Что будет, если Россию все же отключат от SWIFT
Угроза отключения российских банков от SWIFT периодически возникает с 2014 г., и это один из наиболее серьезных санкционных рисков. Что произойдет в реальности, если эта угроза все-таки реализуется?
Во-первых, это, конечно, приведет если и не к параличу, то к серьезному торможению международных расчетов, и неизбежно повлечет за собой нарушение цепочек поставок, рост цен на импорт и даже, вероятно, временный дефицит отдельных товарных групп. Ряд компаний малого и среднего бизнеса, которые экспортируют свою продукцию, столкнутся как минимум с замедлением платежей и расчетов как с поставщиками, так и с покупателями. А такие структуры очень уязвимы к рискам ликвидности и нарушению сроков оплат – в отличие от «крупных» коллег у них часто нет никакой финансовой подушки безопасности.
Во-вторых, такой сценарий неизбежно приводит к валютному шоку. Доллар и евро снова устремятся тестировать самые высокие уровни. Что предпримет в ответ ЦБ? Снова, как в 2014 г.
, будет повышать ключевую ставку в несколько раз? Или «кидать в топку» валютные запасы? В любом случае девальвация рубля приведет еще к одному витку роста стоимости импортных товаров, а это и еще один инфляционный риск. И удар по имиджу власти.
Рост стоимости импорта будет связан в таком сценарии не только с курсом валют, но и с повышением стоимости всех транзакций. В отсутствие SWIFT можно найти обходные пути, в том числе через бридж-банки. Но это более длинные и не такие надежные механизмы. Да, пример Ирана показывает, что такие инструменты работают вполне приемлемо в долгосрочной перспективе. Но в любом случае это дополнительные издержки.
Третье негативное последствие – это распродажа инвесторами российских бумаг, жесткая просадка фондового рынка. Помимо всего прочего это, конечно, приведет и к убыткам банков, которые являются одними из ключевых держателей корпоративных и государственных бумаг. И еще в большей степени это удар по частным инвесторам, рекордное число которых появилось в прошлом году на российском фондовом рынке.
Четвертое: вполне вероятны в этом случае сбои в работе карт основных международных платежных систем – Visa и Mastercard. Несмотря на то что для обеспечения расчетов по картам всегда есть резерв на спецсчетах, такой риск тоже не стоит игнорировать.
Наконец, еще один возможный негативный эффект будет связан с переводами за рубеж. Для тех, кто осуществляет такие переводы с банковских счетов, процесс усложнится и станет дороже. Для самих же банков снижение транзакционной активности или необходимость поиска альтернатив приведет к падению доходов и росту расходов одновременно.
При этом для внутренних расчетов отключение от SWIFT будет малозаметным. Система быстрых платежей работает для физических лиц практически идеально. Доля сообщений через созданную Банком России систему передачи финансовых сообщений, по словам зампредседателя ЦБ Ольги Скоробогатовой, по итогам 2020 г. достигла 20% от внутрироссийского трафика и продолжает быстро расти. Общее число участников этой системы достигло 400, среди которых банки из Армении, Белоруссии, Казахстана, Киргизии и даже Германии и Швейцарии.
Наконец, платежная система «Мир» в целом вполне может обеспечить бесперебойную работу карт внутри страны, если будут проблемы с Visa и Mastercard.
Тем не менее набор последствий от возможного отключения России от SWIFT получается весьма неприятный. Причем косвенные эффекты – через валютные и инфляционные риски, потенциальный сбой поставок и разрыв логистических цепочек – более серьезные, чем прямые в виде затруднений переводов и платежей за рубеж.
Одним из главных принципов санкций всегда считался такой: санкции не должны наносить вред простым людям. Отключение от SWIFT всей банковской системы будет оказывать негативное влияние как раз на очень широкий круг, практически на все население России, и сильнее других пострадают как раз те, кто, вероятно, даже никогда и аббревиатуру такую не слышал. Именно поэтому отключение от SWIFT только части банков (например, только государственных) может быть более вероятным. Характер последствий от такого действия будет примерно таким же, как в варианте полного отключения, но масштабы помягче.
Существуют ли варианты обхода отключения от SWIFT, если оно будет принято? Внутри страны и на постсоветском пространстве больших проблем возникнуть не должно. Бесперебойность международных расчетов во многом будет зависеть от позиции Европы, Китая и Индии, у которых есть свои аналоги SWIFT. Международные карточки могут быть заменены на китайскую платежную систему UnionPay, активно продвигаемую в последние несколько лет, или другие аналоги. Ну и, наконец, новый стимул в развитии получат цифровые валюты, для расчетов которыми SWIFT вообще не нужна. Финансовые рынки на пике шока будут поддержаны ЦБ и институтами развития. Процессы перехода будут непростыми и небыстрыми, но очевидно, что система сможет адаптироваться.
Лоббисты в США и Европе, в том числе финансовые группы, промышленные конгломераты и сама SWIFT, сейчас очень активно борются за то, чтобы сценарий отключения России не реализовался ни в каком виде – ни в жестком, ни в мягком. Несмотря на все ограничения и санкции, Россия и ее финансовая система остаются сильно интегрированными в мировую экономику.
Транзакций много, да и в целом отключение от SWIFT России в отличие от Ирана – решение крайне непопулярное в деловых кругах Запада. Поэтому, понимая достаточно масштабные негативные последствия такого сценария, все-таки не будем считать его очень вероятным.
Что будет, если Россию отключат от системы SWIFT? Объясняют экономисты и специалисты
https://www.znak.com/2021-04-15/chto_budet_esli_rossiyu_otklyuchat_ot_sistemy_swift_obyasnyayut_ekonomisty_i_specialisty2021.04.15
Разговоров о возможном отключении России от международной межбанковской системы SWIFT становится все больше. Такая мера рассматривается Западом в рамках новых санкций. В Кремле осознают реальную угрозу изоляции и, такое ощущение, начинают постепенно готовить россиян к этому. Едва ли не каждый день представители МИД РФ говорят, что в качестве «реакции на сложившуюся геополитическую реальность» в России нужно развивать альтернативную SWIFT- систему. Звучат также призывы к переходу на национальные валюты.
Так в свое время пришлось поступить Ирану и КНДР.
В России уже есть несколько аналогов SWIFT, в их числе Система передачи финансовых сообщений (СПСФ) Банка России, которая пока не может конкурировать с зарубежными разработками. Znak.com поговорил с экономистами и выяснил, что же произойдет, если Россия действительно останется без системы SWIFT.
Что такое SWIFT. Прецеденты по отключению
Новейшая история знает несколько примеров отключения отдельных стран от сервисов SWIFT. В 2012 году эта мера была применена к Ирану, а через пять лет — к Северной Корее. В обоих случаях исполнительный орган SWIFT выполнял специальные резолюции ООН, которые были вынесены под давлением США.
После выполнения директив Иран и КНДР не оказались в полной изоляции. Северная Корея перешла на использование криптоактивов, Иран стал использовать в сделках национальные валюты, золото, проводить расчеты по бартеру. При этом в Европе были созданы инструменты поддержки торгового обмена, чтобы вне санкций производить расчеты с Ираном.
В итоге иранцы могли сохранить торговые связи с Европой, а для финансовых коммуникаций с прочими государствами были предложены аналоги SWIFT.
В мире существует достаточно много систем, альтернативных SWIFT. В России самая крупная из таковых Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС, или SPFS), в Китае — CIPS, в Евросоюзе — INSTEX, в США — Fedwire. Все они созданы по образу и подобию SWIFT.
SWIFT — это не платежная система (как Visa или Mastercard), а мировая межбанковская система передачи финансовой информации. С помощью SWIFT банки по защищенным каналам передают сообщения друг другу о транзакциях, на основании которых затем двигают деньги клиентов.Проще говоря, это система оповещения о платежах, а сами платежи проводят уже банки. Сейчас к SWIFT подключены свыше 11 тыс. крупнейших кредитно-финансовых организаций в более чем 200 странах, Россия — один из самых активных участников.
Одно из удобств системы SWIFT заключается в том, что располагающиеся в разных странах банки получают в базе данных системы вместо собственных наименований на кириллице, китайском или арабском языках унифицированные коды на латинице.
Такая идентификация упрощает работу контрагентов, что позволяет быстро проводить платежи.
Российский аналог SWIFT
Система передачи финансовых сообщений Банка России появилась в 2014 году. Она изначально задумывалась как альтернативный канал межбанковского взаимодействия на случай отключения страны от SWIFT.
Сейчас на СПФС приходится около 20% от общего числа финансовых операций внутри страны.По словам экономиста Никиты Кричевского, SWIFT и СПФС очень похожи с точки зрения передачи электронных сообщений по финансовым операциям. «Только одна как раскрученный хороший интернет-поисковик или соцсеть, а другая похуже и не так популярна. И пусть даже есть огрехи в первой, люди все равно будут пользоваться, потому что привыкли. SWIFT не оптимальная модель, можно сделать аналогичную систему коммуникаций лучше, но так исторически сложилось, что именно SWIFT выбрали многочисленные банки по всему миру, был приобретен фундамент в виде поддержки со стороны государств.
А зачем менять направление, если есть устоявшаяся колея?» — поясняет он.
SWIFT была создана в 1973 году, штаб-квартира находится в Бельгии. Фактически является мировым монополистом по передаче финансовых внутрибанковских сообщений. На долю SWIFT приходится более 80% всех глобальных платежей, средний оборот — 30 млн сообщений в сутки. Россия (СССР) присоединилась к SWIFT в 1989 году.
Юридически SWIFT представляет собой кооперативное общество, созданное в юрисдикции Бельгии (а значит, подчиняющееся местному законодательству) и принадлежащее его пайщикам. Все информационные потоки проходят через два операционных центра, которые находятся в Нидерландах и США.
Согласно последним данным Центробанка России, к СПФС подключены почти 400 организаций — это банки и крупные компании. О непопулярности российского аналога SWIFT говорит тот факт, что в СПФС значатся лишь 23 зарубежных участника (за исключением представительств российских банков в Германии и Швейцарии). Это 19 банков из Белоруссии и по одному из Армении, Киргизии, Абхазии и Южной Осетии.
Минусы и плюсы российского аналога SWIFT
СПФС пока уступает SWIFT по функциональности. Она не работает в ночное время (с 21.00 до 7 утра), в выходные и праздничные дни, ограничивает переводы средств за рубеж, не позволяет отправлять большие объемы информации в одном сообщении.
Clay Banks / UnsplashЕще один существенный минус — сложность и затратность процедуры подключения участников к СПФС. В компании «Киберплат» (это разработчик еще одного российского аналога SWIFT — системы CyberFT. — Znak.com) рассказывают, что если на оформление договора СПФС уходит две-три недели, то на реализацию технических регламентов — около полугода.
Кроме того, Система передачи финансовых сообщений Банка России имеет достаточно жесткие требования по безопасности, включая криптографию и т. д.
«Банки, которые обмениваются информацией через СПФС, вынуждены нести значительные временные и материальные затраты в связи с повышенными мерами безопасности.Банки должны дополнительно использовать технологические, аппаратно-программные и криптографические средства защиты данных в комплексе и в работе следовать рекомендациям по безопасности не только Банка России, но и МВД РФ.
А в случае малейших сомнений в уровне информационной безопасности контрагента, сведения и платежные документы через СПФС вообще не должны направляться», — отмечают специалисты.
Банк России старается постепенно модернизировать СПФС, создает новые стимулы для привлечения клиентов. В частности, прорабатываются механизмы для создания единого платежного пространства в рамках Евразийского экономического союза (ЕАЭС) и подключения к СПФС банковских систем стран — участниц БРИКС. Россия ведет переговоры по согласованию работы своей системы с регуляторами Китая, Турции и Ирана. «Но у того же Китая есть собственная система электронного обмена финансовыми данными. И когда мы выходим к ним с предложением подключиться к СПФС, они предлагают подключиться к их системе.
Стороны заинтересованы в собственных инструментах коммуникации», — замечает Кричевский.
Отключение от SWIFT: будет сложнее, дольше и дороже
Возможность отключения России от SWIFT существует, но вероятность этой меры мала, считают экономисты. Россия входит в двадцатку крупнейших пользователей SWIFT и с каждым годом увеличивает трафик системы. Кроме того, при отключении ухудшается репутация SWIFT как международной финансовой организации. Никита Кричевский считает, что тема отключения России от международной межбанковской системы пока будет оставаться на уровне «политических пугалок».
Эксперт в сфере бизнес-разведки Роман Ромачев говорит, что даже в случае отключения от SWIFT взаимодействие российских компаний с внешними контрагентами не прекратится, международные платежные карты в России продолжат работать.
«Единственное, платежи будут поступать в течение более длительного времени. Таким образом давно работают иранцы.Будут задержки в транзакциях, в платежах, не более того.
Рядовой человек этого никак не заметит, и на стоимость продуктов это не повлияет. Контракты, платежи останутся», — сказал он в комментарии радио Sputnik.
Кричевский добавляет, что в торговых международных отношениях ситуацию можно будет нивелировать предоплатой, например при поставках сырья: «Как только компания-экспортер получает предоплату, отгружает нефть или газ. Серьезных оснований для беспокойства не должно быть. Что касается китайцев — с ними вообще проблем не будет».
Большая угроза заключается не в том, что отключат от SWIFT, а в теоретическом запрете корреспондентских отношений между банками.Этот вариант может стать губительным для российского бизнеса, поскольку такие отношения могут стать единственным связующим звеном с внешним миром. Смысл корреспондентских связей объяснил экономист Михаил Беляев в эфире «Радио России». «Это будет дольше, процесс удорожает. Но через корреспондентские связи всегда можно сформировать определенную цепочку — два, три банка.
Пойти через Китай, Италию или Бразилию», — предположил он.
Что говорят в Кремле, ЦБ и МИДе
Отключение России от SWIFT обсуждается с 2014 года, когда Западом были введены первые антироссийские санкции в связи с присоединением Крыма к РФ и начавшейся войной на востоке Украины. С призывами отключить РФ от SWIFT выступали представители США, главы МИД европейских государств и члены Европарламента. Но в самой компании такие рекомендации сочли нарушающими права и наносящими ущерб деловым интересам.
В 2018 году угрозы отключить Россию от SWIFT стали поступать из-за отравления бывшего полковника ГРУ Сергей Скрипаля и его дочери. В 2021 году они возобновились после отравления российского оппозиционера Алексея Навального и жестких подавлений протестов в России. В ответ глава МИД России Сергей Лавров заявил, что Россия готова к разрыву отношений с Евросоюзом. В марте он сказал, что нужно отходить от расчетов в долларах и использования «контролируемых Западом» платежных систем. По его словам, Россия и Китай должны таким образом снизить риски, связанные с введением санкций.
В начале апреля замглавы МИД РФ Александр Панкин отметил, что развитие альтернативных SWIFT систем является «реакцией на сложившуюся геополитическую реальность». В общей массе заявлений пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков допустил, что Россию могут отключить не только от SWIFT, но и от платежных систем Visa и Mastercard. В связи с этим он напомнил о существовании отечественных карт «Мир». Впрочем, первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова сообщила, что Центробанк пока не видит рисков отключения России от международных платежных систем, поскольку это в первую очередь не выгодно самим системам.
Хочешь, чтобы в стране были независимые СМИ? Поддержи Znak.com
«Наказать Москву»: что будет после отключения России от SWIFT
https://ria.ru/20210413/svift-1727969184.html
«Наказать Москву»: что будет после отключения России от SWIFT
«Наказать Москву»: что будет после отключения России от SWIFT — РИА Новости, 13.04.2021
«Наказать Москву»: что будет после отключения России от SWIFT
Отключить Россию от SWIFT — глобальной системы межбанковской связи — угрожают уже не только в США, но и в Европе.
На этот раз к жестким скоординированным мерам… РИА Новости, 13.04.2021
2021-04-13T08:00
2021-04-13T08:00
2021-04-13T09:41
россия
европарламент
манфред вебер
swift
джо байден
сша
экономика
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn24.img.ria.ru/images/07e5/03/16/1602329569_0:72:1200:747_1920x0_80_0_0_206424e56af66007b167cd98e04619e4.jpg
МОСКВА, 13 апр — РИА Новости, Наталья Дембинская. Отключить Россию от SWIFT — глобальной системы межбанковской связи — угрожают уже не только в США, но и в Европе. На этот раз к жестким скоординированным мерам призвали в Европарламенте. Чем это грозит и готова ли отечественная финансовая система к такому сценарию — в материале РИА Новости.Опять за староеК международной межбанковской системе передачи информации и совершения платежей SWIFT подключено более 11 тысяч организаций в двух сотнях стран. Россия — в тройке крупнейших эксплуатантов SWIFT, а отключением от нее угрожают с 2014 года.
Поводы разные — и Крым, и Донбасс, и дело Скрипалей, и ситуация с блогером Алексеем Навальным. Едва вступив в должность президента США, отрезать Россию от SWIFT пообещал Джо Байден. В декабре в Reuters со ссылкой на источники, знакомые с планами команды президента, сообщили о намерении Байдена «наказать» Москву за предполагаемую причастность к хакерской атаке на госучреждения США. Это должно привести к «серьезным экономическим, финансовым или технологическим потерям России». Один из вариантов — отключение от SWIFT, заявил Джеймс Эндрю Льюис, эксперт в области кибербезопасности из Центра стратегических и международных исследований в Вашингтоне. В апреле обострилась ситуация на востоке Украины — новый предлог. Тему подхватили в Европе. Как выразился глава ведущей фракции Европарламента — Европейской народной партии — Манфред Вебер, Москва «продолжает курс опасных провокаций». Будут проблемыС одной стороны, в России есть собственная Система передачи финансовых сообщений (СПФС), запущенная в 2014-м.
К ней подключены все российские банки и около десятка зарубежных из стран, входящих в Евразийский экономический союз (ЕАЭС). После отключения от SWIFT банки перейдут на российский аналог. Однако для международных платежей СПФС — пока не совсем полноценная замена, поэтому удар будет серьезным. Эксперты указывают, что объемы экспортных и импортных операций России в долларах и евро существенные, а по многим группам продуктов найти альтернативу невозможно. Все решаемоОднако катастрофы не произойдет в любом случае. Другое дело, добавляет эксперт, если последует заморозка долларовых средств российских резидентов. Тогда возможна паническая реакция на рынках. Чтобы все успокоилось, потребуется квартал или два, но в итоге финансовые связи все равно восстановят. Неизбежны резкие валютные колебания. Однако после короткого периода турбулентности курс рубля вернется к норме.Себе дорожеИ все же обратная сторона отключения России от SWIFT наводит на мысль о том, что дальше угроз дело не пойдет. Во-первых, SWIFT — частная компания, зарабатывающая на российских банках.
Причем систему те используют не только для международных транзакций, но и для внутренних межбанковских переводов. Чтобы SWIFT отключила кого-то, необходимо решение ЕС или санкции США против самой SWIFT. Но в этом случае не у дел останутся торговые партнеры России — европейский и американский бизнес. Несладко придется и США. Во-первых, у Вашингтона лишь гипотетическое влияние на SWIFT, штаб-квартира которой находится в Бельгии. Во-вторых, Россия может ответить жесткими санкциями против американских банков и политиков.
https://ria.ru/20210318/sanktsii-1601511445.html
https://ria.ru/20210408/rubl-1727262883.html
https://radiosputnik.ria.ru/20210405/platezh-1604282092.html
россия
сша
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.
xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn21.img.ria.ru/images/07e5/03/16/1602329569_138:93:1080:800_1920x0_80_0_0_61ac0c189ed79a31ae511e8a5bc8319d.jpgРИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
россия, европарламент, манфред вебер, swift, джо байден, сша, экономика
МОСКВА, 13 апр — РИА Новости, Наталья Дембинская. Отключить Россию от SWIFT — глобальной системы межбанковской связи — угрожают уже не только в США, но и в Европе.
На этот раз к жестким скоординированным мерам призвали в Европарламенте. Чем это грозит и готова ли отечественная финансовая система к такому сценарию — в материале РИА Новости.
Опять за старое
К международной межбанковской системе передачи информации и совершения платежей SWIFT подключено более 11 тысяч организаций в двух сотнях стран. Россия — в тройке крупнейших эксплуатантов SWIFT, а отключением от нее угрожают с 2014 года. Поводы разные — и Крым, и Донбасс, и дело Скрипалей, и ситуация с блогером Алексеем Навальным. Едва вступив в должность президента США, отрезать Россию от SWIFT пообещал Джо Байден.
В декабре в Reuters со ссылкой на источники, знакомые с планами команды президента, сообщили о намерении Байдена «наказать» Москву за предполагаемую причастность к хакерской атаке на госучреждения США. Это должно привести к «серьезным экономическим, финансовым или технологическим потерям России». Один из вариантов — отключение от SWIFT, заявил Джеймс Эндрю Льюис, эксперт в области кибербезопасности из Центра стратегических и международных исследований в Вашингтоне.
В апреле обострилась ситуация на востоке Украины — новый предлог. Тему подхватили в Европе. Как выразился глава ведущей фракции Европарламента — Европейской народной партии — Манфред Вебер, Москва «продолжает курс опасных провокаций».
По его мнению, «усиливая военное присутствие» у границы с Украиной, Москва испытывает терпение Запада. А потому США и ЕС должны дать скоординированный ответ. Как подчеркнул парламентарий, при эскалации ситуации «время дозированных санкций минует». В качестве мер, которые «должны стать реальными вариантами», Вебер предложил «масштабное замораживание счетов олигархов» и, опять же, отключение от SWIFT.
18 марта, 08:00
«Экстремальные» санкции: США хотят взяться за российский госдолгБудут проблемы
С одной стороны, в России есть собственная Система передачи финансовых сообщений (СПФС), запущенная в 2014-м. К ней подключены все российские банки и около десятка зарубежных из стран, входящих в Евразийский экономический союз (ЕАЭС).
После отключения от SWIFT банки перейдут на российский аналог. Однако для международных платежей СПФС — пока не совсем полноценная замена, поэтому удар будет серьезным.
Эксперты указывают, что объемы экспортных и импортных операций России в долларах и евро существенные, а по многим группам продуктов найти альтернативу невозможно.
«Отключение от SWIFT парализует транзакции российских банков, — предупреждает Арарат Мкртчян, — главный стратег индексной компании «Бета Финансовые Технологии». — Больше всего пострадают крупные экспортеры. Им придется работать исключительно с иностранными банками для обслуживания своей операционной деятельности. Возникнет много посредников, обходящих ограничения. Особенно от этого выиграют финансовые институты стран ЕАЭС».
8 апреля, 08:00
Обвал начался: рубль устремился к отметке 80Все решаемо
Однако катастрофы не произойдет в любом случае.
«Само по себе отключение от SWIFT российских банков означает лишь удорожание и замедление финансовых транзакций между контрагентами.
Очевидно, традиционные цепочки нарушатся, понадобится некоторое время для их восстановления. Но за неделю или две это вполне можно сделать», — указывает Олег Богданов, ведущий аналитик QBF.
Другое дело, добавляет эксперт, если последует заморозка долларовых средств российских резидентов. Тогда возможна паническая реакция на рынках. Чтобы все успокоилось, потребуется квартал или два, но в итоге финансовые связи все равно восстановят.
Неизбежны резкие валютные колебания. Однако после короткого периода турбулентности курс рубля вернется к норме.
5 апреля, 13:44АвторыМИД РФ: создадим аналог SWIFT, чтобы не зависеть от ЗападаСебе дороже
И все же обратная сторона отключения России от SWIFT наводит на мысль о том, что дальше угроз дело не пойдет. Во-первых, SWIFT — частная компания, зарабатывающая на российских банках. Причем систему те используют не только для международных транзакций, но и для внутренних межбанковских переводов. Чтобы SWIFT отключила кого-то, необходимо решение ЕС или санкции США против самой SWIFT.
Но в этом случае не у дел останутся торговые партнеры России — европейский и американский бизнес.
«Данное обстоятельство может считаться форс-мажором, который не позволит российским компаниям и государству платить по имеющимся обязательствам. Внешний долг страны — около 450 миллиардов долларов. Соответственно, возникнут финансовые проблемы у кредиторов. Кроме того, затруднятся операции с основными торговыми партнерами, а крупнейший из них — Евросоюз. Призывы в Европарламенте — это не более чем базарный популизм», — полагает Андрей Кочетков, ведущий аналитик компании «Открытие Брокер».
Несладко придется и США. Во-первых, у Вашингтона лишь гипотетическое влияние на SWIFT, штаб-квартира которой находится в Бельгии. Во-вторых, Россия может ответить жесткими санкциями против американских банков и политиков.
В МИДе рассказали о действиях России в случае отключения от SWIFT :: Политика :: РБК
В ведомстве отметили, что Россия может осуществлять межбанковские платежи с помощью других систем в случае отключения SWIFT.
Ранее в Кремле не исключили, что Запад может отключить Россию от Visa и MasterCard
Фото: Bryan Thomas / Getty Images
Россия задействует другие возможности в случае отключения страны от системы межбанковских платежей SWIFT, но пока от ее использования Москва не отказывается, рассказал замглавы российского МИДа Александр Панкин «РИА Новости».
«От SWIFT пока не отказываемся, но если нам откажут в SWIFT, то будем задействовать (другие системы)», — сказал Панкин.
Замминистра добавил, что вопрос о возможных партнерах на случай разработки альтернативы SWIFT пока еще не обсуждался.
РБК обратился за комментарием в пресс-службу Swift.
Европарламент предложил отключить Россию от SWIFT и остановить строительство «Северного потока — 2»
Европейский парламент предлагает отключить Россию от международной платёжной системы SWIFT и отказаться от российской нефти и газа «в случае продолжения агрессии на Украине».
Об этом в среду сообщает РИА «Новости» со ссылкой на проект резолюции ЕП.
Согласно документу, «в случае если военное наращивание в будущем перерастёт во вторжение на Украину со стороны России, ЕС должен дать понять, что цена такого действия будет серьёзной». В частности, как указали в Европарламенте, «в подобных обстоятельствах импорт нефти и газа должен немедленно прекратиться, Россия должна быть отключена от системы платежей SWIFT». Кроме того, все активы в ЕС «близких к российским властям олигархов и их семей необходимо заморозить, визы должны быть отменены», говорится в проекте.
Европарламент также настаивает на том, что «ЕС должен снизить свою энергетическую зависимость от России и призывает институты Евросоюза и страны — члены сообщества остановить завершение трубопровода «Северный поток — 2».
Ожидается, что Европарламент может принять резолюцию 29 апреля по итогам пленарной сессии. Резолюции Европарламента необязательны к исполнению, они носят декларативный характер.
Верховный представитель ЕС по внешней политике и политике безопасности Жозеп Боррель, выступая перед евродепутатами, признал, что институты Евросоюза ограничены в средствах давления на Россию.
«SWIFT — это международная частная организация, в этом смысле у ЕС нет компетенции… „Северный поток“ — это противоречивая тема. Еврокомиссия уже говорила, что этот проект не служит диверсификации источников энергии ЕС. Но это ответственность частных компаний, ЕС не имеет инструментов принимать решение по судьбе этого частного проекта», — сказал он.
SWIFT — это международная система переводов, созданная в 1973 году. Почти 12 тысяч финансовых организаций и банков из разных стран мира используют её при работе с клиентами. Эта система подконтрольна США. В конце декабря администрация президента США Джозефа Байдена предлагала принять ряд санкций в отношении России, например отключить страну от SWIFT.
Сейчас указанную систему использует около 400 российских финансовых организаций.
Отключение от неё может повлиять и на работу частных компаний, выполняющих экспортно-импортные операции. Фактически они не смогут производить расчёты с иностранными партнёрами.
Ранее в МИДе сообщили, что Россия будет задействовать другие возможности, если её отключат от SWIFT.
Иранский сценарий. Как отключение России от системы SWIFT скажется на гражданах
Что такое SWIFT
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) — международная организация, контролирующая крупнейшую межбанковскую систему обмена информацией. Она позволяет финансовым организациям из разных стран быстро, безопасно и за относительно небольшую плату переводить друг другу платежи.
В мире несколько подобных систем, но SWIFT — самая массовая. Она существует c 1973 года, ей пользуются почти 11 000 организаций из более чем 200 стран. Штаб-квартира SWIFT находится в Бельгии. Россия входит в топ-5 крупнейших пользователей системы.
Почему Россию могут отключить от SWIFT
В декабре 2020 года стало известно, что администрация президента США Джо Байдена намерена ввести санкции в отношении России за её предполагаемое участие в кибератаках на американские правительственные учреждения. Одной из наиболее жёстких мер называлось отключение от SWIFT.
Вначале это виделось «крайне малореальным», написал 24 марта в своём телеграм-канале инвестбанкир и преподаватель ВШЭ Евгений Коган. «Но градус противостояния растёт. И растёт достаточно резко», — отметил он.
Двумя днями ранее пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков сказал, что в Кремле «не исключают никаких потенциальных угроз санкций, в том числе возможность отключения России от SWIFT». В тот же день министр иностранных дел Сергей Лавров заявил, что России «нужно отходить от использования контролируемых Западом международных платёжных систем».
Угрозы об отключении от системы SWIFT поступают со стороны властей США уже более трёх лет, притом что штаб-квартира организации находится в Евросоюзе, а представители SWIFT неоднократно заявляли о том, что американские политики не оказывают на неё никакого влияния, напомнил управляющий директор ИК «Универ Капитал» Артём Лютик.
Как это может отразиться на банках и их клиентах
Если российские банки отключат от системы SWIFT, «холодная война покажется детской забавой», говорил глава «Сбера» Герман Греф ещё в 2017 году. Но важно понимать: отключат только часть банков — или вообще все. От этого зависит масштаб последствий.
Полное отключение России от SWIFT сделает российскую банковскую систему изолированной. Это значит, что граждане не смогут принимать и отправлять средства из-за рубежа и за рубеж через банковские переводы, объяснила заместитель председателя правления Банка 131 Анна Кузьмина.
Анна напомнила: в 2018 году с подачи США от SWIFT отключили Иран. Теперь перечислить деньги людям или компаниям в эту страну можно только обходными путями — наличными или переводами на частные счета в банках ОАЭ, Турции, Ирака, Тайваня или иранских банков за пределами Ирана.
Но в большей мере простые россияне почувствуют последствия отключения от SWIFT в виде очередного витка девальвации рубля, считает доцент кафедры финансов и цен РЭУ им.
Г. В. Плеханова Елена Воронкова. По оценке Евгения Когана, при таком сценарии доллар относительно рубля подорожает минимум на 7–10%.
Ещё одно неприятное последствие — не исключено, что за границей у россиян не получится рассчитываться картами Mastercard и VISA. Эти платёжные системы не смогут проводить транзакции с финансовыми организациями РФ, отметил исполнительный директор банка «Ренессанс Кредит» Михаил Лейтес.
При этом внутри страны проблем с картами не будет — все платежи с 2015 года проходят через национальную систему платежных карт (НСПК), заверили опрошенные «Секретом» эксперты. А для тех, кто поедет за границу, российские банки могут предлагать карточки китайской платёжной системы UnionPay или японской JBS.
«Хотя тут не всё однозначно: азиатские банки для перестраховки могут отказывать российским клиентам в осуществлении платежей, опасаясь недовольства европейских или американских расчётных банков, — отметила руководитель программы «Международные финансы» института мировой экономики и бизнеса РУДН Ирина Айдрус.
— Стоит отметить, что уже после первой санкционной волны многие российские банки расширили линейку предлагаемых карточных продуктов за счёт UnionPay».
Если отключение России от SWIFT приведёт к проблемам с международными перечислениями (платежи будут идти дольше, и они будут дороже), это коснётся бизнеса, а именно импортёров и экспортёров, отметил ведущий аналитик QBF Олег Богданов. Сроки поставок будут срываться, участников внешнеэкономических сделок станет меньше, сузится ассортимент импортируемых товаров, возможен даже дефицит по отдельным позициям, добавила Айдрус. «А это уже напрямую коснётся и нас с вами — простых потребителей», — резюмировала она.
«Едим же мы белорусские креветки!» Как будет жить Россия, если отключат SWIFT | Деньги
На прошлой неделе президент Джо Байден подписал указ о введении санкций за хакерские атаки и вмешательство во внутренние дела страны.
С 14 июня американским компаниям запрещено напрямую покупать российские долговые обязательства. В ближайшее время санкции в отношении российского госдолга могут быть расширены: в Белом доме обсуждают запрет не только на будущие покупки госдолга, но и на вторичный рынок, сообщил Bloomberg со ссылкой на собственные источники. Кроме того, США пригрозили России «серьезными последствиями» в случае смерти оппозиционера Алексея Навального, предупредил советник Байдена по национальной безопасности Джейк Салливан. Российские чиновники публично высказывают предположения о том, что новые ограничения будут финансовыми. Например, МИД не раз упоминал о возможности отключения России от SWIFT, а пресс-секретарь президента Дмитрий Песков на днях рассуждал про вероятность отключения страны от Visa и Mastercard. Журнал «Деньги» разобрался, как такие меры могут повлиять на жизнь граждан.
Что такое SWIFT?
SWIFT, или Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication – это международная организация, предоставляющая своим участникам доступ к межбанковской системе обмена информацией.
Она нужна банкам, чтобы они быстро и безопасно могли переводить платежи друг другу с одного корреспондентского счета на другой. Работает это так: если российская компания покупает товары у иностранной, она должна перечислить деньги на счет этой компании в зарубежном банке, например, Bank of New York, объясняет исполнительный директор «Ренессанс Кредита» Михаил Лейтес. Тогда российская компания передает в свой банк заявление на перевод, где указывает реквизиты иностранной компании в Bank of New York. Получив заявление, российский банк формирует сообщение формата SWIFT и направляет его в свой банк-корреспондент, например, JP Morgan Chase. Последний, приняв сообщение, спишет деньги с корреспондентского счета российского банка и перешлет их в Bank of New York.
Сейчас к SWIFT подключены более 11 тысяч участников из 200 стран. Ежедневно они обмениваются свыше 41 млн сообщений. В мире существуют и альтернативные системы для финансовых коммуникаций.
Например, Fedwire в США, INSTEX в Евросоюзе, CIPS в Китае. С 2014 года ЦБ запустил собственную Систему передачи финансовых сообщений (СПФС). Но по трафику и числу пользователей все они значительно уступают SWIFT, что фактически делает систему монополистом на этом рынке. К примеру, через СПФС ежедневно передается всего 70 тысяч сообщений, а число ее участников равно 400 банкам и иным финансовым организациям. «SWIFT существует за счет очень мощного сетевого эффекта и значительных инвестиций в развитие сервисов, которые позволяют осуществлять большую часть трансграничных платежей end-to-end в течение 30 минут», – говорит вице-президент Росбанка Александр Рахманин.
Нужен ли SWIFT России?
Сейчас Россия – один из самых активных пользователей SWIFT. Точных данных о количестве пересылаемых сообщений и платежном трафике организация не раскрывает, но косвенно об этом можно судить по членству стран в совете директоров SWIFT, которое завязано на трафик.
Для внутренних финансовых коммуникаций российские банки тоже предпочитают именно SWIFT. На прошлой неделе ЦБ представил стратегию развития национальной платежной системы, в которой обнародовал планы повысить долю СПФС в трафике внутрироссийских операций с нынешних 20 до 30% в 2023 году.
Кто может отключать от SWIFT?
Стоит ли российским банкам опасаться отключения SWIFT?
Украина присоединилась к хору голосов, призывающих отключить Россию от SWIFT — сети обмена финансовыми сообщениями, которая лежит в основе глобальной банковской системы.
На встрече с министрами иностранных дел ЕС главный дипломат Украины Дмитрий Кулеба заявил, что призвал к новому жесткому пакету санкций, включая исключение российских банков из сети Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), которое в настоящее время связывает более 11 000 банков, работающих как минимум в 200 странах и территориях по всему миру.
Предложение, давно популярное среди тех, кто выступает за введение жестких санкций в отношении России, приобрело новых сторонников после прошлогоднего отравления Алексея Навального. Разговоры о возможном эмбарго достигли апогея в Москве за несколько дней до объявления президентом США Джо Байденом нового раунда санкций против России в середине апреля, когда высокопоставленные российские чиновники и банковские деятели говорили об опасности отключения.
«Мы не можем исключить какие-либо потенциальные угрозы», — сказал в прошлом месяце официальный представитель Кремля Дмитрий Песков, когда его спросили о возможности.
Администрация Байдена изменила санкционную политику США в отношении России
Читать далееЭти комментарии вызвали безумие предположений о том, что Россия сделает в случае остановки.
Министерство иностранных дел заявило, что России необходимо создать собственную альтернативу на основе блокчейна.Глава российской банковской ассоциации предостерег SWIFT от отключения российских кредиторов, заявив, что это будет актом «самокастрации», в то время как генеральный директор Кремлевского совета по международным делам (РСМД) сравнил потенциальный шаг с подрывом финансовой деятельности. «ядерная бомба.»
Но эксперты говорят, что шансы на отключение России невелики, а вероятное воздействие, хотя и серьезное, может быть преувеличено.
‘Красная сельдь’
«Россия рисует это так, как будто это будет финансовая война, и, честно говоря, я этого не понимаю», — сказал Брайан О’Тул, старший научный сотрудник Атлантического совета и бывший советник США.
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) казначейства США — департамент, который управляет санкциями США и обеспечивает их соблюдение во всем мире.
Он назвал отключение российских банков от SWIFT «отвлекающим маневром» и подозревает, что это происходит из-за «огромного непонимания» того, чем на самом деле занимается сеть.
Систему, которая обеспечивает безопасную и быструю связь между финансовыми учреждениями, часто ошибочно называют «платежной системой», но на самом деле это сеть уведомлений и коммуникаций.
«SWIFT — это, по сути, служба обмена сообщениями. На самом деле деньги не проходят через сеть SWIFT, о чем многие люди не догадываются, — сказал О’Тул.
«Если бы сегодня Россию отключили от SWIFT, это сильно повлияло бы на ситуацию, не будем преуменьшать это. Но их снятие не лишает их доступа к банкам США, потому что российские учреждения могут использовать телекс или другую форму обмена финансовыми сообщениями. На кону слишком большая экономическая активность, чтобы эти банки не прибегли к другим методам », — добавил он.
В то время как официальные лица говорили об опасности отключения, некоторые российские аналитики также отмахивались от долгосрочных последствий отказа от SWIFT.
«Само по себе отключение российских банков от SWIFT означает только увеличение стоимости и замедление финансовых транзакций», — сказал Олег Богданов, ведущий аналитик инвестиционной компании QBF. «Традиционные связи будут разорваны, и потребуется время, чтобы их восстановить. Но это можно сделать за неделю или две ».
НовостиОбъяснитель: Почему U.S. Санкции в отношении России и какое влияние они окажут?
Читать далееЦентральный банк России также преуменьшил риски возможного отключения.
Западные призывы защитников и политиков к США о принятии мер также ошибочны, поскольку штаб-квартира SWIFT находится в Бельгии, а США не обладают юрисдикцией над этой организацией, как заявляет сама компания в объявлении о санкциях на своем веб-сайте. Поэтому любые действия потребуют новых шагов со стороны ЕС, который является заложником потенциального вето любого из его 27 членов.Например, несмотря на многолетние финансовые санкции Вашингтона против Ирана, иранские банки были отключены от сети SWIFT только в 2012 году в результате мер ЕС.
Хотя разговоры о финансовом Армагеддоне в случае отключения России могут быть преувеличенными, большинство аналитиков согласны с тем, что отключение от SWIFT по-прежнему будет болезненным.
«Отключение России от системы платежей SWIFT будет иметь серьезные негативные последствия для инвестиционной среды и экспортного сектора России», — сказал The Moscow Times директор Scope Ratings Якоб Сувальский.
Отечественная альтернатива
Российские банки будут вынуждены использовать альтернативы, возможно, им придется убеждать своих коллег подписаться в российской системе только для них — значительное неудобство — или нести расходы на использование дружественных посредников. Это могут быть банки в Беларуси или других странах-членах Евразийского экономического союза, которые подключены как к системе SWIFT, так и к отечественной альтернативе — Системе передачи финансовых сообщений Центрального банка (SPFS).
На сегодняшний день SPFS активно продвигается дома, но не получает широкого распространения за границей.Разработанный в 2014 году, он имеет более 400 внутренних пользователей — практически все лицензированные российские кредиторы — но лишь немногие за рубежом. Несмотря на общее желание уменьшить доминирование западных систем в мировой экономике и их дипломатическую дружбу, Китай особенно хладнокровно относится к этой идее — поскольку только один китайский банк зарегистрировался в SPFS — предпочитая собственную китайскую альтернативу.
Хотя российская SPFS может быть в три раза дешевле, чем SWIFT, сама сеть также имеет серьезные ограничения. Он работает только в будние дни, в отличие от SWIFT, который работает круглосуточно и без выходных.Размер сообщений также ограничен 20 КБ, в то время как SWIFT позволяет передавать 10 МБ по своей сети.
Несмотря на удвоение трафика в 2020 году до двух миллионов сообщений в месяц, на внутреннюю систему приходится только пятая часть всех финансовых сообщений, сообщил Центробанк. Он хочет увеличить свою долю до трети к концу 2023 года. Между тем российские банки остаются одними из самых активных пользователей SWIFT в мире.
НовостиОбещание Путина отказаться от доллара постепенно становится реальностью
Читать далееТаким образом, российская банковская система рассматривает СПФС как последнее средство, по словам Геннадия Салича, председателя правления банка Freedom Finance.«SPFS — это инструмент для банков в случае войны, отключения электроэнергии или кибератаки на инфраструктуру SWIFT», — сказал он.
Учитывая эти недостатки, активное использование Россией SWIFT и ее многомиллиардные экспортные операции, особенно в нефтегазовой отрасли, отключение от сети, несомненно, будет «болезненным», — сказал аналитик Scope Левон Камерян.
Тем не менее, это также может стать значительным стимулом для СПФС и ускорить попытки российского правительства после 2014 года уменьшить свою зависимость от западной платежной инфраструктуры.
«Несмотря на то, что в краткосрочной перспективе [отключение] будет болезненным для российской экономики, оно может ускорить шаги правительства по продвижению более многополярного, менее ориентированного на доллар глобального порядка», — сказал Камерян.
Но О’Тул, бывший советник правительства США по санкциям, считает, что разговоры о прекращении поставок преждевременны.
«Отключение от SWIFT — это последнее, что вы делаете — или последнее, что вы пытаетесь сделать — с точки зрения санкций. В случае Ирана отключение увеличило их с 92% до 97% на болеометре.”
В том же масштабе он оценил бы Россию примерно в 10%, оставив множество оснований для покрытия, например, полный запрет на владение государственным долгом России, дополнительные ограничения для государственных компаний, а затем «работу над фактическим блокированием транзакций с один или два российских банка »до того, как западные правительства перейдут к блокировке SWIFT.
«Вот что дает вам 60 или 70% на болеометре. Например, блокировка Сбербанка была бы гораздо серьезнее, чем SWIFT. Это была бы настоящая финансовая война.”
Что такое SWIFT и почему он важен в споре между США и Ираном | Бизнес и экономика
Бельгийская служба обмена финансовыми сообщениями SWIFT сообщила, что приостанавливает доступ для некоторых иранских банков после санкций США.
Базирующаяся в Бельгии служба финансовых сообщений Общества всемирных межбанковских финансовых коммуникаций (SWIFT) объявила в среду, что приостанавливает доступ для некоторых иранских банков «в интересах стабильности и целостности глобальной финансовой системы в целом».
Этот шаг был предпринят после того, как Соединенные Штаты вновь наложили нефтяные и финансовые санкции против Ирана, значительно усилив давление на Тегеран, чтобы обуздать его предполагаемые ракетные и ядерные программы.
На прошлой неделе министр финансов США Стивен Мнучин заявил журналистам, что к SWIFT могут наложить санкции, если он будет предоставлять услуги иранским банкам, внесенным в черный список Вашингтоном.
Что такое SWIFT?
Кооператив, принадлежащий членам, объединяет более 11 000 банков, финансовых учреждений и корпораций в более чем 200 странах и территориях по всему миру.
Что это не так?
Почему важен SWIFT?
Думайте о SWIFT как о центральной нервной системе международных финансовых транзакций. Платформа обмена сообщениями позволяет финансовым учреждениям отправлять, получать и отслеживать информацию о финансовых транзакциях безопасным и стандартизированным способом, который способствует беспрепятственному перемещению денежных средств через границы.
Что происходит со страной, когда ее банки отключаются от SWIFT?
Что случилось с Ираном, когда он был отключен от SWIFT в 2012 году?
Как часто страны исключают из SWIFT?
Должен ли SWIFT делать то, что хотят США?
Но могут быть последствия, если он будет сопротивляться давлению США, чтобы снова отрезать Иран.Ричард Голдберг, старший советник аналитического центра Foundation for Defense of Democracies, заявил в этом блоге, что в 2012 году Конгресс разрешил любому президенту наложить санкции на совет директоров SWIFT (в который входят руководители некоторых из крупнейших банков мира). если он откажется отключить иранские банки, внесенные Вашингтоном в черный список.
Ответные меры SWIFT: что произойдет, если США попытаются отключить Россию от глобальной платежной системы
BusinessПолучить короткий URL
Вашингтон годами угрожал отключить Россию от Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), причем эти угрозы уходят корнями в эпоху Обамы. В ответ Москва создала внутреннюю альтернативу платежной системе, известную как СПФС, что в России означает «Система передачи финансовых сообщений».
Неназванные источники, которые, как утверждается, осведомлены о планах избранного президента Джо Байдена, сообщили Reuters, что его команда рассматривает возможность введения финансовых санкций, кибератак на инфраструктуру и, возможно, даже отключения России от SWIFT «в ответ» на массовые месяцы длительная хакерская атака на федеральные правительственные учреждения США, компании из списка Fortune 500 и множество других организаций, в которых Байден обвинил Москву.Однако США пока не представили никаких доказательств вины России.
Отключение России от платежной системы создаст для Москвы временные проблемы, как в международных расчетах, так и на валютных рынках, но также нанесет удар по экономике США, изо всех сил пытающейся вырваться из худшего экономического кризиса со времен Великой депрессии, Артем Тузов, директор рынки капитала московской инвестиционной компании Univer Capital.
«Прежде всего, важно отметить, что США имеют только гипотетическое влияние на SWIFT, штаб-квартира которого находится в Бельгии», — объясняет Тузов.«Во-вторых, Россия может ввести довольно жесткие санкции против американских банков и политиков, что невыгодно для страны, восстанавливающейся после кризиса».По мнению аналитика, Россия может довольно быстро адаптироваться к новым ограничениям, и Иран служит примером страны, которая сделала это успешно. Кроме того, он напоминает, что у России уже есть запасная альтернатива в виде СППС, которая была создана после того, как Вашингтон и его союзники пригрозили отрезать Москву от SWIFT во время украинского кризиса в 2014 году.Сотни учреждений уже подключились к СПФС, а в 2019 году Центральный банк России объявил, что восемь иностранных банков присоединились или находятся в процессе присоединения.
Более того, говорит Тузов, если Россия продвинется вперед с недавно объявленными планами по запуску цифрового рубля, необходимость полагаться на международную платежную систему может вообще исчезнуть, поскольку компаниям, ведущим дела со своими российскими коллегами, больше не нужно будет полагаться на нее. Это.
В октябре председатель Банка России Эльвира Набиуллина объявила, что банк собирает отзывы о перспективном цифровом рубле, а запуск пилотного проекта рассматривается к концу 2021 года.
© Sputnik / Михаил Воскресенский
Центральный банк России.
Тузов признает, что в краткосрочной перспективе внезапное отключение России от SWIFT может спровоцировать вызванные паникой колебания курсов валют, в том числе падение курса рубля по отношению к другим валютам. Однако со временем он ожидает, что обменный курс рубля к доллару вернется в норму, и больше торговли будет вестись в евро или китайских юанях, а не в долларах США.
Помимо возможных ограничений SWIFT, у США есть ряд других вариантов «наказать» Россию за хакерскую атаку, которую, как они еще не показали, была совершена Москвой.Администрация Обамы и Трампа уже наложила санкции на десятки российских чиновников, компаний и частных лиц, закрыла консульства, выслала дипломатов и пригрозила ввести вторичные санкции против компаний и стран, ведущих бизнес с Москвой. Ограничения вводились под разными предлогами, от украинского кризиса до вмешательства в выборы. Ранее в этом году исполняющий обязанности министра внутренней безопасности Чад Вольф хвастался, что в Белом доме фактически «закончились» российские лица, подлежащие санкциям.
На прошлой неделе Министерство торговли США выдавило очередной раунд санкций против российских и китайских компаний, объявив 45 российских и 58 китайских фирм «иностранными субъектами» из-за предполагаемых военных связей и ограничив экспорт, реэкспорт и трансферы с ними. Посол России в США Анатолий Антонов назвал санкции «неприемлемыми» и предположил, что Вашингтон лишает собственный бизнес возможности продавать свои товары в Россию в таких областях, как гражданская авиация, точное машиностроение, металлургия и приборостроение.Россия примет ответные меры, если банк получит удар по SWIFT
Россия планирует принять ответные меры, если ее банкам будет запрещено пользоваться стандартной линией связи международной банковской системы.
Будь то официальная паранойя или реальная возможность, Россия убеждена, что Запад стремится их заполучить. После прошлогодних санкций следующим шагом может быть ограничение на отправку и получение банками сообщений через Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, известное как SWIFT. Если это произойдет, Россия будет выглядеть как государство-изгой, сопоставимое с Ираном.Запрет SWIFT в любом качестве также изолировал бы российский банковский сектор от его крупнейшего рынка — Европы.
В сентябре министр экономического развития Алексей Улюкаев заявил, что SWIFT вряд ли каким-либо образом накажет российские банки. Тем не менее, премьер-министр России Дмитрий Медведев заявил во вторник, что, если SWIFT ограничит российские банки в своей системе, реакция России на правила базирующейся в Бельгии организации будет «неограниченной».
«Снова начались дискуссии об ограничении так называемой платежной системы SWIFT.Подождем и посмотрим, что будет. Конечно, если такие решения будут приняты, я хотел бы отметить, что наша экономическая реакция, как и любая другая реакция, будет неограниченной », — сказал сегодня Медведев.
Россия говорила о жестких ответных мерах против Запада с весны прошлого года. Именно тогда Брюссель и Вашингтон угрожали ужесточением режима санкций через два месяца после аннексии Россией украинского полуострова Крым и усилили кровопролитие в четырех восточных украинских провинциях на границе с Россией.И Брюссель, и Вашингтон считают, что Россия помогает пророссийским сепаратистам, борющимся против украинских вооруженных сил.
Россия столкнулась с более жесткими последствиями в июле, когда Запад наложил санкции на энергетические и финансовые компании и запретил долгосрочное финансирование для всех отечественных компаний. Россия ответила санкциями на импорт продовольствия из Европы и США. Газпром натуральный газ.
Газпром, российская государственная газовая компания, является крупнейшим иностранным поставщиком газа в Европу.
Правительство России никогда не угрожал сыграть на руку «Газпрому». Но если бы SWIFT сторонился бы его банков, он бы изгнал российский бизнес и финансы с важных рынков. Смущение может вызвать чрезмерную реакцию России.
В сентябре 2014 года Европейский парламент призвал государства-члены рассмотреть вопрос об исключении России из SWIFT в рамках своих санкций. Центральный банк России заявил, что страна может ввести альтернативные каналы межбанковских коммуникаций вместо SWIFT.
SWIFT контролируется 10 центральными банками — Бельгией, Канадой, Францией, Германией, Италией, Японией, Нидерландами, Соединенным Королевством, США, Швейцарией и Швецией, а также Европейским центральным банком. SWIFT заявляет, что «полностью соблюдает и всегда соблюдал применимые санкции». Компания не является кредитным учреждением. А санкции против России довольно специфичны: они запрещают экспорт оборудования, используемого для разведки и добычи нефти и газа, запрещают сотрудничество с российскими энергетическими компаниями по проектам бурения и запрещают финансирование на срок более 90 дней.
SWIFT в прошлом действовал в соответствии с широкими санкциями.
В марте 2012 года Европейский Союз принял постановление, запрещающее SWIFT предоставлять услуги между европейскими и иранскими банками. SWIFT зарегистрирован в соответствии с законодательством Бельгии и должен соответствовать правилам правительства страны происхождения. SWIFT отключил банки, находящиеся под санкциями ЕС, от Ирана.
Теоретически то же самое могло произойти и с российскими банками. Ограничение платформы обмена сообщениями SWIFT затрудняет работу таких банков, как Сбербанк общаться с корпоративными и финансовыми партнерами.Глобальное банковское общение может быть похоже на Вавилонскую башню. SWIFT существует для того, чтобы все говорили на одном языке. Ограничения для России являются негативным сигналом для инвесторов, которые увидят в этом еще один шаг к изоляции России от основных рынков.
Настроение инвесторов уже находится на рекордно низком уровне из-за украинского кризиса.
Украина наносит ответный удар
Переменная Украина ухудшается. Для России это хуже, чем SWIFT.
Местные украинские СМИ сообщили, что пророссийские повстанцы начали новый фронт в городе Мариуполь, расположенном на Азовском море в Донецке.Атаки привели к повторным призывам к санкциям.
Мариуполь стратегически важен для России. Если его перехватят сепаратисты, он может создать сухопутный мост в Крым дальше на юг. Крым был аннексирован Россией 17 марта 2014 года.
Хорошая новость для России заключается в том, что Евросоюз. не делает все возможное для продления санкций, срок действия которых истекает в июле.
Министр иностранных дел Германии Франк-Вальтер Штайнмайер заявил в понедельник о санкциях: «Многое зависит от того, как пройдут следующие три дня.После переговоров, которые я провел в последние дни с некоторыми европейскими коллегами, никто не решается встретиться в Брюсселе для введения санкций ».
Тем временем курс украинской валюты, гривны и российского рубля продолжает снижаться. Свопы на дефолт по кредитам на 5-летний суверенный долг обеих стран продолжают расти, что усугубляет негативные последствия для России.
Судьба России как инвестиции прямо сейчас слишком связана с прихотями иностранных правительств и этнических русских в Украине, у которых есть топор, который нужно топтать перед Киевом.Ни один из этих участников не является хорошей новостью для держателей биржевого фонда Market Vectors Russia (RSX). Несмотря на высокую стоимость российского фондового рынка, инвесторы в ближайшие месяцы будут в плену у потока новостей из Бельгии и Украины.
Отключат ли Россию от SWIFT?
Санкционное наступление на Россию со стороны Запада не только не ослабевает, но принимает новые формы. Сейчас мы говорим о перспективах использования системы SWIFT. В то же время не только в США, но и в Европе раздаются угрозы отключить Россию от SWIFT, глобальной системы межбанковских коммуникаций.Недавно Европарламент призвал к жестким и согласованным мерам, пишет корреспондент «» из Москвы Алексей Иванов.
Насколько серьезна эта угроза и каковы могут быть ее реальные последствия для экономики России?
Более 11 тысяч организаций в двухстах странах мира подключены к международной межбанковской системе передачи информации и проведения платежей SWIFT. Россия входит в тройку крупнейших операторов SWIFT, отключение от которой находится под угрозой с 2014 года.Причины разные — это аннексия Крыма, тупик на Донбассе и дело Скрипаля. Самая свежая — ситуация с отравлением Алексея Навального. Джо Байден, вступив в должность президента США, пообещал отрезать Россию от SWIFT.
В декабре 2020 года Reuters со ссылкой на источники, знакомые с планами команды президента США, сообщило о намерении Байдена «наказать» Москву за ее предполагаемое участие в хакерской атаке на государственные учреждения США.Это должно привести к «серьезным экономическим, финансовым или технологическим потерям для России».
В апреле 2021 года ситуация на востоке Украины обострилась, и коллективный Запад нашел новый повод для ужесточения санкций против России. По словам главы ведущей фракции Европарламента — Европейской народной партии Манфреда Вебера, Москва «продолжает курс опасных провокаций».
Следовательно, США и ЕС должны дать скоординированный ответ. В качестве мер, которые «должны стать реальными вариантами», Вебер предложил «масштабное замораживание счетов олигархов» и, опять же, отключение от SWIFT.
С одной стороны, в России действует собственная Система передачи финансовых сообщений (СПФС), запущенная в 2014 году. К ней подключены все российские банки и около десятка иностранных банков из стран Евразийского экономического союза (ЕАЭС). После отключения от SWIFT банки перейдут на российский эквивалент. Однако для международных платежей SPFS еще не является полноценной заменой, поэтому последствия будут серьезными.
Эксперты отмечают, что объемы российских экспортно-импортных операций в долларах и евро значительны, и для многих товарных групп невозможно найти альтернативу.
«Отключение от SWIFT парализует транзакции российских банков», — предупреждает Арарат Мкртчян, главный стратег индексной компании Beta Financial Technologies. — Больше всего пострадают крупные экспортеры. Им придется работать исключительно с иностранными банками для обслуживания своей операционной деятельности. В обход ограничений будет много посредников. Особенно от этого выиграют финансовые институты стран ЕАЭС ».
«Само по себе отключение российских банков от SWIFT означает только увеличение стоимости и замедление финансовых транзакций между контрагентами.Очевидно, что традиционные цепочки будут нарушены, и потребуется время, чтобы их восстановить. Но это можно сделать за неделю или две », — говорит Олег Богданов, ведущий аналитик QBF.
Другое дело, добавляет эксперт, если последует замораживание долларовых средств жителей России. Тогда возможна паническая реакция на рынках. На то, чтобы все успокоиться, понадобится четверть-два, но, в конце концов, финансовые связи все равно восстановятся.
Неизбежны резкие колебания курсов валют.Однако после непродолжительного периода турбулентности рубль вернется в норму.
И все же обратная сторона отключения России от SWIFT говорит о том, что дальше угроз дело не пойдет. Во-первых, SWIFT — это частная компания, которая зарабатывает деньги на российских банках. Причем система используется не только для международных транзакций, но и для внутренних межбанковских переводов. Чтобы SWIFT отключил кого-либо, вам необходимо решение ЕС или санкции США в отношении самого SWIFT. Но в этом случае торговые партнеры России — европейский и американский бизнес — останутся не у дел.
Соединенным Штатам тоже придется нелегко. Во-первых, Вашингтон имеет лишь гипотетическое влияние на SWIFT, штаб-квартира которого находится в Бельгии. Во-вторых, Россия может ответить жесткими санкциями против американских банков и политиков.
В свою очередь, министр иностранных дел России Сергей Лавров недавно заявил, что «Москва поддерживает постепенный отказ от доллара в расчетах с иностранными партнерами, а также с платежными системами, контролируемыми Западом».
Ранее Лавров заявлял, что санкционные риски следует снизить за счет перехода на расчеты в национальной или альтернативной доллару валюте.
В МИД России считают, что «снижение предсказуемости экономической политики США и бесконтрольное введение ими неоправданных санкций ставят под сомнение надежность и удобство доллара». Они также подчеркивают важность продвижения «альтернативных SWIFT и независимых от США межбанковских платежных систем».
В Кремле также прокомментировали ситуацию вокруг SWIFT. Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков не исключил ограничения использования платежных систем Visa и Mastercard в России.
Отвечая на вопрос об их возможной остановке, Песков отметил, что многие страны вводят разного рода санкции против России.
«Это довольно непредсказуемый процесс, поэтому в рамках этого процесса, учитывая такие недружелюбные, а иногда и враждебные формы поведения по отношению к нам, ничего нельзя исключать», — сказал Песков.
Накануне глава МИД Сергей Лавров заявил, что Россия стремится работать со своими зарубежными партнерами, чтобы отказаться от использования доллара во взаиморасчетах и перейти на национальную или альтернативную валюту.Он также назвал возможным отказаться от контролируемых Западом платежных систем.
В конце прошлого года российские СМИ сообщили, что власти США рассматривают отключение России от SWIFT в качестве меры воздействия на Москву.
Как бы ни складывалась ситуация вокруг этого очень деликатного для России вопроса, Москва уже рассчитывает возможные шаги по сглаживанию потенциального ущерба. В этой связи есть довольно драматичный опыт Ирана, который в полной мере испытал лишение возможности использования системы SWIFT на своей экономике.
Россия, другие страны Отказаться от платежной сети SWIFT и создать альтернативы
Автор: Крис Девоншир-Эллис
Недовольство манипулированием Соединенными Штатами глобальной платежной сетью SWIFT с целью эффективного отключения целых стран от глобальной банковской системы привело к разработке все большего числа альтернатив. В настоящее время на SWIFT приходится около 40% всех мировых валютных транзакций, но Соединенные Штаты использовали его как кран для включения или выключения финансовой торговли из стран, которые они хотят наказать.
Двое из них — Россия и Иран, которые координируют усилия по объединению российской системы обмена финансовыми сообщениями и иранского SEPAM в качестве альтернативы осуществлению платежей через SWIFT для защиты от санкций третьих стран, сообщил в пятницу журналистам помощник президента России Юрий Ушаков.
«Чтобы защитить двусторонние торгово-экономические связи от санкций третьих стран, мы принимаем меры по расширению прямых расчетов, использованию национальных валют, а также по налаживанию взаимодействия между российской системой обмена финансовыми сообщениями и иранской системой SEPAM в качестве альтернативы осуществлению платежей через БЫСТРЫЙ.- сказал Ушаков.
Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, известное как SWIFT, объявило в ноябре, что оно разорвет связи с отдельными иранскими банками ради «глобальной стабильности системы», не вдаваясь в подробности.
Объявление было сделано в тот же день, когда Министерство финансов США ввело санкции против энергетического, банковского и судоходного секторов иранской экономики. Несколькими днями ранее США предупредили, что SWIFT, как и любая другая организация, должен соблюдать санкции США, подпадающие под второстепенные санкции США.
Россия и Иран — не единственные страны, которые ищут альтернативы банковским сетям, контролируемым США. Россия и Китай также рассматривают возможность разработки альтернативных систем. Китайская CIPS рассматривает возможность координации с российской SPFS для обработки всех транзакций между Россией и Китаем, в то время как Евразийский экономический союз с ВВП торговли в 5 триллионов долларов США фактически дедолларизовал свою торговлю на 70% с целью избавиться Доллар США целиком. Россия также заявила, что она не будет проводить никаких суверенных займов в размере долларов США со следующего года.Группа БРИКС, состоящая из Бразилии, России, Индии, Китая и Южной Африки, также объявила, что Новый банк развития БРИКС также откажется от использования доллара США в займах и представит систему BRICSPay , позволяющую гражданам их страны должны производить платежи в своей валюте, а также избегать доллара США. Турция также рассматривает альтернативные платежные системы .
Неясно, какое именно влияние будет на доллар США.Вашингтон кажется безразличным. Однако экономики Китая, России, Индии, Бразилии, Ирана и Турции значительны. Если эта тенденция сохранится, доллар может быть вытеснен из мировой резервной валюты. И Китай, и Россия также скупали значительные количества золота с призывом к замене альтернативной американской системе валюты, обеспеченной долгом, валютами, обеспеченными активами. Существуют сценарии, которые в настоящее время находятся на грани размышлений о долларах США, , которые предсказывают обвал стоимости доллара США .Опять же, Вашингтон явно безразличен и не воспринимает всерьез такие предложения. Но что, если бы доля мировой торговли действительно пошла по пути дедолларизации? В правительствах стран, выступающих против доллара США, есть очень умные люди, и на них действительно приходится очень большая часть общего объема торговли. В настоящее время вероятность обвала доллара США остается теоретической. Но попытки сбросить доллар и вместо этого накапливать активы, по всей видимости, нарастают. Старая пословица «Надейся на лучшее, но готовься к худшему», по крайней мере, в применении к доллару США сбивает с толку.
Ссылки по теме
Система переводовSwift делает Китай уязвимым для санкций США — Quartz
Когда США наложили санкции на 11 официальных лиц Гонконга и Китая за их роль в ограничении свобод гонконгцев, Пекин усмехнулся. Один высокопоставленный чиновник предложил отправить 100 долларов США только на то, чтобы президент Дональд Трамп мог их заморозить. Китай быстро ответил взаимностью, наложив санкции на 11 видных американцев.
Но на самом деле Китай гораздо более уязвим для санкций США, чем он может показаться, даже если санкции нацелены на физических лиц, а не на банки.Это связано с тем, что в основной системе, обеспечивающей международные трансграничные финансовые транзакции между банками, Swift, доминирует доллар США.
Известный как Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, кооператив Swift со штаб-квартирой в Брюсселе служит гигантской сетью обмена сообщениями, используемой банками и другими финансовыми учреждениями для быстрой и безопасной отправки информации, например инструкций по переводу денег, друг другу. 11 000 участников сети отправляют друг другу сообщения более 30 миллионов раз в день.
Согласно последним данным (pdf) от Swift, более 40% глобальных транзакций на его платформах номинированы в долларах. Поскольку большая часть долларовых транзакций проходит через американские банки, США могут утверждать, что эти транзакции проходят через территорию США, тем самым предоставляя США законную юрисдикцию над ними. Это означает, что США имеют чрезмерный контроль над механизмом международных транзакций — или, как выразился Economist, «Америка имеет уникальные возможности для использования финансовой войны на службе внешней политики.
Вот почему банки в Гонконге теперь опасаются предоставлять услуги 11 находящимся под санкциями гонконгским и китайским чиновникам. По сообщениям местных СМИ, несколько банков уже приостановили определенные услуги, включая высокоскоростные банковские переводы, для находящихся под санкциями должностных лиц, а также должны будут приостановить действие кредитных карт, выпущенных такими американскими компаниями, как Visa и Mastercard. Между тем, китайские государственные банки также предпринимают шаги по соблюдению санкций США: по крайней мере один банк отказывается вести счета для находящихся под санкциями должностных лиц, сообщает Bloomberg.
Кэрри Лам, исполнительный директор Гонконга, отмахнулась от санкций и заявила, что у нее все равно нет американских активов. Но она признала, что ограничения кредитных карт являются «неудобством», хотя ничто не может сравниться с «честью» того, что на нее возложена миссия по обеспечению национальной безопасности Китая. Начальник полиции Крис Танг сказал, что санкции «бессмысленны» для него, добавив, что защита национальной безопасности была его долгом и честью. Однако, по сообщению местного новостного агентства HK01, Тан перевел свою ипотеку из лондонского HSBC в Банк Китая всего за три дня до введения санкций.Кроме того, на прошлой неделе кредитный союз полиции перевел активы на сумму 11 миллиардов гонконгских долларов (1,4 миллиарда долларов) из иностранных банков в учреждения, расположенные в Китае.
Хотя Swift описывает себя как «нейтральную компанию», не имеющую полномочий принимать или обеспечивать выполнение решений о санкциях, даже банки без филиалов в США будут заинтересованы в соблюдении санкций США, чтобы не потерять критически важный доступ к долларовому финансированию. Как поясняет юридическая фирма Allen & Overy в примечании, «глобальные банки, не имеющие банковской лицензии в США, могут по-прежнему подвергаться принудительным действиям со стороны гражданских и уголовных властей США … при наличии достаточной связи с США, которая может быть минимальной, поскольку платежи в долларах Соединенные Штаты.
Китай не питает иллюзий относительно уязвимости глобальной платежной системы, в которой доминирует доллар. Буквально в прошлом месяце Банк Китая опубликовал отчет, в котором он призвал китайские банки отказаться от Swift. «Хороший удар по врагу убережет вас от сотен ударов врагов», — отмечается в сообщении.
Чтобы избавиться от долларовой зависимости, в 2015 году Китай запустил собственную систему клиринга и расчетов в юанях, которая называется Системой трансграничных межбанковских платежей (CIPS).Хотя с тех пор CIPS быстро вырос, он остается крошечным. Только 980 финансовых учреждений воспользовались сервисом, что составляет менее десятой части от числа, использующего Swift. И он обрабатывает всего 19,4 миллиарда долларов в день по сравнению с 6 триллионами долларов в день на Swift. Россия, Индия и Китай изучают возможность создания альтернативы Swift, но этот план находится в зачаточном состоянии. Тем временем Гонконг, являющийся источником большей части прямых иностранных инвестиций Китая, обрабатывает расчеты в долларах США на Swift (pdf).
«Если бы Китай имел свою собственную систему трансграничного клиринга, которая работала бы независимо от Swift и американских банков, то он был бы менее уязвим для санкций США», — сказал Барри Эйхенгрин, профессор экономики Калифорнийского университета.