Открытие банк 2020: Банк «Открытие» с 2020 года начнет прорабатывать план подготовки к IPO — Экономика и бизнес – «Открытие» выставлено на продажу – Финансы – Коммерсантъ

Открытие банк 2020: Банк «Открытие» с 2020 года начнет прорабатывать план подготовки к IPO — Экономика и бизнес – «Открытие» выставлено на продажу – Финансы – Коммерсантъ
Мар 12 2020
admin

Банк «Открытие» представил ИТ-стратегию на 2020 год — Рамблер/финансы

Суть стратегии — переход от трансформации систем и технологий, доставшихся банку «Открытие» в наследство от кредитных организаций, вошедших в его состав, к инновациям, внедрению инновационных технологических решений для всех категорий клиентов и оптимизации банковских процедур. В 2018–2019 гг банк «Открытие» провел масштабную трансформацию ИТ-ландшафта. В частности, из 546 систем к 2020 году останется 215. Полным ходом идет процесс миграции клиентов и продуктов на опорные системы и вывод из эксплуатации нецелевых систем.

Еще один ключевой процесс цифровой трансформации банка — объединение хранилищ данных в единый контур и построение общей экосистемы отчетности/ системы управления рисками/ аналитического CRM.

Главные задачи трансформации — закрыть базовые потребности в автоматизации бизнес-процессов, устранить дублирование функций и снизить операционные издержки — в целом были решены в 2019 году. Таким образом был заложен фундамент для перехода к стадии инновационного развития цифровой составляющей бизнеса банка.

Основными задачами ИT-стратегии на 2020 год определены дальнейшее развитие ИТ-платформ на базе микросервисной архитектуры, широкое использование инструментов аналитики во всех каналах для расширения кросс-продаж и персонализации клиентских предложений, запуск новых сервисов для создания омниканального клиентского опыта, создание офиса цифровой трансформации.

В рамках задач-2020 банк намерен развивать ряд инновационных проектов, касающихся практически всех направлений его бизнеса. В частности, речь идет об использовании технологий роботизации для оптимизации рутинных операций и ускорения обработки клиентских документов и обращений; о расширении доступа клиентов к банковским сервисам агентским сетям и партнерам за счет технологии открытых АPI; о внедрении технологий, позволяющих продавать клиентам продукты и услуги на основе геймификации и поведенческой экономики.

Банк «Открытие» запустит «битву роботов» — конкурсный отбор чат-бота для роботизации банковских операций из роботов трех разных «школ». Запустит в Системе быстрых платежей с2b-платежи. Будет развивать Единое Фронтальное Решение — новую систему обслуживания розничных клиентов. В планах кредитной организации также развитие нового Мобильного банка с добавлением в него голосового помощника, биометрии и других современных функций.

Сергей Русанов, член правления, руководитель ИТ-блока банка «Открытие»:

«Главная задача ИТ-стратегии — 2020 внедрить новые цифровые инфраструктуру и процессы управления изменениями для решения амбициозных стратегических задач развития бизнеса «Открытия». Мы не просто должны войти в топ-5 ведущих кредитных организаций страны, но и стать одним из лидеров по качеству, скорости обслуживания и доступности клиентам новейших финансовых технологий. Сложнейший этап трансформации ИТ-инфраструктуры, который мы успешно завершаем, помог банку закрепить свои главные конкурентные преимущества на рынке — универсальность и надежность. Теперь, оставаясь универсальным и надежным (и финансово, и технологически) банком, мы намерены стать банком непрерывных улучшений — стать более современным и удобным для клиентов. Уверен, что наша команда профессионалов во взаимодействии с партнерами, с которыми мы работаем над реализацией ИТ-стратегии, позволит нам достичь этих целей».

Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы «Открытие» входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания «Росгосстрах» (страхование), «Открытие Брокер» (брокерские услуги), Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие» (рынок пенсионных накоплений), АО «Балтийский лизинг», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА— (RU)») и Эксперт РА («ruAA-«), а также международным агентством Moodyʼs («Ba2»). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, запуск и развертывание в регионах системы сбора биометрических данных, а также реализацию других передовых финтех-идей.

Видео дня. Коммуналка: платить или не платить

Читайте также

Стать Love-брендом: зачем банк «Открытие» инвестирует в финтех. Фото | BrandVoice

Речь идет не о том, кто отстал, а кто нет. И у нас, и у Сингапура есть свои преимущества. Простой пример: когда мы спустились в сингапурское метро, мы элементарно не смогли расплатиться банковской картой. Иногда мы недооцениваем, насколько быстро происходят изменения в московской инфраструктуре. Практически везде в Москве мы можем оплачивать покупки с использованием технологии PayPass, для нас это привычно. Треть платежей в российских магазинах сегодня бесконтактные.

Я, например, практически перестала носить с собой карту, беру ее с собой только тогда, когда еду за границу. В Италии, Испании, Франции не так много мест, где ты можешь расплатиться телефоном, у нас же это не является проблемой. В Сингапуре в торговых центрах я не сталкивалась с ограничениями для такого вида оплаты, но в метро расплатиться мы не смогли, нужны были наличные.

Надия Черкасова, заместитель президента-председателя правления банка «Открытие»

Что больше всего впечатлило в Сингапуре?

Прежде всего подход, как в этой стране относятся к внедрению новых технологий. В России мы делаем акцент скорее на форме, чем на содержании. Что я имею в виду? Когда у нас создается акселератор, его организаторы уделяют большое внимание внешнему виду офиса: все должно быть очень красиво, безупречно — хайтек-пространство, модная мебель.

И возьмем, к примеру, акселератор банка OCBC, второго крупнейшего банка в Азии. У них достаточно денег для того, чтобы купить мебель подороже. Однако их офис оформлен в стиле обычного гаража, где стоят простые столы. Вместо стен — перегородки, никаких кабинетов. Аналогично выглядит офис акселератора TechStars — очень простое помещение. При этом важно, какой продукт они производят в этом «гараже». TechStars, например, работает с одной из крупнейших e-commerce площадок Японии — Rakuten.

Также нашу команду впечатлила встреча с представителями инновационного центра Vodafone. Мы были поражены, насколько широко такие компании смотрят не только на свой рынок, но и за его пределы, находят для себя новые области для развития — причем, казалось бы, совершенно не связанные с основной деятельностью.

Например, Vodafone оборудовал мусорные баки своими сим-картами, которые информируют о наполненности бака. А еще есть велосипеды со встроенной симкой — с помощью приложения в смартфоне можно отслеживать их расположение.

Вдохновляет и то, что Сингапур много делает для поддержки малого и среднего бизнеса. И здесь я тоже увидела, что содержание важнее формы.

Вы имеете в виду налоги?

Не только. Налоги можно отменить, но этого будет недостаточно. В Сингапуре создан бизнес-кластер JTC — это большая площадка со множеством коворкингов, в которых наравне с предпринимателями работают и представители профильных министерств. К ним можно в любой момент обратиться, например, чтобы оформить нужные документы.

Это хороший пример эффективной работы государства в логике Agile. Во многом это объясняет, почему в страну стремятся стартапы из разных стран. Согласно статистике, в Сингапуре 240 000 предприятий малого бизнеса, которые приносят в экономику 48% ВВП. 18% из этих компаний созданы иностранными гражданами. Это показывает, что в целом культура и экономика открыты для интеграции разных знаний и опыта.

Чем полезны такие поездки? Ты вырываешься на два-три дня, получаешь инсайты. Они дают понимание, каким может быть твой следующий шаг в развитии бизнеса. Ты можешь быстро расти, только когда находишь нестандартные решения. Нам был интересен опыт банка DBS, который в 2009 году был признан самым медленным и неповоротливым банком страны. Тогда CEO выпустил корпоративную газету, в которой написал, что к 2014 году DBS станет самым инновационным банком — так и произошло через пять лет.

Аналогичная ситуация и у «Открытия». Когда в прошлом году мы говорили о своих планах к концу 2020 года войти в тройку лидеров рынка по обслуживанию малого и среднего бизнеса, мы очень многих удивили. Однако уже сейчас у нас 193 000 активных клиентов, а наши цели еще более амбициозны: в рамках стратегии «500/500» к концу 2020 года мы должны достичь показателя в 500 000 клиентов.

Каким образом вы планируете добиться таких результатов? За счет финансовых технологий?

В том числе. Первое — это привлечение клиентов. Основным каналом для нас является дистанционное привлечение и обслуживание. Второе — это работа с лояльностью клиентов и управление оттоком. Рынок малого и среднего бизнеса в России характеризуется тем, что 30-32% клиентов покидают свой банк в течение года и находят себе другой банк-партнер.

Эта новость и хорошая, и плохая одновременно. Плохая — потому что тебя тоже могут покинуть. Хорошая состоит в том, что существующие лидеры рынка теряют треть своей базы. Мы говорим именно об активных счетах. Вопрос в том, как создать такой клиентский опыт, чтобы клиент от тебя не ушел.

При формировании стратегии мы изучали потенциальные точки роста и проводили глубинные интервью с клиентами. Все в один голос говорили, что ниша клиентоориентированного банка для МСБ в России еще не занята.

Клиентоориентированность замеряется индексом потребительской лояльности NPS. Одним из самых продвинутых проектов на рынке с высоким уровнем NPS на уровне 69% является банк «Точка», в котором банк «Открытие» — один из основных акционеров. У всех остальных игроков уровень NPS в два раза меньше. Мы стремимся к тому, чтобы и банк «Открытие» мог занять эту свободную нишу и стать love-брендом.

Банк «Открытие» выбрал в качестве партнера по акселерационной программе GenerationS. Чем руководствовались при выборе?

Критерии выбора достаточно простые. Во-первых, я знаю эту команду лично не первый год. Вижу, что эти люди сделали большой прогресс и ищут новые форматы. Они разделяют мой подход, когда цель — не обертка и хайп, а контент и продукт. И второе — мне важно, что у команды большой опыт работы в финтехе, они много и тщательно работают с регионами и могут сформировать хорошую воронку продаж, где есть из чего выбирать.

А почему принято решение создать акселератор, а не пойти по модели внутренней инновационной лаборатории?

Как я говорила выше, есть форма, а есть содержание. Мы не хотим сейчас тратить ресурсы на поиск дополнительных офисных площадей, где надо будет рассадить сотрудников, навести красоту, назвать все это лабораторией, напечатать визитки, запустить хештэг, сделать свою страничку в инстаграме и т.д. У нас есть команда цифрового бизнеса, и внутри нее мы выделим группу людей, которые будут заниматься отбором по-настоящему полезных для банка решений.

Какие направления проектов вы считаете потенциально полезными?

Таких направлений несколько. Первое — это платежи. Значительную часть нашей прибыли мы зарабатываем на комиссионном доходе, связанном с транзакциями либо с сервисами вокруг них. Поэтому все, что связано с системой быстрых платежей — это один из самых важных трендов.

Например, банк DBS нам показал простое и удобное решение, которое он разработал для своих клиентов — ночных клубов. У них главная проблема — большое количество посетителей, которые одновременно подходят к бару, из-за чего бармену приходится выполнять огромное количество операций. Он должен делать коктейли и в то же время работать кассиром. При этом один клиент платит картой, другой наличными — неразбериха полная.

DBS нашел решение: было разработано приложение, в котором клиент может выбрать любой напиток и тут же расплатиться привязанной к телефону картой. Затем он получает уведомление, что напиток готов. Это финансовое решение для конкретной задачи клиента B2B.

Похожую систему DBS сделал для кофейни, и это решение особенно удобно для заведений, расположенных на первых этажах бизнес-центров, в которых по утрам выстраивается очередь за кофе. Клиент по дороге через приложение заказывает кофе и просто забирает его, когда доходит до места. Такое решение позволило кофейне избавиться от очередей и увеличить количество покупателей на 10-15%, а банку получить лояльного клиента.

Второе важное направление развития проектов — это биометрия и компьютерное зрение. Для всех нас распознавание пользователей телефонами по отпечаткам пальцев или лицу — уже обычное дело. Эти технологии уже сейчас активно применяются для множества банковских операций, от идентификации клиентов до верификации подлинности документов.

Третий блок — все сервисы, связанные с ассистентами и чат-ботами. Четвертый — оптимизация кредитного процесса. Пятый — это новые инструменты взаимодействия с клиентом и маркетинговое продвижение.

Каков объем инвестиций «Открытия» в собственную модернизацию, во внедрение финансовых технологий?

Наша задача в рамках новой стратегии — провести апгрейд существующих технологических решений, уйти от «зоопарка» систем, который образовался с интеграцией Бинбанка. Это было не только объединение людей, сервисов и продуктов, но в первую очередь — объединение IT-инфраструктуры и решений.

Мы проделали большую работу — отказались от старых решений и нашли новые. Например, в «Открытии» не было кредитного конвейера для B2B-сегмента в принципе, который предполагает ведение клиента от первого контакта до выдачи и обслуживания кредита. Мы с компанией Greendata внедрили новое решение, предполагающее в том числе и создание виджетов интернет-банкинга — когда клиент видит, что происходит с процедурой одобрения кредита.

Мы уже находимся на том этапе развития, когда инвестировать в себя и развиваться нужно каждый день. У нас внутри блока малого и среднего бизнеса есть хештэг «МСБ», которой расшифровывается как #МеняйСебяБезгранично. Сегмент, с которым мы работаем — самый активный и мобильный, это люди, которые безостановочно находят и реализовывают новые идеи. С этими людьми ты не можешь быть консервативным.

Автор: Полина Смородская

Видео: Нинель Баянова, София Киселева, Всеволод Дубин

Читать далее

Банк «Открытие» представил ИТ-стратегию на 2020 год

В рамках Форума инновационных финансовых технологий FINOPOLIS 2019 член правления банка «Открытие» Сергей Русанов рассказал об ИТ-стратегии банка на 2020 год

Она призвана обеспечить решение главной стратегической задачи развития бизнеса: банк «Открытие» намерен войти в топ-5 крупнейших российских кредитных организаций, став при этом одним из цифровых и технологических лидеров банковского сектора.

Суть стратегии – переход от трансформации систем и технологий, доставшихся банку «Открытие» в наследство от кредитных организаций, вошедших в его состав, к инновациям, внедрению инновационных технологических решений для всех категорий клиентов и оптимизации банковских процедур. В 2018-2019 гг банк «Открытие» провел масштабную трансформацию ИТ-ландшафта. В частности, из 546 систем к 2020 году останется 215. Полным ходом идет процесс миграции клиентов и продуктов на опорные системы и вывод из эксплуатации нецелевых систем.

Еще один ключевой процесс цифровой трансформации банка — объединение хранилищ данных в единый контур и построение общей экосистемы отчетности/ системы управления рисками/ аналитического CRM.

Главные задачи трансформации — закрыть базовые потребности в автоматизации бизнес-процессов, устранить дублирование функций и снизить операционные издержки — в целом были решены в 2019 году. Таким образом был заложен фундамент для перехода к стадии инновационного развития цифровой составляющей бизнеса банка.

Основными задачами ИT-стратегии на 2020 год определены дальнейшее развитие ИТ-платформ на базе микросервисной архитектуры, широкое использование инструментов аналитики во всех каналах для расширения кросс-продаж и персонализации клиентских предложений, запуск новых сервисов для создания омниканального клиентского опыта, создание офиса цифровой трансформации.

В рамках задач-2020 банк намерен развивать ряд инновационных проектов, касающихся практически всех направлений его бизнеса. В частности, речь идет об использовании технологий роботизации для оптимизации рутинных операций и ускорения обработки клиентских документов и обращений; о расширении доступа клиентов к банковским сервисам агентским сетям и партнерам за счет технологии открытых АPI; о внедрении технологий, позволяющих продавать клиентам продукты и услуги на основе геймификации и поведенческой экономики.

Банк «Открытие» запустит «битву роботов» — конкурсный отбор чат-бота для роботизации банковских операций из роботов трех разных «школ». Запустит в Системе быстрых платежей с2b-платежи. Будет развивать Единое Фронтальное Решение – новую систему обслуживания розничных клиентов. В планах кредитной организации также развитие нового Мобильного банка с добавлением в него голосового помощника, биометрии и других современных функций.

Сергей Русанов, член правления, руководитель ИТ-блока банка «Открытие»:

«Главная задача ИТ-стратегии – 2020 внедрить новые цифровые инфраструктуру и процессы управления изменениями для решения амбициозных стратегических задач развития бизнеса «Открытия». Мы не просто должны войти в топ-5 ведущих кредитных организаций страны, но и стать одним из лидеров по качеству, скорости обслуживания и доступности клиентам новейших финансовых технологий. Сложнейший этап трансформации ИТ-инфраструктуры, который мы успешно завершаем, помог банку закрепить свои главные конкурентные преимущества на рынке — универсальность и надежность. Теперь, оставаясь универсальным и надежным (и финансово, и технологически) банком, мы намерены стать банком непрерывных улучшений — стать более современным и удобным для клиентов. Уверен, что наша команда профессионалов во взаимодействии с партнерами, с которыми мы работаем над реализацией ИТ-стратегии, позволит нам достичь этих целей». 

В финал Лидеров России-2020 прошел управляющий банка Открытие Николай Долгушев

«Лидеры России — 2020». Фото: пресс-служба банка «Открытие»

16 января на площадке ДВФУ завершился региональный полуфинал конкурса «Лидеры России» для представителей Дальневосточного федерального округа. В течение двух дней 250 полуфиналистов со всего Дальнего Востока решали управленческие кейсы разной степени сложности и проявляли свои лидерские качества в различных испытаниях. В итоге только 30 лучших управленцев от региона вышли во всероссийский финал, банковский сектор представит лидер банка «Открытие» на Дальнем Востоке – Николай Долгушев, управляющий Дальневосточным филиалом, сообщает ИА SakhalinMedia со ссылкой на пресс-службу банка «Открытие».

– Основной ценностью конкурса для меня стала возможность эти дни работать в команде самых успешных и талантливых управленцев региона, познакомиться с интересными людьми, поделиться опытом, поработать вместе над решением интереснейших кейсов и взглянуть на себя со стороны. Отмечу прекрасную организацию всего мероприятия, позволившую всем участникам максимально комфортно отработать дни конкурса в очень плотном графике, раскрывая потенциал и получая максимально удовольствие от процесса на всех этапах. Теперь у меня, как у финалиста появляется возможность воспользоваться образовательным грантом, а также поработать вместе с одним из именитых наставников. Ну и, безусловно, с нетерпением жду следующего этапа — участия в финале конкурса, где встретятся 300 сильнейших лидеров страны!, – прокомментировал Николай Долгушев.

Конкурс «Лидеры России» реализуется автономной некоммерческой организацией «Россия – страна возможностей» по поручению Президента России и является флагманским проектом одноименной платформы. Суперфинал пройдет в Сочи с 27 по 31 марта 2020 года.

СПРАВКА: Банк «Открытие» входит в перечень системообразующих кредитных организаций, утвержденный Банком России. «Открытие» развивает все основные направления бизнеса классического универсального банка: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. В состав группы «Открытие» входят компании, занимающие лидирующие позиции в ключевых сегментах финансового рынка: страховая компания «Росгосстрах» (страхование), «Открытие Брокер» (брокерские услуги), Управляющая компания «Открытие», «НПФ Открытие» (рынок пенсионных накоплений), АО «Балтийский лизинг», АО «Таможенная карта». Надежность банка подтверждена рейтингами российских агентств АКРА («АА-(RU)») и Эксперт РА («ruAA-«), а также международным агентством Moody’s («Ba2»). Стратегия развития банка до 2021 года предусматривает увеличение скорости, повышение качества обслуживания клиентов, запуск и развертывание в регионах системы сбора биометрических данных, а также реализацию других передовых финтех-идей.

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о