как взять; что будет, если оформить займ через интернет?

Олег Шувалов, бариста из Киева, пишет: «Не так давно я чуть не потерял паспорт. Это заставило меня задуматься, смог бы кто-нибудь взять кредит по моим документам?»

С зарождением упрощённой системы оформления кредитов онлайн по сети у мошенников появился новый соблазн — возможность взять заём на чужой паспорт. Аферисты берут кредит по документу другого человека и исчезают с огромными суммами денег, в то время как настоящий владелец паспорта даже не догадывается о появлении долга до прихода коллекторов.

Можно ли оформить заём на чужой паспорт?

Чаще всего на чужой документ из-за быстроты оформления берутся микрозаймы — кредиты в размере до 50 тысяч. Заём оформить на человека легко, ведь излюбленная мошенниками схема предполагает наличие одного паспорта для совершения операции. МФО являются отличной средой для мошеннической паутины, ведь они предоставляют наиболее выгодные и простые условия по оформлению займа.

Как мошенники оформляют заём по чужому документу?

Существует несколько способов, благодаря которым мошенники способны обогащаться за счёт кредита, взятого на другого человека:

• Личное посещение банка. Вариант используется редко, так как полон рисков. Сотрудники учреждения заметят различия между стоящим перед ними человеком и фотографией в документе. Чтобы не попасть в это положение, аферисты заранее переклеивают фото. Сомнение банка может быть вызвано и уходом от ответа на вопрос об официальном трудоустройстве.
• Нахождение недобросовестного сотрудника в банке. Аферисты пытаются найти или уже имеют в банке подельника, который помогает им реализовывать мошеннические схемы за процент от оформленного займа.
• Оформление через сеть Интернет. На данный момент это самый распространённый способ, поскольку не требуется личного прихода в банк, а значит, никто из посторонних не сможет заметить обман.

Онлайн-заём на чужой документ может проводиться несколькими способами:

• Совершение покупок в рассрочку. Мошенники на документ чужого человека оформляют дорогостоящие покупки в долг в интернет-магазине, при этом оставляя ссуду и последующие выплаты на него, а сами забирают вещь.
• Оформление кредита онлайн в микрофинансовых организациях. Аферисты стараются проводить мошеннические схемы по сети, поскольку так микрозаём достается проще всего за счет минимальных требований к заёмщикам и отсутствия проверок. Мошенники оформляют заём напрямую на официальном сайте учреждения, зачастую даже не одного. Получение денег по сети даёт преимущество, ведь операцию можно провести даже по копии чужого документа.

Мнение эксперта

Александр Мирошниченко

Коллектор со стажем. Эксперт в области кредитования и личных финансов.

Задать вопрос экспертуСейчас МФО отличаются несложным оформлением финансовых операций. Если же они обязывают людей к получению кредитных денег лично, то всё же можно подать заявку на их получение онлайн. Так, можно сказать, что за финансами придет близкий человек, организации соглашаются на выдачу средств.

Какие бумаги необходимы для оформления займа?

На практике аферисты разворачивают мошеннические схемы при помощи МФО, которые требуют минимальный пакет документов, поскольку дают заём небольшого размера и на короткий период времени. Сейчас для оформления кредита необходим только паспорт, некоторые учреждения обходятся даже его ксерокопией. Акцент делается на данных, которые личность вписывает в анкету для одобрения займа.

Как берут кредит на чужой документ?

Заполучив документ или же сведения из него, мошенник может использовать их следующими способами:

• Совершить дорогостоящую покупку в сети Интернет. Некоторые магазины не требуют даже фотографии или копии паспорта, необходимо лишь ввести данные документа при оформлении дорогостоящей покупки в рассрочку. После удачной процедуры аферист получает вещь, судьбу которой решает самостоятельно, а хозяин документа обязан выплачивать долг. Другие торговые площадки ксерокопию всё же требуют, но опираются исключительно на внешнее сходство фото в бумаге и клиента. Приклеенную заново фотографию невозможно распознать по копии.
• Оформить кредит на сайте банка. В сети требуется лишь заполнение анкеты, где мошенник указывает информацию из чужого документа. Далее деньги поступают на открытый счёт или карту. Крайне редко встречаются банковские учреждения, проверяющие совпадение данных хозяина банковского счёта или карты с информацией при оформлении финансов в долг. Некоторые организации стараются предоставлять деньги исключительно по личной явке в банк, но и здесь мошенники выкручиваются, говоря, что за них придёт родственник.
• Взять заём лично. Способ имеет некоторые трудности (сложно незаметно переклеить фотографию в паспорте на новую), поэтому он используется редко. На такой схеме аферисты попадаются чаще всего, поскольку при разговоре с сотрудниками ведут себя неестественно: затрудняются ответить на стандартные вопросы и пытаются быстрее забрать бумагу из его рук.

Мнение эксперта

Александр Мирошниченко

Коллектор со стажем. Эксперт в области кредитования и личных финансов.

Задать вопрос эксперту

Зная цифры серии и номера паспорта, мошенник способен зарегистрировать на документ крупные финансовые операции, за которые придётся расплачиваться хозяину.

Какова ответственность за оформление кредита по чужому паспорту?

Оформление кредита на чужой документ — мошенничество, являющееся преступлением и определяющееся ст. 190 УК Украины. Оно относится к нарушениям прав и свобод человека в отношении его собственности.

Добиться правосудия можно, но долгим путём и через суд. Необходимо доказать, что долг был взят без присутствия и согласия на операцию хозяина, а получение сведений паспорта было произведено незаконно. Юридическая ответственность уголовного характера зависит от признаков преступления. Так, противоправные действия без отягчающих обстоятельств наказываются:

• штрафом до 850 гривен;
• ограничением свободы до 3 лет;
• исправительными работами до 2 лет;
• гражданскими работами до 240 часов.

Если преступление совершается человеком не в первый раз и имеет отягчающие признаки (наличие нескольких людей, крупного убытка для жертвы), то закон предусматривает:

• штраф до 1700 гривен;
• ограничение свободы до 5 лет;
• лишение свободы до 3 лет;
• исправительные работы до 2 лет.

За мошенничество в больших размерах с помощью незаконных операций предусмотрено лишение свободы на срок до 8 лет.

За преступление в особо крупных размерах группе людей будет назначено наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет.

Как узнать о наличии действующего кредита?

С развитием сети узнать о долгах стало намного проще. Это может сделать любой желающий, обратившись с запросом в бюро кредитных историй. У государственной организации есть электронный сайт, что делает проверку наиболее доступной — https://www.ubki.ua/ru/. В запрос необходимо ввести данные личности и паспорта, на основе чего сайт выдаст полную кредитную историю человека. Он имеет функцию оповещения об изменениях: если на документ будет оформлен долг, то его хозяин об этом узнает за секунду благодаря приходу уведомления.

Сайт позволяет узнать полную информацию об организации, которая регистрировала на ту или иную бумагу заём.

Сервис представляет собой общую базу данных всех кредитный организаций, действующих на территории Украины. Он предоставляет клиентам услугу разъяснения причин отказа в кредите.

Как уберечься от мошенников?

Чтобы не попасться на удочку мошенников, советую придерживаться следующих простых правил:

• Внимательно следить за документом и его копиями. Не стоит оставлять документы, в которых содержится информация о владельце, без присмотра, так как есть риск нечаянной потери или кражи для использования в личных целях.
• Не нужно сообщать данные паспорта другим людям. Аферисты попытаются любыми способами при помощи психологических приемов узнать информацию. Часто они звонят по мобильному телефону и представляются сотрудниками банка, не стоит этому доверять, так как учреждение не попросит диктовать вслух сведения документа.
• Сделать ручкой надпись на копии “Не для оформления займа”. Это не разрешит мошенникам воспользоваться бумагой.
• Не разрешать никому фотографировать документы. Распечатанная фотография выступает той же копией, по которой можно оформить долг в сети.
• Обращаться в полицию сразу по утере паспорта. Документ будет объявлен недействительным — мошенник не сможет использовать его при сделке с кредитором.

Автор статьи

Коллектор с 5-летним стажем

Написано статей

«Могут ли мошенники взять кредит по украденному паспорту?» – Яндекс.Знатоки

Ни для кого, к сожалению, не секрет, что мошенничество на сегодняшний день развивается во всех областях нашей жизнедеятельности. Эта та проблема, которая требует особого внимания, но не может быть разрешена до тех пор, пока не станут добросовестными сами граждане. Зачастую мошенниками оказываются не просто наши соотечественники, обычные граждане, не занимающие особого поста, но и представители какой-либо организации, предприятия, подразделения.

В большинстве случаев мы даже не подозреваем, что стали жертвами преступления. Так, к примеру, все чаще службами безопасности и правоохранительными органами фиксируются факты оформления кредитов по чужому паспорту.

Учитывая то, что существует андеррайтинг (банк устанавливает платежеспособность клиента, который желает оформить кредит), и он проводится кредитными организациями на достаточно высоком уровне, случаев мошенничества с кредитными операциями меньше не становится, они только возрастают.

Как устанавливают эксперты, размер мошеннических займов в некоторых банковских организациях достигает 1-2% от всего объема портфеля кредитования. Причем зачастую клиенты-мошенники намереваются оформить заем наличными или потребительский кредит.

Такая разновидность обмана была особенно популярна в прошедших девяностых годах. В те времена еще не функционировала в совершенстве операция проверки личности клиента, не существовало Бюро, фиксирующее кредитные истории. Исходя из этого, любому желающему можно было взять ссуду без особых препятствий, банки верили людям на слово.

Сегодня же одна из самых резонансных схем обмана с оформлением кредита по чужому паспорту такова: жулики обычно собирают удостоверения личности у пьющих или малограмотных граждан, обещают при этом вознаграждение. На эти документы оформляются займы обычно с целью приобретения бытовой техники. Товар мошенники продают с большими скидками, так как им необходимо обратить его в деньги. Затем аферисты рассчитываются с гражданами, на имена которых оформлен кредит. Жертвы афер, естественно, уверены в том, что дело завершено, никаких выплат с них в дальнейшем никто не потребует. Жулики исчезают, через определенное количество времени к гражданам наведываются сотрудники кредитных организаций. Жертвы преступлений, как оказывается, вынуждены выплачивать сумму за чужие приобретения и личную неосторожность. Часто, должниками оказываются жители всего какого-либо населенного пункта, деревень или поселков.

Это только одна из разновидностей жульничества с использованием чужих документов, которая пользуется популярностью. И имеет место быть, заметьте, благодаря неосведомленности и неосторожности самих граждан.

Следует обратить внимание на то, что аферисты пользуются потерянными документами, часто украденными. Кроме того, в ход идут имеющиеся в их владении чьи-либо паспортные данные, сканы, ксерокопии. Зачастую документы крадутся у граждан, которые уезжают за границу на долгий срок.

Клиенты банковской организации имеют возможность получить ссуду по чужому паспорту. В паспорте, украденном или потерянном, лишь меняется фотография, либо просто наклеивается поверх имеющейся. Остальные же данные не меняются и полностью соответствуют настоящему владельцу. При предъявлении мошенником в организации скана или ксерокопии все еще проще, никаких документов не следует подделывать. Однако, все копии и паспортные данные без оригинала не действительны. При этом могут быть, к тому же, использованы и поручители, которые, разумеется, представляют ненастоящий паспорт или любой другой документ. Такого рода жульничество может быть проделано только при участии недобросовестных банковских сотрудников. Либо же в том случае, если работник банка при оформлении займа был некомпетентен и невнимателен. Что тоже является популярной проблемой на сегодняшний день.

Наверняка многие слышали о той истории с семьей аферистов в городе Уссурийск на Дальнем Востоке. Когда мать троих детей при содействии своего мужа представляла чужие документы для оформления кредита, используя ухищренный способ. Мошенниками публиковались объявления в газетах о приеме на работу. При встрече с откликнувшимися людьми, нуждающимися в заработной плате, все условия обговаривались и, естественно, требовались документы, удостоверяющие личность гражданина. «Работодатели» затем скрывались, а попавшиеся на их уловки становились обладателями сотовых телефонов, телевизоров, плееров, оформленных в кредит. Технику, конечно, никто из них не видел в глаза, но оплата требовалась с них. Таких случаев было зафиксировано одиннадцать. Однако ни в одном из них кредитный инспектор не обращал никакого внимания на то, что на оригинальную фотографию в паспорте было наклеено скотчем другое фото. Лишь в последний, двенадцатый, раз, при попытке оформления кредита, инспектор оказался бдительным.

Таких случаев предостаточно, чтобы уделять им внимание. Многие жители России испытывают большое удивление, когда получают уведомление о просрочке платежа по кредиту из банка, несмотря на то, что никогда не оформляли ссуду.

Во многих случаях жертвам, попавшимся на уловки мошенников, удается отстоять свою правоту в том, что они не оформляли кредитов с помощью органов правоохраны. Однако, на процедуру уходит много усилий и времени. В то время, пока идет выяснение обстоятельств, долг по кредиту растет в процентном отношении, а также начисляются штрафы. Если непричастность к займу доказать не удается, то финансовую ответственность приходится нести невиновным гражданам.

Кроме того, нужно отметить, что пострадавшим от такого рода мошенничества, приходится сталкиваться с тем, что их кредитная история испорчена. При желании оформить ссуду в банке через какое-то время такой гражданин не будет иметь этой возможности.

Сегодня оформить заем с использованием чужих документов не представляет особого труда в связи еще и с тем, что существует огромное количество организаций, выдающих ссуды. Мы видим много рекламы о том, что, например, требуется только паспорт или какое-либо свидетельство и все наши проблемы будут решены. Мошенники же, заимев чужой документ, гримируются под внешность человека на фотографии и обращаются в какую-нибудь не очень популярную организацию.

Разновидностью этого рода жульничества пользуются, как было упомянуто выше, и представители банковских отделений, недобросовестно относящиеся к своей работе. Они оформляют потребительский кредит или автокредит «на местах».

В таком случае покупатель приобретает автомобиль или технику, обращается к сотруднику банка со всеми необходимыми документами и оформляется заявка на получение кредита. После этого банковский работник отправляет заявку в центральный офис и ожидает ответа на запрос. Если заявка одобрена, то работник сообщает покупателю, что она отклонена. А затем несостоявшийся покупатель получает извещение из банковской организации о том, что произошла просрочка платежа. И если не будет доказано, что кредит не оформлялся гражданином, то он станет вынужденным нести финансовую ответственность.

Необходимо противодействовать такой схеме. В том случае, если вами была оформлена заявка на оформление кредита, и вы были уведомлены о том, что она отклонена, то потребуйте подтверждения об этом в документальном виде.

Все эти случаи являются чистой воды мошенничеством, за которое, несомненно, может быть установлена уголовная ответственность.

Как защититься от обмана?

Самый верный способ только один – с особой внимательностью относиться к своим документам. Нельзя сообщать никаких данных о документах, конечно если случай не предусмотрен законом, давать непосредственно документы и копии, выкладывать данные в интернете.

Если вы потеряли паспорт или он был украден, то необходимо немедленно обратиться в правоохранительные органы, написать заявление и получить корешок. Лишь в таком случае, если на вас все же был оформлен кредит, вы получите возможность доказать, что непричастны к получению ссуды. Многие люди после утери паспорта очень долго ждут звонка или уведомления о том, что документ найден. Но в это время проценты уже могут накапливаться. Поэтому, чем быстрее вы отреагируете и предпримите меры, тем лучше будет для вас.

Что делать, если вами был утерян документ и вы хотите проверить, не было ли оформлено займа на ваше имя? В том случае, если был оформлен кредит, то при выявлении организацией факта задолженности заемщика уведомят об этом в обязательном порядке в кротчайшие сроки. Но вы можете обратиться в соответствующую организацию с целью проверки вашей кредитной истории, что является необходимой мерой, а кроме того и недорогостоящей.

Чтобы не попасться на уловку так называемых работодателей или иных лиц, которые хотят использовать ваши документы в личных интересах, вам необходимо быть осведомленным в некоторых моментах. Если, например, вы отправляетесь на собеседование с потенциальным работодателем, то есть необходимость лишь в наличии хорошего резюме, которое представляет полную информацию о вас, как о работнике, о вашем опыте, квалификации. Паспорт же в таких случаях вам нет необходимости предъявлять. Данный документ интересует организацию или фирму, в которую вы устраиваетесь, лишь после утверждения на должность и при заключении трудового договора.

Если вам сообщают, что собеседование состоится за пределами магазина, офиса, иного помещения, и настойчиво напоминают о том, что вы должны представить документы, то следует насторожиться и отказаться от разговора.

Необходимо быть бдительным для того, чтобы избежать возможности стать жертвой мошенников, и в частности тех, которые занимаются оформлением кредитов по чужому паспорту.

Можно ли оформить кредит в банке или МФО по чужому паспорту?

В соответствии с действующим законодательством процедура оформления кредита на чужой паспорт подпадает под статью о мошенничестве. К сожалению, несмотря на это, сегодня все большее количество недобросовестных граждан нашей страны, идут на всевозможные уловки и пытаются заполучить необходимую сумму средств, используя для этого чужие документы.

Кредит в банке по чужим документам. Распространенные способы мошенничества

Можно ли оформить кредит на чужой паспорт в банке? К сожалению, да. Сегодня авантюристы, используя ваши утерянные документы, могут взять денежный заем в любом месте и узнаете вы об этом только тогда, когда на ваш адрес начнут приходить письма о задолженности. Чтобы не стать жертвой такой ситуации, вам необходимо узнать более подробно о том, как берут кредит по чужому паспорту недобросовестные люди.

Итак, первым и самым распространенным методом подобного жульничества является подделка внешности. Человек, у которого оказался ваш паспорт, гримируется, благодаря чему его внешность становиться очень похожей с вашим изображением на фото. После этого он отправляется в ближайшее банковское учреждение (как правило, небольшое отделение) и пытается оформить кредит по чужому паспорту.

Вторым, не менее распространенным методом обмана, является оформление займа непосредственно недобросовестными сотрудниками банка. Такие люди точно знают, как взять кредит с чужим паспортом и проделывают подобные аферы с высокой степенью профессионализма.

В данном случае все, что необходимо «специалисту» – это ваши личные данные. Практика показывает, что аферисты, работающие в банке, могут взять кредит по чужому паспорту даже при наличии ксерокопии документов и эта махинация останется незамеченной службой безопасности.

В результате незаконных действий, сотрудник банковского учреждения вместе со своими подельниками получают быструю личную выгоду, а человек, чьи документы были использованы для кредитования, становится обладателем долгов.

Работники банка, желая нажиться за чужой счет, идут на многое ради достижения цели и знают абсолютно все о том, как на чужой паспорт взять кредит и не быть пойманным с поличным.

Как показывает практика, даже когда человек не оформлявший заем, приходит в банк для разбирательств, добиться положительного для себя результата ему просто не удается. Не желая становиться участниками судебных тяжб, руководители банковского учреждения просто увольняют «задним числом» недобросовестного сотрудника, а обманутый клиент остается «один на один» со своими проблемами.

Микрофинансовые организации

Можно ли взять кредит по чужому паспорту в микрофинансовых организациях? К сожалению, такие махинации являются еще более успешными, чем попытки кредитования в банке. Дело в том, что большая часть современных микрокредитных компаний предоставляет свои услуги онлайн, а, следовательно, выдает займы без непосредственного общения с клиентом. Все, что необходимо сделать мошеннику для того, чтобы взять микрозайм на чужой паспорт – предоставить компании сканированные копии краденых документов.

Если у законного владельца документов кредитная история находится в идеальном состоянии, то аферист может предельно быстро и без риска оформить онлайн кредит на чужой паспорт и получить в свое распоряжение довольно крупную сумму средств.

Сегодня недобросовестные граждане, желающие нажиться за счет других людей, знают все о том, как взять кредит на чужой паспорт через интернет и не попасться в руки правоохранительных органов. Как правило, после совершения финансовых махинаций преступник избавляется от документов, что делает его поимку с поличным просто невозможной.

Терминалы кредитования онлайн

Сегодня в местах большого скопления людей можно увидеть специальные терминалы по выдаче быстрых займов. Для получения средств необходимо указать минимальную личную информацию и отсканировать паспорт. Можно ли взять займ на чужой паспорт в таком терминале? Учитывая способ работы таких устройств любой, кто найдет ваш утерянный паспорт, может «попытать удачу» и оформить кредит.

Кредитное донорство

Махинации с паспортами можно рассмотреть, с другой стороны. Дело в том, что люди с плохой кредитной историей предлагают третьим лицам взять на себя кредит и за это получить денежное вознаграждение. Такая схема сегодня называется — оформлю кредит на чужой паспорт.

Данный вид кредитного донорства не приводит ни к чему хорошему. Если вам предлагают подобную схему, то ни в коем случае не соглашайтесь. Конечно, вас будут прельщать получением вознаграждения, и обещать своевременную выплату долга. Однако, как показывает практика в итоге вы можете остаться с огромным долгом перед банком и оспорить кредит не сможете, так как оформили его лично, а, следовательно, осознанно.

В основном предложения «помогу взять кредит на чужой паспорт» или окажу помощь в оформлении кредита по чужому паспорту поступают от людей, для которых двери в банки страны давно закрыты по причине недобросовестности, отсутствия платежеспособности и какого-либо ценного имущества. Они стремятся только нажиться за чужой счет, и создают наивным гражданам нашей страны целую череду проблем.

Как защититься от действий мошенников?

Можно ли получить кредит по чужому паспорту? Теперь вы знаете, что такое вполне возможно при наличии у жуликов необходимых знакомств в банковских учреждениях и соответствующих преступных навыков. Как же уберечь себя от подобных неприятностей? Как не стать очередной жертвой преступников, желающих получить быструю прибыль за чужой счет?

1. Никогда не давайте в руки посторонним людям свои документы.
2. Не разрешайте под непонятными предлогами делать копии своих документов или фотографировать их.
3. Не оставляйте паспорт без присмотра.
4. При утере паспорта немедленно обратитесь в ближайшее отделение полиции. Так ваши документы сразу же будут признаны недействительными, и мошенники не смогут взять кредит на чужой паспорт через интернет или в банке.
5. Систематически проверяйте свою кредитную историю особенно в тех случаях, когда документы были утеряны, и вы об этом заявили не сразу.
6. Если вам стали приходить письма о задолженности, то не спешите их выбрасывать. Для начала внимательно прочитайте данные получателя, и если они полностью совпадают с вашими, то обратитесь в банк для выяснения ситуации.

Опытный мошенник знает, как сложно можно взять кредит на чужой паспорт и не понести за это наказания. К сожалению, жертвой таких людей может стать кто угодно и когда угодно. В большинстве случаев недобросовестным гражданам при наличии «нужных» знакомств хватает даже фотографии паспорта реального человека для оформления кредита.

Что делать если «худшее» уже произошло?

Люди, стремящиеся получить «легкие» деньги знают, как оформить кредит на чужой паспорт через интернет или в отделении банка. Несмотря на то что схема получения займов с каждым днем становиться все сложнее эти «умельцы» находят новые уловки и успешно проворачивают свои махинации.

То, могут ли взять кредит на чужой паспорт мошенники, мы уже с вами выяснили. К сожалению, это более чем реально и стать жертвой таких людей может буквально каждый из нас. Что же делать, если «худшее» уже произошло и на ваш адрес стали приходить письма с просьбой о погашении задолженности?

Для начала не паникуйте. Постарайтесь внимательно изучить содержимое письма и проверить личные данные. Если личная информация указана правильно и письмо действительно адресовано вам, то позвоните в банк (номер должен быть указан в письме) и уточните информацию. В том случае, если отправка письма не была ошибкой сотрудников банка, вам следует незамедлительно нанести личный визит в банковское учреждение.

Придя в банк, сделайте следующее:

• Добейтесь того чтобы вам показали договор кредитования и внимательно его изучите;
• Вызовите управляющего и предложите ему осуществление расследования для того, чтобы определить, можно ли оформить кредит по чужому паспорту в этом банке, и кто конкретно сделал это без вашего присутствия и согласия.
• Если руководство банковского учреждения не пожелает идти вам навстречу, то постарайтесь привлечь к этому делу внимание как можно большего количества людей, в том числе и с помощью СМИ.

При отсутствии результата от вышеописанных действий не отчаивайтесь и приступайте к подготовке судебного иска.

Вывод: Жертвой мошеннических действий может стать каждый из нас. Чтобы уберечься от неприятностей и не стать обладателем долга по чужому кредиту, следует всегда оставаться бдительным и не давать личную информацию государственным и частным учреждениям без веских на то причин. Доверьтесь КЛТ КРЕДИТ!

 

Ко всем материалам → Получить деньги →

Рейтинг 3.4/5

12345От 69 голосов

Виды мошенничества и что делать, если на ваш паспорт оформлен кредит

Из этой статьи вы узнаете:

Оформление кредита или займа по чужому паспорту – это уголовное преступление по статьям 159 и 327 УК РФ. Наказание за него – выплата штрафа, принудительные работы или лишение свободы на срок

от 2 до 10 лет. По данным Генпрокуратуры, мошенничество – это самый распространенный вид преступлений в 2017 году, который фиксировался каждые 3 минуты.

Возможно ли оформить кредит на другого человека?

Оформление кредита на другого человека реально. У мошенников есть несколько способов обмана. Среди них оформление через интернет, смена внешности, подделка документа и замена фотографии. Сотрудник банка может проигнорировать отсутствие сходства заёмщика и жертвы или быть с аферистами заодно.

Можно ли взять кредит по фотографии паспорта?

Оформить кредит, имея ксерокопию, фотографию или скан паспорта нельзя. Для заключения договора необходим оригинал документа, подтверждающего личность, и подпись его владельца в заявлении. Кроме скана и ксерокопии потребуют дополнительные документы: водительские права, ИНН, СНИЛС и т.д.

Взять заем без паспорта возможно в 2 случаях:

• в банке работает недобросовестный сотрудник, который помогает  мошенникам;
• микрозайм взят онлайн у малых микрофинансовых организаций, которые выдают экспресс — займы только по одному документу, без дополнительных требований и поручителей.

Можно ли взять кредит по паспортным данным?

Взять кредит по паспортным данным невозможно, потому что для выплаты денег нужна именная карта владельца паспортных данных. У аферистов нет возможности её предоставить. На неименные карты финансовые организации, а тем более банки, денег не выдают.  Получить деньги таким способом без помощи своего человека в банке нельзя.

Другие виды мошенничества: что можно сделать с чужим паспортом?

Кроме оформления кредита на другого человека, есть другие махинации с чужими персональными данными.

1. Открытие фирмы.

Мошенники, в чьих руках оказался чужой паспорт, открывают фирмы, назначают настоящего владельца паспорта генеральным директором. Затем от лица зарегистрированной организации или фирмы мошенники совершают незаконные действия, отвечать за которые придётся жертве.

2. Переоформление недвижимости.

Аферисты могут переоформить движимое и недвижимое имущество владельца паспортных данных, имея на руках копию его паспорта. Владелец паспорта не сможет доказать, что он не выполнял эти операции.

3. Получение дубликата.

Мошенники смогут сделать дубликат, а затем использовать его в своих целях, которые отрицательно скажутся на вашем финансовом положении и авторитете.

4. Мошенничество в интернете.

Преступники могут использовать чужой паспорт для операций в сети. Например, оформлять в кредит товары из интернет-магазинов, отмывать деньги.

5. Заключение договора.

Мошенник может заключить договор, используя чужие паспортные данные, получить сумму, а затем скрыться. Потерпевшая сторона потребует возмещения убытков с настоящего владельца документа.

Что делать, если мошенники уже взяли кредит на ваш паспорт?

Если на ваш паспорт был оформлен кредит:

1.

Обратитесь в банк или финансовую организацию, в которой он был получен. Узнайте, когда его выдали, сумму и процент. Используйте эту информацию в заявлении о мошенничестве в полиции.

2.

Предъявите банку претензию о том, что вы не знали о кредите и не оформляли его. Напишите заявление. Банк проведет расследование параллельно с полицией.

3.

Напишите заявление в правоохранительные органы о мошенничестве, приложите к нему копии документов из банка. Обратиться в полицию нужно в тот же день, когда вы узнали о долге.

4.

Подайте ходатайство о проведении экспертизы на почерк. Заключение о подделке подписи в кредитном договоре станет главным доказательством в суде.

5.

Подайте ходатайство о предоставлении вам записи с камер видеонаблюдения со дня, когда был взят кредит.

Никто не застрахован от случаев мошенничества. Помните, что это можно предотвратить, если внимательно следить за своими документами. Не передавайте копии посторонним. Если это необходимо, то вам должны выдать согласие на обработку персональных данных, которую вы должны подписать.

Проверяйте Кредитную историю, чтобы предотвратить мошеннические кредиты