Тройка д банк отозвали лицензию: ЦБ отозвал лицензию у «Тройка-Д банка» – Банк России отозвал лицензию у московского Тройка-Д-Банка — Экономика и бизнес

Тройка д банк отозвали лицензию: ЦБ отозвал лицензию у «Тройка-Д банка» – Банк России отозвал лицензию у московского Тройка-Д-Банка — Экономика и бизнес
Сен 25 2020
admin

Тройка-Д банк (лицензия ЦБ 3431)

Дата отзыва лицензии банка (акционерное общество «ТРОЙКА-Д БАНК», номер лицензии ЦБ РФ 3431): 17 апреля 2019 г.

Причина отзыва лицензии:

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6, 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что ТРОЙКА-Д БАНК: допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала своевременное представление в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю; систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 40%) снижению ее капитала и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков; осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; неоднократно нарушал ограничения на осуществление отдельных операций, вводившиеся надзорным органом в целях защиты интересов вкладчиков; нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

 

Последние новости

 

Последние российские банки, у которых была отозвана лицензия

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций было принято Банком России в отношении следующих кредитных организаций:

Нижневолжский Коммерческий Банк (24.01.2020), Промышленно-Финансовое Сотрудничество (17.01.2020), Нэклис-банк (10.01.2020), Крайинвестбанк (01.01.2020), Русь (01.01.2020), Кранбанк (13.12.2019), Невский банк (13.12.2019), Вокбанк (29.11.2019), Осколбанк (29.11.2019), Кредпромбанк (22.11.2019).

 

Тройка-Д Банк — отзыв лицензий, направленный на предупреждение банкротства

17 апреля 2019 года у Тройка-Д Банка отозвана лицензия (3431) на осуществление банковской деятельности. Также, параллельно, регулятором аннулирована лицензия коммерческой структуры на ведение бизнеса на рынке ценных бумаг. Исполнительные органы кредитной организации, зарегистрированной в столице, отстранены от своих обязанностей. Их будет замещать введенная Центральным банком Российской Федерации временная администрация.

Перечень оснований для применения крайней меры

В пресс-релизе ЦБ РФ отмечается сразу пять причин, побудивших отозвать лицензию у Тройка-Д Банка. Во-первых, предупреждение банкротства для защиты интересов вкладчиков и кредиторов коммерческой структуры. Угроза возникла после адекватной оценки рисков и стоимости имущества. Данный факт спровоцировал резкое сокращение собственных средств кредитной организации – более 40%. Первопричина проблемы – систематическое завышение стоимости имущества и занижение рисков для улучшения финансовых показателей.

Во-вторых, не производилась своевременная передача достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, в уполномоченные органы. Что предусмотрено законодательством, направленным на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. В-третьих, Тройка-Д Банк производил схемные операции, целью которых являлось формальное поддержание обязательных нормативов относительно капитала.

В-четвертых, к кредитной организации неоднократно применялись меры надзорного реагирования. Причем они касались и направления бизнеса – привлечение денег граждан во вклады (дважды внедрялись ограничения). В-пятых, все эти действия не принесли положительного результата. Даже больше — Тройка-Д Банк нарушал внедряемые ограничения Центральным банком Российской Федерации для отдельных операций.

Тройка-Д Банк – хоть лицензия и отозвана, но обязательства не аннулируются

Рассматриваемая кредитная организация, если рассматривать отзывы лицензий в текущем 2019 году, была относительно крупным игроком отечественного профильного рынка – входила во вторую сотню рейтинга (185 место) банковской системы по объему собственных активов, зафиксированных в отчетности на 1 апреля 2019 года. Соответственно, можно сделать вывод, что она вела достаточно активную деятельность в направлении предоставления денег в долг.

Всем заемщикам важно понимать, что кредиты возвращать все равно необходимо. Невзирая на то, что у Тройка-Д Банка отозвана лицензия. Правда, есть ряд изменений в процедуре. Во-первых, устанавливаются новые способы перевода платежей. Во-вторых, изменяются реквизиты для перевода денег. Все это определяет временная администрация, внедренная в кредитную организацию. Причем реквизиты могут измениться в любой момент. Например, это точно происходит после признания коммерческой структуры банкротом.

Исходя из этого, наиболее верным действием каждого заемщика будет постоянная проверка актуальности платежных данных. Перед каждым переводом средств. Для удобства мониторинга информации на нашем ресурсе открывается отдельный блок. В нем будет дублироваться из официальных источников, а также постепенно актуализироваться вся информация о правилах погашения задолженности перед Тройка-Д Банком.

Что касается вкладчиков, то им будут возвращены денежные средства. По системе государственного страхования. К вкладчикам относятся физические лица, а также средства, не связанные с осуществлением деятельности, индивидуальных предпринимателей и малых предприятий. Процедура выплаты денег начинается спустя две недели после наступления страхового случая. В данной ситуации – отзыва лицензии у Тройка-Д Банка. Более детальная информация о процедуре будет с официального сайта Агентства по страхованию вкладов дублироваться в еще одном отдельном блоке нашего независимого портала.


У АО «ТРОЙКА-Д БАНК» отозвана лицензия на осуществление банковских операций

Банковские новости

17 апреля 2019 года

 

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «ТРОЙКА-Д БАНК» (номер лицензии – 3431, г. Москва, 185-е место по величине активов в банковской системе Российской Федерации, банк является участником системы страхования вкладов). Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ТРОЙКА-Д БАНК профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Банк являлся инвестором в рамках Плана участия ГК «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства АО «ВОКБАНК».

Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что ТРОЙКА-Д БАНК:

  • допускал нарушения нормативных актов в области ПОД/ФТ, не обеспечивая своевременного представления в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю;
  • систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности принимаемых кредитных рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 40%) снижению капитала коммерческого банка и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков;
  • осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов;
  • неоднократно нарушал ограничения на осуществление отдельных операций, вводившиеся надзорным органом в целях защиты интересов вкладчиков;
  • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

В деятельности ТРОЙКА-Д БАНК имели место недобросовестные действия по выводу активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

В ТРОЙКА-Д БАНК назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

ЦБ объяснил отзыв лицензии у московского «Тройка-Д Банка»

Зарегистрированный в Москве «Тройка-Д Банк» потерял лицензию на осуществление банковских операций, говорится в заявлении Центробанка РФ.

Эта кредитная организация, являющаяся участником системы страхования вкладов, допускала нарушения законодательства и нормативных актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк не представлял своевременно достоверные данные по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, он систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения.

В деятельности «Тройка-Д Банка» зафиксированы недобросовестные действия по выводу активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, неоднократно направлялась в правоохранительные органы.

По состоянию на 1 апреля «Тройка-Д Банк» занимал 185-е место в банковской системе РФ по величине активов.

На прошлой неделе ЦБ отозвал лицензию у другого столичного банка – «Аспект». 

Читайте нас в Яндексе

Автор: Александр Никитин

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *