Как можно найти мошенника по номеру карты?
Случается так, что владельцы банковских карт переводят денежные средства в адрес незнакомых людей, не подозревая их в мошенничестве. К сожалению, такое происходит нередко: недобросовестные продавцы создают сайт или публикуют объявление, с помощью которого пытаются продать различного рода товары или услуги по предоплате. Далее они привлекают покупателей, собирают с них деньги и благополучно исчезают, удалив при этом сайт/объявление из сети Интернет. В итоге обманутый клиент остается не с чем.
Ситуация не простая, ведь у клиента фиктивного магазина/продавца практически нет информации о мошеннике, за исключением номера карты, на которую он успешно перевел свои деньги. Что делать в этом случае?
Как найти владельца карты?
Вся информация, предоставленная клиентом Банку при открытии карты, является конфиденциальной и не подлежит разглашению. Поэтому обманутый гражданин не сможет просто подойти к сотруднику Банка, назвать ему номер карты мошенника и получить необходимые сведения о владельце.Поэтому в данной ситуации правильнее всего будет сразу обратиться в полицию (с чеками, подтверждающими перевод денег, перепиской с мошенниками и пр.), написать заявление о происшедшем, а после чего также обратиться за помощью в банк.
«Для начала рекомендуем обратиться в полицию, далее с копией данного обращения, клиент вправе написать Заявление в Отделении Банка при обращении с паспортом»,
И полиция, и банк, примут и рассмотрят заявление, но гарантий того, что деньги вернутся к своему хозяину, дать не смогут. Также заранее стоит быть готовым к тому, что на расследование может уйти не один месяц.
Новый способ кражи денег с банковских карт: В чём секрет мошенников?
По данным Сбербанка, в 2019 году только в эту кредитную организацию поступило более 2,5 млн жалоб на телефонное мошенничество с попытками хищения средств. Классический сценарий предполагает, что мошенник представляется сотрудником банка или службы безопасности банка. Звонки мошенников, разумеется, фиксируются не только от имени Сбербанка, но и других банков, так что в сумме их, возможно, в разы больше.
Информация о методах похищения денег достаточно быстро предаётся огласке, и люди становятся более внимательными. Поэтому жулики придумывают всё новые и новые способы обмана, разрабатывают новые схемы, пользуются большими массивами данных. Одним словом, они становятся умнее и хитрее. Теперь они как никогда готовы к тому, чтобы вас обмануть.
Каждый из нас убеждён, что не поддастся на уловки мошенников. Кажется, что мы всегда сможем легко распознать, что нас обманывают. Так думали и те, кто потом очень легко попадался на удочку злоумышленников. Более того, люди сами подтверждали, что делали всё добровольно и не испытывали никакого чувства тревоги. К сожалению, только сейчас банковское сообщество начинает понимать, с кем и чем оно имеет дело и как работают новые мошеннические схемы. Как не стать жертвой обмана и вовремя распознать мошенников, которые теперь применяют более продвинутую тактику?
Не заговаривайте мне зубы
О новом способе мошенничества накануне написали «Известия». Если вкратце, то мошенники в последнее время изменили тактику — теперь они всё так же представляются сотрудниками банков, но сообщают «клиенту» о закрытии его счёта и необходимости перевести деньги на особый счёт повышенной безопасности.
Казалось бы, если вам звонят и говорят такое, то вы чётко сможете распознать мошенников. Но не тут-то было. Дело в том, что они очень хорошо подготовлены. Например, звонки совершаются с виртуальных АТС, которые на определителе номера показывают действительно телефонный номер вашего банка.
Мошенники сообщают «клиенту» о закрытии его счёта и необходимости перевести деньги на особый счёт повышенной безопасности. Фото: Konstantin Kokoshkin / Globallookpress
По стилю общения мошенники совершено идентичны банковским служащим, необычными могут показаться лишь их просьбы. Однако «клиента» быстро цепляют, утверждая, что если он не поступит так, как ему говорят, то деньги пропадут. Более того, всё ещё широко распространены сообщения о якобы совершённых со счёта подозрительных транзакциях или списаниях, что вынуждает человека идти на поводу у собеседника и верить ему.
Наконец, «банковский сотрудник» просит «клиента» сообщить ему персональные данные карты. Для пущей убедительности этот лже-сотрудник может даже с точностью назвать другие сведения о вас — полные паспортные данные, точный адрес регистрации, информацию о месте работы, автомобиле, если таковой имеется, и другой собственности.
Такой мошенник также может и полностью обезоружить подозрительного человека, сообщив ему даже сведения о кредите в банке и назвав дату последнего платежа по нему. Цель — добиться доверия. Когда же оно получено, «клиента» можно убедить сделать что угодно.
Но как же это работает? Почему мошенники так много знают и добиваются своего? Даже специалисты заявляют, что не имеют универсальных методов борьбы с таким понятием, как «социальная инженерия». Именно на основе этой инженерии строятся все телефонные мошеннические схемы. В инженерии есть очень много и от другого понятия, которое известно уже достаточно давно — нейролингвистическое программирование, или НЛП.
Что же касается персональных данных, то мы живём в эпоху бурного развития цифровых технологий, утечки различных баз данных — не редкость. Мошенники без особенного труда могут купить на чёрном интернет-рынке одну их свежих баз и использовать её как аргументацию при попытке убедить клиента в их честности.
Как работают мошенники?
Ещё одним понятием из области телефонного мошенничества является так называемый скрипт общения. На языке программистов скрипт — это определённый сценарий, последовательность действий в зависимости от ситуации и условий, выполняемая для достижения того или иного результата. Также можно назвать скрипт точным набором команд.
Специалисты сегодня говорят о том, что мошенники активно меняют этот самый скрипт. А так как диалог ведётся не по тем «лекалам», о которых все уже предупреждены, бдительность усыпляется.
Ступеньки скрипта — приветствие, представление, номинативная часть (зачем вам звонят), а дальше идут попытки программирования. Само понятие о скрипте общения пришло к нам из мира телефонного маркетинга, когда представитель той или иной фирмы пытается убедить клиента сделать покупку. Скрипты разрабатываются на основе анализа человеческой психики и психологии, в них содержатся различные способы воздействия на собеседника с целью запрограммировать его на то или иное действие.
Об одном из таких скриптов ещё около года назад писала едва не пострадавшая от мошенников москвичка София Иванова. На своей странице в Facebook она достаточно чётко описала строение скрипта общения мошенников. Они звонят с номера вашего банка (например, 900 у Сбербанка или с указанного на обороте карты). Затем они представляются, называя свои имена и фамилии. После этого сообщают о подозрительном списании, называют сумму и регион, где это якобы происходит. Следующий этап — сверка личных данных, и это самое интересное: не вы, в вам называют ваши полные паспортные данные, номер телефона, номер карты. Называют и полный остаток по ней вплоть до копеек.
Вам звонят с номера вашего банка (например, 900 у Сбербанка или с указанного на обороте карты). Фото: Кирилл Зыков / АГН «Москва»
Следующий этап не менее любопытен. Чтобы остановить якобы происходящую атаку на ваш счёт, вам говорят, что карта и доступ к счёту онлайн будут заблокированы, а средства переведены на особый безопасный счёт. Для этого мошенникам нужно знать лишь ваше секретное слово, которое они спрашивают, чтобы подтвердить личность. Самое важное — вас не попросят назвать три цифры на обороте карты (CVV-код или CVC-код) и специально скажут от этом, чтобы закрепить внимание на «безопасности». Ну а дальше можете проститься с деньгами.
Как не дать себя обмануть?
Скрипт общения строится на основе достаточно жёсткого алгоритма беседы. Каждый новый этап приближает инициатора разговора к тому, чтобы собеседник выполнил его волю. Если посмотреть на теорию таких скриптов, то мы узнаем, что за приветствием и представлением идут так называемые «крюки». В случае с мошенничеством это страшилка о несанкционированных переводах. «Клиент» уже напуган, а мошенник предстаёт в виде спасителя.
Следующий этап — то самое программирование или тактика «да-да/нет-нет». Мошенник задаёт вопросы, ответы на которые он знает заранее. К примеру, снимали ли вы деньги с карты 10 минут назад и не привязывали ли вы к карте другой номер телефона. Вы отвечаете «нет», то есть уже ведёте себя так, как вас запрограммировали. Из теории мы также знаем, что инициативой в беседе владеет тот, кто задаёт вопросы. Именно поэтому до последнего вас будут о чём-то спрашивать. Наконец, наступает этап активных действий — вы сообщаете нужную информацию и делаете это добровольно.
Самый главный совет — не идти в телефонном разговоре на поводу у мошенников. То есть нарушить тот самый скрипт, алгоритм, при помощи которого вас пытаются обмануть. Например, дать неточный ответ или попросить уточнения. Это также лишит злоумышленников инициативы в беседе. Но лучше всего просто прервать разговор и тут же перезвонить в свой банк, чтобы уточнить информацию.
Специалисты в один голос заявляют — в случае подозрительных транзакций или списаний счёт блокируется банком без уведомления клиента при помощи телефонного звонка. Звоните потом вы, а не вам. Номер карты, телефона и даже паспортные данные — к сожалению, не секрет для мошенников и не могут быть аргументом. Не сообщайте кодовое слово, если вы не уверены, что точно говорите не с мошенником.
Таким образом, защита от социальной инженерии — это во многом самооборона. Спасти может только бдительность, а кроме того — лишний звонок в банк. Не стоит лениться это делать, вы узнаете правду, сэкономите время и сохраните свои деньги.
Как найти мошенника по номеру кредитной карты или мобильного телефона
Поисковые системы
Этот способ является наиболее простым в применении, но и наименее эффективным. Наиболее популярными в РФ являются поисковые системы Google и Yandex. Что касается последней, то данная поисковая система больше ориентирована на русскоязычный сегмент интернета да и интуитивно более понятен для нашего человека. Поэтому её предпочтительнее использовать для поиска нечистых на руку личностей.
Для того чтобы попытаться обнаружить человека по номеру его кредитной карты либо мобильного телефона, следует в строку поиска той или иной поисковой системы ввести имеющиеся у вас данные, будь то номера мобильных телефонов либо кредитных карточек. В поисковой выдаче едва ли будет содержаться прямая информация об аферисте. Но с большей долей вероятности выдача предоставит ссылки на те интернет-ресурсы, на страницах которых уже имеются упоминания на искомые вами реквизиты.
Там же, где есть упоминания, вероятно имеется хоть какая-нибудь полезная информация, которую остаётся только правильно обработать и систематизировать. В итоге можно добиться достаточно ощутимых результатов своими усилиями и терпением. Таким образом поисковые системы хоть и не предоставят прямую информацию об искомой вами личности, однако помогут получить хоть какие-нибудь полезные данные, которые могут оказаться пригодными для выявления преступника.
Справка: время от времени случается так, что в индексирование поисковых систем попадают конфиденциальные данные клиентов банковских учреждений либо мобильных операторов. Это, конечно, не очень хороший факт, однако в случае попадания на такую выдачу шансы найти мошенника по номеру телефона или кредитной карточки значительно возрастают.
Каталоги
Поиск обманщиков по каталогам, размещённым на специализированных интернет-ресурсах, является весьма эффективным и удобным средством выявления подобного рода лиц или же целых компаний. Вся информация в таких каталогах чётко структурирована и регулярно подвергается мониторингу и обновлению. Здесь можно найти достаточно подробные данные о недобросовестных лицах, которые когда-либо уже были замечены в незаконных делах.
В чём удобство подобных каталогов, так это в том, что в них есть функция фильтрации данных по одному из параметров, а также возможность выполнять поиск по определённым ключевым словам либо фразам. Можно, к примеру, ввести тот же номер кредитки и, если он встречается в каталоге, поисковая выдача будет содержать все данные, связанные с вашим запросом. Здесь же можно будет сразу просмотреть, сколько человек оставили жалобы на эту личность, ознакомиться с оставленными комментариями и, если есть желание, добавить от себя имеющуюся у вас информацию по данному субъекту.
Социальные сети
В последнее время очень активное развитие получили социальные сети, посредством которых миллионы людей ежедневно совершают обмен терабайтами информации Исходя из этого, было бы глупо не воспользоваться соц.сетями как инструментом для обнаружение человека, обманом завладевшего вашими личными финансовыми средствами. Вы не один в своей печали. Поэтому, заведя знакомства с такими же пострадавшими, как вы, или просто начав общаться с такими людьми, вы, вполне возможно, найдёте намного больше той информации, которая вам требуется.
Ещё одним преимуществом социальных сетей в этом деле является возможность того, что при общении в них может сработать так называемая «Теория Шести рукопожатий». Согласно последней, найти абсолютно любого человека можно всего лишь через 5 уровней общих знакомых. К примеру, вы хотите найти того же мошенника, вы говорите об этом своему знакомому, тот в свою очередь своему и так далее. Согласно вышеназванной теории, на 6-м шаге такой цепочки вы выйдете на того, кто вам нужен. По крайней мере вероятность этого весьма и весьма велика.
Соц.сети подходят для вышеописанного принципа как нельзя лучше. Среди миллионов пользователей такая вероятность вырастает ещё больше. Так что общение с людьми может сыграть вам на руку и вы добьётесь желаемого результата. Ещё большую уверенность в положительном исходе поисков придаёт то, что в социальных сетях существуют сообщества и группы, которые ориентированы именно на общение между теми людьми, которые пострадали от действий нечистых на руку личностей. Но об этом немногим позже.
Сайты объявлений
Сайты, на страницах которых размещаются платные либо бесплатные объявления, также можно считать достаточно хорошим инструментом для нахождения человека, обманным путём выманившего у вас деньги или ценности. Посещаемость у подобного рода онлайн-ресурсов обычно исчисляется тысячами, а то и десятками тысяч человек ежедневно. А там, где многолюдно, много и информации. В свою очередь и шанс заполучить хоть что-то из того, что вас интересует, тоже весьма велик.
Большинство подобных сайтов даже имеют разделы соответствующей направленности. В таких разделах людьми размещаются объявления с предупреждениями о действии аферистов и выкладывается уже имеющаяся информация об этих недобросовестных личностях. Или же, наоборот, просят помощи в поисках преступника, делясь при этом всеми уже имеющимися у них данными.
Ещё хотя и достаточно редко, но всё же случаются примеры того, что на сайтах объявлений срабатывает принцип: преступник иногда возвращается на место совершения преступления. Мошенники, производящие манипуляции с кредитными картами или мобильными телефонами, зачастую размещают свои объявления-ловушки именно на таких сайтах. И, иногда, то ли по неосторожности, то ли по самонадеянности, пользуются одним и тем же сайтом по нескольку раз, не опасаясь попасться. Причём нередки случаи, когда они указывают в своих объявлениях одни и те же реквизиты. Поэтому, просматривая объявления на таких ресурсах, можно обнаружить искомый нами номер кредитки либо телефона. А дальше уже дело техники и хитрости.
Разные услуги от сотовых операторов
Некоторыми операторами сотовой связи предоставляются услуги по определению месторасположения абонентов по номерам мобильного телефона. Для кого-то такая возможность может показаться вопиющей неэтичностью, однако в поисках аферистов все способы хороши. На территории РФ подобного рода услуги предоставляются 4-мя крупнейшими операторами:
6 уловок мошенников для получения данных вашей карты
За девять месяцев 2019 года количество случаев мошенничества с платёжными картами выросло в четыре раза. Чаще всего злоумышленники применяют шесть основных уловок, о которых представители банка «Ак Барс» рассказали сайту banki.ru.
Как нас обманывают
1. Вишинг
Вишинг (от англ. vishing — voice phishing) — это звонки злоумышленников, представляющихся сотрудниками службы безопасности банка. Их цель — получить данные карты и одноразовый пароль. Обычно для этого используется стандартная легенда о подозрительных транзакциях, которые нужно срочно пресечь.
«Настоящий сотрудник службы безопасности банка не запросит данные карты у клиента, потому что они есть в базе банка», — подчёркивают в «Ак Барсе».
2. Перевод на карту от неизвестного лица
СМС‑мошенники используют более простую, но при этом более опасную схему. Они переводят деньги на карту жертвы и присылают вдогонку СМС об ошибке — просят вернуть полученную сумму, перечислив её на другой счёт.
Если человек выполнит просьбу и переведёт деньги, то невольно окажется соучастником преступления. Правоохранительные органы могут зафиксировать «мошенническую» транзакцию и привлечь к уголовной ответственности.
3. Сообщение о списании денег с карты
Нередко злоумышленники отправляют жертве сообщение о списании денег с карты за оплаченный товар в магазине. Чтобы отменить операцию, необходимо срочно позвонить по указанному номеру телефона. Далее — уже знакомая схема выуживания данных карты и паролей из СМС.
4. Фиктивные розыгрыши и лотереи
Про бесплатный сыр в мышеловке помнят далеко не все, поэтому розыгрыши и лотереи всё ещё в арсенале мошенников. Обычно они обещают денежный приз или билеты на концерт какого‑то артиста, приехавшего с гастролями в ваш город.
Чтобы всё не казалось слишком просто, злоумышленники предложат поучаствовать в викторине или пройти анкетирование, а уже после радостно сообщат о вашей победе. Для получения приза останется лишь заплатить небольшую комиссию, за которой, конечно, никаких призов не последует.
5. Использование сайтов объявлений
На многих жертв злоумышленники выходят через сайты объявлений. Продавцу звонит потенциальный покупатель, который хочет срочно приобрести товар, но находится далеко и не может приехать.
Втираясь в доверие, злоумышленник обещает перевести аванс и просит для этого данные карты, причём не только номер, но и срок действия и трёхзначный код на обороте. Предлоги для получения всех этих данных могут быть самые разные: не работает мобильное приложение, особые требования банка для перевода денежных средств и так далее.
6. Подделка банковского сайта
Ещё один способ получения данных карты — фишинг, предполагающий создание поддельного сайта банка. Пользователей на него заманивают через социальные сети, СМС и почтовые рассылки.
Не подозревая подлога, жертва авторизуется — вводит свой логин и пароль, которые тут же уходят в руки мошенников. Быстро распознать обман поможет лишь внимательность. Присмотритесь к сайту, он может быть очень похож на официальный, но вряд ли копирует его на все 100%.
Как защититься
Для защиты от подобных уловок «Ак Барс» предлагает следовать пяти ключевым правилам:
- Внимательно проверяйте сайты, на которые переходите по ссылкам из СМС и социальных сетей. У сайта должен быть корректный домен, безопасное подключение и фирменный дизайн без грамматических ошибок.
- Не бойтесь положить трубку телефона и самостоятельно перезвонить в банк по горячей линии, а также зайти в личный кабинет на сайте и проверить состояние своего счёта.
- Ни в коем случае не сообщайте данные карты и паспорта по телефону: банковские сотрудники никогда их не спросят.
- Развивайте критическое мышление. Не верьте всему услышанному по телефону и всегда пробуйте перепроверить информацию лично.
- Читайте тематические сайты и будьте в курсе новых схем финансового мошенничества, ведь предупреждён — значит вооружён.
Читайте также 🧐
Как найти мошенника по номеру карты
В данной статье подробно рассказывается как найти мошенника по номеру карты, и все что об этом надо знать. Порой мошенники каждый раз придумывают новые уловки, чтобы выманить у обычного гражданина необходимые средства. Но вот только никто даже понятия не имеет, что от этого можно найти выход. В некоторых случаях мошенники отправляют своим жертвам смс-сообщения, где прописываются странные уведомления о необходимости выплатить деньги за какое-либо происшествие на дороге за родственника. Бывают моменты, когда люди сами попадаются на подобные ловушки, так как сострадание к родственникам не оставляет их равнодушными.
Но вот только при возникновении подобных дел люди, то и дело теряются, и начинают панически отправлять денежные средства на помощь родным и близким. Но им даже в голову не приходит перезвонить, но или просто узнать, кто именно из родных мог попасть в автокатастрофу или в другую неприятность. Именно наивность обычных граждан побуждает мошенников на более крупные дела. И тут они постепенно начинают выставлять собственные счета, чтобы собрать деньги по благотворительности.
Уважаемые читатели! Наши статьи рассказывают о способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (800) 555-93-50. Это быстро и бесплатно!
Они для этого создают собственные сайты, но или же просто обращаются за помощью в социальных сетях. Каждый из них оказывается профессиональным психологом, который может воздействовать на психику человека, чтобы добиться собственных целей. Они ссылаются на то, что якобы их ребенок болеет и поэтому ему требуется определенная сумма, чтобы осуществить оплату за операцию. Это требует слишком много средств. Но, увы из-за таких мошеннических проделок страдают те, кто по-настоящему нуждается в помощи. Но вот как найти подобного мошенника по его номеру карты, чтобы предупредить в этом остальных.
Как найти мошенника по номеру карты
Кроме перечисленных ситуаций бывают моменты, когда граждане ни в чем не подозревая, переводят деньги на счет совершенно посторонних ему людей. Но они даже не подозревают, что замешаны в мошенническом деле. К большому сожалению, все подобные действия порой возникают нередко, так как недоброжелательные продавцы всегда создают собственный сайт магазин, и уже после публикуют объявления в социальных сетях. И благодаря этому они пытаются реализовать разные виды товаров, а также услуг требуя за это предоплату. После они в своем деле привлекают покупателя, и конечно, сдирают с них определенную сумму в общем объеме стоимости товара. И вот после благополучного мошеннического дела, они моментально удаляют сайт и все объявления с социальных сетей. В результате каждый покупатель остается и без товара, и без денег.
Безусловно подобная ситуация оказывается не простой для всех людей, особенно для самих покупателей. Так как именно в это самое время у покупателя совершенно нет какой-либо информации о самом мошеннике, конечно при этом остается номер карты, на которую он с большим успехом успел перевести средства. Что же делать в любом подобном случае?
Как найти мошенника по номеру карты, самого владельца
Практически вся необходимая информация, предварительно предоставленная банковским учреждением при открытии любой карты, можно будет считать конфиденциальной, к тому же он вообще не подлежит какому-либо разглашению. Отчего любой обманутый гражданин не сможет так просто прийти в банковское учреждение, после назвать реквизиты мошенника, но и получить нужные информативные сведения о самом владельце. Но даже при этом, можно будет самостоятельно выявить основные инициалы владельца банковской карты, к примеру, при помощи интернет-банка. Именно благодаря такому раскладу при переводе любых средств, зачастую отображаются сразу четыре начальные, но и все последние числа из номерного знака карты. Но соответственно с этим вам будут известны основные инициалы собственника банковской карты. Так как первая буква его фамильных данных, но или для этого лучше воспользоваться банкоматом. Но только, что именно все это может дать?
Следовательно, необходимо особо понимать, что все подобные ситуации требуют моментального обращения в полицейское отделение. Здесь лучше всего предоставить чеки, которые считаются подтверждением для перевода денежных средств, а также всю основную переписку с мошенниками, и так далее. После следует написать заявку с предварительным прописанием произошедших событий. Но уже потом можно будет обратиться за помощью в любое банковское учреждение.
Но обязательно, поначалу обратитесь в полицейский участок. В этом могут помочь и в местном полицейском участке. Там и в банковском учреждении оставьте заявление на получение сведений о владельце карты и конечно, просьбу о помощи.
Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:+7 (800) 555-93-50 (Регионы РФ)
+7 (495) 317-12-91 (Москва)
+7 (812) 429-74-51 (Санкт-Петербург)
Это быстро и бесплатно!
Таким образом, и в полицейском учреждении, но и банковском отделении в обязательном порядке должны будут рассмотреть любое заявление. Но вот увы гарантии всему этому дать никто не сможет. Кроме того, ни к чему заранее готовым быть совершенно невозможно, а на расследование может уйти больше месяца.
В этой статье вы узнали, как найти мошенника по номеру карты. Если у вас возникли вопросы и проблемы, требующие участие юристов, то вы можете обратиться за помощью к специалистам информационно-правового портала «Шерлок». Просто оставьте на нашем сайте заявку, и наши юристы вам перезвонят.
Редактор: Игорь Решетов