В результате мошеннических действий сотрудники банка завладели денежными: Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

В результате мошеннических действий сотрудники банка завладели денежными: Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС
Май 01 2021
alexxlab

Содержание

Мошенникам достаточно знать лишь имя и телефон клиента банка для хищения денег

СОЧИ, 10 окт — ПРАЙМ. Мошенникам достаточно знать лишь имя и телефон клиента банка для хищения денег со счетов, следует из отчета ЦБ РФ, представленного в рамках форума инновационных финансовых технологий Finopolis.

Социальная инженерия предполагает злонамеренное введение в заблуждение путем обмана или злоупотребления доверием. Отличительная черта этого вида мошенничества – таргетированность на конкретные группы граждан, конечной целью злоумышленников является перевод средств жертв на их счета.

«Анализ средств и методов социальной инженерии позволяет сделать вывод, что основными объективными факторами, способствующими распространению социальной инженерии, являются неправомерный доступ и обработка персональных данных физических лиц. Так, для хищения денежных средств методом социальной инженерии мошенникам достаточно владеть информацией о фамилии, имени и отчестве, а также о номере телефона физического лица», — говорится в документе.

При этом данные, относящиеся к банковской тайне, необязательны для совершения противоправных действий, они лишь уточняют и дополняют необходимую информацию, отмечают в ЦБ.

В 2018 году более 97% хищений со счетов физических лиц и 39% хищений со счетов юрлиц было совершено с использованием приемов социальной инженерии.

ЦБ сообщает также, что арсенал банковских мошенников в этом году пополнился новым инструментом — с помощью технологии подмены телефонных номеров злоумышленники звонят гражданам, выдавая себя за сотрудников банков, и выуживают у них информацию для хищения денег.

«В 2019 году в арсенале злоумышленников появился новый способ обмана жертв. Технология подмены исходящего телефонного номера на номера, идентичные номерам колл-центров кредитных организаций, позволила им успешно выдавать себя за сотрудников служб безопасности банков и под видом блокировки подозрительных транзакций совершать хищения средств жертв», — говорится в докладе.

Как следствие, количество поступающих в ФинЦерТ (Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере) Банка России сообщений о номерах телефонов злоумышленников существенно увеличилось. «В результате ФинЦерТ отправил на блокировку в сигнальной сети информацию о 4936 номерах мобильных операторов и номерах в коде 8-800, задействованных в мошеннических СМС-рассылках, получении рассылок, атаках, заражениях вредоносным программным обеспечением и так далее», — указывают в Банке России.

Человеческий фактор является одним из ключевых рисков: обладая персональными данными, злоумышленники с легкостью имитируют диалог с сотрудником банка, страховой компании, государственной структуры или иной организации. «Исходя из предположения, что указанные данные могут быть известны только им, жертва поддается на обман, сообщая в конечном итоге контрольные слова, коды подтверждений и другую информацию, предоставляющую мошенникам возможность вывести с подконтрольных клиенту счетов денежные средства», — пояснили в ЦБ.

Главным фактором успеха мошенников является низкий уровень «компьютерной гигиены» жертвы — переход по ссылкам из непроверенных источников на зараженные сайты, скачивание сомнительных приложений, игнорирование установки антивируса и его предупреждений – все это делает возможным получение злоумышленниками логина и пароля от личного кабинета или первичных данных по банковской карте. Однако чтобы завершить платеж, им нужно получить CVC-и CVV-коды и одноразовый пароль для подтверждения операции.

А эту информацию можно получить только при личном контакте. «И здесь решающим является второй фактор – уровень критичности мышления в стрессовой ситуации. Стресс не обязательно должен иметь негативный характер: это сильное эмоциональное потрясение, которое может быть положительным и радостным», — предупредили авторы отчета.

В нем также указывается, что ФинЦЕРТ за январь-июнь 2019 года обнаружил около 12,9 тысячи публикаций с предложениями о покупке-продаже баз данных, 12% из них относились к базам данных кредитно-финансовых организаций.

«За период 1 января – 30 июня 2019 года произошли еще три утечки баз данных организаций кредитно-финансовой сферы, информация о которых не получила широкого распространения в социальных медиа и СМИ. За данный период обнаружено 12 903 публикации с предложениями о покупке-продаже различных баз данных, при этом только 12% относились к базам данных кредитно-финансовых организаций», — говорится в документе.

Согласно отчету, в период с 1 сентября 2018 года по 31 августа 2019 года ФинЦЕРТ выявил около 780 тысяч сайтов с вредоносным программным обеспечением (ВПО). Информация о них была передана в Государственную систему обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак ФСБ (ГосСОПКА).

«В период с 1 сентября 2018 года по 31 августа 2019 года ФинЦЕРТ выявил и направил информацию в ГосСОПКА и антивирусные лаборатории для включения в базы этих организаций 779 491 и 666 377 доменных имен ресурсов с ВПО соответственно», — сообщается в отчете.

В отчете также указывается, что к автоматизированной системе обработки инцидентов ФинЦЕРТа подключено 826 организаций. Число участников из категории «Некредитные финансовые организации» (НФО) за год увеличилось более чем на 100 организаций.

«С момента запуска АСОИ ФинЦЕРТ (в июле 2018 года — ред.) от участников получено и зарегистрировано более 300 тысяч сообщений об инцидентах, из них более 60% – с использованием API (в том числе по инцидентам, содержащим операции, осуществленные без согласия клиента)», — говорится в документе.

СМИ на прошлой неделе сообщили об утечке 60 миллионов клиентских записей Сбербанка. Кредитная организация эту информацию опровергла, заявив, что такого количества кредитных карт банк не выпускал в принципе. Позже в Сбербанке подтвердили утечку данных 200 клиентов. Один из сотрудников кредитной организации дал признательные показания в связи с утечкой, представители правоохранительных органов ведут с ним процессуальные действия. В субботу глава Сбербанка Герман Греф в интервью телеканалу «Россия 1» заявил, что этому сотруднику грозит уголовная ответственность.

Прокуратура Новосибирска информирует: Ответственность за хищение денежных средств с банковской карты

Федеральным законом от 23.04.2018 N111-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации» усилена уголовная ответственность за хищение денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, в том числе с использованием электронных средств платежа.

Изменения, внесенные в Уголовный кодекс Российской Федерации направлены на повышение уголовно-правовой защиты граждан и организаций путем усиления уголовной ответственности за хищение чужого имущества, совершенного с банковского счета, а равно электронных денежных средств, в том числе потому, что общественную опасность указанных деяний усиливает специфика способа совершения преступления — использование удаленного доступа к банковскому счету при помощи технических средств, позволяющего лицу оставаться анонимным и совершать преступление из любой точки мира, имея лишь доступ к сети Интернет, который может быть рассчитан на многократное применение, в том числе использоваться для доступа не только к банковским счетам, но и иным охраняемым и особо охраняемым данным.

При этом такие действия виновного могут найти разную уголовно-правовую квалификацию.

Так, в ч.3 ст.158 УК РФ введен п.«г» — кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ).

Для квалификации по этому пункту необходимо, чтобы действия виновного были тайными, то есть в отсутствие собственника, иных лиц либо незаметно для них.

Если хищение с банковской карты совершено путем обмана или злоупотребления доверием, действия виновного квалифицируются по ст.159 УК РФ.

Именно способ совершения преступления лежит в основе разграничения данных составов преступлений.

Например, поскольку денежные средства изымаются из банкомата тайно, не образует состава мошенничества хищение чужих денежных средств путем использования заранее похищенной или поддельной платежной карты, если выдача наличных денежных средств была произведена посредством банкомата без участия уполномоченного работника кредитной организации.

В этом случае содеянное следует квалифицировать как кражу.

Как тайное хищение следует квалифицировать действия и тогда, когда виновным потерпевший введен в заблуждение или обманут, под воздействием чего он сам передает злоумышленнику свою карту или сообщает персональный идентификационный номер — пин-код, а снятие денег с банкомата происходит без потерпевшего.

По указанному критерию по ст.158 УК РФ надлежит квалифицировать и действия, связанные с перехватом информации с пластиковых карт с использованием, например «хакерских ридеров» — специальных устройств, способных перехватывать электронные сигналы, или специальных устройств, устанавливаемых в карточкоприемник банкомата.

Вместе с тем, если виновный открыто похищает непосредственно банковскую карточку, знает или при помощи применения насилия к потерпевшему узнает пин-код, такие действия, несмотря на последующее снятие денежных средств посредством банкомата в отсутствие потерпевшего, надлежит квалифицировать в зависимости от конкретных обстоятельств по ст.ст.161 или 162 УК РФ.

При этом мошенничество образуют действия лица, которое, например, с целью хищения денег, разместило в сети Интернет объявление о продаже товара, «соблазнившись» на которое потерпевшие, убежденные в добросовестности «продавца», сами безналичным путем перечислили деньги на банковскую карту виновного.

По ст.159 УК РФ были квалифицированы действия подсудимого, который, преследуя корыстные цели, придумал схему хищения денег путем обмана держателей банковских карт, которую реализовывал путем рассылки смс-сообщений с ложной информацией о денежном переводе на номера незнакомых абонентов. Лица, которые верили его сообщению, перезванивали ему и по его инструкции как «сотрудника банка» осуществляли действия, в результате которых с их банковских карт денежные средства перечислялись на номера мобильных телефонов, находившихся у виновного, купленных заранее у неизвестных лиц. Впоследствии данные денежные средства он обналичивал через банк.

Если лицо использовало чужую, похищенную, поддельную банковскую карту, предъявляя ее для оплаты, например, в торговой организации или работнику банка для снятия наличных как свою, тем самым обманывая сотрудников, а фактически не сообщая о незаконном использовании этой карты, то такие действия получали квалификацию по ст.159.3 УК РФ. Принципиальным отличием от изложенных выше составов преступлений в данном случае являлось то, что виновный обманывал, в активной или пассивной форме, сотрудника организации, уполномоченного в силу занимаемой должности производить списание денежных средств с платежной карты. При этом обман иного лица не нивелировал статус собственника похищенных с карты средств как потерпевшего, поскольку именно ему преступлением причинен ущерб.

Вместе с тем указанным выше Федеральным законом диспозиция ч.1 ст.159.3 УК РФ изменена с «Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации» на «Мошенничество с использованием электронных средств платежа». Таким образом, обязательный признак состава прежней ст.159.3 УК РФ — обман уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации исключен. При этом значительно усилено наказание по ч.1 ст.159.3 УК РФ, где раньше не было наказания в виде лишения свободы, в то время как в новой редакции введено лишение свободы сроком до 3 лет.

Понятие электронного средства платежа дано в п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Хищение денежных средств с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств возможно и путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей, что является специальным видом мошенничества и влечет уголовную ответственность по п.«в» ч.3 ст.159.6 УК РФ.

По смыслу ст.159.6 УК РФ вмешательством в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей признается целенаправленное воздействие программных и (или) программно-аппаратных средств на серверы, средства вычислительной техники (компьютеры), в том числе переносные (портативные) — ноутбуки, планшетные компьютеры, смартфоны, снабженные соответствующим программным обеспечением, или на информационно-телекоммуникационные сети, которое нарушает установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации, что позволяет виновному или иному лицу незаконно завладеть чужим имуществом или приобрести право на него.

Если для этого были созданы, использованы или распространены вредоносные компьютерные программы, действия виновного требуют дополнительной квалификации по ст.ст.272, 273, 274.1 УК РФ.

Таким образом, неотъемлемым признаком объективной стороны такого преступления будет обязательное оказание незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети. В противном случае, учитывая тайный способ хищения, действия должны быть квалифицированы как кража, даже если снятие денежных средств совершено путем использования учетных данных собственника, полученных путем обмана последнего или использования его мобильного телефона, подключенного к услуге «мобильный банк». Изменено 21.05.2020 12:10:00 Просмотров:

Нет – панике: как не стать жертвой виртуальных мошенников

Сколько бы ни писали, ни говорили, ни предупреждали СМИ о виртуальных мошенниках, а все равно находятся люди, которые попадаются на их удочку. А соответственно – наблюдается рост преступлений, связанных с хищением денежных средств с карт – счетов граждан с использованием сети Интернет. В том числе и на территории Борисовского региона.

По словам начальника управления внутренних дел Борисовского райисполкома Андрея Гриба, наиболее частые случаи, которые используют мошенники – это телефонные звонки от имени банковских учреждений (вишинг), совершенные с использованием мессенджера «Viber», где в ходе общения злоумышленники, с использованием методов социальной инженерии, завладевают реквизитами банковских платежных карт граждан (номер, срок действия, CVV-код с обратной стороны), реквизитами доступа к услуге Мобильный и Интернет банк, после чего совершают с карт – счетов хищение денежных средств.

Дополнительно злоумышленники в ходе общения просят установить приложения для удаленного доступа к мобильному телефону, такие как «AnyDesk Remote Control» и «TeamViewer QuickSupport». В случае установки данных приложений и передачи третьим лицам кода доступа, неизвестные смогут визуально следить за Вашим экраном. В связи с чем вся вводимая Вами информация, вход в различные приложения, в том числе такие как «Мобильный банк» и т.д., станет доступна мошенникам.

Также следует отметить, что в вышеуказанных приложениях для удаленного доступа существует общий буфер обмена информацией между подключенными устройствами, что позволяет «лжебанкирам» помещать в него необходимую им информацию (номера счетов, банковских договоров, карточек и т.д.).

Рассмотрим один из случаев. Борисовчанке, с использованием мессенджера «Viber», учетная запись которого зарегистрирована с зарубежного абонентского номера телефона, позвонили «лжебанкиры» и сообщили, что кто-то пытается похитить денежные средства с ее карт-счета. Запаниковав, женщина растерялась и начала полностью выполнять действия злоумышленников, тем самым считая, что сможет предотвратить пропажу своих сбережений. А далее, как говорится, дело техники.

– Женщину попросили установить из магазина приложений «Play Market» вышеуказанное программное обеспечение «TeamViewer QuickSupport» и передать код доступа к нему, в результате чего мошенники получили возможность визуального слежения за экраном мобильного телефона жертвы, – рассказывает Андрей Гриб. – Затем, если не установлено приложение «Мобильный банк», порекомендовали его загрузить из магазина приложений «Play Market» и установить. Далее, естественно, произвести подключение своих банковских платежных карт, после чего перейти в раздел оплаты услуг посредством «ЕРИП», выбрать указанный ими банк и самостоятельно осуществить перевод денежных средств, якобы на сберегательный счет банка-партнера.

Вот в этом месте «лжебанкирам» и понадобилась, такая возможность программного обеспечения «TeamViewer QuickSupport», как буфер обмена. Объясним для чего. Самостоятельно вводить номер длинного счета (IBAN), куда необходимо перевести денежные средства, жертве естественно накладно, да и диктовать его «неизвестным» по телефону сомнительно, поэтому, они на своем устройстве производят копирование номера заготовленного счета, после чего он попадает в буфер обмена между устройствами, а жертве сообщают, что нужно лишь нажать кнопку «Вставить» в необходимое окно «Мобильного банка», где появиться якобы их сберегательный счет.

В дальнейшем, женщина, считая, что переводит свои «кровные» на сберегательный счет своего банка, прямиком перевела их на счет злоумышленников.

Вместе с тем, мошенники используют вышеуказанные приложения для удаленного доступа, не только за их полезную функцию, как буфер обмена. Основная цель – это визуальный контроль за устройством жертвы, т.е. перед ними стоит задача увидеть на Вашем экране мобильного телефона реквизиты банковских платежных карт, реквизиты доступа к услугам Мобильный и Интернет банк, поступающие sms-коды, коды 3D-Secure и т.д., после чего, завладев ими, похитить Ваши денежные средства.

Чтобы обезопасить себя при встрече с таким методом мошенничества и не допустить хищения денежных средств со своего карт-счета, необходимо запомнить, что разговаривать с «лжебанкирами» с использованием интернет – мессенджеров, в том числе с использованием учетных записей, зарегистрированных с зарубежных абонентских номеров, не стоит, как и сообщать им по телефону сведения, как о себе (паспортные данные), так и о своих карт-счетах, банковских платежных карточках и т. д. Не стоит забывать о том, что реальный сотрудник банка, знает о Вас всю необходимую информацию.

Если Вы хотите пообщаться с сотрудниками банка, то перезвоните сами в отделение по абонентским номерам, указанным на их официальных веб-ресурсах либо воспользуйтесь справочной службой.

И запомните: если Ваша карта не скомпрометирована в сети Интернет и Вы соблюдаете все рекомендации безопасности Вашего банка при обращении с банковской платежной карточкой, то будьте уверены, Ваши деньги будут в полной сохранности.

Марианна СТРОГАЯ

Like

Like Love Haha Wow Sad Angry

1

Сколько стоит статус: вор в законе?

Дата публикации: 23.01.2017
Редактор: Островский Николай

Эта история о том, как обокрасть своих друзей и подарить несколько звёзд оборотням в погонах. В первую очередь, эта история заинтересовала нашу редакцию количеством противоречий в опубликованных коллегами статьях и видеосюжетах, и их содержательное отличие от представленных в делах документах, попавших в наше распоряжение. По странному стечению обстоятельств в опубликованных материалах наших коллег, нет ссылок на документы подтверждающее сказанное. Вор в законе по кличке Осетрина (Сергей Асатрян).
Итак, давайте разберёмся, что называется по порядку. «Вор в законе» («вор» или «законник») — титул некоторых членов преступного мира, относящихся к его элите и пользующихся значительным авторитетом. Воры в законе — это специфическое для СССР (в дальнейшем также и для стран постсоветского пространства) явление в преступном мире, не имеющее аналогов в мировой криминальной практике, образовавшееся в 1930-х годах и характеризующееся наличием жёсткого кодекса криминальных традиций, а также исключительным уровнем закрытости и конспирации. Традиционно «вором в законе» может считаться лишь человек, имеющий судимости. Достаточный авторитет в преступной среде, в отношении которого, выполнена формальная процедура так называемого «коронования». Вор в законе ни в коем случае не должен был иметь постоянных связей с женщинами и государственными органами, однако, в последнее время стали известны случаи получения этого титула людьми, не отбывавшими наказания, в том числе и за деньги. А речь пойдёт о таких известных персонажах, как Сергей Асатрян и Эдуард Асатрян. Несмотря на их статус «воров в законе», по данным полученным из источников, нам стало известно, что граждане Эдуард Асатрян, ныне отбывающий наказание в тюрьме, и его сын Сергей Асатрян, на момент подготовки этого материала, также находившийся в местах лишения свободы, занимались совершенно неподходящим им по статусу делом, а именно, отъёмом денежных средств и имущества у своих же друзей, входящих в круг, так сказать, «братьев». В распоряжении редакции оказалась информация, подтверждающая недавнюю дружбу с ныне покойным Арамаисом Василевичем Хумаряном, бывшим сотрудником полиции МВД Грузии, Сергея и Эдуарда Асатрянами, по «воровским законам» дружба такого характера не приветствуется. Данные граждане дружили, что называется, семьями. Обедали вместе, ходили друг к другу в гости с жёнами и прочими родственниками. Но вскоре, после кончины Арамаиса Хумаряна в 2013 году, к слову сказать, весьма странной смертью, семья Асатрянов нацелились на финансы дружественной им семьи Хумарян. То есть, своего же друга и товарища, с которым делились и «зарабатывали», которому при жизни «кланялись в пол». Арамаис Хумарян достаточно часто спасал незадачливых преступников Асатарянов от тюрьмы, помогал закрывать уголовные дела и скрывать преступления самого Эдуарда Асатряна ещё в далёкие восьмидесятые и девяностые годы в МВД Грузии. После трагических событий в семье Хумарян, жены Эдуарда или Сергея Асатряна, часто стали появляться в доме Мхитаряна, семья дочери скончавшегося Арамаиса Хумаряна, якобы, под предлогом поддержки семьи и возможной им помощи пережить, бесспорно, тяжёлую потерю, втёрлись, так сказать, в доверие и стали постепенно выяснять, чем живут дети скончавшегося «друга». Под разными предлогами выяснили, каким бизнесом занимаются, узнали о том, муж дочери Арамаиса Хумаряна, имеет дорогостоящий участок земли в Таганском районе города Москвы. После добытой информации Сергей Асатарян с подельниками начали выстраивать схему рейдерского захвата денежных средств и имущества семьи Карена Мхитаряна и, почти сразу же, начали воплощать свой план в реальность. Первым делом начали создавать разного рода проблемы с земельным участком, привлекая группировки чеченских боевиков, которые, в свою очередь, угрожали расправами и чинили разные неприятности. Естественно, сценарий рейдерского захвата, подразумевал вмешательство в искусственно созданную ситуацию Сергеем Асатаряном, и своевременно «подсказав» решение проблемы Карену Мхитаряну, в виде переоформления части имущества на членов семьи Асатрянов, объяснив эту «вынужденную меру» тем, что все «недоброжелатели» не смогут посягнуть на имущество «воров в законе». [embedhttps://youtu.be/YhUT4tWXBkc[/embed Таким образом, Асатряны завладели частью имущества стоимостью около миллиона долларов США. О каком соблюдении «воровских» законов может идти речь, когда на кону такие большие деньги? Как нам стало известно, став владельцами дорогостоящей земли Сергей Асатрян с подельниками не остановились на достигнутом им показалось мало! По имеющейся у редакции информации, вступив в сговор с бывшим сотрудником УСБ МВД по Москве, Геворкяном Кареном Сократовичем, который в свою очередь, подделав подпись собственника Карена Мхитаряна в документах о передачи собственности, завладел двумя элитными квартирами в Москве, принадлежащими Карену Мхитарряну. Получается что, бывший собственник просто подарил жилплощадь? Вот так, среди белого дня просто лишиться двух квартир. Главное здесь, что Карен Мхитарян и его семья не знали, кто создает все вышеперечисленные проблемы и искренне верили в то, что Сергей Асатрян помогает им. Решив выяснить, кто пытается навредить семье, Карен Мхитарян хотел сообщить о творящемся беззаконии в полицию в 2013 году. Но подать заявление не удалось, по причине поступивших в адрес Мхитаряна угроз с расправами всей семье. Глава семьи не отчаялся и попробовал восстановить справедливость через суд, подав иск в Дорогомиловский районный суд города Москвы с требованием вернуть переоформленные не честным путём квартиры, но и этого сделать Карену не дали, всё те же Асатряны и Геворкян К.С. Тем не менее, выясняются всё более интересные факты, о дальнейших действиях Сергея Асатряна и его подельников. Видимо, войдя во вкус лёгких денег, Асатрян решил продолжить увеличение своего капитала путём всё тех же махинаций. По некоторым данным, следующим шагом Асатрян с подельниками выдумали несуществующий долг, якобы, скончавшийся Арамаис Хумарян был должен немалую сумму, так как перед смертью занимался продажей принадлежащей ему компании лидеру «Таганского ОПГ», Игорю Жирноклееву, однако не успел закончит сделку, так как скончался. Сергей Асатрян, через подставных лиц, ссылаясь на «предъявы» Игоря Жирноклеева, что в связи с кончиной Арамииса Хумаряна произошла «упущенная выгода» в размере 1 200 000 долларов США и Игорь Жирноклеев через Сергея Асатряна потребовал, что бы «долг» возместил Карен Мхитарян. Сергей пояснил Карену, что его «воровских» полномочий не хватает «закрыть» вопрос перед лидером «Таганского ОПГ». В связи с чем он был вынужден выступить «гарантом», что Мхитарян вернет «долг» за скончавшегося отца своей супруги. Вы только вдумайтесь, как ловко можно провести доверяющего вам человека, просто сказав, что «ваш» покойный родственник кому-то должен! Однако, Карен Мхитарян отказался платить. В результате отказа зятя Арамамиса Хумаряна платить за тестя долги неизвестным и непонятным людям, Сергей Асатрян стал лично, либо через подельников оказывать давление на Карена Мхитаряна, что бы последний отдал деньги, т.к. Сергей уже выступил гарантом перед лидером «Таганского ОПГ» и в случая неуплаты «долга» Мхитаряном деньги должен будет вернуть сам Асатрян. Таким образом, по указанию Сергея Асатряна и скорее всего, с ободрения его отца Эдуарда, был сожжен загородный дом, принадлежащий семье Мхитарян в Апрелевке Московский области. Далее стали поступать анонимные смс сообщения членам всей семьи Мхитарян с угрозами расправы. Пугали няню детей, пугали самих детей по дороге в школу, подкарауливали членов семьи на улице, всё те же подставные лица, и требовали «по хорошему» отдать несуществующий «долг». На данный момент Редакции известно, что на семью господина Мхитаряна оказывается давление в республике Армении в связи, с этим мужчина не может вернуть родных в Москву. А 25 декабря 2016 года преступниками был совершён умышленный поджёг двух помещений, принадлежавших семье Мхитаряна в республике Армении. По факту совершения умышленного преступления было возбуждено уголовное дело, но только вот по нему никто не работает. Есть основания полагать, что сотрудники правоохранительных органов в республике состоят в преступном сговоре с семьей Асатрян . Вор в законе Сергей Асатрян (Сережа Осетрина). В этой истории, так же замешан и «Вор в законе» Шакро, якобы от лица Шакро звонили люди и вымогали деньги, в результате сам того не зная, Шакро занимался вымогательством у совершенно ему не знакомых лиц даже не подозревая, что всё это было подстроено Асатряном. А дальше начинается самое интересное. Асатрян и его подельники не знали, что находятся в разработке оперативников Уголовного розыска УВД по ЗАО ГУ МВД России по городу Москве. По решению суда была установлена «прослушка» всех телефонных переговоров Сергея Асатряна. По имеющейся у нас информации, сотрудники оперативных служб документировали всю противоправную деятельность Сергея Асатряна и его подельников, но оставалось неясным, как в городе Москве найти пострадавшего в результате преступных действий некоего Карена. Так как затеявшие игру по отъему имущества не звонили напрямую пострадавшим, а прибегали к услугам посредников. Сам же Карен Мхитарян даже не догадывался, что всё это, могут делать самые близкие друзья его покойного тестя, как и описывалось выше. История продолжает набирать обороты. Как стало известно из источников нашей редакции, в конце 2014 года Мхитарян увёз свою семью из Москвы в республику Армения, а сам остался в Москве с желанием разобраться во всей этой нелепой истории с вымогательством и угрозами. Наступает справедливость. Сотрудниками следственного управление УВД по ЗАО ГУ МВД России по г. Москве возбуждается уголовное дело в отношении неизвестных лиц, которые совершали выше указанные противоправные действия в отношении Карена Мхитаряна и его семьи. Однако сотрудники уголовного розыска все это время наблюдали за развитием событий и после возбуждения уголовного дела сообщили следователям, что обладают информацией о лицах причастных к совершению преступлений против Мхитаряна и его семьи. Предоставив следователям доказательства было решено вызвать на допрос Артура Багдасаряна, как раз его Сергей Асатрян выбрал, как лицо, на которое было оформлено имущество Мхитаряна. Напомним, что для сохранения имущества Асатрян советовал Мхитаряну переписать его на 3-е лицо для сохранности, а Артур Багдасарян является дядей Сергею Асатряну. Обращаем внимание читателя, что Артур Багдасарян известен криминальных кругах, как «Артур Мафия». Во время допроса Артур Багдасарян заявил, что не понимает по какому поводу он был приглашен для дачи показаний, что ни когда не имел и не имеет ни каких претензий к семье Хумарян и, тем более, к Карену Мхитаряну Но, по странному стечению обстоятельств, через некоторое время Артур Багдасарян вернулся в УВД по ЗАО ГУ МВД Росси по городу Москве и написал заявление, полностью противоположное данным им ранее показаниям. В заявлении криминальный авторитет Артур Багдасарян просил привлечь к ответственности сотрудников Уголовного розыска, которые по его словам, оказав давление, незаконно доставили его в отделение полиции, и, просил, так же привлечь к ответственности Карена Мхитаряна, так как по его словам последний незаконно завладел принадлежащими ему денежными средствами в размере 1 200 000 долларов США. В своих новых показаниях Артур Багдасарян указал, что Мхитарян, обманув его, забрал из банковской ячейки вышеуказанную сумму. Это как же так получается? Сначала Артур Багдасарян заявил, что не к кому не имеет претензий, а потом, вдруг, через какое-то время вспомнил и признался, что он, криминальный авторитет, родственник «воров в законе», был обманут на 1 200 000 долларов обычным, никому неизвестным Кареном Мхитаряном! Интересно, после каких действий и чьего совета, господин Багдасарян поменял свои показания? Так как Артур Багдасарян указал в своем заявлении Карена Мхитаряна, следователям ничего не оставалось, как вызвать на допрос последнего и предоставить, теперь уже «подозреваемому», а не потерпевшему заявление, написанное в его адрес. Кроме этого, сотрудниками уголовного розыска были представлены факты свидетельствующие о том, что все вышеописанные противоправные действия были спланированы и совершены Сергеем Асатряном и подельниками. В результате, Карену Мхитаряну не оставалось ни чего, кроме, как рассказать сотрудникам полиции всю правду — события, происходящие с ним на протяжении нескольких лет. Через некоторое время сотрудниками Уголовного розыска был задержан Сергей Асатрян и его дядя Артур Багдасарян. В своих показаниях Сергей Асатрян попытался невнятно объяснить мотивы своих действий и указал, что действовал лишь в интересах своего дяди Артура Багдасаряна. Становится понятно, что «воры в законе» Сергей и Эдуард Асатрян, их жены, Артур Багдасарян и другие лица, подчинённые этим гражданам, действуют в одной упряжке, подчиняя своим желаниям, многие силовые структуры в России и коррумпируя их, при этом непрерывно пополняя свои финансовые запасы. Однако, после ареста Сергея Асатряна, на Карена Мхитаряна по сегодняшний день, оказывается, серьёзное давление со стороны задержанных. Не дают ход заявлению, поданному по незаконному переоформлению квартир. Думается нам не без помощи бывшего сотрудника УСБ Геворкяна К.С. В Один против всех и все против одного. По некоторым имеющимся в распоряжении нашей редакции данным, полиция активно помогает Асатряну и всячески тормозит ход дела против членов семьи. Так, в 2010 году был задержан Сергей Асатарян и при личном досмотре был обнаружен героин и боевое оружие, из которого Сергей отстреливался при задержании. По имеющейся информации, игнорируя факт того, что у Сергея Асатряна и его правой руки Давида Сукасяна был обнаружен героин, сотрудники Прокуратуры ЗАО г. Москвы освобождает Асатряна с подельниками из под стражи, а затем вмешавшись в ход расследования уголовного дела, заставили следователей ОМВД России по району Крылатское г. Москвы закрыть дело. Результат — уголовное дело прекращено, Асатрян с подельниками на свободе, а двое оперативников, участвующие в задержании Сергея Асатряна были уволены. Интересный факт- следователям ГСУ ГУ МВД России по г. Москвы, которые вели дело Сергея Асатряна и Артура Багдасаряна, так и не удалось ознакомиться с материалами уголовного дела в ОМВД России по району Крылатское г. Москвы, так как дело было уничтожено. Сколько ещё нужно освещать подобные случаи? Сколько ещё нужно воззвать к справедливости? Когда человеческая жизнь перестанет размениваться на бумажки? Поджигая дома, пытаясь украсть детей и пугая беззащитных женщин. Не по «понятиям» пугать женщин и детей, придумывать долги покойных людей. Мы надеемся, что вся эта невероятная история разрешится правильно «по понятиям» так сказать. Ведь как был «коронован» Сергей Асатрян известно. Надеемся на честный и непредвзятый подход сотрудников полиции к этому делу. Ведь, несмотря на присутствие оборотней в погонах, в структуре ещё очень много честных и порядочных полицейских! Редакция программы «Момент Истины» ответственно заявляет: мы будем пристально следить за разбирательством в этом непростом деле.

Архив определений мошенничества — Fraud.net

Ваши права как субъекта данных:

По закону вы можете спросить нас, какая информация о вас хранится у нас, и вы можете попросить нас исправить ее, если она неточна. Если мы запросили ваше согласие на обработку ваших личных данных, вы можете отозвать это согласие в любое время. Если мы обрабатываем ваши личные данные по причинам согласия или выполнения контракта, вы можете попросить нас предоставить вам копию информации в машиночитаемом формате, чтобы вы могли передать ее другому поставщику.Если мы обрабатываем ваши персональные данные по причинам согласия или законного интереса, вы можете запросить удаление ваших данных. Вы имеете право попросить нас прекратить использование вашей информации на определенный период времени, если вы считаете, что мы делаем это незаконно. Наконец, в некоторых случаях вы можете попросить нас не принимать затрагивающих вас решений, используя автоматическую обработку или профилирование.

Чтобы отправить запрос относительно ваших личных данных по электронной почте, почте или телефону, используйте контактную информацию, указанную ниже в разделе «Доступ и исправление вашей информации» настоящей политики.

Ваше право на подачу жалобы:

Если у вас есть жалоба на использование нами вашей информации, мы бы предпочли, чтобы вы в первую очередь связались с нами напрямую, чтобы мы могли рассмотреть вашу жалобу. Однако вы также можете связаться с Управлением комиссара по информации через их веб-сайт по адресу www.ico.org.uk/concerns или написать им по адресу:

Офис комиссара по информации
Wycliffe House
Водный переулок
Уилмслоу
Чесир
SK9 5AF

Доступ и исправление вашей информации:

Если вы хотите мошенничества.net, чтобы исправить вашу информацию, которая хранится в системах Fraud.net, отправьте письменный запрос по адресу:

Fraud.net Inc.
Attn: Юридический отдел
330 7-я авеню
Нью-Йорк, NY 10001
[email protected]

При условии, что мы сможем проверить ваш запрос, Fraud.net исправит Информацию в течение тридцати (30) дней с момента получения вашего запроса.

«Банковское дело в черном»: как обналичивание чека может стать минным полем

Mr.Уотсон сказал, что этот человек немедленно начал протестовать, сказав, что он не собирался использовать это слово, и что ему очень жаль. Мистер Ватсон на это не поверил. Он встал и ушел. Менеджер проследовал за ним до его машины, много извинялся, и вскоре после этого уволился из банка.

«Я чувствовал себя так, словно у меня в животе был нож», — сказал г-н Ватсон. «Это отвратительное слово».

Г-н Уотсон повернулся к г-ну Родулу, который написал Уэллсу Фарго с просьбой извиниться. Ответил региональный президент банка Стив Шульц.«Похоже, что оскорбительный термин был произнесен непреднамеренно», — написал г-н Шульц, но сказал, что банк все равно принял «корректирующие меры» против управляющего филиалом, не сообщая подробностей. Г-жа Эшет из Wells Fargo сказала, что менеджер не имел права на какую-либо работу в банке.

Поймите судебный процесс над Дереком Човеном
  • Что произошло 25 мая?
    • 25 мая 2020 года полицейские Миннеаполиса арестовали Джорджа Флойда, 46-летнего чернокожего, после того, как продавец круглосуточного магазина заявил, что он использовал поддельную 20-долларовую купюру для покупки сигарет.
    • Мистер Флойд умер после того, как Дерек Човен, один из полицейских, надел на него наручники и прижал к земле коленом. Этот эпизод был заснят на видео.
  • Что случилось с Дереком Човеном?
  • Как смерть Флойда спровоцировала движение

4 июня г-н Уотсон подал иск против Уэллса Фарго в федеральный суд Флориды.

В своем заявлении г-жа Эшет сказала: «Мы глубоко извиняемся перед г-ном Ватсоном. Этому нет оправдания, и, хотя мы приняли меры для решения этого вопроса, это не может изменить то, что произошло и его чувства.Нам очень жаль.»

Проблема вряд ли ограничивается Wells Fargo. В июне прошлого года Робин Мерфи, консультант по связям с общественностью из Мэриленда, отвела своего 18-летнего сына Джейсона в филиал Bank of America в Оуингс-Миллс, штат Мэриленд, чтобы открыть совместный сберегательный счет. Г-жа Мерфи, 20-летняя клиентка банка, сказала, что была шокирована, когда сотрудник отказался продолжить после того, как компьютерная программа пометила номер социального страхования ее сына как поддельный.

Мисс Мерфи возразила: у ее сына был собственный текущий счет в банке.Его номер социального страхования уже использовался там без проблем. Мерфи черные. Мистер Мерфи, как сказала его мать, рост 6 футов 9 дюймов.

«Насколько я знаю, это мошенничество», — сказал им сотрудник. Мисс Мерфи сказала, что он попросил их вернуться с карточкой социального страхования мистера Мерфи. Когда мистер Мерфи встал, сотрудник крикнул: «Не вставай!»

После того, как г-жа Мерфи связалась со старшим вице-президентом, которого она знала в банке, другие должностные лица извинились и предложили открыть филиал, когда Мерфи будет удобно вернуться и завершить транзакцию, что они и сделали.

Хищение | Wex | Закон США

Определение

Мошенническое присвоение личного имущества лицом, которому оно было доверено. Чаще всего связано с хищением денег. Хищение может происходить независимо от того, хранит ли ответчик личное имущество или передает его третьему лицу.

Обзор

Исторически хищение стало преступлением, потому что имели место кражи, в которых элементы хищения не могли быть учтены, потому что вор имел право владеть денежными средствами; таким образом, обвинение не смогло доказать наличие «незаконного владения».Между тем, для доказательства хищения требуется лишь показать, что работник владел товарами или средствами в силу своего положения, либо что служащий имел право осуществлять существенный контроль над товарами или средствами. Суды решают вопрос о существенном контроле, принимая во внимание название должности, описание должности и практику этой конкретной компании. В некоторых штатах также есть законы о мошенничестве, предусматривающие уголовную ответственность за действия, граничащие с воровством и растратой.Правительство также может предъявить обвинение лицам в попытке хищения.

Способы хищения различаются. Некоторые растратчики «снимают с верха», так что они постоянно получают небольшую сумму в течение определенного промежутка времени. Этот метод снижает вероятность быть пойманным. С другой стороны, некоторые растраты крадут очень большую сумму товаров или денежных средств за один раз, а затем исчезают. Иногда руководители компаний занижают доход своему начальству и оставляют разницу.

Налоговая служба требует, чтобы растратчики включали присвоенные средства в свой годовой подоходный налог. После возврата денежных средств или выплаты реституции растратчик получает право на налоговый вычет. Несообщение о присвоении средств как валовой прибыли может привести к предъявлению обвинения в уклонении от уплаты налогов.

Компании создали механизмы защиты от хищений. Например, они изобрели кассовые аппараты, чтобы гарантировать, что валовые продажи равны депозиту в конце данного дня. Компании также распределяют обязанности между уровнями сотрудников в качестве формы надзора. Хищение средств на фоне разделения пошлин добавляет трудность к формированию соглашения о сговоре и, вероятно, требует разделенных доходов, что снижает выплаты для каждого члена соглашения.

См. Преступление белых воротничков.

22 Мошеннические действия, подпадающие под действие законов штата Техас |

Чарльзу Макаллистеру, главному владельцу хранилища в Остине, штат Техас, недавно было предъявлено обвинение в мошенничестве и неправомерном использовании денег, которые клиенты присвоили ему для покупки золота, серебра и платины от их имени.

В июле 2015 года сотни инвесторов узнали, что слитки, которые, как они думали, купили, исчезли из двух хранилищ в Остине. Утверждается, что Макаллистер использовал деньги для себя и своего бизнеса — вид мошенничества, известный как незаконное использование фидуциарной собственности.

Мошенничество в Техасе является очень серьезным правонарушением и часто преследуется на уровне уголовных преступлений. Но что именно? Какие другие действия считаются мошенничеством в соответствии с законодательством штата Техас?

Множество различных видов мошенничества в Техасе

Закон штата Техас очень специфичен в отношении мошенничества, называя 22 различных способа совершения действия.Как правило, это проступки, тяжкие преступления в тюрьме штата или тяжкие преступления третьей степени.

Закон штата Техас

специально регулирует следующие виды мошенничества:

  1. Подделка: Изменение, изготовление, исполнение или аутентификация любой письменной формы, которая претендует на то, чтобы быть действием другого лица, не санкционировавшего это действие, которое было выполнено в определенное время, в месте или в пронумерованной последовательности в другом месте. чем было на самом деле, или быть копией оригинала, когда такого оригинала не было.
  2. Симуляция преступников: Симуляция — это имитация или принятие внешнего вида, который является притворным или иным образом не соответствует действительности. Криминальное моделирование — это надуманная или фиктивная сделка с целью совершения мошенничества.
  3. Подделка товарного знака: Умышленное или несанкционированное использование поддельного товарного знака. Его часто используют для создания фальшивых товаров. Например, фальшивые дизайнерские кошельки.
  4. Кража или получение украденного чека или аналогичного приказа о проверке: Кража чужого неподписанного чека или получение украденного чека с намерением использовать его, продать или передать другому лицу, кроме его владельца.
  5. Злоупотребление кредитной или дебетовой картой: Знание об использовании фальшивой, просроченной или аннулированной кредитной карты либо использование другой кредитной карты, кроме своей. Это также касается покупки и продажи украденных или фиктивных кредитных карт.
  6. Ложное заявление о получении собственности или кредита: Умышленное или сознательное предоставление ложных или вводящих в заблуждение письменных заявлений для получения собственности или кредита для себя или другого, например, ложное указание в заявлении на получение кредитной карты.
  7. Препятствие обеспеченным кредиторам: Если у вас есть подписанное соглашение об обеспечении, создающее обеспечительный интерес в залоге, например, в доме, вам могут быть предъявлены обвинения в препятствовании обеспеченному кредитору, если вы уничтожаете, удаляете, скрываете или иным образом наносите ущерб или уменьшаете стоимость имущества с целью воспрепятствовать исполнению залога.
  8. Мошенническая передача автомобиля: Передача автомобиля другому лицу, зная, что на него распространяется обеспечительный интерес, с намерением обмануть владельца автомобиля, или отчуждение автомобиля с намерением обмануть его владельца.
  9. Отмывание записей транзакций кредитной карты: Обычно это происходит, когда авторизованный продавец представляет кредитору транзакцию по кредитной карте, которая не происходит, или если лицо заставляет авторизованного продавца представить кредитору продажу, которая на самом деле не была сделана продавец.
  10. Выдача плохого чека: Преднамеренная выдача чека, зная, что у эмитента недостаточно средств в банке для оплаты чека, а также других чеков, не выплаченных на момент выдачи. Это также может привести к краже по чеку.
  11. Обманчивая деловая практика: Умышленное введение в заблуждение или фальсификация деловой практики, например, искажение шансов участника на победу в конкурсе или продажа фальсифицированного или неправильно маркированного предмета.Это отличается от краж, которые заключаются в получении денег за услуги, которые никогда не выполнялись.
  12. Коммерческое взяточничество: Форма подкупа, которая включает коррупционные отношения с потенциальными покупателями с целью получения преимущества перед конкурентами. Например, подкуп комиссии по выбору подрядчика.

  1. Публично выставленное соревнование по оснастке: Вмешательство в публичное соревнование (например, скачки или футбольный матч) таким образом, чтобы это могло повлиять на его результат.Это может включать подкуп должностных лиц, угрозы или фальсификацию чего-либо, что может повлиять на исход конкурса. Обычно это делается с целью выигрыша ставки.
  2. Незаконный набор спортсмена: Предложение спортсмену запрещенных стимулов для посещения определенной школы.
  3. Неправильное использование фидуциарной собственности или собственности финансового учреждения: Незаконное присвоение средств или собственности, вверенных себе. Обычно это включает использование трастовой собственности для собственных нужд или обращение с недвижимостью или другим имуществом как с собственными.
  4. Обеспечение исполнения документа с помощью обмана: Обман человека с целью подписания документа, который это лицо в противном случае не подписал бы, если бы его не обманули.
  5. Мошенническое уничтожение, удаление или сокрытие письменной информации : Уничтожение, сокрытие или иное повреждение определенных документов, таких как коды продуктов, этикетки, ценники, ценные символы или товарные знаки, с целью обмана.
  6. Имитация судебного процесса: Выдача или доставка документа, который по форме и содержанию ложно имитирует гражданские или уголовные судебные процессы с целью побудить кого-то к оплате иска или заставить другого подать заявление в предполагаемый орган власти.
  7. Отказ осуществить освобождение от мошеннического залога или требования: Заявление обманного залога или требования на имущество и отказ передать требование должнику или собственнику считается мошенничеством.
  8. Обманная подготовка и маркетинг академического продукта: Продажа, реклама или предложение академического продукта тому, кто будет использовать его для удовлетворения академических требований.

  1. Мошенническое использование или хранение идентифицирующей информации: Кража, владение или использование фальшивых или украденных личных данных, также известное как кража личных данных.
  2. Поддельная, некачественная или фиктивная степень: Выдача или утверждение академической степени, которая является фиктивной или не соответствует академическим стандартам.

Борьба с обвинениями в мошенничестве в Техасе

Как видите, технически существует множество способов совершения мошенничества, многие из которых вы, возможно, даже не подозревали, были незаконными. Если вы удивлены тем, что столкнулись с обвинениями в мошенничестве, обратитесь к опытному адвокату защиты от мошенничества из Техаса, чтобы защитить свои права и максимально увеличить ваши шансы на благоприятный исход.

Об авторе:

Брэндон Фулхэм хорошо разбирается в законах Техаса и самих техасцах. Прежде чем заниматься здесь юридической практикой, он получил степень бакалавра в TCU и степень юриста в Юридическом колледже Южного Техаса в Хьюстоне. После учебы он работал в окружной прокуратуре в качестве прокурора, создавая дела, предназначенные для заключения людей за решетку. Теперь он использует эти знания для защиты прав людей в Форт-Уэрте и его окрестностях, обеспечивая им самую надежную защиту, когда они оказываются на неправильной стороне закона.Он был отмечен за его работу национальными судебными юристами, журналом Fort Worth и другими.

Связанные

Я столкнулся с мошенничеством с кредитными картами, о существовании которого я не подозревал

Я всегда пользовался кредитными картами, хотя, к моему большому удивлению, на самом деле никогда не был жертвой мошенничества с кредитными картами. Вы могли подумать, что я буду главной целью, учитывая все обстоятельства:

  • У меня десятки кредитных карт, поэтому, честно говоря, я могу даже не заметить, если одна из них пропала
  • Я использую свои кредитные карты по всему миру, поэтому у людей есть много возможностей удалить данные моей кредитной карты

Хорошая новость заключается в том, что компании, выпускающие кредитные карты, отлично защищают потребителей от мошенничества.В случае мошенничества с вашей карты вы почти всегда защищены.

Я также немного удивлен, что почти никогда не получаю предупреждения о мошенничестве на моей карте. Понятно, что эмитенты карт иногда заранее помечают транзакции как мошеннические, потому что в них есть что-то подозрительное. Меня поражает, насколько хорошо сотрудники, выдающие вакансии, отслеживают «нормальное» поведение на индивидуальной основе.

Например, иногда я делаю покупки в пяти странах за неделю, и это ни к чему не приводит.Но это так, потому что они знают, что для меня это нормально, исходя из моей прошлой деятельности.

Вчера утром я получил электронное письмо от Citi, в котором говорилось, что в одной из моих учетных записей произошла подозрительная активность. Я решил, что это ложная тревога, поскольку иногда транзакции ошибочно отмечаются как мошеннические.

Однако, когда я просмотрел заявление, я увидел кучу ожидающих рассмотрения обвинений… в Мэриленде! Я сейчас в Германии, поэтому очевидно, что я не совершал ни одной из этих покупок.

Я не специалист по мошенничеству с кредитными картами, хотя это меня сильно озадачило:

  • Похоже, это покупки в магазине, поэтому, предположительно, требуется физическая карта.
  • Я не потерял карту — она ​​у меня, и у меня нет авторизованных пользователей

Я позвонил по номеру Citi для предотвращения мошенничества и подтвердил, что покупки не мои. Агент сказал, что в настоящее время многие люди создают мошеннические карты с «реальной» информацией, которую они используют для покупок в магазине.Я не знал, что это «вещь» — я думал, что чаще всего мошенничество происходит либо с (физически) украденными картами, либо в Интернете с записанной информацией о картах. Я не понимал, что люди создают поддельные карты с информацией из настоящих карт.

Итог

Я удивлен, что мне потребовалось столько времени, чтобы столкнуться с мошенничеством с кредитными картами, учитывая, сколько у меня кредитных карт и сколько мест я путешествую. И мне особенно интересно, что это произошло с мошенничеством с картами, о котором я никогда не слышал.

Я также впечатлен тем, что Citi уловил это. В противном случае я не использовал свою карту для покупок за последние две недели, поэтому, по-видимому, они не могли узнать, что я нахожусь в Германии. И Nordstrom и магазины спиртных напитков — это примерно два типа предприятий, не связанных с путешествиями и ресторанами, где я все равно совершаю сделки лично, так что… 😉

Престижность Citi, и к черту любого, кто пытается украсть мою карту!

Вы когда-нибудь сталкивались с мошенничеством с кредитными картами? Если да, то что случилось?

Офис генерального инспектора

Чего ожидать: часто задаваемые вопросы для сотрудников и менеджеров торговли

В соответствии с Законом о генеральном инспекторе 1978 года с внесенными в него поправками OIG уполномочено проводить как расследования, так и аудиты, чтобы «способствовать экономии, эффективности и действенности в администрировании, а также… предотвращать и обнаруживать мошенничество и злоупотребления в… [Департамента] программы и операции. «С помощью своих выводов и рекомендаций в области расследований и аудита OIG помогает защищать и укреплять программы и операции Департамента.

В рамках нашей миссии мы проводим расследования с участием сотрудников, руководителей и затронутых программ и операций Департамента. Расследования OIG могут включать как уголовные, так и гражданские и административные дела.

Этот набор часто задаваемых вопросов (FAQ) предназначен для предоставления сотрудникам и руководителям Министерства торговли полезной информации о характере и масштабах следственной деятельности OIG, а также об их обязанностях и правах в связи с расследованиями OIG.В интересах прозрачности мы предоставляем эти часто задаваемые вопросы, чтобы способствовать лучшему пониманию наших процессов.

Вопрос: Что такое расследование OIG?

A: Обычно расследование проводится для разрешения конкретных утверждений, жалоб или информации о возможных нарушениях закона, нормативного акта или политики. В отличие от этого, аудит или оценка OIG проводится для изучения эффективности программ организации или вопросов финансового управления, как правило, системного характера.Сотрудники должны знать, что в сообщениях средств массовой информации деятельность OIG иногда описывается как расследование, тогда как на самом деле эта деятельность представляет собой аудит или оценку.

Результаты расследований OIG могут быть использованы Министерством юстиции США для принятия административных мер, а также для возбуждения уголовных и гражданских исков со стороны Министерства юстиции США (DOJ).

Вопрос: Какие вопросы расследует OIG и как они возникают?

A: OIG расследует ряд вопросов, включая утверждения о мошенничестве с грантами и контрактами Министерства торговли; нарушения правил управления программами и операциями Департамента; обвинения в неправомерном поведении сотрудников; а также по другим вопросам, касающимся этики и соблюдения требований, полученные по горячей линии OIG. OIG также расследует предполагаемые репрессалии в отношении информаторов в Департаменте, а также его подрядчиков и некоторых получателей грантов.

OIG инициирует расследования на основе информации, полученной из различных источников, включая: горячую линию OIG по вопросам мошенничества, растраты и злоупотреблений; Направления департаментов, GAO и DOJ; Запросы Конгресса; и обращения от OSC в отношении раскрытия информации осведомителями. Хотя анонимные жалобы принимаются, они часто представляют наибольшую трудность для расследования, поскольку у OIG нет человека, с которым можно было бы связаться для получения подробных сведений.

Вопрос: Кто проводит расследования OIG?

A: OIG укомплектован обученными, аттестованными и приведенными к присяге специальными агентами (следователями по уголовным делам, которые являются сотрудниками федеральных правоохранительных органов), следователями и следователями по административным делам.

Q: Какие обязанности несет сотрудник во время расследования OIG?

A: Сотрудники Департамента обязаны в полной мере сотрудничать с любым расследованием OIG, как предписано Административным приказом Департамента (DAO) 207-10, Раздел 6, и Приказом об организации Департамента (DOO) 10-13, Раздел 4.Сотрудничество включает в себя полную откровенность и открытость при собеседовании и предоставление любых запрошенных записей, имеющихся у сотрудника или к которым он / она имеет доступ. DAO 207-10, раздел 2, разъясняет, что Закон о генеральном инспекторе разрешает OIG «иметь доступ ко всем записям, сообщениям (например, электронной почте, голосовой почте, мгновенным сообщениям), отчетам, аудитам, обзорам, документам, бумагам, рекомендациям. и другие материалы, доступные Департаменту, которые касаются программ и операций Департамента.«OIG имеет право доступа к электронным записям и системам данных, таким как компьютеры.

Сотрудники обязаны предоставлять самую точную и полную информацию. Чтобы предотвратить даже видимость того, что они утаивают относящуюся к делу информацию, сотрудники должны избегать узкого толкования вопросов интервью или запросов на запись и незамедлительно предоставлять запрошенные записи. Даже когда задается только общий вопрос или проблема, сотрудник все равно должен ответить конкретной информацией, которую он считает потенциально актуальной.

Q: Каковы права сотрудника в связи с уголовным расследованием OIG?

A: Сотрудники могут заявить о своем праве по Пятой поправке отказать в предоставлении информации на том основании, что эта информация может быть использована против них в уголовном процессе. Расследование OIG может привести к возбуждению уголовного дела только в том случае, если Министерство юстиции принимает его для уголовного преследования. По делу, которое было отклонено Министерством юстиции в связи с потенциальным уголовным преследованием или не требовало направления в Министерство юстиции, сотрудник может получить письменное уведомление на этот счет, а затем сотрудник должен полностью сотрудничать с OIG.Это фактически обеспечивает иммунитет от уголовного преследования на основании заявлений сотрудника по вопросам, затронутым в уведомлении, если только утверждения не будут признаны неправдивыми.

Q: Может ли сотрудник обсудить расследование OIG с персоналом, не входящим в OIG?

A: Если OIG связывается с сотрудником по поводу расследования, этот сотрудник может проинформировать свое руководство об этом контакте. Однако неуместно, чтобы сотрудник обсуждал тему контактов OIG с кем-либо еще (кроме своего поверенного), включая его / ее менеджеров и других сотрудников.Если сотрудник проходит собеседование с персоналом OIG или получает запрос OIG о предоставлении информации, ему неуместно обсуждать характер или содержание собеседования или запроса с кем-либо, кроме своего адвоката, включая менеджеров, других сотрудников, других свидетелей. , или любая сторона, которая потенциально может быть вовлечена в расследование. Точно так же руководству не следует расспрашивать таких сотрудников об интервью или запросах OIG, включая конкретные задаваемые вопросы или содержание интервью.Такие действия сотрудников или их руководства могут поставить под угрозу расследование.

Руководство несет большую ответственность за недопущение любых действий, которые могут отрицательно повлиять на сотрудничество сотрудников с расследованием OIG. Чтобы защитить конфиденциальность свидетелей, сохранить целостность расследования OIG и по другим причинам (например, соображениям справедливости и конфиденциальности), OIG обычно просит сотрудников не обсуждать интервью OIG со своими коллегами, подчиненными или руководителями.Таким образом, обязанность сотрудника сотрудничать с OIG в расследовании распространяется не только на время, в течение которого сотрудник проходит собеседование.

Q: Может ли сотрудник отказаться от собеседования?

A: За исключением описанной выше ситуации, связанной с правом не свидетельствовать против самого себя, сотрудники обязаны в полной мере сотрудничать, включая возможность проведения собеседований. DAO 207-10 предусматривает, что сотрудники «должны предоставлять устные заявления под присягой или подписанные заявления по запросу.«OIG не может принуждать кого-либо к интервью; однако руководство может направить сотрудника на собеседование по запросу OIG и принять дисциплинарные меры в случае отказа сотрудника.

Q: Может ли поверенный департамента представлять сотрудника во время расследования или собеседования OIG?

A: Нет. Государственные поверенные представляют только агентство и не могут действовать от имени служащего. Сотрудник может нанять частного поверенного за личный счет для представления интересов в ходе расследования или собеседования OIG.В соответствии с действующим законодательством, сотрудникам, которые являются членами переговорных единиц, может быть разрешено присутствие представителей профсоюзов во время собеседований.

Q: Как увековечивается память интервью OIG?

A: В соответствии с директивами департамента DAO 207-10 и DOO 10-13 следователи OIG имеют право принимать письменные заявления под присягой (т. Е. Письменные показания под присягой). Кроме того, в соответствии с политикой OIG, следователи могут записывать аудио- или видеозаписи интервью. Запись идет на пользу всем сторонам, потому что она обеспечивает наличие окончательной записи как того, что было запрошено, так и информации, предоставленной в ответ.В соответствии с указанными выше директивами сотрудничество сотрудников распространяется на участие в аудио / видео интервью. Как отмечалось выше, руководство сотрудника может принять участие, если сотрудник отказывается участвовать в записанном собеседовании.

Q: Могут ли сотрудники самостоятельно вести аудио / видео запись интервью OIG?

A: Нет. Если интервьюируемые хотят запросить стенограммы своих записанных интервью, OIG имеет процедуры, с помощью которых такие запросы могут быть сделаны и будут обработаны.

Q: Что произойдет, когда расследование будет завершено?

A: Как правило, после завершения расследования OIG составляет отчет, основанный на соответствующих опросах свидетелей, записях и других доказательствах. Отчет будет рассмотрен в OIG, чтобы убедиться, что он основан на фактах, является объективным и ясным. Затем он будет предоставлен соответствующим лицам, включая руководство, с соответствующими рекомендациями, чтобы они могли рассмотреть любые соответствующие корректирующие действия на основе результатов расследования OIG.

Сотрудники могут запросить закрытые отчеты о расследованиях OIG, подав в OIG запросы Закона о свободе информации.

Q: Будет ли OIG раскрывать личности сотрудников или факт их сотрудничества?

A: Следователи OIG будут уважать конфиденциальность сотрудников Департамента в соответствии с законом. Раздел 7 Закона о Генеральном инспекторе гласит, что «[t] Генеральный инспектор не должен после получения жалобы или информации от сотрудника раскрывать личность сотрудника без согласия сотрудника, если только Генеральный инспектор не определит такое раскрытие. неизбежно в ходе расследования.«В ходе некоторых расследований может оказаться неизбежным, что личности причастных к делу станут известны. Однако OIG стремится защитить конфиденциальность сотрудников Департамента, которые предоставляют OIG информацию. Кроме того, сотрудники должны знать, что репрессалии против любого сотрудника за сотрудничество с OIG запрещены Законом о генеральном инспекторе и DAO 207-10, раздел 4. Кроме того, OIG очень серьезно относится к защите осведомителей и вместе с Управлением специальных советников США , расследует предполагаемые репрессалии в отношении сотрудников за предоставление конфиденциальной информации OIG.

Q: Какие профессиональные стандарты применяются к расследованиям OIG?

A: В дополнение к Закону о генеральном инспекторе и директивам департаментов, упомянутых выше, расследования OIG проводятся в соответствии со Стандартами качества расследований, изданными Советом генеральных инспекторов по вопросам добросовестности и эффективности (CIGIE) и Генеральным прокурором. Руководство для офисов генеральных инспекторов с установленными законом правоохранительными органами. Кроме того, каждые три года OIG проходит экспертную оценку CIGIE для оценки соответствия применимым стандартам.

Q: Кому могут быть адресованы вопросы или вопросы, касающиеся следственного процесса OIG?

A: С любыми вопросами или проблемами можно обращаться к помощнику генерального инспектора OIG по расследованиям Скотту Кифферу по телефону 202-482-0300.

Мошенничество с кредитными картами — FindLaw

Создано группой юридических писателей и редакторов FindLaw | Последнее обновление 5 февраля 2019 г.

Мошенничество с кредитными и дебетовыми картами — это форма кражи личных данных, которая включает несанкционированное получение информации о чужой кредитной карте с целью списания покупок со счета или снятия средств с него.Эта кража может произойти физически, когда фактически взята кредитная или дебетовая карта, или же кража может произойти, когда просто украдены номера с незащищенного веб-сайта или устройства для чтения карт на заправочной станции.

Продолжайте, чтобы узнать больше о мошенничестве с кредитными картами, федеральных законах и законах штата, которые применяются к нему, а также о возможных наказаниях, которым вы можете подвергнуться в случае признания виновным в совершении преступления.

Элементы мошенничества с кредитными картами

Мошенничество с дебетовой / кредитной картой может совершаться различными способами, например, когда человек:

  1. Мошенническим путем получает, принимает, подписывает, использует, продает, покупает или подделывает чужую кредитную или дебетовую карту или информацию о карте;
  2. использует свою карту, зная, что она отозвана, срок ее действия истек или что на счете недостаточно денег для оплаты выставленных товаров; или
  3. Продает товары или услуги кому-либо еще, зная, что используемая кредитная или дебетовая карта была получена незаконным путем или используется без разрешения.

Государственные и федеральные законы

Мошенничество с кредитными и дебетовыми картами стало огромной проблемой, и штаты и федеральное правительство приняли законы, пытаясь решить эту проблему.

Государственные законы

В каждом штате действуют законы о мошенничестве с кредитными картами, запрещающие незаконное владение и использование кредитной или дебетовой карты. У них есть уставы физического владения и использования украденной карты. Кроме того, существуют законодательные акты в случае кражи только информации о номере счета, что называется кражей личных данных. Например, § 13A-9-14 Кодекса штата Алабама предусматривает наказание за кражу кредитной или дебетовой карты, а § 13A-8-192 предусматривает наказание за кражу личных данных или владение идентифицирующей информацией.

Некоторые штаты приняли больше мер защиты, чем другие штаты. Калифорния была в авангарде принятия многочисленных законов, направленных на предотвращение кражи кредитных карт и личных данных, как видно из следующих разделов Уголовного кодекса Калифорнии:

Федеральный закон

Федеральные законы о мошенничестве с кредитными картами сосредоточены на межгосударственной и иностранной торговле, что делает незаконным использование украденной или полученной мошенническим путем кредитной или дебетовой карты.Наказание за такое использование должно быть не более 10 000 долларов и / или тюремным заключением на срок не более десяти лет. Вот список федеральных законов, касающихся мошенничества с кредитными картами:

Типы мошенничества с кредитными картами

Кредитное мошенничество — это широкий термин для использования кредитной карты (или любого аналогичного вида кредита) для покупки товаров или услуг с намерением уклониться от оплаты. Хотя понять физическую кражу кредитной или дебетовой карты из бумажника или кошелька просто, сегодня гораздо более распространено кража просто информации, а не самой карты.Существует несколько форм мошенничества с кредитными картами, и почти ежедневно придумываются новые оригинальные методы. К наиболее распространенным видам кредитного мошенничества относятся:

  • Открытие новых счетов с украденными документами

  • Принятие существующего счета

  • Совершение покупок без карты

  • Использование поддельной карты

  • Использование поддельной карты

  • Использование утерянной или украденной карты

Кража личных данных

Одной из самых разрушительных форм мошенничества с кредитными картами является кража личных данных, поскольку после получения личной информации ее можно использовать для многочисленных мошеннических действий. Некоторые виды мошенничества с кредитными картами зависят от кражи личных данных. Если злоумышленник крадет идентификационную информацию человека, он может открыть новые учетные записи или связаться с компаниями, выпускающими кредитные карты, и изменить адреса, чтобы получить доступ к существующей учетной записи.

Нарушение данных

Иногда кража личных данных не позволяет украсть полную личность человека. Вор может просто получить номер с одной карты. Это иногда происходит, когда информация о клиентах компании взломана в результате утечки данных.Компании, которые хранят информацию о кредитной карте клиента, иногда крадут эту информацию. Затем вор может использовать номер кредитной карты для совершения покупок по телефону или в Интернете без предъявления кредитной карты.

Отпечатки украденных кредитных карт

Раньше считалось, что при использовании кредитной карты оттиск карты производился на копировальной бумаге. Затем, когда копировальная бумага была выброшена, номера кредитных карт могли быть украдены. В наши дни это случается нечасто, но современная версия этого — электронные скиммеры кредитных карт, которые могут считывать информацию о кредитной карте с магнитной полосы на кредитной карте.Существует несколько форм скиммеров электронных карт.

Один тип — это портативный считыватель, который может считывать карты, которые носят в карманах и кошельках людей, когда они идут по улице. Другой тип — это считыватель, который крепится к стационарному месту, например к банкомату или заправочной станции. Отпечаток кредитной или дебетовой карты затем можно использовать для изготовления поддельной или поддельной кредитной карты, которая будет работать как настоящая.

Украденная кредитная / дебетовая карта

Затем, конечно, есть старый способ защиты от мошенничества с кредитными картами, а именно физическое кража самой карты.Кошелек или кошелек можно украсть, а карту можно просто потерять. Есть несколько способов украсть карту. Их можно забрать из почтовых ящиков, а также в ходе кражи со взломом или взлома автомобиля. Официант может получить информацию в ресторане. Часто этот тип краж приводит к разгулу мошенничества, когда преступник собирает обвинения как можно быстрее, прежде чем жертва сможет заявить о потере или краже карты.

Защита от мошенничества с кредитными картами

Закон штата и федеральные законы требуют, чтобы кто-то имел намерение обманывать или украсть, чтобы быть виновным в мошенничестве с кредитными картами.Ошибочное использование чужой карты или непреднамеренное использование аннулированной карты или карты с истекшим сроком действия не является основанием для привлечения кого-либо к уголовной ответственности за мошенничество с кредитными картами.

Штрафы за мошенничество с кредитными картами

Наказания за мошенничество с кредитными картами зависят от фактов совершения преступления и тяжести правонарушения. Если кредитная карта украдена, но не использована, это может рассматриваться как проступок или уголовное преступление. Однако чем сложнее преступление, то есть поддельные карты, тем больше вероятность того, что это будет уголовное преступление с более длительным сроком наказания.

Мошенничество с кредитными картами, связанное с кражей карты или номера, обычно наказывается тюремным заключением на срок от 1 года до 5 лет. К краже личных данных относятся гораздо более сурово и предусматривают тюремное заключение сроком до 10 или 20 лет. Кроме того, если у вора есть инструменты для торговли, то есть скиммеры для кредитных карт, когда их поймают, для этих инструментов может быть дополнительное тюремное время.

Были ли вам предъявлены обвинения в мошенничестве с дебетовой или кредитной картой? Поговорите с адвокатом прямо сейчас

Если вы столкнулись с обвинениями в мошенничестве с дебетовыми или кредитными картами, вероятно, правительство прилагает все усилия для сбора доказательств против вас.Вот почему так важно на раннем этапе создать группу защиты, которая будет рассматривать и оспаривать любые доказательства по вашему делу до суда.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *