Внебанковские переводы это как: Банковский перевод — это | Значение термина банковский перевод, синонимы, перевод

Внебанковские переводы это как: Банковский перевод — это | Значение термина банковский перевод, синонимы, перевод
Янв 14 2021
alexxlab

Содержание

Денежные переводы

Western Union

Почему следует выбрать систему Western Union:

  • Скорость перевода денег.
  • Денежный перевод осуществляется за считанные минуты, на любое расстояние. Получить денежный перевод всего через несколько минут после его отправления.
  • Надежность перевода денег.
  • Каждый денежный перевод защищается надежной системой безопасности, которая гарантирует получение денег только указанному в переводе лицу.
  • Удобство перевода денег.
  • Отправить и получить денежный перевод можно без открытия банковского счета в любом пункте Western Union.

Что нужно знать об условиях перевода:

  • Выплата международных денежных переводов производится, как правило, в валюте страны назначения перевода.
  • Отправление и выплата денежных переводов в России осуществляется в рублях и долларах США.
  • Денежные переводы в пределах России осуществляются только в рублях.
  • Переводы, получаемые в пунктах обслуживания, выплачиваются наличными денежными средствами.
  • Размер платы за денежный перевод взимается с отправителя согласно тарифам Western Union и зависит от размера отправляемой суммы и страны назначения.
  • Максимальная сумма перевода в течение одного операционного дня для резидентов РФ составляет 5000 долларов США или эквивалент в российских рублях, для нерезидентов РФ – 7499,99 долларов США или эквивалент в российских рублях по курсу Банка России на день отправления перевода денежных средств.
  • Услуга денежных переводов предоставляется только физическим лицам. Запрещается использование услуги в коммерческих или предпринимательских целях, для покупки недвижимости или осуществления инвестиционной деятельности.
Внимание!
  • Предоставление услуги на территории Республики Крым и города Севастополя не предусмотрено !

Необходимые документы при отправлении/получении перевода

В России при отправлении и получении денежного перевода необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность (для иностранных граждан также требуется предоставить документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации).

Документами, удостоверяющими личность, являются:

  • паспорт гражданина РФ
  • паспорт иностранного гражданина
  • иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность.

Если у Вас возникли вопросы, обращайтесь:

  • Официальный сайт системы денежных переводов Western Union- www.westernunion.ru
  • Western Union в регионах России (бесплатная горячая линия) 8-800-200-2232
  • Воспользоваться услугами системы Western Union вы можете в следующих подразделениях нашего банка: Дополнительный офис «Крокус-Молл», Дополнительный офис «Крокус-Москва», Дополнительный офис «ВЕГАС», ОКВКУ «Твой Дом», ОКВКУ «Кротекс 3», ОКВКУ «Осташково».

CONTACT

CONTACT – это первая российская система денежных переводов, которая работает с 1999 года и имеет свыше 500 тысяч пунктов обслуживания более чем в 180 странах мира. Вы можете отправить денежный перевод родным и друзьям в рублях РФ, долларах США или Евро. Оператором Платежной системы CONTACT является КИВИ Банк (АО), регистрационный номер в реестре операторов платежных систем РФ №0044. Полные условия осуществления переводов в Системе изложены в Публичной оферте. С Правилами Системы и Публичной офертой можно ознакомиться на официальном сайте Оператора https://www.contact-sys.com.

Преимущества Системы CONTACT

  • Низкая комиссия — от 0,2%;
  • Время доставки по России и странам ближнего зарубежья – от 1 минуты;
  • Отправление перевода без открытия банковского счета;
  • Бесплатное СМС-информирование для отправителя при отправлении и получении денежного перевода;
  • Осуществление перевода в удобной Вам валюте.

Что нужно знать об условиях перевода

  • Размер платы за денежный перевод взимается с отправителя согласно тарифам CONTACT и зависит от размера отправляемой суммы и страны назначения
  • Переводы физических лиц-резидентов РФ за пределы России ограничены суммой 5 000 долларов США за один операционный день (либо эквивалент в рублях/евро).
  • Услуга денежных переводов предоставляется только физическим лицам. Запрещается использование услуги в коммерческих или предпринимательских целях.

Подробная информация о тарифах и направлениях денежных переводов размещена на официальном сайте системы CONTACT: https://www.contact-sys.com/.

Подробную информацию об услугах системы CONTACT и адресах пунктов обслуживания Вы можете узнать по телефону единой справочной службы 8-800-200-42-42 (звонок по России бесплатный) и на сайте www.contact-sys.com

Условия оказания услуги по переводу денежных средств

Воспользоваться услугами системы CONTACT вы можете в следующих подразделениях нашего банка: Дополнительный офис «Крокус-Молл», Дополнительный офис «Крокус Москва», Дополнительный офис «ВЕГАС», ОКВКУ «Твой Дом», ОКВКУ «Кротекс 3», ОКВКУ «Осташково», ОКВКУ «Новая Рига».

«ЗОЛОТАЯ КОРОНА»

«Золотая Корона» – сервис мгновенных денежных переводов без открытия счета, который предоставляет услуги на территории России, в странах СНГ, Евросоюза и ряде других стран. Внимание! Согласно действующим Правилам Системы (http://www.zolotayakorona.ru) предоставление услуги на территории Республики Крым и города Севастополя не предусмотрено.По данным международной службы кредитных рейтингов S&P Global Ratings, система денежных переводов «Золотая Корона» является лидером рынка в СНГ, а по объему переведенных средств занимает третье место в мире.

«Золотая Корона – Денежные переводы» сегодня – это:
  • Широкая сеть обслуживания: более 60 тыс. пунктов в 36 государствах мира. Участниками и партнерами сервиса являются свыше 550 банков, почтовые операторы и крупные торговые сети.
  • Безадресные переводы. При отправке денег достаточно указать только страну и населенный пункт, куда вы отправляете перевод, а получатель сам выбирает наиболее удобный для него пункт выдачи.
  • Удобные способы отправки: от традиционных – наличными в пунктах партнеров сервиса, до самых современных – через веб-интерфейс портала koronapay.com и мобильное приложение, используя банковские карты.
  • Мультивалютные переводы в банках: сервис позволяет совершать транзакции в российских рублях, долларах США, евро и в других национальных валютах с конвертацией.
Для оформления денежного перевода по «Золотой Короне» Вам не потребуется заполнять многочисленные документы – оператор банка быстро занесет все необходимые данные в программу, а при последующих обращениях легко найдет Ваши данные в базе.
При указании отправителем номера мобильного телефона, система предоставляет услугу sms-информирования о статусе перевода.

Тарифы системы 

Если у Вас возникли вопросы о денежных переводах системы «Золотая Корона», позвоните: + 7 (495) 96 00 555 — Для звонков из России и стран ближнего зарубежья (круглосуточно), также информация об особенностях и условиях осуществления переводов доступна на сайте: https://koronapay.com/

Воспользоваться услугами системы «Золотая Корона» вы можете в следующих подразделениях нашего банка: Дополнительный офис «Крокус-Молл», Дополнительный офис «Крокус Москва», Дополнительный офис «ВЕГАС», ОКВКУ «Твой Дом», ОКВКУ «Кротекс 3», ОКВКУ «Осташково», ОКВКУ «Новая Рига».

Денежные переводы в банке — Первый Дортрансбанк

Золотая корона

«Золотая Корона – Денежные переводы» – сервис быстрой безадресной доставки денежных средств на территории России, стран ближнего и дальнего зарубежья. Сервис позволяет физическим лицам отправлять деньги без открытия счета быстро, безопасно и удобно.

На текущий момент более 60 000 пунктов обслуживания в отделениях банков и торговых сетей

«Золотая Корона – Денежные переводы» – это:

Скоростьденежный перевод можно получить через несколько минут после его отправки

Безадресностьдостаточно указать только страну и населенный пункт, куда отправляется перевод. Получатель сам выбирает наиболее удобный для него пункт выдачи перевода

Контрольпроверить состояние перевода можно круглосуточно в режиме on-line на сайте сервиса «Золотая Корона – Денежные переводы» или в бесплатном мобильном приложении (доступно для скачивания в AppStore и Google Play Market)

Доступностьнизкие тарифы от 0% на все направления.

Валюта перевода – рубли, доллары США, евро, а также национальные валюты*

Специальный тариф 0% за валютные переводы

При оформлении перевода в банке РФ выберите валюту получения, удобную для получателя, оплачивайте перевод в рублях, и при конвертации валюты по курсу РНКО «Платежный центр» (ООО) комиссия 0%

Тарифы по отправке денежных переводов «Золотая Корона»

Для получателя услуга всегда бесплатна.

Дополнительная информация о сервисе «Золотая Корона – Денежные переводы» – на сайте koronapay.com или по телефону круглосуточной службы поддержки +7 (495) 96-00-555 (звонки тарифицируются согласно правилам оператора связи).

*Информацию о доступных валютах для каждой страны необходимо уточнять у оператора банка при оформлении перевода.

Оператор по переводу денежных средств – РНКО «Платежный Центр» (ООО), лицензия ЦБ РФ № 3166-К от 14.04.2014 г. С полным списком организаций, предоставляющих услугу денежных переводов «Золотая Корона», можно ознакомиться на сайте koronapay.

com

Что такое IBAN, BBAN, SWIFT, BIC, ACH, SEPA, SCT и SDD?

IBAN Международный банковский номер счета
Международный банковский номер счета представляет собой уникальный идентификационный номер, который позволяет производить автоматический перевод денежных средств между получателем и отправителем. Номер IBAN включает в себя всю необходимую информацию: номер счета, наименование банка, отделение банка и код страны. Даже несмотря на то, что на территории Еврозоны не была принята единая длина кода IBAN, он не может быть длиннее 34 символов. Стоит отметить, что большая часть стран устанавливает собственную длину IBAN. Наша система автоматически определяет выбранную страну, что позволяет провести полную проверку IBAN.
BBAN Основной банковский номер счета
BBAN — сокращение от «Основной банковский номер счета». Данный номер счета используется на территории страны. BBAN является частью IBAN при проведении международных переводов. В каждой стране используется собственный формат BBANю В настоящее время нет единого европейского стандарта в отношении BBAN. Именно поэтому был создан IBAN, позволяющий стандартизировать сферу банковских переводов.
BIC Банковский идентификационный код
Банковский идентификационный код представляет собой уникальный код банка, который используется при проведении расчетов. У каждого банка имеется собственный БИК, Таким образом, вы получаете возможность корректной отправки денежных средств. Кроме того, БИК называют SWIFT-адресом или SWIFT-кодом. БИК может иметь 8 или 11 символов в зависимости от наличия в нем информации об отделении.
SEPA Единая европейская платежная система
Единая европейская платежная система используется на территории стран Европы. Основная цель создания такой системы — обеспечение простых и удобных переводов на территории ЕС.
ЕЦБ Европейский центральный банк
Европейский центральный банк является главным банком Еврозоны. Банк отвечает за валюту Евро, которая используется на территории ЕС. Основная задача ЕЦБ — сохранение покупательной способности Евро, а также обеспечение стабильных цен на территории Еврозоны. Еврозона включает в себя 17 стран, входящих в состав ЕС, и использующих Евро, начиная с 1999 года.
SWIFT Организация всемирной межбанковской финансовой связи
См. БИК
SCT Кредитный перевод SEPA
Кредитный перевод SEPA был разработан Советом Европейского Парламента (см. EPC) в начале 2008 года. Он представляет собой набор правил, регулирующих перевод денежных средств между банками на территории ЕС. SCT (Европейский перевод) призван заменить большое количество платежных систем, работаюших на основе Евро на территории Европы.
SDD Прямое пополнение SEPA
Прямое пополнение SEPA — представляет собой протокол, регулирующий правила перевода денежных средств между банками Еврозоны. В основе прямого пополнения лежит следующая идея: «Я запрашиваю деньги у другого лица, получив предварительно согласие, после чего зачисляю их на свой счет». Как получатель, так и отправитель должны иметь счет в финансовой организации, поддерживающей данную технологию.
PSD Директива о платёжных услугах
Директива о платёжных услугах была разработана в 2007 году, и представляет собой набор правил и норм, регулирующих деятельность платежных систем на территории ЕС. Основная задача этой директивы — активное внедрение Единой европейской платежной системы (SEPA), регулирование деятельности финансовых организаций, а также обеспечение прозрачности и создание конкурентной среды.
ACH Палата автоматизированных расчётов
Палата автоматизированных расчетов представляет собой электронную сеть для передачи денежных средств на территории США. Точно также, как и SWIFT в Европе, ACH позволяет выполнять операции списания и зачисления денежных средств. Сеть ACH позволяет банкам и финансовым организациям обмениваться информацией.
CSM Система клиринга и расчётов
Система клиринга и расчётов представляет собой набор правил, регулирующих торговлю. Другими словами, она определяет правила отправки денежных средств и информационных сообщений между платежными системами и поставщиками услуг.
PEACH ACH для Европы
Палата автоматизированных расчётов для Европы представляет собой разновидность ACH, которая обеспечивает совместимость с SEPA-платежами на территории Европы. Кроме того, данная система предоставляет широкий спектр платежных инструментов для расчетов в Евро, которые соответствуют требованиям действующего законодательства и финансовых регуляторов.
EBA Европейская банковская ассоциация
Европейская банковская ассоциация была основана в Париже в 1985 году представителями 18 коммерческих банков. Европейская банковская ассоциация представляет собой международный форум, в работе которого принимает участие более 200 банков. Европейская банковская ассоциация является одним из главных инициаторов создания и развития SEPA.
EPC Европейский совет по платежным системам
Европейский совет по платежным системам представляет собой регулирующий орган в сфере платежных систем. Он определяет меры, необходимые для внедрения SEPA.
BACS Межбанковская система автоматизированных безналичных расчётов
Межбанковская система автоматизированных безналичных расчётов представляет собой межбанковскую систему перевода платежей на территории Великобритании. В основном, данная система используется для прямого списания и пополнения денежных средств. Прямое списание — это указание владельца счета, подразумевающее списание определенных сумм в течение ограниченного времени. Данная система позволяет обеспечить стабильную и безопасную оплату товаров и услуг. Такие операции являются наиболее популярными во всех странах. Прямое пополнение — это обратная операция, которая используется, например, для начисления заработной платы работникам компании. До недавнего времени система BACS также активно использовалась для оплаты товаров и услуг по телефону. В настоящее время она была заменена системой быстрых переводов Faster Payments, которая гарантирует практически мгновенное списание и зачисление денежных средств 365 дней в году. Платежи BACS обрабатываются в течение 3 рабочих дней. Ряд счетов не позволяет использовать новую систему, поэтому их владельцам приходится все также полагаться на BACS.
CHAPS Автоматическая система клиринговых расчётов
Данное сокращение используется для обозначения автоматической системы клиринговых расчётов. CHAPS является еще одной системой, которая используется для расчетов на территории Великобритании. Даже несмотря на то, что CHAPS доступна всем и каждому, ее используют крупные компании, заключающие дорогостоящие сделки. Использование системы CHAPS подразумевает комиссионный сбор в размере 25 – 30. Переводы в системе CHAPS проводятся в течение одного рабочего дня, и используются для приобретения недвижимости. Кроме того, данная система используется для оплаты других дорогостоящих покупок. Как было сказано ранее, CHAPS используется для перевода средств в банке в течение дня. Для выполнения платежа в системе CHAPS, вам придется посетить офис банка и заполнить специальную форму, подтвердив свою личность. Кроме того, перед проведением перевода CHAPS вам стоит ознакомиться с ограничениями на сумму перевода с вашего счета. Система Faster Payments используется для переводов на сумму менее 100 000, и позволяет сделать перевод абсолютно бесплатно. Это большое подходит частным клиентам, а не компаниям и юр. лицам.
FPS Система быстрых платежей на территории Великобритании
Как было сказано выше, Faster Payments позволяет осуществлять мгновенные денежные переводы. В большинстве случаев данная система используется для оплаты коммунальных услуг, выставленных счетов и онлайн-переводов. Система используется с 2008 года.
C&CC Система обработки банковских чеков
Как было сказано выше, Faster Payments позволяет осуществлять мгновенные денежные переводы. В большинстве случаев данная система используется для оплаты коммунальных услуг, выставленных счетов и онлайн-переводов. Система используется с 2008 года.
EFT Электронный денежный перевод
Один из способов зачисления денежных средств на банковский счет вашей компании. После регистрации в системе вы сможете получать платежи практически мгновенно. EFT — быстрая и надежная система, позволяющая получить денежные средства гораздо быстрее, чем в случае с необходимостью подтверждения оплаты и отправки банковского чека по почте.
B2B B2B-платежи
SCF Правила использования карт в SEPA
Представляет собой набор правил и норм, регулирующих работу банков, финансовых организаций и других учреждений в сфере использования банковских карт для получения денежных средств на территории всей Еврозоны..
EFTA Европейская ассоциация свободной торговли
ECBS Европейский комитет банковских стандартов

Челябинвестбанк: Cервис «Золотая Корона — Денежные переводы»


Сервис «Золотая Корона — Денежные переводы» — это переводы без открытия счета, низкие комиссионные тарифы, простота оформления и безопасность, основанная на передовых технологиях защиты.

Как отправить денежный перевод «Золотая корона»:

  1. Обратитесь в ближайшее к вам отделение (филиал) банка;
  2. Предъявите сотруднику банка паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. Подробнее »
  3. Назовите Ф.И.О. получателя, страну, город (при необходимости) и сумму перевода.
  4. Подпишите заявление на отправление денежного перевода, проверив информацию, внесённую сотрудником банка.
  5. Внесите в кассу сумму перевода с комиссией.
  6. Получите свой экземпляр заявления на отправление денежного перевода у сотрудника банка.
  7. Сообщите получателю уникальный номер перевода и адрес пункта выдачи (при необходимости).

Как получить денежный перевод «Золотая корона»:
  1. Обратитесь в ближайшее к вам отделение (филиал) банка;
  2. Сообщите сотруднику Банка о том, что на ваше имя сделан денежный перевод и уникальный номер денежного перевода.
  3. Предъявите сотруднику банка паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. Подробнее »
  4. Проверьте данные в заявлении на получение денежного перевода.
  5. Получите деньги в кассе.

Узнать о текущем состоянии перевода можно в режиме реального времени на сайте сервиса «Золотая Корона — Денежные переводы»:
  • Перейдите по ссылке «Проверить статус перевода».
  • Введите в появившемся окошке номер вашего перевода (он указан в «Заявлении физического лица на перевод денежных средств») и нажмите кнопку «Проверить».
  • Сервис выдаст вам сведения о вашем переводе (например: «выдан», «готов к выдаче», и т.д.).


Сайт системы «Золотая корона»

Направления переводов и пункты выдачи денежных средств

Тарифы платежной системы «Золотая Корона»

Правила и особенности работы платежной системы «Золотая Корона»

Контактный телефон: (351) 268-00-88

Переводы в иностранной валюте — Банк Санкт-Петербург

Банк «Санкт-Петербург» предлагает вам проведение безналичных переводов в иностранной валюте. Благодаря собственной широкой корреспондентской сети Банка денежные средства быстро доходят до получателя, а размер дополнительных комиссий банков-посредников снижается.

Банк открывает счета в 13 иностранных валютах

  • Доллар США (USD)
  • Евро (EUR)
  • Английский фунт стерлингов (GBP)
  • Китайский юань (CNY)
  • Японская йена (JPY)
  • Австралийский доллар (AUD)
  • Канадский доллар (CAD)
  • Швейцарский франк (CHF)
  • Датская крона (DKK)
  • Норвежская крона (NOK)
  • Шведская крона (SEK)
  • Польский злотый (PLN)
  • Белорусский рубль (BYN) (BYR до 01.07.2016)
  • Иные виды валют (по предварительному согласованию с Банком)

Как выполнить перевод в иностранной валюте?

Чтобы перевести денежные средства со своего счета, предоставьте в Банк заявление на перевод средств удобным вам способом:

  • с помощью систем дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк i2B» и «Банк-Клиент»
  • на бумажном носителе

Время предоставления заявлений

Переводы в иностранной валюте выполняются в соответствии с установленным операционным временем Банка:

  • в рабочие дни в Российской Федерации
  • в рабочие дни в стране-эмитенте валюты

Как выполнить срочный перевод в иностранной валюте?

Банк предоставляет услугу срочного перевода в иностранной валюте. Срочный перевод – это списание денежных средств с вашего счёта и их перечисление в день поступления в Банк заявления на перевод.

  • Для срочных переводов в иностранной валюте в Банке действует следующее операционное время:
Валюта Наименование валюты Время приёма заявления
USD Доллар США до 15-00
EUR ЕВРО до 15-00
PLN Польский злотый до 13-00

Для срочного перевода в иностранной валюте взимается дополнительная комиссия согласно тарифам Банка.

Чтобы сократить сроки проведения платежей и минимизировать риск комплаенс-контроля, рекомендуем придерживаться наших советов по заполнению назначения платежа

  • Заявление на перевод средств заполняйте только на английском языке.
  • В назначении платежа указывайте максимально подробную информацию о предмете договора и совершаемой сделке.
  • Не стоит заполнять поля «назначение платежа» на русском языке латинскими символами.
  • Пользуйтесь нашим специальным сервисом в интернет-банке i2B – переводчиком назначения платежей в иностранной валюте. Сервис помогает правильно заполнить назначение платежей на английском языке, автоматически подставляет нужные слова и общепринятые сокращения.

Перевод с конверсией

Если у вас нет счёта в той иностранной валюте, в которой необходимо совершить перевод, вы можете выполнить перевод с конверсией. Для удобства и быстроты перевода воспользуйтесь интернет-банком i2B (раздел «Международные переводы»).

Возможно осуществление внешней конверсии в валютах, отличных от валют, в которых Банк открывает счета.

За подробностями обращайтесь к своему менеджеру ВЭД или по телефону/WhatsApp 8 (812) 384-75-75.

Банковские переводы | ePayService

Денежные переводы от Америки до Азии

Если вам приходится работать на международном рынке с компаниями из США, Европы или Азии, то вы знаете, что при расчетах чаще всего предпочтение отдается банковским переводам. Вы разработчик программного обеспечения или специалист в области интернет-рекламы? Ваш плательщик обязательно запросит банковские реквизиты для выплаты вознаграждения. ePayService станет незаменимым решением для вас и вашего бизнеса.

Американские переводы

ACH & Direct Deposit — это популярный в США вид денежных переводов через специальную электронную сеть между американскими банками. Преимущество ACH переводов в скорости исполнения, при относительно невысокой комиссии. Однако территориальное ограничение и необходимость иметь счет в US банке делает их абсолютно бесполезными для международных расчетов. ePayService позволяет преодолеть это ограничение.

  • До 2 дней на зачисление средств

  • Платежи от крупнейших компаний США

  • Переводы во все 50 штатов США

Эксклюзивное предложение на рынке

Коммисия на переводы ACH & DirectDeposit

  • USD

    Входящий на ваш кошелек в ePayService

  • USD

    Исходящий на счет физлица или компании в US банке

Международные переводы

Wire Transfer — самый популярный вид международных банковских переводов. Сегодня у каждой IT-компании, будь то рекламная сеть или издатель электронных игр, есть возможность платить денежным переводом на счет в банке. ePayService позволяет избежать сложных банковских процедур при работе с Wire Transfer платежами.

  • Денежные переводы в EUR, USD и других валютах

  • Платежи от компаний по всему миру

  • До 2 дней на зачисление SEPA платежей из Европы

SEPA Transfer Wire Transfer (SWIFT)

  • EUR

    Входящий на ваш кошелек в ePayService

  • EUR

    Исходящий на ваш персональный счет в банке

  • EUR

    Исходящий на счет компании в банке

  • USD

    Входящий на ваш кошелек в ePayService

Переводы в локальных валютах

Широкая сеть партнерских банков во множестве стран мира открывает пользователям ePayService уникальную возможность осуществлять быстрые платежи в локальных валютах. Переводы при этом минуют банки-корреспонденты, что позволяет экономить на комиссиях и времени.

  • Платежи в 50 локальных валютах

  • Срочные переводы за 1 рабочий день

  • Моментальные массовые платежи

Переводы SWIFT | Вопросы при проведении банковских переводов

В каких случаях для совершения международного банковского перевода в пользу нерезидента — юридического лица физическому лицу — резиденту необходимо представить в банк разрешение НБ РБ?

Согласно статьи 10 Закона РБ от 22. 07.2003 № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» при проведении физическими лицами-резидентами валютных операций, связанных с движением капитала, требуется разрешение Национального Банка РБ в следующих случаях:

  1. при приобретении акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента;
  2. при приобретении у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами, за исключением приобретения акций при их распределении среди учредителей;
  3. при приобретении в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу;
  4. при размещении денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств;
  5. при предоставлении займов на срок, превышающий 180 дней;
  6. при переводе денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями.

Данное разрешение представляется в банк вместе с пакетом документов, подтверждающих совершение гражданско-правовой сделки. Для осуществления указанных операций физическими лицами — нерезидентами, получение разрешения НБ РБ не требуется.

Также не требуется получение разрешения НБ РБ на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, физическими лицами – резидентами, непрерывно проживающими (находящимися) за пределами Республики Беларусь более одного года, если проведение таких операций не связано с осуществлением ими предпринимательской деятельности на территории Республики Беларусь.

Я (являюсь гражданином РБ) хочу отправить в подарок своему другу (является гражданином Бельгии) денежные средства в евро международным банковским переводом S.W.I.F.T. Какие документы мне необходимо предоставить в банк кроме платежного поручения на международный перевод?

Согласно Инструкции НБ РБ от 16.04.2009 №46 «О порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля» банк не требует от клиентов представления документов (за исключением документа, удостоверяющего личность) при осуществлении физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, внутренних и международных банковских переводов, сторонами по которым являются физические лица (за исключением переводов по валютным операциям, проводимым на основании разрешений Национального банка).

Таким образом, Вам необходимо предоставить в банк только документ, удостоверяющий личность (паспорт), банковские реквизиты и Ф.И.О. получателя.

Я (являюсь гражданином РБ) хочу оплатить международным банковским переводом S.W.I.F.T. стоимость автомобиля, приобретаемого мною у немецкой компании. Должен ли я предоставить в банк для осуществления перевода какие-то документы кроме паспорта и платежного поручения на международный перевод?

Согласно Инструкции НБ РБ от 16.04.2009  №46 «О порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля» Вам необходимо предоставить в банк оригинал или заверенную вами копию документа, являющегося подтверждением совершения гражданско-правовой сделки — договор, счет-фактура, инвойс, информационное письмо, информацию из глобальной компьютерной сети Интернет и др. Предоставленный документ должен содержать следующие сведения:

  • наименование бенефициара (получателя) и его банковские реквизиты;
  • стоимость подлежащих оплате товаров, работ, услуг;
  • назначение  платежа  (какой  товар  приобретается,  какая  услуга оплачивается и др. ).

Документы, составленные на иностранном языке, в случаях, когда это необходимо банку как агенту валютного контроля, могут быть переведены на русский либо белорусский язык и заверены Вашей подписью. При этом банк не несет ответственности за правильность перевода предоставляемых Вами документов.

Какую сумму денежных средств можно отправить/получить по международному банковскому переводу S.W.I.F.T.?

Любую.

Зависит ли стоимость международного банковского перевода S.W.I.F.T. от его суммы?

Нет, не зависит. Стоимость перевода зависит от валюты перевода и условий оплаты комиссии (за счет плательщика, за счет получателя или разделенная комиссия).

Я отправил международный банковский перевод три дня назад — зачислен ли он получателю?

Без запроса в банк получателя ОАО «АСБ Беларусбанк» может подтвердить только исполнение перевода — фактом списания средств со своего корсчета. Для подтверждения даты кредитования получателя необходимо отправить соответствующий запрос. Комиссия за данную операцию взимается в соответствии со сборником вознаграждений.  

Мне нужно отправить перевод в российских рублях в Москву, но у меня нет кода валютной операции. Где я могу его взять?

В связи с тем, что код валютной операции указывается в соответствии с перечнем, установленным законодательством Российской Федерации, этот код должен сообщить Вам получатель Вашего перевода, получив, в случае необходимости, консультацию в обслуживающем его банке.

Я указал в платежном поручении на международный банковский перевод комиссию «За счет плательщика», а сумма поступила в долларах США не в полном объеме.

Действительно, в практике работы банков США существует вероятность изменения первоначальных платежных инструкций и вычета комиссии за исполнение перевода из суммы платежа. Для того, чтобы средства поступили в полном объеме, необходимо воспользоваться услугой «гарантированный перевод».

Нужно ли открывать счет для отправления перевода S.
W.I.F.T.?

ОАО «АСБ Беларусбанк» исполняет международные банковские переводы S.W.I.F.T. как с открытием текущего счета в иностранной валюте, так и без его открытия.

Как отправить или получить средства

Когда вам нужно быстро и надежно перевести деньги, банковский перевод поможет вам в этом. Процесс довольно прост, но сбор информации и предоставление ее в нужном формате может оказаться сложной задачей.

Прежде чем авторизовать банковский перевод, поймите, что отправленные вами деньги уйдут более или менее сразу, и вы не сможете их вернуть. Вы не можете «остановить платеж», и вы не можете отменить перевод для возврата, если он не был получен или переведен на депозит.Если вы не уверены на 100%, кому достанутся деньги, вы рискуете.

Типы банковских переводов

Термин банковский перевод часто используется для описания:

  1. Перевод из одного банка в другой с использованием традиционных банковских сетей
  2. Электронный платеж с использованием службы денежных переводов, такой как Western Union, которая может использовать чей-то банковский счет

Точный процесс будет зависеть от того, какой тип перевода вы используете, но процесс «электронного перевода», как он определен здесь, касается перевода денег из банка в банк или кредитного союза.

Отправляете телеграмму? Свяжитесь со своим банком

© Баланс, 2018

Банки все чаще принимают банковские инструкции онлайн, но перед тем, как начать, убедитесь, что проверили все детали в своем банке. Посещение отделения часто требуется для крупных долларовых сумм. Уточните у своего поставщика услуг ограничения. У них может быть форма, которую вам нужно заполнить, или вы можете начать процесс онлайн.

Для отправки средств с помощью обычного банковского перевода вам, вероятно, потребуется следующая информация, которую вы можете запросить у получателя:

  • Название банка получателя (банк, в который переводятся деньги)
  • Банк получателя Маршрутный номер Американской ассоциации банкиров (ABA) или другой код
  • Номер счета получателя в банке
  • Любая дополнительная информация, которую вы должны предоставить ( дальнейшие инструкции по доставке и т. д.)

Свяжитесь с вашим банком после того, как отправите запрос, чтобы убедиться, что у них есть все необходимое.

Вы должны рассчитывать на оплату услуги, и вам, возможно, даже придется заплатить, если вы получите банковский перевод на свой счет. Хотя банковские переводы могут стоить до 50 долларов, лучше всего осуществлять переводы с текущего счета, чтобы не платить аванс наличными и высокие процентные ставки.

Если вы используете кредитную карту, эмитент вашей карты может взимать эти дополнительные комиссии, поскольку они рассматривают банковский перевод как аванс наличными.

Предупреждение о мошенничестве

Никогда не переводите деньги на основании информации, полученной по электронной почте. Если кто-то отправляет инструкции в электронном виде, позвоните получателю и проверьте инструкции по подключению, прежде чем двигаться дальше. Хакеры могут перехватывать сообщения и предоставлять информацию для учетной записи, которую они контролируют. Это особенно важно, если вы будете переводить большие суммы. Если ваша титульная компания отправляет инструкции по подключению, например, авансового платежа, убедитесь, что вы уточняете, куда идут деньги.

Как получить деньги банковским переводом

Чтобы получить деньги банковским переводом, вам необходимо предоставить информацию о своем банковском счете лицу или компании, отправляющей деньги. Обратитесь в банк за инструкциями по входящему переводу, чтобы убедиться, что вы используете правильные номера.

Обратите внимание, что номер ABA, который вы обычно используете — тот, который вы видите на своих чеках или который вы используете для прямого депозита, — может быть не лучшим для использования для банковских переводов. Для международных переводов может потребоваться Swift Code.

Чтобы избежать путаницы, обратитесь в службу поддержки клиентов и убедитесь, что вы используете правильный набор цифр и инструкций .

Комиссия за получение электронного перевода часто ниже (0–18 долларов США), чем за отправку перевода (30 долларов США и выше), а зарубежные переводы более дорогостоящие, чем внутренние.

Ожидание кредита

Хотя банковские переводы выполняются быстро, они не всегда сразу появляются на счету получателя. Банк-получатель часто имеет очередь входящих банковских переводов, поэтому для зачисления конечного получателя может потребоваться время.

Это может быть неприятно для крупных и важных переводов, но это нормально.Иногда несколько телефонных звонков позволят вам связаться с человеком, который может подтвердить, что перевод был завершен, но иногда это просто вопрос ожидания. В зависимости от того, когда вы отправляете инструкции в свой банк, они могут завершить ваш банковский перевод в тот же день.

Если вы — получатель, и вас беспокоит или не совсем понятен банковский перевод, убедитесь, что вы получили настоящий банковский перевод. Для этого поговорите с кем-нибудь в своем банке, чтобы узнать, «погашены» ли средства, и обсудите любые вопросы, которые у вас есть по поводу транзакции.

Альтернативные способы перевода денег

Иногда банковский перевод — ваш единственный вариант. Но есть и другие способы отправить или получить средства.

Службы денежных переводов

Денежные переводы Western Union и MoneyGram иногда называют «банковскими переводами», и некоторые из этих переводов осуществляются более или менее мгновенно. Отправитель может зайти в магазин с наличными, а получатель может выйти из другого магазина с деньгами всего за несколько минут. Если деньги поступают с вашего банковского счета, процесс перевода займет не менее нескольких дней.Если вы используете свою кредитную карту для перевода денег, с вас взимается дополнительная комиссия.

Кассовые чеки и денежные переводы

Если вам нужно быстро очистить средства, кассовые чеки считаются такими же безопасными, как и банковские переводы, и стоят меньше, чем банковские переводы. Банк или кредитный союз снимает деньги со счета клиента во время печати чека.

Денежные переводы похожи на кассовые чеки, относительно недороги, но не так безопасны. Их можно купить в банках, кредитных союзах, магазинах шаговой доступности и на почте.Они не подходят для крупных покупок из-за максимальных ограничений, которые варьируются в зависимости от эмитента, что потребует неудобств, связанных с несколькими денежными переводами.

Прочие опции

Некоторые онлайн-сервисы и приложения позволяют отправлять деньги, косвенно подключаясь к вашему банковскому счету. Venmo, PayPal, Square Cash и другие осуществляют электронные переводы за вас. Обязательно проконсультируйтесь с этими поставщиками услуг о возможных рисках (особенно, если вы платите кому-то, кого не знаете).Эти многочисленные способы отправки денег упрощают процесс, но обычно это занимает несколько дней и требует некоторого доверия со стороны обеих вовлеченных сторон.

Ключевые различия между ACH и банковскими переводами

Когда вам нужно отправить или получить деньги, электронный перевод часто оказывается хорошим вариантом. Деньги перемещаются безопасно, в почте нечего терять, а банки ведут записи транзакций, что позволяет легко отслеживать, что произошло.

Вы можете перемещать деньги электронным способом несколькими способами.Двумя наиболее популярными и хорошо зарекомендовавшими себя вариантами являются переводы через ACH и телеграфные переводы, но эти методы иногда путают. Полезно понимать плюсы и минусы каждого варианта, чтобы выбрать правильный в следующий раз, когда вам нужно будет перевести деньги.

Скорость передачи

Электронные переводы переводят средства из одного банка в другой в течение одного рабочего дня, и деньги можно даже потратить в тот же день.

Тем не менее, иногда средства не видны на счете получателя или у вас нет доступа к средствам сразу после получения банковского перевода.Хотя этот процесс в основном автоматизирован, иногда сотруднику банка необходимо проверить электронные переводы и перевести средства на целевой счет. Если время не имеет значения, запросите банковский перевод в первую очередь утром, чтобы у вас было достаточно времени, чтобы выполнить процесс. Международные переводы могут занять один или два дополнительных дня.

Переводы ACH обычно занимают один рабочий день. Банки и клиринговые палаты обрабатывают платежи в ACH партиями — все они выполняются вместе, а не по отдельности.Однако система ACH переходит на переводы в тот же день, и некоторые платежи уже имеют право на обработку в тот же день. Платежи будут происходить все чаще, поскольку организации адаптируются к новым правилам.

Надежность и безопасность

Банковские переводы похожи на чек в электронной кассе:

  • При получении средств банк рассматривает платеж как очищенные деньги и разрешает получателю потратить или снять деньги, как только платеж будет зачислен на окончательный счет.
  • При отправке денег , средства должны быть доступны на счете отправителя до того, как банк отправит средства. Банк немедленно снимет деньги со счета отправителя при обработке запроса.

Риски мошенничества всегда высоки, когда вы отправляете деньги, но ваш риск относительно низок, когда вы получаете средства.

  • Если вы получите настоящий банковский перевод , вы можете быть уверены, что у отправителя есть средства и что их банк отправил деньги.Электронные переводы — относительно безопасный способ получения денег, и, в отличие от кассовых чеков, они не часто подделываются. Просто убедитесь, что вы получаете настоящий банковский перевод, а не другой вид электронного платежа. Venmo и другие услуги не являются банковскими переводами из банка в банк, хотя люди иногда используют термин «банковский перевод».
  • Если вы отправляете деньги банковским переводом , вы должны быть полностью уверены, что знаете, кто вы ‘ повторная отправка средств на адрес. Банковский перевод обычно не может быть отменен, и получатель может сразу вывести средства.

Переводы ACH также достаточно безопасны, но переводы ACH на ваш счет можно отменить. Это касается ошибок, которые допускает ваш работодатель (если он случайно переплачивает), а также мошеннических переводов с вашего счета. Однако существуют правила о том, когда и как банки разрешают отмену, поэтому большинство переводов останутся, если только не было явного мошенничества или ошибки.

Тем не менее, если платежные системы кредитуют ваш счет через ACH, они могут отменить эти депозиты. Например, если ваша компания принимает кредитные карты или PayPal, возвратный платеж клиента (законный или мошеннический) может привести к тому, что процессор вернет эти деньги позже.

При любом типе перевода вам может потребоваться предоставить информацию о вашем банковском счете, включая номер вашего счета, маршрутный номер банка и имя. Эти данные могут быть использованы для кражи средств с вашего счета, поэтому предоставляйте эту информацию только в том случае, если вы доверяете получателю.

Стоимость отправки и получения

Электронные переводы: Банки и кредитные союзы обычно берут от 10 до 35 долларов за отправку электронного перевода в пределах Соединенных Штатов, а международные переводы стоят дороже.За отправку банковского перевода почти всегда взимается комиссия. Получение банковского перевода часто осуществляется бесплатно, но некоторые банки и кредитные союзы взимают небольшую комиссию за получение средств по безналичному расчету. Если вы оплачиваете перевод с помощью кредитной карты, вы заплатите гораздо больше из-за более высоких процентных ставок и комиссий за выдачу наличных. .

Переводы ACH почти всегда бесплатны для потребителей, особенно если вы получаете средства на свой счет. Отправка денег друзьям и семье с помощью приложений или платежных сервисов P2P обычно бесплатна или составляет около 1 доллара за платеж (эти сервисы часто используют сеть ACH для финансирования платежей).Компании и другие организации, которые выплачивают заработную плату или принимают оплату счетов через ACH, обычно оплачивают эту услугу. Комиссия за транзакцию обычно составляет менее 1 доллара США за платеж.

Процесс

Часто вы можете оформить как банковские переводы, так и платежи через ACH онлайн, но это зависит от вашего банка.

Некоторые учреждения требуют дополнительных действий для банковских переводов, особенно при отправке крупных переводов. Ваш банк может потребовать, чтобы вы подтвердили инструкции по банковскому переводу по телефону, и вам, возможно, даже придется использовать электронные или бумажные формы для заполнения вашего запроса.

Чтобы отправить банковский перевод , вы предоставите информацию о своей учетной записи и учетной записи, на которую хотите отправить средства. Требуемая информация включает названия банков, номера счетов, номера маршрутов ABA и имена каждого владельца счета (вы можете найти эту информацию на чеке).

Чтобы отправить перевод ACH , вы обычно используете форму (онлайн или физическую) от организации, которой вы платите, или от службы, которую вы используете. Большинство потребителей не могут создавать платежи ACH третьим лицам с личных банковских счетов, но у предприятий есть несколько вариантов.При использовании услуг P2P вам может потребоваться просто указать номер мобильного телефона или адрес электронной почты получателя, а получатель предоставит информацию о своем банковском счете отдельно.

Обычное использование

Из-за различий, описанных выше, электронные переводы и переводы через ACH служат разным потребностям.

Электронные переводы лучше всего подходят, когда важны скорость и уверенность. В противном случае зачем платить комиссию и предпринимать дополнительные шаги для завершения перевода? Типичный пример — это первоначальный взнос при покупке дома.Продавцы не выдадут титул, если они не уверены, что вы можете заплатить, поэтому гарантированные чеки и электронные переводы полезны.

Платежи ACH подходят для небольших частых платежей. Пока все участники доверяют друг другу, использование этой автоматизированной системы рентабельно. Типичные примеры платежей ACH включают:

  • Прямой перевод заработной платы сотрудников или льгот из системы социального обеспечения
  • Автоматическая ежемесячная оплата счетов коммунальным предприятиям, кредиторам и другим поставщикам услуг
  • Перемещение денег между вашими счетами в разных банках
  • Автоматические взносы на пенсионные счета или сберегательные счета для образования

Некоторым продавцам и организациям также нравятся переводы через ACH для разовых платежей.Например, у вас может быть возможность платить электронным чеком. Это позволяет организации списывать средства с вашего счета и сводит к минимуму комиссию за обработку (при оплате кредитной картой платежи обходятся дороже).

Как отправить деньги за границу

Денежный перевод — это платеж из одного места в другое, будь то личный перевод или платеж компании. Распространенная форма перевода происходит, когда люди отправляют деньги обратно в свою страну во время работы за границей.В течение 2016 года из США было перемещено более 600 миллиардов долларов, и мигранты ежегодно отправляют сотни миллиардов долларов в другие страны. Находясь за границей, вы можете отправить средства в другую страну по нескольким причинам:

  • Чтобы поддержать свою семью и близких в своей стране
  • Чтобы получить местную валюту за границей
  • Для погашения ссуд
  • Для покупки вещей

Крайне важно разумно использовать денежные переводы. Как иностранец, у вас, как правило, нет опыта и ресурсов, чтобы не платить высокие сборы.В среднем денежные переводы стоят 6,5% от суммы, которую вы отправляете (но вы можете заплатить больше или меньше).

Как отправлять денежные переводы

Электронные платежи — самый простой и быстрый вариант, и вы можете осуществлять эти платежи из нескольких разных источников.

Банки и кредитные союзы

Традиционные учреждения могут быть достойным вариантом для нечастых переводов. В зависимости от услуг вашего банка вы можете отправлять средства в банк-партнер, розничный магазин или другое место в некоторых странах.Для этого спросите кассира или представителя службы поддержки о международных переводах, платежах через ACH и электронных переводах.

Службы денежных переводов

Некоторые службы специализируются на помощи мигрантам, а другие — с частыми платежами в зарубежные страны. В этом пространстве у вас есть множество вариантов, в том числе известные бренды и частые новички.

  • Для перевода онлайн откройте счет, укажите информацию о получателе и пополните свой перевод.Обычно для совершения платежей можно использовать связанный банковский счет, дебетовую или кредитную карту. Имейте в виду, что ваш метод финансирования влияет на скорость движения денег и размер комиссии. Кредитные карты, как правило, являются самым дорогим вариантом, потому что вы платите аванс наличными и высокие процентные ставки по этим остаткам.
  • Чтобы осуществить перевод лично, посетите физическое место и принесите наличные или воспользуйтесь любым из перечисленных выше методов финансирования. У служб денежных переводов часто есть агенты в продуктовых магазинах или магазинах шаговой доступности.Некоторые предлагают варианты самообслуживания через банкоматы или другие специализированные машины.

На международное платежное пространство регулярно выходят новые конкуренты, в том числе поставщики денежных переводов через блокчейн и приложения. Прежде чем отправлять деньги через службу, с которой вы не знакомы, внимательно прочтите отзывы и узнайте, какие меры защиты потребителей (если таковые имеются) доступны. Если вам нужна максимальная защита, придерживайтесь своего банка или кредитного союза, известного бренда или поставщика денежных переводов, регулируемого на федеральном уровне.

Western Union и другие известные имена имеют множество офисов в большинстве городов США, что упрощает отправку денежных переводов новичкам. Но такой легкий доступ может сделать их более дорогими, чем другие услуги.

Чеки и денежные переводы

Платежи на бумаге также могут быть полезны — денежные переводы бывают не только электронными. Однако бумажные платежи намного медленнее, чем онлайн-варианты, и для них может потребоваться, чтобы получатель имел банковский счет в стране, в которую вы отправляете.Обсудите местные условия с получателем

Отправлять крупные суммы, если нет банковского счета, доступного для хранения, может быть рискованно.

Карты предоплаты

Предоплаченные дебетовые карты также могут быть вариантом. Решение относительно простое: вы загружаете средства на карту, и получатель может потратить эти деньги в магазинах или в Интернете. Но предоплаченные карты печально известны своей комиссией, и доставить карту в другую страну может быть сложно — если только кто-то физически не носит ее с собой во время путешествия.Кроме того, использование карты невозможно в некоторых областях, например, в тех, где предпочтительны наличные деньги.

Комиссия за отправку и получение

Вы платите за переводы в зарубежные страны двумя способами:

  1. Плата за услуги поставщику денежных переводов
  2. Спред или дополнительная плата, заложенная в обменный курс (также известная как маржа)

Пример: Доллар США может стоить 50 песо в стране, в которую вы отправляете перевод. Если вы отправите 100 долларов, получатель получит 5000 песо (без учета комиссии).Но если ваш провайдер денежных переводов берет спред в одно песо, в результате чего доллар стоит всего 49 песо, получатель получает только 4900 песо.

Что лучше?

Некоторые поставщики денежных переводов используют обе формы, указанные выше, для взимания платы, в то время как другие используют только одну. В зависимости от того, сколько вы отправляете, может иметь смысл выбрать поставщика, который использует тот или иной метод. Например, для небольших переводов спред не имеет большого значения, если другие комиссии низкие. Но если вы отправляете значительные суммы, спред становится более важным, и, возможно, стоит заплатить крупную фиксированную комиссию, чтобы получить лучший обменный курс.

В США «поставщик денежных переводов» обязан полностью раскрывать информацию о сборах и точно объяснять, сколько получатель получит. Однако некоторые службы денежных переводов не подпадают под эти правила, поэтому вы не всегда будете получать информацию. .

Комиссия получателя

Помимо сборов, которые вы платите при отправке денег, получателю, возможно, придется заплатить сборы за получение средств. Банк-получатель может взимать комиссию, а иностранные правительства могут взимать налоги за входящие переводы.Когда вы отправляете деньги, ваш поставщик услуг не обязательно будет знать обо всех этих расходах, но он должен предоставить любую доступную информацию.

Если есть проблема

Регулируемые на федеральном уровне поставщики денежных переводов в США предлагают четко определенные меры защиты потребителей и являются лучшим вариантом, если вы беспокоитесь о безопасности. Помимо требований о раскрытии информации, они обязаны решать проблемы.

Если что-то пойдет не так, вы можете иметь право на возмещение.У вас есть 180 дней, чтобы подать жалобу провайдеру, регулируемому на федеральном уровне, и у него есть 90 дней на то, чтобы исследовать проблемы после того, как вы подали жалобу. Другие поставщики денежных переводов (которые не регулируются на федеральном уровне) также должны решать проблемы, но они не подпадают под те же правила. Тем не менее, вы можете иметь права в соответствии с законодательством штата, а организации, обрабатывающие ваши платежи, могут предложить дополнительную защиту.

Сколько времени занимают разные денежные переводы?

© 2020 Brex Inc. «Brex» и логотип Brex являются зарегистрированными товарными знаками.

Корпоративная кредитная карта Brex Mastercard® выпущена банком-эмигрантом, членом FDIC. Принять условия. Подробнее см. Соглашение о платформе Brex.

Brex Inc. предоставляет корпоративную карту. Brex Treasury LLC является аффилированным брокером-дилером, зарегистрированным SEC, и членом FINRA и SIPC, который предоставляет Brex Cash, программу, которая позволяет клиентам переводить неинвестированные остатки денежных средств в определенные паевые инвестиционные фонды денежного рынка или банковские счета программы, застрахованные FDIC. Инвестирование в ценные бумаги сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.Ни Brex Inc., ни какие-либо из ее дочерних компаний не являются банками. Пожалуйста, посетите brex.com/cash для раскрытия важной юридической информации.

Условия могут быть изменены. Brex Inc. предоставляет корпоративную карту. Корпоративная кредитная карта Brex Mastercard® выпускается банком-эмигрантом, членом FDIC.

Вы можете потерять деньги, инвестируя во взаимный фонд денежного рынка. Хотя фонд стремится сохранить стоимость ваших инвестиций на уровне 1 доллара за акцию, он не может гарантировать, что это будет сделано. Инвестиции в фонд не застрахованы и не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) или любым другим государственным учреждением.Спонсор фонда не имеет юридических обязательств по оказанию финансовой поддержки фонду, и вы не должны ожидать, что спонсор окажет финансовую поддержку фонду в любое время. Хотя в настоящее время правление фонда не имеет намерения взимать комиссию за продажу акций или временно приостанавливать погашение, если ликвидность фонда упадет ниже определенного уровня, правление оставляет за собой возможность сделать это после предоставления акционерам письменного уведомления не менее чем за 60 дней. .

Эти паевые инвестиционные фонды денежного рынка подходят для инвесторов, которые стремятся к такому высокому уровню текущего дохода, который совместим с сохранением капитала и поддержанием ликвидности.

Неинвестированные остатки на вашем денежном счете Brex будут первоначально объединены с неинвестированными остатками от других клиентов Treasury Brex и депонированы на едином счете в LendingClub Bank, N.A. («Клиринговый банк»), национальном банке, застрахованном FDIC. В течение двух рабочих дней средства переводятся на счет выплат у стороннего поставщика услуг казначейства Brex («Расчетный счет»), а затем автоматически переводятся на комплексные депозитные счета, созданные Treasury Brex от его имени от имени клиентов Treasury Brex по адресу: обозначены как «Программные банки».Только первые 250 000 долларов в совокупных депозитах в Клиринговом банке будут подпадать под страховое покрытие FDIC. Страхование FDIC не распространяется на депозиты, находящиеся в Клиринговом банке или на любом счете в промежуточном депозитном учреждении. Депозиты, которые находятся на Расчетном счете в процессе их перевода в Банк программы или из него, будут подпадать под страховое покрытие FDIC в размере до 250 000 долларов США на одного Клиента (в совокупности с другими депозитами Клиента, если таковые имеются, в банке, в котором находится Расчетный счет).

Brex Treasury не является консультантом по инвестициям, поэтому инвесторы должны тщательно рассмотреть инвестиционные цели, риски, сборы и расходы перед инвестированием. Brex Treasury LLC не взимает комиссию за транзакцию или счет. Однако фонды денежного рынка несут расходы и комиссии. См. Раскрытие информации о программе и соответствующий проспект фонда для получения подробной и другой информации о фонде. Свяжитесь с нами, чтобы получить копию проспекта фонда и последние данные об эффективности. Вы должны внимательно прочитать проспект эмиссии перед инвестированием.

Член SIPC, который защищает клиентов своих членов по ценным бумагам на сумму до 500 000 долларов (включая 250 000 долларов в случае требований о выплате денежных средств). Пояснительная брошюра доступна по запросу или на сайте www.sipc.org.

Brex Cash доступен не всем инвесторам. Это не предложение, не ходатайство о предложении или не совет покупать или продавать ценные бумаги или открывать брокерский счет в любой юрисдикции, где Brex Treasury LLC не зарегистрирована.

Программа мгновенных выплат предлагается Brex Finance I LLC, дочерней компанией Brex Inc.и Brex Treasury LLC. Программа представляет собой факторинг, а не кредит. У вас должна быть действующая учетная запись Brex Cash с хорошей репутацией, чтобы претендовать на доступ после пробного доступа. За мгновенные выплаты взимается комиссия в размере 1,5%. Только квалифицированные клиенты при соблюдении дополнительных условий. Brex Treasury LLC является аффилированным брокером-дилером, зарегистрированным в SEC, и членом FINRA и SIPC.

Определение банковского перевода

Что такое банковский перевод?

Банковский перевод — это электронный перевод средств через сеть, которую администрируют сотни банков и агентств по переводу средств по всему миру.Перевод также можно произвести наличными в кассе.

Ключевые выводы

  • Банковский перевод — это электронный перевод средств через сеть банков или агентств переводов по всему миру.
  • Отправители оплачивают транзакцию в банке-отправителе и предоставляют имя получателя, номер банковского счета и сумму перевода.
  • Обработка большинства банковских переводов может занять до двух рабочих дней.
  • Международные электронные платежи контролируются Управлением по контролю за иностранными активами, чтобы гарантировать, что деньги не будут переведены террористическим группам или в целях отмывания денег.

Общие сведения о банковских переводах

Электронные переводы позволяют осуществлять индивидуальную передачу средств от отдельных лиц или организаций к другим, сохраняя при этом эффективность, связанную с быстрым и безопасным движением денег. Используя банковский перевод, люди в разных географических точках могут безопасно переводить деньги в регионы и финансовые учреждения по всему миру.

Банковский перевод чаще всего используется для перевода средств из одного банка или финансового учреждения в другой.Никакие физические деньги не переводятся между банками или финансовыми учреждениями при проведении банковского перевода. Вместо этого между банковскими учреждениями передается информация о получателе, номере банковского счета-получателя и переводимой сумме.

Отправитель банковского перевода сначала оплачивает транзакцию в своем банке. Банк-отправитель отправляет сообщение в банк получателя с инструкциями по оплате через безопасную систему, такую ​​как Fedwire или SWIFT. Банк-получатель получает всю необходимую информацию от банка-инициатора и размещает собственные резервные средства на правильном счете.Затем два банковских учреждения производят оплату в конце платежа (после того, как деньги уже внесены).

Для небанковских банковских переводов не требуются номера банковских счетов. Одной из популярных компаний, занимающихся банковскими переводами, является Western Union, чья служба международных денежных переводов доступна более чем в 200 странах.

Обработка всех законных банковских переводов занимает до двух дней. Если электронный способ оплаты занимает больше нескольких дней, он не может считаться банковским переводом.Внутренний банковский перевод обрабатывается в день его отправки и может быть получен в течение нескольких часов. Международные банковские переводы обычно доставляются в течение двух рабочих дней.

Причина двух разных сроков выполнения заказа связана с использованием отечественных автоматизированных клиринговых палат (ACH) и зарубежных систем обработки. Внутренний банковский перевод должен пройти только через внутренний ACH и может быть доставлен в течение дня. Международные банковские переводы должны очищать внутренний ACH, а также его зарубежный эквивалент (что добавляет дополнительный день к процессу).

Банковские переводы требуют денег, независимо от того, являются ли они внутренними или международными переводами. Некоторые провайдеры внутренних банковских переводов взимают всего 25 долларов за транзакцию, но комиссия может достигать 35 долларов и более. За международные банковские переводы иногда взимается более высокая комиссия — до 45 долларов.

Особые соображения

Электронные переводы, как правило, безопасны и надежны, если вы знаете человека, который их получает. Если вы используете законную службу электронного перевода, каждое лицо, участвующее в транзакции банковского перевода, должно быть обязано подтвердить свою личность, чтобы анонимные переводы были невозможны.

Международные телеграфные переводы, исходящие из США, контролируются Управлением по контролю за иностранными активами, агентством Казначейства США. Это агентство следит за тем, чтобы деньги, отправляемые за границу, не использовались для финансирования террористической деятельности или отмывания денег. Кроме того, перед ними также стоит задача не допускать поступления денег в страны, которые являются объектом санкций правительства США. Если Управление по контролю за иностранными активами подозревает, что какой-либо из этих сценариев верен, банк-отправитель имеет право заблокировать средства и остановить банковский перевод.

Вот несколько сценариев, которые могут привести к тому, что банковский перевод будет помечен, предупреждая должностных лиц о возможных нарушениях со стороны получателя или отправителя:

  • Переводы в страны-убежища
  • Переводы лицам, не имеющим счета
  • Регулярные переводы без уважительной причины
  • Входящие и исходящие переводы на одинаковую сумму в долларах
  • Крупные суммы, перечисленные в кассу

Часто задаваемые вопросы

Как осуществляется банковский перевод?

Банковский перевод чаще всего используется для перевода средств из одного банка или финансового учреждения в другой.Никакие физические деньги не переводятся между банками или финансовыми учреждениями при проведении банковского перевода. Вместо этого между банковскими учреждениями передается информация о получателе, номере банковского счета-получателя и переводимой сумме.

Отправитель банковского перевода сначала оплачивает транзакцию в своем банке. Банк-отправитель отправляет сообщение в банк получателя с инструкциями по оплате через безопасную систему, такую ​​как Fedwire или SWIFT. Банк-получатель получает всю необходимую информацию от банка-инициатора и размещает собственные резервные средства на правильном счете.Затем два банковских учреждения производят оплату в конце платежа (после того, как деньги уже внесены).

Каковы преимущества банковских переводов?

Электронные переводы позволяют осуществлять индивидуальную передачу средств от отдельных лиц или организаций к другим, сохраняя при этом эффективность, связанную с быстрым и безопасным движением денег. Отправитель может быстро инициировать банковский перевод, а получатель может сразу получить доступ к средствам, поскольку обычно деньги не удерживаются банком.Кроме того, банковские переводы позволяют людям в разных географических точках безопасно переводить деньги в регионы и финансовые учреждения по всему миру.

Насколько безопасны банковские переводы?

Электронные переводы, как правило, безопасны и надежны, если вы знаете человека, который их получает. Законная служба банковских переводов проверяет личность каждого лица, участвующего в транзакции банковского перевода, так что анонимные переводы невозможны. Международные телеграфные переводы, исходящие из США, контролируются Управлением по контролю за иностранными активами, агентством США.С. Казначейство. Это агентство следит за тем, чтобы деньги, отправляемые за границу, не использовались для финансирования террористической деятельности или отмывания денег. Кроме того, перед ними также стоит задача не допускать поступления денег в страны, которые являются объектом санкций правительства США.

График банковского перевода — Venmo

Когда вы инициируете стандартный банковский перевод (обычно выполняется в течение 1-3 рабочих дней без комиссии) с помощью связанного банковского счета, мы покажем вам предполагаемую дату прибытия.Переводы проверяются, что может привести к задержкам, замораживанию или удалению средств с вашего счета Venmo. Узнайте больше здесь.

Эта страница посвящена стандартным банковским переводам. Для получения дополнительной информации о переводах insta nt (комиссия 1%, с минимальной комиссией 0,25 доллара и max imum из 10 долларов США ), отправленных на ваш банковский счет, v Часто задаваемые вопросы о мгновенных переводах isit .

Когда придет мой банковский перевод?

Банковские переводы обычно приходят в течение 1-3 рабочих дней. Читайте подробный ответ:

  • Если вы запросили банковский перевод в будний день (пн-пт) до 19:00 по восточному времени , банковский перевод может поступить на ваш банковский счет уже на следующий рабочий день. (Доставка может занять до 3 рабочих дней)
    • Например: если вы запросите его в понедельник до 19:00 по восточному времени, он может поступить на ваш банковский счет уже во вторник . Это не должно прибыть позже четверга
  • Если вы запросили банковский перевод в будний день (пн-пт) после 19:00 по восточному времени , банковский перевод будет инициирован на следующий рабочий день. Затем он может поступить на ваш банковский счет уже на следующий рабочий день. (Доставка может занять до 3 рабочих дней)
    • Например: если вы запросите его в пятницу после 19:00 по восточному времени, он будет инициирован на следующий рабочий день, в понедельник. Тогда он может поступить на ваш банковский счет уже во вторник. Не позднее четверга
  • Если вы запросили банковский перевод в выходные (суббота или воскресенье) , банковский перевод будет инициирован на следующий рабочий день (вероятно, в понедельник). Затем он может поступить на ваш банковский счет уже на следующий рабочий день после этого (уже во вторник). (Доставка может занять до 3 рабочих дней)
    • Например: если вы запросите его в субботу утром, он будет инициирован на следующий рабочий день, в понедельник. Тогда он может поступить на ваш банковский счет уже во вторник. Не позднее четверга
  • Для государственных праздников добавьте к временной шкале один рабочий день. Список федеральных праздников, которые распространяются на большинство банков, можно найти на этой странице.
    • Например: если вы запросите его в понедельник до 19:00 по восточноевропейскому времени, а вторник — выходной день, он может поступить на ваш банковский счет уже в среду.Если вы запросите его в понедельник после 19:00 по восточному времени, он может прибыть уже в четверг

Почему сроки зависят от рабочих дней?

Сроки банковских переводов

зависят от Автоматизированной клиринговой палаты (ACH), банковского партнера Venmo и вашего банка. Если вы уже инициировали стандартный банковский перевод, мы не сможем ускорить этот процесс.

Судя по приведенной выше информации, я должен был уже получить свой банковский перевод, но не вижу его.Где это находится?

Иногда перевод может быть опубликован в вашей банковской выписке на дату, отличную от даты, указанной в приложении, поэтому обязательно проверьте и ближайшие даты.

Если вы по-прежнему не видите перевод на свой банковский счет по прошествии трех полных рабочих дней (в соответствии с указанными выше сроками), ознакомьтесь с этой статьей, чтобы узнать, что может происходить и как решить эту проблему. И обязательно ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о стандартных банковских переводах.

Сколько времени занимает банковский перевод?

Есть несколько способов отправить деньги.В прошлом вы могли выписать чек. Но в наши дни вы можете переводить деньги в электронном виде через различные платежные системы, включая такие приложения, как PayPal и Venmo. Вы также можете перевести деньги на текущий счет. Банковские переводы выполняются быстро, обычно в течение трех дней, если они находятся в США, и безопасны. Эти переводы между учреждениями часто используются для крупных денежных сумм или для отправки средств за границу. Вот сколько времени занимает банковский перевод, как перевести деньги, можно ли отменить банковский перевод и многое другое.

Как работают банковские переводы

Раньше электронные переводы осуществлялись через телеграфные провода. Отсюда и термин «банковский перевод». В наши дни электронные переводы включают в себя электронное движение средств между различными банками и кредитными союзами. Поскольку термин «банковский перевод» по сути является универсальным, он может также относиться к переводу денег через службу небанковских переводов, такую ​​как MoneyGram или Western Union (а не просто межбанковские переводы).

Вы можете переводить деньги внутри страны через Электронную сеть Федеральной резервной системы (Fedwire) или Систему межбанковских платежей Клиринговой палаты (CHIPS). Если вам нужно отправить деньги за границу, вы можете сделать это через CHIPS или Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).

При переводе денежных средств вы не переводите наличные из одного финансового учреждения в другое. Поскольку банковские переводы являются электронными, банк может завершить транзакцию, если у него есть конкретная информация о том, кто является получателем и сколько денег он или она может рассчитывать получить.После того, как перевод состоится, средства доступны достаточно быстро.

Как переводить деньги

Чтобы перевести деньги другому человеку с помощью банковского перевода, вам потребуются определенные данные, включая номер вашего банковского счета и имя получателя, номер банковского счета и маршрутный номер. Вам также понадобится информация о банке получателя, например его название и адрес. Если вы отправляете деньги за границу, вам может потребоваться запросить SWIFT-код у получателя.Если вам нужна помощь, вам и вашему получателю может потребоваться связаться с представителями соответствующих банков.

Как правило, вы можете перевести деньги в банк онлайн, по телефону или лично. Будьте готовы предоставить своему банку конкретные инструкции, в том числе, сколько денег вы хотите, чтобы получатель получил. Поскольку вам или кассиру банка, вероятно, потребуется заполнить форму, чтобы осуществить перевод, вам необходимо убедиться, что предоставляемая вами информация верна. В конце концов, вы хотите быть уверены, что ваши деньги будут успешно переведены нужному человеку!

Если вы переводите деньги через небанковскую службу денежных переводов, такую ​​как MoneyGram, вам необходимо узнать, как работает процесс перевода.В некоторых случаях вам может не понадобиться банковский счет для завершения перевода. Как правило, использование этих видов услуг предполагает оплату наличными лично. После завершения транзакции получатель обычно уходит с полученными деньгами.

Как переводить средства в ваш банк

Если вы являетесь получателем банковского перевода, вам необходимо убедиться, что у отправителя денег есть номер вашего банковского счета и маршрутный номер. Также неплохо связаться с кем-нибудь, кто работает в вашем банке или кредитном союзе, или проверить онлайн.Возможно, вам потребуется выполнить определенный набор инструкций или предоставить получателю дополнительные сведения.

Сколько времени занимает банковский перевод?

Переводы обычно происходят быстро. Обычно внутренние банковские переводы выполняются максимум за три дня. Если переводы происходят между счетами в одном финансовом учреждении, они могут занять менее 24 часов. Банковские переводы через небанковскую службу денежных переводов могут происходить в течение нескольких минут.

Однако, если вы отправляете деньги в другую страну, получение средств получателем может занять до пяти дней.Чтобы точно узнать, сколько времени потребуется для получения средств банковским переводом, вам нужно будет уточнить в своем банке или кредитном союзе. Если вы спешите, вы можете узнать, есть ли способ ускорить процесс.

Иногда случаются задержки. Если банк, отправляющий средства, совершит ошибку, банковский перевод может занять больше времени, чем ожидалось. Банковские переводы также могут быть прерваны праздниками. Будьте готовы к задержкам, если вы получаете деньги из страны с низкой оплатой, такой как Афганистан или Куба.

Можно ли отменить банковский перевод?

Электронные переводы обычно являются окончательными. Когда банк получателя примет перевод и получит средства, готово. В этот момент вы, скорее всего, уже не сможете вернуть свои деньги. Однако есть несколько исключений.

Ваш банковский перевод может быть обратимым, если банк, инициировавший перевод, допустил ошибку. Например, если получатель получил больше денег, чем должен был, эта проблема может быть решена.

Если вы начали банковский перевод, но передумали отправлять кому-либо деньги, вы можете отменить транзакцию. Но действовать нужно будет быстро. Относительно новое правило в соответствии с Законом Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей гласит, что потребители, отправляющие деньги за границу, обычно имеют право отменить свои электронные переводы бесплатно в течение 30-минутного периода.

Заключительное слово

Электронные переводы — это быстрый и безопасный способ отправки денег в электронном виде.Но обратная сторона заключается в том, что отправители и получатели, вероятно, должны будут платить комиссию.

По данным 30 банков и кредитных союзов SmartAsset, средняя исходящая комиссия внутри страны составляет 23 доллара за банковский перевод, а входящая — 6 долларов за перевод. Для международных транзакций средняя исходящая комиссия составляет 43 доллара за перевод, а входящая — 8 долларов.

В качестве дешевого (или бесплатного) метода электронного перевода вам может быть лучше использовать платежное приложение или систему мобильного банкинга.

Советы по экономии денег
  • Если у вас есть финансовые вопросы помимо банковских переводов, SmartAsset может вам помочь.Так много людей обратилось к нам за помощью в вопросах налогообложения и долгосрочного финансового планирования, что мы запустили нашу собственную службу сопоставления, чтобы помочь вам найти финансового консультанта. Инструмент сопоставления SmartAdvisor может помочь вам найти человека, с которым можно работать, чтобы удовлетворить ваши потребности. Сначала вы ответите на ряд вопросов о своей ситуации и своих целях. Затем программа сузит ваши варианты до трех доверенных лиц, которые соответствуют вашим потребностям. Затем вы можете прочитать их профили, чтобы узнать о них больше, взять интервью у них по телефону или лично и выбрать, с кем работать в будущем.Это позволяет вам найти подходящий вариант, в то время как программа выполняет большую часть тяжелой работы за вас.

Фото: © iStock.com / svetikd, © iStock.com / m-imagephotography, © iStock.com / imtmphoto

Аманда Диксон Аманда Диксон — писатель и редактор по личным финансам, специализирующаяся в области налогов и банковского дела. Она изучала журналистику и социологию в Университете Джорджии. Ее работы были представлены в Business Insider, AOL, Bankrate, The Huffington Post, Fox Business News, Mashable и CBS News.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *