Топ 7 скам проектов 2020: PRIZM, PlusToken, OneCoin, BitConnect

«Вы сами отдали свои кровные мошенникам в руки», – подобные ответы можно часто встретить на форумах людей, которые делятся историями своего участия в скаме. Похожая ситуация произошла с Валентиной, у которой близкие люди попались на удочку одного из крупнейших мошеннических криптопроектов – PRIZM.

По словам женщины, небольшая кучка людей «втюхивает доверчивым и наивным инвесторам откровенную дичь» и наживается на этом, фактически, воруя деньги у простых людей. Таких историй в интернете сотни тысяч, но зачастую вместо поддержки и помощи жертвы сталкиваются с критикой в свой адрес и даже с попытками организаторов скама оправдать его.

К сожалению, в России, как и в большинстве стран мира, криптовалюты находятся вне правового поля. Отсутствие необходимого законодательства развязывает мошенникам руки. В результате многие инвесторы теряют свои деньги из-за участия в хорошо замаскированном скаме.

Чтобы отличить по-настоящему привлекательный вариант для вложения средств от мошеннического проекта, нужно тщательно анализировать предложения. К сожалению, не все обладают необходимыми для этого знаниями.

И если правительство не в состоянии защитить инвесторов, то редакция BeInCrypto может предупредить их об опасности. Мы проанализировали семь популярных скам-проектов, чтобы раскрыть методы, при помощи которых мошенники привлекают жертв.

PRIZM

Стартап PRIZM – действующий скам, который ориентирован на граждан России и стран СНГ. Проект был запущен в 2017 году Алексеем Муратовым, чье имя известно многом благодаря попытке возрождения финансовой пирамиды МММ. Россияне неохотно скупали новые «мамонтовки», зато правоохранительные органы проявили к нему неподдельный интерес.

На фоне возникших проблем, предприниматель решил повторить успех финансовой пирамиды в Индии, еще не искушенной в этих вопросах. По некоторым данным, до того, как местная полиция заинтересовалась деятельностью Алексея Муратова, ему удалось привлечь около $2,6 млн.

«Набравшись опыта», предприниматель вернулся в Россию, где в 2017 году им была основана организация «Международное общественное движение CWТ», в рамках которой ведется работа над PRIZM.

У стартапа есть своя одноименная криптовалюта. Представители проекта очень гордятся тем, что она попала в листинг популярного агрегатора данных о цифровых активах CoinMarketCap. Их не смущает наличие у криптовалюты пометки «Не подходит для обычного рейтинга».

Данные о PRIZM. Источник: CoinMarketCap

По словам представителей проекта, PRIZM добывается через «парамайнинг». Его принцип схож с PoS-майнингом – чем больше монет на счете, тем выше доход.

Людей агитируют инвестировать в PRIZM через обещания пассивного дохода. Инвесторы несут деньги в проект и получают взамен «фантики», которые постоянно обесцениваются. График криптовалюты проекта выглядит следующим образом:

График криптовалюты PRIZM. Данные: CoinMarketCap

Основная техническая информация PRIZM скрыта от пользователей. Та, что доступна, по словам участников криптосообщества, представляет собой «сборную солянку» из кодов других проектов.

Чтобы курс криптовалюты не падал, представители проекта готовы прибегать к высшим силам. Так летом 2019 года в сети появился ролик, главным героем которого стал некий батюшка Всеволод. Он, по словам присутствующих, освятил криптовалюту и кошельки инвесторов, параллельно благословив PRIZM на рост.

К сожалению, поведение курса на графике криптовалюты говорит о том, что Господь не услышал молитв батюшки. Реклама в уважаемых СМИ, которые готовы пожертвовать своей репутацией ради гонорара скамеров, также не помогла курсу монеты взлететь.

Инвесторов PRIZM не смущает темное прошлое создателей проекта, отсутствие исходного кода и постоянное снижение стоимости криптовалюты. Они верят в то, что однажды монета вырастет в цене, а некоторые даже видят в ней замену для рубля.

Комментарий по PRIZM

PRIZM отличает от других скамов крепкое сообщество. Его представители часто устраивают под видео и статьями, разоблачающими проект, «битву за справедливость». Активность инвесторов легко объяснить – в PRIZM действует реферальная система. Чем больше последователей привлечет пользователь – тем больше «фантиков» он заработает.

Комментарий по PRIZM

Узнайте больше подробностей о PRIZM и особенностях работы пирамиды из нашего материала.

PlusToken

PlusToken – финансовая пирамида, которая появилась в 2018 году. Ее создатели действовали по классической схеме Понци: в стартап привлекали инвесторов, обещая им выплаты за вложенные средства. Дивиденды состояли из активов, вложенных в стартап следующими пользователями.

За время существования пирамиды, ее создатели привлекли 480 тыс. биткоинов, из которых 195 тыс. монет были похищены представителями проекта. График привлеченных и выведенных средств PlusToken (вертикальные столбцы) в сравнении с общем количеством криптовалюты на счетах стартапа (голубая линия), выглядит следующим образом:

Источник: исследование компании Сlain

Параллельно привлечению средств, создатели пирамиды отмывали уже полученные активы. Проект завершил работу в июне 2019 года – в этот период перестали поступать новые инвестиции. Исследователи компании Сlain считают, что представители стартапа готовились к его краху. Для этого они создавали кошельки с биткоинами, которые необходимо отмыть, и проверяли пригодность различных бирж для проведения противозаконных операций.

По данным исследования Сlain, большинство активов PlusToken поступило на Huobi Global.

Распределение средств PlusToken по биржам. Данные: Сlain

Многие участники криптосообщества считают, что организаторы PlusToken могут влиять на поведение рынка цифровых активов. Из-за больших объемов привлеченных средств и потерь инвесторов, в некоторых исследованиях проект фигурирует как крупнейшая криптовалютная пирамида.

BTC Trade

Представители BTC Trade позиционируют запущенный в 2018 году украинский проект, как клуб инвесторов. Технически же он напоминает финансовую пирамиду. Клиентам BTC Trade предлагают вложить средства для последующей автоматизированной торговли ими. Управлять активами, по словам представителей проекта, должен специальный робот.

Интерфейс BTC Trade

Своим инвесторам специалисты BTC Trade предлагают «уникальный» заработок на росте и падении цен криптовалюты с доходностью от 40% до 120%. Наличие на других биржах инструментов для получения прибыли на коротких позициях (заработок на снижении курса активов) при этом тактично замалчивался.

Пострадавшие инвесторы отмечают, что проект вызывает доверие:

Комментарий по BTC Trade

Основатель BTC Trade – печально известный благодаря своему участию в различных МЛМ-схемах Андрей Макарчев. Например, он участвовал в финансовой пирамиде «Меркурий взаимный фонд», которая рухнула в 2014 году.

Все сделки, по словам представителей проекта, проходят на бирже Bitfinex. При этом существование уникального бота, при помощи которого якобы зарабатывают инвесторы, проверить невозможно. Несмотря на массу сообщений пострадавших инвесторов, BTC Trade продолжает работать.

OneCoin

Создатели основанной в 2014 году пирамиды OneCoin преподносили проект, как революционное решение финансовых проблем. Многие инвесторы продолжали вкладывать средства в него даже после предъявления к организаторам судебных исков.

Основателем OneCoin выступила доктор Руджи Игнатова. Она исчезла из поля зрения инвесторов в 2017 году. До создания OneCoin, предприниматель занималась развитием другого проекта – BigCoin, который также оказался скамом. Его инвесторы потеряли около $50 млн.

На видео Руджи Игнатова выступает перед участниками сообщества BigCoin:

Главной идеей OneCoin стало формирование сообщества, участники которого бы верили в перспективы криптовалюты несмотря ни на что. Новых инвесторов привлекали обещаниям дать им возможность сказочно разбогатеть. Никаких огромных доходов последние не увидели.

Прокуратура США считает, что создатели OneCoin получили от обманутых инвесторов $4 млрд. По другим данным, общая сумма ущерба составила 15,4 млрд евро.

BitConnect

Созданный в 2016 году проект представлял собой типичную финансовую пирамиду. Создатели Bitconnect обещали инвесторам до 40% прибыли от инвестиций за счет дохода, который способен генерировать их торговый робот.

Многие популярные участники криптосообщества предупреждали инвесторов о небезопасности вложения средств в Bitconnect. В том числе, создатель популярной криптовалюты Litecoin Чарли Ли публично назвал стартап схемой Понци.

I’ve been asked what I think about BitConnect. From the surface, seems like a classic ponzi scheme. I wouldn’t invest in it and wouldn’t recommend anyone else to.

I follow this rule of thumb:

«If it looks like a , walks like a , and quacks like a , then it’s a ponzi.»

— Charlie Lee [LTC] (@SatoshiLite) November 30, 2017

К критике проекта также присоединился миллиардер, основатель криптобанка Galaxy Digital Майк Новограц:

BitConnect really seems like a scam. an old school ponzi … bad actors hurt the community. period. #bitcoin #ether

— Mike Novogratz (@novogratz) November 30, 2017

Несмотря на активную критику в течение 2017 года, пирамида начала разрушаться только спустя год. Уровень ущерба от стартапа специалисты оценили в миллиарды долларов.

Весной 2019 года в сети появились сообщения о подготовке к запуску Bitconnect 2.0., но проекту не удалось повторить успех своего предшественника.

LoopX

Мошеннический проект LoopX появился в 2017 году. Его представители обещали инвесторам прибыль за счет заработка на рынке при помощи созданного ими торгового алгоритма. Скамеры провели ICO LoopX, в ходе которого им удалось привлечь $4,5 млн. Позднее мошенники скрылись со всеми деньгами, оставив инвесторов с ничего не стоящими токенами проекта.

Многие участники криптосообщества задолго до кражи средств организаторами проекта предупреждали инвесторов об опасности вложения средств в стартап.

Криптовалюта 999

В конце декабря 2019 года в топ-30 самых капитализированных криптовалют ресурса CoinMarketCap появился новый участник – монета 999. Новый проект привлек внимание криптосообщества. В ходе изучения проекта, многие пришли к выводу о том, что он является скамом.

Исследователей стартапа насторожил факт того, что его создатели запутались в географии. В одном источнике была опубликована информация о том, что развитием проекта занимаются в России, в другом – что его головной офис находится в ОАЭ. Также на сайте были представлены фейковые фотографии менеджеров.

Разработчики 999 позиционируют проект, как площадку, способную связать системы PayPal, Visa, Mastercard и American Express для расширения возможностей пользователей. Несмотря на амбициозные планы, в конце января 2020 года стартап показал свое истинное лицо. Его представители использовали схему «накачка и сброс», чтобы заработать максимум и уйти с рынка без последствий.

Курс 999. Данные: CoinMarketCap

В результате курс криптовалюты упал до минимума. Пример 999 доказывает, что несмотря на попытку урегулировать криптоотрасль, на рынке цифровых активов по-прежнему много мошенников. Узнайте больше о проекте из нашего материала.

Переходим к выводам

В большинстве случаев инвесторы рынка цифровых активов не могут защитить свои интересы по закону, так как регулирование криптоотрасли по-прежнему не завершено. Для того, чтобы обезопасить себя от скама, нужно внимательно изучать предложения. Особое внимание следует уделять опыту криптосообщества. Несколько рекомендаций по выбору проекта для инвестирования:

• Не стоит доверять проектам с закрытым исходным кодом.
• За обещаниями невероятных богатств обыкновенно скрываются мошенники.
• Не нужно доверять непроверенным схемам. Например, обещаниям генерирования прибыли за счет работы некоего робота-трейдера. Не существует универсального рецепта для заработка на разнице курсов валют.
• Отсутствие информации о разработчиках проекта, или наличие сведений об их участии в скаме – повод отказаться от инвестирования в стартап.
• Не стоит игнорировать сообщения о том, что проект может быть потенциально опасным.

Многие скамы пытаются привлечь инвесторов при помощи своего сообщества. Яркий пример такого проекта – PRIZM. Инвесторам проекта выгодно заманивать новых жертв, поэтому они в красках расписывают возможности заработка при помощи криптовалюты стартапа.

Не стоит верить комментариям в интернете. Даже самые, на первый взгляд, честные отзывы могут скрывать злой умысел мошенников.

Дисклеймер

Вся информация на нашем сайте публикуется, основываясь на принципах добросовестности и только для общего ознакомления. Любые действия, основанные на информации, публикуемой на этом сайте, предпринимаются читателем исключительно под его собственную ответственность. В разделе «База знаний» нашей приоритетной задачей является предоставление высококачественной информации. Мы тщательно определяем, изучаем и создаем образовательный контент, полезный для наших читателей. Для поддержания этих стандартов на высоком уровне и дальнейшего создания качественного контента наши партнеры могут выплачивать нам вознаграждение за размещение информации о них в наших статьях. Однако такие выплаты никак не влияют на процессы создания объективного, честного и полезного контента.

Что такое скам хайп проекта: основные факторы и определения

David

Друзья, в первую очередь, все новости по инвестиционным проектам и новым инсайдам я публикую в канале Telegram. Подпишитесь! Это очень важно)

Подписаться!

Мир устроен так, что, к сожалению, ничто не вечно. Это касается всех аспектов жизни человека, и уж тем более инвестиционных проектов. Так, к примеру, если перестаёт работать техника, то это поломка, а если перестаёт работать инвестиционный проект, то это скам. Скам хайп проекта всегда держит в напряжении любого инвестора. И это неспроста, особенно если в проекте ещё остались ваши средства. Но обо всём по порядку.

Что такое скам хайп проекта?

Scam с английского переводится как афёра, мошенничество. Сама суть скама сводится к тому, что создатели пирамиды прекращают выполнять свои обязательства перед инвесторами. Простыми словами админы просто прекращают производить выплаты.

И это довольно странное слово определения конца жизнедеятельности проекта. Ведь вся схема является мошеннической, но так уж устоялось, и деваться тут некуда.

Наступление скама связано с тремя основными факторами, которые способны как ускорить, так и замедлить приближение кончины проекта. Рассмотрим их более подробно.

Основополагающие факторы скама

Как мы уже отметили, есть несколько таких факторов, но все они взаимодополняют друг друга. Позитивный аспект каждого фактора в итоге даёт отличную работу и признание администрации у сообщества.

Жадность админа

Конечно, это самый важный фактор, ведь админ сам решает, когда проекту уходить в скам. Так, некоторые админы закрывают свой проект уже через несколько часов после старта. А другие, в свою очередь нацелены на отличную работу, им важно не только заработать самим, но и продемонстрировать свой профессионализм. Ведь если проект получает признание у многих людей, то итог будет благоприятным как для большинства инвесторов, а так же и для админа в целом. При этом администрация не теряет свое лицо и со следующим проектом его принимают уже должным образом.

Поэтому именно жадность админа определяет жизненный цикл проекта.

Жадность инвестора

Да, сам принцип хайпов построен на взаимной жадности, поэтому жадность не обошла стороной и инвесторов. Но проявление жадности тут происходит и влияет несколько иначе, чем у админа. Дело в том, что если инвесторы зайдут в один день крупной суммой, то это не только может соблазнить админа, но и значительно опорожнит кассу проекта, и вполне вероятно, наступит скам хайп проекта.

Конечно это случается далеко не всегда, но история знает множество случаев, когда всего лишь один депозит приближал скам хайп проекта во много раз. Поэтому всегда стоит учитывать этот фактор.

Агрессивная реклама

Данный фактор напрямую связан с жадностью администратора. Если проект берёт чрезмерно агрессивную рекламу, то это делает очень большую нагрузку на кассу. Как следствие, админам тяжелее справится с потоком средств и гораздо проще прекратить деятельность проекта. Плавная закупка рекламы способна продлить жизнь пирамиды на многие дни, и даже месяцы.

Частота скамов

Мы не будем расписывать полностью о том, что из себя представляет сезонность хайпов. Но расскажем, почему в определённый период скамы происходят гораздо чаще, чем в другой.

Праздники

Администрация проектов тоже люди. А преддверие крупных праздников всегда являлось большим поводом для админов закрыть свой проект. Это связано с бытовым аспектом жизни создателей. Так многим нужны деньги на различные подарки либо же просто поехать куда-то отдохнуть. Это очень немаловажный фактор.

Выходные

Конечно, для крупного проекта, выходные не являются достаточной причиной для скама. Но всё же необходимо учитывать, что в выходные многие инвесторы могут выйти из проекта. А если это будут крупные игроки, то тут и говорить нечего.

Конкуренция

Самый неоднозначный показатель частоты скамов, но всё же он имеет место быть. Такое случается редко, но порой скам какого-либо крупного проекта, может повлечь за собой скамы другим пирамид. Такое бывает в основном после громких скамов, когда инвесторы вложили очень много денег, а проект даже близко не отработал своё. Как следствие инвесторы могут быть более осторожными и начнут массово выходить из других проектов.

Заключение

Скам хайп проекта всегда влечёт за собой негодование пострадавших инвесторов. Но это и не удивительно, ведь чтобы кто-то заработал, должен кто-то потерять. И хорошо ещё если соотношение заработавших и потерпевших составит 50/50. Зачастую инвесторам перепадает гораздо меньше, но придерживаясь правильных стратегий в мире хайпов, можно значительно уменьшить риск попадания в списки проигравших. А ведь проигравшие есть всегда, и порой это бывает сама администрация проектов.

Investment Secrets – держим руку на пульсе инвестиций!

David

Автор этого инвестиционного блога. Инвестирую в интернете с 2012 года. Делюсь личным опытом с читателями. Консультирую с 2016 года. Могу бесплатно собрать Вам инвестиционный портфель. Пишите, буду только рад)

Задать вопрос

Основные причины и предпосылки скам-а проекта

data-ad-client=»ca-pub-9438111339940585″
data-ad-slot=»2780535356″
data-ad-format=»auto»>

Слово «scam» в переводе с английского означает мошенничество, аферу или жульничество. Инвесторы под этим понятием подразумевают внезапное закрытие инвестиционного проекта, куда были вложены деньги. Скам проекта значит, что оставшиеся на его счетах денежные средства пропадают для инвестора бесследно и навсегда.

Содержание:

Основные причины scam-а проектов

Скам — это ситуация, которую сложно предсказать заранее наверняка. Внезапно прекратить свою деятельность может любой инвестиционный проект: дилинговый центр, брокер, хайп. Особенно хайп. Хайп — это высокодоходный ресурс, в большинстве случаев представляющий собой финансовую пирамиду.

В любом случае, все инвесторы, которые не успели вывести свои деньги, лишаются своих инвестиций. Существует несколько основных причин скам-а проектов:

• Количество выплат начинает превышать объём вложений инвесторов. Такая причина больше характерна для хайпов, обещающих своим клиентам высокую прибыль. Как только проект перестаёт быть выгодным , он закрывается. И чаще всего внезапно;
• Неправильная стратегия развития проекта. Каждый инвестиционный проект нацелен на получение прибыли. И осуществляться это может различными способами: торговля на валютном рынке, покупка и продажа товаров и многое другое. Когда источник прибыли не приносит необходимого объёма денежных средств, проект перестаёт быть выгодным его создателям и закрывается;
• Человеческий фактор. Когда инвестиционный проект набирает большую сумму, у его создателей может возникнуть желание свернуть всю деятельность, прекратить выплаты и оставить все деньги себе.
  Скам проекта может произойти и без каких-либо предпосылок по причинам, известным лишь его создателям. Инвесторам о случившемся становится известно потому, что сайт проекта оказывается отключённым, как и контактные телефоны, а офис пуст.

Предпосылки скам-а

Распознать грядущий скам проекта можно по некоторым предпосылкам, однако они не дают гарантии того, что проект прекратит свою деятельность:

• Снижение активности службы поддержки пользователей. Если техническая поддержка начала игнорировать сообщения пользователей и всё чаще стала пребывать в режиме «оффлайн», то лучше перестраховаться и по возможности вывести деньги;
• Несвоевременные выплаты с перебоями. Перебои и задержки с выводом средств могут объясняться администрацией и сотрудниками службы поддержки техническими неполадками. Но во многих случаях эти перебои возникают по причине того, что у проекта не достаточно для совершения всех выплат средств;
• Избирательные выплаты. Вывод средств производится выборочным участникам проекта, а не всем. Делается это ради того, чтобы не сеять панику среди инвесторов и продолжать собирать средства.
  Резкое повышение доходности. Перед скам-ом проекта авторы наверняка захотят собрать как можно больше денег. В целях привлечения внимания инвесторов могут быть завышены проценты по планам. Также в рамках проекта могут начаться конкурсы, акции, розыгрыши призов и денежные вознаграждения в обмен на отзывы, обзоры и публикации.

Следует отметить, что возросший уровень ДДОС-атак на сайт также может служить признаком грядущего скам-а. Это объясняется тем, что любой автор инвестиционного проекта делает всё возможное, чтобы защитить деньги своих инвесторов от посягательств со стороны. А под видом хакерской атаки можно заблокировать счета инвесторов, отключить поддержку пользователей и свернуть проект.

Даже совокупность всех этих факторов ещё не значит, что инвестиционный проект в скором времени будет закрыт, а все выплаты прекращены. С другой стороны, некоторые ресурсы закрываются без каких-либо явных признаков.

Как не попасть под scam

Скам чаще всего случается с хайпами и финансовыми пирамидами. Чем выше доходность, тем больше шансов потерять вложенные деньги. Чтобы не рисковать своими кровными, рекомендуется избегать подобных вложений. Выбирая инвестиционный проект следует обращать внимание на его доходность, возраст и репутацию.

Также рекомендуется постоянно мониторить состояние инвестиционного проекта с целью обезопасить себя от внезапных финансовых потерь. При малейших подозрениях на скам проекта лучше вывести свои деньги.

data-ad-client=»ca-pub-9438111339940585″
data-ad-slot=»2780535356″
data-ad-format=»auto»>

Скам проекты. Основные признаки скама

 Что такое скам

Скам (scam) в переводе с английского означает «афера, мошенничество». Термин скам широко используется по отношению к инвестиционным проектам.

Скам-проект — это проект, который перестал выплачивать деньги инвесторам и закрылся. Причиной закрытия проекта может быть реальное банкротство, хотя чаще всего скам-проекты являются именно мошенническими схемами.

К тому же практически невозможно точно узнать по какой причине на самом деле закрылся проект. Но, независимо от причины, суть остаётся одинаковой — проект прекращает свою деятельность, а инвесторы прощаются со своими вложениями.

Понятие скама получило наиболее широкое распространение среди инвесторов так называемых хайпов (HYIP — High Yield Investment Program, высокодоходных инвестиционных программ).

В этом нет ничего удивительного, так как проекты, предлагающие высокий уровень доходности инвестиций, подвержены огромным рискам. Да и большинство таких проектов изначально являются мошенническими.

Официальные причины скамов

Понятное дело, мошенники не будут честно заявлять, что проект на самом деле был «липой». Поэтому, когда прекращаются выплаты инвесторам, проект сообщает официальную причину, по которой он больше не может продолжать работу.

Вот несколько самых распространённых:

• Взлом административных аккаунтов. На сайте проекта размещают сообщение, в котором говорится, что хакеры взломали аккаунты руководителей, получили доступ к электронным кошелькам и похитили почти все деньги. Этот способ очень популярен среди скам-проектов, так как доказать мошенничества в таком случае очень сложно.
• Ошибка участника команды проекта. По этой «легенде» ответственность за потерю средств взваливается на трейдера или сотрудника компании, якобы допустившего серьёзную ошибку, которая привела к потери большей части инвесторских средств. Несложно догадаться, что компания не разглашает имя сотрудника. Поэтому проверить информацию или доказать что-либо не получится.
• Проблемы партнёров. Скам-проект может объявить, что партнёры не выполнили финансовые обязательства. Вследствие этого, мол, и наступило банкротство.

Довольно редко указанные причины соответствуют реальному положению дел. Конечно, хакеры действительно иногда уводят крупные суммы из инвестиционных проектов.

Но в большинстве случаев скам-проекты просто придумывают причину для оправдания прекращения выплат. Хотя некоторые мошенники не заморачиваются и просто исчезают с деньгами.

Криптовалютные скамы

Биткоин, как децентрализованная валюта, многими считается инструментом финансовой свободы. С его помощью можно осуществлять быстрые, недорогие, и что самое главное, безопасные переводы денег. При этом нет нужды в посредниках в виде банков, правительств и др.

Однако есть и проблемы. Биткоин, как и другие криптовалюты, пока что не имеет полноценного регулирования. Финансовые ведомства разных стран мира уже делают некоторые активные шаги по легализации криптовалют.

Однако механизмы регулирования, которые разрабатываются в настоящий момент, в основном касаются деятельности криптовалютных бирж. В то время как остаётся своего рода «серая зона»: рост большого количества криптовалютных «инвестиционных программ».

Хайпы (HYIP) привлекают многих инвесторов своими шикарными предложениями: высокий доход (более 40 % в месяц) при минимальных рисках. На общем тренде роста популярности криптовалютной отрасли инвесторы ведутся на такие заманчивые предложения и вкладывают большие деньги. Потом же зачастую оказывается, что проект был обычной финансовой пирамидой.

Для мошенников криптовалюты открывают новые возможности. Так, для создания криптовалютного проекта не нужно выполнять какие-либо юридические требования, поскольку рынок пока что не регулируется.

Не нужно открывать компанию, создавать банковский счёт для получения инвесторских средств. С помощью криптовалюты все транзакции проходят на анонимные кошельки.

Большинство людей понимают принцип работы криптовалют на упрощённом уровне. Биткоин у многих ассоциируется с примерами людей, которые стали миллионерами на резком росте курса криптовалюты. Этот момент и используют мошенники, разрабатывая привлекательные мошеннические схемы, которые обещают быструю и лёгкую прибыль.

Виды криптовалютных пирамид

Мошеннические инвестиционные проекты могут быть разного типа. Мы же разберём самые распространённые виды:

1. Облачный майнинг.
2. HYIP — инвестиционные программы, гарантирующие сверхвысокую доходность.
3. Scamcoins — альтернативные криптовалюты с «гарантией» повышения стоимости.

Облачный майнинг

Суть

Онлайн-сервисы предлагают пользователям взять в аренду оборудование для майнинга. Заключая контракт с проектом, вы сможете использовать вычислительные мощности серверов компании для добычи криптовалюты.

При этом проект обещает высокую доходность: организаторы заверяют, что инвестиции окупаются всего за несколько недель.

Почему таким проектам не стоит доверять

В теории такое предложение довольно неплохое. Вам не нужно покупать оборудование для майнинговой фермы, собирать его, хранить и обслуживать. Можно воспользоваться уже готовыми вариантами. Но не всё так просто.

сли ещё несколько лет назад майнинг мог быть прибыльным занятием для частных лиц, то сейчас ситуация в корне изменилась. Существенно увеличилось количество транзакций и сложность вычисления новых блоков биткоина.

Поэтому современный майнинг имеет смысл разве что при наличии майнинговой фермы крупных размеров.

Сверхвысоких доходов от майнинга сегодня не получить. А если и можно было бы зарабатывать большие деньги на облачных мощностях, тогда какой смысл владельцам сдавать их в аренду? Ведь намного выгодней было бы самостоятельно майнить биткоин и получать огромную прибыль.

Хайпы — высокодоходные инвестиционные программы

Широкое распространение получили проекты, основатели которых якобы являются опытными трейдерами. Такие проекты обещают доход до 5 % в день.

Минимальный срок инвестиций многих проектов такого типа — 28 дней. И, как правило, дольше этого срока проекты крайне редко продолжают свою деятельность.

Признаки мошенничества

Даже у самых опытных трейдеров бывают просадки, и довольно крупные. Невозможно гарантировать постоянную прибыльность, так как нет идеальной торговой стратегии, которая бы позволила заключать только успешные сделки.

Как и при торговле на любом финансовом рынке, криптовалютный трейдер должен не только уметь правильно анализировать рыночную ситуацию и принимать решение о своевременном входе в рынок.

Успешный трейдер должен уметь грамотно управлять рисками и учитывать вероятность убыточных сделок в своей стратегии таким образом, чтобы их количество не превышало общее количество прибыльных сделок.

Поэтому проекты, которые говорят, что они торгуют криптовалютой без убытков и со стабильной большой прибылью, однозначно мошенники. Как можно торговать на криптовалютнои рынке без убытков, если цена того же биткоина отличается высокой волатильностью и непредсказуемостью?

Scamcoins

Bitcoin показал беспрецедентный ценовой рост, обогатив тех, кто успел закупить его ещё по цене в несколько центов.

Наблюдая эту картину, многие люди начинают интересоваться криптовалютами в надежде таким же способом разбогатеть. Но уже немножко поздно, биткоин стоит очень дорого и не факт, что его цена вырастет ещё в несколько сотен или тысяч раз.

Решить проблему опоздавших купить биткоин в 2010 году спешат мошенники. А действуют они следующим образом:

1. Создают красивый сайт и анонсируют выпуск новой криптовалюты (альткоинов).
2. Уверяют инвесторов, что за этой криптовалютой будущее, но нужно некоторое время для раскрытия потенциала. Сейчас она стоит недорого, а в будущем вырастет в тысячу раз.
3. На сайте проекта может даже быть White Paper, где подробно расписано как криптовалюта будет со временем увеличиваться в стоимости.
4. Мошенники проводят ICO, собирают инвестиции и скрываются в неизвестном направлении.

Криптовалютные пирамиды: как не попасться на удочку мошенников

Криптовалюты — относительно новая сфера финансовой деятельности, и много людей пока ещё недостаточно хорошо разбираются в самой технологии. Таким людям непросто распознать мошеннические схемы.

К тому же на крючок скам-проектов могут попасться и более-менее опытные инвесторы, так как мошенники постоянно разрабатывают новые продвинутые схемы и успешно маскируются под реальные проекты.

Однако есть несколько общих признаков, которые помогут распознать криптовалютную пирамиду или скам-проект:

• Гарантия быстрой окупаемости инвестиций и стабильный высокий доход. Если проценты доходности на сайте проекта вызывают у вас мысль, что это уж слишком хорошо звучит, то скорее всего оно хорошо только звучит. А на деле вам не видать не только обещанных баснословных выплат, но и своих вложенных средств. Да, криптовалюты могут быть высокодоходными, но следует помнить, что это не волшебный ларец и есть определённые естественные ограничения.
• Непонятно, кто стоит за проектом. Если проект скрывает личности основателей — это тревожный сигнал. Честные проекты, разрабатывающие реальные инновационные продукты на основе блокчейн-технологий, никогда не будут скрывать информацию об основателях и команде, работающей над проектом. Если же такой информации нет, проект не заслуживает доверия.
• Закрытый код проекта. У проектов, выпускающих фейковые монеты, вы не найдёте открытого кода или публичного блокчейна. Хотя в криптовалютной отрасли открытый код — это своего рода признак хорошего тона. Мошенники же не открывают доступ к разработкам, так как никаких разработок на самом деле нет.

Выводы

Криптовалютная отрасль активно развивается и постоянное появляются новые проекты. Некоторые из них, безусловно, предлагают отличные технологические решения.

Другие же просто пытаются «войти» в криптовалютную отрасль, получив прибыль на растущей популярности цифровых валют.

Третий же тип проектов — откровенные мошенники, цель которых — собрать деньги доверчивых инвесторов.

Так как криптовалютный рынок в целом, и деятельность компаний, связанных с криптовалютой в частности, никак не регулируется, это развязывает руки мошенникам. У них нет никаких ограничений и препятствий для создания проектов-пустышек.

У инвесторов же нет возможности с 100%-ной точностью распознать мошеннический проект, равно как и нет механизмов защиты инвестиций.

Всё это приводит к тому, что в последнее время появляется всё больше скам-проектов. Однако есть и хорошие новости — правительства некоторых стран уже начали работу по регулированию криптовалютной отрасли.

По отношению к самому принципу децентрализованных цифровых валют регулирование вызывает различные спорные мнения.

Но это однозначно хорошо для инвесторов, которые смогут защитить свои инвестиции:

• В Китае и Южной Корее в сентябре 2017 года запретили проведение ICO. Одна из основных причин запрета — рост количества мошеннических проектов. По информации Народного Банка Китая почти 90 % криптовалютных стартапов имеют признаки мошеннических. При этом запреты скорее всего носят временный характер, так как финансовые регуляторы этих стран планируют разработать эффективные механизмы регулирования криптовалютной отрасли.
• Финансовый регулятор США начал присматриваться к компаниям, проводящим ICO, и уже предъявляет определённые требования к публичному размещению монет.

Регулирование безусловно усложнит жизнь мошенникам. Но пока что в большинстве стран криптовалюта находится в неопределённом положении, что обеспечивает почти полную свободу действий проектам, связанным с виртуальными валютами.

Поэтому инвесторам нужно быть осторожными, не гнаться за сверхвысокой прибылью и практически моментальной окупаемостью  инвестиций.

[email protected]

Выражаем благодарность за предоставленные буквы и картинки проекту Криптокартель!

Как распознать скам на первых этапах

Содержание

Бешеная популярность ICO не могла не привлечь внимание мошенников разных мастей. Недавний запрет Китая на проведение в стране ICO произошел не на пустом месте. Количество проектов, которые собирают деньги и исчезают с ними, растет с каждым днем. Как распознать на начальном этапе, стоит ли вкладывать средства в приобретение токенов или перед вами банальный скам, мы и рассмотрим в этой статье.

Скам как явление

ICO — это не что иное, как первичное размещение токенов. А под скамом подразумевается преднамеренное мошенничество. Чтобы понять масштабы этого явления в разных сферах жизни, достаточно набрать в любом поисковике «scam+history». Существует даже сайт, на котором энтузиасты собирают соскамившиеся проекты. Найти его можно по адресу scam.com. Как видим, явление отнюдь не новое. И не затронуть ICO оно не могло — в этой сфере уже вращаются сотни миллионов долларов.

Типы скамов

Мошенники редко работают по одной и той же схеме. Чаще всего к каждой ситуации они придумывают свой особый подход. Тем не менее специалисты выделяют несколько видов скамов.

Для начала рассмотрим скамы по сложности реализации:

1. Явные скамы ICO — в этом варианте организаторы проработкой проекта особо не заморачиваются. Ставку делают на массовость в надежде, что кто-то да поведется на предложение и вложит деньги. И согласно статистике их надежды оправдываются — несколько человек из тысячи идеей обязательно соблазняются.
2. Во втором варианте дела обстоят посерьезнее. Здесь уже присутствует не только идея, но и довольно сносное ее описание. Понять, что перед вами всего лишь очередной проект по сбору денег, поможет только скрупулезный анализ.
3. Качественные скамы — тут все проработано на высшем уровне. Распознать такие скамы даже специалисту будет трудно.

Различают скамы ICO и по продолжительности их существования. В этом случае можно выделить:

• краткосрочные;
• долгосрочные.

Первые появляются, быстро собирают финансирование и исчезают. Вторые долгое время способны морочить головы вкладчикам, причем как реальным, так и потенциальным. Взять хотя бы OneCoin. Большинство уже давно поняло, что из себя представляет этот проект и обходят его стороной, однако время от времени находятся доверчивые вкладчики, которые несут свои кровные организаторам.

Скамы ICO бывают явными и качественными, краткосрочными и долгосрочными

Выделить также можно скамы:

• намеренные;
• непреднамеренные.

С намеренным скамом все предельно просто — организаторы изначально знают, что ничего они создавать или воплощать в жизнь не собираются. Главное — распродать побольше токенов, собрать деньги и исчезнуть с ними вовремя.

С непреднамеренными ситуация обстоит несколько иначе. Здесь к делу могут до определенного времени подходить со всей серьезностью. И лишь в какой-то момент все идет наперекосяк: или кем-то из создателей овладевает непомерная жадность и он скрывается с собранными средствами, или команда рассорилась и продолжать проект некому. Как вариант — не хватает компетенции, чтобы закончить начатое.

Это основные виды, по которым можно распределить scam ICO. А теперь перейдем к самому важному вопросу — как их распознать.

Анализируем ICO проекты

Прежде чем покупать токены того или иного проекта, его следует внимательно изучить. Беглое рассмотрение предложения не поможет, здесь требуется глубокий анализ. Эксперты советуют проект разделять на несколько составляющих и каждый разбирать по отдельности. Классический подход предусматривает анализ четырех «Т»:

• Theme или концепция;
• Tech или технология, код;
• Team — команда;
• Token — токен.

Концепция

Понять насколько жизнеспособна и экономически полезна концепция проекта — обязательное условие. Часто такой анализ не проводят даже сами организаторы, полагаясь на авось, что в итоге в будущем и может закончиться провалом.

Первое, что делаем — читаем описание, изучаем Дорожную карту и White Paper. Если все предельно ясно и понятно — ставим по этому показателю плюс проекту. Если после прочтения остались сплошные вопросы — у вас появляется повод более тщательно присмотреться к проекту и не спешить с покупкой токенов на ICO.

Стоит задуматься также в случае, когда перспективы описаны слишком радужно. Вас должны насторожить нереальные сроки реализации идей, слишком громкие обещания.

Технология

Самостоятельно оценить технологию и понять насколько реально ее реализовать с точки зрения производства не каждому под силу. Сделать это может только специалист. Однако никто не запрещает спросить у тех, кто хорошо разбирается в данном вопросе. Часто люди готовы помочь абсолютно безвозмездно. Подойдут для этого специализированные форумы, чаты в Телеграм.

В конце концов задайте наводящие вопросы самой команде проекта. Если за ним стоят не мошенники, они постараются ответить вам квалифицированно. В противном случае ответы будут размытыми и туманными. В отдельных случаях можно и вовсе не получить ответ. После чего сразу станет ясно, что это за проект.

Команда

Команду стоило бы даже поставить на первое место. Поскольку самую великолепную идею можно погубить банальной некомпетентностью. Анализировать команду начинаем с создателей проекта. Ищем о каждом из них как можно больше информации.

На помощь придут социальные сети, форумы. Находим профили в Facebook, Твиттер и других подобных сервисах. Смотрим насколько люди вовлечены в общественную жизнь, сколько у них друзей, в каких обсуждения участвуют. Возможно комментировали какие-то сообщения на форумах, оставляли записи в блогах. Изучаем, где и с кем они работали, какой стаж, профессиональные навыки.

Все найденные контакты, как-то номер телефона, электронные ящики также проверяем — банально вбиваем в поисковик и смотрим результаты. Они могут встретиться в старых объявлениях, отзывах, оставленных людьми, которые когда-то имели дело с интересующим вас человеком. Часто таким образом об их владельцах можно узнать много чего интересного из отдаленного прошлого.

Смотрим, где зарегистрирован юридический адрес, сверяемся с данными онлайн карт. Если компания состоит в тех или иных предпринимательских ассоциациях, не ленимся и уточняем так ли это на самом в деле.

Если вокруг проекта и его команды уже выстроено сообщество из реальных людей — это однозначно склоняет чашу весов в позитивную сторону. Крепкое коммьюнити — показатель, что проект развивается уже не одну неделю, что его идеи тестируются и имеют ценность. Если взять успешные компании, то можно увидеть, что вокруг большинства из них изначально собирались преданные последователи.

В отдельных проектах есть так называемые советники. Их также проверяем. Можно даже написать или позвонить им, чтобы убедиться, что они действительно принимают участие в проекте. Отличный вариант, если эта команда или хотя бы кто-то из основателей уже имеет за плечами успешный опыт создания компании и проведения ICO. А может быть и так — в результате анализа окажется, что организаторы связаны с провальными продуктами.

Токен

Не менее пристальному анализу должен подвергаться и сам токен. Сверяем его обозначение во всей представленной проектом документации. Ищем раздел token economy или token design и смотрим как он спроектирован. Изучаем, сколько монет эмитируется, какие экономические показатели стоят за ними, за счет чего стоимость токена буде увеличиваться. Предусмотрен ли обратный выкуп монет, предлагают ли организаторы бонусы для владельцев.

Сайт и домен

Начнем с домена. Обратите внимание, как давно он зарегистрирован. Ведь любая идея не появляется на пустом месте. Для того, чтобы ее проработать, нужно время. А потому если домену от роду пару месяцев, это выглядит как минимум странно. Также проверяем что раньше было на домене по веб архиву, смотрим есть ли обратные ссылки на него. Проверяем данные на сервисе who.is.

Теперь переходим на сайт. Осматриваем его визуально. Насколько приятный и уникальный дизайн, качественно ли выполнена верстка. По этим параметрам уже можно понять, сделан проект на коленке или ему уделяли достаточно времени.

При анализе качественного скам проекта это не поможет, однако от примитивного развода убережет.

Анализ по матрице

Оригинальный подход к анализу проекта предлагает Алекс Контенга (Alex Kontegna), который консультирует крупный бизнес в области блокчейна. Он предлагает использовать так называемую матрицу качества ICO. В ней пространство разделено на 9 частей. Зеленые квадраты — положительные, красные — отрицательные. При оценке токена берется во внимание наличие внутренних валют. В итоге выделяются три вида. Первые нужные, вторые — ненужные, однако у команды есть в прошлом реализованные проекты, а потому опасаться нет нужды. И третий — совсем ненужные.

Матрица качества ICO

Например, вы хотите вложиться в два актива — чем больше собрано проектом финансирования в красной области, тем выше оказывается и риск держать дальше эти токены в своем портфеле. Такие сервисы, когда растут, становятся еще менее стабильными. И наоборот, чем больше собрано средств в положительной зоне, тем более выгодным является обладание этими монетами. Если у ICO все характеристики отрицательные, инвестировать в них не стоит.

Прочие нюансы

Все вышеперечисленное — это глобальные моменты, которые в первую очередь стоит тщательно изучать. А есть еще и более мелкие детали, что могут заставить вас насторожиться и отказаться в итоге от идеи вложения средств. Обращайте внимание на любое несоответствие — оно может сыграть решающую роль при принятии решения.

Как вариант, можно разработать свою систему оценивания, скажем по 10-бальной или даже 100-бальной шкале. Анализируемому проекту изначально присваиваем 100%, а далее начинаем уже отнимать или добавлять баллы по разным категориям. Если проект оказывается ниже 50%, появляются существенные предпосылки для подозрений в скаме. Больше 75% — эти токены покупать есть смысл.

Стоит упомянуть еще несколько моментов, которые выигрышно выделяют проект на фоне других подобных. Первое — это мультиподпись. Также в пользу того, что создатели проекта не имеют мошеннических намерений, говорит наличие смарт-контрактов, согласно которым при стечении определённых обстоятельств инвесторам будут возвращены их деньги. Например, если во время первичного размещения не соберется прогнозируемая сумма. Либо организаторы сформировали стабфонд, из которого в случае форс-мажорных ситуаций будут покрываться убытки.

Примеры скамов ICO

Прежде чем приступать к анализу действующих или будущих ICO, в которые вы собираетесь вложить деньги, не помешает изучить соскамившиеся проекты. Это наглядно позволит вам понять, на что следует обращать более детальное внимание при анализе.

На популярных сайтах, которые отслеживают все существующие или будущие ICO, например, таких как ICOtracker, ICOrating, есть специальные разделы, посвященные мошенническим проектам. Вот некоторые из них:

Matchpool (matchpool.com) — организаторы разрабатывали социальную сеть с использованием блокчейна. Все шло хорошо, на ICO команда собрала более 5 с половиной миллионов долларов. После чего деньги были незаконно выведены, проект покинул технический директор, которого и заподозрили в мошенничестве.

Tithecoin (tithecoin.com) — сайт располагается на бесплатном хостинге, что уже само по себе подозрительно для серьезного проекта, причем работает до сих пор. О самом проекте информация скудная, о команде вообще сложно что-либо найти.

Сайт Tithecoin до сих пор работает, однако проект уже давно признан скамом

Еbitz (ebitz.org) пытался нажиться, используя популярность криптовалюты ZCash. Разработчики обещали на порядок повысить уровень анонимности и конфиденциальности. Сайт проекта просуществовал 3 года. Организатор имел аккаунты на Linkedin, а также Bitcointalk, однако почти никакой активности там не проявлял. В результате появились обоснованные подозрения, что это бот. Более глубокий анализ показал связь проекта с Opair, который еще раньше был признан неблагонадежным.

Nodio (nodio.net) — позиционировался как безопасный роутер на основе блокчейн. Продукт инвесторы так и не увидели. Сайт уже не работает, хотя аккаунты членов команды до сих пор присутствуют на Facebook.

Сосновкино (sosnovkino.info) — проект собирает финансирование якобы на строительство домов где-то в Сибири. Однако при детальном изучении обнаруживается множество несоответствий и ошибок. Организаторы утверждают, что уже построили более 3 тысяч домов, но данные по ним не предоставляют. В выписках из реестра пользователи находят неточности.

На YouTube выложено видео общего плана, на котором снята площадка для строительства, однако определить место, где она располагается, невозможно. Проектная документация на сайте попросту отсутствует. В видеороликах засветился только один из создателей проекта. О других членах команды найти информацию не удается. Слишком радужные и обещания по прибыльности — в 300-600%, что уже кажется подозрительным. Пока проект действует, однако от вложений в него эксперты предостерегают.

Заключение

Прежде чем назвать тот или иной проект скамом, надо понимать, что есть действительно мошеннические проекты, а есть такие, которые попросту могут не «выстрелить» по тем или иным причинам. Для выявления первых необходимо приложить максимум усилий. Со вторыми — уже как повезет.

В целом, прежде чем инвестировать в ICO проекты, нужно понимать, что это в любом случае высокорискованные вложения. И вероятность, что они принесут вам прибыли в будущем — невысокая. А потому самое главное правило инвестора — безопасно вкладывать только свободные средства, что остались после покрытия всех ваших расходов. Также ищите проекты, принцип работы которых вам понятен, и их цели вам близки. И обязательно диверсифицируйте свой портфель.

Источник: profitgid.ru

Что такое скам хайп проекта (scam) и когда он будет

Денис Князев Опубликовано: 13.04.2020 Обновлено: 16.06.2020   24606

Мои партнеры и читатели блога часто интересуются, как долго будет работать какой-либо хайп проект. К сожалению, такой информацией не владею ни только я, но даже большинство админов, которые создают хайп, не всегда знают, какой срок им удастся отработать.

На длительность существования проекта влияет огромное количество факторов, поэтому никто не может сказать наверняка, когда наступит скам. В этой статье предлагаю не только узнать, что такое скам, но и рассмотреть, по каким причинам он происходит.

Что такое СКАМ (SCAM) проекта?

Перед тем, как углубиться в специфику работы хайпов, необходимо дать четкое определение, что такое скам. Традиционно английским словом «scam» называют мошенничество или обман. В случае с хайпами, скамом называют прекращение выплат и неисполнение обязательств администрации проекта перед инвесторами.

В целом глагол «соскамиться» в интернете употребляется не только в отношении хайпов, но и в адрес любых других организаций, компаний, платежек и даже банков, которые по каким-то причинам прекращают выплачивать дивиденды. При этом совершенно не важно, насколько законной является причина такого события.

Для мира хайпов скам – это привычное дело, с которым хорошо знакомы и админы, и инвесторы. Эта индустрия не может работать по-другому, поэтому скам всегда неизбежен и случится он для каждого проекта – это лишь вопрос времени. Наша цель – успеть прокрутить деньги и получить плюс, пока идет работа хайпа.

Статус скама проект получает в нескольких случаях:

• Нарушен регламент на вывод средств. Например, если по правилам проекта, заявка должна быть обработана в течение 24 часов, а прошло уже больше суток.
• Прибыль выплачивается не всем инвесторам. В отдельных проектах можно наблюдать выборочные выплаты, когда обычные инвесторы прибыль уже не получают, а вкладчики-рефоводы не имеют никаких проблем с выводом. Делают это админы для того, чтобы большие структуры и дальше привлекали депозиты.
• Выплата только мелких сумм. Админ должен обрабатывать все корректные заявки, если же он выводит только те суммы, которые ему удобно выводить, то такой проект объявляют скамом.
• Ввод дополнительных правил. Чтобы не выводить деньги инвесторов, админ начинает придумывать различные условия. Например, требуется пройти верификацию, иметь определенную сумму депозита, привлечь рефералов и т.д.
• Рестарт. Отдельные админы «обнуляют счетчик» и начинают работу проекта заново. При этом вкладчикам, которые инвестировали до рестарта, выплаты не начисляются, а перед новыми инвесторами обязательства исполняются в полной мере.

Реальные причины скамов хайп проектов

Как правило, админ проекта никогда не берет вину за скам проекта на свой счет, и зачастую придумывает самые разные отмазки. Есть и такие админы, которые ничего не объясняя, отключают сайт фонда и просто исчезают. На самом же деле существует всего лишь несколько объективных причин скама и далее я о них расскажу.

Жадность администратора

Ни для кого не секрет, что хайпы запускаются вовсе не с той целью, чтобы в них заработали инвесторы. Создает проект админ и, в первую очередь, он думает о своих интересах. Далеко не все стараются проработать максимально возможный срок, прежде чем присвоить кассу. Более того, есть огромное количество админов, которые не стремятся показать какую-то работу и выплатить профит.

Если в кассу прилетит достаточная по меркам админа сумма, то он может без раздумий закрыть фонд, даже если это случается прямо в день старта. Таких админов большая часть, и чтобы меньше иметь с ними дело, советую прочитать статью «Как выбрать хайп».

Проблемы с платежными системами

Солидные платежки и банки в своей работе следуют букве закона, поэтому всячески противодействуют отмыванию денег. Хайп-проект, который ежедневно отправляет и получает сотни, а может, и тысячи транзакций в день, в первую очередь подпадает под подозрение в каких-либо махинациях.

Поэтому у каждого хайпа, который работает с банками и крупными платежками, есть риск, что счета могут быть заблокированы. Если на заблокированных счетах были крупные суммы, то скам для такого проекта наступает практически мгновенно после блокировки.

Что касается офшорных платежек, которые чаще всего и встречаются в хайпах, то риск блокировки счетов гораздо ниже, но с ними есть другие проблемы. Такие ЭПС с легкостью могут уйти в скам – к примеру, причиной закрытия многих хайпов в 2013 году стал скам платежки Liberty Reserve.

Хакерская атака

Хайпы – привлекательная цель для хакеров, так как в них зачастую крутятся большие суммы. Поэтому достаточно админу допустить какую-то ошибку и оставить «дыру» в скрипте, как хакеры выведут через нее всю кассу, если админ имел глупость держать все деньги на одном кошельке.

Технические проблемы

Подготовка и управление хайпом требуют от админа знаний и опыта, если же за дело берется новичок, то он рискует создать проект, которые с технической точки зрения не будет жизнеспособным.

Даже у опытных управов проект может перестать работать из-за банальной ддос-атаки, которые случаются достаточно часто. А так как любые технические заминки ведут к панике и оттоку депозитов, то даже временная неисправность, которую админу удастся решить, может стать причиной скама.

Потеря денег

Как правило, хайпы не ведут никакой реальной деятельности, но есть среди высокодоходных проектов и те немногие фонды, которые каким-то образом генерируют прибыль. Это могут быть элементарные ставки на спорт, трейдинг или майнинг.

В случае с такими фондами скам может наступить по более веским причинам – например, криптовалюта упала в цене или неудачная ставка привела к потере банка.

Отток средств

Пожалуй, это самая естественная причина скама. Она случается, даже если админ хотел работать максимально долго и принести участникам побольше профита. И причина вполне очевидна – 99% хайпов построены на схеме Понци. С каждым принятым депозитом у проекта растут обязательства, если приток новых средств есть, то админ успешно выплачивает прибыль. В какой-то момент площадке неоткуда черпать необходимые суммы и поток вкладов постепенно начинает ослабевать.

В таком случае у админа есть два выхода – работать до последней копейки или же закрыть фонд, чтобы выручить какой-то профит для себя. Ясное дело, что админ потратил деньги и силы на подготовку хайпа, и не оставить что-то для себя он не может.

Когда площадка уходит в скам, то админ может назвать любую из вышеперечисленных причин, и вкладчики вряд ли узнают, как обстояли дела на самом деле. По сути реальная причина прекращения выплат и не играет большой роли, ведь что такое скам для инвесторов? Для большинства участников – это убытки, и деньги уже никто никому не вернет.

Признаки предстоящего скама

Чтобы не терять деньги в скамах и не посчитывать убытки, вкладчику необходимо научиться замечать его первые «звоночки». Часть проектов не уходят в скам мгновенно, а постепенно подходят к этому событию и, по некоторым признакам, конец можно предугадать.

Конечно, нет никакой гарантии, что описанные ниже признаки всегда ведут к скаму, но лучше перестраховаться и недополучить прибыль, чем потерять свой депозит.

• Главный показатель успешности проекта – его платежеспособность. Если с выплатами происходят какие-либо изменения, то это повод задуматься. Допустим, фонду, в котором все хорошо, нет смысла менять регламент на вывод, увеличивать сумму минимальной заявки или платить с задержками.
• Особенно явный признак – изменение моментальных выплат на ручник. Скорее всего, в таком случае админ пытается как-то регулировать отток средств, чтобы как можно дольше удерживать деньги в кассе.
• Крайне странно выглядит невероятно выгодная акция на ресурсе, который никогда не радовал вкладчиков никакой халявой. Очень часто перед скамом админы пытаются собрать как можно больше средств, перед тем как уйти. Поэтому пообещать они могут и бешеные бонусы, и массу других привилегий, исполнять которые никто не собирается.
• Неожиданная верификация в хайпах также может указывать на скорый скам. Таким образом админ пытается отсечь от выплат большое количество вкладчиков, которые не хотят предоставлять свои документы в хайпах. Пройти верификацию можно, но я не советую это делать на свои документы. Чтобы обезопасить себя, лучшие использовать чужой скан паспорта, который вы без проблем найдете в интернете.
• Заподозрить скам можно в том случае, если ресурс со старта закупил кучу блогов и мониторов. Если реклама новичка мелькает повсюду, то вполне возможно, что работать его админ не планирует, а стремится побыстрее собрать кассу и исчезнуть.
• Обратная связь с инвесторами часто демонстрирует отношение админа к репутации ресурса. Если на старте управ заботится о том, какое хайп создает впечатление, и быстро отвечает на запросы клиентов, то в преддверии скама у него уже нет необходимости напрягаться. Он может и вовсе оставлять вопросы инвесторов без ответов.
• Снижение процентов доходности или партнерского вознаграждения также могут указывать на то, что касса хайпа пустеет. Очень часто в таких ситуациях админ начинает активно бороться с мультиаккаунтами и блокирует их, хотя раньше отношение было вполне лояльным.
• Частые технические проблемы позволяют админам, у которых дела идут не лучшим образом, реже платить вкладчикам.
• «Звонком» будущего скама может стать возникновение своей платежной системы или токенов, которые нигде не котируются, и отказ от работы с другими платежками. Очевидно, что это лишь попытка обвести инвесторов вокруг пальца, чтобы не осуществлять реальный вывод денег.

Скамы будут вас преследовать и отсюда никуда не деться, нужно к ним привыкнуть. Просто помните, что “скам” не равно “потери” – вокруг всегда достаточно проектов, в которых до завершения их работы можно сделать как просто плюс, так и приумножить свои деньги.

С каждым скамом вы будете набираться опыта, замечать за собой сделанные ошибки. В конечном счете вы либо уйдете из индустрии проигравшим, либо станете грамотным участником, у которого профит из хороших проектов всегда будет больше, чем потери в неудачных хайпах.

Резюме

Инвестору полезно знать о том, какими бывают признаки скама, но в то же время нужно трезво оценивать ситуацию, а не искать эти самые «звоночки» там, где их нет.

На самом деле у многих фондов могут быть технические работы на сайте, проблемы с платежками или изменения в маркетинге, но при этом они могут долгие месяцы и даже годы работать и приносить прибыль.

С другой стороны, хайп может закрыться и без каких-либо признаков скама – даже самые перспективные и крутые фонды могут очень неожиданно прекращать свою работу.

Прочитав мою статью о том, что такое скам, инвестор должен осознать – в хайпах не бывает другого сценария и все проекты когда-то закрываются. Предсказать этот момент не может никто, но от потерь можно защититься хорошей диверсификацией средств.

Не забывайте распределять средства между разными активами, не пренебрегайте правилами инвестирования и доверяйтесь своей интуиции. Ведь иногда она лучше любых “звонков” может подсказать, где участвовать стоит, а куда лучше не реинвестировать. Ещё один материал по теме скамов: https://hyiphunter.org/nastal-scam-chto-delat/

Создатель блога. Частный инвестор. Зарабатывает в высокодоходных инвестиционных проектах и криптовалютах с 2014 года. Консультирует партнеров. Присоединяйтесь в телеграм канал блога и наш чатик.

Не пропустите и другие статьи из этой рубрики:

DeFi-проект совершил экзит-скам, присвоив $20 миллионов средств инвесторов | News.Crypto.pro

DeFi-проект пула майнинга ликвидности под названием Yfdexf.Finance совершил экзит-скам, присвоив $20 миллионов средств инвесторов, заблокированных в его протоколе. Yfdexf провел крупную двухдневную рекламную кампанию на разных платформах, включая Twitter и Telegram, в которых обещал раздачи за ретвиты и использование хэштегов.

Многие инвесторы поспешили вложить свои средства в новый протокол получения доходности, несмотря на многочисленные предупреждения инвесторов и финансовых консультантов.

После экзит-скама были удалены официальный сайт Yfdexf, аккаунты в Medium, Twitter и Telegram, которые использовались для привлечения инвесторов, а обещания заплатить за рекламные кампании так и остались обещаниями.

Финансовый советник и трейдер с ником CryptoWhale отметил, что Yfdexf представляет собой обычное явление на нынешнем криптовалютном рынке:

«Еще один день, еще один DeFi-скам! После двухдневной рекламной кампании в Twitter, Yfdexf присвоил в общей сложности $20 миллионов средств инвесторов».

По мнению CryptoWhale, криптовалютным инвесторам следует быть особенно осторожными с DeFi-токенами, поскольку большинство из них просто мошеннические:

«99,99% DeFi-токенов — это скамы и они пойдут по этому пути. Пожалуйста, будьте очень осторожны, если вкладываете крупные суммы».

Две китайские фирмы в области блокчейн-безопасности SlowMist и Peckshied предупредили инвесторов о DeFi-проекте Emerald Mine (EMD) на базе блокчейна EOS. SlowMist сообщила, что проект завладел средствами инвесторов в USDT и EOS на сумму около $2,5 миллионов.

Известная криптовалютная биржа Binance также оказалась в центре внимания из-за того, что начала проводить активный листинг DeFi-токенов. Генеральный директор биржи Чанпэн Чжао ответил, что инвесторы обязаны проводить собственное исследование, прежде чем вкладывать средства в DeFi-токены.

---

Подписывайся на канал Crypto.Pro в Telegram — всегда свежие новости и обзор рынка

Проект нарушения мошенничества | ACCC

Проект по борьбе с мошенничеством, который включал работу с ACFT, полицией штатов и территорий и агентствами по делам потребителей для предупреждения лиц, подвергающихся риску, о возможности стать жертвой мошенничества, завершился в августе 2017 года. Если вы получили письмо от мы по-прежнему приглашаем вас связаться с нами по указанному номеру.

Всегда дважды подумайте, прежде чем отправлять деньги за границу. Мошенники хорошо умеют придумывать правдоподобные истории и обманывать своих жертв, добиваясь успеха, опираясь на доверие и добродушие жертвы.

Возможно, вы имеете дело с мошенником, если:

• вы никогда их не встречали и не видели: мошенники скажут что угодно, чтобы избежать встречи лицом к лицу, будь то лично или через Интернет через видеочат (например, их камера не работает )
• они не те, кем кажутся: мошенники крадут фотографии и профили реальных людей, чтобы создать привлекательный фасад — всегда запускайте поиск изображений в Google, чтобы определить, являются ли они мошенниками
• вы мало о них знаете: мошенники стремятся узнать вас как можно больше, но часто менее откровенны о себе
• они просят у вас денег: после установления связи — будь то в качестве друга, поклонника или делового партнера — мошенники в конечном итоге попросят вас перевести деньги — часто ждут недели, месяцы или даже годы, прежде чем сделать это
• они просят поговорить с вами в частном порядке: на многих сайтах онлайн-знакомств есть системы для обнаружения мошенников, поэтому мошенники будут пытаться увести разговор от пристального внимания платформ сообщества к общению один на один, например по электронной почте или телефону .

Пример запроса на приватный чат

При просмотре нового профиля знакомств обратите внимание на все необычное в их выборе:

• фото
• расположение
• процентов
• языковых навыков соответствует фону.

Мошенники часто используют поддельные фотографии, найденные в Интернете.

Совет. Запустите поиск изображений Google, чтобы проверить подлинность всех предоставленных фотографий.

Документы легко подделать.Некоторые из них будут выглядеть как настоящие, но другие могут иметь предупреждающие знаки, например:

• общее, а не личное приветствие
• наименований несуществующих организаций
• презентация более низкого качества
• Грамматика и орфография низкого качества
• излишне официальный или принудительный язык.

Такие документы, как маршруты полетов и банковские выписки, имеют простой и несложный формат, даже если они являются законными, поскольку такие предприятия позволяют своим клиентам распечатывать онлайн-выписки.Эта простота означает, что такие документы очень легко подделать. Мошенники также могут узнать реальные номера рейсов и время в Интернете и взять логотипы и изображения компаний с веб-сайтов.

Это вымышленный рассказ, основанный на реальных случаях.

История Кейт

Я познакомился с Эндрю через сайт знакомств. Он назвал себя профессионалом, живущим в Австралии и занимающимся международным бизнесом. Он прислал мне фотографии и рассказал о своей семье. Он попросил меня написать ему электронное письмо и написать в частном порядке, чтобы мы могли общаться более свободно и быстро.Он сказал мне, что влюбился в меня.

Поговорив немного, Эндрю сказал, что ему нужно уехать за границу по важным делам. Он сказал, что приедет и встретит меня, когда вернется. Однако за океаном он столкнулся с неприятностями. Ему нужно было решить юридические вопросы и проблемы с поставкой жизненно важных деталей. Без посторонней помощи он не смог бы завершить работу, а это нанесло бы ущерб его карьере. В отчаянии он попросил у меня денег.

Сначала я сопротивлялся, но он казался таким хорошим парнем.Он никогда не просил денег за все время, пока мы болтали. Он также прислал мне документы о своей ситуации и пообещал мне отплатить. Так что я согласился прислать немного денег, убежденный, что он вернет их, когда все его проблемы будут решены, и он вернулся навестить меня.

Однако, когда работа приближалась к завершению, проблем возникло еще больше. У зарубежных властей были проблемы с его разрешениями на работу и визой. Он попросил у меня еще денег, чтобы помочь. Затем его паспорт был украден, он опоздал на рейс, а деньги, которые я отправил, были конфискованы таможней, и коррумпированные чиновники предъявили ему обвинения по запутанному закону.

Я начал сомневаться в ситуации и почувствовал, что меня могут обмануть. Затем я получил сообщение от «доктора» Эндрю, в котором говорилось, что с ним произошел трагический несчастный случай и ему нужны деньги на операцию.

Когда я отказался отправлять деньги, он меня бросил. В общем, Эндрю выманил у меня более 11000 долларов, и с тех пор я чувствую себя подавленным. Я рискнул раздать деньги кому-то, с кем никогда не встречался лично, и потерял доверие людей в процессе.

В другом мире, «Эндрю» уже начал обманывать следующего человека, который влюбится в его рассказы.

Мошенники часто пытаются воспользоваться преимуществом, когда вы чувствуете себя уязвимым, и пытаются получить от вас больше денег с помощью последующего мошенничества.

Некоторые распространенные последующие мошенничества включают:

• предлагает правоохранительные органы расследовать ваше мошенничество и получить ваши деньги за определенную плату. Правоохранительные органы не взимают плату за свои услуги
• врач звонит вам, чтобы предупредить, что мошеннику срочно нужно оплатить медицинские счета, иначе он может умереть
• женщина связывается с вами, чтобы объяснить, что она жена мошенника и хочет сбежать от него, но для этого нужны деньги.

Это лишь некоторые из возможных вариантов, которые мошенники могут использовать, пытаясь получить от вас больше денег. Новые подходы могут сильно отличаться от первоначального мошенничества и появиться быстро или спустя некоторое время. Мошенники могли передать ваши данные другим мошенникам совершенно другими методами, и новый взгляд может показаться совершенно не связанным с исходным мошенничеством.

Если вы получили от нас письмо, свяжитесь с ACCC по номеру, указанному в письме, чтобы определить, подверглись ли вы мошенничеству.

Наши следователи предлагают конфиденциальную консультацию и используют свой опыт, чтобы помочь вам решить, подвергаетесь ли вы или кто-то из ваших знакомых риску.

Обнаружить — Нарушение — Отключить

Жульничество на свиданиях и романтических отношениях
Как защитить себя
Обманутый — нужна поддержка?
Сообщить о мошенничестве
Поделитесь своей историей
Новости ACCC о проекте по борьбе с мошенничеством

мошенничества с подрядчиками, которых следует избегать | Типичное мошенничество с подрядчиком

«Ну, он казался законным» — это то, что в конце концов говорят многие домовладельцы, понимая, что они потратили 1500 долларов, которые они передали «на материалы», и остались работать с трудом.

Хотя большинство подрядчиков — честные и трудолюбивые профессионалы, несколько плохих яблок могут испортить все. Вот пять способов определить, может ли подрядчик вас обмануть, и как защитить себя:

Мошенничество 1. Мне нужны деньги заранее

Это самая распространенная уловка, о которой сообщают в Better Business Bureau. Ваш подрядчик объясняет, что, поскольку он должен заказать материалы и арендовать землеройное оборудование, чтобы начать работу, ему необходимо, скажем, 30% -50% от стоимости проекта авансом. Как только вы раскроете тесто, происходит одно из двух: он исчезает за вами или начинает бездельничать, зная, что вы действительно не можете его уволить, потому что он сидит на тысячах ваших долларов.

Как защитить себя: Никогда не вносите предоплату более 1000 долларов или 10% от общей суммы работы, в зависимости от того, что меньше. Это законный максимум в некоторых штатах, и этого достаточно, чтобы установить, что вы являетесь серьезным заказчиком, чтобы подрядчик мог уложить вас в свой график — единственная действительная цель авансового платежа.Что касается материалов и аренды экскаваторов, то, если он профессионал с хорошей репутацией, его поставщики предоставят их в кредит.

Популярные чтения

5 причин, по которым вы пожалеете о покраске кирпичного дома

Живопись и освещение

Показательный пример: удалить краску с кирпича практически невозможно.

Простое 5-шаговое руководство по покраске бетона

Живопись и освещение

Покраска бетонных поверхностей требует больше навыков, инструментов и времени, чем нанесение покрытия на гипсокартон.Вот как это сделать правильно.

Почему Fake Grass набирает популярность

Двор и патио

Хотите идеальный газон? Может быть, искусственная трава — это ответ. Он решает проблемы с поливом, прополкой и удобрениями. Но идеально ли это?

Мошенничество 2: Поверьте мне на слово

Когда вы впервые встречаетесь с подрядчиком, он очень охотно делает все в точном соответствии с вашими требованиями и даже предлагает свои собственные дополнительные штрихи и обновления.Некоторые детали не входят в контрактное соглашение, но вы полагаете, что это не имеет значения, потому что у вас было такое четкое словесное понимание.

Довольно скоро вы замечаете, что описанные вами дополнения не создаются. Когда вы сталкиваетесь с подрядчиком, он говорит вам, что не включил эти функции в свою цену, поэтому вам придется жить без них или вкладывать дополнительные деньги, чтобы переделать работу.

Как защитить себя: К сожалению, у вас есть несколько (если вообще есть) юридических вариантов против вашего подрядчика, потому что вы подписали контракт, в котором не были указаны все детали.В следующий раз убедитесь, что все, о чем вы договорились, записано в описании проекта. Добавьте любые недостающие элементы, поставьте свои инициалы рядом с каждым добавлением и попросите подрядчика также поставить его инициалы — и все это до того, как вы подпишете.

Мошенничество 3: Мне не нужно получать разрешение

По закону вы должны получить разрешение на строительство любого значительного строительного проекта. Это позволяет строителям периодически посещать объект, чтобы убедиться, что работа соответствует нормам безопасности.

При выполнении небольших внутренних работ подрядчик без лицензии может попытаться обойти правило, сказав вам, что власти этого не заметят.На крупных работах, которые невозможно скрыть, подрядчик может попробовать другую стратегию и попросить вас подать заявление на разрешение домовладельца — вариант, доступный для тех, кто занимается своими руками.

Но получить собственное разрешение на работу подрядчика означает солгать властям о том, кто выполняет эту работу. И это возлагает на вас ответственность за мониторинг всех проверок — поскольку подрядчик не отвечает инспектору, вы отвечаете.

Как защитить себя: Всегда требуйте, чтобы подрядчик получил разрешение на строительство.Да, он информирует местного налогового инспектора о вашем обновлении, но он отсеивает нелицензированных подрядчиков и дает вам дополнительную защиту в виде независимой оценки работы.

Мошенничество 4: Мы столкнулись с непредвиденными проблемами

Работа уже ведется, может быть, даже завершена, когда этот сработает. Внезапно ваш подрядчик сообщает вам, что согласованная цена резко возросла. Он винит обнаружение структурных проблем, таких как отсутствие балки или повреждение термитом, или изменения конструкции, которые вы внесли после начала работы.

Дополнительные гонорары вполне могут быть законными, но некоторые недобросовестные подрядчики предлагают низкую цену за работу, а затем находят предлог, чтобы поднять цену позже. Если вы не уверены, что ваш подрядчик говорит правду о структурных проблемах, вы можете получить беспристрастное мнение домашнего инспектора, местного отделения Национальной ассоциации домостроителей или даже местного строительного управления.

Как защитить себя: Перед подписанием контракта убедитесь, что он включает процедуру для приказов на изменение — мини-контракты, содержащие описание работы и фиксированную цену для всего, что добавляется к незавершенной работе.Дополнительная работа, связанная с непредвиденными проблемами со строительством или капризами домовладельца, может быть продолжена только после подписания приказа об изменении как домовладельцем, так и подрядчиком.

Мошенничество 5: У меня есть дополнительные материалы, я могу продать вам дешево

Этой мистификацией обычно занимаются компании по укладке дорожных покрытий, материалы которых — асфальт с горячим покрытием и бетон — не могут быть возвращены поставщику. Так что бригада подъезжает к вашему дому с грузом остатков продукта и назначает отличную цену за ремонт вашей дороги на месте.

Даже если это действительно выгодная сделка (ни в коем случае нельзя с уверенностью), принимать их предложение рискованно, если вы не знаете, кто они такие, и не проверяли рекомендации. И если в следующем году подъездная дорожка начнет трескаться, можете поспорить, что больше не встретите эту кучу.

Как защитить себя: Никогда не нанимайте подрядчика на месте, будь то асфальтоукладчик, аварийный ремонтник, появившийся после сильного шторма, или ландшафтный дизайнер с излишками насаждений. Не торопитесь, чтобы проверить подрядчиков, чтобы убедиться, что они имеют хорошую репутацию и качественно выполняют работу.

Связанный:

6 типичных мошенников с фрилансерами и как их обнаружить

Редко можно встретить мошенничество или мошенничество на нашей платформе в качестве клиента, но все же важно знать, как читать предупреждающие знаки и красные флажки, прежде чем они добьются успеха. Проявив инициативу в ответ на следующие предупреждающие знаки, вы сможете избежать некоторых из наиболее распространенных ловушек мошенничества фрилансеров.

Примечание. Этот совет предназначен для клиентов. Фрилансеры, обеспокоенные мошенничеством, должны прочитать нашу статью о мошенничестве с фрилансерами и о том, на что следует обращать внимание.

Мошенничество №1: Мой фрилансер просит меня произвести оплату до завершения любой работы

Мошенники могут запросить полную предоплату, а затем никогда не выполнить свою часть проекта.

На всякий случай создайте Milestone Payments, которые вы можете выпускать постепенно по мере завершения работы. Не выпускайте полную версию Milestone, пока проект не будет завершен и вы не будете удовлетворены результатами.

Чтобы получить дополнительную информацию о нашей платежной системе Milestone, прочтите следующие руководства;

Мошенничество № 2: Моя работа фрилансера защищена авторским правом

Если вы обнаружили, что ваша работа фрилансера содержит материалы, защищенные авторским правом, важно обсудить это со своим фрилансером и прийти к решению через нашу систему чата на месте.

Важно, чтобы вся работа, выполняемая с помощью платформы, была оригинальной, или чтобы были куплены правильные лицензии для любой неоригинальной работы (например, стоковые фотографии).

Для получения дополнительной помощи свяжитесь с нашей службой поддержки.

Мошенничество № 3: Мой фрилансер просит меня заплатить за его проект и выпустить его до того, как он примет проект

Все промежуточные платежи должны производиться с учетом платы за проект и включать любые дополнительные расходы. Никогда не производите Milestone Payment до того, как фрилансер приступит к работе над проектом.Вместо этого договоритесь о цене с фрилансером и создайте промежуточный платеж для проекта. Вы можете выпустить половину или часть его, когда фрилансер добьется значительного прогресса в проекте.

Мошенничество №4: Мой фрилансер просит меня отправить ему / ей деньги за пределами офиса (напрямую через Paypal / Skrill / Bitcoin)

Все транзакции по проекту или конкурсу должны выполняться на месте через платформу фрилансера. Никогда не соглашайтесь отправлять деньги внештатному фрилансеру, будь то через Paypal, Skrill или даже биткойн.Завершив транзакцию на нашей платформе, у вас будет возможность создать «Контрольный платеж» до того, как фрилансер начнет проект.

Этот промежуточный платеж действует как форма гарантированного платежа для фрилансера, чтобы он знал, что может приступить к работе. Однако платеж будет произведен только после того, как требования проекта будут выполнены и вы останетесь довольны конечным результатом.

Мошенничество № 5: Мой фрилансер принял проект и исходный Milestone, но теперь требует больше денег, иначе он / она отложит проект

Если фрилансер принял ваш проект и согласованный этап и крайний срок, но требует больше денег в обмен на то, что он не откладывает проект, не начинайте дальнейшие этапы.Это шантаж и нарушение вашего первоначального согласованного этапа.

Мошенничество № 6: Мой фрилансер запрашивает пароли, имена пользователей или идентификатор, чтобы они подтвердили мою личность и запустили проект.

Не предоставляйте клиенту никаких удостоверений личности или документации, даже если они об этом просят. Мошенники часто добиваются успеха, когда они просят «подтвердить» личность и получают доступ к удостоверениям личности и другим документам. Избегайте начинать проект с клиентом, если это одно из их предварительных условий.Программа Freelancer «Знай своего клиента» (KYC) направлена ​​на предотвращение мошенничества и отмывания денег путем подтверждения личности клиента путем сбора документации.

Как мне сообщить Freelancer о мошенничестве или мошенничестве?

Страница поддержки / Живой чат

Если вы подозреваете, что ваш клиент пытается вас обмануть, или вы заметили сомнительное поведение, посетите нашу страницу поддержки и свяжитесь с одним из сотрудников службы поддержки в чате.

Сообщить о пользователе

Вы также можете пожаловаться на своего фрилансера, посетив страницу его профиля и нажав «Пожаловаться на пользователя».

Обязательно обратите внимание на любой из этих предупреждающих знаков, прежде чем продолжить работу с фрилансером над проектом. Помните об этих распространенных мошенничествах при работе с фрилансером, чтобы вы могли заметить предупреждающие знаки, прежде чем у вас возникнут проблемы!

Не становитесь жертвой поддельных предложений о работе — выполните проверку на мошенничество [Инфографика]

Число мошеннических предложений трудоустройства растет, во многом благодаря анонимности, которую предлагает Интернет. Ложные агенты, которые делают такие предложения, делают это от имени уважаемых рекрутеров и компаний, даже фирм, оказывающих инжиниринговые услуги.

Не исключено, что кто-то даже может делать такие предложения, утверждая, что представляет проекты Vista. Как правило, эти типы фальшивых предложений включают в себя запрос денег от кандидата на основе обещания работы. Иногда к запросу может прилагаться дополнение к другому запросу — на этот раз для информации о вашем банковском счете.

Как определить поддельные предложения о работе — проверка на мошенничество

Растущее число случаев мошенничества с предложениями работы заставляет вас узнать, как вы можете распознать ошибочные предложения о работе и не стать их жертвами.Поскольку большинство этих предложений поступает по электронной почте, проверка на мошенничество была бы достойным способом решения проблемы.

Проверка SCAM более подробно описана ниже.

S- Электронная почта отправителя

Распространенная тактика фишинга, используемая киберпреступниками, заключается в подделке отображаемого имени в отправленном электронном письме. Как правило, используется поддельное отображаемое имя узнаваемого бренда. А поскольку в большинстве почтовых ящиков почтового клиента отображается только имя пользователя, у ничего не подозревающего получателя нет причин не доверять мошенническому письму, поскольку оно будет казаться совершенно законным.

Полезное общее правило — никогда не доверять отображаемому имени, если оно кажется незнакомым. Всегда проверяйте адрес электронной почты отправителя в дополнение к проверке отображаемого имени.

Если это выглядит подозрительно, скорее всего, так оно и есть — не открывайте письмо. Еще одно важное соображение — это встроенные ссылки в тело письма. Если ссылки кажутся подозрительными или странными, не нажимайте на них. Чтобы проверить ссылку такого типа, лучше всего напрямую ввести адрес веб-сайта в окне браузера. Это поможет обойти скрытые коды отслеживания или перенаправления.

C- Конфиденциальная информация

Связь с банками, компаниями, выпускающими кредитные карты, и другими финансовыми учреждениями обычно используется киберпреступниками для фишинговых атак. Всегда игнорируйте электронные письма, в которых запрашивается любая конфиденциальная информация, такая как данные вашей кредитной карты, банковский счет или номер социального страхования или социального страхования. Вы действительно не должны отправлять эту информацию по электронной почте — вместо этого попробуйте предоставить необходимую информацию по телефону , если вы доверяете человеку .

Ни один законный банк или финансовое учреждение никогда не будет использовать электронную почту для запроса личных учетных данных. Все банки и учреждения, занимающиеся любыми финансовыми транзакциями, должны иметь четко определенные и введенные в действие правила, запрещающие запрашивать личную информацию по электронной почте. То же можно сказать и о законных работодателях. Например, никто в Vista не попросит кандидата предоставить финансовую информацию перед личной встречей.

Лучше относиться к подобным электронным письмам крайне скептически, чем быть застигнутыми врасплох.

A- Адресат

Распространенная черта мошенников по электронной почте заключается в том, что они рассылают массовые партии и не всегда имеют имя, которое можно было бы указать в письме. Это создает еще одну возможность для проверки.

Обратите особое внимание на любое электронное письмо, содержащее обычное или открытое приветствие, особенно если вы не узнаете отправителя. Примеры, на которые следует обратить внимание:

«Уважаемый господин / госпожа»

«Ценный клиент»

«Кому это может относиться»

«Привет, привет»

Законные компании используют личные приветствия и приветствия, которые обычно включают ваше имя и / или фамилию.

Если использованное имя действительно ваше, и оно было написано с ошибкой, не спешите отвечать или нажимать на письмо, так как это может быть признаком того, что отправитель вас не знает. Мы рекомендуем проверить детали в подписи отправителя; Если в электронном письме нет информации, которая помогает подтвердить личность человека, или если в нем не указаны контактные данные компании / отправителя, это может быть фишинговым мошенничеством.

M- Сообщение

Проверьте сообщение электронной почты на наличие орфографических ошибок и / или грамматических несоответствий.Законные компании очень серьезно относятся к общению с клиентами или потребителями, должным образом считая их представителями своего бренда. Помимо странной опечатки, в профессиональном общении обычно не бывает серьезных орфографических или грамматических ошибок.

Инструмент, который предпочитают многие интернет-мошенники, — это Google Translate. Сообщения, созданные таким образом, будут содержать ошибки в орфографии и, возможно, в структуре предложения. Еще одна распространенная тактика, используемая мошенниками, — это использование кликбейта в строках темы или сообщениях.Это фразы, призванные вызвать чувство срочности или страха, например «попытка несанкционированного входа в систему» ​​или «ваша учетная запись была приостановлена». Использование ALL CAPS — еще одна тактика, которая может быть сомнительным признаком ложных намерений.

Помните проверку мошенничества

Если у вас возникли подозрения после проверки сообщения электронной почты на мошенничество, вы можете выполнить поиск в Google, указав имя отправителя или компании вместе с такими ключевыми словами, как «мошенничество» или «мошенничество». Велика вероятность того, что кто-то другой мог быть обманут той же стороной раньше, и сообщения об этом могут появиться в результатах поиска.

Процесс найма Vista

Чтобы гарантировать прием лучших кандидатов, а также убедиться, что кандидаты напрямую взаимодействуют с представителями Vista, мы следуем многоэтапному процессу найма с участием различного персонала. Если вы каким-то образом получили предложение о работе от Vista, не завершив этот процесс, скорее всего, это мошенничество.

1. Заявления о приеме на работу в Vista принимаются через наш портал вакансий. Это гарантирует, что все заявки будут направлены непосредственно нашим менеджерам по найму.

2. В качестве второго шага отобранные кандидаты приглашаются принять участие в видео-собеседовании на вакансию.

3. Кандидатам, отобранным по результатам видеоинтервью, направляется тест на технические навыки, который они должны пройти. Это необходимо для оценки степени их знаний в конкретной области знаний.

4. По результатам технического тестирования успешные кандидаты приглашаются на очное собеседование. Это интервью будет с менеджером по найму в присутствии представителя отдела кадров.

5. Кандидаты, включенные в окончательный список с четвертого этапа, дойдут до пятого и последнего этапа — встречи с нашим генеральным директором. Взаимодействие с нашим генеральным директором в значительной степени направлено на оценку того, подходит ли кандидат для Vista с точки зрения культуры.

Что нужно знать о сообщениях о вакансиях в Vista Projects

Что касается мошеннических или фальшивых предложений о работе, вот некоторые из ключевых фактов о Vista, которые вам следует знать:

• Мы никогда не просим денег у потенциальных кандидатов.Мы также не запрашиваем реквизиты банковского счета, пока новый сотрудник не приступит к работе.
• Мы не запрашиваем у кандидатов их кредитный рейтинг.
• Мы никогда не поручаем кандидату пройти платное обучение в процессе приема на работу.
• Помимо ожидаемой заработной платы и прошлого опыта, мы никогда не запрашиваем конфиденциальную информацию кандидата.
• Мы никогда не продвигаем предложение о работе без личной встречи уполномоченного представителя компании.

Типичные предупреждающие знаки для поддельных предложений о работе

Есть несколько распространенных предупреждающих знаков о мошеннических предложениях о работе, которых вам следует опасаться. Некоторые из наиболее распространенных перечислены здесь:

• Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, оно поддельное. Типичные примеры включают предложение чрезмерно высокой компенсации по сравнению с отраслевыми стандартами или предложение работы сразу без личного собеседования.
• Если описание должности в электронном письме звучит слишком расплывчато, это предупреждающий знак.При искреннем общении описание должностных обязанностей было бы довольно описательным, часто перечисляя различные обязанности по пунктам. В сообщениях о фальшивых предложениях о работе обычно не используется описание — часто упоминается только название — и больше внимания уделяется предполагаемой заработной плате и льготам, которые вы могли бы получить. Ознакомьтесь с нашими будущими вакансиями, чтобы увидеть, как будет выглядеть объявление о вакансии в Vista.
• По какой-то причине интернет-мошенники, похоже, любят Yahoo Instant Messenger (IM).Многие из поддельных предложений о работе в Интернете, в которых упоминается, что собеседование происходит через Yahoo IM. Использование именно этого приложения, конечно, не обязательно означает мошенничество. Но есть шанс, что это может быть. Итак, если вы получили такое сообщение, пожалуйста, проверьте данные о компании, о которой идет речь.
• Еще одним предупреждающим знаком является то, что в полученном вами электронном письме нет контактного адреса — например, физического почтового адреса, офиса, сотового телефона и / или номера факса.Кроме того, если кажется, что предложение о работе пришло от чьего-то личного адреса электронной почты, шансы на то, что эта работа реальна, не слишком велики.

Так что помните об этих предупреждающих знаках, когда в следующий раз столкнетесь с онлайн-предложением о работе. И оставайся там в безопасности!

Помогите Vista предотвратить мошенничество

Если вы получили электронное письмо или какой-либо другой способ связи от кого-либо, утверждающего, что он представляет проекты Vista, с информацией, противоречащей упомянутому выше, пожалуйста, перешлите сообщение на [электронная почта защищена], чтобы мы могли проверить подлинность электронного письма.

Поддельные благотворительные организации | Scamwatch

Мошенники выдают себя за настоящие благотворительные организации и просят пожертвовать или связываются с вами, утверждая, что собирают деньги после стихийных бедствий или крупных событий.

Как работает эта афера

Поддельные благотворительные организации пытаются воспользоваться вашей щедростью и состраданием к нуждающимся. Мошенники украдут ваши деньги, выдавая себя за настоящую благотворительность. Эти мошенничества не только стоят вам денег, но и отвлекают столь необходимые пожертвования от законных благотворительных организаций.

Поддельные благотворительные подходы происходят круглый год и часто принимают форму реакции на реальные бедствия или чрезвычайные ситуации, такие как наводнения, циклоны, землетрясения и лесные пожары.

Мошенники будут выдавать себя за агентов законных хорошо известных благотворительных организаций или создать свою собственную благотворительную организацию. Это может включать благотворительные организации, которые проводят медицинские исследования или поддерживают больных и их семьи. Они также могут изображать людей, нуждающихся в пожертвованиях по состоянию здоровья или по другим причинам.

Мошенники также могут играть на ваших эмоциях, утверждая, что помогают больным детям.

Поддельные благотворительные организации действуют по-разному. Люди, собирающие деньги, могут подойти к вам на улице или у входной двери. Мошенники также могут создавать поддельные веб-сайты, похожие на сайты реальных благотворительных организаций. Некоторые мошенники позвонят вам или отправят вам электронное письмо с просьбой о пожертвовании.

Предупреждающие знаки

• Вы никогда раньше не слышали о благотворительности, или она хорошо известна, но подозреваете, что веб-сайт, электронная почта или письмо могут быть поддельными. Поддельный веб-сайт может выглядеть почти идентично законному благотворительному сайту, при этом изменяется только информация о том, куда отправлять пожертвования.
• Лицо, собирающее пожертвования от имени благотворительной организации, не имеет удостоверения личности. Помните, что даже если у них есть удостоверение личности, оно может быть поддельным или бессмысленным.
• На вас оказывают давление, заставляют чувствовать себя виноватым или эгоистичным, если вы не хотите делать пожертвования.
• Вас просят внести денежное пожертвование, поскольку они не принимают чеки. Или они хотят, чтобы чек выписали им, а не благотворительной организации.
• Вы не получили квитанцию. Или они выдают вам квитанцию, на которой нет реквизитов благотворительной организации.

Защити себя

• Обратитесь к благотворительным организациям напрямую, чтобы сделать пожертвование или предложить поддержку.
• Проверьте название организации и найдите их. Проверьте адрес веб-сайта, чтобы убедиться, что он совпадает с тем, что вы искали.
• Зарегистрированы законные благотворительные организации — вы проверяете учетные данные организации на веб-сайте Австралийской комиссии по благотворительным и некоммерческим организациям (ACNC), чтобы узнать, являются ли они настоящей благотворительной организацией.
• Никогда не отправляйте деньги и не сообщайте личную информацию, данные кредитной карты или данные онлайн-счетов никому, кого вы не знаете или не доверяете.
• Если к вам подходит уличный инкассатор, попросите предъявить его документы. Если у вас есть сомнения насчет того, кто они такие, не платите.
• Если к вам обратятся лично, спросите у коллекционера подробности о благотворительной организации, такие как ее полное название, адрес и способы использования вырученных средств. Если они начинают защищаться и не могут ответить на ваши вопросы, закройте дверь.
• Избегайте любых договоренностей с незнакомцем, который требует предоплаты посредством денежного перевода, банковского перевода, международного перевода средств, предварительно загруженной карты или электронной валюты, например биткойнов.Возвращать деньги, отправленные таким образом, очень редко.

Вас обманули?

Если вы считаете, что предоставили данные своей учетной записи мошеннику, немедленно свяжитесь с вашим банком или финансовым учреждением.

Мы рекомендуем вам сообщать в ACCC о мошенничестве через страницу сообщения о мошенничестве. Это помогает нам предупреждать людей о текущих мошенничествах, отслеживать тенденции и предотвращать мошенничества, где это возможно. Пожалуйста, укажите подробности полученного вами мошеннического контакта, например электронное письмо или снимок экрана.

Мы также даем советы, как защитить себя от мошенничества и где получить помощь.

Расскажите своим друзьям и родственникам, чтобы защитить их.

Если вас беспокоит зарегистрированная благотворительная организация, вы можете связаться с ACNC по телефону 13 2262 или по электронной почте [email protected].

Дополнительная информация

Кража личных данных — это вид мошенничества, при котором используется чужая личность для кражи денег или получения других выгод.

COVID-19 Мошенничество

Перед лицом вируса COVID-19 ваше здоровье и безопасность являются высшим приоритетом Министерства юстиции. Прокуратура США в Восточном округе Кентукки дежурит, чтобы защитить граждан восточного Кентукки от мошенников и преступников, которые стремятся использовать этот кризис в своих целях. Министерство юстиции слышало сообщения о мошенниках, использующих схемы фишинга электронной почты, которые утверждают, что они исходят от законных организаций здравоохранения, рекламируют поддельные наборы для тестирования вирусов и обманным путем ищут пожертвования для незаконных или несуществующих благотворительных организаций, и все это в попытке использовать беспокойство людей и неуверенность.

Пожалуйста, не становитесь жертвой мошенничества и преступлений. Если вы заметили попытку совершения такого мошенничества или если вы стали его жертвой, сообщите об этом по номеру:

• Если вы считаете, что стали целью или жертвой мошенничества или мошенничества, сообщите об этом на горячую линию Национального центра по борьбе с мошенничеством в случае стихийных бедствий по телефону 866-720-5721 или по эл.
• Координатор по борьбе с мошенничеством в связи с COVID-19, помощник прокурора США, Пол Маккаффри по телефону 859-233-2661, или
• Федеральная торговая комиссия at ftc.правительство / жалоба .

Чтобы получить дополнительную информацию о вирусе COVID-19 и ответных мерах на федеральном уровне, см. https://www.cdc.gov/coronavirus/2019-ncov/index.html

Избегайте мошенничества с коронавирусом

Мошенники пользуются опасениями, связанными с коронавирусом. Они создают веб-сайты для продажи поддельных продуктов и используют поддельные электронные письма, тексты и сообщения в социальных сетях в качестве уловки для получения ваших денег и получения вашей личной информации.Электронные письма и сообщения могут содержать советы по повышению осведомленности и профилактике, а также ложную информацию о случаях заболевания в вашем районе. Они также могут просить вас сделать пожертвование жертвам, предлагать советы по неподтвержденным методам лечения или содержать вредоносные вложения в сообщениях электронной почты. Вот некоторые примеры мошенничества с COVID-19:

• Мошенничество с лечением: Мошенники предлагают продавать поддельные лекарства, вакцины и советы по недоказанным методам лечения COVID-19.
  
• Мошенничество с поставками: Мошенники создают поддельные магазины, веб-сайты, учетные записи в социальных сетях и адреса электронной почты, утверждая, что продают товары медицинского назначения, пользующиеся в настоящее время большим спросом, например хирургические маски.Когда потребители пытаются приобрести товары через эти каналы, мошенники кладут деньги в карман и никогда не предоставляют обещанные товары.
  
• Мошенничество с провайдером: Мошенники также связываются с людьми по телефону и электронной почте, выдавая себя за врачей и больниц, которые лечили друга или родственника от COVID-19, и требуют оплаты за это лечение.
  
• Благотворительное мошенничество: Мошенники собирают пожертвования для отдельных лиц, групп и территорий, затронутых COVID-19.
  
• Фишинговое мошенничество: Мошенники, выдающие себя за национальные и глобальные органы здравоохранения, включая Всемирную организацию здравоохранения (ВОЗ) и Центры по контролю и профилактике заболеваний (CDC), рассылают фишинговые электронные письма, предназначенные для того, чтобы обманом заставить получателей загрузить вредоносное ПО или предоставить личные данные и финансовая информация.
  
• Мошенничество с приложениями: Мошенники также создают и манипулируют мобильными приложениями, предназначенными для отслеживания распространения COVID-19, с целью внедрения вредоносных программ, которые могут поставить под угрозу устройства пользователей и личную информацию.
  
• Инвестиционное мошенничество: Мошенники предлагают онлайн-акции на различных платформах, включая социальные сети, утверждая, что продукты или услуги публично торгуемых компаний могут предотвращать, обнаруживать или лечить COVID-19, и что акции этих компаний резко увеличатся в стоимости в результате. Эти рекламные акции часто называются «исследовательскими отчетами», они позволяют прогнозировать конкретную «целевую цену» и относятся к акциям микрокапиталов или акциям по низким ценам, выпущенным небольшими компаниями с ограниченной общедоступной информацией.

Прокурор США Дункан предложил следующие советы, которые помогут избежать мошенничества:

• Не переходите по ссылкам из неизвестных вам источников. Это могут быть попытки загрузить вирусы на ваш компьютер или мобильный телефон.
• Игнорировать онлайн-предложения о вакцинации. Следите за продуктами, которые заявляют, что излечивают коронавирус или гарантируют профилактику коронавируса. В настоящее время нет вакцин, таблеток, зелий или других продуктов, отпускаемых по рецепту или без рецепта, для лечения или лечения COVID-19.
• Сделайте свою домашнюю работу, когда дело доходит до пожертвований, будь то через благотворительные организации или краудфандинговые сайты. Не позволяйте никому торопить вас делать пожертвование.
• Если кто-то просит сделать пожертвование наличными, подарочной картой или банковским переводом, не делайте этого.
• Остерегайтесь электронных писем от мошенников, выдающих себя за Центры по контролю за заболеваниями или других организаций общественного здравоохранения. Законный поставщик медицинских услуг никогда не будет запрашивать конфиденциальную информацию по электронной почте.
• Проконсультируйтесь с Департаментом общественного здравоохранения Кентукки и Центрами по контролю и профилактике заболеваний для получения достоверной информации и обновлений о коронавирусе.Также была открыта горячая линия COVID-19 для решения проблем и вопросов, связанных со здоровьем, по номеру 1-800-722-5725.

Новости о COVID-19 и прокуратуре США в Восточном округе Кентукки

Заявление прокурора США Дункана о COVID-19

Прокурор США Дункан назначил федерального прокурора вести борьбу с мошенничеством с COVID-19 в Восточном округе Кентукки

Представители федерального правительства и штата создают в Кентукки рабочую группу по борьбе с коронавирусом

США Дункан о проблемах и ответах в связи с WYMT (COVID-19) 6 апреля 2020 г.

Как почти сработала «самая большая афера в истории Kickstarter»

Платформа краудфандинга редко закрывает один из своих проектов.

Но в четверг, 13 июня, Kickstarter приостановил все финансирование кампании под названием Kobe Red — всего за несколько часов до запланированного закрытия месячного мероприятия.

Управляемый группой под названием Magnus Fun, Inc., проект утверждал, что собирал деньги для бренда вяленого мяса на основе говядины Кобе, сделанного из 100% органических кормов и откормленных пивом японских коров. Менее чем за четыре недели Магнус накопил более 120 000 долларов, что почти в 50 раз больше его первоначальной цели в 2437 долларов. Он собрал колоссальные 3252 сторонника.

Так почему же Kickstarter приостановил весь проект в последнюю минуту? Очевидно, это была афера.

С точки зрения постороннего, эта страница вызвала некоторые опасения. Во-первых, в проекте не указывались имена создателей, что не обязательно, но более или менее деликатно для спонсоров, чтобы встретиться с людьми, собирающими свои деньги. Еще один красный флаг: на видео было снято небрежное слайд-шоу с типичными изображениями говядины Кобе, и опять же, в нем полностью отсутствовали основатели проекта.

Самыми причудливыми были вкусовые свидетельства, которые команда провела на фестивале SXSW в этом году в Остине, штат Техас. Они состояли из четырех неоднозначных скриншотов iPhone. Со страницы:

«Мы обменялись номерами телефонов со всеми, у кого был образец, и попросили их написать нам и сообщить, что они думают об этом, отзывы говорят сами за себя. Между прочим, это лишь часть отличных отзывов и звонков. мы получили, к 17:10 в тот день телефон, который мы использовали для нашего «теста на отрывистый вкус», разряжен из-за всех ответов — это было потрясающе (проверьте значок батареи на снимках экрана)

Но деньги пошли, несмотря на неопределенность проекта — действительно .

Кинорежиссеры из Лос-Анджелеса Джейсон Купер и Джей Армитидж вели исследования для своего документального проекта Kickstarted , когда впервые обнаружили Коби Рэда. В фильме от начала до конца будут освещены три краудфандинговых проекта, и Коби Ред казался интересной группой для профилирования.

Купер отправил Магнусу электронное письмо по ссылке «Связаться со мной» на странице Kickstarter в середине мая. Вот скриншот первоначального обмена, предоставленный Купером:

Согласно сообщению в блоге, написанному Купером, эти двое обменивались сообщениями в течение нескольких недель, но ничего не материализовалось.Он попросил Магнуса ответить на несколько вопросов через веб-камеру, но группа предложила ему использовать пленку с недавнего вкусового теста в Лонг-Бич, штат Калифорния, который, как они заявили, они отправят вместо этого.

Видео с дегустационным тестом от Магнуса так и не пришло.

Затем, по словам Купера, Магнус обновил свою страницу на Kickstarter объявлением о том, что Коби Ред будет представлен в Kickstarted (сообщение было удалено).

«Это действительно вводило в заблуждение», — сказал Купер Mashable .«У нас даже не было возможности так глубоко изучить их проект, а они уже говорили своим спонсорам, что будут представлены в нашем документальном фильме. Что-то показалось странным, поэтому мы решили немного покопаться».

Mashable попытался связаться с Магнусом для комментариев, но организация уже удалила свою учетную запись на Kickstarter, контактную информацию и веб-сайт, которые, похоже, полностью исчезли.

По словам Купера, несколько комментаторов на странице Коби Рэда вызвали больше подозрений (эти комментарии также были отключены).Некоторые, по словам Купера, оспаривают утверждение Kobe Red о том, что компания уже хранит тысячи фунтов мяса; Говядина Кобе стала законной для экспорта в Соединенные Штаты в прошлом году, поэтому вероятность того, что для такого большого числа спонсоров существуют большие поставки, казалась невысокой. Другие выразили обеспокоенность отсутствием информации у компании.

«Я получил несколько писем от наших спонсоров» — Kickstarted также собирает средства через Kickstarter — «в которых говорится, что они думают, что это очевидная афера», — сказал Купер.«Знание, что мы не единственные, действительно помогло прояснить это».

Пара наняла частного детектива, чтобы изучить этот вопрос, а затем опубликовала свои выводы в подробном посте на Reddit. Разговор вокруг проекта разгорелся как на Reddit, так и на странице Коби Рэда. Затем, в прошлый четверг, все спонсоры получили электронное письмо, в котором говорилось, что проект был сокращен.

Quartz сообщает, что в случае успеха это было бы самым распространенным ограблением за четырехлетнюю историю Kickstarter.Попытки мошенничества на Kickstarter случаются нечасто, но по мере увеличения количества проектов — на сегодняшний день на сайте запущено более 103 000 — растет и проблема мониторинга.

В конечном итоге это ответственность сообщества. В разделе часто задаваемых вопросов на сайте говорится, что потенциальные спонсоры проекта должны оценить его законность. Если что-то покажется странным, любой может отправить сообщение о мошенничестве «менеджеру по доверию и безопасности» сайта.

Mashable обратился к Kickstarter, но компания отказалась от комментариев, добавив, что они никогда не обсуждают, почему проекты приостановлены.