В банке москвы нашли мошенников: Group-IB сообщила о задержании в Москве мошенников

В банке москвы нашли мошенников: Group-IB сообщила о задержании в Москве мошенников
Дек 15 2020
alexxlab

Банки рассказали о новых уловках мошенников

https://ria.ru/20200424/1570491779.html

Банки рассказали о новых уловках мошенников

Российские банки в условиях пандемии коронавируса выявляют новые схемы мошенничества, следует из опроса кредитных организаций, проведенного РИА Новости. РИА Новости, 24.04.2020

2020-04-24T00:10

2020-04-24T18:04

распространение нового коронавируса

коронавирус в россии

коронавирус covid-19

россия

экономика

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn25.img.ria.ru/images/152366/21/1523662145_0:224:4323:2656_1400x0_80_0_0_ade5394fa68e76221a6ae3f5919d209b.jpg

россия

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn25.img.ria.ru/images/152366/21/1523662145_0:224:4323:2656_1400x0_80_0_0_ade5394fa68e76221a6ae3f5919d209b.jpg

https://cdn25.img.ria.ru/images/152366/21/1523662145_243:0:4080:2878_1400x0_80_0_0_1ca71f67da0c6ae61b0252ae3aaa8b95.jpg

https://cdn25.img.ria.ru/images/152366/21/1523662145_723:0:3601:2878_1400x0_80_0_0_3f50f71802a28b78f440b45827da93a5.jpg

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

коронавирус в россии, коронавирус covid-19, россия, экономика

МОСКВА, 24 апр — РИА Новости. Российские банки в условиях пандемии коронавируса выявляют новые схемы мошенничества, следует из опроса кредитных организаций, проведенного РИА Новости.Так, в пресс-службе Сбербанка сообщили о попытках преступников выяснить персональные данные клиентов, а затем оформить на них онлайн-кредиты.

«Мошенники при обзвоне могут использовать самые разные предлоги, в том числе актуальную повестку — получение фейковых пропусков на передвижение по городу, приглашения пройти медосмотр или сдать анализ на COVID-19», — рассказали в организации.

При этом в Сбербанке заверили, что используют различные способы аутентификации клиента, «поэтому любые попытки мошенников оформить кредит на чужое имя пресекаются». Также уточняется, что намерения использовать чужие персональные данные для оформления онлайн-кредита носят единичный характер.

Голыми руками не возьмёшь: чего боится новый коронавирус
23 апреля, 10:43Распространение нового коронавирусаГолыми руками не возьмешь: чего боится новый коронавирусДругие банки, среди которых Райффайзенбанк, банк «Зенит», «Открытие», Промсвязьбанк (ПСБ), сообщили, что не сталкивались с такими случаями мошенничества. В Росбанке заявили, что не наблюдают значительного роста числа мошеннических действий, в том числе в части оформления несанкционированных онлайн-кредитов в отношении клиентов банка в первой половине апреля относительно марта.

«При этом в текущей обстановке пандемии COVID-19 мы фиксируем появление новых способов совершения мошеннических атак с использованием социальной инженерии, в том числе использование фишинговых страниц, якобы показывающих клиентам зоны для перемещений, или рассылки СМС с требованиями об оплате штрафов за нарушение режима изоляции и тому подобное», — рассказал директор департамента информационной безопасности Росбанка Михаил Иванов.

В ПСБ сообщили о росте числа обращений клиентов, столкнувшихся со звонками мошенников. В основном преступники используют уже известный прием: под видом банковских сотрудников звонят клиентам и пытаются выманить реквизиты карты и СМС-пароли от банка. В банке заверяют, что попытки мошенников «в подавляющем большинстве безуспешны».

Самые популярные мифы о новом коронавирусе8 апреля, 17:08Распространение нового коронавирусаСамые популярные мифы о новом коронавирусеНакануне ВТБ сообщил, что число попыток мошенничества в отношении клиентов банка на фоне режима самоизоляции в первой половине апреля выросло по сравнению с аналогичным периодом марта более чем на 15%. Среди сценариев, которыми пользуются злоумышленники, — звонки клиентам якобы от имени банка с сообщением о необходимости срочно остановить платеж или информация об открытом кредите, который можно быстро аннулировать.На прошлой неделе Сбербанк и ВТБ зафиксировали случаи мошеннических действий в рамках оформления QR-кодов, необходимых для перемещения по Москве и области в период самоизоляции из-за пандемии коронавируса. Аферисты под видом социальных работников обращались к банковским клиентам, особенно людям пожилого возраста, с предложением «помочь» оформить необходимое разрешение. При этом истинной целью звонка является получение персональных данных собеседника, чтобы украсть деньги клиента.
Актуальные данные о ситуации с
COVID-19 в России и мире представлены на портале стопкоронавирус.рф.
Что делать, если вы стали жертвой мошенников? Как вернуть украденные с банковской карты деньги?

А. Плющев― Мы продолжаем серию передач с Вячеславом Касимовым, директором департамента информационной безопасности Московского кредитного банка. И мы уже поговорили о том, как не стать жертвой мошенничества. Теперь поговорим, что делать, если все-таки, не дай бог, но деньги украдены. Проще говоря: как вернуть украденные мошенниками деньги с банковских карт, с банковских счетов? Куда прежде всего надо обращаться людям?

В. Касимов― Естественно, деньги, списанные с банковского счета либо карты, естественно, первое обращение должно быть в банк, то есть просто брать и звонить в колл-центр по доступному номеру телефона, который либо на сайте, либо на обороте карточки можно посмотреть. В колл-центре проинструктируют и скажут, когда же произошло списание и в чем оно состояло, и дадут какую-то дополнительную информацию. Плюс к этому скрипты колл-центров, в общем-то, подразумевают такую ситуацию. Она не является чем-то из ряда вон выходящим. Творчество какое-то не включается.

Поэтому, скорее всего, скажут обратиться с заявлением в доп. офис, заблокируют карты, которые будут подозрительные и скомпрометированы у клиента, и порекомендуют сменить логин и пароль для того, чтобы получать доступ в интернет-банк. Соответственно, первое заявление отправляется в дополнительный офис. Если дополнительно скажут в колл-центре обратиться в полицию, такую рекомендацию оставят, то можно смело (и нужно смело) обращаться в полицию. Почему нужно? Потому что если подобных обращений не будет, то эта сфера криминального мира продолжит процветать, они будут безнаказанными.

Соответственно, дальше в зависимости от того, каким образом было совершено хищение и как были украдены деньги, там есть несколько вариантов. Вариант самый приятный для всех – это в том случае, если было какое-то мошенническое списание с карты, оно целиком и полностью регулируется правилами платежных систем, и если вины клиента нет, то…

Что я подразумеваю под виной клиента? Это ситуации, которые прописаны в правилах обслуживания, и явные запреты, которые там указаны – передача пин-кода, передача номера карты, передача пароля. То есть такие вещи, которые прям вот совсем грубые нарушения со стороны клиента. Если ничего такого не происходило, то по правилам платежных систем обратно деньги возвращаются.

В случае если хищение произошло через интернет-банк или мобильный банк, то здесь чуть сложнее, наверное. Для банков это очень неприятная ситуация, когда у клиента через интернет-банк крадут деньги. И поэтому банки на своей стороне принимают необходимые меры для того, чтобы этого не произошло. Наиболее эффективная мера – это антифрод. Например, в настоящее время я вижу, что антифроды очень успешны. То есть большая часть мошеннических транзакций останавливается силами соответствующих служб путем звонка клиенту, общения с ним на предмет это ваша транзакция была или нет.

А. Плющев― Как в результате можно вернуть деньги, украденные мошенниками, если я помню, что я пинов своих никому не отдавал, карточек, вроде бы, тоже, нигде ничего не наследил и так далее? Каким образом мне возвратятся деньги?

В. Касимов― Здесь, на самом деле, проводится расследование. Расследование на стороне банка в основном.

А. Плющев― То есть я просто заявил и жду результатов расследования.

В. Касимов― Да. По сути, это так. Дальше, если подтверждается, что никаких передач не было, то есть, по сути, клиент не давал распоряжение, то, естественно, банк в соответствии с нормами Гражданского кодекса должен деньги клиенту вернуть и дальше уже разбираться с самим случаем, когда произошло, собственно говоря, хищение – кто, как, откуда похищал. Но в любом случае эти ситуации как правило описываются в договоре банковского обслуживания и в правилах дистанционного банковского обслуживания. И в том числе описываются ситуации, когда нужно (или не нужно) возвращать деньги в зависимости от того, что происходит.

Поэтому по большому счету все, что нужно сделать клиенту – это составить заявление в банк о том, что, собственно, не совершал ту или иную расходную операцию, ничего никому не передавал. Просьба вернуть деньги. Дальше, соответственно, это рассмотрение, целиком и полностью соответствующее нормам законодательства Российской Федерации и договорным отношениям.

А. Плющев― Если клиент совершает покупку на, условно говоря, поддельном сайте. Вроде бы, такой же, очень похожий, я не знаю, на авиакомпанию, допустим. Бывают же такие случаи. Интернет-магазины поддельные и так далее. Если вот он там совершает покупку, которая ему, естественно, не приходит, считается ли это случаем мошенничества и может ли здесь клиент рассчитывать на какой-то возврат денег?

В. Касимов― Давайте разберем. Дело в том, что деньги же не бесследно исчезают. То есть они не растворяются в воздухе, они переводятся куда-то. В зависимости от того, насколько быстро клиент поймет, что происходит неладное, можно будет, в принципе, засчет взаимодействия, которое уже внутри банков происходит, остановить транзакцию. То есть если вдруг такое происходит, то чем раньше произойдет обращение в банк, тем большая вероятность того, что деньги окончательно не попадут в руки злоумышленников.

А почему? Потому что службы фрод-мониторинга банков умеют все-таки взаимодействовать, умеют взаимодействовать с платежными системами, умеют взаимодействовать с Банком России. И на всех этих точках можно попытаться остановить денежные средства и потом их вернуть. Если происходит это поздно, то становится тяжелее, потому что начинает сильно зависеть от того, как подтверждалась эта транзакция. Как правило, если транзакция подтверждалась через механизмы а-ля 3D Secure, когда вводится номер карты, expiration date, имя держателя, CVV и одноразовый пароль сверху там еще накидывается, то, в общем-то, это означает, что клиент сам виноват.

Но в таком случае это же откровенное мошенничество. Это ситуация, с которой полиция должна разбираться. И поэтому банк в подобных случаях обязательно скажет, что необходимо обратиться в полицию для того, чтобы мошенники были найдены.

С точки зрения полиции уже получается достаточно интересная ситуация, потому что много следов – есть поддельный интернет-сайт; есть номер счета, куда переводились денежные средства; денежные средства дальше либо где-то обналичивались, либо переводились еще куда-то дальше, и тогда еще один счет образуется. Если они обналичивались, то, например, в Москве с оборудованностью видеонаблюдением на улицах достаточно свидетельств для того, чтобы найти злодея и дальнейшие телодвижения его проследить.

Поэтому здесь, на самом деле, тоже становится очень важным, чтобы обращение происходило быстро, и та же самая полиция быстро начинала работать. Тогда возможность найти и злоумышленников, и деньги резко повышается.

А. Плющев― Мы уже давали с вами советы по безопасности для пользователей онлайн-банков. Давайте просто очень кратко, конспективно напомним нашим слушателям, что надо предпринимать, чтобы не потерять деньги.

В. Касимов― Давайте я про карты еще расскажу, чтобы не потерять.

А. Плющев― Давайте.

В. Касимов― У карты есть 3, наверное, ключевых параметра для безопасности: номер карты, CVV, который сзади указан (3 циферки), и пин-код. Соответственно, чтобы защитить их, вводим куда-то карту, набираем пин-код, ручкой обязательно прикрываем клавиатуру для того, чтобы никто не подсмотрел, в том числе и какие-то потенциально установленные миникамеры. По результатам набора ладошку прикладываем к клавиатурке для того, чтобы нельзя было снять тепловой след и по нему пин-код восстановить. Этого более чем достаточно для того, чтобы пин-код защитить. Всё. Больше ничего делать не надо.

Если говорим про номер карты и CVV, проверяем обязательно тот сайт, где мы хотим оставить этот номер карты и CVV: смотрим адресную строку; смотрим, чтобы там был сертификат; смотрим, чтобы адрес сайта был вполне себе ожидаемый (то есть если это сайт какой-то авиакомпании, то она написана правильно, без ошибок, без ноликов, без единичек) и переход был осуществлен не по какой-то ссылке неясной – или ручками вбито, или из поисковика по первой ссылочке (там, где действительно соответствующая авиакомпания, например, указана).

Дальше еще все, что остается – в принципе, больше никому не рассказывать про одноразовый пароль, который приходит в рамках 3D Secure транзакций. Даже если у вас карту взял официант и ее отфотографировал с двух сторон, и попытался совершить какую-то транзакцию без ввода одноразового пароля, тогда по правилам платежных систем денежки вам вернутся. Если попытался где-то совершить, где требуется одноразовый пароль, он ему не дойдет, потому что он приходит на ваш телефон.

Ну и, соответственно, если вспоминать чуть пораньше, тогда помним, что есть история с вирусами, есть история с социальной инженерией. Социальная инженерия – никому не верим. Совершают вам звонок – перезваниваем, проверяем, потому что всегда есть такая возможность. Банк никуда не денется. У него нет суперсрочности. Если он вам сам звонит, вы всегда можете перезвонить. Ничего страшного не произойдет.

Если говорим про вирусы, тогда это обязательно обновление операционных систем, которые есть. Не скачиваем неизвестные, непонятные, незнакомые программы из недоверенных источников. Если скачиваем программу на телефон, проверяем количество скачиваний, которые есть, насколько популярно и кто издатель. Ну и, соответственно, не занимаемся бездумным серфингом на том устройстве, где используется интернет-банк. Крайне внимательно относимся ко всем входящим сообщениям, содержащимся в них ссылкам и вложениям. Если не ожидается, выглядит странным, подозрительным – просто не открываем, не переходим по ссылке.

Этого, в принципе, должно быть достаточно для того, чтобы вероятность кражи денег резко снизилась.

А. Плющев― Благодарю Вячеслава Касимова, директора департамента безопасности Московского кредитного банка. Спасибо!

В. Касимов― Большое спасибо!

Мошенники начали использовать сервисы Сбербанка для махинаций

Друзья!

Будьте осторожны! Мошенники начали активно использовать сервисы Сбербанка для махинаций.

Мошенники начали выманивать номер и срок действия карт клиентов Сбербанка, названивая жертвам с официального номера финансовой организации и представляясь сотрудниками её службы безопасности.

В самой компании признались, что использовать их номер может кто угодно — главное знать мобильный номер клиента.

Мошенники в противоправных целях начали использовать сервисы Сбербанка по открытию счётов, сообщили ТАСС в финансовой организации. Теперь в нужный момент они отправляют СМС-сообщение с официального номера телефона банка — «900» — чтобы подтвердить подлинность звонка. В социальных сетях это подтверждают и пользователи услуг Сбербанка.

Пресс-служба финансовой организации также сообщила, что мошенники не могут звонить или отправлять СМС с телефонных номеров компании, в том числе и с короткого номера «900», поэтому аналогичные случаи больше не фиксируются. При этом, они всё ещё могут обманывать своих жертв с помощью сервиса по дистанционному резервированию расчётного счёта для индивидуальных предпринимателей. С его помощью третьи лица, которые знают номер мобильного телефона жертвы, могут сделать так, что клиент Сбербанка в любой момент получит СМС-сообщение с номера «900».

Делается это путём заполнения простой анкеты: сначала злоумышленник связывается с клиентом банка, представляется сотрудником службы безопасности. Он сообщает клиенту о якобы несанкционированной операции по его счетам и о неудачных попытках войти в интернет-банк.

Под предлогом того, чтобы обезопасить сбережения клиента, злоумышленник предлагает открыть в банке резервный счёт. Предварительно, он просит жертву пройти процедуру «верификации» — назвать номер банковской карты и срок её действия. С помощью этого, в руках мошенника оказывается конфиденциальная платёжная информация.

Если же жертва обмана отказывается сообщить данные своей банковской карты, злоумышленник пытается убедить жертву, пытаясь доказать, что он — сотрудник банка. Для этого мошенник предлагает клиенту направить СМС-сообщение с номера «900», чтобы открыть «резервный счёт». Жертва, получает СМС, где указан код подтверждения номера и предлагается услуга «Дистанционного резервирования счета».

При этом, злоумышленник специально делает акцент на том, что присланный код ему сообщать не нужно, что только ещё больше вводит жертву в заблуждение.

В колл-центре Сбербанка подтвердили, что через сайт сервисов компании любой человек может направить СМС с номера «900», зная нужный номер мобильного телефона клиента. «Какие-то данные у них [т.е. мошенников — прим. Ред.] есть — номер телефона — и с помощью него они вам сообщение направили… Это может сделать любой человек, неважно сотрудник или нет. Это сообщение сформировано от банка с помощью номера телефона и каких-то других данных, которые у них есть», говорят в Сбербанке. Там добавляют, что для того, чтобы подтвердить подлинность звонка в такой форме реальные сотрудники банка к клиентам обращаться не будут.

Источник

https://pravo.ru/news/223905/

https://pravo.ru/news/223905/

Приветствую Вас! Помогу решить ваш юридический вопрос оперативно и в срок! Я практикующий юрист со стажем более 20 лет. Обращайтесь ко мне в чат за юридическими консультациями и подготовкой любых документов. Прежде чем получить у меня юридическую консультацию, вам необходимо чётко, ясно сформулировать и изложить мне вашу проблему, вопрос. Все юридические услуги платные!!! Консультации в чате платные!! Телефонные юридические консультации платные! Для предпринимателей, полное сопровождение вашего бизнеса, дистанционно. Звоните прямо сейчас! Тел: 8-913-145-68-12 Пишите на e-mail: [email protected] отвечаю в течение суток.

Российские банки предложили передавать данные мошенников жертвам

https://ria.ru/20200709/1574141753.html

Российские банки предложили передавать данные мошенников жертвам

Ассоциация банков России (АБР) предлагает замораживать на 25 дней полученные потенциальными мошенниками переводы, а также передавать их персональные данные их… РИА Новости, 09.07.2020

2020-07-09T22:52

2020-07-09T22:52

ассоциация российских банков

эльвира набиуллина

центральный банк рф (цб рф)

экономика

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn21.img.ria.ru/images/156166/34/1561663422_0:108:3077:1839_1400x0_80_0_0_f291cdcc61b9d9c8f271be4f2b313882.jpg

https://ria.ru/20200709/1574129327.html

https://ria.ru/20200515/1571483314.html

https://radiosputnik.ria.ru/20200707/1573969681.html

https://ria.ru/20200707/1573984000.html

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn21.img.ria.ru/images/156166/34/1561663422_0:108:3077:1839_1400x0_80_0_0_f291cdcc61b9d9c8f271be4f2b313882.jpg

https://cdn23.img.ria.ru/images/156166/34/1561663422_233:0:2964:2048_1400x0_80_0_0_3304dbd242ca8f09ce8308718f660658.jpg

https://cdn25.img.ria.ru/images/156166/34/1561663422_574:0:2622:2048_1400x0_80_0_0_6b6683e95a920379f16ed597107250e5.jpg

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

ассоциация российских банков, эльвира набиуллина, центральный банк рф (цб рф), экономика

МОСКВА, 9 июл — РИА Новости. Ассоциация банков России (АБР) предлагает замораживать на 25 дней полученные потенциальными мошенниками переводы, а также передавать их персональные данные их жертвам, чтобы у тех было больше шансов вернуть украденные средства, следует из законопроекта, который есть в распоряжении РИА Новости.В феврале в ЦБ сообщили, что банки возвращают россиянам лишь каждый седьмой рубль, переведенный без их согласия, то есть 15% от общей суммы украденного. Низкий уровень компенсаций связан с тем, что многие клиенты сами выдают данные мошенникам, которые используют методы социальной инженерии. А если клиент сам скомпрометировал данные карты или дистанционного банковского обслуживания, банк по закону имеет право не возвращать ему деньги.Банковские карты международных платежных систем VISA и MasterCard

9 июля, 17:38

Банки рассказали, как мошенники выманивают средства при платежах картойВ июне глава Банка России Эльвира Набиуллина отмечала, что около 70% мошеннических операций, проводятся с использованием социальной инженерии. В настоящее время все, что может сделать пострадавший от мошенника – это обратиться в полицию и попытаться возбудить уголовное дело. При этом вернуть украденные с карты деньги в большинстве случаев невозможно.

Ассоциация банков России обращает внимание на несоответствие нынешнего законодательства произошедшему ускорению финансовых транзакций, что не позволяет должным образом противодействовать мошенникам. Так, например, «заморозка» сомнительного платежа в настоящее время составляет два рабочих дня.

Что предлагают банкиры

АБР, во-первых, предлагает дать банку получателя законную возможность блокировать его средства, если от банка плательщика поступило уведомление об оспаривании такого перевода. Во-вторых, ассоциация предлагает обеспечить реальную возможность потенциальной жертве получить документы, которые позволят осуществить длительную блокировку средств для исполнения судебного решения или приговора.

Смартфон

15 мая, 11:23

Эксперты рассказали, как отличить звонок мошенника от сотрудника банка

«Банк получателя при получении уведомления (об оспаривании операции – ред.), блокирует денежные средства на счете получателя в размере суммы оспариваемой операции. Срок блокировки – 25 рабочих дней», — указывается в материалах ассоциации.

«Мы предлагаем делать автоматическую блокировку при получении такого сообщения», — пояснил РИА Новости начальник правового управления Ассоциации банков России Сергей Клименко.

Кроме того, АБР предлагает передавать плательщику информацию о получателе, то есть персональные данные. Это нужно для того, чтобы жертва мошенника могла обратиться в суд в рамках гражданского или арбитражного судопроизводства. Такой иск позволяет подать ходатайство о его обеспечении, одним из способов которого является наложение ареста на имущество, принадлежащее ответчику, например, денежные средства на банковском счете.

«Но подача искового заявления и заявления об обеспечении иска невозможна без указания ФИО и места жительства ответчика физического лица и полного фирменного наименования, адреса места нахождения и ОГРН юридического лица», — поясняет АБР в своем документе необходимость передавать плательщику персональные данные о получателе.

Девушка разговаривает по телефону в гостиничном номере

7 июля, 06:00

Эксперт объяснил, как распознать звонок банковского мошенника

Банковская тайна

Дело в том, что данные, которые ассоциация предлагает передавать потенциальной жертве мошенника, являются банковской тайной. При этом в АБР приводят примеры, когда право получать информацию, составляющую банковскую тайну, содержится в специальном законе, в частности, такое право арбитражного управляющего прописано в законе о несостоятельности (банкротстве). Предлагается аналогичное право предусмотреть в законе и о национальной платежной системе для тех случаев, если отправитель денежных средств оспаривает перевод, поясняет ассоциация.

Кроме того, во всех случаях до зачисления и после зачисления средств предлагается дать пять рабочих дней для того, чтобы получатель мог сообщить банку, что он не подтверждает операцию. «В этом случае средства возвращаются отправителю без предоставления персональных данных и банковской тайны получателя средств», — поясняет АБР суть инициативы.

Клименко рассказал агентству, что в ближайшее время проект будет обсуждаться с банками, по возможности с госорганами, а затем после проработки итогового варианта планируется его внести «по возможности к осенней сессии, если все будет нормально».

Девушка со смартфоном и банковской картой

7 июля, 02:20

Эксперт рассказал, как распознать звонок мошенника
С новым ходом: мошенники нашли еще один способ хищения денег со счетов | Статьи

Преступники, которые специализируются на хищениях денег со счетов россиян, придумали новую уловку. Сотрудники нелегальных кол-центров начали использовать модифицированный скрипт (сценарий общения), который вызывает больше доверия, чем прежний. Обновленная схема оказалась более опасным видом социальной инженерии для владельцев счетов, считают банкиры. Если раньше мошенники «маскировались» под службу безопасности банка и сообщали жертве о блокировке счета из-за подозрительной трансакции, то теперь они интересуются, в каком отделении и когда клиент хочет закрыть счет — банком якобы получено заявление на эту операцию. Гражданину, который, конечно же, никуда с такой просьбой не обращался, тут же предлагают «спасти» свои деньги путем перевода их на некий «безопасный» счет. В опрошенных «Известиями» кредитных организациях и в ЦБ о новой схеме уже знают и предупреждают: цель мошенников остается неизменной — выманить данные клиентов, чтобы похитить средства.

Счет безопасности

О модифицированном методе воздействия на владельцев счетов «Известиям» сообщил директор Банковского института ГУ-ВШЭ Василий Солодков.

— Мне поступил звонок с городского телефона, — рассказал он. — Мужчина представился сотрудником ВТБ, назвал себя по имени и отчеству, так же обратился и ко мне. Он сказал, что от моего имени получено заявление на закрытие счета, и спросил, в какое время и в каком отделении банка мне удобно получить деньги. Я понял, что это «развод» и прервал разговор. Потом я пытался дозвониться по этому телефону, но номер был неактивен.

Обычно обратная связь невозможна при использовании виртуальной АТС — чаще всего ими пользуются отделы продаж различных компаний для рекламы своих услуг.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Казаков

Собеседник «Известий» отметил, что звонок был необычным, поскольку сотрудники «кол-центров», как правило, сообщают о подозрительной трансакции, но в этом случае был явный намек на необходимость физического присутствия клиента. Он даже предположил, что клиентов банков специально выманивают в определенное отделение с целью грабежа.

Однако это не так, утверждают в Центробанке и кредитных организациях. По словам замдиректора департамента ЦБ по информационной безопасности Артема Сычева, эта схема общения обзвонщиков регулятору уже известна, и никаких физических контактов она не подразумевает.

— Она сводится к тому, чтобы получить возможность вывести деньги со счета. Когда клиент сообщает, что никакого заявления не писал, его просят уточнить персональные данные, чтобы перевести деньги на «безопасный» счет, — уточнил представитель Центробанка.

В некоторых опрошенных «Известиями» банках также сообщили, что знакомы с новым проявлением социальной инженерии. Но ни о каком физическом воздействии речь не идет — просто мошенники модифицируют свою тактику, меняя скрипт общения с клиентом.

В пресс-службе банка «Открытия» рассказали, что новый механизм по цели не отличается от предыдущего, поскольку главная задача преступников — выяснить персональные данные для увода средств. Это частный случай социальной инженерии, которая, по словам начальника управления клиентского опыта «БКС Премьер» Екатерины Тихоновой, сегодня является основной угрозой для кошельков банковских клиентов. При этом вполне естественно, что мошенники видоизменяют сценарии общения с потенциальными жертвами, подчеркнула она.

— О прежней «наживке» — сообщении о хищении денег с карты — знают уже очень многие. А это значит, что мошенникам сложнее создать эффект неожиданности, вывести человека из равновесия, войти в доверие и получить необходимые данные. Закрытие счета — вроде бы безобидная операция, злоумышленники для разнообразия могут использовать этот предлог для начала разговора и выуживания информации, — пояснила она. — В какой-то момент клиенту предложат перевести деньги на некий «безопасный счет», не уточняя, что этот счет принадлежит совершенно другим людям. Ряд доверчивых граждан могут пострадать, согласившись на такое предложение.

Директор департамента информационной безопасности Московского кредитного банка (МКБ) Вячеслав Касимов тоже отметил, что мошенники постоянно меняют скрипты.

— Представиться они могут кем угодно: от сотрудников служб безопасности банков, в том числе ЦБ, до социальных служб, пенсионного фонда, представителей СМИ, фонда изучения общественного мнения и так далее, — отметил он.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Константин Кокошкин

В пресс-службе ВТБ подчеркнули, что основные элементы этой схемы остаются прежними — мошенники представляются работником банка и сообщают о проведении несанкционированной клиентом расходной операции.

— Иными словами, предлагают сделать глупость, чтобы заполучить деньги, — подчеркнули в ВТБ.

Повышенная опасность

Однако новая методика оказалась опаснее предыдущей, считают эксперты. Банки действительно не звонят клиентам, чтобы провести операцию или сказать, что со счетами происходит что-то подозрительное, напомнил представитель МКБ. Но в случае закрытия счета всё может быть сложнее.

Как рассказал «Известиям» на условиях анонимности представитель крупного банка, некоторые кредитные организации, особенно с небольшим количеством клиентов, иногда могут звонить клиентам с похожим обращением о закрытии отделения.

Фото: РИА Новости/Владимир Трефилов

— Подобный случай был у моей знакомой. Ей позвонили из банка с сообщением, что отделение закрывается, поэтому ей нужно продиктовать дополнительную информацию, чтобы перевести обслуживание в выбранное ею место. После проверки оказалось, что ей действительно звонили из банка. В некоторых организациях различные отделения даже не видят состояние счета, который открыт в другом месте, — пояснил собеседник «Известий».

Поэтому, считает он, в этом случае есть опасность, что принцип «ваш банк вам не звонит» может и не сработать. Однако, напомнили в кредитных организациях, при соблюдении простых мер безопасности неприятных последствий можно избежать.

— Чтобы избежать хищения средств со счета или карты, клиент никогда не должен сообщать третьим лицам коды для подтверждения операций из SMS-сообщений или реквизиты своей карты: ССV-код и срок действия карты, — отметила директор Центра развития продуктов и сервисов для зарплатных клиентов ПСБ Екатерина Матвеева. — В случае, если клиент получил подозрительный звонок, ему не стоит продолжать разговор, а следует перезвонить в банк. При этом нужно использовать номера, указанные на официальном сайте, в мобильном приложении или на оборотной стороне банковской карты.

Она также подчеркнула, что если клиент ждет перевода денежных средств на карту, то не стоит направлять кому-либо фотографию банковской карты.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Мошенники в разгар отпусков предлагают кредитки на «выгодных условиях»

https://ria.ru/20200715/1574363278.html

Мошенники в разгар отпусков предлагают кредитки на «выгодных условиях»

Мошенники в России обзванивают людей под видом банковских сотрудников и предлагают кредитные и дебетовые карты «на выгодных условиях» с целью выведать… РИА Новости, 15.07.2020

2020-07-15T05:15

2020-07-15T15:20

россия

общество

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn21.img.ria.ru/images/155647/12/1556471273_0:0:3000:1688_1400x0_80_0_0_53b3f776b06a77fab6c0e5bada82f542.jpg

https://ria.ru/20200709/1574129327.html

https://ria.ru/20200707/1573985671.html

https://ria.ru/20200706/1573951789.html

https://radiosputnik.ria.ru/20200627/1573547070.html

россия

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn21.img.ria.ru/images/155647/12/1556471273_0:0:3000:1688_1400x0_80_0_0_53b3f776b06a77fab6c0e5bada82f542.jpg

https://cdn22.img.ria.ru/images/155647/12/1556471273_582:0:2955:1780_1400x0_80_0_0_fa0f792c426f96f4c4c4b96577e06fe6.jpg

https://cdn21.img.ria.ru/images/155647/12/1556471273_879:0:2659:1780_1400x0_80_0_0_28a212f47f0038a727a09383118bba3d.jpg

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

россия, общество

МОСКВА, 15 июл — РИА Новости. Мошенники в России обзванивают людей под видом банковских сотрудников и предлагают кредитные и дебетовые карты «на выгодных условиях» с целью выведать персональные данные для последующего хищения денег. С такой уловкой столкнулся и корреспондент РИА Новости. Как пояснили опрошенные агентством эксперты и представители банков, злоумышленники используют самые разнообразные приемы и уловки, пытаясь заманить людей мнимой выгодой, а тема кредитных карт, скорее всего, связана с разгаром сезона отпусков.

Мошенник позвонил корреспонденту РИА Новости под видом сотрудника одного из крупнейших банков и предложил завести кредитную или дебетовую карту на выгодных условиях. Затем он пытался выяснить у журналиста, карты каких банков у него есть, предлагал проверить паспортные данные, а также данные имеющихся кредитов.

«Нам известно о случаях, когда злоумышленники звонят от имени банка якобы с предложением оформить кредитную или дебетовую карту. Эта легенда используется злоумышленниками для того, чтобы не вызывать у пользователя подозрений с первых секунд разговора», — рассказал ведущий эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов.

Банковские карты международных платежных систем VISA и MasterCard

9 июля, 17:38

Банки рассказали, как мошенники выманивают средства при платежах картой

С Головановым согласен руководитель направления аналитики и спецпроектов ГК InfoWatch Андрей Арсентьев. Предлагая некий виртуальный пряник в виде карты на выгодных условиях, мошенник попутно пытается узнать максимум информации о человеке. Возможно, это была лишь часть многоступенчатой схемы: выудив базовую информацию, мошенник может передать эстафету коллеге, развил тему эксперт. «Скорее всего, тема банковских карт используется не случайно. Сейчас в разгаре сезон отпусков, многие хотят отдохнуть, обновить гардероб, заняться лечением, но при этом испытывают нехватку средств», — полагает Арсентьев.

В банке «Ренессанс Кредит» подтвердили, что предложение новых банковских услуг укладывается в стандартную работу банковских кол-центров, под которые и пытаются мимикрировать мошенники. «На старую легенду «У вас прошла подозрительная операция, вы ее совершали?» у людей уже выработался иммунитет и многие клиенты просто отвечают «Да, совершал» и на этом разговор заканчивается. Поэтому мошенники совершенствуют свои скрипты разговора и легенды», — пояснил исполнительный директор, начальник управления статанализа «Ренессанс Кредита» Сергей Афанасьев.

Смартфон

7 июля, 06:31

Эксперт объяснил, как распознать звонок банковского мошенника

Практика достаточно новая

По словам Голованова, легенда с дебетовыми и кредитными картами на данный момент не получила большого распространения. Директор розничных продуктов банка «Дом.РФ» Евгений Шитиков также указал, что практика обмануть клиентов, заинтересованных в оформлении банковского продукта, достаточно новая и в настоящий момент банк не отметил ни одного случая такого мошенничества в отношении своих клиентов.

Таких случаев не фиксировали и в других опрошенных агентством банках. В МТС-банке при этом отметили, что клиенты не всегда сообщают в финучреждение о том, что подверглись атаке мошенников.

Девочка во время онлайн занятия у себя дома в Москве

6 июля, 13:29

В Group-IB рассказали, как мошенники использовали Zoom в период пандемии

В Промсвязьбанке в первом квартале 2020 года зафиксировали похожую мошенническую активность с «выгодным кэшбэком». «Мошенники под видом сотрудников банка предлагали подключить к карте повышенный кэшбэк 20-30%, если клиент скажет пароль для подтверждения, пришедший в СМС от банка», — рассказал директор службы информбезопасности ПСБ Дмитрий Миклухо.

Банки уверяют, что постоянно призывают клиентов внимательно относиться к персональным данным и ни при каких обстоятельствах не сообщать их даже человеку, представившемуся сотрудником банка. Мошенники под любым предлогом пытаются выведать у доверчивых граждан данные карт, пароли и прочее, поясняет вице-президент, директор по безопасности «Почта банка» Станислав Павлунин.

В свою очередь, замруководителя лаборатории компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин рекомендует вежливо прервать разговор и самому перезвонить в банк, когда неизвестный предлагает свои финансовые услуги.

Как распознать ложь и перестать доверять мошенникам27 июня, 08:45Дневник читателяКак распознать ложь и перестать доверять мошенникамКнига Малкольма Гладуэлла о природе лжи и доверчивости научит критически относиться к незнакомцам и собственной проницательности.
банков и пунктов обмена валют в Москве с лучшими курсами обмена валют 2019 год
Путеводитель по Москве / 05 декабря 2019 года Banks and Money Changers in Moscow with Best Exchange Rates

Для тех, кто является новичком в валюте России, официальная валюта страны составляет рублей ( рублей). Банкноты выпускаются номиналом 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублей. Монеты стоят 1, 2, 5 и 10 рублей.

Самый удобный способ доступа к местной валюте в Москве — снятие наличных в банкоматах . Но, как вы уже знаете, это требует от вас уплаты трансграничного сбора.

Чтобы избежать этого, многие предпочитают обменивать деньги в банках или в обменных пунктах . Как и в Южной Корее и Китае, банки — это места в России, которые имеют лучшие обменные курсы по сравнению с независимыми обменными пунктами. Это довольно удобно, так как все банки Москвы предлагают услуги по обмену валюты.

Стоит отметить, что большинство банков принимают только основные валюты, такие как USD, EUR, GBP, CHF и JPY . Если вы не относитесь к их числу, вам следует обратиться в ЮниКредит Банк, поскольку разнообразие валют, которыми они торгуют, шире.

Ниже перечислены рекомендуемые банки и обменные пункты, которые, как известно, предоставляют хорошие тарифы и услуги.

1. Сбербанк России

Основанный в 1841 году и имеющий в настоящее время более 16 000 отделений по всей России, Сбербанк считается старейшим и крупнейшим банком страны. Сейчас он контролирует треть банковской системы России.

Что Сбербанк может сделать для своих посетителей, так это предложить услуги по переводу денег и обмену валюты вместе с удобством.Их отделения банка разбросаны по всему городу, куда легко добраться с вокзалов и туристических достопримечательностей.

Чтобы проверить их суточные ставки, нажмите здесь.

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ ФИЛИАЛЫ
1) Центральный офис Сбербанка

  • Это центральное офисное здание находится рядом с Институтом системного анализа РАН
  • Адрес: ул. Вавилова, 19, 117997 Москва, Россия
  • Телефон: +7 495 957 58 62
  • Часы работы: пн-пт 08:30 — 19:30, сб 09:30 — 17:30

2) Филиал Сбербанка в районе Московского Эрмитажа

  • Этот филиал находится примерно в 7 минутах ходьбы от Москвы Сад Эрмитаж
  • Адрес: Оружейный пер., 41, Москва, Россия, 127006
  • Телефон: +7 495 500-00-05
  • Время работы: с понедельника по пятницу 10:00 — 19:00

3) Отделение Сбербанка возле станции метро «Чистые пруды»

  • Он расположен в нескольких минутах ходьбы от станции Чистые пруды (менее 5 минут)
  • Адрес: 101000
  • , Мясницкая ул., 17, Москва, Россия Телефон: +7 495 621-54-15
  • Время работы: с понедельника по Пятница 08:30 — 19:30

4) Филиал Сбербанка возле Музея зоологии

  • Этот филиал находится всего в 1 минуте ходьбы от Музея зоологии
  • Адрес: Романов пер.4, Москва, Россия, 125009
  • Телефон: +7 495 258-05-00
  • Часы работы: с понедельника по пятницу 09:00 — 18:00

5) Отделение Сбербанка возле парка Дубки

  • в 2 минутах ходьбы от парка Дубки
  • Адрес: Барвихинская ул., 8/1, Москва, Россия, 121596
  • Телефон: +7 800 555-55-50
  • Время работы: с понедельника по пятницу с 10:00 до 19 : 00

2. Банк ВТБ

Банк ВТБ и его дочерние компании, включая ВТБ 24 и Банк Москвы, предоставляют путешественникам и туристам широкую сеть банковских отделений для обмена валюты.Вам не составит труда найти отделение второго по величине банка в России, поскольку многие из них расположены в нескольких минутах ходьбы от остановок общественного транспорта, торговых центров и туристических объектов.

Ежедневные курсы валют ВТБ доступны здесь.

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ ФИЛИАЛЫ
1) Филиал ВТБ возле Сквера Девичьего Поля

  • Этот филиал находится в 3 минутах ходьбы от Сквер Девичьего Поля
  • Адрес: 119121
  • , Москва, ул. Бурденко, 1, Москва, 1: 119121
  • Телефон: + 7 (495) 775-54-54
  • Часы работы: с понедельника по пятницу 09:00 — 18:00

2) Филиал ВТБ возле станции Тургеневская

  • Этот филиал находится примерно в 2 минутах ходьбы от станции Тургеневская
  • Адрес: Россия, Москва, Мясницкая, 35, 103450
  • Телефон: +7 (495) 775-54-54
  • Часы работы: с понедельника по пятницу с 09:00 до 18:00

3) Филиал ВТБ возле парка Станция Победы

  • Ее расположение в двух шагах от выхода из станции Парк Победы
  • Адрес: 121170, Москва, Россия, площадь Победы, 2/2, тел .: +7 (495) 775-54-54
  • Открытие Часы работы: с понедельника по пятницу 09:00 — 18:00

4) Филиал ВТБ возле церкви S т.Григорий

  • Этот филиал находится всего в минуте ходьбы от церкви Святого Григория
  • Адрес: Москва, Россия, 119180
  • , Бродников пер., 4 Телефон: +7 (495) 775-54-54
  • Часы работы : С понедельника по пятницу 09:00 — 18:00

5) Филиал ВТБ у станции Станция

  • Этот филиал находится в 2 минутах ходьбы от станции Станция
  • Адрес: Москва, ул. Воронцовская, 43/1, Россия, 109147
  • Телефон: +7 (495) 775-54-54
  • Часы работы: с понедельника по пятницу с 09:00 до 18:00

3.Globex Bank

Globex — еще один проверенный банк в Москве для обмена валюты. Что хорошего в этом банке, так это то, что его филиал в Lotte Plaza открыт для обслуживания клиентов каждый день недели с 10:30 до 21:30. Это настоящий плюс, поскольку большинство московских банков следят за рабочим временем (с понедельника по пятницу с 09:00 до 18:00).

Помимо этого бизнес-центра, филиалы на 1-й Тверской-Ямской улице, Ленинском, 73/8 и Новинском бульваре, 31 также работают в субботу до 20:00.

ГЛОБЕКС ФИЛИАЛОВ В МОСКВЕ
1) Филиал Глобэкс на Лотте Плаза

  • Лотте Плаза расположен рядом с гостиницей Лотте на Новинском бульваре
  • Адрес: 121099
  • , Новинский бульвар, 8, Москва, Россия, тел .: +7 ( 495) 660-71-21 / 22
  • Часы работы: ежедневно 10:30 — 21:30

2) Филиал Глобэкс у памятника Памятнику Алишеру Навои

  • Этот филиал находится в нескольких минутах ходьбы от памятника Памятнику Алишеру Навои (меньше 5 минут ходьбы)
  • Адрес: ул. Валовая, 29, Москва, Россия, 115054
  • Телефон: +7 (495) 236-51-68
  • Часы работы: с понедельника по пятницу с 09:00 до 18:00, праздники с 09:00 до 17:00

3) Globex Филиал возле Чапаевского парка

  • Этот филиал расположен в небольшом здании рядом с Чапаевским парком
  • Адрес: 5933, Москва, Россия, Ленинградский пр., 59339
  • Телефон: +7 495 514-05-14
  • Часы работы: пн по четверг 09:00 — 18:00, пт и пн 09:00 — 17:00

4) Филиал Globex возле Галереи современного искусства

  • Этот филиал находится рядом с Галереей современного искусства
  • Адрес: 1-я Тверская -Ямская ул., 24, Москва, Россия, 125047
  • Телефон: +7 (499) 251-38-51
  • Часы работы: Пн-Пт с 09:00 до 20:00, Сб 10:00 — 20:00

5 ) Филиал Globex возле Зала Наполеона

  • Расположение: в 5 минутах ходьбы от Зала Наполеона
  • Адрес: 119313
  • , Москва, Россия, Ленинский, 91, Телефон: +7 (499) 132-41-90
  • Открытие Часы работы: Пн-Пт с 09:00 до 20:00, Сб 10:00 — 20:00

6) Филиал Globex Новинский торговый центр

  • Этот филиал расположен в Новинском торговом центре, который находится всего в 1 минуте пешком от Дома-музея Шаляпина
  • Адрес: 123242
  • , Москва, Новинский, 31, Новинский б-р, тел. +7 495 514-05-14
  • Часы работы: пн-пт с 09:00 до 20:00, сб 10:00 — 20:00

4.UniCredit Bank

UniCredit Bank Имиджевый кредит: UniCredit Bank

Ранее известный как Международный Московский Банк, UniCredit Bank является ведущим банком в России, который имеет сильные позиции в Европе. Зайдя в отделение этого банка, вы поймете, что у них есть специальный пункт обмена валюты, чтобы обслуживать людей, нуждающихся в покупке рублей.

Что еще лучше, так это то, что различные валюты, принимаемые UniCredit Bank, шире, чем те, которые принимаются его аналогами. Среди них доллары США, евро, фунты стерлингов, швейцарские франки, йены, канадские доллары, датские кроны, норвежские кроны и шведские кроны.

Обратите внимание, что несколько брендов из рекомендованных ниже открыты в субботу.

Вот ссылка на ежедневные курсы валют UniCredit Bank.

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ ФИЛИАЛЫ
1) Штаб-квартира UniCredit Bank

  • Штаб-квартира банка расположена вдоль реки Москвы и менее чем в 7 минутах ходьбы от станции метро «Парк культуры»
  • Адрес: Пречистенская набережная, 9, 119034 Москва, Россия
  • Телефон: +7 800 700-10-20
  • Часы работы: Пн-Чт с 09:00 до 17:00, Пт с 09:00 до 16:00

2) Филиал ЮниКредит Банка в районе Московского театра оперетты

  • Отель расположен всего в 2 минутах ходьбы от Московского театра оперетты.
  • Адрес: Большая Дмитровка ул., 10, 107031, Москва, Россия
  • Телефон: +7 800 700-10-20
  • Часы работы: Пн-Пт с 09:00 до 20:00, Суббота с 10:00 до 17:00

3) ЮниКредит Банк @ Звенигородское отделение

  • Этот филиал расположен в одном здании с почтовым отделением на Звенигородском улице
  • Адрес: Звенигородское ш., 3А, 123022 Москва, Россия
  • Телефон: +7 495 258-72-00
  • Открытие Часы работы: Пн-Пт 09:00 — 20:00, суббота 10:00 — 17:00

4) UniCredit Bank @ Мясницкая ветка

  • Этот филиал находится в одном здании с Барбизонской художественной галереей
  • Адрес : Мясницкая ул., 24/2, 101000 Москва, Россия
  • Телефон: +7 495 258-72-00
  • Время работы: с понедельника по пятницу 09:00 — 20:00

5) ЮниКредит Банк @ Ярцевская филиал

  • Its Расположение: 4 минуты ходьбы от станции метро Молодежная
  • Адрес: Ярцевская ул., 22с1, 121351 Москва, Россия
  • Телефон: +7 800 700-73-00
  • Время работы: пн-пт 09:00 — 20 : 00, суббота 10:00 — 17:00

5. Надежные независимые обменные пункты в Москве

Reliable Independent Money Changers in Moscow Изображение предоставлено: Европейский торговый центр

Независимые форекс-магазины в Москве обычно располагаются рядом с железнодорожной станцией и станциями метро, ​​а также туристические сайты.Некоторые из них расположены внутри торговых центров для удобства покупателей.

Чтобы найти обменник на улицах Москвы, просто поищите магазины с вывесками, на которых написано «Обмен валюты» или «Обмен». У этих магазинов часто есть электронная доска снаружи, чтобы показать обменные курсы дня.

Те, кому нужна услуга обмена денег в выходные дни, могут воспользоваться услугами магазинов на Пятницкой улице, 22 или обменником внутри ТЦ «Европейский».

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ ДЕНЕГ
1) Обменный пункт на Тверской улице

  • Этот магазин находится примерно в 4 минутах ходьбы от станции Охотный Ряд
  • Адрес: 125375
  • , Москва, ул. Тверская, 7, Москва: Телефон: +7 916 378-02-01
  • Часы работы: с понедельника по пятницу с 09:00 до 18:00 *

2) Пункт обмена валюты на Пятницкой улице

  • Расположение: всего в 1 минуте ходьбы от ул.Церковь Климента
  • Адрес: ул. Пятницкая, 22, Москва, Россия, 115035
  • Телефон: +7 495 951-49-78
  • Время работы: ежедневно 09:00 — 18:00

3) Обменный пункт магазина @ Европейский торговый центр

  • This магазин находится внутри ТЦ «Европейский»
  • Адрес: 121059,
  • , Московский, Брянская ул., Московская область, Россия, 121059
  • Телефон: +7 (495) 921-34-44
  • Время работы: вс — чт 10:00 — 22 : 00, пт и сб 10:00 — 23:00

4) Обменный пункт @ Улица Маршала Бирюзова

  • Этот магазин расположен прямо за автобусной остановкой Октябрьское поле
  • Адрес: Маршала Бирюзова, 19, Москва, Россия, 123060
  • Телефон: +7 499 194-79-76
  • Время работы: с понедельника по пятницу с 09:00 до 18:00 *

5) Пункт обмена валюты @ Ленинский проспект

  • рядом с почтовым отделением по Ленинскому проспекту.
  • Адрес: Ленинский проспект, 25, к. 1, Москва, Россия, 119071
  • Телефон: +7 965 430-46-62
  • Часы работы: с понедельника по пятницу с 09:00 до 18:00 *

* Часы работы могут отличаться. Позвоните сначала, прежде чем посетить.

.
банков смогут отслеживать наличные деньги, украденные мошенниками

Крупнейшие банки Великобритании опробуют новую систему, которая позволяет им отслеживать украденные деньги, о которых мы можем рассказать сегодня.

Как правило, когда кто-то обманом переводит деньги мошеннику, деньги быстро переводятся с одного счета на другой, поэтому трудно отследить, куда они идут.

Новая система позволяет банкам видеть, где заканчиваются деньги, и действовать быстро, чтобы заморозить их.

Это большая победа в нашей кампании Stop the Bank Scammers и означает, что у жертв должен быть гораздо больший шанс вернуть свои деньги.

Breakthrough: A new system allows banks to see where stolen money ends up and act quickly to freeze it Breakthrough: A new system allows banks to see where stolen money ends up and act quickly to freeze it

Прорыв: новая система позволяет банкам видеть, где заканчиваются украденные деньги, и действовать быстро, чтобы заморозить их

Сегодня мы также можем раскрыть, что банки работают с телекоммуникационными гигантами над новой системой, чтобы остановить мошеннические текстовые сообщения, это тоже то, к чему мы призывали.

В настоящее время практически невозможно определить, действительно ли текст поступил из вашего банка, поскольку большинство из них отображаются в той же цепочке, что и подлинные сообщения.

Это означает, что мошенникам легко убедить людей позвонить по номерам мошенников или перейти по ссылкам на мошеннические веб-сайты и стать жертвой мошенничества.

Один банк сообщил Money Mail, что рассматривает возможность полного удаления текстов, так как может быть более безопасно отправлять сообщения клиентам через приложение мобильного банкинга.

Другие заявили, что рассматривают возможность удаления телефонных номеров из сообщений, чтобы клиенты никогда не звонили по номеру, включенному в текстовое сообщение.

Между тем, новые правила, в которых прописано, что банки должны делать, чтобы предотвратить попадание клиентов в мошенничество, должны вступить в силу в начале следующего года.

Есть надежда, что этот новый кодекс поведения заставит банки быть последовательными в том, как они работают с жалобами на мошенничество. Консультация по новым правилам закрывается завтра.

В сентябре Money Mail запустила крупную кампанию по более справедливому обращению с теми, кто обманным путем выдал свои сбережения.

Из этого следует, что это кампания Money для банков по оказанию помощи жертвам телефонного мошенничества, начатая в 2014 году.

Это была победа, когда банки и строительные организации усилили свои предупреждения для клиентов.Мы продолжили бороться с углами жертв и в 2016 году также запустили наш раздел Beat the scammers.

Банки зарегистрировали 34 128 случаев так называемого мошенничества с принудительными платежами в течение года до июля — почти 200 в день.

Всего 31 миллион фунтов стерлингов из украденных 145 миллионов фунтов стерлингов был возвращен покупателям, сообщает торговая организация UK Finance.

Наш план из шести пунктов по борьбе с мошенниками

Для решения этой проблемы мы опубликовали план действий из шести пунктов. Сегодня мы рассказываем о том, чего мы достигли до сих пор — и какую работу еще предстоит сделать.

1. Следуйте за украденными деньгами

Мы сказали: «Преступники сбрасывают украденные деньги со счета на счет — часто в одном и том же банке — так что они становятся« потерянными ».

Когда деньги уходят с чьего-либо счета, они обычно исчезают навсегда.

Банки должны создать общеотраслевую систему, которая позволит им отслеживать, куда идут эти украденные деньги, чтобы дать им возможность вернуть их обратно ».

Прогресс: Банки в прошлом месяце начали испытывать новую систему, которая позволяет им делать это.Если банк не может вернуть деньги жертвы, он может теперь ввести данные счетов, с которых были сняты деньги, в центральную систему, запущенную из Vocalink, части Mastercard.

Затем эта фирма использует информацию, предоставленную Службой более быстрых платежей, которая регистрирует все платежи, сделанные банками, чтобы отследить, куда пошли деньги — даже если они были разбиты на меньшие суммы.

Представитель поставщика платежных услуг Pay UK говорит: «Собранная информация уже использовалась банками для подрыва преступников путем идентификации« мул »счетов, чтобы их можно было заблокировать, заморозить деньги и провести дальнейшее расследование».

Однако это не означает, что жертвам гарантированно вернут свои деньги, так как они могли быть переведены за границу или сняты наличными.

Если на счету недостаточно денег, чтобы возместить всем жертвам, неясно, кто должен получить деньги. Банковская индустрия обращается к правительству и регуляторам за помощью в возмещении убытков жертвам.

2. Привлечь к ответственности банки

Мы сказали: «Если они не сделали достаточно, чтобы остановить мошенников, открывающих счета, которые они используют для хранения украденных средств — например, если мошенники использовали поддельные удостоверения личности — банки должны нести ответственность за убытки и вернуть деньги.

Прогресс: Новые правила, которые будут введены в следующем году, должны означать, что банки вынуждены возмещать ущерб жертвам, когда можно доказать, что они допустили ошибку.

В проекте кодекса поведения, опубликованном в сентябре, говорится, что в случае несоблюдения банками своих обязанностей они должны возместить жертвам, если у них нет «веских причин» не делать этого, например, если клиент не проявил разумной заботы.

Банки признали, что это правильно, что клиенты, которые являются жертвами мошенничества, возвращаются, даже если банк не сделал ничего плохого.

Но пока еще не достигнуто соглашение о том, кто будет финансировать эту компенсационную схему.

Just £31 million of the stolen £145 million was returned to customers, according to trade body UK Finance  Just £31 million of the stolen £145 million was returned to customers, according to trade body UK Finance 

Только 31 миллион фунтов стерлингов из украденных 145 миллионов фунтов стерлингов был возвращен клиентам, согласно данным торгового органа UK Finance

3. Создание горячих линий мошенничества

Мы сказали: «Все банки должны иметь специальную горячую линию мошенничества, которую жертвы могут звоните 24 часа в сутки / семь дней в неделю.

‘В настоящее время задержки уменьшают и без того малые шансы того, что банки смогут вернуть свои деньги.

Прогресс: большинство крупных банков, включая Barclays, HSBC, Lloyds, RBS / NatWest и Santander, имеют круглосуточную телефонную линию для мошенничества.

«Сбербанк» — Банковские реквизиты

Лицензия

Генеральная банковская лицензия № 1481 от 11 августа 2015 года, выданная Банком России

Банковский надзор

Московское Главное Территориальное Управление Центрального Банка Российской Федерации
Адрес: 115035 Москва, ул. Балчуг, 2 Тел .: + 7 (495) 950-09-40, + 7 (495) 950-21- 90
Факс: + 7 (495) 230-34-12
E-mail: http: // www.cbr.ru/regions/UsersMessage

Управление по надзору за системно значимыми банками
Адрес: 107016, г. Москва, Неглинная, 12
Тел: + 7 (495) 987-73-11
Факс: + 7 (495) 230-34-12

Полное фирменное наименование

Сбербанк России

Сокращенное наименование

Сбербанк

Юридический адрес

19 Vavilova St ,, 117997 Москва, Россия

Почтовый адрес

Ул. Вавилова 19, 117997 Москва

Телеграфный адрес

, Москва, Москва 110008 114569 SBR

Telefax

+7 (495) 957-57-31, + 7 (495) 747-37-31

телетайп

Телекс

414733 SBRF RU

SWIFT код

SABRRUMM

Reuters Dealing код

SBRF, SBRR, SBRO

E-mail

sberbank @ sberbank.ru

Сайт

www.sberbank.ru; www.sberbank.com

Подробная информация о Сбербанке

Расчетный счет 30301810000006000001
Корреспондентский счет 30101810400000000225 в Операционном отделе Главного территориального управления Московского Территориального управления Банка России 04000P 2425P2 242P20002

Код причины) 773601001
ИНН 7707083893

Коды

ОКПО (общероссийский классификатор предприятий и организаций) 00032537
ОКТМО (общероссийский классификатор муниципальных образований002400007 все территории) 45 45) Российский классификатор видов экономической деятельности) 65.12
ОКОГУ (Всероссийский классификатор форм собственности) 4100104
ОКФС 41
ОКОPF (Всероссийский классификатор форм собственности) 12247
ОКАТО (Всероссийский классификатор форм собственности) Подразделения) 45293554000

Платежные реквизиты для изготовления копий документов, выданных ОАО «Сбербанк России» держателям ценных бумаг в соответствии с законодательством (иные нормативные акты)

Межфилиальный клиринговый счет 303010110000000000
Корреспондентский счет 30101810400000000225
БИК 044525225
ИНН 7707083893
КПП 773601001

Согласно действующим тарифам, плата за изготовление копии одной страницы составляет 10 рублей (включая НДС).

.

SWIFT / BIC коды для банков в России

Банк России SWIFT коды — Страница 1

Ниже приведены коды SWIFT для всех банков России. Эти коды SWIFT являются только активными участниками, которые подключены к сети SWIFT. Коды пассивного участника исключены из списка.


ID Банк или Учреждение Город Филиал Swift Code
1 ПАО «БАНК СГБ» ВОЛОГДА SGAZRU22
2 АБСОЛЮТ БАНК МОСКВА ABSLRUMM
3 AC BANK МОСКВА (МОСКОВСКИЙ ФИЛИАЛ) ELKARU3SMOS
4 AC BANK САМАРА ELKARU3S
5 AC BANK ST.ПЕТЕРБУРГ ELKARU3SSPB
6 ACCENT ОРСК ORSKRU44
7 СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК КИТАЯ (МОСКВА) LIMITED МОСКВА ABOCRUMM
8 АГРОСОЮЗ БАНК МОСКВА AGSZRU33
9 АК БАРС БАНК КАЗАНЬ АРРСРУ2К
10 АЛЕФ-БАНК МОСКВА ALEFRUMM
11 АЛЕКСАНДРОВСКИЙ БАНК ST.ПЕТЕРБУРГ ITEHRU2P
12 АЛЬФА-БАНК МОСКВА ALFARUMM
13 АЛЬБА АЛЬЯНС МОСКВА ALALRUMM
14 ALMA BANK МОСКВА FRIBRUMM
15 АЛМАЗЕРГИЕНБАНК ЯКУТСК ALMZRU8Y
16 АМЕРИКАНСКИЙ ЭКСПРЕСС-БАНК ООО МОСКВА AEGBRUMM
17 АО БАНК ТОКИО-МИЦУБИСИ УФ (ЕВРАЗИЯ) МОСКВА BOTKRUMM
18 АО СИТИБАНК, МОСКВА МОСКВА CITIRUMX
19 АО СИТИБАНК, МОСКВА МОСКВА (КАЗНАЧЕЙСКИЕ КАЗНАЧЕЙСКИЕ ОПЕРАЦИИ) CITIRUMXBON
20 АО МИЗУХО БАНК (МОСКВА) МОСКВА MHCCRUMM
21 АО «Райффайзенбанк» МОСКВА RZBMRUMM
22 АО ВУРИ БАНК МОСКВА HVBKRUMM
23 АО ВУРИ БАНК ST.ПЕТЕРБУРГ (САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ФИЛИАЛ) HVBKRUMMSPB
24 APABANK МОСКВА APABRUMM
25 АРЕСБАНК МОСКВА ARESRUMM
26 АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК АО МОСКВА ASIJRUMM
27 Азиатско-Тихоокеанский банк БЛАГОВЕЩЕНСК ASANRU8X
28 АССОЦИАЦИЯ БАНКА НИЖНИЙ НОВГОРОД ASOJRU2N
29 АТБ БАНК МОСКВА ATBTRUMM
30 АВАНГАРД БАНК МОСКВА AVJSRUMM
31 АВЕРС БАНК КАЗАНЬ БКАВРУ2К
32 АВТОГРАДБАНК НАБЕРЕЖНЫЕ ЧЕЛНЫ AVGRRU22
33 АВТОВАЗБАНК АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО Тольятти (ГОЛОВНОЙ ОФИС) АВБКРУ3Т
34 Б И Н БАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) МОСКВА BINORUMM
35 Б И Н БАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) МОСКВА MOBWRUMM
36 Б И Н БАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) МОСКВА (ОПЕРАЦИОННЫЙ ОТДЕЛ) MOBWRUMMTRS
37 Б И Н БАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) НОВОСИБИРСК (АДМИНИСТРАТИВНЫЙ) MOBWRUMMNVS
38 Б И Н БАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ST.ПЕТЕРБУРГ (САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ФИЛИАЛ) MOBWRUMMSPB
39 Б И Н БАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ВЛАДИВОСТОК (ВЛАДИВОСТОКСКИЙ ФИЛИАЛ) MOBWRUMMVLD
40 B & N BANK КРЕДИТНЫЕ КАРТЫ (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) МОСКВА MPRIRUMM
41 БАЛТИЙСКИЙ БАНК ST.ПЕТЕРБУРГ BABJRU2P
42 BANCA INTESA МОСКВА KMBBRUMM
43 БАНК » РОССИЯ » ST. ПЕТЕРБУРГ ROSYRU2P
44 АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК АО НОВОСИБИРСК AJSCRU55
45 БАНК БЦК-МОСКВА МОСКВА BCCMRUMM
46 БАНК ЭЛИТА КАЛУГА ELIARU22
47 БАНК ФИНСЕРВИС АО МОСКВА KOMXRUMM
48 БАНК ИННОВАЦИЙ И РАЗВИТИЯ МОСКВА FEIDRUMM
49 БАНК ФРИДОМ ФИНАНС ООО МОСКВА FRFLRUMM
50 БАНК ICBC (ОАО) МОСКВА ICBKRUMM


Что такое SWIFT-код?

SWIFT-код — это стандартный формат кода банковского идентификатора (BIC), используемый для указания конкретного банка или филиала.Эти коды используются при переводе денег между банками, особенно для международных банковских переводов. Банки также используют эти коды для обмена сообщениями между ними.

SWIFT-коды состоят из 8 или 11 символов. Все 11-значные коды относятся к конкретным филиалам, а 8-значные коды (или коды, заканчивающиеся на «XXX») относятся к головному или основному офису. SWIFT-коды имеют следующий формат:

AAAA BB CC DDD

  • Первые 4 символа — код банка (только буквы)
  • Следующие 2 символа — ISO 3166-1 код страны альфа-2 (только буквы)
  • Следующие 2 символа — код местоположения, пассивный участник будет иметь «1» во втором символе (буквы и цифры)
  • Последние 3 символа — код филиала, необязательно — «XXX» для основного офиса (буквы и цифры)

Недостаток международных переводов в вашем банке

Когда вы отправляете или получаете деньги через свой банк, вы можете потерять деньги по плохому обменному курсу и в результате заплатить скрытые комиссии.Это потому, что банки по-прежнему используют старую систему для обмена денег. Мы рекомендуем использовать TransferWise, который обычно на намного дешевле . С их умной технологией:

  • Вы получаете отличный обменный курс и низкую авансовую плату каждый раз.
  • Вы переводите свои деньги так же быстро, как банки, и часто быстрее — некоторые валюты проходят через считанные минуты.
  • Ваши деньги защищены банковской безопасностью.
  • Вы присоединяетесь к более чем 2 миллионам клиентов, которые переводят в 47 валютах в 70 странах.

Регистрация кодов SWIFT осуществляется Обществом всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций («SWIFT»), а их штаб-квартира находится в La Hulpe, Бельгия. SWIFT является зарегистрированным товарным знаком S.W.I.F.T. SCRL с зарегистрированным адресом на авеню Адель 1, B-1310 La Hulpe, Бельгия.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *