Вклады за границей: ответы на частые вопросы

На фоне нестабильной экономической ситуации в России открытие депозитного счета в зарубежном банке выглядит привлекательным решением по защите средств. И в первую очередь, вопрос перевода денег за границу, рассматривают владельцы бизнеса, сотрудничающие с иностранными партнерами. О том, как открыть депозит в иностранном банке в условиях закрытых границ, вы узнаете из этой статьи.

Почему стоит открыть вклад за рубежом?

Главной целью среди россиян при переводе денег за рубеж является желание сохранить и накопить. Но несмотря на то, что процентные ставки по иностранным вкладам невысокие, а сумма для входа в европейский банк внушительная, отечественный бизнес и частные клиенты все равно открывают депозиты в европейских банках. Вклад за рубежом рассматривают с целью:

• перевода денег в страну категории надежная
• увеличения страховой суммы по вкладу на случай банкротства банковского учреждения
• приобретения недвижимости за границей
• оплаты за обучение в иностранных учебных заведениях
• международного страхования

Какая выгода и удобство от размещения денег за рубежом?

Открыть депозит за рубежом может каждый гражданин России. Это законно, а в некоторых ситуациях исключает двойное налогообложение. Однако, процедура по открытию вклада вызывает ряд сомнений и вопросов, например — “а можно ли открыть депозит в иностранном банке?”. 

Да, это возможно. Однако, будьте готовы пройти сложную и длительную процедуру комплаенс-контроля + предоставить огромное количество документов, подтверждающих законность происхождения денег. Но несмотря на всю сложность процесса, выгода от зарубежного вклада несоизмерима:

• высокий уровень стабильности и надежности — экономическая и политическая ситуация на всей европейской территории стабильна
• валютная диверсификация — депозит в европейском банке безопасен, т.к. европейская банковская система не зависит от валютных колебаний
• конфиденциальность — банковская тайна и защита личных данных, не пустой звук для зарубежных банков, абсолютно каждый клиент, может рассчитывать на получение высокого уровня защиты персональной информации
• страхование депозита — на случай банкротства банка, его вкладчик гарантированно получит компенсацию €100 000, а в некоторых ситуациях компенсация может достигать €200 000 (при условии открытия депозита в европейском банке), $250 000 (при условии открытия вклада в США)
• возможность оформить кредит за рубежом — наличие открытого депозитного вклада, увеличивает шансы на 50% положительного рассмотрения кредитной заявки

В какой валюте выгодно хранить деньги за рубежом физлицу-нерезиденту?

При заключении депозитной сделки, рекомендуем обратить внимание на размер ставок. Хотим сразу сказать, что ставки в европейских банках невысокие, но россияне переводят деньги на европейские счета не с целью заработать, а с целью сохранить. Чаще всего граждане России отдают предпочтение традиционным иностранным валютам — евро, швейцарский франк, доллар США, в некоторых ситуациях рассматривается вопрос о регистрации депозита в золоте.

Какие ставки по депозитным вкладам за рубежом?

В европейских банках размер процентной ставки зависит от размещаемой суммы. Но чаще всего, клиентам-нерезидентам предлагается разместить деньги под 0,5%-2% годовых. Размер первоначальной суммы для открытия сберегательного счета начинается от €10 000.

Особенности процедуры

Самостоятельно открыть депозитный вклад в иностранном банке непросто. Поиск юрисдикции и иностранного финансового учреждения может занять длительное время и потребует определенного уровня финансовой грамотности. 

Также, серьезным испытанием для многих клиентов-нерезидентов становится подготовка и сбор необходимых документов, количество которых превышает привычный перечень традиционных российских банков. В него входит:

• нотариально заверенная копия паспорта
• подтверждение законности происхождения денег
• документ, подтверждающий место проживания
• заполненные банковские заявление с обязательным указанием цели открытия счета, прогнозируемых остатках и оборотах
• выписки по действующим банковским счетам за последние 6-12 месяцев
• документ о доходах (справка о заработной плате, 2-НДФЛ)
• справка о составе семьи
• полное резюме CV
• рекомендации от работодателя, банка, партнеров

Список необходимых документов для открытия сберегательного счета за рубежом, варьируется от страны и банка, здесь представлены приблизительные требования к нерезидентам.

Могу я открыть депозит в иностранном банке онлайн?

Да, это возможно. Рекомендуем доверить удаленное открытие вклада за рубежом, экспертам. Это поможет исключить мошенничество и потерю денег. 

Комплаенс-контроль при открытии вклада в иностранном банке

После изменений в международных политиках, направленных на борьбу с отмыванием денег, зарубежные банки с особым трепетом стали относится к деловой репутации, поэтому в момент открытия вклада, будьте готовы пройти тщательную процедуру комплаенс-контроля.

Рекомендуем привести в порядок личный профиль в соцсети до того, как документы попадут на проверку в банк, это поможет увеличить шансы на получение положительного результата.

Как устроен комплаенс-контроль иностранных банков? После того, как клиент подал документы, сотрудники комплаенс-управления детального изучают, полученную информацию. Используя специальные базы комплаенс-офицер определяет уровень риска физлица-нерезидента, дополнительно собирает информацию из открытых источников (интернет, соц.сети).

Не забудьте о ФНС

Не забывайте, что наличие иностранных банковских счетов у граждан Российской Федерации, в том числе и депозитных, предусматривает обязательное уведомление налоговой службы + предоставление необходимой отчетности. Вся прибыль, полученная по зарубежному счету облагается по ставке 13%.

Почему экспертное сопровождение при открытии счета за рубежом важно?

Самостоятельное выполнение процедуры по открытию вклада в иностранном банке может вызвать ряд сложностей, поэтому лучше всего обратиться за помощью к экспертам.

Компания Offshore Pro Group поможет в кратчайшие сроки осуществить подбор юрисдикции, иностранного банка, процентных ставок, тарифной политики.  

Желаете узнать больше? Запишитесь на бесплатную консультацию, используя указанную форму выше. 

Метки: Депозитный Банковский Счет Депозитный Счет Депозиты

Откройте банковский счет в Citibank – сберегательные счета и текущие счета

Главное преимущество текущего счета — удобство и безопасность. Вам не понадобится носить с собой много наличных — расплачиваться можно с помощью пластиковой карты. При этом деньги будут автоматически списываться с Вашего основного текущего счета.

Помимо текущего счета в рублях, Вы можете бесплатно открыть счета в долларах США, евро, швейцарских франках, фунтах стерлингов Соединенного королевства, японских иенах, южноафриканских рэндах, австралийских долларах, новозеландских долларах, сингапурских долларах, канадских долларах, чешских кронах, датских кронах, норвежских кронах, шведских кронах, польских злотах или гонконгских долларах. Это удивительно удобно: планируя заграничную поездку, Вы сможете сделать один из них основным текущим счетом и избежать расходов на конвертации из одной валюты в другую. Изменить счет, к которому привязана карта, Вы можете в любой момент самостоятельно через интернет-систему Citibank Online* или позвонив в CitiPhone.

Сберегательный счет — инструмент, который является удобным способом краткосрочного накапливания денежных средств на текущие нужды и позволяет совместить доход и удобство использования.

Благодаря фиксированному доходу сберегательный счет является одним из самых надежных финансовых продуктов. При этом в случае утери или хищения дебетовой карты средства на Ваших сберегательных счетах будут недоступны для постороннего пользователя, так как карта привязана к основному текущему счету.

Процентные ставки по сберегательным счетам

Валюта	Ставка, годовых
Рубли РФ	0,15%
Доллары США	0,01%

Открыть счет в зарубежном банке

Многие деловые люди активно пользуются банковскими услугами в юрисдикциях, расположенных за рубежом и предлагающих комфортные финансовые и налоговые условия.

Справиться со сложностями, которые могут возникнуть при первом обращении в иностранный банк, а также максимально облегчить процесс открытия и ведения иностранных счетов может проверенная специализированная фирма-посредник.

«Инфинити Групп» быстро ответит на вопросы клиента, а также поможет решить все формальности и подобрать оптимальный вариант сотрудничества. Открытие иностранного счета дает огромное количество преимуществ — естественно, если иметь дело именно с зарубежной финансовой структурой, а не с представительством российского банка в другой стране.

Эта услуга может понадобиться тем, кто планирует вести дела с иностранными партнерами, пользоваться более высокими, чем в России, процентными ставками по вкладам и преференциями, доступными в конкретной стране.

Особенности и преимущества открытия счетов в иностранном банке

Важный плюс такого решения — удобство использования и безопасность. В подавляющем большинстве обязательства банков по страхованию финансовой безопасности вкладчиков закреплены юридически. Возможностью открытия счетов в иностранном банке могут воспользоваться и юридические, и физические лица. Их можно условно поделить на виды:

• накопление;
• инвестирование;
• проведение международных операций и торговых сделок;
• ведение зарплатных проектов и прочее.

Этапы открытия счета в зарубежном банке

1. Выбор страны. В зависимости от целей открытия счета нужно определить подходящую юрисдикцию. В каких-то странах банковская система больше подходит для расчетно-кассового обслуживания, в других выгоднее оформлять депозиты.
2. Регистрация или покупка бизнеса. Этот пункт актуален для клиентов, которые еще не успели стать владельцами оффшорной компании. Им необходимо пойти на этот шаг для открытия счета в иностранном банке.
3. Выбор зарубежного банка. Здесь также есть тонкости, разобраться с которыми помогут специалисты «Инфинити Групп».
4. Оформление заявки.

Мы предлагаем помощь в организации этого процесса. Специалисты «Инфинити Групп» возьмут на себя решение всех организационных вопросов при открытии счета в иностранном банке.

Открыть казахстанцу небольшой валютный вклад в зарубежном банке практически невозможно

Алматы. 10 июля. КазТАГ – Валентина Владимирская. Открыть казахстанцу небольшой валютный вклад в зарубежном банке практически невозможно, сообщил заместитель председателя правления АО «Tengri Bank» Мухтар Беккали.

«Важным моментом является сложность открытия счета в иностранном банке из-за ужесточения комплаенс-проверок, то есть, проверок на легальность полученных доходов, на отсутствие финансирования терроризма и других», — сказал Беккали, комментируя вопрос о возможности для гражданина Казахстана открыть депозит за рубежом.

К тому же, по его словам, для западных банков прием вклада от казахстанцев экономически нецелесообразен.

«В связи с тем, что комплаенс-проверка – недешевая процедура, часто иностранные банки отказывают в открытии счетов казахстанцам с небольшим размером вклада», — говорит банкир.

И хотя, в принципе, казахстанцы, по мнению эксперта, могут хранить свои сбережения в любом банке мира, так как в стране – свободное движение капитала, открыть небольшой валютный вклад в зарубежном банке практически невозможно.

Причем, для самого гражданина такой счет, по мнению банкира, оказывается невыгодным. Во-первых, про перечисления за рубеж сумм свыше около $5 тыс. (около Т2 млн) банки автоматически уведомляют комитет финансового мониторинга министерства финансов и, во-вторых, наличие счета в иностранном банке свыше примерно $2 тыс., по состоянию на 31 декабря каждого года, требует подачи декларации в налоговой комитет до 31 марта следующего года с уведомлением о сумме вклада и сумме полученного дохода за отчетный год и казахстанец оказывается в поле зрения двух комитетов минфина.

А главное – «ставка вознаграждения по валютным вкладам в казахстанских банках соизмерима со ставкой вознаграждения в западных иностранных банках, то есть, очень низкая».

«Поэтому депозиты в иностранных банках – это больше метод сбережения денег, нежели метод зарабатывания денег», — констатирует Беккали.

Как и где открыть вклад в иностранном банке в 2021 году

Как и где открыть вклад в иностранном банке в 2021 году

Заказать сопровождение

Открытие вклада за рубежом – процедура, которая может заинтересовать многих предпринимателей. В сегодняшнем материале мы рассмотрим особенности разных видов счетов, а также нюансы, которые важно учитывать если вы приняли решение открыть сберегательный счет в Европе или Азии.

Открытие счета в иностранном банке

Как правило, физические и юридические лица могут открыть в иностранном банке два вида счетов:

1. Расчетный, который используется для операционной деятельности предприятия и выполнения его финансовых операций, зачислений и списаний денег.
2. Инвестиционный (сберегательный), который предназначен для хранения активов, управления средствами, а также инвестирования. Обычно активы, которые находятся на сберегательных счетах нельзя использовать для текущих операционных транзакций.

Преимущества открытия сберегательного счета за границей:

• страны, которые пользуются популярностью среди вкладчиков, отличаются стабильной экономикой и развитым сектором банкинга;
• надежность и стабильность банковских учреждений в странах Азии и Европы находится на высоком уровне;
• страхование вкладов;
• доступно открытие мультивалютного счета в Азии и странах Европы;
• защита активов в соответствии с законодательством;

Перед тем как открыть инвестиционный счет за границей важно ответственно подойти к выбору банка. Чтобы выбрать банк для открытия депозитного счета следует учитывать следующие нюансы:

1. особенности законодательства юрисдикции, в которой находится банковская компания;
2. репутация банка;
3. работает ли учреждение с юридическими лицами;
4. в какой валюте можно открыть счет в зарубежном банке;
5. условия оформления счетов;
6. тарифы.

Выбор юрисдикции для открытия счета

Как правило, чтобы открыть сберегательный счет за рубежом предприниматели выбирают банки в таких регионах:

• Открытие вклада в Европе

Среди признанных финансовых центров Европы можно выделить Швейцарию, Люксембург, Лихтенштейн и Великобританию. Это престижные государства с надежными и стабильными экономиками. При этом важно учитывать, что открытие депозитного счета в Швейцарии и других европейских странах требует раскрытия источника средств и соблюдения ряда требований, связанных с политикой AML.

Также для того чтобы открыть сберегательный счет в Великобритании или Люксембурге потребуется некоторое время, поскольку европейские банковские компании обычно проводят всеобъемлющую обработку заявок и процедуры KYC.

• Открытие инвестиционного счета в Азии

Перспективными вариантами может стать открытие счета в сингапурском банке и оформление депозитного счета в Гонконге. Эти две юрисдикции считаются лидерами азиатского региона, при этом законодательство этих стран базируется на английском праве. Открытие счета в Сингапуре зачастую происходит немного быстрее, чем в САР Китая, однако заявителям также нужно будет пройти due diligence и KYC и предоставить полный пакет документов. Для того чтобы открыть депозитный счет в Гонконге требуется обязательный личный визит клиента.

• Также альтернативой может стать открытие инвестиционного счета в США или Австралии.

Стабильная экономика, надежная правовая система и развитая банковская инфраструктура – преимущества данных юрисдикций. Требования к открытию вклада в Америке могут варьироваться в зависимости от штата. Однако если вам необходимо открыть счет в Австралии или США удаленно, стоит отметить, что некоторые банки предоставляют такую возможность. Предварительно клиенту необходимо будет предоставить пакет документов и пройти банковский комплаенс.

Заключение

Открытие депозитного счета за границей требует тщательной подготовки документов и выбора подходящей юрисдикции. Важно учитывать, что для большинства крупных банковских учреждений характерны относительно длительная обработка заявок, требование обширного списка документов и довольно высокая стоимость обслуживания счета. Однако при этом такие банки могут гарантировать сохранность активов и предоставление эффективного инвестиционного портфеля.

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины. Фото: underconsideration.com

У граждан Украины, проживающих за рубежом, или у людей, работающих с заграничными клиентами, появляется абсолютно логичный вопрос: можно ли открыть счет в зарубежном банке и как это правильно сделать.

Редакция PaySpace Magazine разобралась, как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины. И готова поделится некоторыми лайфхаками.

Кому и зачем это нужно

Вопрос, на самом деле, риторический. Причин для открытия счета физического лица в заграничном банке может быть множество:

• человек — гражданин не той страны, в который сейчас живет и работает
• клиент больше доверяет заграничным банкам
• пользователь не хочет держать все свои средства в одном банке или в одной стране
• вкладчик продает товары за границу или предоставляет услуги зарубежным заказчикам (полноценный вывод средств с PayPal на платежные карты, выпущенные украинскими банками пока недоступен).
• студенты учатся в иностранных высших учебных заведениях

В любом случае, открыть счет в зарубежном банке — желание абсолютно логичное, и, что важно, — выполнимое.

Законно ли открывать счет в иностранном банке

Да, абсолютно законно. Согласно валютному законодательству, граждане Украины могут беспрепятственно открывать счета в зарубежных банках.

Статья 2
Закон Украины «О валюте и валютных операциях»

Кроме того, последняя редакция ЗУ «О валюте и валютных операциях«, вступившая в силу 7 февраля 2019 года, ослабляет контроль и упрощает процедуру открытия вклада в зарубежном банке.

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины:

необходимые документы

Если раньше открыть счет в иностранном банке без получения дополнительных лицензий можно было только на территории той страны, где находится банк, то теперь это можно сделать и из Украины. В получении лицензии необходимости больше нет и сообщать НБУ об открытии счета в зарубежном банке тоже не нужно.

Однако документы от вас, скорее всего, потребует иностранный банк, который заинтересован в том, чтобы четко понимать цель открытия счета и деятельность, с которой вы будете этот счет пополнять.

Чаще всего иностранные банки имеют на территории Украины своих представителей, у которых есть право заверять документы и подпись клиента.

В каких странах лучше открывать банковский счет

Если вы живете или учитесь за границей, то счет логично открывать в той стране, где вы сейчас находитесь.

Но если вы живете в Украине, а потребность во вкладе в зарубежном банке все равно присутствует, то стоит обратить внимание на требования банков разных стран от своих клиентов-нерезидентов.

Страна	Требования	Дополнительно
Польша	Эти страны максимально лояльны к нерезидентам. Они позволяют лишний раз не отчитываться за размещение наличных средств, ввезенных с территории Украины	Для украинцев легче всего открыть счет именно в Польше. Некоторые финучреждения могут потребовать указать адрес в Польше (часто указывают адрес проживания знакомых и родственников, которые живут в стране)
Люксембург
Швейцария
Латвия
Литва
Эстония
Словакия
Черногория		Для открытия счета в этих странах достаточно заграничного паспорта
Черногория
Чехия		Ситуация схожая с открытием счета в польском банке, но в Чехии могут потребовать предоставить студенческое удостоверение или справку с места работы
Голландия	Эти страны не так лояльны к нерезидентам и могут потребовать внушительный пакет документов: загранпаспорт налоговый номер нерезидента (его присваивают только при официальном трудоустройстве или учебе) паспорт с соответствующей визой справку с места работы или учебы справка о наличии счетов в других банках справка о наличии недвижимости или автомобиля	Если на ваш счет поступают деньги из другого банка или даже вы пополняете свой вклад наличными, то многие из этих стран могут попросить подтвердить происхождение средств, независимо от суммы
Швеция
Дания
Норвегия
Франция
Испании
Германия	Тут очень важно законное пребывание в стране, поэтому туристы при попытке открыть счет, скорее всего, получат отказ	Открыть счет в Германии во многих банках можно онлайн. Для этого необходим заграничный паспорт и адрес проживания в стране (некоторые финучреждения могут попросить его подтверждение)

На простое открытие счета в банке Соединенных Штатов надеяться не стоит. Основанием для открытия счета в США гражданином Украины может быть только легальное пребывание в стране.

А также от вас потребуют подтверждение места жительства. Подтвердить адрес вы можете предоставив счета за коммунальные услуги, письмо от работодателя либо из колледжа.

Как пополнять свой банковский счет

Главный вопрос в том, откуда происходит пополнения банковского счета в иностранном банке.

Если вы пополняете его из других стран или в стране, где этот банк находится, то, скорее всего, никаких сложностей возникнуть не должно. При превышении некоторого лимита, конечно могут потребовать подтвердить происхождение средств, но это не критично.

Если же пополнение происходит с территории Украины, то ситуации на самом деле очень схожая.

Раньше для пополнения счета в зарубежном банке из Украины нужно было получать в НБУ специальную e-лицензию. Сейчас же на смену этой системе пришла система e-лимитов.

Нужно будет подтвердить законность происхождения средств в случае, если их общая сумма за год превышает 50 тыс евро (для юридических лиц этот лимит выше — 2 млн евро). Если сумма меньше, то никаких вопросов возникнуть не должно.

Насколько это выгодно

Логика в том, чтобы открыть счет в зарубежном банке для получения на него заработка в долларах или использования за границей, однозначно есть. Однако, на выгоду в денежном эквиваленте надеяться не стоит.

Зарубежные банки предлагают достаточно низкие ставки по депозитам от 0.2% до 3% в год. Для примера, украинские банки на март 2019 года предлагают ставки на вклады в долларах до 6% годовых, а в евро — до 5%.

Если вы беспокоитесь о сохранности своих средств в случае банкротства или ликвидации банка, то стоит знать, что, как правило, гарантийная сумма равна сумме средств на счету, но с максимальным порогом в 100 тыс евро. Однако лучше проверять эту информацию для каждой конкретной страны, перед тем, как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ: Как отправить перевод SWIFT: тарифы и условия системы в 2019

Как открыть счёт за границей в иностранном банке? | by International Wealth

Вы хотите открыть счёт в иностранном банке, чтобы защитить активы и себя от потенциальных рисков? Тогда не ориентируйтесь на филиалы иностранных банков в Вашей стране, а выбирайте банковские учреждения за границей, которые обеспечат реальную безопасность Вашим средствам и доступ к международным финансам.

Конечно, отрыть счёт в иностранном банке, выезжая за границу в отпуск или на короткое время по делам, нет особого смысла. Чтобы позволить себе свободно оплачивать покупки в магазинах за рубежом и снимать необходимые суммы денег в банкоматах, вполне достаточно наличия дебетовой или кредитной карты банка своей страны.

Однако, для тех, кто находится за границей продолжительный срок или планирует иммигрировать, вопрос открытия иностранного банковского счёта становится более актуальным.

Это связано с тем, что частое использование кредитной карты в другой стране, а именно проведение международных транзакций и снятие наличных в банкоматах влекут за собой более высокие банковские комиссии, которые существенно увеличивают расходы.

Даже если Вы являетесь клиентом филиала иностранного банка, работающего в стране Вашего гражданства, то банковские карты, выданные этим филиалом, за границей воспринимаются, как иностранные.

Всё это потому что иностранный филиал или представительство иностранного банка работает в другой стране согласно законодательству государства, которое выдаёт лицензию. То есть иностранное представительство рассматривается за границей точно так, как и обычный местный банк Вашей страны.

Учитывая слабость экономики, инфляцию и существующую правовую несправедливость во многих постсоветских республиках, сбережения, находящиеся на счёте местного банка или иностранного филиала, не будут надёжно защищены. В отличие от местных счётов иностранный банковский счёт в другой стране может предоставить его владельцу весомые выгоды.

Открытие счёта иностранцем в иностранном банке позволяет хранить деньги безопасным и надежным способом. Иностранный счёт даёт возможность его владельцу легко управлять финансами, при этом не испытывать никаких ограничений.

В то время как правительство Вашей страны вводит контроль за движением капитала и ограничивает финансовую свободу, иностранный или офшорный банковский счет поможет Вам получить доступ к своим деньгам, когда они Вам больше всего нужны.

Для граждан России, Украины или других граждан из стран СНГ факт наличия счёта в иностранном банке является абсолютно законным. В результате чего владелец иностранного счёта получает следующие преимущества.

• Защита финансовых активов

Несмотря на то, что в мире не существует абсолютной 100% защиты, иностранный банковский счёт обеспечивает владельцу счёта более надёжную защиту его финансовых активов, чем банки в стране его гражданства.

Хранение части Ваших сбережений в правильном иностранном банке может в значительной степени защитить Вас от политических и экономических рисков в Вашей стране.

В том числе от судебных претензий государства, конфискации или замораживания активов правительством страны в котором Вы являетесь гражданином. Суть в том, что полномочия одного иностранного правительства не распространяются на юрисдикцию другой страны.

• Возможность владения мультивалютным счётом.

Большинство банков стран Запада предоставляют возможность открытия мультивалютных счетов. Это позволяет защитить Вашу покупательную способность и максимально снизить расходы на проведение международных транзакций, исключая необходимость конвертации валют.

Если внутренняя валюта в Вашей стране нестабильна или ожидается её девальвация, то хранение средств на иностранном мультивалютном счете принесёт пользу Вашему портфелю и выведет капиталы на международный уровень.

• Диверсификация активов и высокие процентные ставки по депозитам.

Имея счет в иностранном или оффшорном банке в безналоговой, или низконалоговой юрисдикции, Вы можете получить больше прибыли от своих активов, воспользовавшись налоговыми преимуществами страны регистрации банка.

Многие оффшорные банки предлагают своим клиентам более высокие процентные выплаты по сберегательным и срочным депозитам, чем известные банки Запада. Проценты, полученные иностранным вкладчиком на оффшорном банковском счёте, не подлежат налогообложению на местном уровне.

Чтобы открыть банковский счёт за границей, в большинстве случаев требуется приехать в страну для собеседования с представителем в иностранном банке. В то же время в разных странах существуют банки, которые открывают личные счета иностранцам удалённо, принимая документы по электронной почте.

Выбор иностранного банка строится не на сравнении эффектности офисов или рекламных вывесок банка. Нужно в первую очередь определить, насколько банковские продукты и услуги конкретного банка Вам подходят, а юрисдикция регистрации банка имеет стабильную политическую и экономическую систему.

Если иностранный банк не задает Вам много вопросов, то для Вас это должно быть первым сигналом тревоги. То есть это значит, что регулирование и уровень контроля данного банка не соответствует стандартам и может грозить нулевой защитой. Следовательно, Вы рискуете потерять свои деньги и лучшим решением для Вас будет выбрать другой банк.

Если Вы хотите открыть счёт за границей в иностранном банке и задумываетесь над выбором банковского учреждения, первое, что Вы должны сделать — это проконсультироваться с профессиональным экспертом.

Важными вопросами, при выборе банка, являются его международная репутация, степень капитализации и ликвидности. Если определённый банк Вас заинтересовал, узнайте о действующих тарифах и размерах его комиссионных сборов. Также, когда банк предлагает счета в долларах США, следует поинтересоваться надёжностью его банков корреспондентов.

Например, большинство иностранных банков в Европе предлагают бесплатные или недорогие личные счета и могут предоставить пакеты в соответствии с Вашими бюджетными потребностями. Некоторые банковские системы имеют гораздо более строгие правила и безопасные критерии, чем ряд банков в странах Запада.

Эти более строгие правила больше распространены в оффшорных банках и означают, что открытие иностранных счетов требует подачи надлежащей документации, а строгая проверка данных клиента может занять недели и даже месяцы.

Банки, расположенные в крупных оффшорных финансовых центрах, ставят в приоритет более высокий уровень защиты активов, конфиденциальность и качество банковских услуг.

В иностранном банке Вы можете открыть сберегательный счёт и срочный депозит, и накапливать пассивную прибыль, пользуясь высокими процентными ставками, которые не встретите в государственных банках.

Многие оффшорные банки также открывают состоятельным клиентам-нерезидентам частные инвестиционные счета, предлагая услуги по управлению активами. Однако, если Вас интересует повседневное проведение финансовых операций, инвестиционные банки не лучший выбор, так как они применяют высокие комиссии по транзакциям.

Предоставляя высокие стандарты обслуживания и безопасности, оффшорные банки требуют за это внесения более высоких первоначальных депозитов. В том числе в процессе обслуживания банки часто обязывают клиентов активно вести счёт и не допускать снижения суммы допустимого минимального остатка.

Поэтому затраты на открытие счёта в оффшорном банке будут намного дороже, чем в обычном банке. Однако это того стоит, если Вы хотите получить безопасность и неприкосновенность капитала. Ведь в случае конфликта с Вашим правительством, в отношении Ваших зарубежных активов, расходы на судебные тяжбы будут значительно выше.

Если у Вас есть желание открыть счёт в иностранном банке, и Вы не хотите получить отказ в открытии счёта от администрации банка, обращайтесь за консультацией по электронному адресу: [email protected] и мы поможем Вам во всём.

Налоговые последствия открытия счета в иностранном банке

Для американцев, которые по какой-либо причине владеют активами в иностранных учреждениях, налоговые разветвления вызывают серьезную озабоченность. Налоговая служба (IRS) рассматривает деньги, хранящиеся в иностранных банках, иначе, чем деньги, хранящиеся на счетах в национальных банках. Откровенно говоря, им не нравится, что граждане США имеют офшорные или зарубежные счета — в основном из-за страха, что они не смогут получать доход с таких счетов, — и поэтому они не одобряют такую ​​практику.

И, честно говоря, большинство иностранных банков в настоящее время также не хотят вкладывать депозиты от граждан США — даже тех, которые находятся в традиционных странах, таких как Швейцария и Великобритания. Их нежелание объясняется возросшей агрессивностью со стороны IRS и Министерства юстиции (DOJ). Иностранные банки готовы уделять так много времени и энергии ухаживанию за американскими клиентами, и очень немногие из них имеют отдел соблюдения нормативных требований, способный справиться со сложными нормативными актами США и более тщательной проверкой.

Американцы, которые хотят открыть счета в иностранных банках, должны учитывать эти препятствия и делать все возможное, чтобы прояснить кредитные проблемы или другие признаки риска. Просто быть американским гражданином, который подлежит налогообложению IRS, может вызвать колебания в зарубежном банке, поэтому лучше казаться менее рискованным на индивидуальном уровне.

Ключевые выводы

• Любой гражданин США, имеющий счета в иностранных банках на общую сумму более 10 000 долларов США, должен декларировать их в IRS и Казначействе США как в декларациях о доходах, так и в форме 114 FinCEN.
• Закон о соблюдении налогообложения иностранных счетов (FATCA) требует, чтобы иностранные банки сообщали в IRS номера счетов, остатки, имена, адреса и идентификационные номера владельцев счетов.
• Федеральное правительство может предъявить гражданские и уголовные обвинения тем, кто не раскрывает информацию о зарубежных счетах или не платит налоги на активы на иностранных счетах.

Двойное налогообложение эмигрантов из США

В отличие от почти любой другой страны на планете, СШАПравительство взимает налоги со своих граждан с доходов, полученных в любой точке мира, даже если деятельность осуществлялась исключительно на иностранной территории, с иностранным капиталом и с иностранными торговыми партнерами. Фактически, США — единственная развитая страна, которая облагает налогом глобальную деятельность.

Это означает, что, скажем, американский эмигрант, живущий и работающий в Германии, должен платить подоходный налог как правительству Германии, так и федеральному правительству США. Если американский рабочий вкладывает свой ежемесячный заработок в немецкий банк, IRS может предоставить себе доступ к этому счету для сбора налогов.Есть некоторые положения о льготах, в том числе частичный зачет иностранных налогов, уплачиваемых с доходов за рубежом, но их часто недостаточно.

Не все держатели иностранных счетов ведут экономическую деятельность за границей, а это значит, что им не нужно беспокоиться об этом двойном налогообложении. Однако заинтересованные работники и инвесторы должны подавать декларации в IRS.

Форма FinCEN 114

Поскольку иностранные счета подлежат налогообложению, у IRS и Казначейства США очень жесткий процесс декларирования зарубежных активов.Любой американский гражданин, имеющий счета в иностранных банках на общую сумму более 10 000 долларов США в совокупности или в любое время в течение календарного года, должен сообщать о таких счетах в Министерство финансов. От них также требуется отчитываться и уплачивать налоги со всех доходов с этих счетов, за исключением так называемых «счетов органа подписи».

С 1970-х годов до июня 2013 года держатели иностранных счетов подавали документы в соответствии с формой казначейства TD F 90-22.1 «Отчет об иностранных банках и финансовых счетах», более известной как FBAR.Формы подлежали ежегодной оплате и обрабатывались в казначействе Детройта.

После июня 2013 года Казначейство объявило, что бумажная версия FBAR больше не приемлема. Вместо этого всем налогоплательщикам США с оффшорными счетами на общую сумму более 10 000 долларов необходимо было заполнить в электронном виде новую форму 114 сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), также называемую FBAR. FinCEN 114 включил больше информации и должен был пройти через электронную систему подачи документов Закона о банковской тайне Казначейства. Этот новый FBAR не заменял подачу налоговой декларации, а представлял собой отдельный документ, который нужно было подавать индивидуально.Налогоплательщики должны были заполнить новую форму до 30 июня 2014 г., в противном случае они должны были быть подвергнуты штрафу в размере до 50% от их активов.

Закон о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам

В 2010 году Конгресс без особой помпезности принял Закон о налогообложении иностранных счетов (FATCA). Одной из причин, по которой этот закон был таким тихим, был его четырехлетний рост: FATCA вступил в силу только в 2014 году. Никогда прежде ни одно национальное правительство не пыталось и до сих пор преуспевало в навязывании стандартов соблюдения банкам по всему миру.

FATCA требует, чтобы любой банк за пределами США сообщал о счетах американских граждан на сумму более 50 000 долларов США, в противном случае он подлежит 30% штрафу за удержание и возможному исключению из рынков США. К середине 2015 года более 100 000 иностранных организаций согласились поделиться финансовой информацией с IRS. Даже Россия и Китай согласились с FATCA. Единственная крупная мировая экономика, которая борется с федералами, — это Канада; однако именно частные лица, а не правительство Канады, подали иск о блокировке FATCA в соответствии с пунктом Международного правительственного соглашения, что сделало незаконным передачу информации о частных банковских счетах.

Через FATCA IRS получает номера счетов, остатки, имена, адреса и идентификационные номера владельцев счетов. Американцы с иностранными счетами должны также подать форму 8938 в IRS в дополнение к в значительной степени дублирующей форме FBAR. Те, кто заинтересован в открытии счета в иностранном банке, должны знать об этих требованиях и возможных налоговых штрафах, особенно для пенсионных счетов за рубежом, которые имеют свой собственный уникальный режим.

Обо всех зарубежных счетах необходимо сообщать в IRS, даже если эти счета не приносят налогооблагаемого дохода.

Счета в иностранных банках и уклонение от уплаты налогов

Популярное в разговорной речи понятие уклонения от уплаты налогов в офшорах включает в себя мультимиллионера, гражданина США, который имеет сверхсекретный банковский счет в Женеве. На самом деле миллионы американцев открывают оффшорные банковские счета по огромному количеству причин. Сообщают ли они о них — другое дело.

По оценкам Государственного департамента США, в 2016 году за границей проживало около 9 миллионов американцев; В «Отчете об анализе численности населения за рубежом за 2016 год» Федеральной программы помощи при голосовании, опубликованном в сентябре 2018 года, цифра равна 5.5 миллионов. Можно с уверенностью предположить, что многие миллионы людей, живущих в США, имеют счета за рубежом. Тем не менее, менее 1 миллиона налогоплательщиков подали FBAR для декларирования этих активов в 2016 году.

Очевидно, что многие иностранные держатели счетов не сообщают об активах. Однако с 2009 года IRS уделяет особое внимание соблюдению требований, и американцы, как никогда ранее, столкнутся с жесткими штрафами и штрафами за неразглашение информации. Физические лица могут быть оштрафованы на сумму до 500 000 долларов и тюремное заключение сроком до 10 лет за непредставление FBAR.

Еще более серьезным, чем неразглашение, является неуплата налогов с доходов, полученных и депонированных на счет в иностранном банке. Федеральное правительство может предъявить гражданские и уголовные обвинения тем, кто не платит дяде Сэму, даже случайно.

Как открыть ЛУЧШИЙ оффшорный банковский счет [В 2020 году]

Во многих случаях, когда вы открываете банковский счет где-нибудь в мире, вы заполняете бесчисленное количество документов. Вы предоставите информацию о своем другом существующем банковском счете.

Банк предъявляет строгие требования к подтверждению адреса. Вы можете подождать пару часов, чтобы открыть счет.

Но в Республике Грузия все это выходит за рамки…

На самом деле, один из самых простых опытов со счетом в офшорном банке в моей жизни произошел в Грузии.

(Это красноречиво. Я побывал в более чем 130 странах. У меня есть несколько банковских счетов по всему миру. У меня даже есть собственный банк.)

Вы можете прогуляться в грузинский банк со своим паспортом и очень небольшими деньгами.(В настоящее время минимальный депозит в одном банке составляет всего 10 грузинских лари — около 3,25 доллара США.)

И все. Вы собираетесь открыть счет в оффшорном банке… скорее всего, менее чем через полчаса.

Сотрудники банка спросят у вас адрес. Но они не потребуют доказательств. Вы можете обнаружить, что система банка не может обрабатывать адрес, отличный от вашего паспорта.

Итак, если вы американец, живущий в Таиланде, сотрудник банка спросит у вас адрес в США. В этом случае подойдет адрес ваших родственников, проживающих в США — опять же, чека нет.

(Американцы — вы все еще находитесь на крючке для отчетности правительства США, независимо от того, где вы живете. Если общая стоимость ваших иностранных финансовых счетов превышает 10 000 долларов США на сумму в любое время в течение календарного года, вы должны заполнить FinCEN 114 — Отчет об иностранных банках и финансовых счетах (FBAR).

Кроме того, в зависимости от вашего семейного положения и статуса резидента вам, возможно, также придется подать форму IRS 8938, которая является формой отчетности Закона о соблюдении налоговых требований иностранных счетов (FATCA). )

Но хотя процедура открытия проста, поездка в Грузию — одну из самых безопасных и наименее коррумпированных стран в мире — более сложна.

Грузия — небольшая страна, и перед посадкой у вас будет несколько пересадок. И когда вы наконец приземлитесь, это может быть в 3:00 — обычное время прибытия для международных рейсов.

Но вы можете обнаружить, что поездка того стоит.

Помимо легкости открытия счета, банковский сектор Грузии был безопасным.

Общий объем депозитов в банковском секторе — по сравнению с ВВП страны — невелик, что позволяет при необходимости выручить банки Грузии.

Правительство и центральный банк Грузии платежеспособны. Отношение долга к валовому внутреннему продукту (ВВП) в 41,3% за последний финансовый год указывает на то, что уровень долга страны является управляемым.

Платежеспособность центрального банка Грузии составляет 19,6%, что является хорошим запасом прочности.

Отметим, что в Грузии существует лишь небольшая сумма защиты вкладов по страхованию вкладов — 15 000 грузинских лари или около 5 000 долларов США.Так что если ваш грузинский банк обанкротится, вы действительно можете потерять депозит на эту сумму…. если только правительство не выкупит банк.

В последние несколько лет Грузия была стабильной банковской юрисдикцией. И мы были уверены в грузинской банковской системе.

Но COVID-19 изменил все … и мы не узнаем больше информации о банках Грузии до тех пор, пока их исчерпывающие годовые отчеты не будут опубликованы в начале 2021 года.

Как открыть оффшорный банковский счет 2021 [Полное руководство]

[ОБНОВЛЕНО в 2020 году] Почему счета в иностранных банках обеспечивают лучшую банковскую альтернативу

Содержание:

Что такое оффшорный банковский счет?

Оффшорный банковский счет относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; если физическое лицо проживает за пределами юрисдикции, в которой расположен банк. Если вы являетесь гражданином Великобритании и, например, имеете банк в США, вы пользуетесь оффшорными банковскими услугами. Термин оффшор на самом деле просто используется для разделения отечественных и иностранных банков.

Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных внутренних услуг в первую очередь из-за банковских законов юрисдикции, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством правил.

Оффшорные банки регулируются законами, определенными специально для каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их правилами.Каждое банковское учреждение действует на основании банковской лицензии, регулируемой данным конкретным государственным или государственным органом. Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны соблюдаться регулярно, чтобы продолжить работу с банками-корреспондентами.

Оффшорный банк во многом работает как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к тем же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции.Однако отличия заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с их расположением в международных оффшорных юрисдикциях.

Зачем открывать оффшорный счет?

Оффшорный банкинг в иностранной юрисдикции не так далек и экзотичен, как звучит в названии. По некоторым оценкам, почти 3 миллиона человек в Соединенных Штатах имеют счета в зарубежных оффшорных банках. Так что это определенно завоевывает популярность, но это всего лишь 1% населения, так что он все еще не загорелся.

Многие видят ценность в наличии запасного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение завтрашнего вопроса «что, если». Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне рамок какой-либо одной системы; и

• в случае краха этой экономической системы (Венесуэла)
• , если ваши внутренние активы будут заморожены (Кипр)
• или если вам предъявят иск (1 из каждых 2 американцев)

у вас уже будет резервный план для офшоров.

Наличие оффшорного банковского счета — это не то, о чем говорится в заголовке. Речь идет не об уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с наличными или сомнительных сделках, а о поездке в страну, которая является экономически здоровой, политически стабильной, с полностью функциональной банковской средой, где вы можете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансовых безопасные структуры активов.

Оффшорный банкинг не обязательно означает посещение традиционных налоговых гаваней, таких как Багамы, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, он также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» средах, таких как Гонконг. , ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

Простой факт заключается в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть более безопасные, более надежные с финансовой точки зрения банки, которые существуют в стране с более устойчивыми экономическими перспективами. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин. Если мы возьмем, к примеру, США, они страдают от крайне болезненной системы, контролируемой федеральным правительством, имеющим самый высокий долг в истории, который в настоящее время составляет примерно 20 триллионов долларов.

Федеральная резервная система неплатежеспособна и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам применять опасные банковские методы, оставляя их, как финансовые кризисы 2008 года, чрезмерно подверженными гораздо большим обязательствам, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для погашения депозитов.

Если экономика изменится, и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, — это доля вкладчиков, примерно 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств со стороны клиентов. создание идеального шторма (вспомните кризис 2008 года). После такого шока это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

Хрупкость традиционной банковской системы

Финансовый кризис 2008 года показал, насколько хрупка на самом деле традиционная банковская система.Только в США обанкротилось более 500 банков. Многие обычные люди лишились своих сбережений, инвестиций, пенсий и ипотечных кредитов. Только в США более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

В Европе во время глобального банковского кризиса дела обстояли не намного лучше, чем в Соединенных Штатах, так как Кипр, Греция, Венгрия — все имели серьезные банковские сбои, и правительства в конечном итоге забирали у своих граждан большие объемы наличных денег!

• Вкладчики Кипра, облагаемые государственным налогом,
• Греция ввела строгий контроль за движением капитала; и
• Венгрия почти прекратила выплату частных пенсий.

Если у банка низкие денежные резервы и он участвует в рискованных инвестициях, все, что требуется, — это толчок в экономике, чтобы эти инвестиции резко упали, и банк не смог покрыть депозиты. Это часть того, что произошло с ипотечными кредитами на субстандартную недвижимость в Соединенных Штатах. Банки не могли покрыть свои убытки, потому что они ссужали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда отдельные лица не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно перегруженными.

Вам нужен иностранный счет?

Наличие оффшорных банковских счетов — идеальная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в большей степени соответствуют безопасной и надежной финансовой практике. Слишком много можно потерять, если все ваши средства будут храниться в банках, которые занимаются опасной финансовой практикой — поскольку они играют ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ!

Оффшорный банкинг предлагает множество возможностей, которые предлагают страховку от халатности безответственной системы. Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

1. Иностранные банки имеют более высокую ликвидность
2. Не складывайте все яйца в одну корзину, разнообразьте свое богатство
3. Более стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
4. Повышение процентных ставок в оффшорном банке

   • Зарубежные юрисдикции и банковские системы предлагают гораздо более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании.Даже у многих банков по всему миру ужасные процентные ставки, например, в Германии и Японии есть отрицательные процентные ставки, и эти ставки были у них в течение многих лет, в то время как банки в Индии могут иметь более 6-7% с фиксированными депозитами до 18% и в Грузии. имеет ставку 6% со срочными депозитами под 14%

5. Повышение доходности глобальных инвестиционных фондов
6. Держите несколько валют
7. Защита активов от недобросовестных судебных исков
8. Более высокий уровень банковской конфиденциальности

   • Не допускайте, чтобы ваше имя и данные были легко связаны с вашими активами, используя настройку оффшорной компании для ведения учетной записи.Хотя в наше время не существует такой вещи, как абсолютная секретность, есть меры, которые можно эффективно принять, чтобы сделать ваши активы более конфиденциальными и менее открытыми для всеобщего обозрения

Глобальные банковские правила: некоторые соображения

Следует учитывать, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса. Это может зависеть от вашей страны проживания и от того, какие соглашения об обмене информацией у нее могут быть.

По состоянию на 2014 год Закон США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США банковской тайны любого типа. Это связано с тем, что обязательства Соединенных Штатов по отчетности вынуждают иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, принадлежащих гражданину США. Если они откажутся, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, оказаться в черном списке и по сути отрезаны от всего американского капитала.

U.Граждане С. уже несколько лет обязаны сообщать через FBAR о своем владении любым иностранным счетом с депозитами на сумму более 10 000 долларов США. Единственное, что изменилось, — это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило частным лицам и их банкам-корреспондентам возможность не сообщать свои зарубежные счета.

Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 год) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в попытке стимулировать автоматический обмен налоговой информацией.Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской системы, в результате чего мы не можем рекомендовать их никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

Банковский офшор — это не сокрытие, а глобальная налоговая реструктуризация. Этот закон, наряду с угрозой исключения из глобальной банковской системы, в результате сделал глобальную банковскую систему намного более прозрачной. Это не означает, что приватности не существует. Определенно есть.Он просто не будет доступен для всех и должен быть тщательно структурирован, так как он будет зависеть от отдельных лиц »:

• Гражданство
• Налоговая резиденция
• Характер их деятельности; и
• Оффшорная юрисдикция

Различия между оншорным и оффшорным банковским обслуживанием

Несмотря на всю распространенную дезинформацию об офшорных банковских услугах, они действуют как любые другие традиционные внутренние текущие или сберегательные счета. Хотя мы предполагали, что местные банки безопаснее и безопаснее, потому что они существуют в ближайшем будущем, в действительности ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

То, что вы можете пройти по улице и снять деньги в своем домашнем отделении, не означает, что ваши активы в целости и сохранности. Банковские счета записываются в цифровом виде на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков. Оба типа банков хранят активы на одних и тех же типах глобальных серверов и на самом деле заботятся об очень небольшом количестве наличных денег.

Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные в наличии, чем ваш местный банк из-за более строгих требований к резервированию, тогда как ваш местный банк, скорее всего, хранит ваши деньги где-то в другом месте. Тогда вы можете спросить, а почему же тогда большинство людей обслуживают местные банки? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что есть другая альтернатива.

Открыть оффшорный банковский счет проще, чем когда-либо. Благодаря быстрому цифровому доступу к информации вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн с минимальным количеством документов, не вставая с дивана.

Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, в среде становится труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений. Глобальные банковские законы ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых правил, плюс оффшорные банки более не решаются принимать клиентов, у которых есть определенные подставные компании или компании, созданные в несоответствующих юрисдикциях, опасаясь внесения в черный список ОЭСР, взимания тарифов со стороны США или запугивания. глобальная банковская система банками-корреспондентами.

Не то чтобы это сильно меняло положение вещей для большинства людей как таковое. На самом деле это означает, что люди должны обратиться за профессиональным советом к офшорному налоговому специалисту или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы все делаете правильно.

Что искать?

Есть много вещей, на которые можно обратить внимание при открытии оффшорного банковского счета. Одна из самых важных вещей, на которую следует обратить внимание при выборе иностранной страны для банка, — это экономическая и политическая стабильность.Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в безопасном банке в паршивой нестабильной стране?

На самом деле, самая причина, по которой вы, возможно, захотите уйти в офшор, в первую очередь, состоит в том, чтобы найти финансовую безопасность, и поэтому обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем выбрать место назначения. Некоторые другие вещи, которые стоит изучить перед тем, как отправиться в офшор:

• Сумма задолженности банка
• Объем производных рисков
• Долг управляющих институтов и центральных банков, а также основного покровителя — правительства.
• Насколько ликвиден банк (сколько у него наличных денег)
• Платежеспособность (на сколько процентов могут упасть активы банка, но при этом их активы будут больше, чем их обязательства)
• Корпоративная культура (вспомните скандальную Wells Fargo.)

Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, регулирующей банковскую политику. В поисках лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, чтобы найти подходящее решение для вашей конкретной уникальной ситуации:

• Каковы мои мотивы в первую очередь для открытия оффшорного банковского счета?

• Сколько валют?

• Нужно ли знать какие-либо налоговые законы? (… подумайте CRS, DTT, TIEA, FATCA)

• Можно ли снизить мировое налогообложение путем банковского обслуживания в определенной стране?

Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

Лучшие банковские юрисдикции

Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное множество банков, многие из которых предлагают открытие счетов для нерезидентов, есть несколько избранных, которые пользуются популярностью.Мы выбрали 5 лучших оффшорных банковских стран в зависимости от их популярности, стоимости, простоты открытия счета и общих оффшорных финансовых услуг.

• 1. Каймановы острова — лучшие офшорные инвестиционные счета
• 2. Сингапур — лучшие счета с высокой чистой стоимостью
• 3. Невис — Лучшая система защиты активов
• 4. Белиз — страна, в которой проще всего открыть счет
• 5. Панама — наиболее полный банковский счет

Лучшие оффшорные страны, в которых можно открывать счет удаленно

Оффшорные страны и банки, которые разрешают открытие банковского счета в Интернете без личного посещения Требования

Нынешняя изоляция многих стран, а также всей индустрии туризма в мире значительно усложнила открытие оффшорного банковского счета.В результате мы в настоящее время рекомендуем следующие юрисдикции, поскольку в них нет требований к личному открытию счета. Эти пять стран разрешают открытие счета, которое может быть сделано полностью онлайн. 100% включают:

1. Сент-Люсия

2. Доминика

3. Острова Кука

4. Пуэрто-Рико

5. Белиз

Самые простые страны для открытия банковского счета

Ищете самое простое место для открытия банковского счета? Эти страны популярны, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости в представлении банка или рекомендательном письме, они предлагают несколько вариантов валюты, дешевы, могут быть открыты быстро, имеют минимальный баланс и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

1. Белиз
2. Сент-Люсия
3. Сент-Винсент

Мы открываем много счетов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных посещений, имеют долгую историю офшорных услуг, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные возможности для инвестиций.

Список юрисдикций

Панама
Белиз
Гонконг
St.Винсент
Сент-Люсия
Невис
Кипр
Маврикий
Сейшельские острова
Багамы
Сингапур
Пуэрто-Рико
Швейцария

Различные типы оффшорных счетов

Существует множество различных типов оффшорных счетов. Для ясности мы будем проводить различие только между двумя разными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

Коммерческие или коммерческие банковские счета

Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования.

Обычно они используются для бизнес-операций, связанных с постоянным притоком и оттоком активов. Их можно запустить с минимальным балансом от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

Они разработаны для тех, кому необходимо безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендных выплат. Варианты инвестирования обычно ограничены небольшим количеством индивидуальных банковских услуг или управлением инвестиционным портфелем или совсем без них. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие варианты инвестирования.

Пакеты типа 1: Обычно он поставляется с нашими оффшорными корпоративными пакетами, будь то пакет для компании, фонда или комбинированные пакеты IBC и фонда, они обычно могут включать оффшорный счет «Тип 1» и оффшорную дебетовую карту. Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами являются подходящим вариантом начального уровня для клиентов со всего мира. Они предоставляют:

• Комплексное обслуживание в Интернете
• Дебетовые карты
• Чековые и сберегательные счета с выплатой более высоких процентов, чем обычно
• Разнообразие инновационных инвестиционных предложений
• Конфиденциальность
• Валютная диверсификация

Многие клиенты нуждаются в корпорациях ЕС из-за требований, предъявляемых к системам обработки кредитных карт продавцов в ЕС, или по маркетинговым причинам.В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или Великобританию (LLP) в качестве безналоговых вариантов регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

Частные банковские счета

Тип 2: Частные банковские счета, которые специализируются на частных инвестиционных банковских услугах, требуют более высокого минимального открытия.

Как правило, активы передаются редко и не требуют большого объема транзакций, хотя частный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начального баланса от 100 000 долларов США до 1 миллиона долларов США.Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким разнообразием вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях инвестиционными продуктами «внутри компании».

Тип 2 Упаковки: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездовое яйцо, которое они хотят сохранить самым безопасным, конфиденциальным и консервативным способом в течение длительного времени. Это не лучший выбор, когда средства необходимо переводить и выводить на постоянной основе.

Услуги Private Banking традиционно представлены в Швейцарии, а также в Андорре, Лихтенштейне, Австрии, а также в Сингапуре и Панаме.Эти типы банков обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут и навестят вас.

Мы также можем организовать открытие счетов в других юрисдикциях в индивидуальном порядке. Во многих случаях это должно происходить одновременно с регистрацией в той же юрисдикции. Типичными примерами являются корпорация на Сейшельских островах с учетной записью на Сейшельских островах или корпорация в Гонконге с учетной записью в Гонконге.

Сколько стоит открытие счета?

Открытие оффшорного банковского счета очень доступно.Фактически, это обычно можно сделать всего за несколько сотен фунтов с минимальной документацией всего за несколько дней.

На некоторых зарубежных счетах минимальный остаток не превышает 300 долларов США. Хотя кто-то может спросить: «Хорошо, а где же подвох, как офшорные банки зарабатывают деньги?» Хороший вопрос с очень простым ответом.

Обычно они зарабатывают на комиссионных за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше выгод и более высокую прибыль.

Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, варианты вложений внутри компании, управление капиталом и брокерские счета, на которых они получают значительную долю своей прибыли.Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых нет значительного количества вложенных средств. А сегодня, когда информация всегда доступна, это проще, чем когда-либо.

Как открыть оффшорный банковский счет онлайн

Требования к личному банковскому счету

Открыть оффшорный банковский счет намного проще, чем это часто делается. Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным внутренним оншорным банком.

• Копия паспорта
• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
• Профессиональный справочник
• Подтверждение наличия средств

Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

• Письмо из вашего банка
• Бизнес-план
• CV

Есть еще несколько дополнительных требований, необходимых для открытия корпоративного банковского счета

Требования к корпоративному счету

Требования для открытия счета обычно различаются от банка к банку, но некоторые документы являются общими для всех. Общие требования к корпоративным счетам обычно включают следующее:

1. Оригиналы или заверенные копии корпоративных документов
   • , выданный соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Подзаконные акты), Свидетельство о регистрации.
2. Сертификат хорошей репутации
   • Требуется, если корпорация старше одного года).
3. Одно банковское рекомендательное письмо для каждого подписавшего
   • Ссылки должны быть на фирменном бланке направляющего банка и просто должны указывать продолжительность отношений и что-то положительное.У большинства банков будут собственные утвержденные форматы.
4. Один профессионал
   • Сюда входит рекомендательное письмо юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
5. Разборчивая копия паспорта
   • С апостилем на каждого уполномоченного лица, имеющего право подписи, бенефициарного владельца и директора на счете.
6. Подтверждение адреса
   • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговый счет местного органа власти за последние 60 дней).
7. Бизнес-план
   • Большинству банков требуется обзор бизнеса.

Банковские предложения от Offshore Protection

Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без личного присутствия. Для частных банковских услуг и специализированных банковских услуг обычно необходимо физическое присутствие. Мы формируем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с предложениями от юридической фирмы, а не с людьми, которые обращаются к ним напрямую.

Мы предлагаем банковские решения со следующими банками-партнерами:

Как открыть счет в оффшорном банке и где?

Содержание

Как открыть счет в оффшорном банке и где?

Обновлено 31 августа 2020 г.

---

Каковы шаги для открытия оффшорного банковского счета?

Многие люди считают, что оффшорные банковские счета предназначены только для людей с большими состояниями или владельцев самых влиятельных предприятий на планете.Это мнение ошибочно. Верно, что у офшорных банковских счетов есть характеристики, которые отличают их от более общих счетов; однако в наши дни люди и представители среднего бизнеса могут прекрасно пользоваться огромными преимуществами, которые предлагают эти финансовые возможности.

Выплаты с оффшорных банковских счетов

Оффшорные банковские счета чрезвычайно привлекательны, начиная с различных преимуществ, которые они предлагают. Например, они предлагают защиту от политических и экономических изменений в вашей стране.Когда в регионе происходят политические изменения, финансовые риски заметно возрастают, и, следовательно, активы человека в местных банках могут понести убытки. И в случае экономических кризисов, таких как пандемия после коронавируса, когда многие потеряли свои инвестиции и сбережения. Между тем, с международным вкладом можно не только сохранить свои активы, но даже получить больший доход, начиная со сбора процентов.

Еще одно важное преимущество оффшорного банковского счета — это экономия на налогах.Времена строгой банковской тайны остались позади, однако во всех формах оффшорных юрисдикций существуют законы, защищающие конфиденциальность, так что можно сэкономить на уплате национальных налогов, как на основном балансе счета, так и на процентах. сформировано в течение года.

Активы, хранящиеся на офшорном банковском счете, редко затрагиваются судебными решениями, принятыми в суде в стране проживания человека, особенно если счет открыт на имя фонда.Это означает, что если по какой-либо причине, например, в связи с разводом или требованием, это лицо должно было передать или разделить свое национальное имущество любым способом, из этого следовало бы, что он сохранит свое наследство в оффшорной юрисдикции. Более того, исходя из действующих на этих территориях законов и банковской тайны, никто не узнает о существовании этих оффшорных активов.

Оффшорные банковские счета также предлагают новые варианты инвестирования, которые недоступны для местного банковского счета.Эти инвестиции обычно приносят большую прибыль, чем национальные инвестиции. Кроме того, существует больше вариантов международного кредита с более привлекательными условиями и требованиями.

Оффшорные банковские счета также оказались эффективными для тех, кто пытается откладывать деньги на пенсию. Объяснение этому дается потому, что типы процентов улучшаются по мере увеличения их баланса, и, кроме того, более длительные периоды также гарантируют более высокие ставки. Следовательно, чем больше средств вы переводите из своей страны на этот оффшорный банковский счет, тем больше ресурсов вы накопите для выхода на пенсию.

Личные банковские счета или корпоративные счета: что лучше?

Долгое время корпоративные банковские счета считались самым идеальным решением для защиты финансовых ресурсов; Однако в наши дни это мнение изменилось. В условиях преследований по поводу всего, что связано с оффшорным миром, личные банковские счета могут лучше работать для ведения финансовой деятельности.

Различные преимущества корпоративных банковских счетов делают их привлекательным вариантом.Например, средства, хранящиеся на банковском счете оффшорной компании, юридически отделены от средств владельца этой компании, так что счет действует как защитный слой для его активов.

Кроме того, все операции, совершаемые с корпоративным банковским счетом, производятся на имя офшорной компании, а не на имя конечного получателя счета. Это очень полезная фискальная и защитная стратегия для ее товаров. Столкнувшись с соглашениями об обмене информацией, налоговые служащие страны проживания конечного бенефициара не смогут контролировать движение капитала этого лица. Сегодня это уже не так, и поэтому необходимо, чтобы не только компания находилась в налоговом убежище, но и являлась конечным бенефициаром счета.

Многие мифы были созданы и о корпоративных банковских счетах в те времена, когда офшорные банки предлагали «секретные или номерные счета». Фактически, эти счета, а также сберегательные книжки на предъявителя исчезли два поколения назад, и оффшорные банки, как и любой другой банк, несут ответственность за подтверждение данных конечного бенефициара и места его проживания.

Почему все это изменилось? Давление со стороны стран с высоким налоговым бременем привело к тому, что почти все юрисдикции уступили место угрозам включения в серый и черный списки. Итак, они подписали соглашения об обмене финансовой информацией. Вкладывать свои сбережения в те немногие страны, которые не принесли результатов, очень опасно.

Между тем банки, опасаясь жестких финансовых санкций, приняли новые правила. От банков теперь требуется гораздо более широко и затратно следовать процедурам «знай своего клиента» (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML); Вот почему они вернули своим клиентам высокую стоимость содержания корпоративного банковского счета.К этому добавляется тот факт, что эти банки периодически запрашивают дополнительную информацию у конечного получателя корпоративного счета и компании. Стоимость этих документов может варьироваться от 500 до 2000 долларов США в год, в зависимости от того, что запрашивает каждый банк и какая юрисдикция выдает документацию.

Трудности работы с оффшорным банком, давление на юрисдикции с низким налоговым бременем и продолжающееся преследование офшорных компаний побудили не только нескольких человек, но и решили обратиться к личным банковским счетам для работы своих компаний.Это правда, что у них меньше анонимности; однако в наше время они лучше работают в современной сложной банковской системе мира.

Итак, как же решить проблему обмена информацией? Легко вести личные банковские счета в странах, которые не обмениваются информацией автоматически, например, в США, Пуэрто-Рико, России и т. Д., Или, что еще проще, с получением статуса резидента в налоговой гавани, такой как Панама.

Где открыть оффшорный банковский счет

Первый вопрос, на который должен ответить любой, кто заинтересован в открытии оффшорного банковского счета, — «зачем вы это делаете?» Исходя из этого ответа, можно будет определить, какой банк и какая юрисдикция соответствуют вашим интересам.

Одна из наиболее распространенных причин использования оффшорного банковского счета — снижение налогового бремени. Поэтому в этих случаях необходимо выбирать территорию, на которой действует благоприятная налоговая политика для иностранных инвесторов. Другими словами, налоги низкие или отсутствуют. Такая юрисдикция, как Панама, например, предлагает привлекательные планы для пенсионеров.

Третья причина открытия оффшорного банковского счета заключается в том, что есть интерес к иностранной недвижимости как способу инвестирования.Совет будет заключаться в том, чтобы искать страну, в которой есть законы, позволяющие иностранцам владеть недвижимостью полностью на законных основаниях.

Среди лучших оффшорных юрисдикций для открытия банковских счетов: Панама, Пуэрто-Рико и Швейцария, хотя мы предлагаем и другие.

Типы оффшорных банковских счетов

После выбора юрисдикции и оффшорного банка, наиболее подходящего для ваших интересов, наступает момент для выбора наиболее удобного типа оффшорного банковского счета.Как правило, простой офшорный банковский счет может предложить вам все возможные преимущества; однако предприятиям потребуется корпоративный аккаунт. Оба имеют сходство; однако требования для выбора того или другого различаются.

Оффшорные банки требуют вкладывать определенную сумму средств на новый счет. Эта сумма варьируется в зависимости от банка. Наиболее часто используемый способ внесения указанных средств — банковский перевод, а не наличными или чеком.

Документы, необходимые для открытия оффшорного банковского счета

Первым документом, необходимым для открытия оффшорного банковского счета, является нотариально заверенная и апостилированная копия вашего паспорта.К тому же офшорные банки почти всегда хотят, с их переводом на английский:

• Подтверждение оплаты коммунальных услуг (электричество, Интернет, вода) на имя запрашивающего
• Выписка из банка или платежной ведомости, также на имя запрашивающего
• Банковские рекомендации, гарантирующие хорошую репутацию заявителя

Для корпоративных оффшорных банковских счетов:

• Деловая документация и ее бизнес-план

Но помните, сотрудники банка соответствия могут запросить другие документы, такие как баланс, налоговые декларации, второй идентификатор и т. Д.

Банковская анкета

Примечание: все поля обязательны для заполнения

Чтобы проконсультировать вас, мы просим вас заполнить форму ниже, чтобы мы могли проанализировать ваш профиль и предложить вам лучшие варианты для ваших нужд при открытии оффшорного банковского счета или счетов в криптовалютах и ​​/ или электронных кошельках.

Как открыть банковский счет в Княжестве Монако

Эти счета предназначены для частных лиц или компаний, желающих вести важные счета (1 миллион и минимальный баланс 3 миллиона) в оффшорной банковской системе и в стабильной стране с длительным управлением капиталом.

Княжество Монако — одна из стран, обеспечивающих максимальную защиту крупных столиц. Политическая стабильность, дружественная налоговая политика, высокий уровень жизни, большое мультикультурное разнообразие — вот некоторые из элементов, которые сделали эту небольшую страну площадью два квадратных километра идеальным местом для иностранных резидентов с большим состоянием.

Монако — это не только столица роскоши, но и важный глобальный эпицентр развлечений, где каждый год проводится Гран-при Формулы 1, турнир Мастеров тенниса (Роджер Федерер и Новак Джокович проживают в Княжестве), яхта Монако. шоу и международный фестиваль цирка; Но, прежде всего, Монако — это прежде всего ключевой финансовый центр.

Банковская система Монако (Монако) считается одной из самых безопасных в мире, а активы в финансовых учреждениях превышают 116 миллиардов евро. ВВП на душу населения составляет около 120 000 евро, что ставит Княжество в тройку самых богатых стран планеты. Монако не имеет государственного долга перед каким-либо другим государством и ежегодно управляет бюджетом, превышающим 1,2 миллиарда евро, при этом его оборот превышает операционные расходы.

Правовая и налоговая база Княжества очень привлекательна

Юридическая и налоговая база княжества очень привлекательна, поскольку отсутствуют налоги на доход, прирост капитала и состояния, а также налоговое бремя, связанное с переговорами.

Открыть счет в самом престижном Банке Княжества может быть не так просто, но выгода огромна, потому что с его помощью людям удается защитить свои семьи на нейтральной и чуждой глобальным конфликтам территории.

Чтобы открыть банковский счет в самом престижном Банке Княжества, необходимо, чтобы человек продемонстрировал источники, с помощью которых ему удалось создать состояние в размере более одного миллиона долларов. Банк даже соглашается работать с политически значимыми лицами, хотя обычно он предпочитает не принимать американцев или канадцев, потому что налоговые системы в этих странах постоянно требуют разделения частной информации, а Монако по-прежнему считается юрисдикцией, уважающей конфиденциальность, что является элементом это делает его уникальным в мире и объясняет, почему крупные капиталисты предпочитают хранить свои активы на банковских счетах Монако.

Как открыть банковский счет в Панаме

После Панамских документов оффшорный мир изменился, особенно в Панаме. Открыть банковский счет в Панаме в наши дни не так просто, как раньше; однако Финансовый центр на перешейке продолжает оставаться привлекательным: в нем находятся 2 государственных и 68 частных банков, 45 из которых имеют генеральную лицензию и 23 — международную лицензию, в дополнение к 11 международным банкам с местными представительствами.

Из-за того, что на международном уровне применяются новые нормы оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма, открытие банковского счета в Панаме в наши дни является длительной и утомительной процедурой.Банки тщательно исследуют клиента, и для тех, кто не является гражданином и / или постоянным жителем, открытие банковского счета обычно затруднено, а иногда и невозможно.

Caporaso & Partners — специализированная юридическая фирма с офисами в банковской сфере и обширным знанием законов, банковских правил и политик каждого банка, которая может посоветовать вам открыть банковский счет в Панаме лично или удаленно.

Закажите консультацию по электронной почте [адрес электронной почты защищен] или посетите наш веб-сайт www.opm01.com, чтобы узнать, как открыть банковский счет в Панаме, Европе или других оффшорных юрисдикциях в соответствии с вашими потребностями.

Как открыть банковский счет в США?

Открытие банковского счета в США стало необходимостью для тысяч людей по всему миру, которым для защиты своих активов или ведения новых дел им необходимо управлять банковским счетом в американском финансовом институте или просто для получения кредитов PayPal. или другие электронные кошельки.

Почти все банки в США открывают текущие счета для нерезидентов; но для этого требуется два шага: физическое присутствие владельца счета и предъявление счета за коммунальные услуги (квитанция об оплате счета за телефон, электричество, Интернет, газ и т. д., на имя владельца счета и с адресом В Соединенных Штатах).

Поскольку они бескомпромиссны в отношении физического присутствия для открытия банковского счета в Соединенных Штатах, это абсолютно обязательно.

Существует очень безопасный способ получить счет за коммунальные услуги, который гарантирует, что вы можете получить этот ценный документ, не проживая в Соединенных Штатах и ​​не имея там постоянного места жительства.

Прежде чем приступить к объяснению того, как получить счет за коммунальные услуги, мы должны прояснить, что, согласно нашему опыту, самым быстрым и эффективным банком для открытия банковских счетов является Chase Manhattan Bank, престижное банковское учреждение с десятилетиями деятельности в финансовый сектор, имеющий филиалы по всей территории США.

Для открытия счета вам необходимо:

• Предъявите паспорт
• Сделайте минимальный начальный депозит в размере 100 долларов (этот банк взимает комиссию в размере 15 долларов США, если баланс меньше 1500 долларов США).
• Предъявите счет за коммунальные услуги (чтобы узнать, что делать, чтобы получить счет за коммунальные услуги, купите наш KIT «открыть счет в США» всего за 99 долларов США.

Банки США открывают счета только физическим лицам, а не иностранным компаниям.

Еще один способ получить незаменимый счет за коммунальные услуги — запросить временные водительские права в Соединенных Штатах.Этот механизм работает хорошо, но не лучше, чем телефонная линия метро, ​​поскольку чиновники не торопятся с временными водительскими правами, а телефонная линия активируется сразу после оплаты. Мы всегда советуем открывать счет в крупных банках США, потому что у них меньше препятствий для открытия текущих счетов, чем у небольших банков.

Как открыть оффшорный банковский счет онлайн?

Планируете ли вы открыть личный или коммерческий банковский счет? В Caporaso & Partners мы имеем 30-летний опыт открытия счетов в иностранных банках как в долларах, так и в евро.

К сожалению, дни банковской тайны и пронумерованных счетов прошли, и сегодня открытие онлайн-счета в банке может быть кошмаром. В Интернете есть десятки предложений, в том числе сотни мошенников, так что же тогда делать? К кому вы обращаетесь? И почему эти консультанты просят столько денег, чтобы просто открыть счет за границей?

Банки стали намного более разборчивыми, как из-за новых всемирных законов об отмывании денег, так и из-за того, что многие мошенники использовали онлайн-банки для привлечения своих жертв.В наши дни открытие онлайн-счета в иностранном банке занимает много времени, контроль утомителен, а агенты не очень прилежны и дружелюбны, что еще больше усугубляет ситуацию.

Однако, если вы немного говорите и читаете по-английски, вы можете открыть онлайн-счет самостоятельно, без помощи экспертов, которые должны вкладывать много времени и, очевидно, должны выставлять вам счет. Кроме того, в настоящее время банки не любят разговаривать с посредниками, и в соответствии с политикой они должны поддерживать прямой контакт с клиентом, собирать личные данные и собирать их в документе, известном как KYC, знай своего клиента.Чтобы иметь возможность сделать это без подготовки клиента и избегания вопросов с заранее подготовленными ответами, должностным лицам, отвечающим за соблюдение требований, требуются стандартные и дополнительные документы и информация. Итак, время идет, и даже если вы заплатили высокую комиссию, открытие счета может занять недели и даже месяцы.

Несмотря на то, что это противоречит нашим интересам, мы советуем нашим клиентам открывать банковские счета самостоятельно, именно потому, что банки предпочитают иметь дело непосредственно с клиентом, и для нас, когда возникают проблемы или задержки, иногда обрабатывать этот тип невыгодно. целесообразного.

Поэтому мы решили предложить нашим клиентам формулу телефонной консультации, чтобы помочь им по доступной цене открыть иностранный банковский счет в Интернете.

Как работает формула консультации?

Простой: вы должны заплатить комиссию в размере 300 евро одним из этих способов. Как только вы уведомите нас о платеже по электронной почте, мы попросим вас заполнить форму, которая поможет нам лучше понять, что вам нужно.

Сразу после этого мы назначим телефонный разговор через Whatsapp, где подробно расскажем о преимуществах того или иного банка в соответствии с вашими потребностями, соглашениями об обмене информацией, имеющимися деньгами, перемещением счета, услугами и банковскими расходами.Во время этого разговора мы определим наиболее подходящий банк для ваших нужд. Сразу после этого мы отправим вам ссылку, по которой вы можете открыть учетную запись со списком документов, которые вы должны предоставить, и тех, которые они могут запросить дополнительно.

На протяжении всего процесса у вас будет возможность позвонить нам, чтобы попросить совета и разъяснений. Помните, что вы должны немного говорить по-английски, потому что агент банка может захотеть поговорить с вами напрямую.

Как правило, банки требуют заверенную копию паспорта владельца счета в качестве подтверждения места жительства (счет за воду, электричество, стационарный телефон, выписку из банковского счета и т. Д.) датированный не более чем на три месяца раньше, а для предприятий — документы компании. В некоторых случаях документы необходимо перевести на английский (или другой язык, в зависимости от местонахождения банка) и поставить апостиль (Гаагский апостиль — это официальный сертификат, который в основном служит для проверки подлинности подписи, названия и / или печати. подлинности переведенного документа).

Если вы не говорите по-английски или предпочитаете получать помощь, вы можете увидеть стоимость наших услуг по этой ссылке.Если вместо банка вы предпочитаете электронный кошелек, даже если он немного дороже, чем банк, он предлагает вам большую анонимность и более широкий спектр услуг по сбору и оплате, мы рекомендуем вам открыть бесплатный счет. здесь.

Как исследовать и вести переговоры о возмещении средств на бездействующих и унаследованных оффшорных банковских счетах?

Справочник оффшорных банков

предлагает услуги юристов, специализирующихся на расследовании и ведении переговоров о возмещении средств на бездействующих и унаследованных оффшорных банковских счетах.

«Спящие банковские счета» и наследство встречаются чаще, чем думает большинство людей. Однако как я могу узнать, есть ли у нас банковский счет с большой суммой денег, который мы имеем право скрыть в каком-либо оффшорном банке, или есть наследство, которое принадлежит нам, и мы не забрали его?

Так называемые «спящие средства» — это средства, которые были депонированы в течение длительных периодов времени без какого-либо движения в банке, который, кроме того, потерял связь с держателем этих средств.Существует ряд ситуаций, которые могут иметь влияние в зависимости от того, забывает ли человек обновить в банке важную информацию, касающуюся изменений в учетной записи, среди которых переезд в другую страну, закрытие бизнеса или, иногда, даже смерть учетной записи. держатель.

В прошлом отношения с банками обычно были долгосрочными, но когда периоды бездействия счетов продолжаются несколько лет, банки в основных оффшорных юрисдикциях обычно блокируют счета. Например, в Панаме счет замораживается после шести месяцев бездействия, а через пять лет бездействующие средства переходят в ведение государства.Правила различаются от страны к стране, но все они собирают неактивные счета, хотя и с разными периодами времени, и доступ к средствам становится затруднительным для бенефициаров. Столкнувшись с этим, все больше и больше людей должны знать, есть ли неактивные фонды или наследства, на которые они имеют право, и один из лучших способов получить эту информацию из первых рук — обратиться к специализированным следователям и юристам, например, из Справочник оффшорных банков.

Ожидается, что все банки будут защищать «спящие средства», используя различные меры для предотвращения любого незаконного доступа к указанным средствам; кроме того, в случае Швейцарии, средства, которые не контактировали в течение 10 лет, а затем оставались неактивными в течение последующих 50 лет (то есть 60 лет с момента последнего контакта с клиентом), и которые превышают 500 швейцарских франков, публикуются в веб-сайт, на котором указаны имя, фамилия и последнее известное место жительства владельца.Тем не менее, другие юрисдикции не так открыты с этими данными, и они не так легко делают их известными; Вот почему так важно работать со специализированными юристами, такими как те, кто работает в Директории оффшорных банков, которые очень хорошо знают банковские механизмы и способны обнаруживать скрытые средства и наследство.

Люди, которые считают или уверены в том, что обладают правами на бездействующие «спящие средства», могут напрямую связаться с банком; однако это не самый целесообразный вариант, поскольку финансовые учреждения очень неохотно выпускают активы из своих рук и требуют большого количества документов.Справочник оффшорных банков также может помочь в этом, поскольку они рассчитывают на специализированных юристов и, следовательно, могут ускорить громоздкий процесс переговоров.

Как открыть счет в американском коммерческом банке из-за границы

Соединенные Штаты — крупнейшая экономика мира и ведущий мировой трейдер. Многие международные компании решают открыть бизнес-счет в банке США, чтобы сделать бизнес с клиентами из США более удобным. Хотя открытие коммерческого банковского счета в США в качестве нерезидента — это немного сложно, но это вполне достижимо.Мы составили подробное руководство, которое покажет вам, как открыть банковский счет для бизнеса в США, включая информацию о необходимых документах и ​​требованиях к месту жительства.

Могу ли я открыть коммерческий банковский счет в США как иностранное лицо?

Невозможно открыть банковский счет в США в качестве иностранного юридического лица. Требования к коммерческому банковскому счету в США означают, что ваш бизнес должен быть зарегистрирован в США и иметь EIN (идентификационный номер работодателя — уникальный идентификатор, который присваивается бизнесу, чтобы его можно было идентифицировать в IRS).

Могу ли я открыть бизнес-счет в банке США как нерезидент?

Поскольку для коммерческих банковских счетов нет требований к резидентству, открытие коммерческого банковского счета в США в качестве нерезидента не должно вызывать никаких проблем.

Могу ли я открыть коммерческий банковский счет в США онлайн?

Большинство банков потребуют, чтобы вы подали документы лично, а это означает, что в США может быть невозможно открыть коммерческий банковский счет в Интернете. Вы, вероятно, сможете подать заявку онлайн, но в какой-то момент вам нужно будет посетить банк и лично предъявить документы.Некоторые специализированные банки могут позволить вам завершить весь процесс в режиме онлайн, но эти банки могут не предлагать такой же уровень ресурсов, как крупные банковские учреждения.

Могу ли я открыть бизнес-счет в банке США из-за границы?

Поскольку большинство банков требует, чтобы вы посетили и предъявили документы, маловероятно, что вы сможете завершить весь процесс из-за границы. Есть несколько исключений; некоторые специализированные банки могут быть готовы принять меры, чтобы помочь вам открыть U.S. коммерческий банковский счет из-за границы, хотя есть агентства, которые могут сделать то же самое за определенную плату.

Как происходит открытие коммерческого банковского счета в США?

Прежде всего, вам следует обсудить свои потребности с рядом банков, чтобы лучше понять их услуги и сборы. После того, как вы выбрали банк, вы можете начать процесс открытия счета, зайдя в Интернет или зайдя в местное отделение. Специфика отличается от банка к банку, но новых клиентов обычно просят прийти в банк для личного посещения и сдать документы.В общем, требования к счету в банке для бизнеса в США означают, что вам необходимо предоставить следующие документы, прежде чем счет может быть открыт:

• Удостоверение личности с фотографией директора, открывающего счет

• Учредительный договор / организация

• Письмо с подтверждением EIN

• Подтверждение личного адреса директора

• Подтверждение служебного адреса (некоторые банки потребуют от вас подтвердить, что ваш служебный адрес находится в том же географическом районе и штате, что и филиал, в то время как другие не будут)

Также стоит помнить, что многие банки требуют минимальный депозит для открытия счета. Перед тем, как посетить банк, чтобы сдать документы, вы должны точно проверить, какие документы требуются, а также минимальную сумму депозита.

Какой банк выбрать?

В США существует огромное количество национальных и местных банков, и если у вас уже есть счет в международной банковской организации, работающей в Америке, вы можете просто перенести свой счет. Если вы открываете новый счет, вероятно, будет хорошей идеей остаться в одном из банков Большой четверки:

• JP Morgan Chase

• Bank of America

• Citibank

• Wells Fargo

Каковы преимущества открытия U.S. банковский счет для бизнеса?

Существует множество причин, по которым открытие коммерческого банковского счета в США может быть выгодным для вашего бизнеса. Во-первых, это обеспечит вам легкий доступ к ведущей экономике мира, при этом потребление в США останется высоким, несмотря на недавние экономические спады. Также важно помнить, что вам больше не нужно будет платить огромные комиссии за обмен валюты, а поскольку банки США известны во всем мире, вам будет проще выйти на мировые рынки.

Мы можем помочь

Расширяться на международном уровне? GoCardless создали первую глобальную сеть для регулярных платежей.Принимайте платежи в валюте ваших клиентов и производите расчет в своей собственной по реальному обменному курсу. И все это с вашим существующим банковским счетом. Узнайте больше о международных платежах.

GoCardless используется более чем 55 000 компаний по всему миру. Узнайте больше о том, как вы можете улучшить обработку платежей в своем бизнесе уже сегодня.

Узнать большеЗарегистрироваться

Банковские счета США для иностранных предпринимателей

Роберт Ковальски

Открытие банковского счета в США

ВНИМАНИЕ: Статья носит ознакомительный характер.Наша компания не специализируется на банковских процессах и не предлагает их.

Многим международным компаниям необходимо открыть корпоративные банковские счета в США, чтобы сделать бизнес с клиентами из США более удобным и избежать проблем с иностранной валютой и обменными курсами. В общем, настоятельно рекомендуется, чтобы коммерческое предприятие имело отдельный банковский счет. Это поможет обеспечить соблюдение организацией требований к ведению документации IRS и обеспечит лучший способ управления денежными потоками компании.

После 11 сентября и с принятием Закона о патриотизме иностранцам стало действительно трудно открывать банковские счета в США. Сегодня все банки США обязаны документально подтвердить, что лицо, открывающее счет, является лицом, указанным в удостоверении личности. они получают. Самое простое решение, которое выбрали практически все банки, — это просто попросить одного из сотрудников в своих отделениях убедиться, что лицо, открывающее счет в отделении, — это то же лицо, что на фотографии I.D.

Время от времени становятся доступными некоторые варианты удаленного открытия счета.Приглашаем вас проверить этот пост, чтобы узнать, какие варианты доступны в настоящее время. В противном случае вы можете продолжить чтение этой статьи, чтобы узнать, как еще вы можете открыть банковский счет.

Способы открытия коммерческого банковского счета в США и альтернативы

Итак, каковы возможные способы открыть банковский счет в США для лица, не являющегося гражданином США, не проживающего в США? Позвольте мне представить вам несколько возможных решений этой дилеммы, включая некоторые альтернативы открытию счета в США:

Если у вас есть личный банковский счет в U.С …

Если вы посещали США в прошлом и открыли личный банковский счет, лучше всего попытаться связаться с вашим банком (желательно в том же филиале) и посмотреть, сможет ли он открыть счет для вашего бизнеса удаленно.

Попробуйте несколько вариантов интернет-банка

Периодически появляется возможность открыть счет удаленно в интернет-банке. Например, вы можете попробовать такие банки, как Silicon Valley Bank） или EverBank. Кроме того, похоже, что у eTrade есть возможность открыть банковский счет, хотя технически они являются брокерскими компаниями.Это долгий путь, но прежде всего стоит попробовать.

Имейте в виду: онлайн-банки обычно требуют SSN (номер социального страхования), но откроют счет, если у вас есть ITIN (индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика) в качестве замены (ITIN имеет то же количество цифр, что и SSN).

Использовать пополняемый счет предоплаченной дебетовой карты вместо традиционного банковского счета

В большинстве случаев вам нужен не банковский счет как таковой, а функции, предоставляемые традиционным банковским счетом.Для этого вы можете использовать перезагружаемую предоплаченную дебетовую карту от таких компаний, как NetSpend, Payoneer и т. Д. Вы получаете международно признанную дебетовую карту и номер счета с маршрутизацией и номерами ABA.

С такой учетной записью вы можете настроить бесплатный прямой перевод своей зарплаты, перезагрузить карту в разных местах (например, список NetSpend на своем веб-сайте более 100000 сетевых местоположений NetSpend Reload по всей территории США для добавления наличных или чеков) и перевод деньги с помощью PayPal®, текущего или сберегательного счета или другого карточного счета (NetSpend или Payoneer).Вам даже следует подумать об открытии счетов в нескольких из этих компаний, чтобы разнообразить свои финансовые возможности.

Путешествия

Поездка в США предоставит вам лучшую возможность открыть счет в банке. Если вы все равно планируете поездку или у вас есть финансовые возможности (а также свободное время) для поездки в США, то это, вероятно, будет лучшим решением. Имейте в виду, что вам необходимо принести ряд документов, как личных, так и деловых, и всегда рекомендуется связаться с банком напрямую до прибытия, чтобы убедиться, что у вас есть все документы на момент посещения отделения. .Ниже я перечисляю все документы, необходимые (или те, которые могут потребоваться) типичному банку США (однако имейте в виду, что даже в пределах одного банка разные отделения могут иметь несколько разные требования).

Подтвердите свою личность в посольстве США

Некоторые банки принимают удостоверение личности. проверка через посольство США. Человек из другой страны, желающий открыть банковский счет в США, может пойти в посольство США в своей стране, и кто-то из посольства может подписать I.D. Форма проверки. Очевидно, что это действительно практично только для тех, кто живет недалеко от посольства США, однако, если единственной альтернативой является поездка в США, это может быть лучшим решением. Конечно, это имеет смысл только в том случае, если вы сначала подтвердите в банке в США, что они его примут.

Партнер с кем-то в США

Если вы не можете поехать в США или воспользоваться услугами посольства, один из способов сделать это — сотрудничать с кем-то в США.У многих людей есть друзья и родственники в США, которые могут помочь им открыть счет в банке. Очень важно понимать, что человек, с которым вы сотрудничаете, который также будет указан в качестве представителя компании в банке, должен вызывать доверие, поэтому выбирайте внимательно. Имейте в виду, что это лицо будет иметь доступ ко всем средствам компании, проходящим через эту учетную запись, и до тех пор, пока вы не указаны в качестве соавтора учетной записи, будет иметь исключительные полномочия на выполнение таких операций, как закрытие или блокирование ее.

Нанять менеджера / исполнительного директора в США

Если вы хотите сохранить право собственности на себя, в качестве альтернативы можно нанять менеджера или исполнительного директора для вашей компании, который будет представлять ее в банке. LLC, например, могут быть сформированы как «управляемые менеджером», что в некоторых штатах требует, чтобы вы указали менеджера в Уставе компании. Как и в предыдущем решении, это лицо будет иметь исключительные полномочия в вопросах управления банковским счетом, поэтому выбирайте внимательно.

Это решение отличается от предыдущего тем, что здесь вы будете компенсировать менеджеру зарплату (или единовременную выплату), а в предыдущем решении вы компенсируете им долями или долей участия. Чтобы предоставить этому лицу полномочия представлять вашу компанию, вам может потребоваться выдать ему Сертификат о занимаемой должности (см. Ниже).

Альтернатива №1: банковский счет в вашей стране

Некоторым компаниям, зарегистрированным в США, может даже не потребоваться банковский счет в США.Если ваша компания будет предоставлять услуги бизнес-клиентам в США, это может быть вариант перевода средств на банковский счет в долларах США вашей компании в США, который вы вместо этого откроете в своей стране. Если вы планируете иметь торговый счет (например, принимать платежи по кредитной карте в Интернете), не будучи гражданином США, единственным решением может быть открытие торгового счета в банке или финансовом учреждении в вашей стране, и в этом случае вам потребуется в любом случае иметь банковский счет в вашей стране.

Имейте в виду, чтобы открыть банковский счет для американской компании в вашей стране, документы компании должны быть заверены с помощью процесса, называемого «Апостиль / Сертификация в посольстве» (см. Ниже).

Альтернатива № 2: Банковский счет в другой стране

Вы также можете выбрать открытие банковского счета в оффшорной юрисдикции. Многие юрисдикции известны своей благоприятной средой для ведения бизнеса и позволяют легко открывать банковские счета удаленно, поэтому вы можете рассмотреть возможность дальнейшего изучения этого варианта.

Альтернатива № 3: PayPal и аналогичные службы

В зависимости от потребностей вашего бизнеса вы можете выбрать использование финансовых услуг, таких как PayPal. Если вам сложно открыть банковский счет и торговый счет для вашего бизнеса, использование PayPal или аналогичных сервисов (таких как Google Wallet, Amazon Payments и т. Д.) Для сбора платежей от вашего клиента может быть вашим единственным (но, тем не менее, жизнеспособным) вариантом.

Альтернатива № 4: 2 Checkout, Stripe и Skrill (ex-MoneyBookers)

Если единственная причина, по которой вам нужен U.S. банковский счет предназначен для сбора платежей от ваших клиентов из США, вам следует рассмотреть возможность использования 2Checkout, Stripe или Skrill для обработки кредитных карт. 2Checkout, Stripe и Skrill позволяют продавцам, базирующимся в ряде стран, охватывающих широкий спектр отраслей, получать онлайн-платежи от покупателей со всего мира.

БОЛЬШЕ О 2CHECKOUT: 2Checkout — мировой лидер в области платежей и услуг электронной коммерции. 2Checkout предоставляет онлайн-продавцам глобальную платформу способов оплаты и службу предотвращения мошенничества мирового класса на безопасных и надежных платежных страницах, совместимых с PCI, включая новейшую функцию Direct Checkout, решение для встроенной проверки, предназначенное для наложения и отображения последней страницы корзины. вашим клиентам, как будто они никогда не покидали сайт!

Платежная платформа 2Checkout объединяет шлюз и торговый аккаунт в одно предложение без необходимости заключать договор с торговым банком или управлять отдельными соглашениями.Вы можете принимать карты Visa, MasterCard, AMEX, Discover, PayPal, Diner’s Club, JCB и дебетовые карты (в США) из одного решения через полностью защищенные платежные страницы 2Checkout. Кроме того, 2Checkout предоставляет ведущие в отрасли услуги по регулярному выставлению счетов, поддержку колл-центра, полная сертификация SSL, и система переводится на 15 языков и 26 международных валют для покупателей и продавцов из более чем 200 стран.

Альтернатива № 5: Торговые счета с высоким риском

Если ваша страна или отрасль не входят в 2Checkout или Skrill, существует возможность создания торговых счетов с высоким уровнем риска. Условия использования этих учетных записей обычно включают более высокие, чем обычные, комиссии (от 7% до 15%), а также более длительные задержки выплат (2-3 недели по сравнению с 2-3 днями для обычных учетных записей). Могут применяться другие условия. Когда вы установите некоторую историю с поставщиком торгового счета с высоким риском (например, 6-9 месяцев безупречной обработки), вы можете претендовать на более выгодные условия. Кроме того, ваша история обработки с одним поставщиком может быть использована в будущем для подачи заявки на открытие торгового счета у другого поставщика на более выгодных условиях.

Необходимые документы

При открытии банковского счета в США представителю компании, который лично появляется в банке, необходимо иметь при себе определенные документы компании и личные документы. Ниже вы можете увидеть список всех возможных документов, которые представитель должен иметь в своем распоряжении:

Учредительный договор / организация

Чтобы открыть бизнес-счет в США, компания должна быть зарегистрирована в одном из штатов США или D.C., и представитель представит в банк доказательство создания этого юридического лица. Тип необходимой документации зависит от типа создаваемого юридического лица: корпорация должна представить учредительный договор, а ООО — учредительный договор. Некоторые банки вместо этого принимают квитанцию ​​о подаче документов, но большинству требуется заверенная копия статей.

Письмо с подтверждением EIN

EIN (также известный как федеральный идентификационный номер работодателя) Письмо-подтверждение (форма SS4) требуется всем банкам для открытия бизнес-счета.Основная причина заключается в том, что у банка (и у вас самих) есть требования к налоговой отчетности в налоговую службу (IRS) на основе информации о вашей учетной записи, а в качестве идентификационного номера отчетности требуется EIN.

Идентификация фото

Обычно банк требует 2 удостоверения личности представителя компании, открывающего счет, по крайней мере, на одном из них должна быть фотография. Паспорт будет работать нормально, но убедитесь, что срок его действия не истек.

Подтверждение адреса (заявитель)

Банки требуют, чтобы представитель компании, открывающий счет, представил личное подтверждение адреса.Примерами соответствующих документов являются счета за коммунальные услуги или выписки со счета в иностранном банке (предпочтительно). Имейте в виду — документ ДОЛЖЕН быть на английском языке. Если он написан не на английском языке, он должен быть официально переведен и нотариально заверен. Имейте в виду, что в некоторых банках есть многоязычные банкиры, уполномоченные принимать документы на том языке, на котором они сертифицированы, но вы не должны рассчитывать на это.

Служебный адрес в США

Большинство банков США не открывают бизнес-счет без U.S. физический адрес. Иногда банк принимает почтовый адрес зарегистрированного агента, также известного как зарегистрированный офис. Банки обычно соглашаются с этим требованием, особенно если ваш тип бизнеса — бизнес, в котором физический филиал нецелесообразен, например компания, которая ведет бизнес в основном через Интернет.

Некоторые банки также требуют, чтобы физическое местоположение США находилось на определенном расстоянии (например, 10 миль) от отделения банка, в котором вы открываете бизнес-счет.Например, вы не можете открыть бизнес-счет в Нью-Йорке, если ваш физический адрес в США находится в Калифорнии.

Минимальный депозит

Минимальные депозиты варьируются от банка к банку, при этом большинству обычных банков требуется всего 100 долларов США (в некоторых банках могут быть требования к депозитам в размере 0 долларов США). Уточните в своем банке, каковы будут минимальные требования к депозиту для иностранных клиентов.

Письмо от CPA или поверенного компании

Этот документ может потребоваться в некоторых банках, если банк находится не в стране регистрации. Например, если вы регистрируете ООО в Вайоминге и хотите открыть счет в нью-йоркском банке, банк захочет увидеть выписку, составленную бухгалтером компании или юристом, в которой говорится, что эта компания не ведет бизнес в их соответствующих странах. штат (в нашем примере — Нью-Йорк). Это не должно быть сложное письмо, что-то вроде, например, «Я такой-то и такой-то, подтверждающее, что компания ABC, созданная в соответствии с законодательством штата Вайоминг, не имеет и не планирует в ближайшее время вести бизнес в штате Нью-Йорк. Йорк… ». Письмо должно быть датировано и подписано.

Свидетельства о хорошей репутации

Многие банки требуют, чтобы компании представляли Сертификаты о хорошей репутации (также называемые Сертификатом существования), чтобы показать, что они в настоящее время ведут бизнес и имеют хорошую репутацию в том штате, в котором они основали свой бизнес. Пожалуйста, свяжитесь с банком, чтобы узнать, есть ли у них это требование.

Свидетельство о занимаемой должности

Свидетельство о занимаемой должности (также называемое «Свидетельство о занимаемой должности») — это официальный документ, в котором перечислены имена действующих директоров и должностных лиц в организации и их корпоративное положение в ней.Сертификат занимаемой должности используется в качестве подтверждения личности подписывающих органов компании и для доказательства того, что они имеют право заключать юридически обязывающие транзакции от имени компании. Этот сертификат может быть составлен по запросу (в Интернете есть множество образцов) и должен быть подписан секретарем компании и скреплен печатью компании.

Разрешение банка

Банковское решение — это документ компании, выпущенный Советом директоров (для корпораций) или участниками (для ООО), дающий определенным лицам право открывать банковский счет от имени компании.У некоторых банков есть определенный язык, который они требуют включить в резолюцию (и часто предоставляют образец), другой банк принимает решения, изданные компанией, если в них четко указаны и личность (-и) человека (-ей), а также степень разрешение.

Операционное соглашение / Устав и протокол

Операционное соглашение — это соглашение между Участниками ООО, регулирующее деятельность ООО, а также финансовые и управленческие права и обязанности Участника.Корпоративные подзаконные акты обычно касаются деятельности корпорации, устанавливая форму, способ или процедуру, в которой должна работать корпорация. К уставу прилагаются протоколы собраний (вначале они будут включать первое собрание, на котором подзаконные акты принимаются советом директоров).

Некоторые банки потребуют, чтобы представитель компании представил в банк копию этих документов (операционное соглашение для LLC и устав с протоколами для корпораций) при открытии банковского счета (хотя это бывает довольно редко).

Апостиль / Заверение в посольстве

Если вы планируете открыть банковский счет в своей стране или в одном из офшоров, вам следует знать местные правила и узнать в банке, какие документы потребуются для открытия счета. Как правило, требуется по крайней мере Устав организации / регистрации, а затем этот документ должен быть сертифицирован для международного использования.

Если вы планируете открыть банковский счет в любой юрисдикции, подписавшей Гаагскую конвенцию (также называемую «Конвенцией об апостиле»), вам потребуется приложить апостиль к заверенной копии Устава вашей компании (это делается на только на государственном уровне).

Если вы планируете открыть банковский счет в любой другой стране или юрисдикции, не подписавшей Гаагскую конвенцию, то процесс немного сложнее и включает в себя заверение документа в Государственном департаменте США, а затем в посольстве страна / юрисдикция, о которой идет речь.

Попытки банков

На нынешнем банковском рынке клиенты могут выбирать между обычными банками, обычно крупными национальными банками с многочисленными местными отделениями по всей стране, или интернет-банками.

Преимущество обычных банков, таких как Chase, Citi Bank, Bank of America, Wells Fargo или HSBC, заключается в том, что у них есть множество местных отделений, где вы можете посетить и поговорить с представителями лично. С другой стороны, главное преимущество интернет-банков, таких как Silicon Valley Bank, EverBank, ING Direct и HSBC Advance, заключается в том, что они не несут накладных расходов на работу местных отделений и, следовательно, могут позволить себе предлагать своим клиентам более качественные услуги. ставки на их счетах.

Интернет-банки могут быть более гибкими в плане приема заявок от иностранцев, однако многие из этих банков отклоняют заявки без номера социального страхования.

Рекомендуется связаться с несколькими банками и узнать, какие у них есть возможности для иностранцев, которые не могут поехать в США. Если вы можете путешествовать лично, у вас не должно возникнуть проблем с открытием банковского счета при условии, что у вас будут все документы, когда вы явитесь в банк. Большинство банков разрешат вам отправить им по факсу или электронной почте любой документ, который будет отсутствовать, самое важное для них — пройти процесс проверки личности заявителя.

Выводы

Хотя открытие банковского счета в США может показаться сложной задачей, на самом деле она осложняется только требованием личного присутствия в отделении. Поэтому неплохо спланировать заранее, прежде чем компания будет создана, и посмотреть, является ли (а) банковский счет в США абсолютно необходимым, или одна из альтернатив будет работать нормально, (б) возможно ли (или осуществимо) совершить поездку в США лично, или (c) есть ли в США третье лицо (друг, родственник, лицо, которому вы бы предпочли доверять), которое согласилось бы присоединиться к компании в качестве партнера или менеджера.

Удачи в вашем новом бизнесе!

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ В ОТНОШЕНИИ ЮРИДИЧЕСКИХ КОНСУЛЬТАЦИЙ: Эта статья не предназначена для предоставления каких-либо налоговых советов или указаний. Никакая информация, содержащаяся на этом веб-сайте, не является юридической или иной профессиональной консультацией, и вам не следует полагаться исключительно на информацию, содержащуюся на сайте, для принятия юридических решений. При необходимости вам следует проконсультироваться с юристом для получения конкретных рекомендаций с учетом вашей ситуации.

Об авторе

Роберт Ковальски — опытный учредитель и специалист по регистрации бизнеса с более чем 10-летним опытом консультирования новых компаний по вопросам ведения бизнеса. Роберт был главным редактором и одним из основных участников Answers @ MyUSACorporation.com.

5 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов

5 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов

Оффшорные банковские счета помогают защитить ваш доход от любых неправомерных налоговых платежей, защитить ваши активы от судебных разбирательств, защитить вашу конфиденциальность и защитить вас от ненужные платежи, которые могут лишить вас части ваших сбережений.Чтобы обезопасить себя от расходов, которых можно избежать, и безвозвратных налоговых убытков, важно знать, какие у вас есть варианты оффшорного счета. Вот 5 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов.

1. Каймановы острова

Каймановы острова имеют репутацию налоговой гавани для всех людей во всем мире. Фактически, они создали для себя экономическую нишу, основанную на легкости, с которой люди могут уклоняться от уплаты налогов через свой банковский счет.

Помимо очень низких налоговых ставок, на Каймановых островах есть положения о конфиденциальности, которые защищают конфиденциальность инвесторов. Такой клиентоориентированный подход, ведущий к минимальным налоговым платежам и конфиденциальности, делает Каймановы острова одним из лучших мест для сохранения вашей финансовой целостности.

2. Швейцария

Швейцарские банковские учреждения фактически предлагают своим клиентам услуги строгой конфиденциальности. Закон Швейцарии включил банковские услуги в качестве вида экономической специализации.Банкирам запрещается разглашать любую информацию о своих клиентах любым запрашивающим сторонам.

Хотя конфиденциальность счетов в швейцарских банках полностью гарантируется, они также обычно считаются наиболее безопасными из возможных вложений из-за финансово стабильной экономической системы. Швейцарские финансовые правила требуют, чтобы все банки поддерживали минимальный уровень капитала, чтобы гарантировать, что всем клиентам будет выплачена полная сумма за их владение в случае ликвидации банка.

3. Сингапур

Финансовый сектор Сингапура предлагает отличную защиту инвестиций для ваших активов.Экономические и финансовые условия в стране довольно стабильны, и банки имеют глобальные связи, чтобы обеспечить связь с крупными финансовыми центрами по всему миру.

Хранение вашего состояния и доходов на счетах в сингапурских банках дает вам доступ к высококвалифицированным инвестиционным и финансовым менеджерам со всего мира. Помимо возможности подключения к финансовым центрам по всему миру, вы также можете заработать большие суммы денег, работая с финансовыми экспертами в Сингапуре.

4.Германия

Хотя это и не совсем офшор, Германия считается одним из самых безопасных мест, где можно сэкономить деньги, учитывая финансовую стабильность и протоколы безопасности, которые могут предложить немецкие банки. Услуги, предоставляемые этими банками, намного превосходят услуги, предлагаемые банками в других странах, которые включают легкий доступ к банковским счетам и низкие затраты на открытие счетов.

5. Белиз

Банки в Белизе предлагают одни из лучших защитных и инвестиционных льгот в оффшорной финансовой индустрии.Финансовый сектор вносит основной вклад в доходы страны, поэтому им очень тщательно управляют. Банки должны поддерживать минимальный коэффициент ликвидности 24%, процентные ставки в среднем около 13%, а счетами можно управлять круглосуточно и без выходных через онлайн-порталы.

Благодаря расширенному доступу и финансовой стабильности, наличие банковского счета в Белизе предлагает вам одни из самых строгих мер защиты конфиденциальности в мире.

Вот отличный подкаст с Луиджи Вевеге из Caye International Bank в Белизе

Заключение

В моем подкасте, The Expat Money Show, я предлагаю понимание оффшорных финансовых услуг для тех, кто хочет хранить свои деньги в безопасные и надежные банковские счета.Мы помогаем нашим клиентам получить оффшорные банковские счета в Белизе, создать оффшорные компании и помочь с хранением оффшорных хранилищ золота и серебра. Свяжитесь со мной сегодня, чтобы обсудить, как можно легально избежать уплаты иностранных налогов, и получить информацию о полном объеме наших услуг.

Вот , вероятно, самая обширная электронная книга по Все, что вы когда-либо хотели знать об отмене налогов, защите ваших активов и восстановлении конфиденциальности в течение вашей жизни и инвестиций .Он называется The Ultimate Guide to Going Offshore . Посетите наш книжный магазин, чтобы приобрести его сегодня!

Об авторе

Миккель Торуп — директор EscapeArtist.com, старейшего и крупнейшего офшорного веб-сайта в мире, на котором размещен подкаст The Expat Money Show . Он также является автором книги-бестселлера №1 Expat Secrets на Amazon. Миккель провел более 20 лет в постоянных путешествиях по миру, посетив более 100 стран, включая Колумбию, Северную Корею, Зимбабве и Иран. Его цель — помочь таким же людям, как вы, генерировать дополнительные потоки дохода, законно отменить ваши налоговые счета и воспользоваться преимуществами оффшорных структур, чтобы вы могли свободно путешествовать по миру и никогда больше не беспокоиться о деньгах.