Диверсификация рынков сбыта: что это такое простыми словами + типы, стратегии, примеры диверсификации – Диверсификация бизнеса — что это? Объяснение простым языком

Диверсификация рынков сбыта: что это такое простыми словами + типы, стратегии, примеры диверсификации – Диверсификация бизнеса — что это? Объяснение простым языком
Авг 02 2019
admin

Содержание

Диверсификация рынка — Энциклопедия по экономике

Мобильная оборона не ограничивается защитой территориальных рубежей. Данная стратегия предполагает, что лидер распространяет свое влияние на новые территории, создавая базу для будущих атак или организации обороны. Компания раздвигает свои рубежи не столько посредством обычного распространения торговой марки, сколько за счет расширения и диверсификации рынков, что позволяет ей увеличить стратегическую глубину и выстоять под градом обрушивающихся ударов.  [c.457]
Генеральная дирекция (головной офис) управляет корпоративной стратегией как портфелем инвестиций, подразделения обычно имеют индивидуальную бизнес-стратегию, в основе которой — диверсификация рынка, продуктов и услуг.  [c.218]

В общую стратегию включаются прежде всего товарно-рыночные стратегии, нацеленные на распределение управленческих ресурсов по таким направлениям, как проникновение на рынок, освоение рынка, диверсификация рынка и т.д. Также в общую стратегию фирмы входят стратегии комплектования важнейших зон хозяйствования (так называемая портфельная стратегия), назначение которой — эффективное сбалансирование направлений деятельности фирмы, связанных с получением доходов, разработкой и выпуском на рынок новых товаров, уходом с рынка, поддержанием имеющегося уровня продаж. К тому же проблемой является то, как в каждой такой стратегической зоне хозяйствования решать вопросы функционального распределения ресурсов и функциональной политики производственной, маркетинговой, финансовой, кадровой и т.д.  [c.97]

Диверсификация рынков и источников снабжения  [c.118]

Мобильная защита. Мобильная оборона не ограничивается защитой территориальных рубежей . Данная стратегия предполагает, что лидер распространяет свое влияние на новые территории, создавая базу для будущих атак или организации обороны, т. е. раздвигает свои рубежи за счет расширения и диверсификации рынков.  [c.254]

Диверсификация рынка, предполагающая вторжение в не связанные между собой отрасли, — еще один вариант создания стратегической глубины  [c.254]

Охватывая не только крупные монополии, но и средних и мелких предпринимателей, на рынке широко развертывается монополистическая конкуренция дифференцированных товаров и услуг, рассчитанных на покупателей, занимающих особые рыночные ниши. Происходит диверсификация рынков по отдельным видам товаров. Ее результатом является создание все более широкого их ассортимента, удовлетворяющего самые разнообразные запросы и вкусы покупателей.  [c.298]

V диверсификация рынков, производства и обновление продукции  [c.291]

Приоритет в ориентации на внешние рынки поначалу отдается наиболее развитым странам мира, поскольку их рынки наиболее устойчивые и емкие. В процессе развития происходит постепенная диверсификация рынков, продвижение на рынки других развитых и развивающихся стран.  [c.91]

Новые рынки 2. Расширение границ рынка 4. Диверсификация рынка  [c.10]

Таблица 4.G. Диверсификация и рынок Таблица 4.G. Диверсификация и рынок
Диверсификация и доля компании на рынке  [c.124]

Для компаний, выпускающих продукты, связанные по технологии, и компаний с несвязанной продукцией среднее склонение невелико, ибо потребление (на-продуктов и рынки разделены. Это что при определенных условиях диверсификация зирует прибыль. Однако диверсифицированные выпускающие связанные сбытом продукты (RMT и RM), имеют высокий уровень отклонения. Это вызвано тем, из-за общности рынка объем продаж и ся в одинаковых направлениях.  [c.130]

Анализ имеет двоякую цель. С одной стороны, исследовать влияние типов диверсификации на эффективность функционирования, элиминируя влияние роста и доли, занимаемой продуктом на рынке. С другой стороны, нужно выявить влияние темпов роста фирмы и доли про-на рынке на эффективность функционирования.  [c.131]

Как соотносятся между собой матрица рост — доля рынка и типы диверсификации, приведенные в табл. 4.2 В модели диверсификации предполагается, что большое значение имеет связь между продуктами, что синергия важна и оказывает сильное влияние на рентабельность и устойчивость.  [c.135]

Из модели диверсификации следует, что эффективность функционирования стабилизируется, когда использование продукта разбросано во времени и пространстве, в особенности когда изменения в эффективности каждого отрицательно коррелируют между собой или друг от друга. В матрице рост — доля рынка рующий эффект ожидается от продукта группы корова , однако существует возможность, что каждый про-  [c.135]

Модель диверсификации и матричная модель рост — рынка могут, однако, дополнять друг друга. Специа-компания может расти, если продукт имеет роста и если ее доля на рынке велика. При любом типе диверсификации продукты должны обладать боль-потенциалом роста и компания должна удерживать долю рынка, чтобы добиться высокой эффективности  [c.136]

Резюмируя этот раздел, мы приходим к выводу, что эффективность функционирования выше всего у компаний, производящих продукцию, связанную технологией и сбытом (RMT). Очевидно, что одним из факторов успеха диверсификации является синергия. Компания, выпускающая несвязанную продукцию, имеет наименьшую рентабельность. Во-вторых, на рентабельность и темп роста компании оказывают влияние темп роста отрасли и доля компании на рынке. Это подтверждается множественным регрессионным анализом. Этот принцип по-иному формулируется исходя из модели B G, в которой наивысшую эффективность имеет продукт типа корова . Наши выводы показывают, что наибольшей эффективностью продукты типа звезда (рис. 4.4). Мы также что если продукт модифицируется, то  [c.138]

Существует несколько методов принятия решений в условиях неопределенности. В зависимости от степени неопределенности применяются следующие методы (1.1) совершенствование сбора информации и методов прогнозирования, (1.2) уровневое прогнозирование, или прогнозирование по трем точкам, (2) последовательное принятие решений, (3.1) система раннего упреждения, (3.2) ситуационные планы, (4) диверсификация продуктов и рынков, (5) повышение сопротивляемости (см. табл. 9.6).  [c.320]

Диверсификация продуктов и рынков 21 41  [c.321]

Расширение границ рынка 4. Диверсификация  [c.85]

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ. В-четвертых, в распоряжении фирмы Элен Кертис целый набор возможностей диверсификации за счет предложения новых товаров на новых рынках. Она может открыть у себя или купить производства, никак не связанные с ее нынешними ассортиментом и рынками. Она может подумать о том, чтобы включиться в такие новомодные сферы деятельности, как выпуск видеоигр (см. врезку 4), производство оборудования для обработки текстовой информации, персональных компьютеров или открытие детских садов. Некоторые фирмы стремятся выявлять самые заманчивые, с их точки зрения, вновь возникающие отрасли производства. По их мнению, половина секрета успеха — проникнуть в заманчивые сферы деятельности, а не пытаться достичь экономической эффективности в рамках непривлекательной отрасли.  [c.86]

Расширение границ рынка Прогрессивная интеграция Горизонтальная диверсификация  [c.582]

Для обеспечения роста фирмы стратегическое планирование требует выявления рыночных возможностей в сферах, где фирма будет иметь явное конкурентное преимущество. Такие возможности можно выявить на путях интенсивного роста в.масштабах нынешней товарно-рыночной деятельности (более глубокое проникновение на рынок, расширение границ своего рынка или совершенствование товара), на путях интеграционного роста в рамках отрасли (регрессивная, прогрессивная или горизонтальная интеграция) и на путях диверсификационного роста (концентрическая, горизонтальная или конгломератная диверсификация).  [c.605]

Конгломератная диверсификация — пополнение ассортимента изделиями, не имеющими никакого отношения ни к применяемой фирмой технологии, ни к ее нынешним товарам и рынкам.  [c.607]

Эти соображения могут стать основой для объяснения того факта, что даже в достаточно крупных организациях часто не существует определенных процедур формального стратегического планирования и структур, ответственных за этот процесс. Иногда корпорации определяют границы стратегического планирования, полагая, что распространять его на все сферы деятельности нецелесообразно с точки зрения экономии управленческих ресурсов. Так, например, корпорация M Donald (1989) в своем справочнике по планированию маркетинга полагает, что объем формального планирования определяется степенью диверсификации рынка и размером организации. Небольшие организации, работающие с одним товаром, в меньшей мере применяют методы формального планирования, а большие организации, расширяющие свой рынок, в большей. Многочисленные бесприбыльные, благотворительные, муниципальные и другие подобные организации или не испытывают потребности, или не имеют практики формального стратегического планирования. Но это не означает, что они не рассматривают стратегии собственного развития и не разрабатывают путей их осуществления. Просто они часто действуют ситуативно, разрабатывая для конкретных обстоятельств своего существования во внешней среде ad ho методы, т.е. методы, которые считаются наиболее приемлемыми для данной организации в данной конкретной обстановке. Однако в государственных организациях, даже узко специализированных в своей деятельности, существуют в высокой степени формализованные системы планирования.  [c.44]

Диверсификация рынка за счет вторжения в не связанные между собой отрасли — еще один вариант создания стратегической глубины обороны. Когда американские табачные компании Reynolds и Philip Morris столкнулись с введением различных ограничений на курение в США, они даже не попытались занять оборону. Вместо этого они занялись скупкой предприятий пищевой промышленности производителей пива, безалкогольных напитков и замороженных продуктов.  [c.458]

Обсудив стратегии создания и выбора названия марки, мы пришли к выводу, что компаниям следует использовать индивидуальные и семейные марочные названия и характеристики марочных названий с устоявшейся репутацией. Вы также узнали, что необходимость изменения маркетинговой стратегии в течение жизни марки или товарного ассортимента подчеркивается концепцией жизненного цикла товара, и обсудили способы ее применения и ограничения, связанные с использованием ЖЦТ. Далее мы обсудили проблемы управления портфелем товаров, способы использования матрицы «Рост— доля рынка» Бостонской консультативной группы и модели «Привлекательность рынка — конкурентная позиция» компании General Ele tri , ознакомились с критическими замечаниями по поводу этих методов. И, наконец, прочитав эту главу, вы узнали о четырех формах стратегии роста углублении рынка, развитии товара, развитии и диверсификации рынка.  [c.237]

SWOT-анализ — это анализ существующих проблем и трудностей в работе фирмы, ее конкурентных преимуществ и недостатков, а также возможностей и угроз внешней среды. Формулируются преимущества и недостатки работы фирмы на целевом рынке, выявляются основные проблемы, требующие своевременного разрешения дается оценка престижности и авторитета фирмы приводятся конкурентные преимущества производимого товара (по качественным характеристикам, уровню цен, развитию каналов сбыта, обслуживанию, особенностям коммерческой работы) степень обеспеченности ресурсами (научно-техническими, производственными, коммерческими, маркетинговыми, финансовыми, квалификационными и др.) предполагаемый объем и рост операций предполагаемый объем и динамика капитальных вложений источники финансирования средняя рентабельность продаж, средняя норма прибыли возможности и способности руководства фирмы управлять своей деятельностью в условиях работы на данном целевом рынке перспективы к достижению не единичного, а перманентного успеха при работе на целевом рынке приверженность потребителей к данному товару и фирме чувствительность конъюнктуры целевого рынка к колебаниям общехозяйственной конъюнктуры оценка вероятных рисков (политических, коммерческих, производственных, научно-технических и др.) серия мер и методов защиты от возможных рисков (страхование, диверсификация рынков и отраслей деятельности и др.) слабые стороны работы фирмы сильные стороны работы фирмы.  [c.223]

Децентрализация 51 Дешевый кредит 168 Дженерик 420, 474 Диверсификация 98 Диверсификация рынка 254 Дизайн 310  [c.732]

Профиль Специализация в важном, перспективном и крупном сегменте рынка Широкая дивер- Чрезмерная, сификация в рам- беспорядочная ках крупного диверсификация рынка на многих рынках (сегментах)  [c.228]

Но даже если отвлечься от негативного влияния, оказываемого этой тенденцией на увеличение бюджетов маркетинга и базы данных о потребителях, существуют внутренние препятствия такого развития. На большинстве рынков модели поведения покупателей, в конце концов, игнорируют всякую логику этой процедуры. Часто существует некий предел, за которым дальнейшее разбиение рынка не повышает предсказательной способности. (Возможно, что программа купонов компании Quaker Oat столкнулась именно с одним из таких пределов.) Реальный мир может просто перестать делиться без остатка на все более мелкие ячейки. Намек на то, что дело может обстоять именно так, дает наблюдение Ларри Гибсона, в прошлом директора по исследованиям компании General Mills, выведенное им из практического опыта Возможно, вам так никогда и не удастся найти такой вариант классификации потребителей, при котором будет выделена одна группа, обеспечивающая все покупки… Всегда существует огорчающая вас группа других людей, которые используют этот товар .30 Данный факт звучит, напротив, ободряюще, как противовес действительно обескураживающему видению все возрастающей диверсификации рынка и проблем, создаваемых этим для специалистов по маркетингу. Инструменты сегментации, конечно, весьма интересны и впечатляют и, во всяком случае, востребованы современным рынком. Но все же оптимистичнее думать о том, что для каждого рынка существует некий оптимальный уровень сегментации — в противоположность получающему сегодня широкое распространение видению сегментации как процесса, уходящего в бесконечность, или, по крайней мере, продолжающегося до самой дробной единицы — одиночного покупателя.  [c.177]

Цели специализации и диверсификации отражены на рис. 4.2. Главная цель стратегии номенклатуры состоит в использовании возможностей роста путем выбора продукта с быстрым ростом выпуска или продукта, на ранней стадии своего жизненного цикла, расти, компания должна менять ассортимент, и этой цели продукт должен обладать большим потен-расширеяия выпуска, а доля компании на рынке— быть высокой.  [c.113]

Можно предположить, что доля специализированной компании на рынке велика, так как ее конкуренто способ-ность благодаря специализации выше. Наше эмпирическое исследование опровергает это допущение. Как видно из табл. 4.6, между типами диверсификации и долей на рынке нет связи.  [c.124]

Это диверсифицированная компания, выпускающая тех-связанную продукцию. Ассортимент ее про-— от крупного электроэнергетического оборудования до цветных телевизоров и БИС. Продукция иностранных филиалов Хитати составляет всего 5,1% внутреннего объема выпуска, но доля экспортной продукции составила в 1980 г. 25% и во всех ее пяти специализированных отделениях приблизительно одинакова. Уровень вертикальной интеграции у нее выше, чем у других компаний она сама производит свои главные детали и продает свою про-через собственную сбытовую сеть. Однако сбыт по-товаров квазиинтегрирован. Доля компании на рынке по каждой позиции не самая большая, но обычно вторая или третья. Высшее руководство говорит, что из-за диверсификации трудно  [c.126]

Темп роста продукции низок. компаний отсутствует синергический эффект и выше уровень диверсификации. Низка доля на рынке, поскольку расходы как на исследования, так и на стимулирование сбыта незначительны. Неудачливые компании квазивертикальную интеграцию в меньших масштабах, преуспевающие. Доля экспортной продукции низка.  [c.128]

Однако уже в 1975 г. она обанкротилась из-за финансовых убытков, которые удавалось скрывать в ние нескольких лет путем фальсификации финансовых отчетов. Непосредственной причиной краха стало цен на землю после нефтяного кризиса 1973 г. часть земельных участков была куплена по пиковым за счет заемных средств. Огнестойкая ткань стала еще одним источником проблем. Большие средства были вложены в производство этой новой ткани без достаточного предва-изучения рынка. Оказалось, что спроса на эту ткань практически нет. Президент, кото-пришел из страховой компании, предпочитал сильное руководство. В 1960 г. он начал диверсификацию по разным продуктам, упоминавшимся выше, которые были не очень связаны между собой. Кодзип можно классифицировать как компанию, производящую несвязанную продукцию. Между продуктами практически не было эффекта синергии, и в то же время отсутствовал сильный и прибыльный главный продукт. Каждый продукт имел малые возможности роста, занимал малую долю рынка и был малорентабельным. Кроме того, инвестирование в основном финансировалось из заемных средств, а собственного акционерного капитала к общей сумме ЕОВ составляло всего 8%. Президент Нисияма не ввел никакой всеобъемлющей системы долгосрочного ния. Его решения, будучи автократичными, интуитивными и не  [c.137]

Темп роста выпуска продукта и доля рынка связаны с эффективностью функционирования при любом типе диверсификации. Продукт с низким потенциалом роста и низкая доля рынка могут, однако, приносить высокие прибыль и ликвидность, если продукт имеет удачные модификации. В этом отношении очень важны расходы на иссле-и разработки и стимулирование сбыта.  [c.147]

Тоёта и Мацусита электрик росли после ВОЙНЬР за счет внутреннего развития, приобретая совсем немного. Если сравнить эту стратегию со стратегией американских, и английских компаний, это даст разительный контраст. Когда мы читаем справочник Муди, мы видим, что история американских компаний — это история приобретений. Рост за счет приобретений ставит несколько проблем. Легкое внедрение в новую отрасль с помощью приобретения компании, действующей в этой отрасли, означает диверсификацию, но синергический эффект теряется, к это ведет в конечном счете к краху. Слабую компанию можно, купив, убрать с рынка и помочь ей выжить, но-это приведет к перерасходу ресурсов.  [c.337]

Конгломератная диверсификация, т.е. пополнение ассортимента изделиями, не имеющими никакого отношения ни к применяемой фирмой технологии, ни к ее нынешним товарам и рынкам. Издательство Модерн паблишинг компани может захотеть проникнуть в новые сферы деятельности, такие, как производство персональных компьютеров, продажа привилегий на торговлю недвижимостью или открытие предприятий общепита быстрого обслуживания.  [c.584]

Диверсификация экспорта. На чем делать акцент производителям?

Наталья Карпович, Екатерина Макуценя, Василина Ахрамович

Рост экспорта сельскохозяйственной продукции и продовольствия, диверсификация рынков сбыта — главные задачи отрасли на современном этапе. Решить их поможет информация о том, какие товары и регионы наиболее перспективны для экспорта, какие существуют барьеры и ограничения для него, какие трудности поджидают отечественных экспортеров на внешних рынках.

В последние годы Республика Беларусь проделала огромную работу, повышая производственный потенциал аграрной отрасли, укрепляя продовольственную безопасность и расширяя возможности выхода на зарубежные рынки. Главным результатом этих усилий стал рост внешнеторгового оборота сельскохозяйственного сырья и продовольствия. С 2005 по 2013 год он увеличился в 3 раза, причем экспорт вырос в 4 раза, а импорт — в 2,3 раза. Положительное внешнеторговое сальдо в аграрной отрасли при этом достигло 1,6 млрд долларов США (рис. 1). Тем не менее для белорусских экспортеров достигнутые результаты — не повод почивать на лаврах, а скорее возможность задуматься над тем, какую политику выстраивать в среднесрочной перспективе.

На чем делать акцент в экспорте?

Основные экспортно ориентированные товары белорусского АПК — продукты животного происхождения, на долю которых приходится около 70 % в общем объеме продовольственного экспорта. Например, в 2013 году доля молокопродуктов составила 39,6 %, мяса и мясопродуктов — 23,9 %. Достаточно велика доля экспорта сахара и кондитерских изделий из него (6 %), рыбы и продукции ее переработки (4,6 %) (рис. 2).

За последние годы рост стоимости продовольственного экспорта наблюдается почти во всех сегментах. Если сравнивать данные 2005 и 2013 годов, мы увидим, что стоимость экспорта плодов увеличилась в 11,3 раза, овощей — в 8,8 раза, жиров и масел — в 8,4 раза, мяса и мясопродуктов — в 4,8 раза, молокопродуктов — в 4,7 раза.

Наибольший прирост физических объемов экспорта за эти годы наблюдался по плодам и овощам (в 15,3 и 11,3 раза соответственно), жирам и маслам (в 6 раз), мясу и мясопродуктам (в 2,7 раза), птице (в 10 раз), а также по сырам (в 2,2 раза).

При этом, несмотря на заметный рост экспорта продукции растительного происхождения, в общих объемах продаж на внешнем рынке аграрной продукции ее доля находится в пределах 25–28 % — здесь еще есть над чем работать.

Заметим, что стоимость экспорта росла как за счет увеличения объемов поставок, так и за счет повышения цен. Если сравнивать 2005 и 2013 годы, сильнее всего в цене выросли молокопродукты (в 2,7 раза), готовые мясные продукты (в 2,2 раза), говядина (в 1,7 раза).

Однако наибольшее влияние на рост стоимости экспорта аграрной продукции в 2012 и 2013 годах оказали не цены, а объемы продаж. Так, в 2013 году относительно 2012-го стоимость совокупного экспорта выросла в основном из-за увеличения объемов продаж, т. к. индекс цен составил 1,01, а объемов — 1,16.

Оценка сравнительной эффективности продовольственного экспорта за последние годы свидетельствует, что в сегменте продукции животного происхождения наиболее эффективными оказались продажи колбасных изделий, удельный вес которых в общих объемах экспорта составил 4,5–4,7 %. Продажа масла животного и говядины также приносила хорошую прибыль товаропроизводителям. Эффективным был и экспорт плодоовощной продукции, однако следует отметить, что, несмотря на рост продаж в 2012–2013 годах, фактические стоимость и объемы по этим позициям пока незначительны (около 6 %). В любом случае в плане экспорта упомянутые виды продукции должны рассматриваться как перспективные. Кроме того, к перспективным белорусским экспортным товарам следует отнести почти все иные виды продукции животноводства, картофель и продукты его переработки, кондитерские изделия, алкогольные и безалкогольные напитки.

Куда и как мы экспортируем товар?

В 2013 году Беларусь экспортировала продовольственные товары и сельскохозяйственное сырье в 80 стран мира против 62 в 2005 году. Однако более 90 % поставок приходилось на страны СНГ, особенно на государства — участники ЕЭП (табл. 1).

Здесь отметим, что беспошлинная торговля, снятие таможенных барьеров и упрощение процедур перемещения товаров через границу в значительной степени способствовали увеличению взаимной торговли в рамках Таможенного союза. Например, с 2005 по 2013 год стоимость экспорта белорусских сельскохозяйственных товаров и продовольствия в Казахстан и Россию выросла почти в 4,2 раза, а положительная величина внешнеторгового сальдо — в 7,6 раза.

Что касается мира за пределами постсоветского пространства, то хоть стоимость экспорта там и росла, но удельный вес этих регионов в общем объеме остается незначительным. В частности, на страны Европы приходится около 7 %, а на вместе взятые Северную и Южную Америку, Азию, Африку и Океанию — менее 1 %.

Анализ экспорта Беларуси в страны ЕС показывает, что в 2013 году рост по сравнению с 2005-м составил 2,1 раза. Однако удельный вес Европы в общем объеме экспорта аграрной продукции сократился до 5,6 % против 10,9 % в 2005 году. Отрицательная величина внешнеторгового сальдо со странами ЕС выросла с –360,6 млн долларов США в 2005-м до –974,3 млн долларов США в 2013-м. При этом перечень сельскохозяйственной продукции и продовольствия, экспортируемых в ЕС, постоянно расширяется, но товаров, формирующих значимые потоки, немного. В 2013 году это были масло рапсовое (23,5 %), шкуры и кожа (13 %), черника (11,6 %), остатки и отходы пищевой промышленности (10,5 %), казеин (8,9 %), алкогольные и безалкогольные напитки (7,4 %), лисички (7,8 %).

В последние годы Республика Беларусь шире развивает внешнеторговые отношения в сфере АПК со странами Азии, особенно с Китаем, Индией и Монголией. В эти и другие государства Азии поставлялись в основном СОМ, СЦМ, алкогольные и безалкогольные напитки. Экспорт в страны Африки ограничивается СОМ, СЦМ, маргарином и майонезом. В несколько больших объемах Беларусь экспортирует продовольственные товары в Южную Америку. Так, в 2013 году стоимость экспорта в Венесуэлу и Чили составила 18,6 млн долларов США. Кроме СЦМ, продавались молоко- и мясопродукты для детского питания, кондитерские изделия, алкогольные напитки.

Таким образом, география отечественного экспорта продуктов показывает, что основными потребителями белорусской сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия являются государства — члены Таможенного союза и Единого экономического пространства. Одна из главных причин, препятствующих расширению рынков сбыта, — использование странами-импортерами обширного перечня инструментов защиты от импорта.

Почему так сложно выйти на внешние рынки?

Мировая практика свидетельствует, что почти все страны так или иначе ограничивают чрезмерный импорт сельскохозяйственной продукции. При этом используются методы тарифного и нетарифного регулирования, а также инструменты аграрной политики (ввозные пошлины, тарифные квоты, лицензирование, субсидии, минимальные входные цены и др.).

Доступ на такие защищенные рынки есть только у экспортеров из стран, с которыми заключены договоренности в виде торгово-экономических соглашений о преференциальной, свободной торговле и т. д. Для прочих экспортеров рынок оказывается, по сути, закрыт.

К примеру, возможности проникновения белорусской мясо-молочной продукции на рынки стран Европейского союза, помимо прочих факторов (высокий уровень самообеспеченности региона, достаточно высокий уровень конкурентоспособности европейской продукции и т. д.), ограничены значительным арсеналом инструментов внешнеторговой политики. Так, очень велик диапазон применяемых импортных пошлин, который колеблется в пределах от 0 до 604 %. Пошлины по СОМ и СЦМ в среднем составляют около 1 300 евро/т (эквивалентно 35 % в соответствии со средней экспортной ценой белорусской продукции), по маслу сливочному — 1 896 евро/т (эквивалентно 46 % в соответствии со средней экспортной ценой белорусской продукции). При этом тарифные квоты, действующие для отдельных стран, позволяют их экспортерам ввозить продукцию по ставкам в 1,5–2 раза ниже, чем те, которые предусмотрены общим таможенным тарифом. В частности, для Новой Зеландии предусмотрена тарифная квота на ввоз 74,7 тыс. т сливочного масла по ставке 700 евро/т.

Аналогичный пример можно привести в отношении доступа на рынок сельскохозяйственной продукции Канады. Эта страна — активный участник торгово-экономических соглашений с США, Мексикой, Чили, Израилем, Коста-Рикой, Австралией, Новой Зеландией. В отношении указанных государств действуют преференции во взаимной торговле. В результате применяемые ставки ввозных таможенных пошлин для американских экспортеров как минимум в 2–2,5 раза ниже, чем для экспортеров из прочих стран, включая Беларусь.

В целом можно сказать, что сильнее всего тарифными барьерами защищены рынки стран ЕС, Норвегии, Турции, Швейцарии, Индии и Канады (рис. 3).

Помимо пошлин, в числе мер, ограничивающих импортные поставки, различные страны все чаще используют правила таможенного оформления и административные формальности. Например, при таможенном оформлении импортной сельскохозяйственной продукции в Турции взимается более 30 видов платежей и сборов.

Среди правил регулирования внешней торговли сельскохозяйственной продукцией и продовольствием заметное место занимают также меры нетарифного воздействия: количественные ограничения, санитарные и фитосанитарные меры, технические барьеры и др. (табл. 2 и 3).

Возвращаясь к опыту Европейского союза, отметим, что, кроме высоких тарифных барьеров, во внешнеторговой политике ЕС в отношении импорта продукции сельскохозяйственного происхождения действует множество сложных и крайне детализированных санитарных и фитосанитарных норм, а также ТБТ. Меры, обеспечивающие безопасность продовольствия, охватывают всю стоимостную цепочку, начиная с производства животных и растений и заканчивая маркировкой продовольственных товаров.

Например, разрешительный механизм допуска на территорию ЕС импортной продукции животного происхождения предполагает выполнение ряда последовательных мероприятий. Часть из них должны совершить само предприятие-экспортер и компетентные органы страны-экспортера в области ветеринарного контроля (для Беларуси — Минсельхозпрод, в том числе Департамент ветеринарного и продовольственного надзора), остальные — компетентные органы Европейской комиссии в данной области (Генеральный директорат по вопросам здравоохранения и защиты потребителей Европейской комиссии (DG SANCO)).

Разрешительный принцип ввоза импортной продукции действует и во многих других государствах. Например, в Канаде импорт отдельных сельскохозяйственных продуктов ограничивается в связи с болезнями или эпидемиями, такими как вирус губчатой энцефалопатии КРС, ящур и т. д. Согласно ее законодательству в список стран, из которых сейчас разрешен ввоз мяса, входят Чили, Китай, Европейский союз, Япония и США.

В некоторых странах действуют и прямые запреты. Например, в Индию запрещено ввозить продукцию, содержащую говядину, в Саудовскую Аравию — продукты из свинины, включая колбасы и консервы, отдельные виды алкогольной продукции и т. д.

При этом каждая страна также имеет особые требования к импортируемой продукции, которые по существу не относятся к мерам, ограничивающим импорт, но создают определенные сложности для экспортеров.

Так, Саудовская Аравия применяет строгие требования к маркировке (этикеткам) продукции животного происхождения. В частности, обязательно должно быть указано, что сырье для производства данного товара получено в соответствии с исламскими традициями и нормами Халяль. Маркировка на этикетках при этом обязательно должна быть на арабском языке в дополнение к любым другим языкам.

Таким образом, почти все страны мира в отношении продукции сельскохозяйственного происхождения в той или иной степени используют защитные меры. Порядок импорта преимущественно основывается на дифференцированном подходе к разным странам и сообществам, обусловленном внешнеторговыми взаимоотношениями стран-партнеров: двух- и многосторонними соглашениями, зонами свободной торговли и др.

Акцент на качестве и оперативности информации

Упомянутые факторы влияют на возможность диверсификации экспорта и должны учитываться при построении экспортной стратегии развития отечественного АПК. Поиск новых рынков сбыта — необходимое условие устойчивого развития агропродовольственной сферы Беларуси с учетом ее экспортно ориентированного характера.

В связи с этим одним из эффективных способов поддержки национальных экспортеров должно стать развитие информационно-консультационной инфраструктуры. Имеется в виду предоставление белорусским экспортерам и производителям подробной оперативной информации о состоянии потенциальных рынков сбыта — анализ конкурентной среды, внешнеторговой и аграрной политики, основных барьеров, препятствующих вхождению на рынок, и т. д.

 

Диверсификация производства это — понятие, примеры

Почти каждый бизнесмен мечтает об увеличении прибыли от своего производства. Но как быть, если рынок уже переполнен подобной товарной группой и спрос на продукцию стал небольшой?

Вот как раз для расширения рынков нужна диверсификация – преобразования производства на выпуск другой, востребованной продукции.

Что такое диверсификация?

Это стратегический подход к реконструкции производственных мощностей, переориентация производства для освоения новых возможностей, расширения рынков сбыта и увеличения доходности.

Под диверсификацией понимают:

  • Синхронная организация других видов деятельности: выпуск новой продукции, ее реализация на новых ранках сбыта.
  • Расширение производственных мощностей, направленных на выпуск большего ассортимента наименований выпускаемой продукции.
  • Освоение новых рынков сбыта, конечной целью которых является получение дополнительной доходности производственных мощностей.

Этот процесс может происходить по двум сценариям: увеличение собственного производства или вследствие покупки уже готовых мощностей.

Целью диверсификации является:

  • Обеспечение большей доходности компании, путем выхода на другие рынки.
  • Снижение подчиненности к одному рынку сбыта, товарной группы.
  • Уравновешивание возможного колебания сбыта продукции

Типы диверсификации производства:

Эффективным рыночным рычагом является диверсификация производства, направленная на снижение возможных рисков, достигается рост выпускаемой продукции, увеличивается рынок сбыта, активы компании. Последствием преобразования является преобразование компании в сложный производственный комплекс.

Связанная диверсификации производства

Такой тип предполагает открытие нового производства, связанного с прежним бизнесом: маркетинговыми стратегиями, одним поставщиком или технологическим процессом.

Связанная диверсификация в свою очередь подразделяется на два типа:

  1. Вертикальный тип предполагает продвижение товарной группы по направлению вертикали: вниз или вверх по производственному ряду. Очень часто производитель имеет возможность открыть новую нишу для реализации свой товарной группы более успешно, например, организацию доставки товаров до клиента, или открытие собственной торговой точки. Или наоборот, выкупить бизнес у поставщика материалов.
    Такой стратегический подход обеспечивает безопасность ведения бизнеса, снижает зависимость, например, от повышения ценовой политики поставщиком или ставки арендной платы для магазина.
    Вертикальная диверсификация – это восхождение или спуск по производственной ступени, например, компания стала выпускать дополнительные запасные детали для своих товаров, или начинает утилизировать устаревшие модели.
    Или другая ситуация вертикальной стратегии диверсификации: производитель одной группы товаров начинает сам реализовывать их, или дополнительно стал выпускать сопутствующие этой товарной группе товары: к компьютерам выпускаются жесткие диски или мониторы. Новая товарная группа имеет тот же брендовый знак, товарную марку.

    Стоит отметить и еще одну положительную сторону вертикального типа диверсификации: все производственные и реализационные процессы контролирует одна компания, без включения цепочки посредников.

  2. Горизонтальная диверсификация производства. Часто случается так, что выпуск одной и той же продукции уже ожидаемой доходности. Стоимость акций предприятия снижается, нет возможности выплачивать процентные ставки по взятым кредитам, прежние инвесторы перестают работать с компанией, а новые не появляются – нет желания работать с убыточной компанией.
    Такая сложная экономическая ситуация заставляет компании разрабатывать новые стратегии производства. Одной из таких стратегий является горизонтальная диверсификация, которая позволит коренным образом изменить производственную деятельность и значительно расширить ассортимент выпускаемой продукции.

Такой вид предполагает пересмотреть выпускаемый ассортимент, с использованием новых технологических решений.

Компания продолжает работать с прежними клиентами: поставщиками сырья и реализаторами продукции, но сама продукция подвергается значительному преобразованию: добавляются новые строки ассортимента. Например, молочная компания разработала новую технологию производства сырной продукции, появился новый сорт.

В чем отличия горизонтальной диверсификации?

Здесь можно работать в двух направлениях: либо разработать технологию нового производства, на прежних производственных мощностях, либо освоить новый рынок сбыта.

Первое направление можно отнести к инновационной стратегии, а второе – к диверсификационной.

Наибольший эффект от введения стратегии можно добиться, если:

  • Производитель выпускает продукцию по инновационным технологиям, которые интересны покупателю.
  • Производство уже имеющегося на рынке продукта, уже завоевавшего популярность у покупателя, так называемого «псевдо инновационным». То есть производиться уже знакомые товары, но немного измененные, имеющие свой товарный вид. Такое производство характерно для тех компаний, которые не имеют технической возможности для выпуска совершенно новой продукции.

Для горизонтальной стратегии диверсификации характерно вложение дополнительных денежных средств, чтобы запустить новую производственную линию, для изготовления абсолютно новой или усовершенствованной продукции.

К такому виду диверсионной горизонтальной стратегии можно отнести, например, производство кирпича, с освоением нового вида производства – тротуарной плитки.

Несвязанная диверсификация производства

Она основана на выпуске продукции, не связанной с основной производственной деятельностью ни в технологиях производства, ни с коммерческой стороны. 

Такой вид развития компании благополучно сказывается при следующих условиях:

  • Активы компании не имеют высокой стоимости.
  • Для неблагополучных в финансовом отношении компаний.
  • Для развивающихся компаний, у которых нет достаточных инвестиций.

Подобная стратегия развития имеет более сложный и рискованный характер, поскольку в этом случае осваиваются новые технологии производства, рынки сбыта.

В этом случае компания изыскивает новые производственные возможности, которые будут отвечать ее имиджу. Прежнее производство продолжает свою деятельность, а новые возможности основываются исходя из производственных мощностей.

Стратегии диверсификации

Если компания приняла решение о диверсификации производства, то необходимо разработать соответствующую стратегию дальнейшего развития.

Нужно разработать и принять решение об ее осуществлении: будет ли она работать уже с знакомым видом деятельности, с новым видом или они найдут сочетание обеих видов ведения бизнеса.

После введения диверсификации производства, нужно определить режим управления всеми вложенными средствами компании.

Есть шесть основных видов стратегий:

  • Внедрение в абсолютно новый вид отрасли: покупка или организация нового бизнеса, или совместного производства.
  • Связанной диверсификации.
  • Несвязанной.
  • Ликвидационная стратегия.
  • Реструкционная стратегия:   с использование сокращения производства и обновлением ее деятельности.
  • Многонациональный вид стратегии.

Анализ потенциального нововведения

Можно выделить несколько критериев проведения анализа нововведений:

  • Выявить риск оттока капиталовложений от перенасыщения рынка и ценовой политики.
  • Необходимость маркетинга для нововведений, нужно выявить потенциал проекта и его окупаемость.
  • Выявление востребованности у покупателя к новой продукции, установление причин не востребованности нового проекта.

Есть и другие методы анализа, характерные для той или иной компании, и она сама должна выявить все положительные и отрицательные стороны проекта.

Учет дополнительных эффектов

Чтобы учесть эффект от дополнительных нововведений следует учитывать налог на добавленную стоимость, при этом исчислять следует производственные затраты и продажный объем, составить общую таблицу расходов и поступлений от нового проекта.

НДС определен в 15%, для его определения учитывают произведенные затраты на диверсификацию (приобретение сырьевой базы, исходных материалов, оборудования), полученные от реализации проекта средства, вычитают суммы и облагают результат 15 процентами.

Все оставшиеся средства – чистый доход от диверсификации производства.

Диверсификация рисков — простыми словами и по существу

«Вся наша жизнь, целиком и полностью, состоит из управления рисками, а не исключение рисков из неё!» – Уолтер Ристон.

диверсификация рисков

Сегодня предлагаю разобраться в таком термине экономической и торгово-финансовой сферы деятельности, как «диверсификация рисков».

Diversification – В дословном переводе с английского языка, это слово будет означать «разнообразие». Но на русскоязычный активный и пассивный лексикон, этот термин трактуется на несколько составляющих; многообразие, расширение ассортимента, диверсификация производства или разностороннее развитие.

К термину «диверсификация рисков» в трейдерских кругах, довольно крепко закрепилась фраза с некоторым акцентом на рекомендацию; «Никогда не складывайте яйца в одну корзину!» Мораль этой рекомендации подразумевает, что надо распределять свои имеющие денежные накопления по разным финансовым активам.

Определение диверсификации.

Вообще-то, у диверсификации есть как минимум два типа, по отношению к сегменту экономического производства. В общем, и в целом, определение этого, пока неизвестного нам термина звучит следующим образом:

Производственная диверсификация.

Этот тип диверсификации рисков подразумевает расширение ассортимента выпускаемой продукции, и переориентация рынка сбыта, освоение новых видов производства, с целью повышения эффективности производства, получение экономической выгоды и предотвращения банкротства.

Торгово-финансовая диверсификация рисков.

Такой же тип, диверсификации рисков, подразумевает минимизацию риска финансового портфеля, путём распределения общей, имеющейся в распоряжении денежной массы, по разным финансовым активам.

Видео по теме. Одного популярного якобы экономиста

Суть «диверсии»

Так, ознакомившись с определениями, мы, конечно, поняли, что это такое, но лишь в общих чертах. Но какой смысл, или какие следственные действия со стороны активного инвестора, надлежит ему соблюдать, руководствуясь этими терминами – давайте попробуем разобраться, обычным, доступным для понимания «простым смертным» участникам финансовой деятельности, языком.

Итак, то, что диверсификация рисков, это экономический принцип, сутью которого является минимизация инвестиционных рисков при вложении средств, в какие либо активы, мы уже знаем. Но здесь, надо также понимать, что верно интерпретированная диверсификация, предполагает инвестирование средств, в ценные бумаги эмитентов, именно из разных сегментов отраслей.

«В условиях рыночной экономике диверсификация рисков в родственные и неродственные направления деятельности, даёт возможность вовремя реагировать на изменяющийся спрос, сохранить и эффективно использовать материально-технические, кадровые и финансовые ресурсы!»

По-другому сказать,  диверсификация портфеля будет в разы эффективнее, если вложенные средства, именно в разные финансовые активы эмитентов, не будут функционально связаны между собой. Так, например, мы можем приобрести акции Газпром, на некоторую часть, всех имеющихся у нас денег. А на другую часть, свободных средств (далеко не обязательно на все), мы можем приобрести Облигации Федерального Займа (ОФЗ).

Примечательно, что данные манипуляции со своими денежными средствами, не должны отражаться на потенциальной доходности вашего финансового портфеля.

Особенности диверсификации.

Диверсификация рисков, это наиболее экономный, и один из самых действующих и эффективных способов, по предотвращению возможных финансовых потерь. В экономической сфере деятельности, данный вид управления рисками предполагает наполнение своего инвестиционного портфеля активами, не только разных эмитентов, но и ценными бумагами с разной степенью ликвидности, относительной волатильности, уровнем доходности и надёжности.

Так, настоятельно не рекомендуется ограничиваться инвестициями в бумаги, с однонаправленными хозяйственными направлениями деятельности эмитентов. В противном случае, вы упускаете возможность реальной эффективности, при использовании данного вида управления капиталом.

При подборе объектов инвестиций, необходимо учитывать реальную доходность эмитентов. Так, пре верно выверенных, и просчитанных степеней доходности и надёжности от бумаг эмитентов, с разными направлениями деятельности, вы автоматически повышаете уровень своего потенциального, и можно сказать, пассивного дохода.

«Когда инвестиционный портфель составлен из активов с некоррелированными результатами, существенно сокращаются риски, так как, когда прибыль с одного актива снижается, с другого инструмента прибыль, чаще всего показывает рост!»

“Диверсификация денег”.

Вообще, диверсификация рисков, также, в некоторых кругах и интернет ресурсах, можно встретить под термином диверсификация денег, средств или финансового портфеля. И здесь нет ничего предосудительного, то есть, эти выражения термина, по сути своей, несут прямой смысл верной трактовки этого действа.

Ведь диверсификация рисков, в прямом его смысле, подразумевает исключение потери средств, путём нейтрализации «опасных временных зон». Согласитесь друзья, вероятность понести некоторые убытки, снижается в разы, если мы с вами, допустим, распределили весь свой портфель по активам эмитентов, с таким разнохозяйственным направлениям, как нефтедобывающая компания, сельскохозяйственное производство, валюта стран с разным (устойчивым экономическим ростом), ну и как вариант, инвестиции в агрессивную торговлю производными инструментами (например, фьючерсами).

Диверсифицируя свой портфель, необходимо выбирать активы с наименьшей корреляцией, относительно друг друга. В таком случае, при просадке по эквити портфеля, стабильный рост определённого актива, компенсирует убыток другого, менее доходного инструмента, при одинаковом экономическом цикле в стране. Это подтверждает то, что акции и облигации стоит приобретать из разных направлений деятельности – энергодобывающих, телекоммуникационных или институционных отраслей.

Классификация диверсификаций рисков  

В экономическом и торгово-финансовом сегменте, диверсификация рисков делится на два основных класса. То есть, они делятся на формы, одна из которых, следственно вытекает из другой. Давайте рассмотрим каждый из них более детально:

• Специфическая диверсификация рисков;

Такая форма «диверсии» рисков, свойственна только эмитентам, то есть компаниям, выпускающим ценные бумаги жизнедеятельности своей компании, в обращение на финансовые рынки.

• Рыночная диверсификация рисков;

Этот класс диверсии, возникает вследствие остаточных, не решённых специфических диверсий рисков, то есть после попытки ликвидации специфических диверсификаций рисков.

Формируя свой портфель различными финансовыми активами, инвестор стремится предельно максимально диверсифицировать риски. Другими словами, инвестор старается избежать одновременного негативного изменения финансовых инструментов, в одинаковом направлении.

Рыночные риски, которые поддаются такой диверсификации, характеризуются как несистематические или диверсифицируемые риски. Риски же не поддающиеся диверсификации, называются систематическими. То есть, они не зависят от специфики отдельных активов, их ликвидности, надёжности или доходности.

Видео по теме “Диверсификация что это такое.

Другие виды рисков

К такой категории рисков, можно отнести прочие риски, которые, в свою очередь, могут «распадаться» на определённые, выше обозначенные классификации рисков, но при этом могут быть как систематическими, так и несистематическими;

• Государственные риски.

Представляют собой изменения в законодательстве, официальный монополизм определённых секторов и прочих национализаций.

• Экономические риски.

Предполагают неустойчивое экономическое положение в стране, кризисы и крахи, а также, смена экономических циклов, в целом.

• Риск сегмента инвестиционного инструмента.

Здесь, имеется в виду, падения рыночной стоимости какого-либо товара, вследствие чего, возможно падение ценной бумаги, обращающейся, непосредственно на финансовом рынке, эмитента, занимающейся этим предприятием.

• Риск отдельной компании, эмитента или корпорации.

Предполагает отрицательный экономический цикл, затяжной кризис, или, что ещё хуже, полное банкротство отдельно рассматриваемого предприятия, компании или института.

Резюме рисков

Так, резюмируя выше сказанное, можно придти к логичному выводу, что инвестор, вложивший свой капитал только в одну компанию, и при этом экономические дела у этой компании идут, мягко говоря, «не в гору», то инвестор понесёт существенные убытки!

И ничего удивительного, ведь когда трейдер приобретает акции какой-либо компании, то он становится акционером этой самой компании, то есть – совладельцем! А так как, компания находится в стадии убытка, соответственно и инвестор, совладелец этой компании, так же ощущает потери и на своём финансовом портфеле.

Если же, инвестор вложился бы в эту компанию процентов на 25 от общей суммы собственных средств, а другие, оставшиеся 75 % «раскидал» бы по другим институтам (банки, валюта, страховые компании, товарный рынок и/или паи в ПИФ’ах), то при снижении курсовой стоимости акций той компании, его портфель практически не ощутил бы никакой просадки. Т.к., повторюсь, прибыль отдельно взятого актива, замещает убыток другого, менее стабильного (на рассматриваемый временной период или экономический цикл) инструмента.

Страхование или объединение рисков

диверсификация рисков

В интерпретации нейтрализации последствий рисков, самый серьёзный, и, пожалуй, самый актуальный способ минимизировать такие последствия, является процесс страхования рисков. Что под этим подразумевается? Здесь имеется в виду, что процедура страхования рисков, несёт в себе характер конвертации случайных убытков, в систематические, но чрезвычайно незначительные издержки.

Примечательно, что данный вид диверсии, могут делить (распределять) между собой несколько участников данного процесса. Таким образом, уже «сверхслучайные» убытки и абсолютно не значительные издержки, практически отсутствуют на счетах участников, притом, что их факт присутствия, неоспорим.

Основой этого метода, служит формирование различных коллективных страховых фондов. Диверсификация страховых рисков по разным страховым компаниям, направлена на обеспечение «защищённости» предприятий, от неблагоприятных, для их хозяйственных дел, экономических периодов. Главным условием здесь, эффективности объединения рисков при страховании, является то, чтобы эти застрахованные риски были независимы друг от друга, и имели разную направленность по характеру жизнедеятельности.

Варианты распределения инвестиций

Вообще-то, существует целый ряд возможных вариантов инвестировать и реинвестировать собственный капитал денежных средств и их эффективное распределение. Мы же с вами, в рамках данного материала, рассмотрим основные и особо примечательные вариации предлагаемой возможности.

Ценные бумаги

Этот вид вложений собственных денежных средств, является одним из самых распространённых вариантов, не только сохранения, но и приумножения своего капитала. Суммарный доход, от такого вида инвестиций, приносит в среднем, от 15 до 20% годовых значений. Примечательно, что процент может быть и в разы выше, если при этом спекулировать ещё и на высоко-рискованных производных инструментах.

«Акции Сбербанк и облигации ЛУКОЙЛ – оптимальный вариант инвестиций!»      

Повторение – мать учения, поэтому и напоминаю, что инвестировать следует в ценные бумаги эмитентов с разными направлениями хозяйственных сфер деятельности. Например, будет не целесообразным вкладываться в акции Сбербанк и, в то же время, в акции Альфа-банк.

Так как, допустим, с публикацией положительной ключевой процентной ставки, в очередном квартале, акции этих институтов, с большей вероятностью упадут в цене, приблизительно в одном значении. Так стоит ли инвестировать свои средства, только в банковские сегменты, если они оба, напрямую зависят от общего экономического положения в стране?

Читайте по теме: Голубые фишки России.

Недвижимость как способ диверсификации.

диверсификация рисков

Инвестировать свои средства в недвижимость целесообразно в периоды экономического роста или его спокойствия. При этом без преувеличения, нужно быть экспертом по формированию экономических циклов (или иметь надёжного и квалифицированного консультанта, который имеет огромный опыт в этой сфере деятельности, и который действительно разбирается в экономическом сегменте, а также, в их циклах).

В периоды кризиса стоимость недвижимости падает, не только на основных, но и на вторичных рынках. И, разумеется, что инвестировать при таком варианте, не есть правильный выбор. Но здесь присутствует и обратная сторона медали; с наличием свободных средств, и положительной рекомендацией от экономического эксперта по перспективе смены цикла, например «Кузнецова», можно приобрести недвижимость на вторичном рынке за меньшие деньги, и продать спустя некоторые года, по более высокой цене.

Валюта

Издавна считается, что инвестиции в валюту является надёжным капиталовложением. Например, чтобы ваши средства могли на нас работать, их, как вариант, можно положить на банковский вклад. Но процент по доходности, как правило, здесь не велик – всего около 2 – 4 % годовых.

Однако, если те же средства поместить в еврооблигации или западные акции (с преднамеренной конвертацией валюты), то прибыль по ним, может достигать до 15 %! Так, чтобы диверсифицировать свои риски, и уберечь капитал от непредвиденных зарубежных кризисов по вкладам в валюту, необходимо приобретать несколько видов валют. Например, Евро валюту, доллары США и Британский фунт стерлингов.

ПИФы.

По моему, лично субъективному мнению, это лучший из вариантов инвестирования собственных свободных средств. При условии, что вы досконально осведомлены о фондах, с которыми собираетесь сотрудничать. Ведь, по сути, они за некоторый процент, берут все самые трудоёмкие обязательства на себя. Степень надёжности при этом, на самом высочайшем уровне. Главным условием при этом варианте инвестиций, (как и при любом другом варианте) остаётся распределение портфеля по нескольким фондам.

Видео по теме ПИФов

Банковские вклады.

Вклады в банковские счета, занимают лидирующие места, среди «разнослойных» инвесторов. По причине того, что данный вид капиталовложения, считается самым надёжным и защищённым способом, не только сохранения, но и приумножения своих кровных накоплений. Оно и понятно – ведь, банковский вклад настолько удобен, защищён и надёжен (в совокупности, это важный аспект!), насколько только это может быть возможным. То есть, вполне реально, при наличии банковского счёта с «кругленькой» суммой, жить, и «в ус не дуть»!

Но и здесь, есть два существенных минуса (куда ж, без них?!). Во-первых, банковский депозит напрямую зависит от ключевой процентной ставки государства. То есть при малейших отражениях инфляций и кризисов, ваш банковский счёт непременно ощутит это на себе. Во-вторых, процент доходности, как упоминалось выше, ничтожно мал, по соотношению к другим видам инвестирования.

Криптовалюта как способ снизить риски.

Этот вид инвестиций, с недавних пор, по праву, можно назвать «революционно новым» вариантом капиталовложения. Так как, вклад в криптовалюту, постепенно, но верно и тесно, внедряется в экономический социально-торговый уклад инвесторов. То есть, уже сейчас, существует огромное количество всевозможных ППАМ-счетов, фондов, да и вообще интернет ресурсов, в общем, с возможностью приумножить свои накопления, с помощью электронной валюты.

Да, друзья.  Криптовалюта имеет не стабильные колебания на финансовых рынках. Но ведь и нельзя отрицать причину того, что это довольно молодой сегмент в экономической отрасли. Но в любом случае, вкладываться в криптовалюту, частью своего портфеля или нет – решать только самому́ инвестору. И, как не крути, криптовалюта, имеет все шансы, занять местечко в сфере финансов.

Заключение

диверсификация рисков

Здесь, в заключении хочется обозначить, некоторое, мягко говоря, опровержение фразы на счёт яиц и корзин. Я, конечно, ничего не имею против актуальности данной поговорки, но всё же, практика показывает, что степени распределению, всё-таки есть некоторый предел. Так имеется на вооружении авторская «поговорка-опровержение»;

«Чем больше корзин – тем сложнее их охранять»!

Здесь подразумевается, что чрезмерное количество задействованных активов в портфеле, может с большой вероятностью, привести как инвестора, в состояние тильта и «распыления» по работе с инструментами, так и сам финансовый портфель, в состояние утраты эффективности, из-за чрезвычайно активного дробления объёма средств.

• Оптимальное количество активов в составе финансового портфеля инвестора;

Так, оптимальным считается такое количество финансовых инструментов в портфеле, которое с одной стороны является достаточным, для того, чтобы максимально эффективно распределить риски, по разнонаправленным отраслям сфер деятельности, а с другой стороны, чтобы их количество не привело к значительному росту издержек. Имеется в виду, чтобы издержки не превысили уровень потенциальной доходности.

Если говорить о конкретных цифрах, то для среднестатистического инвестора, финансовый портфель должен включать в себя порядком 10 – 15 ценных бумаг эмитентов, с разносторонними отраслями жизнедеятельности.

Полагаю, что данный материал смог дать вразумительный ответ на вопрос о диверсификации рисков, в экономическом сегменте и торгово-финансовой отрасли. Да и в сфере инвестиций в целом. И если, кому то из читателей, не составит труда, то попросим оставить комментарий под этой публикацией. А на этой ноте, мы с вами попрощаемся до следующих материалов – Пока!

Диверсификация производства предприятия

Содержание страницы

Компания не может функционировать в течение длительного времени, если она никак не меняется. Требования рынка изменчивы, а потому и коммерческие организации должны соответствовать переменам. В обратном случае как прибыль, так и спрос на продукцию будут падать. Для предупреждения этого используется диверсификация.

Что собой представляет диверсификация

Диверсификация – это увеличение эффективности производства. К примеру, это могут быть следующие меры:

  • Перераспределение фокуса внимания.
  • Увеличение ассортимента товаров.
  • Переход на другие рынки сбыта.
  • Внедрение технологий, инновационных методик производства.
  • Повышение прибыли.
  • Предупреждение банкротства.

Диверсификация предполагает распределение вкладов между различными центрами. То есть это хранение яиц в различных корзинах. Применяется этот метод на следующих рынках:

  • Валютный. Организация вкладывает деньги в разную валюту или активы.
  • Рынок недвижимости. Средства инвестируются в различные объекты.
  • Открытие депозита. Компания обращается к нескольким банковским учреждениям для открытия депозитов.
  • Рынок драгоценных металлов. К примеру, фирма вкладывает средства в платину, серебро и прочие драгметаллы.

По сути, при диверсификации появляется новый игрок на рынке. Производство существенно обновляется.

Преимущества и недостатки метода

Рассмотрим плюсы диверсификации производства:

  • Возможность приостановки работы в неактуальной отрасли.
  • Уменьшение зависимости от единого товара или рынка.
  • Расширение рынка сбыта.
  • Увеличение кредитоспособности.
  • Перераспределение рисков.

Рассмотренные преимущества достигаются за счет следующих инструментов:

  • Многоцелевое применение ресурсов, имеющихся в распоряжении.
  • Создание прибыльной сети сбыта.
  • Разносторонняя подготовка сотрудников.

Однако процедура также не лишена недостатков:

  • Необходимость внедрять новые технологии.
  • Необходимость наличия ресурсов для изменений, потребность в финансировании.

Важно провести диверсификацию производства правильно. В обратном случае вложения в изменения не окупятся.

Особенности диверсификации производства

Диверсификация производства предполагает стратегическое изменение деятельности. При этом расширяется или ассортимент, или рынок сбыта. Основная цель метода – обеспечение стабильности работы. В том случае, если одно из направлений производства становится убыточным, компания продолжит извлекать прибыль из других отраслей. По сути, диверсификация обозначает расширение специализации.

Разновидности диверсификации

Существуют следующие разновидности диверсификации производства:

  • Связанная. Производственная фирма начинает изготавливать новую продукцию. Тип ее связан с основным товаром. К примеру, раньше компания занималась изготовлением гитар. После диверсификации она начала специализироваться на производстве всех музыкальных инструментов.
  • Несвязанная. Компания начинает изготавливать продукцию, которая не связана с основным товаром. К примеру, ранее фирма производила гитары, а потом она дополнила свой ассортимент детскими колясками.

Связанная диверсификация, в свою очередь, подразделяется на эти типы:

  • Вертикальная. Новый продукт производится с помощью прежней цепочки изготовления и используется самой компании. К примеру, металлургическая компания начинает изготавливать окатыш для своих целей. Остатки реализуются на внешнем рынке.
  • Горизонтальная. Новое изделие производится с помощью имеющихся ресурсов компании, однако нужно оно для реализации на внешнем рынке. К примеру, фирма производит гитары, а потом она начинает изготавливать осветительные приборы. Последние могут выпускаться на рынок под тем же или под другим брендом.

Существует также комбинированная диверсификация. Она наиболее популярна. Предполагает использование сразу нескольких инструментов.

Стратегии диверсификации

Диверсификация – это достаточно широкое понятие. Проводиться она может по различным стратегическим направлениям. Рассмотрим базовые стратегии:

  • Конгломеративная. Предполагает производство изделий, которые не связаны с основной продукцией. К примеру, компания выпускает мебель. В результате диверсификации фирма начинает производить компьютеры. Конгломеративная стратегия считается наиболее сложной, так как предполагает переквалификацию менеджеров, расширение производственных цепочек.
  • Центрированная. Фирма ищет производственные возможности, которые могут быть реализованы на базе существующих технологических цепочек. Часть производства отделяется и начинает функционировать автономно. К примеру, ранее сеть «Хилтон» специализировалась на строительстве фешенебельных отелей. Позже отдельным направлением ее работы стало возведение более демократичных гостиниц.
  • Горизонтальная. Эта стратегия предполагает изготовление совершенно нового продукта, для которого нужны совершенно новые технологии.

Реализация последней стратегии предполагает наличие большого количества ресурсов, так как нужно будет создавать совершенно новую технологическую цепочку, нанимать сотрудников.

Этапы выбора стратегии диверсификации

Эффективность производства можно повысить только в том случае, если правильно выбрана стратегия диверсификации. Рассмотрим этапы ее подбора:

  1. Анализ существующих производственных процессов. В процессе анализа определяются сильные и слабые стороны деятельности компании. Устанавливается объем свободных ресурсов. Исходя их этого можно выбрать возможные направления развития производства.
  2. Поиск направления. Выбор стратегии осуществляется на основании результатов макроэкономического исследования. Определяются области, реализация в которых наиболее выгодна для компании. Высчитываются все плюсы и минусы различных стратегий.
  3. Оценка нового направления. Оценивается конкурентоспособность нового направления, анализируются существующие конкуренты, определяются предполагаемые тенденции.

Рекомендуется провести также анализ портфеля. Оцениваются перспективы выбранного направления. Благодаря этому можно предугадать дальнейшее развитие предприятия.

Методы диверсификации

В процессе диверсификации применяются эти методы:

  • Адаптация. Этот метод основан на использовании уже существующих ресурсов. Имеющаяся технологическая цепочка адаптируется под расширение ассортимента.
  • Расширение. Докупается оборудование под производство. Повышается качество организационных процессов. Все это позволяет расширить производство.
  • Поглощение. Малая организация приобретается крупной организацией. Это наиболее популярный тип диверсификации. Распространенность связана с тем, что этот метод позволяет быстро внедриться на новый рынок.
  • Слияние. Две компании со схожими характеристиками объединяются друг с другом.
  • Присоединение. Компания начинает контролироваться другой организацией. Однако оба субъекта продолжают быть независимыми.

К сведению! Метод диверсификации также определяется в соответствии с индивидуальными особенностями производства. При выборе нужно учитывать количество свободных средств, особенности деятельности компании, специфику рынка.

Диверсификация деятельности предприятия | Financial-Helper.RU

Диверсификация — (лат. Diversus — разный и лат. Facere — делать) процесс развития деятельности предприятия, связанный с увеличением диапазона видов и проникновением в новые сферы деятельности, освоением новых производств, расширением ассортимента товара, включая не только диверсификацию товарных групп, но и распространение предпринимательской деятельности на новые и не связаны с основными видами деятельности фирмы.

Решение о применении диверсификации, то есть расширения направлений деятельности фирмы, включают рассмотрение двух групп вопросов:

  1. Является дает новое направление (отрасль) лучшие возможности получения прибыли по сравнению с возможностями, имеющимися в области, где уже функционирует фирма?
  2. Может ли компания конкурировать с существующими компаниями на рынке?

Цели диверсификации

  • завоевание новых рынков сбыта продукции;
  • расширение ассортимента продукции;
  • улучшение финансового и экономического состояния предприятия;
  • соответствие производства требованиям рынка, постоянно меняются;
  • страхование предприятия от риска вступления продукции в стадии спада жизненного цикла;
  • повышение конкурентоспособности предприятия;
  • обновление научно-технической базы предприятия;
  • более полную загрузку производственных мощностей.

Причины диверсификации

Существует много причин, которые заставляют предприятия и их руководителей принимать решение относительно диверсификации. Главные причины для принятия решения о диверсификации:

  • частичное использование ресурсов;
  • снижение прибыли от основного производства;
  • сокращение спроса на продукцию;
  • создание новых рабочих мест;
  • постоянный рост конкуренции и НТП (научно-технического прогресса).

Виды диверсификации

Выделяют три вида диверсификационных процессов:

1. Концентрическая (вертикальная) — предприниматели производит товары, как в технологическом, так и в маркетинговом аспекте связаны с уже существующими товарами фирмы. Пример — корпорация General Motors, которая отличается высоким уровнем вертикальной диверсификации — собственная продукция составляет около 65% общей стоимости автомобиля.

Преимущества концентрической диверсификации:

  • гарантия поставок технических и материальных ресурсов;
  • тесный контакт с конечными потребителями;
  • контроль всей цепочки производства — от сырья до готовой продукции;
  • стабильность хозяйственных связей в рамках предприятия.

Недостатки концентрической диверсификации

  • постоянное совершенствование производства требует значительных затрат, что становится главной причиной превышения стоимости ресурсов среднерыночной;
  • негативные изменения внешней среды напрямую влияют на взаимозависимость подразделений и ухудшают положение предприятия;
  • уменьшение влияния конкуренции из-за ограниченности рынка сбыта.

Сегодня наблюдается тенденция к снижению уровня концентрической диверсификации: предприятия производят самостоятельно меньшее количество компонентов и комплектующих — они покупают их на рынке.

2. Горизонтальная диверсификация — расширение собственного ассортимента изделиями, которые не связаны с тем, что выпускается, но создают заинтересованность существующих клиентов. Горизонтальная диверсификация предполагает освоение новых рынков и сфер бизнеса, которые удовлетворяют потребности уже существующих клиентов.

Преимущества горизонтальной интеграции заключаются в разностороннем анализе и удовлетворении потребностей потребителей, при котором достигается эффект синергизма — совокупность видов деятельности дает больший эффект, чем отдельные виды деятельности.

Пример — компания, занимающаяся пассажирскими перевозками, входит в туристический бизнеса и предоставляет услуги по туристическому обслуживанию. Эффект стратегии горизонтальной диверсификации проявляется в том, что виды бизнеса, которыми занимается предприятие, является взаимоусиливающих. Риск применения стратегии горизонтальной диверсификации состоит в том, что рынок сбыта, который предприятие охватывает всесторонне, может внезапно уменьшиться -тогда будет необходимо в корне менять направление деятельности.

3. Конгломератная диверсификация — пополнение ассортимента компании изделиями, которые не связаны ни с технологиями, которые применяются, ни с рынками, на которых работает фирма, ни с существующими потребностями потребителей. Этот вид диверсификации требует наибольших финансовых затрат и может применяться только большими, прибыльными предприятиями.

Ценная подборка #7. Диверсификация. Часть 1. Простейший путь к прибыльной торговле.


Часто при создании торговых стратегий трейдеры гонятся за максимальной прибыльностью системы. Однако, важнее бывает не повысить значение ожидаемой прибыльности, а сократить возможный риск, который выражается в максимально допустимой просадке.

Простой, но сравнительно надежный способ оценки эффективности торговой стратегии — определить отношение доходности к максимальной просадке системы на исследуемом периоде, так называемый фактор восстановления (recovery factor). К примеру, если доходность системы 45% годовых, а максимальная просадка вышла 15%, фактор восстановления будет равен 3.

Если сравнивать две системы с различными значениями доходностей и просадок, то лучше будет та система, у которой выше фактор восстановления. Система, дающая 30% годовых с просадкой 5% будет лучше чем система с 100% годовых и просадкой в 40%. Доходность легко можно подогнать для нужную величину применением маржинального кредитования, а вот долю риска в доходности системы изменить нельзя, это неотъемлемое свойство системы. Увеличивая доходность, соответственно увеличиваем и риск.

Однако, можно сократить риск в целом по портфелю, если применять диверсификацию, то есть торговать не одну отдельную стратегию, а целый набор, разделив капитал между системами. В этом случае просадка каждой отдельной системы не обязательно приходится на просадки всех остальных систем в наборе, поэтому в общем случае мы можем ожидать меньшей максимальной совокупной просадки, в то же время доходность систем лишь усреднится. Если системы в достаточной мере независимы друг от друга (применяются разные торговые стратегии, торгуются разные инструменты), то падение эквити в одной из систем скорее всего будет компенсировано ростом эквити в какой-нибудь другой системе. Чем более независимы торговые стратегии и торговые инструменты, тем сильнее размывается общий риск.

Возможны даже ситуации, когда имеет смысл добавить к портфелю заведомо убыточную стратегию. Несмотря на то, что общая прибыльность портфеля несколько уменьшится, может оказаться, что риск снизится еще сильнее, и в целом эффективность портфеля вырастет.

Теоретически, если набирать в портфель все больше и больше стратегий и инструментов, можно получить сколь угодно малый риск, и, соответственно, сколь угодно большую эффективность. Однако, на практике такое намерение неизбежно столкнется с проблемой корреляции между различными стратегиями и инструментами.

Основные направления возможной диверсификации таковы:

  • Диверсификация по торговым стратегиям.
  • Диверсификация по параметрам торговых стратегий.
  • Диверсификация по торговым инструментам.
  • Диверсификация по рынкам.
Рассмотрим каждое из направлений подробнее.

Диверсификация по торговым стратегиям.

В основе каждой торговой стратегии лежит какое-то общее свойство рынка или торгуемого инструмента, которое может быть использовано для получения прибыли. Например, свойство рынка образовывать тренды или свойство цены продолжать движение после пробоя сильного уровня сопротивления.

Если имеются несколько систем, в основе которых лежат принципиально разные соображения, то диверсификация капитала между этими системами способна дать существенное сокращение риска. Ведь по внутренней сути системы могут как угодно сильно отличаться друг от друга, и как угодно слабо коррелировать между собой. Если, например, трендследящие системы и системы на пробоях уровней еще как-то похожи друг на друга и часто дают похожие эквити, то трендследящие и контртрендовые системы, напротив, покажут даже отрицательную корреляцию. Там, где будет пилиться трендследящая система, контртрендовая будет показывать прибыль, соответственно общий риск портфеля значительно снизится.

Диверсификация такого рода, теоретически, не имеет никаких ограничений по глубине и зависит лишь от творческих способностей трейдера к созданию систем. Поэтому важно постоянно продолжать работу по поиску новых торговых стратегий, так как именно в этом направлении лежит самый надежный путь к повышению эффективности и прибыльности торговли.

Диверсификация по параметрам торговых стратегий.

Возьмем несложную трендследящую стратегию, основанную на пробое ценового канала. Ее главный и единственный параметр — это число баров, по которым считается максимум и минимум цены. Если максимум обновляется, считаем это сигналом к началу тренда и покупаем. Позицию держим до тех пор, пока не обновится минимум, что считаем началом нисходящего тренда и переворачиваем позицию в шорт.

Эта простая стратегия дает неплохие результаты на инструментах, склонных к трендовым движениям. Допустим, к примеру, что эта стратегия дает удовлетворительные результаты в диапазоне изменений параметра от 10 до 100 баров. Обычно трейдеры ограничиваются тем, что определяют параметр, при котором стратегия показывает себя наиболее эффективно, и начинают торговать одну отдельную систему с этим параметром. Однако, если разделить капитал и одновременно торговать одну и ту же стратегию, но с разными параметрами, можно получить более устойчивые результаты.

К примеру, если взять три системы, с длиной канала в 10, 30 и 100 баров, разные системы будут отрабатывать тренды различной величины. Система с длинным каналом будет хорошо брать длинные тренды, оставляя мелкие без внимания. Система с коротким каналом будет хорошо работать с короткими трендами. В результате рыночная волатильность будет обрабатываться более эффективно, эквити всех трех систем будут отличаться, а значит, риск такого диверсифицированного портфеля будет ниже.

К тому же, ограничивая торговлю единственной стратегией с конкретными параметрами, мы увеличиваем риск того, что она сработает неудачно просто потому, что движения рынка сложились неудачным образом для этой системы. Диверсифицируя же капитал по разным параметрам, можно ожидать результаты, близкие к некой средней эффективности стратегии, без риска нарваться на неудачное сочетание конкретных рыночных обстоятельств.

Если система по каким-то соображениям жестко привязана к числу баров, и не удается найти параметр, который можно менять, можно попробовать менять таймфрейм.

Как правило, удачная стратегия позволяет строить прибыльные системы в достаточно широком диапазоне параметров, который, тем не менее, ограничен. Поскольку сделки не бесплатны и имеют свою цену (комиссия брокера, проскальзывание, спрэд), мелкие колебания рынка отлавливать невыгодно, так как предполагаемая прибыль становится соизмеримой с ценой сделки. С другой стороны, чересчур длинные колебания рынка вряд ли заинтересуют краткосрочных спекулянтов.

Получается, что диверсификация по параметрам имеет свой предел эффективности, поскольку ограниченность области параметров означает ограниченность рыночных движений, с которых может получать прибыль та или иная конкретная стратегия. И эта эффективность будет тем выше, чем лучше соответствует поведению рынка заложенная в основу торговой стратегии идея.

Диверсификация по торговым инструментам.

Логично ожидать, что цены различных инструментов будут двигаться по-разному. На цену акций сильно влияют внутрикорпоративные новости, изменения в ситуации вокруг компании. Разумеется, у каждой компании ситуация своя, и развивается она отдельным образом. Поэтому, вполне разумным кажется поделить капитал и торговать имеющиеся в арсенале трейдера стратегии на различных инструментах.

С другой стороны, существует общий экономический фон, который приводит к тому, что различные акции на одном и том же рынке движутся более или менее синхронно. События и тенденции конкретной экономики похожим образом влияют на настроения спекулянтов и инвесторов.

Конечно, корреляция эта далеко не полная, иначе и смысла бы не было вести разговор о диверсификации. Тем не менее, такая взаимная зависимость задает определенное ограничение на эффективность всего портфеля в целом.

Кроме того, каждая отдельная торговая стратегия может торговаться на ограниченном числе инструментов. К примеру, на российском рынке возможные инструменты наверняка будут находиться среди достаточно ликвидных бумаг, которых, к сожалению, не так уж и много. Торговать остальные бумаги, возможно, не позволят высокие накладные расходы, связанные с их низкой ликвидностью.

Да и на более широком рынке, где выбор акций разнообразнее, число подходящих под конкретную систему инструментов будет так или иначе ограничено. Вряд ли возможно создать прибыльную стратегию, работающую абсолютно на всех инструментах рынка.

Диверсификация по рынкам.

Современные технологии позволяют частному инвестору, не говоря уже о финансовых организация, участвовать в торгах на самых разнообразных рынках по всей планете. Наиболее доступным для российского трейдера является наш отечественный рынок акций. Гибкая комиссия и невысокие цены на наиболее популярные лоты позволяют начать торговлю, обладая очень небольшим капиталом.

При достаточном капитале появляется возможность диверсифицировать торговлю на другие рынки: FOREX, фондовые рынки США, Европы, других стран по всему миру, товарные рынки. Неоспоримым преимуществом такой диверсификации будет являться то, что отдельные рынки как правило очень слабо зависимы друг от друга, поэтому системы, торгуемые на различных рынках, будут хорошо сглаживаться.

Таким образом, диверсификация является основным способом выжать максимум эффективности из торговых стратегий, имеющихся в арсенале трейдера. Даже имея только одну достаточно устойчивую стратегию, возможно повысить эффективность торговли в разы, если умело и последовательно находить для этой стратегии все новые и новые области применения. А если постоянно искать и находить все новые стратегии игры на рынке, горизонты достижимого раздвинутся еще шире. И на этом пути пределом будут лишь настойчивость и творческие способности трейдера.

Автор неизвестен.

Мой комментарий
 
Можно выжать из одной стратегии, заточенной для одного инструмента максимум, но будет ли эта стратегия обладать максимальными степенями свободы и будет-ли она так же успешна в будущем? 

Практические эксперементы показывают, что простейшая пробойная система с простейшим следящим стопом, торгующая только от лонга на пачке инструментов (20-30 штук), дает хорошие и надежные результаты. 

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о