Мфо виды: ЧТО ТАКОЕ МИКРОЗАЕМ? МОЖЕТ ЛИ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ (МФО В ВИДЕ МКК ИЛИ МФК) ВЫДАВАТЬ КРОМЕ МИКРОЗАЙМОВ ИНЫЕ ЗАЙМЫ?

Мфо виды: ЧТО ТАКОЕ МИКРОЗАЕМ? МОЖЕТ ЛИ МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ (МФО В ВИДЕ МКК ИЛИ МФК) ВЫДАВАТЬ КРОМЕ МИКРОЗАЙМОВ ИНЫЕ ЗАЙМЫ?
Апр 20 2021
alexxlab

Содержание

Россияне жалуются на новые неправомерные комиссии МФО

МОСКВА, 3 дек — ПРАЙМ. Россияне жалуются финансовым уполномоченным на новые виды мошенничества при получении микрофинансовых услуг: микрофинансовые организации (МФО) предлагают якобы дополнительные услуги за плату, говорится в сообщении службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного.

Эксперт назвала сроки восстановления доходов россиян

«Самые распространенные случаи — это предоставление якобы дополнительных услуг за плату. Для этого используются различные юридические конструкции, например, с клиентом заключаются агентские или иные договоры в дополнение к договору займа, и фактически взимаются дополнительные средства за сам процесс оформления займа и за погашение займа», — приводятся в сообщении слова главного финансового уполномоченного Юрия Воронина.

Некоторые микрофинансовые организации предоставляют клиенту доступ в интернете к сервису по подбору займа, на котором заемщик сам заполняет заявление и впоследствии заключает по нему договор, при этом с клиента взимают плату за использование сервиса. «Взимание платы за сам процесс рассмотрения и выдачи денег является неправомерным», — добавил главный финансовый уполномоченный.

Кроме того, микрофинансовые организации при погашении долга заемщиков берут с него деньги за перевод средств. МФО в таком случае предоставляет возможность погашения займа с использованием платежных банковских карт на официальном сайте организации и делает это платной услугой, указано в сообщении.

«Взимание дополнительных комиссий с заемщика возможно лишь за те дополнительные услуги, которые представляют для него самостоятельную ценность», — заключил Воронин.

Новый порядок рассмотрения споров потребителей с микрофинансовыми организациями действует в России с 1 января 2020 года: до подачи иска к кредитной организации потребитель обязан обратиться к финансовому уполномоченному. За десять месяцев этого года финансовому уполномоченному поступило 591 обращение по спорам в отношении МФО.

Эксперты: возможное ограничение числа выдач займов в первую очередь затронет МФО — Экономика и бизнес

МОСКВА, 26 марта. /ТАСС/. Внесенный в Госдуму законопроект, дающий ЦБ РФ право прямо ограничивать число выдач кредитов, направлен на поддержание долговой нагрузки заемщиков на приемлемом уровне и в первую очередь затронет деятельность российских микрофинансовых организаций (МФО), считают опрошенные ТАСС рейтинговые агентства.

24 марта в Госдуму был внесен законопроект, дающий Банку России полномочия устанавливать прямые количественные ограничения на привлечение кредитов, чтобы замедлить чрезмерный рост необеспеченного потребительского кредитования. Документ инициирован главой комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и первым зампредседателя этого комитета Игорем Дивинским.

«Конечной целью регулятора и инициаторов законопроекта является предотвращение закредитованности населения, вынужденного в тяжелой финансовой ситуации брать кредиты и займы по высоким ставкам, что потенциально может вылиться в череду банкротств физических лиц. Применение указанных в законе ограничений после его вступления в силу будет зависеть от экономической ситуации и темпов роста необеспеченных портфелей и в основном затронет МФО», — полагает старший аналитик банковских рейтингов НРА (Национальное рейтинговое агентство) Надежда Караваева.

Подобное регулирование не окажет существенного влияния на динамику розничного кредитования, поскольку основной объем выдач приходится на заемщиков с приемлемым уровнем долговой нагрузки, комментирует управляющий директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин. «Ограничения скорее направлены на предотвращение накапливания рисков в системе по мере исчерпания качественных заемщиков», — считает эксперт.

В отличие от банковского сектора для рынка МФО подобные требования могут быть существенными в связи с тем, что количество активных кредитов и займов у заемщиков, как правило, не является стоп-фактором для выдачи займов МФО, отмечает старший директор по банковским рейтингам рейтингового агентства «Эксперт РА» Игорь Алексеев.

Сроки принятия закона

Закон может вступить в силу уже в 2022 году, считает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова, но сроки начала его применения будут зависеть от того, как будет восстанавливаться экономика после пандемии и реальные располагаемые доходы населения. «В случае, если реальные располагаемые доходы граждан будут падать, спрос на необеспеченные кредиты может быть активным, но некачественным — заведомо ведущим к ухудшению качества кредитного портфеля банков», — отмечает аналитик.

Она сообщает, что из проекта закона не ясно, как именно будут применяться вводимые ограничения, но скорее, они будут использованы точечно, «однако в таком случае должны быть разработаны достаточно четкие ориентиры по банковским показателям, так как от них будет зависеть степень воздействия на тот или иной банк».

Автоматизация микрофинансовых организаций (МФО)

Высокий спрос на финансовые услуги сделал микрофинансирование одной из быстроразвивающихся форм бизнеса.

Потребность населения в заемных средствах постоянно возрастает, банковская система не может их полностью удовлетворить, и в этой ситуации микрофинансовые компании заняли устойчивое место на рынке.

Микрофинансирование неразрывно связано с обработкой большого количества данных, грамотной проверкой документов, четким контролем оплат. Важно организовать каждый этап деятельности максимально эффективно.

«1С-Рарус» поможет это сделать с помощью решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация».

Программа «1С-Рарус:Микрофинансовая организация» оптимизирует ведение операционного и управленческого учета в микрофинансовых организациях. С ее помощью автоматически строится оптимальная стратегия оценки заемщика, контролируется кредитная история и сроки возврата денежных средств.

Управление микрофинансовой организацией еще никогда не было таким легким

  • Удобная система учета.
    Вся клиентская база хранится в единой системе. Можно забыть о «неповоротливых» таблицах в Excel.
  • Максимальное упрощение рабочего процесса.
    Полная автоматизация всех этапов деятельности сотрудников, начиная с обмена данными кредитных историй и оформлением заявки на получение денежных средств и заканчивая закрытием договора.
  • Прозрачный и быстрый расчет займов.
    Автоматическое формирование графика выплат, суммы платежей, сроков погашения.
  • Преобразование во все популярные электронные форматы.
    Информация из системы конвертируется во все популярные форматы, с которыми взаимодействует платформа «1С:Предприятие».
  • Продуманная интеграция.
    Интеграция с программой «1С-Рарус:Некредитная финансовая организация» обеспечивает синхронизацию кассовых операций, формирование документов, получение и передачу информации о платежах, выдачу займов через наличные и безналичные операции.

Хотите самостоятельно оценить возможности программы?

Скачайте бесплатную демо-версию решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация» прямо сейчас!

Получите бесплатный демо-доступ

Подключитесь к нашему серверу удаленно и посмотрите сами, как работает интересная вам программа.

Техническая поддержка решений отраслевой автоматизации

  • Работаем по стандартам ISO 9001:2015
  • Осуществляем выездные и удалённые консультации
  • Оперативно реагируем на обращения

Обратиться за технической поддержкой

Узнать больше об условиях

Результаты автоматизации: отзывы клиентов и истории успеха

История успеха

Сетров Андрей Николаевич

региональный директор микрофинансовой организации «Летай Деньги»

Для меня важно всегда быть в курсе текущих дел и задач. И как совладелец бизнеса, стараюсь постоянно улучшать контроль деятельности в компании. Ознакомившись с возможностями программных продуктов, мы приняли решение о внедрении программ «1С:Бухгалтерия ПРОФ» и «1С-Рарус:Микрофинансовая организация, редакция 1».

История успеха

Шустов Александр Александрович

генеральный директор ООО МФО «МАНИ ФАННИ»

Автоматизация учета ООО МФО «МАНИ ФАННИ» выполнена с помощью типового решения «1С-Рарус:Микрофинансовая организация» (статус «1С:Совместимо») системы программ «1С:Предприятие 8». Специалистами «1С-Рарус» произведена демонстрация возможностей программного продукта, выполнена установка программного обеспечения, проведено обучение пользователя работе в системе.

Статьи по теме «Автоматизация микрофинансовых организаций»

В современных экономических условиях частные потребители и представители малого бизнеса все острее испытывают потребность в использовании заемных средств. Но банковская система не способна в полной мере удовлетворить этот спрос.

Презентации и демонстрационные ролики

Bankir.ru — Bankir.Ru

Микрофинансисты вернулись к старой схеме подмены одних видов займов другими для увеличения полной стоимости кредита / займа (ПСК), пишет «Коммерсант». Она изменилась незначительно, но позволяет получать еще больше процентов за счет представления POS-займа займом с иным обеспечением.

Как сообщил один из клиентов МКК «Кредит лайн», в рамках сервиса «Paylate — Доверительная оплата» компания предоставляет услуги потребительского кредитования в розничных сетях, в том числе в крупной розничной сети МТС. Согласно договору займа, он с помощью заемных средств приобрел мобильный телефон Samsung, защитное стекло, страховку для стекла от «Альфа-Страхования», сим-карту, тарифный план от МТС и пр. Обеспечением по займу являются приобретенное за счет него имущество и обязательное право требования. Для займов «с иным обеспечением» предельная полная сумма кредита, установленная на I квартал ЦБ, составляет 129,5%, по POS-займу, которым, по сути, является продукт, максимально допустимая ПСК — 41,937%. В договоре указана ПСК — 101,6%.

В МКК «Кредит лайн» сообщили, что «каждый субъект правоотношений вправе самостоятельно оценивать условия договорных обязательств, в которые он вступает, и принимать решение относительно допустимости данных условий применительно к себе». В СРО «Мир», куда входит МКК «Кредит лайн», отметили, что «вопросы, относящиеся к ПСК, находятся вне поля компетенции СРО, вместе с тем при выявлении такого рода информации она передается регулятору и сохраняется в риск-профиле компании в СРО».

В ЦБ сообщили, что «постоянно ведут мониторинг исполнения поднадзорными организациями рекомендаций» и «если выявляются нарушения, то Банк России применяет меры в рамках установленных полномочий вплоть до принятия решения о выводе финансовой организации с рынка».

По словам экспертов, устанавливаемые ЦБ значения ПСК не являются рекомендательными, в ФЗ «О потребительском займе (кредите)» указывается, что на момент заключения договора с заемщиком полная стоимость займа в процентах годовых не может превышать 365% годовых или рассчитанное ЦБ среднерыночное значение ПСК в процентах годовых для соответствующей категории займов. В данном случае нарушение налицо, считают эксперты. Как правило, если ЦБ видит такое нарушение в первый раз, то выносится предупреждение и устанавливается надзор.

Займы в самоизоляции: как коронавирус ударил по ломбардам и МФО

  • Алексей Ильин
  • Би-би-си

Автор фото, Andrey Makhonin/TASS

Экономический кризис, вызванный пандемией коронавируса, затронул те сектора, которые обычно в кризис ощущают себя более или менее стабильно. На проблемы жалуются ломбарды и микрофинансовые организации (МФО).

В этом году реальные доходы россиян упадут на 6%, заявил в среду министр экономического развития Максим Решетников.

Многие россияне остались без работы и постоянного дохода на фоне мер самоизоляции. В большинстве регионов страны уже почти два месяца закрыты многие виды бизнеса — непродуктовые магазины, салоны красоты, фитнес-клубы и другие. Часто работники предприятий из этих сфер говорят о том, что им платят зарплату не в полной мере или вообще не платят.

Однако в условиях пандемии сходить в банк за кредитом, взять в долг «до зарплаты» или просто что-то заложить в ломбарде оказалось также почти невозможно. Банки, микрофинансовые организации и ломбарды попали под жесткое регулирование со стороны Центрального банка России и ограничили свою работу из-за карантина.

Некоторые МФО, например, сообщают о росте спроса на микрокредиты, но выдать они их не могут. Банки же говорят о том, что их клиенты собираются лишь реструктурировать долги.

Микрокредиты в пандемию

В периоды падения доходов россияне часто обращаются в микрофинансовые организации. Считается, что там получить небольшой заем проще, хотя и процент по кредиту выше.

Однако в апреле количество выданных микрозаймов в России упало на 35% по сравнению с мартом, говорится в статистике Национального бюро кредитных историй.

МФО в марте-мае фиксировали прирост количества заявок на микрозаймы по сравнению с предыдущими месяцами и аналогичными месяцами в прошлом году, рассказали Би-би-си в саморегулируемой организации «Микрофинансирование и развитие» (СРО «МиР»). В организации Max.Credit Би-би-си также сообщили о росте спроса на микрокредиты на уровне 20-30%.

Но удовлетворить растущий спрос МФО не могут во многом из-за ограничений со стороны регулятора.

Аналитики «Эксперта РА», например, отмечают, что из-за регулирования МФО пересматривают свои стратегии: теперь они выдают уже не «займы до зарплаты», а предлагают более сложные услуги. Многие мелкие МФО продолжают уходить с рынка, отмечают эксперты.

В саморегулируемой организации подтверждают, что даже в кризис и пандемию МФО вынуждены отказывать в кредитах. «Компании продолжают активно пересматривать свою кредитную политику в сторону сдерживания выдач, поэтому в тот же период (апрель-май) выросла доля отказов. Что интересно, компании стали чаще отказывать практически сразу — на моменте прескоринга (до подачи запроса в бюро кредитных историй, в частности), чтобы снизить свои расходы», — объясняет директор СРО «МиР» Елена Стратьева.

По компаниям, специализирующиеся на офлайн-займах, ударила и самоизоляция: в таких условиях они были вынуждены приостановить выдачу кредитов.

В «Эксперт РА» прогнозируют, что в 2020 году спрос на микрокредиты все же вырастет. Аналитики это связывают с тем, что людям, потерявшим работу, экстренно будут нужны деньги на текущие расходы, а многим из них банки откажут в кредитах. При этом качество заемщиков будет снижаться.

Автор фото, Vladimir Smirnov/TASS

Закрытые ломбарды и комиссионки

Еще один способ быстро получить своего рода заем — это ломбарды. Роль ломбардов особенно возрастает в условиях, когда малый бизнес в России фактически парализован и многие незащищенные слои населения, включая мигрантов, находятся в «подвешенном» состоянии и не могут обратиться в банки, рассказывает в беседе с Би-би-си председатель совета Национального объединения ломбардов Алексей Лазутин.

«Получается, что ломбарды — чуть ли не единственный финансовый институт, способный удовлетворить потребности в небольших займах для очень существенной доли граждан России и мигрантов», — говорит Лазутин.

Однако сейчас ломбарды тоже переживают непростые времена: из-за введенного в стране режима самоизоляции люди зачастую опасаются посещать эти организации, многим из которых вообще пришлось закрыться.

По словам основателя и владельца сети ломбардов «Залог успеха» Александра Олейника, в период пандемии посещаемость ломбардов снизилась более чем в два раза, а сейчас эти показатели еще не вернулись на предыдущие позиции.

«Некоторые говорят, что для ломбардов настали золотые времена, но это неправда. Золото, которое входит в ломбард, оно должно и выходить оттуда. Ситуация с продажей ювелирных изделий ухудшается — народ, к сожалению, нищает, покупательная способность падает, и продать эти изделия будет сложнее, поэтому происходит разбалансировка бизнеса», — сетует Олейник в беседе с Би-би-си.

С ним соглашается и гендиректор ломбардной сети «Фианит-ломбард» Станислав Боронин. Он отмечает, что в последнее время увеличивается доля невыкупленного имущества, так как многие клиенты потеряли свой доход и не могут вернуть заложенные вещи. Для таких заемщиков ломбард вынужден предоставлять отсрочку как минимум на три месяца, следуя рекомендациям Центробанка.

«Многие ломбарды, которые находятся в торговых центрах, до сих пор не работают — по нашей компании это порядка 11% точек. Первый месяц мы испытывали постоянные нападки со стороны полиции, местных администраций, Роспотребнадзора, бесконечные проверки. ЦБ нас напрямую не поддержал и не выразил четкую позицию по поводу того, можем мы работать или нет», — рассказывает Боронин.

Из-за многочисленных проверок и ограничений со стороны властей владельцы ломбардов часто вынуждены уходить в «серую» зону и действовать под видом комиссионных магазинов, которые могут работать без надзора со стороны Центробанка и других регуляторов.

Однако уже в ближайшее время владельцы ломбардов ожидают роста числа клиентов, которым будут необходимы срочные микрозаймы. По прогнозам Алексея Лазутина, начиная с июня 2020 года спрос существенно увеличится и до конца 2020 года рост может составить от 35 до 50%.

Автор фото, Kirill Kukhmar/TASS

Кредитные каникулы вместо новых кредитов

В обычные банки россияне в условиях кризиса и пандемии идут неохотно. Количество всех кредитных заявок в первую неделю апреля по отношению к третьей неделе марта сократилось почти вдвое — на 49,7%, сообщает НБКИ.

Об апрельском снижении интереса клиентов к кредитам Би-би-си сообщили в пяти крупных российских банках: Сбербанке, ВТБ, «Открытии», Росбанке и Райффайзенбанке.

По действующим кредитным обязательствам россияне платить тоже не торопятся: все больше заемщиков предпочитают воспользоваться кредитными каникулами, объявленными властями страны в качестве одной из мер поддержки населения.

Так, в Сбербанке сообщают, что число заявок на реструктуризацию задолженности за последние два месяца значительно превысило объемы всего прошлого года. О росте интереса заемщиков к кредитным каникулам говорят также в Росбанке.

Глава управления кредитных рисков розничного сегмента Райффайзенбанка Алексей Крамарский объясняет эту ситуацию тем, что клиенты стали «более консервативно оценивать свое финансовое положение и предпочитают создать финансовую подушку безопасности на случай непредвиденных трудностей».

По словам директора департамента кредитного бизнеса банка «Открытие» Михаила Чамрова, в среднем банки одобряют три из четырех заявок на кредитные каникулы по розничным кредитам. «Четверть заявок банками отклоняется, как правило, потому что ситуация клиента не соответствует критериям закона о сокращении дохода», — поясняет он.

Для тех, кто сегодня все же намеревается получить кредит в банке, сделать это становится все сложнее. В кризисных условиях банки стали более дотошно проверять финансовое состояние своих клиентов и выдавать ссуды только самым надежным заемщикам.

По данным НБКИ, по итогам апреля 2020 года банки одобряли гражданам лишь каждую пятую заявку на кредит (20,7%): этот показатель стал минимальным с 2017 года, когда в бюро начали проводить такие подсчеты.

Об ужесточении оценок кредитного риска клиентов Би-би-си рассказали, например, в Росбанке и в банке «Открытие».

Клиенты финансовых организаций на этом фоне все чаще демонстрируют недовольство. Как отмечается в аналитическом обзоре Банка России «Финансовый пульс», количество жалоб граждан на деятельность банков и МФО выросло на 24,5% за неделю с 14 по 20 мая. Самой актуальной проблемой для недовольных граждан стало как раз погашение кредитов, включая реструктуризацию и рефинансирование, отмечается в документе.

При этом ЦБ пока не видит в сложившемся кредитном кризисе серьезных проблем для банковской сферы. Как заверил во вторник зампред Банка России Дмитрий Тулин, в нынешних условиях российские банки могут выдержать «шок в два раза более сильный, чем шоки 2008 и 2014 годов».

«Мы уверены, что возможный уход с рынка отдельных слабых банков не вызовет негативных системных последствий», — добавил Тулин.

О программе АК-Кредит: Управление МФО

О программе

 

АК-Кредит: Управление микрофинансовой организацией

 

Среда разработки: Встроенный язык «1C Предприятие-8».

Назначение: Автоматизация учета микрофинансовых организаций (КПК, КПКГ, СКПК, ПО, МФО, ФПП и т.д.) и гарантийных фондов

Скачать Руководство пользователя

 

Распространение: Более 200 реальных внедрений по РФ. Список действующих пользователей с контактами для получения информации из «первых рук» высылается по Вашему запросу.

 

  1. Достоинства программы
  2. Основные блоки программы
  3. Отчетность программы
  4. Внедрение программы
  5. Ознакомиться с программой
  6. Почему АК-Кредит?

 

ДОСТОИНСТВА:
  • Высокая скорость работы программы.
  • Очень высокая скорость обработки клиента на кассовом месте за счет автоматической разбивки платежа на остаток, процент и штраф и быстрой печати договоров займов, сбережений, залога, поручительства, квитанций ПКО, РКО и других печатных форм непосредственно в момент выдачи займа или получения сбережения.
  • Интеллектуальный поиск клиентов.
  • Очень большое количество различных аналитических отчетов.
  • Разворачиваемые отчеты, т.е. любая цифра расшифровывается.
  • Дружественный интерфейс и простота эксплуатации программы.
  • Возможность работы в сети на неограниченное количество пользователей.
  • Высокая надежность хранения данных.
  • Гибкая система расчетов займов и сбережений (разные схемы расчета, ставки процентов).
  • Возможность подключения неограниченного количества внешних печатных форм, уникальных для каждой организации. Например: Договор займа, сбережений, поручительства, квитанции ПКО, РКО и т.д.
  • Возможность вести учет в разрезе нескольких филиалов/доп. офисов.
  • Возможность вести учет в разрезе нескольких кассовых мест.
  • Возможность настройки уровня доступа к данным программы для разных пользователей.
  • Учет подоходного налога по двум показателям: начисленный налог и удержанный налог.
  • Быстрое внедрение и переход с других программ за счет использования адаптирующего механизма.
  • Сопровождение программного продукта и горячая линия по телефону, ICQ, Remote Admin, Skype.
  • Возможность работы на неограниченном удалении филиалов от основного офиса посредством использования РИБ механизма.
  • Защита от некорректных или злоумышленных действий пользователя.
  • Возможность работы в «тонком» и «вэб» клиенте.
  • Гибкая система настройки прав доступа и интерфейсов пользователя.
 
ОСНОВНЫЕ БЛОКИ:
1. Займы
  • Несколько схем расчета процентов по займам: От остатка, от суммы, по шаблону (остатка), кредитная линия (банковская схема), аннуитет от суммы, аннуитет от остатка, по шаблону (от суммы), псевдоостаток.
  • Несколько вариантов расчета штрафа (пени): От суммы, от долга, от остатка, от долга + %.
  • Неограниченное число видов займов.
  • Любые процентные ставки.
  • Любой срок займа (в месяцах/в днях).
  • Расчет штрафов при просрочке платежей.
  • Автоматическое распределение номинала (остатка), процента и штрафа при платеже в одном платежном документе.
  • Работа с залогом и поручительством.
 
2. Сбережения
  • Неограниченное число видов сбережений.
  • Любые процентные ставки.
  • Любой срок сбережений (в месяцах/в днях).
  • Пролонгируемые сбережения.
  • Автокапитализация процентов.
  • Возможность начисления процентов по пониженной ставке при досрочном расторжении договора.
  • Возможность начисления процентов после окончания действия договора.
  • Псевдовалютные расчеты.
  • Расчет начисленного и удержанного подоходного налога.
  • Подготовка и выгрузка сведений о доходах в формат 2НДФЛ.
  • Возможность оформления в залог по займу.
  • Возможность причисления процентов на паевой взнос (КПКГ).
  • Переоформление на новых условиях.
 
3. Взносы и фонды
  • Неограниченное число видов фондов.
  • Возвратные и невозвратные фонды.
  • Возможность начислять проценты на фонды.
  • Членские взносы.
 
4. Работа с просрочкой
  • Автоматический поиск должников.
  • Учет судебных исков.
  • Печать полного пакета документов для подачи в суд: исковое заявление, справка-расчет, карточка займа, иск.
  • Расчет государственной пошлины по искам.
  • Учет долгов по искам.
  • Изменение действующих условий договоров займов.
  • Мировые соглашения.
  • Пролонгация и переоформление договоров займов.
  • Начисления процентов и пеней по судебному решению.
 
5. Депонент
  • Возможность перевести все средства клиента (например, в случае его смерти) на «депонент», при этом прекращается начисление процентов по всем договорам этого клиента.
 
6. Кассовые операции
  • Любые операции по займам, сбережениям, фондам.
  • Прочие операции.
 
7. Безналичные операции
 
8. Операции по расчетному счету
  • Любые операции по займам, сбережениям, фондам.
 
9. Учет заявок (очереди) на займы
  • Учет заявок.
  • Проверка участников (внутренняя по базе АК-Кредит и внешняя по запросам в БКИ).
 
10. Выгрузка в бюро кредитных историй. Получение кредитного отчета из БКИ.
  • Сибирское, Национальное, Объединенное, Эквифакс, МБКИ Кредо, БКИ Поволжье.
 
11. SMS-информирование
  • Возможность автоматической рассылки через флэш-модем или оператора SMS-рассылок («Простор СМС», «А-Дата», ЦИТ «Омега» и т.д.).
  • Автоматическое заполнение SMS по заданному шаблону (уведомление должнику, заемщику, сберегателю, напоминание о предстоящем платеже, поздравление и т.д.).
  • Автоматическая рассылка СМС по событиям: Предупреждение об очередном платеже по графику, наступление просрочки платежа, поздравление с днем рождения клиента и т.д.
  • Автоматическая рассылка СМС по документам системы: кассовые, банковские, безналичные и т.д.

 

ОТЧЕТНОСТЬ:
1. Отчеты по наличным операциям:
  • Кассовая книга (унифицированная форма).
  • Аналитический отчет.
  • Операционный отчет.
  • Операционный дневник.
  • Журнал-ордер кассовых операций.
 
2. Отчеты по безналичным операциям:
  • Аналитический отчет.
  • Операционный отчет.
 
3. Отчеты по банковским операциям:
  • Аналитический отчет.
  • Операционный отчет.
  • Журнал-ордер банк.
 
4. Отчеты по займам:
  • Отчет о займах, процентах и штрафах (представлен в виде оборотно-сальдовой ведомости по каждому из показателей).
  • Отчет о должниках (выявление неплательщиков).
  • Карточка займа (включает все операции по конкретному займу).
  • Справка-расчет займа (подробная расшифровка расчета займа с формулами расчета).
  • Кредитный калькулятор (рассчитывает платежи или выплаты по любому договору займа или вклада на любую дату).
  • Уведомление (требование для погашения задолженности).
  • График платежей (формирует график гашения по любым критериям).
  • Отчет о заявках на займы (очередь на займы, непогашенные заявки).
  • Прогноз платежей по займам (прогнозирование платежей в соответствии с графиками).
  • Отчет по поручителям.
  • Отчет для ОВС.
  • Анализ займов.
  • Построение календарного плана поступлений по займам с учетом переплат и недоплат.
  • Проверка перекрестного поручительства заемщиков.
 
5. Отчеты по сбережениям:
  • Отчет о сбережениях, процентах и налогах (представлен в виде оборотно-сальдовой ведомости по каждому из показателей).
  • Карточка сбережений (включает все операции по конкретному сбережению).
  • Справка-расчет сбережения (подробная расшифровка расчета вклада с формулами).
  • Прогноз выплаты сбережений и процентов.
  • Отчет по сторно процентам.
  • Отчет по сбережениям по срокам окончания договоров.
  • Сбережения с окончившимся сроком.
  • Анализ сбережений.
 
6. Отчет по фондам
  • Оборотно-сальдовая ведомость.
  • Карточка фонда.  
 
7. Прочая отчетность
  • Отчет по судебным искам(представлен в виде оборотно-сальдовой ведомости по каждому из показателей)
  • Статистические данные (анализ займов, сбережений, фондов, клиентов в разрезе полов, категорий (социальных групп населения), мест работ и т.д.)
  • Финансовый анализ.
  • Кредитная история (Все операции по клиенту с момента его вступления)
  • Книга учета доходов и расходов (для организаций находящихся на упрощенной системе налогообложения)
  • Отчет о заложенном имуществе, анализ обеспечения займов
  • Отчетность в СРО (для КПК)
  • Отчет в Росфинмониторинг по необычным сделкам(ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ПРИКАЗ N 103 от 8 мая 2009 г.). 
  • Финансовые нормативы (приказ Министерства финансов Российской Федерации N 51н от 7 мая 2013 г.).
  • Отчет в центральный банк РФ для КПК (Указание Банка России от 05.08.2014 N 3356-У).
  • Отчет в ФСФР(федеральная служба по финансовым рынкам) — Показатели деятельности МФО.
  • Отчет в центральный банк РФ — вычисление резерва по просроченным займам для КПК (Указание Банка России от 14.07.2014 N 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»)
  • Отчет в центральный банк РФ — вычисление резерва по просроченным займам для МФО (Указание Банка России от 14.07.2014 N 3321-У «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам»).

 

 
 Наши внедрения на сайте фирмы «1С»

 

Закажите себе презентацию программы в удобное для себя время!

Презентация проводится посредством подключения клиента к серверу ООО «Эверест», что исключает необходимость установки 1C клиентом!

Вы можете заказать БЕСПЛАТНЫЙ демо-доступ к программе АК-Кредит 3 прислав письмо на электронный ящик [email protected] c указанием полного названия организации, ИНН, а также контактного лица (ФИО и телефон).

Резервы на возможные потери по займам МФО

Налоговое законодательство позволяет микрофинансовым организациям (далее — МФО) создавать различные виды резервов, но их перечень ограничен и предназначен лишь для тех, кто платит налог на прибыль, исчисляя ее методом начисления. Те же, кто использует кассовый метод признания доходов и расходов, лишены этого права. Так как создание резервов не является обязанностью компании, понятно, что решение о резервировании сумм должно найти свое отражение в учетной политике МФО для целей налогообложения (далее — налоговая политика). Какие нюансы налогового резервирования следует учесть в налоговой политике МФО, мы рассмотрим в данной статье.

Анализ главы 25 «Налог на прибыль организаций» НК РФ позволяет отметить, что МФО, как плательщики налога на прибыль, использующие метод начисления, имеют возможность формировать резерв по сомнительным долгам (ст. 266 НК РФ). Согласно пп. 7 п. 1 ст. 265 НК РФ отчисления в данный резерв включаются в состав внереализационных расходов. Микрофинансовые организации вправе, кроме резервов по сомнительным долгам, предусмотренных статьей 266 Налогового кодекса РФ (далее — НК РФ), создавать резервы на возможные потери по займам в порядке, предусмотренном статьей 297.3 НК РФ. Право создания данного резерва установлено для МФО с 1 января 2014 г. на основании Федерального закона от 2 ноября 2013 г. №301-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Таким образом, как следует из буквального толкования пункта 1 статьи 297.3 НК РФ МФО вправе создавать два вида резервов: 

  1. резерв по сомнительным долгам;
  2. резерв на возможные потери по займам.

Как показывает практика, в основном резервирование сумм МФО связано со списанием задолженности заемщиков. Так как создание резервов является правом налогоплательщика, а не обязанностью, свое решение об их создании или отказе от них необходимо закрепить в своей налоговой политике. В частности, это подтверждается и налоговыми органами в письме УФНС России по г. Москве от 09.04.2007 г. №20-12/031921. Аналогичный вывод следует из письма УФНС России по г. Москве от 20.06.2011 г. №16-15/[email protected] «О создании резерва по сомнительным долгам для целей налогообложения прибыли».  При этом на принятие решения о создании того или иного вида резерва могут влиять самые разные факторы, например специфика деятельности компании, численность работающего персонала, финансовое положение МФО или иные условия хозяйствования. Несмотря на довольно широкий спектр налоговых резервов, всем им присущи общие правила. В первую очередь это касается, как уже было отмечено, добровольности создания. Вторым общим свойством нужно признать тот факт, что при резервировании сумм соответствующие затраты покрываются за счет созданного резерва. Тем не менее каждый из возможных налоговых резервов создается по своим правилам, поэтому рассмотрим основные вопросы резервирования, которые должны найти свое отражение в налоговой политике МФО.

Резерв на возможные потери по займам МФО

Суммы отчислений в резервы на возможные потери по займам, сформированные в порядке, установленном Указанием Банка России от 14.07.2014 №3321-У «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам» в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», включаются МФО в состав внереализационных расходов в течение отчетного (налогового) периода. Суммы резервов на возможные потери по займам используются МФО при списании с баланса безнадежной задолженности по займам в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации. Вместе с тем, следует отметить, что при принятии МФО решения о списании с баланса безнадежной задолженности по займам прекращается начисление процентов на данную задолженность, если начисление таких процентов не прекращено ранее в соответствии с договором.

Суммы резервов на возможные потери по займам, отнесенные на расходы и не полностью использованные в отчетном (налоговом) периоде на покрытие убытков по безнадежной задолженности по займам, могут быть перенесены на следующий отчетный (налоговый) период. При этом сумма вновь создаваемого резерва должна быть скорректирована на сумму остатков резерва предыдущего отчетного (налогового) периода. В случае, если сумма вновь создаваемого в отчетном (налоговом) периоде резерва меньше, чем сумма остатка резерва предыдущего отчетного (налогового) периода, разница подлежит включению в состав внереализационных доходов в последнее число отчетного (налогового) периода. В случае, если сумма вновь создаваемого резерва больше, чем сумма остатка резерва предыдущего отчетного (налогового) периода, разница подлежит включению во внереализационные расходы в последнее число отчетного (налогового) периода (п. 4 ст. 297.3 НК РФ).

Резервы на возможные потери по займам формируются по микрозаймам, выданным микрофинансовой организацией со дня внесения сведений о ней в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Резервы на возможные потери по займам формируются ежеквартально по состоянию на последнее число квартала при наличии не исполненных (полностью либо частично) заемщиками обязательств по микрозаймам перед микрофинансовой организацией, а также в отношении обязательств по реструктурированным микрозаймам, установленных по результатам инвентаризации задолженности по микрозаймам по состоянию на последнее число квартала. Инвентаризацией задолженности по микрозаймам в целях настоящего Указания признается осуществляемая микрофинансовой организацией проверка числящейся по состоянию на последнее число квартала задолженности по выданным микрозаймам с целью выявления и определения продолжительности просроченных платежей по микрозаймам.

В пункте 3 Указаний Банка России от 14 июля 2014 г. №3321-У «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам» установлено, что резервы на возможные потери по займам формируются:

  • по сумме основного долга по микрозаймам, в которую не включаются: платежи в виде процентов за пользование микрозаймом, комиссионные вознаграждения, неустойки, иные платежи в пользу микрофинансовой организации, вытекающие из договора микрозайма;
  • по сумме требований по начисленным процентным доходам по микрозаймам, в которые включаются проценты за пользование микрозаймом, а также любые заранее установленные договором микрозайма доходы по микрозайму.

Учитывая изложенное, если в соответствии с учетной политикой для целей налогообложения микрофинансовая организация формирует резервы на возможные потери по займам, то эти резервы покрывают сумму основного долга и все проценты, предусмотренные договором. При этом резерв сомнительных долгов по процентам по такому займу не формируется, поскольку статьей 266 НК РФ предусмотрено, что для налогоплательщиков — микрофинансовых организаций не признается сомнительной задолженность, по которой в соответствии со статьей 297.3 НК РФ предусмотрено создание резервов на возможные потери по займам. Аналогичная позиция отражена в письме ФНС России от 01.10.2015 N ГД-4-3/[email protected]

В соответствии с пунктом 10 Указания №3321-У формирование резервов на возможные потери по займам осуществляется МФО в размере не менее:

  • 5 процентов от установленной Указанием №3321-У суммы резервов на возможные потери по займам в срок не позднее 31 декабря 2014 года;
  • 30 процентов от установленной Указанием №3321-У суммы резервов на возможные потери по займам в срок не позднее 31 декабря 2015 года;
  • 60 процентов от установленной  Указанием №3321-У суммы резервов на возможные потери по займам в срок не позднее 31 декабря 2016 года;
  • 100 процентов от установленной Указанием №3321-У суммы резервов на возможные потери по займам в срок не позднее 31 декабря 2017 года.

Микрофинансовые организации обязаны обеспечить надлежащее оформление документов, используемых для целей расчетов резервов на возможные потери по займам. Документы МФО, используемые для целей расчетов резервов на возможные потери по займам, подлежат хранению в порядке, установленном федеральными законами и иными нормативными правовыми актами.

Резерв по сомнительным долгам МФО

Создавать такой резерв в налоговом учете на основании ст. 266 НК РФ может любой налогоплательщик (в том числе МФО), работающий по методу начисления, имеющий сомнительные долги. В то же время для некоторых категорий налогоплательщиков ст. 266 НК РФ предусматривает специальные правила резервирования. В первую очередь это касается микрофинансовых организаций. МФО вправе формировать резервы по сомнительным долгам в отношении задолженности, образовавшейся в связи с невыплатой процентов по долговым обязательствам, так как у них не признается сомнительной задолженность, по которой в соответствии со ст. 297.3 НК РФ предусмотрено создание резервов на возможные потери по займам.

Напомним, что в налоговом учете сомнительным долгом признается любая задолженность перед налогоплательщиком, возникшая в связи с реализацией товаров, выполнением работ, оказанием услуг, в случае, если эта задолженность не погашена в сроки, установленные договором, и не обеспечена залогом, поручительством, банковской гарантией (п. 1 ст. 266 НК РФ). Обращаем ваше внимание на то, что в данном случае речь идет о любой задолженности, возникшей из договора на реализацию товаров (работ, услуг), сроки оплаты по которым просрочены.

Кроме того, не включаются в состав сомнительных долгов суммы задолженности перед налогоплательщиком по займам и по договорам уступки прав требования, данные разъяснения дает Минфин России в своих письмах от 4 февраля 2011 г. N 03-03-06/1/70, от 12 мая 2009 г. N 03-03-06/1/318 и других. Согласны с таким подходом и арбитры, на что указывает Постановление ФАС Московского округа от 26 марта 2010 г. N КА-А40/2553-10 по делу N А40-95723/08-98-494.

Причем заметьте, что критерий сомнительного долга в части срока представляет собой лишь условие о периоде времени, до истечения которого имеющаяся задолженность не может быть включена в состав резерва по сомнительным долгам. Поэтому отнести в состав сомнительных долгов вы можете даже ту задолженность, по которой сроки оплаты в договоре не указаны. Главное, чтобы имел место факт просрочки оплаты, вытекающий из общих сроков исполнения обязательств, установленных ст. 314 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Как определено ст. 266 НК РФ сумма резерва по сомнительным долгам определяется по результатам проведенной на последнее число отчетного (налогового) периода инвентаризации дебиторской задолженности. Причем так как в НК РФ не установлен самостоятельный порядок ее проведения, то в налоговой политике следует прописать порядок инвентаризации дебиторской задолженности. Например,  можно закрепить положение о том, что инвентаризация дебиторской задолженности проводится налогоплательщиком в порядке, определенном правилами бухгалтерского учета.

Напомним, что с 1 января 2013 г. при ведении бухгалтерского учета организации руководствуются нормами Федерального закона от 06.12.2011 г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» (далее — Закон №402-ФЗ), в соответствии с которым обязательное проведение инвентаризации устанавливается законодательством Российской Федерации, федеральными и отраслевыми стандартами. До появления федеральных и отраслевых стандартов организации ведут бухгалтерский учет в соответствии с правилами, разработанными и утвержденными Минфином России до 1 января 2013 г. Указанные особенности применения Закона №402-ФЗ установлены п. 1 ст. 30 Закона №402-ФЗ. Об этом сообщалось в информации Минфина России  №ПЗ-10/2012 «О вступлении в силу с 1 января 2013 года Федерального закона от 6 декабря 2011 г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете». Следовательно, при проведении инвентаризации дебиторской задолженности можно воспользоваться Методическими указаниями по инвентаризации имущества и финансовых обязательств, утвержденными Приказом Минфина России от 13 июня 1995 г. №49 «Об утверждении Методических указаний по инвентаризации имущества и финансовых обязательств». Кстати, в налоговой политике МФО следует привести состав документов, используемых для оформления результатов инвентаризации. Для этих целей может использоваться акт инвентаризации расчетов с покупателями, поставщиками и прочими дебиторами и кредиторами ИНВ-17, унифицированная форма которого утверждена Постановлением Госкомстата России от 18 августа 1998 г. №88 «Об утверждении унифицированных форм первичной учетной документации по учету кассовых операций, по учету результатов инвентаризации».

На основании полученных данных организация группирует дебиторскую задолженность своих контрагентов следующим образом:

  • сомнительная задолженность со сроком возникновения до 45 дней;
  • сомнительная задолженность со сроком возникновения от 45 до 90 дней включительно;
  • сомнительная задолженность со сроком возникновения более 90 дней.

Статья 266 НК РФ определяет, что задолженность со сроком возникновения до 45 дней не участвует в формировании резерва, задолженность со сроками возникновения от 45 до 90 включительно включается в состав резерва в размере 50%, а задолженность, превышающая 90 дней, формирует резерв в полном объеме. При этом, в налоговом учете расходы на создание резерва по сомнительным долгам — нормируемые. У микрофинансовых организаций сумма создаваемого резерва по сомнительным долгам не может превышать 10% от суммы доходов, определяемых в соответствии с гл. 25 НК РФ, за исключением доходов в виде восстановленных резервов (п. 4 ст. 266 НК РФ).

После порядка формирования резерва следует отметить, в составе каких расходов учитываются суммы резервирования. На основании пп. 7 п. 1 ст. 265 НК РФ отчисления в резерв по сомнительным долгам включаются в состав внереализационных расходов на последнее число отчетного (налогового периода). Статьей 266 НК РФ определено, что сумма созданного резерва может направляться МФО лишь на покрытие убытков от безнадежных долгов. В силу этого в налоговой политике следует привести критерии признания долга безнадежным, то есть нереальным к взысканию. Напомним, что в налоговом учете безнадежным долгом признается долг, если выполняется любое из следующих условий:

  • по долгу истек установленный срок исковой давности;
  • обязательство должника прекращено:
    • вследствие невозможности его исполнения;
    • на основании акта государственного органа;
    • в случае ликвидации фирмы.

Напоминаем, что с 1 января 2013 года долги, невозможность взыскания которых подтверждена постановлением судебных приставов (при выполнении некоторых условий), также признаются безнадежными долгами для целей налогообложения. Это касается ситуаций возврата взыскателю исполнительного документа по следующим основаниям:

  1. невозможно установить место нахождения должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях;
  2. у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.

Для признания долга безнадежным достаточным является выполнение любого из указанных условий, на что Минфин России обращает внимание в письме от 16 ноября 2010 г. №03-03-06/1/725. При наличии нескольких оснований одновременно долг признается безнадежным в период возникновения первой из причин, на что указывает Минфин России в письме  от 22 июня 2011 г. №03-03-06/1/373. В состав безнадежных долгов Минфин России относит и обязательства, прекращенные в связи со смертью должника, на что, в частности, указывает Минфин в письме от 18 января 2010 г. №03-03-06/1/8.

Если к концу отчетного (налогового) периода, на начало которого был создан резерв, часть его осталась неиспользованной, то эту сумму МФО вправе перенести на следующий отчетный (налоговый) период. Если МФО использует это право, то его необходимо закрепить в налоговой политике и привести порядок корректировки резерва, формируемого на следующий год. При этом используется технология корректировки, установленная п. 5 ст. 266 НК РФ, согласно которой если сумма вновь создаваемого резерва меньше, чем сумма остатка резерва предыдущего года, то разница подлежит включению в состав внереализационных доходов МФО в текущем отчетном (налоговом) периоде. Если же сумма вновь создаваемого резерва больше, чем сумма остатка резерва предыдущего года, то разница включается во внереализационные расходы в текущем отчетном (налоговом) периоде.

MFO — Условия использования

MFO обязуется защищать конфиденциальность всех пользователей.

Собранная информация

Тип и объем информации, которую MFO получает и хранит, зависит от того, как Пользователи используют Сайт. Пользователям не предлагается предоставлять какую-либо личную информацию для доступа к Сайту. Сайт размещен на внешнем сервере. Как подробно описано ниже в разделе «Файлы cookie и данные об использовании», во время посещения пользователем Сайта веб-серверы MFO собирают (с использованием функции анонимайзера) файлы cookie, данные об использовании, а также страну и географическое положение. Эта информация используется для создания совокупной статистики, например, при доступе к Сайту, страницах, которые ссылаются на Сайт, типе веб-браузеров, используемых Пользователями, и просматриваемых страницах. Эти статистические данные помогают МФО понять, как используется Сайт, и предоставляют МФО ценную информацию для улучшения Сайта в будущем.

Файлы cookie

Файлы cookie — это текстовые файлы, которые хранятся в компьютерной системе через Интернет-браузер.

Многие Интернет-сайты и серверы используют файлы cookie.Многие файлы cookie содержат так называемый идентификатор файла cookie. Идентификатор файла cookie — это уникальный идентификатор файла cookie. Он состоит из строки символов, с помощью которой Интернет-страницы и серверы могут быть назначены конкретному Интернет-браузеру, в котором был сохранен файл cookie. Это позволяет посещаемым интернет-сайтам и серверам отличать отдельный браузер субъекта данных от других интернет-браузеров, содержащих другие файлы cookie. Определенный интернет-браузер можно распознать и идентифицировать с помощью уникального идентификатора файла cookie.

Сайт MFO использует два типа файлов cookie: функциональные файлы cookie и аналитические файлы cookie:

1. Функциональные файлы cookie. Сайт MFO устанавливает три файла cookie, которые важны для его функциональности и не хранят данные пользователя. Эти файлы cookie (1) хранят язык сайта, а не язык пользователя, (2) переносят информацию по страницам, обновляются и сообщают о любых ошибках, и (3) записывают выбор пользователя в соглашении о файлах cookie. Эти файлы cookie зашифрованы и не собирают персонализированные данные пользователя.

2. Аналитические файлы cookie. Cookie-файл Google Analytics с функцией анонимности позволяет проводить веб-аналитику. Веб-аналитика — это сбор и анализ данных пользователей с целью оптимизации Сайта, оценки использования Сайта и предоставления онлайн-отчетов, отражающих действия на Сайте. Google Analytics собирает, в частности:

(1) используемые типы и версии браузеров

(2) операционная система, используемая системой доступа

(3) Сайт, с которого система доступа достигает нашего Сайта (так называемые рефереры)

(4) подсайты

(5) дата и время доступа к Интернет-сайту

(6) сокращенный адрес Интернет-протокола (IP-адрес)

(7) Интернет-провайдер системы доступа

(8) любые другие аналогичные данные и информацию, которые могут быть использованы в случае атак на наши системы информационных технологий.

Используя файлы cookie, MFO может предоставлять Пользователям более удобные услуги, которые были бы невозможны без настройки файлов cookie. С помощью файлов cookie сайт может быть оптимизирован с учетом потребностей пользователей. Любое использование файлов cookie на этом Сайте служит цели предоставления пользователям доступа к Сайту в соответствии с Условиями обслуживания.

Пользователи могут в любое время запретить установку Функциональных файлов cookie через этот Сайт с помощью соответствующей настройки используемого Интернет-браузера и, таким образом, могут навсегда запретить установку файлов cookie.Кроме того, уже установленные файлы cookie могут быть удалены в любое время через Интернет-браузер или другое программное обеспечение. Это возможно во всех популярных интернет-браузерах.

Начиная с 1 октября 2019 года новый пользователь сайта может отказаться от использования аналитических файлов cookie. Аналитические файлы cookie, установленные до этой даты, можно удалить, загрузив и установив надстройку браузера по следующей ссылке: https://tools.google.com/dlpage/gaoptout.

Данные об использовании

Используя данные об использовании, MFO не делает никаких выводов о субъекте данных.Скорее, эта информация нужна для:

(1) правильно передать содержание нашего Сайта

(2) оптимизировать содержание нашего сайта

(3) обеспечивает долгосрочную жизнеспособность наших систем информационных технологий и технологий сайта

(4) предоставлять правоохранительным органам информацию, необходимую для уголовного преследования в случае кибератаки.

Таким образом, MFO анализирует анонимно собранные данные и информацию статистически с целью повышения защиты данных и безопасности данных нашего предприятия, а также для обеспечения оптимального уровня защиты обрабатываемых нами персональных данных.Анонимные данные файлов журнала сервера хранятся отдельно от всех личных данных, предоставленных пользователем.

Защита данных при приеме на работу

MFO не собирает личную информацию (такую ​​как имя, адрес, номер телефона или адрес электронной почты Пользователей) на Сайте, если только Пользователи не предоставят ее при подаче заявления о приеме на работу с помощью веб-формы на Сайте.

Как добровольно предоставлено Пользователем, адрес электронной почты Пользователя и другие личные данные будут храниться MFO в безопасной среде и будут использоваться только в сочетании с заявлением о приеме на работу.Данные персонала должны обрабатываться и храниться столько времени, сколько требуется в соответствии с целью, для которой они были собраны. MFO не передает личные данные Пользователей третьим лицам ни в какой форме, ни при каких обстоятельствах.

MFO собирает и обрабатывает персональные данные соискателей, представленные в электронном виде с помощью веб-формы на Сайте. Если МФО заключает трудовой договор с заявителем, информация, представленная на Сайте, будет храниться вне сервера Сайта с целью обработки трудовых отношений в соответствии с требованиями законодательства.Если с заявителем не заключен трудовой договор, содержимое заявки будет стираться путем периодического автоматического удаления. Соискатель работы может в любое время запросить изменение или удаление своих личных данных, написав по адресу [email protected] После получения такого запроса, если МФО продолжает хранить личные данные соискателя работы, МФО предпримет соответствующие действия в отношении запроса.

Определения — MFO Premium

Ниже приведены определения различных терминов, используемых на Сайт МФО Премиум.Обычно определения описывают риск и показатели эффективности рейтинговой системы МФО, впервые описанные в наш комментарий за июнь 2013 г. Представляем рейтинг MFO Fund Ratings. Они также описывают используемые термины в Lipper Global Data Feed (LGDF) для паевых инвестиционных фондов США, биржевых фондов (ETF), закрытых фондов (CEF) и страховых фондов.

12b-1 Фактическая ставка вознаграждения
Историческая сумма расходов на распределение и / или обслуживание акционеров, уплаченных фондом за последний финансовый год, который был выплачен в соответствии с планом распределения фонда 12b-1. См. Раздел 12b-1 Закона об инвестиционных компаниях 1940 года.

Советник
Название компании, которая несет повседневную ответственность за инвестирование и мониторинг активов в портфеле фонда для достижения инвестиционных целей фонда. В некоторых случаях, Советник, или Советник, может называться « SubAdviser ». Кроме того, Советник или Управляющая компания могут нанять Субадвайзера для управления портфелем фонда.

Возраст
Возраст фонда в годах, основанный на количестве полных месяцев с момента создания фонда (или, как правило, назад к 1960 году, который является началом базы данных Lipper).

  • Возрастная группа классифицирует фонд по возрасту на основе достижения самого длительного из этих пяти окон оценки с фиксированным периодом: 1, 3, 5, 10 и 20 лет.
Размещение
Lipper предоставил оценку активов портфеля фонда, разбитых по категориям капитала, облигаций, денежных средств и т. Д., Выраженных в процентах от активов под управлением.
  • Распределение акций включает все долевые ценные бумаги, зарегистрированные в США, американские депозитарные расписки (АДР), паевые инвестиционные фонды, привилегированные акции (включая конвертируемые) и иностранные долевые ценные бумаги.
  • Облигации или распределение с фиксированным доходом включает все государственные ценные бумаги, корпоративные облигации, муниципальные облигации, иностранные облигации, конвертируемые облигации и все паевые инвестиционные фонды с фиксированным доходом.
  • Распределение активов портфеля Денежные средства включает денежные средства, их эквиваленты (включая фонды денежного рынка) и активы за вычетом обязательств.В эту категорию включаются все инструменты со сроком погашения не более одного года. Инвестиции, попадающие в эту категорию, включают соглашения о выкупе.
  • Распределение активов портфеля Прочие , выраженное в процентах от активов под управлением, включает права, варранты, опционы, фьючерсы, паевые инвестиционные фонды (которые не входят в категории наличных денег, облигаций и акций) и золотые слитки.
Альфа
Разница между фактической доходностью фонда и ожидаемой доходностью с учетом его эталона и уровня риска, измеряемого бета-версией, для выбранного периода отображения,% / год или%, если период меньше 12 месяцев.В форме уравнения альфа = фактическая доходность — бета * контрольная доходность. Альфа часто считается мерой навыков управляющего фондом или добавленной стоимости.

Годовая процентная доходность (APR)
Среднегодовая ставка фонда общий доход каждый год за оцененный период. Это абстрактное число или так называемая «геометрическая доходность», поскольку фактическая годовая доходность может быть значительно выше или ниже среднего, но в годовом исчислении значительно облегчает сравнение показателей фонда.Годовая процентная ставка эквивалентна CAGR, или сложная годовая ставка доходности. Это отражает реинвестирование дивидендов и распределения прироста капитала, в то время как за вычетом расходов фонда, комиссионных, но без учета нагрузки . Уравнение для APR можно найти здесь. Для периодов отображения (или оценки) менее 12 месяцев MultiSearch не рассчитывает годовую процентную ставку; в таких случаях годовая процентная ставка будет означать абсолютный процент доходности.

  • Рейтинг APR представляет собой процентильный порядок ранжирования годовой процентной ставки фонда в пределах категории за указанный период оценки… только самый старый класс акций. Обычно фондам с самой высокой годовой процентной ставкой назначается 1%, а фондам с самой низкой — 100%. Если в категории меньше 100 фондов, эти лимиты будут отличаться. Например, если фондов всего 20, то фонду с самой высокой годовой процентной ставкой будет назначено 5%. Поэтому при оценке этого показателя учитывайте количество пиров. Кроме того, APR Rank использует простую методологию последовательного упорядочивания, менее сложный, чем показатель APR Rating; следовательно, фонды со сравнимыми или даже идентичными значениями годовых получат последовательное ранжирование.
  • Рейтинг годовой процентной ставки представляет собой квинтильный рейтинг годовой процентной ставки фонда в пределах категории за указанный период оценки. Он использует аналогичную методологию, что и Рейтинг МФО. Рейтинг APR 5 означает «Лучшее» в категории.
  • Годовая процентная ставка по сравнению с аналогичным периодом представляет собой годовую процентную доходность (APR) фонда по сравнению со средним значением в своей категории за указанный период оценки. Может быть сокращено как « AvP ».
  • Абсолютная процентная доходность — это общий или совокупный процент доходности за указанный период оценки.Он отражает реинвестирование дивидендов и распределения прироста капитала с вычетом расходов фонда, комиссий, но без учета нагрузки .
Годовой процент сверхдохода (APER)
Среднегодовая норма доходности выше безрисковой средней нормы доходности за оцениваемый период. В частности, он рассчитывается путем вычитания годовой ставки 3-месячного казначейского векселя из годовой ставки фонда.

Активы под управлением (AUM)
Если не указано иное, AUM — это общие чистые активы для всех классов акций фонда на конец последнего месяца в единицах по $ M.Может быть сокращено как «Активы под управлением ». В таблице классов акций на странице профиля риска «AUM на класс акции, $ M». разбивка AUM по отдельным классам акций.

  • Позиция AUM — это числовой рейтинг AUM фонда, рассчитываемый двумя способами: 1) по сравнению со всеми фондами и 2) по сравнению с фондами той же категории. Позиция AUM, равная 1, присваивается фонду с самым высоким AUM. Когда предоставляются показатели AUM Position, показатели Fund Count также предусмотрены как для всех фондов, так и для фондов в категории, чтобы можно было сделать относительные оценки.Например, Wellington Fund (VWELX) Vanguard занимал 15-ю позицию из 9371 фонда из 9371 фонда в месяц, закончившийся июнь 2016 г. , и позицию AUM 2 из 144. фонды в категории «Рост целевого размещения смешанных активов».
Вселенная активов
Название инвестиционной компании или продукта. Глобальный поток данных Lipper (LGDF) включает пять продуктов: паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), биржевые ноты (ETN), закрытые конечные фонды (CEF) и страховые фонды. Для удобства поиска и систематизации в MFO добавлены индексы и средние значения.
  • Когда пользователь выбирает Asset Universe из средних значений , MultiSearch представит средние значения всех показателей применительно к 175 категориям за выбранный период оценки. Эти средние значения обычно основываются на старейшем классе акций; Исключениями являются ER, доходность, комиссия 12b-1 и нагрузка, которые включают все классы акций. Кроме того, для удобства, AUM — это сумма или итоговая сумма по категории, а не среднее значение. Символ для этих средних значений — «AV-«, за которым следует код категории Lipper.
Среднее значение
Процент месяцев, в течение которых фонд превышал средний показатель по категории за указанный период оценки. Например, если ежемесячная доходность фонда превышает средний показатель за 8 месяцев календарного года, средний показатель за этот год составит 66,7%.

Отклонение медвежьего рынка (BMDEV)
Чистое отклонение фонда в сторону понижения в месяцы медвежьего рынка. Чистое отрицательное отклонение включает только доходность фонда ниже нуля. По сути, BMDEV указывает типичный годовой процент снижение основано только на доходности фонда в месяцы медвежьего рынка.Рынок представлен индексом S&P 500 для фондов акций и индексом U.S. Aggregate Bond для фондов облигаций. Morningstar определяет месяцы медвежьего рынка следующим образом: «ежемесячное падение ниже 3% для фондов акций и ежемесячное падение ниже 1% для фондов с фиксированной доходностью [облигаций]». MFO расширяет определение до смешанных активов и альтернативных фондов, используя ежемесячный порог падения 2,2% индекса US6040 Balanced, а также применяет порог падения капитала 3% к товарным фондам. BMDEV используется при определении рейтинга медвежьего рынка.

  • Рейтинг медвежьего рынка («Медвежий рейтинг») представляет собой децильный рейтинг (от 1 до 10, где 1 — фонд, наиболее устойчивый к медвежьему рынку) фондов определенного типа (например, акции, облигации, смешанные активы) на основе отклонения медвежьего рынка (BMDEV). Начиная с октября 2019 года, этот показатель относится к другим фондам данного типа; ранее он относился к другим фондам данной категории. Рейтинги медвежьего рынка описаны далее в Выявление устойчивых к медвежьему рынку фондов в хорошие времена, а также Более надежная метрика нижнего рынка.
  • Счетчик медвежьего рынка (BMCNT) — это количество месяцев медвежьего рынка за указанный период оценки. Ограничение метрики BMDEV и, по сути, всех отрицательных показателей — это когда мало чего нет. обратная сторона за указанный период оценки. BMDEV должен включать не менее трех месяцев медвежьего рынка для расчета.
бета
Мера риска волатильности фонда по сравнению с рынком в целом. Бета-коэффициент рынка, или коэффициент бета, равен 1.00. Любой фонд с бета-коэффициентом выше 1,00 считается более волатильным, чем рынок, и поэтому его более рискованно держать, тогда как ожидается, что фонд с бета-коэффициентом ниже 1,00 будет расти или падать медленнее, чем рынок. Рынок в данном случае — это S & P500. (См. «Против стада».)

Cap, в среднем по рынку
Средневзвешенная рыночная капитализация долевых ценных бумаг в портфеле, взвешенная в долларовом выражении. Может быть сокращено как « Cap Avg. ».»

Захват
Сумма положительной или отрицательной доходности фонда по отношению к различным индексам, измеренная за указанный период оценки. В настоящее время для Capture Metrics используются четыре индекса: S&P 500 Monthly Reinvested Index, Barclays US Aggregate Total Return Index, US Balanced SP500 / USBond 60/40 Total Return Index и MSCI All Country World минус US Gross Dividends Reinvested Index. Сокращенные обозначения MFO Symbol для этих индексов: SP500, USBond, US6040 и ACIxUS соответственно.

Вот конкретные показатели захвата:

  • Upside Capture сравнивает положительную доходность фонда, состоящую из положительных доходностей на конец месяца, с одним из четырех индексов за указанный период оценки, измеряемых в процентах. Таким образом, по сравнению с SP500, доходность 120% означает, что фонд перенастроил или «получил» на 20% больше положительной прибыли, чем SP500, за указанный период оценки.
  • Downside Capture сравнивает отрицательную доходность фонда, состоящую из отрицательной доходности на конец месяца, с одним из четырех индексов за указанный период оценки, измеряемой в процентах.Таким образом, по сравнению с SP500, 80% -ное уменьшение нижней стороны означает, что фонд перенастроил или «захватил» только 80% нижней стороны, чем SP500 за указанный период оценки.
  • Коэффициент захвата — это просто отношение верхнего и нижнего захвата. Значения больше 1.0 означают, что у фонда больше возможностей для роста, чем для убытков по сравнению с его справочным фондом … это хорошо!
  • Месяцы вверх — это просто количество месяцев с положительной доходностью индекса за указанный период оценки.
  • Месяцы снижения — это просто количество месяцев с отрицательной доходностью индекса за указанный период оценки.
Примечание. Возможен «негативный захват», когда, например, фонд приносит положительную прибыль по сравнению с отрицательным индексом, или наоборот.

Категория
Как правило, текущий инвестиционный стиль фонда, определенный Липпером. Существует 176 категорий или классификаций, таких как стоимость с большой капитализацией, базовые облигации и альтернативы. Длинная / короткая позиция.Удобная справочная таблица большинства вариантов категорий: Краткое описание категории МФО. Подробное описание можно найти здесь и здесь , а также хорошее, хотя и устаревшее, сравнение с категориями Morningstar здесь. Подробное описание категорий Morningstar можно найти здесь.

Составные рейтинги
Попытка объединить рейтинги риска и доходности фонда за несколько фиксированных периодов в единый рейтинг, аналогично «общему» рейтингу Morningstar.Где показатели Morningstar Композитные рейтинги МФО взвешены по периодам 3, 5 и 10 лет, а также по периодам 1, 3, 5, 10 и 20 лет, в зависимости от обстоятельств.

Четыре составных рейтинга MFO: MFO Risk , MFO Rating (то есть, рейтинг Martin), APR рейтинг и рейтинг Sharpe . Интересно отметить, что Риск МФО имеет тенденцию быть более последовательным в разные периоды оценки, чем Рейтинг МФО. Тем не менее, риск составного МФО может возрасти, по крайней мере временно, если фонд, особенно более молодой фонд, испытает тяжелый период, скажем, в последние 12 месяцев.

Веса основаны на возрастной группе фонда:

  • 20:30% для 20-летнего ранжирования, 25% для 10-летнего, 20% для 5-летнего, 15% для 3-летнего и 10% для 1-летнего.
  • 10: 40% на 10 лет, 30% на 5 лет, 20% на 3 года и 10% на 1 год.
  • 5: 50% на 5 лет, 30% на 3 года и 20% на 1 год.
  • 3: 75% на 3 года и 25% на 1 год.
  • 1: 100% на 1 год
Коэффициент корреляции
Находится на странице матрицы корреляции MultiSearch и часто обозначается как « R ». Он пытается измерить тенденцию движения двух фондов (их месячный общий доход) к совместному движению.Значения r могут находиться в диапазоне от -1,00 до 1,00. Чем ближе к 1,00, более двух фондов вели себя аналогичным образом. Чем ближе к -1.00, тем больше два фонда вели себя противоположно друг другу. Значения, близкие к 0,00, означают, что средства не коррелированы и ведут себя независимо друг от друга. Более подробный описание можно найти здесь и здесь. (См. Также Диверсифицированный портфель менее коррелированных классов активов и Против стада.)

Текущая просадка (CDD)
Процент просадки в текущем месяце, если таковая имеется, в стоимости фонда ниже ее предыдущего максимума за период оценен. Нулевой НПК означает, что фонд восстановил любую просадку за период. оценен. Этот хороший сценарий произошел со многими фондами в 2020 году, что стало неожиданным результатом на конец года после того, как реакция рынка на COVID-19 сильно ударила по большинству фондов в марте.

CUSIP
Обозначение из 9 символов / цифр. Согласно SEC, это означает Комитет по единым процедурам идентификации ценных бумаг. Номер CUSIP идентифицирует большинство финансовых инструментов, в том числе: акции всех зарегистрированных U.Юридические и канадские компании, коммерческие ценные бумаги, а также государственные и муниципальные облигации США.

Давида
Краткое изложение подробного профиля фонда MFO, почти все написано Дэвидом: «Положительный» , «Смешанный» , «Отрицательный» . Рекомендовано ли в профиле, что фонд стоит рассматривать, возможно, из-за продуманного исполнения и успешной репутации его менеджера (ов)? Если это так, он получает «Положительный» .Или профиль больше похож на ожидание лучшего или хммм … не так много инвестиций менеджера в фонд? Затем он получает «Смешанный» . Или, наконец, в профиле говорилось, что инвестиционная методология была запутанной или нелогичной? Затем это переводится в «Отрицательный» . Это не рекомендация покупать или продавать, а подумать дальше … или нет.

Отношение долга к собственному капиталу (D / E), в среднем
Отношение общей суммы долга к общей сумме капитала, которое определяет степень, в которой капитал фирмы предоставлен владельцами или кредиторами.Более высокое отношение общего долга к общему капиталу означает, что компания предпочла финансировать свой рост за счет заемных средств, а не за счет собственного капитала. Он рассчитывается путем деления общей суммы долга за последний квартал на собственный капитал за последний квартал. Тогда средневзвешенное значение рассчитывается путем суммирования произведений стоимости портфеля в% и соотношения заемных и собственных средств, как показано в следующем примере.

Выплата дивидендов
Коэффициент, представляющий процент прибыли, выплачиваемой в качестве дивидендов.Он рассчитывается путем деления текущих годовых дивидендов на акцию на прибыль на акцию за двенадцать месяцев. Средневзвешенное значение затем рассчитывается путем суммирования произведения процентной стоимости портфеля и коэффициента выплаты годовых дивидендов.

Период отображения
Период оценки, в течение которого применяются критерии отбора. Пользователи MultiSearch могут выбрать один из 64 различных периодов (срок действия, с начала года, многолетний и многомесячный, а также полный, рыночный циклы вниз и вверх).Последние описаны здесь. Значения показателей периода в таблице результатов MultiSearch относятся к выбранному периоду.

Отклонение вниз рынка (DMDEV)
Чистое отклонение фонда в сторону убытка в отрицательные рыночные месяцы. Чистое отрицательное отклонение включает только доходность фонда ниже нуля. По сути, DMDEV указывает типичный годовой процент снижается только на основании результатов деятельности фонда в отрицательные рыночные месяцы. Рынок представлен индексом S&P 500 для фондов акций и товарных фондов, U.S. Агрегированный индекс облигаций для фондов облигаций и сбалансированный индекс US6040 для фондов смешанных активов и альтернативных фондов. Этот показатель является дополнением к Bear Market Deviation (BMDEV).

  • Рейтинг пониженного рынка («понижательный рейтинг») представляет собой децильный рейтинг (от 1 до 10, где 1 — фонд, наиболее устойчивый к понижению рынка) фондов определенного типа (например, акции, облигации, смешанные активы) на основе отклонения рынка в сторону понижения (DMDEV). Для получения дополнительной информации см. Более надежная метрика нижнего рынка.
  • Счетчик падающего рынка (DMCNT) — это количество месяцев падающего (отрицательного) рынка за указанный период оценки. Ограничение метрики DMDEV и, по сути, всех отрицательных показателей — это когда мало чего нет. обратная сторона за указанный период оценки. Для расчета DMDEV должен включать не менее трех месяцев рыночного спада.
Нижнее отклонение (DSDEV)
Еще один показатель волатильности фонда, но он измеряет только отклонение в сторону уменьшения.В частности, он измеряет доходность фонда ниже безрисковой нормы доходности, которая является Ставка 90-дневного казначейского векселя (также известная как наличные). Денежный рынок и очень краткосрочный фонды облигаций обычно имеют отрицательные отклонения, очень близкие к ноль, поскольку они обычно возвращают ставку казначейских векселей или выше. Запас фонды обычно имеют самые высокие отклонения в сторону убытка, особенно на медвежьих рынках. В рейтинговой системе MFO DSDEV указывает типичное процентное снижение ниже средней избыточной доходности a фонд испытал за год.Уравнение для DSDEV можно найти здесь.
  • Рейтинг DSDEV представляет собой квинтиль рейтинга понижательного отклонения (DSDEV) фонда в пределах категории за указанный период оценки. Он использует ту же методологию, что и рейтинг MFO, за исключением случая DSDEV, чем ниже, тем лучше. Таким образом, рейтинг DSDEV, равный 1, означает «Лучшее» в категории.
Эффективный срок погашения
Эффективный срок погашения — это мера срока погашения облигаций портфеля с учетом того, что облигации могут иметь резервы на покупку или продажу.Годы до погашения рассчитывается с даты следующего отзыва и даты данных для ценных бумаг с правом отзыва, а также с даты погашения и даты данных для ценных бумаг с правом отзыва. Используйте средневзвешенное значение, когда расчет эффективного срока погашения на уровне портфеля. В портфеле используются только ценные бумаги с фиксированным доходом.

Расширенная стратегия
Указывает на использование фондом кредитного плеча, хеджирования или нетрадиционных холдингов. Такие фонды не , а составляют портфели только длинных традиционных вложений в акции, облигации или наличные деньги. К сожалению, база данных Lipper не содержит явного «короткого» или хеджированного распределения; следовательно, метод, обычно используемый для вывода Расширенной стратегии, — это если «Другое» распределение портфеля превышает 1%, или если распределение капитала, облигаций или денежных средств превышает 101% или ниже -1%. По умолчанию помечаются средства со следующими подтипами как имеющая расширенную стратегию: торговые фонды, альтернативные фонды и товары. Для средств, найденных на панели инструментов профильных фондов, оценка расширенной стратегии основана на проспекте фонда. и / или интервью с менеджером.

Оценка ESG
ESG означает экологию, социальную сферу и управление. К факторам ESG относятся: корпоративное управление и деловая этика, льготы для сотрудников и корпоративная культура, отношения с заинтересованными сторонами, продукт, клиенты и цепочка поставок, а также воздействие на окружающую среду. Липпер сейчас предоставляет общий балл ESG, а также баллы для отдельных «столпов» и многое другое. Оценки варьируются от «D-» (самый низкий) до «A +» (самый высокий). Полную методологию можно найти здесь.(См. Также определение «Социально сознательный фонд».) Вот предоставленные показатели ESG:

  • Процент покрытия ESG. Процент от общей рыночной стоимости, получивших оценку ESG в данном портфеле. Может сокращаться как «Покрытие ESG,%».
  • Счетчик покрытия ESG. Сколько ценных бумаг в данном портфеле получили баллы ESG. Может быть сокращено как «ESG Cover, cnt».
  • Оценка ESG. Средневзвешенное значение количества удерживаемых компаний, основанное на самоотчетной информации в экологических, социальных и корпоративных компонентах.
  • Оценка окружающей среды. Средневзвешенное значение удерживаемых компаний, основанное на самооценке данных по категориям использования ресурсов, выбросов и экологических инноваций. Может сокращаться как «Eviron Score».
  • Социальный рейтинг. Средневзвешенное значение удерживаемых компаний, основанное на самооценке данных по категориям рабочей силы, прав человека и сообществ.
  • Оценка управления. Средневзвешенное количество удерживаемых компаний, основанное на самооценке в категориях менеджмента, акционеров и корпоративной социальной ответственности [КСО].
  • Оценка противоречий. Средневзвешенное значение удерживаемых компаний, основанное на их подверженности спорам и негативным событиям, отраженным в мировых СМИ.
  • Оценка комбинации. Средневзвешенное значение удерживаемых компаний, основанное на оценке ESG и дисконтированное на основе оценки противоречий ESG.
Коэффициент расходов (ER)
Общие сборы и расходы, ежегодно взимаемые фондом, выраженные в процентах от активов, за все различные услуги, необходимые для работы фонда, как указано в Проспекте эмиссии, за вычетом отказов и возмещений.Это прогнозная ценность, которая может включать неаудированные заявления. Это может отражать добровольные ограничения, и эти ограничения могут быть временными. Он не включает компенсацию расходов или договоренности о брокерских услугах, такие как «мягкие доллары», если применимо. Соотношение расходов уже отражено в предоставленном Lipper ежемесячная совокупная доходность, используемая для расчета показателей риска и эффективности MFO. Может быть сокращено как « Exp Ratio ».
  • Рейтинг ER представляет собой квинтильный рейтинг ER фонда в категории.Поскольку доходность имеет тенденцию обратно пропорционально коррелировать с ER, чем ниже, тем лучше. Рейтинг ER, равный 1, означает «Лучшее» в категории.
Фергюсон Метрики
Эти показатели помогают идентифицировать фонды с доходностью, сопоставимой с доходностью капитала, но с нестабильностью, которая «облегчает инвесторам владение ими в неспокойные времена», — описывает Брэд Фергюсон из Хальтер Фергюсон Файнэншл, независимый финансовый консультант, работающий только за вознаграждение, из Индианаполиса. Они служат отправной точкой для более глубокого изучения, но также и лакмусовой бумажкой, когда продавцы предлагают ему средства для включения в портфель фирмы.См. Введение в метрики Фергюсона.
  • Показатель опережающей доходности (FOM) — Измеряет превосходящую доходность фонда на основе абсолютной годовой доходности по сравнению с аналогами за последние 3, 5 и 10 календарных лет, плюс любой неполный год с начала года до начала года. FOM выражается в процентах за год,% / год.
  • Индекс согласованности (FCI) — Измеряет согласованность фонда на основе того, как фонд работает каждый календарный год по сравнению с его аналогами и пороговой ставкой. Если абсолютная доходность фонда превосходит аналогичные показатели по его минимальной норме, фонд выигрывает.Если он отстает от своего минимального уровня, он проигрывает. Все, что находится между ними, — это толчок. FCI, равный 1,00, является наилучшим возможным значением и означает, что фонд превосходит своих конкурентов по крайней мере по своему минимальному уровню каждый календарный год в течение периода оценки, в то время как FCI, равный -1,00, является наихудшим возможным значением.
  • Hurdle Rate (FHR) — Устанавливает абсолютный процент доходности, который фонд должен превзойти своих коллег, чтобы получить выигрыш или проигрыш в календарном году. Для фондов, которые отслеживают волатильность SP500, это значение равно 1 (или близко к нему).00% / год. FHR выше или ниже просто на основании отношения среднегодового стандартного отклонения фонда к среднегодовому отклонению фонда. SP500 в том же окне оценки. ЧСС фактически выражается в процентах за год,% / год.
Рейтинг аварийных сигналов фонда
На основе рейтинговой системы, разработанной Роем Вайц в 1996 году и ежемесячно публикуемой на сайте-предшественнике МФО Fund Alarm. Возможны три рейтинга: Три Alarm TA для наихудших фондов в категории, Honor Roll HR для наиболее эффективных фондов, и «Нет» для всех промежуточных. Только фонды не менее 5 лет и в пределах самого старого класса акций (OSC) может получить рейтинг Fund Alarm. Эти обозначения не назначаются для средств в торговых и специальных категориях (например, кредитное плечо). Пожалуйста, см. Three Alarm Funds Redux для получения дополнительной информации, а также определений для Honor Roll Fund, Three Alarm Fund, Return Score и Risk Score.

Фонд семьи
Семейство фондов управляется (или предлагается) одной и той же управляющей компанией. Рейтинг семьи Rund применяется к семьям с минимум 3 фондами, возрастом от 1 календарного месяца и более.Оценочная карта семьи фонда МФО оценивает эффективность средств, управляемых (или предлагаемых) одной и той же управляющей компанией, по сравнению с аналогичными фондами. Обратите внимание, что хотя, например, Vanguard Wellington (VWELX) является частью семейства Vanguard, на самом деле им управляет (или рекомендует) Wellington Management Company LLP.

Фонд фондов
Фонд, инвестиционная цель и политика которого заключаются в инвестировании в другие паевые инвестиционные фонды или ETF. Эти средства могут находиться вне его собственной управляющей компании или в пределах ее собственной компании.

Большая сова GO Фонд
Фонд, который обеспечил высший квинтиль доходности с поправкой на риск на основе коэффициента Мартина в своей категории за периоды оценки в 3, 5, 10 и 20 лет, в зависимости от обстоятельств. МФО 10-летняя Великая Сова (GO) Fund, например, обеспечил высший квинтиль доходности с поправкой на риск за периоды оценки 3, 5 и 10 лет. Различие GO распространяется только на фонды самого старого класса акций (OSC). Это было введена с Рейтинговой системой МФО в июне 2013 г. Комментарий.Обозначения GO не присваиваются фондам в торговых и специальных категориях (например, кредитное плечо).

Honor Roll HR Fund
Фонд, показавший наивысший квинтиль абсолютной доходности в своей категории за периоды оценки в 1, 3 и 5 лет. Это получено из Рейтинговая система разработана на сайте-предшественнике МФО Fund Alarm. Пожалуйста, смотрите Three Alarm Funds Redux для получения дополнительной информации. Только фонды самого старого класса акций (OSC) могут получить награду Honor Roll (HR).

Индексный фонд
Фонд, предназначенный для сопоставления доходности или основанный на индексе фондового рынка. С увеличением количества индексов Липпер классифицирует индексные фонды как «чистые», «основанные», «отслеживающие» или «заемные». МФО просто называют их индексными фондами.

Коэффициент передачи информации
Другой показатель доходности с поправкой на риск, такой как у Шарпа, но в этом случае избыточная доходность сопоставима с эталонным показателем фонда (установленным Липпером) и нормирована на отклонение от того же эталона (также известное как ошибка отслеживания).По сути, это дает представление о сколько прибыли или убытков фонд относительно его контрольного показателя на единицу отклонения от этого контрольного показателя.

Первоначальная покупка, минимум
Минимальная сумма в долларах, необходимая для первоначального вложения в фонд.

Интервальные фонды
Гибридная структура паевого инвестиционного фонда, которая находится между открытым и закрытым фондом. Позволяет инвесторам приобретать акции ежедневно, но позволяет фондам устанавливать более длительные интервалы между погашениями.

Инвестиционный сбор
Инвестиционные расходы, оплачиваемые фондом, выраженные в процентах от активов фонда, в год. Обычно применяется к заемным средствам, особенно к CEF, добавляя к общему коэффициенту расходов.

Дата выпуска
Первый полный календарный месяц существования фонда, еще в январе 1960 г., начало базы данных Липпера. Может также называться «Дата начала » и сокращенно «Дата начала ».»

Юридическая структура
Юридическая структура фонда, включая торгуемые на бирже облигации, трасты доверителя, товарные пулы, торгуемые на бирже С-корпорации MLP, управляемые фонды, торгуемые на бирже, открытые фонды на бирже, трастовые фонды паевых инвестиций, торгуемые на бирже.

Коэффициент кредитного плеча, эффективный
Процент, который представляет собой общую сумму всех кредитных плеч (привилегированных акций, долговых / заемных средств и неструктурированных кредитных плеч), деленную на общие управляемые активы фонда.Обычно применяется к CEF.

Нагрузка, максимальная передняя
Комиссия, которую платит инвестор при покупке акций фонда, выражается в процентах от суммы покупки. Комиссия может уменьшить размер покупки и может быть отменена некоторыми оферентами, такими как Fidelity или Schwab, в рамках соглашений о сделках без комиссии. Может быть сокращено просто как « Load ».

Управляемая волатильность
Фонды, которые, согласно формулировке проспекта, используют стратегию управляемой волатильности в рамках своей основной инвестиционной стратегии.Стратегии управляемой волатильности включают, помимо прочего, паритет риска, минимальную волатильность и фундаментальные факторы.

Управленческий подход
Указывает, является ли стиль инвестирования фонда активным или пассивным. Может быть сокращено как « Mgmt Approach ».

Город управления
Обычно это город США, в котором находится Управляющая компания фонда. Это место часто не совпадает с местонахождением советника или вспомогательного советника фонда.Может быть сокращено как « Mgmt City ».

Управляющая компания
Название компании, ответственной за управление всеми юридическими и финансовыми аспектами фонда, включая назначение консультанта, администратор, хранитель и другие вспомогательные компании. Управляющая компания фонда также отвечает за управление активами фонд в случае, если советник по инвестициям или вспомогательный советник не назначен Может быть сокращено как « Mgmt Co

Состояние управления
Обычно это штат США, в котором находится Управляющая компания фонда. Это место часто не совпадает с местонахождением советника или вспомогательного советника фонда. Может быть сокращено как « Mgmt State ».

Менеджер
Имя текущего (-ых) управляющего (-ых) фонда. Будет указано до трех, если ими управляет команда.

Коэффициент Мартина
Еще один показатель доходности с поправкой на риск, названный в честь нашего друга Питера Мартина.(Видеть Альтернативный подход к измерению инвестиционного риска и результатов с учетом риска.) Подобно Шарпу и Сортино, он измеряет избыточную доходность, но относительную до типичной просадки. После технологического пузыря 2000 года и 2008 года финансовый кризис, который в совокупности привел к «потерянному десятилетию» для акций, инвесторы стали очень чувствительны к просадкам. Мартин отлично выявляет фонды, которые принесли превосходную прибыль при уменьшении просадок.Его тоже лучше всего использовать при сравнении средства той же категории за тот же период оценки — именно это сравнение является основой для определения фонда Рейтинг МФО. Уравнение для коэффициента Мартина можно найти здесь.

Максимальная просадка (MAXDD)
Процент наибольшего уменьшение стоимости фонда ниже предыдущего максимума за период оценен. MAXDD может быть самым пугающим из многих статистика, но, что удивительно, широко не публикуется.Много самые рейтинговые и известные фонды несли максимальные просадки -60% или хуже в 2009 году. Дата (месяц / год) появления MAXDD: также занесены в таблицу в рейтинговой системе MFO (Date MAXDD).

  • Рейтинг MAXDD представляет квинтильное ранжирование MAXDD фонда в пределах категории за указанный период оценки. Он использует ту же методологию, что и рейтинг MFO, за исключением случая MAXDD, чем ниже, тем лучше. Таким образом, рейтинг MAXDD, равный 1, означает «Лучшее» в категории.[Обратите внимание: Liberty использует абсолютное значение MAXDD (вместо его фактических отрицательных значений) при присвоении рейтингов MAXDD, так что чем меньше, тем лучше, как и другие рейтинги риска. ]
Максимальная волатильность
— это максимум из трех показателей риска (стандартное отклонение, нижнее отклонение и индекс язвы) за указанный период оценки.

MFO Рейтинг
Представляет процентильный порядок ранжирования коэффициента Мартина фонда в категории за указанный период оценки… только самый старый класс акций. Обычно фондам с наибольшим значением Martin присваивается 1%, а фондам с наименьшим значением — 100%. Если в категории меньше 100 фондов, эти лимиты будут отличаться. Например, если фондов всего 20, то фонду с самой высокой годовой процентной ставкой будет назначено 5%. Поэтому при оценке этого показателя учитывайте количество пиров. Кроме того, MFO Rank использует простую методологию последовательного упорядочивания, менее сложный, чем показатель MFO Rating; следовательно, фонды с сопоставимыми или даже идентичными значениями Martin получат последовательное ранжирование.

Рейтинг MFO
Основная метрика ранжирования производительности, используемая в рейтинге MFO. system и встречается на большинстве страниц MFO Premium. Он оценивает эффективность фонда на основе доходности с поправкой на риск, в частности, коэффициента Мартина, по сравнению с другими фондами в тех же инвестициях категории за тот же период оценки. Периоды оценки включают в себя срок службы, 20, 10, 5, 3 и 1 год, а также полный, понижательный и повышающий рыночные циклы, если применимо. Фонды из верхних 20 процентилей (верхний квинтиль) получают 5 баллов за «лучший», а фонды из нижнего 20 процентилям (нижний квинтиль) присваивается 1 оценка «Худшее.Знак «МФО« Великая Сова »присваивается фондам, заработавшим наивысшие баллы. рейтинг эффективности для оценочных периодов 3, 5, 10 и 20 лет, в зависимости от обстоятельств.

Примечание. До марта 2016 года этот показатель назывался «Группа возврата».

Примечание. Рейтинги MFO не присваиваются, если нет значительных изменений между фондами Martin или Ulcer в категориях за период оценки. Примером могут служить фонды денежного рынка, которые редко бывает просадка; следовательно, рейтинг МФО не присваивается.В таких случаях лучше просто оценивать такие фонды на основе рейтинга годовых.

Риск МФО
Основной показатель ранжирования рисков, используемый в рейтинге МФО. system и встречается на большинстве страниц MFO Premium. Он обозначает риск фонда по отношению к рынку в целом, определяется индексом SP500. Это строго (если удобно) основано на волатильности:

  • Фондам с волатильностью менее 20% рынка присваивается риск MFO 1 и они считаются «очень консервативными».”
  • Фонды с волатильностью от 20 до 50% рынка имеют риск MFO 2 и считаются «консервативными».
  • Фондам с волатильностью от 50 до 75% рынка присваивается риск MFO в размере 3 и они считаются «умеренными».
  • Фондам с волатильностью от 75 до 125% рынка присваивается риск MFO 4 и они считаются «агрессивными».
  • Фондам с волатильностью более 125% рынка присваивается риск MFO 5 и они считаются «очень агрессивными».”
Для определения риска MFO используются три показателя волатильности (стандартное отклонение, отклонение вниз и индекс язвы). Периоды оценки включают продолжительность жизни, 20, 10, 5, 3 и 1 год, плюс полный, нисходящий и восходящий рыночные циклы, если применимо.

Наверное, неплохо подчеркнуть здесь, что риск является основополагающим для получения избыточной прибыли, и многие фонды с самым высоким рейтингом также очень агрессивны. Сам эталонный рынок в МФО система считается «агрессивной» по определению.

Примечание. До марта 2016 года этот показатель назывался «Группа риска».»

Имя
Название фонда, присвоенное МФО на основе имени Липпера, предоставлено сокращенное название и юридическое название. Последний имеет тенденцию быть слишком длинным (например, «Фонд RiverPark Funds Trust: краткосрочный фонд с высокой доходностью RiverPark; акции розничного класса»), в то время как первый имеет тенденцию быть слишком коротким (например, «RvrPrk: Sh-Tm HY; Rtl»). МФО пытается вести общий список названий фондов нужной длины (например, «Розничная торговля краткосрочными фондами с высокой доходностью RiverPark»).

  • Юридическое название предоставляется Lipper и часто включает в себя идентификацию фонда Trust и класс акций , в зависимости от обстоятельств.
  • Доверительный фонд обозначает организационную структуру, контролирующую регуляторные аспекты большинства паевых инвестиционных фондов и ETF. Как правило, это зарегистрированная инвестиционная компания в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года (Закон 40), регулируемая Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA).
  • Класс акций связывает конкретную долю паевого инвестиционного фонда со структурой вознаграждения. У разных классов акций могут быть разные коэффициенты расходов, минимальные инвестиции, комиссии за выкуп и объем продаж.Некоторые фондовые компании, такие как Vanguard, часто относят ETF к классу акций.
Кол-во владений
Обычно количество акций и облигаций в портфеле фонда, отражающее его концентрацию.

Объектив
Классификация на основе заявленной инвестиционной цели и политики фонда, изложенных в его проспекте.

Самый старый класс акций (OSC)
Как правило, класс акций фонда с самой ранней датой Первого публичного размещения (FPO).В случае ничьи, назначение OSC присваивается фонду с наименьшим коэффициентом расходов. А если опять завяжется, то это фонд с крупнейшими активами под управлением.

Открыто (или закрыто)
Обозначение, указывающее, доступен ли фонд для покупки новыми инвесторами.

Число пиров
Количество уникальных фондов (также известных как самый старый класс акций) в данной категории за указанный период оценки.

Экран предустановок
Вариант на странице MultiSearch. Каждый экран — это просто набор критериев отбора.

  • Индексы распределения акций / облигаций составляет таблицу доходности смешанных активов. Доступны четыре различных индекса распределения, которые определяют показатели риска и доходности для комбинаций акций / облигаций с шагом 10%: 1) S & P500 с совокупными облигациями США, 2) S & P500 с длинными облигациями правительства США (с 1926 года), 3) глобальный капитал с глобальными облигациями и, наконец, 4) глобальный капитал xUS с глобальными облигациями xUS.Условное обозначение, используемое здесь, состоит из двух букв, за которыми следует процентное соотношение собственного капитала / облигации. Итак, для распределений 60/40, вы найдете символы US6040, UL6040, GB6040 и GX6040 соответственно.
  • Справочные индексы позволяет быстро просмотреть 18 популярных индексов во многих сегментах мирового рынка: MSCI EM8 TR MSCI EM8 TR GblBnd Bloomberg Barclays US Government Bond 8 TR Индекс — Фонды денежного рынка
    MFO Convenience Symbol Название индекса
    ACI MSCI AC World TR USD (Все страны, общий доход, доллары США)
    ACIxUS USA TRSCI
    Товарный Bloomberg Commodity TR
    EAFE MSCI EAFE NR USD (Европа, Австралия и Дальний Восток, чистый доход)
    EMI MSCI EM8 TR Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond TR
    GblBndxUS Bloomberg Barclays Global Aggregate ex U.S. TR
    Global MSCI World NR USD
    GlobalxUS MSCI World ex USA NR USD
    LGovBnd Bloomberg Barclays US Government Bond Long 8 TR
    NASDAQ NASDAQ Composite CR (доходность капитала, также известная как возврат цены)
    Russ3000 Russell 3000 TR
    SP500
    S&P8 500 Ежемесячный реинвестор S&P 500 Equal Weighted TR
    SP500X S&P 500 CR
    TBill Казначейские векселя США 3 месяца TR
    USBond Bloomberg Barclays U. S. Aggregate Bond TR
  • Справочные фонды позволяет быстро просмотреть пять фондов Vanguard, которые Дэвид часто использует для сравнения, свою версию «тестов». Это пять фондов: Vanguard Total Bond Market Index Inv (VBMFX), Vanguard Balanced Index Inv (VBINX), Vanguard STAR Inv (VGSTX), Vanguard Total Stock Market Index Inv (VTSMX) и Vanguard Total International Stock Index Inv (VGTSX). Инструмент профиля риска использует все пять, вместе с некоторыми указателями ссылок выше.
  • 11 секторных ETF или SPDR позволяют быстро анализировать производительность сектора с использованием некоторых из наиболее популярных ETF. Отлично для работы в сочетании с Analyze, особенно Correlate и Trend. (См. Как торговать одиннадцатью индексными фондами сектора S&P 500 и Глобальный стандарт отраслевой классификации (GICS).)
  • Fidelity Select — это фонды, ориентированные на сектор и активно управляемые фонды, которые консультируются и доступны через Fidelity.
  • ETF с барометром Morningstar — это девять ETF BlackRock, каждый из которых отслеживает индекс Morningstar американских компаний, представленный матрицей капитализации / оценки 3×3; в частности, компании с большой / средней / малой капитализацией по сравнению с компаниями с добавленной стоимостью / основными / развивающимися компаниями.Особенно в 2020 году фонды роста с высокой капитализацией значительно превзошли фонды с малой капитализацией.
  • Лучшие фонды для новичков формирует список фондов в возрасте от 1 до 2 лет, которые показали доходность с поправкой на риск наивысшего квинтиля на основе коэффициента Мартина. в соответствующих категориях (рейтинг MFO 5) с момента их создания. (В итоговом списке изначально будут отображаться показатели времени жизни с первого полного месяца с момента создания до текущего месяца.)
  • Двойные фонды «Великая сова» и «Справочник чести» сгенерирует список фондов, получивших как знак отличия «Великая сова», так и знак почета для всех возрастов и категории, если применимо.
  • Фонды облигаций с наименьшей просадкой формирует список фондов облигаций, которые понесли наименьшую максимальную просадку (MAXDD) в соответствующих категории для запрашиваемого периода отображения.В частности, они входят в квинтиль фондов с наименьшими значениями MAXDD среди своих аналогов. Лучше всего установить период отображения для прямого сравнение показателей риска / доходности за фиксированный интересующий период оценки, например, полный цикл 5 (с ноября 2007 г. по настоящее время) или 10 лет.
  • Кратчайшее время восстановления Small Caps создает список фондов Small Cap (Small Core, Small Value, Small Growth), у которых было самое короткое время восстановления (количество месяцев, в течение которых фонд отозвал от предыдущего пика) в соответствующих категориях для запрошенного периода отображения.В частности, эти фонды показали время восстановления в самом низком квинтиле среди своих сверстники. (Фонды, по-прежнему испытывающие просадку в текущем месяце или в конце периода отображения, не будут включены.) Лучше всего установить период отображения для прямого сравнения показателей риска / доходности в течение фиксированного периода оценки, например, Полный цикл 5 (с ноября 2007 г. по настоящее время) или 10 лет.
  • Фонды умеренного распределения с самым низким уровнем язвы создает список фондов с умеренным распределением смешанных активов, которые имеют самые низкие индексы язвы в своих соответствующих категориях для периода отображения просил.В частности, эти фонды получили значения индекса язвы в самом низком квинтиле среди своих аналогов. Лучше всего установить Display Period для прямого сравнения риска / доходности показатели за фиксированный интересующий период оценки, например, полный цикл 5 (с ноября 2007 г. по настоящее время) или 10 лет.
Каждый из перечисленных выше экранов по определению является «предустановленным», но аналогичные экраны могут быть созданы путем выбора нескольких критериев. Например, чтобы выбрать наиболее эффективные фонды акций новичков в США, выберите: SubType = U.S. Фонды акционерного капитала, возраст — новички (от 1 до 2 лет) и рейтинг MFO — 5, затем выполните поиск.

Цена до бронирования (P / B), в среднем
Рассчитывается путем умножения отношения цены к балансовой стоимости каждой отдельной ценной бумаги на отношение рыночной стоимости ценной бумаги в портфеле к общей рыночной стоимости ценной бумаги. пакеты акций портфеля. Цены и балансовая стоимость указаны на последнюю отчетную дату.

Расчетная цена (P / C), в среднем
Коэффициент, представляющий последнюю цену закрытия, разделенную на последующий двенадцатимесячный денежный поток на акцию.Затем рассчитывается средневзвешенное значение путем суммирования произведений процентной стоимости портфеля и ограниченное (60) отношение цены к денежному потоку.

Отношение цены к прибыли (P / E), в среднем
Рассчитывается путем умножения отношения цены к прибыли для каждой отдельной ценной бумаги на отношение рыночной стоимости ценной бумаги в портфеле к общей рыночной стоимости ценной бумаги. пакеты акций портфеля. Цены указаны на последнюю отчетную дату. Прибыль основана на последних 12 месяцах (TTM) с последней отчетной даты, за исключением чрезвычайных статей.

Цена продажи (P / S), в среднем
Средневзвешенное значение коэффициентов, представляющих рыночную капитализацию компании (цену акций), разделенную на выручку компании (выручка на акцию) за последний год. Как правило, меньшее соотношение (менее 1) считается лучшая инвестиция, потому что инвестор платит меньше за каждую единицу продаж. Поскольку в расчетах используется только выручка и не учитываются такие статьи, как расходы или задолженность, он не дает полного представления о компании.

Профильные фонды
Каждый месяц Дэвид (а иногда и другой член персонала MFO), как правило, проводит углубленный анализ двух-четырех фондов, продолжая традицию FundAlarm. По состоянию на ноябрь 2015 г. на устаревшем сайте MFO доступно 117 профилей. на панели управления. «David’s Take» ненадежно пытается свести профиль к одному слову: «Положительный», «Отрицательный» или «Смешанный».

Качество
Относительное кредитное качество для части облигации портфеля фонда на основе средневзвешенного доллара.Рейтинги предоставляются ведущими рейтинговыми агентствами, такими как Moody’s, Standard & Poor’s, Duff & Phelps / MCM и Fitch. Там три основных уровня:

  • Инвестиционный рейтинг: AAA, AA, A, BBB.
  • Неинвестиционный класс (также известный как высокодоходный, также известный как мусор): BB, B, CCC, CC, C.
  • По умолчанию: D.
Время восстановления
Время, необходимое фонду для восстановления после возникновения максимальной просадки (MAXDD) до исходного уровня, включая периоды спуска и подъема.Пожалуйста, посмотри Время восстановления, опубликованный в августе 2014 года, комментарий для хорошего изображения. Измеряется в месяцах. Средства, по которым продолжается выборка в текущем месяце или в конце оценочного периода, помечаются знаком «+». рядом с показателем восстановления. Время восстановления может быть сокращено как « Recvry » или « Rcvry » в таблицах данных MFO.
  • Рейтинг восстановления представляет собой квинтильный рейтинг времени восстановления фонда в пределах категории за указанный период оценки.Он использует ту же методологию, что и рейтинг MFO, за исключением случая «Время восстановления»: чем ниже, тем лучше. Таким образом, рейтинг восстановления, равный 1, соответствует «лучшему» в категории.
  • Время подъема — это время, необходимое фонду для роста от месяца максимальной просадки (MAXDD) до предыдущего пикового значения. Измеряется в месяцах.
  • Время спуска — это время, за которое фонд упал с пикового значения до месяца максимальной просадки (MAXDD). Измеряется в месяцах.
Комиссия за выкуп
Максимальный процент комиссии, взимаемой при выводе средств из фонда в течение указанного периода времени после покупки. Может быть сокращено до Redem Fee .

Оценка возврата
Показатель, указанный на странице «Три сигнала тревоги». Три аварийных фонда демонстрируют наихудшие результаты в своих категориях, обеспечивая абсолютную доходность в нижнем квинтиле за последние 1, 3 и 5 лет. Рой Вейц впервые опубликовал список «Три фонда тревог» в 1996 году на своем старом веб-сайте Fund Alarm.Система Fund Alarm присваивает баллы для каждого из трех периодов оценки, опять же на основе абсолютная доходность (APR). В соответствии с исходной системой подсчета очков, фонды получают показатель возврата 2 за попадание в верхний квинтиль, в то время как они получают Оценка результативности -2 за попадание в нижний квинтиль. Для получения дополнительной информации, см. статью, опубликованную в декабре 2013 г., комментарий Три аварийных фонда Redux.

Оценка риска (и «Рейтинг риска TA»)
Метрика, найденная на странице «Три сигнала тревоги», а также на странице результатов MultiSearch в разделе «Рейтинг риска TA».Оценка риска также присваивается на основе «потенциально плохого года» по сравнению с другими фондами в своей категории. Он использует абсолютную доходность за 3 года минус два раза. стандартное отклонение за 3 года (STDEV). В соответствии с исходной системой оценки Fund Alarm, фонды получают оценку риска -2 за наименьший риск и оценку риска. 2 за высокий риск. Внимание: Эта метрика риска относится к другим фондам в категории, поэтому фонды могут получить низкая оценка риска, но все же высокая волатильность по отношению к рынку в целом.Для получения дополнительной информации см. Статью, опубликованную в комментариях за декабрь 2013 г. Три аварийных фонда Redux.

Средние прокатные
Предоставьте представление о том, как меняется доходность для выбранных периодов, представляющих интерес. Каждый период совпадает с последующим с интервалом в один месяц в течение всего срока существования фонда. Текущие периоды составляют 1, 3, 5, 10, 20, 30, 40 и 50 лет, в зависимости от обстоятельств, в зависимости от возраста фонда и выбранного периода отображения.Они доступны в MultiSearch и через функцию MultiSearch / Analyze. Это понимание особенно важно при установлении ожиданий, основанных на терпимости инвестора к риску и сроках, поскольку он показывает историю лучших и худших результатов. (См. Скользящие средние, наконец!)

Коэффициент Шарпа
Мера доходности с поправкой на риск, которая сказать, что это помогает количественно оценить, приносит ли фонд доход соразмерно риску, который он берет на себя.В частности, это отношение годовой избыточной прибыли фонда к его стандартное отклонение. «Избыточный доход» фонда — это любая сумма, указанная выше безрисковые инвестиции, которые обычно представляют собой 90-дневные казначейские векселя. Шарп лучше всего использовать при сравнении фондов той же инвестиционной категории за тот же период оценки. Чем выше его Шарп, тем лучше фонд работает относительно своего риска, или, точнее, его волатильность. Уравнение для коэффициента Шарпа можно найти здесь.

  • Рейтинг Шарпа представляет квинтильное ранжирование коэффициента Шарпа фонда в пределах категории за указанный период оценки. Он использует аналогичную методологию, что и Рейтинг МФО. Рейтинг Шарпа 5 означает «Лучшее» в категории.

  • Примечание. Рейтинги Шарпа не присваиваются, если в течение периода оценки не наблюдается значительного разброса оценок Шарпа или STDEV от фонда к фонду. Примером являются фонды денежного рынка, у которых может быть небольшая волатильность, если она вообще есть, особенно в течение более коротких периодов оценки; поэтому рейтинг Шарпа не присваивается.В таких случаях лучше просто оценивать такие фонды на основе рейтинга годовых.
классов акций, количество
Текущее количество классов акций для каждого уникального фонда, как определено в его портфеле. Рейтинги МФО по умолчанию соответствуют фондам самого старого класса акций (OSC), но многие фонды имеют дополнительные классы акций, которые обычно имеют разные коэффициенты расходов и нагрузки. Например, акции «класса А» обычно взимают плату за предварительную обработку, которая снимается с ваших первоначальных инвестиций.Авангард, известный низкими комиссиями, предлагает так называемые Admiral Shares, которые поддерживают более высокие минимальные инвестиции, но требуют еще более низких коэффициентов затрат. Аналогичным образом, институциональные классы акций часто не взимают комиссию 12b-1, взимаемую с розничных классов акций. У American Funds самое большое количество классов акций, например у American Balanced (ABALX) — 17 классов по состоянию на март 2018 года.

Смарт-бета
Термин, используемый для описания альтернативных методов построения индекса. Иногда это называют «факторным инвестированием», поскольку продукты предназначены для большего воздействия на определенные характеристики. ценных бумаг, которые традиционно обеспечивали источник дохода или ограничивали риск.Инвестиционные стратегии / факторы, которые будут использоваться как часть инвестиций Smart Beta стратегии (однократное или многократное использование). Относится к ETF. Факторы, обозначенные Lipper: дивиденды, бета, рост, ликвидность, импульс, качество, размер, стоимость, волатильность, ESG, многофакторность, кредитное качество, доходность, товар.

Фонд социально-сознательного развития
Фонд, принявший инвестиционную политику с учетом социальных проблем. Пример: Parnassus Core Equity Inv (PRBLX).В проспекте эмиссии от 1 мая 2015 года говорится: «Советник также принимает во внимание экологические, социальные и управленческие факторы при принятии инвестиционных решений … инвестировать в компании с положительными результатами по экологическим, социальным и управленческим критериям (ESG). К факторам ESG относятся: корпоративное управление и деловая этика, льготы для сотрудников и корпоративная культура, отношения с заинтересованными сторонами, продукт, клиенты и цепочка поставок, а также воздействие на окружающую среду ».

Коэффициент Сортино
Другой показатель доходности с поправкой на риск, но в данном случае это связано с количеством убытков волатильность (DSDEV) фонда.Это модификация Шарп намеревался отреагировать на критику, которую Шарп несправедливо наказывает так называемую хорошую волатильность (т. е. растущую стоимость), которая инвесторы совершенно не против. Другими словами, фонд, который растет гораздо больше, чем падает может быть недооценен в Шарпе, но не в Сортино. Как Форма, Sortino лучше всего использовать при сравнении фондов с одинаковыми инвестициями. категории за тот же период оценки. Уравнение для коэффициента Сортино можно найти здесь.

  • Рейтинг Сортино представляет собой квинтильное ранжирование коэффициента Сортино фонда в пределах категории за указанный период оценки. Он использует аналогичную методологию, что и Рейтинг МФО. Рейтинг Sortino, равный 5, означает «Лучшее» в своей категории.

  • Примечание. Рейтинги Sortino не присваиваются, если нет значительных вариаций Sortino или DSVEV между фондами в категориях за период оценки. Примером являются фонды денежного рынка, у которых может быть небольшое отклонение в обратную сторону, особенно при более коротких периодах оценки; следовательно, рейтинг Sortino не присваивается.В таких случаях лучше просто оценивать такие фонды на основе рейтинга годовых.
Стандартное отклонение (STDEV)
Мера волатильности фонда. Чем выше фонд стандартное отклонение, тем больше его доходность менялась с течением времени. Это может быть как хорошо, так и плохо, поскольку рост или падение стоимости приведет к увеличению стандартного отклонения. Обычно, но не всегда фонды денежного рынка имеют самые низкие стандартные отклонения, фонды акций имеют самый высокий уровень, а фонды облигаций находятся между ними.В в рейтинговой системе MFO, STDEV указывает типичный процент изменение доходности фонда выше или ниже среднего в течение года. В хорошие или плохие годы отклонения от среднего доходность в два или три раза превышала стандартное отклонение, и то и дело даже больше. Уравнение для STDEV можно найти здесь.
  • Рейтинг STDEV представляет собой квинтильный рейтинг стандартного отклонения фонда (STDEV) в пределах категории за указанный период оценки.Он использует ту же методологию, что и рейтинг MFO, за исключением случая STDEV, чем ниже, тем лучше. Таким образом, рейтинг STDEV, равный 1, означает «Лучшее» в категории.
Подтип
— это широкая группа категорий. В настоящее время Липпер определяет 175 категорий. MFO разделяет их на 11 подтипов, как показано в нашем Сводная таблица категорий MFO. Это: капитал США, смешанный актив, глобальный капитал, международный капитал, Секторные фонды, фондовые, товарные, альтернативные, торговые, облигации, муниципальные облигации и фонды денежного рынка, в дополнение к индексу.Инструмент MultiSearch позволяет проверять несколько категорий, подтипов или типов наряду с другими критериями.

Обозначение
Как правило, комбинация из пяти букв, которая однозначно идентифицирует каждый паевой инвестиционный фонд (или класс акций паевого инвестиционного фонда) для торговли на бирже США. Последней буквой обычно является «Х», отличает символы паевых инвестиционных фондов от символов биржевых тикеров. Практически все символы паевых инвестиционных фондов в инструментах поиска MFO относятся к символам NASDAQ, которые присваиваются Национальной ассоциацией Дилеры по ценным бумагам (NASD) в отдельные фонды, имеющие право на листинг в их Автоматизированной системе котировок (NASDAQ).Другие продукты обычно используют другие обозначения, а именно:

  • CEF обычно имеют трехбуквенное обозначение.
  • ETF
  • обычно имеют четырехбуквенное обозначение (хотя некоторые из них имеют только две буквы, как Vanguard Total World Stock Index ETF … символ VT).
  • Страховые фонды обычно имеют обозначение Lipper с префиксом «IF-».
  • Индексы
  • обычно имеют обозначение Lipper с префиксом «IX-».
  • Фонды без других уникальных обозначений продукта используют обозначение Lipper с префиксом «LG-».
  • В записях «Среднее значение
  • метрик» используется код категории «Липпер» с префиксом «AV-».
Владение
Продолжительность времени, в течение которого управляющий фондом (или самый старший член команды) управлял фондом. Измеряется в (целых) годах.

Три сигнала тревоги ТА Фонд
Фонд, показавший абсолютную доходность нижнего квинтиля в своей категории за периоды оценки в 1, 3 и 5 лет. Это получено из Рейтинговая система разработана на сайте-предшественнике МФО Fund Alarm.Пожалуйста, посмотри Three Alarm Funds Redux для получения дополнительной информации. Только фонды в пределах самого старого класса акций (OSC) могут получить различие трех сигналов тревоги (TA).

  • Риск трех тревог (TA Risk) — это метрика, используемая для вычисления оценки риска в методологии трех тревог. Это просто годовая абсолютная доходность (APR) минус удвоенное среднегодовое стандартное отклонение (2 раза STDEV), в течение указанного оценочного периода. Таким образом, это можно рассматривать как прибыль, которую инвестор может получить после неудачного года.По крайней мере, большинство значений риска ТА для фондов акций будет отрицательным.
  • Рейтинг риска трех тревог (Рейтинг риска TA) представляет собой квинтильный рейтинг риска трех тревог фонда (Риск TA) в пределах категории за указанный период оценки. Как и в случае с большинством рейтингов отклонений или волатильности, чем ниже, тем лучше. В соответствии с рейтинговой шкалой методологии «Три сигнала тревоги», рейтинг риска ТА, равный -2, соответствует «Лучшему» в категории.
Итого за месяц
Доходность фонда на конец месяца, выраженная в процентах, предоставленная Lipper Global Data Feed для U.С. средств. Он отражает реинвестирование дивидендов и распределения прироста капитала с вычетом расходов и комиссий фонда.

Ошибка отслеживания
Отклонение фонда от его эталонного показателя (по назначению Липпера). В частности, это среднегодовое стандартное отклонение разницы в доходности между фондом и его эталоном за указанный период оценки. Измеряется в% в год.

Оборот
Доля активов фонда в его портфеле, проданных в течение последнего финансового года.

Тип
Широкий инвестиционный подход фонда. Липпер группирует фонды по шести типам: облигации ( BD ), альтернативные ( ALT ), смешанные активы ( MA ), акции ( EQ ), товарные ( COM ) и денежный рынок ( MM ). ). Для удобства поиска и систематизации MFO добавляет индекс ( IX )).

Язвенный индекс
Третья мера волатильности фондов и наиболее прямая мера борьбы фонда с падением (и неудобно, отсюда и название) производительность.Он измеряет как величина и продолжительность просадки стоимости. Фонд с высоким Индекс язвы означает, что он испытал глубокое или продолжительное снижение, или оба. Индекс язвы для фондов денежного рынка обычно равен нулю. Во время бычьих рынков фондовые фонды также могут иметь низкий индекс язвы, но когда бык поворачивается, берегись. В рейтинговой системе МФО Язва указывает на типичное процентное снижение стоимости фонда испытал в какой-то момент в течение оцениваемого периода.Уравнение для язвы можно найти здесь. (Видеть Альтернативный подход к измерению инвестиционного риска и показателей с поправкой на риск для получения дополнительной информации об индексе язвы).

  • « Рейтинг язвы » представляет собой квинтильное ранжирование индекса язвы фонда в пределах категории за указанный период оценки. Он использует ту же методологию, что и рейтинг MFO, за исключением случая язвы: чем ниже, тем лучше. Таким образом, оценка язвы 1 означает «Лучшее» в категории.
Урожайность
Норма прибыли фонда основана на распределении доходов за последние 12 месяцев. Доходность рассчитывается путем деления суммы дивидендов, выплаченных за предыдущие двенадцать месяцев. (или предыдущие 52 недели для периодов, заканчивающихся в любое время, кроме конца месяца) по последней стоимости чистых активов (СЧА) или рыночная цена с поправкой на распределение прироста капитала. Выражается в процентах.

Признание медали многонациональных сил и наблюдателей

  • Образец обозначения дисплея
  • Применимые военные отделения
  • Типы отображения
  • Требования к выпуску
  • Постановление о выдаче
  • Кто может подать заявку
  • Администрирование, обработка и доставка
  • Как подать заявку на это распознавание дисплея и / или
  • Почтовый адрес
  • Вопросы?
  • Распознавание других дисплеев
  • Сайты Air Service
  • Пример отображения на дисплее. Распознавание:
    Отображается: армия.
    Все пять отделений службы, армия, береговая охрана,
    морской пехотинец и флот.


    Военные отделения

    Применимы все виды военной службы:
    ВВС, Армия, Береговая охрана, Корпус морской пехоты, ВМС

    Кто может подать заявку

    Типы отображения

    У вас есть четыре типа дисплея на выбор:
    Черно-белый (без цвета)
    Корпус с толстым скреплением

    Корпус Heavy Bond
    Цвета: Regal, Черный, Темно-синий
    С окантовкой Внешний вид Золото

    Готов к установке на кожухе или полке

    Требования к выпуску
    Вы должны предоставить следующее:

  • Неизмененная фотокопия вашего DD-214, WD AGO, NAVPERS, NG или другого документа, выданного военными, ясно демонстрирующего ваши многонациональные силы и разрешение на медаль наблюдателей.
  • УВЕДОМЛЕНИЕ
    Это отображаемое распознавание доступно ТОЛЬКО авторизованным получателям, у которых есть заказы, или форма разрешения, или разрешающая документация, подтверждающая право на получение награды. (См. «Требования к выпуску»). Для получения награды за вашу награду вы должны будете предоставить военную документацию, подтверждающую вашу награду. Нет исключений.

    ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ!
    Вы НЕ должны предоставлять военный документ или ксерокопию, что:
    • был каким-либо образом изменен вами после
      официального выпуска оригинала
    • содержит информацию или исправления или
      дополнений, которые вы ввели. не получил
    • содержит выделение, раскрашивание или другие пометки, которые вы ввели

    Имейте в виду, что по запросу любой отправленный вами заведомо поддельный документ будет передан Федеральному бюро расследований (ФБР), что может привести к судебному преследованию и / или штраф / тюремное заключение.

    Вопросы по электронной почте или по телефону: 1-562-422-4100 (Тихоокеанский часовой пояс)

    Отделение персонала
    Обработка и доставка

    Стиль Администратор Доставка Всего
    Полноцветный .PDF (для печати) 7,50 долл. США По электронной почте $ 7.50 Только опубликованный документ (полноцветный) 14,00 9,90 долл. США 23,90 долл. США Корпус Heavy Bond (полноцветный) $ 19,00 9,90 долл. США 28,90 долл. США

  • *** USPS USPS Стоимость доставки на основе 1 сертификата, отправленного в любую U.S. state, FPO или APO
  • ** USPS USPS Стоимость доставки на основе 1 сертификата, отправленного в любой штат США, FPO или APO
  • Свяжитесь с Военной библиотекой, чтобы узнать стоимость международной доставки
  • Как подать заявление

    Вы можете подать заявку на распознавание дисплея, используя …

  • Чековая дебетовая карта ( * Доставка в течение 1 недели )
  • Платежная карта ( * Доставка в течение 1 недели )
  • Персональный, деловой, банковский или кассовый чек ( Доставка в течение 6 недель, )
  • Денежный перевод ( * Доставка за 6 недель )
  • ( * При получении необходимой документации )

    Заполните и ОТПРАВИТЕ ФОРМУ ЗАЯВКИ.
    Не забудьте приложить неизмененную КОПИЮ вашего DD-214, WD AGO 53-55 или других заранее подготовленных документов.

    РАСПОЗНАВАНИЕ ДИСПЛЕЯ и / или ФОРМА ЗАЯВКИ

    Почтовый адрес

    Начальник архивов (REC-AMW)
    Американская военная библиотека
    817 Восток Via Carmelitos Ste 319
    Long Beach CA -7549

    Вопросы?

    Щелкните здесь, чтобы получить ответы на общие вопросы.

    Электронная почта: многонациональные силы и медаль наблюдателей.

    Телефон: 1-562-422-4100 (Тихоокеанский часовой пояс)

    Авторские права © Американская военная библиотека
    Сайты для военных и ветеранов
    G.I. Photograph Museum of Honor
    Locator Applications Registry
    Доступ к всемирной базе данных по военному персоналу

    Положение о выдаче
    Медаль многонациональных сил и наблюдателей


    Щелкните для увеличения изображения
    Медаль многонациональных сил и наблюдателей была учреждена Генеральным директором Многонациональных сил и наблюдателей (MFO) 24 марта 1982 года. Принятие президентом гражданского персонала вооруженных сил США и Министерства обороны объявлено Министерством обороны 28 июля 1982 г.

    а. Право на участие. Чтобы претендовать на награду, персонал должен проработать в MFO не менее девяноста (90) дней в совокупности после 3 августа 1981 года. С 15 марта 1985 года персонал должен проработать 6 месяцев (минимум 170 дней) в MFO, чтобы претендовать на получение награды. Периоды службы от имени MFO за пределами Синая и периоды отпуска, пока член работает в MFO, могут засчитываться для получения медали MFO. Квалификационное время может быть потеряно по дисциплинарным причинам.

    г. Награды. Генеральный директор МФО награждает или от своего имени должностными лицами, которым он или она делегирует награды.

    г. Презентация. Презентации обычно проводятся персоналом, назначенным Генеральным директором МФО. Когда презентация не завершена, любое лицо со службой MFO, которое считает, что он или она имеет право на получение награды, может подать запрос на получение награды в USA HRC, ATTN: AHRCPDOPA, Alexandria, VA 223320471. Этот запрос должен включать полную информацию, относящуюся к обязанностям MFO , включая географическое положение и даты оказания услуги, а также копии всех подтверждающих документов.Затем командующий США HRC направит каждый такой запрос через Управление внутренней администрации, Канцелярию помощника государственного секретаря по делам международных организаций, многонациональным силам и наблюдателям для рассмотрения.

    г. Последующие награды. Соответствующая цифра, начинающаяся с цифры 2, будет указывать вторую и последующие награды за каждый завершенный 6-месячный тур. Если человек не завершил совокупный 6-месячный тур, он или она не имеет права на получение медали MFO, если не выполняется одно из следующих условий:

    (1) Решение должно быть присуждено посмертно.

    (2) Участник эвакуирован по медицинским показаниям в связи с полученными во время службы травмами или серьезным заболеванием.

    (3) Член отозван по просьбе материнского правительства по причинам национальной службы в соответствии с почетным условия.

    ДАТЫ ДЕЙСТВИЯ

    Эта медаль действует с 3 августа 1981 года.

    КРИТЕРИИ

    Медаль «Многонациональные силы и наблюдатели» вручается военнослужащим вооруженных сил США (и гражданским служащим Министерства обороны), которые служат в составе Многонациональных сил и наблюдателей не менее 90 дней в совокупности.Начиная с 15 марта 1985 года, персонал должен проработать шесть месяцев (минимум 170 дней) в MFO, чтобы претендовать на медаль. Однако правомочность будет считаться удовлетворенной, если:

    >> Премия выдана посмертно

    >> Участник репатриирован по медицинским показаниям в связи с травмой или болезнью, причиненной службой МФО

    >> Участник завершает условный тур продолжительностью менее шести месяцев по согласованию между Генеральным директором и соответствующим государством-участником.

    ДИЗАЙНЕР

    Дизайн медали MFO основан на логотипе Организации многонациональных сил и наблюдателей.

    ПРИКАЗ

    Медаль Многонациональные силы и наблюдатели носят члены:

    >> Армия: после медали Организации Объединенных Наций и перед медалью кампании Республики Вьетнам

    >> Военно-морской флот, корпус морской пехоты, военно-воздушные силы и береговая охрана: после медали Организации Объединенных Наций и до медали Межамериканского совета обороны

    Устройства

    Дополнительные права на медаль MF&O обозначены цифрами.

    Описание и символика

    Аверс

    На бронзовом медальоне, подвешенном на прямой перекладине (идентичной той, что используется в Выдающемся летном кресте), изображена эмблема MFO: художественно стилизованный голубь, наложенный на оливковую ветвь. Вверху, следуя контуру медали, слова МНОГОНАЦИОНАЛЬНАЯ СИЛА, а внизу — И НАБЛЮДАТЕЛИ, наложенные на заштрихованный фон. Голубь и оливковая ветвь символизируют мир.

    Реверс

    Реверс прост, за исключением слов UNITED / IN / SERVICE / FOR / PEACE в пяти строках.

    Лента

    Лента имеет центральную полосу белого цвета (шириной три восьмых дюйма), окаймленную с обеих сторон зеленой (ширина одной восьмой дюйма) и оранжевой (шириной три восьмых дюйма).

    Перейти к началу страницы
    Перейти к правилам выдачи других значков и значков

    Техническое оборудование — МФО

    Проекционные устройства

    Поддерживается представление компьютерных данных, видео (BluRay и DVD) и прозрачных пленок.

    Данные и видеопроекторы могут быть подключены ко всем распространенным типам ноутбуков, включая Macintosh.Их собственное разрешение составляет 1024×768, 1920×1080 и 1920×1200 соответственно, в то время как другие разрешения интерполируются.

    Ноутбук предоставляется по запросу. Следовательно, достаточно принести файлы для представления на USB-накопителе, компакт-диске или даже загрузить их из Интернета.

    Если вы планируете сделать что-то особенное, пожалуйста, заранее свяжитесь с ИТ-персоналом.

    Ноутбуки

    Мы поставляем кабель витой пары для подключения вашего ноутбука к нашей локальной сети.Выберите dhcp client для сетевой конфигурации вашего компьютера, чтобы он настраивался автоматически.

    В некоторых частях здания библиотеки, а также в столовой / кафетерии можно использовать беспроводную локальную сеть (протокол 802.11n / g). Кроме того, в номерах и бунгало имеется беспроводная локальная сеть.

    Оборудование и операционные системы

    Существуют тонкие клиенты, предлагающие сеансы Linux (Ubuntu 14.04) и Windows (Windows Server 2008 R2).Подключение к Интернету понятно. Тонкие клиенты готовы к подключению USB-накопителей.

    Имеются возможности для печати и сканирования в черно-белом и цветном режимах. Распечатки на прозрачных пленках могут быть выполнены сотрудниками по запросу.

    Программное обеспечение

    Общий

    Под

    понимается программное обеспечение для наиболее распространенных задач: почтовый клиент, веб-браузер, ssh, tex, офисный пакет и др.

    Математический

    Гости Института могут использовать выделенный сервер приложений для математического программного обеспечения.См. Страницу с математическим программным обеспечением, чтобы узнать об установленных в настоящее время программах и узнать, как получить к ним доступ.

    Если ваше исследование в Институте существенно связано с компьютерами, пожалуйста, свяжитесь с ИТ-персоналом незадолго до вашего приезда.

    Средства связи

    Телефонные будки на каждом этаже гостевого дома, а также в здании конференций и библиотеки оснащены обычными телефонами и подключениями к сети Ethernet, чтобы вы могли пользоваться Skype с помощью собственного ноутбука.

    Если вы хотите использовать нашу систему видеоконференцсвязи, обратитесь к ИТ-персоналу после объявления в приемной / гостевом офисе.

    Официальные методы микробиологического анализа пищевых продуктов

    Предисловие Предисловие к Сборнику аналитических методов январь 2003
    Заявление об ограничении ответственности Заявление об ограничении ответственности в отношении Сборника аналитических методов Январь 2005 г.
    Техническое задание Круг ведения Комитета по микробиологическим методам июнь 2010
    Пояснительная записка Стандарты и рекомендации Сектора по продуктам здравоохранения и продуктам питания (HPFB) по микробиологической безопасности пищевых продуктов — Краткое изложение апрель 2008
    Обзор посторонних материалов Руководство по общей чистоте пищевых продуктов — обзор март 2009
    Разработка методов Руководство по изменению или отмене пищевых микробиологических методов июль 2012
    Шаблон для консультации MMC по дизайну исследования качественной относительной валидации ноябрь 2017
    Часть 1. Определения и объяснения методов и общих процедур апрель 2008
    Часть 2A: Требования к данным и шаблоны представления для методов и количественных методов Май 2008
    Часть 2B: Требования к данным и шаблоны представления для качественных методов февраль 2019

    Часть 3: Руководство по оценке количественных микробиологических методов пищевых продуктов

    Февраль 2015
    Февраль 2015
    Февраль 2015
    Часть 4: Руководство по относительной валидации косвенных качественных микробиологических методов пищевых продуктов март 2011
    март 2011
    Май 2011
    март 2015
    Часть 5: Руководство по проверке стандартных пищевых микробиологических методов для применения в повседневных испытаниях апрель 2015
    Часть 6: Руководство по относительной проверке качественных микробиологических методов тестирования образцов поверхности окружающей среды из окружающей среды производства пищевых продуктов на патогенные микроорганизмы июль 2017
    Часть 6B: Требования к данным и шаблоны для качественных методов определения поверхности в окружающей среде февраль 2019
    Часть 7: Проверка обновлений платформы для быстрых методов тестирования декабрь 2011

    Часть 9: Руководство по валидации методов идентификации колоний

    июль 2016
    Рекомендации по технологии ПЦР Руководство BMH по использованию технологии ПЦР для обнаружения бактериальных патогенов пищевого происхождения

    Удалено
    Сентябрь 2012

    МФО-2 Микробиологическое исследование мороженого и замороженного молока ноябрь 1981
    МФО-3 Определение активности фосфатазы в молочных продуктах ноябрь 1981
    МФО-4 Микробиологическое исследование творога ноябрь 1981
    МФО-5 Исследование консервированных томатов, томатного сока и овощного сока, томатного пюре, томатной пасты, томатной мякоти и помидоров на наличие нитей плесени ноябрь 1981
    МФО-6 Микробиологическое исследование яичных продуктов и жидких яиц ноябрь 1981
    Дополнение ко всем официальным методам (MFO-6, MFO-10, MFO-11 и MFO-12), обнаруживающим сальмонеллу март 2009
    МФО-7 Микробиологическое исследование молока ноябрь 1981
    МФО-8 Определение отложений в молоке ноябрь 1981
    МФО-9 Микробиологическое исследование минеральной воды ноябрь 1981
    МФО-10 Микробиологическое исследование лягушачьих лапок ноябрь 1981
    Дополнение ко всем официальным методам (MFO-6, MFO-10, MFO-11 и MFO-12), обнаруживающим сальмонеллу март 2009
    МФО-11 Микробиологическое исследование какао и шоколада ноябрь 1981
    Дополнение ко всем официальным методам (MFO-6, MFO-10, MFO-11 и MFO-12), обнаруживающим сальмонеллу март 2009
    МФО-12 Микробиологическое исследование сухого молока ноябрь 1981
    Дополнение ко всем официальным методам (MFO-6, MFO-10, MFO-11 и MFO-12), обнаруживающим сальмонеллу март 2009
    МФО-14 Микробиологическое исследование сыра ноябрь 1983 года
    Примечание к интерпретации метода MFO-14 апрель 2012
    МФО-15 Микробиологическое исследование воды в герметичных контейнерах (кроме минеральной и родниковой воды) и расфасованного льда ноябрь 1981
    Приложение А Определения терминов ноябрь 2006
    Приложение B Сбор и транспортировка проб ноябрь 2006
    Приложение C Расчет наиболее вероятного количества единиц роста для методов гидрофобных сетко-мембранных фильтров (HGMF) Май 2014
    Приложение D Расчет наиболее вероятного числа (MPN) январь 1993
    Приложение E Обработка пищевых продуктов ферментами для фильтрации сентябрь 1993
    Приложение F The Use of Stomacher vs. Блендер ноябрь 1999
    Приложение G Глоссарий агаров, бульонов и других реагентов
    Указатель и введение Февраль 2006 г.
    Раздел A Январь 2006 г.
    Раздел B Январь 2006 г.
    Раздел C Январь 2006 г.
    Раздел D Январь 2006 г.
    Раздел E Январь 2006 г.
    Раздел F Январь 2006 г.
    Раздел G Январь 2006 г.
    Раздел H Январь 2006 г.
    Раздел I Январь 2006 г.
    Разделы J-K Январь 2006 г.
    Раздел L Январь 2006 г.
    Раздел M Январь 2006 г.
    Раздел N Январь 2006 г.
    Раздел O Январь 2006 г.
    Раздел P Февраль 2006 г.
    Разделы Q-R Январь 2006 г.
    Раздел S Январь 2008 г.
    Секция T Февраль 2006 г.
    Раздел U Январь 2006 г.
    Раздел V Январь 2006 г.
    Раздел W Январь 2006 г.
    Разделы X-Y Январь 2006 г.
    Приложение H Приготовление разведений с использованием гравиметрических средств декабрь 2001
    Приложение I Общее руководство по микробиологии январь 2003
    Дополнение к Приложению I июнь 2005
    Приложение J Дополнение ко всем методам обнаружения сальмонеллы ноябрь 2003
    Приложение К Краткое изложение методов обнаружения конкретных бактерий в этом сборнике
    Escherichia coli O157: H7 и другие веротоксигенные E. кишечная палочка апрель 2015
    Listeria spp. и Listeria monocytogenes июнь 2013
    Золотистый стафилококк или энтеротоксин стафилококка июнь 2013
    Сальмонелла апрель 2016
    Приложение L Этапы подтверждения методов обнаружения Listeria spp.в пробах продуктов питания и окружающей среды Удалено в июле 2012 г.
    Приложение M Дополнение ко всем бактериальным качественным методам в Сборнике аналитических методов: интерпретация составления июнь 2014

    Форматы файлов данных

    162 Interomy Файл OR . Adobe Encore Project CEL Файл 9066 TM 9066 TM Обменный перевод Пакет 214 .AAM FIL 223 Файл индекса 225 . Файл .DAM EMLXPART Network Модель Impress 240 9066ET . . 243 SC45 . Notes Center Notebook . MAT .SDF 20 9066 Возврат FOB . Ger663 . . Lotus66 9065 Notes Файл элементов дизайна TAX2013 .QIF Файл с историей Файл данных . 400
    .FLO Файл блок-схемы RFFlow 144
    .LDIF Файл формата обмена данными LDAP 150
    .OTLN Opal Outline File 150
    .KPR KPresenter Presentation 150
    .PRS Harvard Graphics Presentation
    .VMT Файл материала клапана 162
    .CUB Файл куба служб Analysis Services 164
    .VSX XML-файл Visio Stencil 167
    .SQR Файл программы SQL 167
    .AIFB Файл проекта AIF Builder 167 Interomy Link
    171
    .NBP Файл записной книжки Mathematica Player 171
    .DIF Формат обмена данными 172
    .BLD Envisioneer Building Project File 173
    .MDL MathWorks Simulink Model 173
    . PPSM Microsoft PowerPoint Macro-Enabled2 Файл проекта 174
    .ZMC Файл карантина ZoneAlarm 175
    .NOT Файл нотации 175
    .h22 At Home Canada Налоговая декларация за 2012 год 175
    .FCPEVENT Файл события Final Cut Pro 175
    .AW Файл мастера ответов 175
    175
    .TXD Словарь игровых текстур 175
    .EDI Файл электронного обмена данными 176
    .TDB Кэш миниатюр Android 177
    .XEM Файл определения модели PowerDesigner 179
    .NITF Файл формата передачи графики National Imagery Файл формата передачи графики National Imagery Файл данных 180
    .I5Z Файл импорта / экспорта IUCLID 5 183
    .EGP Файл журнала Easy Grade Pro 183
    .h23 H&R Block Canada 2013 Налоговая декларация 183
    .KPF Файл проекта Komodo 183
    .ALD Dynamics AX Application Label Data File3 183 Flight Simulator Сохраненный рейс 186
    .BIN Общий двоичный файл 187
    .VCS Файл событий vCalendar 188
    Файл результатов зонда Affymetrix 188
    .DAT Файл данных 189
    .ROX Файл проекта Roxio 189 Файл проекта Roxio 189 . 189
    . POTM Шаблон презентации Microsoft PowerPoint с поддержкой макросов 190
    .ADX Индексный файл подхода 192
    .PRJ Файл проекта AIMMS 192
    .001 Разделенный архивный файл 193
    .MET Файл ресурсов eMule 193 . 195
    .PPT Microsoft PowerPoint Presentation (Legacy) 197
    .TAX2010 TurboTax 2010 Tax Return 200
    .GEDCOM Файл генеалогии GEDCOM 200
    .T12 Налоговая декларация At Home 2012 200
    .ROADTRIP Файл планировщика поездок 200
    .TT12 TurboTax Canada 2012 Налоговая декларация 200
    .MMC Microsoft Media Catalog 200
    .CLP Файл клипа CrazyTalk 200
    .PJ2 Документ xPlan 200
    .h27 H&R Block Canada 2017 Tax Return 200 . Файл 200
    .T05 TaxCut 2005 Налоговая декларация 200
    .ALI Dynamics AX Label Index File 200
    .DM2 Toad Data Modeler 2 Файл 200
    .VOK Файл словаря PocketVok 200
    .LIX Системный файл библиотеки логотипов 200 90DV Файл 200
    .SEO Файл заметки SEO 200
    .WJR Файл данных ReGet Deluxe 200
    .KDC Файл базы данных вирусов Касперского 200
    .TA9 TaxAct 2019 Файл налоговой декларации 200
    .PLW Файл данных PicoLog 200 200
    .MPKT Пробный файл MOPEKS 200
    .XDNA Файл последовательности ДНК Strider 200
    .SQ Sysquake Program 200
    .STYK Stykz Stick Figure 200
    .UWL Файл со списком слов пользователя 200 . 200
    .ADT ACT! Шаблон документа 200
    .QUICKENDATA Файл данных Quicken Essentials для Mac 200
    .XFT Adobe Form Designer 5.0 Файл 200
    .TOPC Файл проекта TopicCrunch 200
    .CAPT Файл данных Capito 200 90D Файл 200
    .QB2017 QuickBooks 2017 для Mac Файл данных 200
    .HYV Team Manager Meet Event File 200
    .JASPER Файл данных JasperReports 200
    .NET Файл проекта netViz 200
    .WTB Двоичный файл журнала Win-Test 200 Канада Канада Налоговая декларация 2020 200
    .GTP Файл Guitar Pro 200
    .PRDX Документ с презентациями 200
    .DVO Cook’n Cookbook File 200
    .MOSAIC MacOSaiX Mosaic File 200
    .PRO6PLX ProPresenter 6 Playlist Файл 200
    .T08 TaxCut 2008 Налоговая декларация 200
    .EBUILD Portage eBuild Script 200
    .T20 Налоговая декларация H&R Block 2020 200
    .GGB Документ GeoGebra 205
    .CDX Файл сводного индекса 206 Файл данных Формат данных 207
    .BLG Двоичный файл журнала производительности Windows 207
    .PCB Файл дизайна печатной платы 207
    .EXX Файл MsgPut IBM Linkway 208
    .ENL Библиотека EndNote 208
    .BDIC Файл словаря Chrome 209 Файл словаря Chrome 209 Файл словаря Chrome 209 Контакт для Windows 210
    .MLS Milestones Файл простоты 210
    .SUB Файл субтитров 211
    .JEF Формат вышивки Janome 212
    .HST Файл истории 212
    .VDF AntiVir Virus Definitions File66 214
    .ABCD Файл данных аудиовизуальной книги 214
    .CAV Файл определений вирусов Comodo 214
    .WDF Workshare Compare DeltaFile 216
    .TRK Файл CompeGPS Land Track 217
    .TCC Файл данных TimeCalc Classic 216 217
    .PPS Слайд-шоу Microsoft PowerPoint (устаревшая версия) 217
    .RBT Программа LEGO MINDSTORMS NXT 217
    Файл карты Authorware 219
    .OVA Открытое виртуальное устройство 219
    .RGO Файл RepliGo 220 Файл данных
    .JPH Снимок памяти JProbe 220
    .Q08 Налоговая декларация QuickTax 2008 220
    .RAL
    Список файлов Объект Файл 220
    .WAB Адресная книга Windows 220
    .TAR Объединенный архив файлов Unix 220
    220
    .ФОТОБИБЛИОТЕКА Библиотека фотографий 221
    .LIB Библиотека общих данных 221
    .IP Файл темы IconPackager 222
    .PDX Индексный файл Adobe Acrobat 223
    .GRF DPlot Graph File 223
    .PKA Файл активности Packet Tracer 224
    .QRP Файл QuickReport 224
    .OO3 GRADE Документ GradeStat 225
    .XLC Диаграмма Microsoft Excel 225
    .NDX dBASE Индексный файл 225
    .DOCKZIP Файл ObjectDock 225
    .LMS Файл результатов LenMus 225
    .ZAP
    Файл данных ZoneAlarm Pro.QUICKEN2015 Файл данных Quicken 2015 225
    .RVT Файл проекта Revit 225
    .RFO Файл опций RoboForm 225 903 225
    .VXML Файл VoiceXML 225
    .FDB Каталог портфолио 227
    .KEYCHAIN ​​ Mac OSTAX2016 TurboTax 2016 Налоговая декларация 228
    .PFC Персональный файловый шкаф AOL 229
    .XLF XLIFF Document 229 Файл данных 229
    .CKT Файл CircuitMaker 229
    .ACC Файл данных учетных записей графики 229
    .SAV Файл данных SPSS 229
    .XML Файл XML 230
    .TAX2018 TurboTax 2018 Налоговая декларация 230
    230 . 230
    .JNT Файл журнала Windows 232
    .PCR Файл эталонного теста PCMark Vantage 233
    .QMTFen Quick Transfer FileMDL Файл модели Rational Rose 233
    .IMT Файл данных My Time 233
    .FDB Art Explosion Catalog 233
    233
    .OVF Открыть файл виртуализации 233
    .WPC Файл конвертера WordPad 233
    .PXL Карманный файл Excel 233
    .T10 Налоговая декларация дома за 2010 год 233
    .U10 UFile 2010 Налоговая декларация 233
    233
    Файл подключения 233
    .TAX2009 Налоговая декларация TurboTax 2009 233
    .LIVEREG Файл сеанса Symantec Antivirus 233
    DeltaMaster Analysis Model 233
    .TTK Catalyst Translation Toolkit 233
    .DSZ Orchida (OES) Файл обмена данными Orchida (OES) Introidery3 Файл для вышивки Файл формата 233
    .MWF MapGuide Author Файл окна карты 233
    .QPB Файл данных точки продаж QuickBooks 233
    Вложение в почтовое сообщение 233
    .FPSL Ссылка на моментальный снимок FileMaker Pro 233
    .USR SmartMusic Custom File . 233
    .PHB Файл телефонной книги Motorola 233
    .Q09 QuickTax 2009 Tax Return 233
    .TRA WinTrack Railroad Track File 233
    .MBG Microsoft Mailbag 233
    .NP Портфолио NetPublish File 233 Файл данных NetPublish 234
    .INP Входной файл Abaqus 235
    .XLT Шаблон электронной таблицы Microsoft Excel (устаревший) 235
    .PTF Шаблон Flair для вырезок 235
    .TSV Файл значений, разделенных табуляцией 236
    .OPJU Origin Unicode Project 236 237
    .VDB Файл вирусной базы данных Symantec 237
    .UCCAPILOG Файл журнала Microsoft UCC API 237
    .RPT Файл Crystal Reports 238
    .IDX Файл POI навигации 239
    .OBJ Код перемещаемого объекта 239
    239
    .L6T Line 6 Tone File 240
    .CMA Coach Activity File 240
    .GRA Файл Microsoft Graph 240
    .BVP Файл проекта VodaHost BlueVoda 240
    .POI Файл точки интереса Magellan Maestro . Файл детали Pathtrace 240
    .SDF Стандартный файл данных 242
    .MMP Master Album Maker Project 243
    .VOI Файл группы VOI 243
    .MAI Файл Microsoft Mail 243
    .RP Шаблон проекта Axure RP 243
    .NOTEBOOK Файл SMART Notebook 243
    .PPSX Microsoft PowerPoint Slide Show 244
    .EFX eFax Document 244
    .MNO Macromedia Design Note 244
    .SVF Serial Vector Format File 244 Serial Vector Format File 244
    .3DR Файл результатов 3DMark 247
    .BGL Файл глоссария Babylon 247
    .КЛЮЧ Apple Keynote Presentation 247
    .CSV Файл значений, разделенных запятыми 248
    .CRTX Office
    . Файл модели 249
    .T11 Налоговая декларация At Home 2011 250
    .DCMD DiskCatalogMaker Каталог с миниатюрами 250
    Файл проекта SuperCard 250
    .HDA Файл автоматической сборки HotDocs 250
    .XPT Транспортный файл SAS 250 Дерево данных Файл 250
    .DSY Файл проекта синхронизатора каталогов 250
    .SDP Файл протокола описания сеанса 250
    .BCM Файл Диспетчера контактов 250
    .II Файл расширенной информации IconWorkshop 250
    .T18 H&R Block 2018 Налоговая декларация 250
    250
    .UPOI Файл точек интереса iGO 250
    .QDF Файл Quicken Data 250
    .SDS OpenOffice Chart 250
    .JDB Файл обновления Symantec Endpoint Protection 250
    .SEN Файл данных SenTest 250 Файл данных SenTest 250 Файл данных SenTest 250 250
    .SLK Файл символической ссылки 250
    .LVM Файл измерений LabVIEW 250
    .MPX Файл Microsoft Project Exchange 250
    .XPJ Файл проекта RoboHelp HTML 250
    .EV Файл Echoview 250 Echoview Файл 250
    250
    .NPL Файл плейлиста Nokia 250
    .T19 Налоговая декларация H&R Block 2019 250
    .GWK GraphiCode PCB Job File 250
    .MTH Derive Math File 250
    .OEACCOUNT Windows Mail Account File 250. База данных Семейного дерева 250
    .SLP Файл проекта Sisulizer 250
    .BCI Файл отчета Belarc Advisor 250
    .MYI Индексный файл MySQL MyISAM 250
    .TDL Файл формата с выделенными вкладками 250
    .OFX Файл открытого финансового обмена 251 . -Файл 251
    .VCF Файл vCard 251
    .ONE Документ OneNote 252
    Файл данных структуры 253
    .GS Документ GemStone 255
    .XFD Файл XFD 255
    Файл XFD
    .MPP Файл Microsoft Project 256
    .OTP Шаблон презентации OpenDocument 256
    .CELTX Файл проекта Celtx XPG Autoplay Media Studio Экспортированная страница 257
    .TWB Файл рабочей книги Tableau 257
    .EMB Файл дизайна вышивки Wilcom 258 259
    .RCG Набор распознавания символов 260
    .PAF Личный файл предков 260
    .IBA iBooks Author Document 260
    .ANME Anime Studio Document 260
    .MJK Вопросник 260
    .
    .FFWP FormsForWeb Packet 260
    .GCW Microsoft Mathematics Worksheet 260
    .XSL Таблица стилей XML 260
    .STM Файл потокового мультимедиа Exchange 261
    .OUT Выходной файл 262
    . 262
    .QVW Документ QlikView 262
    .INX Скомпилированный скрипт 262
    .LBL 2.КОРОБКА Электронная почта Почтовый ящик 265
    .LP7 Файл с цифровой подписью LP7 267
    .QUICKEN2017 Файл данных QuickenTra 2017 9066 Текстовый файл дорожки 267
    .ABP Профиль штрих-кода AVS 267
    .GRK Файл журнала успеваемости 267
    .FMAT FMAT Runfile 267
    .T07 TaxCut 2007 Tax Return 267
    .LCM Файл пользовательской карты Lipikar 267 267 267
    .TAX2017 TurboTax 2017 Налоговая декларация 267
    .QB2013 QuickBooks 2013 Файл 267
    .PTZ E-Transcript Bundle File 267
    .QB2011 QuickBooks 2011 Файл 267
    .RTE Шаблон проекта Revit 267 267
    .MOX ExtendSim Simulation Software Model 267
    .PPTM Презентация Microsoft PowerPoint с поддержкой макросов 269
    .FLP Файл флипчарта ActivPrimary 269
    .SPS Программный файл SPSS 270
    .ADCP Файл проекта Adobe Device Central 271 Adobe Device Central 271
    .MCDX Mathcad Prime Document 271
    .PST Outlook Personal Information Store File 272
    .IDX Индексный файл журнала истории HMI 272
    .XMCD Файл рабочего листа Mathcad 273
    .M Входной файл Mathematica Файл 274
    .PMO Файл метаобъектов Broderbund Print 275
    .JRPRINT Файл печати JasperReports 275
    Файл контейнера объекта Dynamics NAV 275
    .VCE Файл визуального экзамена CertExam 275
    .GED GEDCOM65 Файл данных генеалогии 9066. Файл захвата 276
    .PDS Системный файл планетарных данных 276
    .MMAP Файл карты MindManager 277
    .GBR Gerber File 277
    .KPZ Komodo Template File 280
    .TB Tabbery Tab File 280
    282
    .LSF Системный файл библиотеки логотипов 283
    .VCD Файл дампа изменения значения 284
    .QB2014 QuickBooks 2014 Файл 286
    .IMA Sage ACT! Электронное сообщение 286
    .ENEX Evernote Archive 287
    .DCM Файл каталога DiskCatalogMaker 288
    .PRJ RTE Навигационный маршрут 289
    .EXP Файл экспорта 290
    .EXIF Файл информации об обменном изображении 292
    .JRXML Файл макета JasperReports 292
    .POTX Файл презентации Microsoft PowerPoint Microsoft PowerPoint StarUp 294
    .TAX2019 TurboTax 2019 Налоговая декларация 295
    .TBK Файл ToolBook 295
    .PD4 Информационный файл фотоальбома Windows Live 300
    .LW4 Файл Lightwright 300
    .POD Файл проекта OpenProj 300
    300
    .ITMSP Пакет iTunes Store 300
    .XRP Файл проекта RationalPlan 300
    .BJO TabRite Tablature File 300
    .DSB Wondershare DVD Slideshow Builder Project 300
    .T06 TaxCut 2006 Форма налоговой декларации Шаблон 300
    .GRV Файл Office Groove 300
    .GPI Файл интересов Garmin 300
    .GRR Файл реестра класса Gradekeeper 300
    .MOHO Moho Animation Project 300
    .TE3 WinTrack Object File 300 . 300
    .GNO Файл генеалогического дерева GenoPro 300
    .VRD Файл определения отчета Visio 300
    .CNA Файл проекта Catena 300
    .CDX ChemDraw Exchange File 300
    .WINDOWSLIVECONTACT Файл контактов Windows Live . 300
    .TAX2008 TurboTax 2008 Налоговая декларация 300
    .XFO XSL-FO Форматированная форма 300
    .NPT Портфолио Шаблон NetPublish 300
    .AB3 Файл альбома PhotoImpact 3 300
    .PPF Файл проекта Transit NXT Pack Gene 300 Файл данных 300
    .FMC Файл формы FormConnect 300
    .SQD Файл данных SQ 300
    .TET Textease CT Template 300
    .MMF Meal-Master Recipe File 300
    .WEA Ecotect Weather File 300
    300
    .SAR Sibelius Arrange Style 300
    .LMX Landmark Exchange File 300
    .RNQ Файл модели Renque 300
    .TDM Файл двоичных измерений LabVIEW 300
    .XMLPER LeCroy Binary Organizer File 300. Файл 300
    .ID2 Файл смайликов Windows Live Messenger 300
    .ULF Файл универсального списка 300
    .T16 Налоговая декларация H&R Block 2016 300
    .TT10 Налоговая декларация TurboTax Canada 2010 300
    .PD5 Windows Live Photo Gallery Информационный файл 300 300 Calyx Point Borrower File 300
    .SCD TurboTax Tax Schedule List 300
    .WGT XNBC Synaptic Weights File 300 300 300 300 300 300 300 300.OMP Архив документов Office Manager 300
    .MDSX Сохраненный сеанс MEGA 300
    .DII Файл пакетной загрузки суммирования 300 вкладка 300
    .SPV Выходной документ SPSS 302
    .GAN Файл проекта GanttProject 306
    .TCX Учебный центр XML-файл 306
    .XFDF Adobe Acrobat XFDF-файл 307
    .MCD Mathcad Document 9066 Финансовый файл . 308
    .ISF Блок-схема Inspiration Документ 311
    .STA Файл состояния ABAQUS 312
    .CTF Файл каталога WhereIsIt 313
    .MDX Файл нескольких индексов Adobe 314
    .TAX2020 TurboTax 2020 Tax Return 314 9066 9066 317
    .DBD DemoShield Project 318
    .PHM Pro Файл данных Home Manager 320
    .XDB Файл вирусной базы данных Symantec 320
    .TPF Файл трансляции пакета Transit NXT 320
    .MDC Файл Multi Dimension Cube 320 320
    .FLO Файл iGrafx FlowCharter 320
    .VI LabVIEW Virtual Instrument File 321
    TurboTax 2013 Налоговая декларация 322
    .FTW Файл Family Tree Maker 323
    .RPP REAPER Project File 323 REAPER Project File 323 Файл проекта 325
    .TAX2011 Налоговая декларация TurboTax 2011 325
    .ER1 Диаграмма взаимоотношений ERWin 325
    .XSLT Файл преобразования XSL 325
    .MPH Photostory Deluxe Project 329
    .WB3 Corel Quattro Pro 7 и 866WB3 . Классический рабочий лист 333
    .SNAPFIRESHOW Файл Corel SnapfireShow 333
    .EPW Файл данных погоды EnergyPlus 333
    Файл формата обмена Quicken 335
    .ESX Оценка страховых требований Xactimate 336
    .QBW Файл данных QuickBooks 337 QuickBooks Data File 337. Файл захвата пакетов 339
    .PTB Файл вкладки Power 340
    .MBX Почтовый ящик Outlook Express 340
    .MTW Рабочий лист Minitab 344
    .VDX XML-файл чертежа Visio 344
    .SHW Corel Presentation 344 файл Corel Presentation 344 Mac 350
    .DDC Файл дескриптора DivX 350
    .DDCX Файл дескриптора 2 DivX 350
    .LIVEUPDATE Файл Symantec LiveUpdate 350
    .TKFL Файл избранных ссылок TKLinks Saver 350
    .ROD . Файл обобщенного языка разметки 350
    .MMP MindManager Mind Map 350
    .TRS Файл данных языка Rosetta Stone 350
    .TT13 TurboTax Canada 2013 Налоговая декларация 350
    .QB2012 QuickBooks 2012 Файл 350
    .PJM xPlan Модель 350 xPlan Модель Log 350
    350
    .T09 Налоговая декларация дома за 2009 год 350
    .PDAS Файл хранилища данных PDAStore 350
    .CSA Файл Calset кода PNA 360
    .IXB Образ диска Ulead 360
    .VTX Шаблон Visio XML-файл 360 . Файл 360
    .KID Kidspiration Document 362
    .KPX Kid Pix Picture 362
    .CVN CineVision Encoding Session 367
    .HML HostMonitor TestList File 367
    .FRO dBASE IV Compiled Report 367. Файл 367
    .PXF Файл проекта пакета Transit XV 367
    .SPUB Файл обложки диска 367
    .OPX Файл фотоальбома FlipAlbum 367
    .WNK Wink Presentation 371
    .CLM MagicJack Call Log File 375
    .SLE Файл пакета Sisulizer 375
    .ULZ Файл захвата данных USBlyzer 380
    .SWK Файл сохранения StudyWorks 380
    .QB2009 Файл QuickBooks 2009 380
    .OND Lotus Notes Encapsulated Memo File 383 Lotus Notes 389
    .WB2 Файл Corel Quattro Pro 400
    .MBG Файл почтового ящика Mailbag Assistant 400
    .KPP Kid Pix Presentation 400
    .GC Файл GraphClick 400
    .DMSP Файл проекта PhotoSuite Sim 400
    .BLB Файл данных Blob 400
    .DWI Файл песни Dance With Intensity 400
    .IGC Входной файл Anime List Builder 400
    .TPB Входной двоичный файл GROMACS 400
    .TXF Tax Exchange Format 410 . Форма FO 425
    .ITM Файл модели iThink 433
    .AWG Файл группы объектов Activeworlds 433
    .IVT Табличный файл Beyond 20/20 433
    .STP Информационный файл проекта Analysis Studio 457
    .FHC Файл данных FHC 460
    Годовое семейство 9065 900 Премия Wealth Report Awards 2019

    Финалисты

    СЕВЕРО-АМЕРИКАНСКИЕ КАТЕГОРИИ СЕМЕЙНЫХ ОФИСОВ

    Многосемейный офис

    НОМИНАЦИИ
    Calamos Wealth Management
    HSW Advisors в HighTower
    Market Street Trust Company
    Northland Wealth Management
    Omnia Family Wealth
    Socius Family Office

    Многосемейный офис

    НОМИНАЛЫ
    Forbes Family Trust
    Matter Family Office
    PagnatoKarp
    Signature Family Wealth Advisors
    Vogel Consulting

    Многосемейный офис

    НОМИНАЛЫ
    Ascent Private Capital Management of U.S. Bank
    Aspiriant
    BBR Partners
    Gresham Partners
    Питкэрн
    WE Семейные офисы

    Многосемейный офис

    Кандидаты
    Abbot Downing
    Bessemer Trust
    CIBC Private Wealth Management
    Hawthorn, PNC Family Wealth
    Tiedemann Advisors

    Многосемейный офис

    НОМИНАЛЫ
    Консультанты по семейному благосостоянию / Bank of the West Wealth Management
    Forbes Family Trust
    Keystone Wealth
    Keystone Global Partners
    Pitcairn
    Synovus Family Asset Management

    КАТЕГОРИИ ЧАСТНОГО БАНКА

    СЕВЕРО-АМЕРИКАНСКИЙ ЧАСТНЫЙ БАНК

    НОМИНАЦИИ
    BNY Mellon Wealth Management
    CIBC Private Wealth Management
    Citi Private Bank
    First Republic Bank
    Hawthorn, PNC Family Wealth
    Key Private Bank
    RBC Wealth Management

    СЕВЕРО-АМЕРИКАНСКИЙ ЧАСТНЫЙ БАНК — УСЛУГИ СЕМЕЙНОГО ОФИСА

    НОМИНАЦИИ
    BNY Mellon Wealth Management
    CIBC Private Wealth Management
    Citi Private Bank
    GenSpring | SunTrust Private Wealth

    ЧАСТНЫЙ БАНК — ЦИФРОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ КЛИЕНТА

    НОМИНАТОР
    Deutsche Bank Wealth Management
    RBC Wealth Management

    КАТЕГОРИИ ИНВЕСТИЦИЙ И УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ

    ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПЛАТФОРМА ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ

    НОМИНАЛЫ
    Abbot Downing
    Ascent Private Capital Management of U.S. Bank
    Bessemer Trust
    CIBC Private Wealth Management
    Citi Private Bank
    Evercore
    OppenheimerFunds

    ОТВЕТСТВЕННОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ / ESG / ВОЗДЕЙСТВИЕ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

    НОМИНАЛЫ
    1919 Инвестиционный советник
    Ascent Private Capital Management of U.S. Bank
    Ballentine Partners
    Family Wealth Advisors / Bank of the West Wealth Management
    OppenheimerFunds
    Sonen Capital
    Tiedemann Advisors

    ИННОВАЦИОННОЕ ИНВЕСТИЦИОННОЕ РЕШЕНИЕ ГОДА

    НОМИНАЛЫ
    Ascent Private Capital Management of U.С. Банк
    CIBC Управление частным капиталом
    OppenheimerFunds

    АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ МЕНЕДЖЕР

    НОМИНАЛЫ
    Abbot Downing
    Artivest
    Capital Dynamics
    Forbes Family Trust
    JLJ Capital

    ЛУЧШИЙ ИТ-директор, привлеченный к аутсорсингу

    НОМИНАЛЫ
    Forbes Family Trust
    Keystone Global Partners
    Mill Creek Capital Advisors
    Synovus Family Asset Management
    Tiedemann Advisors

    ЛУЧШАЯ ФИРМА УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ, ОБСЛУЖИВАЮЩАЯ СЕМЕЙНЫЕ ОФИСЫ И ЧАСТНЫЕ БАНКИ

    НОМИНАЛЫ
    Carson Wealth
    First Republic Private Wealth Management
    JLJ Capital
    OppenheimerFunds

    КАТЕГОРИИ МАРКЕТИНГА / PR

    ЛУЧШАЯ МАРКЕТИНГОВАЯ ИЛИ PR-КАМПАНИЯ

    НОМИНАЦИИ
    CIBC Private Wealth Management
    Citi Private Bank
    Hawthorn, PNC Family Wealth
    Key Private Bank
    Wealth Dynamix
    Wealth Matters Consulting

    КАТЕГОРИИ ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ

    ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМАНДА ГОДА

    НОМИНАЛЫ
    Bilzin Sumberg
    Day Pitney
    Handler Thayer
    Schillings

    ФИДУЦИАРНЫЕ ИЛИ ТРАСТОВЫЕ УСЛУГИ

    НОМИНАТОРЫ
    Bessemer Trust
    Citi Private Bank
    Fiduciary Trust Company International
    Fiduciary Trust Company
    Hawthorn, PNC Family Wealth
    Tiedemann Trust Company

    ПЛАНИРОВАНИЕ БОГАТСТВА

    НОМИНАЦИИ
    Период консультаций
    Ballentine Partners
    Citi Private Bank
    Envestnet
    Evercore
    SEI Private Wealth Management
    Tiedemann Advisors

    КОНСУЛЬТАНТЫ ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ КАТЕГОРИИ

    НАЛОГОВАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

    НОМИНАТОРЫ
    Anchin, Block & Anchin
    Bessemer Trust
    Handler Thayer
    PKF O’Connor Davies
    Vogel Consulting

    БУХГАЛТЕРСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

    НОМИНАЛЫ
    Anchin, Block & Anchin
    PKF O’Connor Davies

    СОВЕТ ПО ФИЛАНТРОПИИ

    НОМИНАЛЫ
    Hawthorn, PNC Family Wealth
    PKF O’Conner Davies
    Стратегическая благотворительность
    Tamarind Partners

    КОНСУЛЬТАЦИЯ ПО УПРАВЛЕНИЮ СЕМЕЙНЫМ ОФИСОМ

    НОМИНАЛЫ
    Forbes Family Trust
    Oakbrook Solutions
    PKF O’Connor Davies
    Tamarind Partners
    The Harvest Group
    Стратегии роста Touchpoint

    СЕМЕЙНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ СОСТОЯНИЯ — MFO / СОВЕТНИК / МЕНЕДЖЕР

    НОМИНАЦИИ
    Abbot Downing
    Ballentine Partners
    Citi Private Bank
    Fiduciary Trust Company International
    Legacy Family Office
    Vogel Consulting

    КОНСУЛЬТАЦИЯ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ СЕМЬИ — ДРУГИЕ ОРГАНИЗАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ БОГАТСТВОМ

    НОМИНАЛЫ
    Legacy Capitals
    Mack International
    Tamarind Partners
    The Williams Group
    Wealth Legacy Advisors

    РЕШЕНИЯ ДЛЯ «МЕЖДУНАРОДНЫХ АМЕРИКАНЦЕВ»

    НОМИНАТОРЫ
    Citi Private Bank
    PKF O’Connor Davies
    UBP Investment Advisors

    КАТЕГОРИИ ТЕХНОЛОГИИ

    УПРАВЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЕМ

    НОМИНАТОРЫ
    Addepar
    Envestnet
    InvestEdge
    Private Wealth Systems
    Smartleaf
    Solovis
    MyVest

    СВЯЗЬ С КЛИЕНТАМИ

    НОМИНАЛЫ
    Black Diamond Wealth Platform
    Empire Software
    InvestCloud
    SEI Archway
    Summitas
    Vestmark
    Wealth Dynamix

    ОТЧЕТНОСТЬ КЛИЕНТАМ

    НОМИНАТОРЫ
    BaseVenture
    Black Diamond Wealth Platform
    BNY Mellon’s Albridge
    Envestnet
    FundCount
    InvestCloud
    SEI Archway

    СООТВЕТСТВИЕ

    НОМИНАЛЫ
    Appway
    BITA Risk
    BNY Mellon’s Albridge
    Laserfiche
    Orion Advisor Services
    Wealth Dynamix

    CRM СИСТЕМА

    НОМИНАЛЫ
    Backstop Solutions Group
    Empire Software
    Redtail Technology
    SS&C Salentica
    Wealth Dynamix

    АУТСОРСИНГ / АУТСОРСИНГ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ

    НОМИНАЦИИ
    Archer
    BNY Mellon’s Albridge
    Canoe Intelligence
    FIS
    SEI Archway
    SS&C Advent

    БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ

    НОМИНАЛОВ
    Datafaction
    FundCount
    Услуги консультанта Orion
    Системы частного благосостояния
    SEI Archway
    SS&C Advent

    БОРТОВОЙ

    НОМИНАТОР
    Advisor Group
    Appway
    Docupace Technologies
    Laserfiche
    Wealth Dynamix

    ИННОВАЦИОННОЕ РЕШЕНИЕ ДЛЯ КЛИЕНТОВ — ПОСТАВЩИКИ ТЕХНОЛОГИЙ

    НОМИНАЛЫ
    BITA Risk
    Black Diamond Wealth Platform
    iCapital Network
    iPaladin
    Masttro
    Private Wealth Systems
    Redtail Technology
    Solovis

    ИННОВАЦИОННОЕ РЕШЕНИЕ ДЛЯ КЛИЕНТОВ — ДРУГИЕ ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    НОМИНАЦИИ
    BNY Mellon’s Lockwood Advisors
    Carson Group
    Cornerstone Family Office
    PKF O’Connor Davies
    RBC Wealth Management
    SEI Private Wealth Management

    ПРОЦЕСС УПРАВЛЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЯМИ / ЛУЧШАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ ТЕХНОЛОГИЧЕСКОГО РЕШЕНИЯ

    НОМИНАЛЫ
    Envestnet
    Семейные офисы Providence
    SEI Private Wealth Management
    SS&C Advent
    Wealth Dynamix

    КАТЕГОРИИ СТРАХОВАНИЯ

    ЛУЧШИЙ ПРОВАЙДЕР СТРАХОВОГО БРОКЕРСТВА

    Brown & Brown Insurance
    Crystal Private Client, подразделение Alliant
    Lockton Private Risk Solutions

    ЛУЧШИЙ СТРАХОВЩИК

    Победитель будет объявлен на ужине

    ОСОБЫЕ КАТЕГОРИИ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    КИБЕРБЕЗОПАСНОСТЬ

    НОМИНАЛЫ
    Masttro
    PURE Insurance
    Schillings
    WhiteHawk

    ЗДРАВООХРАНЕНИЕ

    НОМИНАЛЫ
    Черная сумка
    Theia Senior Solutions

    ФИРМА КОНСЬЕРЖ / СПЕЦИАЛИСТОВ

    НОМИНАЛОВ
    JDJ Family Office Services
    Ten Lifestyle Group
    Theia Senior Solutions

    НЕДВИЖИМОСТЬ, ДОМ И ПУТЕШЕСТВИЯ

    НОМИНАЛЫ
    Argent Financial Group
    Главный исполнительный директор Air
    JDJ Family Office Services
    Tapestry Associates

    ИСКУССТВО И ЧАСТНЫЕ КОЛЛЕКЦИИ

    НОМИНАНТЫ
    Citi Private Bank
    Garde Robe
    Masttro
    Ronald Varney Fine Art Advisors
    The Haven Art Group

    КАТЕГОРИИ ЛИДЕРСТВА

    ВЕДУЩИЙ ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ

    НОМИНАТОРЫ
    Ballentine Partners — Ковентри Эдвардс-Питт
    Calamos Wealth Management — Джим Бака
    Fiduciary Trust Company International — Гейл Коэн
    Трастовая компания Market Street — Марианна В Янг
    Omnia Family Wealth — Стив Вагнер
    Питкэрн — Рик Питкэрнвис
    — Крейг Смит

    ВЕДУЩИЙ ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ

    НОМИНАЦИИ
    Addepar — Эрик Порье
    Хендлер Тайер — Том Хэндлер
    Lowenhaupt Global Advisors — Чарльз Ловенхаупт
    Mack International — Линда Мак
    The Rudin Group — Эйприл Рудин
    Wealth Legacy Advisors — Susan R Schoenfeld

    ЖЕНЩИНЫ В УПРАВЛЕНИИ БОГАТСТВОМ

    НОМИНАЦИИ
    CIBC Private Wealth Management — Патрисия Баннан
    Citi Private Bank — Стефани Люедке
    Evercore — Марта Померанц
    Фидуциарная трастовая компания — Стейси Маллэйни
    GenSpring | SunTrust Private Wealth — Дейзи Медичи
    Mack International — Линда Мак
    Market Street Trust Company — Марианна У Янг
    RBC Wealth Management — Кристен Киммелл
    Советники Тидеманн — Стефани Кон Рупп
    Советники по наследству богатства — Сьюзан Шонфельд

    ЖЕНЩИНЫ В УПРАВЛЕНИИ БОГАТСТВОМ

    НОМИНАЛЫ
    Aspiriant
    Ballentine Partners
    Brown Brothers Harriman
    Hawthorn, PNC Family Wealth
    Key Private Bank

    ВЫДАЮЩИЙСЯ ВКЛАД В УПРАВЛЕНИЕ СОСТОЯНИЕМ СОСТОЯНИЯ МЫСЛИ — МФО / СОВЕТНИК / МЕНЕДЖЕР

    Кандидаты
    Abbot Downing — Энди Андерсон
    Ballentine Partners — Ковентри Эдвардс-Питт
    Советники-делегаты — Энди Харт
    Фидуциарная трастовая компания — Джоди Р. Кинг
    Lowenhaupt Global Advisors — Чарльз Лоуэнхаупт
    Northland Wealth Management — Артур Зальцерн

    ВЫДАЮЩИЙСЯ ВКЛАД В УПРАВЛЕНИЕ БОГАТСТВОМ ОБРАЗОВАНИЕ ЛИДЕРСТВА — ДРУГИЕ ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    НОМИНАЦИИ
    AssetMark — Чарльз Голдман
    Envestnet — Джад Бергман
    Обмен семейного офиса — Сара Гамильтон
    Smartleaf — Джерард Майкл
    Tamarind Partners — доктор Кирби Росплок

    ВЫДАЮЩИЙСЯ ВКЛАД В УПРАВЛЕНИЕ СОСТОЯНИЕМ УПРАВЛЕНИЯ МЫСЛИ — МФО / СОВЕТНИК / МЕНЕДЖЕР

    НОМИНАЛЫ
    Ascent Private Capital Management of U.S. Bank
    Ballentine Partners
    Bessemer Trust
    Evercore
    Фидуциарная трастовая компания
    Питкэрн
    Семейные офисы WE

    ВЫДАЮЩИЙСЯ ВКЛАД В УПРАВЛЕНИЕ БОГАТСТВОМ ОБРАЗОВАНИЕ ЛИДЕРСТВА — ДРУГАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    НОМИНАЛЫ
    BNY Mellon’s Pershing
    Envestnet
    Family Office Exchange
    Family Office Real Estate Magazine
    Tamarind Partners
    TIGER 21
    Wealth Dynamix

    ПОЖИЗНЕННОЕ ДОСТИЖЕНИЕ

    Будет объявлено на ужине награды

    Победители

    СЕВЕРО-АМЕРИКАНСКИЕ КАТЕГОРИИ СЕМЕЙНЫХ ОФИСОВ

    Многосемейный офис

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Northland Wealth Management

    Многосемейный офис

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Matter Family Office

    Многосемейный офис

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Gresham Partners

    Многосемейный офис

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    CIBC Управление частным капиталом

    Многосемейный офис

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Питкэрн

    КАТЕГОРИИ ЧАСТНОГО БАНКА

    СЕВЕРО-АМЕРИКАНСКИЙ ЧАСТНЫЙ БАНК

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Citi Private Bank

    СЕВЕРО-АМЕРИКАНСКИЙ ЧАСТНЫЙ БАНК — СЕМЕЙНЫЙ ОФИС

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Citi Private Bank

    ЧАСТНЫЙ БАНК — ЦИФРОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ КЛИЕНТА

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    RBC Wealth Management

    КАТЕГОРИИ ИНВЕСТИЦИЙ И УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ

    ИНВЕСТИЦИОННАЯ ПЛАТФОРМА ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Citi Private Bank

    ОТВЕТСТВЕННОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ / ESG / ВОЗДЕЙСТВИЕ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Tiedemann Advisors

    ИННОВАЦИОННОЕ ИНВЕСТИЦИОННОЕ РЕШЕНИЕ ГОДА

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    OppenheimerFunds

    АЛЬТЕРНАТИВНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ АКТИВАМИ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Forbes Family Trust

    ЛУЧШИЙ ИТ-директор, привлеченный к аутсорсингу

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Tiedemann Advisors

    ЛУЧШАЯ ФИРМА УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ ОБСЛУЖИВАНИЕ СЕМЕЙНЫХ ОФИСОВ И ЧАСТНЫХ БАНКОВ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    OppenheimerFunds

    КАТЕГОРИИ МАРКЕТИНГА / PR

    ЛУЧШАЯ МАРКЕТИНГОВАЯ ИЛИ PR-КАМПАНИЯ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Боярышник, семейное богатство PNC

    КАТЕГОРИИ ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ

    ЮРИДИЧЕСКАЯ КОМАНДА ГОДА

    WINNER
    Обработчик Thayer

    ФИДУЧЕРИЧЕСКИЕ ИЛИ ТРАСТОВЫЕ УСЛУГИ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Bessemer Trust

    ПЛАНИРОВАНИЕ БОГАТСТВА

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    AdvicePeriod

    КОНСУЛЬТАНТЫ ЧАСТНЫХ КЛИЕНТОВ КАТЕГОРИИ

    НАЛОГОВАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Анчин Частный клиент

    БУХГАЛТЕРСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Анчин Частный клиент

    СОВЕТ ФИЛАНТРОПИИ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Стратегическая благотворительность

    КОНСУЛЬТАЦИЯ ПО УПРАВЛЕНИЮ СЕМЕЙНЫМ ОФИСОМ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Tamarind Partners

    СЕМЕЙНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ПО СОБСТВЕННОСТИ — MFO / СОВЕТНИК / МЕНЕДЖЕР

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Vogel Consulting

    СЕМЕЙНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ БЛАГОПОЛУЧИЯ — ДРУГИЕ ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Tamarind Partners

    РЕШЕНИЯ ДЛЯ «МЕЖДУНАРОДНЫХ АМЕРИКАНЦЕВ»

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    UBP Investment Advisors

    КАТЕГОРИИ ТЕХНОЛОГИИ

    УПРАВЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЕМ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Envestnet

    СВЯЗЬ С КЛИЕНТАМИ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Summitas

    ОТЧЕТНОСТЬ КЛИЕНТОВ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Black Diamond Wealth Platform

    СООТВЕТСТВИЕ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Orion Advisor Services

    CRM СИСТЕМА

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    SS&C Salentica

    АУТСОРСИНГ / АУТСОРСИНГ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    FIS

    БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    SEI Archway

    БОРТОВОЙ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Appway

    ИННОВАЦИОННОЕ РЕШЕНИЕ ДЛЯ КЛИЕНТОВ — ПОСТАВЩИКИ ТЕХНОЛОГИЙ

    СОВМЕСТНЫЕ ПОБЕДИТЕЛИ
    iPaladin
    Solovis

    ИННОВАЦИОННОЕ РЕШЕНИЕ ДЛЯ КЛИЕНТОВ — ДРУГИЕ ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    SEI Управление частным капиталом

    ПРОЦЕСС УПРАВЛЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЯМИ / ЛУЧШАЯ РЕАЛИЗАЦИЯ ТЕХНОЛОГИЧЕСКОГО РЕШЕНИЯ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    SEI Управление частным капиталом

    КАТЕГОРИИ СТРАХОВАНИЯ

    ЛУЧШИЙ ПРОВАЙДЕР ПО СТРАХОВОМУ ПОСТАВЩИКУ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Lockton Private Risk Solutions

    ЛУЧШИЙ СТРАХОВЩИК

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    PURE Insurance

    ОСОБЫЕ КАТЕГОРИИ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    ОТЛИЧНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ ИЗ СЕВЕРНОЙ АМЕРИКИ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    BNY Mellon Wealth Management

    КИБЕР БЕЗОПАСНОСТЬ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Шиллингов

    ЗДРАВООХРАНЕНИЕ

    WINNER
    Черная сумка

    КОНСЬЕРЖ / СПЕЦИАЛИСТ-СЕРВИСНАЯ ФИРМА

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Theia Senior Solutions

    НЕДВИЖИМОСТЬ, ДОМ И ПУТЕШЕСТВИЯ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Tapestry Associates

    ИСКУССТВО И ЧАСТНЫЕ КОЛЛЕКЦИИ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Ronald Varney Fine Art Advisors

    КАТЕГОРИИ ЛИДЕРСТВА

    ВЕДУЩИЙ ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ДЕЛ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Tiedemann Advisors — Крейг Смит

    ВЕДУЩИЙ ИНДИВИДУАЛ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    The Rudin Group — Апрель Рудин

    ЖЕНЩИНЫ В УПРАВЛЕНИИ БОГАТСТВОМ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Трастовая компания на Маркет-Стрит — Марианна Янг

    ЖЕНЩИНЫ В УПРАВЛЕНИИ БОГАТСТВОМ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Браун Бразерс Харриман

    ВЫДАЮЩИЙСЯ ВКЛАД В УПРАВЛЕНИЕ СОБСТВЕННОСТЬЮ МЫСЛЬ ЛИДЕРСТВО — MFO / СОВЕТНИК / МЕНЕДЖЕР

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Lowenhaupt Global Advisors — Charles Lowenhaupt

    ВЫДАЮЩИЙСЯ ВКЛАД В УПРАВЛЕНИЕ БОГАТСТВОМ ЛИДЕРСТВО — ДРУГИЕ ОРГАНИЗАЦИИ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Family Office Exchange — Сара Гамильтон

    ВЫДАЮЩИЙСЯ ВКЛАД В УПРАВЛЕНИЕ СОБСТВЕННОСТЬЮ МЫСЛЬ ЛИДЕРСТВО — MFO / СОВЕТНИК / МЕНЕДЖЕР

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    WE Семейные офисы

    ВЫДАЮЩИЙСЯ ВКЛАД В УПРАВЛЕНИЕ БОГАТСТВОМ ЛИДЕРСТВО — ДРУГАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ УПРАВЛЕНИЯ БОГАТСТВОМ

    ПОБЕДИТЕЛЬ
    Обмен семейного офиса

    ПОЖИЗНЕННОЕ ДОСТИЖЕНИЕ

    Альфред П.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *