Scam что такое: Скам (SCAM) – что это такое и как определить,когда он будет?

Scam что такое: Скам (SCAM) – что это такое и как определить,когда он будет?
Май 04 2021
alexxlab

Содержание

жизнь скамера и дорога на запад

Кроме обмана с использованием техник социальной инженерии, мошенникам необходимо решать еще технические вопросы, например, регистрировать созвучные компаниям по доставке доменные имена и создавать фишинговые страницы, поддерживать сервисы оплаты от так называемой «ошибки 900», когда банк блокирует операцию или карту на которую пытаются перевести средства, регистрировать новые аккаунты и покупать новые телефонные номера. Плюс к этому надо решать вопросы с набором новых воркеров, созданием новых фишинг-ресурсов, техподдержкой и так далее.

Большую часть этих проблем решили боты в Telegram. С их появлением мошеннику уже не нужно создавать страницы для генерации фишинг-страниц, так называемые «админки». Теперь воркеру достаточно сбросить в чат-бот ссылку на нужный товар-приманку, после чего бот сам генерирует ему полный фишинг-комплект: ссылки на странички курьерских сервисов, оплату и возврат.

Кроме того, в Telegram присутствует своя полноценная служба поддержки 24/7, работают магазины по продаже всего необходимого для мошенничества: аккаунты на нужной доске объявлений, телефоны, электронные кошельки, таргетированные e-mail рассылки, продажа других скам-проектов и так далее, вплоть до предложения услуг адвокатов, которые в случае чего будут защищать мошенника в суде.

Сейчас в 40 самых активных чатах зарегистрированы более 5 000 уникальных пользователей-скамеров.

Существует более 10 разновидностей телеграм-ботов, создающих страницы под зарубежные бренды во Франции, Болгарии, Румынии, Польше и Чехии. Под каждый бренд и страну мошенники пишут инструкции-скрипты, помогающие новичкам-«воркерам» авторизоваться на зарубежных площадках и вести диалог с жертвой на местном языке.

В итоге качество и удобство создания фишинговых страниц, а также сервис поддержки скамеров довольно сильно выросли. Все это вызвало небывалый рост мошенничества на досках объявлений и огромное число желающих заниматься столь прибыльным и простым делом.

Перед вами примеры чат-ботов в Telegram:

Что такое SCAM или пути обмана в интернете — Студия Леон

5 / 5 ( 6 голосов )

Как обманывают в интернете с помощью СКАМа?

На дворе 21 век, век прогресса и движения вперед во всём, новейшее смартфоны, пилотируемые дроны, электрокары Tesla, путешествия на Марс с известным всем гением Илоном Маском, и вот вроде всё прекрасно, но неважно какой сейчас век или год, день или месяц, всегда найдутся люли которые захотят вас обмануть и обогатится за ваш счет.

Так что же такое SCAM?

SCAM – это вид интернет мошенничества цель которого завладеть вашими деньгами или информацией.

Scam делиться на два таких основных типа:

  1. Инвестиционные проекты

Первый и наверное, самый опасный это инвестиционные проекты в которые вам предлагают вложить деньги обещая стать вторым Рокфеллером.

Кстати, рекомендую прочитать статью о Джоне Д. Рокфеллере —
«12 бизнес уроков от John Davison Rockefeller»

Подобные проекты могут быть связанны с разным родом деятельности, хоть то покупка криптовалюты хоть покупка виртуальных курочек несущих золотые яйца, может они и золотые но явно не для вас. Основная идея – чем больше вы как клиент вложит, тем больше вы заработаете.

От сюда есть виды SCAM проектов:

  • Быстрый SCAM:
    Проекты, которые с помощью активной и агрессивной рекламы создают поток инвесторов и обещают им колоссальную прибыль. Такие проeкты живут не дольше недели, после чего пропадают с деньгами.
  • Средний SCAM:
    Проект которые постепенно набирают обороты некоторое время выплачивая их долю

Используя вложения других инвесторов, и когда поток новых инвестиций сокращается – проект закрывается. Среднесрочный SCAM – может существовать считанные месяцы и обладать среднем уровнем прибыли.

  • Длительный SCAM:
    В начале регулярно выплачивают малую долю прибыли инвесторам, создавая видимость прибыли и стабильности для дальнейшего обмана.

При изменении уровня дохода в плохую сторону — закрываются.

  1. SCAM как метод захвата личной информации

Так же кроме SCAM проектов существуют еще SCAM ссылки, которых в интернете полно, нажав на которую вы можете запросто лишится личных данных ваших аккаунтов и банковских карт. А если вы любитель компьютерных игр и знакомы с платформы Steam , то можете еще и лишиться неплохой суммы денег и потерять свои предметы при обмене.

В последнее время SCAM стал идти всё больше в ногу с прогрессом и теперь нажав на такую ссылку можете получить себе нового друга на ваш Windows/Linux/Mac OS в виде вируса.

Одним из таких может быть:

Trojan Keylogger – вид вредоносного программного обеспечения, которое является скрытым, а главное не нуждается в разрешениях пользователя для начала работы. Опасность данного ПО в том, что этот вирус отслеживает нажатие всех клавиш с вашей клавиатуры, а так же картинку экрана, понимая когда нужно записать ваш логин и пароль и отправить его своему создателю.

Trojan Bankerтроянская программа которая специализируется исключительно на краже ваших банковских карт ПИН-кодов и CVV- кодов.

Trojan Spamтроянская программа цель которой просто захватывать и сохранять адреса почтовых ящиков, которые в дальнейшем будут использованы для СПАМа, так что задумайтесь если вам на почту приходит много СПАМ писем.

Статья была полезной?
Пишите Ваши комментарии, делитесь с друзьями!
Автор статьи — Oleksii Buhai

Автор статьи — Алексей Бугай

Student at State University of Telecommunications

Что такое СКАМ (SCAM) и его признаки в проектах?!

Автор Антон Егоров На чтение 6 мин. Просмотров 23 Обновлено

20.01.2016

Приветствую вас, дорогие друзья, сегодня я хочу написать вам подробный пост на тему, что же такое СКАМ и его признаки. Сразу попрошу у вас прощение, что так долго не писал, дело в том, что немного приболел. Сейчас, начинаю активно входить в нормальный режим работы, так что вы будете получать больше полезной информации от меня.

Ну, что же, не буду долго вас томить, скажу сразу, что термин «СКАМ» или SCAM, с английского, означает афера. Безусловно, что в большинстве случаев, это именно так, ведь многие люди в таких проектах (скамах) теряют деньги.

Простыми словами, СКАМ – это закрытие какого-нибудь инвестиционного проекта, хайпа или интернет проекта, где люди вкладывали свои деньги. Чем это чревато? Думаю, что тут и так все понятно, если человек вложился в интернет проект, а он закрывается, то он просто теряет свои деньги.

Естественно, что в этой статье, я хочу рассказать вам не только о данном процессе, но и о том, как же распознать такой проект и не вложить в него свои кровные.

Для примера скажу вам о СКАМе всем известного проекта MMCIS, который произошёл в прошлом году. Данный проект был замаскирован под брокерскую компанию. Как говорят возможно это была брокерская компания но ровно на половину, т.е. торговля возможно и вилась но покрыть 10% в месяц которые были обещаны всем инвестором она не смогла.

Хотя нужно отдать должное данной кампании она отработала больше года. В данной компании я получил плюс, т.к. сумел вывести деньги из данной компании заранее перед скамом. Так как слух о кончине данной компании ходил довольно давно.

При данном СКАМе, инвесторы потеряли значительно большие суммы. Некоторым инвестором деньги возвращались, но в основном это крупным блоггерам. Это делалось чтобы немного снизить панику и показать что деньги платятся. На самом деле это был всего лишь отвод глаз.

В общем мы видим что СКАМ (банкротства) интернет проектов бывает у довольно больших фирм с огромным числом клиентов и огромными денежными вложениями.

Как правило, SCAM происходит в хайпах, куда люди, очень часто, любят вкладывать свои деньги. Поэтому, давайте рассмотрим основные причины данного процесса.

 

Причины СКАМА?!

 На самом деле, есть несколько причин SCAMA, вот основные из них:

  1. Основной причиной, почему происходит СКАМ инвестиционного проекта (хайпа) является то, что количество выплат начинает превышать вложения инвесторов. Нужно понимать, что как только хайп или другой проект становится не выгодным его автору, то его, скорее всего, закроют. И тем кто хочет инвестировать в интернете в подобные проекты должно быть это понятно, чтобы потом не плакать о потерях денег (хотя деньги терять всегда не приятно и обидно).
  2. Использование не правильной стратегии развития хайпа. Некоторые владельцы (авторы) хайпов используют различные инструменты для получения прибыли. Например, они могут использовать деньги своих инвесторов для торговли на валютном рынке. В случае, если торговля идет в минус, то владелец может закрыть свой проект.
  3. Ну, и последней причиной, почему происходит СКАМ, является банальная жажда наживы. То есть, как только админы хайпа набирает нужную сумму, они просто собирают все деньги, закрывают хайп и сваливают не выплатив не одной копейки никому. Таких вот любителей скамануть проект не выплатив деньги даже за первый круг очень не любят люди которые пытаются получать доходы в хайпах. Да, это не законно, да это против правил, но, вот бывает и такое.

Поэтому, что бы не терять свои деньги в таких инвестиционных проектах, я рекомендую вам ознакомится с информацией, которая указана ниже.

 

Как распознать СКАМ?

 В принципе, данный процесс можно распознать, так как он имеет некоторые признаки. Хотя это не обязательно может являться обязательным закрытием проекта, но это может послужить причинами в этом.

Признаки СКАМа:

  1. Служба поддержки не так охотно начинает отвечать на все ваши вопросы. Запомните, если вы заметили, что служба поддержки начинает игнорировать ваши вопросы или долгое время пребывает в «офлайн», то постарайтесь (если это возможно) вывести деньги с данного проекта. Это не может быть 100% гарантией, т.к. иногда в проектах служба поддержки простого ужасная. Кстати в такие проекты изначально лучше не нести свои деньги.
  2. Начинаются задержки или перебои с выплатами. Это также не очень приятный факт, который, к слову, означает, что в хайпа нет достаточно средств для выплаты своим инвесторам.(Обычно в 99% случаях, это является закрытием проекта).
  3. Выплаты производятся не всем, а лишь выборочным участникам. Опять же, этот факт должен вас насторожить, по возможности, нужно выводить свои средства. (Пишу сейчас и думаю о Форекс Тренде, хотя я же писал в начале что эти признаки не обязательно могут означать СКАМ).
  4. Проценты по планам начинают расти. . Это довольно важный аспект, ведь это может свидетельствовать о том, что владельцы хайпа хотят срубить последние денежки перед закрытием.
  5. Акции, конкурсы, денежные призы, деньги за обзоры проектов на специализированных форумах и видео обзоры на youtube и т.д.
  6. ДДОС атаки и блокирование счетов инвесторов. Помните, что хайпы – это проекты, в которых люди должны зарабатывать деньги, поэтому они имеют большую защиту. Грамотные админы таких сайтов сделают все, чтобы деньги своих партнеров (инвесторов) были защищены. ДОСС атака это самая банальная причина скама многих проектов.
  7. Слив денег трейдером, коммерческий директор украл деньги вкладчиков и т.д. Админы валят все свои грехи на других людей, по факту деньги вкладчиков уже выведены или поделены.

В общем это основные черты СКАМА, хотя есть и другие черты. НО ещё раз говорю, что это явные признаки, а проекты бывает закрываются просто без признаков работал, работал и закрылся. Такое тоже бывает и поэтому если ваша чуйка(чутьё) вам говорит выходите из проекта, то лучше его послушаться. Возможно оно спасёт ваши деньги. Чуйка для инвестора очень важна и её нужно развивать.

Друзья, на этом буду заканчивать написание данной статьи, надеюсь, что она вам понравилась, если так, то жду ваших комментариев. Всем удачного дня, больших заработков и поменьше СКАМов 😉

 

С уважением, Антон Егоров!

 

Следующая

Словарь инвестораЧто такое дефолт – объясняю простыми словами на пальцах.


Что такое скам в криптовалюте?

Скам криптовалют (scam — c англ. афера, мошенничество) — это инвестиционный проект, который по какой-либо причине прекратил (или даже не планировал) выплачивать вкладчикам средства. Понятие скама часто используется среди инвесторов хайп проектов. Когда хайп перестает платить, то инвесторы говорят, что он соскамился и называют его скамом. 

. Хайп (High Yield Investment Program — с англ. яз. это высокодоходная инвестиционная программа) — это проект с высокой доходностью для инвесторов, в большинстве случаев рано или поздно становится скамом. 

Основные виды и причины появления скам проектов 

Проект, который изначально задумывался как схема получения дохода обманным путем (выплата средств в планы создателей проектов-однодневок не входила в принципе). После достижения цели сайт либо закрывается, либо со временем меняется его название, интерфейс и т.д., чтобы сложнее было обнаружить и доказать факт обмана.  

Проект, который платил, но перестал платить по каким-то причинам. Причины прекращения выплат могут быть разнообразны: это может быть ошибка, допущенная кем-то из членов команды или трейдеров, связанных как-то с проектом. По крайней мере, подобные причины оглашаются чаще всего в виде истории о том, что кто-то (имя личности совершившей ошибку естественно не назовут) сделал что-то, после чего компания потеряла значительную часть активов, и более не в состоянии производить оплату. Это как один из вариантов. Текст может отличаться, но смысл будет аналогичный. 

Даже перспективный проект может соскамиться. Вот две самые распространенные причины: 

  1. Хакерская атака, после которой деньги со счетов компании пропали, аккаунты администрации взломаны, механизм работы нарушен и т.д.  
  2. Проблемы с партнерами либо банками. 
Как распознать скамы криптовалют? Основные признаки 
  • Когда администрация проекта начинает понимать, что скам не за горами, на развитие и поддержку официального сайта прекращают выделять средства, что приводит к частым техническим неполадкам, сбоям и т.д. 
  • «Молчание» со стороны техподдержки при обращении к ней пользователей. 
  • Резкое увеличение прибыли без всяких на то оснований. Такая схема применяется перед скамом для того, чтобы мотивировать клиентов вложить еще больше средств, и соответственно сорвать куш покрупнее прежде, чем закрыть проект. 
  • Трудности с выводом средств. 
  • Реклама. Очень много рекламы. Рекламные баннеры и ролики можно увидеть, даже если человек зашел на сторонние сайты или просто решил посмотреть кино онлайн. Это не всегда означает, что скам близок. Иногда волна рекламного контента действительно создается для того, чтобы устоять и оторваться от конкурентов. Однако бывает и так, что рекламный «шум» создается с целью привлечения новых клиентов, и соответственно средств, а значит, перед закрытием проекта администрация сможет выполнить «максимальный план» по прибыли. 
Скам криптовалют – явление не из приятных, но это вполне ожидаемо. В период бума майнинга наивно было предполагать, что не найдутся люди, которые захотят сорвать свой «джек-пот» на этой волне. Скам ICO — редкость, однако, встречается. Например, пользователи платформы Eros Vision столкнулись с проблемой «лицом к лицу». 

Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. Но для этого пользователь должен быть внимательным. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами. Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи. К их выбору нужно подходить обдумано.


Для торговли Криптовалютами МОФТ рекомендует следующие лучшие компании, которые надежно зарекомендовали себя и в которых Ваши средства будут защищены:

Рекомендуем также ознакомиться с такими статьями

Комментарии пользователей МОФТ

Оставлять отзывы могут только зарегистрированные пользователи.

voron222qwe 20.05.2018

Скам — это то, на что сейчас нарваться очень легко, потому нужнобыть очень осторожным при выборе объекта для инвестирования.

lera5698 14.04.2018

О, я недавно встречала где-то информацию о том, что ICO какой-то свернулся, честно не помню какой, закрылись представительства и все никого нигде не найти. Это печально, люди остались без денег…Это явный скам

kolyanichev 12.04.2018

Какая бы причина скама ни была, люди все равно пострадают. А хакерские атаки могут быть специально подстроены.

Зарегистрироваться сейчас

перевод, значение, произношение, примеры использования

мошенничество, жульничество, афера, обман людей с целью вымогания у них денег; лохотрон

Today’s podcast introduces the English word «scam». What is a scam?

Сегодня наш подкаст познакомит вас с английским словом «scam«. Что такое scam?

Imagine this situation. I set up a website. The website says that you can buy new digital cameras really cheaply. You are interested.

Представьте такую ситуацию. Я создал веб-сайт. Сайт сообщает вам, что можно дёшево купить цифровые фотоаппараты. Вы заинтересовались.

You think you would like to buy one of my cheap cameras. So you click the buttons and enter your credit card number.

Собираетесь купить у меня такой дешёвый фотоаппарат. Вы жмёте на кнопки и вводите номер своей кредитной карточки.

Then you wait for the camera to arrive. But it doesn’t arrive. I have taken your money and disappeared. That is a «scam». Other English nouns that mean more or less the same are «swindle» and «fraud».

И ждёте, когда вам привезут покупку. Но её не везут. Я просто забрал ваши деньги и скрылся. Это называется «scam» (мошенническая схема, лохотрон). Более-менее одинаковое значение имеют также слова «swindle» и «fraud».

Why are we talking about scams today? Well, in Britain there are a number of shows on television which invite people to telephone the show.

Почему мы сегодня заговорили о лохотроне? Да просто в Британии на телевидении есть разные шоу, которые приглашают людей звонить на передачу.

Sometimes people phone in to answer questions in a quiz. Sometimes they phone in to vote on something – for example on who should win a song competition.

Например, ответить на вопрос викторины. Или проголосовать – например, кто победит в конкурсе певцов (песен).

The telephone numbers which these TV shows use are «premium rate telephone numbers».

Телефонные звонки на эти номера имеют «повышенный тариф».

That means that the telephone calls cost more than normal calls – sometimes very much more. And the TV company gets part of the money from the call.

То есть звонки на них стоят больше обычного – порой намного. И телекомпания получает часть доходов от этих звонков.

Now, speaking personally, I think you have to be either very stupid or very bored to ring a premium rate telephone number on a TV show.

Лично я могу сказать вам, что надо быть очень тупым или очень скучать, чтобы звонить на телешоу по таким номерам.

But it is a free country. If it makes people happy to spend money in this way, then that is OK. It may be silly, but it is not a scam.

Но у нас свободная страна. Если людям очень хочется так тратить деньги – то пожалуйста. Это глупо, но всё же это не называется «scam».

About two weeks ago, however, a news report appeared which said that on one TV show, the presenters had invited people to telephone the show to win a chance to appear in a quiz.

А вот недели две назад была новость, что на одном ТВ-шоу ведущие предлагали звонить, чтобы выиграть право участия в викторине.

However, the TV company had already secretly chosen the winners. So the viewers were paying for the expensive telephone calls, but none of them could win.

Между тем ТВ-компания заранее (тайно) выбрала победителей. Так что зрители тратились на дорогие звонки, а выиграть не мог никто из них.

It’s a scam, said the newspapers. And lots of people agreed.

Это уже «лохотрон», как было сказано в газетах. И многие в нём участвовали.

And then it emerged that the same sort of thing had happened on other TV shows. Embarrassed TV executives told viewers that they were very sorry and that it would never happen again.

А потом оказалось, что и в других ТВ-шоу используют такую схему. Смущённые руководители телеканалов долго извинялись и заверяли, что такое больше никогда не повторится.

The regulator for premium rate telephone calls started an investigation. It is even possible that the police will look at some of the more serious cases.

Государственные органы (регуляторы) начали расследование случаев звонков «по повышенному тарифу». Возможно, в самых серьёзных случаях будет подключена и полиция.

Then two days ago, the worst happened. For many years, the BBC have had a children’s TV show called Blue Peter. It is quality children’s television; it is fun; it is clean; it is wholesome.

А два дня назад произошло худшее. Многие годы на ВВС идёт детское шоу под названием Blue Peter. Это детское телешоу высокого качества, забавное, не учит ничему плохому.

Parents like it. Most children like it too. A few months ago, there was a quiz on Blue Peter. The presenters asked children to phone in if they thought they knew the answer.

Родителям оно нравится. И большинству детей тоже. Несколько месяцев назад на этом шоу была викторина. Ведущие попросили детей позвонить и ответить на вопрос.

Lots of children did phone. They (or, rather, their parents) paid 10p for each call. But there was a technical problem, and none of the calls reached the studio.

Позвонило много детей. Они (или, скорее, их родители) заплатили по 10 пенни за каждый звонок. Но из-за технических неполадок ни один звонок не дошёл до студии.

Instead, the BBC asked a girl in the audience to pretend to be somebody phoning the show. She answered the question correctly and won a prize.

И тогда ВВС попросило одну девочку из зрителей «сыграть роль» звонящей на шоу. Она правильно ответила на вопрос и получила приз.

Now, this was a mistake, not a scam. But the BBC were very embarrassed that such a thing could happen on a respected show like Blue Peter.

Это пример (технического) сбоя, но не «scam». Но ВВС было смущено тем, что такое случилось на уважаемом шоу Blue Peter.

It is like discovering that your grandmother sells illegal drugs. British people generally do not trust or believe politicians or estate agents or used car salesmen. Now we don’t trust phone-in TV programmes either.

Это всё равно что узнать, что ваша бабушка торгует наркотиками. Как правило, британцы не верят политикам, агентам по недвижимости и продавцам подержанных автомобилей. А теперь перестали верить и звонкам на ТВ-шоу.

Peter Carter

Что такое Ripple и XRP — скам или убийца SWIFT?

Что такое Ripple и XRP


Заявление Райана Загона, директора по развитию бизнеса и регуляторным отношениям в Ripple, во время слушания в парламенте Великобритании. Источник: parliamentlive.tv

Ripple — это частная коммерческая организация, которая создала RippleNet для обмена цифровыми и фиатными активами в реальном времени. Сеть работает поверх распределительного регистра XRP Ledger (XRPL) с токеном XRP. При этом RippleNet не является ни блокчейном, ни криптовалютой. К тому же компания Ripple заявляет, что юридически и организационно они никак не связаны с XRP Ledger.

Поэтому нельзя говорить, что Ripple и XRP — это название и тикер одной криптовалюты (как Bitcoin и BTC). Ripple — это компания, RippleNet — платежный шлюз, созданный Ripple, а XRP — отдельная от них криптовалюта. При этом если верить руководству Ripple, то вместо XRP они могли бы использовать любую другую криптовалюту, просто именно эта технология им лучше всего подошла. А то, что Ripple владеет 60% всей денежной массы XRP — это всего лишь «подарок» от разработчиков открытого программного обеспечения XRP Ledger.

Какие задачи решает Ripple

Структура экосистемы Ripple и ее возможности. Источник: Vontobel investment bank

Миссия проекта — создать продукт, который соединит криптовалютные биржи, государственные фискальные органы, банки, платежные системы и обычных пользователей для обеспечения моментальных и очень дешевых платежей.

Для частных пользователей Ripple создали приложение One Pay, которое интегрировано в RippleNet и позволяет отправлять деньги по всему миру мгновенно, надежно и за доли цента. Для поставщиков платежных услуг разработаны:

  • xVia. Унифицированный интерфейс API, с помощью которого поставщики финансовых услуг могут взаимодействовать в рамках одной экосистемы, не прибегая к долгой и дорогой интеграции собственных платежных систем с каждым отдельным контрагентом. При этом xVia также дает возможность проводить транзакции через других участников сети и прикреплять к ним любую информацию, например, счета-фактуры.

  • xRapid. Протокол для обеспечения ликвидности межвалютных транзакций по требованию, который по умолчанию использует криптовалютный токен XRP как валюту-посредник (банки для этого сейчас используют USD), что позволяет существенно сократить время и стоимость транзакций.

  • xCurrent. Протокол для обеспечения взаимодействия между различными регистрами и сетями, который в отличие от xRapid не использует XRP по умолчанию. Вместо этого xCurrent применяют протокол Interledger (ILP), созданный для прямой связи между различными платежными системами (например, между Bitcoin, PayPal и USD).

Преимущества криптовалюты XRP

Как сказано выше, XRP — это формально не связанная с Ripple криптовалюта, которую сеть RippleNet использует в качестве токена-посредника для некоторых транзакций. Преимущества такой интеграции следующие:

  • Низкая стоимость транзакций. При обработке каждой транзакции в сети RippleNet система списывает с инициатора 0,00001 XRP. Это не комиссия, которая идет в пользу валидатора, владельца системы или кого-то еще. Платформа просто списывает эти монеты со счета отправителя, и они уничтожаются, что нужно для защиты от спама транзакций и уменьшения рисков манипуляции курсом криптовалюты.

  • Отсутствие майнинга. Криптовалюта использует оригинальный алгоритм консенсуса, который подразумевает создание небольшого пула доверенных узлов для валидации транзакций. При этом каждый участник сам выбирает, каким узлам он доверит проверку своих транзакций (как в Stellar).

  • Высокая пропускная способность. Теоретически сеть способна обрабатывать до 1500 операций в секунду (Биткоин — 7, Эфир — 20, Visa — 24000).

  • Высокая скорость. Транзакции в XRP Ledger подтверждаются за 4 секунды.

Ripple vs Bitcoin vs Stellar

Bitcoin (BTC)

Ripple (XRP)

Stellar Lumens (XLM)

Целевая аудитория

Частные лица

Банки, финансовые организации

Частные лица, бизнес, банки, фин. структуры

Форма управления

Открытое программное обеспечение

Коммерческая компания

Некоммерческая организация

Децентрализация

Есть

Нет

Есть

Алгоритм консенсуса

Proof of Work (PoW)

XRP Ledger Consensus Protocol

Stellar Consensus Protocol (SCP)

Скорость подтверждения

От 10 минут

4 секунды

2-5 секунд

Пропускная способность

7 TPS

1500 TPS

1000 TPS

Комиссия
(19.10.2020)

0.00016 BTC или 1.8 USD

0.00001 XRP или 0.00000249 USD

0.00001 XLM или 0.00000087 USD

За что эксперты критикуют Ripple

«Сомнительная бизнес-модель Ripple», Джейсон Блумберг. Источник: Forbes

Главный критик стартапа Ripple — IT-аналитик и эксперт Forbes Джейсон Блумберг, заявивший в статье о JPM Coin, что у Ripple есть все признаки мошенничества, а затем конкретизирующий критику в отдельной публикации «Ripple — это скам?».

Вот краткое описание основных тезисов Блумберга.

Во-первых, Ripple создали «сообщество» с открытым исходным кодом XRP Ledger, чтобы скрыть факт того, что они произвели эмиссию сотен миллионов XRP, большую часть которых оставили себе. Не то чтобы этого больше никто не делал, но в Ripple всячески отгораживаются от управления XRP, хотя компания создала это сообщество и управляет им.

Во-вторых, маркетологи расхваливают Ripple, говоря о сотнях крупных клиентов: Union Credit, UBS, Santander, NBAD, Axis Bank и прочих банках. Однако при более внимательном рассмотрении понятно, что большая часть этих компаний — «партнеры», а не клиенты, и, что еще хуже, Ripple платит им за то, чтобы они становились ее партнерами.

Для этого компания учредила специальную программу RippleNet Accelerator, которая финансируется за счет токенов XRP, полученных Ripple в качестве «подарка». Другими словами, стартап Ripple выпускает токены, продает их за фиат, который затем тратит на то, чтобы создать иллюзию наличия настоящих клиентов.

В-третьих, стартап заявляет, что их продукт решает проблему ликвидности в межвалютных банковских операциях благодаря посредничеству XRP. Однако чтобы XRP мог работать в качестве посредника, банки должны поддерживать достаточные резервы XRP, которые позволят им отвечать на запросы о транзакциях.

Этот подход не может работать по двум причинам:

  • Банки и другие участники сети не хотят держать капитал в XRP из-за высокой волатильности монеты. Валюта, цена которой сегодня упала на 80%, а через месяц вырастет на 100%, просто не может быть надежным посредником.

  • Резервирование средств в XRP не решает основную проблему денежных переводов из стран с более стабильными национальными валютами в страны с менее стабильными валютами, поскольку такие транзакции обычно идут только в одном направлении. Вам не составит труда перевести доллары в гватемальские кетсальты, поскольку доллары нужны всем. Тогда как обратная операция вызовет трудности, так как мало кому нужны кетсальты.

В-четвертых, практика показала, что технология Ripple просто не работает так, как об этом рассказывают ее создатели, из-за чего большая часть заявлений об интеграции с крупными банками и другими платежными сервисами в итоге ни к чему не привели. В частности, Ripple тестировали American Express, Santander, Western Union, и они от нее отказались, поскольку переводы были не моментальными, а занимали до двух дней, а цена транзакций тоже была выше заявленной.

В-пятых, реальная бизнес-модель Ripple сводится к тому, чтобы накачивать спрос на криптовалюту XRP и продавать ее на пиках стоимости.

Как купить/продать XRP

Купить / Продать Ripple (XRP) на EXMO

Приобрести криптовалюту XRP можно на большинстве криптовалютных бирж и обменников. Исключение — американские площадки, которые не готовы добавлять монету в свои листинги, поскольку местные регуляторы могут посчитать XRP ценной бумагой, что чревато большими штрафами и различными санкциями.

Заключение

Стартап Ripple и криптовалюта XRP — проекты с сомнительной репутацией.

Виталик Бутерин, основатель сети Ethereum, также выразил глубокую озабоченность по поводу странности ведения бизнеса от Ripple.

Источник: Twitter

Эксперты также не на стороне стартапа из-за сомнительной бизнес-модели и отсутствия реальных результатов интеграции платежных решений Ripple в существующие финансовые системы.

Все это указывает на то, что инвестиции в XRP — довольно рискованное решение, их лучше оставить опытным трейдерам и инвесторам.

Почему брокеры становятся мошенниками и как на них не попасть

Скам (SCAM) – что это такое?

Когда брокер массово перестает выполнять свои обязательства перед клиентами, его называют скамом или говорят, что он “соскамился”.

О том, что такое брокер, зачем нужны брокеры и какие они бывают, читайте в нашей статье. Вы также можете выбрать надежного брокера, если посмотрите наши рейтинги бокеров.

В большинстве случаев скам у брокера начинается с отклонения запросов на вывод средств. Все остальные сервисы брокера при этом будут продолжать работать, что особенно опасно для начинающих инвесторов.

Новичок может открыть счет у брокера, но при этом даже не подозревать, что этот брокер соскамился. Ведь терминал будет продолжать работать, поддержка — оперативно отвечать на вопросы о том, как пополнить счет, а сайт брокера будет наполняться свежей информацией.

Только спустя некоторое время после массовых отклонений заявок на вывод, трейдер может увидеть у выбранного брокера отсутствие новостей, аналитики, вебинаров и т.д. Это связано с тем, что брокер оплачивает все эти услуги как минимум на месяц вперед. Аренда терминала, лицензии и зарплата сотрудникам вероятней всего будут оплачены на момент скама брокера.

Более того, даже после скама брокер может спонсировать все свои сервисы или большую их часть. Это связано с тем, что брокер пытается предотвратить массовый chargeback от клиентов, который предусматривает введение процедуры опротестования транзакции банком-эмитентом в системах взаиморасчетов по платежным картам. При данной процедуре сумма платежа списывается с получателя (банка-эквайера) и возвращается плательщику.

Брокеру не нужно лишнее внимание правоохранительных структур, поэтому факт скама он будет замалчивать максимально долго. Чаще всего руководство будет прикрываться форс-мажором и гарантировать возобновить выплаты в рамках регламента за короткий промежуток времени.

Обратите внимание! Брокер, прекративший свое существование, может иметь активную лицензию от действующего регулятора. Ведь далеко не все регуляторы следят за компаниями, которым выдана лицензия.

Если выбранный вами брокер имеет только лицензию от Vanuatu, то не надейтесь на то, что этот регулятор вовремя сообщит о скаме выбранного брокера. Другой вопрос, если брокер получил лицензию от финансового регулятора NFA, FCA, BaFin, MiFID или CySEC. В MiFID только требования по уставному капиталу составляет €700 000, но это далеко не главная проверка — существуют высокие требования по безопасности и отчетности у брокеров, которые контролируются указанными регуляторами.

Причины скама

Запланированное мошенничество

Как правило, скам происходит у брокеров, которые изначально были подготовлены к такому сценарию. Эти брокеры не имеют лицензии или получают ее от Республики Вануату, что исключает возможность проверки работы брокера соответствующими структурами.

Для справки: У Республики Вануату минимальные требования, стоимость и сроки выдачи лицензии по сравнению с другими офшорами. Даже Маврикийский регулятор FSC предъявляет довольно жёсткие требования к брокерским компаниям, хотя многие с пренебрежением относятся к его лицензии. Любой брокер, планирующий скам, получит лицензию именно от Вануату.

Средства трейдеров и инвесторов до момента скама просто находятся внутри компании, а сделки не выводятся на реальный рынок. В один момент брокер исчезает с деньгами клиентов. А момент этот наступает, когда сумма общих вливаний становится меньше, чем общая сумма выводов за неделю, месяц или квартал.

Другими словами, брокер работает по принципу обычной пирамиды, но тщательно это скрывает.

В качестве примера можно привести такие компании как Forex MMCIS group и Panteon Finance. Эти брокеры вытягивали из инвесторов деньги очень долго, так как начали гарантировать фиксированную доходность по предлагаемым инвестиционным продуктам. Речь идет о так называемых портфелях ПАММ-счетов, которые гарантировано приносили доходность в 70-150% годовых.

Как известно, на рынке форекс всегда есть убытки и риски, поэтому давать гарантии по доходности могут только мошенники.

Проигрыш конкурентам

Вторая причина скама брокеров заключается в том, что он просто не выдерживает конкуренции. Молодой брокер требует огромных финансовых вливаний, которые далеко не всегда перекрываются доходностью. Ведь только аренда терминала стоит $2000-$10000 в месяц. Расходы на зарплату сотрудникам составляют от $5000 в месяц, оформление самой дешевой лицензии — до $5000, создание сайта от $500 + затраты на рекламу и другие расходы.

Скам таких брокеров, как Galleass Capital — очень частое явление, просто общественность об этом не знает. Молодые брокеры, не имеющие лицензии или получившие ее с минимальными затратами от Вануату, часто не могут конкурировать с лидерами этого рынка. Большую роль у таких брокеров играет профессионализм сотрудников, который в большинстве случаев оставляет желать лучшего. Кадровый вопрос один из основных факторов, который определяет возможность полноценной конкуренции с лидерами этого рынка.

Форс-мажор

Это относится к брокерам, которые не планировали скам и уже имеют хорошую клиентскую базу. Другими словами, работают честно и прозрачно, что приносит владельцам хорошую прибыль. Сделки клиентов обрабатываются по A-Book технологии (вывод на контрагентов), что исключает конфликт интересов между ними и брокером.

Причины скама таких брокеров связаны с событиями, которые невозможно спрогнозировать. К примеру, в  2015 году британский брокер группы Alpari UK неожиданно для всех объявил о своей неплатежеспособности. Официальная причина — отсутствие ликвидности у контрагентов Альпари в момент краха Швейцарского франка.

От таких событий не застрахованы и другие брокеры, которые после случая с Альпари начали массово снижать маржинальные возможности клиентов. Другими словами, брокеры пытаются предотвратить катастрофу перед крупными гепами, которые возникают при непредсказуемых событиях. Одно из таких событий ожидается в третьем квартале 2019 года. Великобритания может покинуть ЕС без соглашения, что спровоцирует недостаток ликвидности.

Как не попасть на скам-брокера?

Регулирование

Брокеры имеющие высокую вероятность скама, не регулируются, указывают фейковую лицензию или получают ее от Республики Вануату.

Подробнее о регуляции брокеров, какие бывают лицензии, каким из них можно, а каким нельзя доверять — читайте в нашей статье.

Указанную на сайте брокера лицензию необходимо проверить на сайте регулятора. Если там ее нет, то брокер занимается мошенничеством и, вероятней всего, соскамится в ближайшее время. У серьезного брокера вы всегда найдете ссылку, по которой можно перейти на сайт регулятора, чтобы посмотреть действующую лицензию.

Имейте в виду, что минимальная вероятность скама существует у брокеров, которые имеют реальную лицензию от регуляторов США, Великобритании или Австралии.

Анализ инвестиционных продуктов от брокера

Прежде всего нужно обратить внимание на доходность. Никаких гарантий и фиксированной доходности не должно быть, а тем более доходности 2-10% в день.

Репутация

Не важно, что будет являться причиной негативных отзывов. Если эти отзывы носят массовый характер, то инвесторы захотят забрать свои вклады. Массовый вывод средств от брокера может спровоцировать его скам.

В некоторых случаях негативными отзывами обрастает новый брокер. В этом случае проблемы с выводом начинаются даже в первые полгода после открытия. Яркий пример — nas-broker, который прекратил свое существование, так и не выйдя на нормальный уровень в обслуживании клиентов.

Сайт

Не стоит забывать и о безопасности работы официального сайта выбранного брокера. Обратите внимание, проходит ли работа по протоколу HTTPS, имеется ли сертификат SSL, формы авторизации. 

Ввод/вывод средств

Необходимо убедиться в том, что у брокера есть надежные способы пополнения (банковский перевод, банковские карты или WebMoney).

Мы не рекомендуем работать с брокером, где наблюдается исчезновение с сайта платежных систем для ввода-вывода средств. Дело в том, что сама платежная система прекращает сотрудничество с брокером, если к ней поступают многочисленные сигналы о мошенничестве.

Подведем итоги

К сожалению, нельзя полностью убрать риски, так как инвестирование – это всегда риск. Можно минимизировать их, делая элементарные проверки брокера, оценку его деятельности и постоянный мониторинг отзывов.

Эти проверки вы можете делать сами, а можете довериться регуляторам NFA или FCA. Ведь для получения лицензии от FCA брокеру необходимо подтвердить компетенцию исполнительного директора, предоставить документы, касающиеся борьбы с отмыванием денег, показать всю организационную структуру компании, документы, подтверждающие выполнение требований по уставному капиталу, и т.д.

Большинство брокеров не имеют лицензий от регуляторов развитых стран, зато могут предложить трейдерам очень низкие спреды, конкурсы и бонусы. В конечном итоге, трейдер самостоятельно выбирает с кем ему выгоднее работать. Ведь неторговые риски — это далеко не все, что может привести к потере депозита.

Брокеров с сомнительной репутацией мы заносим в «Чёрный список». Посмотреть его можно здесь.

Определение мошенничества от Merriam-Webster

\ ˈSkam \

: мошенническое или мошенническое действие или операция страховая афера

переходный глагол

1 : обманывать и обманывать (кого-то) . .. юридическая фирма получила прибыльную работу по защите корпоративного главы сберегательно-ссудного фонда, который обманул около тысячи человек из их сбережений … — Джозеф Вамбо

2 : для получения (чего-либо, например денег) мошенничеством Управляющий бостонским хедж-фондом, обманувший миллионы долларов у друзей, семьи и других инвесторов в рамках схемы Понци, был отправлен в тюрьму на более чем 14 лет.- Телеграмма и вестник Вустера (Массачусетс)

Что делать, если вас обманули

Узнайте, что делать, если вы заплатили тому, кто, по вашему мнению, является мошенником, предоставили ему некоторую личную информацию или у него есть доступ к вашему телефону или компьютеру.

Мошенники могут быть очень убедительными. Они звонят, пишут и отправляют нам текстовые сообщения, пытаясь получить наши деньги или нашу конфиденциальную личную информацию, такую ​​как номер социального страхования или номера счетов. И они хороши в том, что делают. Вот что делать, если вы заплатили кому-то, кого считаете мошенником, или предоставили ему свою личную информацию.

Если вы заплатили мошеннику

Вы платили кредитной или дебетовой картой?

Обратитесь в компанию или банк, выпустивший кредитную или дебетовую карту.Скажите им, что это было сфабрикованное обвинение. Попросите их отменить транзакцию и вернуть вам деньги.

Сделал ли мошенник несанкционированный перевод с вашего банковского счета?

Свяжитесь с вашим банком и сообщите им, что это было несанкционированное списание или снятие средств. Попросите их отменить транзакцию и вернуть вам деньги.

Вы платили подарочной картой?

Обратитесь в компанию, выпустившую подарочную карту.Скажите им, что это было использовано в мошенничестве, и спросите, могут ли они вернуть вам деньги. Сохраните саму подарочную карту и чек на подарочную карту.

Вы отправляли банковский перевод через такую ​​компанию, как Western Union или MoneyGram?

Обратитесь в компанию по безналичному расчету. Скажите им, что это был мошеннический перевод. Попросите их отменить банковский перевод и вернуть вам деньги.

  • MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947)
  • Western Union по телефону 1-800-325-6000

Вы отправляли банковский перевод через свой банк?

Обратитесь в свой банк и сообщите о мошенническом переводе.Спросите, могут ли они отменить банковский перевод и вернуть вам деньги.

Вы отправляли деньги через приложение для денежных переводов?

Сообщите о мошеннической транзакции в компанию, стоящую за приложением для денежных переводов, и спросите, могут ли они отменить платеж. Если вы связали приложение с кредитной или дебетовой картой, сообщите о мошенничестве в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту, или в банк. Спросите, могут ли они отменить обвинение.

Если вы предоставили мошеннику вашу личную информацию

Вы дали мошеннику свой номер социального страхования?

Перейти к IdentityTheft.gov, чтобы узнать, какие шаги вам следует предпринять, в том числе о том, как контролировать свой кредит.

Вы дали мошеннику свой логин и пароль?

Создайте новый надежный пароль. Если вы используете тот же пароль в другом месте, измените его и там.

Если мошенник имеет доступ к вашему компьютеру или телефону

Сообщить о мошенничестве в FTC

Когда вы сообщаете о мошенничестве, FTC может использовать эту информацию для создания дел против мошенников, выявления тенденций, просвещения общественности и обмена данными о том, что происходит в вашем сообществе.Если вас обманули, сообщите об этом в FTC на ReportFraud.ftc.gov.

Вы можете узнать, что происходит в вашем штате или муниципальном районе, посетив ftc.gov/exploredata.

Как избежать мошенничества

Распознавание этих общих признаков мошенничества может помочь вам не попасться на них.

Четыре признака мошенничества

1. Мошенники ПРЕДСТАВЛЯЮТ, что они из известной вам организации.

Мошенники часто делают вид, что связываются с вами от имени правительства.Они могут использовать настоящее имя, например, Управление социального обеспечения, IRS или Medicare, или придумать имя, которое звучит официально. Некоторые притворяются из знакомого вам бизнеса, например, коммунального предприятия, технологической компании или даже благотворительной организации с просьбой о пожертвованиях.

Они используют технологию для изменения номера телефона, который отображается в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Так что имя и номер, которые вы видите, могут быть ненастоящими.

2. Мошенники говорят, что есть ПРОБЛЕМА или ПРИЗ.

Могут сказать, что у вас проблемы с правительством.Или вы должны деньги. Или у кого-то из членов вашей семьи возникла чрезвычайная ситуация Или что на вашем компьютере есть вирус.

Некоторые мошенники говорят, что с одной из ваших учетных записей возникла проблема, и вам необходимо проверить некоторую информацию.

Другие лгут и говорят, что вы выиграли в лотерею или лотерею, но должны заплатить комиссию, чтобы получить их.

3. Мошенники ПРИНИМАЮТ вас к немедленным действиям.

Мошенники хотят, чтобы вы действовали, прежде чем у вас есть время подумать. Если вы разговариваете по телефону, они могут посоветовать вам не вешать трубку, чтобы вы не смогли узнать их историю.

Они могут угрожать арестом, подать на вас в суд, отобрать у вас водительские права или права на ведение бизнеса или депортировать вас. Они могут сказать, что ваш компьютер вот-вот будет поврежден.

4. Мошенники советуют вам ПЛАТИТЬ определенным образом.

Они часто настаивают на том, чтобы вы платили, отправляя деньги через компанию по денежным переводам или кладя деньги на подарочную карту, а затем сообщая им номер на обратной стороне.

Некоторые пришлют вам чек (который позже окажется фальшивым), попросят положить его на депозит, а затем отправят им деньги.

Что можно сделать, чтобы избежать мошенничества

Блокируйте нежелательные звонки и текстовые сообщения. Примите меры для блокировки нежелательных вызовов и фильтрации нежелательных текстовых сообщений.

Не предоставляйте личную или финансовую информацию в ответ на неожиданный запрос. Законные организации не будут звонить, писать по электронной почте или отправлять текстовые сообщения, чтобы запрашивать вашу личную информацию, например номер вашего социального страхования, банковского счета или номера кредитных карт.

Если вы получаете электронное письмо или текстовое сообщение от компании, с которой ведете бизнес, и думаете, что оно настоящее, все равно лучше не переходить ни на какие ссылки.Вместо этого свяжитесь с ними через веб-сайт, который, как вы знаете, заслуживает доверия. Или посмотрите их номер телефона. Не звоните по номеру, который вам дали, или номеру из вашего идентификатора вызывающего абонента.

Не поддавайтесь давлению и действуйте немедленно. Законный бизнес даст вам время принять решение. Любой, кто заставляет вас платить или предоставлять им вашу личную информацию, является мошенником.

Знайте, как мошенники говорят вам платить. Никогда не платите тем, кто настаивает на оплате подарочной картой или службой денежных переводов.И никогда не вносите чек и не отправляйте деньги кому-либо обратно.

Остановитесь и поговорите с кем-нибудь, кому доверяете. Прежде чем делать что-либо еще, расскажите кому-нибудь — другу, члену семьи, соседу — о том, что произошло. Если вы поговорите об этом, вы поймете, что это афера.

Сообщить о мошенничестве в FTC

Если вас обманули или вы думаете, что видели мошенничество, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию.

Обманутые? Принять меры | Защита прав потребителей

Действия, которые необходимо предпринять

Выполните следующие действия, если вас поймали на мошенничестве:

Что делать сейчас

Прекратить все контакты с мошенником

Как только вы поймете, что вас обманывают, не продолжайте разговор.Вешать трубку. Не отвечайте на электронные письма или письма, отправленные вам мошенниками. Если вас обманули в Интернете, заблокируйте мошенника от возможности связаться с вами.

Больше не совершайте платежей

Может возникнуть соблазн продолжить участие в надежде, что вы вернете часть своих денег. Вы не должны больше производить платежи. Некоторые мошенники нацелены на людей, уличенных в недавнем мошенничестве, например, притворяясь зарубежным правоохранительным органом, который может вернуть все ваши деньги за определенную плату. Не давайте никому деньги по обещанию, что они вернут вам потерянные деньги.К сожалению, если у вас есть платные мошенники, шансы вернуть свои деньги невелики.

Свяжитесь с банком или службой, через которую вы отправили деньги.

Если вы стали жертвой финансового мошенничества, мошенничества с кредитной картой или кражи личных данных, немедленно обратитесь в свой банк. У них будет политика по борьбе с мошенничеством. Если вы отправили деньги через другой банк или другую службу переводов, рекомендуется обратиться в службу, которой вы воспользовались.

Сообщить о мошенничестве

Отчетность — важный шаг.Это позволит вам связаться с кем-то, кто может дать совет в зависимости от вашей ситуации. Это также помогает другим людям избежать такого мошенничества. Сообщите о мошенничестве в Netsafe по телефону 0508 NETSAFE (638723) или воспользуйтесь этой формой сообщения (внешняя ссылка). Netsafe консультирует по всем вопросам мошенничества, а не только по действиям в Интернете. Если вам или кому-то другому угрожает опасность, или совершается преступление, звоните по телефону 111.


Что делать дальше

Оцените свою безопасность дома и в сети

Если ваша личная или финансовая информация была передана или украдена в результате мошенничества, измените все свои онлайн-пароли на устройстве, не связанном с мошенничеством.Используйте разные пароли для каждой учетной записи. Если ваш компьютер или телефон был взломан в результате мошенничества, отнесите его авторизованному специалисту для очистки.

CERT NZ — эксперты в области кибербезопасности. Посетите их веб-сайт, чтобы узнать о простых способах повышения вашей кибербезопасности.

Защитите свою информацию в Интернете (внешняя ссылка) — CERT NZ

Подготовьтесь к распознаванию мошенничества

Обман может застать любого человека врасплох. Найдите время, чтобы узнать о подходах, которые используют мошенники, и о том, как вы можете защитить себя.

Расскажите о том, что произошло

Расскажите своим друзьям и семье о мошенничестве — один из лучших способов принять меры. Это может быть сложно, но поделиться своей историей стоит, потому что мошенники полагаются на скрытность людей. Каждый человек, с которым вы разговариваете, будет лучше подготовлен, чтобы избежать мошенничества в будущем.


Доступна помощь

Практически невозможно вернуть потерянные деньги, если у мошенника нет местных связей, но можно получить совет.

Список организаций, обладающих специальными знаниями, которые могут оказаться полезными:

Netsafe

Помогает новозеландцам оставаться в безопасности в Интернете, обладая опытом в области онлайн-издевательств, преследований и злоупотреблений в соответствии с Законом о вредоносных цифровых коммуникациях и всех видов мошенничества.

Мошенничество — Netsafe (внешняя ссылка)

Министерство юстиции

Предоставляет информацию о Законе о вредоносных цифровых коммуникациях, включая положения Закона и положений Safe Harbor.

Вредоносная цифровая связь — Министерство юстиции (внешняя ссылка)

CERT NZ

Поддерживает людей и организации, пострадавших от сетевых инцидентов, таких как онлайн-мошенничество или инциденты кибербезопасности. Помогает людям распознать и избежать мошенничества и мошенничества в Интернете.

Реагирование на киберугрозы в Новой Зеландии — Cert NZ (внешняя ссылка)

Полиция Новой Зеландии

Поддерживает связь с зарубежными агентствами. Предотвращает, расследует и преследует преступления в наших сообществах.

В экстренных случаях звоните 111.

Свяжитесь с нами — Полиция Новой Зеландии (внешняя ссылка)

Служба поддержки потерпевших

Круглосуточная поддержка, информация и консультации для жертв преступлений.

0800 842 846

Свяжитесь с нами — Поддержка потерпевших (внешняя ссылка)

Банковский омбудсмен

Помогает решать и предотвращать банковские проблемы, включая проблемы, связанные с мошенничеством.

Свяжитесь с нами — Банковский омбудсмен (внешняя ссылка)

Комиссия по финансовым возможностям

Поддержка и обучение, чтобы помочь киви научиться разбираться в мошенничестве.

Свяжитесь с нами — Комиссия по финансовым возможностям (внешняя ссылка)

Управление по финансовым рынкам

Принимает отчеты об инвестиционном мошенничестве. Предоставляет список предупреждений и информацию о том, как избежать мошенничества.

Свяжитесь с нами — Управление финансовых рынков (внешняя ссылка)

Департамент внутренних дел

Регулирует Закон о незапрошенных электронных сообщениях 2007 года, который запрещает рассылку спама.

Спам — Департамент внутренних дел (внешняя ссылка)

Комиссия по торговле

Обеспечивает соблюдение Закона о добросовестной торговле, который запрещает вводящее в заблуждение поведение и недобросовестную торговую практику со стороны тех, кто занимается торговлей в Новой Зеландии.

Чем помогает комиссия — Торговая комиссия (внешняя ссылка)

Управление по борьбе с серьезным мошенничеством

Расследует и преследует серьезные финансовые преступления, включая взяточничество и коррупцию.

Сообщить о мошенничестве — Управление по серьезному мошенничеству (внешняя ссылка)

Комиссар по конфиденциальности

Если ваша конфиденциальность была нарушена, вы можете подать жалобу в Управление комиссара по конфиденциальности о нарушениях Закона о конфиденциальности.

Закон о конфиденциальности

Окружной суд

Это крупнейший суд в стране, занимающийся многими правовыми вопросами, затрагивающими жителей Новой Зеландии. Окружной суд рассматривает иски на сумму более 15 000 долларов (лимит для Трибунала по спорам) до 350 000 долларов.

Гражданский суд — Окружной суд (внешняя ссылка)

Это афера?

Как избежать мошенничества

Самозванцев | Consumer.gov

Как работают мошенники-самозванцы?

В случае мошенничества с самозванцем нечестный человек обманом заставляет вас отправить ему деньги.Они могут позвонить вам по телефону, отправить электронное письмо или текстовое сообщение. Самозванцы могут попытаться заставить вас заплатить им, попросив купить подарочную карту или перевести деньги.

Могут сказать:

  • звонят из службы техподдержки по поводу проблемы на вашем компьютере
  • Вы должны деньги Налоговому управлению США или другому государственному учреждению
  • вы только что выиграли приз, но у вас есть сборы, чтобы получить приз
  • друг в беде и нуждается в вашей помощи
  • , у вас есть чек на слишком большую сумму, и вам нужно отправить обратно лишние

Это все уловки.Если вы платите подарочной картой или банковским переводом, мошенник сохранит их. Вы не вернете свои деньги.

Оплата подарочной картой или перевод денег похож на отправку наличных. При оплате подарочной картой или банковским переводом вы не можете получить деньги обратно.

Например,

Есть веские причины покупать подарочные карты и переводить деньги, не так ли?

Да. Многие люди покупают подарочные карты, чтобы подарить их семье и друзьям. И многие люди переводят деньги родственникам и друзьям в другие страны.Перевод денег — это быстрый способ получить деньги людям, которые вам небезразличны. Подробнее о отправка денег за границу .

Как я могу определить, что является хорошей причиной для покупки подарочной карты или банковского перевода?

Если кто-то говорит вам расплачиваться подарочной картой, не делайте этого. Это афера. Подарочные карты предназначены для подарков, а не платежей.

Если кто-то из ваших знакомых просит вас перевести деньги, не делайте этого. Вероятно, это афера.

Мошенники умны. Они пытаются заставить вещи выглядеть реальными.

Какой из этих вариантов выглядит мошенничеством?

  • Вы отправляете деньги тете в Манилу. Вы делаете это каждый месяц.
  • Вам звонит внук. Он говорит, что у него проблемы в Канаде, и ему нужна ваша помощь. Он просит вас перевести деньги. Он просит вас не рассказывать его родителям.

Второй вариант — афера. Люди сообщают об этой афере в Федеральную торговую комиссию.

А что насчет этих вариантов? Есть ли какие-нибудь из них мошенничества?

  • Вы получаете электронное письмо от службы технической поддержки о проблеме на вашем компьютере.Они просят оплатить их услуги подарочной картой.
  • Вам звонят из IRS по поводу денег, которые вы должны правительству. Вам говорят, что нужно расплачиваться подарочной картой.
  • Вы покупаете что-то в Интернете. Продавец говорит вам заплатить переводом денег.
  • Вы получаете чек на то, что продаете. Чек выставлен на слишком большую сумму. Покупатель просит вас внести чек и перевести дополнительные деньги.
  • Кто-то звонит, чтобы сказать, что вы унаследовали деньги, но сначала вы должны перевести деньги на уплату налогов.
  • Вы видите объявление с обещанием кредитной карты. Но сначала вы должны перевести деньги, чтобы заплатить за подачу заявки.

Это все афера. Кто-то, кого вы не знаете, может позвонить или написать вам по электронной почте. Они могут попросить вас купить подарочную карту или перевести деньги. Этот человек, вероятно, мошенник. Независимо от того, что они вам говорят.

Что, если история звучит правдоподобно?

Мошенники очень хорошо обманывают людей. Мошенники тоже хотят вас поторопить. Им нужны ваши деньги, прежде чем вы успеете подумать.

Прежде чем что-либо делать, остановитесь и проверьте.

Компания техподдержки? Они могут сказать, что из компании, которой вы доверяете. Может показаться, что они кое-что знают о вашем компьютере. Не давайте им доступ к вашему компьютеру. Настоящие компании технической поддержки не пишут и не звонят вам по поводу проблем с компьютером. И они не говорят вам платить подарочной картой или переводом денег.

Человек из IRS? Самозванец. IRS не звонит вам, чтобы попросить деньги, и никогда не попросит вас заплатить подарочной картой или банковским переводом.

Человек, которому нужны деньги на чрезвычайную ситуацию? Позвони этому человеку. Позвоните другому члену семьи. Используйте их реальный номер, а не номер, который вам дал звонящий. Узнай, случилось ли что-нибудь. Вероятно, это не так. Он почти наверняка был мошенником.

Чек на слишком большую сумму? Перед тем, как внести чек, обратитесь в свой банк. Не отправляйте деньги покупателю.

Наследство или приз? За приз платить не нужно. Всегда. Они сказали, что у вас есть наследство? Поговорите с тем, кому доверяете.Что думает этот человек?

Что произойдет, если я отправлю подарочную карту или переведу деньги кому-то, кто мне позвонил?

Возможно, вы отправили деньги тому, кто с вами связывался. Эти деньги, вероятно, ушли.

Если вы однажды дали деньги мошеннику, вы, вероятно, получите еще один звонок с просьбой о деньгах. Но ты можешь помочь себе. Не давайте больше денег мошеннику.

Вы также можете помогать другим людям. Сообщите о мошенничестве в Федеральную торговую комиссию. Также сообщите об этом в компанию, указанную на подарочной карте, или в компанию по переводу денег.

Прочитайте больше

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества

Сообщение о мошенничестве

Если преступление продолжается или вы или кто-то другой находитесь в непосредственной опасности, это срочно. Позвоните в полицию по телефону 999.

.

Если вы стали жертвой мошенничества, обязательно сообщите об этом. Возможно, вам не всегда удастся вернуть свои деньги, но вы сможете уменьшить ущерб и принять меры, чтобы это не повторилось снова — с вами или другими людьми.

Мошенничество — это преступление, о котором следует сообщать в Action Fraud , национальный центр сообщений о мошенничестве и киберпреступлениях (0300 123 2040). Вы также можете сообщить о фишинговом мошенничестве или компьютерных вирусах, которые вы получили, но не стали жертвой. Фишинг — это когда мошенники отправляют поддельные сообщения по тексту, электронной почте или в социальных сетях, чтобы выудить вашу личную информацию, такую ​​как банковские реквизиты или пароли, или обещать вознаграждение за предоплату.

О некоторых мошенничествах можно также сообщить в Торговые стандарты, используя телефон доверия для потребителей Citizens Advice (0808 223 1133).Торговые стандарты рассматривают случаи, когда компании действовали незаконно или несправедливо — например, если они вынудили вас купить что-то, чего вы не хотели, или если они не выполнили работы в вашем доме должным образом.

Получение поддержки

Если вы стали жертвой мошенничества, это может быть очень неприятно, но поддержка доступна. Victim Support — это независимая благотворительная организация, которая поддерживает жертв преступлений или травматических событий. Когда вы сообщите о мошенничестве в Action Fraud, они спросят, могут ли они передать ваши данные в службу поддержки жертв, которая затем свяжется с вами, чтобы предложить бесплатную, эмоциональную и практическую поддержку.Вы также можете напрямую связаться со службой поддержки жертв (0808 168 9111).

Вам также может быть полезно поговорить с семьей и друзьями, или вы можете позвонить самаритянам за конфиденциальной эмоциональной поддержкой по телефону 116 123.

Как избежать мошенничества в будущем

Ознакомьтесь с нашей информацией о выявлении и предотвращении мошенничества, чтобы получить несколько простых советов по обеспечению безопасности ваших денег и личных данных. Имейте в виду, что мошенники иногда нацелены на людей, которые, как они знают, уже потеряли деньги из-за мошенничества.Они могут утверждать, что являются организацией, которая может помочь вернуть ваши деньги в обмен на предоплату. Настоящие правоохранительные органы никогда не потребуют вознаграждения, чтобы вернуть вам потерянные деньги.

Друзья против мошенничества обучают людей защищать себя и других от мошенничества. Если вы стали мишенью мошенников и хотите помочь, вы можете зарегистрироваться в Интернете в качестве одного из их мошенников.

Возврат денег

Вы не всегда сможете вернуть свои деньги, если вас обманули.У вас может быть больше защиты, если вы заплатили за что-то кредитной картой. Немедленно свяжитесь со своим банком, если вы знаете, что вас обманом заставили раскрыть личную информацию или банковские реквизиты, или если вы заметили подозрительную активность в своем аккаунте.

У Money Advice Service есть дополнительные советы о том, как вернуть свои деньги, если вы стали жертвой мошенничества или кражи личных данных.

Что такое афера? Определение и примеры

Мошенничество — это нечестная или мошенническая схема, направленная на получение денег или чего-либо ценного у людей .Это уловка доверия, которую используют нечестные группы, отдельные лица или компании. Лицо, осуществляющее мошенничество, — это мошенник , мошенник или мошенник .

Мошенник может, например, предоставить кому-либо ложную информацию во время предложения или сделки. То, что кажется схемой быстрой прибыли, на самом деле является уловкой. Жертва аферы, если мошенник добьется успеха, теряет свои деньги. Мошенники обманывают своих жертв или вычеркивают их деньги.Оценка — это человек, на которого нацелен обманщик.

Еще одно название мошенника — мошенник или мошенник. Слова «мошенничество» и «мошенничество» часто имеют одно и то же значение.

BusinessDictionary.com имеет следующее определение мошенничества:

«Мошенническая схема, осуществляемая нечестным лицом, группой или компанией с целью получить деньги или что-то еще ценное».

«Мошенничество традиционно заключалось в мошенничестве, когда человек выдавал себя за кого-то, обладающего навыками или властью, т.е.э., врач, юрист, инвестор ».

С момента появления Интернета и электронной коммерции мошенничество стало широко распространенной проблемой в Интернете. Под электронной коммерцией понимается онлайн-бизнес, то есть покупка и продажа вещей в Интернете. Термин «онлайн» означает подключение к сети, обычно к Интернету.

В сегодняшнем типичном мошенничестве мошенник обращается к жертве через SMS или электронную почту. Мошенники также могут звонить своим жертвам по телефону.

Слова мошенничество и мошенничество имеют очень похожие значения.Однако мошенничество обычно относится к более серьезным преступлениям.

Согласно Fraud.org: «Известно, что мошенники используют тактику запугивания и дергают за эмоции пожилых людей, когда нацелены на них с целью мошенничества.

Причина «мошенничества»

Слово «жульничество» появилось давно. Согласно etymonline.com , этот термин появился в английском языке в 1963 году как существительное и глагол. Это «американский сленг, карнавальный термин неизвестного происхождения».

В 19 веке в Британии сленговое слово « scamp » означало мошенника или мошенника.Возможно, эти два термина связаны.

Что такое лотерея?

В этой схеме мошенник звонит жертвам и сообщает им, что они выиграли в лотерею. Все, что им нужно сделать, чтобы получить свои призовые, — это внести небольшую плату за обработку.

Потерпевший после уплаты гонорара впоследствии обнаруживает, что его деньги ушли навсегда. Мошенник тоже исчез (с деньгами).

Некоторые мошенники вместо того, чтобы звонить своим жертвам по телефону, отправляют им электронное письмо.

Фишинг-мошенничество

В большинстве случаев фишинг-мошенничество осуществляется через электронную почту. Жертва получает электронное письмо, которое выглядит официальным, респектабельным и достоверным. Жертва думает, что письмо пришло от их банка или компании-эмитента кредитной карты.

Электронное письмо просит человека щелкнуть ссылку. Однако после нажатия на их компьютерную систему проникают вирусы или другое вредоносное ПО ( mal icious soft ware ).

Вредоносная программа записывает все, что делает владелец компьютера, и извлекает пароль и данные для входа в систему.Он также может получить коды, необходимые для входа на банковский счет человека.

Мы можем многое сделать, чтобы защитить себя от мошенничества в Интернете. Согласно SecuritySupervisor.com:

«К счастью, обладая соответствующими навыками и надлежащими знаниями, вы можете обнаружить, когда кто-то пытается вас обмануть. Убедитесь, что вы знаете о крупных мошенничествах в Интернете и регулярно обновляете свой компьютер с помощью надлежащего антивирусного программного обеспечения ».

Что такое благотворительная афера?

Некоторые преступники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью людей.Благотворительные мошенничества обычно возникают после стихийных бедствий или трагедий.

Например, после урагана «Катрина» в 2005 году появилось много фальшивых благотворительных организаций.

Кетфишинг

Сом — это тот, кто принимает ложное имя в социальной сети и быстро развивает романтические отношения с другим человеком. Их цель — в конечном итоге обмануть жертву, чтобы дать ей деньги.

Консультация правительства США

Правительство США предлагает несколько советов, как защитить себя от мошенничества:

До

— Внимательно ознакомьтесь с благотворительностью.Вы можете узнать об этом в Better Business Bureau или в вашем государственном офисе по защите прав потребителей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *