Открытие физическим лицом счета в зарубежном банке: инструкция для физических и юридических лиц – Счет физического лица в иностранном банке: валютные операции

Открытие физическим лицом счета в зарубежном банке: инструкция для физических и юридических лиц – Счет физического лица в иностранном банке: валютные операции
Фев 14 2020
admin

Содержание

Как открыть счёт в иностранном банке

С чем сталкиваются россияне, хранящие деньги за рубежом? Какие требования предъявляют иностранные банки к нерезидентам? И что сообщать родной налоговой о счёте в другой стране? Объясняет юрист.

Об авторе: Артур Ибрагимов
юрист, старший специалист по регистрации иностранных компаний
«Прифинанс» Задать вопрос

Зачем россияне открывают счета за рубежом

Причины бывают разные. С одной стороны, нестабильная экономическая обстановка в стране, банкротства финансовых организаций вызывают потребность аккумулировать средства в надёжных юрисдикциях. С другой, счёт в банке за границей даёт доступ к международным инвестиционным продуктам, открывает возможности по ведению бизнеса с иностранными партнёрами без риска ограничений на трансграничные переводы и потерь при конвертации денежных средств.

Ещё одна возможная причина – покупка недвижимости. Счёт в банке часто требуется для проведения сделки и дальнейшего обслуживания объекта.

Преимущества открытия зарубежных счетов очевидны: более стабильная и надёжная банковская система по сравнению с РФ, более лояльные требования к предоставляемым документам при расчётах с иностранными контрагентами, отсутствие валютного контроля в большинстве случаев. 

Однако, несмотря на все положительные моменты, есть и определённые трудности, с которыми сталкивается потенциальный владелец иностранного счёта:

  • отсутствие русскоязычной поддержки со стороны банковских служащих;
  • отсутствие банка и его филиалов в шаговой доступности (что создаёт неудобства при возникновении дополнительных вопросов, из-за которых требуется прилетать в страну нахождения банка или решать задачи удалённо, посредством телефона, электронной почты, интернет-банка).
Читайте также: Перевод денег за границу. Что нужно знать покупателю зарубежной недвижимости

Как выбрать банк для открытия зарубежного счёта

При открытии счёта в иностранном банке рекомендую учитывать следующие моменты.

  • Оцените удобство и оперативность коммуникации с операционными отделами банка, убедитесь, что он предоставляет клиентскую поддержку как минимум на английском языке.
  • Узнайте о возможности выпуска карт (MC/Visa). В дальнейшем это упростит процедуры денежных расчётов.
  • Узнайте о возможности работы с необходимыми валютами. Например, далеко не все европейские банки хорошо работают с долларами США, не говоря уже об иенах или юанях.
  • Детально ознакомьтесь с тарифами на платежи, размерами комиссий за конвертацию валюты и выберите приемлемые. Например, при открытии счёта для нерезидента в зарубежном банке в обязательном порядке взимается плата, при этом стоимость у всех банков варьируется.
  • Учитывайте клиентоориентированность банкиров, их готовность максимально облегчить взаимодействие с операционными сервисами. Часто клиенты предпочитают коммуникацию с банком в режиме online, хотят решать вопросы без необходимости визита, однако не все банки готовы это предложить.
  • Внимательно отнеситесь к налоговым и правовым требованиям юрисдикции компании, на которую открывается счёт, а также проанализируйте условия для физических лиц, если открывается личный счёт, а не корпоративный.
  • Оцените возможность работы с теми странами, в которых находятся ваши существующие или потенциальные контрагенты. Могут возникнуть сложности при работе со странами Ближнего Востока, Северной Америки, с офшорными юрисдикциями и др.
  • Выясните, как банк относится к деятельности компании, на которую открывается счёт. Не все банки готовы работать с IT-организациями или фирмами, оказывающими лицензируемую деятельность, связанную с драгоценными металлами, газом, нефтью, а также с высокорискованным бизнесом.

Можно ли открыть счёт, не выезжая за границу

Классические финансовые учреждения (в первую очередь швейцарские банки) в подавляющем большинстве случаев требуют личного присутствия при открытии счёта – это нужно для подписания документов. Однако ряд крупных иностранных банков предоставляет гражданам РФ возможность открывать счета без личного присутствия.

Для дистанционного открытия требуется представить документы с нотариальным заверением, апостилированием и переводом на требуемый язык.

Какие же документы понадобятся для открытия счёта? Список бумаг в каждой кредитной организации отличается. Но во всех случаях необходимы:

  • документ, удостоверяющий личность;
  • документ, подтверждающий адрес проживания;
  • документы, подтверждающие финансовую и управленческую состоятельность клиента.

Порядок открытия счёта для физических и юридических лиц

Для принятия решения об открытии зарубежного счёта гражданину РФ каждый финансовый институт предъявляет определённые требования. Порядок для физических и юридических лиц практически не отличается. Единственная разница в количестве документов – для компаний их значительно больше.

В большинстве случаев процесс проходит следующим образом.

  1. Согласование предполагаемой деятельности по счёту, цели открытия счёта, предполагаемому обороту средств.
  2. Согласование и подготовка пакета документов, необходимого для открытия счёта (заверенная у нотариуса копия паспорта, резюме установленной формы на английском языке, подтверждение источника денежных средств / дохода, справка из банка).
  3. Представление полного пакета документов в банк. Если открытие счёта будет происходить дистанционно, то все эти документы сканируются и заверяются электронно-цифровой подписью.
  4. Если по условиям банка необходимо личное присутствие, согласовываются дата и время встречи для подписания документов.
  5. Производится активация счёта, после чего клиенту направляются инструкции по подготовке счёта к работе и дальнейшему управлению.
Читайте также: Как получать доход от аренды недвижимости за границей – советы юриста

Особенности операций со счетами в иностранном банке

Как только счёт в зарубежном банке открыт, можно переводить на него средства из России. Как таковых принципиальных особенностей или отличий от других денежных операций нет. Все банки работают по одним и тем же принципам.

Следует учитывать, что любые операции с денежными средствами, как входящими, так и исходящими с территории РФ, регулируются валютным законодательством. Иными словами, они рассматриваются как валютные платежи и требуют подтверждающих документов.

Если речь идёт о переводе средств с вашего личного счёта в РФ на личный счёт в зарубежном банке, то много вопросов, как правило, не задают. А по счетам юрлиц будут просить подтверждающие документы почти по всем операциям, как входящим, так и исходящим: инвойсы, договоры, контракты и т. д. В случае сомнений в проводимых операциях банк может блокировать как отдельную транзакцию, так и весь счёт целиком. 

Читайте также: НАЛОГИ В РОССИИ для владельцев недвижимости за рубежом

Условия цитирования материалов Prian.ru

С 2020 года надо уведомлять налоговую о счетах у зарубежных брокеров

В начале августа президент подписал изменения в закон «О валютном регулировании и валютном контроле». В законе много нового, но сегодня поговорим только о счетах у зарубежных брокеров и документах для налоговой.

Евгений Шепелев

частный инвестор

Если вы не резидент России или у вас нет счетов в иностранных финансовых организациях и вы не планируете их открывать, для вас ничего не изменилось. Если вы находитесь на территории России 183 дня в году и более, у вас есть брокерский счет за рубежом или вы собираетесь его открыть, прочитайте, чтобы быть в курсе.

Коротко самое важное

С 1 января 2020 года появится новое требование: уведомлять налоговую о счетах, открытых в зарубежных финансовых организациях. Раньше это касалось только счетов в иностранных банках. Еще надо будет отчитываться о движении денежных средств по таким счетам, но есть исключения. Срок — до 1 июня следующего календарного года.

Декларация 3-НДФЛ, уведомление об открытии счета и отчет о движении средств — три разных документа. Декларация требовалась и раньше, если у инвестора был доход от вложений, а вот уведомление и отчет — нововведения.

Ответственности за непредставление документов сейчас нет, но она может появиться, если КоАП обновят. Вероятно, штрафы будут такие же, как сейчас за непредставление данных о счетах в иностранных банках: от 300 до 20 000 Р — смотря что нарушить.

Эта статья могла быть у вас в почте

Подпишитесь на Инвестник — рассылку для инвесторов, и получайте письмо с главными новостями каждый понедельник

Что случилось

Раньше физические лица — резиденты должны были сообщать в российскую налоговую только о счетах, открытых в зарубежных банках. Если брокер и банк были одной организацией, сообщать тоже было нужно. О счетах в брокерских компаниях и других организациях речи не было.

Ну и что? 25.10.18

Новый приказ ФНС: как сообщать о счетах в иностранных банках

Теперь речь в законе идет о счетах не только в банках, но и в других организациях финансового рынка, расположенных за пределами России. К ним закон относит организации, которые привлекают деньги для хранения, управления, инвестирования и других сделок. Мы разберем закон на примере брокерских счетов: их это точно касается.

Если вы резидент России и у вас есть счет у зарубежного брокера, налоговая хочет об этом знать. Если закроете счет или изменятся его реквизиты, об этом тоже надо будет сообщить. Кроме того, нужно отчитываться о движении средств по счету за прошедший год. Правда, не во всех случаях: есть исключения.

абз. 2—4 ч. 8 ст. 12 закона о валютном регулировании. Редакция с изменениями, не вступившими в силу

Новые положения вступают в силу с 1 января 2020 года.

Обратите внимание: речь не о декларации 3-НДФЛ. Владельцы зарубежных брокерских счетов и так должны были ее подавать, когда фиксировали доход от инвестиций, получали купоны или дивиденды. Тут ничего не изменилось.

Какие документы нужны и когда

Уведомление об открытии счета. Сообщать в налоговую о счетах, открытых у иностранных брокеров, нужно до 1 июня следующего календарного года. Например, если счет открыт в 2020 году, то уведомить ИФНС надо до 1 июня 2021 года. Если закроете счет или изменятся его реквизиты — все аналогично.

Как платить налоги с доходов от инвестиций

Пока непонятно, надо ли уведомлять налоговую о брокерских счетах, открытых до 1 января 2020 года — до вступления закона в силу. Возможно, налоговая это разъяснит.

Для уведомления есть специальная форма. Пока что она старая: в ней сказано только о банках. Вероятно, к началу 2020 года налоговая обновит форму с учетом изменившегося закона или разрешит использовать старый вариант не только для счетов в банках.

Старая форма для уведомления налоговойPDF, 555 КБ

Отчет о движении денежных средств по счету тоже следует подавать до 1 июня следующего календарного года. В этом документе надо указать, какая сумма была на счете в начале года, сколько денег поступило за год, сколько списано, сколько осталось на конец года.

Как и в случае с уведомлением, новой формы еще нет, а старая относится только к счетам в банках. Нужно ждать обновленный вариант или комментарии ФНС.

Старая форма отчета о движении средствXLS, 63 КБ

О движении денежных средств не надо отчитываться, если одновременно соблюдаются два условия:

  1. Финансовая организация находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией. Суммарно в этих списках 46 стран.
  2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 Р или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 Р. Валюта пересчитывается в рубли по курсу на 31 декабря отчетного года.

Уведомить ИФНС об открытом или закрытом счете и о движении средств можно через личный кабинет на сайте налоговой, бумажной почтой или при личном посещении ведомства.

Что будет, если ничего не сообщать

Банк, через который инвестор отправляет деньги на счет у иностранного брокера, может попросить у клиента подтверждение того, что он уведомил налоговую о счете. Без этого документа банк может отказать в переводе.

п. 7 ч. 4 ст. 23 закона о валютном регулировании. Редакция с изменениями, не вступившими в силу

Не сообщать в налоговую о счетах и не отчитываться о движении средств незаконно. Правда, ответственность по КоАП пока предусмотрена только в случае со счетом в банке: если уведомить налоговую о счете в иностранном банке с опозданием или вообще не уведомить, можно получить штраф 1000—1500 Р в первом случае и 4000—5000 Р во втором. Про счета в других финансовых организациях в кодексе об административных правонарушениях пока не сказано.

ч. 2 и 2.1 ст. 15.25 КоАП РФ

Не уведомлять налоговую о движении средств по счетам у иностранного брокера — это тоже нарушение, за которое пока нет ответственности. КоАП говорит только о счетах в банках: если сообщить с опозданием — штраф от 300 до 3000 Р, если не сообщить о движении средств — от 2000 до 3000 Р, а за повторные нарушения — до 20 000 Р.

ч. 6—6.5 ст. 15.25 КоАП РФ

Скорее всего, в КоАП появятся поправки и штрафы будут касаться счетов в любых иностранных финансовых организациях.

Как открыть счет в иностранном банке — открытие счета за границей физическим лицом в США

Открытие счета в зарубежном банковском учреждении — возможно ли это?

При нынешней нестабильной ситуации в экономике все больше и больше бизнесменов, да и просто обычных граждан задумываются над тем, что бы обезопасить свои капиталы. А как это лучше сделать, как не вложить их в зарубежную банковскую структуру? Конечно, это связано с определенными неудобствами — но ведь и выгоду вы получите неплохую!

А быть готовым ко всем подводным камням, которые могут ожидать вас на этом пути, поможет наша статья.

В современном мире разместить свои средства где-нибудь за рубежом могут не только обеспеченные бизнесмены — ведь множество банков за границей совершенно спокойно работают с нерезидентами. Конечно, не по условиям, доступным для обычных граждан, но в любом случае, этот процесс оправдывает себя, поскольку стабильность и многие годы работы подобных учреждений на Западе обеспечивают спокойный сон их вкладчикам.

Содержание статьи

Возможность для граждан РФ отрыть счет за границей

Еще несколько лет назад для того, что бы иметь возможность пользоваться счетами в банковских учреждениях за границей гражданину РФ — резиденту — нужно было получить специальной разрешение Центробанка. Сейчас же правовая основа открытия счета за границей физическим лицом гораздо упростилась — после выхода специального закона.

Правда, все таки некоторые из граждан нашей страны лишены такой возможности — полный перечень таких категорий указан в отдельном законодательном акте от 7 мая 2013 года.

Выбор стран — главный выбор при открытии счета

Если вы задумались над вложением средств в другой стране — будьте готовы к тому, что далеко не все страны готовы оказать услугу открытия обычного счета не своим гражданам. Как правило, они потребуют определенное обоснование к этому.

Таким обоснованием может быть вид на жительство либо наличие недвижимости — в любом случае, к примеру, в Скандинавии или Сингапуре от вас обязательно потребуются дополнительные документы. А в Великобритании даже с такими бумагами открыть счет будет ой как не просто! В Латвии вы без проблем сможете по сотрудничать с Rietumu Banka — там вы даже сможете сделать это удаленно, без своего присутствия — правда, за дополнительные деньги.

Помимо дополнительных бумаг, многие банковские учреждения (к примеру, UBS, Barclays) всегда готовы разместить на своих счетах ваши средства — но только в размере не менее 50 тысяч евро. Китайские банки (такие, как Bank of China или ICBC) не потребуют от вас больших вложений — для открытия счета здесь от вас потребуют сумму, эквивалентную 200 рублям.

Общие правила — как открыть счет в иностранном банке

Если вы всерьез задумались над открытием счета в зарубежном банке в другой стране, будьте готовы, что вам запретят его использовать для ведения какой-либо предпринимательской деятельности.

счёт в зарубежном банке

Счет вам можно будет открыть для:

  • Сбережения капитала
  • Приватных инвестиционных проектов
  • Осуществления расходных операций

В зависимости от страны, в которой вы хотите разместить свой счет, на его открытие уйдет от одной недели до нескольких месяцев — процедура это довольно долгая и ответственная.

Менеджер банка, находящегося в другой стране, должен выдать вам разрешение — и у него существует множество пунктов, по которым он может отказать вам.

Чаще всего от вас потребуют доказать, что средства, вкладываемые в банк, получены совершенно законно.

Так что будьте готовы, что рассмотрение документов займет довольно много времени — и, как правило, будет завершаться личным визитом.

Сложный процесс выбора банковского учреждения и страны, в которой оно находится, следует так же сопровождать определенными уточнениями

Выбирая банк, кроме ставки и процентов уточните следующие детали:

  1. какие лично для вас гарантии сохранности средств будет предоставлены — и даже не самим учреждением, а страной
  2. остаток вклада (минимальный), наличие которого потребует банк от нерезидентов — как правило, он будет достаточно приличным
  3. страховые суммы — хотя страховые системы всех стран и функционируют по одной схеме, но страховые суммы, которые потребуются от вкладчика, могут значительно различаться

Существует два метода открытия счета в зарубежной банковской структуре

Личное посещение учреждения с предоставлением всех необходимых документовОт вас потребуется заполнить регистрационные документы (естественно, на языке оригинала), а после соответствующей проверки вам сообщат о
дальнейших действиях
ПосредникиТакие компании берут достаточно много (суммы могут достигать до 12 тысяч долларов), но зато вам не потребуется лично заполнять документы и
приезжать в страну — за вас все сделают специалисты

Но прежде чем доверять посредникам, следует уточнить правила самого банка — ведь некоторые из них (Deutche Bank, Credit Suisse) не откроют вам счет, если не будут иметь возможности пообщаться с будущим клиентов — по телефону, при личной встрече в Москве, или даже потребуют предъявления рекомендательных писем от партнеров (Raiffeisen Zentrabank).

Процедура в английских банках — особенности и требования

Английский банки, равно как и банки в США — чемпионы по сложности и требовательности при открытии счетов нерезидентами. Даже если вы имеете вид на жительство, от вас могут потребовать множество документов, которые бы засвидетельствовали ваши серьезные намерения.

К таким документам можно отнести оплаченные коммунальные счета, где будет содержаться адрес и фамилия лица, которое желает сделать вклад, а так же различные рекомендательные письма — от партнеров, от работодателя и другие документы, подтверждающие вашу благонадежность.

Правила, связанные с управлением и закрытием счета в другой стране

Естественно, находясь далеко, в другой стране, вас будут очень интересовать возможности управления счетом, открытым вами как нерезидентом.

Прежде всего, вас заинтересует возможности пополнения вклада — сделать это вы сможете либо наличными, либо через любой безналичный перевод.

Обратите внимание, что сделать это вы сможете только после предъявление в банк нашей страны уведомления о том, что вами открыт счет — с обязательной отметкой соответствующего налогового органа о том, что вы поставлены на учет.

А если речь идет о наличных, то иностранный банк обязательно потребует от вас подтверждения законности происхождения средств, которые вы надумали внести.

Порядок управления счетом довольно простой:

  • Курьер
  • Факс
  • Интернет-банкинг
  • Кредитная карта
  • Чеки

Открывая счета в зарубежном банке (даже по доверенности), обратите внимание на порядок их закрытия — ведь многие учреждения потребуют это сделать только в том офисе, где вклад был сделан.

Документы, которые вам потребуются

Принимая решение о выборе страны и банка для своего вклада, следует пристальное внимание обратить на те документы, которые от вас потребуют банковские работники. Ведь не все документы вы сможете предоставить — так что следует быть внимательным.

К минимальному объему документов, предоставляемых в иностранный банк, можно отнести:

  • Документ о платежеспособности — как правило, это справка, подтверждающая ваши доходы за период д6о 1 года — она должна быть заверена налоговым органом
  • Копии документов, удостоверяющих личность (заверенные нотариально). При этом потребуется как паспорт вкладчика, так и его супруга (или супруги).
  • Документы, подтверждающие состав семьи
  • Оплаченные счета за коммунальные услуги
  • Справка об отсутствии проблем с законом (отсутствие судимостей)

Если в банке нашей страны, являющимся филиалом зарубежного банка, у вас уже открыт вклад, то вы всегда можете обратиться к сотрудникам этого учреждения за помощью.

Выводы

  1. Открытие счета в зарубежном банке — дело хлопотное и, как правило, долгое
  2. Открыть счет в зарубежном банке через интернет практически не возможно;
  3. Для открытия такого вклада будьте готовы собрать дополнительные документы
  4. Иногда при открытие счета в зарубежном банке вам потребуется сотрудничество с органами нашей страны (особенно — налоговыми)
  5. Ознакомьтесь с особенностями открытия, ведения и закрытия счета в иностранном банке при планировании сотрудничества

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун Артём

Открыть счет в иностранном банке | Оффшоры и международное право

 
Anglo Austrian Bank AG (AAB) (бывший Meinl Bank AG) Австрия 4 371 87
Bank Austria AG Австрия 103 2
Bank Private AG Австрия 103 2
Bank Vontobel Osterreich AG Австрия 4 268 87
Credit Suisse (Austria) AG Австрия
Deutsche Bank AG Австрия
Erste Bank Oesterreich AG Австрия 98 1
Euram Bank AG Австрия
Hypo Vorarlberg Bank AG Австрия 721 16
Kathrein Privatbank Австрия 4 192 85
Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG Австрия
Raiffeisen Bank International AG Австрия 127 4
Valartis Bank (Austria) AG Австрия 3 374 72
Wiener Privatbank SE Австрия 6 084 103
Bank of Andorra Андорра
Crèdit Andorrà SA Андорра 1 283 1
MULTIBANK Армения
Heritage Bank Limited Белиз
The Belize Bank Ltd Белиз
Bulgarian American Credit Bank Болгария
DSK Bank Болгария
TBI Bank Болгария
Unicredit Bulbank AD Болгария
Balkan Investment Bank AD Banja Luka Босния и Герцеговина
Bank of Asia Британские Виргинские острова
Boslil Bank Limited Британские Виргинские острова
VP Bank (BVI) Limited Британские Виргинские острова
Barclays Bank PLC Великобритания
Bordier & Cie (UK) PLC Великобритания
EFG Private Bank Великобритания
HSBC Bank plc Великобритания 20 4
National Westminster Bank Plc (NatWest Bank) Великобритания 50 8
Standard Chartered Bank Великобритания 49 7
Budapest Bank Zrt Венгрия 1 795 10
CIB Bank Ltd Венгрия 1 028 5
K&H Bank Zrt Венгрия 962 4
MKB Bank, Zrt Венгрия
OTP Bank Plc Венгрия 414 1
TakarékBank Zrt Венгрия
Deutsche Bank AG Германия 2 1
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA, Hong Kong Branch Гонконг 100
Bank of China (Hong Kong) / 中國銀行(香港) Гонконг 114 2
Bank of China Hong Kong Limited Гонконг
Bank of Communications (Hong Kong) / 交通銀行 Гонконг 27
Bank of East Asia / 東亞銀行 Гонконг 339 5
Bank of Taiwan, Hong Kong Branch / 臺灣銀行 Гонконг 141
Bank SinoPac, Hong Kong Branch / 永豐銀行 Гонконг 518
Cathay United Bank Company, Hong Kong Branch / 國泰世華銀行 Гонконг 297
China Citic Bank International / 中信銀行(國際) Гонконг 57 14
China Construction Bank (Asia) / 中國建設銀行(亞洲) Гонконг 2 9
China Merchants Bank, Hong Kong Branch / 招商銀行 Гонконг 152
Chiyu Banking Corporation / 集友銀行 Гонконг 1 062 17
Chong Hing Bank / 創興銀行 Гонконг
Dah Sing Bank / 大新銀行 Гонконг 702 12
DBS Bank (Hong Kong) Limited Гонконг 457 7
Fubon Bank (Hong Kong) / 富邦銀行(香港) Гонконг 897 15
Hang Seng Bank Ltd Гонконг 174 3
HSBC Bank (HK) PLC / 香港上海匯豐銀行 Гонконг 41 1
ICICI bank Hong Kong branch Гонконг
Industrial and Commercial Bank of China (Asia) / 工銀亞洲 Гонконг 567 6
Nanyang Commercial Bank / 南洋商業銀行 Гонконг 614
OCBC Wing Hang Bank / 華僑永亨銀行 Гонконг 592 8
Oversea-Chinese Banking Corporation / 华侨银行 Гонконг 208
Public Bank (Hong Kong) / 大眾銀行(香港) Гонконг 371 16
Shanghai Commercial Bank / 上海商業銀行 Гонконг 676 13
Standard Chartered Bank (HK) LTD Гонконг 188 4
United Overseas Bank / 大華銀行 Гонконг 161
Wing Lung Bank / 永隆銀行 Гонконг 695 12
Finansbanken A/S Дания 379 3
Jyske Bank A/S Дания 379 3
Saxo Bank A/S Дания 1 614 10
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA Испания 37 2
KYBank Каймановы острова
Alpha Bank Cyprus Кипр 1 172 6
AstroBank (бывший Piraeus Bank Cyprus) Кипр 2 475 8
Bank of Cyprus Plc Кипр 368 1
Cyprus Development Bank (cdbbank) Кипр
Cyprus Popular Bank Ltd Кипр 401 2
Eurobank Cyprus Ltd Кипр 1 132 5
FBME BANK LTD Кипр
Hellenic Bank Кипр 1 007 2
Promsvyazbank Cyprus Кипр
RCB BANK LTD Кипр
Agricultural Bank of China / 中国农业银行 Китай 11 4
Bank of Communications / 交通银行 Китай 34 5
Bank of Ningbo / 宁波银行 Китай 279 27
China Merchants Bank / 中国招商银行 Китай 51 6
Ping An Bank / 平安银行 Китай 101 12
Shanghai Pudong Development Bank / 上海浦东发展银行 Китай 52 8
ABLV Bank AS (Aizkraukles Banka) Латвия 1 940 3
AS LPB Bank Латвия 8
AS PNB Banka (бывший NORVIK BANKA) Латвия 3 310 8
Baltic International Bank Латвия 13
BlueOrange (бывший Baltikums Bank) Латвия
IB INVESTICIJUBANKA Латвия
Latvijas Krajbanka Латвия
Rietumu Banka AS Латвия 2 188 6
AB bankas SNORAS Литва
BANK ALPINUM AG Лихтенштейн
Bank Frick & Co. AG Лихтенштейн
Bank of Liechtenstein Лихтенштейн
BENDURA BANK AG (бывший Valartis Bank (Liechtenstein) AG) Лихтенштейн 6 084 193
Centrum Bank Aktiengesellschaft Лихтенштейн 2 495 4
Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG Лихтенштейн 4 576 8
UNION BANK AG Лихтенштейн
VP Bank Liechtenstein Лихтенштейн 978 3
Bank Handlowy International (Luxembourg) SA Люксембург
Banque Internationale à Luxembourg SA (BIL) Люксембург 491 7
Deutsche Bank Luxembourg SA Люксембург 175 1
East-West United Bank (EWUB) Люксембург
HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA Люксембург 1 997 43
ING Bank (Luxembourg) SA Люксембург
Novo Banco (Luxembourg) Люксембург
RCB BANK LTD (Luxembourg) Люксембург
Banyan Tree Bank Маврикий 3 250 15
Société Générale Private Banking (Monaco) SA Монако 4
Bank of Mongolia Монголия
Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB) Объединенные Арабские Эмираты
Ajman Bank Объединенные Арабские Эмираты
Emirates NBD PJSC Объединенные Арабские Эмираты 239 1
Mashreqbank Объединенные Арабские Эмираты
Noor Bank Объединенные Арабские Эмираты
RAKBANK Объединенные Арабские Эмираты
Novo Banco SA Португалия 193 3
Barclays Bank PLC Сейшелы
BMI Offshore Bank Limited Сейшелы
Loyal Bank Limited Сент Винсент и Гренадины 6 008 1
Hermes Bank Сент-Люсия
Bank of Singapore LTD Сингапур 1 291 4
DBS Singapore Сингапур
Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC Bank) Сингапур 108 2
Bay Bank США
Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) США
NorthWest International Bank США
TD Bank США
Nordea Bank Finland PLC Финляндия 57 1
Invest Banka Montenegro Черногория 13
Ceska Sporitelna AS Чехия
AKB Privatbank Zürich AG Швейцария 4 811 164
AP Anlage & Privatbank AG Швейцария 5 955 215
Banca Commerciale Lugano Швейцария 3 320 94
Bank Hapoalim (Switzerland) Ltd Швейцария
Bank J. Safra Sarasin Ltd Швейцария 6
Bank Julius Baer & Co AG Швейцария 318 6
Bank Vontobel AG Швейцария 975 33
Banque de Commerce et de Placements SA Швейцария 2 364 66
Banque Genevoise de Gestion SA Швейцария 6 117 216
Banque Heritage SA Швейцария 4 038 124
Banque SYZ SA Швейцария
Barclays bank (Suisse) SA Швейцария
BNP Paribas (Suisse) SA Швейцария 456 10
BSI SA Швейцария 483 11
CA Indosuez (Switzerland) SA (бывший Credit Agricole (Suisse) SA) Швейцария 595 16
CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA Швейцария 3 296 93
CIM Banque SA Швейцария 4 637 154
Clariden Leu AG Швейцария 25 2
Coutts & Co Ltd Швейцария 694 20
Credit Suisse AG Швейцария 28 2
DBTC (Discount Bank and Trust Company) SA

Как открыть счет за рубежом | Оффшоры и международное право

 
Anglo Austrian Bank AG (AAB) (бывший Meinl Bank AG) Австрия 4 371 87
Bank Austria AG Австрия 103 2
Bank Private AG Австрия 103 2
Bank Vontobel Osterreich AG Австрия 4 268 87
Credit Suisse (Austria) AG Австрия
Deutsche Bank AG Австрия
Erste Bank Oesterreich AG Австрия 98 1
Euram Bank AG Австрия
Hypo Vorarlberg Bank AG Австрия 721 16
Kathrein Privatbank Австрия 4 192 85
Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG Австрия
Raiffeisen Bank International AG Австрия 127 4
Valartis Bank (Austria) AG Австрия 3 374 72
Wiener Privatbank SE Австрия 6 084 103
Bank of Andorra Андорра
Crèdit Andorrà SA Андорра 1 283 1
MULTIBANK Армения
Heritage Bank Limited Белиз
The Belize Bank Ltd Белиз
Bulgarian American Credit Bank Болгария
DSK Bank Болгария
TBI Bank Болгария
Unicredit Bulbank AD Болгария
Balkan Investment Bank AD Banja Luka Босния и Герцеговина
Bank of Asia Британские Виргинские острова
Boslil Bank Limited Британские Виргинские острова
VP Bank (BVI) Limited Британские Виргинские острова
Barclays Bank PLC Великобритания
Bordier & Cie (UK) PLC Великобритания
EFG Private Bank Великобритания
HSBC Bank plc Великобритания 20 4
National Westminster Bank Plc (NatWest Bank) Великобритания 50 8
Standard Chartered Bank Великобритания 49 7
Budapest Bank Zrt Венгрия 1 795 10
CIB Bank Ltd Венгрия 1 028 5
K&H Bank Zrt Венгрия 962 4
MKB Bank, Zrt Венгрия
OTP Bank Plc Венгрия 414 1
TakarékBank Zrt Венгрия
Deutsche Bank AG Германия 2 1
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA, Hong Kong Branch Гонконг 100
Bank of China (Hong Kong) / 中國銀行(香港) Гонконг 114 2
Bank of China Hong Kong Limited Гонконг
Bank of Communications (Hong Kong) / 交通銀行 Гонконг 27
Bank of East Asia / 東亞銀行 Гонконг 339 5
Bank of Taiwan, Hong Kong Branch / 臺灣銀行 Гонконг 141
Bank SinoPac, Hong Kong Branch / 永豐銀行 Гонконг 518
Cathay United Bank Company, Hong Kong Branch / 國泰世華銀行 Гонконг 297
China Citic Bank International / 中信銀行(國際) Гонконг 57 14
China Construction Bank (Asia) / 中國建設銀行(亞洲) Гонконг 2 9
China Merchants Bank, Hong Kong Branch / 招商銀行 Гонконг 152
Chiyu Banking Corporation / 集友銀行 Гонконг 1 062 17
Chong Hing Bank / 創興銀行 Гонконг
Dah Sing Bank / 大新銀行 Гонконг 702 12
DBS Bank (Hong Kong) Limited Гонконг 457 7
Fubon Bank (Hong Kong) / 富邦銀行(香港) Гонконг 897 15
Hang Seng Bank Ltd Гонконг 174 3
HSBC Bank (HK) PLC / 香港上海匯豐銀行 Гонконг 41 1
ICICI bank Hong Kong branch Гонконг
Industrial and Commercial Bank of China (Asia) / 工銀亞洲 Гонконг 567 6
Nanyang Commercial Bank / 南洋商業銀行 Гонконг 614
OCBC Wing Hang Bank / 華僑永亨銀行 Гонконг 592 8
Oversea-Chinese Banking Corporation / 华侨银行 Гонконг 208
Public Bank (Hong Kong) / 大眾銀行(香港) Гонконг 371 16
Shanghai Commercial Bank / 上海商業銀行 Гонконг 676 13
Standard Chartered Bank (HK) LTD Гонконг 188 4
United Overseas Bank / 大華銀行 Гонконг 161
Wing Lung Bank / 永隆銀行 Гонконг 695 12
Finansbanken A/S Дания 379 3
Jyske Bank A/S Дания 379 3
Saxo Bank A/S Дания 1 614 10
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA Испания 37 2
KYBank Каймановы острова
Alpha Bank Cyprus Кипр 1 172 6
AstroBank (бывший Piraeus Bank Cyprus) Кипр 2 475 8
Bank of Cyprus Plc Кипр 368 1
Cyprus Development Bank (cdbbank) Кипр
Cyprus Popular Bank Ltd Кипр 401 2
Eurobank Cyprus Ltd Кипр 1 132 5
FBME BANK LTD Кипр
Hellenic Bank Кипр 1 007 2
Promsvyazbank Cyprus Кипр
RCB BANK LTD Кипр
Agricultural Bank of China / 中国农业银行 Китай 11 4
Bank of Communications / 交通银行 Китай 34 5
Bank of Ningbo / 宁波银行 Китай 279 27
China Merchants Bank / 中国招商银行 Китай 51 6
Ping An Bank / 平安银行 Китай 101 12
Shanghai Pudong Development Bank / 上海浦东发展银行 Китай 52 8
ABLV Bank AS (Aizkraukles Banka) Латвия 1 940 3
AS LPB Bank Латвия 8
AS PNB Banka (бывший NORVIK BANKA) Латвия 3 310 8
Baltic International Bank Латвия 13
BlueOrange (бывший Baltikums Bank) Латвия
IB INVESTICIJUBANKA Латвия
Latvijas Krajbanka Латвия
Rietumu Banka AS Латвия 2 188 6
AB bankas SNORAS Литва
BANK ALPINUM AG Лихтенштейн
Bank Frick & Co. AG Лихтенштейн
Bank of Liechtenstein Лихтенштейн
BENDURA BANK AG (бывший Valartis Bank (Liechtenstein) AG) Лихтенштейн 6 084 193
Centrum Bank Aktiengesellschaft Лихтенштейн 2 495 4
Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG Лихтенштейн 4 576 8
UNION BANK AG Лихтенштейн
VP Bank Liechtenstein Лихтенштейн 978 3
Bank Handlowy International (Luxembourg) SA Люксембург
Banque Internationale à Luxembourg SA (BIL) Люксембург 491 7
Deutsche Bank Luxembourg SA Люксембург 175 1
East-West United Bank (EWUB) Люксембург
HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA Люксембург 1 997 43
ING Bank (Luxembourg) SA Люксембург
Novo Banco (Luxembourg) Люксембург
RCB BANK LTD (Luxembourg) Люксембург
Banyan Tree Bank Маврикий 3 250 15
Société Générale Private Banking (Monaco) SA Монако 4
Bank of Mongolia Монголия
Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB) Объединенные Арабские Эмираты
Ajman Bank Объединенные Арабские Эмираты
Emirates NBD PJSC Объединенные Арабские Эмираты 239 1
Mashreqbank Объединенные Арабские Эмираты
Noor Bank Объединенные Арабские Эмираты
RAKBANK Объединенные Арабские Эмираты
Novo Banco SA Португалия 193 3
Barclays Bank PLC Сейшелы
BMI Offshore Bank Limited Сейшелы
Loyal Bank Limited Сент Винсент и Гренадины 6 008 1
Hermes Bank Сент-Люсия
Bank of Singapore LTD Сингапур 1 291 4
DBS Singapore Сингапур
Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC Bank) Сингапур 108 2
Bay Bank США
Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) США
NorthWest International Bank США
TD Bank США
Nordea Bank Finland PLC Финляндия 57 1
Invest Banka Montenegro Черногория 13
Ceska Sporitelna AS Чехия
AKB Privatbank Zürich AG Швейцария 4 811 164
AP Anlage & Privatbank AG Швейцария 5 955 215
Banca Commerciale Lugano Швейцария 3 320 94
Bank Hapoalim (Switzerland) Ltd Швейцария
Bank J. Safra Sarasin Ltd Швейцария 6
Bank Julius Baer & Co AG Швейцария 318 6
Bank Vontobel AG Швейцария 975 33
Banque de Commerce et de Placements SA Швейцария 2 364 66
Banque Genevoise de Gestion SA Швейцария 6 117 216
Banque Heritage SA Швейцария 4 038 124
Banque SYZ SA Швейцария
Barclays bank (Suisse) SA Швейцария
BNP Paribas (Suisse) SA Швейцария 456 10
BSI SA Швейцария 483 11
CA Indosuez (Switzerland) SA (бывший Credit Agricole (Suisse) SA) Швейцария 595 16
CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA Швейцария 3 296 93
CIM Banque SA Швейцария 4 637 154
Clariden Leu AG Швейцария 25 2
Coutts & Co Ltd Швейцария 694 20
Credit Suisse AG Швейцария 28 2
DBTC (Discount Bank and Trust Company) SA Швейцария 697 21
Edmond de Rothschild (Suisse) SA Швейцария 818 29
Falcon Private Bank AG Швейцария 2 470 67
HSBC Private Bank (Suisse) SA Швейцария 263 5
ING Bank (Switzerland) LTD Швейцария 318 6
Lombard Odier & Co AG Швейцария
Notenstein Privatbank AG Швейцария
Pictet Швейцария
PKB Privatbank SA Швейцария 2 453 67
Schroder & Co Bank AG Швейцария
Société Générale Private Banking (Suisse) SA Швейцария 1 304 39
UBS AG Швейцария 19 1
UEB (Switzerland) SA Швейцария
Union Bancaire Privée, UBP SA Швейцария 697 21
VP Bank (Schweiz) AG Швейцария
Skandinaviska Enskilda Banken AB (SEB) Швеция 80 3
Danske Bank A/S Эстония
The Standard Bank of South Africa Ltd ЮАР 185 1

Открытие личного счета за рубежом, Личный счет за границей

Желание открыть счет в иностранном банке может быть вызвано различными целями и задачами. Можно выделить следующие основные причины для открытия счета за рубежом:

  • хранение средств;
  • инвестирование;
  • переезд в другую страну;
  • работа за границей;
  • желание избежать экономических рисков и дефолта;
  • защита активов и сбережений.

Открытие счета за рубежом, в большинстве случаев, разрешено, и является абсолютно законным и не противоречит законодательству (173-ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле). Открытие личного счета в иностранном банке разрешено для сбережения средств, частных инвестиций, покупки недвижимости и тд., но не для ведения предпринимательской деятельности.

Получите рабочий личный счет в оптимальной для Вас юрисдикции, подобранной нашими юристами в соответствии с обозначенными приоритетами по целям, тарифам, срокам и удобству, с финансовой гарантией результата

При открытии счета необходимо учитывать следующие основные моменты:

  1. Выбор страны и банка. Счета в разных банках, а особенно в разных странах, обслуживаются хоть и сравнительно одинаково, но открываются, в некоторых моментах, по-разному. Так банки Австрии, Люксембурга и Монако неохотно открывают счета нерезидентам, вводя высокий порог на минимальный остаток и высокие тарифы на обслуживание. Западноевропейские банки вообще не заинтересованы в открытии счетов для нерезидентов. Счета в Гонконге и Сингапуре лучше открывать при ведении бизнеса в Азии. Счет в Швейцарии идеально подходит для сохранения капитала.

    Для выбора страны и банка необходимо тщательно изучить условия обслуживания, Например, каков процесс открытия счета для граждан РФ, какие необходимы для этого документы, какой минимальный остаток по счету, какие комиссии и тарифы на обслуживание.

  2. Документы. Основными документами, необходимыми для открытия счета являются: заграничный паспорт, паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие адрес места жительства, выписки с банковских счетов, чтобы показать платежеспособность. В последнее время все больше банков требуют раскрытия информации об источниках происхождения средств. В некоторых случаях все эти документы должны быть переведены и нотариально заверены.

Процедура открытия счета занимает от 1 дня до нескольких месяцев.

Способы открытия счета

  1. Открыть счет лично;

    Вы приезжаете в страну, идете в отделение банка и подаете документы самостоятельно. Банк рассматривает документы, и на это уходит время, т.е. необходимо либо ждать на месте, либо приезжать вновь. После оценки всех документов банк сообщает о возможности или невозможности открытия счета.

  2. Обратиться к посреднику.

    Во втором случае Вы, за определенную плату, получаете помощь в открытии счета от профессионального посредника, ежедневно отслеживающего современные тенденции в сфере банковских услуг. Такие компании, как, например, наша, имеют огромный опыт и деловые отношения с менеджерами банков и могут предложить актуальные и проверенные решения, позволят избежать потери времени и гарантировать положительный результат. Также Вы можете получить квалифицированную консультацию по разрешенным способам пополнения, рекомендации по поддержанию счета во избежание блокировок и взаимодействию с регулирующими органами.

Важным моментом является соблюдение валютного законодательства — после открытия счета резиденты РФ (проживающие на территории РФ не менее 183 дней) должны уведомить налоговую инспекцию по месту жительства и подавать ежегодные отчеты о движении денежных средств.

Вопрос хранения и размещения собственных денег всегда является актуальным и требует максимальной вовлеченности. Для принятия решения об открытии счета необходимо изучить страну, банк, сделать выбор, собрать документы. Но даже это не гарантирует успех — необходимо знать и просчитывать множество нюансов. Наши специалисты помогут Вам подобрать наиболее подходящие решения и открыть счет с минимальными потерями времени и сил.

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о