс, Элви Вебер и Ева Берлаус.

Как сказано в сообщении комиссии, она рассмотрела план самоликвидации банка и все дополнительные документы, предоставленные ABLV Bank.В этом процессе оценки были задействованы несколько надзорных учреждений. КРФК поясняет, что это включает в себя независимую организацию присяжных аудиторов, которая провела оценку качества активов ABLV Bank.

Проблемы для ABLV Bank начались, когда Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США объявила в феврале 2018 года о своих планах ввести санкции против ABLV Bank за схемы отмывания денег, которые способствовали реализации программы ядерного оружия Северной Кореи, а также за незаконную деятельность в Азербайджане. Россия и Украина.

В ответ на эти обвинения юристы ABLV Bank попросили FinCEN отозвать свое предложение, заявив, что эксперты выдвигают «преувеличенные обвинения» без каких-либо материальных доказательств. Также сообщается, что FinCEN не принял во внимание достижения ABLV Bank в предотвращении финансовых преступлений.

ABLV Bank и его крупнейшие акционеры также подали в суд Европейского Союза иски против Европейского центрального банка и Совета по единому разрешению споров. Юристы банка из офиса DLA Piper в Германии подали в общей сложности четыре иска от имени ABLV Bank и двух его крупнейших акционеров — два против ЕЦБ и два против SRB.

У ABLV bank отозвана лицензия в связи с продолжением ликвидации / Статья / Eng.lsm.lv

Финансовый регулятор Латвии, Комиссия рынка финансов и капитала (FKTK), сообщила 12 июля, что банковская лицензия ABLV bank, который в настоящее время проходит процесс так называемой «самоликвидации», была аннулирована Европейским центральным банком.

FKTK сказал в заявлении, что движение ЕЦБ было нормальным и было принято по рекомендации FKTK.Решение вступило в силу с 12 июля.

Председатель правления

FKTK Петерс Путниньш сказал: «Это намеренный и логичный шаг в процессе добровольной ликвидации Банка, и он никоим образом не влияет на ход добровольной ликвидации. FKTK продолжает наблюдение за процессом добровольной ликвидации в соответствии с утвержденным планом и процедурами. . »

Ликвидатор опубликовал сообщение о ликвидации Банка в официальной газете «Latvijas Vēstnesis» 18.06.2018 г., с которого начался трехмесячный срок для подачи требований кредиторов. Подача требований кредиторов все еще продолжается, и отзыв разрешения Банка не влияет на процесс.

Подача требований кредиторами продолжается, и потеря лицензии банка не влияет на этот процесс, сказал регулятор, настаивая на том, что он «будет и дальше контролировать управление активами банка и сделки купли-продажи на протяжении всего процесса.«

Как ранее сообщал LSM, ABLV рухнул после того, как финансовые власти США обвинили его в узаконенном отмывании денег в огромных масштабах. Это знаменует стремительное падение популярности третьего по величине банка Латвии и крупнейшего банка в стране.

Заметили ошибку?

Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter, чтобы отправить предлагаемое исправление в редактор.

Выделите текст и нажмите Сообщить об ошибке, чтобы отправить предлагаемое исправление в редактор.

Расскажите об ошибке

У

LAND banka аннулирована лицензия

RIGA (BNS) — Банк Латвии отозвал банковскую лицензию LAND banka 16 июля и позднее на этой неделе подаст иск о неплатежеспособности в Рижский окружной суд.

Представитель Банка Латвии Эдзус Вейиньш заявил, что лицензия была отозвана, поскольку банк вводил в заблуждение центральный банк и предоставлял ложную информацию о своем финансовом положении.

Кроме того, собственный капитал LAND не соответствует требованию достаточности капитала в 2 миллиона латов (3,37 миллиона долларов).

В конце марта LAND занял 23-е место среди коммерческих банков Латвии по размеру активов. У него не было разрешения центрального банка на привлечение вкладов частных лиц, и Вежиньш отметил, что отмена его банковской лицензии не должна создать никаких проблем для экономики Латвии.

LAND bank еще не объявил, будет ли он подавать апелляцию в совет Банка Латвии на решение правления центрального банка об отзыве его банковской лицензии.

Юридический менеджер LAND bank Андрис Споун заявил, что решение о любых действиях принимается акционерами банка.

«Мы не будем комментировать решение правления Банка Латвии. Мы всего лишь банк, но Банк Латвии — это Банк Латвии», — сказал Споне, признав, что решение центрального банка стало неожиданностью.

Акционеры LAND и Trasta Komercbanka в июне решили начать переговоры о возможном слиянии двух компаний. Акционеры должны были дать ответ по поводу слияния до 25 августа.

Переговоры о возможном слиянии на данный момент приостановлены, сообщил и.о. президента Trasta Komercbanka Гундарс Гриеза.

Он указал, однако, что отмена банковской лицензии LAND и приостановка операций «не означает, что мы не можем объединиться позже посредством некоторого процесса реорганизации.«

Гриеза отметил, что не может сказать, что LAND вводил в заблуждение Trasta Komercbanka и о своем финансовом положении, потому что он еще не получил материалов о ситуации.

Вице-президент Банка Латвии Илмарс Римшевичс на пресс-конференции 7 июля , выражаем надежду, что слияние двух банков пройдет успешно.

Рижская фондовая биржа приостановила статус LAND в качестве члена фондовой биржи. Прибалтийский народ Латвии переживает самый глубокий финансовый скандал, но ЕЦБ, который контролирует его банки, бессилен принять меры в связи с обвинениями в коррупции против латвийских чиновников, входящих в его правление.В то же время третьему по величине кредитору страны грозит крах после того, как США назвали его основным каналом международного отмывания денег.

Глава центрального банка страны Илмарс Римшевич был арестован антикоррупционными органами 17 февраля по подозрению во взяточничестве. Римшевич был отстранен от должности 20 февраля. Григорий Гусельников, владелец Norvik Banka, еще одного латвийского кредитора, обвинил Римшевича в вымогательстве взятки в размере 100 000 евро в месяц во всех местных банках, сообщает Associated Press.

FinCEN, служба контроля финансовых преступлений Министерства финансов США, 13 февраля опубликовала предложение запретить ABLV Bank AS использовать доллар, что привело к массовому изъятию депозитов в банке.

ЕЦБ, осуществляющий надзор за латвийскими банками с 2014 года, заблокировал снятие средств с ABLV 19 февраля после «резкого ухудшения» его финансового положения. Человек, близкий к обсуждению, сказал на условиях анонимности, что ЕЦБ не знал об обвинениях FinCEN до их публикации.

FinCEN обвинил акционеров, руководителей и сотрудников ABLV в том, что они «узаконили отмывание денег как основу деловой практики банка». По словам FinCEN, банкиры ABLV регулярно разрабатывали схемы отмывания денег, подделывали документы, препятствовали и подкупали регуляторов, добавив, что Северная Корея продолжала использовать банк для финансирования своей ракетной программы даже после того, как ABLV заявила, что будет придерживаться политики «нетерпимости» по отношению к мошенникам. состояние в 2017 году.

ABLV получает доступ к долларовой системе через корреспондентские счета в других банках, которые сами имеют прямой доступ к U.С., сообщает FinCEN. В период с 2012 по 2017 год ABLV провела транзакции на десятки миллиардов долларов через счета непрозрачных оффшорных подставных компаний, которые составляют значительную часть его клиентской базы, сообщило американское агентство.

Олег Филс, профессиональный банкир и один из самых богатых людей в Латвии, является крупнейшим инвестором ABLV, владея 43,13% его акций через свою компанию OF Holdings.

В заявлении, опубликованном на его веб-сайте, банк отверг все обвинения в нарушении правил, заявив, что в уведомлении FinCEN использовалась «ложная информация».»

» В настоящее время Банк рассматривает возможность пересмотра FinCEN своих предложений. Банк должен [sic] сделать все возможное, чтобы опровергнуть опубликованные обвинения «, — говорится в заявлении банка, отрицая подкуп должностных лиц или когда-либо сознательное содействие отмыванию денег.

ЕЦБ бессилен

Закон ЕС дает национальным властям всю полноту власти по борьбе с коррупцией и деньгами. отмывание денег и выбор управляющих центральных банков. Все главы центральных банков в странах еврозоны автоматически присоединяются к совету ЕЦБ, и ЕЦБ бессилен заставить центральных банков с запятнанной репутацией уйти в отставку или даже инициировать против них официальные дисциплинарные разбирательства.

Кроме того, ЕЦБ не может бороться с финансовыми преступлениями на государственном уровне, и часто лучшее, что он может сделать, — это сообщить о нарушениях национальным группам правоохранительных органов. «Штаты не хотят отказываться от своих регулирующих полномочий», — сказал анонимный источник, добавив, что «установка [принудительного исполнения] неудачна».

Таким образом, ЕЦБ вынужден рассматривать скандал как национальный вопрос, но, поскольку Латвия является членом еврозоны, ЕЦБ также отвечает за регулирование крупнейших банков страны.Это очевидное противоречие сбило с толку регулирующий орган во Франкфурте, а другие латвийские банки разочарованы и опасаются заражения своих собственных депозитных баз.

Ассоциация латвийских банков призвала председателя наблюдательного совета ЕЦБ Даниэль Нуи 21 февраля посетить Латвию, чтобы «оценить ситуацию».

В период с 13 по 19 февраля отток ABLV превысил 600 миллионов евро, сообщает Reuters. По данным S&P Global Market Intelligence, на конец июня 2017 года у ABLV находилось 2,97 миллиарда евро на депозитах.По собственным оценкам банка, эта сумма сопоставима с ликвидными активами в 1,7 миллиарда евро на конец 2017 года.

Учитывая, что по состоянию на июнь 2017 года он также имел долговые обязательства в размере 466,4 млн евро, он должен иметь возможность потенциально заполнить пробел в размере примерно 1,74 млрд евро, чтобы оставаться на плаву, не блокируя снятие средств, согласно имеющимся данным.

Его правление отменило выпуск облигаций на 75 миллионов долларов и 50 миллионов евро, запланированный на первый квартал, сообщил он 20 февраля.

План спасения

ABLV рискует быть ликвидированным ЕЦБ в ближайшие несколько дней. если только ему не удастся доказать, что у него есть жизнеспособный путь к оздоровлению, что потребует привлечения нового акционерного капитала.

Но официальный представитель ABLV Артур Эглитис сказал S&P Global Market Intelligence, что он оптимистичен: «Мы усердно работаем над [] планом реструктуризации, который мы собираемся представить в [ЕЦБ] в эти дни. Да, мы верим, что он будет одобрено, принимая во внимание наше сильное финансовое положение «.

Латвийские банки, включая ABLV, ранее подвергались санкциям за слабый контроль за отмыванием денег, и считается, что страна в целом представляет высокие риски для финансовой системы в целом.В 2016 году ЕЦБ отозвал операционную лицензию Trasta Komercbanka, AS Baltic International Bank был оштрафован на 1,1 млн евро за ненадлежащую работу службы по борьбе с отмыванием денег, а рижское подразделение ПАО КБ Приватбанк в Украине было оштрафовано еще на 2 млн евро за участие в крупном — масштабное мошенничество с молдавскими банками, затронувшее и ABLV. В 2017 году Франция оштрафовала АО Rietumu Banka на 80 миллионов евро за отмывание денег.

И Государственный департамент США, и FinCEN признали усилия Латвии по борьбе с отмыванием денег и преступным финансированием в своих банках и пообещали продолжать поддерживать страну, продолжая это делать. .

Латвийский антикоррупционный орган сообщил, что еще один, пока не названный, высокопоставленный чиновник также находился под следствием по делу о взяточничестве.

Министерство обороны Латвии добавило неразберихи, приняв участие в скандале, заявив, что обвинения являются частью иностранной кампании дезинформации в преддверии предстоящих выборов.

ЕЦБ отозвал лицензию у эстонского банка в связи с расследованием дела об отмывании денег

Европейский центральный банк отозвал лицензию у небольшого эстонского банка Versobank AS из-за неспособности устранить нормативные нарушения в таких областях, как отмывание денег, сообщила эстонская финансовая служба.

Действия, предпринятые против Versobank, происходят в то время, когда лидеры стран Балтии готовятся к встрече на высшем уровне с президентом США Дональдом Трампом в Вашингтоне на следующей неделе, где они будут стремиться продемонстрировать усилия по пресечению отмывания денег, что является ключевой проблемой для Вашингтона в регионе.

Латвия пытается восстановить доверие к своим финансовым учреждениям после обвинений США в том, что третий по величине банк государства еврозоны, ABLV, служил каналом для незаконных средств. Банк, бывшее руководство которого отрицает правонарушения, был закрыт в прошлом месяце.

Латвия также ввела запрет на фиктивные компании — организации, часто используемые для отмывания денег.

ЕЦБ отозвал лицензию Версобанка по запросу эстонского финансового надзорного органа.

Наблюдательный орган Эстонии Finantsinspektsioon заявил, что действия против Versobank были «единичным случаем» и не затронули другие банки в стране еврозоны.

«Отзыв разрешения Versobank AS является четким сигналом того, что Эстония не потерпит нарушений закона о противодействии отмыванию денег и борьбе с терроризмом», — сказал в заявлении председатель наблюдательного органа Килвар Кесслер.

— Дэвид Мардист, Рейтер, 27 марта 2018 г.

Ссылка на статью Reuters.

Подробнее:

США хотят наложить санкции на латвийский банк ABLV за отмывание денег

США: Deutsche bank оштрафован за введение клиентов в заблуждение

Признания специалиста по комплаенсу: недоумение в коридорах власти

Вы можете запросить минуты CPD для этого контента, зарегистрировавшись в нашем кошельке CPD.

БЕСПЛАТНЫЙ кошелек CPD

5 ошибок, которых следует избегать электронным деньгам и платежным учреждениям в Литве — TRINITI — Pan-Baltic Business Law Firm

Отношение Банка Литвы в последнее время стало более строгим в отношении выполнения требований соответствия электронными деньгами (EMI) и платежными учреждениями (PI) в Литве.Основными областями, на которых EMI и PI (как те, которые находятся в процессе получения лицензии, так и те, которые уже имеют ее и работают в течение некоторого времени) должны сосредоточить свое внимание, являются защита средств клиентов, соблюдение требований в отношении показателей капитала и соблюдения регулированию борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML / CTF). Лицензированные EMI ​​и PI также должны убедиться, что они действуют в рамках лицензии, и представлять точные и правильные отчеты в Службу надзора Банка Литвы.

EMI и PI также должны принять во внимание изменения в законах, регулирующих их деятельность, которые произошли с момента их лицензирования. В 2018 году было внесено множество изменений в законы, регулирующие деятельность EMI и PI. Закон Литовской Республики о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма менялся несколько раз с 2018 года. Последние изменения этого закона будут вступает в силу в несколько этапов до 1 августа 2021 года. Первые существенные изменения вступили в силу уже 10 января 2020 года, а следующий этап изменений вступит в силу 10 июля 2020 года.

Если, например, на момент получения лицензии процедуры ПОД / ФТ, а также процессы внутреннего контроля и управления рисками соответствовали требованиям законодательства, но не обновлялись до сих пор, Служба надзора может обнаружить некоторые нарушения в такие EMI ​​и PI во время проверки.

Защита денежных средств клиентов

В законах, регулирующих деятельность EMI и PI, есть обязательное требование о принятии мер, обеспечивающих сохранность средств клиентов.Даже если EMI или PI станут неплатежеспособными, при таких мерах средства клиентов будут защищены от ареста для покрытия долгов EMI или PI. Например, одной из таких мер является четкое декларирование статуса средств клиентов, а также включение специальных положений в контракты с кредитными учреждениями (банками, кредитными союзами) и центральными банками в отношении хранения средств клиентов, подтверждающих защиту средств. клиентов EMI и PI, пользующихся их платежными услугами.Кроме того, EMI или PI, которые выбирают метод разделения для защиты средств клиентов, могут инвестировать такие средства только в безопасные, ликвидные и малорисковые активы.

Показатели капитала

Законы, регулирующие деятельность EMI и PI, содержат критерии, которым следует руководствоваться при определении обязательного размера капитала. Он не может опускаться ниже суммы, рассчитанной по утвержденной методике. При проведении проверок Служба надзора Банка Литвы также интересовалась тем, как EMI и PI соблюдают это требование.

Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

EMI и PI должны четко определять критерии оценки и управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма, а также строго придерживаться других требований Закона Литовской Республики о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, таких как определение личности. клиента или его представителя, применение международных финансовых санкций, надлежащее ознакомление сотрудников с требованиями по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма и т. д.

Представление правильных отчетов в Банк Литвы

EMI и PI должны регулярно предоставлять Службе надзора Банка Литвы следующие отчеты: финансовые и операционные отчеты, отчеты, связанные с надзором за осуществлением мер по предотвращению отмывания денег и (или) финансирования терроризма, а также отчеты об операциях и события риска безопасности. Чрезвычайно важно, чтобы данные, представленные в таких отчетах, были верными.Если Банк Литвы определит, что неверные данные были предоставлены намеренно, игнорируя установленные требования, может быть принята самая суровая мера принудительного воздействия — отзыв лицензии.

Работа в рамках лицензии

EMI и PI должны предоставлять только лицензированные услуги. Например, в законах проводится очень четкое различие между учреждениями электронных денег и платежными учреждениями, между полной и ограниченной лицензией.Когда платежное учреждение имеет ограниченную лицензию, которая дает право предоставлять только услуги денежных переводов в Литве, такое учреждение не может открывать счета для клиентов и принимать на них средства, хранить эти средства на счетах в течение неограниченного периода времени. Кроме того, если лицензия позволяет предоставлять услуги только в Литве, то нельзя предоставлять услуги в других странах ЕС. Также запрещено публично вводить в заблуждение клиентов, утверждая, что они являются учреждением электронных денег, которое имеет право предоставлять более широкий спектр услуг, когда компания имеет только лицензию платежного учреждения.Наконец, выпуск электронных денег не входит в объем услуг, разрешенных лицензией платежного учреждения.

Если Служба надзора обнаруживает нарушения, она может приказать устранить нарушения и применить принудительные меры, такие как предупреждение, публичное объявление о нарушениях закона, штрафы и даже отзыв лицензии. «Мы неоднократно подчеркивали, что Банк Литвы является регулирующим органом, способствующим финансовым технологиям, но мы абсолютно нетерпимы к несоблюдению правовых актов или злоупотреблению нашим доверием», — сказала Екатерина Говина, директор Службы надзора Банка Литвы. . [1]

В случае разовых нарушений Служба надзора в основном применяла такие меры воздействия, как штрафы и публичное объявление о нарушениях законодательства. Штрафы за нарушение требований, связанных с сохранением средств клиентов, были наложены на шесть EMI или PI, за несоблюдение требований в отношении показателей капитала — пять, за нарушения, несоблюдение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. требований — три, а за предоставление неверных отчетов в Службу надзора — два.Суммы штрафов варьировались от 9 000 евро, 17 000 евро, 23 000 евро, 27 000 евро, 30 000 евро до 245 050 евро. При грубых и системных нарушениях, т.е. е. Были выявлены несколько из указанных нарушений и умышленное несоблюдение положений законов и требований Банка Литвы, две компании лишены лицензий.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *