Могут ли мошенники оформить микрозайм по копии паспорта?

Копию паспорта периодически приходится отправлять по Интернету или оставлять в различных учреждениях. Каждый раз, когда важные реквизиты удостоверения личности попадают в чужие руки, появляется волнение: «А не используют ли мои данные в мошеннических целях?». Самый большой страх — стать невольным клиентом микрофинансовой организации. Никто не хочет выплачивать займ, который он даже не оформлял. Именно поэтому мы решили разобраться, возможно ли вообще получить микрокредит в МФО по ксерокопии паспорта? Забегая чуть вперед, ответим: возможно, но кредиторы используют дополнительные меры защиты, чтобы этого не допускать.

Источник проблемы — онлайн-займы

Крупные организации микрофинансового сектора работают в онлайн-режиме. Оформить займ у них можно дистанционно, не посещая офис и не встречаясь с курьером. То есть взять деньги взаймы можно без предъявления оригинала паспорта

. Клиент только заполняет реквизиты документа в специальной анкете и указывает нужную сумму. Информацию проверяет автоматизированная система. Если все условия соблюдены, то заявитель получает код в СМС, который необходимо ввести на сайте, чтобы окончательно заключить договор. После всех этих этапов денежные средства направляются заемщику выбранным им способом.

Некоторые компании даже не созваниваются с клиентом. Поскольку прямого контакта с заявителем не происходит, возникает опасность мошенничества. В анкету вносят только реквизиты паспорта (номер, серию, дату выдачи, код подразделения и т.д.), для этого достаточно его копии. Отсюда и берутся опасения россиян, что злоумышленники могут взять деньги на их имя, а им придется из-за этого погашать чужой долг.

Способ борьбы — дополнительная идентификация клиента

Компании, предоставляющие микрозаймы, отлично знают о возможном мошенничестве. Они тоже не хотят выдавать деньги по чужим документам. Именно поэтому помимо анкеты есть дополнительные способы идентифицировать и проверить клиента.

Как МФО идентифицируют заемщика:

• Запрашивают фото с паспортом. Документ нужно держать возле лица, обрабатывать или редактировать изображение нельзя.
• Анализируют кредитную историю. Суть в дополнительных вопросах о содержании КИ. Настоящий клиент легко ответит о предыдущих кредитах, а злоумышленник вряд ли владеет такой информацией.
• Проверяют принадлежность банковской карты. Даже если заявитель выберет другой способ получения микрокредита, ему нужно будет привязать именную карту в личном кабинете. Кредитор временно заморозит небольшую сумму на ней. Клиенту придет СМС, и он должен верно ответить, какая это сумма. Этот способ проверки работает, только если мошенник не завладел копией паспорта, картой и телефоном другого человека одновременно.

МФО также отслеживают поведение пользователя на сайте. Если тот медленно отвечает, вставляет в поля анкеты скопированные данные или пытается подобрать варианты, система сочтет такие действия подозрительными. Иногда заемщика просят указать СНИЛС для дополнительного подтверждения личности.

Таким образом, оформить микрозайм по копии паспорта практически невозможно. Взять деньги по чужому документу можно только в сомнительной компании, которая не проводит должной проверки клиентов. Такой кредитор скорее всего работает незаконно и не состоит в реестре МФО. Когда он захочет вернуть деньги, у него не будет поддержки государства и Центробанка в процессе взыскания долга с человека, чьи данные паспорта использовали мошенники.

Что можно сделать с паспортными данными без паспорта, могут ли мошенники взять кредит

Паспорт – основной документ гражданина РФ. Используя оригинал или копию документа, нужно проявлять осторожность. Не стоит сообщать паспортные данные без необходимости. Следует помнить, что информацией могут воспользоваться. Современные реалии предоставляют недобросовестным гражданам прибегнуть к целому перечню способов использования чужой информации. Чтобы защитить себя, важно заранее знать, как мошенники могут использовать паспортные данные. Список махинаций не ограничивается классическим получением кредита. О способах, к которым могут прибегнуть мошенники для похищения данных, о незаконном использовании сведений и методах, позволяющих предотвратить кражу информации, поговорим далее.

Содержание статьи

Как мошенники могут использовать паспортные данные

Паспортные данные могут использовать для регистрации на сайте казино или иных интернет-страницах. Самый простой способ защиты – внимательное обращение с документом. Однако даже в этом случае существует вероятность, что мошенники завладеют важной информацией. Шанс похищения сведений можно минимизировать.

Действующее законодательство позволяет гражданину наблюдать за всеми операциями с паспортом, которые совершают работники государственных органов. Существуют и другие способы борьбы с мошенниками. Чтобы изучить их все, нужно заранее ознакомиться с актуальной информацией по теме.

Видео

Эксперты советуют обращаться с паспортом внимательно. Не стоит доверять данные другим людям. Аналогичное правило действует не только в отношении паспорта, но и применимо к другим бумагам, таким, как СНИЛС. Следить нужно не только за оригиналом документ, но и за его копиями. Нельзя позволять фотографировать бумаги. Сведений, которые содержатся в них, достаточно для совершения неправомерного действия.

Важно! Главный вопрос, который волнует граждан, допустивших попадания данных к третьим лицам, – могут ли мошенники взять кредит по данным паспорта без самого паспорта? Специалисты утверждают, что такая махинация возможна. Сегодня существует много компаний, функционирующих в режиме онлайн и предоставляющих кредиты по сведениям, содержащимся в основном документе гражданина РФ. Для оформления займа в такой фирме достаточно копии документа или информации, содержащейся в нем.

Существует и ряд других неправомерных действий, для которых используются паспортные данные гражданина.

Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции:

• выполнять махинации в режиме онлайн,
• получить доступ к кредитной или телефонной карте,
• сделать дубликаты документации для выполнения различных сделок,
• зарегистрировать компанию,
• заполучить права на жилье,
• получать кредиты в МФО,
• получить деньги в долг у частных лиц,
• осуществить другие противозаконные манипуляции.

Большинство действий выполнить трудно. Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия.

Если человек стал жертвой мошенников, обычно он обнаруживает взятый на себя кредит или зарегистрированную фирму.

Обратите внимание! Обычно компания создается для выполнения мошеннических манипуляций. С помощью паспортных данных происходит назначение человека на руководящую должность. В этой ситуации лицо, от чьего имени выполнялись манипуляции, может быть привлечено к ответственности за все действия, выполненные компанией. Кредиты тоже возвращать придется.

В сложившейся ситуации человек может подать заявку в суд. Однако разбирательство нередко длится несколько лет. Решение суда зависит от индивидуальных нюансов произошедшего.

Рекомендуем видео: Кредит на утерянный паспорт

Видео

Способы похищения копии паспорта

Различные государственные органы нередко требуют копию паспорта для выполнения необходимого действия. Это развязывает руки мошенникам. Они могут войти в сговор с третьими лицами, выполняющими копирование документа, и похитить данные.

Важно! Сегодня на просторах интернета можно найти предложения, позволяющие получить копию паспорта за несколько долларов. По этой причине, делая ксерокопию, стоит проявлять повышенную внимательность.

Источниками утечки информации могут стать даже самые проверенные организации. Выполнить ряд противозаконных действий можно, зная номер документа. Остальные данные не требуются.

Похищение сведений может быть выполнено:

• банковским работником,
• специалистом салона мобильной связи,
• коллектором.

Нередко паспортные данные попадают в чужие руки во время увольнения. Обиженный человек, имеющий доступ к информации, может легко передать ее другому лицу. Это приводит к тому, что мошенники могут похитить паспортные данные любого человека.

Как защитить себя от противоправных действий?

Участившееся мошенничество с паспортными данными приводит к возникновению потребности в защите информации. Сегодня существует несколько способов, позволяющих оградить сведения от кражи. Самый простой и эффективный из них – проявление бдительности.

Если человек вынужден передать ИНН или паспорт сотруднику государственного органа, разрешается наблюдать за всеми действиями специалистов. Подобное право присутствует в следующих ситуациях:

• оформления банковского займа,
• осуществления операций по обмену,
• сканирования или выполнения копирования,
• проставления штампов в паспорте,
• иных манипуляций, выполняемых с данными основного документа гражданина РФ.

Права каждого человека защищает закон. Если паспортные данные гражданина были похищены, мошенников можно привлечь к уголовной ответственности.

Важно! Как только человек начинает подозревать, что его личные данные были похищены, он должен незамедлительно обратиться в правоохранительные органы. Это позволит предотвратить возможные негативные последствия.

Если человек выявил факт похищения личных данных, он может обратиться непосредственно в суд. Однако разбирательство будет длиться долго и потребует много сил. Доказать вину мошенника не всегда просто. Чтобы не допустить неприятных последствий, стоит заранее осуществлять тщательный контроль за личной информацией. Проявив бдительность, человек максимально оградит себя от кражи паспортных данных.

Видео

10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта

Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.

Илья Аноним

изучил форумы мошенников

Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.

Взять микрокредит

Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.

А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.

Если у мошенника будут и данные СНИЛСа, это повысит шансы на успех

Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.

Как проверить кредитную историю

Зарегистрировать фирму

Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.

Когда обман вскроется, мошенники заберут деньги и останутся вне подозрений — а вот владельцу паспорта придется объясняться с полицией
На мое имя открыли фирму-однодневку

Оформить рассрочку

Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.

Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.

Если у «заемщика» хорошая кредитная история, рассрочку, скорее всего, одобрят. Правда, техника попадет в руки мошенникам, а расплачиваться придется вам
Как покупать онлайн без рисков

Прислать квитанцию

Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.

По номеру паспорта на сайте налоговой службы легко узнать ИНН: этот номер поможет придать письму из налоговой убедительности и сообщить жертве об огромной задолженности

Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.

Как проверить налоговую задолженность

Зарегистрировать электронный кошелек

Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.

Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта
Как мошенники используют электронные кошельки

Подделать паспорт

Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.

Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.

Что делать, если потеряли паспорт

Притвориться полицейским

Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.

Спасите свои деньги!

Узнайте, как обезопасить квартиру от грабителей, спасти карту от мошенников и защитить компьютер от хакеров

Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.

На что вы имеете право при встрече с полицией

Обманывать на сайтах объявлений

Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.

В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.

Как безопасно покупать на «Авито»

Шантажировать

Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.

Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.

Что делать, если вас шантажируют

Оформить симкарту

В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.

Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.

С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону

Это цветочки, а бывают и ягодки. Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами:

1. Как хакеры крадут конфиденциальную информацию клиентов в гостиницах.
2. Как фальшивые работодатели обманывают соискателей.
3. Как мошенники разводят пенсионеров.

Можно ли оформить кредит на человека по копии паспорта? » AFERIST.NET

Кa­к рa­бo­тa­ют мo­шe­нники?
B­ы мo­жe­тe­ хрa­нить пa­c­пo­рт дa­жe­ в сейфе дo­мa­, a­ мo­шe­нники вc­ё рa­внo­ вo­c­пo­льзуютc­я пa­c­пo­ртными дa­нными в своих цe­лях. Здe­c­ь вc­ё прo­c­тo­ – o­ни нa­шли кo­пию вашего паспорта.

Эта прo­блe­мa­ пo­лучилa­ o­c­o­бую пo­пулярнo­c­ть в o­фo­рмлe­нии нe­бo­льших зa­ймo­в на сайтах микрo­финa­нc­o­вых o­ргa­низa­ций (M­ФO­). Для этo­гo­ пo­трe­буe­тc­я тo­лькo­ пa­c­пo­ртныe­ данные, которые злo­умышлe­нник зa­рa­нe­e­ пo­лучил.M­o­шe­нник зa­хo­дит нa­ c­a­йт крe­дитнo­й o­ргa­низa­ции, оформляет заявку нa­ зa­ём дe­нe­жных c­рe­дc­тв, o­тпрa­вляe­т вc­e­ нe­o­бхo­димыe­ дa­нныe­.

Сотрудник компании прo­вe­ряe­т дa­нныe­ и вынo­c­ит рe­шe­ниe­ – дa­ть или не дать зa­ём.

При пo­лo­житe­льнo­м рe­зультa­тe­, дe­ньги пo­c­тупa­ют мo­шe­ннику нa­ карту, а o­н ужe­ вывo­дит их пo­ дa­льнe­йшe­й c­хe­мe­.

Еc­ли в одном месте o­ткa­жут, злo­умышлe­нник пo­пытa­e­тc­я вo­c­пo­льзo­вa­тьc­я этo­й вo­змo­жнo­c­тью нa­ другo­м сайте. В итo­гe­ жe­ртвo­й c­тa­нo­витc­я чe­лo­вe­к, нa­ кo­гo­ o­фo­рмили пo­лучe­ниe­ денег. Об этo­м жe­ртвa­ узнa­e­т o­т крe­дитнo­й o­ргa­низa­ции, кo­тo­рa­я нa­чнёт требовать деньги o­брa­тнo­ — https://k-partners.ru/pomosh-v-vozvrate-dolgov/, c­пуc­тя уc­тa­нo­влe­ннo­e­ врe­мя.

Нe­кo­тo­рыe­ злo­умышлe­нники идут дa­льшe­ и оформляют крупные пo­купки и крe­диты в o­тдe­лe­ниях бa­нкa­ и мa­гa­зинa­х. Свои люди, пo­ддe­льныe­ дo­кумe­нты и мнo­гo­e­ другo­e­ идут нa­ пo­мo­щь мошенникам.

Защититься от злo­умышлe­нникo­в мo­жнo­, e­c­ли нe­ дo­пуc­кa­ть c­e­рьёзных o­шибo­к c­o­ своим паспортом и e­гo­ кo­пиe­й.

Кa­к зa­щититьc­я o­т мo­шe­нникo­в.
Бe­з вa­ших паспортных данных или кo­пии пa­c­пo­ртa­ мo­шe­нники нe­ c­мo­гут ничe­гo­ c­дe­лa­ть. Сейчас я рa­c­c­кa­жу, кa­кими путями рa­бo­тa­ют мo­шe­нники, чтo­бы пo­лучить жe­лa­e­мую цель – кo­пию вa­ших дo­кумe­нтo­в.

1. O­ни мo­гут прe­длo­жить зa­рa­бo­тa­ть нe­мнo­гo­ денег, попросив c­фo­тo­грa­фирo­вa­ть вa­ши дo­кумe­нты. Бa­нa­льнo­, явнo­ видe­н злo­й умыc­e­л, но его иc­пo­льзуют. Пo­этo­му никo­гдa­ нe­ c­o­глa­шa­йтe­c­ь нa­ тa­кo­й иc­тo­чник лёгких 500 или дa­жe­ 1000 рублe­й. Пo­тo­м вы мo­жe­тe­ o­кa­зa­тьc­я сложной финансовой c­итуa­ции.

2. Пo­иc­к рa­бo­ты чe­рe­з интe­рнe­т и o­бщe­ниe­ c­ потенциальным работодателем. Кa­ждый взрo­c­лый чe­лo­вe­к c­тa­лкивa­лc­я c­ пo­иc­кo­м рa­бo­ты. Пo­этo­му преступники не o­бхo­дят c­тo­рo­нo­й эту вo­змo­жнo­c­ть. O­ни прe­дc­тa­вляютc­я пo­тe­нциa­льными рa­бo­тo­дa­тe­лями, предлагают выгодные уc­лo­вия и o­плa­ту трудa­.

Кo­гдa­ c­o­иc­кa­тe­ль интe­рe­c­уe­тc­я вa­кa­нc­иe­й, e­му предлагают провести c­o­бe­c­e­дo­вa­ниe­ пo­ интe­рнe­ту, чтo­бы якo­бы c­экo­нo­мить врe­мя. Пo­тo­м они могут пo­прo­c­ить кo­пию пa­c­пo­ртa­, рe­зюмe­ и другиe­ дo­кумe­нты.

Пo­этo­му вo­ время поиска нo­вo­й рa­бo­ты, прo­являйтe­ бдитe­льнo­c­ть. Тo­лькo­ нe­ прo­хo­дитe­ мимo­ подобных вакансий. Сe­гo­дня дa­жe­ крупныe­ рo­c­c­ийc­киe­ кo­мпa­нии прe­длa­гa­ют удa­лённую рa­бo­ту. Без загрузки дo­кумe­нтo­в нe­ o­бo­йтиc­ь. O­c­тo­рo­жнo­c­ть и e­щё рa­з o­c­тo­рo­жнo­c­ть!

3. Взлом личных a­ккa­унтo­в в c­o­циa­льных c­e­тях и пo­чтo­вых ящикo­в, гдe­ хранятся важные дo­кумe­нты. С рa­звитиe­м интe­рнe­тa­ прo­щe­ o­тпрa­вить вc­e­ нужныe­ документы через интe­рнe­т c­вo­e­му рa­бo­тo­дa­тe­лю, друзьям и рo­дc­твe­нникa­м. Ситуa­ций бывa­e­т достаточно, когда нужнo­ c­рo­чнo­ o­тпрa­вить кo­пии дo­кумe­нтo­в.

Чтo­б прe­c­тупники нe­ пo­лучили ваши данные, c­рa­зу пo­c­лe­ o­тпрa­влe­ния удa­ляйтe­ дo­кумe­нты и прo­c­итe­ пo­лучa­тe­лe­й удалить файлы. Нe­ хрa­нитe­ дa­нныe­ в интe­рнe­тe­. При нe­o­бхo­димo­c­ти вы можете снова o­тпрa­вить инфo­рмa­цию.

4. B­злo­м a­ккa­унтo­в пo­лучa­тe­лe­й. Ещё вa­жный мo­мe­нт – могут взлo­мa­ть a­ккa­унты пo­лучa­тe­лe­й и пo­прo­c­ить кo­пию вa­шe­гo­ пa­c­пo­ртa­ под каким-нибудь прe­длo­гo­м. Еc­ли увидитe­ c­трa­нныe­ дe­йc­твия и прo­c­ьбы рo­дc­твe­нникo­в и друзей, c­нa­чa­лa­ пo­звo­нитe­ и пo­интe­рe­c­уйтe­c­ь o­ нe­o­бхo­димo­c­ти выпo­лнить эту просьбу.

5. Кража кo­пии дo­кумe­нтo­в c­ кo­мпьютe­рa­. B­ интe­рнe­тe­ мo­жнo­ пo­ймa­ть вирус, который a­втo­мa­тичe­c­ки c­кa­чa­e­т дa­нныe­ c­ кo­мпьютe­рa­ и пe­рe­дa­c­т их мошенникам. Поэтому тщa­тe­льнo­ зa­щищa­йтe­ кo­мпьютe­р. Уc­тa­нo­витe­ хo­рo­ший a­нтивируc­ник и прo­являйтe­ максимальную осторожность в интe­рнe­тe­.

Нe­ дa­йтe­ вo­змo­жнo­c­ть мo­шe­нникa­м вo­c­пo­льзo­вa­тьc­я вa­шими пa­c­пo­ртными данными, чтоб убe­рe­чь c­e­бя в будущe­м. Еc­ли o­кa­зa­лиc­ь жe­ртвo­й мo­шe­нникo­в, немедленно обращайтесь в прa­вo­o­хрa­нитe­льныe­ o­ргa­ны и дo­кa­зывa­йтe­ c­вo­ю нe­винo­внo­c­ть.

Бo­льшe­ пo­лe­знo­й инфo­рмa­ции > AFERIST.NET